第一篇：金融統(tǒng)計專業(yè)科試題——兩管理兩綜合一保護知識競賽題庫

金融機構(gòu)調(diào)查統(tǒng)計專業(yè)試題

一、判斷題

1、自2008年起中國郵政儲蓄銀行納入主要金融機構(gòu)統(tǒng)計范圍（√）

2、貸款按行業(yè)分類統(tǒng)計的業(yè)務范圍中包括票據(jù)融資。（×）

3、本外幣利潤統(tǒng)計年報表報送審計后的本外幣數(shù)據(jù)（√）

4、大中小型企業(yè)貸款情況統(tǒng)計表中不包含票據(jù)融資。（√）

5、大中小型企業(yè)貸款情況統(tǒng)計表中限額以上是指主營收入1000萬元以上的批發(fā)業(yè)企業(yè)。（×）

6、棗莊市金融機構(gòu)上報的數(shù)據(jù)中“市轄區(qū)”是指除滕州以外的全部數(shù)據(jù)放在市轄區(qū)中統(tǒng)計（√）

7、非居民：是指所有不具有常住性的機構(gòu)和個人。（√）

8、金融機構(gòu)資產(chǎn)負債項目月報表（月報數(shù)據(jù)）中機關(guān)團體包括軍隊和武警。（×）9、2010年增設(shè)地方政府融資平臺貸款專項統(tǒng)計制度（×）

10、臨時性存款：指金融機構(gòu)因辦理支付或結(jié)算，形成的一種臨時性資金存款，包括應解匯款、臨時存款、匯出匯款、匯入?yún)R款。（√）

11、擴散指數(shù)只能表明景氣的變化方向而不能反映變化的幅度。（√）

12、固定資產(chǎn)是指企業(yè)使用期限在一年以上的、單位價值在規(guī)定標準以上，并在使用過程中保持原來物質(zhì)形態(tài)的資產(chǎn)。（√）

13、貨幣政策的最終目標是貨幣政策的制訂者通過實施貨幣政策所希望達到的最終結(jié)果。各國貨幣政策的最終目標均是相同的。（×）

14、固定資產(chǎn)是指企業(yè)使用期限在一年以上的、單位價值在規(guī)定標準以上，并在使用過程中保持原來物質(zhì)形態(tài)的資產(chǎn)。（√）15、5000戶企業(yè)季度問卷調(diào)查可以在每個季度的季初開展。（×）

16、抽樣調(diào)查與普查相比，抽樣調(diào)查的準確性更高。（×）

17、合成指數(shù)不僅能反映景氣變動的方向,而且能反映景氣循環(huán)的振幅,從而彌補了擴散指數(shù)的不足。（√）

18、公開市場操作是貨幣當局最常用的一種貨幣政策工具。（√）

19、傳統(tǒng)的貨幣政策操作工具主要包括公開市場操作、存款準備金率、利率、窗口指導、再貼現(xiàn)和再貸款五類。（√）

20、貸款擔保方式情況統(tǒng)計中，若貸款存在多種擔保方式，則遵循貸款數(shù)額最大的擔保方式優(yōu)先的原則。（×）

二、單選題

1、銀行承兌匯票專項統(tǒng)計制度是（B）年新增的。A．2008年 C.2010年 B.2009年 D.2011年

2、（C）年新增境內(nèi)大中小型企業(yè)貸款專項統(tǒng)計制度中增加“發(fā)生額”屬性。

A．2008 年 C．2010年 B．2009年 D．2011年

3、境內(nèi)企業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)只包括境內(nèi)企業(yè)持票據(jù)到金融機構(gòu)的直接貼現(xiàn)，不包括(B)A．再貼現(xiàn) B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn) C.票據(jù)兌付 D.票據(jù)轉(zhuǎn)讓

4、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計制度中最大的口徑是(A)A．涉農(nóng)貸款 C.涉農(nóng)企業(yè)和各類組織貸款 B.農(nóng)村貸款 D.農(nóng)戶貸款

5、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計頻度是（C）報 A．年 B.月 C.季 D.周

6、概覽一般分為三個層次，下列哪項不屬于這三個層次（D）

A．中央銀行概覽 C.金融性公司概覽 B.存款性公司概覽 D.其他存款性公司概覽7、5000戶企業(yè)景氣調(diào)查中各時期制定的調(diào)查制度和有關(guān)文件資料，保存期限為（D）。

A．一年 B．三年 C．十年 D．長期

8、儲蓄存款屬于中國貨幣供應量哪個層次（C）A.M0 B.M1 C.M2

9、CGPI采價環(huán)節(jié)是在（C）。

A、產(chǎn)品出廠階段 B、產(chǎn)品批發(fā)階段C、產(chǎn)品批發(fā)的第一階段 D、零售階段

10、對于停留在臨時庫中的數(shù)據(jù)，以下哪個機構(gòu)具有提交其入主庫的權(quán)限(C)A．數(shù)據(jù)報送機構(gòu) B．數(shù)據(jù)代報機構(gòu) C．數(shù)據(jù)接收機構(gòu) D．數(shù)據(jù)審核機構(gòu)

11、人民銀行數(shù)據(jù)采集主要指（D）。

A．會計數(shù)據(jù) C．貨幣發(fā)行數(shù)據(jù) B．國庫數(shù)據(jù) D．以上三項皆是

12、通貨膨脹主要是因（D）引起的。

A 食品價格上漲 B、勞動工資上漲C、國際石油價格上漲 D、貨幣過量發(fā)行

13、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》（2002修正）于2002年6月17日通過，自（B）起執(zhí)行。

A.2002年7月1日 B.2002年12月15日 C.2002年12月31日 D.2003年1月1日

14、中國人民銀行和各金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應嚴格控制（B）的制定和印發(fā)，減少其數(shù)量。

A.常規(guī)性統(tǒng)計報表 B.臨時性統(tǒng)計報表

C.固定性統(tǒng)計報表 D.一般性統(tǒng)計報表

15、根據(jù)《中國人民銀行濟南分行金融統(tǒng)計變動事項備案辦法》規(guī)定，以下不屬于備案內(nèi)容的是（D）。

A.人員情況備案 B.機構(gòu)情況備案 C.業(yè)務情況備案 D.統(tǒng)計錯誤情況備案

16、各備案單位及管理和所屬機構(gòu)發(fā)生機構(gòu)新設(shè)、撤銷、合并、更名、遷址、隸屬關(guān)系變更及其他引起統(tǒng)計數(shù)據(jù)發(fā)生（A）變動的情況時，應及時向人民銀行報備。

A.非常規(guī) B.常規(guī) C.一般 D.微小

17、各備案單位在報送備案資料電子文檔的同時，須將紙質(zhì)資料經(jīng)（B）（經(jīng)理、主任）簽字并加蓋公章后及時向人民銀行報備。

A.行長 B.分管行長 C.科長 D.統(tǒng)計員

18、統(tǒng)計督查的內(nèi)容不包括（D）。A.統(tǒng)計法規(guī)、制度貫徹執(zhí)行情況 B.統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送、報表編制情況 C.統(tǒng)計資料的管理、數(shù)據(jù)發(fā)布情況 D.統(tǒng)計指標的創(chuàng)新情況

19、根據(jù)各地統(tǒng)計工作開展實際情況，按照(A)的原則，由上級行統(tǒng)計部門適時組織轄區(qū)內(nèi)統(tǒng)計人員組成督查小組進行督查。

A.下查一級 B.上查一級 C.平級檢查 D.交叉檢查

20、統(tǒng)計督查中針對系統(tǒng)安全性管理情況的有（B）。A.數(shù)據(jù)庫及業(yè)務程序版本是否符合要求

B.統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否實現(xiàn)多渠道、多方式備份或存放 C.是否配備了統(tǒng)計專用計算機、光盤刻錄機、打印機等 D.統(tǒng)計業(yè)務程序及程序補丁等保管是否完整

21、各機構(gòu)所形成的統(tǒng)計資料，由各單位的統(tǒng)計部門負責整理歸檔，（C），設(shè)專人負責統(tǒng)計檔案的收集、整理、保管和提供利用工作。

A.分散管理 B.分批管理 C.集中管理 D.集中存放

22、統(tǒng)計檔案的分類要從本機構(gòu)統(tǒng)計檔案的實際出發(fā)，按照統(tǒng)計檔案的（D）進行分類。

A.形成規(guī)律 B.形成特點 C.形成時間和特點 D.形成規(guī)律和特點

23、根據(jù)《金融統(tǒng)計檔案管理辦法》檔案保密制度規(guī)定（C）要在辦公室閱辦，未經(jīng)領(lǐng)導批準，不得帶出，不準私自復制，抄錄。

A.文件 B.行文 C.密件 D.辦公室文

三、多選題 1、11、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計制度中最大的口徑是(A)A．涉農(nóng)貸款 B.農(nóng)村貸款 C.涉農(nóng)企業(yè)和各類組織貸款 D.農(nóng)戶貸款

2、按擔保方式分類，大中小企業(yè)貸款可以分為(ABCEF)： A．信用貸款B.保證貸款C．票據(jù)承兌D.信用證保兌 E．抵押貸款F.質(zhì)押貸款

3、房地產(chǎn)貸款按投向統(tǒng)計分為（ACD）三部分。A．房地產(chǎn)開發(fā)貸款 B．住房貸款 C．購房貸款

D．證券化的房地產(chǎn)貸款

4、大中小型企業(yè)貸款統(tǒng)計報表中對小型企業(yè)進行細分“規(guī)模以上”、“規(guī)模以下”行業(yè)的是（ABC）。

A．采礦業(yè) B．制造業(yè) C．電力燃氣及水的生產(chǎn)和供應業(yè) D．建筑業(yè)

