第一篇：國際金融管理

國際企業：是從事國際經營活動的經濟實體的總稱.它包括國際企業發展較高階段的跨國公司.利率平價理論：外匯市場上遠期匯率與即期匯率之間的差額等于貨幣市場上兩國短期利率的差額。

套利：買進或賣出某物以利用差價賺取無風險利潤的過程。

交易成本:與交易相聯系的超過實際交換的商品成本的所有成本.一價定律：國際間的商品套購活動使不同國家的同種同質商品的價格趨于相同。預期即期匯率的變化率等于兩國通貨膨脹率之差。

費雪效應：兩國預期通貨膨脹率的差異等于兩國名義利率水平的差異。或：兩國名義利率的不同僅僅反映了兩國之間在通貨膨脹率上的差異。

負債率= 外債余額/GDP×100%

債務率= 外債余額/貨物和服務貿易收入×100%

償債率= 當年外債還本付息額/貨物和服務貿易收入×100%

國際資本市場：是指在國際范圍內融通長期借貸資本以及進行無到期的股權資本交易的市場。

國際辛迪加貸款：由一家銀行牽頭，組成分屬于不同國家的商業銀行及其它金融機構參加的國際性銀行集團，在一致同意的融資條件下，聯合向一個借款者提供其所需要的巨額長期性貸款資金。

國際債券：長期資金的籌措者在國外秘行上市的以外國貨幣定值的債券.可以是外國債券也可以是歐洲債券外匯：廣義：包括一切以外國貨幣定值或計價的金融資產或收益憑證。狹義：僅指以外國貨幣表示的能直接用于國際結算和對外清償的支付手段。外匯是貨幣當局（中央銀行、貨幣管理機構、外匯平準基金及財政部）以銀行存款、財政部庫券、長短期政府債券等形式保有的在國際收支逆差進可以使用的債權。

外匯風險或匯率風險:指的是經濟實體以外幣定值或衡量的資產與負債、收入與支出以及未來經營活動可望產形成的現金流量的本幣價值因有關貨幣匯率的波動而產生損益的可能性。交易風險或交易暴露：是指以外幣定值或計價的合同，包括已經商定并得到確認的、預期在未來產生外幣應收或應付款項的承諾或約定，在匯率變動后進行收付結算時其本幣價值發生增減變化的可能性。交易風險代表著一種潛在的、具有實際經濟意義的匯率變動的影響。會計風險或折算風險：是指國際企業在會計期末進行財務報表合并過程中，由于形成資產與負債、收入與費用的歷史匯率不同于報表合并時所采用的現行匯率（或期末匯率），致使有關會計項目是出現賬面損益，給企業的財務報表造成扭曲性的影響，從而影響股東及社會公眾對公司財務經營成果和財務狀況作出正確評價的風險。會計暴露所導致的外匯損益是未實現的。對企業的財務狀況并不構成真實的影響。

經濟風險或經濟暴露是指末預期到的匯率變動對參與跨國經營活動的企業以本幣衡量的、未來稅后現金流量的現值將會產生的各種影響，從而使國際企業潛在的盈利能力及其經濟價值發生變化的風險。

國家風險：稱作政治風險,是指企業或個人的外匯交易因國家的強制力而中止所造成的損失的可能性.風險控制手段是指通過降低風險損失概率以及風險損失程度來減少風險成本的各種行為。

（1）減少外匯風險業務（2）提高外匯風險預防能力

風險融資手段：損失融資（loss financing)是指獲取資金、用來支付或抵償外匯風險損失的各種手段。（1）自留：企業自己承擔部分或全部的外匯風險損失（2）購買保險通過購買保險企業可以將外匯風險轉嫁給保險公司（3）套期保值

信用標準：是指客戶獲得公司的商業信用所應具備的條件。常用的評估工具是5C系統。

打包放款：是指出口國政府為支持出口商按期履行合同、出運交貨，向收到合格信用證的出口商提供用于采購、生產和裝運信用證項下貨物的專用貸款。

國際直接投資的環境：指影響投資決策以及結果的所有外部因素的全體。包括東道國的政治氣候、基礎設施、經濟結構和發展水平、市場銷售條件、貨幣與金融以及優惠條件等。國家風險：是指由于東道國或投資所在國國內政治環境或東道國與其他國家之間政治關系發生變化,即由于國家的強制力量而給外國的企業或投資者造成經濟損失的可能性.國際企業面臨的機遇和挑戰:經濟一體化推升了全球性的價格與服務的競爭水平,使國際企業面臨更大的競爭壓力.經濟一體化進一步放松了金融服務等領域的管制,增加了國際企業的機遇和挑戰.在經濟與金融一體化的過程中,國際企業作為全球競爭力量的主要傳遞者,與以往不同之處表現在:(1)通過獨立的管理中心來分配和協調全球性的資源.(2)從公司整體最優的角度對海外了公司的生產、市場以及財務活動進行決策。

