第一篇：江蘇集中代收付業(yè)務(wù)付款授權(quán)協(xié)議-張家港出入境檢驗(yàn)檢疫局

江蘇省集中代收付業(yè)務(wù)付款授權(quán)協(xié)議

為保證批量代收業(yè)務(wù)順利進(jìn)行，加速資金周轉(zhuǎn)，提高工作效率，本著平等、合作的原則，委托人授權(quán)付款代理人辦理下列事務(wù)：

一、委托人以其在 銀行開立的賬戶（戶名為

、賬號(hào)為

，賬戶性質(zhì)：□ 個(gè)人結(jié)算賬戶 □ 財(cái)政授權(quán)支付“零余額”賬戶 □ 單位銀行結(jié)算賬戶）作為向

中華人民共和國(guó)江陰出入境檢驗(yàn)檢疫局

單位代繳

檢驗(yàn)檢疫

費(fèi)的指定賬戶（下稱指定賬戶），授權(quán)付款代理人使用集中代收付業(yè)務(wù)方式從指定賬戶劃款用于支付上述費(fèi)用，付款代理人無須事先通知委托人，由此產(chǎn)生的法律后果和法律責(zé)任由委托人承擔(dān)。

委托類型

□ 委托付款

□ 撤銷委托付款

二、委托人應(yīng)在其指定賬戶保留足夠的余額，因指定賬戶余額不足支付上述費(fèi)用所造成的一切經(jīng)濟(jì)、行政糾紛和違約責(zé)任全部由委托人承擔(dān)。

三、付款代理人根據(jù)收費(fèi)單位通過其開戶銀行傳來的收費(fèi)通知在委托人指定賬戶上進(jìn)行代扣，委托人所需發(fā)票由收費(fèi)單位提供。

四、委托人對(duì)收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)金額如有異議可到收費(fèi)單位查詢，因委托人或收費(fèi)單位的原因造成多付、少付或延遲支付上述費(fèi)用的，均與付款代理人無關(guān)。

五、委托人若決定終止委托，應(yīng)攜帶書面終止委托申請(qǐng)書（單位需加蓋預(yù)留印鑒）到付款代理人營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理終止委托手續(xù)，并告知收費(fèi)單位做好相應(yīng)終止或變更手續(xù)。因委托人未告知原因所造成的一切經(jīng)濟(jì)、行政糾紛和違約責(zé)任全部由委托人承擔(dān)。

六、本協(xié)議一式肆份，委托人、付款代理人各執(zhí)一份，收費(fèi)單位兩份。

七、本協(xié)議自協(xié)議簽署之日起10個(gè)工作日后生效，在委托人終止委托之日起10個(gè)工作日后失效。

八、同意委托江蘇省集中代收付中心無錫代辦點(diǎn)代為傳遞本合同至委托人開戶銀行辦理合同簽訂手續(xù)。

以下由付款代理人在確認(rèn)委托人相關(guān)信息之后填寫：

委托人：

付款代理人行名：

付款代理人支付系統(tǒng)行號(hào)：

支付系統(tǒng)代理行行名：

電話：

支付系統(tǒng)代理行行號(hào)：

委托人行內(nèi)系統(tǒng)戶名：

法定代表人（或負(fù)責(zé)人）：（個(gè)人免填）

委托人行內(nèi)系統(tǒng)賬號(hào)：

委托人賬戶性質(zhì)：□ 個(gè)人結(jié)算賬戶

□ 財(cái)政授權(quán)支付“零余額”賬戶

□ 單位銀行結(jié)算賬戶

委托人簽章（單位預(yù)留銀行印鑒）：

付款代理人業(yè)務(wù)經(jīng)辦人： 地址： 經(jīng)辦人： 年

月

日 以下由收費(fèi)單位填寫：

銀行業(yè)務(wù)專用章： 年

月

日

收費(fèi)單位戶名：

中華人民共和國(guó)江陰出入境檢驗(yàn)檢疫局

收費(fèi)單位賬號(hào)： 3930006830*** 收費(fèi)單位開戶行支付系統(tǒng)行號(hào)：

301302200066

合同號(hào)：

******0000

收費(fèi)單位公章

第二篇：江蘇省集中代收付業(yè)務(wù)付款授權(quán)協(xié)議

江蘇省集中代收付業(yè)務(wù)付款授權(quán)協(xié)議

為保證批量代收業(yè)務(wù)順利進(jìn)行，加速資金周轉(zhuǎn)，提高工作效率，本著平等、合作的原則，委

托人授權(quán)付款代理人辦理下列事務(wù)：

一、委托人以其在銀行開立的賬戶（戶名為賬戶性質(zhì)：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶），作為向連云港晨興環(huán)保產(chǎn)業(yè)有限公司單位代繳汽費(fèi)的制定賬戶（下稱指定賬戶），授權(quán)付款代理人使用集中代收付業(yè)務(wù)方式從指定賬戶劃款用于支付上述費(fèi)用，付款代理人無

須事先通知委托人，由此產(chǎn)生的法律后果和法律責(zé)任由委托人承擔(dān)。

二、委托人應(yīng)在其指定賬戶保留足夠的余額，因指定賬戶余額不足支付上述費(fèi)用所造成的一

切經(jīng)濟(jì)、行政糾紛和違約責(zé)任全部由委托人承擔(dān)。

三、付款代理人根據(jù)收費(fèi)單位通過其開戶銀行傳來的收費(fèi)通知在委托人指定賬戶上進(jìn)行代

扣，委托人所需發(fā)票由收費(fèi)單位提供。

四、委托人對(duì)收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)金額如有異議可到收費(fèi)單位查詢，因委托人或收費(fèi)單位的原因

造成多付、少付或延遲支付上述費(fèi)用的，均與付款代理人無關(guān)。

五、委托人若決定終止委托，應(yīng)攜帶書面終止委托申請(qǐng)書（單位需加蓋預(yù)留印鑒）到付款代

理人營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理終止委托手續(xù)，并告知收費(fèi)單位做好相應(yīng)終止或變更手續(xù)，因委托人未告

知原因所造成的一切經(jīng)濟(jì)、行政糾紛和違約責(zé)任全部由委托人承擔(dān)。

六、本協(xié)議一式肆份，委托人、付款代理人各執(zhí)一份，收費(fèi)單位兩份。

七、本協(xié)議自協(xié)議簽署之日起5個(gè)工作日后生效，在委托人終止委托之日起5個(gè)工作日后失

效。

委托人：付款代理人：

地址：地址：

電話：電話：

法定代表人（或負(fù)責(zé)人）：法定代表人（或負(fù)責(zé)人）：

委托人簽章（單位預(yù)留印鑒）：銀行業(yè)務(wù)專用章：

經(jīng)辦人：

年月日年月日

以下由收費(fèi)單位填寫

收費(fèi)單位戶名：

收費(fèi)單位賬號(hào)：

收費(fèi)單位開戶行支付系統(tǒng)行號(hào)：

合同號(hào)：

收費(fèi)單位公章

以下由付款代理人在確認(rèn)委托人相關(guān)信息之后，填寫下列內(nèi)容：

付款代理人支付系統(tǒng)行號(hào)：

支付系統(tǒng)代理行：

行內(nèi)系統(tǒng)戶名：

行內(nèi)系統(tǒng)賬號(hào)：

委托人賬戶性質(zhì)：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶

付款代理人業(yè)務(wù)公章

第三篇：山西省集中代收付業(yè)務(wù)委托付款授權(quán)登記表(備份)

