第一篇：190-2-4關(guān)于防范電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示函

分行營(yíng)業(yè)部關(guān)于防范電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示函

轄內(nèi)各單位：

近期網(wǎng)銀電信詐騙又有上升趨勢(shì)，自3月下旬至今，我行收到多宗假冒網(wǎng)站舉報(bào)，詐騙技倆依然是通過群發(fā)中銀E盾（或E令）過期短信，誘騙客戶登陸假冒網(wǎng)站進(jìn)行升級(jí)，盜取客戶的網(wǎng)銀密碼、動(dòng)態(tài)口令密碼，從而竊取客戶資金。為做好防范工作，我部已立即報(bào)備總行及保衛(wèi)部進(jìn)行假冒網(wǎng)站的封堵工作，部分假冒網(wǎng)站已有效屏蔽。為進(jìn)一步提高各管轄支行的防范工作，保護(hù)客戶資金安全及維護(hù)我行利益，請(qǐng)各支行迅速向轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)傳達(dá)詐騙信息，并按以下防范工作要求落實(shí)到位：

一、正確使用開戶申請(qǐng)資料：開立個(gè)人網(wǎng)銀必須使用《中國(guó)銀行股份有限公司個(gè)人賬戶開戶及綜合服務(wù)申請(qǐng)表》，并提示客戶閱讀申請(qǐng)表背后的《綜合服務(wù)協(xié)議書》。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示到位：各網(wǎng)點(diǎn)需加強(qiáng)對(duì)電子銀行客戶的安全教育與風(fēng)險(xiǎn)提示，向客戶發(fā)放驗(yàn)證工具時(shí)，要求客戶閱簽《認(rèn)證工具領(lǐng)取回執(zhí)》上的風(fēng)險(xiǎn)提示，明確告知客戶：個(gè)人客戶必須通過中國(guó)銀行唯一官方網(wǎng)址www.tmdps.cn www.tmdps.cn www.tmdps.cn

分行營(yíng)業(yè)部 二○一五年四月一日

第二篇：防范電信詐騙提示單

北京市公安局防范電信詐騙安全提示單

多一分了解，少一分風(fēng)險(xiǎn)

說明：閱讀并填寫以下內(nèi)容可能會(huì)占用您一些時(shí)間，但對(duì)于保障您及家人的資金安全卻會(huì)起到幫助作用。請(qǐng)您理解！謝謝合作！

業(yè)務(wù)類型：□ 匯款轉(zhuǎn)賬□ 無卡無折存款□ 開通網(wǎng)銀或手機(jī)銀行□ 其它

收 款 人：收款金額：收款賬號(hào)：

如您辦理匯款轉(zhuǎn)賬、無卡無折存款、開通網(wǎng)銀和手機(jī)銀行等業(yè)務(wù)，請(qǐng)務(wù)必仔細(xì)閱讀虛線以下提示內(nèi)容，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙！！如您已閱讀以下內(nèi)容，了解了電信詐騙的危害性，并已對(duì)自身辦理業(yè)務(wù)原因進(jìn)行了安全確認(rèn)，那么請(qǐng)?jiān)谙路綑M線處簽字。希望您能夠?qū)⑻摼€下方提示內(nèi)容撕下帶走，及時(shí)將這些當(dāng)前高發(fā)的詐騙手段告訴身邊的家人和朋友，不讓騙子有任何可乘之機(jī)。北京市公安局感謝您的大力支持與配合！祝您愉快！

客戶簽字：日期：年月日

北京市公安局提示您：

◆公安局、法院、檢察院等司法機(jī)關(guān)不會(huì)簡(jiǎn)單的以打電話的方式告知您涉及電話欠費(fèi)、信用卡透支、洗錢販毒等案件，更不會(huì)提供所謂的安全監(jiān)管賬號(hào)或保證金賬號(hào)等要求您轉(zhuǎn)入錢款，或索要您的網(wǎng)銀密碼，如有類似情況，即便對(duì)方說得再頭頭是道，他也一定是個(gè)騙子；

◆在賣方信譽(yù)得不到確認(rèn)保證的情況下進(jìn)行網(wǎng)購(gòu)和訂票，很可能存在被騙風(fēng)險(xiǎn)； ◆QQ好友通過網(wǎng)絡(luò)聊天的形式向您借錢時(shí)，可能該QQ號(hào)碼已被人盜用；

