第一篇：資金開戶工作職責

1.辦理客戶的現金存取業務，認真審核客戶的身份證明及相關證件，確認無誤后，按程序操作:先收款后入賬,先下賬后付款。

2.辦理客戶轉賬存取款工作，驗明客戶的有效證件，按操作程序辦理。

3.每日閉市后核對現金賬，然后將資金存取的原始憑單及統計表交予財務部。

4.為符合要求的客戶辦理開戶手續；開戶須認真驗明客戶的身份證明、股東賬戶卡是否有效，若不符合規定，不予開戶。

5.將客戶的開戶資料存稍保管、備查，確?？蛻粝嚓P資料的完整，不得丟失缺損。

6.為客戶辦理賬戶掛失、凍結、解凍、清密等業務；辦理時須驗明客戶的有效身份證件、股東賬戶卡等，若相關證件不符或缺少,不得辦理。

7.對客戶的賬戶資料及有關交易、資金等信息嚴格保密。

8.負責為客戶辦理銷戶手續，辦理時須嚴格驗明客戶的相關證件，并將銷戶申請表保留、備查。

9.服務態度良好，認真為客戶提供與崗位有關的咨詢服務。

10.積極向主管領導提出加強和改進工作的建議。

11.及時完成上級領導交給的其他工作。

12.有關電腦的口令須經常更改并不得隨意泄露。

13.有權拒絕不符合條件的人員的開戶、銷戶、資金存取或其他要求。

14.有權拒絕非相關人員查看客戶的資料。

15.出現差錯或其他需特殊處理的情況，要及吋報有關領導批準后，方可進行相應處理。

16.對客戶賬戶及有關交易、資金等信息嚴格保密；對具體承辦的工作要認真負責，嚴格按業務流程及有關規定辦理，確保及時、準確、高效地完成本職工作。對客戶服務主管及營業部領導負責。

第二篇：資金監管開戶通知書

資金監管開戶通知書

房易安交易資金存款賬戶業務開戶通知書編號：

致中國建設銀行：

甲、乙、丙三方在自愿、平等和協商一致的基礎上，就乙方購買甲方房產的交易中，同意辦理建設銀行的房易安交易資金存款賬戶業務。現通知如下：

甲方（賣方）：有效身份證件名稱及號碼：乙方（買方）：有效身份證件名稱及號碼：丙方：地址：負責人：

▉甲、乙、丙三方在自愿、平等和協商一致的基礎上，就乙方購買甲方房產的交易中，同意辦理建設銀行的房易安交易資金存款賬戶業務，同意遵守建設銀行的房易安交易資金存款賬戶業務規則。三方同意將乙方的交易資金萬元存入丙方在建設銀行開立的房易安交易資金存款賬戶，即“戶名：開戶行：

注：利息歸屬賬號填寫丙方銀行結算賬戶，通過該賬戶劃入《資金劃轉通知書》中指定賬戶。

甲乙丙三方經協商一致，同意采取以下方式授權建設銀行劃轉交易資金：

一、交易資金劃轉給甲方的條件是建設銀行收到丙方提交的資金劃轉證明材

料以及丙方與乙方簽署的《房易安交易資金劃轉通知書》后，將交易資金劃撥至“賣方個人銀行結算賬號”。

二、交易資金退回的條件是建設銀行收到甲乙丙三方簽署的《房易安交易資金劃轉通知書》后，將交易資金劃撥至“買方個人銀行結算賬號”。

█ 甲乙丙三方聲明及承諾如下：

1.甲乙丙三方已經閱讀本通知書所附《建設銀行房易安交易資金存款業務規則》，知悉其含義并同意遵守。2.甲乙丙三方從事的與本通知有關的任何活動均符合法律法規，因違反法律法規并給建設銀行造成任何損失的，將對建設銀行的損失承擔賠償責任。3.甲乙丙三方承諾嚴格、全面履行本通知，按時向建設銀行提交資金劃轉證明材料及《房易安交易資金劃轉通知書》等業務有關資料。4.甲乙丙三方承諾辦理交易資金存款業務所監管的交易資金只用于向甲方支付購買本通知約定的房產款項，不用于其他用途，并嚴格遵守本通知約定的資金劃轉要求，乙方同意不得違背本通知及通知書所附《建設銀行房易安交易資金存款業務規則》規定支用賬戶內資金、注銷或

