第一篇：方正東亞宜昌宜都三立路橋流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃（模版）

宜昌宜都三立路橋流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃

產(chǎn)品名稱： 宜昌宜都三立路橋流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃收益率： 10.5%投資門檻： 100萬元 產(chǎn)品期限： 24月

發(fā)行機(jī)構(gòu)： 方正東亞信托星級(jí)評(píng)價(jià)：

募集規(guī)模： 2.5億 發(fā)售期： 2014-06-24 至 2014-07-24

網(wǎng)上預(yù)約：電話預(yù)約： 400-800-1801

收益付息說明：

100萬 ≤ 認(rèn)購金額<300萬 9.5%；

300萬 ≤ 認(rèn)購金額<800萬 10%；

800萬 ≤ 認(rèn)購金額 10.5%；

利益分配：季度支付

投資方向：

信托資金用于向宜都市三立路橋工程建設(shè)有限公司（簡(jiǎn)稱：宜都三立路橋）發(fā)放信托貸款補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金

產(chǎn)品特點(diǎn)：

風(fēng)控措施：

土地抵押：優(yōu)質(zhì)土地抵押，抵押率較低；

企業(yè)擔(dān)保：宜都市國通投資開發(fā)有限責(zé)任公司擔(dān)保；

財(cái)政支持：宜都市人大常委會(huì)、政府與財(cái)政局對(duì)本信托計(jì)劃到期還款進(jìn)行督促并提供支持；

資金監(jiān)管：開立資金監(jiān)管賬戶。

第二篇：流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃

一、基本情況發(fā)行規(guī)模：總規(guī)模5億元，可分期募集，首期不低于1億元。募集信托單位類別：A類信托單位A類信托單位的期限：A類信托單位的信托單位期限為36個(gè)月（滿12個(gè)月或24個(gè)月投資人均可選擇結(jié)束），自各期次A類信托單位募集成功之日起分別計(jì)算。A類信托單位存續(xù)滿9個(gè)月之日或21個(gè)月之日起15個(gè)工作日內(nèi)，A類信托單位投資人有權(quán)選擇是否于A類信托單位存續(xù)滿12個(gè)月之日或24個(gè)月之日贖回持有的該類信托單位。資金用途：向借款人金花投資控股集團(tuán)有限公司發(fā)放信托貸款，用于借款人正常經(jīng)營活動(dòng)。信托計(jì)劃首期推介期：2012年12月6日至2012年12月28日，受托人可以根據(jù)情況提前結(jié)束或推遲推介期認(rèn)購要求：起點(diǎn)金額為100萬元，以10萬元的整數(shù)倍遞增（金額優(yōu)先、同額時(shí)間優(yōu)先、額滿即止）

二、預(yù)期收益率及收益分配方式投資者預(yù)期年化收益率（A類信托單位）： 認(rèn)購金額 預(yù)期年化收益率 100-300萬（不含300萬）9.5％ 300-800萬（不含800萬）10.5％ 800萬以上（含800萬）11％收益分配方式：受益人的信托利益于各期A類信托單位期限每滿12個(gè)月之日起的十個(gè)工作日內(nèi)及各期A類信托單位注銷日起的十個(gè)工作日內(nèi)支付。

三、借款人和擔(dān)保人簡(jiǎn)介借款人金花投資控股集團(tuán)有限公司注冊(cè)地為西安市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)高新三路,公司法定代表人吳一堅(jiān)。目前公司主營項(xiàng)目投資及股權(quán)投資，投資經(jīng)營領(lǐng)域涉及生物制約、商貿(mào)文旅休閑、高端商業(yè)零售、新能源（清潔能源）產(chǎn)業(yè)等。目前，公司持有上市公司金花企業(yè)（集團(tuán)）股份有限公司（股票代碼：600080，股票名稱：金花股份）7800.00萬股，占總股本的25.55％（截止2012年9月30日），為第一大股東；持有陜西世紀(jì)金花高新購物中心有限公司100％股權(quán)，持有西安秦嶺國際高爾夫俱樂部有限公司75％股權(quán)以及陜西吳啟能源科技開發(fā)有限公司100％股權(quán)。公司各投資經(jīng)營領(lǐng)域經(jīng)營情況良好。擔(dān)保人吳一堅(jiān)為金花投資控股集團(tuán)有限公司實(shí)際控制人，個(gè)人資產(chǎn)實(shí)力雄厚。胡潤百富榜2011年、2012年數(shù)據(jù)顯示，吳一堅(jiān)財(cái)富分別達(dá)到30億元、32億元。擔(dān)保人科瑞集團(tuán)有限公司注冊(cè)地江西省南昌市，公司法定代表人鄭躍文。公司現(xiàn)已發(fā)展成為一家總部位于北京，投資范圍涉及生物制藥，礦產(chǎn)資源，房地產(chǎn)和金融等多個(gè)領(lǐng)域的實(shí)業(yè)投資性民營企業(yè)集團(tuán)公司。公司通過公司產(chǎn)業(yè)投資主要投資平臺(tái)科瑞天誠投資控股有限公司持有上市公司上海萊士血液制品股份有限公司（股票代碼：002252，股票名稱：上海萊士）18360.00萬股，占公司總股本的37.5％（截止2012年9月30日）。目前，公司經(jīng)營狀況良好。