◆凡有電話或短信通知您車房退稅、喜獲大獎(jiǎng)、預(yù)測(cè)彩票、指導(dǎo)股票等，都可能是陷阱； ◆當(dāng)有陌生號(hào)碼聯(lián)系您，并讓您猜猜看他是誰時(shí)，您可以大膽地猜他就是騙子； ◆當(dāng)突然接到勒索綁架電話，或者接到“親戚朋友”、“領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系”用陌生號(hào)碼打來的借錢電話或短信時(shí)，即便電話里聽著聲音很像，即便對(duì)方說出的部分信息很準(zhǔn)很真實(shí)，您也要做到切勿慌張，不要盲目地將錢款匯到對(duì)方賬號(hào)；

◆如果對(duì)方要求您在匯款前不要與家人、朋友聯(lián)系，讓您不要相信銀行工作人員和警察，此時(shí)您一定已經(jīng)陷入騙子的圈套！

如遇上述情況，請(qǐng)立即與身邊的銀行工作人員聯(lián)系或報(bào)警，或者及時(shí)與家人進(jìn)行商量。由于犯罪分子會(huì)策劃各種騙術(shù)（包括利用任意顯示來電號(hào)碼等高科技手段）來迷惑欺騙我們，因此即便您遇到的情況與上述均不相符，也請(qǐng)本著事事要小心的態(tài)度，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙！1

第三篇：電信詐騙防范溫馨提示語

海南瓊中長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行溫馨提示：廣大公民謹(jǐn)防電信電話、網(wǎng)絡(luò)信息詐騙，做到轉(zhuǎn)賬匯款須謹(jǐn)慎，詐騙電話莫輕信，一旦遇到要報(bào)警。我行為廣大公民提供及時(shí)查詢、緊急支付、快速凍結(jié)的防范服務(wù)。

第四篇：190-2-3關(guān)于加強(qiáng)防范電信詐騙的函

分行營(yíng)業(yè)部關(guān)于加強(qiáng)防范電信詐騙的函

轄內(nèi)各單位：

近期全國(guó)范圍內(nèi)仍有企業(yè)網(wǎng)銀客戶發(fā)生電信詐騙案件，犯罪分子欺詐手段是假冒銀行發(fā)送虛假短信，謊稱口令牌升級(jí)信息，誘騙受害人登陸釣魚網(wǎng)站，騙取密碼、動(dòng)態(tài)口令等驗(yàn)證信息，造成客戶資金損失。究其本質(zhì)，仍是犯罪分子利用少數(shù)客戶對(duì)欺詐短信、假冒網(wǎng)站缺乏警惕的弱點(diǎn)而進(jìn)行的犯罪行為（而非攻破我行網(wǎng)銀的安全機(jī)制）。時(shí)值節(jié)日，電信詐騙持續(xù)猖獗，為維護(hù)我行客戶資金安全和我行利益，現(xiàn)再次重申防范工作要求和明確快速處置報(bào)案流程如下：

一、加強(qiáng)客戶安全教育與風(fēng)險(xiǎn)提示工作

各網(wǎng)點(diǎn)需加強(qiáng)對(duì)電子銀行客戶的安全教育與風(fēng)險(xiǎn)提示，向客戶發(fā)放或讓客戶閱讀《中國(guó)銀行股份有限公司網(wǎng)上銀行風(fēng)險(xiǎn)提示》（附件1），明確告知客戶：提防短信、電話、網(wǎng)絡(luò)詐騙，切勿向任何人透露網(wǎng)銀用戶名、密碼、動(dòng)態(tài)口令等信息，謹(jǐn)記動(dòng)態(tài)口令牌到期須到網(wǎng)點(diǎn)更換；企業(yè)網(wǎng)銀客戶經(jīng)辦和授權(quán)的動(dòng)態(tài)口令牌應(yīng)分別由不同人員保管，不能由一人保管兩個(gè)動(dòng)態(tài)口令牌。

二、涉案電子銀行客戶快速處置及報(bào)案流程

一旦接到電子銀行客戶關(guān)于電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙投訴，受理行應(yīng)核實(shí)客戶身份和交易情況，個(gè)人客戶嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行股份有限公司深圳市分行電信、網(wǎng)銀詐騙案件防范和處理工作指引（2012年版）》（圳中銀個(gè)金[2012]30號(hào)，見附件2）的要求，引導(dǎo)客戶立即報(bào)案，并按照快速處置流程以最短時(shí)間臨時(shí)止付嫌疑人賬戶，最大限度保全客戶資金；企業(yè)客戶參照個(gè)人客戶的處理辦法按以下流程處理：

