第一篇：平安人壽青島開(kāi)發(fā)區(qū)支公司四部2011年平安夜——三句半

平安四部三句半

①今天說(shuō)段三句半 ②說(shuō)得不好多包涵，③不管說(shuō)的好不好——④都別跑 ①昨夜燈光真明媚 ②大家一夜都沒(méi)睡，③為了今日來(lái)聚會(huì)——④哈哈HA--PPY 今天上午來(lái)相聚，心里高興沒(méi)法提，男女老少都是驢——?jiǎng)e亂踢

陽(yáng)光明媚在今天，眾人來(lái)到尚客優(yōu)，歡聲笑語(yǔ)歌聲美——祝平安（大家齊作揖）俺們幾個(gè)話(huà)挺多，大家不要嫌啰嗦，希望能夠捧捧場(chǎng)，——鼓掌！陽(yáng)光有約大家園，平安之夜大聯(lián)歡，我們一起聊平安，——嘿嘿！喜歡平安資產(chǎn)兩萬(wàn)億，綜合金融真給力，才男才女來(lái)相聚，——咦~真牛

銀行收購(gòu)深發(fā)展，上海家化不例外，收購(gòu)還會(huì)再繼續(xù)，——切，小公司算啥！金裕人生真是寶，財(cái)富傳承在盈瑞，大家搶先來(lái)購(gòu)買(mǎi)，——白叨叨 智勝人生保全面，吉星送寶送寶寶，理財(cái)保障平安好，——那，就是好 明年組織發(fā)展快，四部人力翻幾番，縣支就數(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)，——牛-牛 業(yè)績(jī)?nèi)肆﹄p豐收，四部數(shù)據(jù)全第一，人人都當(dāng)部經(jīng)理，——呸呸，總監(jiān) 老人新人開(kāi)門(mén)紅，金裕盈瑞剛剛地，歡喜賺錢(qián)過(guò)大年，——鼓鼓地 大家全部迪拜游，臺(tái)灣日本也可以，體驗(yàn)異國(guó)風(fēng)光美，——不去白不去 ① 部門(mén)心齊，其力斷金，②人人團(tuán)結(jié)，再創(chuàng)輝煌，③全員奮進(jìn)，永爭(zhēng)第一 ——耶——

第二篇：平安人壽定西支公司2014反洗錢(qián)報(bào)告

平保壽定支?2015?1號(hào) 簽發(fā)人：黃亮

平安人壽定西中心支公司關(guān)于反洗錢(qián)2014 的報(bào)告

人民銀行定西市中心支行：

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法（試行）》要求、總公司相關(guān)制度規(guī)定，現(xiàn)將我司2014反洗錢(qián)工作情況報(bào)告如下：

一、反洗錢(qián)工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

2014年中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司定西中心支公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)我司）及下轄4家二元網(wǎng)點(diǎn)，均嚴(yán)格按照反洗錢(qián)法律法規(guī)和人民銀行的政策規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)工作和履行反洗錢(qián)義務(wù)：及時(shí)對(duì)不同等級(jí)的客戶(hù)適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，按要求進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別和交易記錄保存、大額、可疑交易報(bào)告，并對(duì)我司員工進(jìn)行反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作情況統(tǒng)計(jì)表等監(jiān)管規(guī)定的文件，并確保數(shù)據(jù)內(nèi)容的真實(shí)，2014年11月分公司根據(jù)各項(xiàng)法律法規(guī)及總公司制度，修訂了《平安人

我司總經(jīng)理室及各部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)全面負(fù)責(zé)分公司反洗錢(qián)工作，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。我司反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組構(gòu)成為：一把手為組長(zhǎng),營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理、行政為副組長(zhǎng)，反洗錢(qián)工作涉及到的各部門(mén)的負(fù)責(zé)人為組員。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織和領(lǐng)導(dǎo)我司的反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)工作小組構(gòu)成為：機(jī)構(gòu)總組長(zhǎng)，營(yíng)銷(xiāo)部負(fù)責(zé)人為副組長(zhǎng)，反洗錢(qián)工作涉及到的各部門(mén)的協(xié)調(diào)人為組員，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的執(zhí)行。反洗錢(qián)崗負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的統(tǒng)籌規(guī)劃、落實(shí)上報(bào)工作，各組員負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)部門(mén)內(nèi)的反洗錢(qián)工作，保證反洗錢(qián)工作執(zhí)行準(zhǔn)確到位。

