第一篇：商業承兌匯票銀行保兌保函貼現業務流程

商業承兌匯票銀行保兌保函貼現業務

總體流程：

預審（1天）實查企業與核行（1-2天，前提：需要企業與保函開立行協調好）開戶和網銀（2-3天）貼現（1天）具體流程：

1、確定票面基礎信息，雙方企業的資料影印件，交我方初步審核，初步確定能做與否。

附：資料影印件（需正本原件）：企業法人營業執照，組織機構代碼證，稅務登記證，開戶許可證，貸款卡，兩年報表，公司章程，驗資報告（最新），法人身份證

2、我方提供保函模版（可與第1步同步進行）交保函開立行審核，確認銀行可以按照我方模版開立保函。需提供按照模版開立保函的書面證明文件（傳真件）。

3、我方赴票據收款人貼現企業當地實查企業，核行實查保函，保函需在我方到達后，現場開保函。（前提：確定保函按我方模版開立，安排落實好保函開立行、準備好所有資料的情況下進行！）

附1：實查企業所需準備材料（均需正本原件）：企業印章（公章法人章財務章），企業法人營業執照，組織機構代碼證，稅務登記證，開戶許可證，貸款卡，兩年報表，公司章程，驗資報告（最新），法人身份證。

附2：核行實查保函所需：銀行辦公室人員和具體經辦人員在場，保證銀行印章。上級授予的銀行保函開立資質的證明文件（原件），可以按照模版開立保函的書面證明文件。

4、票據收款人企業到我方貼現銀行開戶和網銀： 附：開戶所需資料（均需正本原件）：企業法人營業執照、組織機構代碼證，稅務登記證，開戶許可證、法人身份證、留印人身份證(注：如法人和預留印鑒不是同一人需提供留印人身份證)、經辦人身份證、兩名財務身份證、公章財務章私章、其他證明文件（注：企業基本戶六個月的對賬單、2名財務人員的會計上崗證）。

附：網銀材料（均需正本原件）：法人身份證，操作員身份證，經辦人身份證，公章、法人章、財務章

5、簽訂貼現協議，完成貼現，我方費用支付協議。我方費用通過企業提前開好貸記憑證或支票支付

附：需要增值稅發票、合同、發票章；以下材料（均需正本原件）企業印章（公章法人章財務章），企業法人營業執照，組織機構代碼證，稅務登記證，開戶許可證，貸款卡，兩年報表，公司章程，驗資報告（最新），法人身份證。

第二篇：商業承兌匯票保函

商業承兌匯票保函

來源：承兌匯票 http://www.tmdps.cn/

XX銀行支行：

茲有我行開戶企業：XX有限公司（在我行開戶賬號：XXXXXX）簽發并承兌的商業承兌匯票合計XX筆，金額合計為人民幣：XX萬元整（￥XX萬元），請貴行予以貼現。商業承兌匯票信息如下：

附：商業承兌匯票清單： 單位：萬元

序號

票號

金額

出票日

到期日

出票人

承兌人

收款人

合計：

我行自愿為上述商業承兌匯票提供保證擔保，并保證該商業承兌匯票的真實、合法、有效，具有真實、合法的商品交易背景，保證承兌人在商業承兌匯票到期日無條件支付足額票款。否則，我行承擔連帶保證責任。我行保證：在貴行貼現的商業承兌匯票到期日承兌人若不能足額兌付票款時，我行將無條件地支付該商業承兌匯票的全額款項。

保證期限：自XX年XX月XX日至貴行全部收回該筆商業承兌匯票票款為止。

兌付時間：自XX年XX月XX日起任何時間來我行兌付。保證范圍：本次商業承兌匯票貼現業務的本金、利息、違約金及貴行實現債權的一切費用（如訴訟費、律師費、保全金、執行費、差旅費等。）

（注）：

1、如有糾紛，雙方可友好協商解決，協商不成，可向貴行所在地的人民法院提請訴訟。

2、本次商業承兌匯票承兌人的印鑒與該企業在我行的開戶預留印鑒一致，企業開戶銀行名稱：，企業銀行帳號：。

3、企業預留印鑒：

4、銀行匯票專用章預留印鑒：

銀行：（公章）

行長：（簽字）

業務主管經辦人：（簽字）

年 月 日

注：要求行簽紙打印

申 請 書

XX銀行支行：

我有限公司與XX有限公司辦理的商業承兌匯票將附上貴行（信用社）開具的保貼函?，F特向貴行（信用社）申請辦理商業承兌匯票，申請開具金額為萬元人民幣，商業承兌匯票及保貼函的期限為六個月，總年限為三年整。請給予批準。此致

