第一篇：關于弄虛作假自查自糾報告

關于弄虛作假自查自糾報告

XX縣信用聯社：

按《X信聯社發（2012）54號》、《X信聯社發（2012）64號》文件關于業務經營弄虛作假行為專項整治活動的通知精神，結合本人的實際，對照崗位職責及有關規定對近年來遵守基本制度情況進行了一次全面的自查，現將自查情況匯報如下：

一、外勤工作：

1、極少數《農戶借款申請書》填寫內容不祥，在辦理時以及時補充完善了，不存在弄虛作假。

2、在貸款授信工作中偶有1322地址不符，內外勤通力合作，相互提醒，在查詢1388時，發現后已及時補記了，純屬以前錄入系統時根據當時村社編號錄入，不存在弄虛作假。

3、有錯用借款客戶歸類混淆的現象。如XX鎮XX村某王姓教師，主要表現在以前對有關規定理解不透，該公職人員戶籍屬于村社，資料被辦成了農戶小額信用貸款，已及時收回后整改發放。

4、大額貸款信貸資料偶有資料不齊現象，將原我社信貸資料復印件復印，未復印原件。通過此次自查，已引起重視，以后絕對性復印原件。

5、貸后檢查工作方面，大額貸款貸后檢查工作做得不夠，由于信貸工作人少事多，貸款檢查頻率暫未達到。

二、內勤工作：

1、交接：在通過稽核調閱監控器后發現交接未按規定進行，對于貨幣的數量和金額交接雙方經過電話認可，思想主觀上并不是為了作案而弄虛作假。經過自查自糾，員工已經認識到錯誤，養成了合規的交接習慣，并積極開展批評與自我批評，舉一反三，改正存在不足。

2、業務辦理：經過自查自糾，員工們能夠做到人機分離的情況下鎖屏或者暫退，相關印章和單證一并關鎖完畢，方可離開。在此次員工學習辦理業務的時候，出現過用別人的柜員辦理自己業務的情況，純屬柜員沒有調動的情況下，換崗學習。通過溝通和調查，員工思想上并無作案動機，不存在弄虛作假。事后，大家也意識到事情的嚴重性，今后一定按照正規方法操作，力保XX分社業務發展的合規性和真實性，同時也是對職工自己的保護。

3、綜合管理：通過自查發現信貸管理工作還有一些不足的地方，為此，要加強學習，提高業務水平，進一步做到合規程序，增強合規意識，一切按規章制度辦事。安全方面，在中心社領導的幫助下，已經收集并整理相關資料，分門別類，并交代員工按照規定填寫相關登記簿。做到凡事身先士卒，上傳下達，落實到人。認真整改，自查自糾，嚴格按照國家的金融方針政策和規章制度辦理每一筆業務、做每一件事。

XX縣農村信用合作聯社XX分社

GX

2012年5月3日

第二篇：記賬弄虛作假自查自糾報告

自查自糾報告

根據聯社“關于業務經營弄虛作假行為專項整治”活動的有關要求，我認真學習了《X信聯發XXXX年XX號文件》、《X信聯發XXXX年XX號文件》以及相關規章制度的內網文件和書刊資料，現結合自身實際，將有關情況報告如下：

一、自身工作情況

首先，保持思想的純潔正直。任何行業的員工都理應保護集體財產、維護集體聲譽，金融行業的員工更應如此。因為我們處理的業務和產品都直接與經濟、與現金相關，直面誘惑要求我們有清醒冷靜的頭腦、明辨是非的洞察力和愛崗敬業的責任心。在銀行面臨的眾多風險中，可控風險包括聲譽風險和操作風險。而既然能夠控制，就一定要把握好，從而使我們的集體能夠站得更穩，走得更遠。就我自身而言，在工作中，我嚴于律己，始終堅持“雙人臨柜、錢帳分離”的制度，進出金庫互相監督，按規定保管印章和鑰匙，交接時要素、手續齊全，三日而省自身，杜絕一切不良動機的萌芽，熱情向上、團結友愛，從而更好的愛護信用社的聲譽。

其次，保證操作的正確合規。操作風險主要是指由于不完善或有問題的內部操作過程、人員、系統或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。除上述思想防線所堅決禁止的內部人員監守自盜之外，作為一線員工，操作是日常工作的第一內容。對外，要在熱情服務之余，保有警惕之心。目前犯罪人員針對金融機構作案仍然十分活躍，而且手法愈發先進、隱蔽，這要求我們堅持做好客戶身份的聯網核查；了解大額或可疑資金的去向并做好登記，日終及時處理反洗錢系統所反映的內容并進行相應情況的提交；不斷加強對反假幣知識的學習，做好反假幣宣傳工作，提高群眾對假幣的識別能力并確保其一旦收到假幣即上交銀行；堅持單位賬戶的每月對賬，以確保資金安全。對內，在SC6000系統堅決不辦理不授權自己的業務，授權時嚴格審核憑證和屏幕所示業務流程，認真仔細處理每一筆業務，減少抹帳次數，及時做好需手工銷號憑證的付出并及時準確地記錄在相關登記簿上，日終進行交叉復核卡把，換人勾對流水。保管好重空和抵押品，并明確掌握抵押品的有效期等，絕不弄虛作假。

二、自身工作環境

我所在的XX信用社是一個非常優秀的團體。每月的例會主任傳達精神，員工認真學習，把各項規章制度都貫徹落實。針對內控和案防，我們學習了《20個不準》等文件資料，并進行了安全演習和消防演習，做到一旦情況發生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進出營業室的人員嚴格按照規定流程進行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環境后，防暴系統和心理防線雙重設防，保持極高的警醒度，不允許任何人晚上進入金庫，從內到外根治各類案件的發生，絕不弄虛作假。

