第一篇：2014水文地質學基礎真題

一 名詞解釋：

儲水系數地下水含水系統 活塞式入滲 地下水污染 補給資源 有效應力 上層滯水陽離子交替吸附作用 滲透率 脫碳酸作用 10*4

二 作圖題20

根據滲透系數的不同作水位線圖。這題很簡單的，把達西定律弄明白就ok啦。你們復習應該都會復習到這個的。

三 簡答15*4有效應力原理解釋過度開采地下水引起的地面沉降問題。2 分析厚層可溶性巖石產生多層水平巖洞的原因。3 裂隙介質研究的方法。4 影響蒸發蒸騰作用的因素。

四30論述從洪積扇到盆地的水分運動特征和影響水化學成分的主要作用。

第二篇：水文地質學基礎實習報告

一、前言

1.實習目的1.1了解水文地質的基本內容，初步熟悉閱讀水文地質圖的方法。

1.2初步學會綜合運用所學理論去分析一個地區的水文地質條件。

2.實習內容

2.1閱讀《東王村水文地質圖》、水文地質剖面圖（附圖）及有關資料(表1—2)，完成巖石含水性說明表（表3）。

2.2參照讀圖提綱，每人寫一份發言提綱，進行小組及全班討論。

2.3提交讀圖發言提綱和問題討論稿。

二、區域自然地理條件

1.地形

從兩個水文地質剖面圖中可以看出東王村地區地形是北高南低，東高西低，中間為一個向斜核部形成的盆地，整體來看地形是四周高中間低，有利于四周匯集大氣降水補給。區域內沿西側斷層的延伸方向發育有一條沿東南方向的主干河流，最大支流由區域東部流向西部，經盆地中心匯入主干河流。同時，區域內大量發育巖溶地貌。

2.氣候

2.1降水特征

該地區年降雨量四季分明，落差較大，降雨主要集中在三月份到八月份。一月份到六月份呈持續上升趨勢；六月到十二月持續下降。其中六月最多,為218mm；十二月最少，為33.5mm。

2.2氣溫特征

氣溫從一月到八月持續上升，八月到十二月呈持續下降的趨勢，其中八月最高，一月最低。氣溫最高達28.7度，最低達1.8度。

3.水文

該地區水系發育良好。由于東王村地區北高南低，東高西低，中間為一個向斜核部形成的盆地，形成四周高中間低的地形，使得該地區能很好的接受大氣降雨補給，并匯集成河流，水系總體發育情況是由東北方向和西北方向的支流在盆地中部匯集，形成一條向東南方向流走的河流。河流的補給來源主要是大氣降雨補給、地下水補給，整個河水流量出境時是2.75m3/s，東北方向支流流量大約是

1.2m3/s，西北方向支流流量大約是1.5m3/s。流量相差2.75-1.2-1.5=0.05m3/s，說明了地下水補給了地表水，整體來說，該地區水系發育較好。

三、區域地質條件

1.地層

該地區的地層由老到新依次是：

AnD的片巖及片麻巖，出露于區域的東部和西南部，分布面積廣；

C的頁巖夾薄層砂巖，出露于區域的北部和南部，與下伏AnD角度不整合； P的純質石灰巖，大面積出露，主要在北部；

J的巖層主要出露于中部盆地地區；J1的頁巖，與下伏P角度不整合，J2的長石石英砂巖，J3的泥質砂巖與砂質頁巖，出露于J1周圍；

Qal的砂礫巖，出露于區域中部，連接兩片AnD地層，與下伏J3角度不整合。

2.構造

2.1褶皺

該地區中部發育一個向斜褶皺，中間低兩翼高，所形成的盆地地形有利于接受大氣降雨補給。在盆地中部一帶，形成許多小支流，這些支流均為常年性河流，除了降雨補給，還接受地下水補給，最后這些支流向盆地中部地帶匯集成最大的支流。

2.2斷層

該地區的東部和西部分別發育一個斷層，東部的斷層是走向為北東南西向的正斷層，西部的斷層是走向為北西南東向的正斷層。兩個斷層均屬于壓性斷層（傾角大），并且均是局部導水，阻礙了地表水與地下水的聯系，可視為該地區的含水系統的邊界。沿東部斷層上部出現了許多巖溶，這是由于斷層帶發育許多構造裂隙，是構造薄弱地帶，更容易發育構造現象，斷層左側是二疊紀的純石灰巖，極易沿構造裂隙形成巖溶地形。

四．區域水文地質條件

1.巖層含水性

含水層依次是中侏羅紀、二疊紀、第四紀，隔水層依次是石炭紀、晚侏羅紀、早侏羅紀，前泥盆紀的上部是含水層，下部是隔水層。

（1）AnD 地層的巖性為片巖及片麻巖，14—17號泉出露，其中流量最大為0.1L/s，其構造裂隙閉合，淺部發育有風化裂隙，形成風化裂隙含水層，含水量不大；該巖層出露地表多發育季節性河流，故淺部是弱含水層；而深部是堅硬基巖，屬于隔水層。

（2）Qal地層的巖性為砂礫巖，主要是松散沉積物，透水性好，有泉（8號）出露且流量為150L/s，水文地質探孔單位涌水量為3.1L/（s×m），為該地區的強

含水層。

（3）P 地層的巖性為純質石灰巖，透水性好，巖溶十分發育，且分布廣泛；泉水出露多（1~7,9~11,13號泉），且流量都很大，總量達611.3L/s，水文地質探孔單位涌水量為1.1L/（s×m），該層是很好的含水層。

（4）J2地層巖性為長石石英砂巖，裂隙張開，12號泉水出露且流量達1.5L/s，水文地質探孔單位涌水量為0.11 L/（s×m），為好的含水層。

（5）C 地層的巖性為頁巖夾薄層砂巖，裂隙閉合，巖溶不發育，也無泉水出露，該巖層為隔水層。

（6）J1地層巖性為頁巖，底部有煤層，裂隙閉合，透水性差，無泉出露，為隔

水層。

（7）J3地層巖性為泥質砂巖與砂質頁巖互層，裂隙閉合，無泉出露，為隔水層。

2.各含水層的主要水文地質特征

（1）各含水層的出露分布特征

該地區含水層是Q

部；

Qal出露于圖幅中部和西北角，主要集中在向斜盆地的中部；

J2出露于該地區的中部，環狀繞Q地層。alal、P、J2； P大面積出露，主要出露于區域北部，南部也有，主要分散在向斜盆地的翼

（2）泉的出露條件、類型及命名

根據補給泉的含水層的性質，可將泉分為上升泉和下降泉兩大類；圖中顯示共有17處泉。東王村附近的泉主要為下降泉，主要分布在下侏羅統（J1）地層

與二疊系（P）地層交界處，為溢流泉，即1～11號為溢流下降泉；編號為12、13的泉為上升泉，分布在斷層地帶，即12～13為斷層上升泉；編號為14～17的泉分布在AnD 地層，故推測14～17為侵蝕下降泉。

（3）二疊系含水層的水溫及水質變化特征

從A-A水文地質剖面圖中可以看出，地下水水流方向是由東向西的，先經過3號鉆孔再到1號鉆孔。在該地層最東側，水位埋深較小，主要為濃縮作用；而隨著地下水流向西運動，水位埋深逐漸增大，濃縮作用逐漸減小，溶濾作用逐漸增大，礦化度逐漸提高，即出現1號鉆孔礦化度高于3號鉆孔，同時因為陽離子交換作用，使得Na+含量逐漸增大，超過Ca2+的含量。水溫沿地下水流動方向逐漸升高。

（4）中侏羅統含水層的水溫及水質變化特征

從A-A水文地質剖面圖中可以看出，地下水水流方向是由東向西的，先經過3號鉆孔再到1號鉆孔。在該地層水位埋深較小，主要為濃縮作用；隨著地下水流向西運動，由于溶濾作用使得礦化度不斷提高，即出現1號鉆孔礦化度高于3號鉆孔，但是地下水的基本的化學組分變化較小。水溫沿地下水流動方向逐漸升

