第一篇：分散式柜臺交易

分散式柜臺交易

分散式柜臺交易是借鑒國際先進經驗，結合我國國情創新改進、設計的場外交易模式。該模式具有如下特點：

1.成交分散，指會員與客戶之間雙邊交易。

2.交易所不參與交易，僅提供結算及風險管理等相關服務，其中包括交易數據集中托管。優勢：該模式起到了承上啟下的作用，填補了目前我國資本市場結構上的一項空白。向上為監管者提供量化可視的風險管控渠道，向下為現貨商、貿易商提供了對沖經營風險的平臺，并幫助他們提高風險管理水平。更為重要的是，這套模式豐富了市場的避險功能和投資渠道，引導游離于監管之外的場外交易及地下交易等行為進入交易所，陽光化、規范化，接受監管，使隱藏的風險變得透明，降低金融風險、增加國家稅收，形成公開、透明的市場價格。

第二篇：證券公司柜臺交易試點草案初步成型

證券公司柜臺交易試點草案初步成型 http://.cn2012年02月13日 01:48中國證券報

□本報記者 鐘正

消息人士日前向中國證券報(微博)記者透露，近期有關部門召集多家券商在京召開會議，討論了證券公司柜臺交易業務試點暫行辦法。目前，該辦法草案基本成文，尚待監管部門核準。草案內容或包括證券公司開展柜臺交易業務的門檻、投資人準入條件及股份公司上柜交易流程等，對開展柜臺交易業務的諸多細節進行了規范。

在年初召開的2012年證券期貨監管工作會議上，證監會主席郭樹清表示，以柜臺交易為基礎，加快建立統一監管的場外交易市場。

消息人士表示，此次會議的主題正是以券商為主導，與地方政府合作，建立區域性柜臺交易市場，以增加小微企業融資渠道。這意味著通過場外市場建設解決小微企業融資問題的步伐正在加快。

草案提出，將允許證券公司開展柜臺交易業務。股份公司的股份需要上柜，應向證券公司申請，證券公司項目小組對其盡職調查，并完成上柜推薦書、上柜說明書等文件。如證券公司同意上柜申請，股份公司應與證券公司簽訂證券登記服務協議書，辦理股份公司全部股份的托管登記后，其股份便可以轉讓交易。

草案明確，證券公司申請柜臺交易業務資格需滿足多項條件，如分類評價在BB級以上、凈資本超過15億元、試點所在地營業部不少于10家等。預計十家左右券商可獲首批試點資格，每家券商或只能在注冊地開展柜臺交易業務，待成熟后再融合統一。

此外，股份公司申請在證券公司柜臺交易系統上柜，需滿足存續滿一年、業務獨立、具有持續經營能力、具備風險控制能力等條件。

業內人士表示，草案的完成是場外市場建設的重要步驟，但細節仍有調整的可能。在現在的設計框架中，區域性的柜臺交易市場或發揮更為重要的作用。

柜臺交易應讓股票債券基金齊頭并進 http://.cn2012年01月18日 03:05中國證券網-上海證券報微博對建立統一監管的場外交易市場的思考

⊙周 到

在全國證券期貨監管工作會議上，針對資本市場改革和監管，證監會主席郭樹清特別提到了柜臺交易，提出要“以柜臺交易為基礎，加快建立統一監管的場外交易市場，為非上市股份公司提供陽光化、規范化的股份轉讓平臺?！贝饲埃诘诰艑弥行∑髽I融資論壇上也說過，要“加快場外市場建設，認真研究柜臺交易的可能性”。這反映出管理層對柜臺交易的空前重視。而筆者認為，建立統一監管的場外交易市場，柜臺交易應讓股票、債券、基金齊頭并進。

柜臺交易理當包括股票、債券和證券投資基金。股票當然是最主要的品種之一。代辦股份轉讓系統和股份報價轉讓系統交易的均為股票。我國《公司法》對股權和股份的劃分可謂涇渭分明，前者和后者的股東分別擁有有限責任公司股權和股份有限公司股份，絲毫不容混淆?！豆痉ā犯幎ǎ骸肮镜墓煞莶扇」善钡男问?。”因此，股份以股票為載體。在尚未納入集中統一監管體系的天津股權交易所、重慶股份轉讓中心、上海股權托管交易中心等交易場所，盡管看上去應以股權交易為主，但實際掛牌的是清一色的股份?？梢姡还苊柸绾危诠衽_市場安排股票掛牌，已成業界的共識。

債券也是柜臺交易的主要品種之一，且宜以高收益債券為代表。當下，我國民間利率事實上已市場化。《關于人民法院審理借貸案件的若干意見》規定，“民間借貸的利率可以適當高于銀行的利率，各地人民法院可根據本地區的實際情況具體掌握，但最高不得超過銀行同類貸款利率的四倍(包含利率本數)”。但按央行規定，金融機構(不含城鄉信用社)的貸款利率原則上不再設定上限，貸款利率下限為基準利率的0.9倍。這就給高收益債券的推出留出市場空間。目前，商業銀行貸款利率遠低于民間利率，而利率市場化的要點恰恰就體現在金融機構在競爭性市場中的自主定價權和客戶對金融機構的選擇權。在這方面，證券公司作為高收益債券承銷機構，筆者以為可率先嘗試。由于經過評級，在公開市場交易，信息透明，高收益債券的利率必然低于目前的民間貸款利率，并且由于擔保人資質較好，安全性也要高于一般的民間借貸關系，因而容易受到投融資雙方的歡迎。此外，中小企業集合債券屬于我國獨創的債券品種。柜臺交易則可以推出小微企業集合債券，就發行主體而言，高收益債券完全沒有必要局限于公司債券。我國正在研究高收益債券的上市問題。筆者的主張是，評級較低的地方政府債券也可以在柜臺交易，讓高收益債券和喪失上市條件的債券在柜臺交易，符合上市條件高于掛牌條件的原則。若只有高收益債券上市，債券市場的層次就難以清晰，交易所債券市場的風險容易放大。即使是政府債券，一旦淪為垃圾級，恐怕不能再算是最安全的投資工具，也只能在柜臺交易。當然，條件成熟時，還可嘗試高收益金融債券的柜臺交易。

讓證券投資基金成為柜臺交易的主要品種之一，涉及場外交易市場的功能能否全面發揮的問題。投資上市證券的基金，主要起信托投資作用。投資掛牌證券的基金，不僅起信托投資作用，還是場外交易市場投資者進入和退出的重要途徑。柜臺交易難以活躍，是由掛牌證券流通市值較小的特點決定的。而流通市值較小，又是由發行規模較小、市場層次較低決定的。發行規模較小、市場層次較低，這恰恰由場外交易市場定位決定，與生俱來，不存在怎樣克服的問題。有人希望推出做市商制度，以提高掛牌股票的流通性。在美國，證券商協會自動報價系統(NASDAQ)實行做市商制度，但全國市場、小額資本市場、公告板、粉單市場的交易活躍度依次遞減。這是由流通市值依次遞減決定的。在我國，“老三板”交易活躍度遠遠超過“新三板”，并非投資者對終止上市股票情有獨鐘，而是中關村(5.71,0.07,1.24%)科技園區掛牌股票的流通市值太小。若推出做市商制度，買賣肯定會便捷，但要有很活躍的交易也并不現實。如有非上市證券投資基金掛牌，那么，為避免修改《證券投資基金法》，可要求規模不低于二億元、基金份額持有人不少于一千人。投資者通過掛牌的非上市證券投資基金，間接持有掛牌股票或債券。這時，掛牌股票或債券的交易可能依舊不活躍，但掛牌的非上市證券投資基金卻會很活躍。由于分散投資，對非上市證券投資基金而言，單個掛牌股票或債券交易不活躍，并不要緊。只要非上市證券投資基金自身交易足夠活躍，柜臺交易的作用和場外交易市場的功能就可以得到更大的發揮。

