第一篇：中國銀行業協會保理專業委員會信息交流工作規則

中國銀行業協會保理專業委員會信息交流工作規則

為保證中國銀行業協會保理專業委員會(以下簡稱“保理委員會”)成員單位間建立順暢、高效的信息溝通機制,促進成員單位間及時有效的信息共享,推進成員單位保理業務發展,特制定本規則。

第一條 信息交流內容

保理委員會信息交流內容包括但不限于以下內容:成員單位間保理業務基本情況交流、爭議糾紛情況通報、統計數據交換與共享;對中國保理業務發展的建議與意見,熱點問題的討論與交流等。

第二條 信息交流范圍

保理委員會信息交流范圍包括:成員單位間的信息交流與溝通;保理委員會與外部非成員單位、媒體、監管和司法機構等外部單位間的信息溝通與交流。

第三條 信息交流方式

成員單位可主動發起相關信息交流提案申請(提案表參見附表),交由保理委員會進行審議;或由保理委員會通過定期調查問卷形式征集交流信息。

各類信息交流提案通過保理委員會指定郵箱收集匯總;或通過銀行業協會網站平臺(建設過程中)收集匯總。

第四條 信息匯總

信息資源由保理委員會負責收集匯總,進行分析篩選加以利用。

第五條 信息利用

保理委員會定期匯總相關信息資源,通過以下幾種方式加以利用:

1、對于成員單位共享資源,通過保理委員會成員大會進行相互交流;或以簡報形式通知成員單位;

2、對于成員單位的意見、建議,通過保理委員會常務委員會確定是否吸收采納;

3、對于涉及監管和司法等機構的建議,通過保理委員會提請中國銀行業協會與相關機構進行溝通反饋。

第六條 信息的保密

信息資源可能涉及相關成員單位的商業秘密,在信息交流和共享時,成員單位必須履行對此類信息的保密義務。

第七條 其他

本交流機制由保理委員會成員大會審議通過后生效,保理委員會常務委員會負責修改和解釋。

第二篇：中國銀行業協會自律工作委員會工作規則

（經自律工作委員會第三屆第一次全體成員大會審議通過）

第一章 總則

第一條 為明確中國銀行業協會自律工作委員會（以下簡稱自律委員會）的工作職責，保障其及時、有效地開展各項工作，根據《銀行業協會工作指引》和《中國銀行業協會章程》，制訂本規則。

第二條 自律委員會是中國銀行業協會（以下簡稱“協會”）領導下的行業自律性專業組織，依照協會章程和本規則開展工作。

第三條 自律委員會的宗旨是建立有效的銀行業自律工作機制，維護銀行業公平有序的市場環境，推進銀行業誠信制度建設，打造銀行業合規文化，促進銀行業金融機構有序競爭和友好合作，提高銀行業服務水平和從業人員素質，引領銀行業持續健康發展。