（5）二疊系各含水層的補給、排泄、徑流條件

P含水層的補給來自大氣降雨入滲補給和地表水補給，排泄主要通過泉排泄，其次還有泄流排泄，蒸發排泄很少。在地表淺部，地下水徑流速度很快，P含水層接收補給后，一部分水以泉的形式排泄，一部分水通過深部徑流，形成承壓水，水循環深度逐漸增大，地下水徑流緩慢。該地區最好的徑流條件是北部發育的大量巖溶，P含水層接收補給后，通過形成巖溶潛水，快速流動，在上伏地層出現J1～J3后，潛水轉化成為承壓水，徑流逐漸減小。

3.斷裂帶的水文地質特征

東部和西部分別發育一個斷層，均是局部導水。

東部正斷層：下盤巖性為片麻巖及片巖，上盤上部是少量P的純石灰巖，下部為C的頁巖夾薄層砂巖。脆塑性上部為局部導水，塑塑性下部不導水。大角度該斷層的意義在于使C、P、J地層下降，有利于儲水，是含水系統邊界。

西部正斷層：下盤巖性為片麻巖及片巖，上盤下部是P的純石灰巖，上部為J的塑性巖層和脆性巖層。上部脆塑性層為局部導水，塑塑性層不導水，下部局部導水。正斷層為壓性斷層，壓性斷裂中心部分的構造巖細碎緊密，透水性很差，不導水。看河流量，由地表測水站1號和2號監測的兩條大的支流流量之和為

2.7m3/s，加上12號和13號泉流量，略小于3號測水站的監測值2.75m3/s，而斷層穿過了很多含水層，可見斷層是極微弱導水的。該斷層的意義是構成含水系統的邊界。正斷層為壓性斷層，壓性斷裂中心部分的構造巖細碎緊密，透水性很差，不導水。

4.地下水資源的概略估算：

由于所研究區域地下水排泄方式主要有一種，為泉出露，故根據水均衡關系可知，東王村盆地地下水的補給量近似為排泄量之和（編號為1到17號流量之和加上泄流流量），為25632460.8m3/y,同理，二疊系的年補給量也約等于泉排泄量（編號為1~7,9~11,13號泉的流量之和），為19277956.8 m3/y，由此可知大氣降水補給地下水的量大部分補給的是二疊系中的含水層。

五、感想

在本次實習過程中，汪老師指導我們對東王村地區水文地質圖進行了綜合分析，不僅使我們清楚地了解了該地區的水文地質條件，同時還讓我們把水文地質學基礎、構造地質學中學到的知識運用到實踐中，這使我進一步熟悉了水文地質學、構造地質學。當然在實習過程我也遇到了不少問題，不過通過老師上課的指導，下課后的查閱資料過程，解決了這些問題，并對水文地質學基礎這門課有了全面的了解。

在這里，我要感謝汪老師和學姐在學習和實驗實習過程對我們的幫助，謝謝

六、問題討論稿

6.估算二迭系含水層的年補給量

P含水層的補給來自大氣降水入滲補給和地表水補給，排泄主要通過泉，蒸發排泄很少。

由水均衡方程式可知：該地層的年補給量=年排泄量。故我們只需求年排泄量即可。

P 地層的巖性為純質石灰巖，透水性好，巖溶十分發育，且分布廣泛；泉水出露多，且流量都很大，總量達611.3L/s（1~7,9~11,13號泉）。

8號泉為Qal地層的出露泉；由表2分析得：12號泉為J2地層的出露泉，13號泉為P地層的出露泉。（通過比較庫爾洛夫表達式，可知12號泉與J2地層的地下水化學組分相似，13號與P相似，得出12號泉由J2補給，13號泉由P

補給。）

二疊系的年補給量約等于泉排泄量（編號為1~7，9~11，13號流量之和），為611.3*365*24*3600=19277956.8 m3/y。

第三篇：文學基礎真題

1999——2015年華南師范大學文學院808（回憶版）

注：2007—2015年真題題型穩定，具有參考價值。

201

5年中國文學史

一、選擇題（30分）

1、哪部作品最具神話價值：《莊子》

2、宋玉的《九辯》

3、元好問《中州集》

4、“晚年詩律細”——杜甫

5、“真詩乃在民間”——李夢陽

6、最先向民歌學習的詞人 歐陽修

7、秦嘉 棄婦詩

8、謝靈運 1999年試題 考試科目：中國文學史

一、簡述題（每題10分，共八題，80分）

1、試以夸父追日為例，談談上古神話對中華人文精神形成的作用。

2、長期以來，學術界對白居易《長恨歌》的主題眾說紛紜，莫衷一是，請你發表自己對此詩的主題的看法。

3、蒲松齡在《聊齋志異》中猛烈抨擊了科舉制度，而他本人卻直至晚年依然執著于功名，參加科舉考試，這一矛盾現象的深層原因何在？

4、試析《金鎖記》的表達技巧。

5、試析方鴻漸的性格特點。

6、簡析文藝為工農兵服務思潮的內涵及其對創作的影響。

7、簡析汪曾琪小說的散文化特征。8、80年代與90年代文學精神和作家寫作立場有何不同？

二、論述題（

第四篇：2007公共基礎真題

1、資金業務最主要的風險是：（）

A、市場風險 B、信用風險 C、操作風險 D、法律風險

2、資金業務按業務種類不同可分為：（）A、短期資金業務 B、中長期資金業務 C、債券業務 D、外匯業務 E、衍生品業務 F、股票業務

3、遠期交易既是外匯業務的內容，也是衍生品業務的內容 A（對）

B（錯）

4、下列屬于短期資金交易業務的是：（）A、中央銀行票據 B、短期國債 C、短期融資券 D、國債 E、貨幣市場基金 F、期權 G、信用衍生品 H、回購/逆回購

5、資金的投資收益通常包括：（）A、資本利得 B、紅利 C、利息 D、未分配利潤

6、關于持有到期收益率的公式，下列正確的是：（）

A、持有到期收益率=（賣出價格-買入價格+現金分配）/賣出價格*100% B、持有到期收益率=（買入價格-賣出價格+現金分配）/買入價格*100% C、持有到期收益率=（賣出價格-買入價格+現金分配）/買入價格*100% D、持有到期收益率=（買入價格-賣出價格+現金分配）/賣出價格*100%

7、下列各資產中，流動性最強的是：（）A、股票 B、債券 C、現金 D、期權

8、基礎貨幣的構成要素包括：（）A、流通中現金

B、存款銀行在央行的存款 C、存款銀行持有的貨幣 D、國債

9、央行票據的期限通常為3個月、6個月、9個月 A（對）

B（錯）

10、作為一種貨幣政策工具，央行定向票據具有：（）A、相對市場化 B、相對非市場化 C、強制性 D、隨意性

11、短期國債的發行主體是中國人民銀行 A（對）

B（錯）

12、下列屬于短期融資券的發行對象的有：（）

A、證券公司 B、基金公司 C、保險公司 D、財務公司

13、下列收益率最高的是：（）A、中央銀行票據 B、短期國債 C、短期融資券 D、回購協議

14、回購協議的期限通常為隔夜或幾天 A（對）

B（錯）

15、下列關于同業拆借，說法錯誤的是： A、同業拆借的利率常作為貨幣市場的基準利率 B、在國際市場上，最著名的是倫敦銀行同業拆借利率 C、上海銀行間同業拆放利率屬于復利、擔保、批發性利率 D、同業拆借業務主要通過全國銀行間同業拆借市場進行

