第一篇：最新電信詐騙第四代最新變種 專盯網銀客戶

電信詐騙第四代最新變種 專盯網銀客

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http://www.tmdps.cn 2011年01月24日 09:37 深圳特區報

據新華社北京1月23日電 警方反詐騙專家23日表示，目前電信詐騙出現了“第四代”最新變種，將目標鎖定中國銀行(3.20,-0.01,-0.31%)網銀用戶。警方提醒，春節期間是各種電信詐騙案件高發時段，市民需提高警惕。

“尊敬的網銀用戶：您的中行E令卡即將過期，請盡快登入××網址進行升級”。據公安部反詐騙專家金大志介紹，這是目前境內發現的電信詐騙最新變種，已經出現全國性的發案。而據反病毒公司網秦統計，“假銀行”欺詐短信泛濫，單月用戶舉報量已經突破6000個。

記者從北京市通州公安分局了解到，目前，警方已經發現了這種騙局的4種版本。這種騙局實際是詐騙團伙將傳統的“銀行卡異地消費”騙局與網絡釣魚詐騙相結合后衍生出來的新騙術。詐騙團伙制作與中國銀行網銀頁面內容一樣的網頁，內嵌“釣魚”網站鏈接，所使用的域名也與中國銀行官方網站十分近似。一旦事主登錄短信內留下的網站，所輸入的網銀用戶名、密碼、動態口令等就會被“釣魚”程序竊取，犯罪團伙利用網銀可以瞬間將事主賬戶內所有現金全部盜取。

警方提醒市民，收到要求升級、轉賬或進行密碼操作等涉及個人重要信息的短信息或電話，應保持高度警惕，不聽、不信、不匯款、不轉賬、不上網操作，以避免財產損失，并及時撥打110向警方舉報。咨詢網銀相關事宜，一定要到相關銀行當面進行咨詢或撥打發卡銀行客戶服務專用號碼，不要登錄陌生短信提供的網站。

在進行銀行卡網上支付時，要在具備良好信譽的知名公司網站和支付平臺進行交易，盡量手動輸入正確網址登錄合法網站，進入支付頁面后，留意網頁地址的前綴變為“https：／／”。

第二篇：網銀客戶被詐騙的案例

網銀客戶被詐騙的案例

一、案例介紹

一客戶不慎遭遇電信詐騙，客戶應詐騙分子要求，將網銀支付密碼告知詐騙分子，由其進行轉賬操作，導致客戶資金損失數萬元。由于客戶開立網銀時網點未按規定要求客戶簽署確認《U盾領用須知》，客戶以銀行未告知網銀使用風險防范為由，要求銀行賠償其資金損失。

二、案例分析

幾年來，銀行陸續收到多起電子密碼器、U盾客戶被電信詐騙的風險事件報告，事件受害人員多為銀行中高端客戶，詐騙金額通常較大，對當事人造成了較大的影響。通過監控發現，部分網點在發放電子密碼器或U盾時未要求客戶簽署“電子密碼器、U盾領用須知”。一旦客戶被騙，及易造成客戶與銀行的糾紛，甚至有可能將外部風險轉嫁給銀行。

三、案例啟示

高度重視電子密碼器及U盾的風險防范。對新申領電子密碼器、U盾客戶，要審核客戶本人有效身份證件、銀行卡并要求客戶簽署確認《電子密碼器、U盾領用須知》方可為其辦理，網點經辦人員必須逐一告之客戶電子密碼器及U盾是辦理對外支付的工具，不要將電子密碼器的口令及U盾登陸密碼告之他人。在業務辦理過程中要特別關注當日注冊網銀或手機銀行，申領電子密碼器或U盾，同時有大額資金存入或大額存單掛入注冊銀行卡的現象。如有以上現象，網點人員要當即向客戶提示風險，告之詐騙分子的作案手法，提升客戶的風險防范意識，減少客戶資金被盜風險。

第三篇：成功阻截電信詐騙 防止客戶損失

成功阻截電信詐騙

防止客戶損失

案例回顧

12月下旬的某一天，支行某客戶接到電話稱：您家中有線電視欠費，如欲獲得詳細信息請按1號鍵。客戶遂按下1號鍵，電話那頭聲稱：這里是XX市第一人民法院，你涉嫌XX洗黑錢案，法院將在3天后凍結客戶名下所有賬戶。