申請企業：

法人(授權)代表：

簽署時間： 年 月 日

附：營業執照、法人代碼證、稅務登記證、法人身份證、近一年財務報表

銀 行 情 況

銀行名稱：

銀行地址： 銀行行號：

銀行電話： 銀行傳真：

銀行法人：

擔保銀行需要提供的附件明細如下：

銀行（信用社）：營業執照、金融許可證、存款余額單、匯票專用章、近三年財務報表、行長或信用聯社法定代表人及主管經辦人的身份證明。

商業承兌匯票保貼操作協議書

甲方：（出票方）

乙方：（貼現方）

甲方因開發建設項目急需資金，經申報，甲方開戶行：中國銀行支行同意，可為甲方開出的限時商業承兌匯票出具銀行或信用聯社跟單保兌保函，現經甲、乙雙方友好協商，達成如下協議：

一、貼現金額：元人民幣。

二、貼現費用：一次性貼現費為%（含當前半年貼息）。以后每半年的貼息費用按央行指導貸款利息計算。如第二期以后發生銀行貼現利息的變化?？蓞⒄杖嗣胥y行的規定上調率及下調率相應調整。

三、貼現期限：限時三年整（每半年到期前15天通知續票一次）。

四、貼現程序：

1、甲、乙雙方確認所有操作文件及附件后，簽訂本協議書。

2、簽約后，甲方指定乙方的核行時間為年月日時之前，并向乙方支付前期操作費用（按操作金額千分之五支付，另付差旅費三萬元）。隨即乙方核行人員赴甲方接款銀行。按照甲方指定時間內進行核實開具跟單保函的真實性及相關出票手續。經核實無誤后，雙方即在“保兌行”開始操作。

3、甲方當日開出“商業承兌匯票”，同時由“保兌行”開出與之相符的銀行跟單保函并辦理核保手續，核保完成后，甲方即分單開出貼現費用的銀行匯票給乙方（或乙方劃款時直接扣除貼息）。乙方即將貼現資金通過電子匯兌方式劃入甲方銀行指定的企業帳戶，雙方同臺交割完畢。

4、本次核行要求一次性完成核保、核行全部過程。保函需用銀行行簽紙現場打印，要求銀行行長（法定負責人）、信用聯社主任（法人代表）及業務主管共倆人簽字蓋章完成出具保函及核行程序。

5、本項業務操作期間的交通食宿費用全部由甲方負擔。

五、特別約定：

在國家金融票據政策不變更的條件下（指商業承兌匯票不取消，仍有效執行期內），乙方承諾在商業承兌匯票半年到期時繼續順延貼現至三年，但甲方必須在每半年商票到期前十五天將下半年期的商業承兌匯票及下半年的貼息交付。如因央行中途指令商票停止使用，造成不能順延，乙方不承擔任何責任。

六、違約條款：

1、若乙方到甲方核行時，甲方或甲方銀行不能按上述約定操作程序進行。如甲方在當日不能安排貼息交割，不能開出銀行跟單保函或該跟單保函不能核保時，則視甲方違約，即乙方已收取甲方支付的前期操作費不予退還。

2、若乙方核行后，貼現資金不能到位，則視乙方違約，即乙方應將已收取的前期操作費用退回給甲方。

3、若乙方在三年內每半到期時不能連續操作（即在甲方能按時續票而乙方要求提前承兌的情況下），乙方貼現本金不得撤回。

4、本協議以簽字雙方為最終責任人。

七、本協議是甲、乙雙方和甲方銀行協商后的最終確認版本，經甲、乙雙方法人（授權）代表簽字簽章后即生效。

八、本協議一式四份，甲、乙雙方各執二份，具有同等法律效力。

甲方： 乙方：

法人（授權代表）： 法人（授權代表）：

簽署時間：

簽署地點：

日

年 月

第三篇：商業承兌匯票保函

贏了網s.yingle.com

遇到保險糾紛問題？贏了網律師為你免費解惑！訪問>>

http://s.yingle.com

商業承兌匯票保函

XX銀行支行：

茲有我行開戶企業：XX有限公司(在我行開戶賬號：XXXXXX)簽發并承兌的商業承兌匯票合計XX筆，金額合計為人民幣：XX萬元整(￥XX萬元)，請貴行予以貼現。商業承兌匯票信息如下：

附：商業承兌匯票清單： 單位：萬元

序號

票號

金額

出票日

到期日

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

出票人

承兌人

收款人

合計：

我行自愿為上述商業承兌匯票提供保證擔保，并保證該商業承兌匯票的真實、合法、有效，具有真實、合法的商品交易背景，保證承兌人在商業承兌匯票到期日無條件支付足額票款。否則，我行承擔連帶保證責任。我行保證：在貴行貼現的商業承兌匯票到期日承兌人若不能足額兌付票款時，我行將無條件地支付該商業承兌匯票的全額款項。