16、貨幣市場基金的主要投資對象是：（）A、銀行存款 B、短期債券 C、債券回購 D、央行票據

1、A

2、ACDE

3、A

4、ABCEH

5、ABC

6、C

7、C

8、ABC

9、B

10、BC

11、A

12、ABCD

13、C

14、A

15、C

16、ABCD

1、公司貸款包括：（）

A、短期貸款 B、中長期貸款 C、貿易融資 D、房地產貸款

2、流動資金循環貸款實行（）原則

A、總量控制 B、分次發放 C、逐筆歸還 D、良性循環

3、申請辦理法人賬戶透支業務的借款人須在經辦行有一定的結算業務量。（）A（對）B（錯）

4、一般情況下，對流動資金循環貸款業務和法人賬戶透支業務申請人的還款能力以及擔保要求要高于普通流動資金貸款。（）A（對）B（錯）

5、下列屬于項目貸款的用途的有：（）A、新建固定資產 B、重建固定資產 C、購置固定資產 D、改造固定資產

6、項目貸款利率在中國人民銀行同檔次基準利率的基礎上可以下浮，但不得超（）A、5% B、10% C、15% D、20%

7、下列屬于銀團貸款的目的的是：（）A、分散貸款風險

B、增進各家銀行對借款人的了解 C、提高對銀行的保障 D、提升貸款銀行的知名度

8、在銀團的主要成員中，哪種成員是專門負責協調貸款及還款支付管理等工作（）A、牽頭行 B、代理行 C、參加行 D、安排行

9、現在我國銀行基本上開立的信用證業務種類有：（）A、不可撤銷的信用證 B、可撤銷的信用證 C、光票信用證 D、跟單信用證 E、可轉讓信用證 F、不可轉讓信用證

10、中國第一家在美國辦理保理業務的公司是：（）A、中國保理國際公司 B、中國外貿資產管理公司 C、中國絲綢公司 D、中國對外貿易公司

11、從業務運作的實質來看，福費廷就是遠期票據貼現，與一般的票據業務一樣（）A（對）B（錯）1.ABCD 2.ABCD 3.A 4.A 5.ACD 6.B 7.ABCD 8.B 9.ADF 10.C 11.B

1、個人貸款可由銀行直接向個人發放或通過零售商間接發放。（）A（對）B（錯）

2、我國針對的個人貸款業務主要有：（）

A、個人助學貸款 B、住房貸款 C、房地產開發貸款 D、信用卡透支 E、汽車消費貸款 F、項目貸款

3、個人住房貸款與房價款的比例最高為：（）A、50% B、60% C、70% D、80% 4、2005年3月16日發布的《中國人民銀行關于調整商業銀行住房信貸政策和超額準備金存款利率的通知》規定，個人住房貸款利率實行（）A、上限放開，下限管理 B、上限放開，上限管理 C、下限放開，上限管理 D、下限放開，下限管理

5、貸款期限在一年以上的住房貸款，可采用的還款方式為：（）A、利隨本清 B、等額本金還款 C、等額本息還款 D、按季還款

6、《汽車貸款管理規定》規定，發放商用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的（）A、50% B、60% C、70% D、80%

7、二手車貸款期限（含展期）不得超過5年 A（對）B（錯）

8、下列屬于個人助學貸款的貸款對象為：（）A、研究生

B、接受各類教育培訓的自然人 C、接受非義務教育的學生的法定監護人 D、攻讀第二學士學位的在校學生

9、國家助學貸款的借款學生，畢業后，在6年內必須還清。（）A（對）B（錯）

10、個人助業貸款的貸款對象為：（）A、合伙企業合伙人 B、中外合資企業投資人 C、個人獨資企業投資人 D、個體工商戶

1、A

2、ABDE

3、D

4、A

5、BC

6、C

7、B

8、ABCD

9、B

10、ACD

1、按貸款期限，可將貸款業務分為：（）

A、個人貸款 B、短期貸款 C、中長期貸款 D、信用貸款

2、目前，我國銀行信貸管理一般實行（）相結合 A、集中授權管理 B、統一授信管理 C、審貸分離 D、分級審批 E、貸款管理責任制

3、貸款業務流程的順序是貸款申請、貸款審批、貸款調查、貸款發放、貸后管理。（）A（對）B（錯）

4、貸款申請書應包含的內容有：（）

A、借款用途 B、借款金額 C、償還期限 D、還款方式 E、償還能力

5、下列屬于貸款業務的審核內容的有：（）A、擔保的質量和法律效力 B、借款人的信用等級 C、預測借款人的現金流量 D、關聯企業之間的互保情況

E、貸款項目的項目建議書和可行性研究報告

6、貸款調查中的信用評級發生在客戶信用評級之前。（）A（對）B（錯）

7、我國銀行的貸款評價多采用（）評定。A、內部信用等級 B、外部信用等級 C、定量分析法 D、定性分析法

8、一般來說，貸款的批準由信用風險管理部門進行。（）

A（對）B（錯）

9、貸款審查批準后，銀行和借款人依照（）有關法律規定簽訂貸款合同。A、《中華人民共和國公司法》 B、《中華人民共和國銀行法》 C、《中華人民共和國合同法》

D、《中華人民共和國商業銀行管理規定》

10、貸后管理是從貸款發放之日到貸款本息收回的次日為止的貸款管理。（）A（對）B（錯）

11、被稱為“不良貸款”的有：（）

A、正常貸款 B、關注貸款 C、次級貸款 D、可疑貸款 E、損失貸款

12、下列屬于銀行資產保全的有：（）

A、依法收貸 B、申請破產 C、呆賬核銷 D、資產置換 E、以資抵債 F、資產重組 G、出售和變賣 1.BC 2.ABCDE 3.B 4.ABDE 5.ABCDE 6.A 7.A 8.B 9.C 10.B 11.CDE 12.ABCDEFG

1、對公存款的存款人有：（）

A、企業 B、機關 C、團體 D、個體工商戶 E、部隊 F、中央銀行

2、單位活期存款的賬戶有：（）

A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶

3、下列屬于基本存款賬戶的存款人的有：（）

A、居民委員會 B、外國駐華機構 C、機關 D、企業法人 E、非法人企業 F、武警部隊 G、民辦企業 H、異地常設機構

4、同一存款客戶可在商業銀行開立多個基本存款賬戶。（）A（對）B（錯）

5、關于一般存款賬戶，下列正確的是：（）A、可辦理現金繳存和現金支取 B、可辦理現金繳存，但不可現金支取 C、不可辦理現金繳存和現金支取 D、不可辦理現金繳存，但可現金支取

6、信托基金、社會保障基金以及證券投資基金等特定用途的資金都可以開立專用存款賬戶。（）A（對）B（錯）

7、可以開立臨時存款賬戶的情形包括：（）

A、設立臨時機構 B、異地臨時經營活動 C、異地業務往來 D、注冊驗資

8、下列屬于外幣存款業務與人民幣存款業務的異同正確的是：（）

A、存款幣種不同 B、具體管理方式相同 C、客戶類型不同 D、存款業務的性質不同

9、我國銀行開辦的外幣存款業務幣種主要有8種。（）A（對）B（錯）

10、在外匯儲蓄存款中，結算賬戶用于轉賬匯款，儲蓄賬戶只能用于外匯存取，不能進行轉賬。（）A（對）B（錯）

11、境內機構原則上只能開立（）經常項目外匯賬戶。A、一個 B、二個 C、三個 D、多個

12、下列屬于單位資本項目外匯賬戶的有：（）

A、還貸專戶 B、B股交易專戶 C、貸款專戶 D、發行外幣股票專戶 1.ABCDE 2.ABCD 3.ABCDEFH 4.B 5.B 6.B 7.ABD 8.A 9.B 10.A 11.A 12.ABCD

1、存款是銀行對存款人的：（）A、資產 B、負債 C、信用 D、管理

2、按客戶類型，存款業務可分為：（）A、個人存款 B、對公存款 C、人民幣存款 D、外幣存款 E、活期存款 F、定期存款 3、2004年10月29日，中國人民銀行決定放開人民幣存款利率的（），允許金融機構（）存款利率。A、上限，上浮 B、上限，下浮 C、下限，上浮 D、下限，下浮

