第一篇：金融公司述職報告總結[最終版]

寫好一份總結可以讓我們在來年的工作中更加順利的開展工作計劃！下面請看小編帶來的金融公司述職報告總結！希望大家喜歡哦！

金融公司述職報告總結

1去年，我國證券市場運行環(huán)境發(fā)生了根本性變化，二級市場大幅下挫，成交清淡，給券商經(jīng)營和生存帶來了嚴重的困難。

截止十二月末，本溪分公司實現(xiàn)證券交易額32.7億元，比上年減少4.2億元，下降11.38%。其中：股票基金交易額為32.06億元，比上年減少2.61億元，下降7.5%;國債交易額為6605萬元。股民開戶數(shù)為284XX戶，新增465戶,增長1.6%。網(wǎng)上投資者開戶數(shù)為2748戶,比上年增加693戶,增長33.7%。網(wǎng)上交易量為3.3億元，比上年增加1.1億元,增長50%,網(wǎng)上交易量占全年證券交易總量的10.09%。全年營業(yè)收入2062萬元，比上年減少226萬元，下降9.87%。其中：傭金收入為1082萬元，占全部收入的52.47%，比上年減少262萬元，下降19.62%。全年營業(yè)支出為1683萬元，比上年減少1073萬元，下降38.93%。實現(xiàn)利潤333萬元，比上年增加185萬元,增長125%。全年共清回各項債權資金達820萬元。

2xxx年，我公司主要開展了以下幾方面工作：

1、確立切實可行的經(jīng)營目標，進一步提高營業(yè)部的盈利水平。年初，分公司領導班子為更好地落實總公司提出的20XX年工作目標，召開了員工大會，認真?zhèn)鬟_了總公司計劃工作會議精神，并結合自身的具體情況，確定了相應的經(jīng)營目標。計劃制訂之后，為把工作落到實處，分公司又多次召集中層干部進行了充分討論，將目標分解到兩個營業(yè)部，而且對營業(yè)部的經(jīng)營成本也分別制定了控制指標。同時將機關研發(fā)部和網(wǎng)上交易部的骨干力量充實到兩個營業(yè)部，開拓業(yè)務，開展優(yōu)質(zhì)服務，形成了營業(yè)部之間、員工之間的競爭氛圍。截止十二月末，永豐營業(yè)部完成證券交易額XX.55億元，其中，股票基金交易額XX.15億元，傭金收入實現(xiàn)463萬元;北地營業(yè)部完成證券交易額18.17億元,股票基金交易額17.91億元,傭金收入571萬元。

2、國債業(yè)務取得新進展。分公司在年初加大了宣傳推行力度。除利用報紙、電臺、電視臺等新聞媒體進行宣傳外，分公司研發(fā)部和網(wǎng)上交易部分別在兩個營業(yè)部柜臺設立咨詢點，印發(fā)宣傳單，向群眾講解國債知識，本溪縣和桓仁縣兩個遠程服務部針對當?shù)鼐用駥鴤顿Y熱情高、市場潛力大的特點，出動宣傳車走街串巷廣播宣傳，既方便了鄉(xiāng)鎮(zhèn)居民，又擴大了宣傳區(qū)域，讓投資者從不了解到踴躍購買，達到了宣傳的目的。截止十二月末，分公司完成國債交易量6605萬元，使國債業(yè)務邁上了新臺階。

3、大力發(fā)展網(wǎng)上委托交易。經(jīng)過一年多網(wǎng)上交易的運營，我分公司網(wǎng)上交易業(yè)務有了新的發(fā)展，截止十二月末，網(wǎng)上交易投資者開戶數(shù)為2748戶，比上年增加693戶;實現(xiàn)網(wǎng)上交易量3.3億元，比上年同期增長50%;網(wǎng)上交易額占分公司證券交易總量的10.09%，超額完成了總公司下達的網(wǎng)上交易額占總交易額5%的總體目標。在開拓網(wǎng)上交易市場過程中，我分公司一是搞好客戶跟蹤服務和咨詢工作，建立了網(wǎng)上客戶檔案，設立專人負責網(wǎng)上業(yè)務咨詢工作，客戶提出問題及時解答，必要時上門服務，解決網(wǎng)上交易過程中出現(xiàn)的故障;二是擴大網(wǎng)上交易用戶，對金融稅務、工商、政府機關及電業(yè)、郵政、電信等企事業(yè)單位及其工作人員進行宣傳走訪，推廣網(wǎng)上交易，贏得了越來越多的客戶。

4、債權清理工作取得新進展,到期債券得到圓滿兌付。20XX年的債權清理工作是在債權質(zhì)量不斷下降、清收難度不斷增大的情況下取得的，可以說來之不易。一年來，在總公司法律部和清欠辦的幫助指導下，我公司業(yè)務部同志與法律顧問一起多次奔赴?？?、大連、沈陽、佛山、江門等地進行清欠。全年共清回本息820萬元。其中包括：江門證券有限責任公司420萬元;海口金海岸大酒店150萬元;佛山證券有限責任公司220萬元;大連萬事通公司30萬元。20XX年轉讓券的兌付壓力重之又重。分公司大力開展廣告宣傳，化解了可能出現(xiàn)的兌付風險。采取多種措施，及時調(diào)度資金，圓滿完成了兌付指標。1—12月份累計發(fā)行轉讓券27205萬元，兌付28060萬元。

5、管理工作進一步完善。分公司今年制訂了《遼證本溪分公司車輛管理暫行辦法》、《年度餐費管理報表》等，加強了費用管理工作。營業(yè)部針對新業(yè)務的開展，相應制訂或修改了柜臺業(yè)務操作細則、計算機信息系統(tǒng)管理制度等。安全保衛(wèi)和防火工作常抓不懈，對保衛(wèi)、經(jīng)警人員加強了制度考核，做到防范工作及時到位，發(fā)現(xiàn)隱患立即處理解決。對不符合要求的保衛(wèi)、經(jīng)警人員做到了及時辭退更換。在防火方面，堅持了消防控制中心的值班制度，防患于未然，杜絕火災事故的發(fā)生。

2xxx年工作雖取得了一些效果，但還存在很多不足。20XX年10月，中國證監(jiān)會對我分公司進行了現(xiàn)場專項檢查，在經(jīng)紀業(yè)務方面程度不同地存在一些問題。如管理不規(guī)范，客戶管理檔案資料不健全，經(jīng)營成本高，平均效益差等等。

針對以上問題和總公司整改方案的要求，明年我們主要采取以下整改措施：

1、處理好歷史遺留問題。加大對債權的清欠力度，充分利用法律手段，采取各種有效的措施，力爭完成清欠任務。在總公司批準的計劃內(nèi)組織好柜臺回購及企業(yè)債券的發(fā)行與兌付。

2、完成總公司要求的整改管理部門的任務，力爭在20XX年一季度前完成永豐營業(yè)部、北地營業(yè)部財務、辦公系統(tǒng)與分公司的獨立，直接歸屬總公司管理的準備工作。

3、降低費用，節(jié)約開支，動員全體員工開展增收節(jié)支工作。

4、充分利用龍網(wǎng)優(yōu)勢，大力推行網(wǎng)上交易方式，加大營銷力度，逐步降低交易成本，實現(xiàn)經(jīng)紀業(yè)務的低成本擴張。

5、認真貫徹落實黨的十六大精神，完善和理順與總公司的黨組織關系，開展正常的組織生活，發(fā)揮黨組織的政治核心作用，團結廣大員工，全力做好20XX年的各項工作。

我們相信，本溪分公司在遼證總公司的領導下，通過全體員工的共同努力，二00三年的工作一定會取得良好的效果，為遼證總體的發(fā)展，做出我們應有的貢獻。

金融公司述職報告總結

2一、20xx年工作總結

20xx年是保險業(yè)認真貫徹落實黨的十八大精神的重要一年，也是長安公司樹立形象、打響公司品牌的關鍵一年，更是我們湖北省分公司面臨重重壓力、攻堅克難的非凡一年。我們在總公司黨委和總裁室的大力支持和正確領導下，緊緊圍繞總公司年初工作會議和分公司提出的各項工作目標，以“調(diào)結構、控費用、降賠付、防風險、穩(wěn)發(fā)展”為工作主基調(diào)，經(jīng)過全體員工的共同努力，完成了上級下達的任務指標。我將今年的工作向各位領導進行匯報，不妥之處，敬請批評指正!