四、風(fēng)險(xiǎn)控制

1、為確保借款人履行約定義務(wù)，辦理如下質(zhì)押和擔(dān)保手續(xù)：（1）質(zhì)押擔(dān)保自然人秦嶺將其合法持有的西安秦嶺國際高爾夫俱樂部有限公司25％股權(quán)以及借款人將其持有的陜西世紀(jì)金花高新購物中心有限公司100％股權(quán)為借款人按期償還貸款本金提供質(zhì)押擔(dān)保。（2）連帶責(zé)任擔(dān)保金花集團(tuán)實(shí)際控制人吳一堅(jiān)及科瑞集團(tuán)有限公司為借款人按期償還貸款本息提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。

2、資金歸集若各期次信托貸款未提前結(jié)束，則自各期次信托貸款存續(xù)第31個(gè)月起實(shí)行資金歸集。金花集團(tuán)按照未償還各期次信托貸款本金及利息余額的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月歸集資金至信托專戶，以保證信托資金如期退出。

3、還款來金花投資控股集團(tuán)有限公司經(jīng)營收入。

4、對(duì)《貸款合同》、《質(zhì)押合同》和《保證合同》辦理強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證，確保債權(quán)安全。

第三篇：五礦信托-北京城建道橋貸款集合資金信托計(jì)劃

五礦信托-北京城建道橋貸款集合資金信托計(jì)劃 地產(chǎn)] 項(xiàng)目編號(hào)： 183[

項(xiàng)目名：五礦信托-北京城建道橋貸款集合資金信托計(jì)劃 發(fā)行機(jī)構(gòu)：五礦信托

發(fā)行地：全國 萬元 發(fā)行規(guī)模： 50000

萬元 資金門檻： 100

預(yù)期年化收益

率：

投資期限： 12 個(gè)月 銷售期：售完即止

銷售狀態(tài)：已售完

聯(lián)系電話： 400-630-3000

用款方：北京城建道橋建設(shè)集團(tuán)有限公司

北京華晨在河北省灤縣建設(shè)的“灤縣舊城改造一期BT工程”需3億元，用于資金用途： 舊城改造主體工程施工；滁州華晨正在安徽省滁州市建設(shè)“滁州市清流河綜合治理BT工程”需2億元，用于河岸鋪裝。（1）土地及在建工程抵押擔(dān)保 產(chǎn)品概要： 北京城建道橋以其名下所有的位于西大望路的土地及房產(chǎn)提供抵押擔(dān)保。土地面積6800.81平米、建筑面積7050.5平米，位于北京朝陽區(qū)西大望路12號(hào)，預(yù)評(píng)估6.08億。

（2）股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保

北京城建道橋以其持有的北京華晨、滁州華晨、污水處理環(huán)保投資公司的股權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保。

（3）連帶責(zé)任擔(dān)保

上海致達(dá)科技集團(tuán)提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。2010年末，上海致達(dá)集團(tuán)資產(chǎn)合計(jì)達(dá)到45.53億元（未包括北京城建道橋和湖南衡邵高速公路有限公司），負(fù)債31.84億元，資產(chǎn)負(fù)債率為70%，實(shí)現(xiàn)利潤1.14億元。

