第一篇：保證金交易穩定獲利技法

保證金交易穩定獲利技法-總綱

這是我近十年保證金交易生涯總結的一些經驗，都是些很簡單的東西,據我知道，這些經驗知道人不少，只是很少有人愿意全盤說出來而已，說實在的,我以前也很不愿意跟人討論這些，原因是我以為如果這些東西被人知道了之后，就會失靈。現在反思，心胸狹窄了一點。后來經歷的一些事情，讓我明白到，即使我把所有的東西都講給別人，別人也不一定能賺到錢。

我很清楚不斷虧錢，資金不斷縮水的痛苦，不怕大家笑話，我曾經連續虧損四年。下面這些東西都很簡單，不少書籍上也有過論述,并不是我發明的，只是我把他們綜合起來，希望有緣分的朋友看完能領悟到一點東西，如果能對你有幫助的話，我會感到非常高興的。請大家不要再相信那些所謂的“高手”，玄玄呼呼的“高論”了，交易穩定賺錢真的就是這么簡單。

一,交易系統 交易系統是一個交易者最基本的工具,其實也沒什么好說的,更加沒什么更高深的地方.就是個簡單的買賣規則而已。目前流行的系統大概有兩種主流,我分別舉兩的例子: A趨勢跟蹤型系統: 系統使用三跟均線，參數(比如30/10/5)可以按自己喜歡來定。買賣的規則如下： 30單位的均線是用來判斷趨勢的,方法也很簡單,當5和10這兩條均線在其上時是上升趨勢,在其之下是下降趨勢,然后以這個為標準來過濾買賣信號。當5和10均線在30天均線之上金叉為多頭買入進場信號,買入后持倉,等待5.10均線死叉后不論賺賠,賣出平倉；但不反手放空,除非死叉是在30均線之下形成.當5.10均線在30天均線之下死叉為空頭賣出進場信號,賣出后持倉,等待5和10均線金叉后不論賺賠,買入平倉；但不反手做多,除非金叉是在30均線之上形成.這種系統的優點是只要出現大行情,就肯定跑不了,并且絕對不會進行所謂的“逆市操做”：缺點是振蕩市里會左右挨耳光。

B超買超賣型系統: 系統使用兩種指標,MA和RSI,兩個時間結構,結構之間的比例大約為5:1,比如日線和60分鐘線結合,30分鐘線和5分鐘線結合.當日線的MA(比如10天)朝上，且價格在MA之上，定為上升趨勢，信號在60分鐘圖，RSI從30以上穿入30以下，視為超賣,進行買入，買入后的止損點為前一交易日日線的最低價，每日更新,了結點則是60分鐘圖RSI上穿70。當日線的MA(比如10天)朝下,且價格在MA之下,定為下降趨勢,信號在60分鐘圖，RSI從70之下上穿70，視為超買，進行賣出，買出后的止損點為前一交易日日線的最高價，每日更新，了結點則是60分鐘圖RSI下穿30。這種系統的優點是,介入的點位比較謹慎,或者說“安全”,很適合喜歡“低買高賣的人”。缺點是強勢行情突破根本不回撤，常常踏空。

以上兩個只是例子，并不是一定盈利的秘計，供大家參考。交易系統的建立基礎，是圍繞買點和賣點展開的。一旦建立了良好的交易系統，請不要輕易在實際交易中更改，這是穩定盈利的關鍵。

二,資金管理 做一下名詞解釋，所謂的資金管理是指控制每筆交易投入的資金量，以此控制風險，保存交易的實力。從之前的交易系統一節，大家可以看出來，沒有什么100%每次交易都賺錢的系統，各種系統各有各的優點，各有各的缺點，最關鍵的問題是它們都無法避開因方向做錯而導致的虧損，畢竟市場本身決定一切。作為一個交易者，首先必須牢記的一點就是“虧損是不可能在交易過程中被避免掉的”。

止損點的設立和執行非常重要，但不要以為有了這個你就萬事無憂了，滑移價差，閣夜跳空，市場里總會出現你意想不到的事情發生，如果第一次你滿倉交易，虧損10%，那么第二筆你就只剩90%的實力，連虧個三筆后（不要以為這不常出現，其實這是很正常的事情，連虧個六七筆都沒什么好大驚小怪的），你就只剩70%的實力了，三張單子虧掉的錢想用一張單子補回來，比登天還難。

所以資金管理是比交易系統更加重要的一節，再好的系統，配上糟糕的資金管理，可以在一夜之間讓你傾家蕩產，可是反過來，嚴格謹慎的資金管理計劃再配上個不算太爛的交易系統，卻能讓你穩健的累積起屬于你自己的財富。

其實資金管理也沒什么特別高深的地方，更加不需要你有微積分知識，你只要記住，把每次投入的資金固定一個比例就可以了，不過說實在的我也不知道有沒有什么固定的最佳比例，太大的話風險過高，太小的話資金又沒有使用的效率，我只能給個建議，新手每筆都控制在5~10%，等你有了比較多的實際交易經驗后，再放大，但在目前的外匯保證金和黃金保證金交易中，100倍杠桿，沒有漲跌幅限制，20%的資金投入量無論如何都是極限了，如果你想穩定盈利而不是一夜暴富的賭博者。愛惜自己的資金，沒有賭本的話，賭場是不會讓你進門的。