1、鑒于核對(duì)企業(yè)客戶真實(shí)身份的難度，涉及企業(yè)客戶受騙的，需引導(dǎo)客戶至開戶行受理。

2、如入賬賬戶非中行賬號(hào)，請(qǐng)客戶填寫《電信詐騙案件情況報(bào)告表》（附件3），并引導(dǎo)客戶向入賬行或收款商戶投訴和向公安機(jī)關(guān) 報(bào)案。

3、如入賬賬戶為境內(nèi)中行賬戶，將嫌疑人賬號(hào)臨時(shí)止付5天，賬戶臨時(shí)止付的操作為：在核心系統(tǒng)敘作“9081 借方全額凍結(jié)”交易，“凍結(jié)到期日”欄輸入投訴日起5天；“凍結(jié)原因”欄選擇“10.其他凍結(jié)”；“備注”欄輸入“疑似電信詐騙案件臨時(shí)止付，如需解除止付請(qǐng)務(wù)必與止付行聯(lián)系！”。請(qǐng)客戶填寫《電信詐騙案件情況報(bào)告表》、《臨時(shí)止付申請(qǐng)書》（附件4），要求客戶對(duì)投訴內(nèi)容簽字確認(rèn)，同時(shí)要求客戶立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并向我行提供報(bào)警回執(zhí)（可后續(xù)盡快補(bǔ)齊），降低由于缺乏賬戶止付依據(jù)而引發(fā)客戶糾紛和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

受理行應(yīng)提醒客戶保存好相關(guān)案件的信息（如：網(wǎng)上聊天記錄、電話錄音或是之前登錄過的一些網(wǎng)站地址、自助渠道交易回執(zhí)等），提示臨時(shí)止付賬戶有效期為5天，有效期結(jié)束后自動(dòng)解除止付，或賬戶持有人可以前往柜臺(tái)進(jìn)行解除止付，客戶如需繼續(xù)凍結(jié)、查詢?nèi)胭~賬戶資金，則應(yīng)聯(lián)系法定有權(quán)機(jī)關(guān)出具正式凍結(jié)文書，我行將全力配合展開案件處理和調(diào)查。

受理行將《報(bào)警回執(zhí)》、《臨時(shí)止付申請(qǐng)書》、《電信詐騙案件情況報(bào)告表》和相關(guān)交易查詢單交給業(yè)務(wù)經(jīng)理級(jí)以上人員審核簽章后，掃描發(fā)送分行保衛(wèi)部，抄送分行電子銀行部。同時(shí)復(fù)印一式兩份，一份作臨時(shí)止付傳票附件，一份專夾保管。

4、如果客戶未能提供有效證據(jù)、不按照要求辦理手續(xù)或調(diào)查發(fā)現(xiàn)情況不真實(shí)，不應(yīng)辦理賬戶臨時(shí)止付，已止付的賬戶應(yīng)辦理取消。

5、在嫌疑人賬戶臨時(shí)止付期間，如遇嫌疑人向我行投訴賬戶被止付時(shí)，在核實(shí)嫌疑人身份真實(shí)后，客服中心、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)嚴(yán)格按照應(yīng)答口徑（如：最近我行系統(tǒng)正在升級(jí)，目前系統(tǒng)繁忙，我行會(huì)記錄您的情況，查詢后給您回復(fù)等）做好客戶解釋說明工作，防止出現(xiàn)糾紛，同時(shí)應(yīng)報(bào)告分行保衛(wèi)部和電子銀行部，協(xié)同公安機(jī)關(guān)確定后續(xù)的處理方案。

6、在法定有權(quán)機(jī)關(guān)正式凍結(jié)嫌疑人賬戶期間，如遇嫌疑人向我行投訴賬戶被凍結(jié)時(shí)，在核實(shí)嫌疑人身份真實(shí)后，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員可將凍結(jié)情況簡(jiǎn)單告知嫌疑人，且需立即將情況報(bào)告保衛(wèi)部和撥打110報(bào)警。

請(qǐng)各單位高度重視，迅速傳達(dá)！

分行營(yíng)業(yè)部

二○一五年三月四日

第五篇：電信詐騙防范材料

防范電信詐騙宣傳材料

電信詐騙是指以非法占有為目的，利用手機(jī)短信、電話、網(wǎng)絡(luò)電話、互聯(lián)網(wǎng)、信函、報(bào)紙等傳播媒介，通過銀行柜臺(tái)、ATM機(jī)、電話銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行或替它支付手段，以非接觸的方式完成非法占有公私財(cái)物的案件。其主要形式為：手機(jī)短信詐騙、電話詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙?，F(xiàn)將電信詐騙主要的作案手段及防范建議向大家介紹一下：