（4）強(qiáng)制執(zhí)行公證

抵押合同、保證合同等進(jìn)行強(qiáng)制執(zhí)行公證。

北京城建道橋建設(shè)集團(tuán)有限公司，公路工程施工總承包一級(jí)、市政公用工產(chǎn)品特色： 程總承包一級(jí)、房屋建筑工程總承包一級(jí)等，2010年底總資產(chǎn)18億，總負(fù)債14.37億。A類收益權(quán)：3億元 12個(gè)月 B類收益權(quán)：2億元 18個(gè)月（滿一年可提前還款）A類收益權(quán)： 100萬（含）—300萬（不含）：9% 300萬（含）—1000萬（不含）：9.5% 1000萬（含）—3000萬（不含）：10% 3000萬（含）以上：11% B類收益權(quán)： 100萬（含）—300萬（不含）：9.5% 300萬（含）—1000萬（不含）：10% 1000萬（含）—3000萬（不含）：10.5% 3000萬（含）以上：11.5%

第四篇：大業(yè)信托美吉特博覽城裝修貸款集合資金信托計(jì)劃

美吉特博覽城裝修貸款集合資金信托計(jì)劃 信托全稱 信托公司 存續(xù)期 最低認(rèn)購金額 投資行業(yè) 抵押物 收益說明 大業(yè)信托-昆山美吉特博覽城裝修貸款集合資金信托計(jì)劃 大業(yè)信托 18 個(gè)月 100 萬 工商企業(yè) 土地+現(xiàn)房 100-300 萬，9.5 預(yù)計(jì)發(fā)行規(guī)模 預(yù)期年收益率 利息分配 信托類型 抵押率 300-1000 萬，10 15000 萬 9.5%-10.5% 按年付息 貸款類 30.70% 1000 萬以上，10.5

風(fēng)險(xiǎn)控制
土地抵押：昆山美吉特置業(yè)有限公司將其合法持有美吉特工業(yè)品博覽城項(xiàng)目2期對(duì)應(yīng)的土地（商業(yè)，商務(wù)用地，面積為199204.1平方米）提供抵押擔(dān)保。該部分土地出讓金共計(jì) 1.89 億元； 現(xiàn)房抵押：美吉特工業(yè)品博覽城項(xiàng)目1期現(xiàn)房進(jìn)行抵押。1期總建面42萬平方米，其中自持 20萬平方米，銷售22萬平方米，目前已完成13萬平方米銷售，完成銷售額約15億元。融資 方將提供價(jià)值3億元一期現(xiàn)房作為二期1.5億元貸款的抵押； 股權(quán)質(zhì)押：昆山美吉特置業(yè)有限公司的股東將其持有的該公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押； 連帶責(zé)任擔(dān)保： 美吉特集團(tuán)有限公司承擔(dān)連帶責(zé)任擔(dān)保； 美吉特集團(tuán)的實(shí)際控制人許斌先生 提供連帶責(zé)任擔(dān)保； 資金歸集：如果融資方未在信托各期成立屆滿 15個(gè)月之日提前償還信托貸款，則在該期信 托成立屆滿16個(gè)月之日起，對(duì)信托資金進(jìn)行提前歸集。

還款來源
第一還款來源：美吉特博覽城1期和2期銷售回款。2014年5月止項(xiàng)目一期實(shí)現(xiàn)銷售收入20 億元，2015年預(yù)計(jì)二期可達(dá)到17.5億元的銷售回款，共計(jì)37.5億元，足以覆蓋本金及利息； 第二還款來源：美吉特集團(tuán)統(tǒng)一調(diào)配資金。財(cái)富熱線：400-800-1801

第五篇：廊坊銀行股權(quán)及次級(jí)債質(zhì)押貸款集合資金信托計(jì)劃簡(jiǎn)介

【新品】廊坊銀行股權(quán)及次級(jí)債質(zhì)押貸款集合資金信托計(jì)劃簡(jiǎn)介

一、基本情況

信托計(jì)劃名稱：四川信托?廊坊銀行股權(quán)及次級(jí)債質(zhì)押貸款集合資金信托計(jì)劃

發(fā)行規(guī)模：不超過1.2億元（以實(shí)際募集資金為準(zhǔn)）

信托期限：期限為24個(gè)月(滿18個(gè)月后借款人可提前還款，結(jié)束本信托計(jì)劃)資金用途：向借款人發(fā)放信托貸款，用于補(bǔ)充其潮白河工業(yè)區(qū)開發(fā)中的流動(dòng)資金