國際企業的相對優勢

1、從融資而言，國際企業可以運用國際貿易或通過歐洲信貸市場獲得短期資金，同時，按照低成本原則，通過外國債券或歐洲債券或國際股票或國際信貸或歐洲信貸市場等方式籌集中長期資金。（2）從投資而言，由于國與國之間比較優勢的存在，國際企業可以在全球范圍內選擇適宜進行直接投資的國家，以獲得高額的回報，同時國際企業還可以在全球范圍內進行證券投資組合，在風險一定的情況下獲得高投資回報。

國際金融主要內容（1）國際金融管理的環境（2）外匯風險的管理（3）國際運營資本的管理（4）短期流動負債的管理（5）短期流動資產管理（6）中長期國際融資管理（7）國際投資管理

利率平價的實現條件及其機制1.條件：不存在外匯管制,資金可以在國際間自由流動，不存在交易成本

利率平價理論結論：(1)高利率國家貨幣遠期貼水,低利率國家貨幣遠期升水(這是對一般情況而言的,并不是絕對的(2)如果利率平價關系得不到滿足,就會存在大規模的抵補套利活動,最終使貨幣市場和外匯市處于均衡狀態.利率平價線代表著收支相抵點，或者是劃分投資者投資于國內證券和伴隨外匯風險防范的國外證券的分界線。處于這條線左上方的點，將發生 美元到外幣的資本流動，在這條線右上方的點，存在著偏向于資本從外幣向美元流動的動機。而對于利率平價線上的點，投資資金的抵補成本對于不同貨幣來說，是相同的。

對利率平價理論的評價優點1.利率平價理論填補了30年代以來傳統購買力平價理論衰落后的利率決定理論的空白。

2、說明了外匯市場上即期匯率與遠期匯率的基本關系，并認為匯率是利差變動的主要原因，從而對外匯市場的實際操作，預測遠期匯率的變動趨勢及制定和調整匯率政策，都具有重要的意義。缺陷

1、末能說明匯率決定的基礎，而只是解釋了在某些條件下匯率變動的原因。

2、利率平價賴以成立的條件在許多國家并不存在。

3、利率平價理論除了匯率風險之外沒有分析其它風險4.利率平價理論沒有考慮交易成本，然而它卻是很重要的因素。

5、從實際匯率政策制定與實施來看，若基于現代利率平價理論來制定一國的匯率政策，只有各國政府在政治上協調一致，才能使外匯市場的匯率接近均衡水平。但要想在經濟發展水平不同和經濟利益不一致的各個國家之間協調政策，實際上很難做到。

6、利率平價理論假定套利資金規模是無限的，故套利者能夠不斷進行抵補套利活動，直到利率平價成立。

對購買力理論的評價(一)購買力理論的合理性1.該理論通過貨幣購買力的關系去論證匯率的決定及其基礎,這在研究方向上是正確的.2.該理論直接把通貨膨脹因素引入匯率決定的基礎之中,這在物價劇烈波動、通貨膨脹日趨嚴重的情況下，有助于合理反映兩國貨幣的對外價值。

3、在戰爭等因素造成兩國關系中斷后，重建或恢復這種關系時，購買力平價能比較準確地提供一個均衡匯率的基礎。

4、該理論把物價水平與匯率相聯系，這對討論一國如

何利用匯率政策來促進出口貿易的發展有參考意義。

（二）缺陷

1、購買力平價與實際匯率經常脫節。

2、物價變動與購買力平價目之間并無直接的關系。

3、購買力平價的計算及國際比較的難度大。

4、匯率變動與購買 力平價并不直接等價。

5、物價僅為影響匯率決定的因素之一。

費雪效應條件：

1、貨幣與外匯市場不受管制。

2、資金能夠自由流動。

結果：使各國實際利率水平趨于相等。

結論：預期即期匯率的變化率等于國內外名義利率水平之差，除以1加上國外利率。

非證券化貨幣市場交易工具

1、銀行在貨幣市場上提供給客戶的貸款形式（1）定期貸款指有確定的期限和固定利率的貸款。（2）滾期貸款：利率基于短期參考利率定期調整的一年期以上中長期信貸。特點：利率浮動，可提前償還。

（二）客戶在貨幣市場的投資對象

1、通知存款

2、定期存款

（三）按日計息存貸業務

隔夜貨幣特點：在沒有到期時可以賣出或買進；在到期前出售，則存在著資本損益的風險；有些證券或票據的面額較小。

國庫券的收益率高于貼現率的原因：（1）貼現率以面值為計算基礎而投資者購買國庫券時實際支付的金額小于面值。（2）所有持有日都計息，但一年假設只有360天。

歐洲貨幣市場的特點：優點:（1）期限較短，經營規模巨大。（2）利率波動，利差較小；（3）是一個貨幣資金的批發市場；（4）經營環境自由，經營靈活方便，融資效率高。（5）交易技術先進。缺陷:(1).沒有一個中央機構,即沒有一個最后的融資的支持者;(2)沒有存款保險;(3)規模巨大的短期資金在國與國之間游動,容易造成外匯市場乃至國際金融市場的動蕩.歐洲貨幣市場與國內貨幣市場的比較

