第一篇：新設(shè)綜評(píng)消保——兩管理兩綜合一保護(hù)知識(shí)競賽題庫

新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)金融消保試題

單選題

1、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于銀行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)籌建之日起（B）個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行進(jìn)行籌建申報(bào)。A.3 B.5 C.10 D.20

2、《中國人民銀行濟(jì)南分行新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理辦法》所稱的新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，不包括經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)擬新設(shè)立的以下機(jī)構(gòu)（D）。A.法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擬新設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)

C.通過合并、分立、重組或升格等方式擬新產(chǎn)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

D.分理處、辦事處、營業(yè)所等不實(shí)行獨(dú)立核算的分支機(jī)構(gòu)

3、下列哪種情況適用《中國人民銀行濟(jì)南分行新設(shè)金融機(jī)構(gòu)管理辦法》（B）A.齊魯銀行在天津開設(shè)分行 B.天津銀行在棗莊開設(shè)分行 C.工商銀行在棗莊增設(shè)一家分理處 D.工商銀行在鄭州增設(shè)一家辦事處

4、根據(jù)《中國人民銀行濟(jì)南分行新設(shè)金融機(jī)構(gòu)管理辦法》，擬新設(shè)立的具有省級(jí)管轄權(quán)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向（A）進(jìn)行籌建與開業(yè)申報(bào)。

A.人民銀行濟(jì)南分行 B.人民銀行青島中支 C.人民銀行總行 D.人民銀行棗莊中支

5、中國人民銀行棗莊市中心支行（D）部門，負(fù)責(zé)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌建與開業(yè)的申報(bào)受理和綜合協(xié)調(diào)等工作。A.貨幣信貸管理科 B.科技科 C.貨幣金銀科 D.辦公室

6、根據(jù)《中國人民銀行濟(jì)南分行新設(shè)金融機(jī)構(gòu)管理辦法》，新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在（A）時(shí)，應(yīng)當(dāng)向人民銀行進(jìn)行開業(yè)申報(bào)。

A.向銀行業(yè)監(jiān)管部門提交開業(yè)申請的同時(shí) B.在銀行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)其開業(yè)后3個(gè)工作日內(nèi) C.在銀行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)其開業(yè)后5個(gè)工作日內(nèi) D.在銀行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)其開業(yè)后10個(gè)工作日內(nèi)

7、根據(jù)《中國人民銀行濟(jì)南分行新設(shè)金融機(jī)構(gòu)管理辦法》，下列不屬于新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在向人民銀行進(jìn)行開業(yè)申報(bào)時(shí)所提交的分類申報(bào)項(xiàng)目的是（C）

A.支付結(jié)算類 B.貨幣發(fā)行類 C.后勤保障類 D.金融穩(wěn)定類

多選題

1、某城市商業(yè)銀行欲在棗莊市設(shè)立一家支行，下列哪些人員應(yīng)參加人民銀行組織的業(yè)務(wù)技能考核（BCD）A.該城市商業(yè)銀行的行長 B.擬設(shè)支行的行長 C.擬設(shè)支行的會(huì)計(jì)主管

D.擬設(shè)支行的支付結(jié)算崗位工作人員

2、某商業(yè)銀行在棗莊市新設(shè)分行，擬任張某為副行長，如果張某未通過人民銀行統(tǒng)一組織的新設(shè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)技能考核，則（AC）。

A.可以補(bǔ)考，但只能補(bǔ)考一次 B.可以補(bǔ)考，補(bǔ)考次數(shù)不限

C.不能通過補(bǔ)考的，新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)予以調(diào)整 D.以上都不對

3、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向人民銀行進(jìn)行開業(yè)申報(bào)，其中綜合申報(bào)項(xiàng)目主要包括哪些內(nèi)容？（ABCD）A申請文件

B擬任職高級(jí)管理人員基本情況 C主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書 D經(jīng)營方針和計(jì)劃

4、在審定金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)等級(jí)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)有下列哪種情況應(yīng)將該金融機(jī)構(gòu)列為“C級(jí)”？（ABCD）

A甲銀行貫徹執(zhí)行人民銀行政策嚴(yán)重失誤、執(zhí)行不力，給轄區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展帶來較大不利影響的；

B乙銀行在金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件處置中措施不力、處置不當(dāng)，發(fā)生擠兌或其他群體性事件，對轄區(qū)金融穩(wěn)定造成重大負(fù)面影響的； C丙銀行違反《反洗錢法》規(guī)定，導(dǎo)致重大反洗錢案件的發(fā)生，嚴(yán)重?fù)p害金融管理秩序的；

D丁銀行因管理不善，處置不當(dāng)，導(dǎo)致大小額支付系統(tǒng)不能正常運(yùn)行，處于癱瘓狀態(tài)，造成了惡劣影響。

5、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌建與開業(yè)申報(bào)實(shí)行（ABCD）的原則。A統(tǒng)一受理 B分項(xiàng)驗(yàn)收 C集中考核 D統(tǒng)一辦理

6、根據(jù)《中國人民銀行濟(jì)南分行新設(shè)金融機(jī)構(gòu)管理辦法》，下列屬于新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在向人民銀行進(jìn)行開業(yè)申報(bào)時(shí)所提交的分類申報(bào)項(xiàng)目的是（ABCD）

A.貨幣發(fā)行類； B.金融統(tǒng)計(jì)類； C.金融穩(wěn)定類； D.反洗錢類；

7、下列哪些金融消費(fèi)者申訴不予受理或者終止受理？（ABCD）A市民張某到人民銀行投訴，但說不清投訴哪家金融機(jī)構(gòu) B李某不能提供必要證據(jù)、無法證實(shí)自己權(quán)益受到侵害的； C不屬于人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)法定職責(zé)范圍的金融消費(fèi)爭議事項(xiàng)