在大額、可疑交易甄別方面，我司遵循“集中做、專(zhuān)家做、系統(tǒng)做”的工作模式，建立反洗錢(qián)監(jiān)控中心，及時(shí)完成大額交易和可疑交易分析審核工作，并依照可疑程度及時(shí)調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)可疑交易進(jìn)行綜合分析，定期檢視反洗錢(qián)可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)與檢測(cè)模型，并提出優(yōu)化建議。

（三）技術(shù)保障情況

在反洗錢(qián)業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)方面，公司建立了反洗錢(qián)操作平臺(tái)，并根據(jù)業(yè)務(wù)情況和實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況對(duì)系統(tǒng)及時(shí)進(jìn)行更新與優(yōu)化。

（四）人員配備與資質(zhì)情況

分公司在2007年3月下發(fā)了《關(guān)于建立分公司領(lǐng)導(dǎo)小組和反洗錢(qián)工作小組的通知》，2007年12月又根據(jù)人行要求重新設(shè)置了

值2000美元以上的（刷卡也包括在內(nèi)），都進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶(hù)辦理解除合同的退還保費(fèi)人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。申請(qǐng)理賠、申請(qǐng)支付保險(xiǎn)金單筆1萬(wàn)元以上，或外幣等值1000美元，必須留存被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系的相關(guān)證明、身份證明資料；當(dāng)客戶(hù)的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶(hù)；我司嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶(hù)身份資料的保存，我公司通過(guò)影像掃描系統(tǒng)將客戶(hù)資料備份到后援系統(tǒng)，做到長(zhǎng)期保存。

我司在與客戶(hù)發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，均能夠按規(guī)定了解、審核、登記、留存客戶(hù)身份證明文件，能夠在業(yè)務(wù)持續(xù)階段按照規(guī)定對(duì)客戶(hù)進(jìn)行持續(xù)識(shí)別，對(duì)于出現(xiàn)規(guī)定的情形時(shí)，均能及時(shí)進(jìn)行重新識(shí)別客戶(hù)。總公司、分公司在制度政策上對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別情況給予高度的重視，在實(shí)際操作過(guò)程中，我司也嚴(yán)格按制度照要求認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度。

（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的特別措施

我司嚴(yán)格按照反洗錢(qián)法律法規(guī)和人民銀行的政策規(guī)定，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分和管理工作，并嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理的要求，及時(shí)對(duì)不同等級(jí)的客戶(hù)適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。總公司從制

我司嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求，在契約、保全、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)一步細(xì)化完善了客戶(hù)身份識(shí)別及身份資料和交易記錄保存制度并嚴(yán)格執(zhí)行。在客戶(hù)個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按客戶(hù)本人及相關(guān)親屬實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查相關(guān)資料，要求客戶(hù)出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行保單錄入操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人一概不予辦理保單錄入手續(xù)。總公司要求對(duì)所有的新契約業(yè)務(wù)都需進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶(hù)辦理解除合同的退還保費(fèi)（人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上現(xiàn)金）業(yè)務(wù)時(shí)，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。申請(qǐng)理賠、申請(qǐng)支付保險(xiǎn)金（單筆1萬(wàn)元以上或外幣等值1000美元）必須留存被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系的相關(guān)證明、身份證明資料；當(dāng)客戶(hù)的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶(hù)。我司嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)定及制度的要求，在客戶(hù)身份資料保存時(shí)，通過(guò)影像掃描系統(tǒng)將客戶(hù)資料備份到后援系統(tǒng)，做到長(zhǎng)期有效保存。除此之外，我司嚴(yán)格按照反洗錢(qián)信息檔案保密規(guī)定，對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)資料妥善留存保管，在上報(bào)、傳遞反洗錢(qián)相關(guān)信息資料時(shí)，文件都會(huì)加保密條款，防止信息泄露。

