第一篇：銀行開戶與結算紀律[小編推薦]

銀行開戶與結算紀律

一家上海注冊公司怎樣開設一般存款帳戶？

一般存款帳戶是指存款人在基本存款帳戶以外的銀行借款轉存、與基本存款帳戶的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算單位開立的帳戶。存款人可以通過本帳戶辦理轉帳結算和現金繳存，但不能辦理現金支取。

（1）一般存款帳戶設置的條件和所需證明文件

根據《銀行帳戶管理辦法》的規定，下列情況的存款人可以申請開立一般存款帳戶，并須提供相應的證明文件：①在基本存款帳戶以外的銀行取得借款的單位和個人可以申請開立該帳戶，并須向開戶銀行出具借款合同或借款借據；②與基本存款帳戶的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算單位可以申請開立該帳戶，并須向開戶銀行出具基本存款帳戶的存款人同意其附屬的非獨立核算單位開戶的證明。

（2）一般存款帳戶設置的程序

存款人申請開立一般存款帳戶的，應填制開戶申請書，提供相應的證明文件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經銀行審核同意后，即可開立該帳戶。

怎樣開設臨時存款帳戶

臨時存款帳戶是指存款人因臨時經營活動需要開立的帳戶。存款人可以通過該帳戶辦理轉帳結算和根據國家現金管理規定辦理現金收付。

（1）臨時存款帳戶設置的條件和所需的證明文件

根據《銀行帳戶管理辦法》的規定，下列存款人可以申請開立臨時存款帳戶，并須提供相應的證明文件：①外地臨時機構可以申請開立該帳戶，并須出具當地工商行政管理機關核發的臨時執照；②臨時經營活動需要的單位和個人可以申請開立該帳戶，并須出具當地有權部門同意設立外來臨時機構的批件。

（2）臨時存款帳戶開立的程序

存款人申請開立臨時存款帳戶，應填制開戶申請書。提供相應的證明文件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經銀行審核同意后，即可開設此帳戶。

怎樣開設專用存款帳戶？

專用存款帳戶是指存款人團特定用途需要開立的賬戶。

（1）專用存款帳戶設置的條件

根據《銀行帳戶管理辦法》的規定，存款人對特定用途的資金，由存款人向開戶銀行出具相應證明即可開立該帳戶。特定用途的資金范圍包括：基本建設的資金；更新改造的資金；其他特定用途，需要專戶管理的資金。

（2）所需提供的證明文件。存款人須向開戶銀行出具下列證明文件之一：①經有權部門批準立項的文件；②國家有關文件的規定。

（3）專用存款帳戶開立的程序

存款人申請開立專用存款帳戶，應填制開戶申請書，提供相應的證明文件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經銀行審核同意后開立帳戶。

怎樣辦理銀行帳戶變更、合并、遷移和撤銷

（1）帳戶變更。開戶單位由于人事變動或其他原因需要變更單位財務專用章、財務主管印鑒或出納員印鑒的，應填寫“更換印鑒申請書”，并出具有關證明，經銀行審查同意后，重新填寫印鑒卡片，并注銷原預留的印鑒卡片。

單位因某些原因需要變更帳戶名稱，應向銀行交驗上級主管部門批準的正式函件，企業單位和個體工商戶需交驗工商行政管理部門登記注冊的新執照，經銀行審查核實后，變更帳戶名稱，或者撤銷原帳戶，重立新帳戶。

（2）撤銷、合并上海公司注冊帳戶。各單位因機構調整、合并、撤銷、停業等原因，需要撤銷、合并帳戶的，應向銀行提出申請，經銀行同意后，首先要同開戶銀行核對存貸款戶的余額并結算全部利息，全部核對無誤后開出支取憑證結清余額，同時將未用完的各種重要空白憑證交給銀行注銷，然后才可辦理撤銷、合并手續。由于撤銷帳戶單位未交回空白憑證而產生的一切問題應由撤銷單位自己承擔責任。