D公民個(gè)人之間私下交易金融產(chǎn)品或通過非法渠道購買金融產(chǎn)品的

8、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)中心對于投訴，可以直接采取下列哪些措施？（ABD）

A對投訴市民甲進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢和指導(dǎo)

B召集某銀行和投訴人到保護(hù)中心，組織調(diào)解

C根據(jù)《仲裁法》有關(guān)程序規(guī)定，對投訴案件直接進(jìn)行仲裁 D支持投訴人乙向人民法院起訴

9、根據(jù)《中國人民銀行濟(jì)南分行新設(shè)金融機(jī)構(gòu)管理辦法》，新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向人民銀行進(jìn)行（BC）申報(bào)。A專業(yè)申報(bào) B籌建申報(bào) C開業(yè)申報(bào) D系統(tǒng)申報(bào)

10、人民銀行的“兩綜合、兩管理”是指（ABCD）A綜合執(zhí)法 B綜合評(píng)價(jià) C開業(yè)管理

D金融穩(wěn)定重大事項(xiàng)報(bào)告管理

判斷題

1、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)項(xiàng)目考核驗(yàn)收時(shí)，績效考核與薪酬管理類制度不需通過金融穩(wěn)定部門驗(yàn)收。（錯(cuò)）

2、人民銀行“兩綜合、兩管理”所針對的管理對象范圍相同。（錯(cuò)）

3、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理與服務(wù)實(shí)行分級(jí)管轄和屬地管轄相

結(jié)合的原則（對）

4、根據(jù)人民銀行濟(jì)南分行現(xiàn)行的新設(shè)金融機(jī)構(gòu)管理辦法，新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)申報(bào)的時(shí)間為金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)籌建后、正式開業(yè)1個(gè)月前。（錯(cuò)）

5、根據(jù)《山東省金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)辦法》，銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)等級(jí)分A、B、C、D四級(jí)。（錯(cuò)）

6、新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請接入人民銀行支付清算、賬戶管理、征信、外匯、國庫等業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或開辦有關(guān)業(yè)務(wù)的，人民銀行應(yīng)組織對其進(jìn)行綜合檢查驗(yàn)收。（對）

簡答題：

1.簡述《中國人民銀行濟(jì)南分行新設(shè)金融機(jī)構(gòu)管理辦法》所稱的新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的范圍？

包括經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)擬新設(shè)立的以下機(jī)構(gòu)：

（一）法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擬新設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)；

（三）通過合并、分立、重組或升格等方式擬新產(chǎn)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；

（四）其他擬新設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。前面規(guī)定的分支機(jī)構(gòu)是指支行級(jí)（含支行、農(nóng)村信用社等）以上的機(jī)構(gòu)，不包括分理處、辦事處、營業(yè)所等不實(shí)行獨(dú)立核算的分支機(jī)構(gòu)。

2.人民銀行在審定綜合評(píng)價(jià)等次時(shí)，如發(fā)現(xiàn)有哪些情況之一的，將該金融機(jī)構(gòu)列為“C級(jí)？

（1）貫徹執(zhí)行中央銀行政策嚴(yán)重失誤、執(zhí)行不力，給轄區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展帶來較大不利影響的；（2）在金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件處置中措施不力、處置不當(dāng)，發(fā)生擠兌或其他群體性事件，對轄區(qū)金融穩(wěn)定造成重大負(fù)面影響的；（3）有重大違法違規(guī)行為，嚴(yán)重?fù)p害金融管理秩序的；（4）因管理不善，處置不當(dāng)，導(dǎo)致與人民

銀行相關(guān)的重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)不能正常運(yùn)行或癱瘓，造成惡劣影響或重大資金損失的；（5）拒絕、阻礙人民銀行執(zhí)法檢查，或?qū)θ嗣胥y行執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)并責(zé)令整改的問題拒不整改的；（6）金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員參與金融犯罪或轄內(nèi)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)生重大金融經(jīng)濟(jì)案件的。

第二篇：支付結(jié)算“兩管理、兩綜合、一保護(hù)”知識(shí)競賽題庫

票據(jù)

單選題

1、我國的票據(jù)管理部門是（）

A.中國人民銀行B.中國人民銀行及各銀行類金融機(jī)構(gòu) C.各商業(yè)銀行D.所有金融機(jī)構(gòu)

2、收款人委托銀行向付款人收取款向的結(jié)算方式是（）

A.匯兌 B.委托收款 C.銀行匯票 D.支票結(jié)算

3、按照《票據(jù)法》的規(guī)定，支票的相對記載事項(xiàng)是（）

A.付款地 B.付款人名稱 C.出票日期 D.出票人簽章

4、根據(jù)《支付結(jié)算辦法》規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于收款人根據(jù)購銷合同發(fā)貨后委托銀行向異地付款人收取款項(xiàng)，付款人向銀行承兌付款的結(jié)算方式是()。

A.匯兌結(jié)算方式 B.信用證結(jié)算方式 C.托收承付結(jié)算方式 D.委托收款結(jié)算方式

5、我國《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)行為不包括()。

A.出票

B.背書

C.付款

D.承兌

6、根據(jù)《銀行賬戶管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)支取現(xiàn)金用于工資，獎(jiǎng)金發(fā)放，只能通過規(guī)定的銀行賬戶辦理，該銀行賬戶是（）。

A.一般存款賬戶 B.基本存款賬戶 C.臨時(shí)存款賬戶 D.專用存款賬戶

7、存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請，并出具有關(guān)部門的證明文件

A.5 B.2 C.30 D.10

8、為了加強(qiáng)對住房基金和社會(huì)保障基金的管理，存款人應(yīng)依法申請?jiān)阢y行開立（）。

A.一般存款賬戶B.基本存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶

9、存款人因特定用途需要開立的賬戶是()。

A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.臨時(shí)存款賬戶 D.專用存款賬戶

10、單位卡賬戶的資金一律從()轉(zhuǎn)入。

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.臨時(shí)存款賬戶

D.專用存款戶

11、根據(jù)《賬戶管理辦法》的規(guī)定，臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過()年。

