第一篇：人壽保險公司營銷案例

**人壽保險公司營銷案例

一、公司介紹

**公司是一家以**人壽保險公司不斷發展壯大起來的綜合性金融類企業，該公司為混業經營模式，既包含了**人壽保險，同時還包含了**銀行、**養老公司和**資產管理公司。**人壽保險的主營業務為團體壽險，其中主推產品為團體意外保險、團體醫療保險、企業年金以及為企業提供職工的養老保險計劃，其它產品還包括個人養老保險、個人意外保險以及個人醫療保險。**人壽保險公司的目標客戶群為大中型企業兼顧其它中小型企業和個人客戶。

二、營銷策略

**人壽保險公司的目標客戶為大中型企業，利用公司綜合經營的優勢，在為目標客戶提供保險保障的同時，還可為目標客戶解決資金鏈上的一些問題，比如在成為該公司保險客戶后，公司可以為其提供銀行貸款、可以為企業提供較低管理費用的資產管理類業務等，并以此作為吸引客戶的亮點。

同時，**人壽保險公司設立公司高端會員俱樂部，利用**公司內各子公司、銀行客戶共享的優勢，為其客戶提供交流平臺，成為客戶間的一座橋梁，并以此作為拓展客戶群，和客戶深度開發的基點。

三、保險業的運作特征分析

保險合同屬于射幸合同，對于保險公司來說只要有足夠的償付能力，保險公司會有大量的閑置資金用于投資。特別是對于壽險中的養老保險而言，具有交費相對較高，保額相對較低，交費期間與保險期間較長特點，對于保險公司而言這部分資金具有投資靈活、收益豐厚的特點，能給保險公司帶來可觀的利潤。將所有的保險整合之后，保險公司的三差益即：費差益、死差益和利差益便成為保險公司的盈利所得。

與其它的行業不同，保險業沒有生產出有形的產品，保險產品是無形的以被保險人的生存或健康作為保險標的的。這就決定了保險企業的產業鏈上沒有上游產品，不需要物流與倉儲，也不用考慮相關的費用問題。

目前，國內的壽險公司主要采用的營銷模式是個人代理人營銷模式。這種模式可以極大的降低保險公司經營成本、有效防范經營風險，這也使得各家公司敢于并樂于招攬大量的代理人為其提供保單承攬業務。各家公司曾經盛行的人海戰術就是基于這樣的原由而形成的。

四、企業的機會與威脅分析

機會：

1、在當前中國保險行業還處在起步階段中，大多數保險企業的規模還相對較小，相關的服務也還不完善，特別是有能力建立混業經營模式的公司較少，規模經濟還沒有顯現出來。

2、中國近看來經濟發展速度迅猛，國民收入正不斷增加，民眾對于保險的需求也逐步增強。從中國現在的居民購買保險的情況來看，無論是在保險深度上還是在保險廣度上都無法與國外中等發達國家相比較，中國的保險市場的可挖掘性還很強。

3、中國的保險行業正逐漸步入高速發展期間，幾大保險公司已完成了初步的資金積累期，正在向優化保單質量、提高服務質量和調整公司結構的方向邁進，誰能夠在最短的時間內完成公司轉型，誰就能夠取得占領市場的先機。

4、目前中國的保險市場上的保險產品還比較單一，各公司間的保險產品幾乎沒有太大的差別，而且現在銷售的保險產品已不能滿足消費者的需求，產品的創新和開發成為保險公司的制勝法寶。

威脅：

1、在進入WTO以后，不斷有國外大型的保險公司涌入中國的保險市場，國外大型保險公司先進的管理經驗和經營模式無疑都會給國內的保險企業帶來巨大的沖擊。逆水行舟，不進則退。如果不抓緊學習和改進，國內的險企將會逐漸處于競爭的弱勢地位。

2、國內的保險企業正處于重大的轉型期，即由之前的粗放式經營逐漸轉變為集約式的經營模式。無論是產品結構還是公司的治理結構，都在面臨著重大的轉型，如果轉型不成功，對于企業來說，將會是致命的打擊。

3、由于前期經營過程中單純的對于保費的重視，在市場的開發中出現了大量的銷售誤導行為，對于保險市場造成了不良的影響。如果保險企業在后期維護市場的過程中不能夠化解之前的影響，這將會成為保險企業后期持續發展的瓶頸。

4、由于壽險公司少，無競爭對手，壽險服務極差。壽險服務常常是態度不好，理賠手續繁瑣，導致人們對投保人壽保險失去興趣。

五、**公司的應對策略

為應對市場的變化，保持在市場競爭中的優勢地位，結合本公司的產品特點，本公司的運作上采取以下策略：

1、完善資金鏈，以取得更大收益。

利用混業經營的優勢，發展資金鏈的上游企業。銀行作為整條資金鏈上的樞紐，起到資金的整合和再分配的作用。**人壽保險公司所吸納的保費，在扣除相應費用之后，存入到**公司旗下的**銀行中，通過第三方托管的方式，資金交由**資產管理公司投入到資本市場中運作，其中的一部分資金投入到**養老公司，養老公司在為**人壽保險公司的投保客戶提供優惠的養老服務的同時也對社會客戶開放，對于企業而言，置辦養老公司相當于投資于房