太原市醫(yī)療保險(xiǎn)管理服務(wù)中心參保單位以銀行代扣方式

繳納醫(yī)療、工傷、生育保險(xiǎn)費(fèi)協(xié)議書

協(xié)議號(hào)單位醫(yī)保編碼

甲方：乙方：太原市醫(yī)療保險(xiǎn)管理服務(wù)中心

雙方本著自愿、平等、互利的原則，達(dá)成以下協(xié)議：

一、甲乙雙方共同遵守《社會(huì)保險(xiǎn)法》關(guān)于社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征繳的相關(guān)規(guī)定及本協(xié)議。

二、甲方授權(quán)乙方通過山西省集中代收付系統(tǒng)從約定付款賬戶支付指定保險(xiǎn)費(fèi)用款項(xiàng)扣劃給乙方指定賬戶，不需甲方再次確認(rèn)。

三、甲方確定銀行為代扣方式繳納醫(yī)療、工傷、生育保險(xiǎn)費(fèi)（以下簡(jiǎn)稱保險(xiǎn)費(fèi)）的銀行，并提供在該行開設(shè)的賬號(hào)，開戶行號(hào)為為扣款賬戶。

四、甲方扣款賬戶不是甲方本單位的，扣款賬戶單位名稱，開戶銀行，銀行

賬號(hào)，開戶行號(hào)。并須

由扣款單位認(rèn)真填寫《山西省集中代收付業(yè)務(wù)委托付款授權(quán)登記表》，并附加扣款單位的授權(quán)扣款書面證明。注明扣款賬戶單位是甲方的單位，系關(guān)系，同意以該賬戶為甲方繳納保險(xiǎn)費(fèi)。

五、甲方應(yīng)保證扣款賬戶內(nèi)在扣款期存有足夠支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的存

款。甲方賬戶余額不足扣繳當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)時(shí)，不執(zhí)行扣繳指令，其未扣的當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)與下期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)合并扣繳。因甲方原因造成的扣款不成功

所造成的相關(guān)責(zé)任由甲方負(fù)責(zé)。

六、扣繳的保險(xiǎn)費(fèi)為由參保單位申報(bào)，經(jīng)業(yè)務(wù)科室核定的當(dāng)期應(yīng)繳

保險(xiǎn)費(fèi)或累計(jì)欠繳的保險(xiǎn)費(fèi)。

七、甲方變更扣款賬戶或中止繳費(fèi)，應(yīng)持本協(xié)議向乙方申請(qǐng)，并與

乙方重新簽定協(xié)議或中止協(xié)議。

八、甲方根據(jù)本單位開戶銀行提供的扣款成功的回單進(jìn)行財(cái)務(wù)賬務(wù)處理，乙方不再向甲方開具基金專用票據(jù)。

九、甲方應(yīng)保證本協(xié)議和《山西省集中代收付業(yè)務(wù)委托付款授權(quán)登記表》中所填信息的真實(shí)、有效、完整。

十、因國(guó)家政策調(diào)整導(dǎo)致本協(xié)議不能執(zhí)行時(shí)，乙方有權(quán)按國(guó)家政策調(diào)整或終止本協(xié)議，并采取有效方式通知甲方。如未出現(xiàn)上述情況，可執(zhí)行至甲方提出終止本協(xié)議為止。

十一、《山西省集中代收付業(yè)務(wù)委托付款授權(quán)登記表》是本協(xié)議的一部分，與本協(xié)議具有同等效力。

十二、本協(xié)議一式三份，甲方、乙方、太原票據(jù)清算中心各執(zhí)一份，效力相同。本協(xié)議自雙方簽字蓋章后生效。

說明：本協(xié)議中甲方為已在太原市醫(yī)療保險(xiǎn)管理服務(wù)中心正常參保的單位，乙方為太原市醫(yī)療保險(xiǎn)管理服務(wù)中心，太原票據(jù)清算中心是中

國(guó)人民銀行小額支付系統(tǒng)的特許參與者，太原市醫(yī)療保險(xiǎn)管理服務(wù)中心

是收款單位。

甲方：乙方：

甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：

甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：

日期：年月日日期：年月日

山西省集中代收付業(yè)務(wù)委托付款授權(quán)登記表

證明

太原市醫(yī)療保險(xiǎn)管理服務(wù)中心：

現(xiàn)就單位與你中心簽訂的《太原市醫(yī)療保險(xiǎn)管理服務(wù)中心參保單位以銀行代扣代繳方式繳納醫(yī)療、工傷、生育保險(xiǎn)費(fèi)協(xié)議書》（以下簡(jiǎn)稱《協(xié)議書》）協(xié)議號(hào)：中由我單位代參保單位繳納醫(yī)療、工傷、生育保險(xiǎn)費(fèi)事項(xiàng)作如下證明：

1、本單位與《協(xié)議書》甲方單位為關(guān)系，是甲方單位的。

2、本單位同意按《協(xié)議書》要求，從自己的銀行賬戶（賬戶名稱賬號(hào),開戶行號(hào)）中扣劃《協(xié)議書》約定的甲方單位的保險(xiǎn)費(fèi)用，無需本單位再次確認(rèn)。

3、《協(xié)議書》附帶《山西省集中代收付業(yè)務(wù)委托付款授權(quán)登記表》內(nèi)容為本單位自己填寫，且內(nèi)容準(zhǔn)確、真實(shí)。

特此證明

年月日

第四篇：集中代收付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法(征求意見稿)

湖南省集中代收付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（征求意見稿）

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范集中代收付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理，確保集中代收付系統(tǒng)安全、高效、穩(wěn)定運(yùn)行，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《支付結(jié)算辦法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 集中代收付系統(tǒng)（下列簡(jiǎn)稱代收付系統(tǒng)）是指接入小額支付系統(tǒng)集中辦理代收付業(yè)務(wù)的處理系統(tǒng)。

集中代收付運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)（下列簡(jiǎn)稱運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)）指運(yùn)行和管理代收付系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)，是支付系統(tǒng)的特許參與者。

第三條 運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、委托運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)辦理代收代付業(yè)務(wù)的企事業(yè)單位（以下簡(jiǎn)稱入網(wǎng)企事業(yè)單位）、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行）是代收付系統(tǒng)的參與者。

第四條 代收付系統(tǒng)處理批量代收業(yè)務(wù)和批量代付業(yè)務(wù)。

代收業(yè)務(wù)指定期發(fā)生的扣款業(yè)務(wù)，如代收電費(fèi)、水費(fèi)、通訊費(fèi)等，其業(yè)務(wù)特點(diǎn)是單個(gè)收款人同時(shí)向多個(gè)付款人收款。

代付業(yè)務(wù)指定期發(fā)生的付款業(yè)務(wù)，如代付工資、保險(xiǎn)金等，其業(yè)務(wù)特點(diǎn)是單個(gè)付款人同時(shí)付款給多個(gè)收款人。

第五條 辦理代收付業(yè)務(wù)必須簽訂合同（協(xié)議），代收付 業(yè)務(wù)合同（協(xié)議）分為代收協(xié)議和代付協(xié)議。

代收協(xié)議是指辦理代收業(yè)務(wù)的企事業(yè)單位和付款人簽訂的勞務(wù)協(xié)議及付款人對(duì)其開戶銀行簽署的授權(quán)協(xié)議。

代付協(xié)議是指辦理代付業(yè)務(wù)的企事業(yè)單位和其開戶銀行簽訂的代理付款協(xié)議。

第六條 運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)建立代收付業(yè)務(wù)集中合同（協(xié)議）庫，對(duì)代收付業(yè)務(wù)合同（協(xié)議）的合法性進(jìn)行驗(yàn)證。