(一)20xx年度工作完成情況

在任湖北省分公司總經(jīng)理助理期間，我兼任了**中心支公司和**中心支公司總經(jīng)理。2013是**中支開業(yè)的第二年，也是第一個完整經(jīng)營年度。1-11月共實現(xiàn)保費收入3006萬元，并提前3個月全面完成了分公司下達的2013年全年保費任務。在當?shù)?3家財產(chǎn)險公司中排名第七位，市場份額2.4%。其中車險業(yè)務XX08.27萬元，非車險業(yè)務1556.98萬元，車險與非車險的占比達47:53。截至12月20日，全險種保單滿期賠付率為62.73%。受三年期意外險當期費用率的影響，當期保單承保虧損。**中支完成保費640萬，沒有完成保費計劃任務指標1000萬，滿期賠付率52%。目前經(jīng)營成本率持平，12月份有望實現(xiàn)盈利。

(二)20xx年主要成績

1.適應市場變化，狠抓創(chuàng)新發(fā)展

今年來，我們把穩(wěn)固車險和財產(chǎn)險、拓展新車市場和新項目作為業(yè)務工作的重中之重，在抓業(yè)務數(shù)量的基礎上，堅決丟棄屢保屢虧的“垃圾“業(yè)務。在市場競爭日益激烈的現(xiàn)狀下，我們轉變思路，另辟蹊徑，按照總公司經(jīng)營戰(zhàn)略思想，并根據(jù)市場變化，以“調(diào)結構、控費用”的思想為指導，及時調(diào)整經(jīng)營思路和策略，以渠道為王，始終抓住主線不放。一是在車商渠道實現(xiàn)了全面開花，為品質(zhì)結構調(diào)整奠定了基礎;二是加強車管所及大型車隊渠道建設，確保了日均平臺;三是銀保合作渠道實現(xiàn)了盈利;四是中介及代理渠道中鐵建誠合經(jīng)紀小試牛刀，意外險1500萬;五是全員營銷，組建DM團隊，多渠道搜集信息，掛企業(yè)網(wǎng)、抄牌，實現(xiàn)了電銷每月上平臺。

2.調(diào)整結構，降低賠付

根據(jù)總、分公司的經(jīng)營思路，積極調(diào)整車險和非車險業(yè)務機構以及車險業(yè)務各車型版塊分類，對風險業(yè)務、各類業(yè)務承保政策和費用政策開展差異調(diào)整。堅持以利潤為中心，核算業(yè)務成本。在車險理賠中，按照分公司相關要求，嚴格做好舊件回收及相關案件復勘等細節(jié)，重點調(diào)解訴訟案件，嚴格訴訟流程。

在人傷案件中，做到每筆案件都親自見到傷者，詢問傷情并查明身份等。根據(jù)車險理賠“百日打假”活動的部署，管控承保和理賠的每一個環(huán)節(jié)、每一個細節(jié)，嚴格把好案件的第一道關口，擠干賠付水分，防范各類風險，保證公司各項經(jīng)營指標的實現(xiàn)。

在對客戶服務上，我們力爭做到主動、迅速、合理、簡捷、周到，急客戶之所急、想客戶之所想，做到該賠的賠到位，不該賠的決不濫賠。通過開展思想工作，講求處事藝術，使理賠工作拉近了與客戶的距離，促進了業(yè)務發(fā)展。

3.健全和優(yōu)化內(nèi)控制度，提高管理效率

細節(jié)決定成敗，一切做大的成功都源于細節(jié)的積累。沒有破產(chǎn)的行業(yè)，只有破產(chǎn)的企業(yè)，我們?nèi)狈Φ慕^不是聰明才智，而是缺乏對精細的執(zhí)著。因此，在經(jīng)營管理中，我們強調(diào)一百減一等于零。在強化工作流程的同時，嚴格按照國家各項法律法規(guī)以及保險監(jiān)管部門的要求，依法合規(guī)經(jīng)營。在業(yè)務管理方面，加強員工培訓，認真學習公司的承保政策、理賠流程，嚴格執(zhí)行公司的各項管理辦法。在銷售管理方面，對照《基本法》，對新引進的銷售隊伍做到少而精，吸納有人脈資源潛力的銷售員工入司，并進行嚴格考核，明確利潤與銷售的關系，以制度為標準、業(yè)績?yōu)槌叨葟娀己肆Χ?，確保每一分銷售費用都能夠產(chǎn)生效益。嚴加管控，對于銷售成本做到細致核算，不做高成本或超成本的業(yè)務，實現(xiàn)公司盈利。在綜合管理方面，嚴格按照總、分公司的管理辦法執(zhí)行和細化，包括財務、單證管理等，做到每一個流程都嚴格遵守規(guī)章制度，按時保質(zhì)地完成工作，科學地規(guī)劃和管理。從節(jié)約一滴水、一度電和一張紙做起，嚴控日常費用的每一項開支。

4.加強團隊建設，構建長安文化

一個公司好比一個大家庭，我深知團隊凝聚力的重要性。員工對公司的使命感和認同感是我早在中支開業(yè)之初的基礎工作，每日晨會和每月例會這兩項工作，從開業(yè)一直堅持到現(xiàn)在，取得了良好的效果。晨會時間雖然短，但是卻給每位員工提供了一個交流的平臺，昨日的工作總結、今日工作的簡單規(guī)劃，明日工作的計劃等等，在這個平臺上大家都多了一份責任心，把公司當成自己的家，把公司的每一件小事都當成自己的事情，增強了員工的集體榮譽感和凝聚力。

“培訓是員工最好的福利”。我們通過多種形式培養(yǎng)和使用現(xiàn)有人才，鼓勵員工多學習公司經(jīng)營理念及文化、保險法律法規(guī)和專業(yè)技能知識，提高全體員工的專業(yè)水平和綜合素質(zhì)。我們注意關心員工生活，努力營造和諧的內(nèi)部氛圍。有員工過生日，就送上生日蛋糕和祝福;員工生病住院，就派人送上鮮花去探望。今年分別兩次組織展業(yè)明星和優(yōu)秀員工開展周邊度假游。這些細節(jié)增強了員工對長安的認同感、歸宿感和責任感，提高了工作激情。

