第一篇：保險公司培訓總結

保險公司培訓總結

這兩天好累，周日才做完市政公司的培訓，周二又給太平洋保險公司做了一天的培訓。滄州“太保”在去年做過一次，感覺效果很好，這次又來了一期，不過，這次換了人。去年做的都是五六年的老業務員，這次來的，都是上崗三四個月的新手。這是我們在培訓的過程中才知道的。可見，我們的培訓前溝通工作做得不夠細致。

這次培訓進行得還算順利，但感覺有些吃力。與以前的培訓相比，差別最大的是信任背摔這一項目。盡管一再強調所有隊員都在下邊嚴陣以待地保護，盡管一個又一個學員倒下來都安然無

恙，但是，除了幾個隊員以外，大多數倒得并不成功。倒下時身體還是直的，空中就變成了彎的，結果就是臀部重重地先落下，給第二、三組保護隊員制造了很大的壓力。看著他們不停地抖著胳膊，痛得齜牙咧嘴，我也很著急。但無濟于事。恐懼和自我保護的本能加上習慣的力量，使大多數學員完成得并不成功。在做蛟龍出海的時候，由于時間關系，訓練的時間短了些。盡管后來我給適當延長了，但是訓練效果還是不行。每隊都有一兩個學員不聽指揮，不知是聽不懂還是反應遲鈍，抬落腳總與別人不一致。我們比較每次的培訓，認識到企業的文化對員工的影響有多么重要。一個員工，長期在一個企業中工作，受到企業文化的熏陶，無疑會漸漸融入團隊，以企業文化自律。而加入團隊晚的員工，在訓練中就明顯地表現出與團隊的不一致性，主要表現為行動的滯后性、個人性和隨意性。而且，出現問題，更多的是抱怨。我想，這就對我們的培訓

師素質和培訓提出了更高的要求。我們的任務就是幫助企業打造企業文化，培訓員工，增強團隊凝聚力。這是我們的使命。

總的來說，還是頗有效果的。高空項目都能順利完成了。其中一個四十二歲的老大姐，胖胖的，她完成了高空抓杠，其實在她完成的過程中，我一直為她捏著把汗呢。因為她在做一個地面項目的過程中摔倒了，她說她血壓不高，就是暈，低血糖。結果，她往手心里吐了幾口唾沫，在柱子頂上站了起來，我們都為她鼓掌。抓杠時，她奮力一躍，成功的抓住了單杠!我熱烈地擁抱了她，她的力量也感染了我。還有一位五十多歲的老大哥，在上的過程中明顯地恐懼了，在柱子上站起來時頗費了一些力氣。我理解他的感覺，恐懼是人的本能，何況他這么大歲數了。最后在團隊的鼓勵下，他也成功完成了任務。下來后，他說：別看說別人都好說，輪到自己了真害怕啊!我說：“恐懼是人的本能，這是正

常反應。您能戰勝恐懼，成功地完成，很不簡單!”這就是拓展訓練的意義之一吧，讓人在體驗中面對真實情境，在困境中磨煉勇氣，在成功中提升自信。我想，站在柱頂上那一刻，會成為許多人在困難面前自我激勵的資本。

參加了，就會受益。雖然個別的學員不滿意。一個去年參加過培訓的老學員有些失望地說：今年做著感覺沒有去年有激情了。去年，我們激動得不得了。回去以后，我們連著六個星期開例會談到這次拓展培訓，總有激情，總有動力。那些一起參加過培訓的人一見了面，感覺格外親切。是啊，一起經歷了背摔、高空、團隊協作，雖然僅僅一天，卻建立起一種牢固的戰友情誼。拓展訓練的確拓展了人際關系，打破了人際間的堅冰，使人突破了自我，更好地融入團隊。真的是“體驗一次，精彩一生”呢!

第二篇：保險公司新員工培訓總結

為期一個月的培訓，內容非常豐富：首先，介紹了公司的發展歷程與企業文化;然后，講解了保險法基本原理、車輛基礎知識、保險條款等財產險的基礎知識;其次，學習了運營中心的基本概況，掌握了質檢、核保、回訪的專業技能;另外，還向我們提供了員工禮儀規范、溝通技能等方面的培訓。講師們的精彩講解、風趣的授課風格，使我們在輕松愉悅的氛圍中掌握了所需要的技能，最終大家都順利通過了考試。

一、培訓心得

在培訓期間，領導的悉心關懷、老師的耐心講解、同事的用心指導，都給我留下了很深的印象，在我的職業生涯中留下寶貴的記憶，其中讓我感受最深的即xx保險的企業文化。xx的企業文化并不是空中樓閣存在于虛幻之中，而是落實在公司的整個運營上，體現在xx員工的一言一行中。通過培訓，我了解到公司的企業觀是：公司是學校，教人要育;公司是軍隊，治司要嚴;公司是家庭，同仁要愛。以下從這三方面談我的感受：

