第一篇：銀行業金融機構從業人員個人處罰信息授權查詢使用承諾書

銀行業金融機構從業人員個人處罰信息 授權查詢使用承諾書

XX銀行：

本人承諾向貴行提供的所有信息真實可信，充分知悉違反承諾將帶來的相應后果，同意授權貴行人力資源管理部門向有關監管機構查詢本人是否受到過處罰以及有關處罰的具體情況。

承諾人姓名：

年 月 日

第二篇：銀行業金融機構從業人員處罰信息管理辦法

銀行業金融機構從業人員處罰信息管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強銀行業金融機構案防長效機制建設，強化銀行業從業人員管理，增強從業人員職業道德和業務素質，規范從業人員受處罰(處分)信息(簡稱處罰信息)管理，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《中華人民共和國商業銀行法》，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中華人民共和國境內依法設立的銀行業金融機構及其分支機構從業人員受處罰信息的收集、管理和使用。

中華人民共和國境內依法設立的金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、外資銀行業金融機構以及經國務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構參照適用本辦法。

第三條 本辦法所稱從業人員是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規定，與銀行業金融機構簽訂勞動合同的在崗人員，銀行業金融機構董(理)事會成員、監事會成員及高級管理人員，以及銀行業金融機構聘用或與勞務代理機構簽訂協議直接從事金融業務的其他人員(包括郵政代理人員)。

第四條 本辦法所稱處罰信息是指銀行業金融機構從業人員在執業過程中受到刑事處罰、行政處罰、黨紀處分、內部處分及其他處罰等懲戒措施的信息。

第五條 銀行業金融機構應建立從業人員處罰信息管理制度，明確專門部門、專職人員負責處罰信息報送、申請查詢和日常管理等工作。

第六條 銀監會根據工作需要，組織開發銀行業金融機構從業人員處罰信息管理系統，收集、管理處罰信息并提供信息查詢服務。

第二章 信息報送

第七條 處罰信息以銀行業金融機構報送為主，并對所報送信息的真實性和準確性負責。

(一)銀行業金融機構應事先以聘用合同、員工守則等形式明確告知從業人員，如有違法違規違紀行為，其處罰信息將報送監管部門，并用于行業內共享。

(二)處罰由銀行業金融機構內部做出的，處罰信息由做出處罰決定的機構報送；處罰由機構外部做出的，由受處罰人員被處罰行為發生時所在機構報送。

人事關系隸屬總(分)行，但在下一級分支機構工作以及人事關系在分(支)行，但在總行或上一級機構工作的人員信息，均由該人員人事關系所在機構向銀監會或其派出機構報送。

(三)銀監會直接監管的銀行業金融機構法人總部人員處罰信息向銀監會報送；其余機構及分支機構人員處罰信息，均向所在地銀監會派出機構報送。

(四)對于所在地無銀監會派出機構的，應通過上級機構轉報相應銀行業監管機構。

(五)已離職從業人員的責任認定結果，由該人員離職前的任職機構向銀監會或所在地派出機構報送。

第八條 處罰信息主要包括：被處罰人姓名、證件號碼、處罰機構名稱、被處罰行為發生時所在機構名稱、被處罰行為發生時崗位、職務、違法違規違紀基本事實、處罰依據、種類、期限以及有關更改信息等。

第九條 銀行業金融機構應按照“一人一事一報”的原則，于處罰決定生效后10個工作日內向銀監會或其派出機構報送。從外部獲取的處罰信息或處罰信息發生變化的，應在獲知或信息變更后10個工作日內報送。

第三章 信息使用

第十條 銀監會及其派出機構在審查銀行業金融機構董事、高級管理人員、要害部門崗位人員任職資格時，須按照“誰受理誰查詢”的原則查詢從業人員處罰信息，并根據查詢結果，依照有關規定決定是否予以核準或是否同意所備案事項。

第十一條 處罰信息供銀行業金融機構在人力資源管理中使用，銀行業金融機構在招錄人員時應向銀監會或派出機構申請查詢有關處罰信息。

第十二條 銀監會或其派出機構應于收到銀行業金融機構查詢申請后10個工作日內向申請查詢機構書面反饋查詢結果。

第四章 信息管理

第十三條 銀監會及其派出機構、銀行業金融機構應嚴格遵守保密規定，不得違反規定泄露處罰信息。

第十四條 銀行業金融機構在查詢擬招錄人員處罰信息前，應與其簽訂“個人處罰信息授權查詢使用承諾書”。

第十五條 銀行業金融機構應與銀監會或其派出機構簽訂“從業人員處罰信息申請使用查詢承諾書”后方可查詢有關處罰信息。

第十六條 銀監會案件稽查局負責處罰信息的管理協調工作，牽頭組織對銀行業金融機構處罰信息報送管理工作實施監督檢查。

第十七條 處罰信息除刑事處罰和金融監管部門作出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起5年，過期不再提供查詢服務。