5、金融機構(gòu)上報的資產(chǎn)負債項目報表月報中機關(guān)團體包括（ABCDEF）。

A．中央事業(yè)單位 B．中央機關(guān) C．中央社會團體 D．地方事業(yè)單位

E.地方機關(guān)和地方社會團體 F。社保基金

6、調(diào)查行在CGPI調(diào)查中的職責是（ABCE）。A、價格數(shù)據(jù)采集、檢查、匯總、上報

B、進行代表商品和對調(diào)查基點企業(yè)的監(jiān)測，及時上報總行有關(guān)規(guī)格品和被調(diào)查企業(yè)的情況，以便調(diào)整和更換

C、CGPI制度的具體實施 D、對外發(fā)布本地區(qū)指數(shù) E、制本地區(qū)企業(yè)商品價格指數(shù)

7、以下哪些幣種為基礎(chǔ)幣種？(AB)A．美元 B．美元合計 C．美元合計轉(zhuǎn)人民幣 D．美元合計轉(zhuǎn)人民幣合計

8、對外公布的全國性金融統(tǒng)計資料有（A、B、C）。A、金融機構(gòu)貨幣供應量 B、信貸收支表 C、資產(chǎn)負債主要指標 D、不良貸款數(shù)據(jù)

9、中國人民銀行統(tǒng)計部門的設(shè)立，下列說法正確的有（A、B、D）。A、中國人民銀行總行設(shè)立專職統(tǒng)計部門。

B、中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行設(shè)專職統(tǒng)計部門。

C、中國人民銀行地（市）級中心支行設(shè)統(tǒng)計崗位，不單設(shè)統(tǒng)計部門。D、中國人民銀行縣支行設(shè)統(tǒng)計崗位，不單設(shè)統(tǒng)計部門。

10、金融機構(gòu)統(tǒng)計部門依法向中國人民銀行報送（A、B、C、D），向有關(guān)部門提供統(tǒng)計數(shù)據(jù)，對外公布本系統(tǒng)金融統(tǒng)計信息。A、統(tǒng)計數(shù)據(jù) B、統(tǒng)計報表 C、統(tǒng)計制度 D、統(tǒng)計資料

11、統(tǒng)計人員的配備應符合（A、B、C、D）要求。A、具備良好的職業(yè)道德 B、必要的統(tǒng)計專業(yè)基礎(chǔ)知識 C、一定的計算機操作技能 D、經(jīng)崗位培訓合格。

12、統(tǒng)計人員應執(zhí)行統(tǒng)計法律、規(guī)定、制度，按規(guī)定及時、準確、完整地填報統(tǒng)計數(shù)字，編制統(tǒng)計報表，不得（A、B、C、D）統(tǒng)計數(shù)據(jù)。A、虛報 B、瞞報 C、偽造 D、篡改

13、中國人民銀行統(tǒng)計部門依法對各金融機構(gòu)（A、B、C、D）進行定期或不定期監(jiān)督檢查。A、統(tǒng)計工作；

B、統(tǒng)計法律、規(guī)定、制度的執(zhí)行情況； C、統(tǒng)計質(zhì)量； D、統(tǒng)計真實性情況。

14、風險權(quán)重為0的主要資產(chǎn)有：（A、B、C）

A、現(xiàn)金 B、金銀庫存量 C、持有的中央銀行股票 D、住宅抵押貸款。

15、國民經(jīng)濟核算最早出現(xiàn)在20世紀40年代初期的（A、C）。A、荷蘭 B、法國 C、英國 D、德國

16、按貸款企業(yè)所在行業(yè)，貸款分為：（A、B、C）

A、工業(yè)貸款 B、商業(yè)貸款 C、農(nóng)業(yè)貸款 D、三資企業(yè)貸款 E、個人消費貸款。

17.根據(jù)《涉農(nóng)貸款專項統(tǒng)計制度》，以下說法正確的是（ACD）。

A.農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營貸款指農(nóng)戶以資本增值為目的而進行的資金運用活動的貸款

B.農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營貸款包括農(nóng)戶住房貸款

C.農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營貸款包括農(nóng)戶農(nóng)林牧漁業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營貸款

D.農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營貸款包括發(fā)給農(nóng)戶從事不屬于農(nóng)林牧漁業(yè)生產(chǎn)活動的所有貸款

18.按統(tǒng)計調(diào)查對象的范圍可分為（BD）.A.綜合調(diào)查 B.非全面調(diào)查 C.典型調(diào)查 D.全面調(diào)查 E.經(jīng)常調(diào)查

19.下列指標屬于時期指標的是（ADE）。A.現(xiàn)金投放、回籠額 B.各項貸款 C.存貸比率

D.各項存款比年初增加額 E.貸款累放額

20.2010年金融統(tǒng)計報表中，中資銀行包括（）金融機構(gòu)。A.農(nóng)村信用社CE B.外資銀行 C.農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.小額貸款公司 E.村鎮(zhèn)銀行

21.《山東省全口徑信用總量統(tǒng)計報表制度》中有以下（ABC）指標。

A.處置類信用量 B.貸款類信用量 C.融資類信用量 D.存款類信用量

22.統(tǒng)計檔案的分類要從本機構(gòu)統(tǒng)計檔案的實際出發(fā)，按照統(tǒng)計檔案的（BC）進行分類。A.形成時間 B.形成規(guī)律 C.形成特點 D.形成方式

四、簡答題

一、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》所稱金融統(tǒng)計是什么？

指中國人民銀行和各金融機構(gòu)統(tǒng)計部門對各項金融業(yè)務活動的情況和資料進行調(diào)查收集整理和分析,提供統(tǒng)計信息和統(tǒng)計咨詢意見,實行信息交流與共享,進行金融統(tǒng)計管理和監(jiān)督等活動的總稱.二、根據(jù)涉農(nóng)貸款專項統(tǒng)計制度，簡述農(nóng)村企業(yè)及各類組織貸款中農(nóng)村企業(yè)及各類組織的統(tǒng)計范圍。

在統(tǒng)計農(nóng)村企業(yè)及各類組織貸款時，注冊地位于縣及縣級市城區(qū)的企業(yè)，和住所位于縣及縣級市城區(qū)的學校、醫(yī)院等事業(yè)單位、機關(guān)團體以及居民委員會、村民委員會和基金會等組織單位均應納入統(tǒng)計范圍之內(nèi)。

第二篇：支付結(jié)算“兩管理、兩綜合、一保護”知識競賽題庫

票據(jù)

單選題

1、我國的票據(jù)管理部門是（）

A.中國人民銀行B.中國人民銀行及各銀行類金融機構(gòu) C.各商業(yè)銀行D.所有金融機構(gòu)

2、收款人委托銀行向付款人收取款向的結(jié)算方式是（）

A.匯兌 B.委托收款 C.銀行匯票 D.支票結(jié)算

3、按照《票據(jù)法》的規(guī)定，支票的相對記載事項是（）

A.付款地 B.付款人名稱 C.出票日期 D.出票人簽章

4、根據(jù)《支付結(jié)算辦法》規(guī)定，下列各項中，屬于收款人根據(jù)購銷合同發(fā)貨后委托銀行向異地付款人收取款項，付款人向銀行承兌付款的結(jié)算方式是()。

A.匯兌結(jié)算方式 B.信用證結(jié)算方式 C.托收承付結(jié)算方式 D.委托收款結(jié)算方式

5、我國《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)行為不包括()。

A.出票

B.背書

C.付款

D.承兌

6、根據(jù)《銀行賬戶管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)支取現(xiàn)金用于工資，獎金發(fā)放，只能通過規(guī)定的銀行賬戶辦理，該銀行賬戶是（）。

A.一般存款賬戶 B.基本存款賬戶 C.臨時存款賬戶 D.專用存款賬戶

7、存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號的，應于（）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請，并出具有關(guān)部門的證明文件

A.5 B.2 C.30 D.10

8、為了加強對住房基金和社會保障基金的管理，存款人應依法申請在銀行開立（）。

A.一般存款賬戶B.基本存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶

9、存款人因特定用途需要開立的賬戶是()。

A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.臨時存款賬戶 D.專用存款賬戶

10、單位卡賬戶的資金一律從()轉(zhuǎn)入。

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.臨時存款賬戶

D.專用存款戶

11、根據(jù)《賬戶管理辦法》的規(guī)定，臨時存款賬戶的有效期最長不得超過()年。

A.1 B.2 C.3 D.5

12、根據(jù)《賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列各項中，不可以辦理現(xiàn)金支付的是()。

A.個人存款賬戶 B.基本存款賬戶

C.一般存款賬戶 D.臨時存款賬戶

13、存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（）后，方可辦理付款業(yè)務。

A.3日 B.3個工作日 C.5日 D.5個工作日

14、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。

A.2 B.3 C.5 D.10

15、（）是中國人民銀行依法準予申請人在銀行開立核準類銀行結(jié)算賬戶的行政許可證件，是核準類銀行結(jié)算賬戶合法性的有效證明。

A、開戶許可證B、開戶證明文件C、審批單D、以上都不是

16、存款人為（），只能在其駐在地開立一個臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶。

A、臨時機構(gòu)B、在異地從事臨時活動C、建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時承建多個項目

17、《中國人民銀行濟南分行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置實施辦法》中規(guī)定，出現(xiàn)以下情形之一的為較大事件（）：

A、省內(nèi)所有銀行機構(gòu)網(wǎng)點以接口方式和非接口方式均不能正常辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務，恢復時間超過8小時但不超過48小時（含48小時）

B、省內(nèi)部分地市轄內(nèi)所有銀行機構(gòu)網(wǎng)點以接口方式和非接口方式均不能正常辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務，且恢復時間超過8小時。

C、省內(nèi)所有銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行機構(gòu)）網(wǎng)點以接口方式和非接口方式均不能正常辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務，且恢復時間超過48小時。

D、某地市的部分縣市轄內(nèi)所有或部分銀行機構(gòu)網(wǎng)點以接口方式和非接口方式均不能正常辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務，且恢復時間超過8小時。