1.公司是學校，教人要育

在xx培訓的這一個月期間，切身感受到公司對員工培訓的重視，對我們這批新學員的培訓不再多說，對已經入職的員工，公司同樣提供很多培訓機會，包括崗位技能的培訓、業務分析的培訓等，更值得一提的是，公司引導眾多員工報名參加專升本，為員工提供學歷深造的機會。這讓我們看到公司的企業觀并不是標語口號，而是在實踐中貫徹執行的。這些培訓機會不僅給員工帶來持續發展的動力，也強化了員工對公司的忠誠度，對于我們即將加入xx保險的新員工，更是一劑強有力的強心劑，使我們加入xx的決心更加堅定。

2.公司是軍隊，治司要嚴

xx保險由xx起家，給公司的文化烙下軍隊的印記。我國古代就有師出以律之說，意思是軍隊一出動，就必須繩之以紀律。紀律是軍隊的根本，是軍人的生命。公司以軍隊的標準嚴格要求員工，也讓我感同身受。

培訓最后一段時間里，我們被分到各個片區，紀律稍有松懈，立刻受到張總和李經理的嚴慈教導，使我也深深感受到公司嚴格的紀律制度。無規矩不成方圓，職場里嚴格的紀律是各項工作維持良好運營的保障。

3.公司是家庭，同仁要愛

培訓期間，領導對我們的關愛、同事間的友愛，有太多細節使我感動，讓我感覺到公司是個和睦的大家庭。大到公司雙節的文藝演出、業管部精心策劃的業務知識競賽，小到培訓期間的飲用水、中秋節的月餅都讓我感受到家的溫暖，在這里，感動得太多太多了。

二、培訓展望

通過一個月的入職培訓，我不僅學到了很多專業和業務上的知識，也使我意識到自身的很多不足，要想在以后的工作中有好的發展，必須改進自己，做到以下幾個方面：

1.盡快完成角色轉換

離開大學校園踏上工作崗位，環境、生活習慣、角色要求都發生了很大變化，心中難免有些惶恐不安。雖然一個月的培訓已經使我在生活習慣和思維方式等方面得到很大的改善，但在很多方面仍需加強鍛煉，比如多與同事溝通交流、遇到問題虛心向前輩請教、摒棄眼高手低等等。英雄各有見，何必問出處，進入新的環境，必須忘記之前在學校取得的成績，一切重頭開始，只有保持放空平和的心態，給自己正確的定位，才能使自己在最短的時間內進入自己的角色，融入到公司的和諧氛圍中，成為一名合格的職場人。

2.盡職盡責，有認真的工作態度

運營中心現在正處于蓬勃發展的快速上升期，公司為我們的發展提供了很好的機會，而機會只偏愛有準備的人，能否抓住機會、利用機會，關鍵在于自身的準備。臺下一分鐘，臺下十年功，同樣的，要想成功地抓住機會，就要盡職盡責，養成認真的工作態度，切忌投機取巧，坐享其成。一份耕耘一份收獲，相信只要態度端正、腳踏實地、團結、負責、勤奮、進取，一定會獲得應有的回報。

3.時刻謙虛謹慎、虛心學習

作為剛出學校的大學生，我們掌握了一定的理論知識，但在實踐經驗上卻幾近于零。因此，一定要時刻保持謙虛謹慎的精神，虛心向前輩學習。而且，還要時刻保持一顆學習的心，活到老、學到老，要廣泛地學、深入地學、創造性地學，這樣才能鍛煉自己，積累知識，實現自身的快速成長。

第三篇：保險公司內控培訓總結

保險公司內部控制培訓班學習總結

一、內部控制理論

內部控制是指由企業董事會、監事會、經理層和全體員工實施的，通過內部監督、信息溝通、控制活動、風險評估、內部環境五要素，實現公司行為合規、資產安全、信息真實、經營有效和戰略保障五大內控目標的過程。

（一）內控在企業中的定位

公司治理是現代企業調整所有者和經營者矛盾的體系，風險管理和內部控制是公司治理的有機組成部分。其中風險管理的范疇大于內部控制，其是管理層應對內部和外部各種不確定因素時采取的較為系統的方法和過程，而內部控制是針對企業內部可控風險的有效防范體系。

（二）內部控制與風險管理

風險管理與內部控制相互作用、相互依存、不可或缺。風險管理為內部控制提供了基礎和前提，并為內部控制指明了方向。而內部控制為風險管理提供了控制手段，公司的固有風險通過有效的內部控制得到降低，使得風險敞口在公司可接受范圍內。按照償付監管規則，風險可分為量化風險（包括保險風險、市場風險和信用風險）和難以量化的風險（包括操作風險、戰略風險、聲譽風險和流動性風險）。風險管理是挖掘潛在機會，同時管理負面影響的流程，包括風險識別、風險分析、風險評估、風險監控、風險應對、信息溝通等各種活動，使得企業損失最小化、利益最大化。根據風險矩陣，公司應更加關注頻率低而損失大以及多個風險累加的事件（如巨災風險），設計恰當的情景并定期進行壓力測試，防止此類事件對公司經營造成巨大的沖擊。

（三）內控關鍵環節—防范操作風險

操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、人員、系統或外部事件所導致直接或間接損失的風險。操作風險不可避免并難以量化，但確能造成巨大的影響。因此確立公司操作風險管理的流程，搭建相應的制度并使用相應的工具可以有效科學地防范操作風險，達到內部控制的目的。