綜上所述，通過此次自查自糾報告，我會不斷提高對案防工作的認識，主動查找各類業務中的風險隱患，學習各項內控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩健發展。

XX信用社 XXX 2012 年 5 月 3 日

第三篇：出納弄虛作假自查自糾報告

自查自糾報告

根據聯社“業務經營弄虛作假行為專項整治”活動的有關要求，我認真學習了《川信聯發2012年28號文件》、《X信聯發2012年54、64號文件》以及相關規章制度的內網文件和書刊資料，現結合自身實際，將有關情況報告如下：

一、加強政治理論業務學習。堅持四項基本原則，擁護國家和農村信用社的各項政策，認真學習金融法規和各項規章制度，認真執行信用社的規章制度。加強自己的思想政治教育，為自己樹立正確的職業道德觀、人生觀和價值觀，不弄虛作假。

二、嚴格履行崗位職責。認真執行出納制度，認真準確、及時、真實、完整的辦理每一筆現金收付業務。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌換，提高流動中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發現假幣堅決給予沒收，并登記在冊。同時傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴格執行長、短款，發現差錯及時匯報、處理。按要求做好庫房管理工作，保證庫房內無潮濕、無蟲咬。對于點鈔機器設備，不定期的進行清理、保養、維護，確保設備正常使用。認真學習“五防一保”有關文件，安全保衛應急預案等,日常工作上能夠做各方面防范措施。對于鑰匙按規定嚴密保管以保護農村信用社財產和自身安全，不弄虛作假。

三、存在問題：學習不夠深入，如政治思想上側重學習本單位的有關文件，對許多法律法規政策的學習不夠深入。總認為自己是一名出納員,業務上注重學習出納業務，對其他工作業務學習不夠。工作上還不夠積極主動，有時候只求過得去，不愿主動去學去想。內控制度的落實也存在薄弱環節，有些制度落實不夠全面等，但是堅決不會弄虛作假。

隨著“銀行業內控和案防制度執行年”活動的深入開展,今后，本人將堅持業務學習，特別是各類文件學習，讓自己時刻保持清醒的頭腦，對有關詐騙、搶劫、盜竊等案件的深入分析，汲取經驗教訓，進一步提高安全防范意識。認真學習農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則，真正把內控制度落到實處，不做假。

X通信用社

出納簽字：

2012 年 5 月 3 日

第四篇：信貸弄虛作假自查自糾報告

自查自糾報告

根據聯社“業務經營弄虛作假行為專項整治”活動的有關要求，我認真學習了《川信聯發2012年28號文件》、《X信聯發XXXX年XX、XX號文件》以及相關規章制度的內網文件和書刊資料，現結合自身實際，將有關情況報告如下：

一、加強政治理論業務學習。堅持四項基本原則，擁護國家和農村信用社的各項政策，認真學習金融法規和各項規章制度，認真執行信用社的規章制度。加強自己的思想政治教育，為自己樹立正確的職業道德觀、人生觀和價值觀，不弄虛作假。

二、嚴格履行崗位職責。1.認真執行信貸制度，認真準確、及時、真實、完整的辦理每一筆貸款收放業務。掌握和不良貸款戶周旋的方法，正確辦理老貸款的掛收、核銷等，提高資產質量的良好度。2.在出納崗位上，將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發現假幣堅決給予沒收，并登記在冊。同時傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴格執行長、短款，發現差錯及時匯報、處理。按要求做好庫房管理工作，保證庫房內無潮濕、無蟲咬。對于點鈔機器設備，不定期的進行清理、保養、維護，確保設備正常使用。認真學習“五防一保”有關文件，安全保衛應急預案等,日常工作上能夠做各方面防范措施。對于鑰匙按規定嚴密保管以保護農村信用社財產和自身安全，不弄虛作假。

三、存在問題：學習不夠深入，如政治思想上側重學習本單位的有關文件，對許多法律法規政策的學習不夠深入。總認為自己是一名出納員,業務上注重學習出納業務，對其他工作業務學習不夠。工作上還不夠積極主動，有時候只求過得去，不愿主動去學去想。內控制度的落實也存在薄弱環節，有些制度落實不夠全面等，不能弄虛作假，要實事求是。隨著“銀行業內控和案防制度執行年”活動的深入開展,今后，本人將堅持業務學習，特別是各類文件學習，讓自己時刻保持清醒的頭腦，對有關詐騙、搶劫、盜竊等案件的深入分析，汲取經驗教訓，進一步提高安全防范意識。認真學習農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則，真正把內控制度落到實處，不能光喊口號，不弄虛作假。

XX信用社2012 年 5 月 3 日

第五篇：業務主管弄虛作假自查自糾報告

自查自糾報告

根據《業務經營弄虛作假行為專項整治活動方案的通知》明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步熟悉違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。一是提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，果斷不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，果斷完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，以集體利益為先，不弄虛作假。

二、在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為五通信用社的一名業務主管，在工作中能認真履行崗位職責，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記，不弄虛作假，實事求是。

三、存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重實際操作的學習，對其它的制度學習不夠積極主動。二是辦理業務時，有時較為粗心，較忙時沒有認真核對客戶簽名同音不同字，或是偶而有打印出錯有手寫憑證情況發生，有蓋落私章和收付訖章情況。三是有時為了實際操作方便和提高業務速度，對制度執行沒有認真落實，如復核沒有堅持每筆認真點過，手工記賬沒有及時登記，手工銷號憑證未及時強制付出。四是工作缺乏創新，按部就班。但通過這次自查，我已盡力去改正這些問題，不弄虛作假，實事求是。

四、今后的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對各項規章制度的學習，反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，干一行愛一行，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，實事求是，不弄虛作假。

X通分社X X2012 年 5 月 3 日