地產，減少了資本市場的投資風險。

**資產管理公司的各種債券投資作為公司的短期投資；各種在建項目的投資作為公司的中長期投資項目；**養老公司作為企業的長期投資項目。其盈利部分反哺公司發展，形成一個良好的資金動作閉環。

2、整合客戶資源，廣開發，深挖掘。

建立高端的VIP會員俱樂部，整合各子公司的客戶資源，搭建客戶交流的平臺。使VIP會員俱樂部成為**公司的招牌客戶服務項目，定期為會員組織集體活動，定制優惠商戶，使之成為**公司吸引高端客戶的有利條件。

3、豐富保險產品，銷售模式不斷創新。相對于當今市場上的相對單一的代理人銷售模式，**人壽在團險直銷、個人代理和兼業代理銷售模式的基礎上，不斷發展銀行保險發展迅速，電話營銷、經紀代理、信函營銷等新型渠道，以適應不斷變化的保險市場。

4、加強客戶服務工作，一改往日投保客戶對保險公司理賠難、服務差的態度。以前，由于壽險公司少，無競爭對手，壽險服務極差。壽險服務常常是態度不好，理賠手續繁瑣，導致人們對投保人壽保險失去興趣，因此，**壽險公司應當大力加強售后服務，壽險公司應當在網點設置，營業時間，服務態度上下功夫，應當把“服務至上、客戶至上”作為公司的服務宗旨，吸引更多的居民投保人壽保險。

第二篇：新華人壽保險公司綜合營銷項目案例

聊城局開發新華人壽保險公司綜合營銷項目案例

一、開發單位：聊城市郵政局

二、營銷背景

新華保險聊城支公司是我局長期合作單位，多年來我們保持著良好的合作關系，利用網絡優勢郵政長期代理銷售新華保險各種險種及其理財產品，同時新華保險聊城支公司是使用郵政商函、特快專遞、集郵品忠實的大客戶。隨著雙方新業務的不斷拓展，合作深度日益增強。雙方都注重日常的客戶維護，定期拜訪，及時溝通，為雙方合作伙伴關系奠定了堅實的基礎，形成互惠互利共贏合作的良好合作局面。

通過可靠渠道獲悉，2008年年底山東省新華保險分公司將制作有關新華山東分公司2009年首季開門紅宣傳饋贈禮品，以滿足饋贈社會各界及廣大客戶的需求，進一步擴大其品牌的社會影響力。要求禮品既能突出展示12年來山東分公司取得的輝煌成就，又能充分體現儲值及收藏的要求。

三、營銷過程

1、捕捉市場信息，積極開展公關。

詳細了解到新華保險公司要制作09年首季開門紅宣傳饋贈禮品后，市局立即組織市場部和郵票公司相關人員成立營銷項目小組，圍繞新華保險公司的饋贈需求策劃出不同檔次、不同類別的產品，與新華保險聊城支公司相關部門進行了深入的接觸。

2、針對不同需求，設計不同產品

針對不同的客戶群，利用客戶收藏嗜好的差異性，我們為新華保險量身定做了高、中、低三檔郵政營銷產品組合，供其選擇使用。

（一）企業形象年冊

企業形象年冊可將新華保險的發展歷程、新興保險理財業務等與郵票有機結合，集宣傳、欣賞、收藏、紀念于一體。通過圖片、文字和郵票相結合的方式，綜合展示客戶單位實力及成就，同時又是一種富有文化內涵的高檔宣傳饋贈禮品，適合饋贈對象為黨政機關、企事業單位及社會各界領導、文化人士。

（二）個性化郵票

個性化郵票業務正在被越來越多的客戶單位及個人認同、使用，為了進一步啟動當地個性化郵票市場，我們在開發專題集郵冊的同時力薦客戶使用個性化郵票業務。此次開發的新華保險形象年冊，鑒于客戶單位為郵政局大宗客戶，經過優化組合后，我們為客戶推介使用十二枚版個性化郵票一版，以提高整個郵冊的文化檔次，客戶欣然接受。為讓更多的當地客戶單位認識并接受個性化郵票，作為郵政附加產品的個性化郵票讓客戶嘗試使用也是一種有效的宣傳途徑。

（三）錢幣冊

保險行業為回饋客戶曾多次使用錢幣冊，郵政局具有良好的社會信譽，可保證錢幣上乘的質量。郵政局在與多家禮品公司競標中脫穎而出，一舉拿下了新華保險全省首季開門紅錢幣冊大單。金銀幣及錢幣作為近年來集郵業務拓展的新領域，已逐漸顯現出其與集郵郵票的互補優勢，集郵業務發展方向逐步定位于高端禮品市場。

