第一篇：網上銀行的安全防范措施

? 網上銀行的安全防范措施：

1．將客戶有效身份證件與本人進行核實鑒別。

2．聯網核查、對客戶有效身份證件真偽進行鑒別。

3．審核客戶提供的身份證必須在有效期內。

4．客戶辦理網上銀行業務，填寫的申請表、授權書等內容不得涂改，網點操作員必須嚴格按客戶申請的業務種類辦理業務。

5．營業網點必須查驗客戶有效證件，客戶身份識別是銀行機構應當履行的法定義務，經辦員與復核員必須雙人仔細核對客戶申請資料的真實性、有效性和完整性，同時做好聯網核查工作。

6．需操作員本人持有效身份證件到注冊行激活，如需代理代理人必須出具本人有效身份證件原件，持企業出具加蓋單位印鑒及管理員和操作員本人簽名的回執辦理激活，回執中需說明管理員、操作員已經收到證書并要求銀行激活。

7．經辦行應至少指定一名柜員負責定時接收網上銀行落地業務交易信息，并進行相關的會計處理。落地業務的接收和處理要嚴格按照總省行規定執行，即：落地業務每天至少查詢四次，每次查詢不得超過兩小時，確保客戶資金及時到賬；處理有加急標志落地業務時，應根據本行業務的實際情況，通過當地業務處理渠道中最快的方式處理；辦理撤單業務，應要求客戶遞交一式兩份的書面撤單申請書，申請應詳細填寫交易要素（客戶號、交易日期、轉出賬戶、轉入方賬號及戶名、交易金額、交易流水號、撤銷原因等），企業客戶要在撤單申請書上加蓋賬戶預留印鑒，個人客戶需出示賬戶憑證的原件及本人有效身份證件，并當面在撤單申請書上簽字。客戶撤單申請書要隨傳票裝訂；營業網點要嚴格防范因柜員工作疏忽，重復打印網上銀行轉賬憑證并重復扣款造成客戶損失，嚴禁未經授權取消客戶電子指令致使落地交易失敗或延誤落地業務處理。

8．加強人員監督工作，嚴禁擅自復印、留存、盜用客戶資料。

9．提示客戶在提供給銀行的復印件上注明“僅供在農業銀行辦理＊＊業務使用”字樣。? 調查目前電子商務網站所采用的電子支付工具 1．

2．3．

4．5．

6．7．

8．9． 支付寶 財富通 銀聯支付 電子轉帳 網上銀行支付 電子匯款 電子現金 電子支票 智能卡

第二篇：網上銀行風險點及防范措施范文

風險點一：未仔細審核客戶身份 具體表現：

? 非客戶本人辦理

? 未認真審核客戶身份證件的真實有效性、未聯網核查客戶身份。防范措施：

1、將客戶有效身份證件與本人進行核實鑒別。

2、聯網核查、對客戶有效身份證件真偽進行鑒別。

3、審核客戶提供的身份證必須在有效期內。

4、客戶辦理網上銀行業務，填寫的申請表、授權書等內容不得涂改，網點操作員必須嚴格按客戶申請的業務種類辦理業務。

風險點二：企業網上銀行注冊資料不全問題 具體表現：

? 申請表要素填寫不全或不正確、不完整，缺少企業簽章簽字。

? 客戶提供資料的真實性完整性審查不嚴：客戶基本信息與營業執照、事業單位法人證書或組織機構代碼證等內容不一致或信息虛假。

? 注冊賬戶賬號、戶名、賬戶性質等內容與業務系統以及開戶行印鑒內容不相符。

? 法定代表人、經辦人及企業網上銀行管理員、操作員的有效身份證件或復印件與本人不符或虛假。? 無法人授權委托書或委托書虛假。防范措施：

1、營業網點必須查驗客戶有效證件，客戶身份識別是銀行機構應當履行的法定義務，經辦員與復核員必須雙人仔細核對客戶申請資料的真實性、有效性和完整性，同時做好聯網核查工作。

2、需操作員本人持有效身份證件到注冊行激活，如需代理代理人必須出具本人有效身份證件原件，持企業出具加蓋單位印鑒及管理員和操作員本人簽名的回執辦理激活，回執中需說明管理員、操作員已經收到證書并要求銀行激活。風險點三：未按規定落地業務，導致客戶資金不能及時到帳或造成客戶資金損失。

防范措施：

經辦行應至少指定一名柜員負責定時接收網上銀行落地業務交易信息，并進行相關的會計處理。落地業務的接收和處理要嚴格按照總省行規定執行，即：落地業務每天至少查詢四次，每次查詢不得超過兩小時，確保客戶資金及時到賬；處理有加急標志落地業務時，應根據本行業務的實際情況，通過當地業務處理渠道中最快的方式處理；辦理撤單業務，應要求客戶遞交一式兩份的書面撤單申請書，申請應詳細填寫交易要素（客戶號、交易日期、轉出賬戶、轉入方賬號及戶名、交易金額、交易流水號、撤銷原因等），企業客戶要在撤單申請書上加蓋賬戶預留印鑒，個人客戶需出示賬戶憑證的原件及本人有效身份證件，并當面在撤單申請書上簽字。客戶撤單申請書要隨傳票裝訂；營業網點要嚴格防范因柜員工作疏忽，重復打印網上銀行轉賬憑證并重復扣款造成客戶損失，嚴禁未經授權取消客戶電子指令致使落地交易失敗或延誤落地業務處理。