18、被強制退出支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機構(gòu)，自退出之日起（）內(nèi)不得申請加入支付系統(tǒng)。

A、1年B、2年C、六個月D5年 19、44、大額支付業(yè)務的金額起點由中國人民銀行規(guī)定，并根據(jù)管理需要進行調(diào)整。目前，中國人民銀行規(guī)定的大額支付業(yè)務金額起點是（）。

A.2萬元B.50萬元C.5萬元D.以上都不對20、46、單位卡不得用于（）萬元以上的商品交易、勞務供應款項的結(jié)算。

A、20 B、50 C、30 D、10

21、電子商業(yè)承兌匯票由（）承兌。

A:由銀行業(yè)金融機構(gòu)B:金融機構(gòu)以外的法人或其他組織 C:財務公司D:銀行或財務公司

22、電子商業(yè)匯票獲得承兌前，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。

A:承兌人B:背書人C:出票人D:被背書人

23、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)參與者必須開通的功能模塊是（）。

A:紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢功能B:商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報價功能 C:電子商業(yè)匯票業(yè)務處理功能D:電子商業(yè)匯票信息統(tǒng)計功能

24、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運營者、金融機構(gòu)發(fā)生重大系統(tǒng)故障時，應在故障發(fā)生后（）小時內(nèi)報告人民銀行。A:1 B:2 C:3 D:5

25、對加入支票影像系統(tǒng)的申請，中國人民銀行分支機構(gòu)受理申報材料后，應在()個工作日內(nèi)完成初審。同意加入的，形成書面意見報送中國人民銀行總行業(yè)務管理部門。A5 B10 C15 D20

26、對他行提入的票據(jù)無理退票的，按票面金額處以日（）的罰款。屢次無理退票的，暫停交換資格。

A、萬分之三B、萬分之五C、萬分之七D、萬分之十

27、發(fā)起行對發(fā)起的大額支付業(yè)務需要退回的，應通過大額支付系統(tǒng)發(fā)送退回請求。接收行收到發(fā)起行的退回請求，未貸記接收人賬戶的，應立即辦理退回。接收行已貸記接收人賬戶的，對發(fā)起行的退回申請，（）。

A.由發(fā)起人與接收人協(xié)商解決B.由發(fā)起行與接收人協(xié)商解決 C.由發(fā)起行與接收行協(xié)商解決D.以上都不對

28、發(fā)起行發(fā)起大額支付業(yè)務，應根據(jù)發(fā)起人的要求確定支付業(yè)務的優(yōu)先支付級次。排在優(yōu)先級次第一位的是（）。

A.發(fā)起人要求的救災、戰(zhàn)備款項B.發(fā)起人要求的緊急款項C.其他支付D.以上都不對

29、小額支付系統(tǒng)實行7×24小時不間斷運行，系統(tǒng)工作日為自然日，其資金清算時間為（）。

A.自然日B.大額支付系統(tǒng)的工作時間C.次工作日D.以上都不對

30、自加入支付系統(tǒng)之日起，因流動性不足導致支付系統(tǒng)清算窗口未在預定時間關(guān)閉，累計超過()次的，可強制其退出支付系統(tǒng)。

A.2 B.3 C.4 D.5

多選題

1、票據(jù)法中所稱票據(jù)是指（）A.匯票 B.本票 C.支票 D.銀行匯票

2、辦理支付結(jié)算的工具是：（）A、票據(jù)B、結(jié)算憑證C、支票D、匯票

3、承兌人承兌電子商業(yè)匯票，必須記載下列事項：(A)A表明“承兌”的字樣B承兌日期C承兌人簽章

4、出票人開戶銀行收到支票影像信息，可以拒絕付款的情形有（）。

A.約定使用支付密碼的，支付密碼未填寫或錯誤B.電子清算信息與支票影像不相符 C.數(shù)字簽名錯誤D.數(shù)字證書錯誤

5、出票人開戶銀行收到支票影像信息，有下列情形之一的，可拒絕付款：（）A、大、小寫金額不符；B、非本行票據(jù)；

C、重復提示付款；D、持票人未作委托收款背書；E、持票人開戶行申請止付；

6、出票人可在電子商業(yè)匯票上記載自身的評級信息，評級信息包括（）。A:評級機構(gòu)B:信用等級C:評級到期日D:評級機構(gòu)簽章

7、電子商業(yè)承兌匯票的承兌有哪幾種方式(ABCD)A真實交易關(guān)系或債權(quán)債務關(guān)系中的債務人簽發(fā)并承兌B真實交易關(guān)系或債權(quán)債務關(guān)系中的債務人簽發(fā)，交由第三人承兌C第三人簽發(fā)，交由真實交易關(guān)系或債權(quán)債務關(guān)系中的債務人承兌D收款人簽發(fā)，交由真實交易關(guān)系或債權(quán)債務關(guān)系中的債務人承兌

8、存款人開立、撤銷銀行結(jié)算賬戶，有（）行為給予警告并處以1000元的罰款；經(jīng)營性的存款人有上述所列行為之一的，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任。

A、違反本辦法規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶

B、偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶。

C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務D、違反本辦法規(guī)定不及時撤銷銀行結(jié)算賬戶。

9、存款人可以在異地開立銀行結(jié)算賬戶的情形（）：

A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的。

B、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的。

C、存款人因附屬的非獨立核算單位或派出機構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務支出需要開立專用存款賬戶的。

D、自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結(jié)算賬戶的。

10、存款人申請開立社會保障基金專用存款賬戶時，應向銀行出具（）A營業(yè)執(zhí)照B、財政部門的證明C、基本存款賬戶開戶許可證D、主管部門批文

11、個人銀行結(jié)算賬戶用于辦理個人轉(zhuǎn)賬收付和現(xiàn)金存取。下列款項可以轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶()：

A、工資、獎金收入 B、保險理賠、保費退還等款項 C、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入 D、稿費、演出費等勞務收入

12、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，下列說法正確的是（）Ａ.單位可以在銀行開立一個以上一般存款賬戶

Ｂ.臨時存款賬戶根據(jù)單位的臨時需要開立，不需經(jīng)過中國人民銀行核準 Ｃ.一般存款賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存和支取 Ｄ.儲蓄賬戶只辦理現(xiàn)金存取業(yè)務

13、關(guān)于同城票據(jù)交換業(yè)務，以下說法正確的是：（）

A、票據(jù)交換崗位設(shè)置應當符合內(nèi)控制度的要求，票據(jù)清算員不得兼任票據(jù)交換帳務處理工作。

B、票據(jù)交換所應當配備專職票據(jù)清算員，負責主持票據(jù)交換工作。票據(jù)清算員不得從事帳務處理業(yè)務。

C、票據(jù)清算員要作為重要崗位定期輪換，票據(jù)交換所從屬于營業(yè)機構(gòu)的，要分清職責，單獨設(shè)立票據(jù)清算員崗。

D、同城清算程序的開發(fā)人員和管理人員不得直接操作計算饑，處理帳務；

E、操作人員和帳務處理人員不得參與程序的開發(fā)和修改計算機程序。

14、關(guān)于支票影像交換系統(tǒng)，下列說法正確的是（）A、支票影像信息一經(jīng)影像交換系統(tǒng)發(fā)出，不得更改或撤銷。

B、對發(fā)出有誤的支票影像信息，提出行可以通過影像交換系統(tǒng)向提入行申請止付。C、影像交換系統(tǒng)實行7×24小時運行。中國人民銀行可以根據(jù)管理需要調(diào)整系統(tǒng)的運行時間。

D、中國人民銀行業(yè)務管理部門通過影像交換系統(tǒng)對出票人違規(guī)簽發(fā)支票情況實施統(tǒng)計監(jiān)控。

15、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)具有對個人身份信息進行（）等功能。A、單筆核對B、批量核對C、日志查詢D、統(tǒng)計分析

16、臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（）：

A、設(shè)立臨時機構(gòu)。B、異地臨時經(jīng)營活動。C、注冊驗資。

17、需加入外幣支付系統(tǒng)的，應向中國人民銀行總行提出書面申請的金融機構(gòu)包括（）A、政策性銀行B、國有商業(yè)銀行C、股份制商業(yè)銀行D、外資銀行

18、以下屬于小額支付系統(tǒng)普通借記支付業(yè)務的是（）

A、代收水、電、煤氣等公用事業(yè)費業(yè)務；B、國庫借記匯劃業(yè)務；C、國庫批量扣稅業(yè)務；D、中國人民銀行機構(gòu)間的借記業(yè)務。

19、以下屬于小額支付系統(tǒng)實時借記支付業(yè)務的是（ABC）

A、個人儲蓄通兌業(yè)務；B、對公通兌業(yè)務；C、國庫實時扣稅業(yè)務；D、中國人民銀行機構(gòu)間的借記業(yè)務；

20.銀行機構(gòu)在辦理下述支付結(jié)算業(yè)務時，應按照規(guī)定核對相關(guān)個人出示的居民身份證。（）

A、票據(jù)結(jié)算業(yè)務B、銀行卡結(jié)算業(yè)務C、匯兌等業(yè)務D、開立個人銀行結(jié)算賬戶

21、銀行機構(gòu)在進行聯(lián)網(wǎng)核查時，對于身份證件號碼不存在、身份證號碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符的，可要求客戶出示（）

A、戶口簿B、駕照C、護照D、身份證

22、支付結(jié)算業(yè)務的查詢查復必須做到（）A.有疑必查B.有查必復C.復必詳盡D.切實處理

23、我國支付結(jié)算方面的規(guī)定主要包括()。A.《票據(jù)法》B.《支付結(jié)算辦法》

C.《異地托收承付結(jié)算辦法》D.《企業(yè)基本戶管理辦法》

24、下列有關(guān)銀行賬戶的表述中,正確的有()。A.一個單位只有在一家銀行開立一個基本存款賬戶 B.一個單位可以在多家銀行開立多個基本存款賬戶 C.現(xiàn)金繳存可以通過一般存款賬戶辦理