（四）企業形象期刊

利用暢銷雜志社知名度、精品高效期刊的文化品牌，為新華保險公司量身訂做一批形象雜志，用于回饋、維護貴公司的VIP客戶，貴公司可以通過訂閱一定數量的暢銷雜志，可獲贈在封

2、封

3、封底或雜志夾頁做企業形象宣傳的機會，還可以用于宣傳貴公司形象、新產品、新業務等營銷活動，融廣告和雜志內容于一體的新華保險公司形象期刊。

借助雙方良好的合作基礎及郵政獨具特色的產品和服務，在與對方多層次接洽后，最終達成合作意向。

四、營銷成果

經過與新華保險聊城支公司的各級領導多層次的溝通聯系，洽談交流，宣傳推介，最終與其達成制作2008年新華保險企業形象年冊8000冊，實現收入184萬元；訂購第五套四同號人民幣5000冊，實現收入115萬元；個性化郵票6000版，實現收入21萬元；企業形象期刊1年期1000本，實現流轉額7.2萬元，累計實現收入327.2萬元。

五、創新點評

新華保險公司是我市金融行業大客戶之一，是我局多年的合作伙伴，通過這次的合作，實現了集郵業務發展的大突破，也為我局開發企業形象期刊業務帶了個好頭，最重要的是為我局開發行業大客戶的整合營銷指明了方向。

第三篇：我國人壽保險公司營銷模式探析

我國人壽保險公司營銷模式探析

摘要：保險公司的營銷模式多種多樣，其營銷模式由于我國的城鄉差距、素質區別以及收入、教育等差異而不同。本文通過對我國人壽保險公司現狀與營銷模式進行探析，發現了我國人壽保險發展過程中存在的問題，針對這些問題對新的銷售模式進行評估，并提出了完善我國人壽保險銷售模式的方式，旨在對人壽保險公司以后的實踐和經營過程進行改進以及調整。

關鍵詞：人壽保險；營銷模式；精英團隊；地域差異

中圖分類號：F842文獻標識碼：A文章編號：1006-723X（2014）05-0064-03

隨著我國經濟不斷發展，人民生活水平不斷提升，根據馬斯洛需求理論，我國人民在滿足了日常生活需求后，也同時對生活質量有了更高層次的需求，尤其是對安全以及健康等問題。人壽保險行業伴隨著人們的需求而誕生。但是我國較為嚴重的城鄉區別以及較為明顯的地區性收入差異，導致了人壽保險在全國范圍內的銷售模式很難能夠滿足我國眾多地區的各自不同種類的多樣化需求。如何整合我國人壽保險公司的現有資源，對銷售模式進行合理化調整與轉變，成為關乎我國人壽保險公司未來發展的重要問題。

一、我國人壽保險公司現狀

與營銷模式目前，從我國保費規模來衡量，我國涌現了眾多優秀的保險公司。如平安人壽等，憑借優秀的經營理念、先進的體制、專業化內外勤隊伍和富有魅力的企業文化培養。我國人壽保險公司的營銷產品覆蓋面比較廣泛，近年來已主要擁有電銷、銀保以及個險三大銷售渠道――包括保障型、儲蓄型以及創新投資型、分紅型等產品[1]。我國人壽保險公司不僅取得了很好的營銷業績，也為我國人民的健康生活增加了保障。截至2012年年末，中國保險從業人員合計3659萬人，其中營銷員27563萬人。在數量上，保險公司員工已經遠遠少于保險代理從業人員，長期以來，我國廣大城鄉已經形成由保險服務員、代理人、保險代理處構成的保險代理體系。自1992年起，個人壽險代理人營銷制度已經在國內各保險公司逐漸推廣開來。壽險市場的開拓和保險觀念的普及受益于個人營銷制度，近年來飛速發展。目前，我國壽險代理人隊伍大約擁有300萬名從業人員。

另一方面，衡量我國保險業發展水平的兩項重要經濟指標是保險深度和保險密度。保險深度是指保費收入占本國或本地區當年GDP的比例，保險密度是指國家或地區人均保費收入。表12012年部分城市壽險保險密度、保險深度分析

與此同時，從表2可以看出，一線城市無論在財產保險還是人身保險上的投入均遠遠高于二線、三線城市。這是因為保險業的發展是建立在經濟發展的基礎之上的，各地區經濟發展及經濟地位可以作為我國保險業地區的層次劃分結構的依據。保險商品不屬于日常生活必需品的范疇，居民可支配收入對居民購買保險的能力與保險需求水平起著決定性作用。

