第一篇：縣聯社反洗錢活動大全

X X 信 合

第1期

（總第 期）

XX縣農村信用合作社聯合社 2012年9月13日

XX縣聯社反洗錢活動

2012年，我社在領導的帶領下，站在前些年的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。(一)健全和完善內控機制

首先,各級縣聯社領導尤其是一線領導要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關制度,加強對一線臨柜人員的培訓。要建立一整套切實可行的鑒別、分析、報告可疑支付交易的操作辦法、指標體系,方便一線人員操作；其次,要進一步明確金融機構內部各環節的工作流程,從一線臨柜人員發現、分析、報告可疑支付交易,到領導審核,再到單位反洗錢領導小組向政府有關部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率；第三,要按照內控優先的 1

原則,切實加強內部控制制度的建設和落實,業務創新必須首先制定相應的內部控制制度,并經常進行自我評估。(二)認真識別客戶身份

為確保銀行系統不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業銀行必須采取適當的措施,確定所有客戶的真實身份。在為客戶開戶時,應當嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及有關賬戶管理的規定,對其注冊名稱、地址、業務范圍、注冊資金、基本財務狀況等有明確的了解和掌握；同時,還應準確掌握該法人或其他組織的營業、歇業、被終止或解散、破產的信息，對自然人客戶,在為其開戶或辦理業務時,應當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關事項,核實客戶的身份證件，并復印一份留存。

（三)及時報告大額和可疑交易

識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內容，每一個金融機構都應當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度，要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經驗,對金融交易進行識別并作出正確的判斷。

（四）加大培訓、宣傳力度，提升反洗錢隊伍素質

加強基層營業網點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重 2

要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度，并不定期擺放、發放傳單進行反洗錢宣傳。反洗錢培訓應結合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平；其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規和日常操作，盡快提高各聯社一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

（五）加強指導和監督檢查，規范反洗錢操作行為

農村信用合作社為金融機構反洗錢體系的重要組成部分，基層網點眾多，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此，加強監督檢查，進一步規范聯社的反洗錢操作行為非常重要。

一是基層人民銀行要高度重視，切實加強各聯社反洗錢工作的指導和監督。首先通過開展業務指導，使各聯社正確認識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內控制度，嚴格履行反洗錢義務；其次依法開展反洗錢現場檢查，加大檢查處罰力度，督促各聯社把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規范反洗錢工作行為。

二是在各聯社內部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區各支行，及時向反洗錢監測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反洗錢操作規程，認真履行金融機構反洗錢職責。