三,情緒的控制.我們都說知行合一是最難的，你有再好的交易系統，再嚴格的資金管理計劃，你不去執行也是沒意義的，常常有這種情況吧?明做對了，但是卻只賺點小錢就跑了，明明知道該止損了,卻心存僥幸，放任虧損變得不可收拾。

其實這都是無法控制自己的情緒所導致的，第一，這是實際交易經驗的欠缺，新手和高手同用一套交易系統和資金管理計劃，交易出來的結果會很不一樣，連續虧損幾筆后，新手開始心理崩潰，不在理會交易系統和資金管理，胡亂交易，妄圖馬上賺回損失。高手不同之處只在經驗而已，他明白眼前的虧損是很正常的，只不過是市場還沒有出現他等待那種行情而已，面帶微笑的對待虧損，然后該怎么交易還怎么交易。

連續獲利后的情況則相反，新手會開始覺得自己是個天才，重倉，滿倉，不管那個市場，也不管系統有沒有信號，到處下單，高手則明白，“雖然這一筆賺了，下一筆可能是要虧的”。第二，控制住自己是比較困難的，盯著盤面上的漲漲跌跌，除了讓自己緊張，恐懼，情緒失控外沒有任何作用，市場走勢和價格的變化是絕對不會以我們的個人意志和喜好而轉移。不管我們愿意還是不愿意，價格都在自我運行。自我介紹一個小小訣竅給大家，比如用的是

60分鐘圖表，每小時的結束時看看盤，分析行情，按照系統和資金管理計劃，該買該賣該離場，該做就做，設置好限價，不該作就不做，按計劃下單后，關掉顯示器，看電視或是做家務，隨便干什么，下個小時再來看上個小時的交易結果有沒有達到，沒事絕不好奇靠近電腦，大家有興趣不妨試一試。讓自己跟市場保持一點距離為好~

每個人在交易中用的交易系統都不一樣，但既然是“系統”就一定有這么幾個特點： 1 方向，也就是通過自己的交易系統要能知道是應該買還是應該賣，對錯放一邊，一定要有確定交易方向。如果我們的“系統”不能給我們準確的交易方向（無論對錯），只能遺憾的說，我們的交易系統從根本上就不成立。“系統”能夠給我們帶來確定買進和賣出的價位，價位包括3個，開倉價格，自盈價位和止損價位。如果我們的系統，給的結論是“還得再看看，再觀察觀察”，也只能說明，我們的交易系統不成立，至少是沒有任何可執行性。每個交易“系統”都有自己的盈利方式和虧損方式，這也就是我們都知道但都不太愿意相信的一個事實--沒有100%都正確的投資。對于一個交易系統來說，這兩種方式的存在是確定的。這樣在運用”交易系統“的時候就會找到“系統”的盈利能力或者虧損能力。

包含以上三點的系統才是有生命力的系統，才能長時間持續驗證。

具體到每次交易用整個賬戶資金的多少比例，需要從你所運用“系統”的盈利能力來判斷。比如（只是比如）你所用的“交易系統”普遍的盈利能力是100個點，有可能普遍虧損的能力為80點，而你“系統”的方向命中相當高，每2次交易，就能有一次盈利。計算一下你賬戶資金如果碰到最壞的情況，也就是碰到“系統”虧損之后，你的賬戶仍然存在，而且有繼續進行你的“交易系統”的直至系統盈利為止。這個就是合適的資金比例。

實話說，1000美元，200倍杠桿，能夠人腦做保證金倉位資金計算的朋友都應該知道，風險相當大，風險在于，賬戶本身的承受風險能力太小，沒有足夠的能力去持續驗證任何可持續穩定盈利的“交易系統”。靠運氣的成分很大，建議加大資金，縮小杠桿，然后按照你的“交易系統”或者你信任的有經驗的指導者的“交易系統”進行交易。這個建議的前提是你計劃讓這個賬戶穩定盈利，而不是賭幾把過過隱：）

最后，祝朋友們多多盈利！

第二篇：外匯保證金交易

外匯交易介紹

外匯交易就是一國貨幣與另一國貨幣進行兌換。外匯是世界上最大交易，每天成交額逾 15000 億美元。與其它金融市場不同，外匯市場沒有具體地點，也沒有中央交易所，而是通過銀行、企業和個人間的電子網絡進行交易。由于缺少具體的交易所，因此外匯市場能夠 24 小時運作。在交易過程中的討價及還價，則經由各大信息公司傳遞出來，各投資者實時得知外匯交易的行情。

外匯保證金

在各項投資之中，外匯保證金可算是最公平和最吸引人的投資方式之一。

保證金交易就是投資者以銀行、造市商或經紀商提供的融資來進行外匯交易。一般的融資比例都在20倍以上，即投資者的資金可以放大20倍來進行交易。融資的比例越大，客戶需要付出的資金也越少，例如，匯知Huge Forex提供的保證金融資比例是400倍，即最低的保證金要求是0.25%，投資者只要25美圓，就可以進行高達10,000美圓的交易，充分利用了以小搏大的杠桿效用。