保證期限：自XX年XX月XX日至貴行全部收回該筆商業承兌匯票票款為止。

兌付時間：自XX年XX月XX日起任何時間來我行兌付。

保證范圍：本次商業承兌匯票貼現業務的本金、利息、違約金及

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

貴行實現債權的一切費用(如訴訟費、律師費、保全金、執行費、差旅費等。)

(注)：

1、如有糾紛，雙方可友好協商解決，協商不成，可向貴行所在地的人民法院提請訴訟。

2、本次商業承兌匯票承兌人的印鑒與該企業在我行的開戶預留印鑒一致，企業開戶銀行名稱：，企業銀行帳號：。

3、企業預留印鑒：

4、銀行匯票專用章預留印鑒：

銀行：(公章)

行長：(簽字)

業務主管經辦人：(簽字)

年 月 日

注：要求行簽紙打印

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

申 請 書

XX銀行支行：

我有限公司與XX有限公司辦理的商業承兌匯票將附上貴行(信用社)開具的保貼函?，F特向貴行(信用社)申請辦理商業承兌匯票，申請開具金額為萬元人民幣，商業承兌匯票及保貼函的期限為六個月，總年限為三年整。請給予批準。

此致

申請企業：

法人(授權)代表：

簽署時間： 年 月 日

附：營業執照、法人代碼證、稅務登記證、法人身份證、近一年財務報表

銀 行 情 況

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

銀行名稱：

銀行地址： 銀行行號：

銀行電話： 銀行傳真：

銀行法人：

擔保銀行需要提供的附件明細如下：

銀行(信用社)：營業執照、金融許可證、存款余額單、匯票專用章、近三年財務報表、行長或信用聯社法定代表人及主管經辦人的身份證明。

商業承兌匯票保貼操作協議書

甲方：(出票方)

乙方：(貼現方)

甲方因開發建設項目急需資金，經申報，甲方開戶行：中國銀行

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

支行同意，可為甲方開出的限時商業承兌匯票出具銀行或信用聯社跟單保兌保函，現經甲、乙雙方友好協商，達成如下協議：

一、貼現金額：元人民幣。

二、貼現費用：一次性貼現費為%(含當前半年貼息)。以后每半年的貼息費用按央行指導貸款利息計算。如第二期以后發生銀行貼現利息的變化?？蓞⒄杖嗣胥y行的規定上調率及下調率相應調整。

三、貼現期限：限時三年整(每半年到期前15天通知續票一次)。

四、貼現程序：

1、甲、乙雙方確認所有操作文件及附件后，簽訂本協議書。

2、簽約后，甲方指定乙方的核行時間為年月日時之前，并向乙方支付前期操作費用(按操作金額千分之五支付，另付差旅費三萬元)。隨即乙方核行人員赴甲方接款銀行。按照甲方指定時間內進行核實開具跟單保函的真實性及相關出票手續。經核實無誤后，雙方即在保兌行”開始操作。

3、甲方當日開出商業承兌匯票”，同時由保兌行”開出與之相符

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com 的銀行跟單保函并辦理核保手續，核保完成后，甲方即分單開出貼現費用的銀行匯票給乙方(或乙方劃款時直接扣除貼息)。乙方即將貼現資金通過電子匯兌方式劃入甲方銀行指定的企業帳戶，雙方同臺交割完畢。

4、本次核行要求一次性完成核保、核行全部過程。保函需用銀行行簽紙現場打印，要求銀行行長(法定負責人)、信用聯社主任(法人代表)及業務主管共倆人簽字蓋章完成出具保函及核行程序。

5、本項業務操作期間的交通食宿費用全部由甲方負擔。

五、特別約定：

在國家金融票據政策不變更的條件下(指商業承兌匯票不取消，仍有效執行期內)，乙方承諾在商業承兌匯票半年到期時繼續順延貼現至三年，但甲方必須在每半年商票到期前十五天將下半年期的商業承兌匯票及下半年的貼息交付。如因央行中途指令商票停止使用，造成不能順延，乙方不承擔任何責任。

六、違約條款：

1、若乙方到甲方核行時，甲方或甲方銀行不能按上述約定操作

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

程序進行。如甲方在當日不能安排貼息交割，不能開出銀行跟單保函或該跟單保函不能核保時，則視甲方違約，即乙方已收取甲方支付的前期操作費不予退還。

2、若乙方核行后，貼現資金不能到位，則視乙方違約，即乙方應將已收取的前期操作費用退回給甲方。

3、若乙方在三年內每半到期時不能連續操作(即在甲方能按時續票而乙方要求提前承兌的情況下)，乙方貼現本金不得撤回。

4、本協議以簽字雙方為最終責任人。

七、本協議是甲、乙雙方和甲方銀行協商后的最終確認版本，經甲、乙雙方法人(授權)代表簽字簽章后即生效。

八、本協議一式四份，甲、乙雙方各執二份，具有同等法律效力。

甲方： 乙方：

法人(授權代表)： 法人(授權代表)：

簽署時間：

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

簽署地點：

年 月 日(中國票據網)