（一）精英團隊營銷模式

人壽保險行業是一個技術性、專業性的行業，壽險產品相比傳統金融產品更具復雜性。并且在保險銷售過程中還會涉及債券、基金、稅務、房產等專業的理財知識，因此，從事人壽保險銷售人員必須具有良好的文化修養和綜合素質。我國的人壽保險市場經過十幾年快速發展，保險低端客戶市場基本已經接近飽和，而高端客戶的開發需要與之相匹配的營銷人員。所以，提高人壽保險營銷員準入標準，打造精英團隊勢在必行 [3]。

（二）銀行保險營銷模式

銀行保險能夠為保險公司、銀行、客戶三方都創造較大價值，實現保險公司、銀行、客戶的“三贏”：對人壽保險公司來說，銀行保險銷售潛力巨大，銀行顧客流量大，顧客多為中產階層，而且銀行保險相對于其他保險銷售方式而言成本較低；對銀行來說，銀行保險既可以通過與保險公司的合作鞏固并擴大銀行的客戶群，同時銀行網點銷售保險可以為客戶提供多元化全方位的綜合金融服務；對客戶來說，銀行網點的普及、高信譽度，加上簡單實惠的銀行保險產品，非常方便客戶購買，客戶可在單一銷售網點同時購買保險和銀行產品，并且購買壓力也不大[4]。

目前，我國銀行保險的銷售主要作為銀行主產品的附帶產品銷售，包括信函銷售、電話銷售、銀行理財顧問直銷、柜臺銷售等。拓寬銀行保險合作領域，從過去單一的銀行柜面銷售保險模式，未來的銀行保險將逐漸向保單質押、銀保通電腦系統開發、信用卡保險、大客戶資源的共享與開發、培訓資源共享等方向轉變。基于上述銀行保險的良好發展前景、競爭優勢及其自身的銀行，人壽保險未來將重點扶持發展銀行壽險業務；建立完善的后臺運作體系，建立起電腦系統、市場營銷、產品開發等方面的核心競爭力。

（三）大規模集團化人力投入模式

國際上，很多保險公司都是從純經營性的保險公司逐漸發展壯大而來的，比如美國國際集團（AIG）以及荷蘭安泰（ING）等世界500強中的保險集團公司。這些大公司幾乎都采取集團化發展策略，不斷擴大經營領域和業務規模，并有效地實現了保險信息共享、資源整合與產品的合理組合。通過這種形勢不斷地強大了起來。近年來，我國的保險公司的發展歷程可分為三個階段：最初的國有獨資保險公司、后來的股份制保險公司、目前的保險集團業務。其中，中華聯合財產保險股份有限公司、中國再保險集團股份有限公司、中國保險（控股）有限公司、中國人壽保險（集團）公司、中國人民保險集團股份有限公司等5家的前身無一例外都是由國有獨資保險公司逐漸改制而成為控股集團公司。

二、我國人壽保險營銷模式問題分析

（一）人壽保險公司誠信問題

目前，我國人壽保險營銷模式實施的第一大問題是“誠信危機”問題。保險市場環境不太盡如人意，我國大多數人壽保險營銷人員比較急功近利。隨著我國市場經濟的不斷深化，金融也在不斷地快速發展，人壽保險公司也屬于金融行業中比較重要的內容之一。然而，目前，由于有部分的人壽保險營銷員為了自己利益，為了達到獲取保單的目標而進行不正當的推銷行為，甚至采用了不誠實的營銷方式等營銷方法。這些方式導致了我國社會對保險公司的誠信度的擔心，同時也造成了人壽保險公司的誠信危機。在一定程度上破壞了保險市場環境以及保險行業的信譽，制約了保險公司的長遠可持續發展。

（二）我國人壽保險營銷管理制度不夠完善

我國人壽保險的營銷管理制度不健全，問題主要體現在組織制度以及傭金制度等方面。首先，組織制度的內在缺陷：營銷服務部是我國人壽保險營銷的組織的稱呼，員工實際上與公司是委托代理關系，組織定位方面的偏差，使得營銷員在管理、待遇等方面均有別于內部員工，公司歸屬感弱化了，不利于融入公司的企業文化中；其次，我國人壽保險組織發展的內在缺陷：內在缺陷主要體現在增員過程中，已經偏離初衷，變成了單純為業務而增員，待新增人員身邊的人脈關系利用完后，不再對其進行后期培訓，任憑其自生自滅，直至流失，然后繼續增員，周而復始，在社會公眾中造成了極其惡劣的影響。

（三）人壽保險營銷模式比較單一，效果不佳

首先，我國人壽保險的營銷渠道單一。我國人壽公司更多的營銷方式采取的是通過個人銷售來完成，這種方式可以實現的保費收入約占很多人壽保險公司保費收入的80%。這個數據就說明我國人壽保險營銷模式比較單一，缺乏多樣化發展。