A.1 B.2 C.3 D.5

12、根據(jù)《賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，不可以辦理現(xiàn)金支付的是()。

A.個(gè)人存款賬戶 B.基本存款賬戶

C.一般存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶

13、存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（）后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。

A.3日 B.3個(gè)工作日 C.5日 D.5個(gè)工作日

14、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。

A.2 B.3 C.5 D.10

15、（）是中國人民銀行依法準(zhǔn)予申請人在銀行開立核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的行政許可證件，是核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶合法性的有效證明。

A、開戶許可證B、開戶證明文件C、審批單D、以上都不是

16、存款人為（），只能在其駐在地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶。

A、臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、在異地從事臨時(shí)活動(dòng)C、建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目

17、《中國人民銀行濟(jì)南分行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置實(shí)施辦法》中規(guī)定，出現(xiàn)以下情形之一的為較大事件（）：

A、省內(nèi)所有銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)以接口方式和非接口方式均不能正常辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)，恢復(fù)時(shí)間超過8小時(shí)但不超過48小時(shí)（含48小時(shí)）

B、省內(nèi)部分地市轄內(nèi)所有銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)以接口方式和非接口方式均不能正常辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)，且恢復(fù)時(shí)間超過8小時(shí)。

C、省內(nèi)所有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行機(jī)構(gòu)）網(wǎng)點(diǎn)以接口方式和非接口方式均不能正常辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)，且恢復(fù)時(shí)間超過48小時(shí)。

D、某地市的部分縣市轄內(nèi)所有或部分銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)以接口方式和非接口方式均不能正常辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)，且恢復(fù)時(shí)間超過8小時(shí)。

18、被強(qiáng)制退出支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，自退出之日起（）內(nèi)不得申請加入支付系統(tǒng)。

A、1年B、2年C、六個(gè)月D5年 19、44、大額支付業(yè)務(wù)的金額起點(diǎn)由中國人民銀行規(guī)定，并根據(jù)管理需要進(jìn)行調(diào)整。目前，中國人民銀行規(guī)定的大額支付業(yè)務(wù)金額起點(diǎn)是（）。

A.2萬元B.50萬元C.5萬元D.以上都不對20、46、單位卡不得用于（）萬元以上的商品交易、勞務(wù)供應(yīng)款項(xiàng)的結(jié)算。

A、20 B、50 C、30 D、10

21、電子商業(yè)承兌匯票由（）承兌。

A:由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B:金融機(jī)構(gòu)以外的法人或其他組織 C:財(cái)務(wù)公司D:銀行或財(cái)務(wù)公司

22、電子商業(yè)匯票獲得承兌前，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。

A:承兌人B:背書人C:出票人D:被背書人

23、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)參與者必須開通的功能模塊是（）。

A:紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢功能B:商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)功能 C:電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理功能D:電子商業(yè)匯票信息統(tǒng)計(jì)功能

24、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營者、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大系統(tǒng)故障時(shí)，應(yīng)在故障發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)報(bào)告人民銀行。A:1 B:2 C:3 D:5

25、對加入支票影像系統(tǒng)的申請，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)受理申報(bào)材料后，應(yīng)在()個(gè)工作日內(nèi)完成初審。同意加入的，形成書面意見報(bào)送中國人民銀行總行業(yè)務(wù)管理部門。A5 B10 C15 D20

26、對他行提入的票據(jù)無理退票的，按票面金額處以日（）的罰款。屢次無理退票的，暫停交換資格。

A、萬分之三B、萬分之五C、萬分之七D、萬分之十

27、發(fā)起行對發(fā)起的大額支付業(yè)務(wù)需要退回的，應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)發(fā)送退回請求。接收行收到發(fā)起行的退回請求，未貸記接收人賬戶的，應(yīng)立即辦理退回。接收行已貸記接收人賬戶的，對發(fā)起行的退回申請，（）。

A.由發(fā)起人與接收人協(xié)商解決B.由發(fā)起行與接收人協(xié)商解決 C.由發(fā)起行與接收行協(xié)商解決D.以上都不對

28、發(fā)起行發(fā)起大額支付業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)發(fā)起人的要求確定支付業(yè)務(wù)的優(yōu)先支付級(jí)次。排在優(yōu)先級(jí)次第一位的是（）。

A.發(fā)起人要求的救災(zāi)、戰(zhàn)備款項(xiàng)B.發(fā)起人要求的緊急款項(xiàng)C.其他支付D.以上都不對

29、小額支付系統(tǒng)實(shí)行7×24小時(shí)不間斷運(yùn)行，系統(tǒng)工作日為自然日，其資金清算時(shí)間為（）。

A.自然日B.大額支付系統(tǒng)的工作時(shí)間C.次工作日D.以上都不對

30、自加入支付系統(tǒng)之日起，因流動(dòng)性不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口未在預(yù)定時(shí)間關(guān)閉，累計(jì)超過()次的，可強(qiáng)制其退出支付系統(tǒng)。

A.2 B.3 C.4 D.5

多選題

1、票據(jù)法中所稱票據(jù)是指（）A.匯票 B.本票 C.支票 D.銀行匯票

2、辦理支付結(jié)算的工具是：（）A、票據(jù)B、結(jié)算憑證C、支票D、匯票

3、承兌人承兌電子商業(yè)匯票，必須記載下列事項(xiàng)：(A)A表明“承兌”的字樣B承兌日期C承兌人簽章

4、出票人開戶銀行收到支票影像信息，可以拒絕付款的情形有（）。

A.約定使用支付密碼的，支付密碼未填寫或錯(cuò)誤B.電子清算信息與支票影像不相符 C.數(shù)字簽名錯(cuò)誤D.數(shù)字證書錯(cuò)誤

5、出票人開戶銀行收到支票影像信息，有下列情形之一的，可拒絕付款：（）A、大、小寫金額不符；B、非本行票據(jù)；

C、重復(fù)提示付款；D、持票人未作委托收款背書；E、持票人開戶行申請止付；

6、出票人可在電子商業(yè)匯票上記載自身的評(píng)級(jí)信息，評(píng)級(jí)信息包括（）。A:評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)B:信用等級(jí)C:評(píng)級(jí)到期日D:評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)簽章

