第一篇：未來(lái)五年最熱門的職業(yè)--理財(cái)規(guī)劃師

未來(lái)五年最熱門的職業(yè)--理財(cái)規(guī)劃師

如果你問(wèn)我，未來(lái)十年最熱門的行業(yè)是什么？我只能回答是經(jīng)濟(jì)行業(yè)。如果你問(wèn)我，未來(lái)五年最熱門的職業(yè)是什么？我肯定會(huì)回答你，是理財(cái)規(guī)劃師！

現(xiàn)今金融機(jī)構(gòu)不斷推出創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，個(gè)人理財(cái)成為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”的服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。因此，銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師及對(duì)其從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)的理財(cái)培訓(xùn)。人們手中有了越來(lái)越多的余錢，因此有著迫切的理財(cái)需求。普通百姓面對(duì)眾多的金融產(chǎn)品和投資渠道，無(wú)論從時(shí)間上、精力上還是專業(yè)知識(shí)上都難以應(yīng)對(duì)，市場(chǎng)呼喚專業(yè)的理財(cái)人士———理財(cái)規(guī)劃師為人們提供專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。面對(duì)日益強(qiáng)烈的市場(chǎng)需求，本土的理財(cái)規(guī)劃師供應(yīng)量嚴(yán)重不足，存在很大的供需缺口。

在這種情況下，人們對(duì)專業(yè)理財(cái)服務(wù)的需求不斷看漲。據(jù)專業(yè)理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查，有78%的被調(diào)查者對(duì)理財(cái)服務(wù)有需求，50%以上的人愿意為理財(cái)服務(wù)支付費(fèi)用。理財(cái)成為一種大眾化需求

現(xiàn)在理財(cái)已經(jīng)成為一種大眾化需求。然而，這個(gè)巨大的理財(cái)市場(chǎng)顯然并沒(méi)有一個(gè)足夠規(guī)模的專業(yè)理財(cái)師隊(duì)伍與之相匹配。

根據(jù)國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所發(fā)布的2007中國(guó)金融理財(cái)報(bào)告，從2006年起我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)已進(jìn)入發(fā)展的黃金10年期。報(bào)告說(shuō)，從2007年到2017年，我國(guó)人口最多的年齡段分別進(jìn)入其人生中的33歲到55歲和18歲到32歲的階段，該階段人口是主要儲(chǔ)蓄者，對(duì)資產(chǎn)配置需求極大提高。理財(cái)市場(chǎng)已成為反映金融行業(yè)綜合業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力的主要領(lǐng)域之一。

同時(shí)按照世行制定的標(biāo)準(zhǔn)換算，國(guó)家統(tǒng)計(jì)局將年收入在6萬(wàn)到50萬(wàn)元之間的家庭列入中等收入家庭范疇。盡管沒(méi)有確切的數(shù)據(jù)能夠計(jì)算出目前我國(guó)中產(chǎn)階層家庭的規(guī)模，但有推算指出，符合6萬(wàn)到50萬(wàn)這一標(biāo)準(zhǔn)的人數(shù)可能達(dá)到8000萬(wàn)人，并且還在急劇增加。個(gè)人財(cái)富的迅速增長(zhǎng)導(dǎo)致中產(chǎn)階層家庭規(guī)模的迅速擴(kuò)大，顯然是中國(guó)社會(huì)逐步良性發(fā)展的好事。但另一方面，在物質(zhì)財(cái)富增長(zhǎng)的同時(shí)，經(jīng)濟(jì)生活中面臨的各種不確定性和風(fēng)險(xiǎn)也大大增加，威脅著家庭財(cái)富的安全，投資理財(cái)需求不斷上升。在這樣的背景下，我國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)已經(jīng)初步形成，商業(yè)機(jī)構(gòu)為具有不同需求客戶提供個(gè)性化理財(cái)?shù)哪芰φ谘杆偬嵘?/p>