XX信用社 某某某 2012年9月13日

第二篇：農村信用合作聯社反洗錢測試題

霞浦縣農村信用合作聯社反洗錢測試題

社別_________

姓名_____________成績____________

一、單項選擇題：（每題2分，共44分。）

1、我國銀行業反洗錢工作的領導和監督管理機關是________。

A、商業銀行總行；

B、公安部；

C、中國人民銀行；

D、銀監會。

2、我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。

A、修訂后的新憲法；

B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機構反洗錢規定。

3、我國現有法律規定的洗錢罪的上游犯罪有________種。

A、3種；

B、4種；

C、7種；

D、8種。

4、我們通常說的反洗錢“一規定兩辦法”中的“規定”是指________。

A、《個人存款賬戶實名制規定》；

B、《金融機構管理規定》；

C、《大額現金支付登記備案規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。

5、金融機構反洗錢“一規定兩辦法”在________正式實施。

A、2003年3月1日；

B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處________的罰款。

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

7、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照________的有關規定處罰。

A、《金融機構反洗錢規定》；

B、《境內外匯賬戶管理規定》；

C、《商業銀行法》；

D、《金融違法行為處罰辦法》。

8、________是金融機構反洗錢活動的基礎工作。

A、了解客戶；

B、大額現金交易報告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機關全面合作。

9、公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發的________。

A、《介紹信》；

B、《辦案協查函》；

C、《協助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。

10、對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A、1萬元人民幣；

B、1萬美元；

C、3萬元人民幣；

D、3萬美元。

11、郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入________管理。

A、存款賬戶；

B、儲蓄賬戶；

C、單位銀行結算賬戶；

D、個人銀行結算賬戶。

12、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發________。

A、《通行證》；

B、《攜帶外匯進出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》；

D、《信用證》。

13、一般存款賬戶不得辦理________。

A、現金繳存；

B、現金支取；

C、資金收入轉賬；

D、資金付出轉賬。

14、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。

A、既可轉賬，又可取現；

B、只能轉賬，不能取現；

C、只能取現，不能轉賬；

D、不能取現，不能轉賬。

15、下列屬于可疑支付交易的是________。

A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

B、金額20萬元以上的單筆現金收付；

C、個人銀行結算賬戶短期累計100萬元以上現金收付；

D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

16、中國反洗錢工作部際聯席會的牽頭組織者是________。

A、公安部；

B、國務院；

C、中國人民銀行；

D、財政部。

17、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是________。

A、中國人民銀行反洗錢局；

B、中國人民銀行調查統計司；

C、中國人民銀行支付結算司；

D、中國反洗錢監測分析中心。

18、9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機構賦予了額外的客戶識別、業務禁止、情報收集和報告等義務。

A、《美國銀行保密法》；

B、《美國洗錢管制法》； C、《愛國者法案》；

D、《反恐宣言》。

19、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。

A、艾格蒙特集團；

B、金融情報中心；

C、沃爾夫斯堡集團；

D、金融行動特別工作組。

20、2004年10月6日，一個區域性的專業反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創始成員國。

A、上海經合組織；

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；

C、亞太反洗錢小組；

D、金融行動特別工作組。

21、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調整，受到全球廣泛關注。

A、里昂銀行；

B、巴林銀行；

C、瑞士聯合銀行；

D、日本大和銀行。

22、2004年5月12日，________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進生意銀行的許可證，同時披露多家銀行有類似違規行為也會受到查處，一度引發其國民對銀行業的信任危機，全國出現兩個多月大規模的銀行流動性危機。

A、美國；

B、英國；

C、日本；

D、俄羅斯。

二、雙項選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對才能得分。）

23、金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）

A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；

C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

24、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（）

A、實名賬戶；

B、匿名賬戶；

C、真名賬戶；

D、假名賬戶。

25、在下列與反洗錢有業務關聯的金融法規與規章中，屬于國務院頒布的行政法規有（）。

A、《現金管理暫行條例》；

B、《個人存款賬戶實名制規定》；

C、《境內外匯賬戶管理規定》； D、《金融機構反洗錢規定》。

26、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶銀行核發開戶許可證。（）

A、儲蓄存款賬戶；

B、基本存款賬戶；

C、一般存款賬戶；

D、臨時存款賬戶。

27、聯合國制定了哪兩個有關反洗錢的規定，世界各國應據此將洗錢行為規定為刑事犯罪？（）

A、四十條建議；

B、1988年聯合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約；

C、2000年聯合國打擊跨國有組織犯罪公約；

D、反恐融資八條特別建議。

28、犯有法律規定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（）。

A、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數額20%以上50%以下罰金；

C、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金；

D、情節嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數額100%的罰金。

29、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（）

A、負責人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、監護人。

30、金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規定？（）

A、《境內外匯賬戶管理規定》；B、《境外外匯賬戶管理規定》；

C、《個人結算賬戶管理規定》；D、《個人存款賬戶實名制規定》。

31、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（）

A、集中轉入、集中轉出；

B、集中轉入、分散轉出；

C、分散轉入、集中轉出；

D、分散轉入、分散轉出。

32、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。

A、當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值1萬美元以上； B、當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值5千美元以上；

C、外匯非現金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯10萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上；

D、外匯非現金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯5萬美元以上，企業當天單筆或累計等值外匯20萬美元以上。

33、中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》，對大額現金交易有所規范，取現必須事先預約的標準為（）。

A、個人提取3萬元以上的；

B、個人提取5萬元以上的；

C、單位提取20萬元以上的；

D、單位提取50萬元以上的。

34、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為企事業單位辦理資金轉入個人儲蓄賬戶的轉賬結算，但以下哪些情況除外？（）