來源：（商業承兌匯票保函http://s.yingle.com/jr/479864.html）金融保險.相關法律知識

? 票據行為的基本常識有哪些

http://s.yingle.com/jr/662002.html ? 賠償款罰款要不要開具發票

http://s.yingle.com/jr/662001.html ? 什么是匯票出票,匯票必須記載什么事項 http://s.yingle.com/jr/662000.html ? ? 保證的涵義是什么 http://s.yingle.com/jr/661999.html 票據權利善意取得有什么構成要件 http://s.yingle.com/jr/661998.html ? 票據行為有哪些具體特征

http://s.yingle.com/jr/661997.html ? 銀行承兌匯票和國內信用證的差異有哪些 http://s.yingle.com/jr/661996.html ? 怎樣處理不帶息票據 http://s.yingle.com/jr/661995.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

? 出票法律有什么規定(2018)http://s.yingle.com/jr/661994.html ? 匯票上必須記載的法定事項有哪些 http://s.yingle.com/jr/661993.html ? 虛開增值稅發票怎么處罰

http://s.yingle.com/jr/661992.html ? 票據抗辯的種類有哪些

http://s.yingle.com/jr/661991.html ? 銀行匯票種類及特點及財務處理辦法有哪些 http://s.yingle.com/jr/661990.html ? 發票管理規定(2018)有哪些

http://s.yingle.com/jr/661989.html ? 如何對簽發空頭支票判刑

http://s.yingle.com/jr/661988.html ? 票據保證是什么樣子的行為

http://s.yingle.com/jr/661987.html ? 票據時效和民法時效有什么區別 http://s.yingle.com/jr/661986.html ? ? 票據的偽造是什么 http://s.yingle.com/jr/661985.html 發票丟失被盜如何向主管稅務機關報告 http://s.yingle.com/jr/661984.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

? 支票與本票匯票有哪些不同之處 http://s.yingle.com/jr/661983.html ? 收據與發票的區別是什么

http://s.yingle.com/jr/661982.html ? 丟失已開具的專用發票聯和抵扣聯可以重開嗎 http://s.yingle.com/jr/661981.html ? 銀行承兌匯票出票的步驟

http://s.yingle.com/jr/661980.html ? 票據質押行為的性質有哪些

http://s.yingle.com/jr/661979.html ? 匯票的付款人與承兌人的概念是什么 http://s.yingle.com/jr/661978.html ? 代開農產品收購發票的抵扣時間有限制嗎 http://s.yingle.com/jr/661977.html ? 票據的付款請求權的時效是多久 http://s.yingle.com/jr/661976.html ? 票據行為主要包括了哪些

http://s.yingle.com/jr/661975.html ? 持票人票據有哪些不同權利

http://s.yingle.com/jr/661974.html ? ? 匯票出票效力如何 http://s.yingle.com/jr/661973.html 票據保證有哪些方式 http://s.yingle.com/jr/661972.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

? 貿易結算票據種類和結算方式有哪些 http://s.yingle.com/jr/661971.html ? ? 假匯票如何辨別 http://s.yingle.com/jr/661970.html 票據偽造的構成要件有哪些

http://s.yingle.com/jr/661969.html ? ? 票據質押怎么設立 http://s.yingle.com/jr/661968.html 票據代理法律有什么規定(2018)http://s.yingle.com/jr/661967.html ? 如何購買支票、匯票及其他結算票據 http://s.yingle.com/jr/661966.html ? 銀行承兌匯票沒有背書要如何處理 http://s.yingle.com/jr/661965.html ? 票據權利的取得方式有哪幾種 http://s.yingle.com/jr/661964.html ? 匯票付款需要什么程序2018最新 http://s.yingle.com/jr/661963.html ? 支票可以掛失處理程序

http://s.yingle.com/jr/661962.html ? 票據變造的特征是什么

http://s.yingle.com/jr/661961.html ? 票據的付款請求權與追索權有何區別 http://s.yingle.com/jr/661960.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