第十八條 銀行業金融機構應嚴格按要求報送、查詢和使用處罰信息。違反本辦法瞞報、查詢、使用、泄露處罰信息的，銀監會及其派出機構依法采取監管措施，銀行業金融機構承擔由此帶來的法律風險和聲譽風險。

附件：1．銀行業金融機構從業人員處罰信息表(略)

2．銀行業金融機構從業人員處罰信息表填寫說明(略)

3．銀行業金融機構從業人員處罰信息變更申請表(略)

4．銀行業金融機構從業人員處罰信息查詢申請表(略)

5．銀行業金融機構從業人員處罰信息查詢結果反饋表(略)

6．銀行業金融機構從業人員個人處罰信息授權查詢使用承諾書(略)

7．銀行業金融機構從業人員處罰信息申請使用查詢承諾書(略)

第三篇：14銀行業金融機構從業人員處罰信息管理辦法

銀行業金融機構從業人員處罰信息管理辦法

銀監辦法（2014）322號

第一章 總則

第一條 為加強銀行業金融機構案防長效機制建設，強化銀行業從業人員管理，增強從業人員職業道德和業務素質，規范從業人員受處罰(處分)信息(簡稱處罰信息)管理，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《中華人民共和國商業銀行法》，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中華人民共和國境內依法設立的銀行業金融機構及其分支機構從業人員受處罰信息的收集、管理和使用。

中華人民共和國境內依法設立的金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、外資銀行業金融機構以及經國務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構參照適用本辦法。

第三條 本辦法所稱從業人員是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規定，與銀行業金融機構簽訂勞動合同的在崗人員，銀行業金融機構董(理)事會成員、監事會成員及高級管理人員，以及銀行業金融機構聘用或與勞務代理機構簽訂協議直接從事金融業務的其他人員(包括郵政代理人員)。

第四條 本辦法所稱處罰信息是指銀行業金融機構從業人員在執業過程中受到刑事處罰、行政處罰、黨紀處分、內部處分及其他處罰等懲戒措施的信息。

第五條 銀行業金融機構應建立從業人員處罰信息管理制度，明確專門部門、專職人員負責處罰信息報送、申請查詢和日常管理等工作。

第六條 銀監會根據工作需要，組織開發銀行業金融機構從業人員處罰信息管理系統，收集、管理處罰信息并提供信息查詢服務。

第二章 信息報送

第七條 處罰信息以銀行業金融機構報送為主，并對所報送信息的真實性和準確性負責。

(一)銀行業金融機構應事先以聘用合同、員工守則等形式明確告知從業人員，如有違法違規違紀行為，其處罰信息將報送監管部門，并用于行業內共享。

(二)處罰由銀行業金融機構內部做出的，處罰信息由做出處罰決定的機構報送；處罰由機構外部做出的，由受處罰人員被處罰行為發生時所在機構報送。

人事關系隸屬總(分)行，但在下一級分支機構工作以及人事關系在分(支)行，但在總行或上一級機構工作的人員信息，均由該人員人事關系所在機構向銀監會或其派出機構報送。

(三)銀監會直接監管的銀行業金融機構法人總部人員處罰信息向銀監會報送；其余機構及分支機構人員處罰信息，均向所在地銀監會派出機構報送。

(四)對于所在地無銀監會派出機構的，應通過上級機構轉報相應銀行業監管機構。

(五)已離職從業人員的責任認定結果，由該人員離職前的任職機構向銀監會或所在地派出機構報送。

第八條 處罰信息主要包括：被處罰人姓名、證件號碼、處罰機構名稱、被處罰行為發生時所在機構名稱、被處罰行為發生時崗位、職務、違法違規違紀基本事實、處罰依據、種類、期限以及有關更改信息等。

第九條 銀行業金融機構應按照“一人一事一報”的原則，于處罰決定生效后10個工作日內向銀監會或其派出機構報送。從外部獲取的處罰信息或處罰信息發生變化的，應在獲知或信息變更后10個工作日內報送。