其次，我國人壽保險營銷培訓效果不佳，急功近利。壽險營銷的培訓工作至關重要，它關系到壽險業的技巧性和壽險產品設計、投保、核保、理賠等的專業性。[16]但實際上公司所謂的培訓只是進行簡單的洗腦式灌輸，讓營銷人員堅信拒絕是成功的開始，學會以滿腔的熱情面對客戶拒絕。營銷人員不專業，缺乏營銷技能和知識，得不到消費者的認可。

最后，輕經營效益，重規模擴張。為擴張經營，靠人員的銷售發展業務就必須在廣大的區域上增設網點，搶占市場，全力增員，經營成本持續上升。各級機構在粗放型的經營政策推動下，普遍不重視對“投入―產出”比的分析，經營費用與成本負擔日益加重。

（四）我國人壽保險營銷隊伍綜合素質不夠高，人才隊伍不穩定

由于我國人壽保險業務的快速發展，我國人壽保險在近幾年進行傳統的“人海”戰術中，吸收了大量的營銷人員，激烈的市場競爭又使增員困難，致使我國人壽保險在招聘中把關不嚴，導致了其營銷隊伍綜合素質參差不齊。與此同時，營銷隊伍中還缺乏包括核保、財會、電腦軟件開發、企劃等高層次的管理人才。目前，我國人壽保險壽險在全國各地普遍存在增員難、穩定隊伍難上加難的情況，營銷隊伍的穩定已經成為我國人壽保險的首要問題。在我國現行的市場經濟體制下，我國的營銷機制由于個人保障制度與相應的管理辦法尚未建立健全。同時，這種情況也容易導致我國人壽保險公司營銷員流失都比較快，營銷隊伍的流動性大。隨著不穩定壽險營銷人員的逐年增多，不僅會增加我國人壽保險的成本，往往還會對保險行業產生許多負面影響，增加我國人壽保險公司拓展業務的難度，這些問題都亟待進一步解決。

[參考文獻]

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第四篇：人壽保險公司工作報告

人壽保險公司工作報告團結拼搏　乘勝而進打造鋼鐵團隊　創建精品公司不斷開創×太保壽險的新局面--在太平洋人壽保險股份有限公司×中心支公司2005年工作會議上的工作報告2004年，太保壽險×中心支公司在濟南分公司黨委、總經理室的正確領導下，經過全體員工的團結拼搏，開拓進取，在業務拓展、內部管理，樹立形象等方面取得了較大的成績。今年是全面實施總公司提出的“新一輪改革與發展戰略”的第一年，為此，我們在年初就明確了今年的經營指導思想——圍繞總公司提出來的“三個轉變”，以“誠信天下，穩健一生”的文化核心價值觀為指導，繼續堅持“穩健經營，以效益為中心”，全面實施預算管理；進一步調整業務結構，加大業務推動力度；切實抓好兩核體系建設，不斷加強基礎管理；繼續深化各項改革，狠抓隊伍建設，努力實踐“三個轉變”，全面提升管理水平，全力做強做大個險純傳統險、意外險兩項業務，提高經營效益，擴大市場占比。內強素質，外塑形象，通過公司上下的團結一致，奮力拼搏，真正把東營建成一家精品公司。正是由于遵循了這一指導思想，截至12月26日，×中心支公司共實現保費收入16431萬元，完成全年任務計劃的122%，到今年11月份的市場占有率為25%。其中，個險新保保費收入（含意外險）1治理發愣功萬元，完成計劃的80.5%，同比增長20%,全省達成率第八名；意外險完成474萬元，完成計劃的103%，同比增長60%,提前一個月完成全年任務。團壽險完成2546萬，完成計劃的195%，提前半年超額完成任務；中介代理保費實現保費收入6778.6萬元，完成計劃的101.1%；個險續收保費2928.5元，完成計劃的100%。與去年同期相比，業務結構更加合理，經濟效益大幅度提高。同時，公司在當地保險市場的占比和社會影響都有了非常大的提高，全年新保總量居市場的第二位。回顧今年的工作，可以概括為以下幾個方面：

一、抓業務、搶市場，實現各項業務的快速發展。業務發展是公司的生存之本。我們一直把如何提高業務平臺，擴大市場占比作為工作中的重點。全面貫徹落實“穩健經營、以效益為中心”的指導思想，積極推進業務結構的戰略性調整。按照省公司的統一部署，中支公司總經理室帶領廣大員工迅速轉變觀念，提高強烈的市場競爭和危機意識。嚴抓基礎管理，拓寬業務渠道，以純傳統險和意外險作為兩大業務發展重點。牢固樹立“誠信天下、穩健一生”的經營理念，不斷優化業務機構，提升業務質量，在業務結構、質量、規模、效益等方面都實現了新的突破，得到了全面的發展。