1.操作風險與控制自我評估（RCSA）：通過內控測試、控制、自我評估等工作，形成各項控制措施設計和運行有效性的綜合結論。此外，結合定量與定性工具，評估操作風險暴露并決定是否采取風險緩釋措施。

2.關鍵風險指標（KRI）：分析現有操作風險的特征，篩選合適數量的關鍵指標，對歷史數據進行分析，從而確定各個指標合理的區間，最后對指標進行日常監控與預警。3.損失數據收集（LDC）：對操作風險事件損失數據進行搜集，做好數據積累工作，從而能完善現有的關鍵風險指標。

二、內部審計

保險公司內部審計是指保險公司內部機構或者人員，通過系統化、規范化的方法，對其內部控制的健全性和有效性、業務財務信息的真實性和完整性、經營活動的效率和效果以及經營管理人員任期內的經濟責任等開展的監察、評價和咨詢等活動，以促進保險公司經營目標的實現。

（一）內部控制與內部審計

內部控制是內部審計的審計對象，內部審計是實施內部控制的關鍵因素，是全面風險管理的重要內容。內部審計側重于經營管理事后監督，并根據需要可以擴展到事前預警和事中控制。

（二）保險公司內部審計

公司根據保監會2012年頒布的《保險稽查審計指引》，在董事會下設立審計委員會，并有獨立的內部審計部門，根據區域及業務設置獨立的內審團隊，由內審部門到達審計現場開展審計工作，最終向公司監事長等獨立于管理層的高管人員匯報。隨著保監會審計指引的逐步實施，保險公司內審工作標準不斷提高，內審也將在公司治理中發揮更大的作用。

（三）提升內審價值的方法

1.制定內審計劃：首先與高級管理層進行充分的溝通，了解公司領導關注的主要風險，保持內審與公司戰略的一致性。其次通過自上而下和自下而上相結合的方法全面評估風險，同時聯合風險管理部門，合理利用第二道防線中已有的工作覆蓋，進行獨立評估。2.關注數據分析：越來越復雜的業務形態要求內審對業務有深刻的理解。通過數據分析可以降低成本而對業務和風險有更加深入的了解，同時能夠覆蓋更多的樣本量，并實現實時監控。

3.完善審計報告：現階段內審報告主要是向管理層報告“例外情況”，報告還應該對發現的問題提出審計建議并提供相應的解決方案。

（四）遠程審計

在大數據時代的背景下，對數據的分析和利用越來越成為審計工作中的重要手段，遠程審計提供了更為高效和精細化的審計手段，其通過步驟設計、規則執行、現場審計驗證以及審計結果分析，形成遠程審計報告，同時可以利用計算機和網絡對審計對象實施經常性、即時性審計。

三、銀行風險管理經驗借鑒

（一）加強流動性風險管理

大多金融機構的倒閉源于資金流的斷裂，正如08年金融危機中美國第四大投資銀行雷曼兄弟的倒閉，由于其流動性出現問題，導致無法償還相應的負債而最終破產。因此對于大型金融機構而言，應該注重公司流動性風險的管理。簡而言之，流動性風險即資產無法在需要的時候轉化為現金而履行給付的義務。對于銀行，流動性風險的管理尤為重要，一旦市場發生大幅波動導致擠兌現象的發生，這時銀行將面臨較大的流動性風險，若處理不當，會對給銀行聲譽造成不良影響，嚴重時甚至導致銀行破產。因此保險公司應該借鑒銀行流動性的管理方法，而對于再保險公司，應把流動性管理作為巨災風險管理中的重要環節。1.建立公司現金余額模型

在銀行，由于業務的特殊性，其資金主要來源為客戶存款，因此銀行會對客戶行為進行研究，從而建立適合自身的資金余額模型（時間序列模型，Logistic模型等）來擬合公司未來現金流的變化，預計未來一定時間內（短期與長期）公司現金的流入與流出。隨著巴塞爾協議III的實施，將使用LCR（流動性覆蓋比率，預測未來30天內的現金流）與NSFR（凈穩定資金比率，預測未來一年內的現金流）作為新的監管指標，這對銀行提出了更高的流動性風險管理要求。公司可以將這些監管指標與資產負債表的不同科目相關聯，找出不同科目的變動對指標的影響，發現其內在聯系，從而在監管指標接近禁戒線時，可以清晰的知道公司應采取何種手段改善指標，從而使得風險管理更具時效性。2.應急計劃的制定

為使公司在市場出現巨大波動或自身管理出現問題時能有效地解決流動性問題，公司應制定流動性風險應急計劃管理辦法。在此辦法中，應設立應急計劃觸發指標，由風險管理部監控并發布指標被觸發。一旦公司出現流動性問題，公司領導層如何對外進行信息披露、IT部和中后臺部門如何保證數據處理的時效性、公司業務部門應如何與客戶進行溝通等，辦法中應呈現各部門的具體工作流程。同時每年進行應急計劃的演練，并遞交相應的書面交付品，以保證公司在真正遇到流動性風險時能夠沉著高效應對，使得公司順利度過難關。