掛失子賬戶。5.甲乙丙三方承諾不在資金劃轉環節上設置障礙，包括但不限于怠于履行義務、拖延時間、無故不發出指令等行為。6.丙方保證本通知書三方意思表示真實、簽字/蓋章真實有效，保證按照本通知書要求提供的材料真實合法，否則承擔全部責任。

甲方或甲方授權代理人（簽字）：

乙方或乙方授權代理人（簽字）：

丙方(簽字和/或單位公章)：年月日受理客戶經理簽字：

附：中國建設銀行房易安交易資金存款業務規則

一、本操作規程所稱的房易安交易資金存款賬戶業務（以下簡稱“房易安賬戶業務”）是指中國建設銀行根據協議約定，開立存量房客戶結算資金專用存款賬戶，對客戶交易資金進行專戶管理，按國家有關政策要求以及存量房交易雙方、房屋經紀機構約定的條件和流程，完成交易資金的劃轉或退回的一種信用中介服務。

二、“房易安”交易資金存款賬戶性質為獨立專用存款賬戶，建設銀行按照國家有關存量房交易結算資金管理政策及約定的內容進行資金管理和存取。

三、建設銀行根據《房易安交易資金存款賬戶業務開戶通知書》開立買方名義子賬戶，并出具《房易安開戶/變更回單》（一式四份，買房人、賣房人、房地產經紀機構以及銀行各一份）。

《房易安開戶/變更回單》作為房易安賬戶業務辦理的重要單據，買房人應妥善保管。

四、建設銀行根據《房易安交易資金存款賬戶業務變更通知書》修改已建立的買方名義子賬戶信息，并出具《房易安開戶/變更回單》（一式四份，買房人、賣房人、房地產經紀機構以及銀行各一份）。

五、到柜面存入交易資金時，需出具《房易安開戶/變更回單》

六、買房人交易資金存（轉）入房易安交易資金存款賬戶后，建設銀行將出具《房易安交易交易資金到賬回單》（一式四份，買房人、賣房人、房地產經紀機構以及銀行各一份）。

七、建設銀行從交易資金正式存（轉）入房地產經紀機構或交易保證機構開立的房易安交易資金存款賬戶之日起對交易資金進行管理；交易資金存（轉）入房易安交易資金存款賬戶之前，建設銀行不承擔交易資金的管理責任。

八、房易安交易資金存款賬戶中的交易資金參照活期存款利率計算利息。

九、如需要將房易安交易資金存款賬戶中的交易資金退回買方。須提供房產交易雙方及房地產經紀機構共同簽署的《資金劃轉通知書》進行辦理。

十、買房人如需查詢其子賬戶情況，應憑建設銀行出具的《房易安開戶/變更回單》到子賬戶開立行進行查詢。

十一、房產買賣雙方須提供或開立個人銀行結算賬戶，以接受交易資金劃轉或退回。

十二、建設銀行對房地產經紀機構提供的資金劃轉證明材料以及房易安交易資金存款業務相關材料進行形式審查，對其真實性、合法性不承擔任何實質審查和保證責任。

編號規則：經紀機構簡稱的漢字拼音字母+門店名稱拼音字母+7位數字，不超過20個字節。

第三篇：資金經理工作職責內容

資金經理工作職責內容

1、建立并完善集團資金管理流程，控制資金風險，加強資金安全;

2、根據公司整體戰略計劃，制定相匹配的籌資方案;

3、統籌集團資金安排，合理規劃資金結構，提升資金周轉效率和收益，降低融資風險和成本;

4、持續優化資金預測和計劃流程，提高資金預測準確性;

5、銀企關系維護，拓展集團融資渠道。

資金經理工作職責21、負責每月公司資金的入賬工作，包括銀行及第三方資金平臺;

2、負責組織組內工作制度的擬定及完善，構建公司資金風險防控體系;

3、指導資金組日常工作，配合各業務端解決資金收支的需求;

4、負責集團內部日常資金管理、調撥和分析工作，監控資金使用情況，及時向財務總監匯報資金異動;

5、負責公司資金流動性管理，合理配置公司閑置資金，提高資金收益率;