目前長(zhǎng)三角地區(qū)中產(chǎn)階級(jí)和高收入階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財(cái)觀念從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。行業(yè)認(rèn)證分兩種

現(xiàn)今我國(guó)主要存在兩種理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證制度：一類是國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師，由國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部推出。另一類是國(guó)際認(rèn)可的CFP，CFP是金融理財(cái)領(lǐng)域的權(quán)威性國(guó)際認(rèn)證，中國(guó)于2006年正式成為CFP組織成員國(guó)。中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)是CFP組織中國(guó)大陸授權(quán)的唯一認(rèn)證機(jī)構(gòu)，它屬于中國(guó)人民銀行下屬機(jī)構(gòu)，隸屬于金融教育發(fā)展基金會(huì)。

1、國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師

根據(jù)新修訂的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師共分三個(gè)級(jí)別：助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師三級(jí))、理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師一級(jí))。助理理財(cái)規(guī)劃師作為新設(shè)立的一級(jí)，它將考試資格放寬到了在校大學(xué)生群體。

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試自推出以來(lái)，全國(guó)產(chǎn)生了約5000名通過(guò)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證的理財(cái)規(guī)劃師。

2、CFP認(rèn)證

由中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)組織的金融理財(cái)師考試每年舉辦兩次，上半年在6月份，下半年在11月份。考試分為三類：AFP金融理財(cái)師初級(jí)認(rèn)證，CFP國(guó)際金融理財(cái)師認(rèn)證，EFP金融理財(cái)管理師認(rèn)證。

金融理財(cái)規(guī)劃師(CFP-Certified Financial Planner)是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。在取得金融理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)資格前，必須取得金融理財(cái)師(AFP-Associate Financial Planner)持證資格。

國(guó)際組織在批準(zhǔn)中國(guó)實(shí)行兩級(jí)認(rèn)證體系時(shí)，明確指出AFP和CFP持照人數(shù)之間應(yīng)當(dāng)保持一定差距，在實(shí)行多級(jí)認(rèn)證制度的國(guó)家，AFP和CFP持照人數(shù)比約為10：1。

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，目前國(guó)內(nèi)參加CFP和AFP考試認(rèn)證的人數(shù)正逐年增加，2005年，AFP報(bào)名人數(shù)1820人，2006年達(dá)到6197人，今年上半年人數(shù)已突破8000人。而CFP報(bào)名剛剛啟動(dòng)，考試人數(shù)已經(jīng)超過(guò)2100人，今年半年內(nèi)，人數(shù)接近2700人。上海繼2006年11月以來(lái)，二度作為國(guó)際金融理財(cái)師CFP的分考點(diǎn)。去年上海考場(chǎng)有考生1600人，AFP所占比重最大，占全體考生人數(shù)8成。人數(shù)最少的EFP(金融理財(cái)管理師認(rèn)證)考試，專門面向金融機(jī)構(gòu)管理層。作為專業(yè)管理者，EFP在成功的理財(cái)師團(tuán)隊(duì)中發(fā)揮的作用不可或缺。金融理財(cái)師面臨20萬(wàn)缺口

理財(cái)師是專業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時(shí)具備隨時(shí)掌握國(guó)際國(guó)內(nèi)金融形勢(shì)的綜合專業(yè)素質(zhì)。因?yàn)樵盒Ｅ囵B(yǎng)遠(yuǎn)不能滿足市場(chǎng)對(duì)理財(cái)規(guī)劃人才的需求，理財(cái)規(guī)劃師的供需矛盾相當(dāng)明顯，那些受過(guò)較高層次教育、通過(guò)專門認(rèn)證考試、具有一定從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、保持高水準(zhǔn)職業(yè)道德的理財(cái)規(guī)劃人才成為金融、保險(xiǎn)、基金等行業(yè)熱捧的對(duì)象。同時(shí)，廣闊的理財(cái)市場(chǎng)前景使得能提供“量身定制”理財(cái)服務(wù)的專業(yè)金融人士越來(lái)越搶手。