第七條 人民銀行對(duì)代收付業(yè)務(wù)實(shí)行統(tǒng)一管理。代收付機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)系統(tǒng)的具體運(yùn)行、維護(hù)和日常管理。

第二章 基本規(guī)定

第八條 企事業(yè)單位通過代收付系統(tǒng)辦理集中代收付業(yè)務(wù)，須向人民銀行申請(qǐng)收付費(fèi)項(xiàng)目代碼，與運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)簽訂入網(wǎng)協(xié)議并進(jìn)行入網(wǎng)登記。

第九條 入網(wǎng)企事業(yè)單位可以采用直聯(lián)報(bào)文、WEB訪問、磁介質(zhì)文件、紙介質(zhì)憑證四種方式與運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)交換業(yè)務(wù)信息。

第十條 入網(wǎng)企事業(yè)單位采用直聯(lián)報(bào)文、WEB訪問或磁介質(zhì)文件方式發(fā)起、接收代收付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵守運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)制訂的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和接口規(guī)范，采用數(shù)字簽名技術(shù)保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全，并保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)文件名的唯一性。

第十一條 入網(wǎng)企事業(yè)單位采用紙介質(zhì)憑證方式發(fā)起、接收代收付業(yè)務(wù)的，必須給紙介質(zhì)憑證編制唯一的憑證編碼并加蓋公章。

第十二條 入網(wǎng)企事業(yè)單位可以直接或通過代理機(jī)構(gòu)與運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)交換紙介質(zhì)憑證或磁介質(zhì)文件，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)收到入網(wǎng)企事業(yè)單位的磁介質(zhì)文件或紙介質(zhì)憑證，應(yīng)當(dāng)在一個(gè)工作日內(nèi)轉(zhuǎn)換為電子信息。

第十三條

企事業(yè)單位發(fā)起的業(yè)務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)遵守入網(wǎng)登記時(shí)約定的業(yè)務(wù)規(guī)則。代收付系統(tǒng)對(duì)批量代收付業(yè)務(wù)須進(jìn)行安全性檢查、業(yè)務(wù)合法性檢查、合同（協(xié)議）集中核驗(yàn)。合同（協(xié)議）由付款清算行核驗(yàn)的，代收付系統(tǒng)對(duì)批量代收付業(yè)務(wù)不進(jìn)行合同（協(xié)議）核驗(yàn)。

安全性檢查主要包括數(shù)字簽名認(rèn)證、解密、用戶密碼及用戶權(quán)限檢查；業(yè)務(wù)合法性檢查是指按照入網(wǎng)登記時(shí)約定的業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行的業(yè)務(wù)頻率、金額上限及銀行賬號(hào)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)格式等項(xiàng)內(nèi)容檢查；合同（協(xié)議）核驗(yàn)是指核驗(yàn)代收付業(yè)務(wù)合同（協(xié)議）號(hào)。

第十四條 代收付系統(tǒng)對(duì)通過安全檢查、業(yè)務(wù)合法性以及合同（協(xié)議）核驗(yàn)成功的代收付業(yè)務(wù)，按照小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)規(guī)范提交到小額支付系統(tǒng)進(jìn)行處理并由其完成資金清算。

第十五條

代收付系統(tǒng)與小額支付系統(tǒng)進(jìn)行代收付業(yè)務(wù)信息交換時(shí)，應(yīng)符合中國(guó)人民銀行小額支付系統(tǒng)規(guī)定的信息 格式，并采用支付系統(tǒng)密押機(jī)制保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全，辦理代收付業(yè)務(wù)的銀行必須采取直聯(lián)模式接入小額支付系統(tǒng)。

第十六條

代收付系統(tǒng)收到小額支付系統(tǒng)返回的業(yè)務(wù)處理結(jié)果，應(yīng)立即生成相關(guān)信息文件并及時(shí)返回給入網(wǎng)企事業(yè)單位。對(duì)于采用紙介質(zhì)方式發(fā)起、接收代收付業(yè)務(wù)的入網(wǎng)企事業(yè)單位，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在二個(gè)工作日內(nèi)將信息文件轉(zhuǎn)換為紙介質(zhì)憑證。

第十七條

代收付業(yè)務(wù)系統(tǒng)存在紙介質(zhì)憑證和電子信息兩種形式，紙介質(zhì)憑證和電子信息可以相互轉(zhuǎn)換，具有同等的支付效力。

代收付業(yè)務(wù)信息由紙介質(zhì)憑證轉(zhuǎn)換為電子信息，電子信息產(chǎn)生支付效力，紙介質(zhì)憑證失去支付效力；電子信息轉(zhuǎn)換為紙介質(zhì)憑證，紙介質(zhì)憑證產(chǎn)生支付效力，電子信息失去支付效力。

運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)將紙介質(zhì)憑證轉(zhuǎn)換為電子信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)將紙介質(zhì)憑證歸檔保存，以備查驗(yàn)。

第十八條 代收付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間原則上與小額支付系統(tǒng)一致。運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)根據(jù)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)的需要，可以對(duì)代收付系統(tǒng)實(shí)施停運(yùn)。停運(yùn)前，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將系統(tǒng)停運(yùn)時(shí)間和啟用時(shí)間提前予以公告。

第三章 合同（協(xié)議）庫管理

第十九條

代收付中心對(duì)代收付業(yè)務(wù)集中合同（協(xié)議）庫進(jìn)行管理。包括合同（協(xié)議）的新增、修改和刪除。

第二十條

入網(wǎng)企事業(yè)單位應(yīng)對(duì)代收或代付協(xié)議編制合同（協(xié)議）號(hào)。合同（協(xié)議）號(hào)由收(付)費(fèi)項(xiàng)目代碼和單位內(nèi)部順序號(hào)組成。

第二十一條

收(付)費(fèi)項(xiàng)目代碼由人民銀行總行或人民銀行當(dāng)?shù)胤种芯幹拼_定。

第二十二條

單位內(nèi)部順序號(hào)由入網(wǎng)企事業(yè)單位編制確定。代收業(yè)務(wù)由收費(fèi)企事業(yè)單位按勞務(wù)（服務(wù)）協(xié)議對(duì)付款人編制順序號(hào)；代付業(yè)務(wù)由付費(fèi)企事業(yè)單位按代付協(xié)議對(duì)付款銀行編制順序號(hào)。順序號(hào)要求同一單位內(nèi)應(yīng)保持唯一。

第二十三條

收（付）企事業(yè)單位應(yīng)將編制的合同（協(xié)議）號(hào)通知協(xié)議的另一方。

第二十四條

代收業(yè)務(wù)的付款人根據(jù)其合同（協(xié)議）號(hào)，對(duì)其開戶銀行簽訂付款授權(quán)協(xié)議；銀行按照付款人的授權(quán)，以小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)報(bào)文形式，向代收付系統(tǒng)發(fā)送新增、修改和刪除代收協(xié)議信息，生效代收協(xié)議。

第二十五條

代付業(yè)務(wù)的付款人與其開戶銀行簽訂代理付款協(xié)議，對(duì)代付協(xié)議編制合同（協(xié)議）號(hào)；銀行以小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)報(bào)文形式，向代收付系統(tǒng)發(fā)送新增和刪除代付協(xié) 5 議信息，并向運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)提交代付協(xié)議復(fù)印件和有關(guān)證明資料。