第三篇：證券公司交易部柜臺實習工作總結專題

柜臺實習工作總結

在柜臺實習的時間盡管短暫，但是卻讓我學到了很多東西，這對我今后的工作將有很大的幫助。下面我把我在柜臺實習的情況及收獲、感悟整理成文。不光是為了完成工作任務，更重要的是為了總結經驗與不足，為做好今后的工作奠定基礎。

在整個實習期間，我了解到證券柜臺業務包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯網、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經過近兩周的勤奮好問和實戰訓練，以及柜臺員工的耐心幫助下，我已經可以熟練的進行開戶全部流程業務的基本操作，對于轉戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創業板、基金、權證交易的開通也都有所了解。這些對我今后在客服部的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺的業務流程，才能很好的解決客戶對相關問題的咨詢，提高服務質量。

在實習的過程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現錯填或是漏填的情況。在柜臺工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務必要認真對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作，都需要認認真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！

半年來，我在學習和工作中逐步成長、成熟，但我清晰認識到自身的不足，新的一年，給自己定下新的目標：自覺加強學習，用心學習專業技術知識，向身邊同事學習，不斷提高自己的技術水平。堅持不懈地努力學習各種金融理論知識，并用于指導實踐，以更好的適應行業發展的需要。

在實習報告的最后，感謝領導為我提供這一次寶貴的柜臺實習機會，感謝柜臺員工的無私幫助。希望在今后的工作中，大家能夠繼續一起努力，互幫互助，為營業部再創佳績貢獻出自己的一份力量！

第四篇：分散式飲用水水源地環境保護指南

附件：

分散式飲用水水源地環境保護指南

（試 行）

二○一○年九月

— i —

目 次 總則??????????????????????????? 1 1.1 適用范圍??????????????????????? 1 1.2 規范性引用文件???????????????????? 1 1.3 術語和定義?????????????????????? 1 2 水源地選址和建設 ????????????????????? 3 2.1 水源地的基本類型和特點 ???????????????? 3 2.3 水源地的建設????????????????????? 5 2.4 水源地的環境要求 ??????????????????? 6 3 水源地污染防治?????????????????????? 6 3.1 生活污水防治????????????????????? 6 3.2 固體廢物防治????????????????????? 8 3.3 農藥污染防治????????????????????? 9 3.4 化肥污染防治?????????????????????10 3.5 畜禽養殖污染防治???????????????????11 3.6 工業污染防治?????????????????????12 3.7 其他污染防治?????????????????????12 4 藻類水華控制和地下水污染修復???????????????13 4.1 藻類水華控制?????????????????????13 4.2 地下水污染修復????????????????????14 5 水源地環境管理??????????????????????17 5.1 完善環境管理機制???????????????????17 5.2 開展環境信息調查和風險源排查?????????????17 5.3 加強環境應急管理???????????????????18 5.4 保障水質安全?????????????????????20 5.5 加強公眾參與?????????????????????20 附錄 A 分散式飲用水水源地主要污染防治技術表 ???????? 22 附錄 B 本指南用詞說明 ??????????????????? 26

— ii — 總則 1.1 適用范圍

本指南規定了分散式飲用水水源地選址、建設、污染防治和環境管理等要求。

本指南適用于分散式飲用水水源地（包括現用、備用和規劃水源地）的環境保護工作。

1.2 規范性引用文件

本指南內容引用了下列文件中的條款。凡是不注明日期的引用文件，其有效版本適用于本指南。

GB3838 地表水環境質量標準 GB/T14848 地下水質量標準 GB5749 生活飲用水衛生標準 GB15618 土壤環境質量標準

HJ/T 81 畜禽養殖業污染防治技術規范 GB18596 畜禽養殖業污染物排放標準 HJ/T433 飲用水水源保護區標志技術要求 HJ/T91 地表水和污水監測技術規范 HJ/T164 地下水環境監測技術規范 GB50445 村莊整治技術規范 GB7959 糞便無害化衛生標準 1.3 術語和定義

下列術語和定義適用于本指南。

1.3.1 分散式飲用水水源地

指供水小于一定規模（供水人口一般在1000 人以下）的現用、備用和規劃飲用水水源地。根據供水方式可分為聯村、聯片、單村、聯戶或單戶等形式(以下簡稱為“飲用水水源地”或“水源地”)。

1.3.2 水源保護范圍

為了防治飲用水水源地污染，保障分散式飲用水水源地環境質量，在以下區域內采取必要的污染防治措施。

地表水水源保護范圍：河流型水源地取水口上游不小于 1000 米，下游不小于100 米，兩岸縱深不小于50 米，但不超過集雨范圍；湖庫型水源地取水口半徑 200 米范圍的區域，但不超過集雨范圍；

水窖水源保護范圍：集水場地區域。地下水水源保護范圍：取水口周邊30米-50米范圍。

1.3.3 糞便無害化處理

對人畜糞便采取一定處理措施，使其達到國家和地方糞便無害化相關標準的過程。

1.3.4 衛生廁所

有墻、有頂，廁坑及貯糞池不滲漏，廁內清潔，無蠅蛆，基本無臭，貯糞池密閉有蓋，糞便及時清除并進行無害化處理的廁所。

1.3.5 人工濕地

人工筑成的水池或溝槽，底面鋪設防滲漏隔水層，填充一定深度的土壤或料層，種植蘆葦類維管束植物或根系發達的水生植物，污水由濕地一端通過布水管渠進入，與生長在填料表面的微生物和水中溶解氧進行充分接觸而獲得凈化。

1.3.6 穩定塘

污水停留時間長的天然或人工塘。主要依靠微生物好氧和（或）厭氧作用，以多級串聯運行，穩定污水中的有機污染物。水源地選址和建設

2.1 水源地的基本類型和特點

飲用水水源地可以分為地表水源、地下水源和其他等類型，地表水源主要包括河流、湖庫（坑、塘）、山澗水、集水池等類型，地下水源主要包括井水、泉水等類型。在地表水與地下水都極度匱乏的特殊情況下，可考慮收集降水作為水源。