現(xiàn)在國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)已超過(guò)570億美元，并且以每年10%至20%的速度增長(zhǎng)，但是得到專業(yè)管理的資金還不到10%；而一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的金融理財(cái)師，這么計(jì)算，中國(guó)金融理財(cái)師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口。據(jù)美國(guó)金融策劃聯(lián)合會(huì)調(diào)查顯示，理財(cái)規(guī)劃師的工作性質(zhì)具有四大優(yōu)點(diǎn)：工作壓力不大、待遇優(yōu)厚、獨(dú)立自主性高、市場(chǎng)需求大，是名副其實(shí)的“金領(lǐng)人”，成為“最受尊敬的職業(yè)”之一。一個(gè)專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。

年薪百萬(wàn)，理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)前景誘人

據(jù)預(yù)測(cè)，今后5年，我國(guó)將需要具備科學(xué)理財(cái)技能的注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師10萬(wàn)人，而其年薪也將超過(guò)100萬(wàn)元。調(diào)查顯示，注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師被譽(yù)為最受歡迎的全球熱門金融職業(yè)之一，同時(shí)位列中國(guó)未來(lái)10大高收入職業(yè)。目前，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)、銀行業(yè)等領(lǐng)域的理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般也都在10萬(wàn)元人民幣以上。國(guó)家理財(cái)規(guī)劃專家委員會(huì)秘書長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。該職業(yè)將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊前景的職業(yè)。為更好規(guī)劃自身職業(yè)生涯，越來(lái)越多相關(guān)行業(yè)從業(yè)人員，也開始對(duì)金融理財(cái)師行業(yè)產(chǎn)生濃厚興趣，并有意憑借獲得金融理財(cái)師認(rèn)證作為躋身理財(cái)行業(yè)的敲門磚。這樣的局面在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的華東地區(qū)尤為明顯。作為個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的必爭(zhēng)之地，西南地區(qū)自然成為報(bào)考金融理財(cái)師最集中的區(qū)域。我校為此，特別推出理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)。

第二篇：未來(lái)五年理財(cái)規(guī)劃

我的五年內(nèi)的理財(cái)規(guī)劃

理財(cái)，從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度看，就是對(duì)于財(cái)產(chǎn)、有形財(cái)產(chǎn)、無(wú)形財(cái)產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)。對(duì)個(gè)人來(lái)說(shuō)，即根據(jù)自身當(dāng)前的實(shí)際經(jīng)濟(jì)狀況，設(shè)定未來(lái)想要達(dá)到的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，在規(guī)劃的時(shí)間范圍內(nèi)通過(guò)一定的途徑或借助一定的金融工具，達(dá)成預(yù)期目標(biāo)這樣一個(gè)過(guò)程。

個(gè)人理財(cái)是在對(duì)個(gè)人收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)進(jìn)行分析整理的基礎(chǔ)上，根據(jù)個(gè)人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好和承受能力，結(jié)合預(yù)定目標(biāo)運(yùn)用諸如儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、證券、外匯、收藏、住房投資等多種手段管理資產(chǎn)和負(fù)債，合理安排資金，從而在各個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)可以接受范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值的最大化的過(guò)程。

一、基本情況

剛參加工作，每月可以得到固定的工資、同時(shí)也開始了自己支配金錢的新生活，卻往往感到不知所措。很多人在前半個(gè)月大手大腳，后半個(gè)月卻過(guò)上了緊衣縮食的日子。為了改變這種狀況，要決定制定完善合理的理財(cái)計(jì)劃，使自己的理財(cái)更加合理有序。等到自己的資金狀況好轉(zhuǎn)之后，要進(jìn)行更加科學(xué)、更加規(guī)范的理財(cái)規(guī)劃。

二、理財(cái)目標(biāo)