國內市場

1、法定準備金沒有利息

2、FDIC保險

3、信用評價/貸款

4、資產負債風險管理，違約風險，預付風險，利率風險

5、稅收和管理費用

歐洲貨幣市場

1、自愿準備金市場利息

2、沒有存款保險

3、知名的高質量銀行存款

4、浮動利率加到期匹配

5、避稅港或其它動機

6、大容量，處理操作 程序費用低。

歐洲貨幣市場利率與國內利率差異的原因

（1）歐洲貨幣市場的利率是由著名的跨國公司或政府機構及其附屬企業的借貸行為決定的，而國內貨幣市場的利率是由所有的市場參與者決定的。（2）就資金供給方面而言，歐洲貨幣存貸有最低限額，而國內貨幣市場上則一般不存在這種限額。（3）國內利率受政府貨幣政策的直接影響，而歐洲貨幣市場受國內貨幣政策的影響是間接的。（4）制度結構方面的不同；(存款準備金，（5）歐洲銀行面臨更多的政治或主權風險（6）國際司法爭議以及歐洲銀行缺乏最后貸款人保障。

影響外匯買賣差價的因素1.外匯交易的數量2.金融市場的發達程度;3.交易的貨幣在國際經濟中的重要程度;4.貨向幣匯率的易變性;5.外匯交易所涉及的交易工具的類型

影響子公司現金流的因素(1)通貨膨脹(2)存貨水平(3)產品銷售(4)匯率(5)利率此外,東道國的稅收政策,對資本流動的態度,是否凍結資本或者實行匯兌限制等措施,也會影響子公司的現金流.集中現金管理（好處）（1）可以較少的現金持有量保證公司各機構菅運資金的正常周轉需要。

（2）公司總部比子公司更了解公司的所有活動。（3）將外匯交易以及其它一些現金交易由總部集中處理，公司可以從銀行得到更好的服務和更優惠的報價。（4）有利于凈額支付體系的建立。

短期公司投資管理模式

1、集中式短期投資管理的優勢(1)獲得較高的規模投資回報；(2)分散投資風險(3)降低整體和融資成本

2、集中式短期投資管理模式的劣勢(1)過高的交易成本

(2)過高的機會成本

國際貿易融資方式

1、國際貿易支付手段（1）提前付款（2）信用證（3）匯票（4）托銷（5）開放賬戶：出口商先發貨給進口商，以后再向后者收款。

短期融資的影響因素

1、利率平價

2、匯率預測

3、外匯經營風險

4、稅收

5、外匯管制及政治風險

非貿易短期融資的動機1滿足短期獎金需求2規避外匯交易風險

3、調整資產負債結構

4、降低財務費用

跨國公司短期融資渠道1銀行信貸2發行商業票據

3、商業信用

4、企業集團內部資金融通

5、非付息債

國際營運資本流量管理的目標：協調運用公司紛繁復雜的財務系統，以實現公司整體價值的最大化（1）轉移資金的數額（2）轉移資金的方式（3）轉移資金的去向4）轉移資金的時間

影響國際營運資金流量管理的因素

1、子公司之間財務聯系的多少；

2、內部交易量；

3、對海外從屬企業的所有權控制模式；

4、產品和服務的標準化程度；

5、政府的管制。

國際營運資金的轉移方式：一般方式

1、轉移價格 轉移價格最重要的作用是：降低稅負，減少關稅和規避外匯管制。（1）稅收效應(2)關稅效應

國際直接投資的方式

1、合資企業(股權式合營)對于一些特定的行業，外資的股份不能超過一定的百分比2獨資企業 國際獨資企業受東道國的限制較多

3、合作企業(契約式合營)合資企業合作雙方的權利的義務是通過合作合同來規范的。該合同的內容涉及出資方式，出資比例，收益的方式及剩余資產的處置。

對影響因素的分類（1）東道國對外商投資撤資程度的限制因素。（2）東道國對外商股權限制的因素。（3）東道 國對外商管制程度的限制。（4）東道國對貨幣穩定性因素。（5）東道國政治穩定性因素。（6）東道國關稅穩定性因素。（7）東道國資金的可供程度因素。（8）東道國近年來的通貨膨脹程度

2、將各等級事先規定分數并計分

3、逐級逐類加總，得出投資環境的總分。

國家風險的成因1.國有化政府將外資公司的子公司的資產無償或者低價收歸國有的行為,是最突出危害最嚴重的國家風險．2.市場準入政策3.財政金融政策4.外資管理措施 設立污染控制標準，增加公司所得稅和預提所得稅，加強資金轉移限制，建立社會福利設施或專門的環境設施，要求子公司使用當地的雇員作為管理人員5.貨幣的不可兌換性6.消費偏好7.經濟周期8.戰爭