（二）資產管理

資產管理指公司運用所收集的資金投資于資本市場的過程。保險公司利用客戶的保費進行投資時，是基于投資資產的預期回報用于對客戶的給付，特別是面臨當前承保利潤下滑現狀，保險公司的盈利更大程度的依賴投資收益，一旦預期的投資收益無法滿足，會給公司造成較大的影響。

1.加強交易對手信用風險管理 由于銀行的主要資產是貸款，當貸款人無力償還債務時，銀行將無法按時給付存款人的利息，因此信用風險是銀行面臨的主要風險。對公司所投資的資產進行信用等級的分類，考慮投資資產的集中度，在權衡投資與收益后，構建符合公司業務特點的投資組合。同時關注交易對手的信用等級以及資產負債表的變化，定期監控公司不同信用等級交易對手的應收款項，防范信用風險。2.市場風險管理

市場風險是指因股票價格、利率、匯率等變動而導致公司遭受潛在損失的風險。做好債券MTM和VaR值的監控，同時關注利率市場化和人民幣國際化對市場的影響。此外，還可以利用金融衍生品工具（如掉期）對沖公司現有資產組合的利率及匯率風險。

四、建設公司一體化風險管理內控體系

首先，明確公司風險內控管理目標、了解風險內控管理現狀，從而制定中長期風險管理框架體系規劃；其次，梳理風險內控管理架構，明確各部門職責；最后，整理主要內控管理流程的風險點和控制活動，編制內控管理手冊。使得公司內部形成統一的風險、內控、審計管理文化，并貫穿于公司經營決策、績效考核、日常操作等各環節。

（一）設定關鍵風險指標

關鍵風險指標作為監控風險敞口的量化工具，在風險預警、風險評估、風險偏好以及資本分配等方面發揮著重要作用。設定KRI，首先需要在理解風險的基礎上，通過歷史數據的研究，分析發展趨勢，依靠科學的統計方法預測未來事件。主要有以下步驟：

1.找出現有指標：設定關鍵風險指標始于風險評估，通過訪談各業務線的負責人，為潛在的高風險事件找出現有的風險指標。

2.評估指標差距：從監控頻率、觸發水平、上報標準、、歷史數據的可用性以及數據來源的準確性等維度進行評分，并設計風險事件驅動與潛在KRI間的矩陣，找出差距。3.改善現有指標：刪去與風險事件驅動無關的指標，精簡現有風險指標。

4.驗證并確定觸發水平：對風險事件與指標進行歷史數據統計分析，當歷史數據不可用時，采用風險事件驅動代替，通過對業務部門的訪談，了解其對風險事件驅動的目標和觸發水平。

5.設計關鍵指標的控制板報告：通過圖表展現簡潔而全面的風險畫面，突出高于觸發水平的關鍵指標。

6.制定控制計劃：當關鍵風險指標被觸發，顯示與此KRI相關的具體緩釋措施。

（二）建設風險管理信息系統

根據監管及公司自身治理的需求，建立風險管理、內控管理、合規管理及內審管理一體 化的風險內控管理平臺，確保內控和風險管理體系的落地實施，建立長效的以風險為導向的內控與風險管理機制。信息系統可以形成針對不同用戶的報表形式，便于管理層實時了解公司風險狀況并可以及時采取風險緩釋措施。風險管理模塊支持風險的全流程管理，包括風險管理事前的風險識別與評估、事中的關鍵風險指標監控、事后的損失數據收集管理工作，全面支持操作風險的日常管理。同時，內嵌風險量化模型，支持全面風險的計量與分析，對關鍵風險指標進行及時預警。內控管理模塊包括工作計劃、內控評估、內控缺陷的定義與整改。合規管理模塊支持法規制度的查閱與管理，支持多類型的合規檢查、考核與法務管理工作，并通過報表的方式多維度地展示結果。內審管理模塊以審計計劃和審計任務的執行情況為紐帶形成日常審計工作流程，并可以與現有數據庫對接，實現遠程審計。

五、保監會對內部控制的監管

（一）內控監管的基本思路 1.監管制度

《國際保險監管核心原則》中指出，監管機構要求保險公司建立一套有效的風險管理和內控體系，包括有效的風險管理、合規、精算和內部審計制度，成為公司治理總框架的組成部分。關于內部控制制度，國際上有著名的科索報告、薩班斯法案、巴塞爾協議等，我國國資委于2006年頒布了《中央企業全面風險管理指引》，隨后財政部等5部委也出臺了《企業內部控制基本規范》及18項具體指引，2010年，保監會正式發布《保險公司內部控制基本準則》。2.監管原則

保監會堅持以公眾公司標準、風險監管視角、創新實踐理念三大原則對保險公司實施內控監管。首先保險公司作為公眾公司，其經營結果影響著廣大普通保單持有人的切身利益，因此監管機構要求保險公司程序嚴格合規，信息充分披露；其次，更加重視保險資產安全的監管，嚴格監控公司關聯交易，防止非法利益輸送；同時，保監會也將以合規性監管為核心，在原則性問題上，強制公司遵守，在具體技術操作問題上，靈活對待，允許特色和創新。3.監管定位