風險點四：銀行人員擅自留存客戶注冊資料，未經客戶同意，擅自為客戶注冊電子銀行業務或使用客戶證書進行操作。具體表現：

? 銀行人員利用工作便利，對客戶資料進行擅自復印、留存或挪作它用進行非法交易。

防范措施：

1、加強人員監督工作，嚴禁擅自復印、留存、盜用客戶資料。

2、提示客戶在提供給銀行的復印件上注明“僅供在農業銀行辦理＊＊業務使用”字樣。

第三篇：安全防范措施

景洪市地方海事處水上交通安全

防范措施

安全工作重于泰山，安全生產不僅關系到人民的生命財產，而且關系到社會的穩定和經濟的發展。為搞好我市鄉鎮船舶的安全管理，確保水上交通安全，特制定以下安全防范措施：

一、堅持“安全第一，預防為主”的方針，牢固樹立安全生產工作只有起點，沒有終點的思想意識，把“安全”作為水上交通安全的永恒主題，齊心協力抓好水上交通安全各項管理工作。

二、采取多種形式進一步宣傳好新頒布的《中華人民共和國內河交通安全管理條例》和《安全生產法》，讓這些法律法規深入人心，做到家喻戶曉，人人皆知。通過廣泛開展水上交通安全教育，來提高從業人員安全意識和安全技能，提高廣大群眾自我保護意識，營造安全生產氛圍，防止一切主觀因素造成的事故。

三、進一步完善鄉鎮船舶管理機制，對轄區內的“三無”船舶認真進行排查、清理整頓，并按照省交通廳、省安委會《清理取締“三無”船舶方案》的要求，對我市轄區內非法從事運輸、渡運的“三無”船舶，一律給予停航封渡，禁止從事一切營業運輸活動；對安全隱患較大，難以恢復航行的船舶，給予取締或責令停業；對安全隱患小，通過整改后能

1保證正常航行作業的船舶，對其限期進行整改，達到要求的驗收合格后，方準航行和作業；對我市轄區內的各類船舶，要求按規定配備作業設備、救生設備、消防設備及其它設備，未按要求配備設備的一律禁止航行作業；對民間自用的季節性臨時竹筏、小木船進行登記造冊，并與當地政府聯系，拿入“村規民約”進行管理；對需要建造、改造、轉讓或報廢的船舶嚴格進行申報審批制度、登記制度，杜絕擅自建造、改造、轉讓、拆毀船舶的違法行為。

四、積極做好鄉鎮船舶四級安全責任制的簽定，認真督促各級責任人做好安全責任制的落實工作，防止出現“重視簽定工作而放松落實”管理的現象。

五、認真做好船員的培訓、管理工作，建立健全船員登記管理制度，實施船員動態管理。

六、加強雨水季節和節日期間的水上交通安全工作，在雨水季節和春節、傣歷新年節、“五一”國際勞動節，“十一”國慶節等節日前夕和節日期間，充實執法人員隊伍，積極組織人員深入庫區、湖泊、江河、渡口、碼頭，加大對我市轄區船舶、快艇、竹筏的監督、檢查力度，及時排查安全隱患，防止水上交通安全事故的發生。

第四篇：安全防范措施

東至縣大渡口中心衛生院

安全防范措施

為認真貫徹落實上級有關文件精神，我院采取多項措施，全面加強醫院安全工作，確保醫院工作的順利進行。

一、加大力度，完善各項安全措施，強化治安防范工作。

二、按照“誰主管、誰負責”的原則，全面落實消防責任制。

三、開展消防安全和滅火知識全員培訓，進一步提高干部職工的消防和滅火防控能力。

四、建立醫院執法檔案，進一步規范執法程序。

五、加強消防管理。設立兼職消防員，請消防部門派人指導，提高消防管理水平。

六、加大安全檢查力度，貫徹落實“四防”等各項措施，對醫院各科室及重點要害部位進行不定期檢查，發現問題立即下達“隱患通知書”限期整改，不留隱患。

東至縣大渡口中心衛生院

二00九年三月十日

第五篇：安全防范措施

安全防范措施

2012年1月30日我院反貪局接到群眾匿名電話，之后接到匿名信件舉報，反映個體建筑戶小廣在承包衛生院抗震加固工程當中，給該衛生院及其上級領導、質檢站領導財物，涉嫌行賄犯罪。為查清事實，確保辦案期間的安全防范工作，制定防范措施如下：

一、嚴格遵守中政委“四條禁令”，高檢院“九條硬性規定”，區檢院“三條補充規定”。

二、積極接受本院安全防范督察小組對案件安全防范工作的監督檢查。

三、保證不以刑訊逼供、指供、誘供等違法手段取證，取證要符合法律規定和法定程序。

四、嚴格遵守案件審批制度，初查、偵查前要經檢察長批準，并制定初查、偵查計劃。

五、初查、偵查工作必須由兩人以上進行，一人不得開展初查、偵查工作。

六、在整個辦案過程中，要嚴格遵守《關于人民檢察院在辦理直接立案偵查案件工作中加強安全防范的規定》，依法辦案，嚴格落實辦案安全防范措施，積極接受院安全防范領導小組的檢查督導，確保辦案安全。

七、在辦案中，辦案人員要嚴格執行提押換押等制度，不得把訊問室作為羈押場所。

八、詳細了解掌握被調查人的健康狀況，發現異常立即聯系醫護人員對其身體進行檢查和救護，防止安全事故的發生。

九、認真落實辦案安全各項制度，發現異常情況及時向領導匯報并采取有效措施，切實消除安全隱患。

十、辦案人員要加強工作責任心，增強辦案安全意識，對犯罪嫌疑人的心理、情緒等變化要仔細觀察，發現異常情況要及時匯報，并采取相應的措施。

十一、加強保密工作，嚴防泄密，在辦案過程中如出現泄密現象，對相關責任人員要嚴肅追究責任。

承辦人：張小軍、王濤 二0一二年六月二十四日