首先，作為一個(gè)女孩子，比起富有挑戰(zhàn)性的刺激，我更傾向于簡(jiǎn)單充實(shí)的生活。其次，在自己所能掙得的工資范圍內(nèi)，每月能夠不超標(biāo)，還能有所剩余是最好的目標(biāo)。支出要合理有度，錢是自己工作掙來(lái)的，所以一定要花在需要的地方，避免不必要的消費(fèi)，盡量減少大筆消費(fèi)。再次，要著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，加強(qiáng)自我約束、培養(yǎng)成熟的消費(fèi)觀，多做有回報(bào)的消費(fèi)。這樣既保證了自己的生活質(zhì)量，又可提高財(cái)富資源的效率，這對(duì)之后的理財(cái)、消費(fèi)都有很好的促進(jìn)作用。

三、理財(cái)工具

包括現(xiàn)金、儲(chǔ)蓄、基金、股票、債券等，需要根據(jù)自己的理財(cái)需要和資金量的多少來(lái)合理選擇適合自己的理財(cái)工具，切忌盲目投資。

四、理財(cái)規(guī)劃

A畢業(yè)后前三年：

這個(gè)時(shí)期自己可以支配的資金并不多。除去生活必要的支出和一部分應(yīng)急的活期儲(chǔ)蓄，可以進(jìn)行少部分的投資組合，主要意在了解市場(chǎng)，接觸投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)，為后期以后的投資做準(zhǔn)備。在平時(shí)，可以花費(fèi)一部分的錢去投資股票債券和基金。由于沒(méi)有足夠的資本，所以投入進(jìn)去的錢并不會(huì)很多。可以通過(guò)小筆投資來(lái)提升對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)的了解。剛開始工作，所以自己預(yù)估盡量做到開源節(jié)流。我的規(guī)劃是這樣的：

假設(shè)我第一二年的基本工資是3000元，由于和父母住在一起，生活費(fèi)方面可以節(jié)省很多，會(huì)省下很大一筆開銷，另外的分配如下：

貼補(bǔ)家用：1000雖然是在家住但是平常很多物件的購(gòu)買還是需要自己去，不能專門做啃老族。所以這筆費(fèi)用是省不下的。

服裝配飾：400由于是女生，又剛剛工作，所以不會(huì)特意去追求名牌，但是工作了畢竟和學(xué)生時(shí)期不一樣，還是會(huì)產(chǎn)生很多服裝、飾品、化妝品等方面的花費(fèi)。

朋友聚會(huì)：800剛剛踏上社會(huì)，想要快速融入社會(huì)，就一定會(huì)有很多人際

關(guān)系方面的花費(fèi)，這個(gè)是不可缺少的。

投資理財(cái)：800

B畢業(yè)后四到五年

這個(gè)時(shí)期在資金上可能相對(duì)之前會(huì)有很大的改善，我預(yù)估每月收入會(huì)有6000元左右。

投資理財(cái)：1500這個(gè)時(shí)候自己已經(jīng)基本了解了投資市場(chǎng)，知道自己該做什么不該做什么，或者有了值得信任的投資理財(cái)公司的幫助，這樣每月能夠有了一些額外的收入。定期存款的收益真的很低，放在銀行里一天就貶值一天。債券的收益率其實(shí)并不高，屬于保值類的工具，有一些就好。而黃金，除非是專業(yè)的炒家或者是有百萬(wàn)以上資產(chǎn)，否則不建議資產(chǎn)低的人去持有黃金來(lái)保值。基金定投，是要高風(fēng)險(xiǎn)高收益還是穩(wěn)健保本有收益。前一種買股票型基金，后一種買債券型或貨幣型基金。確定了基金種類后，選擇基金可以根據(jù)基金業(yè)績(jī)、基金經(jīng)理、基金規(guī)模、基金投資方向偏好、基金收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等來(lái)選擇。基金業(yè)績(jī)網(wǎng)上都有排名。穩(wěn)健一點(diǎn)的股票型基金可以選擇指數(shù)型或者ETF.定投最好選擇后端付費(fèi)，同樣標(biāo)的的指數(shù)基金就要選擇管理費(fèi)、托管費(fèi)低的。股票是可以獲得高收益的，也是收益性產(chǎn)品中不可缺少的理財(cái)工具之一。但是，一般而言，在股市里能夠賺到錢的只有四種人，1 機(jī)構(gòu)投資者，2 職業(yè)操盤手，3 多年的資深股民，4 學(xué)會(huì)借助別人力量的人。此外，如果能夠賺錢，僅僅是因?yàn)檫\(yùn)氣，如果前邊的三種賺錢的人你做不到，不妨做第四種，學(xué)會(huì)借助別人力量的人。借助光禹理財(cái)優(yōu)秀的操盤手的力量，更輕松的從股市中賺到錢。

