理財年終工作總結(jié)

理財年終工作總結(jié)1

20xx年度xxxxxx升級以后獨立運作的一年已盡尾聲，作為營業(yè)部重要組成部門，新成立理財顧問部在20xx年同時也經(jīng)歷了風(fēng)雨，但在全體員工的協(xié)助下，部門同事全力配合下，已基本完成年初營業(yè)部制定下的工作目標(biāo)。并且各項工作都取得了長足進(jìn)展，但是工作中也存在一些的問題，現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下：

一、工作指標(biāo)完成情況匯報

1、截止11月底完成綜合交易額xxxx萬元，完成全年預(yù)算的xxxx，日均成交xxx萬元，較上年全年日均成交xxxx萬元增長xxx。累計交易周轉(zhuǎn)率為xxx次，市場占有率為xxx，較上年全年xxxx增長xxxx，交易活躍度較上年有明顯提升。

2、xxxxxx營業(yè)面積較小，升級之后營業(yè)部對客戶服務(wù)方向進(jìn)行調(diào)整，重要發(fā)展網(wǎng)上交易客戶以及手機交易客戶群體，這一年營業(yè)部非現(xiàn)場交易已達(dá)到89.5%,已經(jīng)幾乎占據(jù)營業(yè)部整體交易的全部。作為公司大力倡導(dǎo)手機證券交易方式，營業(yè)部同時也作為重點發(fā)展方向，目前為止，營業(yè)部手機交易占比達(dá)到7.9%，是全公司手機交易占比最高的營業(yè)部。這也和營業(yè)部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分，同時理財顧問部與營銷部相互配合，對營銷團(tuán)隊營銷的每一個客戶、新入市的客戶在如何使用手機證券都進(jìn)行認(rèn)真講解，所以在手機委托推廣方面理財部全體員工也起到的推波助瀾作用。

3、標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核工作全年完成情況：營業(yè)部全年標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)

考核指標(biāo)完成情況良好，營業(yè)部在標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核中秉承做有所用的基本原則，每一項工作都進(jìn)行了認(rèn)真的梳理，如：客戶數(shù)據(jù)統(tǒng)計方面根據(jù)營業(yè)部的實際需求進(jìn)行了調(diào)整，并對每月客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析，根據(jù)數(shù)據(jù)分析情況制定工作策略，如果發(fā)現(xiàn)異常賬戶及時進(jìn)行溝通，做好營業(yè)部客戶的基礎(chǔ)服務(wù)工作。在認(rèn)真完成營業(yè)部基本分值標(biāo)準(zhǔn)化工作基礎(chǔ)上，理財顧問部加強了咨詢協(xié)作參與力度，全年多次參加公司的咨詢協(xié)作,已成為E周刊的固定協(xié)作成員。為營業(yè)部在標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核中添磚加瓦。

二、工作目標(biāo)完成情況

1、投資者教育工作完成情況

本年度在投資者教育方面，營業(yè)部共計舉行了兩期股民學(xué)校。 6月舉辦第一期股民學(xué)校，也取得一定的成效，但同時也暴露一些問題。理財顧問部結(jié)合本期培訓(xùn)投資者課后反饋的意見，又再次精心準(zhǔn)備了營業(yè)部的中期培訓(xùn)，本年度第二次股民學(xué)習(xí)，考慮到營業(yè)部目前非現(xiàn)場客戶占比已經(jīng)很高，如果像以前培訓(xùn)都安排在開市期間，大多上班客戶無法參加，為了能讓每一次培訓(xùn)都能發(fā)揮更好的效能，經(jīng)過理財顧問部全體員工的商議決定，將股民學(xué)校培訓(xùn)時間調(diào)整為周末。本次中期培訓(xùn)以周末方式進(jìn)行之后，得到了大多客戶好評，雖然大家都犧牲自己的休息時間，但是卻得到了客戶的認(rèn)可，以后會多增加周末的培訓(xùn)活動。本次培訓(xùn)無論從課程的安排上，還是從課件的組織架構(gòu)，都得到了進(jìn)一步的提升，客戶也非常滿意，很多客戶希望以后多增加類似的培訓(xùn)，此項工作已經(jīng)在策劃之中，爭取明年一季度做好培訓(xùn)體

系的搭建。

2、投資者咨詢服務(wù)工作情況

目前咨詢服務(wù)方面已經(jīng)不能僅僅局限在簡單日常信息傳導(dǎo)，客戶在咨詢方面的需要越來越多元化，為了能更好的滿足客戶的需求，理財顧問部對現(xiàn)有的咨詢工作進(jìn)行梳理。

⑴短信信息內(nèi)容以及發(fā)送及時性進(jìn)行了調(diào)整，首先，充實短信信息內(nèi)容，除及時傳導(dǎo)公司咨詢信息以外，營業(yè)部還增設(shè)了多個欄目，擇機擇時的發(fā)送，如：行業(yè)透視、政策追蹤、短線薦股、薦股追蹤、操作策略等多個有針對性，有特色的短信信息。信息發(fā)送嚴(yán)格按公司標(biāo)準(zhǔn)化流程進(jìn)行。各種信息要求做到最快傳導(dǎo)。

同時要求提高營業(yè)部QQ群活躍度，并且安排專人負(fù)責(zé)，其它人協(xié)助的服務(wù)模式。經(jīng)過努力，目前理財顧問部在信息傳導(dǎo)方面有了積極的改善。并且能保障信息傳導(dǎo)的及時性，從而讓客戶感受到營業(yè)部的咨詢服務(wù)的'提升。

經(jīng)過一段時間的運行，目前客戶反饋良好。雖然已經(jīng)取得了一些成績，但是向客戶堅持提供高質(zhì)量的咨詢服務(wù)工作，必須持之以恒、堅持不懈充實自我，才能更好的完成上述工作。

⑵在咨詢服務(wù)方面，理財顧問部結(jié)合今年十二五工作會議精神，配合市場熱點及時的舉辦了五期行業(yè)策略報告。每一期行業(yè)報告策略選擇的時機都與市場熱點吻合，如：理財顧問部安排稀土永磁概念行業(yè)策略報告會之后，暴發(fā)了稀土永磁概念行情，成為本輪市場漲幅最高的行業(yè)之一，在客戶中反響不錯， 隨后又相繼舉行了《新能源概

念行業(yè)報告》《鋰電池池概念行業(yè)報告》《新一代信息產(chǎn)業(yè)行業(yè)報告》《高精端裝備制造行業(yè)報告》，根據(jù)公司四季度操作策略，融合十二五整體規(guī)劃提及的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)可能引出的市場機會，全面的分析講解戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)特性， 并且又再次成功的舉辦了一期《季度策略報告會》。通過對行業(yè)的研讀，投資者能及時了解行業(yè)的方向以及行業(yè)中個股的基本情況，提高投資者市場行業(yè)分析能力。

3、營業(yè)部所有員工咨詢能力提升情況

由于xxxxxx為新升級營業(yè)部，員工隊伍比較年輕，缺少市場經(jīng)驗積累，提升營業(yè)部整體咨詢力量是刻不容緩的事情，營業(yè)部年初就向理財顧問提出要讓營業(yè)部前臺及后臺員工的咨詢能力提升的要求。

理財顧問在員工咨詢能力提升方面進(jìn)行了以下幾點的工作：

1、充分利用每天晨會時間，由于參會人員較多，晨會召開時間又短，為了能讓所有人都能在晨會上得到鍛煉，晨會以輪流制進(jìn)行。通過晨會市場信息的分析，鍛煉大家對市場重要信息提煉的能力，通過短線股票挑選工作，能讓大家了解不同股票的形態(tài)以及短線分析方法，大家相互交流可能提高看盤能力。讓大家在良好的咨詢氛圍中獲得知識儲備和能力的提高。

2、“一周聚集”的活動的開展

每周三舉辦一次“一周聚集”員工的交流活動，周三的交流活動比較靈活，會根據(jù)不同情況安排，除對近期市場進(jìn)行分析以外，還會融入一些基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí)，安排前后臺人員進(jìn)行講課。每月還會要求所有人都進(jìn)行月度股票推薦，并且評出月度最佳推薦人獎、大盤分析