7、電子商業(yè)承兌匯票的承兌有哪幾種方式(ABCD)A真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人簽發(fā)并承兌B真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人簽發(fā)，交由第三人承兌C第三人簽發(fā)，交由真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人承兌D收款人簽發(fā)，交由真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人承兌

8、存款人開立、撤銷銀行結(jié)算賬戶，有（）行為給予警告并處以1000元的罰款；經(jīng)營性的存款人有上述所列行為之一的，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

A、違反本辦法規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶

B、偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶。

C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)D、違反本辦法規(guī)定不及時(shí)撤銷銀行結(jié)算賬戶。

9、存款人可以在異地開立銀行結(jié)算賬戶的情形（）：

A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的。

B、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的。

C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的。

D、自然人根據(jù)需要在異地開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的。

10、存款人申請開立社會(huì)保障基金專用存款賬戶時(shí)，應(yīng)向銀行出具（）A營業(yè)執(zhí)照B、財(cái)政部門的證明C、基本存款賬戶開戶許可證D、主管部門批文

11、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶用于辦理個(gè)人轉(zhuǎn)賬收付和現(xiàn)金存取。下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶()：

A、工資、獎(jiǎng)金收入 B、保險(xiǎn)理賠、保費(fèi)退還等款項(xiàng) C、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入 D、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入

12、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，下列說法正確的是（）Ａ.單位可以在銀行開立一個(gè)以上一般存款賬戶

Ｂ.臨時(shí)存款賬戶根據(jù)單位的臨時(shí)需要開立，不需經(jīng)過中國人民銀行核準(zhǔn) Ｃ.一般存款賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存和支取 Ｄ.儲(chǔ)蓄賬戶只辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

13、關(guān)于同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)，以下說法正確的是：（）

A、票據(jù)交換崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)符合內(nèi)控制度的要求，票據(jù)清算員不得兼任票據(jù)交換帳務(wù)處理工作。

B、票據(jù)交換所應(yīng)當(dāng)配備專職票據(jù)清算員，負(fù)責(zé)主持票據(jù)交換工作。票據(jù)清算員不得從事帳務(wù)處理業(yè)務(wù)。

C、票據(jù)清算員要作為重要崗位定期輪換，票據(jù)交換所從屬于營業(yè)機(jī)構(gòu)的，要分清職責(zé)，單獨(dú)設(shè)立票據(jù)清算員崗。

D、同城清算程序的開發(fā)人員和管理人員不得直接操作計(jì)算饑，處理帳務(wù)；

E、操作人員和帳務(wù)處理人員不得參與程序的開發(fā)和修改計(jì)算機(jī)程序。

14、關(guān)于支票影像交換系統(tǒng)，下列說法正確的是（）A、支票影像信息一經(jīng)影像交換系統(tǒng)發(fā)出，不得更改或撤銷。

B、對發(fā)出有誤的支票影像信息，提出行可以通過影像交換系統(tǒng)向提入行申請止付。C、影像交換系統(tǒng)實(shí)行7×24小時(shí)運(yùn)行。中國人民銀行可以根據(jù)管理需要調(diào)整系統(tǒng)的運(yùn)行時(shí)間。

D、中國人民銀行業(yè)務(wù)管理部門通過影像交換系統(tǒng)對出票人違規(guī)簽發(fā)支票情況實(shí)施統(tǒng)計(jì)監(jiān)控。

15、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)具有對個(gè)人身份信息進(jìn)行（）等功能。A、單筆核對B、批量核對C、日志查詢D、統(tǒng)計(jì)分析

16、臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶（）：

A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)。B、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)。C、注冊驗(yàn)資。

17、需加入外幣支付系統(tǒng)的，應(yīng)向中國人民銀行總行提出書面申請的金融機(jī)構(gòu)包括（）A、政策性銀行B、國有商業(yè)銀行C、股份制商業(yè)銀行D、外資銀行

18、以下屬于小額支付系統(tǒng)普通借記支付業(yè)務(wù)的是（）

A、代收水、電、煤氣等公用事業(yè)費(fèi)業(yè)務(wù)；B、國庫借記匯劃業(yè)務(wù)；C、國庫批量扣稅業(yè)務(wù)；D、中國人民銀行機(jī)構(gòu)間的借記業(yè)務(wù)。

19、以下屬于小額支付系統(tǒng)實(shí)時(shí)借記支付業(yè)務(wù)的是（ABC）

A、個(gè)人儲(chǔ)蓄通兌業(yè)務(wù)；B、對公通兌業(yè)務(wù)；C、國庫實(shí)時(shí)扣稅業(yè)務(wù)；D、中國人民銀行機(jī)構(gòu)間的借記業(yè)務(wù)；

20.銀行機(jī)構(gòu)在辦理下述支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定核對相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證。（）

A、票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)B、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)C、匯兌等業(yè)務(wù)D、開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

21、銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，對于身份證件號(hào)碼不存在、身份證號(hào)碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符的，可要求客戶出示（）

A、戶口簿B、駕照C、護(hù)照D、身份證

22、支付結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)必須做到（）A.有疑必查B.有查必復(fù)C.復(fù)必詳盡D.切實(shí)處理

23、我國支付結(jié)算方面的規(guī)定主要包括()。A.《票據(jù)法》B.《支付結(jié)算辦法》

C.《異地托收承付結(jié)算辦法》D.《企業(yè)基本戶管理辦法》

24、下列有關(guān)銀行賬戶的表述中,正確的有()。A.一個(gè)單位只有在一家銀行開立一個(gè)基本存款賬戶 B.一個(gè)單位可以在多家銀行開立多個(gè)基本存款賬戶 C.現(xiàn)金繳存可以通過一般存款賬戶辦理