(三)存在的問題與不足

主要表現(xiàn)為：

1.負責兼管的機構發(fā)展不平衡，**中支超額完成保費任務而**中支沒有完成任務指標。

2.1500萬的三年期業(yè)務造成了公司當期費用率極高，直接導致公司經(jīng)營當期虧損。

3.車險、車商業(yè)務及其它品質(zhì)業(yè)務占比少，貨車占比車險份額較大，車險承保虧損。

4.作為分公司班子成員，從宏觀**考和處理問題不夠。

二、20XX年工作規(guī)劃和個人成長目標

(一)20xx年總體目標及指導思想

總體目標：全面完成保費計劃2.45億，確保完成利潤指標1000萬。

指導思想：20XX年，我分管全省銷售兼分公司大項目經(jīng)理，我將認真貫徹落實總公司各項精神，堅持把發(fā)展作為第一要務不動搖，調(diào)整業(yè)務結構，防范經(jīng)營風險，加強誠信建設，努力提高增長質(zhì)量和效益，促進公司可持續(xù)發(fā)展。

(二)20xx年工作規(guī)劃和主要舉措

1.繼續(xù)堅定不移地嚴格執(zhí)行國家各項法律法規(guī)，貫徹落實保險監(jiān)管和行業(yè)協(xié)會管理，依法合規(guī)經(jīng)營;從細節(jié)上防范經(jīng)營風險，實現(xiàn)又好又快發(fā)展。

2.全面協(xié)同進行資源整合，實現(xiàn)渠道公司化、專業(yè)化，項目拓展合作化。一是以機構直銷為基礎，組織架構抓到底，全員營銷，建立續(xù)保考核機制，先直后橫驅(qū)動業(yè)務;二是車商要加快新店的銷售及產(chǎn)能提升，挖掘現(xiàn)有車商渠專員，除了4S店總經(jīng)理之外的銷售經(jīng)理、售后經(jīng)理、銷售代表都能為我所用。舉辦全省車商專員的培訓，使之成為懂理賠的復合型人才。

3.在銀保業(yè)務上，通過省行重點與我公司簽訂合同往下推，找準重客的突破口，引進重要資源人脈關系人，把省客運、學平險從省到地市州強力推動。每家三級機構今年必須找到一到二塊有效益、成規(guī)模的業(yè)務。分公司營銷管理部及大項目部將強力參與推動，力促目標達成。

4.對經(jīng)代業(yè)務，分公司已成立大項目部，我們將依托中鐵建，首先拿下中南五省的中鐵建企業(yè)工程意外險，并在中鐵建的全國工程險項目中爭取一定份額。加緊對湖北省交投、**市城投的攻關工作，力爭進入具有全國標志性業(yè)務的東風汽車公司。在食品安全責任險、中聯(lián)重科、千里馬、三一重工、工程機械險項目上，力爭有一個量的變化。

最后借用《論語》的一句話：“知者不惑，仁者不憂，勇者不懼”，湖北長安人智仁勇者，我們一定會完成總公司下達的2.45億保費計劃、1000萬利潤任務，用實際行動不斷創(chuàng)造湖北長安的奇跡。

金融公司述職報告總結

320xx年已經(jīng)過去，回首年，營業(yè)部在兩位老總的領導下不斷改革使人員組合優(yōu)化，更趨合理，業(yè)務拓展也更加迅猛。年我一直就任于營業(yè)部廣華服務部負責管理和客戶開發(fā)工作，在這一年里，我為服務部盡心盡力，積極為服務部的工作出謀劃策，從節(jié)約成本和開發(fā)客戶雙重下手，使服務站在這一年里發(fā)生了質(zhì)地變化，在這一年里，新引進客戶80幾人，客戶市值達到了800萬元(只反映出來市值，看不到資產(chǎn)總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，廣華服務站完成交易量1.33億元，在千分之一的傭金下實現(xiàn)傭金收入16.24萬元，這一成績的取得主要歸功于營業(yè)部葉總、喻總的正確領導，歸公于營業(yè)部其他各兄弟部門和員工的大力支持。一年來我主要做了以下工作：

一、從嚴治內(nèi)、嚴格要求自己

一個部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競爭力，在廣華服務站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個業(yè)務開發(fā)人員，為了不斷提高廣華服務站在油田的市場競爭力，我以公司各項管理制度為基礎，結合廣華地區(qū)情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營業(yè)部服務柜臺每個崗位都輪流做過，這造就了我對營業(yè)部每項基本業(yè)務知識和業(yè)務流程的熟練。由于廣華服務站是公司總部電子商務部當時主辦的，屬于網(wǎng)上交易指導站，走的是公司銀證通業(yè)務這一塊，當時是公司主要的虧損站點之一，后劃歸荊州營業(yè)部，在這時候營業(yè)部派我接手廣華服務站，負責管理和客戶開發(fā)工作，在營業(yè)部領導的正確領導下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營業(yè)部改建廣華服務站的全部過程，電網(wǎng)電線的改造、電話系統(tǒng)設備的重建、內(nèi)網(wǎng)的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時提高服務質(zhì)量、擴大聲譽。

因為在這里我們走的是電子商務部當時設的銀證通線路，而又歸屬于荊州營業(yè)部，各個業(yè)務環(huán)節(jié)電子商務部跟營業(yè)部在流程上有很大的不同，基本業(yè)務知識相同，但業(yè)務環(huán)節(jié)和流程上跟營業(yè)部的業(yè)務流程基本脫鉤，這就要求業(yè)務風險要進一步加強，于是我對自己的要求就進一步提高了，不斷利用業(yè)余的時間加強業(yè)務知識和業(yè)務流程的學習，并不斷跟荊州營業(yè)部、電子商務部等業(yè)務風險聯(lián)系部門聯(lián)系溝通，同時嚴格規(guī)范了業(yè)務操作。業(yè)務規(guī)范是高昂代價換來的，我在公司規(guī)范各項業(yè)務的基礎上，結合了廣華地區(qū)的實際情況，在辦理各項業(yè)務時采取了靈活的運用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。

二、打通人脈、擴大聲譽

一個服務行業(yè)在一個地方立足、占領市場份額，擴大聲譽，與當?shù)氐胤秸块T的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關系。今年以來，我在這方面狠下了工夫，目前已經(jīng)取得了當?shù)毓ど叹?、城建局等各個政府監(jiān)管部門的信任，并同意在政策上對我們進行大力扶持，以幫助我們在廣華長久立足，占領市場份額，擴大聲譽。并且和合作伙伴中國銀行有了進一步的溝通和深入合作，不光是基本業(yè)務上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場份額上有了初步的合作，目前已經(jīng)拓展到潛江市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續(xù)轉入，在明年我們會跟他們進一步探討合作的途徑，充分發(fā)揮銀行工作人員在開發(fā)客戶上的積極主動性。

三、創(chuàng)新中開拓、在競爭中發(fā)展。

證券行業(yè)是一個新事物不斷涌現(xiàn)的行業(yè)、是一個競爭日趨激烈的行業(yè)。銳意創(chuàng)新，跟上時代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開始我對客戶不是很熟，于是我主動跟客戶聯(lián)系，找他們一一談心，主動要求他們到我這里來，跟他們一起研究，探討?？蛻糁g千差萬別，對客戶我們要對他們進行政策傾心、技術扶持、幫助其資產(chǎn)保值增值，經(jīng)過和他們一起的探討，談心，總結了一些經(jīng)驗并付出實用，取得了一定的成績，同時也取得了客戶的信任。在今年我們服務站的客戶睡眠客戶已經(jīng)在我們的扶持下充分動起來了，同時充分利用資源，尋求增量資金，順利實現(xiàn)了年初報本贏利的目的。