4、個人存款又叫（）A、活期存款 B、定期存款 C、人民幣存款 D、儲蓄存款

5、從我國境內的儲蓄機構取得的人民幣、外幣儲蓄存款利息，應當繳納稅率為（）的儲蓄存款利息所得稅。

A、10% B、15% C、20% D、25%

6、個人在金融機構開立個人存款賬戶時，應當出示的證件是：（）A、學生證 B、身份證 C、軍人證 D、戶口本

7、個人存款分為：（）A、活期存款 B、整存整取 C、存本取息 D、個人通知存款 E、教育儲蓄存款 F、定活兩便儲蓄存款

8、所有銀行的客戶都可憑存折或銀行卡在全國各網點通存通兌。（）A（對）B（錯）

9、存款的記息起點為（）A、厘

B、分 C、角 D、元

10、除活期存款在每季結息日將利息計入本金作為下季的本金計算復利外，其他存款不論存期多長，一律不計復利 A（對）B（錯）

11、下列屬于我國活期存款的結息日和計息方式分別是：（）A、3月20日，逐筆計息 B、6月20日，積數計息 C、9月21日，積數計息 D、12月20日，逐筆計息

12、在定期存款中，（）是最典型的代表。A、整存整取 B、整存零取 C、零存整取 D、存本取息

13、整存整取的起存金額為：（）

A、5元 B、50元 C、100元 D、500元

14、定期存款的儲戶如果在存款到期前要求提前支取，則會受到限制，但不會是利息受到損失。A（對）B（錯）

15、整存整取定期存款的提前支取和逾期支取都有一個共同之處，是：（）A、利息都會受到損失 B、利息都不會受到損失

C、提前支取部分或超過原定存期部分都按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息，并全部計入本金

D、提前支取部分或超過原定存期部分都按開戶日掛牌公告的相應定期存款利率計息，并全部計入本金

16、下面哪一種類型的存款免繳儲蓄存款利息所得稅（）A、定活兩便儲蓄存款 B、個人通知存款 C、教育儲蓄存款 D、存本取息

17、定活兩便儲蓄存款的利息一般低于活期儲蓄存款的利息。A（對）

B（錯）

18、目前，我國銀行的個人通知存款提供的品種有：（）A、一天 B、三天

C、五天

D、七天

19、教育儲蓄存款屬于（）定期儲蓄存款

A、整存整取 B、整存零取 C、零存整取

D、存本取息 20、目前，我國各家銀行多采用逐筆計息計算（）利息

A、活期存款 B、整存整取存款 C、定活兩便儲蓄存款 D、個人通知存款

1、B

2、AB

3、D

4、D

5、C 6B、7、ABCDEF

8、B

9、D

10、A

11、B

12、A

13、B

14、B

15、C

16、C

17、B

18、AD

19、C 20、B

1、中央銀行在金融市場上買賣有價證券的行為屬于：（）A、公開市場業務 B、存款準備金 C、窗口指導 D、再貼現

2、中央銀行票據的特點有：（）A、無風險、期限短、流動性低 B、無風險、期限長、流動性低 C、無風險、期限短、流動性高 D、無風險、期限長、流動性高

3、商業銀行的存款準備金包括：（）A、商業銀行的庫存現金 B、法定存款準備金 C、超額存款準備金 D、流通中現金

4、商業銀行的超額存款準備金主要用于：（）A、支付清算 B、頭寸調撥 C、資產運用 D、作為備用資金

5、存款準備金政策是以商業銀行的貨幣創造功能為基礎的，其效果也是通過影響商業銀行的貨幣創造能力來實現的。A（對）

B（錯）

6、下列屬于再貸款的類別的是：（）A、解決流動性不足的需要而發放的貸款 B、為處置金融風險的需要而發放的貸款 C、用于短期流動的貸款 D、對地方政府的專項貸款

7、下面屬于中央銀行提高再貼現率后的影響的有：（）A、會提高商業銀行向中央銀行融資的成本 B、會減少商業銀行向中央銀行的借款和貼現 C、會使市場利率相應上升

D、會使整個社會的投資支出增加，使經濟增速加快 E、會縮減市場貨幣供應量

8、銀行業協會所確定的利率有：（）A、市場利率 B、官方利率 C、公定利率 D、實際利率

9、我們通常所說的利率是指：（）A、市場利率 B、名義利率 C、實際利率 D、固定利率

10、目前，中國人民銀行采用的利率工具主要有：（）A、調整中央基準利率 B、調整市場利率

C、調整金融機構的法定存貸款利率 D、制定金融機構存貸款利率的浮動范圍 E、制定相關政策對各類利率結構和檔次進行調整 F、制定相關政策對利率體制進行必要的改革

11、匯率之所以重要，是因為匯率將同一種商品的國內價格與國外價格聯系起來。A（對）

B（錯）

12、確定適當的匯率水平是匯率政策中最基礎、最核心的部分。A（對）

B（錯）

13、中央銀行的窗口指導以（）為主要特征。A、限制存款增減額 B、限制貸款增減額 C、限制存貸款增減額 D、限制貸款增加額 A C ABC ABCD A ABCD ABCE C B ACDE A B B

1、貨幣政策是中央銀行為實現（）目標而采用的控制和調節貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱，是國家調節和控制宏觀經濟的主要手段。A、貨幣供應量穩定 B、宏觀經濟 C、特定經濟 D、經濟發展

2、貨幣政策目標包括：（）A、操作目標 B、中介目標 C、最終目標 D、階段目標

3、下列屬于我國貨幣政策工具的有：（）A、存款準備金 B、再貸款 C、再貼現 D、公開市場業務 E、利率政策 F、匯率政策 G、窗口指導

4、被稱為我國貨幣政策“三大法寶”的政策工具的有：（）A、公開市場業務 B、再貸款 C、再貼現 D、存款準備金 E、窗口指導 F、利率政策 G、匯率政策

5、我國貨幣政策的最終目標與國民經濟發展的總目標是相同的 A（）

B（）

6、對內幣值穩定指的是：（）A、人民幣幣值穩定 B、外幣幣值穩定 C、國內物價穩定 D、匯率穩定

7、現階段我國貨幣政策的中介目標是：（）A、基礎貨幣 B、存款準備金 C、貨幣供應量 D、充分就業

8、我國基礎貨幣由（）構成 A、存款準備金 B、流通中現金

C、金融機構的庫存現金 D、外匯資金

9、貨幣供應量是指某個時段上全社會承擔流通和支付手段的貨幣存量。A（）

B（）

10、一般所說的貨幣供應量是指：（）A、M0 B、M1 C、M2 D、M3

1、C

2、ABC

3、ABCDEFG

4、ACD

5、A

6、C

7、C

8、ABC

9、B

10、C 1生產資料包括企業生產活動中的勞動工具和勞動對象，因此生產資料市場屬于生產要素市場。×。2房地產市場是指房地產品買賣的市場。×。3只要所有權能夠完全界定清楚，就可以消除外部性導致的市場失靈。√。4充分就業是指經濟中完全不存在失業。×。5中央銀行調節貨幣供應量最經常使用的工具是公開市場業務。√。6統計報表法是一種全面統計調查法。√。7典型調查是一種非全面調查，它是對調查對象總體中的那些在總體標志總量中占有絕大比重的少數單位所進行的調查。×。8勞動生產率指數是一種質量指標指數。√。9資產負債率和權益負債率都是長期償債能力指標。√。10市場表現指標是反映股東的投資收益和市場對公司評價的指標。√。1生產資料市場具有以下哪些特點：A派生性B專門性C穩定性D集中性選ABCD。2宏觀經濟政宏觀經濟政策目標包括：A物價穩定B經濟增長C充分就業D國際收支平衡選ABCD。3市場運行機制主要包括：A價格機制B工資機制C利率機制D競爭機制E風險機制選ABCDE。

1.自1984年1月1日起,中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能,所承擔的工商信貸和儲蓄業務職能轉交至:（C）

A 中國銀行 B 交通銀行 C 工商銀行 D 建設銀行

2.下面哪些是屬于中國人民銀行的職責范圍:(ABCDE)A.發布與履行其職責相關的命令和規章

B.發行人民幣,管理人民幣流通

C.監督管理黃金市場

D.負責金融業的統計、調查、分析和預測

E.從事有關的國際金融活動

3.下列屬于銀監會的監管理念的是:(ABDE)A.管風險 B.提高透明度 C.管機構 D.管法人 E、管內控

4.銀監會的監管目標是監管者追求的基本目標(B)A(對)

B(錯)銀監會的監管目標是監管者追求的最終效果或最終狀態：

1、審慎有效監管，保護存款人和消費者利益；

2、增進市場信心；

3、通過宣傳教育工作和相關信息批露，增進公眾對現代金融了解；

4、努力減少金融犯罪

5.下列屬于市場準入的有:(ABD)A.機構準入 B.業務準入 C.法人準入

D.高級管理人員準入 E.技術準入

6.下列屬于中國銀行業協會的會員單位的有:(ABCEF)A.政策性銀行 B.商業銀行 C.中國郵政儲蓄銀行

D.農村資金互助社E.中央國債登記結算有限責任公司

F.資產管理公司

G、農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用聯合社（不包括村鎮銀行與農村資金互助社）；準單位包括各省銀行業協會