? ? 如何保管好支票 http://s.yingle.com/jr/661959.html 轉賬支票應該怎樣操作

http://s.yingle.com/jr/661958.html ? 銀行匯票的出票需注意事項是哪些 http://s.yingle.com/jr/661957.html ? 取得票據后應注意的時效有哪些 http://s.yingle.com/jr/661956.html ? 票據保證可采用哪些方式

http://s.yingle.com/jr/661955.html ? 票據的變造行為由哪些條件構成 http://s.yingle.com/jr/661954.html ? 如何處理抵扣聯逾期未認證的問題 http://s.yingle.com/jr/661953.html ? 關于空頭支票行政處罰操作程序具體是什么樣子的 http://s.yingle.com/jr/661952.html ? 怎么對票據行為進行分類

http://s.yingle.com/jr/661951.html ? ? 票據偽造是否有效力 http://s.yingle.com/jr/661950.html 企業要印制冠名發票如何辦理申請 http://s.yingle.com/jr/661949.html ? 現金的提取方法有哪些

http://s.yingle.com/jr/661948.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

? 出票人和背書人行使追索權有什么條件限制 http://s.yingle.com/jr/661947.html ? 票據偽造的方式有哪幾種

http://s.yingle.com/jr/661946.html ? 銀行匯票的基本規定(2018)是什么 http://s.yingle.com/jr/661945.html ? 匯票追索權的概念是什么

http://s.yingle.com/jr/661944.html ? ? 票據簽章有哪些方式 http://s.yingle.com/jr/661943.html 持票人的票據權利有哪些特征 http://s.yingle.com/jr/661942.html ? 支票遺失有哪幾種合理處理方式 http://s.yingle.com/jr/661941.html ? ? 支票有哪些主要種類 http://s.yingle.com/jr/661940.html 解析票據更改應符合有哪些條件 http://s.yingle.com/jr/661939.html ? 空白票據有哪些構成要件

http://s.yingle.com/jr/661938.html ? ? 票據行為有什么特點 http://s.yingle.com/jr/661937.html 票據行為結算中哪些錯誤是我們常見的 http://s.yingle.com/jr/661936.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

? 票據權利如何進行有效的救濟 http://s.yingle.com/jr/661935.html ? 簽發銀行承兌匯票能否及時抵扣進項稅 http://s.yingle.com/jr/661934.html ? 商貿企業是以出口發票確認收入嗎 http://s.yingle.com/jr/661933.html ? 大額辦公用品發票如何審核監管 http://s.yingle.com/jr/661932.html ? 票據的基本當事人有哪些

http://s.yingle.com/jr/661931.html ? 什么是見票即付和出票

http://s.yingle.com/jr/661930.html ? 銀行承兌匯票的托收憑證是什么 http://s.yingle.com/jr/661929.html ? 本票中的票據行為有哪些

http://s.yingle.com/jr/661928.html ? 支票填寫要注意哪些事項

http://s.yingle.com/jr/661927.html ? 如何區分票據無效和票據變造 http://s.yingle.com/jr/661926.html ? 票據更改的要素具體有哪些

http://s.yingle.com/jr/661925.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

? 銀行承兌匯票的托收憑證有什么不同 http://s.yingle.com/jr/661924.html ? 關于票據更改的條件具體有哪些 http://s.yingle.com/jr/661923.html ? 如何防止取得虛開發票

http://s.yingle.com/jr/661922.html ? 代開農產品收購發票的抵扣時間是否有限制 http://s.yingle.com/jr/661921.html ? ? 票據的偽造有哪些 http://s.yingle.com/jr/661920.html 三筆轉款引發的糾紛的處理

http://s.yingle.com/jr/661919.html ? ? ? 支票應怎么填寫 http://s.yingle.com/jr/661918.html 設備回租要開發票嗎 http://s.yingle.com/jr/661917.html 變造的簽章的票據效力如何

http://s.yingle.com/jr/661916.html ? 辦理商業匯票必須注意哪些事項 http://s.yingle.com/jr/661915.html ? 票據關系當事人及其權利是如何的 http://s.yingle.com/jr/661914.html ? 會計人員需要知道的發票使用規定(2018)有哪些 http://s.yingle.com/jr/661913.html ? 見票出票是什么意思 http://s.yingle.com/jr/661912.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

? 本票有哪些基本規定(2018)http://s.yingle.com/jr/661911.html ? 不得背書轉讓的情況有哪些

http://s.yingle.com/jr/661910.html ? 票據變造有什么法律責任

http://s.yingle.com/jr/661909.html ? 怎么樣的填寫才算是規范的支票日期填寫方式 http://s.yingle.com/jr/661908.html ? 銀行匯票的背書要如何辦理

http://s.yingle.com/jr/661907.html ? 報銷和發票管理的小妙招有哪些 http://s.yingle.com/jr/661906.html ? 未到期的銀行承兌匯票貼現要支付多少給銀行作為利息 http://s.yingle.com/jr/661905.html ? ? 匯票出票有什么效力 http://s.yingle.com/jr/661904.html 商業匯票業務辦理要注意哪些事項 http://s.yingle.com/jr/661903.html

法律咨詢s.yingle.com

第四篇：商業承兌匯票跟單保兌保函操作協議書

商業承兌匯票跟單保兌保函操作協議書

需資方：______________________________________（以下簡稱甲方）調資方：______________________________________（以下簡稱乙方）