評價方法：1.國家風險評估模型2.德爾菲法(3)定量分析法(4)巡查訪問法

國際資本預算的方法：凈現值法、獲利指數法、內含報酬率法和回收期法

第二篇：金融管理

錢拉拉

三年以上工作經驗 | 女 |28歲（1982年5月1日）

居住地：北京

電 話：139********（手機）

E-mail：Qianlala@51job.com

最近工作 [ 1 年3個月]

公 司： 美國XX對沖基金公司

行 業： 金融/投資/證券

職 位： 部門總監/數量分析員

最高學歷

學 歷： 碩士

專 業： 國際金融

學 校： 美國布蘭蒂斯大學國際商學院

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自我評價

具有美國金融業工作經驗以及高度的責任心，以尋求在國內投資領域長期的發展。

CFA，美國CPA通過財務會計和商業法規。計算機技能：Bloomberg，SQL，VBA，Matlab，Excel，Word，PowerPoint。

求職意向

到崗時間： 即時

工作性質： 全職

希望行業： 金融/投資/證券

目標地點： 北京

期望月薪： 面議/月

目標職能： 證券/金融/投資

工作經驗

2008 /12--2010 /3：美國XX對沖基金公司(少于50人)[ 1 年3個月]

所屬行業： 金融/投資/證券

數量化交易及運營部門 部門總監/數量分析員

1.根據歷史數據模擬，以及近期基金業績的事后分析，提出資產配置及交易方案。

2.分析交易成本，優選大型證券公司進行股票，期貨，外匯等資產的交易及結算，以最小

化交易成本。

3.收集全球股票市場信息，監控交易趨勢及交易規則的變化。并基于金融監管機構的要求

定期報告股票資產的持有情況。

4.建立并維護公司與多家大型證券公司，資產托管公司，以及第三方數據提供商的業務關

系，談判交易費用及融資費用。

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2004 /4--2006 /6：XX網絡技術有限公司(500人以上)[ 2 年2個月]

所屬行業： 計算機軟件

產品部 高級咨詢顧問/業務分析師

1.2.3.4.分析投資型產品及客戶業務需求，并向軟件開發人員提供解決方案。演示公司軟件解決方案，提供銷售支持以幫助公司成功獲得潛在客戶。制定項目計劃，監督項目實施，協調項目資源，確保項目保質保量完成。帶領4-8人的業務分析團隊, 負責國內及東南亞項目實施，負責建立長期穩定的客戶關

系。

教育經歷

2006 /9--2008 /5 美國布蘭蒂斯大學國際商學院 國際金融 碩士

金融學，固定收益，期貨期權和其他金融衍生產品，計算機模擬，金融風險管理，計量經濟學，財務模型，財務策略，中級財會等

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2000 /9--2004 /7 上海財經大學 房地產經營管理 本科

投資學，統計學，項目管理學，經濟學，金融學，管理學，會計學，法學等。

語言能力

英語（精通）聽說（精通），讀寫（精通）

英語等級： 英語六級

第三篇：2003級研究生國際金融管理期終考試試題（精選）

2003級研究生《國際金融管理》期終考試試題

（閉卷考試）

時間：兩小時

Note: You are encouraged to answer the questions in English, but you have an option to answer the questions in Chinese if you think your ability in English language fails to meet the requirement of expressing yourself.Please answer the following questions：(Full score: 50%)

1，Once the probability distribution of effective financing rates from financing in a foreign currency is developed, how can it be used in deciding whether to finance in the foreign currency or the home currency?(8%)

2，Explain how the MNC’s optimization of cash flow can distort the profits of each subsidiary.(6%)

3，Offer your opinion on why economies of some less developed countries with strict restrictions on international trade and direct foreign investment are somewhat independent from economies of other countries.Why would MNCs desire to enter such countries? If these countries relaxed their restrictions, would their economies continue to be independent of other economies? Explain.(8%)

4，Ventura Corporation is a U.S.-based MNC, which plans to establish a subsidiary in France.It is very confident that the Euro will appreciate against the dollar over time.The subsidiary will retain only enough revenues to cover expenses and will remit the rest to the parent each year.Would Ventura benefit more from exchange rate effects if its parent provided equity financing for the subsidiary, or if the subsidiary were financed by local banks in France? Explain.(8%)

5, Explain why the cost of capital for a U.S.-based MNC with a large subsidiary in Brazil is higher than for a U.S.-based MNC in the same industry with a large subsidiary in Japan.Assume that the subsidiary operations for each MNC are financed with local debt in the host country.(8%)

6, Identify common political factors for an MNC to consider when assessing country risk.Briefly elaborate on how each factor can affect the risk to the MNC.(6%)

7, Use what you have learnt from International Financial Management to explain the rationality behind the fact that more and more domestic firms in China are encouraged to invest overseas and build up subsidiaries in the host countries as well.(6%)