7.中國銀行業協會的執行機構是會員大會(B)A(對)

B(錯)中國銀行業協會的最高權力機構為會員大會，會員大會的執行機構是理事會，對會員大會負責

8、下列屬于銀行金融機構的是：（ABEF）非銀行金融機構包括：金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司 A、中國進出口銀行 B、村鎮銀行 C、資產管理公司

D、汽車金融公司 E、交通銀行 F、農村信用聯合社 H、金融租賃公司

9、國家開發銀行所承擔的任務是：（B）

A、農業政策性貸款 B、國家重點建設項目融資 C、支持進出口貿易 D、支持國家開發項目融資

10、中國農業發展銀行可以辦理保險代理等中間業務（A）A（對）B（錯）

11、按照“一行一策”原則，推進政策性銀行改革，首先應該先推進（A）改革

A、國家開發銀行 B、中國進出口銀行 C、中國農業發展銀行 D、中國銀行

12、下面哪家大型商業銀行還未在交易所上市(B)A、工商銀行 B、農業銀行 C、中國銀行 D、建設銀行 E、交通銀行

13、下面哪家大型商業銀行既在上海交易所上市，又在香港聯合交易所上市

A、工商銀行 B、農業銀行 C、中國銀行

D、建設銀行(只在香港聯合交易所上市)E、交通銀行

14、新中國第一家全國性的股份制銀行是：（A）

A、交通銀行 B、招商銀行 C、恒豐銀行 D、中信銀行

15、城市商業銀行是在原城市信用社的基礎上組建并發展的（A）A（對）B（錯）16、1979年，我國第一家城市信用社在（D）成立。

A、廣東——廣州 B、江蘇——淮安 C、山東——青島 D、河南——駐馬店

17、城市商業銀行呈現出的新的發展趨勢是：（ABD）

A、引進戰略投資者 B、跨區域經營 C、體制創新 D、聯合重組 E、擴大業務規模

18、村鎮銀行和農村資金互助社是（D）年批準設立的 A、2004 B、2005 C、2006 D、2007 19、2001年11月29日，全國第一家農村股份制商業銀行在（C）正式成立

A、江蘇揚州市農村商業銀行 B、廣東潮州市農村商業銀行 C、張家港市農村商業銀行 D、甘肅張掖市農村商業銀行

20、農村資金互助社可以向非社員吸收存款，但不可以發放貸款及辦理其他金融業務。（B）

A（對）

B（錯）農村資金互助社不可以向非社員吸收存款、發放貸款及辦理其他金融業務、不得以該社資產為其他單位或個人提供擔保

21、中國郵政儲蓄銀行的市場定位是，充分依托和發揮網絡優勢，完善城鄉金融服務功能，以（E）和（C）業務為主，為城市社區和廣大農村地區居民提供基礎金融服務，與其他商業銀行形成互補關系，支持社會主義新農村建設。

A、存款 B、貸款 C、中間 D、結算 E、零售 F、咨詢

22、我國批準設立的第一家外資銀行代表處是：（B）

A、東亞銀行 B、日本輸出入銀行 C、花旗銀行 D、匯豐銀行

23、下列屬于外資銀行營業性機構的有：（ABD）

A、外商獨資銀行B、中外合資銀行C、外國銀行代表處D、外國銀行分行

24、外商獨資銀行、中外合資銀行及外國銀行分行都可以經營部分或全部人民幣業務和外匯業務。（B）

A（對）B（錯）

外國銀行分行可以經營部分或全部外匯業務以及除中國境內公民以外客戶的人民幣業務

25、我國的金融資產管理公司有：（ABDF）

A、信達資產管理公司B、華融資產管理公司C、華夏資產管理公司 D、長城資產管理公司E、中華資產管理公司F、東方資產管理公司

26、我國的信托業已經先后經過（B）次大規模的清理整頓。A、4 B、5 C、6 D、7 27、1979年，新中國第一家信托投資公司是：（C）A、上海國際信托投資公司

B、廣州國際信托投資公司

C、中國國際信托投資公司

D、中華國際信托投資公司

28、企業集團財務公司的服務對象僅限于企業集團成員，但可以向社會吸收存款以及向非成員單位提供服務。（B）A（對）

B（錯）服務對象限于企業集團成員，不允許從集團外吸收存款，為非成員單位提供服務

29、下面屬于非銀行業金融機構的有：（ABCDEG）A、金融資產管理公司 B、汽車金融公司 C、企業集團財務公司 D、金融租賃公司 E、信托公司 F、保險公司 G、貨幣經紀公司

30、宏觀經濟狀況包括以下哪幾個方面？（ABC）A、經濟發展水平B、經濟發展狀況 C、經濟發展前景 D、經濟發展速度 E、宏觀經濟環境

31、宏觀經濟發展的總體目標一般包括：（ABDE）

A、經濟增長 B、物價穩定 C、國際收支 D、充分就業 E、國際收支平衡 F、提高貨幣供應量

32、下面哪組宏觀經濟發展目標所對應的衡量指標是錯誤的？（A）

A、經濟增長——國民生產總值(應為國內生產總值)B、充分就業——失業率

C、物價穩定——通貨膨脹 D、國際收支平衡——國際收支

33、GDP增長率是反映一國整體經濟狀況的主要指標。（B）A（對）

B（錯）GDP是衡量一國整體經濟狀況的主要指標，其增長率是反映一定時期經濟發展水平變化程度的動態指標

34、我國統計部門公布的失業率為：（C）

A、國民失業率 B、公民失業率 C、城鎮登記失業率 D、城鄉失業率

35、一般來說，衡量通貨膨脹的常用指標：（ABD）

A、消費者物價指數 B、生產者物價指數 C、國內生產總值

D、國內生產總值物價平減指數 E、居民生活消費指數

36、在衡量通貨膨脹時，生產者物價指數使用得最多、最普遍。(B)A、（對）

B、（錯）消費者物價指數

37、下列屬于國際收支中經常項目的有：（CDE）A、直接投資 B、企業信貸 C、勞務收支 D、匯款

E、貿易收支

F、政府借款經常項目：貿易、勞務（運輸、旅游）、單方面轉移（匯款、捐贈）；資本項目：直接投資、政府和銀行的借款及企業信貸

38、在國際收支的衡量指標中，貿易收支（即進出口額）是其最主要的部分。（A）

A（對）B、（錯）

39、經濟周期的四個階段是指：（C）

A、繁榮—衰退—蕭條—崩潰 B、繁榮—蕭條—衰退—崩潰

C、繁榮—衰退—蕭條—復蘇 D、繁榮—蕭條—衰退—復蘇

40、下列屬于經濟結構的是：（ABCDEFGJ）

A、產業 B、產品 C、分配 D、所有制 E、城鄉 F、消費 G、技術 H、生產結構 I、體制結構J、地區

41、經濟結構會直接影響社會經濟主體對商業銀行服務的需求，從而在一定程度上決定商業銀行的經營特征。(A)A（對）

B（錯）

42、下列屬于第二產業的行業有：（ABF）

A、建筑業

B、電力、燃氣及水的生產和供應業、采礦業，C、房地產業 D、郵政業 E、國際組織 F、制造業

43、我國商業銀行中間業務在銀行業務中占比較低的原因有：（A、第一、二產業的粗放式增長

B、第三產業在國民經濟中占比重較低

C、銀行服務的需求由于各種因素而受到的限制

D、銀行中間業務的創新觀念不強，產品開發程度低

E、銀行人員的從業素質較差

44、在我國，推動整個經濟增長的主要力量是：（C）

A、生產

B、消費

C、投資

D、供給

45、下列屬于金融市場功能的有：（ABCDF）

A、資源配置功能 B、定價功能

C、風險分散和風險管理功能

D、經濟調節功能 E、市場引導功能 F、貨幣資金融通功能

46、金融市場最主要、最基本的功能是：（A）

A、貨幣資金融通功能 B、資源配置功能 C、經濟調節功能 D、定價功能

47、下列哪些屬于資本市場的特點(C)