第三章 信息使用

第十條 銀監會及其派出機構在審查銀行業金融機構董事、高級管理人員、要害部門崗位人員任職資格時，須按照“誰受理誰查詢”的原則查詢從業人員處罰信息，并根據查詢結果，依照有關規定決定是否予以核準或是否同意所備案事項。

第十一條 處罰信息供銀行業金融機構在人力資源管理中使用，銀行業金融機構在招錄人員時應向銀監會或派出機構申請查詢有關處罰信息。

第十二條 銀監會或其派出機構應于收到銀行業金融機構查詢申請后10個工作日內向申請查詢機構書面反饋查詢結果。

第四章 信息管理

第十三條 銀監會及其派出機構、銀行業金融機構應嚴格遵守保密規定，不得違反規定泄露處罰信息。

第十四條 銀行業金融機構在查詢擬招錄人員處罰信息前，應與其簽訂“個人處罰信息授權查詢使用承諾書”。

第十五條 銀行業金融機構應與銀監會或其派出機構簽訂“從業人員處罰信息申請使用查詢承諾書”后方可查詢有關處罰信息。

第十六條 銀監會案件稽查局負責處罰信息的管理協調工作，牽頭組織對銀行業金融機構處罰信息報送管理工作實施監督檢查。

第十七條 處罰信息除刑事處罰和金融監管部門作出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起5年，過期不再提供查詢服務。

第十八條 銀行業金融機構應嚴格按要求報送、查詢和使用處罰信息。違反本辦法瞞報、查詢、使用、泄露處罰信息的，銀監會及其派出機構依法采取監管措施，銀行業金融機構承擔由此帶來的法律風險和聲譽風險。

第四篇：人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知-銀發〔2011〕17號

人民銀行關于銀行業金融機構 做好個人金融信息保護工作的通知

銀發〔2011〕17號 人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行，國有商業銀行，股份制商業銀行，中國郵政儲蓄銀行：

個人金融信息是金融機構日常業務工作中積累的一項重要基礎數據，也是金融機構客戶個人隱私的重要內容。如何收集、使用、對外提供個人金融信息，既涉及到銀行業金融機構業務的正常開展，也涉及客戶信息、個人隱私的保護。如果出現與個人金融信息有關的不當行為，不但會直接侵害客戶的合法權益，也會增加銀行業金融機構的訴訟風險，加大運營成本。近年來，個人金融信息侵權行為時有發生，并引起社會的廣泛關注。因此，強化個人金融信息保護和銀行業金融機構法制意識，依法收集、使用和對外提供個人金融信息，十分必要。對個人金融信息的保護是銀行業金融機構的一項法定義務。為了規范銀行業金融機構收集、使用和對外提供個人金融信息行為，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款賬戶實名制規定》等法律、法規的規定，現就個人金融信息保護的有關事項通知如下：

一、本通知所稱個人金融信息，是指銀行業金融機構在開展業務時，或通過接入中國人民銀行征信系統、支付系統以及其他系統獲取、加工和保存的以下個人信息：

（一）個人身份信息，包括個人姓名、性別、國籍、民族、身份證件種類號碼及有效期限、職業、聯系方式、婚姻狀況、家庭狀況、住所或工作單位地址及照片等；

（二）個人財產信息，包括個人收入狀況、擁有的不動產狀況、擁有的車輛狀況、納稅額、公積金繳存金額等；

（三）個人賬戶信息，包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等；

（四）個人信用信息，包括信用卡還款情況、貸款償還情況以及個人在經濟活動中形成的，能夠反映其信用狀況的其他信息；

（五）個人金融交易信息，包括銀行業金融機構在支付結算、理財、保險箱等中間業務過程中獲取、保存、留存的個人信息和客戶在通過銀行業金融機構與保險公司、證券公司、基金公司、期貨公司等第三方機構發生業務關系時產生的個人信息等；

（六）衍生信息，包括個人消費習慣、投資意愿等對原始信息進行處理、分析所形成的反映特定個人某些情況的信息；

（七）在與個人建立業務關系過程中獲取、保存的其他個人信息。

二、銀行業金融機構在收集、保存、使用、對外提供個人金融信息時，應當嚴格遵守法律規定，采取有效措施加強對個人金融信息保護，確保信息安全，防止信息泄露和濫用。特別是在收集個人金融信息時，應當遵循合法、合理原則，不得收集與業務無關的信息或采取不正當方式收集信息。