此時客戶已驚慌失措，完全忘記了“有線欠費”和“洗黑錢凍結賬戶”混亂的邏輯關系，只能事事受詐騙分子擺布：她被告知不能將此事告知銀行工作人員，因為銀行牽涉此案，只能和電話那頭聯系。在電話指令的操縱下，客戶把自己名下的銀行賬戶信息一五一十地告訴了詐騙分子，詐騙分子則誘騙她去銀行自助機具上把賬戶資金在法院凍結前轉移至指定賬戶。

幸運的是，客戶不會熟練使用銀行ATM機轉賬，只能求助于支行的理財經理。理財經理平日就與該客戶相熟，看客戶如此神色慌張的模樣便詢問起來。客戶無奈只能和盤托出當日在電話中發生的情況，理財經理一聽立即指出這是騙局。經過理財經理幾次三番耐心的勸說，客戶終于掛斷了手機，也意識到自己上當了。沒想到，詐騙分子又來了電話，這次理財經理接過電話并當即揭穿其騙術，對方只能灰溜溜地匆匆掛機。

案例分析

此次能夠成功堵截客戶上當受騙，最重要的是平日里銀行員工與客戶建立了深厚的信任關系，在關鍵時刻發揮了作用。如果客戶不信任銀行員工，執迷不悟根據犯罪分子指示行事不愿意透露情況，也許客戶的資金就會遭受了無法挽回的損失了。

案例啟示

遇到詐騙，銀行員工首先做到“察言觀色”，發覺客戶與平時不尋常的改變；其次做到“準確甄別”，當銀行員工指出騙局的時候，客戶往往還深陷詐騙分子的圈套不自知，本案中理財經理一語道破關鍵“如果法院真的要查你，怎么可能還會事先通知你呢？真的要凍結早就凍結了！”才令客戶冷靜下來；最后再打一張“感情牌”，客戶一直以來是銀行的優質客戶，一直把銀行作為個人財產的首選銀行，“一個陌生人的電話怎么就讓你深信不疑而不相信我們了呢？”用平時積累的感情和信賴讓客戶回心轉意。

第四篇：成功防范電信詐騙保護客戶利益的案例

成功防范電信詐騙保護客戶利益的案例

一、案例回顧

支行網點走進一位神色匆匆的客戶，大堂經理迎上前去，在經過與客戶的交談中得知：客戶之前接到自稱為社保中心工作人員電話，告訴其一筆自己的退休養老保險要給他，讓客戶到了銀行再通過電話聯系社保工作人員。網點大堂經理立馬意識到這可能又是一起電訊詐騙，立即提示客戶加以防范并將近階段發生的各類案件的各種手段向客戶加以說明。但此時客戶卻對大堂人員的提示不置可否，他拿出對方發給自己的手機短信，表示其對自己的工作經歷等情況都很清楚，而且的確自己有一筆社保養老金要領取，覺得很符合自己的實際情況，對此信以為真，不理會網點人員的勸告。

為了謹慎處理，大堂經理提示客戶此類詐騙案件就是讓其往對方賬戶里匯錢，并與客戶達成共識：先由客戶打電話給對方，如遇到對方要求其匯款入某賬號時，就以不會操作為由交大堂人員處理，果然在交談了幾句之后，對方便提示客戶前去匯款，網點大堂遂拿過手機，與對方核對起來，沒過多久對方所謂的社保中心人員就露出了破綻，主動掛掉了電話。客戶最后終于明白真相，對工作人員的謹慎態度和責任心表示由衷的感謝，并表示等自己他行的資金到位之后就來該行辦理業務。

二、案例分析

匯款詐騙案件尤其是電訊詐騙近來越發泛濫，各種法院傳票、社保賬戶、賬戶欠費、安全賬戶、醫療事故等名頭都成為了騙子慣用手法，其中又多以中老年人上當的概率最多，這就要求我們時刻保持警惕，加強日常的網點的巡視工作，凡事多詢問一句，保障客戶的財產不受損失。若不能及時制止此類風險，雖不會直接給銀行資金損失，但會形成社會不安因素，違背銀行品牌服務形象。

三、案例啟示

（一）主動詢問，善于識別。網點大堂服務人員作為防范風險案件第一道防線，有必要加強主動服務，養成多問一句的習慣，對客戶業務辦理多留心，涉及轉賬匯款業務，多問一句匯款意圖，關心客戶的同時有效遏制案件發生。