最準(zhǔn)確獎。通過一段時間的運行，目前“一周聚焦”已經(jīng)成為員工學(xué)習(xí)交流的平臺，成為晨會交流很好的補充，在這里交流可以暢所欲言，盡情的讓大家發(fā)揮，通過大家不斷的交流，可以進(jìn)一步的提升員工與客戶的溝通交流能力。

通過一段時間的培養(yǎng)，目前營業(yè)部可以參與理財專職講座的講師達(dá)到4位，已經(jīng)培養(yǎng)后備講師3位，目前營業(yè)部講師理論知識積累方面已經(jīng)達(dá)到要求，但在實踐中缺乏經(jīng)驗，還需要繼續(xù)進(jìn)一步加強培養(yǎng)。

三、工作中的不足之處

1、本年度投資者教育工作沒能形成培訓(xùn)體系，培訓(xùn)時間間隔過長。

2、短信方面未能及時整理短信平臺，造成短信發(fā)送出現(xiàn)重復(fù)、無效、錯發(fā)的現(xiàn)象較多，增加了營業(yè)部的經(jīng)營費用，目前短信平臺正在整理當(dāng)中。

3、理財顧問部工作與市場部的配合不夠緊密。未能達(dá)到通過理財服務(wù)吸引客戶的工作效果。

4、營業(yè)部非現(xiàn)場客戶咨詢傳導(dǎo)不暢通，目前咨詢信息部分客戶無法正常傳導(dǎo)，在日后工作中如何能提高非現(xiàn)場客戶的受眾面將是理財部重要工作方向。

5、存量客戶回訪雖然已經(jīng)分成兩部分進(jìn)行，但是客戶回訪的長效性未能保證，沒能按公司要求達(dá)到回訪數(shù)量。在以后的工作中客戶回訪將作為理財顧問部人員的考核指標(biāo)。

理財年終工作總結(jié)2

時間一晃而過，彈指之間，20xx年已接近尾聲，過去的一年在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過和同事的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。回顧過去的一年，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：

從x月x日到公司工作已有近一年的時間，從外圍業(yè)務(wù)員到坐班，從無工資到每月四千左右的工資，感謝公司給予的機會和信任，在這五個月的工作中，也遇到了很多的問題，對于公司的發(fā)展，以及公司對員工的那種親切感讓我非常的感動，在投資這個行業(yè)，目前競爭力是非常的大的，從另外一個角度上來說，xx這么多投資公司，各個公司的發(fā)展方向，目的都不一樣，且國家的政策也不太明確，說白了每個公司都在摸索中發(fā)展。對于我公司的發(fā)展方向，和長遠(yuǎn)的規(guī)化，我個人是非常認(rèn)同，并且有愿意積極參與到公司的發(fā)展中去。

就這20xx年以來的工作情況我作出了如下的總結(jié)：

1、能夠積極參與到公司的投資理財推廣中去，公司門店所有的員工都非常的積極。但是關(guān)于這個方面由于門店的開張，我們門店的客戶群體大多來源于親戚和朋友，這對公司長遠(yuǎn)發(fā)展并不是很理想的，我個人認(rèn)為我們應(yīng)該面向大眾的客戶，因為親戚朋友畢竟是有限的，其實這一年我的下家發(fā)展并沒有自己的.朋友，作為我們這個年齡大多數(shù)的人是愿意把錢拿來自己做點什么，所以我的對象應(yīng)該是中老年的人群，我的母親是我的第一個下家，由他的發(fā)展而產(chǎn)生了我們小區(qū)接近有十位的客戶，當(dāng)然這十位客戶如果處理的好的話也許會變成百位，當(dāng)然這也是我做得很差的一方面，并沒有用心去維護(hù)這個客戶群體。各方面的原因吧，其實工作沒有借口，做得不好就是做得不好，在來年的工作中我自己調(diào)整和改正。

2、就是在門店中，我們的管理模式，以及提成方式。在門店里大家配合的其實都不錯，而且處得也很好，要知道一個好的團(tuán)隊必須齊心合力，相互協(xié)作，相互幫助。且做到公平，公開，公正。當(dāng)然也需要有人起帶頭作用，效果更好。提成方式這塊，坦率說，公司對員工的提成也是相當(dāng)不錯的，但是在競爭力巨大的現(xiàn)實社會，提成也實實在在的成為原動力，又要考慮團(tuán)隊協(xié)作 ，也要考慮一分耕耘，一分收獲，作為一為員工，我只能按照公司所定的制度去遵守。

3、最后就是公司的業(yè)務(wù)方面，目前來投資的客戶，x個月的居多，當(dāng)然作為員工來說，不管有沒有提成，我們首先想到的應(yīng)該是給公司創(chuàng)造利益。可是，我們的提成制度在x個月，和x個月之間又產(chǎn)生了一些矛盾，我個人認(rèn)為這并不是提成多少的問題，如果x個月沒得累計，x個月也應(yīng)該沒有累計，既然x個月有累計，在目前大行大市之下，x個月也應(yīng)該有一個合理的規(guī)定。申明，我個人并不為此的提成有什么意見，只是感覺從制度上來說有一點些許的矛盾。當(dāng)然公司如何定，我完全遵守公司的規(guī)定。在這里，我只是介意一點，希望公司能考慮。

在我們門店看來，x萬是我們的基數(shù)，也是公司門店的成本，但完成這個基數(shù)后，多于的投資，不論x個月和x個月還有一年，應(yīng)該是資金越多越好，當(dāng)多出的資金形成一個循環(huán)，其實無所謂x個月，x個月，那怕是一個月都沒有什么影響。然后，公司可以加大廣告的投入，我們公司對客戶維護(hù)這塊非常好，但是在廣告投入這方面?zhèn)€人認(rèn)為可以加大，且我們的門店以及公司 的員工可能在廣告推廣這方面做不到很好，這是多方面的原因，個人認(rèn)為做不好等于不足，還不如外面請專門的人發(fā)放，成本是高了點，效果肯定有，我們公司的目前外來客戶量是很少，這塊不跟上，對公司未來的發(fā)展壯大，我個人認(rèn)為哈有一定的影響。

以上我我自己在工作中的一些想法，和總結(jié)，有寫得不對的地方，敬請公司領(lǐng)導(dǎo)理解，原諒，并糾正。在工作的這些日子里，我個人也有很多的不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1. 個人瑣事太多，不能全身心的投入到工作中去，有待來年自己的改正。

2. 上班工作時間，不能有效的利用，除了完成本質(zhì)工作，沒有新的提議和償式。

3. 個人還有待于加強投資理財方面的學(xué)習(xí)，和總結(jié)。平時多在其他投資了解他們的產(chǎn)品，還有銀行也有一些相關(guān)的理財經(jīng)驗的產(chǎn)品，以及當(dāng)今的多種投資理財模式，向業(yè)內(nèi)大哥學(xué)習(xí)，模仿他們的成功經(jīng)驗。

俗話說磨刀不誤砍柴工，經(jīng)過20xx年的沉淀與洗禮，我們相信在公司領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事們齊心協(xié)力之下，我們公司一定能夠跨越式的發(fā)展。

理財年終工作總結(jié)3

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：

一、20xx年在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來

我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的`一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

理財年終工作總結(jié)4

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，增加營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績。

一.工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1、抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，利用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

2、進(jìn)一步收集健全客戶基礎(chǔ)資料，利用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3、加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

4、結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年XX月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

二.存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但是由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的.，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

三.不足處：

1、基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)；

2、營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；

3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提升服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；

四.以后工作打算

1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，

2、不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提升業(yè)務(wù)水平

3、增加營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作，有效的重點放到客戶量的增長。

理財年終工作總結(jié)5

投資運營部負(fù)責(zé)為集團(tuán)選取符合國家產(chǎn)業(yè)政策、具有良好發(fā)展前景的新產(chǎn)業(yè)、新項目、新企業(yè)，并對集團(tuán)公司總部直接投資的項目進(jìn)行投資管理，以及相關(guān)經(jīng)營活動的運營管理。20xx年在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的支持下，在集團(tuán)相關(guān)部門的密切配合下，我們主要做了以下工作：