（3）注冊上海公司遷移帳戶。單位發生辦公或經營地點搬遷時應到銀行辦理遷移帳戶手續。如果遷入遷出在同一城市，可以憑遷出行出具憑證到遷入行開立新戶，搬遷異地應按規定向遷入銀行重新辦理開戶手續。在搬遷過程中，如需要可要求原開戶銀行暫時保留原帳戶，但在搬遷結束已在當地恢復經營活動時，則應在一個月內到原開戶銀行結清原帳戶。另外，按照規定，連續在一年以上沒有發生收付活動的帳戶，開戶銀行經過調查認為該帳戶無須繼續保留即可通知開戶單位來銀行辦理銷戶手續，開戶單位接通知后一個月內必須辦理，逾期不辦理可視為自動銷戶，存款有余額的將作為銀行收益。

怎樣使用和管理銀行賬戶？

銀行帳戶是各單位與其他單位通過銀行辦理結算和現金收付的重要工具。為了維護金融秩序，保證各項經濟業務的正常開展，各單位應加強對銀行帳戶的使用和管理。依據《銀行帳戶管理辦法》開戶單位通過銀行帳戶辦理資金收付時，必須做到以下幾點：

（1）認真貫徹執行國家的政策、法令，遵守銀行關于信貸、結算和現金管理等方面的規定。在銀行對單位帳戶進行檢查時，必須提供帳戶使用情況的有關資料。

（2）注冊公司在銀行開立的帳戶，只供本單位業務經營范圍內的資金收付，不許出租、出借或轉讓給其他單位或個人使用。

（3）各種收付款憑證，必須如實填明款項來源或用途，不得巧立名目，弄虛作假；不得套取現金，套購物資；嚴禁利用帳戶搞非法活動。

（4）各單位在銀行的帳戶必須有足夠的資金保證支付，不準簽發空頭的支款憑證和遠期的支付憑證。

（5）及時、正確地記載銀行往來帳務，并及時地與銀行寄送的對帳單進行核對，發現不符，盡快查對清楚。

第二篇：單位銀行結算賬戶開戶指南

附件2 建設銀行單位銀行結算賬戶開戶指南

一、中國建設銀行人民幣單位銀行結算賬戶開戶簡介

（一）中國建設銀行人民幣單位銀行結算賬戶定義 中國建設銀行人民幣單位銀行結算賬戶（以下簡稱單位銀行結算賬戶）是指單位客戶在建行開立的辦理資金收付結算的人民幣活期存款賬戶。

（二）單位銀行結算賬戶分類

單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。

1.基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶。

2.一般存款賬戶是存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。

3.專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規和規章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。

對下列資金的管理與使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶:（1）基本建設資金（2）更新改造資金（3）財政預算外資金（4）糧、棉、油收購資金（5）證券交易結算資金（6）期貨交易保證金（7）信托基金（8）金融機構存放同業資金（9）政策性房地產開發資金（10）單位銀行卡備用 金（11）住房基金（12）社會保障基金（13）收入匯繳資金和業務支出資金（14）黨、團、工會設在單位的組織機構經費（15）其他需要專項管理和使用的資金。

4.臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規定期限內使用而開立的銀行結算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶：（1）設立臨時機構（2）異地臨時經營活動（3）注冊驗資和增資驗資。

（三）單位銀行結算賬戶開戶流程圖 人民幣單位銀行結算賬戶開戶流程

客戶提交開戶申請書和證明文件不通過柜員審核申請書和證明文件通過不通過不通過柜員為客戶預開戶，生成賬號客戶預留印鑒客戶辦妥離開銀行賬戶審批核準類賬戶審批通過備案類賬戶審批通過人行賬戶錄入并報人行核準人行系統錄入報備通過客戶到開戶網點領取開戶許可證三個工作日后賬戶可以辦理賬戶支付

二、開戶須知 尊敬的客戶：

歡迎您來中國建設銀行開立單位結算賬戶，請提供以下資料：

1.基本存款賬戶：（1）營業執照正本或其他證明文件（見備注1）；（2）組織機構代碼證正本；（3）稅務登記證正本（僅適用于納稅人，無需納稅的應出具稅務部門證明）；（4）法定代表人或單位負責人身份證件。

2.一般存款戶、專用存款戶：基本存款賬戶規定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和相關證明文件（見備注2）。