（四）大額和可疑交易報(bào)告

2014年，我司在總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)的高度重視與帶動(dòng)下，持續(xù)加大反洗錢(qián)宣傳力度，拓展反洗錢(qián)宣傳形式。反洗錢(qián)宣傳范圍廣、力度大、形式新穎，基本覆蓋了公司所有內(nèi)外勤員工和廣大客戶(hù)。

（1）晨會(huì)宣傳：分公司反洗錢(qián)崗制作反洗錢(qián)宣導(dǎo)課件，每月17日制作《甘肅合規(guī)月刊》，下發(fā)至我司，我司定期以晨會(huì)宣導(dǎo)形式組織全部員工學(xué)習(xí)，內(nèi)容涉及反洗錢(qián)案例、大額交易和可疑交易識(shí)別、反洗錢(qián)政策、反洗錢(qián)處罰、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)交易記錄保存等反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)，通俗易懂、便于學(xué)習(xí)，有效的履行了反洗錢(qián)宣傳義務(wù)。

（2）展板、條幅：2014年8月，按照貴行的工作要求，開(kāi)展了分公司反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)，根據(jù)宣傳的主題，分別制作宣傳條幅和展板、在各營(yíng)業(yè)部、二元網(wǎng)點(diǎn)、各門(mén)店擺放宣傳。通過(guò)懸掛條幅、制作展板、反洗錢(qián)知識(shí)答卷等方式，積極有效的進(jìn)行了反洗錢(qián)宣傳，起到了深入人心的宣傳效果。我司還針對(duì)全員進(jìn)行了反洗錢(qián)知識(shí)考試，使全員學(xué)習(xí)反洗錢(qián)知識(shí)，有效防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

（3）郵件宣傳：利用郵件快捷的優(yōu)勢(shì)，2014年，我公司及時(shí)傳遞反洗錢(qián)知識(shí)、分享反洗錢(qián)典型事例，向全體員工普及反洗錢(qián)知識(shí)和動(dòng)態(tài)。

2、培訓(xùn)方面

在反洗錢(qián)培訓(xùn)方面，認(rèn)真履行反洗錢(qián)培訓(xùn)義務(wù)，針對(duì)管理層、四、反洗錢(qián)工作配合與成效情況

（一）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況

我司十分重視反洗錢(qián)文件資料的報(bào)送工作，反洗錢(qián)兼崗盡職盡責(zé)，按照《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》的規(guī)定，及時(shí)、有效、規(guī)范的報(bào)送各種反洗錢(qián)文件資料。2014年1、4、7、10月，我司均在季度結(jié)束后的前5個(gè)工作日內(nèi)，按照監(jiān)管的要求及時(shí)上報(bào)年、季度反洗錢(qián)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告。對(duì)公司新實(shí)施的反洗錢(qián)管理制度及規(guī)定，均能及時(shí)的向監(jiān)管進(jìn)行報(bào)備。

（二）洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控成果

2014年我司反洗錢(qián)兼崗崗共進(jìn)行人工可疑交易復(fù)核40次，反洗錢(qián)客戶(hù)盡職調(diào)查4次，反洗錢(qián)中心作業(yè)情況檢視2次，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)定進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控，為維護(hù)金融穩(wěn)定，促進(jìn)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)夯實(shí)基礎(chǔ)，做出貢獻(xiàn)。

五、反洗錢(qián)工作情況或問(wèn)題以及工作改進(jìn)建議

我司在反洗錢(qián)工作方面，一直努力完善機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)架構(gòu)設(shè)立、制度建設(shè)、宣傳培訓(xùn)，健全建立各項(xiàng)工作機(jī)制，切實(shí)履行反洗錢(qián)各項(xiàng)義務(wù)。在貴行的監(jiān)督指導(dǎo)、分公司的大力支持、機(jī)構(gòu)總經(jīng)理室的高度重視和反洗錢(qián)工作人員的不懈努力下，2014年我司的反洗錢(qián)工作取得了顯著的成效，但也存在不足，主要表現(xiàn)在制度的建設(shè)方面。隨著國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)的不斷變化，新銷(xiāo)售方式（網(wǎng)