三、銀行業金融機構應當建立健全內部控制制度，對易發生個人金融信息泄露的環節進行充分排查，明確規定各部門、崗位和人員的管理責任，加強個人金融信息管理的權限設置，形成相互監督、相互制約的管理機制，切實防止信息泄露或濫用事件的發生。

銀行業金融機構要完善信息安全技術防范措施，確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環節中不被泄露。

銀行業金融機構要加強對從業人員的培訓，強化從業人員個人金融信息安全意識，防止從業人員非法使用、泄露、出售個人金融信息。接觸個人金融信息崗位的從業人員在上崗前，應當書面做出保密承諾。

四、銀行業金融機構不得篡改、違法使用個人金融信息。使用個人金融信息時，應當符合收集該信息的目的，并不得進行以下行為：

（一）出售個人金融信息；

（二）向本金融機構以外的其他機構和個人提供個人金融信息，但為個人辦理相關業務所必需并經個人書面授權或同意的，以及法律法規和中國人民銀行另有規定的除外；

（三）在個人提出反對的情況下，將個人金融信息用于產生該信息以外的本金融機構其他營銷活動。

銀行業金融機構通過格式條款取得客戶書面授權或同意的，應當在協議中明確該授權或同意所適用的向他人提供個人金融信息的范圍和具體情形。同時，還應當在協議的醒目位置使用通俗易懂的語言明確提示該授權或同意的可能后果，并在客戶簽署協議時提醒其注意上述提示。

五、銀行業金融機構不得將客戶授權或同意其將個人信息用于營銷、對外提供等作為與客戶建立業務關系的先決條件，但該業務關系的性質決定需要預先做出相關授權或同意的除外。

六、在中國境內收集的個人金融信息的儲存、處理和分析應當在中國境內進行。除法律法規及中國人民銀行另有規定外，銀行業金融機構不得向境外提供境內個人金融信息。

七、銀行業金融機構通過外包開展業務的，應當充分審查、評估外包服務供應商保護個人金融信息的能力，并將其作為選擇外包服務供應商的重要指標。

銀行業金融機構與外包服務供應商簽訂服務協議時，應當明確其保護個人金融信息的職責和保密義務，并采取必要措施保證外包服務供應商履行上述職責和義務，確保個人金融信息安全。銀行業金融機構應要求外包服務供應商在外包業務終止后，及時銷毀因外包業務而獲得的個人金融信息。

八、銀行業金融機構通過接入中國人民銀行征信系統、支付系統以及其他系統獲取的個人金融信息，應當嚴格按照系統規定的用途使用，不得違反規定查詢和濫用。

九、銀行業金融機構發生個人金融信息泄露事件的，或銀行業金融機構的上級機構發現下級機構有違反規定對外提供個人金融信息及其他違反本通知行為的，應當在事件發生之日或發現下級機構違規行為之日起7個工作日內將相關情況及初步處理意見報告中國人民銀行當地分支機構。

中國人民銀行分支機構在收到銀行業金融機構報告后，應視情況予以處理，并及時向中國人民銀行報告。

十、中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構受理投訴或發現銀行業金融機構可能未履行個人金融信息保護義務的，可依法進行核實，認定銀行業金融機構存在違反本通知規定，或存在其他未履行個人金融信息保護義務情形的，可采取以下處理措施：

（一）約見其高管人員談話，要求說明情況；

（二）責令銀行業金融機構限期整改；

（三）在金融系統內予以通報；

（四）建議銀行業金融機構對直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員依法給予處分；

（五）涉嫌犯罪的，依法移交司法機關處理。

十一、銀行業金融機構違反規定通過中國人民銀行征信系統、支付系統以及其他系統查詢或濫用個人金融信息的，中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構可按照本通知第十條及其他相關規定予以處理。

銀行業金融機構違法情節嚴重或拒不改正的，中國人民銀行可決定暫停其使用，或禁止其新設分支機構接入上述系統。

十二、銀行業金融機構及其工作人員違反規定使用和對外提供個人金融信息，給客戶造成損害的，應當依法承擔相應的法律責任。

本通知自2011年5月1日起執行。請中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行將本通知轉發至轄區內各銀行業金融機構。本通知執行過程中發現的新情況、新問題，請及時向中國人民銀行報告。

人民銀行

二〇一一年一月二十一日