第四條 自律委員會的工作原則是依法合規，公平公正。

第二章 職責

第五條 自律委員會職責主要包括：

（一）組織制定并貫徹落實銀行業自律公約及實施細則，組織自律公約執行情況的檢查，并建立信息披露制度；

（二）依據章程和行規行約，組織制定行業相關標準和業務規范，推動實施并監督成員執行，提高銀行業服務水平；

（三）建立健全銀行業誠信制度，建立并完善銀行業金融機構和從業人員信用信息監測體系，推進銀行業信用體系建設；

（四）組織制定銀行業從業人員道德和行為準則，對銀行業從業人員進行自律管理；

（五）受理成員單位和社會公眾的投訴，通過采取自律懲戒措施，約束成員依法合規經營，共同維護公平有序的市場環境；

（六）完成協會和各成員單位委托辦理的其他事項。

第三章 成員

第六條 中國銀行業協會的會員單位均可申請加入自律委員會。

第七條 協會的會員單位經申請，承諾遵守本規則并指定代表部門，即可成為自律委員會成員單位。

第八條 成員單位享有以下權利：

（一）選舉權、被選舉權和表決權；

（二）提出會議議案的提案權；

（三）對自律委員會的工作進行監督，并提出意見和建議；

（四）成員單位應當享有的其他權利。

第九條 成員單位承擔以下義務：

（一）遵守自律委員會工作規則及各項規章制度，執行全體會議及常務委員會決議；

（二）自覺維護銀行業公平有序的市場環境，維護自律委員會的合法權益和良好聲譽；

（三）關心支持自律委員會工作，積極參加自律委員會各項活動；

（四）成員單位應當承擔的其他義務。

第四章 全體會議

第十條 自律委員會的最高權力機構為全體成員會議（以下簡稱全體會議），由自律委員會全體成員單位組成，具體由成員單位負責自律規范管理工作的相關負責人組成。

第十一條 全體會議行使以下職責：

（一）審定、修訂自律委員會的各項基本規章制度；

（二）選舉自律委員會主任單位及常務委員會成員單位（以下簡稱常委單位）；

（三）審議自律委員會工作計劃和工作報告；

（四）審議需由全體會議決定的其他事項。

第十二條 全體會議每年召開一次。經常務委員會或三分之一以上成員提議，可以召開臨時會議。

第十三條 全體會議由常務委員會召集。召開全體會議，應當于會議召開七日前通知全體成員單位。全體會議可以根據需要邀請相關監管部門列席。

第十四條 全體會議需三分之二以上成員參加方能召開。全體會議的議題由常委單位、成員單位提出，經主任或常務副主任審定。

第十五條 全體會議決議實行表決制，每一成員單位一票。特殊情況下，可以根據需要采取書面方式進行表決。

第十六條 全體會議決議需四分之三以上到會成員表決通過方能生效。以書面方式進行的表決適用同樣原則。

第五章 常務委員會

第十七條 自律委員會設常務委員會，常務委員會由15家常委單位組成。常委單位由全體會議選舉產生，每屆任期兩年，連選可以連任。

常務委員會因工作需要可以決定增減常委單位。

第十八條 常務委員會行使以下職責：

（一）召集全體會議并向全體會議報告工作；

（二）執行全體會議通過的決議；

（三）在全體會議閉幕期間，行使全體會議的職責；

（四）審定委員會基本工作制度、行業自律規范和行業標準；

（五）組織、協調開展行業自律規范等相關活動；

（六）選聘辦公室主任、副主任；

（七）負責全體會議授權的其他工作。

第十九條 常務委員會會議每年召開一次，需三分之二以上常委單位參加方能召開。經自律委員會主任或三分之一以上常委單位提議，可以召開臨時會議。

第二十條 常務委員會會議由自律委員會主任（常務副主任）召集、主持。主任（常務副主任）不能履行職務時，由副主任主持；召開常務委員會，應當于會議召開三日前通知常委委員。常務委員會會議可以根據需要邀請相關監管部門列席。

第二十一條 常務委員會會議決議實行表決制，每一常委單位一票。特殊情況下，可以根據需要采取書面方式進行表決。

第二十二條 常務委員會會議決議需四分之三以上到會常委單位表決通過方能生效。以書面方式進行的表決適用同樣原則。

第六章 辦公室

第二十三條 自律委員會設辦公室，負責日常事務。辦公室設在協會秘書處自律部。

第二十四條 自律委員會辦公室設主任一人，副主任若干人，主任由協會秘書處推薦，副主任由常委單位推薦。辦公室主任、副主任由常務委員會聘任。

第二十五條 辦公室行使以下職責：

（一）組織自律委員會履職；

（二）負責全體會議和常務委員會會議的組織工作；

（三）具體落實全體會議和常務委員會會議的決議事項；

（四）負責自律委員會日常管理工作；

（五）其他全體會議和常務委員會會議交辦的其他工作。

第七章 主任

第二十六條 自律委員會設主任一人、常務副主任一人，副主任若干人。主任單位由協會專職副會長提名，副主任單位由主任單位提名。主任單位、副主任單位經常務委員會選舉產生，每屆任期兩年，連選可以連任。原則上主任單位任期最長不超過兩屆。