1年持續(xù)不斷的努力，我司的反洗錢(qián)工作雖然取得了一定的成效，但要跟上日益發(fā)展的金融市場(chǎng)局勢(shì)，還需要付出更大的努力。我們將繼續(xù)根據(jù)反洗錢(qián)法律法規(guī)及監(jiān)管相關(guān)文件的要求，在實(shí)踐中進(jìn)一步研究和探索工作的方法，理清工作的思路，積極開(kāi)展各類(lèi)反洗錢(qián)工作，全面履行好各項(xiàng)反洗錢(qián)義務(wù)。

特此報(bào)告。

填報(bào)日期：2015年02月04日 審閱人：黃亮

平安人壽定西中心支公司

第三篇：平安人壽巴中中心支公司2019年8月風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析的報(bào)告

關(guān)于報(bào)送平安人壽巴中中心支公司2019年

8月風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析的報(bào)告

中國(guó)人民銀行巴中市支行：

為提升對(duì)當(dāng)前金融穩(wěn)定形勢(shì)的認(rèn)識(shí)，嚴(yán)格防范金融風(fēng)險(xiǎn)工作，加強(qiáng)合規(guī)防范風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)推進(jìn)服務(wù)升級(jí)，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)健康發(fā)展。

根據(jù)人行巴中支行《巴銀辦發(fā)〔2017〕102號(hào)》文件精神，現(xiàn)將2019年8月風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析報(bào)告報(bào)呈貴行

特此報(bào)告

中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司巴中中支公司

2019年9月12日

附件：《平安人壽巴中中心公司2019年8月風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析報(bào)告》

主題詞：2019年

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析

報(bào)告

打印：祝松明

共打印3份

承辦：祝松明

聯(lián)系電話(huà)：（0827）3336011

中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司巴中中支心支公司

2019年9月12日印發(fā)

平安人壽巴中中心支公司2019年8月風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告

中國(guó)人民銀行巴中市支行：

2019年，我司在人民銀行巴中支行正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格防范保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以人行各類(lèi)監(jiān)管工作會(huì)議要求為指導(dǎo)，嚴(yán)格落實(shí)系列文件精神，以及《四川省人民政府關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的實(shí)施意見(jiàn)》，以“防控風(fēng)險(xiǎn)”為前提和保障，以“服務(wù)大局”為宗旨和目標(biāo)，以“改革發(fā)展”為方法和手段，在經(jīng)營(yíng)水平、風(fēng)險(xiǎn)防范、內(nèi)控合規(guī)、業(yè)務(wù)發(fā)展、基礎(chǔ)管理等方面取得較大突破與進(jìn)展，總體上呈現(xiàn)穩(wěn)中有進(jìn)、進(jìn)中向好的良好態(tài)勢(shì)。

根據(jù)根據(jù)人行巴中支行《巴銀辦發(fā)〔2017〕102號(hào)》文件精神，現(xiàn)將2019后8月風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析報(bào)告報(bào)呈貴行，現(xiàn)將分析結(jié)果匯報(bào)如下：

一、2019年8月經(jīng)營(yíng)情況分析

（一）分支機(jī)構(gòu)和人員（含保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員情況）

截至2019年8月底，我司在全市已開(kāi)設(shè)1家地級(jí)支公司、3家縣級(jí)網(wǎng)點(diǎn)、內(nèi)勤29人，暫無(wú)銀保；女性13人，男性16人；中層以上干部6人，基層室主任5人，普通員工18人。個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員數(shù)量558人.表1：2019年8月各縣級(jí)營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)員工分布情況（單位：人）

機(jī)構(gòu)

巴中本部

通江

南江

平昌

巴中支公司

356

（二）原保險(xiǎn)保費(fèi)收入情況

2019年8月我司凈利潤(rùn)82.56萬(wàn).（三）、保費(fèi)收入情況：

2019年8月，我司保費(fèi)收入合計(jì)775.13萬(wàn)。

（四）賠付情況

2019年8月，我司賠付金額111.426萬(wàn)元.理賠件數(shù)135件。

從業(yè)務(wù)現(xiàn)金流角度看，我司強(qiáng)化事前現(xiàn)金流管理，確保資金充裕；財(cái)務(wù)提前預(yù)留備用金，開(kāi)辟資金支付“綠色通道”，滿(mǎn)足客戶(hù)滿(mǎn)期給付和退保資金需求，確保資金充裕，因此公司的滿(mǎn)期給付風(fēng)險(xiǎn)較小