每月還貸（或者儲(chǔ)蓄等風(fēng)險(xiǎn)小的投資）：1500這個(gè)時(shí)候可以選擇去買一輛車來(lái)代步，也可以為今后買房做進(jìn)一步打算考慮。

服裝配飾：1000 這個(gè)時(shí)期，工作職位有所提高，年齡也不斷增大，對(duì)于自身的保養(yǎng)和服裝的選擇應(yīng)該更加專業(yè)優(yōu)質(zhì)，注意保養(yǎng)自己，所以開支勢(shì)必會(huì)增加。貼補(bǔ)家用：1000

朋友聚會(huì)：1000

五、理財(cái)規(guī)劃結(jié)論

我覺得我自己投資的地方很少，主要是理財(cái)方面，比如如何規(guī)劃自己的日常費(fèi)用，其中包括吃飯、買衣服、朋友聚會(huì)等。合理規(guī)劃好這一方面的用錢比率，是我理財(cái)?shù)闹刂兄亍傞_始可以選擇這樣平穩(wěn)的方式，等到慢慢手中的資金多了，就可以開始進(jìn)行更深層次的投資理財(cái)。資金充裕的情況下，每年還應(yīng)抽出一部分的錢，來(lái)選擇旅游度假或者體育健身，來(lái)放松自己，陪伴家人，給自己一個(gè)愉悅的身心，畢竟身體是革命的本錢！如果這幾個(gè)方面打理好了，做為一個(gè)平凡的女生，安穩(wěn)的生活目標(biāo)就達(dá)到了。

總而言之，人生需要理財(cái)，理財(cái)需要規(guī)劃。學(xué)會(huì)理財(cái)，提高使用和保護(hù)個(gè)人財(cái)富資源的效率；提高財(cái)富控制力，可以避免過(guò)度的債務(wù)以及其他問(wèn)題；通過(guò)規(guī)劃，有效溝通的理財(cái)決策，提升我的人際關(guān)系；通過(guò)預(yù)測(cè)未來(lái)，規(guī)劃支出和實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)目標(biāo)，擁有完全的財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃體現(xiàn)了人們的一種生活方式，一種人生態(tài)度，一種良好習(xí)慣。若能制定并完善你的理財(cái)規(guī)劃，及時(shí)不斷地填補(bǔ)用于盛裝“真金白銀”木桶的“短板”，那么，向?qū)崿F(xiàn)“理財(cái)人生”的成功目標(biāo)又邁進(jìn)了一步。

第三篇：理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)發(fā)展和前景

理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)發(fā)展和前景

2012-8-16

隨著過(guò)去近30年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明，2006年中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元，專業(yè)理財(cái)將成為我國(guó)最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。

理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)(私人理財(cái)顧問(wèn))。1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬(wàn)港元，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃專家委員會(huì)秘書長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