三、存在問題

廣華服務站客戶的市值相對還很薄弱，凈資產(chǎn)收益率還有待進一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內(nèi)部資產(chǎn)兩個角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來看，客戶的換手率已經(jīng)非常之高，而且交易人數(shù)較集中，多半集中在少數(shù)人身上。最主要的問題還是客戶人數(shù)太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。

雖然證券行業(yè)目前正處于調(diào)整的冬季，但是國家新的政策和國民經(jīng)濟的不斷增長又為證券市場的發(fā)展提供了新的契機，加入wto后更是機遇與挑戰(zhàn)并存，發(fā)展與創(chuàng)新共舉的新時機?；仡欉^去一年，我感覺到內(nèi)心的充實，展望來年，我更有決心和信心把廣華服務站的工作做得更好，完成我肩負的使命，為長江證券能有一個更為輝煌美好的明天而努力奮斗。

第二篇：公司金融總結

公司金融活動的核心是通過投資、融資和資產(chǎn)管理等金融決策創(chuàng)造價值

公司財務目標：1，單一財務目標：股東財富最大化2多元財務目標：保持競爭力、擁有核心技術等

2,管理者行為的控制: 管理者的目標：自身利益最大化

? 投資組合理論：增加投資組合中的品種數(shù)量，通過組合投資，可以在不減少收益的情

況下降低投資的總風險。規(guī)避非系統(tǒng)風險；意義：解釋貼息率內(nèi)涵的理論；無套利均

衡分析的雛形

? 資本資產(chǎn)定價理論：引入無風險資產(chǎn)；提出了單個證券期望收益率

? 貨幣的時間價值：是指貨幣經(jīng)過一定時間的投資和再投資所增加的價值。一定量的貨

CFt幣在不同的時點上具有不同的價值。PV?tt? 終值公式現(xiàn)值公式(1?rt)FV?CF0?(1?rt)? 融資的類型：1 主要形式：折舊、留存

收益、定額負債。具有原始性、自主性、低成本性和抗風險性的特點 融資規(guī)模有限。2，外源融資：公司通過一定方式從外部融入資金用于投資 通過金融媒介機制的作用，以直接融資和間接融資的形式實現(xiàn)的 主要形式：發(fā)行股票、債券，銀行貸款等。具

有高效性、靈活性、大量性和集中性的特點

? 公司不通過金融中介機構，直接向資金供給者融入資金，或通過發(fā)行股票、債券等方式進行籌資 政府撥款、占用其他公司資金、民間借貸和內(nèi)源融資等都屬于直

接融資范疇融資范圍較廣，成本較高

?對我國大多數(shù)公司而言，間接融資

仍是目前最為重要的融資途徑 基本方式是銀行借款、融資租賃等

? 公開發(fā)行/公募：是指面向市場上的大量非特定的投資者公開發(fā)行股票，通過投資銀行

分散地和小批量的出售給一般投資者

? 債務融資的收益：債務的稅盾效應減少代理成本

? 債務融資的成本：包括顯性和隱形兩種。前者指交易成本，后者指債務融資可能引發(fā)的破產(chǎn)成本、代理成本和融資靈活性降低等

? 長期融資決策的法則: 是否產(chǎn)生了正的凈現(xiàn)值。是否增加公司價值。如果舉債不能提

升公司價值，則選擇股票或混合證券融資

? 資本結構：公司不同的資本在總資本中所占的比重。公司的資本包括債務資本（長期）B= B—債務資本S—權益資本（含留存收益）S?股東財富最大化/公司價值最大化決定了公司長期融資決策或資本結構，簡單說： ? 如果資本結構和資本成本呈正相關關系，則資本結構與公司價值呈負相關關系。

?債務融資的NPV＜0如果資本結構和資本成本呈負相關關系，則資本結構與公司價

值呈正相關關系。債務融資的NPV＞0如果資本結構和資本成本沒有關系，則資本結

構與公司價值也沒有關系。債務融資的NPV=0

? 期貨合約與遠期合約的比較：1期貨合約交易發(fā)生在固定的期貨交易所內(nèi)(芝加哥國際

貨幣市場)遠期合約以場外交易為主（電話、電報、電腦終端等）

? 2期貨合約面值標準化(一份日元期貨合約面值12.5百萬元)遠期合約由客戶任意

選擇。3期貨合約到期日標準化（每年3、6、9、12月第3個周三）遠期合約到期日

根據(jù)客戶需要而定4期貨合約很少實際交割 遠期合約大多實際交割

? 5 期貨合約有保證金制度遠期合約無該制度，或以資產(chǎn)作抵押擔保

? 6期貨合約實行逐日結算或盯市操作 遠期合約到期日結算

? 7期貨合約的次級市場發(fā)達 遠期合約無次級市場8 期貨合約主要使用者是投機

者，以交易為目的遠期合約主要使用者是風險規(guī)避者，以實物交割為主

? 互換合約：交易雙方在一段時間內(nèi)交換現(xiàn)金流量的合約或協(xié)議。等同于一系列遠期合約。利率互換：交易雙方只涉及利息交換，不涉及本金交換（浮動利率與固定利率互

換）貨幣互換：交易雙方在未來持續(xù)數(shù)個期限內(nèi)，向?qū)Ψ街Ц恫煌N貨幣本金計算的利息，并在合約的期初和期末交易雙方交換等值的外幣本金 貨幣互換同時涉及期初本金、利息、期末本金三個內(nèi)容

? 資本結構與代理成本的關系：增加債務融資的比例會減少自由現(xiàn)金流量，從而降低股

權代理成本當公司債務融資比率上升時，債權代理成本上升 代理成本使得公司只能在股權融資與負債融資之間尋找平衡點。股權融資的代理成本與債務融資的代理成本相等時公司總資本成本達到最小，此時資本結構是公司最優(yōu)資本結構

? 信號模型：研究和探討如何在信息不對稱條件下，將資本結構作為信號向市場傳遞有

關公司價值的信息。傳遞信號的方法通常分為兩種，一是通過負債比例傳遞，二是通過內(nèi)部人持股比例傳遞

? 如果杠桿公司的負債和股東權益合計數(shù)的市場價值與另一家無杠桿公司的市場價值不

同，則套利的可能性存在? 營運資本政策由流動資產(chǎn)投資政策和融資政策組成 流動資產(chǎn)投資政策。確定流動資產(chǎn)

投資總額和各項流動資產(chǎn)目標投資額的政策。融資政策。選擇流動資產(chǎn)的資金來源的政策

? 短期融資原則：1成本性原則：用最小的成本獲得短期資金是短期融資的最重要原則；

2可行性原則：是指短期融資的可得性，3融資靈活性：跟公司在短時間內(nèi)增加短期資金的能力有關。無折扣的信用條件。n/30有現(xiàn)金折扣的信用條件。2/10，n/30 ? 短期短期融資：1銀行信用（貨幣市場信用 2 ? 2

? 某公司支付了6,000元咨詢費作A項目投資的市場調(diào)查，公司決定對A項目投資進行

成本效益分析，有關預測資料如下：

? 公司原有一間廠房可用于A項目，如果該廠房出售，當前市價為50,000元； ? A項目設備購置費110,000元，使用年限5年，直線法計提折舊，稅法規(guī)定殘值10,000