甲方因開發建設新項目急需資金，乙方同意以受讓并貼現甲方開出的附加《銀行跟單保兌保函》（以下簡稱保函）的商業承兌匯票（以下簡稱商票）的方式調資向甲方發放保兌資金；經雙方友好協商，訂立本協議，以便共同遵守。

第一條、保兌金額：雙方達成意向金額人民幣_______萬元；乙方按票面記載金額的%發放保兌資金；一次全部投放完畢。

第二條、保兌期限：______年（每半年到期前十五日通知續票一次）。第三條、保兌回報：甲方按投資總額的___%于保兌資金投放時一次性支付給乙方（含前半年利息）。

第四條、保兌銀行：__________銀行_________分行__________支行。第五條、保兌方式：甲、乙雙方簽訂本協議，甲方自保兌銀行領出商票并簽發完畢后由保兌銀行根據商票開出保函，乙方驗證商票保兌與保函無誤后收取保兌回報同時向甲方發放保兌資金。

期滿后，乙方憑商票和保函向甲方及甲方保兌銀行主張債權；甲方保兌銀行承擔連帶還款責任，乙方不承擔投資風險。第六條、操作程序：

1、甲乙雙方柜面核行，雙方到銀行當面開票。

2、甲乙自保兌銀行辦理商票領用手續并將商票簽發完畢；甲方保兌銀行根據商票內容，使用本行行簽用紙打印成正式的保函由《銀行跟單保兌保函》。

3、甲方指定的核行時間為_____年 ____月____日______時前。乙方核查人員如期到達甲方保兌銀行所在地，首先驗證商票及領用手續；之后于營業時間在行長辦公室對保兌銀行行長及業務主管的身份進行查實。甲方保兌銀行行長及業務主管須出示身份證、任職文件以供查驗。身份查實無誤后，甲方保兌銀行按正常程序在打印完畢的保函原件上加蓋保兌銀行行政公章，有上述兩人簽署的保函。

4、核實無誤乙方隨即向甲方發放保兌資金并扣除投資回報，保兌資金由甲方自行支配。保函原件與商票由乙方核查人員帶離保兌銀行，本次業務操作結束。第七條、特別約定：

1、在國家金融票據政策不變的條件下（指商業承兌匯票仍能有效流通），乙方承諾在商票半年到期時繼續順延貼現至三年，但甲方必須在每半年商票到期前十五日內將下半年期的商票及下半年期的投資回報交付。如因央行中途指令商票停止流通而造成不能順延，乙方不承擔任何責任。

2、甲方商票須自保兌銀行正常領用，填寫規范、印鑒清晰、要素齊全。商票的出票人與收款人由甲方自行安排，乙方查驗保函無誤后，由商票的收款人背書轉讓給乙方指定的企業。第八條、違約責任：

1、甲方及甲方保兌銀行未能履行本協議約定的條款及與本次業務相關的書面要求，未循正常程序開出商票或無法辦理保函，視為甲方違約；乙方有權終止本次業務，甲方支付的操作費用及保證金不予退還。

2、甲方履行了本協議約定的條款及與本次業務相關的書面要求，乙方無故拒絕發放投資資金，視為乙方違約；乙方應退還甲方此次業務交付的操作費用及保證金。第九條、雙方商定的其他事項：

第十條、本協議爭議的解決方式：本協議在履行過程中如發生爭議，由雙方當事人協商解決；協商不成時任何一方均可向乙方所在地仲裁委員會申請仲裁，也可以直接向乙方所在地人民法院提起訴訟。第十一條、本協議一式四份，雙方各執二份，經甲、乙雙方授權代表簽章后立即生效，均具同等法律效力，如有不到之處雙方再行協商補充。

甲方（蓋章）：

乙方（蓋章）：

法人代表（或授權人）簽字：

法人代表（或授權人）簽字：

****年**月**日

第五篇：保兌銀行

保兌銀行，(confirming bank)通常稱為保兌行，是指出口國或第三地的某一銀行應開證行的請求，在信用證上加注條款，表明該行與開證行一樣，對收益人所提示的符合信用證規定的匯票、單據負有付款、承兌的責任。保兌銀行通常是由通知銀行擔任。

保兌銀行是銀行業務的專用名詞。在商業活動中，銀行信用要高于商業（企業）信用。由于商業活動一方對對方的資信不放心，就要求對方提供銀行擔保。當商業活動一方對對方提供的銀行信用仍不放心，就要求對方再提供信譽更加卓著的銀行對提供擔保的銀行的擔保，在擔保銀行不能兌現信用時，由再擔保的銀行代其兌現保證。為銀行提供擔保的銀行叫保兌行。保兌行主要出現在銀行信用證和銀行保函業務中。