A、重大疾病的醫藥費；

B、臨時差旅費借支款；

C、代發工資；

D、小額個人勞務報酬。

35、開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準、注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（）

A、銀行本票；

B、支票；

C、銀行匯票；

D、信用證。

三、多項選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。）

36、金融機構反洗錢工作的原則包括：（）

A、合法審慎原則；

B、保密原則；

C、封閉管理原則；

D、公開、公平、公正原則； E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。

37、不能作為實名證件使用的有________。

A、臨時身份證；

B、學生證；

C、機動車駕駛證；

D、介紹信；

E、法定身份證件的復印件。

38、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規定建立反洗錢內控制度的；

B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；

C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規定報告大額交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現金收付；

C、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉。D、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。E、金額20萬元以上的單筆現金收付；

40、金融機構按規定應核查的外匯現金交易有（）。A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合； B、外匯賬戶的現金存款總是只收入不支出；

C、將多筆外匯或人民幣現金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數額的人民幣或外匯；

D、企業頻繁使用外匯現鈔兌換大量人民幣； E、企業頻繁使用大量人民幣現鈔購匯。

41、典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指（）。

A、開戶；

B、放置；

C、轉賬；

D、離析；

E、歸并。

42、金融機構應履行的反洗錢義務包括（）。

A、了解客戶義務； B、大額交易報告義務；

C、可疑交易報告義務； D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；

E、保存記錄義務。

43、根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確？（）A、外國公民可將護照作為實名證件；

B、臨時身份證也是有效的實名證件；

C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；

D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。

44、下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些？（）A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元；

B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊； C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元；

D、甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取； E、某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資。

45、金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。（）

A、甲企業外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元；

B、張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；

C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元；

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元； E、乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元。

答案

一、單項選擇題：

1、C2、B3、B4、D5、A6、A7、D8、A9、C10、B

11、D

12、B13、B14、B15、C

16、C

17、D18、C19、D20、B

21、C

22、D。

二、雙項選擇題：

23、AC24、BD25、AB26、BD

27、BC28、AC29、BC30、AD

31、BC32、AC33、BC34、CD

35、AC

三、多項選擇題：

36、ABE37、BCDE38、ABCDEF

39、ADE40、ACE

41、BDE

42、ABCDE43、ABE44、BDE

45、ABE

第三篇：XX聯社反洗錢工作總結（最終版）

XX聯社反洗錢工作總結

XX聯社反洗錢工作總結的范文有哪些?以下是小編收集的關于《XX聯社反洗錢工作總結》的范文，僅供大家閱讀參考!

一、精心構建完善組織領導體系

我縣聯社為了做好反洗錢工作，成立了以聯社副主任謝新錄為組長，聯社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層信用社“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測

在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我聯社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。

嚴格監管和控制公款私存現象。我聯社成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我聯社結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我縣信用聯社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。

今年以來，我聯社轄區內沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

四、建議

(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。

(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。

今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

為全面推進××市金融機構反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩定，促進信用社業務的快速健康發展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據人民銀行××市支行《關于開展金融機構反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》要求，××聯社于200×年×月×日—×日在全市所轄網點開展了“金融機構反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。

一、加強學習，增強對反洗錢工作的熟悉程度

為增強對反洗錢工作的熟悉程度，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。

一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重了治理人員的學習，于200×年×月×日召開了由聯社領導、中層干部、及各網點主辦會計參加的反洗錢宣傳活動動員會，會上分管主任強調了此次活動的目的和重要性，學習了人民銀行××市支行《關于開展金融機構反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的熟悉。

二是有組織地開展業務培訓。首先，聯社充分熟悉到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮金融機構“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，通過與各商業銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的座談會、培訓班，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。培訓過程中，請資深人士向農村信用社反洗錢一線工作人員講授當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，還傳授了反洗錢的操作技術與方法。

三是切實加強組織領導。從承擔此項工作職能之初，市聯主黨組就明確要求全系統各級分支機構務必從維護國家經濟、金融安全的高度來熟悉此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“加強信合系統反洗錢機構設置和隊伍建設，培養出一批專業化、知識化的反洗錢專家”的人才戰略和長遠目標。為此，聯社在會計科設置了反洗錢工作治理處，各社也按要求設置了工作崗位。為保證反洗錢隊伍建設工作落到實處，聯社領導多次召開會議聽取有關工作匯報，審議有關隊伍建設的工作意見，并對全系統的人員培訓計劃作出了明確部署。