1、收集各類信息，尋找有投資價值的項目（包括重組、兼并和收購等項目）。20xx年xx月至xx月，總計為集團(tuán)推薦了40多個有價值的'投資項目。這些項目涵蓋了節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備制造、新能源、新材料和新能源汽車等國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，同時也有醫(yī)藥化工、煤炭礦產(chǎn)、地產(chǎn)金融等極具投資價值的傳統(tǒng)行業(yè)。

2、組織對擬投資項目進(jìn)行調(diào)研、論證，評估企業(yè)或項目的市場價值，提出投資企業(yè)或項目的可行性報告。對于已立項的十多個投資項目，投資運營部利用各種渠道進(jìn)行了廣泛收集企業(yè)資料、了解產(chǎn)業(yè)政策，組織人員進(jìn)行財務(wù)、法律的盡職調(diào)查，全面評估企業(yè)的投資價值和投資風(fēng)險。

3、投資企業(yè)或項目的投資方案設(shè)計，包括投融資方式、投融資規(guī)模、投融資結(jié)構(gòu)及相關(guān)成本和風(fēng)險的預(yù)測等。根據(jù)集團(tuán)的整體戰(zhàn)略發(fā)展思路以及擬投資項目的自身特點，投資運營部已對擬投資的2個項目進(jìn)行了投資方案的設(shè)計。

4、投資企業(yè)或項目的立項、報建、報告等工作，并按集團(tuán)公司決策，工作總結(jié)及計劃投資運營部、以相關(guān)主體的名義組織投資。到目前為止，已對相關(guān)項目累計投資數(shù)千萬元。

5、對集團(tuán)公司投資形成的資產(chǎn)（以下簡稱所管理資產(chǎn)）進(jìn)行交割和管理。包括資產(chǎn)負(fù)債、損益、現(xiàn)金流量等財務(wù)狀況；市場開發(fā)、生產(chǎn)管理等經(jīng)營狀況；組織結(jié)構(gòu)、人才隊伍、勞動生產(chǎn)率等管理狀況。對于收購的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)交割，并在過渡期進(jìn)行資產(chǎn)和人員的管理。

6、完成集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。包括集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)安排的產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作，相關(guān)投資報告的撰寫等。

20xx年，投資運營部的基本思路是：開拓創(chuàng)新、銳意進(jìn)取。我們將在今年的工作基礎(chǔ)上，重點做好以下工作：

1、繼續(xù)尋找合適的投資項目；

2、對立項的投資項目撰寫投資分析報告；

3、對決定收購的企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查；

4、對簽訂了投資協(xié)議的股權(quán)并購項目，實施并購和交割；

5、對已投資的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)管理；

6、選擇適團(tuán)特點的短期投資產(chǎn)品；

7、發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金。

理財年終工作總結(jié)6

一、理財之道軟件缺陷

1、賦予總經(jīng)理過大的權(quán)限，任何決策基本上都是經(jīng)由總經(jīng)理敲定和操作，過分集權(quán)而沒做到合理分權(quán)。

2、公司之間沒有交流與合作，只有純粹的競爭關(guān)系，從某種意義上說，這在現(xiàn)實社會是不成立的。雙方合作更能夠達(dá)到共同進(jìn)步。

3、沒有做到合理解決各個公司存貨積壓過多的問題。

4、不允許發(fā)行股票和債券，不能滿足各個公司減哪里初期融資的需要。

二、組員不足之處

作為本組組長，同時擔(dān)任總經(jīng)理，對于這次小組取得的不夠突出的成績而言，我是有著很大的責(zé)任和失誤的。

首先我沒有做到對組員的合理分工，沒有讓他們做到各取所長，各司其職，從而導(dǎo)致每一次對抗賽的表現(xiàn)的低迷。其次，在比賽開始之前，小組成員并沒有思慮周全，在前幾季度中，我們小組犯了兩個嚴(yán)重的錯誤，在第一季度，我們比較仔細(xì)地考慮了預(yù)算的編制，但忽略了廠房購置、人員招聘、原料購買等一系列生產(chǎn)活動，因此沒有拿到訂單；在第二季度中，我們改正了之前的錯誤，但卻沒有投料生產(chǎn)，因此又沒拿到訂單。以上兩個錯誤是在我們第一次接觸這款軟件時，由于沒有仔細(xì)閱讀規(guī)則而犯的。再者，本人身為總經(jīng)理，自身未能掌握充分的財務(wù)知識，財務(wù)分析能力不夠，開賽之前準(zhǔn)備工作做的也不夠好，這都是我們要進(jìn)行深刻反思的地方。

三、個人感想

通過這一周《理財之道》的模擬實訓(xùn)課，通過老師的指導(dǎo)和我們組成員的用心模擬，在這次實訓(xùn)過程中我以總經(jīng)理的角色帶領(lǐng)我們這個小組一起對模擬公司進(jìn)行了決策和管理。我們小組在對抗賽中取得了比較一般的綜合成績，雖然這個成績不是我們預(yù)期的，但是我們還是很開心，因為在練習(xí)和比賽的過程中收獲了許多，下面談?wù)勎易约旱男牡冒伞?/p>

在這次實訓(xùn)過程中，最關(guān)鍵的因素是如何進(jìn)行投資決策，然而投資決策的關(guān)鍵因素又在于高、中、低端生產(chǎn)線的安排。不同生產(chǎn)線的安排會直接影響初期籌資金額和下一季度的盈利情況還貸情況和競爭情況等。。在投資決策中，我們需要把現(xiàn)金流量作為首要因素考慮，因為它是企業(yè)持續(xù)經(jīng)營的保障。掌握信用政策的具體內(nèi)容及其變更時的評估方法,最終通過財務(wù)報表流動資產(chǎn)分析、流動負(fù)債分析、流動結(jié)構(gòu)分析所存在的財務(wù)風(fēng)險，確保充足的現(xiàn)金流量。如何通過對財務(wù)數(shù)據(jù)的實時反映分析,發(fā)現(xiàn)運營中的問題,改進(jìn)經(jīng)營管理,提高下季度的經(jīng)營決策水平是理財之道軟件運營過程中的關(guān)鍵。由于，第一次實訓(xùn)的時候沒有掌握好技巧和方法，致使我們小組直走下滑路，但是我們這個小組并沒有失去信心，而是從這次失敗的經(jīng)歷中我領(lǐng)悟到了要合理進(jìn)行現(xiàn)金流量的預(yù)測，加強營運資金的管理。也正是第一次的失敗教訓(xùn)讓我們這個小組在第二次的時候更好地發(fā)揮，這和我們付出的努力是成正比的。

通過這次實訓(xùn)，讓我深刻的體會到了對于我們財管專業(yè)的學(xué)生，我們應(yīng)該學(xué)會資金籌集管理、財產(chǎn)物流管理、對外投資管理、成本控制、預(yù)算編制、預(yù)算執(zhí)行、預(yù)算控制、短期償債能力的分析、盈利分析和現(xiàn)金流量分析等各種管理。能夠熟練地列出企業(yè)籌集資金的渠道和方式；能夠理解各種籌集資金渠道和方式的優(yōu)缺點；能夠熟練的列出企業(yè)資金營運的基本原則和存在的風(fēng)險。《理財之道》沙盤模擬,相比傳統(tǒng)的財務(wù)學(xué)習(xí)更加注重實際操作能力,根據(jù)企業(yè)經(jīng)營狀況與目標(biāo)做出的數(shù)據(jù)真實感更強。在這種環(huán)境下訓(xùn)練,對財務(wù)管理知識的理解與運用更加深刻。