2.1.1 地表水（1）河流

河流型水源優點是取水簡易且水量大；缺點是易受污染。

（2）湖庫

湖庫型水源優點是水量充足、供水穩定且取水便利；缺點是易發生水體富營養化。

（3）水窖

水窖型水源優點是水源獲得較為直接容易，缺點是供水量不穩定，水質水量均難以保證及控制。

2.1.2 地下水（1）井水

井水型水源的優點是靠近用水區，取水簡易，水質穩定且不易被污染；缺點是易受地下水位影響，干旱地區取水深度較深，一般家庭自備井難以獲得較優質的水源。

（2）泉水

泉水型水源的優點是水質好且不易受到污染；缺點是供水量不穩定，有潛在污染的可能。

2.2 水源地選址

在現有水源水質、污染源等環境狀況調查的基礎上，按照是否水量充足、水質良好、取水便捷、潛在風險低等條件，判斷現有水源是否可以繼續使用。在現有水源供水量或供水水質不滿足需求的情況下，可選擇新的飲用水水源地。新水源地的選擇需對現場進行環境狀況調查，同時進行水源水質檢測。

按照飲用水質的安全性，一般的順序是：井水、泉水、河流、水庫、湖泊。按照飲用水量的充足性，一般的順序是水庫、湖泊、河流、井水、泉水。按照輸送水的便捷性，一般的順序是井水、河流、泉水、水庫、湖泊。

水源地不應位于洪水淹沒區、浸泡區、坍塌及其他形變區。河流型飲用水水源一般應選擇在居住區上游河段，水流順暢、采用河岸滲透取水傍河取水方式；應盡量避開回流區、死水區和航運河道；在有潮汐影響的河流取水時，應避免咸潮對取水水質的影響。湖庫型飲用水水源，要考慮湖庫泥沙淤積或水生生物生長對取水口周圍的影響，應采用中層水；應避開支流入口、大壩等區域。地下水型水源應盡量設在地下水污染源的上游，選擇包氣帶防污性好的地帶；地下水型水源應避開排水溝、工業企業和農業生產設施等人為活動影響，周圍20～30 米內無廁所、糞坑、垃圾堆、畜圈、滲水坑、有毒有害物質和化學物質堆積等。

同時，有條件的地區可參考上述要求選擇備用水源地，選擇與現有水源地相對獨立控制取水的水源地作為備用水源地。

2.3 水源地的建設 2.3.1 地表水水源地建設

河流、湖庫型水源，取水點應盡量靠近河流中泓線、湖庫中心或距離河岸、湖邊較遠的地方。宜修建取水碼頭或跳板以便直接從河流、湖庫中心取水。若采用導流渠、蓄水池或潛水泵從水體中心引水，宜修建砂濾井或用砂濾缸進行混凝沉淀和消毒。在池塘多的地區應采用分塘取水。河流取水口周圍 100 米及上游 500 米處，湖庫周圍 500 米處應設

立隔離防護設施或標志。

水窖應修建專門的雨水收集池，并在收集池附近修建簡單的沉淀、凈化處理設施。收集池周圍修臵排水溝，防止地面徑流污染水源。嚴重缺水地區水窖集水場應盡可能選擇開闊地帶，土壤有害因子背景值較高的地區應采用場地硬化的方式。

2.3.2 地下水水源地建設

地下水井應有井臺、井欄和井蓋，宜采用相對封閉的水井；井底與井壁要確保水井的衛生防護；大口井井口應高出地面50 厘米，并保證地面排水暢通。室外管井井口應高出地面20 厘米，周圍應設半徑不小于 1.5 米的不透水散水坡。聯村、聯片或單村取水井水周圍 100 米處應設立隔離防護設施或標志。

在泉水水源附近建設引泉池，泉水周圍 100 米及上游 500 米處應修建柵欄等隔離防護設施，在泉水旁設簡易導流溝，避免雨水或污水攜帶大量污染物直接進入泉水。引泉池應設頂蓋封閉，并設通風管。引泉池進口、檢修孔孔蓋應高出周邊地面一定距離。池壁應密封不透水，壁外用粘土夯實封固。引泉池周圍應作不透水層，地面應建設一定坡度坡向的排水溝；引泉池池壁上部應設臵溢流管，池底應設臵排空管。

2.4 水源地的環境要求

水源水質應符合國家有關生活飲用水水源水質的規定。采用地表水為生活飲用水水源時，水質應參照執行《地表水環境質量標準》(GB3838)的規定；采用地下水為生活飲用水水源時，水質應參照執行《地下水質量標準》(GB/T14848)規定。在沒有水質凈化處理的情況下，水源應參照執行《生活飲用水衛生標準》（GB5749）規定。當水質不符合國家生活飲用水水源水質規定時，不應作為飲用水水源。若限于條件需加以利用時，應采用相應的凈化工藝進行處理，處理后的水質應參照執行《生活飲用水衛生標準》（GB5749）規定。水源地污染防治 3.1 生活污水防治

水源保護范圍內不得修建滲水的廁所、化糞池和滲水坑，現有公共設施應進行污水防滲處理，取水口應盡量遠離這些設施。水源保護范圍內生活污水應避免污染水源，根據生活污水排放現狀與特點、農村區域經濟與社會條件，按照《農村生活污染技術政策》（環發?2010?20 號）及有關要求，盡可能選取依托當地資源優勢和已建環境基礎設施、操作簡便、運行維護費用低、輻射帶動范圍廣的污水處理模式。

3.1.1 分散處理

將農村污水按照分區進行污水管網建設并收集，以稍大的村莊或鄰近村莊的聯合為宜，每個區域污水單獨處理。污水分片收集后，采用適宜的中小型污水處理設備、人工濕地

或穩定塘等形式處理村莊污水。

分散處理模式具有布局靈活、施工簡單、建設成本低、運行成本低、管理方便、出水水質有保障等特點。適用于村莊布局分散、規模較小、地形條件復雜、污水不易集中收集的村莊污水處理。在中西部村莊布局較為分散的地區，宜采用分散處理模式。

3.1.2 集中處理

集中處理模式對村莊產生的污水進行集中收集，統一建設處理設施處理村莊全部污水。污水處理采用自然處理、常規生物處理等工藝形式。

集中處理模式具有占地面積小、抗沖擊能力強、運行安全可靠、出水水質好等特點。，適用于村莊布局相對密集、規模較大、經濟條件好、企業或旅游業發達地區污水處理。在東部村莊密集、經濟基礎較好的地區，宜采用集中處理模式。

3.1.3 納入市政管網統一處理

納入市政管網統一處理模式指村莊內所有生活污水經污水管道集中收集后，統一接入鄰近市政污水管網，利用城鎮污水處理廠統一處理村莊污水。

該處理模式具有投資少、施工周期短、見效快、統一管理方便等特點。適用于距離市政污水管網較近，符合高程接入要求的村莊污水處理?？拷鞘谢虺擎?、經濟基礎較好，具備實現農村污水處理由“分散治污”向“集中治污、集中控制”轉變條件的農村地區可以采用。

3.2 固體廢物防治

水源保護范圍內禁止設立糞便、生活垃圾的收集、轉運站；禁止堆放醫療垃圾；禁止設立有毒、有害化學物品倉庫、堆棧。

水源保護范圍內廁所達到國家衛生廁所標準，與飲用水源保持必要的安全衛生距離。水源保護范圍內糞便應實現無害化處理，防止污染水源地。對新廁所的糞便無害化處理效果進行抽樣檢測，糞大腸菌、蛔蟲卵應符合現行國家標準《糞便無害化衛生標準 》（GB7959）的規定。