第四篇：金融管理工作總結

金融管理工作總結

(一)做好各類統計報表的編報工作，為財政地方金融工作打牢基礎。圓滿完成了xx全區地方金融企業財務決算報表編報工作，受到財政部表彰。按時完成了xx內蒙古自區政府性債務統計報表的編制、審核、匯總、上報工作，編報質量有所提高，在此基礎上積極開展分析研究，向自治區政府領導報送了《內蒙古自治區xx政府性債務情況報告》。及時完成xx年地方金融企業財務快報工作，并按時上報財政部。

(二)認真總結xx年農業保險保費補貼試點工作經驗，大力開展xx農業保險保費補貼工作。xx年初，我處會同自治區農牧業廳，保監局，聘請中介機構，開展了xx農業保險保費補貼工作調研檢查，全面總結了xx年種植業保險保費補貼試點及能繁母豬保險保費補貼工作，為xx年農業保險保費補貼工作打下堅實的基礎，根據財政部有關文件規定和要求，及時向財政部提出了開展xx年種植業保險保費補貼試點申請，以及xx年種養業保險保費補貼預算申請。根據財政部部署并結合自治區的實際，深入調研，廣泛征求意見，制定出臺了一系列文件來指導和規范xx年全區農業保險保費補貼工作。會同農牧業廳擬定并由自治政府辦公廳印發了內蒙古自治區xx年農業保險保費補貼實施方案》，根據財政部《中央財政種植業保險保費補貼管理辦法》(財金)[xx]26號)、《中央則政養殖業保險保費補貼管理辦法(財金[xx]27號)和《內蒙古自治區xx年農業保險保費補貼實施方案》(內政辦發[xx]44號)精神，制定了《內蒙古自治區農業保險保費補貼管理辦法》，牽頭組織了種植業保險經辦機構招標選定工作．為了規范細化補貼險種農業保

險承保、查勘，理賠等各個環節的工作要求，會同農牧業廳、內蒙古保監局下發了《關于抓好xx年全區農業保險工作的通知》，制定了《內蒙古削自區財政補貼種植業保險查勘、定損、理暗工作規定》。

經過全區各級政府及其財政、農牧部門和各保險經辦司的共同努力，我區xx年農業保險保費補貼工作取得了顯著成果，受到自區政府領導的充分肯定和表揚。據統計，xx年全區玉米、小麥、大豆、油菜籽、葵花籽等五個品種農作物種植的參保面積達到4512萬畝，比xx年增加xx萬畝，增長1.36倍，參保率達到66％，保險總金額達到108．3億元，196萬農戶受益．全區能繁母豬保險參保頭數37.3萬頭，完成年初計劃的68％，保險總金額達到5.1億元奶牛參保頭數21萬頭，參保率達到8．49，保險總金額達到10.5億元。全年累計下撥農業保險保費補貼資金98,338萬元，比xx年增加68009萬元，增長3.24倍：對投保農牧戶賠款將達5．5億元左右，比上年增加2．7億元，增長近一倍。先后兩次，對部分重點盟市旗縣農業保險保費補貼工作進行了監督檢查，有力保證了中央和自治區農業保險保費補貼資金的安全和有效使用。

(三)進一步貫徹落實《內蒙古自治區政府性債務管理暫行辦法，積圾防范財政饋務風險．認真對全區xx政府性債務舉借計劃進行了審批。組織各級財政部門申報、審核、匯總，最終向自區政府上報了《內蒙古自治區xx政府性債務舉借計劃審核意見》，經自治區政府主席辦公會議研究通過并授權，對各盟市和自治自區直屬部門 xx政府性債務舉借計劃進行了批復，其中：批準各盟市舉債計劃113．2億元，批準自治區本級部門舉債計劃86．8億元，比各盟市和扒自區本級部門申報數額壓縮了600多億元。在執行過程中，根據客觀情況變化，還受理了幾個盟市增加舉債規模的申請，從全年執行情況看，政府性債務舉借計劃審批制度對于控制各地債務過快增長發揮了一定作用。(四)做好下崗失業人員小顛擔保貸款貼患工作，促進就業再就業工作．認真總結xx年下崗失業人員小顴擔保貸款貼息工作，及時與各盟市清算貼息資金。及時申請xx年貼息資金，得到了財政部的大力支持，在第一季度申請撥付到位了中央財政貼息資金5000萬元(財金[xx]45號)。分五批下達盟市財政貼息資金4030萬元，保證了全區下崗失業人員小額擔保貸款貼息資金需要，促進了就業與再就業工作，引導鼓勵銀行已經累計發放小額擔保貸款14.79億元，其中xx年當年發放4.7億元累計幫助14.5萬人實現就業和再就業，其中xx年當年扶助10.800人；累計貼息8300多萬元，其中xx年當年貼息2.804萬元．對于烏海、阿盟出現的下崗失業人員再就業小顴擔保貸款風險，按照《內蒙古自區下崗失業人員再就業小額擔保貸款風險補償資金管理使用暫行辦法》進行了調查、核實。另外，針對xx年出臺的《內蒙古自治區下崗失業人員再就業小額擔保貸款風險補償資金管理使用暫行辦法》與現在的實際情況不相適應，難以操作等問題，我們擬訂了新的《內蒙古自治區小額擔保貸款風險補償資金管理辦法》，已經征求完廳內有關處室的意見，正在準備下發執行。