1、在個險業務方面。按照年初制訂的總體戰略，以標團建設為重點，突出培訓，強化增員，穩扎穩打，健康發展，管理一步一個腳印，成績一步一個臺階。順利實現“首季開門紅”后，又積極配合參與省公司開展的“四五”聯動對抗賽活動，我公司全體員工和廣大營銷員，以忘我的工作熱情，高度的榮譽感、責任感和必勝的信心，積極投入到了這場為榮譽而戰的戰斗中去，取得良好的競賽成績。在省公司“八九”聯動業務競賽中，我們也獲得小組勝出獎，戰勝×。全年個險保費和增員率在文秘公文第一站各家保險公司下滑的情況下，繼續保持穩步增長。

2、在團險業務方面。在市場非常艱難的情況下，抓住有力時機，大力開拓渠道業務，“綠色救助”、“小額信貸”“建工險”等都已經走上了良性發展的軌道。在今年12月份，我公司與勝利油田順利續簽了“職工團體商業醫療保險合同”。這個合同的簽定，為我們公司帶來巨大的社會效益和社會影響，為公司的有續發展奠定了堅實的基礎。意外險業務規模迅速擴大，賠付率不斷下降。在東營各個保險公司的業務都沒有增長或有所下滑的情況下，我們的意外險業務對比03實現了較大幅度增長，市場占比不斷擴大。

3、銀行保險方面。今年，面對競爭異常激烈的市場，在強化對銀行客戶經理綜合素質培訓的基礎上，進一步加大了對渠道的管理和維護，對銀行渠道進行了梳理，對其架構做了調整，使渠道管理更具有專業化、規范化，使紅利來和小額信貸險業務都得到了健康發展。在費用下調的情況下，我們的紅利來躉交業務仍然完成了6755萬元，順利完成省公司下達的任務。

4、續收業務方面。在加大客戶服務專員技能技巧培訓的基礎上，強化區域管理，加大銀行代收知識的培訓，當期達成率不斷提高。按照省公司和市公司的考核，各項指標全部達標。尤其在省公司組織的“爭先創優”活動中，一直戰果輝煌。

二、抓重點、帶全盤，實現了規模和效益的同步發展。按照“三個轉變”的要求，我們注重全面提升管理水平，全力做強做大個險純傳統險、意外險兩項業務，不斷擴大市場占比，提高經營效益。在今年的工作中，公司上下團結一致，奮力拼搏，較好地完成年初預定工作目標，工作中有以下幾個亮點：

1、縣區框架基本搭建完成，縣區班子建設初具規模。東營原來沒有縣區架構，為使×太保壽險有一個長足可持續地發展，必須將機構延伸至各縣區。今年上半年，在這種思想指導下，根據省公司有關要求，我們開始搭建縣區架構。通過本地培養、同業引進等措施，讓一批優秀的人才走上了縣區領導的崗位，到目前對縣區的管理框架搭建已基本完成，并按照省公司《縣區機構管理辦法》進行了實質性運作，為05年的業務發展做好了機構和干部的準備。

2、內部管理工作進一步加強，管理工作不斷改善。管理的專業化、集約化、規范化水平進一步提升。今年，從總公司到分公司都高度重視管理工作，有關管理的文件一個接一個，我公司對這些文件都及時進行了轉發，并結合實際認真進行了貫徹和落實。可以說，今年的管理力度、深度和廣度，是近幾年都沒有過的。在工作中，我們按照上級公司的要求，始終堅持“一手抓業務，一手抓管理，兩手抓，兩手都要硬”的原則，結合自己的實際情況，順應業務發展的要求，全面加強和改善各項內部管理工作。通過各項規章制度的貫徹和落實，我公司的內部管理工作進一步加強，管理水平進一步提升。向管理要效益，通過管理促發展。通過一系列的措施，促進了團隊的穩定和管理工作的加強，內控機制得到了強化，風險得到了有效的控制，減少了浪費，降低了成本，實現了增收節支。在財務管控方面，堅決做到費用不超支，今年中支公司在費用方面的壓力非常大，在面臨費用緊張的情況下，公司一方面抓業務發展，一方面抓費用管控，實現了年底的費用節余。由于我們管理到位，省公司還將我們作為調查基地，并在×舉辦了全省兩核調查員培訓班。

3、系統業務和集團業務取得了大的發展。今年以來，我們通過積極努力，不斷開拓各種銷售渠道，先后打通了“小額信貸”、“建工險”、“綠色救助”等意外險銷售渠道，到目前這些渠道業務都已經走上了良性發展的軌道。而且這些系統業務運作，賠付率很低，僅有１１％，為公司提供了費用來源，為公司的生存和發展作了貢獻。在今年12月份，我公司與勝利油田順利續簽了“職工團體商業醫療保險合同”。這個合同的簽定，為我們公司帶來巨大的社會效益和社會影響。我們創造了一個健康險運作的全國性典范，為公司的有序發展奠定了堅實的基礎。