運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)付款人開戶銀行發(fā)送來的業(yè)務(wù)報(bào)文內(nèi)容與提交的代付協(xié)議復(fù)印件、有關(guān)證明資料核對(duì)一致后，生效代付協(xié)議。

第二十六條

運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)將生效的代收、代付協(xié)議及時(shí)變更通知入網(wǎng)企事業(yè)單位。

第二十七條

代收協(xié)議、代付協(xié)議解除時(shí)，付款人開戶銀行應(yīng)立即發(fā)送小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)報(bào)文到代收付系統(tǒng)，代收付系統(tǒng)收到報(bào)文后立即停止辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)。

第二十八條

代收業(yè)務(wù)的付款人到其開戶銀行進(jìn)行代收協(xié)議修改，由于付款人或其開戶銀行的誤操作，修改了他人的合同（協(xié)議）信息，應(yīng)當(dāng)由付款人開戶銀行向運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)提交證明文件，撤銷所做的錯(cuò)誤修改。

第二十九條

代付業(yè)務(wù)的付款人對(duì)代付協(xié)議的修改，僅限定通過解除原代付協(xié)議再簽訂新的代付協(xié)議的方式進(jìn)行。

第四章 批量代收業(yè)務(wù)

第三十條

以下款項(xiàng)結(jié)算，可以采用批量代收業(yè)務(wù)：

（一）郵電類：電話費(fèi)、數(shù)據(jù)通訊費(fèi)、郵資費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)使用費(fèi)；

（二）物業(yè)管理類：水費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、供暖費(fèi)、排 污費(fèi)；

（三）社會(huì)保障類：醫(yī)療、失業(yè)、養(yǎng)老、工傷保險(xiǎn)金、住房公積金；

（四）行政事業(yè)類：養(yǎng)路費(fèi)、工商行政管理費(fèi)；

（五）財(cái)政稅收類：各種稅金；

（六）人民銀行批準(zhǔn)的其他款項(xiàng)結(jié)算。

第三十一條

運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)與辦理批量代收業(yè)務(wù)的企事業(yè)單位（收款單位）按照約定方法交換業(yè)務(wù)信息。

第三十二條

代收付系統(tǒng)對(duì)批量代收業(yè)務(wù)進(jìn)行安全性檢查、業(yè)務(wù)合法性檢查和合同（協(xié)議）號(hào)集中核驗(yàn)。

檢查核驗(yàn)通過后，轉(zhuǎn)換成小額支付系統(tǒng)批量代收業(yè)務(wù)包，發(fā)送到收款清算行。

檢查核驗(yàn)有誤的，記錄錯(cuò)誤原因并生成批量代收返回指令通知收款單位。

第三十三條

收款清算行收到代收付系統(tǒng)發(fā)送來的批量代收業(yè)務(wù)包后，按照小額支付系統(tǒng)的規(guī)定進(jìn)行核押及其他相關(guān)業(yè)務(wù)檢查。檢查結(jié)束后應(yīng)立即向代收付系統(tǒng)發(fā)送代收代付通用回執(zhí)。

第三十四條

代收付系統(tǒng)收到收款清算行返回的代收代付通用回執(zhí)，對(duì)收款清算行業(yè)務(wù)檢查失敗的代收業(yè)務(wù)明細(xì)，應(yīng)及時(shí)查明原因并重新向收款清算行發(fā)起批量代收業(yè)務(wù)包。

第三十五條

收款清算行按照規(guī)定的組包規(guī)則將批量代 收業(yè)務(wù)明細(xì)組成定期借記業(yè)務(wù)包，發(fā)送到付款清算行。

第三十六條

付款清算行收到定期借記業(yè)務(wù)包后，按小額支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定進(jìn)行處理，應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)規(guī)定的回執(zhí)期限內(nèi)完成賬務(wù)處理，將處理結(jié)果組定期借記業(yè)務(wù)回執(zhí)包發(fā)送到收款清算行。

第三十七條

收款清算行收到定期借記業(yè)務(wù)回執(zhí)包后，應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果組批量代收業(yè)務(wù)回執(zhí)包，發(fā)送到代收付系統(tǒng)。

第三十八條

代收付系統(tǒng)在規(guī)定的期限未收到收款清算行返回的批量代收業(yè)務(wù)回執(zhí)包，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)發(fā)送自由格式報(bào)文（或其他聯(lián)系方式）通知付款清算行，查明批量代收業(yè)務(wù)包的處理情況。

第三十九條

收款單位在運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)未收到批量代收業(yè)務(wù)回執(zhí)包之前，可以發(fā)起批量代收撤銷申請(qǐng)。

收款單位可以通過WEB訪問方式發(fā)起批量代收撤銷申請(qǐng)，也可以向運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)開具委托書，委托其發(fā)起批量代收撤銷申請(qǐng)。

第四十條 運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)在確認(rèn)批量代收業(yè)務(wù)沒有被處理也不可能再被處理時(shí)，通知收款單位，可以發(fā)起批量代收撤銷申請(qǐng)或者強(qiáng)制該批量代收業(yè)務(wù)失敗。

第五章 批量代付業(yè)務(wù)

第四十一條

以下款項(xiàng)結(jié)算，可以采用批量代付業(yè)務(wù)：

（一）工資類：工資、獎(jiǎng)金、退休金；

（二）社會(huì)公益類：醫(yī)療、失業(yè)救濟(jì)、養(yǎng)老、工傷保險(xiǎn)金、住房公積金；

（三）收益類：紅利；

（四）人民銀行批準(zhǔn)的其他款項(xiàng)結(jié)算。

第四十二條

運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)與辦理批量代付業(yè)務(wù)的入網(wǎng)企事業(yè)單位（付款單位）按照約定方法交換業(yè)務(wù)信息。

第四十三條

代收付系統(tǒng)對(duì)批量代付業(yè)務(wù)進(jìn)行安全性檢查、業(yè)務(wù)合法性檢查、合同（協(xié)議）集中核驗(yàn)。

檢查核驗(yàn)通過后，轉(zhuǎn)換成小額支付系統(tǒng)批量代付業(yè)務(wù)包，發(fā)送到付款清算行。

檢查核驗(yàn)有誤的，記錄錯(cuò)誤原因并生成批量代付返回指令通知付款單位。

第四十四條

付款清算行收到代收付系統(tǒng)發(fā)送來的批量代付業(yè)務(wù)包后，按照小額支付系統(tǒng)的規(guī)定進(jìn)行核押及其他相關(guān)業(yè)務(wù)檢查。檢查結(jié)束后應(yīng)立即向代收付系統(tǒng)發(fā)送代收代付通用回執(zhí)。

第四十五條

代收付系統(tǒng)收到付款清算行返回的代收代付通用回執(zhí)，對(duì)業(yè)務(wù)合法性檢查失敗的代付業(yè)務(wù)明細(xì)，應(yīng)及時(shí)查明原因并重新辦理業(yè)務(wù)；對(duì)付款單位賬戶余額不足扣減的代付業(yè)務(wù)明細(xì)，應(yīng)及時(shí)告知付款單位。

第四十六條

付款清算行按照規(guī)定的組包規(guī)則將批量代 9 付業(yè)務(wù)明細(xì)組成定期貸記業(yè)務(wù)包，發(fā)送到收款清算行。

第四十七條

收款清算行收到定期貸記業(yè)務(wù)包，如果存在不能入賬的情況，應(yīng)退匯規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理退匯業(yè)務(wù)。