保監會確立了市場行為、償付能力和公司治理的監管三支柱。其中市場行為客觀性強，償付能力可以量化監管，而隸屬于公司治理的內部控制體系，主觀性強，監管難度較大，具體問題需要一司一策甚至一事一策對待。

（二）保監會開展的主要工作

為指導保險公司完善自身風險管理體系，保監會頒布了各項監管制度，包括《保險公司內部審計指引》、《保險公司關聯交易管理辦法》、《保險公司風險管理指引》、《保險公司合規 管理指引》等。關于內部控制，最具影響力的為《保險公司內部控制基本準則》。基本準則確立了管什么、怎么管、如何監管的內容框架。管保險公司前臺控制、后臺控制、基礎控制及資金運用控制的所有內控活動；通過公司治理、職能管理、具體執行和監督問責四個層面，管理公司內部控制組織體系；最后保監會在保險公司內控自評及外部審計機構獨立鑒證后，對部分環節和企業進行抽查，組織內控全面評價檢查。

（三）未來工作計劃

當前我國經濟正處于結構調整轉型期，保險市場既存在管理粗放、內控管理水平低的現象，也具有發展快，空間大的新興市場特征，在未來5到10年，保險行業將成為促進我國經濟社會發展的重要支柱。面對現時保險公司內控存在的股東行為不規范、內控相關制度得不到具體落地實施、信息披露機制不健全等問題，保監會在未來的內控監管中，將完善內控監管體系，加強督導落實。在內控體系方面，保監會會將相關內控制度納入保險法，編制適合所有保險公司的內控管理辦法并制定內控各環節的操作指引，同時做好內控報告分析工作，加強保險公司內控檢查的頻率和范圍。在督導落實方面，不斷加強內部監督、高管問責和培訓教育，將保險公司內部控制真正落到實處，促進保險業健康穩健發展。

第四篇：2012保險公司培訓總結

2012保險公司培訓總結

培訓概述

我公司XX年的培訓工作根據市公司人力資源部指導，本著“利用內部資源、采取多種手段、注重實用技能、逐步提高素質”的原則，委派我公司內部培訓師晏繼東同志參加省公司統一組織的培訓，取得全省排名第二的好成績。同時積極響應市公司人才資源部下發 的工作通知單，組織培訓師和業務骨干，結合本單位經營工作重點和工作實際，詳細制定了內訓計劃，分班次集中授課和現場交流相

結合。取得了良好的培訓效果。同時組織社區經理，客戶經理及營業一線人員進行案例征集活動。上交營銷服務案例。最后我公司制

定了培訓效果評估考核，發放課后培訓試題答卷，員工培訓調查表及培訓考核登記表。

培訓對象及培訓內容

本次培訓人員范圍主要有：全體營業人員10人，全體社區經理（包括城區和農村片區）10人，農村統包人員5人（覆蓋全局農村

網點），商業務客戶中心5人，大客戶中心4人，共計培訓78課時

主要培訓內容嚴格按照市公司下發通知精神，同時結合楊凌實際情況組織如下：

（1）基礎業務及流程（含寬帶業務基礎知識、最新資費、疑難解答），因我局寬帶維護設立專門的數據維護，寬帶安裝知識不

沒有在本次培訓組織范圍內。共計培訓課時。

（2）新業務培訓：因我局市場部設立有固話產品經理、數據產品經理、和小靈通產品經理，針對不同的業務，組織產品經理及內

訓師共同進行培訓，主要對固網彩鈴、商務彩鈴、一呼雙響、農家樂等增值業務、近期我局新的營銷政策等進行培訓，培訓方式采取

集中統一培訓。

（3）營業廳服務營銷技能培訓，結合省公司統一組織培訓，主要有服務禮儀，優質服務意識，服務溝通技巧，營業投訴處理技巧、主動營銷以及積極的心態與團隊建設內容。培訓方式結合現場培訓、在互動中進行學習。同時課后采用現場評估方式加強學習效果。

（4）農客經理營銷與服務技巧培訓：主要有農客經理心態調整，收集信息方法，客戶拜訪前的準備工作，客戶投訴處理7部步法，如何進行有效的促銷及如何預防在銷售中遇到的風險。