(五)建立自治區農村信用社風險調控發展基金，扶持地方融業發展。根據內蒙古自治區深化農村信用社改革工作領導小組辦公室《關于印發<內蒙古自治區深化農村信用社改革試點實施方案)的通知(內農信改辦[xx] 5號)，經過我們努力爭取，自治區政府決定設立農村信用社風險調控發展基金．由于我處搶在在xx年底前制定出臺了《內蒙古自治區農村信用社風險調控發展基金管理辦法》(內財金[xx]1385號)，使得農村村信用社風險調控發展基金得以順利列入xx預算。這筆基金的設立為增強全區農信社的風險防范能力，促進農信社深化改革和健康發展創造了有利條件。

風險調控發展基金的提取方法是以xx年全區征繳的農村信用社營業稅為基數，在xx年之內將超收的農村信用社營業稅集中到自治區級財政，用于建立削自區風險調控發展基金。基金總額控制在3.4億元以內。自治區境內農村信用社如發生金融風險等情況使用了風險調控發展基金，按上述提取方式予以補充。具體提取方法：自治區本圾財政承擔的風險調控發展基金提取部分，每年在自治區本級預算中安排，年終根據當年農村信用社營業稅超收部分的實際上繳情況，在次年預算安排中進行調整；盟市負擔的風險調控發展基金提取部分，通過財政結算上解自治區級財政。

根據《內蒙古自治區農村信用社風險調控發展基金管理辦法》，xx年自治區本級財政預算安排該基金1400萬元，盟市財政上解

自區財政xx年比xx年增量部分5152萬元，共計6552萬元，到年底實際到位5152萬元．今后，各盟市的農村信用社如果出現風險，在采取其它必要措施后，可以申請借用這筆資金實施救助。

(六)改進自治區中小企業信用擔保資金管理，提高資金使用效益。為解決中小企業貸款難問題，支持中小企業發展，1999年自治區黨委、政府決定在全區建立中小企業信用擔保體系，設立專項資金。到xx年自治區本級財政累計安排中小企業信用擔保資金25，000萬元，全部撥付到位。為管理這筆資金，自治區中小企業監管聯席會議辦公室曾經制定下發《內蒙古削自區中小企業信用擔保資金管理辦法(暫行)》，但是隨著政府機構改革和自治區中小企業信用擔保事業的發展，上述辦法已已經不能適應管理工作的需要．為此我處經過近兩年的反復研究，拿出了改進管理的意見和新的管理辦法，得到自治區政府領導同意。新的管理辦法將會很快出臺。另外，今年自治區財政還出資3億元入股東北中小企業信用再擔保有限公司，這家公司在內蒙古的分公司也成立了，將為我區中小企業發展提供融資擔保服務。

(七)為預算部門做好服棄，保障政府機構正常經費霄求及相關事業的發展。及時收集和反映自治區金融辦的資金需求以及預算執行中出現的新情況和新問題，保障了金融辦的正常工作經費需要。及時下撥有關專項資金，支持自治區信用信息基礎數據庫的建設和自治區對金融機構的獎勵工作．

回顧總結xx年工作中的不足之處，主要是到基層調查研究仍然不夠，處內基礎工作有待繼續加強，開拓創新的力度需要加大。

二、xx年工作要點．

xx年我區財政地方金融和債務管理工作總的指導思想是：深入貫徹落實科學發展觀和黨的xx大、xx屆三中全會精神，緊緊圍繞全區財政工作大局，以農村信用社為重點，加強地方金融機構財務管理；以服務三農和民生為重點，進一步做好農業保險保費補貼和下崗失業人員小額擔侏貸款貼息工作；以防范和化解財政風險為目標，繼續做好政府債務管理工作；以加強和改進金融國有資產管理為目標，積極研究地方金融國有資產管理相關問題；加強培訓，改進作風，提高財政金融干部隊伍素質，把我區財政地方金融監管和政府債務管理工作提高到一個新水平。

(一)貫徹自治區黨委政府的決策部署，積極支持地方金融業發展。

金融是現代經濟的核心。我區地方金融和農村金融業基礎薄弱，發展較慢，不能滿足經濟社會發展的需要．必須充分認識地方金融業和農村金融業的重要性，積極支持其發展。

1、做大做強呼市商業銀行。積極落實自治區黨委政府關于盡快做大做強呼市商業銀行的決策部署，提出自治區財政投資入股呼市商業銀行，把呼市商業銀行改組為內蒙古區域性銀行的辦法，同時研究財政行使出資人權利的問題．

2、進一步加大對農村信用社改革的支持力度．積極研究支持農村信用社改革發展問題，引導和鼓勵農村信用社妥善化解歷史包袱，更好地為三農三牧服務；及時落實好xx農村信用社風險調控發展資金，改進財務管理，提高資金效益。