主任和常務副主任人選從主任單位產生，由主任單位推薦；副主任人選從副主任單位產生，由副主任單位推薦。專業委員會主任由主任單位的高級管理層成員擔任。

自律委員會主任、副主任選舉產生后由協會理事會聘任，在協會理事會領導下主持自律委員會工作。

自律委員會主任、副主任同時為常務委員會主任、副主任。

第二十七條 自律委員會主任行使以下職責：

（一）主持召開全體會議和常務委員會會議；

（二）領導和組織自律委員會各項重要工作；

（三）向協會理事會和自律委員會全體會議報告工作；

（四）履行協會理事會授予的其他職責。

第八章 附則

第二十八條 本規則經自律委員會常務委員會審議通過并報協會核準后生效。

第二十九條

本規則由自律委員會負責修改和解釋。

第三篇：中國銀行業保理業務自律公約(中國銀行業協會,2009年8月4日)

中國銀行業保理業務自律公約

中國銀行業協會

（2009年8月4日）

第一章 總 則

第一條 為促進我國銀行業保理業務的健康快速發展，培育規范經營、公平競爭的市場環境，根據國家有關法律、法規及有關監管要求，結合保理業務實際，制定本公約。

第二條 中國銀行業協會保理專業委員會（以下簡稱“保理委員會”）是銀行業保理業務自律管理的專業組織，保理委員會成員單位（以下簡稱“成員單位”）通過成員大會參與自律管理。

第三條 保理業務自律的宗旨是：依法合規經營，抵制不正當競爭行為，防范業務風險，保障客戶利益，共同促進保理業務持續健康運營和發展。

第四條 保理業務自律的基本要求是：嚴格遵守有關法律、法規和監管部門規章，誠信經營，不損害客戶利益、社會公共利益和行業利益。

第二章 自律約定

第五條 成員單位應建立完善的保理業務管理辦法、內部風險控制制度、崗位職責、操作規程、從業人員行為規范、會計核算辦法，建立完善的信息管理制度，配備高效、安全、可靠的保理業務電子支持系統。

第六條 成員單位及其從業人員應自覺遵循商業道德，不得以任何形式詆毀其他成員單位的商業信譽，不得利用任何不當手段干預或影響保理業務市場秩序，不得泄露客戶商業秘密，堅決杜絕惡性競爭、壟斷等市場行為。

第七條 倡導成員單位不斷整合自身資源優勢，創新保理業務產品，拓展保理業務服務領域和服務內涵，為客戶提供更加全面的貿易融資服務。

第八條 成員單位應協作開展保理業務調研和宣傳，及時向監管部門反映有關情況和意見，支持建立行業指引和業務規范，積極參與有關國際組織發起的保理行業工作規則的制定與推廣。

第九條 成員單位應共同發展保理業務市場，協作舉行各種形式的業務培訓及業務推介活動，積極參與有關國際組織舉辦的保理業務推介、資格認證考試和業務研討等活動。

第十條 成員單位應加強業務交流以及互惠互利合作，共同促進多層次信用體系建設，實現對不良保理商戶風險信息的共享。成員單位應依據誠信原則開展資信查核工作，避免對保理商戶造成不必要的干擾或浪費資信系統資源。