（二）加強宣傳，防微杜漸。落實網點內各種防詐騙宣傳資料擺放，做好網點內特別是自助機具區域的安全防范工作，提高廣大客戶防范警覺，利用網點內宣傳小手冊為等候辦理業務的客戶提供必要防范小知識，建立起一個安全的網點環境。

（三）加強防范，拓展資源。通過此次防范成功，客戶遂表示將其資金回籠后來該行網點辦理業務，在保障了客戶資金安全的同時，又為網點業務增添助力。隨著現代商業形勢發展，不能僅停留在為客戶提供優質、高效服務商，必須加強對客戶資金安全保護，拓展客戶資源，以此帶動網點業務營銷開展。

第五篇：天津銀行招聘考試網：中信銀行總行營業部幫助客戶避免電信詐騙

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天津銀行招聘考試網：中信銀行總行營業部幫助客戶避免電信詐騙

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6月10日下午5點，銀行的營業時間即將結束。一名身著沃爾瑪超市工服的女士快步走進中信銀行北京世紀城支行的自助服務區。該女士一邊接聽電話，一邊將卡插入ATM進行操作，電話中不時傳來：“不要去柜臺，直接到ATM機轉賬，不要告訴別人”的聲音。這聲音正巧被路過的支行引導員聽見。

考慮到客戶可能遭遇了電信詐騙，支行引導員忙跑去告訴了當日值班的理財經理，理財經理立刻到客戶身邊詢問情況。在得知客戶與收款人并不認識、并且對方要求轉賬3萬5千元的金額后，理財經理慎重提示客戶對方可能是在詐騙，不要輕信對方任何言語，并建議客戶不要轉款。不料，客戶并未理會理財經理善意的提醒，反而自顧自的繼續按照電話里的指示進行轉款操作。眼看已經到了轉出確認的當口，口頭勸說儼然無效;理財經理果斷沖上前，迅速按下了“退出”鍵并奪過客戶手里的銀行卡，將客戶引導進銀行大堂。

經了解，該客戶下午接到自稱是上海法院打來的電話，說發現她參與了金融詐騙，目前公安局正在調查，要求其馬上將錢存入銀聯專用監管賬戶驗證通過后，才能免于刑事責任。根據客戶反映的情況和對方的話術，理財經理當即斷定這是一起電信詐騙案件。為了防止客戶被騙，理財經理叫來多名同事一起幫助客戶分析情況。但面對銀行的勸導客戶仍表現得猶豫不決。為防止客戶離開后仍然去別處匯款，銀行又聯系了派出所的警官來到支行協助接聽騙子電話，面對警官的逐步追問，騙子當場露出了尾巴，客戶終于意識到這是一場徹頭徹尾的騙局。

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近年來，電信詐騙呈愈演愈烈的趨勢。銀行作為堵截電信詐騙的重要關口，促使工作人員不斷學習和積累反詐騙的知識和經驗，為保護客戶資金安全守好最后一道防線。據不完全統計，中信銀行總行營業部自2010年來成功幫助客戶攔截60余起詐騙案件，避免了客戶的資金損失，受到客戶的感謝和警方的稱贊。當前，電信詐騙手段和方式層出不窮，不少人或多或少都接觸到一些。如何能辨別是否遇上了電信詐騙，中信銀行總行營業部總結了五招，幫助客戶擦亮眼睛。

首先，不要輕信陌生短信和電話中要求匯款的任何理由。如收到陌生短信或電話，不要驚慌無措和輕信上當，最好不予理睬，更不要為“消災”將錢款匯入犯罪份子指定的賬戶。

其次，如果家人通過網絡交流時提出匯款需求，必須確認對方身份。大量詐騙案件源于網絡賬號的丟失，在通過網絡與家人溝通時，建議通過細節或者特定的約定方式確認對方的身份，比如所在城市、生日、名字等等。

第三，在給家人匯款前也要進行必要的確認。比如，通過其他的通訊方式聯系家人本人確認匯款信息與匯款真實性，不要輕信任何非家人本人提出的匯款需求。

第四，要注意匯款收款人、收款人地區與家人的關聯性。電信詐騙的收款人一般情況下與家人毫無關系。

最后，中信銀行總行營業部提醒廣大客戶，如對匯款業務心存懷疑不能確認，應與銀行工作人員及時溝通。

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