元，預計5年后公司不再生產(chǎn)時該設備可售出，售價為30,000元；

? 預計A項目各年銷量（件）分別為500、800、1,200、1,000、600；投資期墊付營運

資本10,000元；

? 第一年售價200元/件，付現(xiàn)成本為100元/件，墊付營運資本10,000元，考慮通貨膨

脹因素和原材料價格的上漲，以后售價每年上漲2%，單位成本每年上漲10%，墊付營運資本按銷售收入的10%估計支出 ? 公司所得稅稅率為30%。

? 試測算A項目投資的現(xiàn)金流量。

? 首先，分析投資項目所需的投資支出 ? 購置機器設備

?第0年產(chǎn)生了110,000元的現(xiàn)金流出

?根據(jù)預測設備5年后的出售價格為30,000元，而賬面價值為10,000元，出售價

格超過賬面價值的差額應繳納所得稅為：

?(30,000-10,000)×30%=6,000（元）

?出售設備的稅后凈收入為：30,000-6,000= 24,000（元）? 不出售廠房的機會成本

?如果公司接受了A項目，它將使用一個原本可以出售的廠房，因此廠房的當前市

價應該作為機會成本

?市場調(diào)查的6,000元支出與是否接受該項目無關，應看作沉沒成本 ? 營運資本投資營運資本在項目早期因業(yè)務擴張而有所增加

?按照投資預算的一般性假設，最后所有的營運資本可假定為完全收回 ? 然后，分析經(jīng)營現(xiàn)金流量

? 銷售收入和經(jīng)營成本

?對收入和成本的估計是根據(jù)產(chǎn)品價格預計每年增長2%，成本預計每年增長10%的假設 ? 折舊

? 設備購置費110,000元，減去稅法規(guī)定的殘值10,000元，按直線法計提折舊，年限為

5年，因此每年的折舊為20,000元 ? 所得稅

?用銷售收入減去經(jīng)營成本和折舊便可得出稅前利潤，進而可以計算出所得稅 ? 經(jīng)營現(xiàn)金流量

?等于稅后凈利加折舊

? 最后，計算出項目的凈現(xiàn)金流量

? 等于投資現(xiàn)金流量與經(jīng)營現(xiàn)金流量之和

? 敏感度分析例題：某企業(yè)只生產(chǎn)一種產(chǎn)品，單價（P）2元，單位變動成本（v）1.2

元，預計明年固定成本（FC）40,000元，產(chǎn)銷量（Q）計劃達100,000件。（注：分析過程中不考慮企業(yè)所得稅）

利 潤?100,000?(2?1.2)?40,000?40,000（元）? 預計明年的利潤為：

? 要求：將利潤作為項目的經(jīng)濟指標，通過敏感度分析研究其他因素（P、v、FC、Q）的變化對利潤的影響。（步驟1、2）? 步驟3－臨界點的計算 ? 單價的最小值 ?100,000?(Pmin?1.2)?40,000?0?解Pmin?1.6得：（元）

?單價降至1.6元，即降低（0.4÷2）時企業(yè)由盈利轉為虧損 ? 單位變動成本的最大值100,000??(2?vmax)?40,000?0解 得（元）? ：vmax?1.6

?單位變動成本由1.2元上升至1.6元時，企業(yè)利潤由40,000元降至零。此時，單

位變動成本上升了33%（0.4÷1.2）? 固定成本最大值 100,000?(2?1.2)?FCmax?0?解 得（元）? ：FCmax?80,000

?固定成本增至80,000元時，企業(yè)由盈利轉為虧損，此時固定成本增加了（40,000÷40, 000）

FC?D40,000? 銷售量最小值Qmin???50,000（件）P?v2?1.2?

?銷售計劃如果只完成（50,000÷100,000），則企業(yè)利潤為零 ? 單價的敏感程度

??，即2?(1?20%)?2.4（元）?設單價增長P20%

?

利潤?100,000（元）?按此單價計算，利潤為： ?(2.4?1.2)?40,000?80,000

?

?計算出利潤變動的百分比和單價的敏感度系數(shù)：

100%

單價的敏感度系數(shù)??580,000?40,000?目標值變動百分比=?100%?100%20%

40,000?

? 按照相同原理計算單位變動成本、固定成本和銷售量的敏感程度 ? 結論

? 影響利潤的因素中最敏感的是單價（敏感度系數(shù)為5），其次是單位變動成本（敏感度

系數(shù)為-3），再次是銷量（敏感度系數(shù)為2），最后是固定成本（敏感度系數(shù)為-1）? 敏感度系數(shù)為正值的，表明它與利潤為同向增減；敏感度系數(shù)為負值的，表明它與利

潤為反向增減

?C? 永續(xù)年金的NPV ?1?CC1

NPV?PV?CF0??CF0PV???limC???tt??t??r(1?r)rr(1?r)rt?1??

? ：確定一項資產(chǎn)內(nèi)在經(jīng)濟價值的過程

? 目標資產(chǎn)在未來有效期內(nèi)產(chǎn)生的預期現(xiàn)金流的現(xiàn)值就是該目標資產(chǎn)的價值或內(nèi)在經(jīng)濟

價值。（賬面價值、市場價值、內(nèi)在價值）

?

? 假設目標資產(chǎn)現(xiàn)值是PV，當前市場價格為P0，則：NPV ＝ PV － P0 ? NPV＞0 目標資產(chǎn)被低估，套利者買入資產(chǎn)，目標資產(chǎn)價格上揚

? NPV＜0 目標資產(chǎn)被高估，套利者賣出/賣空資產(chǎn)，目標資產(chǎn)價格下跌? NPV=0 沒有高估或低估，套利停止。實現(xiàn)無套利均衡

? MVt的債券。只支付終值的債券

Pt?t

?(1?rt)

? 在存續(xù)期內(nèi)需要定期向持有者支付等額利息，并在到期日歸還本金的債券。

T

P0?

?(1?r)

t?1

t

CFt

T

t

?

?(1?r)

t?1

t

I

t

?

Par(1?rT)

T

? “ 現(xiàn)金奶牛 ”公司（b = 0）的估價如果一個公司的盈利一直是穩(wěn)定的，公司把所有的稅后利潤全部作為股利發(fā)放給了股東，則：EPS = DIVEPS為每股盈利；DIV為每股股利

? 這類公司的股票價格為： DIV1EPS1NG

P??

?r?gr? 成長型公司（NPVGO）的估價：

若公司將留存收益再投資于收益率（ROE）＞市場資本化比率r的項目，則公司每股股票價值包含了成長機會所帶來的新增價值。則：

股票價格＝現(xiàn)金奶牛價格+成長機會的凈現(xiàn)值

EPS1?1?b?EPS1? 這類公司的股票價格為： G

P???NPVGO

NPV1 r?gr

NPVGO?

1?r

“NPVGO公司” 和“現(xiàn)金奶?！惫纼r的比較：

EPS1(1?b)EPS1GNG

P?P?NPVGO??

r?b?ROEr

EPS1ROE?r

假設公司永續(xù)經(jīng)營，且r＞g，則： ??b?

r

ROE－r決定了“NPVGO”和“現(xiàn)金奶牛”誰更有價值 r?b?ROE

? “NPVGO”比“現(xiàn)金奶?！惫緝r值更高的原因，并不是增長本身，而是其再投資收益產(chǎn)生

了超過市場資本化比率的收益率

NG

現(xiàn)金奶牛的市盈率 PEPS11

??