D.現(xiàn)金支付不能通過一般存款賬戶辦理

25、根據(jù)《賬戶管理辦法》的規(guī)定，對()的管理與使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶。

A.獎(jiǎng)金 B.住房基金 C.社會(huì)保障基金 D.單位銀行卡備用金

26、根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)卡銀行對下列銀行卡賬戶內(nèi)的存款，不計(jì)付利息的是()。

A.準(zhǔn)貸記卡 B.借記卡(不含儲(chǔ)值卡)C.貸記卡 D.儲(chǔ)值卡內(nèi)的幣值

27、銀行辦理支付結(jié)算，下列說法正確的是（）

A.不準(zhǔn)以任何理由壓票、任意退票、截留挪用客戶和他行資金 B.不準(zhǔn)無理拒絕支付應(yīng)由銀行支付的票據(jù)款項(xiàng) C.不準(zhǔn)簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票和辦理空頭匯款 D.不準(zhǔn)違反規(guī)定為單位和個(gè)人開立賬戶

28、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請以直連方式加入支付系統(tǒng)，在實(shí)施階段，應(yīng)在收到加入支付系統(tǒng)的書面批準(zhǔn)后2個(gè)月內(nèi)完成以下準(zhǔn)備工作（）：

A、按照規(guī)定配置安裝前置機(jī)、網(wǎng)絡(luò)和密押設(shè)備。B、完成支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)培訓(xùn)。C、根據(jù)支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口軟件開發(fā)及行內(nèi)系統(tǒng)改造。D、制定防范和化解支付清算風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)案。

29、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請以直連方式加入支付系統(tǒng)，在審查階段以下說法正確的是（）： 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)受理申報(bào)材料后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成初審。對符合加入條件的，形成書面意見（附申報(bào)材料）逐級(jí)上報(bào)總行；

中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到書面意見后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)予以書面批復(fù)；

中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)將書面批復(fù)轉(zhuǎn)發(fā)申請機(jī)構(gòu)，并向其提供支付系統(tǒng)接口規(guī)范和前置機(jī)配置指引文件。

30、清算窗口時(shí)間內(nèi)，清算賬戶頭寸不足的直接參與者可以通過（）方式籌措資金。A.向其上級(jí)機(jī)構(gòu)申請調(diào)撥資金B(yǎng).從銀行間同業(yè)拆借市場拆借資金 C.通過債券回購獲得資金D.通過票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或再貼現(xiàn)獲得資金 E.向中國人民銀行申請?jiān)儋J款

判斷題

1、《票據(jù)法》規(guī)定，國家機(jī)關(guān)、以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)和職能部門不得為保證人；但是，法律另有規(guī)定的除外。（）

2、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第三十一條規(guī)定，“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財(cái)物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額3%但不低于1000元的罰款”。（）

3、持卡人不需要繼續(xù)使用信用卡的，應(yīng)持信用卡主動(dòng)到發(fā)卡銀行辦理銷戶。銷戶時(shí)，單位卡賬戶余額轉(zhuǎn)入其一般存款賬戶，不得提取現(xiàn)金；個(gè)人卡賬戶可以轉(zhuǎn)賬結(jié)清，也可以提取現(xiàn)金。（）

4、出票人開戶銀行有義務(wù)報(bào)告出票人簽發(fā)空頭支票的行為；持票人或其開戶銀行有權(quán)利舉報(bào)出票人簽發(fā)空頭支票的行為。（）

5、從單位銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)應(yīng)納稅的，稅收代扣單位付款時(shí)應(yīng)向其開戶銀行提供完稅證明。（）

6、存款人開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶無需經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)。（）

7、存款人憑《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定的同一證明文件，可以開立多個(gè)專用存款賬戶。（）

8、存款人因注冊驗(yàn)資或增資驗(yàn)資開立臨時(shí)存款賬戶后，需要在臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應(yīng)出具工商行政管理部門的證明；無法出具證明的，應(yīng)于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)。（）

9、單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)可以開立基本賬戶，其中“附屬機(jī)構(gòu)”僅指單位附屬獨(dú)立核算的食堂、招待所、幼兒園。（）

10、符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮＃ǎ?/p>

11、單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致。無字號(hào)的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由“個(gè)體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。（）

12、單位卡賬戶的資金可以從其任一存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，不得交存現(xiàn)金，不得將銷貨收入的款項(xiàng)存入其賬戶。（）

13、大額支付系統(tǒng)中，同一直接參與者在同一營業(yè)日只能使用自動(dòng)質(zhì)押融資機(jī)制或核定的日間透支限額。（）

14、大額支付系統(tǒng)運(yùn)行工作日為國家法定工作日，任何單位和個(gè)人不得調(diào)整。（）

15、基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和一般存款賬戶都屬于核準(zhǔn)類賬戶。（）

16、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營者為系統(tǒng)參與者提供商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)服務(wù)，可以適當(dāng)收取費(fèi)用。（）

17、電子商業(yè)匯票的出票日是指出票人記載在電子商業(yè)匯票上的出票日期。（）

18、電子商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的票據(jù)當(dāng)事人為貼入人，受讓票據(jù)權(quán)利的票據(jù)當(dāng)事人為貼出人。（）

19、電子商業(yè)匯票的出票人必須為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的法人或其他組織。（）20、對于聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果為身份證號(hào)碼與姓名一致但未反饋照片的，銀行機(jī)構(gòu)拒絕辦理業(yè)務(wù)。（）

21、當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致且無法判別其居民身份證真?zhèn)螘r(shí)，對于高校在讀學(xué)生，銀行