D.現(xiàn)金支付不能通過一般存款賬戶辦理

25、根據(jù)《賬戶管理辦法》的規(guī)定，對()的管理與使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶。

A.獎金 B.住房基金 C.社會保障基金 D.單位銀行卡備用金

26、根據(jù)《銀行卡業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，發(fā)卡銀行對下列銀行卡賬戶內(nèi)的存款，不計付利息的是()。

A.準貸記卡 B.借記卡(不含儲值卡)C.貸記卡 D.儲值卡內(nèi)的幣值

27、銀行辦理支付結(jié)算，下列說法正確的是（）

A.不準以任何理由壓票、任意退票、截留挪用客戶和他行資金 B.不準無理拒絕支付應由銀行支付的票據(jù)款項 C.不準簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票和辦理空頭匯款 D.不準違反規(guī)定為單位和個人開立賬戶

28、銀行業(yè)金融機構(gòu)申請以直連方式加入支付系統(tǒng)，在實施階段，應在收到加入支付系統(tǒng)的書面批準后2個月內(nèi)完成以下準備工作（）：

A、按照規(guī)定配置安裝前置機、網(wǎng)絡和密押設(shè)備。B、完成支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務、技術(shù)培訓。C、根據(jù)支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口軟件開發(fā)及行內(nèi)系統(tǒng)改造。D、制定防范和化解支付清算風險的預案。

29、銀行業(yè)金融機構(gòu)申請以直連方式加入支付系統(tǒng)，在審查階段以下說法正確的是（）： 中國人民銀行分支機構(gòu)受理申報材料后，應在5個工作日內(nèi)完成初審。對符合加入條件的，形成書面意見（附申報材料）逐級上報總行；

中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到書面意見后，應在10個工作日內(nèi)予以書面批復；

中國人民銀行分支機構(gòu)將書面批復轉(zhuǎn)發(fā)申請機構(gòu)，并向其提供支付系統(tǒng)接口規(guī)范和前置機配置指引文件。

30、清算窗口時間內(nèi)，清算賬戶頭寸不足的直接參與者可以通過（）方式籌措資金。A.向其上級機構(gòu)申請調(diào)撥資金B(yǎng).從銀行間同業(yè)拆借市場拆借資金 C.通過債券回購獲得資金D.通過票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或再貼現(xiàn)獲得資金 E.向中國人民銀行申請再貸款

判斷題

1、《票據(jù)法》規(guī)定，國家機關(guān)、以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體、企業(yè)法人的分支機構(gòu)和職能部門不得為保證人；但是，法律另有規(guī)定的除外。（）

2、《票據(jù)管理實施辦法》第三十一條規(guī)定，“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額3%但不低于1000元的罰款”。（）

3、持卡人不需要繼續(xù)使用信用卡的，應持信用卡主動到發(fā)卡銀行辦理銷戶。銷戶時，單位卡賬戶余額轉(zhuǎn)入其一般存款賬戶，不得提取現(xiàn)金；個人卡賬戶可以轉(zhuǎn)賬結(jié)清，也可以提取現(xiàn)金。（）

4、出票人開戶銀行有義務報告出票人簽發(fā)空頭支票的行為；持票人或其開戶銀行有權(quán)利舉報出票人簽發(fā)空頭支票的行為。（）

5、從單位銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項應納稅的，稅收代扣單位付款時應向其開戶銀行提供完稅證明。（）

6、存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預算單位開立專用存款賬戶無需經(jīng)中國人民銀行核準。（）

7、存款人憑《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定的同一證明文件，可以開立多個專用存款賬戶。（）

8、存款人因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶后，需要在臨時存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應出具工商行政管理部門的證明；無法出具證明的，應于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)。（）

9、單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)可以開立基本賬戶，其中“附屬機構(gòu)”僅指單位附屬獨立核算的食堂、招待所、幼兒園。（）

10、符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起5個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮＃ǎ?/p>

11、單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致。無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由“個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。（）

12、單位卡賬戶的資金可以從其任一存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，不得交存現(xiàn)金，不得將銷貨收入的款項存入其賬戶。（）

13、大額支付系統(tǒng)中，同一直接參與者在同一營業(yè)日只能使用自動質(zhì)押融資機制或核定的日間透支限額。（）

14、大額支付系統(tǒng)運行工作日為國家法定工作日，任何單位和個人不得調(diào)整。（）

15、基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和一般存款賬戶都屬于核準類賬戶。（）

16、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運營者為系統(tǒng)參與者提供商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報價服務，可以適當收取費用。（）

17、電子商業(yè)匯票的出票日是指出票人記載在電子商業(yè)匯票上的出票日期。（）

18、電子商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務中轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的票據(jù)當事人為貼入人，受讓票據(jù)權(quán)利的票據(jù)當事人為貼出人。（）

19、電子商業(yè)匯票的出票人必須為銀行業(yè)金融機構(gòu)以外的法人或其他組織。（）20、對于聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果為身份證號碼與姓名一致但未反饋照片的，銀行機構(gòu)拒絕辦理業(yè)務。（）

21、當聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致且無法判別其居民身份證真?zhèn)螘r，對于高校在讀學生，銀行

機構(gòu)可要求其出示本人學生證，并核對學生證與居民身份證記載的姓名是否一致。（）

22、當聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致且無法判別其居民身份證真?zhèn)螘r，對于高校在讀學生，銀行機構(gòu)可要求其出示本人學生證，并核對學生證與居民身份證記載的姓名是否一致。（）

23、對于第二代居民身份證，銀行機構(gòu)也可使用第二代身份鑒別儀進行鑒別。（）

24、房地產(chǎn)、汽車銷售、航空售票、加油、超市類商戶，發(fā)卡行的固定收益為交易金額的0.35%，銀聯(lián)網(wǎng)絡服務費標準為交易金額的0.05%。（）

25、發(fā)起行和特許參與者發(fā)起的大額支付業(yè)務需要撤銷的，應通過大額支付系統(tǒng)發(fā)送撤銷請求后直接撤銷。（）

26、特許參與者可以以間連方式接入外幣支付系統(tǒng)。（）

27、通過全國支票影像交換系統(tǒng)處理的支票影像信息具有與原實物支票同等的支付效力，出票人開戶銀行收到影像交換系統(tǒng)提交的支票影像信息，應視同實物支票提示付款。（）

28、小額支付系統(tǒng)對排隊等待軋差處理的支付業(yè)務自動按金額由小到大排列，金額相同的按時間先后順序排列。直接參與者可根據(jù)需要將指定的排隊業(yè)務調(diào)整到隊列首位。（）

29、小額支付系統(tǒng)軋差凈額提交清算的場次和時間可以在日間調(diào)整，即時生效。（）30、小額支付系統(tǒng)處理的同城貸記支付業(yè)務，不經(jīng)過國家處理中心處理。（）

簡答題：

１、支付系統(tǒng)崗位設(shè)置應遵循什么原則？

答：

（一）系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)維護員禁止兼任業(yè)務主管或操作員；

（二）業(yè)務主管禁止兼任操作員。

2、支付系統(tǒng)的參與者和運行者應遵守的紀律和責任是什么？

答：應遵守《大額支付系統(tǒng)業(yè)務處理辦法（試行）》以及其他相關(guān)規(guī)定，不得拖延支付，截留、挪用客戶和他行資金；不得因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用；不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行；不得泄露密押和密鑰，影響資金安全；不得有疑不查，查而不復；不得偽造、篡改大額支付業(yè)務，盜用資金。

3、支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置應遵循什么原則？

答：（1)系統(tǒng)不間斷原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置時，應按規(guī)定程序切換到災難備份系統(tǒng)，保障支付清算系統(tǒng)昀不間斷運行。

(2)業(yè)務連續(xù)性原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處理時，應積極采取有效措施，保障支付清算業(yè)務的連續(xù)性處理。

(3)數(shù)據(jù)完整性原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處理時，應盡快查找丟失的支付清算數(shù)據(jù)，保證賬務不錯不亂，確保數(shù)據(jù)的完整性和資金安全。

(4)可操作性原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急處置預案應體現(xiàn)以人為本，具有可操作性。(5)及時報告原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件的應急處置，應做到及時報告，及時處處置，及時恢復正常運行。

第三篇：兩管理,兩綜合,一保護競賽題庫——國庫題目[定稿]

“兩管理、兩綜合、一保護”國庫專業(yè)題庫

一、判斷（20題）

1、對繳款書、電子繳庫清單、集中支付申請劃（退）款憑證及附件上不清晰或錯誤的印章，必須用紅筆劃“×”以示注銷，再補蓋清晰、正確的印章。（）

2、繳款單位向國庫經(jīng)收處繳納各項預算收入時，對超過繳款期限的，要按規(guī)定加收滯納金。（）

3、預算收入的退庫，原則上由各級國庫辦理，但特殊情況下，國庫經(jīng)收處根據(jù)財政或征收機關(guān)的要求，也可辦理部分小額預算收入的退付。（）（）

5、人民銀行依法對商業(yè)銀行代理支庫和商業(yè)銀行、信用社國庫經(jīng)收處所辦國庫業(yè)務實施垂直管理。（）（）

7、征收機關(guān)、繳款單位或個人均應按規(guī)定的內(nèi)容認真填寫繳款書。各國庫、經(jīng)收處也要加強對預算科目、預算級次等的審核復查。（）

8、財政授權(quán)支付申請劃款金額超出《財政授權(quán)支付匯總清算額度通知單》累計額度的，各級國庫不得拒絕撥付或清算。（）

9、各級國庫和有關(guān)銀行必須遵守國家有關(guān)預算收入繳庫的規(guī)定，不得延解、占壓應當繳入國庫的預算收入和國庫庫款。有特殊規(guī)定的除外。