4、思想政治工作和企業文化建設都得到了加強。企業文化建設擺上了公司發展的重要議事日程，企業文化建設不斷加強，使得公司的凝聚力進一步增強。一年以來，我們高度重視企業文化建設，通過舉辦慶祝“三八節”晚會、誠信教育簽名、機關晨操比賽、歌詠比賽以及各種政治業務學習等活動，一方面活躍、豐富了職工的文化生活；另一方面進一步增強了團隊的凝聚力、向心力。通過開展讀書學習活動，先后學習了《自動自發的工作》、《沒有任何借口》等書籍，提高了員工的理念和工作的自覺性。利用每周周一下午的時間，在中支公司會議室進行中心小組學習，公司所有中層領導干部參加，集中學習討論上級公司下發的有關文件和政策。在學習的同時，制定本周的工作計劃，使工作有方向、目標和計劃性。同時，我們還積極引導廣大員工向黨組織靠攏，今年共有13名同志向黨組織遞交了入黨申請書，并有3名同志光榮地加入了中國共產黨。從黨內到黨外，從領導干部到一般員工都堅持思想政治學習和業務學習。形成了上下一心、團結一致、齊心協力共謀公司大發展的良好氛圍。在今年的12月18日，在公司黨組的領導和廣大職工的支持下，經過職代會籌備工作小組的緊張準備，中國太平洋人壽保險公司×中心支公司第一屆職工代表大會勝利地召開。這次大會進一步貫徹“三個代表”的重要思想，認真總結近年來公司在業務發展與經營、管理工作中的經驗與教訓，把職工民主管理、參政議政納入職代會職權范圍，提高了員工參政議政的能力，進一步調動了全司員工的積極性。會上，提出合理化建議１７條，我們將在今后的工作中對合理的建議逐一解決。職代會的召開，為全面提高公司經營、管理水平，向創建一流壽險公司的目標扎實推進打下了堅實的群眾基礎。大會表決通過了《中國太平洋人壽保險公司×中心支公司關于二000年分業以來經營情況工作報告》等11個制度、辦法和規定。這次會議是×中心支公司企業發展過程中的一件大事，也是公司員工政治生活中的一件大事，它對充分保證廣大員工正確行使民主管理監督權利，調動和發揮廣大職工參政議政的積極性，真正形成“依靠職工抓管理、抓好管理求發展”的良好局面，對不斷完善公司經營管理機制，進一步提高經營管理水平和經濟效益，必將產生深遠的影響。

三、存在的不足。在肯定成績和進步的同時，我們還清醒地看到我們工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱環節。一是縣區和部門及業務渠道之間發展還不平衡，有些單位和部門的領導對市場的研究還不深入、不主動、不準確，把握市場、應對市場的能力還有欠缺，對市場的敏感度、對全局的掌控能力、綜合素質還有待提高。二是部分單位還存在執行不到位的問題，個別領導同志的危機意識、憂患意識、責任意識還不夠強。三是進一步提高全員敬業精神，要在明年作為一項系統工程來認真對待。四是縣區機構建設還很薄弱，必須得到全面加強等等。這些問題，都應引起我們的高度重視，并在今后的工作中認真加以對待、解決。2005年的工作打算

（一）總體指導思想是：深入貫徹落實“十六”大會議精神，繼續堅持“穩健經營，以效益為中心”的經營指導思想，加快業務發展，提高經濟效益，保持公司長期、穩定、可持續性發展。05年工作的總體思路為：抓管理、樹形象、創品牌、占市場。以縣區機構建設為主線，以干部隊伍建設為根本，以員工隊伍建設為基礎，強化個險的主導地位，繼續抓好系統業務和集團業務的運作。實現05年業務規模和經營效益的快速同步增長。在此基礎上，加強企業文化建設，提高員工福利待遇，把太平洋

壽險×市中心支公司向一流的壽險公司、精品公司的方向推進一大步。具體到各個業務渠道的要求是：

1、個險方面。2005年是“標準化團隊建設年”，以《基本法》為發展內在動力，以標團建設為外在發展標準，全力推動業務發展。加大市直營業部隊伍建設，建好縣區個險管理架構，建好講師隊伍，全力發展個險業務。

2、團險方面。以公司縣區架構建設為依托，建立、健全團險隊伍，以優質服務為宗旨，全力打造×太保團險新形象，以意外險為基礎創建保費新平臺。

3、中介代理業務。理順市直與縣區中介業務管理架構，進一步加強隊伍建設，最大限度的提高業務產出能力和業務管理水平。進一步加強銀行保險渠道建設，維護現有渠道，開拓新的業務，開源節流，實現規模產品與效益產品雙豐收。加強團隊建設，增強凝聚力，努力開創‘團結、奉獻、拼搏、進取’的中介部精神。