EPS1r?EPS1r G

P1bROE?r

???

EPS1rrr?b?ROE

? “NPVGO”的市盈率：

? 等風險公司的r相同，差額是由增長機遇帶來的。

? 留存比率（b）越大，NPVGO公司的市盈率越高。

第三篇：述職報告（金融財務）

我叫xxx，是****年7月被市局黨委任命為黨組成員、總經(jīng)濟師，至今任職一年時間，負責分管分局財務科工作?，F(xiàn)就任職一年來的具體情況述職如下：

一年來，在市局黨委、分局黨組的領導下，本人深入學習“三個代表”的重要思想和黨的十六大精神，不斷改造世界觀、人生觀和價值觀，團結協(xié)作，積極協(xié)助黨組書記、局長做好工作，始終做到“立黨為公、執(zhí)政為民”、“權為民所用、情為民所系、利為民所謀”，牢記“兩個務必”，廉潔自律，刻苦努力，勤奮工作，圓滿地完成了上級賦予的各項工作。

一、思想政治素質(zhì)和理論水平方面。一年來，本人能認真學習馬列主義基本原理、鄧小平理論和“三個代表”重要思想，用馬列主義武裝自己的頭腦，不斷加強自身世界觀、人生觀和價值觀的改造，提高自身的馬列主義水平。自覺參加黨組理論中心組的學習，認真通讀了黨的十六大報告、新黨章，《江澤民同志論中國特色社會主義摘編》，胡錦濤同志在西柏坡考察時的重要講話以及“七一”學習“三個代表”理論會上的講話，通過學習深刻領會了鄧小平理論和“三個代表”重要思想的科學內(nèi)涵，堅持理論聯(lián)系實際的學習方法，進一步加深了對學習內(nèi)容的理解。認真學習全國經(jīng)濟工作會議精神，深刻領會國家、省、市三級稅務工作會議要點，在實際工作中認真加以貫徹，保證黨和國家路線方針政策的執(zhí)行。學習了鄭培民、張群同志的先進事跡，深深為英模的先進事跡所感染。在學習中撰寫了的讀書筆記和心得體會，并運用科學理論指導自己的實際工作，使自己的一言一行始終處于黨的領導之下，時刻勤奮為黨工作。在工作之余，進行理論自學，不斷開拓和完善自己的理論知識。在事關政治方向、重大原則問題上，旗幟鮮明，立場堅定，堅決維護以胡錦濤同志為總書記的黨中央領導權威。在抗擊“非典”這一沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，始終堅信黨的領導，服從分局的工作安排，在自覺做好本職工作的同時，積極引導廣大干部樹立信心，相信在黨中央的領導下，依靠科學防治，一定能夠戰(zhàn)勝“非典”，做好了部屬的思想穩(wěn)定及防治工作。在加強思想理論學習的過程中，注重個人的政治品德和道德品質(zhì)修養(yǎng)，為廣大黨員干部樹立良好的形象。在政治、思想和行動上始終與黨中央保持一致，確保政令暢通和上級各項決定決議的貫徹執(zhí)行。在工作中，有較強的法制意識和政策觀念，嚴格依照法律程序做好每件工作，注重調(diào)查研究，深入聯(lián)系群眾，對分管的各項工作及基層科所情況基本作到了如指掌。能牢記全心全意為人民服務的宗旨，在工作自覺實踐“三個代表”的重要思想，廉潔奉公，艱苦樸素，自覺以鄭培民、張群同志為榜樣，較好地保持了人民公仆的本色。

二、組織領導能力方面。通過扎實的思想政治理論的學習，不僅為自己奠定了堅實的馬列主義的理論，提高了領導水平，而且為自己開展各項工作提供了強大的思想武器。理論指導實踐，實踐促進理論，在日常工作中注重運用馬列主義的立場、觀點和方法，分析、研究、解決稅收工作實際問題，取得了明顯的效果，自身領導能力和領導水平不斷得到提高，加強理論學習受益匪淺，使自己能夠站在全局的高度看待問題。在加強理論學習的同時，本人不斷加強稅收業(yè)務和法律知識學習，利用點滴時間，在工作中學習，在學習中工作，掌握了計才工作的規(guī)律和內(nèi)容，提高了自身的業(yè)務水平和運用法律解決問題的能力，遵紀守法，使自己更加勝任本職工作。作為一名基層局的領導，我認為自己不僅是一名領導者，而且應該是一名工作者。

首先自己應該扎實工作，銳意進取，既要發(fā)揚當所長時好的作風、好的傳統(tǒng)，埋頭苦干，勤奮工作，又要注重在工作實踐中摸索經(jīng)驗，探索路子，在較高層次上發(fā)揮好財會的核算、監(jiān)督和服務保障作用，為分局稅收決策提供真實的基礎，為部屬起好模范帶頭作用，做好表率。

其次要利用各種有效的方法，調(diào)動部屬的工作積極性，提高他們的綜合素質(zhì)，培養(yǎng)他們的主動服務意識和團隊合作精神，使他們更好地服務于納稅人，創(chuàng)造良好的稅收氛圍。在創(chuàng)建學習型地稅機關過程中，堅持樹立以人為本的人才觀，努力培養(yǎng)一批一專多能的高素質(zhì)復合型人才。

第三，辦事堅持原則，樹立廉潔自律的優(yōu)秀品質(zhì)。廉潔自律是稅務工作的生命線，稅務工作者只有廉潔自律，才能在工作中堅持原則，依法收稅。我是這樣說的，也是這樣做的，在工作中凡事講原則、按制度辦事，法規(guī)大于人情世故，正是因為這樣做了，才保證了稅收計劃作到了客觀、公正，依法辦事，保證了票證的科學管理。

第四，必須具有高度的責任心。凡是要求下屬作到的，我自己首先作到。高度的責任心是我做好工作的寶貴經(jīng)驗。計會統(tǒng)工作繁雜、瑣碎，整天與數(shù)字打交道，容不得半點馬虎，細心是對每個同志最基本的要求，高度的責任感和事業(yè)心，一絲不茍的作風是做好這項工作的前提。只有認真履行職責，才能在工作中發(fā)現(xiàn)問題，為局領導決策提供科學、準確的依據(jù)，稅收計劃才能有的放矢，充分挖掘稅源潛力。組織和同志們信任我，賦予我了權力，我就要時刻牢記自己是一名共產(chǎn)黨員，是一名基層局的領導干部，應當用好手中的權力，做好財務工作，為經(jīng)濟建設提供強有力的支持。

三、工作作風方面。這一年是我們分局新班子開展工作的第一年，工作之初，班子就確立了“建一流班子，帶一流隊伍，創(chuàng)一流業(yè)績，樹一流形象”的工作思路。作為班子的一名成員，積極支持書記的工作，做好助手，發(fā)揮好助手作用。工作中認真堅持民主集中制，維護班子的權威。議事嚴格按照“集體領導、民主集中、個別醞釀、會議決定”的原則，在貫徹落實上級大政方針、重要工作部署、人事、經(jīng)費等重大問題上，堅持集體討論決定，不搞“一言堂”，作到會上充分發(fā)表自己的意見，虛心聽取其他成員的意見，會上一旦決定的事，首先身體力行，決不在會下亂說。對個人分工負責的工作敢于大膽負責，不推諉扯皮，形成了良好團結協(xié)作氛圍。堅持開展批評與自我批評，搞好班子團結。批評與自我批評是加強班子團結，增強班子的向心力、凝聚力和戰(zhàn)斗力的武器。我能充分利用民主生活會這一有效形式，開誠布公，主動查擺自身存在問題，并請其他班子成員提出批評，通過這種形式不斷改造完善自己。我與其他班子形成了互相尊重、互相信任、互相支持、互相理解的團結氛圍。