1、冒充公檢法、電信部門、社保、醫(yī)保部門的工作人員和部門電話，以事主電話欠費(fèi)、查收法院傳票、包裹單、可報(bào)、醫(yī)?？ㄇ焚M(fèi)等借口誘騙事主回電咨詢，然后以事主個(gè)人信息泄露，銀行賬戶涉嫌洗錢、毒品犯罪或需要調(diào)查等為由，要求事主將銀行存款轉(zhuǎn)至對(duì)方提供的所謂“安全賬戶”審查為由實(shí)施詐騙。

防范建議：公安局、檢察院、法院、社保、醫(yī)保等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員履行公務(wù)，需要向公民詢問情況時(shí)，一定會(huì)持相關(guān)法律手續(xù)當(dāng)面詢問當(dāng)事人并制作相關(guān)筆錄，目前公安局、檢察院、法院等部門均未設(shè)立“國(guó)家安全賬戶”等名目的銀行賬戶。所以，當(dāng)有人自稱是上述機(jī)關(guān)工作人員打電話告知你涉嫌某種犯罪，并要求你將存款轉(zhuǎn)存到所謂的“安全賬戶”以進(jìn)行所謂核實(shí)、保全資金的，都是詐騙行為，切勿上當(dāng)。

2、利用網(wǎng)絡(luò)通訊“QQ”等即時(shí)文字、視頻聊天工具，通過植入木馬或者病毒事先盜取事主個(gè)人信息和視頻片段，然后冒充事主本人向網(wǎng)絡(luò)好友借錢的手段詐騙。近期現(xiàn)冒充在國(guó)外留學(xué)人員QQ號(hào)碼，詐騙國(guó)內(nèi)親友的案件。

防范建議：及時(shí)安裝、升級(jí)防、殺毒軟件，遇上述情況一定要通過電話等其它通訊聯(lián)絡(luò)方式與好友直接核實(shí)，而不應(yīng)輕信網(wǎng)絡(luò)即時(shí)視頻。

3、以手機(jī)通話中故意讓事主“猜猜我是誰”套取信任，然后冒充熟人、好友謊稱在外地出事或嫖娼被公安機(jī)關(guān)抓獲急需用錢交納罰款的方式詐騙事主錢財(cái)。

防范建議：當(dāng)接到自稱老朋友的人說“猜猜我是誰”的電話時(shí)，要保持高度警惕，注意核實(shí)對(duì)方身份，不要輕易相信對(duì)方的種種理由而給其匯款。最好通過雙方都認(rèn)識(shí)的朋友進(jìn)一步確認(rèn)對(duì)方的聯(lián)系方式。

4、通過非法手段事先獲取事主資料，然后通過固定電話、手機(jī)或者短信冒充車管所、稅務(wù)機(jī)關(guān)工作人員，以“辦理汽車、房屋購(gòu)置稅或者教育退費(fèi)”為名詐騙。

防范建議：拒絕退稅誘惑，稅務(wù)部門進(jìn)行退稅時(shí)，會(huì)在報(bào)紙、電視等媒體公告，而不會(huì)僅以電話方式通知。當(dāng)你接到這樣的電話時(shí)，即可認(rèn)定是詐騙行為。

5、冒充銀行工作人員和銀行客服短信提醒，以“事主銀行卡扣除年費(fèi)或在外地巨額消費(fèi)、透支”等為由誘騙回電咨詢，然后以事主銀行卡信息泄露需要開設(shè)安全賬戶服務(wù)實(shí)施詐騙。

防范建議：直接向銀行客服咨詢，而不通過詐騙短信提供的聯(lián)系電話咨詢。凡以種種借口要求你通過ATM柜員機(jī)去操作所謂“遠(yuǎn)端保全措施”、“開通網(wǎng)上銀行”、“與稅務(wù)機(jī)關(guān)聯(lián)網(wǎng)接受退稅”、“收退稅款”、“修改磁條”等項(xiàng)目的，即可認(rèn)定是詐騙行為。

6、利用博客、論壇、游戲、QQ、郵箱等網(wǎng)絡(luò)空間發(fā)布虛假中獎(jiǎng)信息，然后以交納稅金、手續(xù)費(fèi)等借口詐騙。

防范建議：增強(qiáng)主動(dòng)防范意識(shí)，拒絕不明虛利誘惑，如果對(duì)方提出領(lǐng)獎(jiǎng)要先交費(fèi)，那一定就是詐騙了。

7、利用短信、電話、網(wǎng)頁等發(fā)布、提供所謂內(nèi)部信息，可以短期暴利的六合彩博彩信息、股票“內(nèi)幕交易信息”或代為炒股等為誘餌的詐騙。