ABC）A、償還期短、流動性強、風險小 B、償還期短、流動性小、風險高

C、償還期長、流動性小、風險高 D、償還期長、流動性強、風險小

48、我國的貨幣市場主要包括：（ABC）

A、銀行間債券回購市場 B、票據市場

C、銀行間同業拆借市場 D、外匯市場E、交易所市場

49、按具體的交易工具類型劃分，金融市場可分為：（ABCEFG）

A、債券市場 B、股票市場 C、外匯市場 D、交易所市場 E、黃金市場 F、保險市場 G、票據市場 H、期貨市場

50、金融市場分為現貨市場與期貨市場是按（C）來劃分的A、交易的階段 B、交易場所 C、交割時間 D、期限

第五篇：基礎真題一

基礎真題一

(1/160)我國《證券法》規定，向不特定對象發行的證券（）超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷。

A總成本B實際價值C總發行金額D票面總值

(2/160)由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于（）。

A經濟周期波動風險B利率風險C政策風險D購買力風險

(3/160)股票發行后股息率不再變動的優先股票，稱為（）。

A股息率固定優先股票B股息率可調整優先股票C可轉換優先股票D可贖回優先股票

(4/160)下列債券中信用風險最小的是（），A可轉換公司債券B中央政府債券C金融債券D地方政府債券

(5/160)在投資者結構上，（）逐漸成為企業債券的主要投資者。

A個人投資者B機構投資者C社保基金D保險公司

(6/160)投資者認購無記名股票時應（）交納出資。

A一次B分次C多次D按階段

(7/160)交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格在約定未來日期（交割日）買賣某種標的金融資產或金融變量的合約是 A金融遠期合約B金融期貨合約C金融現貨合約D金融期權合約

(8/160)根據現行規定，取得證券業執業證書的從業人員變更聘用機構的，新聘用機構應當在上述情況發生后（）內向中國證券業協會報告，由中國證券業協會變更該人員執業注冊登記。

A30日B15日C45日D10日

(9/160)權證發行時，履約擔保的標的證券數量等于（）。

A權證上市數量+行權比例×擔保系數B權證上市數量×行權比例+擔保系數

C權證上市數量×行權比例×擔保系數D權證上市數量/行權比例×擔保系數

(10/160)證券投資基金托管人是（）權益的代表。

A基金發起人B基金份額持有人C基金管理人D基金監管人

(11/160)我國《證券法》規定，股份有限公司申請股票在主板市場上市的條件之一是，公開發行的股份達到公司股份總數的（）以上，公司股本總額超過人民幣四億元的，公開發行股份的比例為10%以上。

A5%B10%C15%D25%

(12/160)關于有價證券的特征，以下說法正確的是（）。

A證券的收益性指證券投資一定能盈利B債券期限不具有法律約束力

C各種證券的流動性是相同的D股票可視為無期證券

(13/160)可以在規定的一系列時點行權的是（）。

A任選期權B平均期權C障礙期權D百慕大期權

(14/160)我國規定封閉式基金的收益分配（）。

A收益分配的比例不得低于基金已實現收益的80%

B每年不得少于兩次C每年不得少于一次D每年不得少于三次

(15/160)在國際債券市場上，不需要官方主管機構批準，也不受貨幣發行國有關法令管制和約束的債券是（）。

A歐洲債券B外國債券C亞洲債券D熊貓債券

(16/160)根據《證券交易所管理辦法》的規定，證券交易所應當就證券上市的條件、申請和批準程序等事項制定具體的規則。這一職能體現了證券交易所對（）的管理。

A上市公司B會員C交易活動D發行活動

(17/160)證券投資基金的出現和發展，能有效地改善證券市場的（）結構。

A投資者B風險C年齡D品種

(18/160)我國《基金法》規定，在基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會時，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權自行召集。

A5%B8%C10%D20%

(19/160)股票本身沒有價值，但股票是一種代表（）的有價證券。

A收益權B財產權C物權D股東權

(20/160)依照我國《刑法》的規定，未經國家有關主管部門批準發行股票或公司、企業債券的屬于（）。

A欺詐發行股票、債券罪B操縱市場罪C內幕交易罪D非法發行股票和公司、企業債券罪

(21/160)投資人可在規定的時間和場所向基金管理公司申購和贖回的基金被稱為（）。

A封閉式基金B開放式基金C契約型基金D公司型基金

(22/160)金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以（）為交易對手。

A交易所（或期貨清算公司）B對方C期貨公司D證監會

(23/160)股份有限公司因破產或解散進行清算時，公司剩余資產清償的先后順序是（）。

A職工的工資、清算費用、社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、優先股股東、普通股股東

B清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、優先股股東、普通股股東

C社會保險費用和法定補償金、清算費用、職工的工資、繳納所欠稅款、優先股股東、普通股股東

D繳納所欠稅款、清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、優先股股東、普通股股東

(24/160)買方在交付期權費后，即取得在合約規定的到期日或到期日以前按協定價買入或賣出一定數量相關股票的權利，稱為 A看漲期權B看跌期權C美式期權D股票期權

(25/160)股票的理論價格是以一定的（）計算出來的未來收入的現值。

A必要收益率B實際收益率C市場利率D名義利率

(26/160)中證行業指數系列包括（）只滬深300行業指數。

A10B15C20D30

(27/160)證券公司董事會應當就風險管理、審計等事項設立專門委員會。

審計委員會應當由（）擔任召集人。

A獨立董事B董事長C監事長D總經理

(28/160)我國《證券法》規定，證券經營機構不在規定時間內向被代理人提供證券買賣書面確認文件屬（）。

A欺詐客戶行為B操縱市場行為C內幕交易行為D延誤信息公開行為

(29/160)證券發行核準制實行（）管理原則。

A實質B事實C政府D公開

(30/160)（）既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A封閉式基金BETFCLOFD主動型基金

(31/160)未經國家有關主管部門批準，非法發行股票或公司、企業債券，數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節的，屬于 A非法發行股票和公司、企業債券罪B內幕交易、泄露內幕信息罪C欺詐發行股票、債券罪D提供虛假財務會計報告罪(32/160)我國《上市公司證券發行管理辦法》規定，上市公司向原股東配售股份應當采用（）方式發行。

A自銷B包銷C代銷D直銷

(33/160)證券公司經營融資融券業務，應當在證券登記結算機構開立的賬戶不包括（）。

A融資專用資金賬戶B融券專用證券賬戶C客戶信用交易擔保證券賬戶D信用交易證券交收賬戶

(34/160)封閉式基金期滿終止，清產核資后的（）應按投資者出資比例進行公正合理的分配。

A基金總資產B基金凈資產C基金總收益D基金利潤

(35/160)我國《證券公司融資融券業務試點管理辦法》規定，證券公司申請融資融券業務試點的條件之一是經營證券經紀業務已滿（）年的創新試點類證券公司。

A1B2C3D4

(36/160)以下風險最小的債券是()。

A國際債券B保險公司次級債C長期國債D短期國庫券

(37/160)我國《公司法》規定，股份有限公司股東大會作出決議時，必須經出席會議的股東所持表決權（）通過。A2/3以上B1/3以上C半數以上D半數以下

(38/160)證券市場的形成與（）無關。

A社會化大生產和商品經濟的發展B股份制的發展C信用制度的發展D加強金融監管

(39/160)一般而言，下列債券的信用風險依次從低到高排列的順序為（）。

A公司債券、金融債券、政府債券B金融債券、政府債券、公司債券

C公司債券、政府債券、金融債券D政府債券、金融債券、公司債券

(40/160)股票的現值就是股票未來收益的（）。

A期望價格B期望價值C當前價值D當前價格

(41/160)當投資者買入看漲期權后，如果判斷失誤，則損失（）。

A有限B遠遠大于期權費C為無窮D無法判斷

(42/160)國際債券的主要計價貨幣不包括（）。

A人民幣B美元C歐元D瑞士法郎

(43/160)如果可轉換公司債券的面額為1000元，規定其轉換價格為20元，當前公司股票的市場價格為18元，則轉換比例為 A50B55.55C900D1000

(44/160)根據2010年《關于開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見》，證券公司申請融資融券業務試點的條件之一是