除了資金放大之外，外匯保證金投資另一項最吸引人的特色是可以雙向操作，您可以在貨幣上升時買入獲利（做多頭），也可以在貨幣下跌時賣出獲利（做空頭），從而不必受到所謂的熊市中無法賺錢的限制。

在市場中獲利

各個貨幣組合之間因為政治經濟等原因不停變化，有時變化極為巨大，因此，投資者也能在其中得到獲利的機會。例如，日圓每天的波動大概在0.7%到1.5%，投資者可以通過買入或賣出獲利。所有交易瞬間完成，交易策略可以根據市場情況隨時下達，極為靈活，即使方向看錯，立即止損反手，損失有限，獲利仍然極為巨大。因此，外匯保證金可謂最靈活可靠的投資方式。

外匯保證金交易基本知識

貨幣名稱

美圓 USD 歐元 EUR 日圓 JPY 英鎊 GBP 瑞士法郎 CHF 澳圓 AUD 新西蘭圓 NZD 加拿大圓 CAD

歐元/美圓的報價就顯示為EUR/USD，美圓/日圓報價為USD/JPY

匯率顯示

在國際市場上，匯率是以五位數字來顯示的，如： EUR/USD 1.0653 USD/JPY 117.6

5GBP/JPY 193.0

3匯率的變化

匯率的最小變化為最后一位數字的變化（即為1點變化），如：

EUR/USD的最小變化是0.000

1USD/JPY的最小變化是0.01

報價

外匯保證金的買入和賣出價格均由銀行或造市商、經紀商自行決定，客戶決定買賣方向。以匯知 Huge Forex為例，EUR/USD報價一般顯示為1.0653/56，即表示經紀商愿意以1.0053買入您的歐元，愿意以1.0056賣出歐元給您。此時，買入和賣出的差價（點差）為3點，對于投資者來說，點差越小，交易成本也越小，獲利的機會就越大。

所有報價均分為直接報價和間接報價，如

直接報價的貨幣包括：EUR/USD、GBP/USD、AUD/USD、NZD/USD…… 間接報價的貨幣包括：USD/JPY、USD/CHF、USD/CAD……

如 EUR/USD報價為1.0653，即表示每歐元兌換1.0653美圓，USD/JPY報價為117.65，即表示每美圓兌換117.65日圓

合約大小

外匯保證金的合約單位類似股票交易，均為固定的數目作為一個單位來進行，通常叫做1手（1口）合約。在匯知 Huge Forex中，一般以100,000基本貨幣單位來作為1手。

盈虧計算

盈虧計算就是要計算買入或賣出的貨幣組合每點的價值，如投資者在1.0640買入歐元，在1.0655賣出，盈利為15點。而每點價值，則根據貨幣報價方式而不同，對于直接報價的貨幣，無論或率如何變動，每點價值均為固定，而對于間接報價的貨幣，則可能因為匯率的變化而影響每點價值。

對于直接報價的貨幣，計算公式如下：

每點價值（以被報價貨幣計算）=(最小變化單位/匯率)*100,000*手數如上述中的歐元每點價值計算為：

(0.0001/1.0655)*100,000*1=9.3853歐元，而保證金中的盈虧均以美圓計算，換算成美圓就是10美圓。因此，所有直接報價的貨幣，每點價值均為10美圓。間接報價的貨幣計算公司如下：

每點價值（以美圓計算）=(最小變化單位/匯率)*100,000*手數

如在117.64處日圓每點價值為(0.01/117.64)*100,000*1=8.5美圓，而在119.50處日圓每點價值為(0.01/119.50)*100,000*1=8.37美圓

可以看出，間接報價的貨幣每點價值是隨著匯率的變化而變化的。

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外匯交易介紹

外匯交易就是一國貨幣與另一國貨幣進行兌換。外匯是世界上最大交易，每天成交額逾 15000 億美元。與其它金融市場不同，外匯市場沒有具體地點，也沒有中央交易所，而是通過銀行、企業和個人間的電子網絡進行交易。由于缺少具體的交易所，因此外匯市場能夠 24 小時運作。在交易過程中的討價及還價，則經由各大信息公司傳遞出來，各投資者實時得知外匯交易的行情。

外匯保證金

在各項投資之中，外匯保證金可算是最公平和最吸引人的投資方式之一。

保證金交易就是投資者以銀行、造市商或經紀商提供的融資來進行外匯交易。一般的融資比例都在20倍以上，即投資者的資金可以放大20倍來進行交易。融資的比例越大，客戶需要付出的資金也越少，例如，匯知Huge Forex提供的保證金融資比例是400倍，即最低的保證金要求是0.25%，投資者只要25美圓，就可以進行高達10,000美圓的交易，充分利用了以小搏大的杠桿效用。

除了資金放大之外，外匯保證金投資另一項最吸引人的特色是可以雙向操作，您可以在貨幣上升時買入獲利（做多頭），也可以在貨幣下跌時賣出獲利（做空頭），從而不必受到所謂的熊市中無法賺錢的限制。