在練習(xí)比賽中，所有的同學(xué)在同一市場環(huán)境下分組組建了不同的`虛擬公司，初始資本300萬元。在之前的模擬中，我們采取的是保守型的投資方式，在這種方式下，雖然公司的財務(wù)狀況比較好，但是市場占有率、公司成長值都不是很理想，不太具備競爭力。根據(jù)料工費和廣告投入費，計算產(chǎn)品的成本，進(jìn)行報價。低端產(chǎn)品的限價是750，我們一般只能搶到所報量一半的訂單，因此庫存商品就比較多。中高端產(chǎn)品也是由于報價太高，訂單量較少，進(jìn)而影響了市場占有率。針對這一現(xiàn)象，我們組成員在模擬中不斷改進(jìn)，績效有所好轉(zhuǎn)，但還是沒有達(dá)到理想狀態(tài)。

總之，這次比賽中，我們出現(xiàn)的最大問題是在財務(wù)預(yù)算上，我們一直找不到正確的財務(wù)預(yù)算方法，總是在財務(wù)預(yù)算上比其他小組低了很多分。其次，我們還有一個問題就是重視市場占有率的同時忘記考慮現(xiàn)金流量的影響因素，導(dǎo)致營運能力較差。應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率和流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率這兩項指標(biāo)并不是很合理。應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率是評價應(yīng)收賬款流動性大小的一個重要指標(biāo)，我們公司這一指標(biāo)過低，說明資產(chǎn)的流動性弱，限制企業(yè)銷售量的擴(kuò)大，影響企業(yè)的盈利水平。流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率反映的是流動資產(chǎn)的效率，而我們對企業(yè)流動資產(chǎn)的利用效率不是很好。但是，流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率多少算好，是沒有一個確定的標(biāo)準(zhǔn)的，我們應(yīng)該根據(jù)公司 歷年的財務(wù)數(shù)據(jù)來進(jìn)行分析。還有一個問題是沒有利用發(fā)行股票，債券等融資渠道，融資渠道主要依靠銀行借款和票據(jù)貼現(xiàn)。

在整個對抗賽中，我們組巧妙的運用財務(wù)管理的知識，將理論運用于實踐，雖然結(jié)果并沒有達(dá)到我們預(yù)期的名次，但我們還是真真切切的感受到了虛擬的對抗賽，了解了一個公司經(jīng)營需要考慮眾多的因素，為以后的實戰(zhàn)打下基礎(chǔ)，積累經(jīng)驗。

理財年終工作總結(jié)7

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：

一、工作收獲

20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx電力實業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、明確崗位的職責(zé)和使命

擔(dān)任經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的`一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力的方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

理財年終工作總結(jié)8

20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，不斷提高自身的思想政治素養(yǎng)和綜合素養(yǎng)，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚，當(dāng)然也有許多需要改良和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報如下：

一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率xx%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率xx%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26%。

2、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、積極營銷新客戶。

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗推8

斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。

定期給老客戶打號碼，介紹我行新產(chǎn)品，把適合的產(chǎn)品賣給適合的客戶。一個老客戶，不情愿進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不情愿買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行屢次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3)、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的號碼隨時都有可能打進(jìn)來，所以我根本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的號碼，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛剛給某銀行客戶經(jīng)理打號碼一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打號碼就是對我的.信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的缺乏：

1、局部大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

以上就是我個人20xx年的工作總結(jié)匯報，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批判指正！

理財年終工作總結(jié)9

一.迅速按《xx省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二.加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三.建立和健全中小企業(yè)信用體系

第一.開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。

第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的'信用與擔(dān)保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其加強信用觀念、履約守信。

理財年終工作總結(jié)10

今年以來，各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是進(jìn)入二以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢，穩(wěn)存增存壓力較大。對此，長治分行多措并舉，采取有效措施確保下實現(xiàn)儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。

一、提高認(rèn)識，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進(jìn)個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。

二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的20xx年四項重點工作之一，對此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認(rèn)真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運用高端客戶維護(hù)、拓展專項機制和政策，推進(jìn)全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務(wù)與維護(hù)工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴(kuò)張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護(hù)，加大高凈值客戶拓展力度。

三、全力維護(hù)和發(fā)展財富客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)。一是以全行開展的“習(xí)、大聯(lián)動、大營銷”活動為契機，持續(xù)快速推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動財富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護(hù)，確保客戶資源不丟失，不外流。

四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。一是大力營銷保本理財產(chǎn)品，將其作為理財產(chǎn)品重中之重進(jìn)行全力營銷，在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。

五、充分發(fā)揮營銷團(tuán)隊的作用，做好客戶分層維護(hù)工作。一是各支行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的'維護(hù)，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護(hù)工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量；了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護(hù)的雙線聯(lián)系、分層維護(hù)機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護(hù)。

六、認(rèn)真落實相關(guān)激勵措施，加強監(jiān)測通報管理，實行大額資金制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關(guān)激勵措施并加強動態(tài)監(jiān)測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責(zé)成專人予以關(guān)注，行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網(wǎng)點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開戶行通報，開戶行要積極進(jìn)行客戶關(guān)系維護(hù)，確保資金不外流。

理財年終工作總結(jié)11

我于20xx年XX月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，重視創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提升的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間了解了新的工作環(huán)境。在工作中，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提升自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年XX月至XX月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年XX月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增多客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，增加自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提升了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫唬瑥拈_始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了較大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶明確提出的問題和疑惑我都能快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行不錯的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了較大的提升。

存在的主要問題：

1.金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提升自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握新編的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提升自身金融專業(yè)知識水平；

2.針對不同的'客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強。對目前的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提升支行中間業(yè)務(wù)收入；

3.進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提升工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中健全提升自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌；

個人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提升。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、健全不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

理財年終工作總結(jié)12

我在xx公司任理財顧問崗位。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。

以下是我入職以來的感受總結(jié)：

一、自學(xué)能力

我擔(dān)任的是理財顧問（或稱操盤手），平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構(gòu)的財務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準(zhǔn)時機，選擇合適的`價位進(jìn)倉。看上去是乎沒用上自己所學(xué)的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復(fù)合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。

二、工作日常

和幾個同學(xué)一起租房住，住的地方離工作的地方不算是很遠(yuǎn)，但是每天很早就得起床去擠公交車，公司有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學(xué)校可以睡睡懶覺，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。

每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成。如果哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財能力！

理財年終工作總結(jié)13

回憶即將過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。

進(jìn)公司已有兩個月，對于理財參謀這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因為有你們，才能令到公司的開展更上一個臺階。

在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多，

第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財參謀，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：

第一、但凡預(yù)那么立，不預(yù)那么廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的'方案，并按方案實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。

第二、虛心求教。作為一個新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向?qū)W習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力。

第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財參謀，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的開掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財效勞，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進(jìn)。

第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的，不是開了個戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。

在接下來的20xx年，我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的根底上，不斷完善和充實自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù)。同時加強對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

理財年終工作總結(jié)14

為完成市分行下達(dá)的20xx年工作計劃任務(wù)，保證我行服務(wù)水平在新的一年進(jìn)一步提升，服務(wù)能力進(jìn)一步加強，服務(wù)形象進(jìn)一步改善，服務(wù)價值進(jìn)一步體現(xiàn)，保證各項業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)發(fā)展。特制定20xx年全年理財產(chǎn)品及基金營銷計劃，具體如下

一.指導(dǎo)思想

樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強“軟實力”建設(shè)，以卓越服務(wù)創(chuàng)造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務(wù)，千方百計為客戶排憂解難，優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境，加強工作信心與決心，推動本行各項業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，提升經(jīng)濟(jì)效益。

二.總體目標(biāo)

圍繞20xx年全年理財產(chǎn)品及基金營銷計劃，重點解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問題，進(jìn)一步提升我行服務(wù)水平、服務(wù)能力，加強服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價值，達(dá)到“服務(wù)好、質(zhì)量好、客戶滿意”的目標(biāo)，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，創(chuàng)造不錯經(jīng)濟(jì)效益。

三.具體工作措施

1.通過宣傳，形成營銷活動聲勢

我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進(jìn)行開展“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提升全體人員積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績。活動期間，我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛有關(guān)營銷活動宣傳標(biāo)語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設(shè)立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進(jìn)行引導(dǎo)服務(wù)和講解，樹立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)不錯形象，切實推進(jìn)營銷活動的深入開展。