最近6個月凈資本均在（）以上。

A5000萬元B1億元C10億元D50億元

(45/160)證券公司經營證券承銷保薦、自營、資產管理、其他證券業務中兩項及兩項以上，其注冊資本不得低于人民幣（）億 A0.5B1C5D10

(46/160)我國《證券法》規定，證券市場內幕信息不包括（）。

A公司的一般投資行為和購置財產的決定B公司營業用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的百分之三十 C上市公司收購的有關方案D公司股權結構的重大變化

(47/160)證券交易所制定的限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為的制度是（）。

A市場禁入制度B市場準入制度C限制交易制度D大戶報告制度

(48/160)（）被視為最具權威性的股價指數，被認為是反映美國政治、經濟和社會最靈敏的指標。

A金融時報交易所指數B日經225股價指數C道-瓊斯股價平均數DNASDAQ市場及其指數

(49/160)在國際債券市場上，不需要官方主管機構批準，也不受貨幣發行國有關法令管制和約束的債券是（）。

A武士債券B揚基債券C熊貓債券D歐洲債券

(50/160)以下有關實物債券的表述中正確的是（）。

A一種以收款憑證的格式記載債權人認購數量的債券B一種需借助投資者電腦賬戶作記錄的債券

C一種具有標準格式實物券面的債券D以某種貨幣為本位而發行的國債

(51/160)《證券公司融資融券業務試點管理辦法》規定，證券公司從事融資融券業務，應當與客戶簽訂（）。

A買者自負承諾函B風險揭示書C委托代理協議D融資融券合同

(52/160)在很多股票交易所中，買賣成交后并不立即進行資金和證券的交收和交割，而是在幾個交易日內完成交割程序。因此，很多人認為遠期交易本質上是（）的一種特殊情形。

A期貨交易B現貨交易C期權交易D互換交易

(53/160)公司型基金的投資人通過（）選舉產生基金公司的董事會，行使對基金公司的重大事項決策權。

A股東B監事會C經理層D職工大會

(54/160)目前，我國對證券交易所達成的多數證券交易均采用多邊（）方式。

A全額結算B凈額結算C逐筆結算D全員結算

(55/160)向少數特定的投資者發行、審查條件相對較松、不采用公示制度的證券是（）。

A私募證券B公募證券C上市證券D非上市證券

(56/160)（）是證券監管工作的首要目標。

A依法監管B保護投資者利益C保證證券市場的公平、效率和透明D降低系統性風險

(57/160)以下關于債券的說法錯誤的是（）。

A債券是一種有價證券B債券是一種所有權憑證C債券是一種虛擬資本D債券是債權的表現

(58/160)在美國，對信用評分較高但信用記錄較弱的個人提供的住房抵押貸款是（）。

A優級貸款BAlt-A貸款C次級貸款D住房權益貸款

(59/160)按揭支持證券（MBS）的基礎資產是（）。

A房地產按揭貸款B應收賬款C信貸資產D高速公路收費

(60/160)未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券，屬于（）行為。

A內幕交易B操縱市場C欺詐客戶D代客理財

(61/160)自由流通比例是指公司總股本中剔除了（）的股份后的股本比例。

A受限的員工持股B戰略投資者持股C公司創建者、家庭和高級管理者長期持有的股份D凍結股份

(62/160)股票價格指數的計算方法可分為以下幾種（）。

A相對法B綜合法C基期加權法D計算期加權法

(63/160)證券公司董事會在自營業務管理中的職責是確定（）。

A自營規模B可承受的風險限額C具體的資產配置策略D投資事項

(64/160)證券服務機構主要包括（）等。

A證券投資咨詢機構B財務顧問機構C資信評級機構

D證券公司

(65/160)香港交易所的股票價格指數期貨合約品種包括（）。

A恒生指數期貨B小型恒生指數期貨CH股指數期貨D小型H股指數期貨

(66/160)可以對有關責任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施的情形包括（）。

A主動消除或者減輕違法行為危害后果的B配合查處違法行為有立功表現的C受他人指使、脅迫有違法行為，且能主動交代違法行為的D組織、策劃、領導或者實施重大違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定的活動的(67/160)一般而言，與公募證券相比而言，私募證券具有以下特點（）。

A向不特定的社會公眾投資者公開發行B向少數特定的投資者發行

C審查條件較為嚴格，要采取公示制度D審查條件相對寬松，不采取公示制度

(68/160)價格優先原則是指（）。

A價格較高的買入申報優先于價格較低的買入申報B價格較低的賣出申報優先于價格較高的賣出申報

C價格較高的賣出申報優先于價格較低的賣出申報D價格較低的買入申報優先于價格較高的買入申報

(69/160)公開披露的基金信息包括（）等。

A基金資產凈值B基金招募說明說C財務會計報告D基金托管協議

(70/160)關于股票與債券，以下說法正確的是（）。

A債券與股票都屬于有價證券B債券與股票都是籌措資金的手段

C債券與股票的收益率相互影響D股票和債券的目的相同

(71/160)金融期貨的主要交易制度有（）。

A漲跌幅限制B保證金C當日無負債結算D持倉限額

(72/160)一般來說，權證的標的物種類可以是（）。

A債券B指數C單一股票或一籃子股票D外幣

(73/160)決定封閉式基金存續期限的主要因素是（）。

A基金投資標的B宏觀經濟形勢C基金投資范圍D基金本身投資期限的長短

(74/160)股票具有的特征包括（）。

A流動性B永久性C參與性D風險性

(75/160)證券投資基金支付的費用主要有以下方面（）。

A基金管理費B申購贖回費C基金托管費D基金銷售服務費

(76/160)債券所規定的借貸雙方的權利義務關系包含的含義有（）。

A發行人是借入資金的經濟主體B投資者是出借資金的經濟主體

C發行人必須在約定的時間付息還本D債券發行反映了發行者和投資者之間的債權債務關系，而且是這一關系的法律憑證(77/160)滬、深300指數的成分股的選擇標準是（）。

A上市時間超過一個季度（流通市值排名前30位的除外）

B公司經營狀況良好，最近1年無重大違法違規事件、財務報告無重大問題

C股票價格無明顯的異常波動或市場操縱D非ST、*ST股票，非暫停上市股票

(78/160)由于（）的不確定性，各種價值模型計算出的股票“內在價值”只是股票真實的內在價值的估計值。

A股票價格B市場利率C未來收益D供求關系

(79/160)通常可以根據交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，將市場交易的組織形態劃分為（）。

A期權交易B遠期交易C期貨交易D現貨交易

(80/160)中小企業板塊在交易和監管制度有別于主板市場的特別安排有（）。

A實行T+0交易制度B完善交易異常波動停牌制度C改進收盤價的確定方式D改進開盤集合競價制度

(81/160)在美國，住房抵押貸款大致可以分為優級貸款、次級貸款和（）等5類。

A機構擔保貸款B住房權益貸款CAlt-A貸款D最次級貸款

(82/160)《證券發行與承銷管理辦法》規定，首次公開發行股票，應通過向（）等特定機構投資者詢價方式確定股票發行價格 A基金公司B證券公司C信托投資公司D財務公司

(83/160)可以在證券交易所掛牌交易的證券，除了股票以外，還有（）。

A上市公司債券B封閉式基金C權證D普通開放式基金

(84/160)以下對地方政府債券描述正確的是（）。

A地方政府債券是政府債券的形式之一，在我國建國初期就已經存在B1981年恢復國債發行以來，從未發行過地方政府債券

C我國目前的政府債券僅限于中央政府債券D中國特色的地方政府債券是以企業債券的形式發行地方政府債券

(85/160)契約型基金的當事人不包括（）。

A承銷人B管理人C托管人D發起人

(86/160)對投資者而言，優先股是一種比較安全的投資對象，這是因為（）。

A優先股票的股息收益穩定可靠B在財產清償時優于普通股票股東

C優先股的風險相對較小D優先股的股息收益高于普通股

(87/160)證券投資基金的技術風險是指當技術保障系統或信息網絡支持出現異常情況時，可能導致（）等風險。

A核算系統無法按正常時限顯示基金凈值B基金的投資交易指令無法及時傳輸

C注冊登記系統癱瘓D基金日常的申購或贖回無法按正常時限完成(88/160)金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為（）。