防范建議：暴富心理不能有，天上不會(huì)掉餡餅。對(duì)不明來源電話、手機(jī)短信或網(wǎng)站上稱“中大獎(jiǎng)”、能夠預(yù)測(cè)股票、彩票內(nèi)幕信息、中獎(jiǎng)號(hào)碼等信息，均為詐騙信息。

8、以短信形式向手機(jī)用戶發(fā)送低息免擔(dān)保貸款信息，然后利用事主急需流轉(zhuǎn)資金的心理進(jìn)行詐騙。

防范建議：手續(xù)齊全責(zé)任清，切莫輕信免擔(dān)保。貸款應(yīng)到銀 3

行信貸等金融部門申請(qǐng)辦理，辦理時(shí)應(yīng)先審查對(duì)方資質(zhì)。

9、采取網(wǎng)絡(luò)釣魚手段，發(fā)布虛假購(gòu)物、火車票、飛機(jī)票等網(wǎng)頁，以低價(jià)引誘事主網(wǎng)上購(gòu)買，然后利用虛假網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)等手段劃轉(zhuǎn)事主網(wǎng)上銀行賬戶資金進(jìn)行詐騙。

防范建議：網(wǎng)上購(gòu)物風(fēng)險(xiǎn)大，保障措施不可少。正規(guī)的購(gòu)物網(wǎng)站會(huì)通過諸如“支付寶”、“財(cái)付通”、“安付通”、“快錢”等網(wǎng)上第三方支付平臺(tái)來交付款項(xiàng)，付款有保障。一般情況，若對(duì)方避開網(wǎng)上支付平臺(tái)，誘使購(gòu)物者直接通過銀行轉(zhuǎn)帳或到銀行直接打款到其提供的銀行帳號(hào)，一般為詐騙。

10、利用手機(jī)短信向手機(jī)用戶發(fā)送提供違禁物品、招嫖以及二手車、走私車交易等違法信息，然后要求事主先交納保證金、手續(xù)費(fèi)等為由從中詐騙。

防范建議：任何購(gòu)買、銷售違禁、走私物品的行為均為違法行為。由此發(fā)布的類似信息，均為詐騙信息。

11、撥打電話虛構(gòu)綁架事主家人或者以短信冒充黑惡人員敲詐的詐騙。

防范建議：當(dāng)接到子女、親屬被綁架、突發(fā)疾病、遭遇車禍等電話時(shí)，不要慌張，要注意采取直接與子女、親屬聯(lián)系的方法進(jìn)行核實(shí)，不要貿(mào)然向?qū)Ψ絽R款，防止上當(dāng)受騙。

12、發(fā)送短信以高薪招聘、招工甚至征婚為幌子，然后要求 4

向指定賬戶匯入保證金、培訓(xùn)、服裝等費(fèi)用進(jìn)行詐騙。

防范建議：貪利心理不可有，免費(fèi)午餐不可信，招聘應(yīng)到正規(guī)勞務(wù)中介市場(chǎng)，此類短信均為詐騙短信。

13、在交友網(wǎng)站上發(fā)布交友信息，通過網(wǎng)絡(luò)、電話交往一段時(shí)間后，以自己開辦企業(yè)缺錢、開店慶祝送花籃、發(fā)財(cái)樹或知道香港、澳門彩票內(nèi)幕等名義進(jìn)行詐騙。

防范建議：大齡男女切莫心急，交友問題上一定要謹(jǐn)慎，不要被對(duì)方的花言巧語所蒙蔽，連面都沒有見到就貿(mào)然匯款。

總之當(dāng)大家遇到上述各類情況時(shí)，應(yīng)做到：凡涉及到向外匯款、轉(zhuǎn)賬，一定要與家人商量，并及時(shí)通過銀行網(wǎng)點(diǎn)或者銀行客服咨詢電話及公安機(jī)關(guān)“110”進(jìn)行咨詢，切不可擅自作主，以至被騙財(cái)產(chǎn)損失釀成家庭** 附：

防騙謠

網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物陷阱多，安全支付很重要； 飛來大獎(jiǎng)莫驚喜，反復(fù)套錢洞無底； 盜取QQ來搭訕，冒充好友巧借錢； 網(wǎng)上交友要警惕，讓您匯款有貓膩； 招聘網(wǎng)站花樣多，貪心念頭要不得； 克隆網(wǎng)站有差異，騙您存款是目的；

網(wǎng)上訂票要小心，車票到手再給錢； 不明來電別輕信，家庭情況要保密； 牢記以上很容易，安全防范別大意。