（5）實際營銷中遇到的實際問題及解決方案培訓：零次戶營銷、拆機挽留政策。

（6）crm系統業務培訓：前臺綜合受理、號線系統，工單處理系統等。培訓小組成員及人員分工

培訓工作我局領導非常重視，特成立主講人員小組：內訓師-晏繼東、數據產品經理-陳育龍、業務支撐-張彩梅、小靈通產品經理

-樊鑫、營業員培訓-辛元。各培訓人員結合各自業務特色進行弧形互動培訓，培訓小組分為3組：營業組、社區經理及商業客戶組。活動過程總結

進度

本培訓與計劃進度相比，因為業務營銷工作的影響。總體進度與實際進度有一定的差距。我分公司在以后工作處要進一步加

強執行力。

工作量

我局今年由于新業務，新政策較多：春蕾行動、存贈優惠、百寶盒、話務量簽約，我的e家等業務更新很快，培訓為不影響公司的

正常經營和生產，把所有的培訓都安排在晚上及周六和周日進行，培訓主講人員加班加點堅持進行，各社區經理特別是農客經理因家

里縣城較遠，克服困難積極參加培訓，工作量較大。

培訓過程中存在的問題

培訓工作結合公司實際，采用了一些新的培訓方法，如分組討論、互動分享培訓心得過程中，在培訓過程中出現以下問題：

（1）課堂學習氣氛不夠活躍，有些學員回答問題和分組討論發言時緊張不知說什么。

（2）理論學習與實際營銷過程所做的結合不好，如培訓師花2個課時詳細說明如何促銷搞活動的相關知識，但是實際在村子中組織 在農家樂營銷中，農客經理好多因素沒有顧及到，首先計劃營銷的當天下小雨，活動場地和活動場所也沒有提前布置好等等問題，因

此本次培訓后，應注重培訓理念和方法在實際工作中的具體應用。

（3）有個別員工對培訓工作不重視，不參加培訓、遲到早退的現象時有發生。

（4）培訓工作后評估和跟蹤不到位。

培訓效果評估

通一系列培訓，全面提升了一線人員營銷服務技能，加強了用戶服務的理念，加強了企業文化，主要表現有：

（1）、通過營業人員營業廳服務營銷技能培訓，營業人員的精神面貌有很大的提高，以前有個別人員沒有化淡妝，通過服務禮念的

培訓，使營業員認識到如果沒有化妝就是對客戶的不尊重，同時通過營業服務禮儀培訓，營業人員在站姿、坐姿、接用戶票據等小思

節上注意問題。

另外在營業廳接待用戶投訴處理方法上，通過培訓也有很大改觀，采用用戶投訴處理七步法，把大部分用戶的對電信服務及

其它資費的不理解消滅在萌芽狀態。

（2）、社區經理（含農客經理）通過”農客經理營銷與服務技巧“的培訓學習后，首先明確了自己的職責，做為一個社區經理除

了正常維護工作外，在營銷上還應干什么？如信息收集、客戶拜訪、客戶營銷三部曲、投訴處理技巧、促銷相關知識等方面有了初步 的認識。

（3）、強化學習型組的企業文化理念。

xx保險xx公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為xx保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。

全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。

不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。

二、業務管理

“沒有規矩不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：

1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。

3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。

三、部室負責工作

除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入xxxx元，其中車險保費xxxx元，非車險業務xxxx元，滿期賠付率為

。成為公司發展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量；處理一些工作關系時還不能得心應手。

總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以“誠信為先，穩健經營，價值為上，服務社會”為經營宗旨，銳意改革，不斷創新，規范運作，取得了很大成績。

新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績。

2004年是人保財險股份制改革上市后的第一個。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對新變化、落實新機制、執行新規定的第一年。我司在市分公司黨委、總經理室的正確領導下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經營業績。

2004年，我司實收毛保費****萬元，同比增長*%，已賺凈保費***萬元，凈利潤***萬元，賠付率為**%。較好地完成了上級公司下達的任務指標。

一、圍繞目標，落實計劃，緊抓業務工作

1、計劃落實早、措施實

2004年初，我司經理室就針對**地區保險市場變化及2003年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監控和調整。

在制定全年任務時充分考慮險種結構優化和業務承保質量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數據。

2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”

今年來，我們把穩固車險和企業財產保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業務工作的重中之重，在抓業務數量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業務

一是確保續保業務及時回籠，我們要求各業務部門按月上報續保業務臺帳，由經理室督促考核，并要求提前介入公關。一旦出現脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業務，大大減少了業務的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。二是與地方政府有關部門建立聯系網絡，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業務、新市場做到心中有數，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業務不穩定因素。三是已失業務不放棄。我們不僅對2003年業務臺賬做到筆筆清晰，并要求業務內勤把2003年展業過程中流失的業務列出明細，并分解到相關部門，要求加大公關力度，找出脫保原因，確屬停產企業、轉賣報廢車輛的，由經辦人提供確切證明；屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務手段，逐個突破，全面爭取回流。四是大小齊抓，能保則保。因為企業改制、轉產、資金等因素對企業財產保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業難度和展業成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在5萬元以上的實行分管經理介入，共同公關。

3、在競爭中求生存，在競爭中促發展。

**地區現有10家（中國財保、中國人壽、太平洋產險、太平洋壽險、中華產險、平安產險、平安壽險、天安產險、華邦代理、匯豐代理）經營財產保險業務和短期健康險業務的保險公司、營銷部、代理公司，另已發現1家公司（大地產險）在我縣爭奪業務，而**地區人口少，企業規模小，我司面對外部競爭所帶來的業務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰、服務戰：一是做好地方政府主要領導工作。公司經理室多次向縣委、縣政府主要領導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對**地方經濟建設支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創業調研活動，與縣領導一道走訪個體、私營經濟企業，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調整業務發展方向，向中小企業提供保險保障，主動服務于他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。二是深入老客戶企業，在客戶企業中聘請信息員、聯絡員，并從其他保險企業搶挖業務尖子加盟我司，贏得“回流”業務，使其他保險公司的工作處于被動狀態。三是服務更加人性化、親密化，公司經理室成員年初就對縣屬各大系統骨干企業實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優質服務的充分體現，使客戶對我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業必須親自上門拜訪，對所有新保客戶必須當面解釋條款并承諾服務項目，與企業進行不斷的聯絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務。五是按照向社會服務承諾和行業禁令，嚴格內部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平。