3.臨時存款賬戶：見備注3。

4.以上資料請提供原件和兩套復印件。

5.非法定代表人或單位負責人辦理開戶，請提供法定代表人或單位負責人的身份證件、授權書和經辦人身份證件。

6．辦理開戶手續，請攜帶單位公章和擬預留銀行印鑒章（財務專用章或者公章加法定代表人或其授權代理人的個人名章）

備注1：

基本存款賬戶：（1）機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明；非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書；（2）軍隊、武警團級(含)以上單位以及分散執勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證 4 明；（3）社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門頒發的宗教活動場所登記證或批準設立文件；（4）民辦非企業組織，應出具民辦非企業登記證書；（5）外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文或派出地政府部門的證明文件；（6）外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明;外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證；（7）個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本；（8）居民委員會、村民委員會、社區委員會，應出具其主管部門的批文或證明；（9）獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶許可證和批文；（10）其他組織，應出具政府主管部門的批文或證明。

備注2：

一般存款賬戶：因向開戶行借款需要，應出具借款合同；因其他結算需要，應出具加蓋其單位公章的正式公函。

專用存款賬戶：（1）基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文；（2）財政預算外資金，應出具財政部門的證明；（3）糧、棉、油收購資金，應出具主管部門批文；（4）單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料；（5）證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明；（6）期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明；（7）金融機構存放同業資金，應出具其證明；（8）收入匯繳資 5 金和業務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明；（9）黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明；（10）其他按規定需要專項管理和使用的資金，應出具有關法規、規章或政府部門的有關文件；（11）合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶納入專用存款賬戶管理。開立人民幣特殊賬戶時出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時出具證券管理部門的證券投資業務許可證。（12）按照國家有關規定或存款人資金管理有特殊需要的，單位開立的專用存款賬戶的名稱可以為單位名稱后加內設機構（部門）名稱或資金性質，但專用存款賬戶的預留簽章應與專用存款賬戶名稱一致。存款人以單位名稱后加內設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶時，應出具單位證明文件、單位負責人的身份證件、內設機構（部門）負責人的身份證件、單位授權該內設機構（部門）開戶的授權書；存款人以單位名稱后加資金性質開立專用存款賬戶時，應出具單位證明文件。

備注3：

注冊驗資賬戶：（1）《企業名稱預先核準通知書》或有關部門批文；（2）投資者為個人的，應出具投資者個人身份證件；投資者為單位的，應出具營業執照正本、組織機構代碼證正本、開戶許可證；（3）法人授權書（采用委托代理的，應出具全部投資人簽章的授權委托書）。

增資驗資賬戶：基本存款賬戶開戶許可證和股東會或董 6 事會決議。（2）投資者為個人的，應出具投資者個人身份證件；投資者為單位的，應出具營業執照正本、組織機構代碼證正本、開戶許可證；（3）法人授權書（采用委托代理的，應出具全部投資人簽章的授權委托書）。

臨時機構賬戶：（1）臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文；（2）異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業執照正本或其隸屬單位的營業執照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同；需要以建筑施工安裝單位名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶時，還應出具基本存款賬戶開戶許可證、項目部負責人的身份證件、建筑施工及安裝單位授權該項目開戶的授權書；（3）異地從事臨時經營活動的單位，營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文；（4）正在籌備尚未取得宗教活動場所登記證的宗教活動場，應出具地級市（州、盟）（含）以上人民政府宗教事務部門的批準設立文件。

第三篇：銀行開戶材料

開戶需攜帶材料：

（1）營業執照（正副本）復印件

（2）組織機構代碼證（正副本）復印件

（3）稅務登記證（正副本）復印件

（4）開戶許可證及復印件

（5）機構信用代碼證及復印件

（6）公章、法人章、財務章

（7）法人身份證及復印件

（8）經辦人身份證及復印件

（9）授權委托書1份：需要劉總簽字和蓋章，請將授權書正面和反面打印在一張紙上。

（10）開戶費用100元

第四篇：銀行開戶介紹信

銀行開戶介紹信

銀行開戶介紹信1

中國建設銀xxxxxxxxxx支行：

茲有我公司員工xxxxx（身份證：xxxxxxxxxxx前往貴行，辦理開戶一切事宜，望予以協助辦理。為謝！

特此證明

此致

敬禮

xx有限公司

20xx年xx月xx日

銀行開戶介紹信2

xxxxxxxxx支行:

持有該介紹信的xxxxxxxxx公司為交通銀行xxxxxxxxx分行xxxxxxxxx賬戶客戶，為便捷我行核心客戶xxxxxxxxx的帳期融資業務，請貴行收到此介紹信后立即為該客戶辦理開戶手續。同時客戶開戶后，請收回介紹信并交與公司部進行登記。

聯 系 人：

企業咨詢電話：xxxxxxxxx

交通銀行xxxxxxxxx分行公司業務部

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回 執

開戶企業戶名：xxxxxxxxxx

開戶企業帳號：xxxxxxxxxx

開戶支行：xxxxxxxxxx

銀行開戶介紹信3

中國xx銀行xxxx支行：

茲有我公司員工xxx(身份證：xxxxxxxxxxxxxx)前往貴行，辦理開戶一切事宜，望予以協助辦理。為謝!

特此證明

_______公司(蓋公章)

____年____月_____日

銀行開戶介紹信4

xx銀行xx分行：

茲有我單位(單位代碼：xxxxxxxxx)經辦人員王彬(身份證號碼：xxxxxxxxxx)，前往你處辦理領取園區公積金會員卡事宜，請接洽!

希協助為荷。

此致

敬禮!

介紹人：

20xx年xx月xx日

銀行開戶介紹信5

介紹信

中國建設銀**********支行：

茲有我公司員工*****（身份證：***********前往貴行，辦理開戶一切事宜，望予以協助辦理。為謝！

特此證明

湖南************有限公司20xx年12月03日

銀行開戶介紹信6

xx支行：

持有該介紹信的xx公司為交通銀行xx分行xx賬戶客戶，為便捷我行核心客戶華潤超市供貨商的帳期融資業務，請貴行收到此介紹信后立即為該客戶辦理開戶手續。同時客戶開戶后，請收回介紹信并交與公司部進行登記。

聯系人：

企業咨詢電話：

交通銀行天津市分行公司業務部

銀行開戶介紹信7

________支行:

持有該介紹信的___________________公司為交通銀行_______分行_______賬戶客戶，為便捷我行核心客戶華潤超市供貨商的帳期融資業務，請貴行收到此介紹信后立即為該客戶辦理開戶手續。同時客戶開戶后，請收回介紹信并交與公司部進行登記。

聯系人：_______業務部_______

企業咨詢電話：_______

交通銀行天津市分行公司業務部

銀行開戶介紹信8

______銀行_______分行_______營業點：

茲有______公司_______，(身份證號碼：______________)到貴行辦理銀行開戶相關事宜，請給予辦理為感。

_______公司(蓋公章)

____年____月_____日

銀行開戶介紹信9

中國xx銀行xxxx支行：

茲有我公司員工xxx（身份證：xxxxxxxxxxxxxx）前往貴行，辦理開戶一切事宜，望予以協助辦理。為謝！

特此證明。

xxxxxx有限公司

xx年x月x日

銀行開戶介紹信10

xxxx支行：

持有該介紹信的xxxxxxx公司為交通銀行xxx分行xxx賬戶客戶，為便捷我行核心客戶華潤超市供貨商的帳期融資業務，請貴行收到此介紹信后立即為該客戶辦理開戶手續。同時客戶開戶后，請收回介紹信并交與公司部進行登記。

聯系人：xxx

業務部xxx

20xx年xx月xx日

銀行開戶介紹信11

xxxxxxx支行：

持有該介紹信的xxx公司為交通銀行xx分行xx賬戶客戶，為便捷我行核心客戶xxxx的帳期融資業務，請貴行收到此介紹信后立即為該客戶辦理開戶手續。同時客戶開戶后，請收回介紹信并交與公司部進行登記。

聯系人：xxx

業務部xxxx

企業咨詢電話：xxxxxxxxx

xxxxx分行公司業務部

銀行開戶介紹信12

中國建設銀**********支行：

茲有我公司員工*****(身份證：***********前往貴行，辦理開戶一切事宜，望予以協助辦理。為謝!