在市場中獲利

各個貨幣組合之間因為政治經濟等原因不停變化，有時變化極為巨大，因此，投資者也能在其中得到獲利的機會。例如，日圓每天的波動大概在0.7%到1.5%，投資者可以通過買入或賣出獲利。所有交易瞬間完成，交易策略可以根據市場情況隨時下達，極為靈活，即使方向看錯，立即止損反手，損失有限，獲利仍然極為巨大。因此，外匯保證金可謂最靈活可靠的投資方式。

外匯保證金交易基本知識

貨幣名稱

美圓 USD 歐元 EUR 日圓 JPY 英鎊 GBP 瑞士法郎 CHF 澳圓 AUD 新西蘭圓 NZD 加拿大圓 CAD

歐元/美圓的報價就顯示為EUR/USD，美圓/日圓報價為USD/JPY

匯率顯示

在國際市場上，匯率是以五位數字來顯示的，如： EUR/USD 1.06

53USD/JPY 117.65

GBP/JPY 193.03

匯率的變化

匯率的最小變化為最后一位數字的變化（即為1點變化），如：

EUR/USD的最小變化是0.000

1USD/JPY的最小變化是0.01

報價

外匯保證金的買入和賣出價格均由銀行或造市商、經紀商自行決定，客戶決定買賣方向。以匯知 Huge Forex為例，EUR/USD報價一般顯示為1.0653/56，即表示經紀商愿意以1.0053買入您的歐元，愿意以1.0056賣出歐元給您。此時，買入和賣出的差價（點差）為3點，對于投資者來說，點差越小，交易成本也越小，獲利的機會就越大。

所有報價均分為直接報價和間接報價，如

直接報價的貨幣包括：EUR/USD、GBP/USD、AUD/USD、NZD/USD…… 間接報價的貨幣包括：USD/JPY、USD/CHF、USD/CAD……

如 EUR/USD報價為1.0653，即表示每歐元兌換1.0653美圓，USD/JPY報價為117.65，即表示每美圓兌換117.65日圓

合約大小

外匯保證金的合約單位類似股票交易，均為固定的數目作為一個單位來進行，通常叫做1手（1口）合約。在匯知 Huge Forex中，一般以100,000基本貨幣單位來作為1手。

盈虧計算

盈虧計算就是要計算買入或賣出的貨幣組合每點的價值，如投資者在1.0640買入歐元，在1.0655賣出，盈利為15點。而每點價值，則根據貨幣報價方式而不同，對于直接報價的貨幣，無論或率如何變動，每點價值均為固定，而對于間接報價的貨幣，則可能因為匯率的變化而影響每點價值。

對于直接報價的貨幣，計算公式如下：

每點價值（以被報價貨幣計算）=(最小變化單位/匯率)*100,000*手數如上述中的歐元每點價值計算為：

(0.0001/1.0655)*100,000*1=9.3853歐元，而保證金中的盈虧均以美圓計算，換算成美圓就是10美圓。因此，所有直接報價的貨幣，每點價值均為10美圓。間接報價的貨幣計算公司如下：

每點價值（以美圓計算）=(最小變化單位/匯率)*100,000*手數

如在117.64處日圓每點價值為(0.01/117.64)*100,000*1=8.5美圓，而在119.50處日圓每點價值為(0.01/119.50)*100,000*1=8.37美圓 可以看出，間接報價的貨幣每點價值是隨著匯率的變化而變化的。

第三篇：保證金交易制度

什么是保證金交易制度？

保證金制度

為在股指期貨交易中確保履約，維護交易雙方的合法權益，實行保證金制度。即在股指期貨交易中，交易者必須按照其所交易期貨合約價值的一定比例繳納少量資金，作為其履行期貨合約的財力擔保，然后才能參與期貨合約的買賣，并視價格變動情況確定是否追加資金。在《中國金融期貨交易所結算細則》(征求意見稿)中，中金所將采用分級結算制度，即中金所對結算會員進行結算，結算會員對非結算會員和投資者進行結算，非結算會員對投資者進行結算。結算會員向非結算會員和投資者收取的交易保證金不得低于中金所向結算會員收取的交易保證金，非結算會員向投資者收取的交易保證金不得低于結算會員向非結算會員收取的交易保證金。結算會員的自營業務只能通過其專用自營結算賬戶進行，其保證金必須與其經紀業務分賬結算。

保證金是投資者履行合約的財力保證，凡參與股指期貨交易，無論買方還是賣方，均需按所在交易所的規定繳納保證金。而當每日結算后客戶保證金低于期貨交易所規定或雙方約定的保證金水平時，期貨經紀公司應當按規定向客戶發出保證金追加通知。客戶與規定時間內補齊保證金缺口。

