第一篇：金融風險排查工作總結

市典當企業金融風險

排查工作總結

按照《國務院關于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》（國發[2011]38號）的要求，根據省政府辦公廳《全省地方金融風險排查工作實施方案》具體安排，我局高度重視，對典當企業金融風險排查工作進行了安排部署，成立了典當企業風險排查工作領導小組，對照《配套方案》制定了詳細排查方案，自3月份開始在全市范圍內開展典當行業風險排查，進一步規范市場秩序，防范金融風險。現將有關情況匯報如下：

一、我市典當企業基本情況

近年來，隨著全市經濟特別是民營經濟的快速發展，我市典當業迎來了良好的發展機遇。在各典當企業的努力下，我市典當業呈現出主體增加、規模擴大、運作日趨規范、融資功能不斷增強的良好發展態勢。我市現有典當企業13家，13家典當企業2011年實收資本26300萬元，共辦理典當業務1903筆，典當總額54082.5萬元，凈利潤1105萬元，同比增長54.7%，上繳稅金300萬元，我市13家典當行運行良好，保持了較好的經營業績。在取得經濟效益的同時，各典當企業嚴格執行《典當管理辦法》，依法合規經營，促進了我市中小企業的發展，取得了良好的經濟效益與社會效益。

二、典當金融風險排查工作開展情況

（一）健全工作機構。按照《 市地方金融風險排查工作實施方案》要求，為加強對全市典當行風險排查工作的組織領導，規范市場秩序，防范金融風險，市商務局成立了由局主要領導任組長，分管領導任副組長，相關科室負責同志為成員的典當行風險排查工作領導小組，統一領導組織全市典當行風險排查工作，確定了風險排查的目標任務、排查重點和方法步驟，并印發《 市典當行風險排查工作實施方案》，下發至全市各典當行。

（二）明確工作目標。通過風險排查掌握全市典當行存在的風險真實情況，做到全面摸清風險底數，查找風險隱患產生的原因，堅持邊整邊改，及時化解消除風險隱患和問題。建立健全各項規章制度，樹立防范金融風險思想、加強行業監管、維護金融穩定，牢牢守住不發生系統性、區域性金融風險的底線，建立風險管控長效機制。

(三)排查工作情況。根據我市典當行風險排查工作安排，3月15日至4月12日為典當企業自查自糾階段，我局堅持風險排查與典當行年審工作緊密結合的原則，指定了專門事務所對典當企業進行重點審計，并要求我市13家典當企業對自身風險情況，從注冊資本、資金來源、與股東資金往來情況、典當業務結構及放款情況、絕當物品處理情況、當票使用情況、息費率收取情況等方面進行了逐項排查。4月13日至5月12日為重點抽查階段，按照省、市金融風險

排查各項工作的統一部署，市商務局根據行業性質和特點對我市13家典當行自查自糾情況進行了重點檢查。我市13家典當企業注冊資本未發生變化，無虛假出資、抽逃資金、違規對外投資、挪作他用的情況，凈資產均高于注冊資本的90%；通過銀行帳核對，13家典當企業未發現境外資金流入典當行，無非法集資、吸收、變相吸收存款，亦未發現從單位、個人借款和從商業銀行以外的單位和個人借款；典當企業股東以股權經營經押從典當企業貸款，典當余額均未超過股東本人入股金額，符合資金往來相關規定；財務權力質押典當余額均未超過注冊資本的50%，房地產抵押典當余額未超過注冊資本，對同一法人和自然人的典當余額未超過注冊資本的25%，沒有出現超范圍經營情況；典當企業均能嚴格遵守《典當管理辦法》及有關法律法規。通過重點檢查，各典當行在規范典當業務行為、防范風險方面存在的薄弱環節均得到了很大提高，起到了明顯效果。5月13日至6月30日為整改提高階段，重點對排查出的風險隱患和問題進行了認真研究分析，逐一限期整改，堵塞風險漏洞、消除風險隱患，并對整改落實情況進行了督導。7月1日至15日，我局對全市典當行金融風險排查工作進行了驗收總結。

三、存在的問題

通過典當企業自查自糾和市商務局的重點檢查，我市部分典當行在規范典當業務行為、防范風險方面也存在一些薄弱環節：一是從業人員專業技能培訓不夠，綜合素質有待提

高，缺乏鑒定評估專業人員，影響業務工作的開展；二是作為新興行業，管理水平還不高，制度管理尚待完善，專業水平有待提高，風險防范意識還需進一步提高；三是個別典當企業由于成立時間較短，沒有參加過全省統一組織的機打當票業務培訓，機打當票信息不完整。