3、支持農村金融創新．支持創新農村金融機構形式和金融產品，引導、鼓勵和支持村鎮銀行、小額貸款公司、農村資金互助社等新型農村金融機構在當地開展業務，緩解三農三牧貸款難矛盾．

(二)落實財政惠民政策，繼續大力做好農業保險保費補貼和小額擔保貸款貼息工作。保民生是xx年全黨全國工作大局的一個重要方面，也是財

政部門的一項重要任務。全區財政地方金融工作要圍繞這個中心，努力做好以下工作．

1、繼續大力做好農業保險保費補貼工作，xx年全區農業保

險保費補貼要達到10.5億元以上，使220萬農牧戶受益。一是提前做好準備工作。自治區要在春播前后就制定下發xx年的保費補貼實施方案，并督促盟市旗縣安排落實好應由旗縣財政承擔的保費補貼資金，主要是自治區xx年下達給旗縣的保費補貼轉移支付資金，xx年及以后必須首先用于保證農業保險保費補貼的需要。二是貫徹執行好《內蒙古自治區農業保險保費補貼管理辦法》，加強對全區農業保險保費補貼的監測和統計報告工作，建立健全相關制度，打牢工作基礎。三是制定出臺內蒙古自治區農業保險保費補貼支付辦法，規范和改進保費補貼資金的撥付辦法，提高工作效率，保證補貼資金及時足額到位。四是加強對農業保險保費補貼資金的監督檢查，對上農業保險保費補貼資金的撥付和使用情況進行監督檢查，重點是xx年旗縣財政撥付農業保險保費補貼資金的情況，農業保險經辦機構巨災風險準備金的提取情況，xx年農業保險保費補貼資金的落實和撥付情況。

2、繼續大力做好下崗失業人員小額擔庥貸款貼息工作。首先是做好xx年貼息資金的清算工作。組織各盟市在規定時間內全面、完整、準確地報送清算報告文件和資料，自治區及時審核、匯總、分析，做好決算和總結工作，及時向財政部提出xx貼息資金申請．二是執行按季度向各盟下預撥貼息資金的辦法，保證各地貼息資金需求。三是建立健全按季度報告小額擔保貸款財政貼息資金使用情況的制度．四是加強對貼息資金的監督檢查。對各盟市貼息資金的使用情況進行一次全面檢查，查找工作中存在的問題并及時反映和解決。五是修訂《內蒙古自治區小額擔保貸款風險補償資金管理辦法》，制定《內蒙古自治區自小額擔保貸款獎勵性補助資金管理辦法》，健全我區小額擔保貸款制度體系。(三)貫徹《金融企業財務規則》和《企業國有資產管理法》，加強對地方金融企業的財務監管和國有資產管理工作。xx年，財政部和國家稅務總局聯合下發了《關于城市商業銀行和農村合作金融機構財務管理工作的通知》，理順了地方金融機構財務監管體制．從xx年5月1日起，《企業國有資產管理法》正式實施．我區地方金融財政財務監管工作任務日益繁重。

1、加強地方金融機構財務管理。一是加大宣傳培訓力度，提高各級財政部門領導及其干部對財政地方金融財務監管工作重要性的認識，積極主動擔負起地方金融機構財務監營的職責，認真落實分級管理、分級負責的體制．二是以農村信用社為切入點，組織各級財政地方金融監管部門積極大膽探索監管方式和方法，力爭在監管什么、何時監營、如何監管等方面積累一些經驗。

2、根據《中華人民共和國企業國有資產管理法》和財政部部

署，積極主動研究加強和改進地方金融國有資產管理的政策和措施。

3、繼續認真做好地方金融企業國有資產產權登記、地方金融企業財務決算報表編報、地方金融企業財務快報等基礎管理工作。

(四)進一步做好政府債務管理工作和中小企業信用擔保資金管理工作，防范和化解政府的債務風險，幫助中小企業緩解貸款難問題。

1、深入貫徹執行內蒙古自治區政府性債務管理暫行辦法》。嚴格執行政府性債務舉借計劃審批制度，堅決制止隨意舉債行為。督促各盟市財政部門及時制定和上報xx債務舉借計劃，在審核匯總報自治區政府批準后，及時批復盟市執行。督促盟市財政部門進一步貫徹落實《內蒙古自治區政府性債務管理暫行辦法》，報請當地行署和政府結合實際盡快制定具體實施辦法。

2、進一步做好政府債務統計報表工作。一是組織盟市及時編

報政府債務統計報表，及時進行審核匯總，保證按時報送財政部。二是提高報表數據的準確性，認真做好報表數據的審核工作，保證全區匯總的數據準確可靠。三是做好報表數據的分析研究工作。加大對政府性債務情況實地調查的力度，積極對報表數據進行分析和研究，力爭拿出對政府債務營理有參考價值的意見和建議，充分發揮政府債務統計工作的作用．