遵循“減量化、資源化、無害化 ”的原則，鼓勵農村生產生活垃圾分類收集，對不同類型的垃圾選擇合適的處理處臵方式。廚余、瓜果皮、植物農作物殘體等可降解有機類垃圾，可用作牲畜飼料，或進行堆肥處理。煤渣、泥土、建筑垃圾等惰性無機類垃圾，可用于修路、筑堤或就地進行填埋處理。廢紙、玻璃、塑料、泡沫、農用地膜、廢橡膠等可回收類垃圾可進行回收再利用。醫療廢棄物、農藥瓶、電池、電瓶等有毒有害或具有腐蝕性物品等有毒有害類垃圾，要嚴格按照國家的有關規定進行妥善處理處臵。

倡導水源保護范圍內農村垃圾就地分類，綜合利用，應按照“組保潔、村收集、鎮轉運、縣處臵 ”的模式進行收

集，將可回收類垃圾回收再利用，對有毒有害類垃圾進行無害化處理，避免就地堆放造成水源污染。開展農村醫療廢物、廢棄農藥瓶、電池、電瓶等有毒有害固體廢物回收工作，實行縣政府出資回收、環保局集中處臵、鄉鎮政府分片轉運、村級環保協管員代收暫管的處理模式。

3.3 農藥污染防治

水源保護范圍內宜發展有機農業，采取適當農藝技術并輔以生物及物理措施，防治病蟲害的發生。水源保護范圍內嚴禁施用高殘留、高毒農藥（如克百威、涕滅威、甲磷胺等），農藥包裝物及清洗器械的污水按照國家和地方有關標準妥善處臵，不應隨意丟棄和處臵。應選用低毒低殘留農藥或生物、物理防治方法。

3.3.1 選用低毒農藥

選用低毒農藥是通過改良農藥的毒性，選用毒性小、環境適應性強的農藥，來降低其對水源的污染。農藥的化學特性是影響農藥滲漏的最重要因子，在生產中應盡量選用被土壤吸附力強、降解快、半衰期短的低毒農藥。

3.3.2 應用生物農藥

生物農藥具有無污染、無殘留、高效、低成本的特點，應大力推廣應用。與傳統的化學農藥相比，生物農藥具有對人畜安全、環境兼容性好、不易產生抗性、易于保護生物多樣性和來源廣泛等優點；但多數生物農藥作用速度緩慢、受

環境因素影響較大，田間使用技術也不夠成熟。

3.3.3 生物降解

生物降解是通過生物的作用將大分子有機物分解成小分子化合物的過程，包括動物降解、植物降解、微生物降解等，具有低耗、高效、環境安全等優點，成為防治農藥污染最有優勢的技術。可針對農藥品種、環境條件在受農藥污染的水源保護范圍內培養專性微生物、種植特定植物、投放特定土壤動物等來降解農藥。

3.4 化肥污染防治

水源保護范圍內應采用測土配方施肥、優化施肥方案等方式確定化肥合理用量。鼓勵施用有機肥，發展有機農業。在農田和水源之間建立生態緩沖帶或保護帶攔截農田流出的養分，防止養分直接流入水源。化肥污染防治方法主要有測土配方施肥、施用緩釋肥、發展有機農業等方法。

3.4.1 測土配方施肥

測土配方施肥是以土壤測試和肥料田間試驗為基礎，根據作物需肥規律、土壤供肥性能和肥料效應，在滿足植物生長和農業生產需要的基礎上，提出氮、磷、鉀及中、微量元素等肥料的施用數量、施肥時期和施用方法。通過測土配方施肥，可以有效減少化肥施用量、提高化肥利用率，減少化肥流失對飲用水源的污染。

3.4.2 施用緩釋肥

緩釋肥是在化肥顆粒表面包上一層很薄的疏水物質制成包膜化肥，對肥料養分釋放速度進行調整，根據作物需求釋放養分，達到元素供肥強度與作物生理需求的動態平衡。目前，緩釋肥主要有涂層尿素、覆膜尿素、長效碳銨等類型。緩釋肥可以控制養分釋放速度，提高肥效，減少肥料施用量和損失量，降低對水源的污染。

3.4.3 發展有機農業

有機農業是遵照一定的有機農業生產標準，在生產中不采用 基因工程獲得的生物及其產物，不使用化學合成的 農藥、化肥、生長調節劑、飼料添加劑等物質，遵循自然規律和生態學原理，協調種植業和養殖業的平衡，采用一系列可持續發展的農業技術以維持持續穩定的農業生產體系的一種 農業生產方式。在水源保護范圍內宜發展有機農業，有效減少農用化學物質對水源的污染風險；建立作物輪作體系，利用秸稈還田、綠肥施用等措施保持土壤養分循環。

3.4.4 建設生態緩沖帶

在農田和飲用水源間建設生態緩沖帶，利用緩沖帶植物的吸附和分解作用，攔截農田氮磷等營養物質進入水源。

3.5 畜禽養殖污染防治

分散式飲用水水源保護范圍內禁止建設畜禽養殖設施。對于分散式飲用水源保護范圍外可能對水源產生影響的畜禽養殖場和養殖小區，鼓勵種養結合和生態養殖，推動畜禽

養殖業污染物的減量化、無害化和資源化處臵。水源保護范圍之外可能對水源產生影響的畜禽養殖場（小區），應按照《畜禽養殖污染防治管理辦法》的要求，其清糞工藝、糞便貯存及處理利用、污水處理、畜禽尸體處臵、污染物監測等應符合《畜禽養殖業污染防治技術規范》(HJ/T 81)的相關規定；污染物的排放應按《畜禽養殖業污染物排放標準 》（GB18596）執行。

分散式飲用水水源保護范圍周邊的分散式畜禽養殖圈舍應盡量遠離取水口，應配備糞便、污水污染防治設施，禁止向水體直接傾倒畜禽糞便和污水。采取有效措施防止畜禽糞便在堆放過程中隨水流失，鼓勵建設沼氣池，配套改廚、改廁、改圈，并保障運行良好，無害化處理后的沼液和沼渣可還田利用。

3.6 工業污染防治

禁止在水源保護范圍內新建、改建、擴建排放污染物的建設項目，已建成排放污染物的建設項目，應依法予以拆除或關閉。飲用水水源受到污染可能威脅供水安全的，應當責令有關企業事業單位采取停止或者減少排放水污染物等措施。在水源保護范圍周邊的工業企業進行統籌安排，工業企業發展要與新農村建設相結合，合理布局，應限制發展高污染工業企業。

3.7 其他污染防治

水源保護范圍內禁止從事洗滌、旅游、水產養殖或者其他可能污染飲用水水體的活動。危險化學品的生產裝臵和儲存數量構成重大危險源的儲存設施，與水源的距離應符合環境影響評價要求或國家有關規定。運輸有毒有害物質的車輛，應按規定辦理有關手續，并配備防滲、防溢、防漏的安全保護裝臵，方可通行。藻類水華控制和地下水污染修復 4.1 藻類水華控制

當分散式飲用水水源發生藻類水華時，優先考慮更換水源，無可替換水源時再啟動藻類水華控制工作。針對湖庫型飲用水水源地的水華主要發生區域，分析其水文、水化學特征、營養負荷特征，以不同水華發生特征為基礎，研究制定水華控制方案。適合分散式飲用水水源地的除藻技術有機械打撈、工程物理、生物控藻三類。