第四十八條

付款清算行應(yīng)當(dāng)在退匯規(guī)定時(shí)間到期日的下一工作日內(nèi)，將代付業(yè)務(wù)處理結(jié)果組成批量代付業(yè)務(wù)回執(zhí)包，發(fā)送到代收付系統(tǒng)。

第四十九條

代收付系統(tǒng)在規(guī)定的期限未收到付款清算行的批量代付業(yè)務(wù)回執(zhí)包，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)發(fā)送自由格式報(bào)文（或其他方式聯(lián)系）通知付款清算行，查明批量代付業(yè)務(wù)包的處理情況。

第六章 異常處理

第五十條 運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、入網(wǎng)企事業(yè)單位、銀行必須制訂內(nèi)部管理規(guī)范，對(duì)業(yè)務(wù)處理過程中的異常情況和所做的特殊處理進(jìn)行登記。

第五十一條

代收付系統(tǒng)對(duì)入網(wǎng)企事業(yè)單位發(fā)起的代收付業(yè)務(wù)進(jìn)行安全性檢查時(shí)，檢查失敗的業(yè)務(wù)采取整包退回的方法，標(biāo)明錯(cuò)誤原因，記錄檢查失敗操作日志。由運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)協(xié)同入網(wǎng)企事業(yè)單位查明事件的發(fā)生原因，并進(jìn)行登記。

第五十二條

代收付系統(tǒng)對(duì)代收付業(yè)務(wù)合同（協(xié)議）進(jìn)行核驗(yàn)時(shí)，核驗(yàn)失敗的業(yè)務(wù)采取單獨(dú)組包退回的方法，標(biāo)明錯(cuò)誤原因，記錄核驗(yàn)失敗操作日志。第五十三條

運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)入網(wǎng)企事業(yè)單位發(fā)起的違反入網(wǎng)登記時(shí)約定的業(yè)務(wù)規(guī)則的代收付業(yè)務(wù)，應(yīng)查明原因做退回處理。

第五十四條

批量代收業(yè)務(wù)包發(fā)送失敗，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)失敗原因進(jìn)行排查，人工操作重新發(fā)送批量代收業(yè)務(wù)包。

第五十五條

代收付系統(tǒng)處理批量代付業(yè)務(wù)時(shí)，收到付款清算行發(fā)送的邏輯錯(cuò)誤業(yè)務(wù)包（如：先收到代收代付通用回執(zhí)表明業(yè)務(wù)處理失敗，然后又收到該業(yè)務(wù)的批量代付業(yè)務(wù)回執(zhí)），應(yīng)立即通知付款清算行查明原因，并調(diào)整業(yè)務(wù)狀態(tài)。

第五十六條

代收付系統(tǒng)處理批量代收業(yè)務(wù)時(shí),收到收款清算行發(fā)送的邏輯錯(cuò)誤業(yè)務(wù)包（如：先收到代收代付通用回執(zhí)表明業(yè)務(wù)處理失敗，然后又收到該業(yè)務(wù)的批量代收業(yè)務(wù)回執(zhí)），應(yīng)立即通知收款清算行查明原因，并調(diào)整業(yè)務(wù)狀態(tài)。

第五十七條

銀行收到代收付系統(tǒng)發(fā)來的代收代付通用回執(zhí)包，當(dāng)回執(zhí)狀態(tài)為不成功時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)回執(zhí)代碼和附言（錯(cuò)誤原因），查明原交易失敗的原因，并進(jìn)行相應(yīng)處理。

第七章 紀(jì)律與責(zé)任

第五十八條 代收付系統(tǒng)的各參與者應(yīng)當(dāng)遵守本辦法以及其他相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，建立健全應(yīng)急處理機(jī)制，保證系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行和業(yè)務(wù)的及時(shí)、準(zhǔn)確處理。

第五十九條 入網(wǎng)企事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)妥善保管身份私鑰及加 密密鑰，嚴(yán)防泄露。因保管不善泄露密鑰，造成資金損失的，責(zé)任自負(fù)；故意泄露密押，構(gòu)成犯罪的，依法追究有關(guān)當(dāng)事人的刑事責(zé)任。

第六十條 因自然災(zāi)害、供電、設(shè)備故障等不可抗力因素造成代收付系統(tǒng)無法正常運(yùn)行的，代收付系統(tǒng)各參與者不得追究運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)的責(zé)任。

第六十一條 代收付系統(tǒng)的參與者如果被兼并或合并，其兼并方或新的實(shí)體應(yīng)對(duì)代收付系統(tǒng)參與者的行為及法律后果承擔(dān)連帶責(zé)任。

第六十二條 代收付系統(tǒng)參與者之間在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)產(chǎn)生的糾紛，應(yīng)自行協(xié)商解決。

調(diào)解無效的，可以向當(dāng)?shù)刂俨梦瘑T會(huì)提出仲裁請(qǐng)求，也可以向人民法院提起訴訟。

第八章 附 則

第六十三條 入網(wǎng)企事業(yè)單位通過代收付系統(tǒng)辦理代收付業(yè)務(wù)應(yīng)繳納業(yè)務(wù)費(fèi)用，具體計(jì)費(fèi)辦法由物價(jià)部門審批后頒布執(zhí)行。

第六十四條

辦理代收業(yè)務(wù)的企事業(yè)單位通過集中代收付系統(tǒng)收取款項(xiàng)后，應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)向付款人傳遞紙介質(zhì)發(fā)票。發(fā)票的傳遞方式可采取企事業(yè)單位自行傳遞、委托銀行或運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)傳遞、委托第三方機(jī)構(gòu)傳遞等方式。具體方式由企事業(yè) 單位自主選擇。

第六十五條 代收付系統(tǒng)聯(lián)機(jī)儲(chǔ)存業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)時(shí)間至少為30個(gè)系統(tǒng)工作日，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)脫機(jī)保存時(shí)間按照同類會(huì)計(jì)檔案的時(shí)間保存。

第六十六條 本辦法自代收付系統(tǒng)運(yùn)行之日起試行。

第五篇：江蘇省集中代收付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法

江蘇省集中代收付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）

總 則

第一條 為規(guī)范江蘇省集中代收付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理，確保集中代收付系統(tǒng)安全、高效、穩(wěn)定運(yùn)行，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《支付結(jié)算辦法》、《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 人民銀行南京分行對(duì)承擔(dān)集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理者南京金融票據(jù)中心（含各市、縣代辦點(diǎn)或確定委托代辦機(jī)構(gòu)）的系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)運(yùn)行進(jìn)行管理和監(jiān)督。南京金融票據(jù)中心負(fù)責(zé)江蘇省集中代收付系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱代收付系統(tǒng)）的運(yùn)行、維護(hù)和日常管理。

南京金融票據(jù)中心可根據(jù)業(yè)務(wù)需要在省內(nèi)其他市、縣設(shè)立代辦點(diǎn)或確定委托代辦機(jī)構(gòu)。代辦點(diǎn)或委托代辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)卮崭稑I(yè)務(wù)各項(xiàng)合同（協(xié)議）的簽訂；合同信息的審核；協(xié)助當(dāng)?shù)芈?lián)網(wǎng)銀行、委托單位發(fā)起、接收業(yè)務(wù)；接受南京金融票據(jù)中心的業(yè)務(wù)指導(dǎo)并按要求向集中代收付系統(tǒng)報(bào)告業(yè)務(wù)運(yùn)行情況。