2.抓住時機，切實開展?fàn)I銷工作

我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作，各網(wǎng)點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財產(chǎn)品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點工作人員要向客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢，積極推介“理財產(chǎn)品及基金”，向客戶詳細(xì)介紹理財產(chǎn)品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護(hù)和再營銷工作，根據(jù)我行實際，結(jié)合下達(dá)的工作計劃任務(wù)，篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶，進(jìn)行主動營銷。優(yōu)化流程，加強服務(wù)質(zhì)量，針對存量優(yōu)質(zhì)貸款客戶，推出有吸引力的服務(wù)措施，拓展?fàn)I銷深度，擴(kuò)大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。

3.采取定向營銷的方式

提升“理財產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產(chǎn)開發(fā)商開發(fā)的按揭樓盤、汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所及個體工商戶集聚等有利區(qū)域進(jìn)行現(xiàn)場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的.氛圍，現(xiàn)場組織開展“理財產(chǎn)品及基金”營銷咨詢活動，派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品，吸引客戶前來參觀、咨詢，擴(kuò)大“理財產(chǎn)品及基金”品牌的社會影響，推動“理財產(chǎn)品及基金”的銷售。

4.加強工作紀(jì)律，保證任務(wù)完成

在開展“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動中，我行要加強工作紀(jì)律，凡本行工作人員必須準(zhǔn)時上班，不準(zhǔn)隨便離崗，原則上不準(zhǔn)請事假，以飽滿的精神，高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務(wù)指標(biāo)分解到人，使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任，要想方設(shè)法完成任務(wù)指標(biāo)。為提升營銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據(jù)崗位職責(zé)要求實行上下聯(lián)動全員營銷，爭取超額完成市分行下達(dá)的工作計劃任務(wù)，以優(yōu)異成績向市分行匯報。

理財年終工作總結(jié)15

20xx年上半年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首半年來的工作，作為銀行理財顧問，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實黨的十九大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將上半年工作情況總結(jié)匯報如下：

一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。 理財產(chǎn)品 個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。 理財客戶 新增戶，完成111%。

貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡 任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡 個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)積極營銷新客戶。

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip 卡，客戶從外地匯過來x萬元。

2)細(xì)心維護(hù)老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴金 屬，為我行增加了萬多元的`中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3)耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24 小時開機。

記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、20xx年下半年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開 發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘 手問題上能夠靈活變通。

3、自身努力方向和擬采取的措施。

4、各項業(yè)務(wù)指標(biāo)目標(biāo)數(shù)預(yù)測。

在新的半年里，本人將再接再厲、戒驕戒躁，以飽滿的工作熱情迎接新的挑戰(zhàn)。緊跟總分行的營銷政策，踏踏實實做事，不畏艱難，力爭完成全年指標(biāo)任務(wù)，向領(lǐng)導(dǎo)交出一份滿意的答卷。

理財工作總結(jié)

理財工作總結(jié)1

金融銷售工作總結(jié)例文

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從*月1**日入住xx以來，xx的針對以前的工作，從四個方面進(jìn)行總結(jié)：

一、xx公司xx項目的成員組成：

xx營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁、有***和一定的親和力，但在經(jīng)驗上存在不足，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項目運作，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今后會通過對銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來解決這一問題。

由于對甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，導(dǎo)致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。

二、營銷部的工作協(xié)調(diào)和責(zé)權(quán)明確

由于協(xié)調(diào)不暢，營銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現(xiàn)象，這一方面作為xx公司的領(lǐng)導(dǎo)，我有很大的責(zé)任。協(xié)調(diào)不暢或溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會在思路和工作目標(biāo)上產(chǎn)生很大的分歧，頗有些積重難返的感覺，好在知道了問題的嚴(yán)重性，我們正在積極著手這方面的工作，力求目標(biāo)一致、簡潔高效。

但在營銷部工作的責(zé)、權(quán)方面仍存在著不明確的問題，我認(rèn)為營銷部的工作要有一定的權(quán)限，只履行銷售程序，問題(自百分網(wǎng)無論大小都要請示甲方，勢必會造成效率低，對一些問題的把控上也會對銷售帶來負(fù)面影響，這樣營銷部工作就會很被動，建立一種責(zé)權(quán)明確、工作程序清晰的制度，是我們下一步工作的重中之重。

三、關(guān)于會議

會議是一項很重要的工作環(huán)節(jié)和內(nèi)容，但是無論我們公司內(nèi)部的會議還是與開發(fā)公司的會議效果都不是很理想，這與我們公司在會議內(nèi)容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關(guān)系的。現(xiàn)在我們想通過專題會議、領(lǐng)導(dǎo)層會議和大會議等不同的組織形式，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會上提議的問題，我們會積極與開發(fā)公司在下面溝通好，這樣會更有利于問題的解決。

四、營銷部的管理

前一階段由于工作集中、緊迫，營銷部在管理上也是就事論事，太多靠大家的自覺性來完成的，沒有過多的靠規(guī)定制度來進(jìn)行管理，這潛伏了很大的危機，有些人在思想上和行動上都存在了問題。

以后我們會通過加強內(nèi)部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真實想法來避免不利于雙方合作和項目運作的事情發(fā)生。

以上只是粗略的工作總結(jié)，由于時間倉促會有很多不是之處，希望貴公司能給于指正，我們會予以極大的重視，并會及時解決，最后祝雙方合作愉快、項目圓滿成功。

理財工作總結(jié)2

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

一、熟悉新的環(huán)境

20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了xx金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。

我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫唬瑥拈_始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。

但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

二、存在的主要問題

1、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平。

2、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入。

3、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。

三、個人職業(yè)發(fā)展的愿景

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

理財工作總結(jié)3

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績。

一、工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1。抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

2。進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3。加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

4。結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

三、不足處：

1、基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)；

2、營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；

3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；

四、以后工作打算

1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，

2、不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3、加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。

時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又跨過一個之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。

年初，置業(yè)公司經(jīng)營管理模式調(diào)整，財務(wù)工作并入財務(wù)部;客旅分公司人員分流，財務(wù)工作又并入財務(wù)部;新公司像雨后的春筍一樣不斷地涌現(xiàn)，會計核算、財務(wù)管理工作納入財務(wù)部。xx年集團(tuán)公司推出財務(wù)合同管理月，財務(wù)部被推向了陣地最前沿;xx年集團(tuán)公司實際預(yù)算管理，財務(wù)部是沖鋒陷陣的先鋒隊。公司內(nèi)部，要求管理水平的不斷地提升，外部，稅務(wù)機關(guān)對房地產(chǎn)企業(yè)的重點檢查、稅收政策調(diào)整、國家金融政策的宏觀調(diào)控，在這不平凡的一年里全體財務(wù)人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項工作都扛下來了，下面總結(jié)一下一年來的工作。

一、職能發(fā)展

(一)、過去的一年，財務(wù)部在職能管理上向前邁出了一大步。

1‘建立了成本費用明細(xì)分類目錄，使成本費用核算、預(yù)算合同管理，有了統(tǒng)一歸口的依據(jù)。

2、對會計報表進(jìn)行梳理、格式作相應(yīng)的調(diào)整，制訂了會計報表管理辦法。使會計報表更趨于管理的需要。

3、修改完善了會計結(jié)算單，推出了會計憑證管理辦法，為加強內(nèi)部管理做好前期工作。

4、設(shè)置了資金預(yù)算管理表式及辦法，為公司進(jìn)一步規(guī)范目標(biāo)化管理、提高經(jīng)營績效、統(tǒng)籌及高效地運用資金，鋪下了良好的基礎(chǔ)。

(二)財務(wù)合同管理月總結(jié)

公司推出“財務(wù)、合同管理月活動”，說明公司領(lǐng)導(dǎo)對財務(wù)、合同管理工作的重視，同時也說明目前財務(wù)管理工作還達(dá)不到公司領(lǐng)導(dǎo)的要求。