四、工作實績方面。我負責分管局計財科工作，計財科負責分局稅收計劃的分配、各月稅收的統(tǒng)計分析，以及分局正常經(jīng)費籌措、票證等方面的管理工作。去年機構改革后，計財科有三名同志都是后調(diào)整來的，業(yè)務較征收疏，針對這一情況，我及時做好幫帶新同志的工作，經(jīng)常和他們在一起辦公，身體力行、悉心傳授，使他們在較短的時間內(nèi)勝任了本職工作。著重抓好制度建設，保證工作有章可循。俗話說“無以規(guī)矩難以成方圓”，針對分局票證管理的薄弱環(huán)節(jié)，我就著手票證管理方式方法和的研究，經(jīng)多方調(diào)研、借鑒，四月份制定出臺了《關于加強票證管理的暫行規(guī)定》并應用在具體工作中，堅持勤檢查，勤督促收到了良好的效果。在稅收計劃分配和執(zhí)行情況分析方面，都能親自把關，結合上的情況和本年實際，按照上級下達的計劃比例逐一分解，力求符合實際，對每月的執(zhí)行情況分析，經(jīng)常深入基層所了解實際情況，掌握第一手資料，作到心中有數(shù)。加強固定資產(chǎn)管理，對全局固定資產(chǎn)進行核對，做到了賬實相符，規(guī)范了固定資產(chǎn)管理程序。積極與上級業(yè)務處和區(qū)財政局協(xié)調(diào)，籌借分局辦公經(jīng)費，保證分局工作的正常運轉。對計財科日常工作，加強管理和指導。提出了“進度及時出、報表按時報、工作要細致，得分爭前茅”的工作目標，建設“服務型”科室要求計財科的同志面向基層、服務基層，幫助基層所加強票證管理和財務管理，提高內(nèi)勤的工作水平。所分管的計財科在上半年的“創(chuàng)佳評差”活動中，不斷進取，務實創(chuàng)新二季度名列科室第一名。

五、廉潔自律方面。胡錦濤同志到西柏坡考察工作時，重新強調(diào)了毛澤東同志倡導的“兩個務必”，作為一名新提拔上來的基層局領導干部必須要有清醒的認識，始終要視“黨的事業(yè)重如山，看個人名利淡如水”，不斷加強黨性休養(yǎng)。在日常稅務工作中，我始終要求自己做到“五不”，即：“不為私心雜念所擾，不為人情世俗所困，不為美色貪欲所誘，不為不正之風所壓”。慕綏新、李真、廈門遠華大案中紛紛落馬的各層政府官員站在審判臺前追悔莫及的表述，如一面鏡子時時浮現(xiàn)眼前，早知現(xiàn)在何必當初？我將以這一反面教材為戒，讓警鐘常常鳴撼于耳畔。平常注意收集廉政文章，進行研讀，提高自己的廉政意識。

正確行使手中的權力，加強黨風廉政建設，是黨中央對我們每個黨員、干部的基本要求。特別是在市場經(jīng)濟條件下，更是與金錢打交道。如何在權力與金錢面前廉潔奉公、潔身自好？它關系到我黨的形象和聲譽問題，關系到我黨的生死存亡問題。江澤民關于“三個代表”重要思想有關論述中就明確指出：“三個代表是我黨的立黨之本、執(zhí)政之基、力量之源?！本褪且笪覀兊膹V大干部、黨員

第四篇：金融單位述職報告

述 職 報 告

財務會計部： XXX

尊敬的各位領導、同事們：

大家好！

很榮幸參加市分行機關選拔科員級干部的述職。我叫XX，今年XX歲，大學專科學歷。2002年7月畢業(yè)于青島大學國際貿(mào)易專業(yè)，同年8月參加工作。五年來歷任XX分行營業(yè)部會計出納部票據(jù)交換員、復核員，XX分行財務會計部復核員等崗位，始終以愛崗敬業(yè)為準則，嚴格要求自己，不斷學習創(chuàng)新，恪勤職守，甘于奉獻，較好地完成了各項工作任務。按照市分行黨委文件的要求，我將本著實事求是、積極進取的精神，作報告如下：

一、個人履職情況

五年來，在各級領導的正確領導和各位同事的幫助支持下，我認真學習黨的路線、方針、政策和政策性金融業(yè)務知識，深入領會農(nóng)發(fā)行的工作方針和制度法規(guī)，以馬列主義毛澤東思想、鄧小平理論、“三個代表”重要思想和科學發(fā)展觀為指引，踐行“至誠服務、有效發(fā)展、以人為本、構建和諧”理念，不斷提高自己的政治理論水平和業(yè)務素養(yǎng)，并力求做到理論聯(lián)系實際。在深入學習我行的財會制度和法律法規(guī)、提高自己的業(yè)務操作技能的同時，我在業(yè)余時間不斷學習計算機、經(jīng)濟、英語等專業(yè)知識，通過了會計從業(yè)資格考試與金融英語證書（FECT）綜合類考試。努力使自己知識復合化，緊隨時代發(fā)展與農(nóng) 1

發(fā)行改革前進的步伐。

工作中我認真貫徹落實上級的政策指示，立足本職崗位，強化職業(yè)素養(yǎng)，發(fā)揚團隊精神，遵紀守法，廉潔自律。在我行的窗口——會計結算崗位上切實履行好職責。一是服務客戶方面，我始終堅持市場觀念和至誠服務理念，想客戶所想，急客戶所急，努力為客戶提供優(yōu)質(zhì)高效的服務；二是核算方面，我本著認真負責的態(tài)度，做好領導交待的各項工作，在票據(jù)交換員、記賬員、復核員、出納員等崗位，我都嚴守財經(jīng)紀律，堅持內(nèi)控制度，認真記好每一筆賬，審核每一張票據(jù)，把好每一筆現(xiàn)金，力求工作精益求精；三是財會基礎建設方面，在金融電子化近年來迅猛發(fā)展的形勢下，我有幸參與綜合業(yè)務系統(tǒng)、人民幣結算賬戶一期、二期管理系統(tǒng)、CM2006、全國支票影象系統(tǒng)等提升我行競爭力和核算水平的學習和運營，在事關全局的各項工作中，我不怕苦不怕累，與各位同事加班加點，努力鉆研理論教材并應用到實踐中去，圓滿完成各項工作；四是統(tǒng)計監(jiān)測方面，我與同事分工協(xié)作，及時精確采集基礎數(shù)據(jù)并報備資金運營、風險管理、客戶部和人行相關部門的報表，做好對各部門、主管行的服務和支持。在這里我要再次感謝各級領導和同志們的支持和幫助！

二、對本崗位的認識

財會部門兼經(jīng)營狀況的核算者、管理制度的實施者、客戶的服務者、內(nèi)部運行的保障者、經(jīng)營前景的預測者、經(jīng)營決策的參謀者六項職能于一體，同時隨著農(nóng)發(fā)行建設現(xiàn)代銀行的步伐日益加快和內(nèi)部改革的不斷深化，其對工作和管理的要求也日益提高。作為一名財會工