4.1.1 機械打撈

高效機械打撈和水藻高效分離技術：通過合適的過濾或者絮凝等技術與裝臵，高效打撈并實現藻水分離。藻類打撈時間和地點確定技術：根據短期的氣象與水文預測信息，確定在未來時間內藻類水華易聚集的時間和地點，組織人員和

機械，在藻類高度聚集的水域打撈藻類，提高打撈效率。藻類與畜禽糞便混合發酵生產沼氣技術：根據藻類難以發酵的特點，將其與畜禽糞便混合，提高發酵生產沼氣的效率。

4.1.2 工程物理

利用過濾、紫外線、電磁電場等物理學方法，對藻類進行殺滅或抑制的技術。物理方法除藻效果普遍較好，可持久使用，但一次性投入成本很高且處理能力有限，大都局限于水處理工程中的應用。

4.1.3 生物控藻

生物控藻技術即利用藻類的天敵及其產生的生長抑制物質來控制或殺滅藻類的技術，主要包括： ①利用藻類病原菌(細菌、真菌)抑制藻類生長；②利用藻類病毒（噬藻體）控制藻類的生長； ③利用植物的抑制物質、植物間的相互抑制以及富集和爭奪營養源的抑藻作用；④利用食藻魚類控制藻類生長；⑤酶處理技術。生物防治是最為科學的方法，藻類不易采用化學藥劑來徹底殺滅，一是難以做到，二是代價太大，三是造成環境污染或破壞生態平衡；改用生物學方法并不是徹底殺滅或消除藻類，而是利用生態平衡原理將藻類的生長和繁殖控制在非危害水平之下，從而控制藻體數量、防治富營養化帶來的各種危害。

4.2 地下水污染修復

當地下水型分散式飲用水水源發生污染時，優先考慮更換水源，無可替換水源時再啟動地下水污染修復工作。地下水污染防治技術主要有物理法修復技術、化學法修復技術、生物法修復技術和復合修復技術等。

4.2.1 物理法修復

物理法修復指技術的核心原理或關鍵部分是以物理規律起主導作用的技術，主要包括水動力控制法、流線控制法、屏蔽法、被動收集法等。

（1）水動力控制法

水動力控制修復技術是建立井群控制系統，通過人工抽取地下水或向含水層內注水的方式，改變地下水原來的水力梯度，進而將受污染的地下水體與未受污染的清潔水體隔開。井群的布臵可以根據當地的具體水文地質條件確定。

（2）流線控制法

流線控制法設有一個抽水廊道、一個抽油廊道(設在污染范圍的中心位臵)、兩個注水廊道（分布在抽油廊道兩側）。首先從上面的抽水廊道中抽取地下水，然后把抽出的地下水注入相鄰的注水廊道內，以確保最大限度地保持水力梯度。同時在抽油廊道中抽取污染物質，但要注意抽油速度不能高，但要略大于抽水速度。

（3）屏蔽法

屏蔽法是在地下建立各種物理屏障，將受污染水體圈閉起來，以防止污染物進一步擴散蔓延。常用的灰漿帷幕法是用壓力向地下灌注灰漿，在受污染水體周圍形成一道帷幕，從而將受污染水體圈閉起來。

（4）被動收集法

被動收集法是在地下水流的下游挖一條足夠深的溝道，在溝內布臵收集系統，將水面漂浮的污染物質如油類污染物等收集起來，或將所有受污染的地下水收集起來以便處理的一種方法。

4.2.2 化學法修復

地下水污染的化學修復技術指技術的核心流程使用化學原理的技術，歸納起來主要有兩種方式，即有機粘土法和電化學動力修復技術。

（1）有機粘土法

有機粘土法是利用人工合成的有機粘土有效去除有毒化合物。利用土壤和蓄水層物質中含有的粘土，在現場注入季銨鹽陽離子表面活性劑，使其形成有機粘土礦物，用來截住和固定有機污染物，防止地下水進一步污染。

（2）電化學動力法

電化學動力修復技術是利用土壤、地下水和污染電動力學性質對環境進行修復的新技術。電化學動力修復技術將電極插入受污染的地下水及土壤區域，通直流電后，在此區域形成電場。在電場的

作用下水中的離子和顆粒物質沿電力場方向定向移動，遷移至設定的處理區進行集中處理；同時在電極表面發生電解反應，陽極電解產生氫氣和氫氧根離子，陰極電解產生氫離子和氧氣。

4.2.3 生物法修復

生物修復是指利用天然存在的或特別培養的生物(植物、微生物和原生動物)在可調控環境條件下將污染物降解、吸收或富集的生物工程技術。生物修復技術適用于烴類及衍生物，如汽油、燃油、乙醇、酮、乙醚等，不適合處理持久性有機污染物。

4.2.4 復合法修復

復合法修復技術是兼有以上兩種或多種技術屬性的污染處理技術，其關鍵技術同時使用了物理法、化學法和生物法中的兩種或全部。如滲透性反應屏修復技術同時涉及物理吸附、氧化－還原反應、生物降解等幾種技術；抽出處理修復技術在處理抽出水時同時使用了物理法、化學法和生物法；注氣－土壤氣相抽提技術則同時使用了氣體分壓和微生物降解兩種技術。水源地環境管理 5.1 完善環境管理機制

應結合當地實際情況，因地制宜地建立健全分散式飲用水水源地環境管理機制。聯村供水的經營單位要設立專人負責水源地環境管理；單村、聯戶、單戶取水的村應安排專人負責水源地環境管理。

農村飲用水水源地保護是 “以獎促治”政策重點支持之一，要認真貫徹落實《關于實行“以獎促治”加快解決突

出的農村環境問題的實施方案 》，環境問題突出的分散式飲用水水源地應積極申請“以獎促治”資金，有針對性地實施農村分散式飲用水水源地污染防治，切實保障分散式飲用水水源地環境安全。

5.2 開展環境信息調查和風險源排查

應至少每五年組織開展一次分散式飲用水水源地基礎環境調查。了解分散式飲用水水源地分布、服務人口等情況，綜合考慮區域經濟社會發展水平、水資源、水文地質等因素，篩選一定比例代表性強的分散式飲用水水源地開展水質監測，排查影響分散式飲用水水源地環境風險源，并對水源保護范圍內污染狀況進行綜合評估，建立分散式飲用水水源地動態數據庫。對于因受污染已達不到飲用水水源水質要求，經論證難以恢復飲用水功能的水源地，地方政府應有計劃的進行撤銷和調整。

5.3 加強環境應急管理

建立污染防治聯動體系，相鄰地區或上下游地區應建立監測預警、信息溝通及聯席會議機制，一旦發生突發水環境污染事件或存在重大水環境隱患，應立即通知相鄰區域或上下游政府及環保部門，及時對水源地污染采取措施，啟動應急預案，保障環境安全。

當地政府、周邊企業和供水單位應分別編制分散式飲用水水源防范突發環境事件的應急預案，并開展應急演練。加

強分散式飲用水水源地突發環境事件的預防、報告與處臵，加強水源安全的預防，發現飲用水水源水質污染情況應立即向環保部門舉報，當地環保部門在接報后應立即向當地人民政府報告，并派人趕赴現場對水質進行檢查監測，如發現水質異常應立即通報，禁止取水。分類給出分散式飲用水水源地突發環境事件的原因及處臵方法。