1、為了使財務(wù)人員能充分地認(rèn)識“財務(wù)、合同管理月活動”的重要性，財務(wù)總監(jiān)姚總親自給財務(wù)部員工作動員，會上針對財務(wù)人員安于現(xiàn)狀、缺乏競爭意識和危機感，看問題、做事情缺少前瞻性，進(jìn)行了一一剖析，同時提出財務(wù)部不是核算部，僅僅做好核算是不夠的，管理上不去，核算的再細(xì)也沒用，核算是基礎(chǔ)，管理是目的，所以，做好基礎(chǔ)工作的同時要提高管理意識，要求財務(wù)人員在思想上要高度重視財務(wù)管理。如對每一筆經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的核算，在考慮核算要求的同時，還要考慮該項業(yè)務(wù)對公司的現(xiàn)在和將來在管理上和稅收政策上的影響問題，現(xiàn)在考慮不充分，以后出現(xiàn)紕漏就難以彌補。針對“財務(wù)、合同管理月活動”進(jìn)行了工作布置。

2、根據(jù)房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性結(jié)合公司管理要求對開發(fā)成本、期間費用的會計二級、三級明細(xì)科目進(jìn)行梳理，并對明細(xì)科目作簡要說明，目的，一是統(tǒng)一核算口徑，保證數(shù)據(jù)歸集及分析對比前后的一致性;二是為了便利各責(zé)任單元責(zé)任人了解財務(wù)各數(shù)據(jù)的內(nèi)容。這項工作本月已完成，并經(jīng)姚總審核。目前進(jìn)入貫徹實施階段。

3、配合目標(biāo)責(zé)任制，對財務(wù)內(nèi)部管理報表的格式及其內(nèi)容進(jìn)行再調(diào)整，目的，一是要符合財務(wù)管理的要求;二是要滿足責(zé)任單元責(zé)任人取值的要求及內(nèi)部考核的要求。財務(wù)內(nèi)部管理報表已經(jīng)多次調(diào)整修改，建議集團(tuán)公司對新調(diào)整的財務(wù)內(nèi)部管理報表的格式及其內(nèi)容進(jìn)行一次認(rèn)證，并于明確，作為一定時期內(nèi)相對穩(wěn)定的表式。

4、針對外地公司遠(yuǎn)離集團(tuán)公司，財務(wù)又獨立設(shè)立核算機構(gòu)，為加強集團(tuán)公司對外地公司的管理，保證核算的統(tǒng)一性、信息反饋的及時性，提出了與駐外地公司財務(wù)工作聯(lián)系要求。9月份與寧波公司財務(wù)進(jìn)行交流，將財務(wù)核算要求、信息傳遞、對外報表的審批程序、上報集團(tuán)公司的報表都進(jìn)行了明確。

5、對各公司進(jìn)行一次內(nèi)部審計，目的，是對各公司經(jīng)營狀況進(jìn)行一次全面地了解，為今后財務(wù)管理做好基礎(chǔ)工作。

6、根據(jù)公司的要求對部門職責(zé)進(jìn)行了修改，并制訂了部門考核標(biāo)準(zhǔn)。為了使會計核算工作規(guī)范化，重新提出《財務(wù)工作要求》，要求從基礎(chǔ)工作、會計核算、日常管理三方面提出，目的是打好基礎(chǔ)。內(nèi)部開展規(guī)范化工作，從會計核算到檔案管理，從小處著手，全面開展，逐步完善財務(wù)的管理工作。

7、會計知識的培訓(xùn)，我們從三方面考慮培訓(xùn)內(nèi)容，一是《會計法》，要了解會計知識，首先要了解這方面的法律知識;二是會計基礎(chǔ)知識，非專業(yè)人員學(xué)習(xí)這方面知識的目的要明確，目的是為了看懂會計報表，為了能看懂報表，就要了解一些基礎(chǔ)的東西;三是如何看報表，這是會計知識培訓(xùn)的重點。

8、會計報表推出執(zhí)行幾個月后，從會計報表格式設(shè)置上看，報表格式設(shè)置還是比較科學(xué)，能比較清晰地反映會計的有關(guān)信息。但房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性，銷售收入與結(jié)算利潤有一個時間上的差異，這樣“損益明細(xì)及異動情況表”就無法全面反映出損益情況，需要增添一個表補充;另外需要增添反映“財務(wù)費用”的報表。這樣對一個公司的財務(wù)狀況能較全面地反映。已設(shè)計好“會計報表(內(nèi))ⅳ《經(jīng)營情況表》”和“會計報表(內(nèi))《融資及融資成本情況表》”。

理財工作總結(jié)4

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫唬瑥拈_始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

1、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平；

2、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；

3、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌；

個人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

理財工作總結(jié)5

一年的結(jié)束了，回想這一年的工作，自己有很多的收獲。我在公司工作已經(jīng)有x年了，在這x年來，我們的公司的擔(dān)保的任務(wù)，人員都在不斷擴(kuò)大，與銀行的合作也在不斷加深。作為投資公司，我知道我們公司的工作重點在哪，截止到今年，我們公司的擔(dān)保企業(yè)已經(jīng)達(dá)到了x多家，擔(dān)保金額超過了幾億元。下面是具體陳述：

公司注冊資本總金額x萬元，擴(kuò)資增股x萬元，后續(xù)儲備資金x萬元。幫助基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)擔(dān)保資金x萬元。在保貸款余額x萬元。公司在發(fā)展的同時，不忘回饋社會，支付用于幫扶助困x萬元。

x擔(dān)保十分注重合作金融機構(gòu)資本運作問題，并互之于體現(xiàn)效益，以成為民營資本服務(wù)于中小企業(yè)的重要組成部分。在著力解決貨幣、抵押擔(dān)保瓶頸、緩解中小企業(yè)融資難方面發(fā)揮著越來越突出的功能與作用。特別是為x行業(yè)中的中小企業(yè)，審視和卓識了x、xx投資企業(yè)的穩(wěn)健，敢拼會贏的經(jīng)營經(jīng)商理念。依托分區(qū)域商會、讓有血緣、份緣、業(yè)緣情感相連、文化相融、理念相近經(jīng)營者。在控制風(fēng)險的`前提下，利益捆綁、實力疊加，發(fā)揮資本信用信增的乘數(shù)效應(yīng)，強強聯(lián)合的戰(zhàn)略聯(lián)盟，逐步成為連接銀行和中小企業(yè)的橋梁和紐帶。在取得可喜成績和鞏固的基礎(chǔ)上：

今年，我們將在市經(jīng)委的領(lǐng)導(dǎo)下，市中小企業(yè)信用擔(dān)保協(xié)會的督促下，朝著自身行業(yè)規(guī)范發(fā)展，行業(yè)自律，有序競爭的方向邁進(jìn)。著實、更加有效地改善服務(wù)理念和意識為鋼貿(mào)行業(yè)、中小企業(yè)的服務(wù)。

一、為銀保合作拓寬層次和空間，繼續(xù)為銀企合作搭建可持續(xù)性良好互信、寬松平臺，促進(jìn)“三方”共創(chuàng)雙贏

近期來，xx擔(dān)保公司在xx銀保合作的層面和空間、合作規(guī)模上與xx周邊城市相比還略顯薄弱。20xx我們將在市經(jīng)貿(mào)委等相關(guān)經(jīng)濟(jì)綜合部門的督導(dǎo)下，一是積極創(chuàng)新、積累資本、通過擴(kuò)資增股方式增強自身硬件設(shè)施的、固定資本的投入與建設(shè)，初步計劃在x路受讓商業(yè)（x級）地塊x畝，籌建松銀擔(dān)保租賃xx，鋼貿(mào)生產(chǎn)資料交易樓，建立永久性綜合服務(wù)平臺，竭力打造降低融資成本，促進(jìn)鋼貿(mào)物流流通與金融部門擴(kuò)大合作范圍、合作規(guī)模。