第十一條 成員單位應建立信息溝通與共享機制，及時向保理委員會報送業務數據和信息，保證保理業務統計工作的有效性和權威性。

第十二條 成員單位應積極配合和支持保理委員會和監管部門的工作，積極參加保理委員會組織的各項活動，促進行業政策、法規及信用環境建設。

第十三條 成員單位及其從業人員應嚴格遵守《中國銀行業從業人員流動公約》，共同維護業內人員正常流動秩序。

第三章 監督與管理

第十四條 保理委員會可要求成員單位對公約執行情況進行自查。鼓勵成員單位互相監督，向保理委員會舉報違反本公約的行為。

第十五條 保理委員會有權對成員單位及其從業人員執行公約的情況進行監督，組織公約執行情況的檢查工作，并通報檢查情況；定期組織保理業務經營狀況的綜合測評，并發布行業發展報告。

第十六條 保理委員會應本著公正、公開、客觀的原則，及時查證和處理違反本公約事件，維護成員單位的正當權益，維護保理業務市場穩定健康發展。

第十七條 保理委員會可以根據違約程度對違反本公約的成員單位采取警示并責令限期整改、進行內部通報批評等措施，對涉嫌違規經營或觸犯其他相關法律法規的，將有關違法違規情況及時向銀行業監督管理部門或其他主管部門反映和檢舉。

第十八條 保理委員會應代表成員單位積極與監管部門開展溝通交流，定期、不定期向監管部門反映保理行業相關信息、風險狀況和監管規范建議等，可協助監管部門開展必要的調查研究工作。

第四章 附 則

第十九條 本公約經保理委員會成員大會審議通過后生效，報中國銀行業協會備案。第二十條 本公約與國家法律、法規和監管部門規章不一致的，依有關法律、法規和監管部門規章執行。

第二十一條 本公約由保理委員會負責解釋和修訂。

第四篇：中國銀行業協會自律工作委員會關于嚴格規范經營、有效服務經濟實體的自律要求

中國銀行業協會文件

銀協發[2012]16號

中國銀行業協會自律工作委員會關于 嚴格規范經營、有效服務實體經濟的自律要求

為進一步加強行業自律、深入貫徹落實中國銀監會關于整治銀行業金融機構不規范經營的監管要求，中國銀行業協會自律工作委員會現就規范經營、有效服務經濟實體，向全體會員單位提出以下自律要求：

一、抓住治理契機，進一步提升銀行服務質量。各會員單位應以此次“不規范經營”專項治理工作為契機，層層落實責任目標，認真組織開展本系統內“不規范經營”專項治理工作，重點針對信貸管理和服務收費工作開展自查自糾。各會員銀行總行要對轄屬分支機構的專項治理工作進行檢查督導，從源頭上查找原因，采取切實有效的措施深入整改，通過專項治理活動，規范經營行為，有效服務實體經濟，全面推進金融服務質量的持續提升。

二、堅持四項原則，進一步清理中間業務服務項目。開展中間業務服務收費應遵循以下四項原則：一是絕不違規，嚴格遵守相關規定，令行禁止；二是最大限度盡社會責任，堅持應免能免則免；科學合理，做到質價相符，盡量讓消費者得到超值服務；四是公開透明，給消費者充分知情選擇權。按照上述四項原則，進一步理清中間業務服務項目，規范中間業務管理，促進中間業務的健康發展。

三、加強基層網點一線團隊及人員管理，增強依法合規執行力。各會員單位應進一步加強對基層網點一線團隊及人員的合規管理，切實加強員工隊伍建設，提高從業人員的專業素質，重點提升基層一線從業人員的職業操守和合規理念，樹立嚴格遵守政策規定，規范業務處理的合規意識，有效防控制度執行不到位、業務處理不規范而產生的風險。

四、遵循科學發展觀，進一步推動長效機制建設。各會員銀行總行及各級管廈行應遵循科學發展觀，制定切實可行的經營計劃和績效考核辦法，梳理和排除快增長、高指標的問題。校正單純與市場排名或份額為標準的考核導向，確保各項指標科學合理，促進各項業務可持續健康發展。

二0一二年三月七日

主題詞：協會 自律 服務 要求

聯系人：楊欣 聯系電話：66291182 校對：楊欣 中國銀行業協會秘書處 2012年3月7日印發