作者，尤其是結算崗位的財會工作，我深感責任重大，也有信心接受考驗。從辦事員到科員，職務的提升同時意味著更大的責任與榮譽，在科員的崗位上，需要進一步增強進取精神和全局觀念，愛崗敬業(yè)，以身作則，團結同志，無私奉獻，立場堅定地抵制歪風邪氣，同時更要不斷開拓創(chuàng)新，提高工作理念和水平，為我行財務會計工作有效發(fā)展打好基礎，創(chuàng)造條件。

三、下步工作設想

在今后的工作中，我將一如既往地學習政治和業(yè)務知識，強化使命感與責任感，在我國建設社會主義新農(nóng)村和我行加強金融支農(nóng)、推動現(xiàn)代銀行建設的形勢下，以本職工作為基點，牢固樹立服務觀念、效益觀念、市場觀念、風險觀念和法制觀念，積極完善結算服務，提高核算水平，嚴格按照內(nèi)控制度和會計規(guī)范化管理制度，做好財會基礎工作。如果我被任職，我將戒驕戒躁，恪勤職守；如果不能被任職，我也會將一如既往的努力工作。

最后，我用一位職業(yè)經(jīng)理人的話以自勉：“忘我才能有我，無私才能無畏，無畏才能有為?！痹诠ぷ髦?，我將努力發(fā)揚“忘我、無私、無畏”的精神，為農(nóng)發(fā)行的改革和發(fā)展做出貢獻！

謝謝大家！

二零零七年五月二十八日

第五篇：述職報告(金融財務)

我叫xxx，是****年7月被市局黨委任命為黨組成員、總經(jīng)濟師，至今任職一年時間，負責分管分局財務科工作?，F(xiàn)就任職一年來的具體情況述職如下：

一年來，在市局黨委、分局黨組的領導下，本人深入學習“三個代表”的重要思想和黨的十六大精神，不斷改造世界觀、人生觀和價值觀，團結協(xié)作，積極協(xié)助黨組書記、局長做好工作，始終做到“立黨為公、執(zhí)政為民”、“權為民所用、情為民所系、利為民所謀”，牢記“兩個務必”，廉潔自律，刻苦努力，勤奮工作，圓滿地完成了上級賦予的各項工作。

一、思想政治素質(zhì)和理論水平方面。一年來，本人能認真學習馬列主義基本原理、鄧小平理論和“三個代表”重要思想，用馬列主義武裝自己的頭腦，不斷加強自身世界觀、人生觀和價值觀的改造，提高自身的馬列主義水平。自覺參加黨組理論中心組的學習，認真通讀了黨的十六大報告、新黨章，《江澤民同志論中國特色社會主義摘編》，胡錦濤同志在西柏坡考察時的重要講話以及“七一”學習“三個代表”理論會上的講話，通過學習深刻領會了鄧小平理論和“三個代表”重要思想的科學內(nèi)涵，堅持理論聯(lián)系實際的學習方法，進一步加深了對學習內(nèi)容的理解。認真學習全國經(jīng)濟工作會議精神，深刻領會國家、省、市三級稅務工作會議要點，在實際工作中認真加以貫徹，保證黨和國家路線方針政策的執(zhí)行。學習了鄭培民、張群同志的先進事跡，深深為英模的先進事跡所感染。在學習中撰寫了的讀書筆記和心得體會，并運用科學理論指導自己的實際工作，使自己的一言一行始終處于黨的領導之下，時刻勤奮為黨工作。在工作之余，進行理論自學，不斷開拓和完善自己的理論知識。在事關政治方向、重大原則問題上，旗幟鮮明，立場堅定，堅決維護以胡錦濤同志為總書記的黨中央領導權威。在抗擊“非典”這一沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，始終堅信黨的領導，服從分局的工作安排，在自覺做好本職工作的同時，積極引導廣大干部樹立信心，相信在黨中央的領導下，依靠科學防治，一定能夠戰(zhàn)勝“非典”，做好了部屬的思想穩(wěn)定及防治工作。在加強思想理論學習的過程中，注重個人的政治品德和道德品質(zhì)修養(yǎng)，為廣大黨員干部樹立良好的形象。在政治、思想和行動上始終與黨中央保持一致，確保政令暢通和上級各項決定決議的貫徹執(zhí)行。在工作中，有較強的法制意識和政策觀念，嚴格依照法律程序做好每件工作，注重調(diào)查研究，深入聯(lián)系群眾，對分管的各項工作及基層科所情況基本作到了如指掌。能牢記全心全意為人民服務的宗旨，在工作自覺實踐“三個代表”的重要思想，廉潔奉公，艱苦樸素，自覺以鄭培民、張群同志為榜樣，較好地保持了人民公仆的本色。

二、組織領導能力方面。通過扎實的思想政治理論的學習，不僅為自己奠定了堅實的馬列主義的理論，提高了領導水平，而且為自己開展各項工作提供了強大的思想武器。理論指導實踐，實踐促進理論，在日常工作中注重運用馬列主義的立場、觀點和方法，分析、研究、解決稅收工作實際問題，取得了明顯的效果，自身領導能力和領導水平不斷得到提高，加強理論學習受益匪淺，使自己能夠站在全局的高度看待問題。在加強理論學習的同時，本人不斷加強稅收業(yè)務和法律知識學習，利用點滴時間，在工作中學習，在學習中工作，掌握了計才工作的規(guī)律和內(nèi)容，提高了自身的業(yè)務水平和運用法律解決問題的能力，遵紀守法，使自己更加勝任本職工作。作為一名基層局的領導，我認為自己不僅是一名領導者，而且應該是一名工作者。

首先自己應該扎實工作，銳意進取，既要發(fā)揚當所長時好的作風、好的傳統(tǒng)，埋頭苦干，勤奮工作，又要注重在工作實踐中摸索經(jīng)驗，探索路子，在較高層次上發(fā)揮好財會的核算、監(jiān)督和服務保障作用，為分局稅收決策提供真實的基礎，為部屬起好模范帶頭作用，做好表率。

其次要利用各種有效的方法，調(diào)動部屬的工作積極性，提高他們的綜合素質(zhì)，培養(yǎng)他們的主動服務意識和團隊合作精神，使他們更好地服務于納稅人，創(chuàng)造良好的稅收氛圍。在創(chuàng)建學習型地稅機關過程中，堅持樹立以人為本的人才觀，努力培養(yǎng)一批一專多能的高素質(zhì)復合型人才。

第三，辦事堅持原則，樹立廉潔自律的優(yōu)秀品質(zhì)。廉潔自律是稅務工作的生命線，稅務工作者只有廉潔自律，才能在工作中堅持原則，依法收稅。我是這樣說的，也是這樣做的，在工作中凡事講原則、按制度辦事，法規(guī)大于人情世故，正是因為這樣做了，才保證了稅收計劃作到了客觀、公正，依法辦事，保證了票證的科學管理。

第四，必須具有高度的責任心。凡是要求下屬作到的，我自己首先作到。高度的責任心是我做好工作的寶貴經(jīng)驗。計會統(tǒng)工作繁雜、瑣碎，整天與數(shù)字打交道，容不得半點馬虎，細心是對每個同志最基本的要求，高度的責任感和事業(yè)心，一絲不茍的作風是做好這項工作的前提。