第三條 集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理者（即南京金融票據(jù)中心）、通過集中代收付系統(tǒng)辦理批量代收付業(yè)務(wù)的單位（以下簡(jiǎn)稱委托單位）、加入集中代收付系統(tǒng)銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)網(wǎng)銀行）是代收付系統(tǒng)的參與者。

第四條 代收付系統(tǒng)處理批量代收業(yè)務(wù)和批量代付業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱代收付業(yè)務(wù)）。

批量代收業(yè)務(wù)指定期發(fā)生單個(gè)收款人同時(shí)向多個(gè)付款人收款的業(yè)務(wù)，如代收電費(fèi)、水費(fèi)、通訊費(fèi)等。批量代付業(yè)務(wù)指定期發(fā)生由單個(gè)付款人同時(shí)付款給多個(gè)收款人的付款業(yè)務(wù)，如代付工資、保險(xiǎn)金等。第五條 辦理代收付業(yè)務(wù)有關(guān)當(dāng)事人必須簽訂合同或協(xié)議，代收付業(yè)務(wù)合同或協(xié)議分為入網(wǎng)協(xié)議、代付協(xié)議、三方合同和付款授權(quán)協(xié)議。

入網(wǎng)協(xié)議是指辦理代收付業(yè)務(wù)的委托單位和南京金融票據(jù)中心及其代辦點(diǎn)或委托代辦機(jī)構(gòu)簽訂的代理收付款協(xié)議。

代付協(xié)議是指辦理批量代付業(yè)務(wù)的委托單位和其開戶銀行簽訂的委托付款協(xié)議。三方合同是指辦理批量代收業(yè)務(wù)的委托單位和付款人、付款人開戶銀行三方簽訂的合同。付款授權(quán)協(xié)議是指付款人和付款人開戶銀行簽訂的付款授權(quán)協(xié)議。

第六條 南京金融票據(jù)中心集中建立批量代收業(yè)務(wù)合同庫（簡(jiǎn)稱合同庫），并負(fù)責(zé)合同庫的管理、維護(hù)等。

基本規(guī)定

第七條 委托單位通過代收付系統(tǒng)辦理批量代收業(yè)務(wù)，須向人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩暾?qǐng)小額支付系統(tǒng)定期借記業(yè)務(wù)城市代碼、單位代碼和業(yè)務(wù)種類代碼，與集中代收付系統(tǒng)簽訂入網(wǎng)協(xié)議進(jìn)行入網(wǎng)登記，并與付款人、付款人開戶銀行簽訂三方合同。

第八條 委托單位通過代收付系統(tǒng)辦理批量代付業(yè)務(wù)，須與其開戶銀行簽訂代付協(xié)議，并與集中代收付系統(tǒng)簽訂入網(wǎng)協(xié)議進(jìn)行入網(wǎng)登記。對(duì)代付協(xié)議的修改，僅限定通過解除原代付協(xié)議再簽訂新代付協(xié)議的方式進(jìn)行。

第九條 委托單位可以采用直聯(lián)報(bào)文、WEB訪問、磁介質(zhì)文件三種方式直接或通過代理機(jī)構(gòu)間接與集中代收付系統(tǒng)交換業(yè)務(wù)信息。

第十條 委托單位采用直聯(lián)報(bào)文、WEB訪問或磁介質(zhì)文件方式發(fā)起、接收代收付業(yè)務(wù)的，應(yīng)遵守集中代收付系統(tǒng)所制訂的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和接口規(guī)范，采用數(shù)據(jù)加密技術(shù)保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全，并保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)文件名的唯一性。

第十一條 委托單位發(fā)起的業(yè)務(wù)內(nèi)容應(yīng)遵守入網(wǎng)登記時(shí)約定的業(yè)務(wù)規(guī)則。代收付系統(tǒng)對(duì)代收付業(yè)務(wù)須進(jìn)行安全性檢查、業(yè)務(wù)合法性檢查、合同協(xié)議集中核驗(yàn)。

安全性檢查主要包括數(shù)字簽名認(rèn)證、解密、用戶密碼及用戶權(quán)限檢查等；業(yè)務(wù)合法性檢查是指按照入網(wǎng)登記時(shí)約定的業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行的業(yè)務(wù)頻率、金額上限及銀行賬號(hào)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)格式等項(xiàng)內(nèi)容的檢查；合同協(xié)議集中核驗(yàn)是指對(duì)批量代收業(yè)務(wù)的付款人賬號(hào)戶名以及合同號(hào)等的比對(duì)核驗(yàn)。

第十二條 代收付系統(tǒng)對(duì)通過安全性檢查、業(yè)務(wù)合法性檢查以及合同協(xié)議集中核驗(yàn)成功的業(yè)務(wù)，按照小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)規(guī)范提交到小額支付系統(tǒng)進(jìn)行處理并由其完成資金清算。

第十三條 代收付系統(tǒng)與小額支付系統(tǒng)進(jìn)行代收付業(yè)務(wù)信息交換時(shí)，應(yīng)符合中國(guó)人民銀行小額支付系統(tǒng)規(guī)定的信息格式，并采用支付系統(tǒng)密押機(jī)制保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全，辦理代收付業(yè)務(wù)的銀行必須采取直聯(lián)模式接入小額支付系統(tǒng)。

第十四條 代收付系統(tǒng)收到小額支付系統(tǒng)返回的業(yè)務(wù)處理結(jié)果，應(yīng)立即生成相關(guān)信息文件并及時(shí)返回給委托單位。

第十五條 代收付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間原則上與小額支付系統(tǒng)一致。南京金融票據(jù)中心根據(jù)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)的需要，可以對(duì)代收付系統(tǒng)實(shí)施停運(yùn)。停運(yùn)前，南京金融票據(jù)中心應(yīng)將系統(tǒng)停運(yùn)時(shí)間和啟用時(shí)間提前予以公告。

第十六條 委托單位退出，需向付款人、付款人開戶銀行和南京金融票據(jù)中心發(fā)出公告，填寫《退出登記表》，向人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩暾?qǐng)撤銷單位代碼，繳回領(lǐng)取的標(biāo)準(zhǔn)工具軟件、數(shù)字證書和密鑰。

合同庫管理

第十七條 辦理批量代收業(yè)務(wù)需建立合同庫。合同庫集中建立在南京金融票據(jù)中心，由集中代收付系統(tǒng)負(fù)責(zé)管理、維護(hù)。

建立合同庫必須以三方合同或付款授權(quán)協(xié)議為依據(jù)。三方合同與付款授權(quán)協(xié)議一式四聯(lián)，分別由南京金融票據(jù)中心、委托單位、付款人、付款人開戶銀行各保存一聯(lián)。

委托單位和付款人簽訂三方合同后，可由付款人自行將三方合同傳遞到其開戶銀行，也可在付款人授權(quán)后由委托單位將三方合同傳遞到付款人開戶銀行。

第十八條 三方合同或付款授權(quán)協(xié)議由付款人開戶銀行進(jìn)行審核和傳遞。

第十九條 合同庫數(shù)據(jù)組成要素包括收付款人戶名、賬號(hào)、開戶行支付系統(tǒng)行號(hào)和合同號(hào)。第二十條 委托單位辦理批量代收業(yè)務(wù)須編制合同號(hào)。合同號(hào)共44位，由城市代碼（4位）、單位代碼（5位）、業(yè)務(wù)種類代碼（5位）、標(biāo)識(shí)代碼（1位）和順序號(hào)（29位）組成。