（五）非正常期滿(mǎn)給付

2019年8月，我司無(wú)非正常期給付案件發(fā)生。

（六）退保情況

2019年8月我公司退保總計(jì)約45件，涉及客戶(hù)約50人，退保金額35.76萬(wàn)元。

從現(xiàn)金流角度看，現(xiàn)金流危機(jī)一般是由退保產(chǎn)生，公司有很好的現(xiàn)金流匹配管理和頭寸管理，除非發(fā)生系統(tǒng)性金融危機(jī)，產(chǎn)生大規(guī)模群體退保事件，正常情況下退保風(fēng)險(xiǎn)較小；另外我司持續(xù)抓好銷(xiāo)售誤導(dǎo)防范工作，在售前、售中、售后三個(gè)環(huán)節(jié)，抓好保單的品質(zhì)管理、客戶(hù)信息資料真實(shí)性管理，落實(shí)電話(huà)回訪(fǎng)等工作，提升客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)可度，有效降低退保風(fēng)險(xiǎn)。

二、我司在業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的風(fēng)險(xiǎn)和困難

1.經(jīng)濟(jì)下行，新型理財(cái)公司頻發(fā)違約事件，波及保險(xiǎn)業(yè)

近年來(lái)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)堅(jiān)持“抓服務(wù)、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”，建立健全制度機(jī)制，著力維護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益，對(duì)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理提出更高要求。與此同時(shí)，經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下大量P2P等模式的新型理財(cái)公司頻發(fā)違約事件，波及傳統(tǒng)金融產(chǎn)業(yè)，行業(yè)內(nèi)發(fā)生多起違規(guī)代銷(xiāo)、非法集資、傳銷(xiāo)事件，造成惡劣影響，亟待整治清理。針對(duì)此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),我公司成立了防范處置非法集資專(zhuān)項(xiàng)小組，對(duì)相關(guān)人員工作職責(zé)進(jìn)行了明確，并制定并下發(fā)了《防范和處置非法集資管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《“非法集資等涉眾類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)事件”有獎(jiǎng)舉報(bào)實(shí)施細(xì)則》對(duì)組織架構(gòu)、基礎(chǔ)管理、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、獎(jiǎng)勵(lì)舉報(bào)等方面工作進(jìn)行了明確。

2.行業(yè)內(nèi)部分代理人合規(guī)意識(shí)需提升

近年來(lái)，保險(xiǎn)行業(yè)業(yè)務(wù)員數(shù)量快速增長(zhǎng)，新增人員多，但學(xué)歷普遍水平不高，導(dǎo)致從業(yè)人員水平參差不齊，加之部分業(yè)務(wù)隊(duì)伍以追逐經(jīng)濟(jì)利益為目標(biāo)，合規(guī)意識(shí)較為淡薄，對(duì)自己的行為所要承擔(dān)的后果沒(méi)有充分認(rèn)識(shí)，憑經(jīng)驗(yàn)辦事，存在制度執(zhí)行不到位的情況，由此給行業(yè)及公司帶來(lái)一些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也使得行業(yè)形象受到影響。

三、下階段工作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)重點(diǎn)工作

1.風(fēng)險(xiǎn)管控方面：我司將始終堅(jiān)持“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，建立三道防線(xiàn)的合規(guī)管理框架，三道防線(xiàn)各司其職、協(xié)調(diào)配合，有效參與合規(guī)管理，形成合規(guī)管理的合力。健全重大合規(guī)事項(xiàng)審核和處置機(jī)制，對(duì)重要規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)進(jìn)行專(zhuān)門(mén)有效的審核，對(duì)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)處置。

以上是平安人壽巴中中心支公司關(guān)于2019年8月風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)一步指示。

特此報(bào)告

2019年9月12日