4、以分散性業務為突破口，加大市場占有面

根據**當前階段的保源情況，年初，經理室經過仔細的分析研究，確定今年把摩托車保險、家庭財產保險、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與交警、城市執法部門聯系，請他們幫我們代理摩托車保險業務；同時與縣教委取得聯系，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協調，最終取得他們的信任，才使我們的學平險業務有所突破。

5、開展勞動競賽，促進“兩險”業務健康成長

今年以來，我們根據上級公司有關競賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車、責任險、意外險等突擊活動，從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團結奮進的業務發展氛圍。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標，層層落實，自加壓力，跑企事業單位，跑個人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務。

6、狠抓理賠和防災防損質量的提高。公司從狠抓第一現場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時賠付，不斷提高服務質量；二是堅持24小時值班制度，積極參與“三個中心”建設，以進一步提高服務水平；三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現各種問題一經查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息；四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下，防理部門主動與各業務部門聯系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關業務部門對預案執行情況進行檢查落實，對可能出現的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風險的能力。我們先后到有安全隱患的**紙業、**藥業、**公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災預案，深受客戶的好評，收到良好的社會效果。

二、調整經營思路，強化創新意識，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型險種業務的同時，認真梳理“垃圾”業務，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保。去年我司農險、養殖業保險賠付率高達106%，我司從大局出發，堅決的暫停該險種的發展。企業一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經營風險，特別是遇到洪澇災害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制。在注重各險種效益發展的同時，我們改變以往的經營套路，***廠車險業務屬于我司續保業務，續保時間為9月份，但今年多家保險公司對此業務虎視眈眈，介入競爭，企圖分羹，為保證萬無一失，我司果斷提前續保，使其他保險公司措手不及，穩固了業務的發展。**紙業有限公司保險業務一直以來是我司囊中之物，續保是在11月份，公司經理室知道一旦提前續保，當年不僅會損失幾萬元保險費，也加大了下半年的業務壓力，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來的業務缺口，更好的調整序時業務結構，更多的實現已賺凈保費，決定提前續保了該企業保險業務。我司這些工作是適應股份制改革后經營工作新形勢的發展需要做出的大膽嘗試，也是轉變思想的實驗性思路。

正是由于我司員工勇于承擔重任，善于開動腦筋，充分調動積極性和創造性，做到人人有擔子，個個有責任，因而，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位，還實現了新增業務的突破。

三、以新的考核辦法指導工作，規范經營，提升管理水平，突出業務重點

保險競爭越來越激烈是不爭的事實，加之上市后面對的新形勢、新體制、新模式、新戰略，必然要求我們在公司管理上全面提升水平，如何在競爭中學會競爭，在競爭中獨領風騷，從而在競爭中發展，在競爭中前進。我司除了繼續鞏固和采用過去行之有效的辦法外，并逐步建立起全縣企業信息網絡，加強與保戶的接觸和溝通，提升公司管理水平。上半年我們按照上級公司有關規定引進和采用了科學的管理體系，出臺了一系列管理規章制度、考核辦法。在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務管理規定》、《單證管理規定》和承保相關規定，積極有效的開展工作，嚴格把關，認真審核，正是由于他們負責的工作態度，使得我司在上級公司組織的業務臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了市公司的好評。

今年，公司經理室在下達全年任務計劃時，遵循總公司突出效益第一、長期盈利能力評價的經營績效考核原則，努力施行從規模型發展向效益型發展的轉變，加大了對賠付率和費用指標的考核力度，堅持走低成本發展路子，把賠付率考核與承保質量掛鉤，徹底打破“只重保費、不重質量”的老套思想，實行新的考核機制，拿出個人工資的一半作為此項考核的浮動工資，做到有獎有罰，從而很好的樹立了全員注重經營效益的觀念，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升。

四、深入開展創建活動，全面塑造企業外部形象

1、加強思想政治教育活動。在精神文明建設過程中，我司一直以來把對黨員干部的思想教育放在工作的首位，做到學習有制度、有計劃、有記錄、有交流。我們堅持中心組牽頭下的黨組織日常學習，今年以來，我們進行了“兩個條例”、黨的十六屆三中全會、四中全會精神的學習，通過學習，進一步端正和提高了領導班子思想和認識，增強了政治敏銳性。

2、黨風廉政建設結碩果。我司一直以來注重良好黨風政風的建設工作，定期召開民主生活會，倡導建立民主、團結、積極、向上的領導班子隊伍，在工作中實行親屬回避制度，個人使用車輛主動向財務上繳費用，公務招待實行“先審批、后登記、再執行”的管理制度，保證有詳細的廉政臺帳。