四是認真選配工作人員。聯社要求，各社應注重將一些文化程度較高、專業知識對口、具有良好的計算機操作水平、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。目前，全系統的反洗錢工作人員中，%為中青年干部，67%以上人員在經濟金融、法律、會計、計算機等專業獲得專科以上的學位。

二、精心組織，確保反洗錢宣傳周活動的有序開展

為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，××聯社從構建組織體系、健全制度建設、強化監督治理等方面入手，全力構筑反洗錢安全防線。

一是精心構建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組。接通知后，迅速成立了××市農村信用社反洗錢工作領導小組，由一把手和分管主任任正副組長，設立反洗錢科;同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構等部門反洗錢工作的溝通、協調和配合，增進共識，形成合力。

二是抓緊進行一系列制度建設。建立了反洗錢崗位責任制，做到分工合理，責任到人，實行主要領導負總責，分管領導全面抓，部門領導具體抓，各職能部門業務人員各負其責的分級負責制，確保反洗錢各項工作職責落實到位;同時，結合××市實際情況，制定了反洗錢操作相關規章制度細則。

三是通過現場及信息化手段展開專項檢查，并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進行整改。通過檢查摸清情況，積累經驗，鍛煉了隊伍，增強了做好反洗錢工作責任意識。

四是著力培養一支綜合業務能力強的反洗錢專業隊伍。××聯社以開展“創建學習型單位”活動為契機，利用每周三下午，采取自學、座談以及聘請專家授課方式對轄內相關業務人員進行反洗錢知識重點培訓。此外，根據反洗錢工作的職責要求，認真擬訂了全市反洗錢工作培訓方案，在抓好聯社機關培訓工作的基礎上，督促、指導和協助轄區各社分層次、分批次完成反洗錢業務培訓。

三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內容統一

一是在所轄各網點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的熟悉，更使他們熟悉了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

二是組織轄網點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于×月×日先后組織30名干部職工通過設立咨詢臺、散發宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大市民的好評。

三是組織臨柜人員系統地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，我市農村信用社財會部門還組織臨柜人員系統地了解了反洗錢的操作程序，把握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。

四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工了解和把握反洗錢的操作程序，把握可疑資金的識別和分析，加強柜面宣傳，熟悉相關的法律、法規及各級人行的有關規定，提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動，使本次“金融機構反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。

總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾熟悉到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動在我市還是第一次，在活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現在工作人員對此項工作熟悉不夠、使命感不強、操作困難，公眾在辦理業務時，不理解業務處理程序，不積極配合反洗錢工作等。當然，反洗錢工作一項長期性、系統性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。

第四篇：農村信用合作聯社反洗錢2014報告

***縣農村信用合作聯社 反洗錢2014報告

人民銀行***縣支行：

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》要求，現將我單位（含所轄分支機構）2014反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構概況

我社（含聯社及所轄分支機構，下同）下轄22家信用社，32個營業網點，現有在崗員工364人。今年以來，為預防洗錢活動，維護金融秩序，我社認真貫徹落實反洗錢法律法規，切實履行金融機構反洗錢法律義務，嚴格按照人民銀行及省聯社的要求，組織轄內員工積極做好反洗錢相關工作，并定期組織人員對基層各營業網點執行反洗錢內部控制制度情況進行監督檢查和審計考評，發現問題，及時整改，保證了反洗錢制度規定在我社得到有效落實。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內控制度建立和修訂情況

1、及時落實上級行社精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到人行、監管部門及省聯社反洗錢相關文件、規定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、分支機構、網點員工，并結合我社實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。

2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我社實際，今年1月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定修訂下發了《***縣農村信用合作聯社反洗錢業務客戶風險分類管理辦法》等三項制度，對聯社各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作；明確要求各級營業機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