10、根據(jù)《國家金庫條例》的規(guī)定，國庫負有督促檢查各經(jīng)收處和收入機關(guān)所收之款是否按規(guī)定全部繳入國庫，但發(fā)現(xiàn)違規(guī)不繳的，沒有及時查究處理的權(quán)限。（）

11、《預算法》是1994年3月22日頒布，1995年1月1日施行的。（）

12、對要素不全、內(nèi)容不規(guī)范等不符合要求的繳款書，國庫經(jīng)收處有權(quán)拒絕受理。（）

13、國庫經(jīng)收處收納繳款書款項后就算正式入庫。（）

14、代收行（社）一律使用“待結(jié)算財政款項”科目的“待報解預算收入（罰款收入）”專戶核算。所收罰款應于當日至遲次日劃轉(zhuǎn)國庫。（）

15、經(jīng)收處不辦理預算收入的退庫。但在當日預算收入未上劃以前，如征收機關(guān)發(fā)現(xiàn)錯誤可以更正。（）

16、國庫分為中央國庫和地方國庫，中央國庫業(yè)務由中國人民銀行經(jīng)理，地方國庫業(yè)務由中國人民銀行分支機構(gòu)經(jīng)理，未設(shè)中國人民銀行分支機構(gòu)的地區(qū)，由上級中國人民銀行分支機構(gòu)協(xié)商有關(guān)的地方政府財政部門后，委托有關(guān)銀行辦理。（）

17、國庫經(jīng)收處占壓、挪用所收納稅款的，經(jīng)人民銀行國庫部門核實后，按《金融違法行為處理辦法》予以處罰。

（）

18、國庫經(jīng)收處收納預算收入時，除國家另有規(guī)定外，不得向繳款人收取任何費用。

4、繳款書應按國家預算收入科目，一稅一票，但滯納金可以與正稅填制在一張票上。

6、財政部門零余額賬戶的性質(zhì)為基本存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶。（）

19、國庫經(jīng)收處不按規(guī)定設(shè)置“待結(jié)算財政款項”科目核算其經(jīng)收稅款的，視情節(jié)輕重，處5000元以上，20000元以下的罰款。（）

20、中國人民銀行有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人“代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為”進行檢查監(jiān)督。（）

二、單選（20題）

1、集中支付代理銀行未及時辦理財政資金支付，由（）承擔責任，按占用時間和金額支付應付利息，嚴重的將取消代理資格。

A、代理銀行 B、人民銀行 C、財政部門

D、預算單位

2、國家的一切預算收入，應按照規(guī)定 繳入國庫，任何單位不得截留、坐支或自行保管。

A、全部 B、比例 C、留足儲備金后 D、程序

3、國家各項預算收入，分別由 負責管理，并監(jiān)督繳入國庫。A、各級國庫和財政機關(guān)B、各級財政機關(guān)、稅務機關(guān)和海關(guān) C、各級稅務機關(guān)和海關(guān)D、各級國庫、財政機關(guān)、稅務機關(guān)和海關(guān)

4、商業(yè)銀行、信用社代理的國庫，其國庫會計核算納入 會計核算體系。

A、人民銀行 B、商業(yè)銀行或信用社 C、人民銀行國庫 D、金融企業(yè)

5、是國庫辦理收納預算收入唯一合法的原始憑證，也是各級財政部門、稅務機關(guān)、海關(guān)、國庫、銀行以及繳款單位分析檢查預算收入任務完成情況，進行記賬統(tǒng)計的重要基礎(chǔ)資料。

A、稅票 B、支票 C、繳款書 D、稅票和支票

6、各級國庫和國庫經(jīng)收處，必須比照對 的審查要求，加強對國庫繳款書的審核工作。

A、會計憑證 B、記賬憑證 C、銀行收付款憑證D、原始憑證

7、對繳款書、電子繳庫清單、集中支付申請劃（退）款憑證及附件上不清晰或錯誤的印章，正確的處理方式為。

A、只需重新補蓋清晰、正確的印章。

B、在不清晰或錯誤的印章上用黑筆劃線以示注銷，再補蓋清晰、正確的印章。C、在不清晰或錯誤的印章上用紅筆劃“—”以示注銷，再補蓋清晰、正確的印章。D、在不清晰或錯誤的印章上用紅筆劃“×”以示注銷，再補蓋清晰、正確的印章。

8、各征收機關(guān)對自收匯繳的稅款和其他預算收入。A、應于當日入庫 B、可暫時轉(zhuǎn)入經(jīng)費賬戶 C、可暫時轉(zhuǎn)入儲蓄賬戶 D、可暫時轉(zhuǎn)入其他賬戶

9、對國庫經(jīng)收處受理繳款書后的款項劃轉(zhuǎn)期限，下列表述正確的是。A、必須當日上劃 B、當日、最遲下一個工作日內(nèi)上劃 C、定期上劃 D、按與征收機關(guān)簽訂的協(xié)議期限

10、國庫經(jīng)收處在同城清算系統(tǒng)日終后受理繳款書，正確處理方式的是。A、在退回繳款人的收據(jù)聯(lián)加蓋當日日期的收（轉(zhuǎn)）訖業(yè)務印章，其他各聯(lián)次上加蓋次日日期的業(yè)務印章，次日進行賬務處理并上劃。

B、在各聯(lián)次上加蓋當日日期的收（轉(zhuǎn)）訖業(yè)務印章，并進行賬務處理，次日上劃。C、在各聯(lián)次上加蓋次日日期的收（轉(zhuǎn)）訖業(yè)務印章，次日進行轉(zhuǎn)賬并同時上劃國庫。D、直接退回繳款人，要求其次日重新辦理。

11、《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，對金融機構(gòu)占壓財政存款或者資金的處罰，下列表述正確的是。

A、金融機構(gòu)占壓財政存款或者資金的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款。

B、沒有違法所得的，處2萬元以上20萬元以下的罰款。C、沒有違法所得的，處5萬元以上20萬元以下的罰款。D、沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款。

12、金融機構(gòu)占壓財政存款或者資金，對該金融機構(gòu)相關(guān)責任人的處理，下列表述不正確的是。

A、直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分。B、對其他直接負責的主管人員給予降級直至開除的紀律處分。C、直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分。D、以上都不正確。

13、對執(zhí)法機關(guān)的罰沒款，下列表述正確的是。A、不是預算資金，執(zhí)法機關(guān)可自行掌握并作為經(jīng)費使用。

B、屬于預算資金，必須全部上繳國庫，任何單位和個人不得截留、延解、挪用。C、屬于預算資金，按與執(zhí)法機關(guān)簽訂的協(xié)議期限定期匯總上繳國庫。D、屬于預算資金，其上繳國庫額度由執(zhí)法機關(guān)掌握，國庫經(jīng)收處辦理。

14、對商業(yè)銀行和信用社違規(guī)為征收機關(guān)開立預算收入過渡賬戶的行為，正確的處理方式為。

A、人民銀行責令其撤銷過渡賬戶，并將預算收入在過渡賬戶中滋生的利息及罰沒款項繳入當?shù)刂醒雵鴰欤活A算收入資金按預算級次繳入相關(guān)國庫。

B、人民銀行責令其撤銷過渡賬戶，并將預算收入在過渡賬戶中滋生的利息及罰沒款項繳入當?shù)氐胤絿鴰欤活A算收入資金按預算級次繳入相關(guān)國庫。

C、人民銀行責令其撤銷過渡賬戶，并將預算收入在過渡賬戶中滋生的利息退征收機關(guān)，罰沒款項繳入當?shù)刂醒雵鴰欤活A算收入資金按預算級次繳入相關(guān)國庫。

D、人民銀行責令其撤銷過渡賬戶，并將預算收入在過渡賬戶中滋生的利息退征收機關(guān)，罰沒款項繳入當?shù)氐胤絿鴰欤活A算收入資金按預算級次繳入相關(guān)國庫。

15、根據(jù)日照市同城網(wǎng)絡清算現(xiàn)狀，國庫經(jīng)收處在向國庫報解稅款時，要嚴格遵守 的規(guī)定。

A、資金清算與傳遞稅票同步進行B、先傳遞稅票、后資金清算 C、先資金清算、后傳遞稅票D、當日資金清算、次日傳遞稅票

16、國庫經(jīng)收處對收款人賬號、戶名不符的撥款、退庫等業(yè)務，應及時將資金退回國庫，同時填制一式兩聯(lián)，加蓋票據(jù)交換專用章及有關(guān)個人名章后通過票據(jù)交換傳遞國庫。

A、轉(zhuǎn)賬憑證 B、退票理由書

C、電匯憑證 D、不需要給國庫填制任何憑證

17、各國庫經(jīng)收處在繳款書、電子繳庫清單、同城票據(jù)提出貸方匯總表上加蓋同城票據(jù)交換專用章的日期應為。

A、受理票據(jù)資金的日期 B、提出票據(jù)資金的日期

C、傳遞票據(jù)實物的日期 D、提出票據(jù)資金或傳遞票據(jù)的日期

18、國庫經(jīng)收處將經(jīng)收稅款轉(zhuǎn)入“待結(jié)算財政款項”以外其他科目或賬戶的，視同 處理。并視情節(jié)輕重，處5000元以上、20000元以下的罰款。