3、穩定職工隊伍。2004年，公司施行了新的薪酬制度，在基層公司中造成了一定的人心動蕩，我司經理室成員從大局出發，找員工逐個談心，做出了大量的工作，為公司的業務平穩、發展平穩創造了條件。

4、積極開展文明單位創建活動。年初，我司再次獲得了江蘇省誠信單位、**市文明單位的光榮稱號，為了保持榮譽，我司繼續深入開展軟環境行風建設，在電視臺、電臺進行了公開承諾講話，《**資訊》刊登了承諾內容，并適時召開了軟環境行風監督員座談會，廣泛征求意見。并注重宣傳工作，我們在《廣播電視報**專刊》上開辟了“走進**人保財險”系列專欄，并在車站候車大廳不間斷的投放流動字幕廣告，《以誠信拓寬企業發展路》等通訊被《**日報》采用，《**支公司抓住車輛年審時機宣傳車險新費率》等新聞在省公司內部網上交流。

五、存在的問題

1、公司疲于市場競爭和業務發展，對理論學習和業務學習有所放松。

2、面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多。造成了少部分業務的流失。

六、2005年的基本工作思路

隨著市場變化和競爭的激烈，就**而言，要牢牢地把握市場的主動權，必須加強爭奪市場的力度和加快搶占市場的速度。

一是轉變思想觀念，積極適應股份制改革后新的管理模式和展業模式，繼續加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數據管理，引入激勵機制，全面調動員工的積極性和主動性。

二是正確處理規模與效益、當前與長遠、做大和做強的關系，加強整體公關力度，注重業務承保質量，以最快速度和最優的質量挑選并占領市場。

三是繼續加強與公安、交警、教育、衛生等部門的溝通，爭取他們的協助，努力提高五小車輛、學平險、校園方責任險、醫療責任險的承保率。

四是強化理賠服務工作。努力提高現場查勘率，采取人性化服務，區別對待，加快理賠速度，提高服務質量，改善外部展業環境。

五、針對競爭，密切注意同行業發展舉措，加大公關力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業務、新保源。

第五篇：保險公司新員工培訓總結

新員工培訓心得體會

入司四個月后，我有幸參加了分公司舉辦的“新員工培訓”。在為期兩天的培訓中，我獲益良多。

在第一天的晨會上，每位參加培訓的小伙伴都要進行自我介紹，自我介紹需要談談自己對于本次培訓的期許。我清楚地記得自己的目標是通過本次培訓，可以對公司的有一個系統的了解。就著這一份初心，我認真聽取了每一位授課老師的精彩分享。現在培訓結束了，拖著疲憊的身體回到工作崗位，馬不停蹄地對培訓內容做一個梳理，同時審視一下這份初心有沒有得到堅守。

首先，感謝公司為我們新員工提供了這樣一個培訓的平臺。通過培訓，使我們對于行業、企業、壽險的功能和意義、公司各部門的功能、工作方法等都有了新的認知，同時也讓我有機會認識了很多優秀的同事，看到他們身上的閃光點，為自己能成為這樣良好氛圍中的一員感到驕傲和自豪。

其次，在為期兩天的培訓中，我聽到了很多新的詞匯：產壽比、三浪并發、保險密度、保險深度、保險專屬性……這些詞匯就像一扇扇窗戶，每一扇窗戶所傳遞的都是相似的星光熠熠的世界。在從業后的三個月，我有幸在早會上聽到了營銷伙伴講述“七步階梯圖”，從那以后，我對于壽險的安排有了全新的認識，也開始審視自己的保險配置是否合理。這兩天的培訓里這些詞匯帶給我的感受和我第一次聽到“七步階梯圖”一樣，之前工作中遇到了有些問題迎刃而解，凌亂的思路得到了梳理，接下來，就應該進入刻意練習階段了。

第三，在培訓里給我留下深刻印象的還有各位老師的氣質。每一位上課的老師都是全程脫稿，思路非常清晰，語言表達也很精煉，信手拈來的例子和由內而外的自信，讓課堂嚴肅又不失趣味。從各位老師的授課中，我看到了真誠和企業文化在他們身上折射出的光芒。正是因為相信行業有璀璨的前景，公司有光明的發展，這些老師才會有長達20多年的從業經驗。這些讓我想起一句話“好工作是做出來的，不是找出來的”。如果一個人能夠真正地沉下心來，著眼于當下的事情，注意提供自己的專業性，同時注重自身認知廣度的延伸，把“堅持”和“學習”“思考”緊密結合，時刻記住自己的初心，在時間的洗禮中，一定會讓自己實現自己的職業目標，實現自己的社會價值。

最后，借老師的一句話總結我今天的培訓心得——今天的學習雖然結束了，但是同時也是家學習的開始，希望每個人都可以借由這次培訓，開始自己有計劃的“窄而深”的學習之路。回過頭看，我本次培訓的目標得到了實現，當然這種認識是很淺薄的，希望自己能夠在今后的工作中踐行本次學到的內容，畢竟“致用”才是學習的真正目標。