特此證明

湖南************有限公司

XXX年12月03日

銀行開戶介紹信13

大連開發區自來水公司：

茲有我公司，辦理關于自來水開栓事宜，望予以協助辦理。為謝！

特此證明

生態產業發展有限公司

20xx年04月22日

大連開發區自來水公司：

茲有我公司，辦理關于自來水開栓事宜，望予以協助辦理。為謝！

特此證明

廣峻工業（大連）有限公司

20xx年04月22日

銀行開戶介紹信14

xxxx支行:

持有該介紹信的xxxxxxx公司為交通銀行xxx分行xxx賬戶客戶，為便捷我行核心客戶華潤超市供貨商的帳期融資業務，請貴行收到此介紹信后立即為該客戶辦理開戶手續。同時客戶開戶后，請收回介紹信并交與公司部進行登記。

聯系人：xxx業務部xxx

企業咨詢電話：xxx

交通銀行天津市分行公司業務部

銀行開戶介紹信15

中國建設銀xxxxxxx支行：

茲有我公司員工xxx(身份證：xxxxxxxxxxx前往貴行，辦理開戶一切事宜，望予以協助辦理。為謝!

特此證明

xxxxxxxxxx有限公司

20xx年xx月xx日

第五篇：銀行開戶協議書

銀行開戶協議書

甲方：河北省廊涿高速公路籌建處

乙方：

為加強建設期間資金的管理、監督，保證廊涿高速公路涿州至舊州段公路工程建設資金安全、合理、有效的用于本項目工程，根據《中華人民共和國票據法》、《支付結算辦法》、《廊涿高速公路建設資金管理辦法》及工程發包合同等有關規定，經甲乙雙方友好協商，本著自愿、平等、負責的原則，達成如下協議：

甲方職責和義務：

1、按照施工合同文件規定，甲方及其工程承包單位同意在乙方開設賬戶。

2、甲方通過乙方對工程承包單位賬戶的資金使用情況進行監督，若發現問題，甲方有權要求乙方拒絕工程承包單位的對外付款。

3、乙方未按協議條款監督工程承包單位資金流向，導致資金違規使用，甲方有權追究乙方責任，直至終止本協議。

4、甲方負責每月5日前向乙方提供月資金使用計劃及許可文件等資料。

5、甲方負責將工程承包單位所需資金于用款前3個工作日內打入工程承包單位銀行賬戶，保證工程款的使用。

乙方職責和義務：

1、乙方應針對廊涿高速公路建設項目，設置專門的綠色通道，配備熟悉業務的負責人，全程負責監督本項目工程承包單位的資金使用。

2、乙方對甲方要求撥付的資金，做到2個工作日內撥付工程承包單位。

3、乙方負責對廊涿高速公路工程承包單位的資金使用建立嚴格的監督制度，嚴格按照《廊涿高速公路建設資金管理辦法》和甲方許可的資金使用計劃，對工程承包單位資金進行監督。工程承包單位違反規定轉款或用款，乙方須及時向甲方反映，并按甲方要求拒絕為其辦理相關業務。

4、乙方負責建立相應的資金管理臺帳，對工程承包單位用款情況進行詳細登記，并負責每月月底向甲方提供《工程承包單位用款流向報告》及說明。

5、乙方應嚴格執行為客戶保密的原則，切實保障甲方資料的秘密，杜絕人為因素的泄露。

6、乙方承諾在收費費率方面給予一定的減免優惠，具體優惠措施另行商定。

7、乙方負責對甲方人員進行培訓，使其熟練掌握相關的銀行業務和電腦軟件操作。

8、乙方有責任保證甲方及其工程承包單位賬戶資金安全，不發生任何問題。

違約責任

1、甲方因未履行職責，造成資金撥付滯后，其損失由甲方負責。

2、甲方因內部管理制度不嚴或操作失誤，造成損失由甲方負責。

3、乙方未按甲方要求及時撥付資金，造成第三方索賠，索賠費用由乙方承擔。

4、乙方對工程承包單位的資金監管不力，辦理未經甲方許可的資金撥付（法律法規另有規定的除外），乙方必須向甲方支付違約金，違約金為未經甲方許可用款金額的1%。

5、由于乙方原因造成甲方資金損失，乙方負責賠償。

其他

本協議經雙方簽字蓋章后生效，其他未盡事宜，由雙方本著平等、自愿、相互理解的合作精神協商解決。

本協議一式兩份，雙方各執一份。

甲方：河北省廊涿高速公路籌建處乙 方：

負責人：負責人：

日 期：日期：