A、不按規(guī)定設(shè)置“待結(jié)算財政款項”科目核算其經(jīng)收稅款

B、為征收機關(guān)設(shè)立過渡賬戶 C、壓票不按規(guī)定入賬 D、挪用預算收入

19、對國債管理，下列表述錯誤的是。

A、對包銷的國債發(fā)行、兌付業(yè)務納入本系統(tǒng)自營債券業(yè)務核算。

B、及時將分銷任務和調(diào)整任務數(shù)及累計發(fā)行數(shù)額、發(fā)行信息報送人民銀行。C、采取提前預約銷售、VIP客戶優(yōu)先及與其他投資產(chǎn)品“捆綁”銷售的方式促銷。D、嚴格執(zhí)行實物式國債兌付“先交券、后劃款”的規(guī)定，認真辨別真?zhèn)危坏镁軆丁?0、人民銀行對國庫業(yè)務代理機構(gòu)工作完成情況、業(yè)務差錯情況、質(zhì)詢制度落實情況、國債工作情況等,采取“ ”的方式進行全面考核。

A、日常登記與季度通報相結(jié)合 B、季度通報與年終總評相結(jié)合

C、日登記、月匯總、季通報、年總評 D、日登記、季匯總、季通報、年總評

三、多選（20題）

1、繳款書一般應具備十二項基本內(nèi)容，其中包括。A、填制年月日、人民幣大、小寫金額

B、繳款單位的銀行轉(zhuǎn)賬印章(預留銀行的印鑒)、收款單位財政機關(guān)名稱及收款國庫名稱 C、付款(繳款)單位的戶名、開戶銀行和賬號

D、預算(收入)級次、預算科目“款”、“項”、“目”的名稱

2、國庫經(jīng)收處收到紙質(zhì)繳款書或電子繳款書信息后，應首先審查憑證，對下列，應當將紙質(zhì)繳款書或電子繳款書信息按原渠道返回。

A、無大寫金額或大寫金額前無“人民幣”字樣的； B、小寫金額前無人民幣符號“￥”的； C、擅自涂改的； D、無繳款人印章（已與繳款人簽訂劃款協(xié)議）。

3、代理銀行應當將零余額賬戶的 等基本情況報同級人民銀行國庫部門備案。A、開立 B、使用 C、變更 D、撤銷

4、關(guān)于非稅收入收繳，下面描述正確的有。

A、代理銀行要制定統(tǒng)一規(guī)范的政府非稅收入代收操作規(guī)程，報當?shù)厝嗣胥y行備案； B、代理銀行要在規(guī)定時間內(nèi)，完成政府非稅收入代收數(shù)據(jù)清分工作； C、及時、足額、準確將非稅收入資金劃轉(zhuǎn)至相應級次的國庫或財政專戶； D、對延壓、挪用非稅收入的銀行，由人民銀行按有關(guān)規(guī)定予以處罰。

5、國庫經(jīng)收處不得無理拒收。A、納稅人繳納的稅款 B、小額現(xiàn)金稅款

C、征收機關(guān)負責組織征收的預算收入 D、大小寫不符的繳款書

6、金融機構(gòu)代理國庫業(yè)務主要包括：。

A、國庫經(jīng)收業(yè)務 B、國庫集中支付業(yè)務 C、國債業(yè)務 D、退庫業(yè)務

7、三方協(xié)議是指 之間的扣款協(xié)議。A、稅務機關(guān) B、國庫

C、納稅人 D、銀行

8、商業(yè)銀行向清算國庫劃繳資金的支付系統(tǒng)報文附言包括如下內(nèi)容。A、對賬日期 B、付款行行號 C、對賬批次D、筆數(shù)

9、人民銀行經(jīng)理國庫的主要法律依據(jù)是。

A、預算法 B、人民銀行法 C、商業(yè)銀行法 D、稅收征管法

10、根據(jù)財稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)辦理的電子繳稅業(yè)務量需計算手續(xù)費支付給。A、商業(yè)銀行B、信用社C、人民銀行D、稅務局

11、財稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)是人民銀行與 共同建設(shè)的電子繳稅系統(tǒng)，TIPS系統(tǒng)的運行，為納稅人提供了方便、快捷的服務，充分體現(xiàn)了黨中央提出的以人為本、建設(shè)和諧社會的精神，是從廣大納稅人利益出發(fā)，為納稅人辦的一件實事和好事。

A、國家稅務總局B、財政部C、海關(guān)總署D、以上ABC均不正確

12、零余額賬戶包括: A、財政部門零余額賬戶。B、預算單位零余額賬戶。C、財政匯繳零余額賬戶。D、代理銀行墊款戶。

13、國庫集中支付的資金支付方式，包括兩種。

A、財政直接支付；B、財政授權(quán)支付；C、財政支付；D、財政限額支付。

14、銀行信用社國庫經(jīng)收處的主要職責。

A、認真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國國家金庫條例》及其《實施細則》、《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務管理辦法》、《國庫會計核算業(yè)務操作規(guī)程（試行）》等有關(guān)法規(guī)、制度辦法，嚴格國庫會計核算規(guī)程，確保各級預算收入準確、及時入庫；

B、準確、及時地辦理各級預算收入的收納，完整地將預算收入劃轉(zhuǎn)到指定收款國庫，不得延解、占壓和挪用； C、接受上級國庫及當?shù)卮碇斓墓芾怼z查和指導，認真總結(jié)經(jīng)驗，及時糾正存在的問題；

D、協(xié)助財政、征收機關(guān)組織預算收入及時入庫，根據(jù)財政、征收機關(guān)真制的繳款憑證核收滯納金，并對屢催不繳的稅款，按照有關(guān)法規(guī)協(xié)助財政、征收機關(guān)扣收應繳的預算收入；

E、凡在國庫經(jīng)收處開立存款帳戶的納稅單位（人），應直接通過國庫經(jīng)收處辦理轉(zhuǎn)帳繳稅;未開立存款帳戶用現(xiàn)金繳稅的，國庫經(jīng)收處不得以任何理由拒收；

F、不得違規(guī)為財政、征收機關(guān)等部門開立預算收入過渡帳戶；

G、積極宣傳電子繳稅業(yè)務，引導納稅人簽訂電子繳稅三方協(xié)議，通過網(wǎng)絡扣稅方式完成繳稅業(yè)務；

H、按照支付指令準確、及時辦理集中收付業(yè)務，及時與人行清算墊付資金； I、準確及時辦理國債發(fā)行、兌付、統(tǒng)計工作。

15、財政集中支付代理銀行資格的取得應具備以下條件。A、依法持有《金融許可證》;依法持有營業(yè)執(zhí)照，并年檢合格；

B、資金實力雄厚，資產(chǎn)狀況良好，具有較強的風險控制能力和較好的經(jīng)營業(yè)績;經(jīng)營網(wǎng)點數(shù)量與分布較廣，能夠滿足地方國庫集中收付業(yè)務需要；

C、資金匯劃系統(tǒng)能保證資金在本行系統(tǒng)內(nèi)實時到帳;信息系統(tǒng)能夠及時、全面、準確地反映所代理的國庫集中收付業(yè)務信息;資金匯劃系統(tǒng)和內(nèi)部網(wǎng)絡安全、穩(wěn)定、可靠；

D、在各項代理國庫業(yè)務中無拒收、擠占、挪用、延壓稅款等行為，財政性資金按規(guī)定繳存。

16、《金融違法行為處罰辦法》對金融機構(gòu)依法協(xié)助稅務機關(guān)、海關(guān)辦理對納稅人存款凍結(jié)、扣劃是怎么規(guī)定的。

A、造成稅款流失的，給予警告，并處10萬元以上，50萬元以下的罰款;B、對該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予撤職直至開除的紀律處分；

C、構(gòu)成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰； D、構(gòu)成妨礙公務罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。

17、我國現(xiàn)行國庫的權(quán)限主要有：

A、督促檢查各經(jīng)收處和收入機關(guān)所收之款是否按規(guī)定全部繳入國庫，發(fā)現(xiàn)違規(guī)不繳的，應及時查究處理；

B、國庫對不符合國家規(guī)定要求辦理退庫的情況有權(quán)拒絕辦理； C、監(jiān)督財政存款的開戶和財政庫款的支撥； D、國庫對不符合規(guī)定的憑證，有權(quán)拒絕受理；

E、國庫對任何單位和個人強令辦理違反規(guī)定的事項，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時向上級報告。F、對財政、征收機關(guān)等部門執(zhí)行預算收支任務情況進行監(jiān)督

18、中央銀行經(jīng)理國庫的優(yōu)越性表現(xiàn)在：

A、庫款調(diào)撥靈活；B、資金安全，核算準確；C、有利于中央銀行的宏觀調(diào)控； D、有利于發(fā)揮中央銀行的監(jiān)督作用。E、有利于準確及時地收納國家預算收入

19、在對經(jīng)收業(yè)務進行監(jiān)管時應注重以下方面內(nèi)容：

A、銀行是否準確、及時地將納稅人繳納的稅款劃入國庫；B、是否在規(guī)定的科目中核算； C、有無不足額報解、不及時報解、故意壓票等占壓國庫資金的行為； D、有無為征收機關(guān)違規(guī)開立預算收入過渡賬戶行為； E、有無認真核收納稅人超期限繳稅的滯納金等。20、財稅庫銀稅收收入電子繳庫橫向聯(lián)網(wǎng)建設(shè)的原則是: A、有利于提高服務水平；B、有利于稅款及時足額入庫； C、有利于信息共享；D、有利于規(guī)范操作；E有利于管理監(jiān)督。

五、簡答（2題）

1、在收納預算收入時，國庫經(jīng)收處應對繳款書的哪些內(nèi)容進行認真審核？ 答：（1）預算級次、預算科目、征收機關(guān)和指定收款國庫等要素是否填寫清楚；

（2）大小寫金額是否相符，字跡有無涂改；

（3）納稅人（包括繳款單位或個人）名稱、賬號、開戶銀行填寫是否正確、齊全；

（4）印章是否齊全、清晰；與預留印鑒是否相符；

（5）納稅人存款賬戶是否有足夠的余額。納稅人以現(xiàn)金繳稅時，應核對票款是否相符。對不符合要求的繳款書，應拒絕受理。

2、《金融違法行為處罰辦法》對金融機構(gòu)占壓財政存款或資金的處罰是怎么規(guī)定的？

答：金融機構(gòu)占壓財政存款或資金的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款，對該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分。