推介期：2011年11月11日至2011年12月11日，受托人可以根據(jù)情況提前結(jié)束或推遲推介期

認(rèn)購要求：起點(diǎn)金額為100萬元，以10萬元的整數(shù)倍遞增（金額優(yōu)先、同額時(shí)間優(yōu)先、額滿即止）

二、預(yù)期收益率及收益分配

預(yù)期年化收益率： 100萬元≦認(rèn)購金額＜300萬元，預(yù)期年收益率為11%；

300萬元≦認(rèn)購金額，預(yù)期年收益率為12%；

收益分配方式： 成立滿12個(gè)月及信托計(jì)劃結(jié)束時(shí)各分配一次

三、借款人簡(jiǎn)介

借款人大廠回族自治縣鼎鴻投資開發(fā)有限公司為華夏幸福基業(yè)投資開發(fā)股份有限公司

（SH.600340，簡(jiǎn)稱華夏幸福）的全資下屬企業(yè)，擁有占地70平方公里的河北廊坊市大廠潮白河工業(yè)園區(qū)50年期限的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、產(chǎn)業(yè)招商及園區(qū)運(yùn)營的獨(dú)家經(jīng)營權(quán)。潮白河工業(yè)園區(qū)與北京市通州區(qū)一河之隔，距離北京朝陽區(qū)CBD以東30公里，發(fā)展前景優(yōu)越。得益于潮白河工業(yè)建設(shè)及招商發(fā)展情況優(yōu)異，借款人2011年上半年主營收入7億元，凈利潤2.6億元，年化同比分別增長190%、86%。現(xiàn)借款人在園區(qū)內(nèi)實(shí)施基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)，總投資預(yù)計(jì)11.5億元，本次信托貸款將用于補(bǔ)充其基建工程的流動(dòng)資金。

華夏幸福基業(yè)控股股份公司（簡(jiǎn)稱華夏幸福控股）創(chuàng)始于1998年，管理總部位于北京，是國內(nèi)領(lǐng)先的開發(fā)區(qū)投資運(yùn)營專業(yè)集團(tuán)，投資運(yùn)營的核心開發(fā)區(qū)包括：位于天安門正南50公里的固安工業(yè)園區(qū)、位于國貿(mào)正東30公里的大廠潮白河工業(yè)區(qū)、以及位于八達(dá)嶺長城腳下、官廳湖畔的京北生態(tài)新區(qū)?懷來等，并將業(yè)務(wù)拓展至遼寧、山東等地。華夏幸福(SH.600340)作為華夏幸福控股的核心下屬企業(yè)，2011年9月底總資產(chǎn)252億元，總市值116億元（按2011年11月2日收市股價(jià)計(jì)算），資產(chǎn)規(guī)模龐大，盈利能力較強(qiáng)。

四、風(fēng)險(xiǎn)控制

1、為確保借款人履行約定義務(wù)，辦理如下質(zhì)押、擔(dān)保和保障手續(xù)：

（1）提供廊坊銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱廊坊銀行）4291.224萬股股權(quán)質(zhì)押。2008年4月，北京銀行（SH.601169）以1.7元/股價(jià)格入主廊坊銀行成為其大股東（持股19.99%），至今廊坊銀行發(fā)展迅速，股權(quán)市場(chǎng)價(jià)值已大幅增加。2010年末每股賬面凈資產(chǎn)1.78元，質(zhì)押股份對(duì)應(yīng)的凈資產(chǎn)總額為7638萬元。股份制銀行股權(quán)質(zhì)押融資的凈資產(chǎn)質(zhì)押率一般而言不低于100%，本次設(shè)定質(zhì)押率為72%，質(zhì)押十分充分。

（2）提供廊坊銀行9000萬元面額的次級(jí)債質(zhì)押。銀行次級(jí)債為優(yōu)先于股權(quán)的債權(quán)，本金安全性極高。本次融資次級(jí)債的票面金額質(zhì)押率為72%，如在2013年末（信托預(yù)計(jì)結(jié)束時(shí)間）進(jìn)行處置，該次級(jí)債處置后實(shí)際持有期限6年，年化收益率為17%，對(duì)比江蘇銀行2011年9月發(fā)行的15年期、6.5%年收益率的同類次級(jí)債，持有年限為其40%，收益率為其2.6倍，處置流動(dòng)性很強(qiáng)。

（3）華夏幸福控股提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。華夏幸福控股2011年6月30日總資產(chǎn)223億元，凈資產(chǎn)30億元，本次貸款金額約占其總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)比例分別為0.5%、4%，所占比例很低，擔(dān)保實(shí)力較強(qiáng)。