城市代碼、單位代碼、業(yè)務(wù)種類代碼和標(biāo)識(shí)代碼由人民銀行編制確定。

標(biāo)識(shí)代碼、順序號(hào)由委托單位編制確定。標(biāo)識(shí)代碼“0”表示普通單位業(yè)務(wù)；標(biāo)識(shí)代碼“1”表示個(gè)人業(yè)務(wù)；標(biāo)識(shí)代碼“2”表示零余額單位賬戶。順序號(hào)由委托單位按三方合同或付款授權(quán)協(xié)議編制，不足部分在編號(hào)前補(bǔ)零，但須確保付款人編號(hào)的唯一性。

第二十一條 三方合同的新增、修改和刪除，由委托單位將電子信息發(fā)送至集中代收付系統(tǒng)，三方合同紙質(zhì)文件由付款人開戶銀行傳遞到南京金融票據(jù)中心及其代辦點(diǎn)或委托代辦機(jī)構(gòu)，集中代收付系統(tǒng)收到后進(jìn)行審核，由集中代收付系統(tǒng)生成、變更或刪除合同庫數(shù)據(jù)。

付款授權(quán)協(xié)議的新增、修改和刪除由付款人開戶銀行將付款授權(quán)協(xié)議傳遞至委托單位，由委托單位編制合同號(hào)并填寫規(guī)定要素后將付款授權(quán)協(xié)議紙質(zhì)文件傳遞至南京金融票據(jù)中心及其代辦點(diǎn)或委托代辦機(jī)構(gòu)，同時(shí)將電子文件發(fā)送至集中代收付系統(tǒng)。集中代收付系統(tǒng)收到后進(jìn)行審核，由集中代收付系統(tǒng)生成、變更或刪除合同庫數(shù)據(jù)。

第二十二條 集中代收付系統(tǒng)生成、變更或刪除合同數(shù)據(jù)庫后，應(yīng)及時(shí)將處理結(jié)果告知委托單位。

批量代收業(yè)務(wù)

第二十三條 以下款項(xiàng)結(jié)算，可以采用批量代收業(yè)務(wù)：

（一）郵電類：電話費(fèi)、數(shù)據(jù)通訊費(fèi)、郵資費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)使用費(fèi)；

（二）物業(yè)管理類：水費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、供暖費(fèi)、排污費(fèi)、垃圾費(fèi)；

（三）社會(huì)保障類：醫(yī)療、失業(yè)、養(yǎng)老、工傷保險(xiǎn)金、住房公積金；

（四）行政事業(yè)類：養(yǎng)路費(fèi)、工商行政管理費(fèi)；

（五）財(cái)政稅收類：各種稅金、非稅金收入；

（六）人民銀行批準(zhǔn)的其他款項(xiàng)結(jié)算。

第二十四條 集中代收付系統(tǒng)與辦理批量代收業(yè)務(wù)的委托單位按照約定方式交換業(yè)務(wù)信息。第二十五條 代收付系統(tǒng)對(duì)批量代收業(yè)務(wù)進(jìn)行安全性檢查、業(yè)務(wù)合法性檢查和集中核驗(yàn)。檢查核驗(yàn)通過后，轉(zhuǎn)換成小額支付系統(tǒng)批量代收業(yè)務(wù)包，發(fā)送到收款清算行。檢查核驗(yàn)有誤的，記錄錯(cuò)誤原因并生成批量代收返回指令通知委托單位。

第二十六條 收款清算行收到代收付系統(tǒng)發(fā)送來的批量代收業(yè)務(wù)包后，按照小額支付系統(tǒng)的規(guī)定進(jìn)行核押及其他相關(guān)業(yè)務(wù)檢查。檢查結(jié)束后應(yīng)立即向代收付系統(tǒng)發(fā)送代收代付通用回執(zhí)。

第二十七條 代收付系統(tǒng)收到收款清算行返回的代收代付通用回執(zhí)，對(duì)收款清算行業(yè)務(wù)檢查失敗的批量代收業(yè)務(wù)明細(xì)，應(yīng)及時(shí)查明原因并重新向收款清算行發(fā)起批量代收業(yè)務(wù)包。

第二十八條 收款清算行按照規(guī)定的組包規(guī)則將批量代收業(yè)務(wù)明細(xì)組成定期借記業(yè)務(wù)包，發(fā)送到付款清算行。

第二十九條 付款清算行收到定期借記業(yè)務(wù)包后，按小額支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定進(jìn)行處理，應(yīng)在業(yè)務(wù)規(guī)定的回執(zhí)期限內(nèi)完成賬務(wù)處理，將處理結(jié)果組成定期借記業(yè)務(wù)回執(zhí)包發(fā)送到收款清算行。

第三十條 收款清算行收到定期借記業(yè)務(wù)回執(zhí)包后，應(yīng)將處理結(jié)果組成批量代收業(yè)務(wù)回執(zhí)包，發(fā)送到代收付系統(tǒng)。

第三十一條 代收付系統(tǒng)在規(guī)定的期限未收到收款清算行返回的批量代收業(yè)務(wù)回執(zhí)包，南京金融票據(jù)中心應(yīng)發(fā)送自由格式報(bào)文（或其他聯(lián)系方式）通知收款清算行，查明批量代收業(yè)務(wù)包的處理情況。

第三十二條 委托單位在集中代收付系統(tǒng)未收到批量代收業(yè)務(wù)回執(zhí)包之前，可以發(fā)起批量代收撤銷申請(qǐng)。

委托單位可以直接發(fā)起批量代收撤銷申請(qǐng)，也可以向集中代收付系統(tǒng)開具委托書，委托其發(fā)起批量代收撤銷申請(qǐng)。

第三十三條 集中代收付系統(tǒng)在確認(rèn)批量代收業(yè)務(wù)沒有被處理也不可能再被處理時(shí)，通知委托單位，可以發(fā)起批量代收撤銷申請(qǐng)或者強(qiáng)制該批量代收業(yè)務(wù)失敗。

批量代付業(yè)務(wù)

第三十四條 以下款項(xiàng)結(jié)算，可以采用批量代付業(yè)務(wù)：

（一）工資類：工資、獎(jiǎng)金、退休金；

（二）社會(huì)公益類：醫(yī)療、失業(yè)救濟(jì)、養(yǎng)老、工傷保險(xiǎn)金、住房公積金；

（三）收益類：紅利；

（四）其他批量代付業(yè)務(wù)。

第三十五條 單筆批量代付業(yè)務(wù)金額上限執(zhí)行小額支付系統(tǒng)定期貸記業(yè)務(wù)2萬元標(biāo)準(zhǔn)。

第三十六條 集中代收付系統(tǒng)與辦理批量代付業(yè)務(wù)的委托單位（付款單位）按照約定方式交換業(yè)務(wù)信息。

第三十七條 代收付系統(tǒng)對(duì)批量代付業(yè)務(wù)進(jìn)行安全性檢查和業(yè)務(wù)合法性檢查。檢查通過后，轉(zhuǎn)換成小額支付系統(tǒng)批量代付業(yè)務(wù)包，發(fā)送到付款清算行。檢查有誤的，記錄錯(cuò)誤原因并生成批量代付返回指令通知付款單位。

第三十八條 付款清算行收到代收付系統(tǒng)發(fā)送來的批量代付業(yè)務(wù)包后，按照小額支付系統(tǒng)的規(guī)定進(jìn)行核押及其他相關(guān)業(yè)務(wù)檢查。檢查結(jié)束后應(yīng)立即向代收付系統(tǒng)發(fā)送代收代付通用回執(zhí)。