4、客服續收。強化續期業務管理，從抓管理入手，加強對客服工作的管理力度，加強縣區內勤管理體現服務品質。客戶服務工作要全面宣導“以客戶為中心”的理念，扎扎實實抓基礎，全力以赴抓服務，從我做起，從小事做起，從本部門做起，用誠信、主動、求實、創新的精神打造太平洋壽險優質服務的品牌。

（二）2005年的經營目標個險標保任務2000萬元。意外險要力爭600萬元。團壽險要保證3300萬。中介業務8100萬元。續收業務4500萬。明年，要做好以下幾項工作：

一、認真搞好縣區機構建設，強化縣區機構職能，使工作重心下移。通過縣區機構建設，提高縣區業務產能，讓縣區機構在各個業務方面得到全面發展。并結合分公司下發的《縣區機構管理辦法》，理順、規范縣區框架，使各縣區實現個、團、中介的全面發展。

二、大力加強干部隊伍建設，不斷強化各級班子建設。市場的競爭，歸根結底是人才的競爭。企業要想讓自己立于不敗之地，必須堅持以人為本，實施人才戰略。我們要通過內部培養、外部引進、社會招聘等各種渠道，選拔人才，真正做到人才興司、人才強司。今年的工作重點主要是抓好縣區班子建設，使縣區班子發揮出應有的作用。同時搞好人才儲備，也就是搞好后備干部的建設。

三、切實抓好員工隊伍建設。經過近四年的發展，我們逐漸在員工隊伍建設方面取得了一定成效。中介業務、團險業務、續期業務都走在了全省前面。今年，要加強四支隊伍的建設：個險隊伍建設、團險隊伍建設、中介隊伍建設、收展員隊伍建設。要在隊伍規模不斷壯大的基礎上，走精兵之路，大力培養高產能業務員。并對四支隊伍的各級、各類業務員實行分類指導，錘煉好能打硬仗的四個方面的隊伍。

四、繼續加強系統和集團業務運作。根據東營的特點，系統業務和集團業務是我們公司發展的優勢。要在原來抓系統業務的基礎上，維護和鞏固好各個業務渠道。同時對油田的重點單位實施重點公關，繼續擴大集團業務，為公司的發展造影響、樹形象。

五、抓好各方面的管理。通過管理，更好的促進業務發展，使公司向精品公司的方向不斷邁進。

六、加強思想政治工作和企業文化建設。全方位提升企業文化層次，真正做到創品牌、樹形象、占市場，把×太保壽險做大做強。新的一年即將開始，讓我們放眼過去，展望未來，以高昂的斗志，必勝的信心，團結拼搏，乘勝而進，打造鋼鐵團隊，創建精品公司，不斷開創×太保壽險的新局面。

第五篇：人壽保險公司工作總結

人壽保險公司工作總結

人壽保險公司工作總結要怎么寫呢？下面是小編整理的人壽保險公司工作總結，歡迎大家閱讀！

人壽保險公司工作總結1

一、團結一心，個人業務取得突破性發展。

個人業務是我們的核心業務，是公司持續經營、穩健發展的基礎。XX年伊始，根據省、州公司各個時期的企劃方案，我公司還根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用“產說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式，抓住“金彩明天”等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

四季度，全體營銷干將更是鼓足干勁，振奮精神，奮勇前進。有2位伙伴更是躋身全省前200名銷售精英的行列，獲得了省公司筆記本電腦大獎，這不僅僅是物質上的獎勵，更是對我們辛勤付出的肯定，為我們樹立了新的榜樣。個人發展觀心得體會

核心業務的迅猛發展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請北京專家進行增員指導，把展業和增員結合起來，通過增員來推動業務發展，通過業務發展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關注著自己的屬員，幫

其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達115人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續發展壯大。

二、奮勇拼搏，團體業務穩中有升。

團體業務是公司經營成效體現的重要指標，也是產、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業務共收取保險費266萬元。其中：短期意外險保費167萬元，短期健康險保費99萬元，團體年金險保費54萬元，較之上年增長66萬元，占據了**團體人身保險市場的2/3強，提前3個月完成了全年任務目標。四季度經營指標重新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。

一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業務增長點，努力打破前期業務發展低迷的狀況，同時積極加強與有關部門的溝通與協作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏得市場。

人壽保險公司工作總結2 XX年一年來，中國人壽保險股份有限公司中山分公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入xx萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利

發展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為大地保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。

全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹

立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。

不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。

二、業務管理

沒有規矩不成方圓。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：

1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著事事落實，事事督導的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一

年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。

3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今

年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化四化目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。

三、部室負責工作

除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入元，其中車險保費元，非車險業務元，滿期賠付率為。成為公司發展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量；處理一些工作關系時還不能得心應手。

總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以誠信為

先，穩健經營，價值為上，服務社會為經營宗旨，銳意改革，不斷創新，規范運作，取得了很大成績。

xx年即將過去，xx年年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績。