四、整改工作情況

按照全市典當行業風險排查工作小組的要求，根據各典當行自查和商務部門檢查以及市地交叉互檢情況，組織各典當行進行了認真地整改，并對各典當行整改情況進行了驗收。截至目前，各典當行均已整改完畢。

一是當票及續當憑證的開具管理方面。根據省商務廳要求，市商務局組織全市各典當行參加了商務廳組織的《典當行業監督管理信息系統》的學習，安裝并使用了《典當行業監督管理信息系統》，對公司開展的每筆業務都開具機打全國統一當票。

二是完善管理制度方面。按照我局要求，各典當企業及時完善了“定期回訪”制度，定期到當（客）戶走訪，調查了解其生產經營情況和項目進展情況，查看當金是否按照《當票》、合同約定的用途使用，以便利于掌握當金的回收進度。加強與其他金融機構的交流學習，借鑒經驗，及時掌握金融動態，加強對貸款客戶的了解，加強風險的可控性。

三是典當業務手續辦理方面。對在當的典當業務進行了

認真梳理檢查，對發現的手續辦理不完善的業務，進行了整改、補辦手續，并重新調整了典當業務辦理流程，充分發揮內部監督職能，有效杜絕了典當手續不完善情況的出現。

五、下一步工作措施

針對典當行風險排查出的問題，市商務局將以此次典當行風險排查成果為契機，根據形勢變化，創新監管方式，提高監管效率和水平。堅持日常檢查與年審工作緊密結合，把現場檢查與非現場檢查有機統一起來。充分發揮典當信息管理系統的作用，通過對企業經營數據的非現場分析，發現問題，及時組織現場檢查和和處理，并要求各典當企業進一步健全完善內部管理制度，提高企業的運營質量和效益，用制度規范公司運作，使企業的各項工作制度化、規范化和程序化。

一是強化培訓，提高從業人員素質，防范因操作不當造成損失。

二是指導隨時關注市場、政策變化，防范因此在處理絕當物品時造成變現困難，導致當金出現呆帳損失。

三是嚴格控制發放當金結構比例，防止貸款結構比例失調。

四是強化職業道德教育，防范從業人員因謀取個人私利，給企業造成損失。

二〇一二年七月二十日

第二篇：金融風險排查工作總結

金融風險排查工作總結

按照《國務院關于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》的要求，根據省政府辦公廳《全省地方金融風險排查工作實施方案》具體安排，我局高度重視，對典當企業金融風險排查工作進行了安排部署，成立了典當企業風險排查工作領導小組，對照《配套方案》制定了詳細排查方案，自3月份開始在全市范圍內開展典當行業風險排查，進一步規范市場秩序，防范金融風險。現將有關情況匯報如下：

近年來，隨著全市經濟特別是民營經濟的快速發展，我市典當業迎來了良好的發展機遇。在各典當企業的努力下，我市典當業呈現出主體增加、規模擴大、運作日趨規范、融資功能不斷增強的良好發展態勢。我市現有典當企業13家，13家典當企業XX年實收資本26300萬元，共辦理典當業務1903筆，典當總額萬元，凈利潤1105萬元，同比增長%，上繳稅金300萬元，我市13家典當行運行良好，保持了較好的經營業績。在取得經濟效益的同時，各典當企業嚴格執行《典當管理辦法》，依法合規經營，促進了我市中小企業的發展，取得了良好的經濟效益與社會效益。

健全工作機構。按照《 市地方金融風險排查工作實施方案》要求，為加強對全市典當行風險排查工作的組織領導，規范市場秩序，防范金融風險，市商務局成立了由局主要領導任組長，分管領導任副組長，相關科室負責同志為成員的

典當行風險排查工作領導小組，統一領導組織全市典當行風險排查工作，確定了風險排查的目標任務、排查重點和方法步驟，并印發《 市典當行風險排查工作實施方案》，下發至全市各典當行。

明確工作目標。通過風險排查掌握全市典當行存在的風險真實情況，做到全面摸清風險底數，查找風險隱患產生的原因，堅持邊整邊改，及時化解消除風險隱患和問題。建立健全各項規章制度，樹立防范金融風險思想、加強行業監管、維護金融穩定，牢牢守住不發生系統性、區域性金融風險的底線，建立風險管控長效機制。

(三)排查工作情況。根據我市典當行風險排查工作安排，3月15日至4月12日為典當企業自查自糾階段，我局堅持風險排查與典當行年審工作緊密結合的原則，指定了專門事務所對典當企業進行重點審計，并要求我市13家典當企業對自身風險情況，從注冊資本、資金來源、與股東資金往來情況、典當業務結構及放款情況、絕當物品處理情況、當票使用情況、息費率收取情況等方面進行了逐項排查。4月13日至5月12日為重點抽查階段，按照省、市金融風險排查各項工作的統一部署，市商務局根據行業性質和特點對我市13家典當行自查自糾情況進行了重點檢查。我市13家典當企業注冊資本未發生變化，無虛假出資、抽逃資金、違規對外投資、挪作他用的情況，凈資產均高于注冊資本的