（4）華夏幸福控股實(shí)際控制人王文學(xué)提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保，進(jìn)一步降低本信托貸款風(fēng)險(xiǎn)。

2、對(duì)《貸款合同》、《質(zhì)押合同》、《擔(dān)保合同》辦理賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證，借款人違約時(shí)可以不經(jīng)法院訴訟直接進(jìn)行實(shí)現(xiàn)質(zhì)押及擔(dān)保，確保債權(quán)安全。

3、委托監(jiān)管銀行進(jìn)行資金使用監(jiān)管，及提前進(jìn)行資金歸集。在22月末歸集40%本金；23月末歸集30%本金；24月末前5日歸集30%本金及利息。如借款人違約未按時(shí)歸集資金，則在其違約之日起5個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)質(zhì)押資產(chǎn)的處置程序。

五、認(rèn)購流程

1、預(yù)約登記：委托人可以通過撥打四川信托客服電話400-889-6999等方式聯(lián)系我司工作人員，進(jìn)行產(chǎn)品咨詢和預(yù)約認(rèn)購登記。

2、銀行繳款：委托人可通過銀行轉(zhuǎn)賬或者匯款的形式，將資金轉(zhuǎn)入本信托計(jì)劃的信托募集賬戶。

賬戶名：四川信托有限公司

帳號(hào)：741 1010 1868 0000 5821

開戶行：中信銀行股份有限公司成都分行營業(yè)部

注意：匯款時(shí)，請(qǐng)?jiān)趥渥⒒蛘獧诶镒⒚鳎簠R款人名稱（姓名）、匯款金額及認(rèn)購產(chǎn)品名稱。

3、簽署信托文件：委托人繳款后與四川信托簽署信托合同及相關(guān)文件，簽約時(shí)委托人須向受托人提供以下材料：

（1）銀行所出具的資金付款憑證。

（2）信托收益劃付賬戶之銀行卡（或相關(guān)銀行存折）。

（3）身份證明文件。委托人為自然人的，需持委托人本人有效身份證件；如委托人授權(quán)他人辦理，除提供委托人的有效身份證件外，還需提供授權(quán)委托書、代理人的有效身份證件。委托人若為法人或其他組織的，需提供加蓋公章的工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或組織機(jī)構(gòu)代碼證書復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件。法人或其他組織提交上述文件的，還需經(jīng)其法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字及其身份證復(fù)印件，若授權(quán)他人簽字須提供授權(quán)委托書及代理人身份證復(fù)印件。

六、信托公司簡(jiǎn)介

四川信托有限公司（英文名稱：Sichuan Trust Co., Ltd.）是在四川省信托投資公司、四川省建設(shè)信托投資公司歷經(jīng)十一年整頓重組，最終吸收和興證券股權(quán)、華西證券股權(quán)和川信紅照壁大廈三項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行合并的基礎(chǔ)上，引入戰(zhàn)略投資者而設(shè)立的信托公司。公司經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，經(jīng)四川省工商行政管理局登記注冊(cè)，注冊(cè)資本為13億元人民幣，注冊(cè)地址為四川省成都市錦江區(qū)人民南路2段18號(hào)川信紅照壁大廈。

四川信托共有10個(gè)股東，均為國內(nèi)、省內(nèi)的大型企業(yè)，實(shí)力雄厚，知名度高。其中控股股東四川宏達(dá)（集團(tuán)）有限公司系我國大型民營企業(yè)，擁有近300億元總資產(chǎn)，位列中國民營企業(yè)500強(qiáng)第23位。第二大股東中海信托股份有限公司是央企中國海洋石油總公司的下屬企業(yè)，榮膺“2009年卓越公司獎(jiǎng)”并連續(xù)兩次獲得“中國優(yōu)秀信托公司”獎(jiǎng)項(xiàng)，目前管理信托資產(chǎn)超1000億元。

七、業(yè)務(wù)主辦及產(chǎn)品咨詢

四川信托有限公司 投資銀行二部

咨詢熱線：028-86200059020-3877660400-889-6999

項(xiàng)目經(jīng)理：范先生***

傳真電話：028—86200023

公司網(wǎng)址：

本公告及相關(guān)附件提及的僅為信托產(chǎn)品發(fā)行前的預(yù)推介資料，非正式信托文件，具體內(nèi)容若與實(shí)際發(fā)行時(shí)的信托文件不一致，則以實(shí)際發(fā)行時(shí)的信托文件為準(zhǔn)。

四川信托有限公司

二0一一年十一月十一日