第三十九條 代收付系統(tǒng)收到付款清算行返回的代收代付通用回執(zhí)，對(duì)業(yè)務(wù)合法性檢查失敗的批量代付業(yè)務(wù)明細(xì)，應(yīng)及時(shí)查明原因并重新辦理業(yè)務(wù)；對(duì)因付款單位賬戶余額不足退回的批量代付業(yè)務(wù)明細(xì)，應(yīng)及時(shí)告知付款單位。

第四十條 付款清算行按照規(guī)定的組包規(guī)則將批量代付業(yè)務(wù)明細(xì)組成定期貸記業(yè)務(wù)包，發(fā)送到收款清算行。第四十一條 收款清算行收到定期貸記業(yè)務(wù)包，如果存在不能入賬的情況，應(yīng)在退匯規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理退匯業(yè)務(wù)。

第四十二條 付款清算行應(yīng)在退匯規(guī)定時(shí)間到期日的下一工作日內(nèi)，將批量代付業(yè)務(wù)處理結(jié)果組成批量代付業(yè)務(wù)回執(zhí)包，發(fā)送到代收付系統(tǒng)。

第四十三條 代收付系統(tǒng)在規(guī)定的期限內(nèi)未收到付款清算行的批量代付業(yè)務(wù)回執(zhí)包，南京金融票據(jù)中心應(yīng)發(fā)送自由格式報(bào)文（或其他聯(lián)系方式）通知付款清算行，查明批量代付業(yè)務(wù)包的處理情況。

異常處理

第四十四條 集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理單位、委托單位、聯(lián)網(wǎng)銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制和管理，制訂內(nèi)部管理規(guī)范，對(duì)業(yè)務(wù)處理過程中的異常情況和所做的特殊處理進(jìn)行登記。

第四十五條 集中代收付系統(tǒng)對(duì)委托單位發(fā)起的代收付業(yè)務(wù)進(jìn)行安全性檢查時(shí)，檢查失敗的業(yè)務(wù)采取整包退回的方法，標(biāo)明錯(cuò)誤原因，記錄檢查失敗操作日志。南京金融票據(jù)中心應(yīng)協(xié)同委托單位查明事件的發(fā)生原因，并進(jìn)行登記。

第四十六條 集中代收付系統(tǒng)對(duì)批量代收業(yè)務(wù)合同庫進(jìn)行核驗(yàn)時(shí)，核驗(yàn)失敗的業(yè)務(wù)采取單獨(dú)組包退回的方法，標(biāo)明錯(cuò)誤原因，記錄核驗(yàn)失敗操作日志。

第四十七條 南京金融票據(jù)中心對(duì)委托單位發(fā)起的違反入網(wǎng)登記時(shí)約定的業(yè)務(wù)規(guī)則的代收付業(yè)務(wù)，應(yīng)做退回處理并查明原因。

第四十八條 批量代收付業(yè)務(wù)包發(fā)送失敗，集中代收付系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)失敗原因進(jìn)行排查，人工操作重新發(fā)送批量代收付業(yè)務(wù)包。

第四十九條 代收付系統(tǒng)處理批量代收業(yè)務(wù)時(shí),收到收款清算行發(fā)送的邏輯錯(cuò)誤業(yè)務(wù)包（先收到代收代付通用回執(zhí)表明業(yè)務(wù)處理失敗，然后又收到該業(yè)務(wù)的批量代收業(yè)務(wù)回執(zhí)），應(yīng)立即通知收款清算行查明原因，并調(diào)整業(yè)務(wù)狀態(tài)。

第五十條 代收付系統(tǒng)處理批量代付業(yè)務(wù)時(shí)，收到付款清算行發(fā)送的邏輯錯(cuò)誤業(yè)務(wù)包（先收到代收代付通用回執(zhí)表明業(yè)務(wù)處理失敗，然后又收到該業(yè)務(wù)的批量代付業(yè)務(wù)回執(zhí)），應(yīng)立即通知付款清算行查明原因，并調(diào)整業(yè)務(wù)狀態(tài)。

第五十一條 聯(lián)網(wǎng)銀行收到代收付系統(tǒng)發(fā)來的代收代付通用回執(zhí)包，當(dāng)回執(zhí)狀態(tài)為不成功時(shí)，應(yīng)根據(jù)回執(zhí)代碼和附言（錯(cuò)誤原因），及時(shí)查明原交易失敗的原因，并進(jìn)行相應(yīng)處理。

紀(jì)律與責(zé)任

第五十二條 集中代收付系統(tǒng)得運(yùn)行管理者及各參與者應(yīng)遵守本辦法以及其他相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，建立健全應(yīng)急處理機(jī)制，保證系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行和業(yè)務(wù)的及時(shí)、準(zhǔn)確處理。

第五十三條 集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理單位、聯(lián)網(wǎng)銀行和委托單位應(yīng)妥善保管加密設(shè)備和加密密鑰，嚴(yán)防泄露。因保管不善泄露密鑰，造成資金損失的，責(zé)任自負(fù)；故意泄露密押，構(gòu)成犯罪的，依法追究有關(guān)當(dāng)事人的刑事責(zé)任。

第五十四條 集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理單位、聯(lián)網(wǎng)銀行、委托單位擅自發(fā)起代收付業(yè)務(wù)、擅自修改代收付系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)的，根據(jù)情況由責(zé)任方賠償損失，并追究相關(guān)責(zé)任。

第五十五條 集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理單位、聯(lián)網(wǎng)銀行、委托單位工作人員在辦理支付業(yè)務(wù)中因玩忽職守出現(xiàn)重大失誤，或偽造、篡改數(shù)據(jù)盜用資金的，根據(jù)情況由責(zé)任方賠償損失，并追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究有關(guān)當(dāng)事人的刑事責(zé)任。

第五十六條 聯(lián)網(wǎng)銀行未按協(xié)議賬號(hào)扣款造成扣款失敗的，依據(jù)《中國(guó)人民銀行法》、《支付結(jié)算管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，追究相關(guān)責(zé)任。

第五十七條 因自然災(zāi)害、供電、設(shè)備故障等不可抗力因素造成代收付系統(tǒng)無法正常運(yùn)行的，集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理單位不承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

第五十八條 代收付系統(tǒng)的參與者如果被兼并或合并，其兼并方或新的實(shí)體應(yīng)對(duì)原代收付系統(tǒng)參與者的行為及法律后果承擔(dān)法律責(zé)任。

第五十九條 代收付系統(tǒng)參與者之間在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)產(chǎn)生的糾紛，應(yīng)依據(jù)入網(wǎng)協(xié)議、行業(yè)公約自行協(xié)商解決。協(xié)商調(diào)解無效的，可以向當(dāng)?shù)刂俨梦瘑T會(huì)提出仲裁請(qǐng)求。

附 則

第六十條 集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理單位可根據(jù)協(xié)議向委托單位收取相應(yīng)得服務(wù)費(fèi)用。

第六十一條 委托單位通過集中代收付系統(tǒng)辦理代收業(yè)務(wù)，可通過簽訂合作協(xié)議的方式委托集中代收付系統(tǒng)運(yùn)行管理打印發(fā)票并傳遞至付款人。

第六十二條 集中代收付系統(tǒng)聯(lián)機(jī)儲(chǔ)存業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)時(shí)間至少為90個(gè)系統(tǒng)工作日，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)脫機(jī)保存時(shí)間按照同類會(huì)計(jì)檔案的時(shí)間保存。

第六十三條 本辦法由南京金融票據(jù)中心負(fù)責(zé)解釋、修訂。第六十四條 本辦法自發(fā)文之日起施行。