機(jī)構(gòu)可要求其出示本人學(xué)生證，并核對學(xué)生證與居民身份證記載的姓名是否一致。（）

22、當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致且無法判別其居民身份證真?zhèn)螘r(shí)，對于高校在讀學(xué)生，銀行機(jī)構(gòu)可要求其出示本人學(xué)生證，并核對學(xué)生證與居民身份證記載的姓名是否一致。（）

23、對于第二代居民身份證，銀行機(jī)構(gòu)也可使用第二代身份鑒別儀進(jìn)行鑒別。（）

24、房地產(chǎn)、汽車銷售、航空售票、加油、超市類商戶，發(fā)卡行的固定收益為交易金額的0.35%，銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為交易金額的0.05%。（）

25、發(fā)起行和特許參與者發(fā)起的大額支付業(yè)務(wù)需要撤銷的，應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)發(fā)送撤銷請求后直接撤銷。（）

26、特許參與者可以以間連方式接入外幣支付系統(tǒng)。（）

27、通過全國支票影像交換系統(tǒng)處理的支票影像信息具有與原實(shí)物支票同等的支付效力，出票人開戶銀行收到影像交換系統(tǒng)提交的支票影像信息，應(yīng)視同實(shí)物支票提示付款。（）

28、小額支付系統(tǒng)對排隊(duì)等待軋差處理的支付業(yè)務(wù)自動(dòng)按金額由小到大排列，金額相同的按時(shí)間先后順序排列。直接參與者可根據(jù)需要將指定的排隊(duì)業(yè)務(wù)調(diào)整到隊(duì)列首位。（）

29、小額支付系統(tǒng)軋差凈額提交清算的場次和時(shí)間可以在日間調(diào)整，即時(shí)生效。（）30、小額支付系統(tǒng)處理的同城貸記支付業(yè)務(wù)，不經(jīng)過國家處理中心處理。（）

簡答題：

１、支付系統(tǒng)崗位設(shè)置應(yīng)遵循什么原則？

答：

（一）系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)維護(hù)員禁止兼任業(yè)務(wù)主管或操作員；

（二）業(yè)務(wù)主管禁止兼任操作員。

2、支付系統(tǒng)的參與者和運(yùn)行者應(yīng)遵守的紀(jì)律和責(zé)任是什么？

答：應(yīng)遵守《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》以及其他相關(guān)規(guī)定，不得拖延支付，截留、挪用客戶和他行資金；不得因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用；不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行；不得泄露密押和密鑰，影響資金安全；不得有疑不查，查而不復(fù)；不得偽造、篡改大額支付業(yè)務(wù)，盜用資金。

3、支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置應(yīng)遵循什么原則？

答：（1)系統(tǒng)不間斷原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置時(shí)，應(yīng)按規(guī)定程序切換到災(zāi)難備份系統(tǒng)，保障支付清算系統(tǒng)昀不間斷運(yùn)行。

(2)業(yè)務(wù)連續(xù)性原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處理時(shí)，應(yīng)積極采取有效措施，保障支付清算業(yè)務(wù)的連續(xù)性處理。

(3)數(shù)據(jù)完整性原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處理時(shí)，應(yīng)盡快查找丟失的支付清算數(shù)據(jù)，保證賬務(wù)不錯(cuò)不亂，確保數(shù)據(jù)的完整性和資金安全。

(4)可操作性原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案應(yīng)體現(xiàn)以人為本，具有可操作性。(5)及時(shí)報(bào)告原則。支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急處置，應(yīng)做到及時(shí)報(bào)告，及時(shí)處處置，及時(shí)恢復(fù)正常運(yùn)行。

第三篇：兩管理,兩綜合,一保護(hù)競賽題庫——國庫題目[定稿]

“兩管理、兩綜合、一保護(hù)”國庫專業(yè)題庫

一、判斷（20題）

1、對繳款書、電子繳庫清單、集中支付申請劃（退）款憑證及附件上不清晰或錯(cuò)誤的印章，必須用紅筆劃“×”以示注銷，再補(bǔ)蓋清晰、正確的印章。（）

2、繳款單位向國庫經(jīng)收處繳納各項(xiàng)預(yù)算收入時(shí)，對超過繳款期限的，要按規(guī)定加收滯納金。（）

3、預(yù)算收入的退庫，原則上由各級(jí)國庫辦理，但特殊情況下，國庫經(jīng)收處根據(jù)財(cái)政或征收機(jī)關(guān)的要求，也可辦理部分小額預(yù)算收入的退付。（）（）

5、人民銀行依法對商業(yè)銀行代理支庫和商業(yè)銀行、信用社國庫經(jīng)收處所辦國庫業(yè)務(wù)實(shí)施垂直管理。（）（）

7、征收機(jī)關(guān)、繳款單位或個(gè)人均應(yīng)按規(guī)定的內(nèi)容認(rèn)真填寫繳款書。各國庫、經(jīng)收處也要加強(qiáng)對預(yù)算科目、預(yù)算級(jí)次等的審核復(fù)查。（）

8、財(cái)政授權(quán)支付申請劃款金額超出《財(cái)政授權(quán)支付匯總清算額度通知單》累計(jì)額度的，各級(jí)國庫不得拒絕撥付或清算。（）

9、各級(jí)國庫和有關(guān)銀行必須遵守國家有關(guān)預(yù)算收入繳庫的規(guī)定，不得延解、占?jí)簯?yīng)當(dāng)繳入國庫的預(yù)算收入和國庫庫款。有特殊規(guī)定的除外。

10、根據(jù)《國家金庫條例》的規(guī)定，國庫負(fù)有督促檢查各經(jīng)收處和收入機(jī)關(guān)所收之款是否按規(guī)定全部繳入國庫，但發(fā)現(xiàn)違規(guī)不繳的，沒有及時(shí)查究處理的權(quán)限。（）