（二）機制設置情況

為切實加強對反洗錢工作的領導，聯社成立了以聯社主任任組長，主管副主任為副組長，財務科、信貸科、銀行卡部、稽核科、信息科、保衛科等相關部門負責同志為成員的反洗錢工作領導小組，并下設辦公室，辦公室設在財務會計部，具體負責組織指導全轄基層社反洗錢工作。全轄共配置反洗錢專兼職人員69人，占全部工作人員比例19%。根據實際需要，各網點配備必要的管理人員，設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作，為反洗錢工作的順利開展提供了強有力的組織保證。

（三）技術保障情況

2014年，為適應新的支付清算系統對應的支付交易監測系統，能夠及時對大額和可疑交易進行監測、記錄，省聯社配合新核心系統的上線重新開發了與新的IT核心系統聯接的新反洗錢系統。通過推行新的反洗錢系統，提高和完善了反洗錢軟硬件條件，有效地實現了完整、規范和真實的電子化數據采集方式，不斷完善了業務數據的篩選和分析工作，提高數據篩選的準確性和分析報告質量，增強了反洗錢監測的及時性和有效性。同時，通過建立有效監控和管理資金賬戶系統，改進銀行賬戶管理手段，在對洗錢犯罪的監控、取證、防范等方面的科學技術手段都有了顯著提高。

（四）人員配備與資質情況

為做好反洗錢基礎數據的整理、篩選、分析和上報工作，我社全轄共配置反洗錢專兼職人員69人，占全部工作人員比例19%。根據實際需要，各網點配備必要的管理人員，設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。

為提高反洗錢工作人員業務水平，我社對反洗錢崗位人員嚴格要求，積極參加人民銀行組織的反洗錢崗位人員準入培訓工作，我社通過參加2013年及2014年兩期培訓，共有70人獲得了反洗錢崗位人員準入培訓證書，獲得這一證書是參加反洗錢崗位準入培訓的有效記錄和證明，是培訓組織單 位對參訓者專業知識和技能水平的認可，是參訓者崗位任職和考核的條件之一。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別情況

1、業務辦理中客戶身份識別情況（1）在開戶環節對客戶身份進行識別

在辦理開戶業務時，我社要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續，并真實、完整地填寫客戶基本信息表格等材料。客服中心開戶人員在為客戶辦理手續前對照審查客戶身份證明文件相關信息，并通過現場征詢、客戶回訪等方式確認客戶信息，留存相關影像資料及復印件。

2014年我社所辦理各項業務均符合相關制度要求，未發現匿名、假名賬戶。

（2）客戶相關信息資料變更

我社在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴格遵守反洗錢有關規定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續。

2014年我社通過身份證聯網核查系統及現場征詢、客戶回訪等方式識別確認客戶信息167639筆，其中：機構客戶75筆，自然人客戶167564筆。識別過程中未發現異常現象，沒有為身份不明的客戶辦理業務或提供服務等情況。

（二）對高風險客戶的特別措施

我社反洗錢業務個人客戶和單位客戶的風險等級劃分為：高風險、中風險和低風險三類。

對高風險客戶管理應遵循綜合性原則、定量與定性分析相結合原則、持續性原則、保密性原則，根據不同客戶洗錢風險等級采取分類管理措施，對客戶進行持續識別，加強客戶交易的檢查頻率，及時更新客戶的身份信息，及時報告可疑交易，確保最大限度地防范洗錢風險事件的發生。

（三）客戶資料和交易記錄保存情況

我社嚴格按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》及其他規范性文件要求安全、準確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經批準手續不得調閱客戶有關資料。

2014年我社未發生客戶資料泄密情況。

（四）大額和可疑交易報告

我社基本能按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現金、轉帳支付交易的監測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活 動。二是按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。三是狠抓落實大額現金支付審批制度，對出入我機構的大額匯兌、現金、轉帳交易實行有效的監測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠通過河南省反洗錢系統自動篩選上報。

（五）對高風險業務的針對性措施

營業網點柜員在對經分析認定為高風險等級的個人及單位客戶，應在高風險客戶的賬戶開立10個工作日內完整填寫《河南省農村信用社高風險個人客戶認定表》（附件1）或《河南省農村信用社高風險單位客戶認定表》（附件2），經網點負責人初審和信用社主管負責人復核后，交縣聯社反洗錢主管部門負責人批準。針對高風險客戶，自評定風險等級后，每半年審核一次客戶基本信息。