二、積極參與擔(dān)保機構(gòu)信用評選。

以市中小企業(yè)組織牽頭擔(dān)保機構(gòu)參加全省開展的信用評級工作為契機，通過規(guī)范和完善將級別結(jié)果錄入全國統(tǒng)一的企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，進(jìn)而提升我擔(dān)保公司的企業(yè)工作效能、職能和功能。三是探索建立銀保、銀企溝通例會制度。和邀請專家、學(xué)者就目前國內(nèi)金融形勢，探索把控風(fēng)險的有限機制。分析銀保、銀企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點、焦點問題，并研究不斷改進(jìn)和發(fā)展的相關(guān)工作舉措。二是進(jìn)一步加強擔(dān)保公司與金融機構(gòu)的合作。

目前，國際金融危機對相關(guān)實體經(jīng)濟(jì)的影響頗深。尤其是對市中小企業(yè)發(fā)展有一定沖擊。可抵押資產(chǎn)有所縮水，財務(wù)狀況有所轉(zhuǎn)弱。在此困難時期，主動與金融銀行機構(gòu)溝通，達(dá)成共識，精誠合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的，只有通過“銀—保—企”三方合作，才能共克時艱。一方面擔(dān)保公司需認(rèn)真貫徹人民銀行南京分行下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步推動金融機構(gòu)與信用擔(dān)保機構(gòu)加強合作的指導(dǎo)意見》精神，通過擔(dān)保公司甄別，擇優(yōu)選擇實力底子較強，依法經(jīng)營、管理規(guī)范、財務(wù)較之健全、誠實守信的鋼貿(mào)、中小企業(yè)作為合作對象。促使合作走制度化、規(guī)范化、長期化。通過歷年合作征求金融銀行放大放貸敞口比例。

另一方面，我們擔(dān)保公司應(yīng)樹立規(guī)范、穩(wěn)健的發(fā)展意識，要把中小企業(yè)融資擔(dān)保作為主營業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強與金融機構(gòu)的合作，并針對主管部門和評級機構(gòu)分析發(fā)現(xiàn)的潛在風(fēng)險和薄弱環(huán)節(jié)。提高風(fēng)險識別能力和管理水平，在支持企業(yè)發(fā)展過程中實現(xiàn)自身發(fā)展。

三、持續(xù)改善對中小企業(yè)融資、拓寬金融渠道的服務(wù)。

在鞏固市xx內(nèi)客戶和中小企業(yè)服務(wù)的同時，需內(nèi)部建立健全機構(gòu)設(shè)置及相關(guān)制度，改進(jìn)和優(yōu)化擔(dān)保信貸流程，配合金融部門金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，服務(wù)效率的提升。并深入探討和引進(jìn)xx中小企業(yè)業(yè)務(wù)模式。

在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)相對困難的形勢下，擔(dān)保公司要樹立大局意識和責(zé)任意識。對已經(jīng)出臺的支持中小企業(yè)發(fā)展的各項信貸政策措施，要讀懂、讀細(xì)、抓實、抓好。積極探索建立、健全鋼貿(mào)中小企業(yè)融資量化考核制度。要對基本面和信用記錄較好、有競爭力、有市場、有訂單但暫時出現(xiàn)經(jīng)營或財務(wù)困難的中小企業(yè)特點的融資產(chǎn)品和服務(wù)方式，利用授信、開證、押匯、保理等多種擔(dān)保融資手段，進(jìn)一步拓寬中小企業(yè)的融資渠道，并做好對中小企業(yè)的金融信息咨詢和代客理財服務(wù)。要加強中小企業(yè)金融統(tǒng)計和信息報送工作，探索建立適合中小企業(yè)特點的融資信息動態(tài)監(jiān)測制度，及時掌握中小企業(yè)金融服務(wù)信息。

理財工作總結(jié)6

回首xx年工總行制定的“xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%！為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎。

xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1。1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163。06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

理財工作總結(jié)7

今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來，我在理財經(jīng)理的崗位 上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照 支行和部門的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和 同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績，現(xiàn)將工作的具 體情況總結(jié)如下

一、熱愛本職工作，進(jìn)一步提高工作水平“做好一份工作，首先要愛這份工作” 。從事理財經(jīng)理 工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作， 在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間，以高度的責(zé)任感 和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行 好每一個工作流程， 牢記好每一個規(guī)范用語， 深入挖掘客戶， 理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好 拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我， 提高自己，綜合運用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識， 制定專業(yè)化的理財方案，為客戶提供全面化、個性化服務(wù)。

二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識，進(jìn)一步提高專業(yè)水平作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技 能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識的學(xué)習(xí)不 僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除 了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅持 個人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視 學(xué)習(xí)，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng) 導(dǎo)和同事請教， 在實踐中摸索、總結(jié)， 進(jìn)一步熟悉工作流程， 不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了 清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。

三、規(guī)范服務(wù)用語，進(jìn)一步提高服務(wù)水平我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形 象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規(guī)范自己， 認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求， 堅持微笑服務(wù)， 做到 “來有迎聲， 問有答聲，去有送聲” ，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。

正確認(rèn)真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱 心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點滴做起，不斷提高自身的 服務(wù)水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范， 為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。

四、積極推介營銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率 作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟 悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方 面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條 件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好， 興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決 的問題。同時，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財、保險產(chǎn)品，充分掌握 產(chǎn)品特點， 精心為客戶制定個性化、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案， 堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客 戶的事情當(dāng)自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及， 做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和 支持。截至今年 6 月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共 保險 萬、。

在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗教 訓(xùn)，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真 情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解 客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客 戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社 會形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

理財工作總結(jié)8

回首這一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金：個人任務(wù)指標(biāo)xx萬，完成xx萬，完成率xx%。

理財產(chǎn)品：個人任務(wù)指標(biāo)xx萬，完成xx萬，完成率xx%。

理財客戶：新增xx戶，完成xx%。

貴金屬：任務(wù)指標(biāo)xx萬，銷售xx萬，完成率xx%。

白金卡：任務(wù)指標(biāo)xx張，完成xx張，完成率xx%。

貸記卡：個人任務(wù)指標(biāo)xx張，完成xx張，完成率xx%。

2、學(xué)習(xí)上：

20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xx萬元。

2)細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xx多萬元的貴金屬，為我行增加了xx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3)耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。》在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足

1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、20xx年的工作打算

1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

理財工作總結(jié)9

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升。另外，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多xx萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多xx萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場異常活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多xx萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了xx萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4、加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。

第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一，加強學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財工作。

理財工作總結(jié)10

如果說從到公司來就一直以火一般的熱忱投入到工作中，那是虛偽的空話。可以說，這段時間工作的過程也是我自己心態(tài)不斷調(diào)整、成熟的過程。最初覺得只要充分發(fā)揮自己的特長，那么不論所做的工作怎樣，都不會覺得工作上的勞苦，但捫心自問，原來學(xué)的知識何以致用，你的特長在哪里，剛參加工作的我便迷茫的不知自己的定位。沒有一絲的心理準(zhǔn)備，公司安排我做信息收集整理工作，乍看起來信息收集數(shù)據(jù)統(tǒng)計似乎枯燥乏味、平淡無奇，要把工作完成是很容易的，但把工作做得出色、有創(chuàng)造性卻是很不容易的。所以，調(diào)整好心態(tài)的我漸漸的明白了，在各個崗位都有發(fā)展才能、增長知識的機會。如果我們能以充分的熱情去做最平凡的工作，也能成為最精巧的工人；如果以冷淡的態(tài)度去做最高尚的工作，也不過是個平庸的工匠。

心態(tài)的調(diào)整使我更加明白，不論做任何事，務(wù)須竭盡全力，這種精神的有無可以決定一個人日后事業(yè)上的成功或失敗。如果一個人領(lǐng)悟了通過全力工作來免除工作中的辛勞的秘訣，那么他也就掌握了達(dá)到成功的原理。倘若能處處以主動、努力的精神來工作，那么無論在怎樣的崗位上都能豐富他人生的經(jīng)歷。

理財工作總結(jié)11

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的理財經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報如下：

一、xx年在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至x月末，個人累計完成存款xx多萬元，完成全年日均xx余萬元，代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任理財經(jīng)理以來

我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。理財經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款xx余萬元，按時清收貸款xx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

理財工作總結(jié)12

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升。另外，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品xx多萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品xx多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場異常活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4、加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財工作。