11、《預(yù)算法》是1994年3月22日頒布，1995年1月1日施行的。（）

12、對要素不全、內(nèi)容不規(guī)范等不符合要求的繳款書，國庫經(jīng)收處有權(quán)拒絕受理。（）

13、國庫經(jīng)收處收納繳款書款項(xiàng)后就算正式入庫。（）

14、代收行（社）一律使用“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”科目的“待報(bào)解預(yù)算收入（罰款收入）”專戶核算。所收罰款應(yīng)于當(dāng)日至遲次日劃轉(zhuǎn)國庫。（）

15、經(jīng)收處不辦理預(yù)算收入的退庫。但在當(dāng)日預(yù)算收入未上劃以前，如征收機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤可以更正。（）

16、國庫分為中央國庫和地方國庫，中央國庫業(yè)務(wù)由中國人民銀行經(jīng)理，地方國庫業(yè)務(wù)由中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理，未設(shè)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的地區(qū)，由上級(jí)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)協(xié)商有關(guān)的地方政府財(cái)政部門后，委托有關(guān)銀行辦理。（）

17、國庫經(jīng)收處占?jí)骸⑴灿盟占{稅款的，經(jīng)人民銀行國庫部門核實(shí)后，按《金融違法行為處理辦法》予以處罰。

（）

18、國庫經(jīng)收處收納預(yù)算收入時(shí)，除國家另有規(guī)定外，不得向繳款人收取任何費(fèi)用。

4、繳款書應(yīng)按國家預(yù)算收入科目，一稅一票，但滯納金可以與正稅填制在一張票上。

6、財(cái)政部門零余額賬戶的性質(zhì)為基本存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶。（）

19、國庫經(jīng)收處不按規(guī)定設(shè)置“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”科目核算其經(jīng)收稅款的，視情節(jié)輕重，處5000元以上，20000元以下的罰款。（）

20、中國人民銀行有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督。（）

二、單選（20題）

1、集中支付代理銀行未及時(shí)辦理財(cái)政資金支付，由（）承擔(dān)責(zé)任，按占用時(shí)間和金額支付應(yīng)付利息，嚴(yán)重的將取消代理資格。

A、代理銀行 B、人民銀行 C、財(cái)政部門

D、預(yù)算單位

2、國家的一切預(yù)算收入，應(yīng)按照規(guī)定 繳入國庫，任何單位不得截留、坐支或自行保管。

A、全部 B、比例 C、留足儲(chǔ)備金后 D、程序

3、國家各項(xiàng)預(yù)算收入，分別由 負(fù)責(zé)管理，并監(jiān)督繳入國庫。A、各級(jí)國庫和財(cái)政機(jī)關(guān)B、各級(jí)財(cái)政機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)和海關(guān) C、各級(jí)稅務(wù)機(jī)關(guān)和海關(guān)D、各級(jí)國庫、財(cái)政機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)和海關(guān)

4、商業(yè)銀行、信用社代理的國庫，其國庫會(huì)計(jì)核算納入 會(huì)計(jì)核算體系。

A、人民銀行 B、商業(yè)銀行或信用社 C、人民銀行國庫 D、金融企業(yè)

5、是國庫辦理收納預(yù)算收入唯一合法的原始憑證，也是各級(jí)財(cái)政部門、稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)、國庫、銀行以及繳款單位分析檢查預(yù)算收入任務(wù)完成情況，進(jìn)行記賬統(tǒng)計(jì)的重要基礎(chǔ)資料。

A、稅票 B、支票 C、繳款書 D、稅票和支票

6、各級(jí)國庫和國庫經(jīng)收處，必須比照對 的審查要求，加強(qiáng)對國庫繳款書的審核工作。

A、會(huì)計(jì)憑證 B、記賬憑證 C、銀行收付款憑證D、原始憑證

7、對繳款書、電子繳庫清單、集中支付申請劃（退）款憑證及附件上不清晰或錯(cuò)誤的印章，正確的處理方式為。

A、只需重新補(bǔ)蓋清晰、正確的印章。

B、在不清晰或錯(cuò)誤的印章上用黑筆劃線以示注銷，再補(bǔ)蓋清晰、正確的印章。C、在不清晰或錯(cuò)誤的印章上用紅筆劃“—”以示注銷，再補(bǔ)蓋清晰、正確的印章。D、在不清晰或錯(cuò)誤的印章上用紅筆劃“×”以示注銷，再補(bǔ)蓋清晰、正確的印章。

8、各征收機(jī)關(guān)對自收匯繳的稅款和其他預(yù)算收入。A、應(yīng)于當(dāng)日入庫 B、可暫時(shí)轉(zhuǎn)入經(jīng)費(fèi)賬戶 C、可暫時(shí)轉(zhuǎn)入儲(chǔ)蓄賬戶 D、可暫時(shí)轉(zhuǎn)入其他賬戶

9、對國庫經(jīng)收處受理繳款書后的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)期限，下列表述正確的是。A、必須當(dāng)日上劃 B、當(dāng)日、最遲下一個(gè)工作日內(nèi)上劃 C、定期上劃 D、按與征收機(jī)關(guān)簽訂的協(xié)議期限

10、國庫經(jīng)收處在同城清算系統(tǒng)日終后受理繳款書，正確處理方式的是。A、在退回繳款人的收據(jù)聯(lián)加蓋當(dāng)日日期的收（轉(zhuǎn)）訖業(yè)務(wù)印章，其他各聯(lián)次上加蓋次日日期的業(yè)務(wù)印章，次日進(jìn)行賬務(wù)處理并上劃。

B、在各聯(lián)次上加蓋當(dāng)日日期的收（轉(zhuǎn)）訖業(yè)務(wù)印章，并進(jìn)行賬務(wù)處理，次日上劃。C、在各聯(lián)次上加蓋次日日期的收（轉(zhuǎn)）訖業(yè)務(wù)印章，次日進(jìn)行轉(zhuǎn)賬并同時(shí)上劃國庫。D、直接退回繳款人，要求其次日重新辦理。