在災害等特殊條件下，水源地可能會遭受污染，應及時啟動水源地突發環境事件應急預案，并密切監測水質。分析水質惡化原因，并采取相應措施。如水質惡化是由于水源地本身的原因或者不可抗拒外力引起，應考慮更換水源地；如水質發生重大變化的原因是外部環境變化所致，應上報上級主管部門后采取相關措施減少或消除環境變化對水質的影響。

在條件具備的情況下，盡量請專業人員采用專業的儀器、設備對當地水源進行水質全面檢測。在應急情況下，可配備便攜水質檢測儀器（如目測比色計、便攜式水質細菌檢驗箱、便攜式水質理化檢驗箱等），對細菌總數、大腸菌群和部分腸道致病菌及水質理化等重要指標進行快速檢測（通常便攜式水質檢測儀器可以在 1 小時內獲得檢測結果）。在缺少必要的儀器設備和技術條件的應急情況下，可以用一些簡易可行的經驗判斷方法來判斷水質。

（1）眼看

清潔的飲水應是無色透明的，如水體顏色異常，則表明水質變壞。水體受到腐殖質污染，可出現黃棕或黃褐色；受到錳鹽、鐵鹽污染，則出現黃褐或鐵銹色；水體混有藻類，呈黃綠色；混有泥沙、粘土，則呈混濁而有異常顏色。

（2）鼻聞

清潔的水是沒有異常氣味的，受到污染后，往往有異味。飲水被糞便污染可有糞臭味；受苯、甲苯等污染，會有芳香味；水中有含硫有機物，會有臭蛋味。根據水的氣味特點，可初步判斷污染源，為保護和處理水質提供條件。

（3）查水溫

地面水的溫度常隨外界氣候變化，而地下水的溫度較為恒定。如果水溫突然增高，則不論地面水或地下水，往往是受到污染的表現。當水質受到糞便、污物、動植物殘體污染，這些有機物分解時，會放出大量熱，使水溫升高。從衛生角度講，水溫越低，水質越好。

（4）查沉淀物

被污染的飲水，通常含有較多的固體懸浮物和溶解性物質。因此，水中懸浮物和溶解物的含量，可作為衡量水質的重要指標。檢查時，可將飲水裝入透明玻璃瓶中，經過 24 小時沉淀再觀察瓶底的沉淀物；沉淀物多，則水質不清潔。

（5）舌嘗

清潔的飲用水應是無異常味道的。水的異味，大致可分

苦、咸、酸、甜、澀 5 種。異味的存在說明水質變壞。水中含有氯化鈉、氯化鉀時，水變咸、變苦；含有硫酸鈉、硫酸鎂時，水味變苦；含有鐵鹽、鋅鹽時，水味變澀；含有某些金屬氧化物、金屬鹽或有機物時，水味變甜；含有腐殖質、藻類、異味物質，則有魚腥味、霉味等味道。

5.4 保障水質安全

現有水源地使用要加強衛生防護，做好衛生清理與消毒工作，注意看管維護。定期整治水源地附近環境，避免病毒、細菌污染水源。水源周邊的廁所、禽畜圈棚、禽畜尸體應定期清理干凈，清理時不得采用就地焚燒方式。

5.5 加強公眾參與

加強水源環境防護方面知識宣傳和技術指導，大力推廣科學種田、合理施用農藥和化肥，增強農民的飲用水水源環境保護意識，建立公眾參與的水源地環境保護機制。保護水源人人有責，禁止人為污染水源。當發現飲用水水源的水質發生變化時要及時向有關部門反映；當發現有違法行為時要及時制止；當發現污染飲用水源的行為時，要及時向有關部門舉報。

保護、宣傳兩手抓，水源保護靠大家。提高農民自發保護飲用水源地的認識，在積極了解飲用水保護的重要性以及保護知識的同時，向家人、朋友、鄰居宣傳飲用水源保護，加強權利和責任意識。

附錄 B ：

本 指 南 用 詞 說 明

1.為便于在執行本指南條文時區別對待，對要求嚴格程度不同 的用詞說明如下：

（1）表示很嚴格，非這樣做不可的： 正面詞采用“必須”，反面詞采用“嚴禁”或“禁止” ；

（2）表示嚴格，在正常情況下均應這樣做的： 正面詞采用“應”，反面詞采用“不應”或“不得”；

（3）表示允許稍有選擇，在條件許可時首先應這樣做的： 正面詞采用“宜”，反面詞采用“不宜”；表示有選擇，在一定條件下可以這樣做的，采用“可”。

2.條文中指明應按其他有關標準、規范執行時，寫法為： “應符合??規定”或“應按??執行”。

第五篇：核心銀行系統開放式基金柜臺交易管理辦法

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中國銀行股份有限公司核心銀行系統

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行基金交易的賬戶。該賬戶用于管理和記載投資者在我行進行基金交易活動的情況和所持有的基金份額。

四、基金賬戶（TA賬戶）是指過戶登記機構為投資者開立的用于記錄投資者持有基金份額及其變動情況的賬戶，即指客戶在購買基金時在注冊登記機構或基金公司開立的賬戶。投資者在我行開立的基金交易賬戶對應多個基金賬戶（TA賬戶）。

五、資金賬戶是指投資者在中國銀行開立的用于辦理基金交易資金往來的賬戶，該賬戶用于辦理與基金業務有關的資金收付。

六、基金交易實行“金額申購，份額贖回”原則。金額申購指投資者在購買基金時按照購買金額提出申請；份額贖回指投資者在賣出基金時按照賣出份額提出申請。申購、贖回采取“未知價”原則，即基金的申購、贖回價格以申請當日的基金單位資產凈值為基準進行計算。

七、經批準的中國銀行的營業網點均可辦理開放式基金代銷柜臺交易。辦理開放式基金代銷業務的營業網點，須為投資者提供開放式基金的交易信息(但最終信息以基金公司公布為準，解釋權歸基金公司所有)。

八、基金投資者進行基金交易前，須以實名在中國銀行代銷網點開立或登記基金賬號、開立基金交易賬戶和資金結算賬戶。

九、開放式基金交易的款項須通過資金結算賬戶進行全額劃轉，代銷網點不得受理投資者以現金、透支、貸款等方式支付。

十、開放式基金業務賬戶類交易、查詢類交易必須本人親自辦

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理，其它交易可以代辦。

十一、開放式基金業務對私交易（撤單除外）均可以跨網點進行。

十二、代銷網點在辦理基金代銷業務時，須使用總行統一規定的單據、憑證、賬簿和報表。

十三、代銷分行應嚴格按照總行規定的標準收取基金代銷業務的手續費。

十四、各級業務人員在處理業務時，應按照總行財務管理部下發的有關規定進行會計核算。

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連的儲蓄主賬戶作為基金業務資金清算賬戶（即資金賬戶），借記卡密碼作為基金交易密碼；我行發給投資者印有基金交易賬號的紙質基金交易賬戶卡（投資者辦理各類基金交易時必須攜帶此卡），基金交易賬號按照流水生成。對公客戶須指定其在開戶網點開立的基本賬戶或一般賬戶作為基金交易的資金結算賬戶?；鸾灰踪~戶開戶時不需要主管授權。