理財工作總結(jié)13

本人是 11月20日剛剛加入江海證劵的一員。在過去的時間里，本人堅持參加公司的考試培訓(xùn)，最后通過證劵從業(yè)考試，以優(yōu)秀的成績進(jìn)入.財三部，成為江海證劵正式的員工。自己很高興，也非常感謝牛經(jīng)理以及公司對我考試的肯定以及認(rèn)可，這是我對這一段時間的工作總結(jié)。

在剛?cè)肼毢蟮囊欢螘r間里，我在工作方面遇到很多問題。首先是營銷方面我無從下手，沒有渠道和屬于自己的營銷模式。經(jīng)過與經(jīng)理溝通后，他給我講了很多與陌生客戶的溝通技巧和朋友怎么樣談股票，以及一些工作中語言的技巧，合很多自己的經(jīng)歷和一些方法:，以及公司老員工的一些工作實例，對我?guī)椭艽蟆＝?jīng)過我自己的總結(jié)，我初步找到了自己與客戶溝通的方式。比如怎么了解客戶，怎么樣引導(dǎo)客戶。通過大家的幫助以及自己的努力。本人在這段時間以來，開戶數(shù)10個，有效戶8個，新增資產(chǎn)126萬，成績不很突出，但這是對我工作的認(rèn)可，我會再接再厲，爭取取得更好的成績。

當(dāng)我知道怎么樣與客戶溝通時我有遇到了別的問題。比如自己的專業(yè)知識不過關(guān)，客戶問我一些比較專業(yè)的股票或者分析時，我也是一頭霧水，雖然公司研發(fā)團(tuán)隊給我的幫助很大，我可以找分析師給客戶講解，也可以找經(jīng)理或者老員工給客戶談股票，但是自己的專業(yè)知識不過關(guān)總是讓客戶產(chǎn)生懷疑。因此我開始向牛經(jīng)理以及一些老員工學(xué)習(xí)專業(yè)知識，每天回家堅持看一些股票知識的書，現(xiàn)在我可以和客戶談?wù)撘恍┖唵蔚墓善崩碚摗Ｔ诮窈蟮臅r間里我會更加努力，在牛經(jīng)理的正確方的案,.歡領(lǐng)導(dǎo)下，成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，

以下是我對明年工作的計劃和一些規(guī)劃

1. 學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識及掌握的業(yè)務(wù)技能：堅持每天看書，看新聞，了解股票相關(guān)的知識，多和經(jīng)理以及老員工溝通，了解一些業(yè)務(wù)技巧和溝通的方式。多總結(jié)，慢慢的把別人的優(yōu)點融入自己的營銷模式。

2. 對于業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新的工作：要堅持每天給客戶打電話溝通，了解客戶做股票的情況，與客戶溝通感情，讓客戶相信自己，與自己成為朋友，幫客戶解決問題

3. 工作中遇到的問題及解決方式：工作中遇到問題時，及時向上級部門匯報，經(jīng)上級部門同意后再解決，不得通過自己的方式解決問題，要與經(jīng)理溝通經(jīng)同意后在解決。多和經(jīng)理溝通，在部門會上多注意大家提出的問題，有則改之無則加勉。

4. 工作中的不足之處 ：增加自己的專業(yè)知識，熟悉掌握公司產(chǎn)品的特征以及營銷的知識。 多引導(dǎo)客戶辦.我們的錦龍產(chǎn)品。

5. 對新一年工作的展望：從各方面完善自己，多挖掘一些潛在客戶，完成公司交給的各項任務(wù)。早日做一名合格的客戶經(jīng)理。

6 在明年的工作中，我的目標(biāo)是用自己的所學(xué)，多幫助自己的客戶解決問題，爭取在明年中新增資產(chǎn)800萬，新增有效戶50個。

隨著公司不斷擴(kuò)大，規(guī)范，完善，可以預(yù)料我們的工作將更加繁重，要求也將更高，需掌握的知識需更廣，為此，我將更加勤奮學(xué)習(xí)，提高自身各項素質(zhì)和技能，適應(yīng)公司發(fā)展要求。

以上是我的個人工作總結(jié)，請監(jiān)督！

理財工作總結(jié)14

20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本工作情況總結(jié)匯報如下：

一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金個人任務(wù)指標(biāo)xx萬，完成xx萬，完成率241%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)xx萬，完成xx萬，完成率226%。理財客戶新增xx戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)xx萬，銷售xx萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)xx張，完成xx張，完成率13%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)xx張，完成xx張，完成率26%。

2、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過了CFP（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶。

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xx萬元。

2）、細(xì)心維護(hù)老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xx多萬元的貴金屬，為我行增加了xx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3）、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

以上就是我個人20xx年的工作總結(jié)匯報，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正！

理財工作總結(jié)15

在這半年中，理財中心全體人員在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點,用智慧尋找出路，用努力打開局面，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神，出色的完成了各項工作任務(wù)。

一、勇對嚴(yán)峻金融形勢，積極拓展業(yè)務(wù)，努力開創(chuàng)銀行營銷局面

上半年，由于世界金融形勢的影響，我銀行業(yè)的生存環(huán)境愈發(fā)嚴(yán)峻。信貸增幅有限、息差縮小、中間業(yè)務(wù)收入增長乏力，而資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險上升，對于身處金融浪潮中心的銀行員工來說是巨大的挑戰(zhàn)，尤其是工作在理財崗位的風(fēng)口浪尖上，但是，理財中心全體人員充分發(fā)揮理財部門的優(yōu)勢，積極打開銀行營銷局面，截至現(xiàn)在，理財中心完成新增存款任務(wù)萬元，完成計劃的%，完成理財業(yè)務(wù)萬，完成計劃的%，完成個人攬儲萬元，同時也較好的完成了大理財任務(wù)。

二、用細(xì)節(jié)打動新客戶，用真情維護(hù)老客戶，拓展銀行理財空間

在工作中理財中心始終樹立客戶第一思想，以客戶為中心拓展銀行理財空間，為了爭取新老客戶對銀行業(yè)務(wù)的支持，急客戶之所急，想客戶之所想，用細(xì)節(jié)打動新客戶，用真情維護(hù)老客戶，在服務(wù)老客戶的過程中，用心細(xì)致，引入關(guān)系營銷，讓客戶對自己的服務(wù)和產(chǎn)品保持足夠的信心和好感，鞏固老客戶的忠誠度，鼓勵老客戶持續(xù)消費購買，使客戶始終和銀行保持信息協(xié)調(diào)的一致性，實現(xiàn)銀行與客戶的雙贏，并運用其影響力而介紹新客戶，以老客戶為鏈條來帶動新的客戶源，新客戶開發(fā)時，通過市場調(diào)查、廣告宣傳，不定期地舉辦活動來吸引新客戶的參與。

三、提升業(yè)務(wù)能力、增強工作責(zé)任心、不斷豐富理財人員經(jīng)驗

要成為優(yōu)秀理財人員，理財中心全體人員都充分認(rèn)識到要要具備以下幾點素養(yǎng)，并在工作中加以了落實：一是對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，要任勞任怨、積極工作，不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成；堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得失；二是以客戶為中心，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運作規(guī)律，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得客戶的信任；三是注重研究市場，注意市場動態(tài)，把握客觀環(huán)境，分析營銷環(huán)境中存在的機遇和挑戰(zhàn)，尋求解決問題的最佳途徑。

四、重視不足，展望未來，開創(chuàng)銀行理財新局面

在過去半年的工作中，理財中心盡職盡責(zé)、盡忠職守，工作得到了同行們的肯定和支持，但是還有一些不足的地方需要改進(jìn)：一是業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的自覺性、系統(tǒng)性不夠，在運用理論解決實際問題還有一定差距。二是工作中大局意識、服務(wù)意識、創(chuàng)新意識還需要進(jìn)一步提高，今后，理財中心將一如既往地圍繞銀行理財工作的目標(biāo)，努力提高自己的綜合素質(zhì)和能力，真抓實干，開拓進(jìn)取，不斷銀行營銷工作新局面。