第四篇：新設(shè)綜評消保——兩管理兩綜合一保護知識競賽題庫

新設(shè)銀行機構(gòu)綜合評價金融消保試題

單選題

1、新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)應當于銀行業(yè)監(jiān)管部門批準籌建之日起（B）個工作日內(nèi)，向人民銀行進行籌建申報。A.3 B.5 C.10 D.20

2、《中國人民銀行濟南分行新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)管理辦法》所稱的新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)，不包括經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管部門批準擬新設(shè)立的以下機構(gòu)（D）。A.法人銀行業(yè)金融機構(gòu)

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)擬新設(shè)立的分支機構(gòu)

C.通過合并、分立、重組或升格等方式擬新產(chǎn)生的銀行業(yè)金融機構(gòu)

D.分理處、辦事處、營業(yè)所等不實行獨立核算的分支機構(gòu)

3、下列哪種情況適用《中國人民銀行濟南分行新設(shè)金融機構(gòu)管理辦法》（B）A.齊魯銀行在天津開設(shè)分行 B.天津銀行在棗莊開設(shè)分行 C.工商銀行在棗莊增設(shè)一家分理處 D.工商銀行在鄭州增設(shè)一家辦事處

4、根據(jù)《中國人民銀行濟南分行新設(shè)金融機構(gòu)管理辦法》，擬新設(shè)立的具有省級管轄權(quán)的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應當向（A）進行籌建與開業(yè)申報。

A.人民銀行濟南分行 B.人民銀行青島中支 C.人民銀行總行 D.人民銀行棗莊中支

5、中國人民銀行棗莊市中心支行（D）部門，負責新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)籌建與開業(yè)的申報受理和綜合協(xié)調(diào)等工作。A.貨幣信貸管理科 B.科技科 C.貨幣金銀科 D.辦公室

6、根據(jù)《中國人民銀行濟南分行新設(shè)金融機構(gòu)管理辦法》，新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)在（A）時，應當向人民銀行進行開業(yè)申報。

A.向銀行業(yè)監(jiān)管部門提交開業(yè)申請的同時 B.在銀行業(yè)監(jiān)管部門批準其開業(yè)后3個工作日內(nèi) C.在銀行業(yè)監(jiān)管部門批準其開業(yè)后5個工作日內(nèi) D.在銀行業(yè)監(jiān)管部門批準其開業(yè)后10個工作日內(nèi)

7、根據(jù)《中國人民銀行濟南分行新設(shè)金融機構(gòu)管理辦法》，下列不屬于新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)在向人民銀行進行開業(yè)申報時所提交的分類申報項目的是（C）

A.支付結(jié)算類 B.貨幣發(fā)行類 C.后勤保障類 D.金融穩(wěn)定類

多選題

1、某城市商業(yè)銀行欲在棗莊市設(shè)立一家支行，下列哪些人員應參加人民銀行組織的業(yè)務技能考核（BCD）A.該城市商業(yè)銀行的行長 B.擬設(shè)支行的行長 C.擬設(shè)支行的會計主管

D.擬設(shè)支行的支付結(jié)算崗位工作人員

2、某商業(yè)銀行在棗莊市新設(shè)分行，擬任張某為副行長，如果張某未通過人民銀行統(tǒng)一組織的新設(shè)機構(gòu)業(yè)務技能考核，則（AC）。

A.可以補考，但只能補考一次 B.可以補考，補考次數(shù)不限

C.不能通過補考的，新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)應予以調(diào)整 D.以上都不對

3、新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)向人民銀行進行開業(yè)申報，其中綜合申報項目主要包括哪些內(nèi)容？（ABCD）A申請文件

B擬任職高級管理人員基本情況 C主要管理制度及業(yè)務授權(quán)書 D經(jīng)營方針和計劃

4、在審定金融機構(gòu)綜合評價等級時，如發(fā)現(xiàn)有下列哪種情況應將該金融機構(gòu)列為“C級”？（ABCD）

A甲銀行貫徹執(zhí)行人民銀行政策嚴重失誤、執(zhí)行不力，給轄區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展帶來較大不利影響的；

B乙銀行在金融風險突發(fā)事件處置中措施不力、處置不當，發(fā)生擠兌或其他群體性事件，對轄區(qū)金融穩(wěn)定造成重大負面影響的； C丙銀行違反《反洗錢法》規(guī)定，導致重大反洗錢案件的發(fā)生，嚴重損害金融管理秩序的；

D丁銀行因管理不善，處置不當，導致大小額支付系統(tǒng)不能正常運行，處于癱瘓狀態(tài)，造成了惡劣影響。

5、新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)籌建與開業(yè)申報實行（ABCD）的原則。A統(tǒng)一受理 B分項驗收 C集中考核 D統(tǒng)一辦理

6、根據(jù)《中國人民銀行濟南分行新設(shè)金融機構(gòu)管理辦法》，下列屬于新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)在向人民銀行進行開業(yè)申報時所提交的分類申報項目的是（ABCD）

A.貨幣發(fā)行類； B.金融統(tǒng)計類； C.金融穩(wěn)定類； D.反洗錢類；

7、下列哪些金融消費者申訴不予受理或者終止受理？（ABCD）A市民張某到人民銀行投訴，但說不清投訴哪家金融機構(gòu) B李某不能提供必要證據(jù)、無法證實自己權(quán)益受到侵害的； C不屬于人民銀行各級分支機構(gòu)法定職責范圍的金融消費爭議事項

D公民個人之間私下交易金融產(chǎn)品或通過非法渠道購買金融產(chǎn)品的

8、金融消費者權(quán)益保護中心對于投訴，可以直接采取下列哪些措施？（ABD）

A對投訴市民甲進行業(yè)務咨詢和指導

B召集某銀行和投訴人到保護中心，組織調(diào)解

C根據(jù)《仲裁法》有關(guān)程序規(guī)定，對投訴案件直接進行仲裁 D支持投訴人乙向人民法院起訴

9、根據(jù)《中國人民銀行濟南分行新設(shè)金融機構(gòu)管理辦法》，新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)應當向人民銀行進行（BC）申報。A專業(yè)申報 B籌建申報 C開業(yè)申報 D系統(tǒng)申報

10、人民銀行的“兩綜合、兩管理”是指（ABCD）A綜合執(zhí)法 B綜合評價 C開業(yè)管理

D金融穩(wěn)定重大事項報告管理

判斷題

1、新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)項目考核驗收時，績效考核與薪酬管理類制度不需通過金融穩(wěn)定部門驗收。（錯）

2、人民銀行“兩綜合、兩管理”所針對的管理對象范圍相同。（錯）

3、新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)管理與服務實行分級管轄和屬地管轄相

結(jié)合的原則（對）

4、根據(jù)人民銀行濟南分行現(xiàn)行的新設(shè)金融機構(gòu)管理辦法，新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)開業(yè)申報的時間為金融監(jiān)管機構(gòu)批準籌建后、正式開業(yè)1個月前。（錯）

5、根據(jù)《山東省金融機構(gòu)綜合評價辦法》，銀行、證券、保險業(yè)金融機構(gòu)綜合評價等級分A、B、C、D四級。（錯）

6、新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)申請接入人民銀行支付清算、賬戶管理、征信、外匯、國庫等業(yè)務系統(tǒng)，或開辦有關(guān)業(yè)務的，人民銀行應組織對其進行綜合檢查驗收。（對）

簡答題：

1.簡述《中國人民銀行濟南分行新設(shè)金融機構(gòu)管理辦法》所稱的新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)的范圍？

包括經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管部門批準擬新設(shè)立的以下機構(gòu)：

（一）法人銀行業(yè)金融機構(gòu)；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)擬新設(shè)立的分支機構(gòu)；

（三）通過合并、分立、重組或升格等方式擬新產(chǎn)生的銀行業(yè)金融機構(gòu)；

（四）其他擬新設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)。前面規(guī)定的分支機構(gòu)是指支行級（含支行、農(nóng)村信用社等）以上的機構(gòu)，不包括分理處、辦事處、營業(yè)所等不實行獨立核算的分支機構(gòu)。

2.人民銀行在審定綜合評價等次時，如發(fā)現(xiàn)有哪些情況之一的，將該金融機構(gòu)列為“C級？

（1）貫徹執(zhí)行中央銀行政策嚴重失誤、執(zhí)行不力，給轄區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展帶來較大不利影響的；（2）在金融風險突發(fā)事件處置中措施不力、處置不當，發(fā)生擠兌或其他群體性事件，對轄區(qū)金融穩(wěn)定造成重大負面影響的；（3）有重大違法違規(guī)行為，嚴重損害金融管理秩序的；（4）因管理不善，處置不當，導致與人民

銀行相關(guān)的重要業(yè)務系統(tǒng)不能正常運行或癱瘓，造成惡劣影響或重大資金損失的；（5）拒絕、阻礙人民銀行執(zhí)法檢查，或?qū)θ嗣胥y行執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)并責令整改的問題拒不整改的；（6）金融機構(gòu)高級管理人員參與金融犯罪或轄內(nèi)各級分支機構(gòu)發(fā)生重大金融經(jīng)濟案件的。

第五篇：兩管理、兩綜合、一保護題庫-外匯-國際收支題庫

國際收支

判斷題：

1、《山東省金融機構(gòu)國際收支統(tǒng)計間接申報自查工作指引》規(guī)定，核查員應按照有關(guān)規(guī)定，對本行單筆貨物貿(mào)易項下收入（支出）金額500萬美元（含）以上，其他項下收入（支出）金額1000萬美元（含）以上的大額交易進行重點核實。（）