6、維護與銀行等金融機構的關系;

7、構建業務資金歸集體系，便捷高效區分各業務線資金收付。

8、領導安排的其他事項。

資金經理工作職責31、負責分析資本市場和項目融資風險，對短期、長期的資金需求進行預測;

2、負責融資預算編制，并組織實施融資預算、設計融資方案;

3、積極開拓金融市場，建立多元的融資渠道，與各金融機構建立和保持良好的合作關系;

4、合理地進行資金分析和調配，監督并優化內部各項資金的運用，確保資金安全，合理調度資金，提高資金使用效率;

5、參與對重大投資項目和經營活動的風險評估、指導、跟蹤和財務風險控制。

資金經理工作職責41、對集團內各公司稅務事項進行審核，為子公司稅務管理提供支持與幫助。

2、制定公司稅務制度、涉稅流程，編制稅務管理手冊、指引。

3、參與公司重大項目(如新設公司、重大并購等)過程中的涉稅分析與處理設計稅務方案并負責執行，規避稅務風險。

4、與外部機構(主管稅務機關、外部中介)建立良好關系，保持良好溝通與協作機制;

5、負責審核辦理稅務申報、匯算清繳等業務。

5、及時跟蹤稅收法規，分析對行業的影響并提供解決意見與建議。

資金經理工作職責51、在融資租賃領域，為項目部的同事做后臺支持;

2、了解各種資金渠道與資源，為優質的項目尋找資金對接，與資金方做前期的協調和溝通工作;

3、負責維護金融機構、銀行等資源，熟悉與銀行、同業機構(央企租賃及金租)、信托、券商等合作;

4、負責建立、完善公司融資租賃業務的資金管理體系;

5、針對項目做財務分析工作，識別項目的風險和可操作性，區別出優質項目重點跟進;

資金經理工作職責6

1.負責常規融資項目，實施項目全過程管理，確保量化融資預算的達成;

2.協助落實覆蓋貸前、貸中、貸后的管理工作體系，協助修訂相關融資管理制度;

3.負責與各金融機構商討融資對象、融資額度、融資條件和融資成本;

4.負責基層合作單位的日常維護，既定目標渠道的獨立開拓;

5.負責新產品的開發、導入和推廣;

6.完成領導交辦的其他工作。

資金經理工作職責7

一、協助資金經理根據公司業務發展及資金管理需要及制定融資計劃及方案，獨立跟進融資項目開展，完成公司融資目標和計劃。

二、協助資金經理對接境內外融資渠道，獨立與銀行等金融機構的溝通與協調，維護現有融資渠道，并為公司引入新的融資資源。

三、根據公司管理要求，保證公司流動資金水位及業務資金需求，合理安排使用外部融資資金，提交貸款資料，跟進貸款及還款。

四、完成對銀行等各金融機構的融資前、中、后問題解答，配合各機構貸后管理工作。

五、協助資金經理加強與公司內部各相關部門的溝通，及時了解業務動向，編制資金預測表，提前做好資金預警。

六、爭取合作銀行等機構的最優融資利率及費用，力爭降低公司融資成本。

七、協助資金經理在保證資金安全及流動性的前提下，安排存款及理財，實現資金收益___化。

八、協助資金經理配合公司業務部門，加強與主要客戶、供應商財務體系日常溝通。

九、協助資金經理完成客戶信用管理及財務分析工作。

十、對工作提出合理化意見或建議，并積極完成領導交辦的其他工作。

第四篇：資金調撥工作職責

1.負責系統內資金的上劃、下撥,進行網銀資金劃撥錄入。

2.負責資金劃撥臺賬的登記，對資金劃撥情況進行分析。

3.推動機構自動上劃的實施。

4.負責投資資金劃撥及與資金托管行的劃撥。

5.負責總部賬戶的管理。

第五篇：資金管理工作職責

1.審核分支公司銀行賬戶的設立、變更及注銷。

2.根據預算控制要求，審核資金需求,核定資金額度。

3.復核資金劃撥用途、金額及流程的正確性。

4.負責機構銀行賬戶檢查及管理，對賬戶及資金的使用情況進行監控。

5.進行資金流的分析及預測。

6.對機構的資金管理狀況進行考核。

7.整理資金管理檔案。