這里需要了解關于我國金融期貨交易所結算細節中需要理解的幾個概念：交易保證金是指結算會員存入中金所專用結算賬戶中確保合約履約的資金，是已被合約占用的保證金，其金額按合約價值的一定比例來計算。當買賣雙方成交后，中金所按公布比例向買賣雙方、依買入和賣出的持倉金額分別收取交易保證金；結算準備金是指結算會員在中金所專用結算賬戶中預先準備的資金，是未被合約占用的保證金。結算準備金最低余額標準由中金所規定且須以結算會員自有資金繳納。中金所有權根據市場情況調整結算會員結算準備金最低余額標準；結算會員在中金所專用結算賬戶中的保證金分為交易保證金和結算準備金。但保證金制度能夠增加您的盈利，也會帶來更大的風險：您的保證金被清算之前您不會收到保證金追加通知；當您的帳戶保證金跌落到一定點(強制平倉點)，您帳戶上的頭寸可能部分或

全部清算；您應當檢查您的保證金余額，以達到規定基準，在每次執行頭寸時利用止損單以限制下跌風險。

第四篇：外匯保證金交易

外匯保證金交易

【交易原理】

外匯保證金交易，是利用杠桿投資的原理，在金融機構之間及金融機構與投資者之間進行的一種遠期外匯買賣方式。在交易時，交易者只付出 1 ％－ 10% 的保證金（保證金，下同），就可進行 100 ％額度的交易。使得每一位小額投資人亦也可在金融市場中買賣外國貨幣，而賺取利益。

舉例而言，今天彼德 先生要做等值 100,000 美金的交易，透過保證金交易，假設保證金比例為 1 ％，彼德 先生只需要有 100,000* 1 ％＝ 1000 的美金資金，便可以進行此交易。換句話說，只要 1,000 元的資金便可以進行 100,000 元的交易，意即資金放大了 100 倍。因此，若投資 1 萬美金，即可從事 100 萬美金的交易。

但是，當損失超過一定額度后，交易商都有有權停止損失的機制，意同股票市場中所謂的「斷頭」。因此，當帳戶中金額低于交易金額的一定百分比時，就會開始執行反向強制性平倉的行動。

【交易特點】

這種外匯交易方式 80 年代產生于倫敦，后流行于全世界。除了與期貨交易一樣也實行保證金制度外，外匯保證金交易還有不同于期貨交易的特點：

（1）、是外匯保證金交易的中場是無形的、不固定的，在客戶與銀行之間直接進行、中間沒有交易所這樣的中介機構；

（2）、是外匯保證金交易沒有到期日．交易者可以無限期持有頭寸；（3）、是外匯保證金交易的市場規模巨大，參與者為多；

（4）、是外匯保證金交易的幣種豐富，所有可兌換貨幣都可作為交易品種；（5）、是外匯保證金的交易時間是 24 小時不間斷的；

（6）、是外匯保證金交易要計算各種貨幣之間的利率差，金融機構須向客戶支付或從客戶保證金中扣除。

【交易風險】

保證金交易屬于一種高風險的金融杠桿交易工具，從其自身特點來分析，風險主要來源于三個方面：

（1）、高杠桿性。由于保證金交易的參與者只支付一個很小比例的保證金，這樣外匯價格的正常波動都被放大幾倍甚至幾十倍，這種高風險帶來的回報和虧損都是驚人的。（2）、外匯市場頻繁波動的背景。國際外匯市場的日成交金額可以達 1 萬五千億美元以上，眾多的國際金融機構和基金參與其中，各國經濟政策隨時變化，各種突發性因素時有發生。這些都可能成為導致匯率大幅度波動的原因。

（3）、監控的難度。無論是交易者還是市場監管者，在介入保證金交易之后都充分認識到風險監控的難度。由于沒有固定的交易場所以及匯率的大幅波動。客戶經常發生巨額虧損。這固然有交易者自身的原因，同時也有許多問題是來自于種松散型的市場結構。香港證監會在通過一段時間的摸索之后制定出《保證金外匯買賣條例》及相關規則，可以認為是到目前為止較為完備的規章制度。

【保證金操作】

實盤交易與保證金交易的不同，由于運作時所需金額較小，因此可以大幅度的執行各種交易策略。

例 1.假設彼德、威廉 先生皆買進歐元 / 美元一百萬，買進價位在 0.8500，賣出價位在 0.8700，不過彼德 先生的操作方式為實盤交易，本金需要 1,000,000 歐元，而威廉先生采用杠桿式保證金交易方式，本金只需 10,000 歐元（假設保證金比例為 1 ％），而他

們的獲利分別為：

彼 德 先生： 1,000,000*(0.8700-0.8500)=20,000(來源：中國股票網)

威 廉 先生： 1,000,000*(0.8700-0.8500)=20,000

例 2.假設同前例彼德、威廉 先生皆買進歐元 / 美元一百萬，買進價位為 0.8700，賣出價位為 0.8500，他們的損失分別為：

彼 德 先生： 1,000,000*(0.8500-0.8700)=-20,000

威 廉 先生： 1,000,000*(0.8700-0.8500)=-10,000（因為 威廉先生的本金為 10,000）由前兩個例子，我們不難發現，采用保證金交易的方式來進行操作，更可以發揮杠桿作用，而且損失最大金額最多也為保證金的金額，故保證金交易更可以易于管理您的資產，讓您的投資更靈活。