90%；通過銀行帳核對，13家典當企業未發現境外資金流入典當行，無非法集資、吸收、變相吸收存款，亦未發現從單位、個人借款和從商業銀行以外的單位和個人借款；典當企業股東以股權經營經押從典當企業貸款，典當余額均未超過股東本人入股金額，符合資金往來相關規定；財務權力質押典當余額均未超過注冊資本的50%，房地產抵押典當余額未超過注冊資本，對同一法人和自然人的典當余額未超過注冊資本的25%，沒有出現超范圍經營情況；典當企業均能嚴格遵守《典當管理辦法》及有關法律法規。通過重點檢查，各典當行在規范典當業務行為、防范風險方面存在的薄弱環節均得到了很大提高，起到了明顯效果。5月13日至6月30日為整改提高階段，重點對排查出的風險隱患和問題進行了認真研究分析，逐一限期整改，堵塞風險漏洞、消除風險隱患，并對整改落實情況進行了督導。7月1日至15日，我局對全市典當行金融風險排查工作進行了驗收總結。

通過典當企業自查自糾和市商務局的重點檢查，我市部分典當行在規范典當業務行為、防范風險方面也存在一些薄弱環節：一是從業人員專業技能培訓不夠，綜合素質有待提高，缺乏鑒定評估專業人員，影響業務工作的開展；二是作為新興行業，管理水平還不高，制度管理尚待完善，專業水平有待提高，風險防范意識還需進一步提高；三是個別典當企業由于成立時間較短，沒有參加過全省統一組織的機打當

票業務培訓，機打當票信息不完整。

按照全市典當行業風險排查工作小組的要求，根據各典當行自查和商務部門檢查以及市地交叉互檢情況，組織各典當行進行了認真地整改，并對各典當行整改情況進行了驗收。截至目前，各典當行均已整改完畢。

一是當票及續當憑證的開具管理方面。根據省商務廳要求，市商務局組織全市各典當行參加了商務廳組織的《典當行業監督管理信息系統》的學習，安裝并使用了《典當行業監督管理信息系統》，對公司開展的每筆業務都開具機打全國統一當票。

二是完善管理制度方面。按照我局要求，各典當企業及時完善了“定期回訪”制度，定期到當戶走訪，調查了解其生產經營情況和項目進展情況，查看當金是否按照《當票》、合同約定的用途使用，以便利于掌握當金的回收進度。加強與其他金融機構的交流學習，借鑒經驗，及時掌握金融動態，加強對貸款客戶的了解，加強風險的可控性。

三是典當業務手續辦理方面。對在當的典當業務進行了認真梳理檢查，對發現的手續辦理不完善的業務，進行了整改、補辦手續，并重新調整了典當業務辦理流程，充分發揮內部監督職能，有效杜絕了典當手續不完善情況的出現。

針對典當行風險排查出的問題，市商務局將以此次典當行風險排查成果為契機，根據形勢變化，創新監管方式，提

高監管效率和水平。堅持日常檢查與年審工作緊密結合，把現場檢查與非現場檢查有機統一起來。充分發揮典當信息管理系統的作用，通過對企業經營數據的非現場分析，發現問題，及時組織現場檢查和和處理，并要求各典當企業進一步健全完善內部管理制度，提高企業的運營質量和效益，用制度規范公司運作，使企業的各項工作制度化、規范化和程序化。

一是強化培訓，提高從業人員素質，防范因操作不當造成損失。

二是指導隨時關注市場、政策變化，防范因此在處理絕當物品時造成變現困難，導致當金出現呆帳損失。

三是嚴格控制發放當金結構比例，防止貸款結構比例失調。

四是強化職業道德教育，防范從業人員因謀取個人私利，給企業造成損失。

第三篇：小學金融風險排查小結

小學金融風險排查小結

根據區教育局相關文件精神，我校認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，認真學習＇三項＇排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現將具體排查內容匯報如下：

1、教師貸款方面。

我校無教師貸款業務。

2、參與民間融資方面。

經過自查，我校不存在六種違規融資現象：一是不存在＇以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業、自然人進行借款用于投資、放貸＇的現象；二是不存在＇以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資＇的現象；三是不存在＇以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金＇的現象；四是不存在＇他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動＇的現象；五是不存在＇以各種形式參加非常集資＇的現象；六是不存在＇自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構＇的現象。