3、改進中小企業信用擔保資金管理辦法。抓緊對中小企業信

用擔保聯席會議辦公室管理的中小企業信用擔保資金的清理工作，盡快下發新的《中小企業信用擔保資金管理辦法》指導各盟市了解掌握本地中小企業信用擔保業的發展狀況，積極主動研究扶持政策措施，為緩解中小企業貸款難問題做貢獻．

(五)加強宣傳協調工作，為財政地方金融工作營造較好的外部環境。

1、充分利用各種媒體，加大宣傳力度．主動利用報紙、廣播、電視、財政信息網站等宣傳我區財政地方金融工作情況和成果，重點是農業保險保費補貼、下崗失業人員小額擔保貸款財政貼息工作情況與成果。

2、加強溝通，上下聯動。建立自治區財政廳與財政部金融司、與盟市財政局之間的信息溝通機制，多爭取上級對我區工作的指導和幫助，主動支持和幫助盟市財政局地方金融科開展工作。

(六)加強隊伍建設，提高干部素質。

1、加強政治理論學習。建立處內政治理論學習制度并長期堅持。把處內學習和常支部活動結合起來，提高學習效率。突出審點，加強對重要政治理論、重要領導講話的系統學習，提高干部政治覺悟和政治理論水平。

2、進一步轉變工作作風，深入基層開展調查研究，充分了解

實際隋況；開闊視野，多向兄弟省市學習；加強內部交流討論，發揮大家的智慧。

3、進一步加強廉政建設，堅持不懈地抓好處內干部的黨風廉政建設，牢記權為民所用、情為民所系、利為民所謀，提高反腐倡廉的自覺性和堅定性，強化依法行政、依法理財意識，打造廉潔守法的干部隊伍。

4、進一步強化能力建設。根據缺什么補什么的原則，加強業 務學習的針對性，提高干部業務能力。xx年要做好地方金融財務監管業務的培訓，舉辦一個全區性培訓班，爭取組織去區外學習考察一次。組織召開一到兩次農業保險保費補貼工作座談會，研討交流工作經驗和做法；舉辦一到兩期旗縣財政干部農業保險保費補貼業務培訓。

第五篇：金融管理名詞解釋

一、名詞解釋（每小題3分，共15分）

1.電匯匯率：是指銀行進行某種貨幣的買賣后，用電報或電傳的方式通知其在國外的分行或代理行支付款項時所使用的匯率。

2.關鍵貨幣：是指該國在國際收支中使用最多、外匯儲備中占比重最大，同時又可以自由兌換、在國際上被普遍接受的貨幣。

3.J曲線效應：貶值引起經常賬戶收支變化的過程是先惡化而后改善，在平面直角坐標系上很像是字母“J”，所以成為J曲線。

4.游資：又稱投機性短期資本，指為追求最高報酬以最低風險而在國際金融市場上迅速流動的短期投機性資金。

5.歐洲貨幣：即歐洲美元，是存放于美國境外的外國銀行及美國銀行的海外分行的美元存款。

6.特別提款權（SDRs）：是國際貨幣基金組織分配給會員國在原有的一般提款權以外的一種資金使用權利。它是一種儲備資產。

7.特里芬兩難：要滿足世界經濟和貿易增長之需，國際儲備必須有相應的增長，而這必須有儲備貨幣供應國——美國的國際收支赤字才能完成。但由于各國的手中持有的美元數量越多，則對美元與黃金之間的兌換關系越缺乏信心，而且越要將美元兌換黃金這一矛盾。

8.補償性交易：也稱調節性交易，指為調節自主性交易所產生的國際收支差額而進行的各項交易，包括國際資金融通，資本吸收引進，國際儲備動用等。

9.歐洲債券：是國際債券的一種，是借款人在債券票面貨幣發行國以外的國家或在該國的離岸國際金融市場發行的債券。

10.名義匯率：指在外匯市場上供求雙方所決定的兩種貨幣間的匯率。

11.離岸金融市場：指市場經營的對象不限于市場所在國，市場的參與者不限于市場所在國國內的資金供應者與需求者，借貸活動不受任何國家政府政策與法令的管轄的新型的國際金融市場。

12.套利：套利交易指的是利用外匯市場匯價的差異以及當時兩國短期投資利率上的差額，將資金從利率低的國家（或地區）調往利率高的國家（或地區），從中賺取利差收益的外匯交易。

13.居民：是指長期定居在本國的任何普通個人和法人，包括本國公民、外國僑民、在本國境內依法注冊的國內外機構和單位。

14.馬歇爾——勒納條件：對出口需求價格彈性與進口需求價格彈性之和問題的研究。Ex+Em>1,就是匯率貶值改善貿易收支；Ex+Em=1,貨幣貶值對貿易收支無影響；Ex+Em<1,匯率貶值惡化貿易收支。

15.直接投資：指投資者直接開廠設店從事經營，或者投資購買企業相當數量的股份，從而對該企業具有經營上的控制權的投資方式。