A金融遠期合約B金融期貨C金融期權D金融互換

(89/160)證券投資的系統風險包括（）。

A信用風險B利率風險C財務風險D購買力風險

(90/160)根據我國《證券法》的規定，公司在主板上市條件有（）。

A股票經國務院證券監督管理機構核準已向社會公開發行B公司股本總額不少于人民幣5000萬元

C公開發行的股份達公司股份總數的20%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10%以上 D公司在最近2年無重大違法行為，財務報告無虛假記載

(91/160)封閉式基金的交易價格（）。

A受供求關系影響B常出現溢價或折價現象

C并不必然反映單位基金份額的凈資產值D取決于每一基金份額凈資產值的大小

(92/160)資產證券化的有關當事人包括（）。

A特定目的機構或特定目的受托人B信用增級機構C資金和資產存管機構D原始權益人

(93/160)證券公司的獨立董事在任職期內辭職或被免職的，獨立董事本人和證券公司應當分別向（）提供書面說明。A股東會B證券監管部門C經理層D監事會

(94/160)證券的場外交易市場具有以下功能（）。

A是證券交易所的必要補充B為不能或一時不能到證券交易上市交易的股票提供流通轉讓的場所

C是證券發行的主要場所D是分散的有形市場

(95/160)深圳中小企業板塊實行比主板市場更為嚴格的信息披露制度，包括（）。

A建立募集資金使用定期審計制度B建立高管任職資格公示制度

C建立上市公司及中介機構誠信管理系統D建立定期報告披露上市公司股東持股分布制度

(96/160)證券業從業人員在執業過程中應當遵守的原則包括（）。

A維護客戶利益原則B誠實守信原則C勤勉盡責原則D維護公司聲譽原則

(97/160)注冊資本為人民幣5000萬元的證券公司可以從事的業務種類包括（）。

A證券自營業務B證券經紀業務C證券投資咨詢業務D與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務

(98/160)隨著信用制度的發展，（）等融資方式不斷出現，越來越多的信用工具隨之涌現。

A商業信用B個人信用C國家信用D銀行信用

(99/160)我國發行金融債券的政策性銀行包括（）。

A證券公司B商業銀行C國家開發銀行D中國進出口銀行

(100/160)證券市場按照層次結構的不同，可以劃分為（）。

A一級市場B二級市場C三級市場D四級市場

(101/160)《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》（即“國九條”）提出了建立多層次股票市場體系綱領性意見(102/160)證券發行核準制實行公開管理原則，實質上是一種發行公司財務公開的制度。

(103/160)股份公司發行股票是一種吸引認購者投資以籌措公司債務資本的手段。

(104/160)證券公司應當設立專門的合規部門協助合規總監工作，不得指定其他部門。

(105/160)封閉式基金與開放式基金的投資策略并無差別。

(106/160)投資品種的研究、投資組合的制定和決策以及交易指令的執行應當相互分離，并由不同人員負責。

(107/160)上證180指數是以在上交所上市的最具代表性的180種股票為樣本，以它們的發行股數為權數的加權綜合股價指數。(108/160)證券交易所被授予了一部分原由政府部門行使的監管權利，是證券市場的一線監管者。

(109/160)對于不動產抵押公司債，在處理抵押品償債時，應按順序依次償還優先一級的抵押債券。

(110/160)股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵守的規定之一是，在規定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份的數量，占公司股份總數的比例在12個月內不得超過10％。

(111/160)15世紀的意大利商業城市中的證券交易主要是商業票據的買賣。

(112/160)1920年7月成立的上海證券物品交易所，是中國當時最大規模的證券交易所。

(113/160)對附息債券而言，當市場利率變化時，再投資收益率可能大于或小于到期收益率，使投資總收益發生相應變化。(114/160)地方政府債券是由地方政府發行，由中央政府負責償還的債券。

(115/160)外國債券也被稱為無國籍債券。

(116/160)根據產品形態，金融衍生工具可分為交易所交易的衍生工具和嵌入式衍生工具。

(117/160)短期債券的票面利率一定低于長期債券的票面利率。

(118/160)證券公司有效的內部控制可以合理保障客戶和證券公司資產的安全、完整。

(119/160)證券公司應當按上一年營業費用總額的15%計算營運風險的風險準備。

(120/160)按照發行時證券的性質，可將可轉換證券分為可轉換債券和可轉換優先股票兩種。

(121/160)由審批制轉向核準制是中國證券市場股票發行制度的一場深刻變革。

(122/160)上市公司增發之后，公司注冊資本相應增加。

(123/160)基金可以將基金資產投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關系的公司發行的證券。

(124/160)普通股股東有權利隨時要求分配公司資產。

(125/160)一般意義上的優先股就是指股息率固定的優先股票。

(126/160)證券業的自律性組織包括證券業協會、證券交易所和證券登記結算機構。

(127/160)公司債券屬于抵押證券或擔保證券。

(128/160)深證新指數的樣本股由在深圳證券交易所上市的、完成股權分置改革的、正常交易的各類行業的股票組成。(129/160)我國現在法規規定，百分之九十以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。

(130/160)股票市場中，經常觀察到某一行業（例如房地產）或者板塊（例如金融）的股票在特定時期中表現出齊漲共跌的特征。

(131/160)修正股價平均數是在簡單算術股價平均數法的基礎上，當發生拆股、增資配股時，通過變動除數，使股價平均數不受影響。

(132/160)流通國債的轉讓只能通過證券交易所進行。

(133/160)基金份額持有人是基金資產的實際所有者。

(134/160)根據我國政府對WTO的承諾，加入3年內，中外合營證券公司可以（不通過中方中介）從事A股的承銷，從事B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易，以及發起設立基金。

(135/160)中證基金指數的樣本空間為當前市場上的所有開放式基金。

(136/160)指數基金的收益率都高于市場平均收益率。

(137/160)我國《公司法》規定，公司法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉增后公司注冊資本的百分之二十五。

(138/160)有相當數量的金融衍生工具是在非金融變量的基礎上開發的。

(139/160)龍債券的發行人來自亞洲、歐洲、北美洲、南美洲，投資者主要來自亞洲的國家。

(140/160)與股票和基金不同，債券的利率一般是事前確定的，所以投資債券不存在風險。

(141/160)通常股票的有效期與股份公司的存續期間相聯系，兩者是并存的關系。

(142/160)我國《證券法》規定，證券公司不得從事向客戶融資或融券業務。

(143/160)我國《公司法》規定，公司股東濫用股東權利給公司造成損失的，應依法承擔賠償責任。

(144/160)基金托管人是基金持有人權益的代表。

(145/160)英國將證券公司稱為商人銀行。

(146/160)貨幣市場基金的投資對象包括股票、銀行存款等金融工具。

(147/160)在股票交易所交易的各類結構化票據、目前我國各家商業銀行推廣的外匯結構化理財產品等都是結構化金融衍生工具的典型代表。

(148/160)上證國債指數以在上海證券交易所上市的，剩余期限在3年以上的固定利率國債和一次還本付息國債為樣本，按照國債發行量加權計算。

(149/160)ETF的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時是以基金份額換回現金。

(150/160)我國《證券法》規定，上市公司最近三年連續虧損由中國證監會決定暫停其股票上市交易。

(151/160)股票價格指數期貨是為適應投資者管理股市非系統風險的需要而產生的。

(152/160)中證500指數為小盤股指數。

(153/160)NASDAQ綜合指數是以股票交易量為權數來計算的。

(154/160)契約型基金的資金是通過發行普通股票籌集的公司法人的資本。

(155/160)普通股票和優先股票在股東享有的權利方面基本是一樣的。

(156/160)公司盈利的變化既會影響股息收入，又會影響股票價格，所以經營風險對于股票價格有重要影響。

(157/160)公司型基金的投資者比契約型基金的投資者對基金運作的影響要大一些。

(158/160)“國九條”確立了推進資本市場改革開放和穩定發展的指導思想和任務。

(159/160)股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度和政策。

(160/160)只有股份公司才可以發行證券。