3、內部員工經商辦企業方面。

經嚴格自查，我校不存在參與經商辦企業，不存在入股工商企業、在企業兼職、直接開公司參與經商活動等現象。

認真踐行一名合格教師行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

第四篇：街辦2021年金融風險排查整治工作總結

街辦2021年金融風險排查整治工作總結

為深入貫徹黨的十九大精神，認真落實黨中央、國務院關于打好“三大攻堅戰”決策部署，切實摸清直管區金融風險底數、找準癥結、有效整治、化解風險，全力營造國家中心城市穩定的發展環境，加快推進國際西部金融中心建設，按照省、市統一部署，我街辦高度重視，上下迅速行動，結合街道工作實際，形成全員、全方位、全過程抓風險隱患治理的最大合力，于xxxx年x月起在x天府新區直管區范圍開展金融風險排查整治工作。現將完成情況總結如下：

一、加強領導，成立機構

為確保排查工作有序順利開展，我街辦成立了金融風險隱患排查工作領導小組，由社建科分管領導x為組長，社建科科長x為副組長，x及各村（社區）為組員。以由街辦社建科牽頭指導，綜合科、社會治理科、產促科、司法所等相關部門積極參與，織好織密上下左右聯動，對轄區內的各類機構、企業進行了全面的排查。

二、深入開展金融風險隱患排查工作

根據新區政務中心提供的企業名單及各村（社區）摸排出的風險單位，通過群眾舉報，實地走訪了解等方法全面掌握了我街辦內的企業情況，經濟發展情況及風險方面等。從重點領域、重點區域、重點行為等方面進行了全面排查，目前，我轄區內的企業營運情況良好，無相關金融風險問題發生。

三、加強日常監管，夯實基礎工作

加強動態管理，對新發現的風險隱患及時登記，根據存在風險隱患的實際情況，制訂有針對性的應急預案，加強應急演練，提高防范和處置能力，做到早發現、早報告、早處置，確保公眾財產安全。同時，加大科普宣教力度，提高公眾風險防范意識。

四、加強治理整改，建立長效機制

對情況復雜，可能存在和發生的風險單位，明確責任，長期監控；對相關責任人進行約談和法治宣傳，防范金融風險事件的發生。

五、下步工作計劃

針對存在的問題，把治理隱患、預防事故作為金融風險排查工作的著眼點和落腳點。

（一）繼續積極深入推進金融風險排查治理專項行動。進一步提高認識，加強領導，加強對少數思想認識不到位、隱患嚴重、專項行動進展遲緩的村（社區）的檢查監督指導，對可能發生風險的各個環節進行重點排查，及時整改消除可能釀成的重大隱患。

（二）認真組織引導各科室開展金融風險隱患排查工作，做到及時發現問題，及時整改。

（三）加強督促檢查和對金融風險事件及風險隱患的信息工作。對排查出來的風險隱患認真進行統計和分析評估，及時向上級報送相關信息。

第五篇：金融風險排查動員發動階段總結（精選）

地方金融風險排查動員發動階段工作總結

市金融風險排查工作領導小組辦公室：

按照市金融風險排查工作領導小組辦公室通知要求，現將人民銀行某市中心支行就金融風險排查動員發動階段的工作情況簡要總結如下：

一、高度重視，召開黨委會議進行部署

全市清理整頓各類交易場所工作會議暨地方金融風險排查工作會議結束后，人民銀行某市中心支行黨委非常重視，召開了專門會議進行部署。中支黨委書記、行長某指出：要按照全市統一部署和《某市地方金融風險排查工作實施方案》要求，積極協助銀行業監督管理委員會某監管分局在政策指導、技術支持等方面做好配合工作，協助某監管分局做好全市銀行業金融機構風險排查工作。

二、成立了風險排查組織機構

為配合好某銀監分局做好銀行業金融機構風險排查工作，人民銀行某市中心支行成立了行長任組長、各相關科室分管行長任副組長、相關科室負責人為成員的風險排查領導小組。名單如下：

組 長： 副組長： 成 員：

領導小組負責與某銀監分局的聯絡與溝通，配合某銀監分局做好銀行業機構金融風險排查工作，從政策制度、技術支持等方面給予協助。

領導小組聯系人：

三、召開了金融風險排查工作動員會

人民銀行某市中心支行召開了“金融風險排查工作動員會”，會上，某行長就如何配合某銀監分局做好銀行業機構金融風險排查工作提出了明確要求。一是思想上要高度重視。這是全省安排部署的一次統一專項重大行動，也是維護區域金融穩定和社會經濟穩定的一項重大舉措，人民銀行各級各部門要從穩定的大局來認識，要統一思想，全力配合某銀監分局做好這項工作。二是人民銀行各部門要積極為這次排查工作提供政策指導和技術支持。

2012年3月23日