2、《山東省金融機構(gòu)國際收支統(tǒng)計間接申報自查工作指引》規(guī)定，核查員應定期對轄內(nèi)國際收支統(tǒng)計申報工作情況進行梳理，按半撰寫國際收支統(tǒng)計申報自查報告，并于每年6月、12月后30日內(nèi)將紙質(zhì)報告（須簽章）和電子版報送至所在地外匯局（省級行需向省分局報送）。（）

3、中國境內(nèi)的外商投資企業(yè)、在境外有直接投資的企業(yè)及其他有對外資產(chǎn)或者負債的非金融機構(gòu)，不必直接向國家外匯管理局或其分支局申報其對外資產(chǎn)負債及其變動情況和相應的利潤、股息、利息收支情況。（）

4、經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)未按照規(guī)定辦理國際收支申報的，按照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條的規(guī)定給予警告，并處5萬元以上20萬元以下的罰款（）

5、各級外匯管理部門和相關(guān)金融機構(gòu)，對首次申請辦理有關(guān)外匯業(yè)務（包括開立外匯帳戶、辦理買匯、境內(nèi)外匯款等）的單位，需查驗其《中華人民共和國組織機構(gòu)代碼證》，并核驗其有效性，建立機構(gòu)檔案。該機構(gòu)檔案應含“組織機構(gòu)代碼”要素。（）

6、外匯指定銀行與客戶之間的結(jié)匯、售匯業(yè)務是指外匯指定銀行為客戶辦理人民幣與外國貨幣之間兌換的業(yè)務。（）

7、外匯指定銀行大額結(jié)匯、售匯交易實行登記制度。（）

8、外匯指定銀行辦理與客戶之間的結(jié)匯、售匯業(yè)務和自身結(jié)匯、售匯業(yè)務應當遵守《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務管理暫行辦法》及其它有關(guān)結(jié)匯、售匯業(yè)務管理規(guī)定，分別進行管理和統(tǒng)計。（）

9、銀行對客戶美元最高現(xiàn)鈔賣出價與最低現(xiàn)鈔買入價之差不得超過當日匯率中間價的4%。（）

10、《中國人民銀行關(guān)于進一步完善銀行間即期外匯市場的公告》（中國人民銀行公告〔2006〕1號）規(guī)定，自2006年1月4日起，在銀行間外即期外匯市場引入撮合交易方式，同時保留詢價交易方式（簡稱OTC方式）。（）

單選題：

1、“不申報、不解付”特殊處理措施（以下簡稱“特殊處理措施”）是指申報主體在外匯局規(guī)定期間內(nèi)的新收涉外收入款項，需向經(jīng)辦銀行提供外匯局出具的證明文書，并以________ 方式完成國際收支間接申報后，經(jīng)辦銀行方可為其辦理新收款項解付手續(xù)的特殊處理措施。

A.紙質(zhì)申報 B.網(wǎng)上申報 C.企業(yè)申報 D.銀行代申報

2、申報主體有下列情形之一的，對其執(zhí)行特殊處理措施：

A.單筆逾期未申報金額等值100萬美元（含）以上且逾期未申報2個工作日（含）以上 的；

B.市轄范圍內(nèi)當月累計逾期未申報3筆（含）以上或當月累計逾期未申報金額等值150萬美元（含）以上；

C.省轄范圍內(nèi)當月累計逾期未申報3筆（含）以上或當月累計逾期未申報金額等值200萬美元（含）以上；

D.中心支局認定的其他情形。

3、對該申報主體的《單位基本情況表》信息在國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)（銀行版）中不存在的，銀行操作員應于________ 內(nèi)將該申報主體填寫的《單位基本情況表》信息錄入/導入國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)（銀行版）。

A.2個工作日內(nèi) B.本工作日 C.1日內(nèi) D.2日內(nèi)

4、山東省金融機構(gòu)國際收支統(tǒng)計間接申報自查工作指引將銀行從事國際收支統(tǒng)計間接申報自查工作的人員分為()和銀行申報核查員兩類。

A.銀行申報經(jīng)辦員 B.銀行申報操作員 C.銀行申報管理員 D.銀行申報系統(tǒng)管理員

5、若存在逾期未申報信息，核查員需導出逾期未申報信息清單，查找問題原因，并于________錄入申報信息。

A.次日 B.當日 C.三日內(nèi) D.立即

6、根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知》規(guī)定，各銀行應在《結(jié)售匯綜合頭寸日報表》的備注欄中，填報本行當日單筆超過等值（）萬美元的對客戶結(jié)售匯交易、自身結(jié)售匯交易、對客戶遠期結(jié)售匯簽約交易。

A、1000 B、5000 C、2000 D、3000

7、根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知》規(guī)定，“遠期”交易指（）(含)以上的交易?

A、T+3 B、T+5 C、T+2 D、T+1

8、根據(jù)《國家外匯管理局綜合司關(guān)于將人民幣購售業(yè)務納入結(jié)售匯統(tǒng)計》規(guī)定，境內(nèi)銀行為境外銀行辦理鋪底人民幣資金的買賣，應統(tǒng)計在（）項下。

A、210/410資本賬戶 B、270/470其他

C、260/460金融機構(gòu)資金本外幣轉(zhuǎn)換 D、240/440其他投資

9、根據(jù)《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計制度》規(guī)定，銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表的報送時間要求為，旬報為旬后3日內(nèi)，遇國務院規(guī)定的周休息日(周六、周日)不順延；月報的報送時間為月后3日內(nèi)，若當月3號恰逢周日，月報上報時間順延（），否則不順延。

A．半天 B．1天 C．2天 D．3天

10、根據(jù)《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計制度》規(guī)定，對于客戶購匯支付金融機構(gòu)貨物貿(mào)易從屬費用

中的保險費計入（）。

A、310貨物貿(mào)易 B、323金融和保險服務 C、326其他服務 D、333其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

三、多選題

1、下列選項中，________為涉外收入申報單的主要審核內(nèi)容。A.是否用對了申報單

B.是否按填報要求如實申報了所有的內(nèi)容 C.交易附言與交易編碼是否相符 D.是否“單單相符”

2、下列情況屬于國際收支統(tǒng)計間接申報范圍的為________ A.境內(nèi)居民通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民發(fā)生的所有外匯及人民幣收付款 B.境內(nèi)居民與境外居民之間發(fā)生的跨境收付款

C.境內(nèi)居民個人通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民機構(gòu)之間發(fā)生的人民幣收付款 D.境內(nèi)居民個人通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民個人之間發(fā)生的人民幣收付款

3、關(guān)于人民幣匯率制度，下列說法正確的有________ A.以市場供求為基礎(chǔ) B.浮動匯率制度

C.有管理的浮動匯率制度 D.單一的浮動匯率制度 依據(jù)：《中國外匯管理條例》

4、關(guān)于經(jīng)常項目外匯收支，下列描述正確的有________ A.應當具有真實、合法的交易基礎(chǔ) B.應當具備真實、合理的生產(chǎn)經(jīng)營需求

C.外匯指定銀行應當按照有關(guān)規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查

D.外匯管理機關(guān)有權(quán)對境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)常項目外匯收支交易的真實與合法情況進行監(jiān)督檢查

5、下列哪幾項屬于《外匯管理條例》所稱外匯________ A.外幣現(xiàn)鈔 B.外幣有價證券 C.境外銀行開來的信用證 D.銀行外幣存款憑證

6、外匯局開展銀行結(jié)售匯統(tǒng)計核查工作，應依據(jù)《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計制度》等相關(guān)規(guī)定，并按照《關(guān)于進一步強化國際收支核查工作的通知本通知》要求，重點核查結(jié)售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)的（）。

A、準確性 B、及時性 C、完整性 D、全面性

7、根據(jù)《銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核辦法》規(guī)定，合規(guī)性考核指標，考核銀行對于現(xiàn)行外匯管理規(guī)定的執(zhí)行情況，共分為（）。

A、業(yè)務合規(guī) B、數(shù)據(jù)質(zhì)量

C、風險控制 D、內(nèi)控制度及其他

8、根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知》規(guī)定，“即期”交易包括（）的交易。

A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3

9、根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于進一步規(guī)范銀行結(jié)售匯統(tǒng)計管理有關(guān)問題的通知》規(guī)定，銀行為客戶辦理遠期結(jié)售匯和人民幣與外幣掉期業(yè)務，當發(fā)生遠期結(jié)匯違約時，統(tǒng)計正確的有（）。

A、遠期結(jié)匯違約，應以負值計入遠期結(jié)匯簽約 B、遠期結(jié)匯違約，應以正值計入遠期結(jié)匯簽約

C、在單獨統(tǒng)計遠期違約的欄目，應以正值計入遠期結(jié)匯違約 D、在單獨統(tǒng)計遠期違約的欄目，應以負值計入遠期結(jié)匯違約

10、根據(jù)《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計制度》規(guī)定，（）實行總行報送制度，銀行總行或外資銀行主報告行匯總境內(nèi)各分行統(tǒng)計數(shù)據(jù)后，經(jīng)所在地外匯分局報國家外匯管理局。

A、銀行遠期結(jié)售匯統(tǒng)計表（按交易期限）B、銀行結(jié)售匯統(tǒng)計月報表一售匯（遠期履約）C、銀行掉期統(tǒng)計表（按交易性質(zhì)）D、銀行遠期結(jié)售匯和掉期匯率表

四、簡答題

1、雙交易編碼的申報原則是什么？

答案：雙交易編碼應符合最大金額交易申報原則。如果一筆涉外收支款項為多種交易性質(zhì)，則在“交易編碼1”中填寫最大金額交易的國際收支交易編碼，在“交易編碼2”中填寫次大金額交易的國際收支交易編碼；如果涉及貨物貿(mào)易核查項下交易，則貨物貿(mào)易核查項下交易視同最大金額交易處理。

依據(jù)：《山東省金融機構(gòu)國際收支統(tǒng)計間接申報自查工作指引》(魯匯發(fā)〔2012〕22號)第二章 第六條第十款