當中低風險等級客戶調整為高風險等級客戶或高風險等級客戶調整為中低風險等級客戶時，同時還需報縣級聯社反洗錢主管部門負責人批準。

（六）開展反洗錢宣傳情況

按照人民銀行及省聯社的要求和部署，我社于2014年6月23日至6月29日、2014年9月1日至9月30日進行了兩次全轄范圍內的大型反洗錢宣傳活動，我社通過在所轄各網點懸掛反洗錢宣傳活動橫幅和張貼標語、各網點利用LED顯示屏字幕滾動顯示宣傳標語、在網點設置反洗錢咨詢臺等 多種宣傳方式進行反洗錢知識宣傳，并利用窗口指導、業務咨詢等形式宣傳反洗錢政策規定，讓社會公眾和有關部門認識、了解反洗錢工作重要性，支持和參與反洗錢工作，為反洗錢法規制度的有效實施營造良好的社會環境。

（七）組織反洗錢培訓情況

今年年初，聯社就制定了具體反洗錢知識的培訓計劃，定期組織員工學習反洗錢業務知識，組織反洗錢知識考試，促使員工特別是一線臨柜人員學習反洗錢法律法規，熟悉操作程序，掌握支付交易監測、分析、報告的措施和辦法，提高操作水平。同時對員工進行反洗錢法律法規和職業操守教育，提高員工的法制觀念和遵紀守法的自覺性，增強風險和責任意識。

2014年4月10日至6月10日我社組織47名主管會計及反洗錢兼職人員參加了人民銀行反洗錢崗位準入網上培訓，本次培訓以參加網絡學習為主，重點學習了《反洗錢法律法規》、《銀行業反洗錢操作實務與案例》等課程，其中大部分學員參加網上學習《反洗錢法律法規》均在9小時以上，學習《銀行業反洗錢操作實務與案例》人均40小時以上，達到了規定的課時。在學習的基礎上，參加培訓人員按照時間要求進行了階段性測試和終結性考試，其中階段性測試人均成績91.7分，終結性考試平均成績95.2分。參加培訓人員全部合格，并取得了反洗錢崗位準入培訓證書。2014年8月12日至8月27日，我社以聯社新IT系統上線前演練培訓為契機，組織全體員工分三批對新開發的反洗錢系統操作及反洗錢基礎知識進行全員培訓，這次培訓共參加人員283人次，收到了良好效果。2014年9月24日我聯社機構負責人及負責反洗錢工作的人員全部參加了駐馬店市人行組織的反洗錢知識培訓。

（八）自主管理、檢查與審計

按照反洗錢法律法規規定，我社從完善制度入手，著力健全反洗錢內部控制制度體系，制定履行反洗錢義務的工作程序、管理體制、內部評估和稽核制度，明確反洗錢工作崗位職責，分解落實反洗錢工作的職責和任務。結合自身機構的特點和經營實際，對各項反洗錢制度不斷進行修正、完善和創新，使制度控制更加細化、縝密和科學。將反洗錢制度要求融入業務核算程序和管理系統，建立客戶身份識別、大額和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的管理制度和操作規程，為反洗錢工作提供有力的制度保障。

為確保反洗錢工作扎實有效的開展，我社結合業務檢查、風險排查、內部序時審計等方式定期不定期地對基層信用社營業網點的反洗錢工作進行督導檢查。針對基層信用社反洗錢內控制度建立、制度的執行、大額交易和可疑交易報告情況等進行檢查，發現問題，及時整改，確保反洗錢制度規定的有效落實執行。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協助行政調查情況

2014，聯社嚴格要求各基社反洗錢人員要按照反洗錢法及反洗錢相關法律文件要求，認真落實反洗錢法的各項要求及各項規章制度，切實履行金融機構反洗錢法律義務。

我社指定專人及時與當地人民銀行聯系日常反洗錢工作，及時完成當地人民銀行分支機構安排的工作，按時上報各類報表、情況匯報、宣傳培訓等日常工作，努力協助當地人民銀行分支機構做好反洗錢工作。