第四篇：理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試簡(jiǎn)介

理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試簡(jiǎn)介

職業(yè)概況

2006年7月，國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部面向社會(huì)正式頒布了2006年新版《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，這不僅意味著理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)職業(yè)正式被納入國(guó)家職業(yè)大典中，也意味著理財(cái)師這個(gè)職業(yè)有了國(guó)家統(tǒng)一制定的從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書是目前我國(guó)政府認(rèn)可的最具權(quán)威的理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員資格認(rèn)證，具有本土化和實(shí)務(wù)性兩大特點(diǎn)，同時(shí)又充分參考了國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)證內(nèi)容完全依照我國(guó)金融、法律環(huán)境和我國(guó)國(guó)情設(shè)置，在保證嚴(yán)謹(jǐn)、科學(xué)、權(quán)威的基礎(chǔ)上，強(qiáng)調(diào)實(shí)用性和服務(wù)性，從而迅速提升從業(yè)人員的專業(yè)能力。

職業(yè)定義

理財(cái)規(guī)劃（Financial Planning），是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。

理財(cái)規(guī)劃師（Financial Planner）是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個(gè)方面：必要的資產(chǎn)流動(dòng)性、合理的消費(fèi)支出、實(shí)現(xiàn)教育期望、完備的風(fēng)險(xiǎn)保障、合理的納稅安排、積累財(cái)富、安享晚年、合意的財(cái)產(chǎn)分配與傳承。

職業(yè)等級(jí)

助理理財(cái)規(guī)劃師 理財(cái)規(guī)劃師 高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

報(bào)考條件

——國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)（具備以下條件之一者，在校生適用）

（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。

（2）具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。

（3）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書。

（4）具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

（5）具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。資格證書

考試合格者，將由國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)具有統(tǒng)一、唯一注冊(cè)編號(hào)的《中華人民共和國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書》，證書全國(guó)范圍通用，是從業(yè)人員晉升、加薪、求職，法律公證和境外就業(yè)、對(duì)外勞務(wù)合作人員辦理技能水平公證的有效證件。

考試方式

理財(cái)規(guī)劃師考試分理論知識(shí)考試和專業(yè)能力考核。2011年理財(cái)規(guī)劃師全國(guó)統(tǒng)一考試將采取上機(jī)考試的方式進(jìn)行。理論知識(shí)考試、專業(yè)能力考核、案例分析考核均實(shí)行百分制，成績(jī)皆達(dá)60分及以上者為合格。目前，全國(guó)統(tǒng)考只開考國(guó)家三級(jí)和二級(jí)，一級(jí)試點(diǎn)考試中。

考試時(shí)間

每年5、11月份第三周周末

培訓(xùn)課時(shí)：64課時(shí)

報(bào)名材料：

（1）、學(xué)生證、身份證復(fù)印件各一份。

（2）、填寫《福建省職業(yè)資格鑒定申請(qǐng)表》一式兩份。

（3）、提交兩寸黑白照片3張，一寸電子版照片1份。

聯(lián)系電話：0591—83702725

第五篇：理財(cái)規(guī)劃師

理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性 的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。

理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部（原勞動(dòng)和社會(huì)保障部）制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

2007年12月31日，國(guó)務(wù)院辦公廳頒布了《關(guān)于清理規(guī)范各類職業(yè)資格相關(guān)活動(dòng)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2007〕73號(hào)），通知指出，“凡經(jīng)國(guó)務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門會(huì)同有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)置的非行政許可類職業(yè)資格，要在清理規(guī)范的基礎(chǔ)上確定保留的項(xiàng)目并向社會(huì)公布。其他各類非行政許可類職業(yè)資格都要分類進(jìn)行清理：國(guó)務(wù)院其他部門、各直屬機(jī)構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設(shè)置的要及時(shí)清理，確有必要的，經(jīng)國(guó)務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門會(huì)同有關(guān)部門審批后納入國(guó)家統(tǒng)一管理，并向社會(huì)公布，其他的一律停止。”

理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）是由中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書。證書采用全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，可登錄國(guó)家和地方人力資源和社會(huì)保障部官方網(wǎng)站查詢真?zhèn)巍?/p>