開證銀行委請通知銀行對已開出信用證加以保兌，通知銀行必須同意承擔保兌的責任和義務，兩者必須相匹配，才能表示保兌的功能。

通知銀行兼保兌銀行的責任和義務，通常是在信用證的右下角有通知銀行的通知欄，在此欄內通知銀行必須作出文字說明，同意保兌的條款，此條款稱“開證銀行以外的保證條款”（Constitute a definite undertaking of the Confirming Bank in addition to the undertaking of the Issuing Bank）。文如下；

1.本銀行（通知銀行）受通匯銀行（開證銀行）的委托，對本信用證加以保兌，并在此保證，凡提交貴公司（受益人）依信用證條款簽發的匯票，屆時由本銀行兌付。

2.根據通匯銀行（開證銀行）的要求，本銀行確認此信用證并藉此向貴公司（受益人）保證，凡出具符合信用證所列條款的匯票，屆時付款。

3.對本信用證予以加保并在此保證，凡向本銀行提示符合本信用證諸條款的匯票時予以議付或承兌。

4.本銀行對本信用證受托加保，凡依本條款簽發的所有匯票，我銀行保證兌付。

就是第三方銀行保證此信用證的可靠性。有兩種，一種是主動加保。比如對方銀行很爛，象什么伊拉克xx農村信用社啊（一個手榴彈一炸，就找不到地址了），你就要小心，主動要求xx美國花騎銀行”嘿，給我保上，那個什么xx信用社，不知道明天還在不在。錢不是問題“另一種，本身信用證通過第三方開出（我靠，他們連電傳設備都沒有),此第三方銀行自己都對他們發怵。于是就威脅我說：”你一定，肯定要加保撒，你不?；?，肯定沒錢收撒！“我靠，威逼加利誘。加了也就100美元撒。買個平安撒！我靠，我估計xx信用社真的被炸飛了，你睬我都餿！等同如今國內的保險業撒！

（一）保兌信用證保兌信用證系指開證銀行開出的信用證經另一定銀行加以保兌，保證

兌付受益人所開具的匯票，稱保兌信用證（Confirmed Letter of Credit）。凡在信用證上載文，愿意承擔保兌者稱保兌銀行（Confirming Bank），保兌銀行通常是由通知銀行擔任。

信用證是否需要保兌，這是進出口商經談判而決定之。若進口商同意對信用證以加保，一般講銀行收取的保兌費由進口商承擔。若開證銀行委托通知銀行予以加保，稱“委托保兌”，但亦有特殊情況，保兌銀行是由出口商指定的銀行對信用證加以保兌，此保兌銀行不是經開證銀行的指定的銀行予以保兌，稱“無委托保兌”。這種作法，只是在開證銀行為有信譽的條件下，才能作到。

二）采用保兌信用證的貿易條件在貿易實務中若出現下列情況可酌情考慮采用保兌信用證：1.若因進口商不能依出口商所確認的或指定的銀行開具信用證；或開證銀行與出口商所在地的任何銀行無業務往來；或開證銀行所在地的政治、經濟不穩定；或因契約金額大，超出開證銀行一般業務的支付能力等；2.進出口商所處地理位置遙遠，進出口商所在地的法律及有關規定有特殊之處，再加上商業習慣和作法不同等原因。若在進出口貿易遇有上述的貿易條件下，進出口商雙方都有誠意，對進出口貨物予以成交，可采用保兌信用證。對出口商來講可保證安全收匯，對進口商來講，可購到急需的進口貨物，在這種情況下進出口商都會同意采用保兌信用證。

國際貿易中，跟單信用證為買方向賣方提供了銀行信用作為付款保證，但不適用于需要為賣方向買方作擔保的場合，也不適用于國際經濟合作中貨物買賣以外的其他各種交易方式。然而在國際經濟交易中，合同當事人為了維護自己的經濟利益，往往需要對可能發生的風險采取相應的保障措施，銀行保函和備用信用證，就是以銀行信用的形式所提供的保障措施。

銀行保函是由銀行開立的承擔付款責任的一種擔保憑證，銀行根據保函的規定承擔絕對付款責任。銀行保函大多屬于“見索即付”(無條件保函)，是不可撤銷的文件。銀行保函的當事人有委托人(要求銀行開立保證書的一方)、受益人(收到保證書并憑以向 銀行索償的一方)、擔保人(保函的開立人)。

國際商會于1992年出版了《見索即付保函統一規則》，其中規定，索償時，受益人只需提示書面請求和保函中所規定的單據，擔保人付款的唯一依據是單據，而不能是某一事實。擔保人與保函所可能依據的合約無關，也不受其約束。