在做好協助上級人行、市辦反洗錢工作的同時，我社還積極協助其他相關部門做好打擊洗錢工作。

（二）接受現場檢查及被處罰情況

2014我社未受到人民銀行或其分支機構反洗錢現場檢查。

（三）工作報告及接受日常監管情況

根據監管部門、省聯社及市辦的要求，以及我社反洗錢工作需要和實際情況，我們始終堅持向當地人行及時反饋反洗錢工作的情況、內控制度的建立完善情況，指定專人及時與當地人民銀行聯系日常反洗錢工作，及時完成當地人民銀行分支機構安排的工作，按時上報各類報表、情況匯報、宣傳培訓等日常工作，努力協助當地人民銀行分支機構做好反洗錢工作。遇到問題及時向當地人民銀行請教，使我社的反 洗錢工作得到正常開展。

2014年我社及時采集反洗錢非現場監管報表數據，準確的將反洗錢非現場監管信息報送給當地人民銀行及上級主管部門，未發生漏報、遲報等情況。

五、存在問題

今年以來，我們雖然在反洗錢工作中取得一定成績，但由于部分業務人員有重業務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，工作中還存在一定的差距。在具體工作中還存在部分員工對可疑交易的分析甄別概念模糊，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

六、2015年反洗錢工作思路

2015年，我社反洗錢工作的具體思路是：嚴格上級行社對我社提出的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步做好對各級行社及內部審計檢查中暴露問題的整改工作，逐一對照，嚴格整改，繼續加大反洗錢工作力度；二是要繼續完善反洗錢內控制度，在自查中查找并減少缺陷漏洞；三是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；四是進一步加大反洗錢宣傳培訓力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實防范 洗錢風險；五是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

填報日期：2015年1月15日 審閱人：

第五篇：XX聯社反洗錢先進材料

強化認識、狠抓落實、大力抓好反洗錢工作

-——XX聯社反洗錢先進單位材料

反洗錢不僅關系到金融機構的聲譽，更關系到國家金融市場的穩定和安全，因此，做好反洗錢工作，既是金融機構一項法定職責，也是一項務必履職盡責的社會責任。作為農村金融的主力軍，都勻市信用合作聯社在堅持服務“三農”、服務社會發展的同時，在州人行的正確指導下，大力抓好反洗錢工作。通過全社上下努力，踏實工作，反洗錢工作的開展取得了一定成效。

一、以州人行檢查為契機，大力抓好薄弱環節的整改提高 自反洗錢工作開展以來，通過州人民銀行的檢查，存在一些薄弱環節，如制度建設及執行情況、客戶等級劃分、客戶盡職調查執行情況、可疑交易識別上報、客戶身份識別等，普遍存在全市營業網點對反洗錢工作認識不夠，缺乏對規章制度的學習及開展反洗錢工作的意識。檢查后，我社高度重視薄弱環節的整改提高，一是成立了聯社主任掛帥的反洗錢工作領導小組，領導小組下設辦公室，財務管理部負責人兼任辦公室主任，明確了一名反洗錢報告員，負責對各網點數據的分析報告工作。各信用社根據自身業務實際情況成立本社反洗錢工作組，負責人為第一責任人，委派制主辦會計為本社反洗錢匯總、上報、分析、協調的人員。聯社反洗錢工作領導小組定期不定期召開專題會議，研究部署反洗錢工作，并督促檢查工作落實情況。二是開展專項檢查，2010以來，共開展反洗錢檢查和審計4次。并于每月會計匯審時對客戶資料留存及身份的識別、大額和可疑交易報告執行情況、身份證聯網核查等事項進行檢查。