四、對私基金交易賬戶在開立時與借記卡勾連，同時借記卡與客戶主賬戶關聯，如客戶投資外幣基金，則系統自動與相應的外幣賬戶關聯，交易方式與人民幣相同；對公客戶開立基金交易賬戶必須使用人民幣基本結算賬戶或一般結算賬戶，如投資外幣基金需要在核心系統開立外幣結算賬戶（交易碼62000），在基金系統作對公資金賬號維護（交易碼E01424）后即可交易。

五、同一投資者不得在中國銀行同時開立兩個或兩個以上的基金交易賬戶。

六、投資者在我行成功開立基金交易賬戶后，只有當發生認購、申購交易時，才會自動向基金公司發起開立基金賬戶（TA賬戶）申請交易?；鹳~戶（TA賬戶）的開戶申請須經基金注冊登記中心確認后才正式成功，投資者可在T＋2日后到任何聯網代銷網點柜臺查詢開戶（TA賬戶）是否成功，并打印開戶確認書。

七、開戶時投資者可以選擇登記滬市和深市交易所證券交易賬號。如果客戶登記的股東賬戶正確，一旦購買通過中國證券登記結算公司作為注冊登記機構的基金，經中登公司確認成功后，將為其開立

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基金賬戶：上海登記中心的基金賬戶為99+上海交易所股東賬戶；深圳登記中心的基金賬戶為98+深圳交易所股東賬戶。如果客戶不填寫滬、深兩市證券交易賬號，則中國證券登記結算有限公司按新開戶處理，為客戶分配一個基金賬戶（98或99開頭），該基金賬戶的后十位是有效的可以在場內辦理基金業務的賬戶。

八、投資者個人客戶辦理銷戶時須本人親自辦理，填寫《中國銀行開放式基金賬戶類業務申請表》，并提供有效身份證件，與基金交易賬戶卡一并交給柜員辦理；投資者對公客戶填寫《中國銀行開放式基金賬戶類業務申請表》，加蓋單位公章，法定代表人簽章，預留印鑒(同與之勾連的資金賬戶的印鑒相同)，并提供組織機構代碼證、營業執照或注冊登記原件（正本）及上述文件加蓋公章的復印件;提供經辦人的被授權委托書(加蓋法人簽章和單位公章)；經辦人有效身份證件原件及復印件。關閉基金交易賬戶之前應先關閉與基金交易賬戶對應的所有基金賬戶（TA賬戶），且定期定額已撤銷。當基金賬戶狀態正常，賬戶所有基金的余額都為零且沒有未達權益時，才允許關閉基金賬戶，只有關閉所有基金賬戶（即TA賬戶）后，才允許做基金交易賬戶銷戶處理；基金交易賬戶銷戶需在各代銷行辦理，成功銷戶的客戶，可以在中行任何一個基金代銷網點再次申請開設基金交易賬戶，銷戶時不需要主管授權。

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購價格為基金單位凈值加一定比例的手續費。

二、申購是指投資者在基金成立后,向基金管理人購買基金單位的行為，申購價格為基金單位凈值加一定比例的手續費。

三、投資者辦理認購、申購時需按照基金招募說明書上公布的基金名稱和基金代碼認真填寫《中國銀行開放式基金交易類業務憑條》，對私客戶將借記卡、基金交易卡一同交柜員辦理，對公客戶填寫《中國銀行開放式基金交易類業務憑條》，加蓋預留印鑒(同與之勾連的資金賬戶的印鑒相同)，提供經辦人的被授權委托書(加蓋法定代表人簽章和單位公章)，經辦人有效身份證件原件及復印件，一同提交柜員辦理。投資者認、申購委托金額不得超過其資金賬戶可用余額。對私客戶認、申購金額超過5萬元，對公客戶認、申購金額超過20萬元，需主管授權。

四、當基金交易賬戶為正常的情況下，才能夠做基金的認購、申購。認購基金的價格為已知價格，發行期為基金招募說明書上載明的期限；申購基金的價格為未知價格，價格以基金管理公司公布為準。

五、柜員應以合理審慎的原則對投資者的委托資料進行審核，業務辦理完畢，打印業務回執交投資者。

六、投資者開設基金交易賬戶的當天，即可辦理基金的認、申購交易，T+2日認購、申購交易確認。認購確認只代表受理認購交易，待基金發行結束后才能得到對認購結果的最終確認，如果基金發行成功則認購交易成功；基金發行失敗則認購交易失敗。申購確認代表投資者申購基金成交的具體情況。

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七、為鼓勵客戶長期持有其基金，部分基金管理公司增加了后端收費業務，即客戶在進行基金交易時，既可以選擇前端收費方式（系統原有模式），也可以選擇后端收費方式（按照客戶持有基金時間的長短參考相應的費率）。如果某只基金的基金交易手續費只有一種收費方式，投資者直接按基金公司默認的方式辦理；如果某只基金既可以選擇前端收費也可以選擇后端收費方式，投資者必須做出選擇。

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打印回執交投資者，系統將會對相應的基金份額作凍結處理。

六、在規定的清算交割時限內，贖回成交的委托應將基金份額在投資者基金交易賬戶中扣除，將相應贖回款項劃入投資者資金賬戶，并應投資者要求打印成交確認書，未成交的委托份額系統將自動做解凍處理。

七、贖回業務在遇巨額贖回的情況時，可受理客戶的連續（順延）贖回交易。連續（順延）贖回交易是指如果在開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額的10％，根據有關規定10％限額內的贖回申請，應當按每個賬戶占申請總額的比例分配給申請人，超過10％以上的贖回可延遲辦理，客戶對延遲辦理的部分可以在以后的開放日連續進行贖回，直到將申請份額全部贖回為止。但由于選擇連續（順延）贖回的方式時，系統處理較為復雜，容易發生一些異常情況（主要是由于基金公司對于沒有產生巨額贖回情況下，這種連續贖回申請的確認不完整，導致我行系統處理不完整）?？紤]到基金巨額贖回的情況較為罕見，原則上在辦理業務時建議投資者采用非連續（非順延）方式。

八、為鼓勵客戶長期持有其基金，有些基金管理公司增加了后端收費業務，管理規定同“

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戶二次確認方式提交掛單申請。網銀具體交易如下：

1)認購：從開始營業到營業結束之間為正常交易。其余時間支持掛單。從掛單開始到下一工作日營業結束前可撤單。

2)申購：從開始營業到基金主機15點之間為正常交易，其余時間支持掛單。從掛單時開始到下一工作日15點前可撤單。

3)贖回：同申購 4)基金轉換：同申購 5)修改分紅方式：同申購

二、認購、申購掛單交易扣款說明：

1、大機分行

1)掛單扣款：大機分行為聯機管理端扣款，由分行基金管理端點擊掛單扣款按鈕，聯機扣款。（注：要與定期定額扣款時間分開。）

2)掛單撤單：若在扣款完成后客戶撤單，款項實時沖正。3)掛單失?。喝粼谕砼刻幚頀靻沃邪l現轉委托條件失敗，例如：基金運行狀態不支持該交易。則當晚批量文本退回款項給客戶。