外匯保證金于股票相比較的優點

國際外匯市場交易旺盛，吸引了不少人參與，買賣外匯已成為普通大眾的一種重要的投資工具。

投資外匯的九大優點：

1、投資目標是國家經濟，而不是上市公司的業績。

2、外匯是雙邊買賣，可買漲可買跌。（漲了能掙到錢，跌了也可以掙到錢）

3、保證金交易，投資成本輕。

4、成交量大，不容易為大戶所控制。

5、T+0交易（隨買隨賣，不用隔夜）

6、沒有漲停，跌停板。

7、能掌握盈利和虧損的幅度，不會因為沒有買家或賣家而遭受更大損失。

8、24小時交易，買賣可隨時進行。

9、利息回報率高（股票每年最多只派息四次，而外匯則是若投資者持有高息貨幣合 約者，每天都可享有利息）。

外匯保證金（外匯期權）買賣優點：

A、世界性金融市場

國際性外匯市場不可能被部分人士、銀行、外匯商、基金、外匯供需者或國家操縱。根據“國際貨幣基金會”直通即每日全球成交量接近二兆億美元。

B、全球性的買賣

每日國際間之外匯買賣以一日24小時，由東方之西方不間斷地進行。就投資則言，幾乎可在任何時刻，隨時根據新的走勢變化，進行外匯的買賣操作，可絕對的掌握匯率之漲跌，極具投資的方便性。

C、大眾化的市場

外匯買賣的參與者，有各國之大小銀行，中央銀行、金融機構、進出口貿易商、企業的投資部門、基金公司甚至與個人，因此不論貧富均有參與買賣的機會。

D、資金靈活度高，變現行高

在長達近24小時的時段，投資者根據匯率的波動進行買賣，無論是進場或出場均無時間的限制，而且可因個人的資金調動隨進將資金匯入或匯出市場，極具變現行和靈活性。

E、雙向買賣，操作靈活

保證金方式可先買后賣，亦可先賣后買，買賣可設{止損單一控制風險}及{ 獲利單一保障利潤}，除了匯率波動質獲利外，投資者亦可買進利率較高之貨幣或賣出利率較低的貨幣，以賺取利息。

F、成本量低，獲利率最大

外匯保證金之額度可擴充至數十倍大，因此可充分利用財務杠桿之原理，便利資金的靈活運用。

G、交易方便，無套牢之苦

外匯保證金的買賣是以電話買賣或網上買賣，因此在近24小時的時間內，投資者可任意的選擇出場，不會發生無法出場而被套牢的風險，從而有效控制投資

外匯保證金交易

目錄

外匯保證金的交易原理

外匯保證金交易的特點和優勢

外匯保證金交易與實盤交易的比較操作

警示外匯保證金業務中的風險

[編輯本段]

外匯保證金的交易原理

外匯保證金交易最初產生于80年代的倫敦。

外匯保證金交易就是投資者以銀行或經紀商提供的信托進行外匯交易。它充分利用了杠桿投資的原理，在金融機構之間及金融機構與投資者之間進行的一種遠期外匯買賣方式。在交易中投資者只需支付一定的保證金就可以進行100%額度的交易，使得那么擁有少額資金的投資者也能參與到金融市場上進行外匯交易。按照國外發達國家的水平來看，一般的融資比例維持在10-20倍以上。換言之如果融資比例在20倍，那么投資者只要需要支付5%左右的保證金就能夠進行外匯交易了。即投資者只需要支付500美元就能進行100,000美元的外匯交易。

舉個例子，投資者A進行外匯保證金交易，保證金比例為1%，如果投資者預期

日元將上漲，那么其實際投入10萬美元（1000×1%）的保證金，就可以買入合同價值為1000萬美元的日元。當日元兌美元的匯率上漲1%，那么投資者就能夠獲利10萬元美元，實際的收益率達到了100%。但是如果日元下跌了1%，那么投資者將血本無歸，其投入的本金將全部虧光。一般當投資者的損失超過了一定額度后，交易商就有有權停止損失的機制。

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外匯保證金交易的特點和優勢

1.匯保證金的最大一個特點就是采取的是保證金方式，充分利用杠桿原理做到以小博大。

2.外匯保證金交易可以雙向操作，就是投資者既可以看漲也可以看跌，這樣操作起來十分靈活。貨幣的匯率在一天之內會有一定的起伏，基于雙向操作的原理，投資者不但可以在低價買入，高價賣出中獲利；也可以在高價先賣出，然后在低價買入而獲利。

以上這個兩個特點和期貨交易非常相似。

3.24小時和T+0的交易模式，也就是說外匯保證金交易時24小時不間斷的進行交易（除周末全球休市）。而且加上T+0的模式也使得投資者的交易變得非常隨意便捷。投資者可以在任何一個時間段都能進入外匯市場進行買賣，投資者可以隨意進出市場改變投資策略。

4.外匯保證金交易沒有到期日，因此投資者可以無限期持有頭寸，當然投資者首先要保證賬戶上有足額的資金，否則當資金額度不夠時，會面臨強行平倉的風險。

5.投資者進行外匯保證金交易時選擇的幣種種類豐富，所有的可兌換的貨幣都能成為交易品種。

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外匯保證金交易與實盤交易的比較操作

假設有A、B兩個投資者，他們分別以保證金方式和實盤方式，按歐元:美元=0.653的價位買入100萬美元。由于A采用的是外匯保證金交易方式，其本金就需要6500歐元（假設保證金比例為1%）。B采取的是實盤交易模式，那么其就需要65萬歐元。由于賣出時的匯率為歐元:美元=0.648，因此A、B兩個投資者可以分別獲利：A：100×（0.653-0.648）=5000歐元