二、以加強學習培訓為載體，大力提高員工反洗錢責任意識 為提高員工反洗錢責任意識，我社每年都將反洗錢培訓納入-1-

聯社年初培訓計劃，一是健全培訓機制，針對不同員工的要求，制定層次不同的反洗錢培訓計劃，如對一線員工側重于識別客戶及交易、可疑交易的報告的培訓；對所有員工進行的反洗錢基本內容、規章制度的定期或不定期培訓；對反洗錢關鍵崗位員工進行的更加深入、全面的反洗錢培訓等。二是完善培訓內容并使之具有可操作性。鑒于我社反洗錢工作的實際情況，逐步完善反洗錢的程序手冊，使員工更易于進行反洗錢操作，并使反洗錢操作規范化、高效化。2010年至今，舉辦反洗錢培訓會4次，培訓280人次，較為系統的培訓了《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構反洗錢規定》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關規章制度。2010年我社反洗錢報告員胡光霞同志代表黔南州辦事處參加了州人民銀行組織的反洗錢知識競賽，在團體比賽中為黔南州信用社系統獲得第一盡獻了一份力。通過這兩年培訓，我社員工反洗錢意識不斷提高，為下步反洗錢工作的開展起到積極推動作用。

三、以宣傳為平臺，大力營造反洗錢的農村知曉度

一是利用鄉鎮信用社有“腿”的便利條件，發揮信貸員和各社支農聯絡員下鄉工作的特點，讓他們到各村組發放宣傳資料，開展定點入戶的“移動宣傳”。每一個信貸員都是一個移動宣傳點，把宣傳的面普及到農村基層。二是利用趕場天人流聚集的規模效應開展宣傳。兩年來，墨沖、壩固、王司、凱口等15個社，在趕場天通過發放宣傳圖片、手冊等資料2萬余份，播放影像資料60余次，集中宣傳了反洗錢相關法律法規知識和播放反洗錢案例。三是組織、參加各種集中宣傳活動。開展了我社五周年慶典城鄉巡回宣傳活動，銀監部門組織的公眾教育日，州人行組織的反假、反洗錢的集中宣傳活動等。四是長期在營業網點柜面擺

放宣傳資料，供客戶隨時咨詢。不斷加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

四、以績效考核為手段，大力增強聯社反洗錢工作能力

實踐證明，考核是推動工作的較為有效的“指揮棒”之一，為提高聯社反洗錢工作能力，我社把反洗錢工作作為重要指標納入了績效考核的盤子。作為反洗錢前沿陣地的橋頭堡，各社主辦會計肩負著反洗錢的匯總、上報、分析、協調的任務，其工作落實得如何，成效如何，往往在很大程度上了決定了我社反洗錢工作。我社每月對主辦會計進行了會審考核，考核總分600分，其中涉及反洗錢工作的指標占了會計基礎工作考核的55.8%。通過一月一會審，一審一考核，為我社反洗錢整體能力的提高，起到了積極的推動作用。

五、以完善反洗錢工作機制為抓手，大力筑牢制度保障

一是完善了客戶身份識別和交易記錄保存制度。我社制定了《都勻市農村信用合作聯社客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理暫行辦法》。對單位開立結算賬戶，認真審查相關證照及經辦人有效身份證件的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相應的賬戶；對單位客戶辦理存款、現金匯款、結算等業務時，均按中國人民銀行有關規定要求提供有效證明文件和資料，進行核對并登記；對開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，并在聯網核查系統中進行核查后打印核查結果；對客戶賬戶資料和交易記錄，嚴格按照規定期限保存。二是嚴格執行大額和可疑交易報告。按照《貴州省農村信用社反洗錢監測系統》的要求，要求各網點嚴格執行大額交易發生后4個工作日內報送，可疑交易發生后8個工作日內報送，接到的補正回執4個工作日內處理完畢的規定。市聯社按月通報全市報送情況并對報送情況差的信用社進行通報批評。對連續二次被通報的信用社，市聯社將采取約見負責人談話或參照中華人民共和國反洗錢法的相關規定進行處罰責任人。對因本社漏報導致市聯社被全省通報或聯社領導被省聯社約見談話、罰款的，將自行寫出辭職報告及接受相應的罰款。三是建立臺賬制度和異常交易報告制度。制定和完善了《大額交易登記簿》、《大額現金支付登記簿》，加強對大額交易收付交易、大額轉賬收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子進行洗錢活動。

二〇一一年十一月二十八日