以上規定表明，擔保人所承擔的責任是第一性的、直接的付款責任。

銀行保函(Banker's Letter of Guarantee,簡稱L/G）是指銀行應委托人的申請而開立的有擔保性質的書面承諾文件，一旦委托人未按其與受益人簽訂的合同的約定償還債務或履行約定義務時，由銀行履行擔保責任。它有以下兩個特點：

1.保函依據商務合同開出，但又不依附于商務合同，具有獨立法律效力。當受益人在保函項下合理索賠時，擔保行就必須承擔付款責任，而不論委托人是否同意付款，也不管合同履行的實際事實。即保函是獨立的承諾并且基本上是單證化的交易業務。

2.銀行信用作為保證，易于為合同雙方接受。

運輸代理人(Forwarding Agent or Ships Agent)運輸代理人是根據委托人的要求，代辦貨物運輸業務的機構。它既可以向貨主承攬貨物，也可以代理貨主向承運人辦理托運，且可以兼營兩方面的代理業務。

根據代理人的性質和地位，代理人可以公開自己的代理身份，但不公開委托人；也可以公開自己的身份、同時公開委托人的身份；還可以不公開委托人而以自己的名義與第三方簽訂合同。因為代理地位的不同造成運輸代理人負有不同的責任，但根據有關法律，承運人責任同時適用于契約承運人和實際承運人，他們都負有賠償責

[1] 任，應當負有連帶責任。

運輸代理人有很多種類型，主要有以下兩種：

1.貨運代理人(Forwarding Agent，Freight Forwarder)

貨運代理人是指根據委托人的要求；代辦貨物運輸的業務機構。有的代表承運人向貨主攬取貨物，有的代表貨主向承運人辦理托運，有的兼營兩方面的業務。它們屬于運輸中間人的性質，在承運人和托運人之間起著橋梁作用。

我國的貨運代理人主要有以下企業：

(1)中國外運集團及其在各地的公司；

(2)中國外輪代理公司及其在各港的貨代分公司；

(3)中遠集團貨運公司及在各地的分公司；

(4)中外合資、合作的代理公司；

(5)外國貨運代理公司在中國各地的分支機構；

(6)經外經貿部正式審批的其他種類的貨運代理公司：如倉儲、公路運輸、鐵路運輸、航空運輸、各進出口公司，以及航運公司等成立的貨代公司。

2.船舶代理人(Ship|s Agent;Owner|s Agent)

船舶代理是指接受船舶經營人或船舶所有人的委托，為他們在港船舶辦理各項業務和手續的人。船舶代理人在港為委托人攬貨，在裝卸貨港口辦理裝卸貨物手續、保管貨物和向收貨人交付貨物，為船舶補充燃料、淡水和食品，以及代辦船舶修理、船舶檢驗，集裝箱跟蹤管理，等等。

海運經紀人(Broker)是以中間人的身份代辦洽談業務，促使交易成交的一種行業。在海上運輸中，有關貨物的訂艙和攬載、托運和承運、船舶的租賃和買賣等項業務，雖然常由交易雙方直接洽談，但由海運經紀人作為媒介代辦洽談的作法已成為傳統的習慣。我國海運經紀人的角色也屬于船舶代理人的業務范圍。

我國的船舶代理人主要有以下企業：

(1)中國外輪代理公司及在各港的下屬公司；

(2)中國船務代理公司及在各港的下屬公司”；

(3)經交通部批準的其他船舶(務)代理公司。

信用擔保

個人或企業在向銀行借款的時候，銀行為了降低風險，不直接放款給個人，而是

要求借款人找到第三方（擔保公司或資質好的個人）為其做信用擔保。擔保公司會根據銀行的要求，讓借款人出具相關的資質證明進行審核，之后將審核好的資料交到銀行，銀行復核后放款，擔保公司收取相應的服務費用。

國際商事貿易活動中的代理

（一）直接代理的形式

1、獨家代理商、2、普通代理商、3、雇用代理商、（二）間接代理的形式

1、經紀（Manager）、經紀是經濟活動中的一種中介服務活動，具體是指自然人、法人和 其他經濟組織以收取傭金為目的，通過居間、代理、行紀等服務方式，促成他人交易的經濟活動。舊時指“牙商” 牙行”的商人。它是撮合貨物銷售的中間人。古代時“牙”是“互”字的俗字?！把朗小币嗉础盎ナ小?，“牙人” 互人” 意思是互通有無的人。

2、行紀、行紀是指經紀機構受委托人的委托，以自己的名義與第三方進行交 并承擔規定的法律責任的商業行為。在英美法系各國的法律中一 向僅有“信托”概念，在絕大多數大陸法系國家的法律中則僅有 “行紀”概念，只有在日本、韓國和我國臺灣地區的法律中，才既存在 “信托”概念又存在“行紀”概念。