B：100×（0.653-0.648）=5000歐元

相反如果賣出時候的匯率變為了歐元:美元=0.668，那么他們的損失分別為：Ａ：100×（0.668-0.653）=1.5萬歐元>6500歐元，損失為6500歐元Ｂ：100×（0.668-0.653）=1.5萬歐元

通過對外匯保證金和實盤交易的比較，很明顯外匯保證金很好的發揮了杠桿作用，投入較少的金額就能夠達到較高的投資收益率，而且在保證金交易中即使有損失，其損失的最大金額就是保證金的金額。

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警示外匯保證金業務中的風險

外匯保證金交易雖然能有效的控制投資者的損失額度，也能放大投資者的收益率，充分體現了其以小博大的杠桿效應。但是正因為這種高杠桿性，也使其具有較高風險性。由于保證金交易的參與者只支付了一個很小比例的保證金，這樣外匯價格的正常波動都被放大幾倍甚至幾十倍，這種高風險帶來的收益和虧損都是驚人的。但是很多投資者都盲目地被其高盈利性所蒙蔽，忽視了保證金交易同時也會擴大風險的本質，一味地追求投機獲利。在國內保證金交易時一種比較新型的投資產品。即使在比較發達的國家，外匯保證金業務也被普遍地認為是一種具有投機性很高的、高風險的產品。

其次在外匯市場上，各國經濟政策的變化都會導致貨幣匯率頻繁的大幅度波動，而且外匯保證金交易通常會涉及到多種貨幣的波動，因此這項業務在一定程度上加大了對投資者自身素質的要求。根據銀監會調查顯示，雖然國內銀行開辦此項業務均能盈利，但參與這項業務的普通投資者虧損比例卻很高，當前80%甚至90%的投資者都處于虧損狀態。

同時還有些銀行在提供這種新型產品服務的時候涉嫌一定的違規操作。在一般的發達金融市場上，外匯保證金交易的杠桿倍數維持在10到20左右，但是據了解目前國內有些銀行的杠桿倍數居然達到30-50倍，遠遠超過了國際上印哈根普遍所能接受的杠桿倍數，也超出了銀行自身的風險管控能力。另外為了拓展客戶，有些銀行還擅自降低客戶準入門檻，未能有效的選擇客戶或向客戶推薦合適的產品。最終導致整個外匯保證金業務出現了高虧損、低盈利的局面。

基于以上種種，出于對投資者利益的保護，同時促進銀行的穩健發展和風險管控，近日銀監會發布文件正式叫停了外匯保證金交易業務。

如何規避高杠桿比的風險

目前國外主流的外匯經紀商的標準賬戶一般采用的是100：1的高杠桿比，也就是說若賬戶滿倉操作，反向波動達到1%就會造成爆倉，因此對于如何規避高杠桿比的風險顯得非常重要。要做到規避風險，必須要首先認識風險，高杠桿比其實是把雙刃劍，用好了可以所向披靡，用的不好只能傷人傷己。所謂不同的杠桿比，其實只是規定了您的賬戶的最大滿倉手數不同而已，當您認識到這個本質之后，就知道該如何應對了。您完全可以通過自己控制最大持倉手數來調節杠桿比。比如在100：1的杠桿比之下，您的賬戶資金讓你能夠滿倉50手，此時若您控制最大持倉手數永遠都不超過5手，則您的真實杠桿比就下降到了10：1。根據統計，目前能保持盈利的賬戶一般真實杠桿比是控制在4：1到20：1之間，因此您嚴格的將自己的杠桿比控制在這個區間就很大限度的控制住了自己的風險，以保證在低風險的情況下獲得高收益。外匯保證金目前在國內的發展和展望

外匯保證金雖然在全球范圍內屬于個人理財理財產品中的頂級產品，但由于國內還沒有建立完善規范體系，從07年6月份開始國內的工商，民生，建設三個銀行曾經分別推出過低倍杠桿的試運行業務，但均已在今年6月暫時叫停。從我們的角度分析，認為目前該業務對普通散戶的吸引力和殺傷力巨大，如果不經過嚴格的培訓和規

范的管理，將迅速吸引目前國內家庭存款在股市、房市等各方面資金投入，相應之下會導致國內金融商業結構的失衡，而且目前三行推出的試運行業務在國家稅收等方面也均無明確規范。

基于以上的分析：我們相信在不久的將來（快則1年之內，慢則3-5年），外匯杠桿式交易一定會正式在國內開放，并迅速成長為國內家庭理財投資中的生力軍。這也是我們目前成立“諾實-外匯投資興趣研究小組”的初衷，我們的目標定位于將來成為這個外匯交易行業中的國內最有影響力的私募基金組織之一，致力于幫助中國人通過國際間匯率波動獲取穩定的投機收益，對沖全球一體化的金融體系以國內通脹等諸多不利因素給家庭資產帶來的侵蝕。