2、藍圖新線

1)掛單扣款：新線分行掛單扣款為聯機時段批量文本扣款。2)掛單撤單：若在扣款完成后客戶撤單，需退回客戶的款項將在晚上批量文本中退款給客戶。

3)掛單失敗：若在晚批量處理掛單中發現轉委托條件失敗，例如：基金運行狀態不支持該交易，則當晚批量文本退回款項給客戶。

三、贖回、基金轉換掛單說明：

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贖回、基金轉換掛單時不做可用份額圈存。贖回、基金轉換掛單在晚批量轉委托時圈存可用份額。

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息、交易確認明細信息、基金資料信息、投資者資料信息等內容。

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選擇紅利再投資，投資者的紅利將自動轉為基金份額轉入投資者的基金交易賬戶。投資者待紅利分派后打印《中國銀行開放式基金業務確認書》。

三、每只基金的分紅方式的確認必須由客戶親自到各網點修改分紅方式，最后由基金公司最終確認?；鸱旨t前，投資者可以重新設臵該基金的分紅方式，對于未重新設臵分紅方式的基金產品以基金公司確認為準。

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關系。

二、投資者在中行辦理登記基金賬號業務之前，若已在中行開立基金交易賬戶，則直接辦理登記基金賬號業務。若未開立基金交易賬戶，必須先辦理基金交易賬戶開戶業務，然后再辦理登記基金賬號業務。

三、客戶辦理登記基金賬號業務時須攜帶的證件和資料與開戶相同?？蛻艨捎赥+2日到銀行柜臺打印確認書。

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賬戶，當天辦理登記基金賬號業務，同時當天辦理轉托管轉入申請。四、一次交易只能轉出（入）一只基金。轉托管轉出基金份額及轉出后剩余基金份額均不得低于該基金最低持有份額，若轉出后剩余基金份數低于最低持有份額，則應將剩余份額一并轉出。

五、辦理轉托管業務需攜帶的證件和資料與辦理申購與贖回交易相同。

六、轉托管交易采取轉出和轉入一次完成或兩次完成由各家基金管理公司的要求而定。

七、該交易允許撤單，轉入交易不需主管授權。對私轉出份額超過5萬份，對公轉出份額超過20萬份，需經主管授權。

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公司強制非順延轉換方式。采取順延轉換方式時，做法與順延贖回相同。

四、基金轉換是以基金份額為單位進行處理的?；疝D換一次只能轉出、轉入一只基金，如果客戶要轉換多于一只基金，要采用多次申請多次輸入的方式進行處理。

五、辦理基金轉換業務需攜帶的證件和資料與辦理申購與贖回交易相同。

六、該交易允許撤單。

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交易失敗處理。如果在扣款日因投資者選擇了多只基金扣款，但資金賬戶余額不足，則銀行按基金代碼從小到大順序依次扣款，無法扣款的基金按交易失敗處理。如當期扣款不成功，代銷網點將不再為投資者辦理當期定期定額的申購業務，下期的定期定額申請將繼續執行。如果連續三次由于客戶賬戶余額不足或因賬戶狀態等問題導致某只基金扣款交易失敗，則該基金的定期定額申請自動取消。

五、代銷網點按投資者申請時所約定的每期固定扣款日、扣款金額進行扣款并提交基金申購申請。若遇扣款日為非基金開放日（節日），順延至下一工作日，但不跨月。如果某月投資者所選扣款日為該基金的“暫停營業”日或“不可申購”日，銀行照?？劭?，但申購是否成功以基金公司的最終確認為準。

六、客戶選擇當日為扣款日申請定期定額交易的，如果申請交易成功，下個月扣款日生效。一只基金一個月可以選擇多次扣款日期，但同一天同一只基金只能扣款一次。

七、定期定額申請不能修改，只能撤銷。如投資者需要對原申請日期或金額作修改，只能先辦理定期定額撤銷，再重新辦理定期定額申請。

八、定期定額的申購以每期實際扣款日（T日）的基金單位資產凈值為基準計算份額?；鸱蓊~的確認日為T+2日，投資者可以于T+2日起贖回該部分基金份額。

九、定期定額申請與定期定額撤銷交易需主管授權，立即生效，無需再次打印確認單。

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一、基金的各項對私交易必須刷卡通過，不允許手工輸入賬號（除對私修改借記卡號）。

二、對私開戶須本人持有效身份證件到柜臺辦理，且身份證件與借記卡、基金交易賬戶卡上的投資者姓名必須一致。柜員應嚴格審核投資人的身份證件和相關資料。

三、銷戶須本人持有效身份證件到基金開戶網點柜臺辦理，且應在確認投資者基金交易賬戶內所有基金的余額均為零且沒有未達權益，定期定額已撤銷，并且賬戶狀態正常后方能進行。

四、基金交易賬戶未關閉時，不得先關閉其資金賬戶，避免產生無頭資金。

五、投資者認、申購委托金額不得超過其資金賬戶可用余額。贖回、基金轉換、轉托管委托份額不得超過其基金賬戶可用余額。對私賬戶認、申購金額超過5萬元，對公賬戶認、申購金額超過20萬元，需要主管進行授權。對私賬戶贖回、轉托管轉出份額超過5萬份時，對公賬戶贖回、轉托管轉出份額超過20萬份，需要主管進行授權。

六、撤單交易專門用于當日基金交易的撤銷，不允許用其他沖正交易的交易碼用于基金交易的撤銷。

七、撤單交易允許跨網點進行交易，需要主管授權。撤單交易不允許跨渠道進行。必須全額撤單，不允許部分撤單。辦理撤單時，投資者需憑原交易的業務回執辦理。柜員辦理完撤單交易后，應收回原交易的業務回執，作為撤單交易的附件留存備查。

開放式基金柜臺交易管理辦法 內部資料 注意保密

八、投資者資料變更，必須在基金交易賬戶和資金賬戶均為正常的情況下才能辦理，需要主管授權。

九、基金轉換須在基金賬戶狀態正常，且申請轉換的兩只基金必須為同一基金管理公司規定的可轉換基金，兩只轉換的基金收費方式必須一致，同時滿足最低贖回份額和最低持有份額的要求。

十、轉托管須基金賬戶狀態正常，且一次交易只能轉出（入）一只基金，同時滿足最低贖回份額和最低持有份額的要求。

十一、基金在認購期內即可辦理定期定額申請，但不扣款。

十二、定期定額申請無到期日，業務的終止和修改以客戶的取消指令為準。定期定額申請不能修改，只能先辦理定期定額取消后再重新辦理申請。

十三、取消TA關聯交易必須客戶在我行基金份額為零的且無未達賬才能做該交易。取消后我行系統無法查詢該客戶的TA賬戶。

十四、定期定額申請取消后才能辦理銷戶業務。

十五、開辦開放式基金代銷柜臺交易的營業網點柜員密碼應定期更改、嚴格保密，不得隨意透露給他人使用或與他人交換使用。

十六、每日營業終了，部門主管應對經辦當天的工作進行監督檢查。各級業務管理部門應定期或不定期對轄內機構的柜臺交易進行檢查和輔導，有重大事項及時報告總行。

十七、在辦理基金業務時，有關“反洗錢”的規定，參照《中國銀行股份有限公司個人金融業務反洗錢工作指引（2007年制定，2009年修訂版）》執行。

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