第五篇：外匯保證金交易-思考交易

思考交易

如果問大家，任何一筆外匯保證金交易的成功最主要的因素是什么？答案取決于你如何思考。諷刺的是，外匯保證金交易可以像你體驗的那樣輕松有趣，但持續一致性是你的外匯保證金觀點、你的外匯保證金信念、你的外匯保證金態度或你的外匯保證金交易思想的功能。選擇你感覺最舒服的單詞，它們都是一個意思：外匯保證金贏家思想和持續一致性是思想狀態，和幸福、有趣和滿足都是一樣的外匯保證金交易思想狀態。你的外匯保證金交易思想狀態是你的信念和態度的副產品。你可以不需要合適的外匯交易信念和態度，盡力制造持續一致性，但是你的結果和你玩樂時一樣。當你沒有玩樂時，很難把你的外匯交易觀點突然變成開始享受的樣子。當然，你的外匯保證金交易環境會突然改變，讓你去體驗歡樂。那么你的外匯保證金交易思想狀況是外部環境變化的結果，不是內部態度改變的結果。如果你依靠外匯保證金交易外部狀況和外匯保證金交易環境以讓你快樂（這樣你就能永遠享受自己），那么你幾乎沒可能持續地體驗快樂。然而，你可以通過改變外匯保證金交易信念和外匯保證金態度的方法來增加讓你更快樂的可能。制造持續一致的外匯交易成功是一個道理。你不能指望外匯交易市場讓你持續一致性地成功，就像你不能指望外匯交易外部世界讓你持續地快樂一樣。快樂的人不需要為了做什么才快樂。他們就是快樂做事的人。

持續一致性成功的外匯保證金交易者是在持續一致地，自然地表達他們。他們不需要盡力做到持續一致性，他們就是持續一致性。也許這個差別看起來很深奧，但明白這個差別是非常重要的。你無法努力實現持續一致性，因為你的努力會通過錯失機會而打消你的意愿，導致你很可能要虧，而不是要贏。詳見（http://www.tmdps.cn/）

你的一些非常非常好的外匯保證金交易必定是簡單輕松的。你不必讓它們變得輕松，它們本來就輕松。沒有爭斗。你看見的外匯交易就是你想看見的外匯交易，你根據看見的行動。機會在，你就在。當你在的時候，你不必努力，因為你了解外匯交易市場，它們就在你眼前。沒有什么能蒙蔽你，躲過你的意識，因為沒有爭斗和阻力，你的行動很輕松。

另一方面，如果要努力，那就意味著有外匯交易某種程度的阻力或爭斗。要不然，你僅僅去做就行了，不必努力。它還意味著你想盡力從外匯交易市場得到你想要的。當你很自然地這么想時，你的觀點充滿了不快和困難。最優秀的外匯保證金交易者利用機會因為他們不從市場得到什么，他們只是在外匯保證金市場提供機會的任何時候顯身以占到優勢。這兩個觀點有巨大的區別。

在前面，我簡單地說明了我們的外匯交易思想如何同時避免身體痛苦和精神痛苦。如果你交易的目的是盡力得到你想要的，或者希望外匯保證金市場給你想要的，那么如果外匯保證金市場并沒有如你所愿，會如何？你精神上的外匯交易自衛系統會起作用，以補償你想要的和你沒得到的之間的落差，這樣你就不會感到精神痛苦。當我們沒有得到我們想要的，我們的精神就會感覺不舒服，我的思想天生可以自動阻擋對我們不利的信息或掩飾信息，目的是為了避免我們感覺不舒服。

然而，在盡量維持沒有痛苦的外匯交易思想狀態的過程中，你自己錯過了機會流，進入了應該、本該、要是那樣、如果那樣的外匯交易心理狀態。所有你當時看起來應該、本該、要是那樣、如果那樣的事物都是不可見的，那么當事實和機會過去以后，都變成了痛苦事件。你的外匯交易意識或潛意識為了讓你快樂，給你想要的或避免痛苦，在外匯交易思想過程中會導致你看不清、阻止或選擇信息。要想實現持續外匯交易一致性，你的外匯交易交易思想過程必須不能受這種意識或潛意識的影響。外匯保證金痛苦的威脅產生恐懼，恐懼是你95%的錯誤的根源。當然，如果你總是在犯錯，你不能實現外匯保證金交易持續一致性或利用機會，只要你害怕或擔心你希望的事不會發生，你就會犯錯。而且，你為外匯保證金交易所做的事都是在爭斗，看起來你在和外匯保證金交易市場斗，或外匯保證金交易市場也在和你斗。但實際上是你的內心在斗。外匯保證金交易市場并不知道它產生的信息，你明白這個道理。如果有爭斗，那是你在和自己內心的阻力、沖突和恐懼爭斗。

也許你會問自己，我如何才能做到外匯交易時不害怕，因此，我再也不受外匯交易精神影響，導致我阻止、看不清或選擇外匯交易信息？答案是：學習接受外匯交易風險。文章來源 http://www.tmdps.cn/