11、《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，對金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款或者資金的處罰，下列表述正確的是。

A、金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款或者資金的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款。

B、沒有違法所得的，處2萬元以上20萬元以下的罰款。C、沒有違法所得的，處5萬元以上20萬元以下的罰款。D、沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款。

12、金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款或者資金，對該金融機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人的處理，下列表述不正確的是。

A、直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分。B、對其他直接負(fù)責(zé)的主管人員給予降級(jí)直至開除的紀(jì)律處分。C、直接責(zé)任人員給予降級(jí)直至開除的紀(jì)律處分。D、以上都不正確。

13、對執(zhí)法機(jī)關(guān)的罰沒款，下列表述正確的是。A、不是預(yù)算資金，執(zhí)法機(jī)關(guān)可自行掌握并作為經(jīng)費(fèi)使用。

B、屬于預(yù)算資金，必須全部上繳國庫，任何單位和個(gè)人不得截留、延解、挪用。C、屬于預(yù)算資金，按與執(zhí)法機(jī)關(guān)簽訂的協(xié)議期限定期匯總上繳國庫。D、屬于預(yù)算資金，其上繳國庫額度由執(zhí)法機(jī)關(guān)掌握，國庫經(jīng)收處辦理。

14、對商業(yè)銀行和信用社違規(guī)為征收機(jī)關(guān)開立預(yù)算收入過渡賬戶的行為，正確的處理方式為。

A、人民銀行責(zé)令其撤銷過渡賬戶，并將預(yù)算收入在過渡賬戶中滋生的利息及罰沒款項(xiàng)繳入當(dāng)?shù)刂醒雵鴰欤活A(yù)算收入資金按預(yù)算級(jí)次繳入相關(guān)國庫。

B、人民銀行責(zé)令其撤銷過渡賬戶，并將預(yù)算收入在過渡賬戶中滋生的利息及罰沒款項(xiàng)繳入當(dāng)?shù)氐胤絿鴰欤活A(yù)算收入資金按預(yù)算級(jí)次繳入相關(guān)國庫。

C、人民銀行責(zé)令其撤銷過渡賬戶，并將預(yù)算收入在過渡賬戶中滋生的利息退征收機(jī)關(guān)，罰沒款項(xiàng)繳入當(dāng)?shù)刂醒雵鴰欤活A(yù)算收入資金按預(yù)算級(jí)次繳入相關(guān)國庫。

D、人民銀行責(zé)令其撤銷過渡賬戶，并將預(yù)算收入在過渡賬戶中滋生的利息退征收機(jī)關(guān)，罰沒款項(xiàng)繳入當(dāng)?shù)氐胤絿鴰欤活A(yù)算收入資金按預(yù)算級(jí)次繳入相關(guān)國庫。

15、根據(jù)日照市同城網(wǎng)絡(luò)清算現(xiàn)狀，國庫經(jīng)收處在向國庫報(bào)解稅款時(shí)，要嚴(yán)格遵守 的規(guī)定。

A、資金清算與傳遞稅票同步進(jìn)行B、先傳遞稅票、后資金清算 C、先資金清算、后傳遞稅票D、當(dāng)日資金清算、次日傳遞稅票

16、國庫經(jīng)收處對收款人賬號(hào)、戶名不符的撥款、退庫等業(yè)務(wù)，應(yīng)及時(shí)將資金退回國庫，同時(shí)填制一式兩聯(lián)，加蓋票據(jù)交換專用章及有關(guān)個(gè)人名章后通過票據(jù)交換傳遞國庫。

A、轉(zhuǎn)賬憑證 B、退票理由書

C、電匯憑證 D、不需要給國庫填制任何憑證

17、各國庫經(jīng)收處在繳款書、電子繳庫清單、同城票據(jù)提出貸方匯總表上加蓋同城票據(jù)交換專用章的日期應(yīng)為。

A、受理票據(jù)資金的日期 B、提出票據(jù)資金的日期

C、傳遞票據(jù)實(shí)物的日期 D、提出票據(jù)資金或傳遞票據(jù)的日期

18、國庫經(jīng)收處將經(jīng)收稅款轉(zhuǎn)入“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”以外其他科目或賬戶的，視同 處理。并視情節(jié)輕重，處5000元以上、20000元以下的罰款。

A、不按規(guī)定設(shè)置“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”科目核算其經(jīng)收稅款

B、為征收機(jī)關(guān)設(shè)立過渡賬戶 C、壓票不按規(guī)定入賬 D、挪用預(yù)算收入

19、對國債管理，下列表述錯(cuò)誤的是。

A、對包銷的國債發(fā)行、兌付業(yè)務(wù)納入本系統(tǒng)自營債券業(yè)務(wù)核算。

B、及時(shí)將分銷任務(wù)和調(diào)整任務(wù)數(shù)及累計(jì)發(fā)行數(shù)額、發(fā)行信息報(bào)送人民銀行。C、采取提前預(yù)約銷售、VIP客戶優(yōu)先及與其他投資產(chǎn)品“捆綁”銷售的方式促銷。D、嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)物式國債兌付“先交券、后劃款”的規(guī)定，認(rèn)真辨別真?zhèn)危坏镁軆丁?0、人民銀行對國庫業(yè)務(wù)代理機(jī)構(gòu)工作完成情況、業(yè)務(wù)差錯(cuò)情況、質(zhì)詢制度落實(shí)情況、國債工作情況等,采取“ ”的方式進(jìn)行全面考核。

A、日常登記與季度通報(bào)相結(jié)合 B、季度通報(bào)與年終總評(píng)相結(jié)合

C、日登記、月匯總、季通報(bào)、年總評(píng) D、日登記、季匯總、季通報(bào)、年總評(píng)

三、多選（20題）

1、繳款書一般應(yīng)具備十二項(xiàng)基本內(nèi)容，其中包括。A、填制年月日、人民幣大、小寫金額

B、繳款單位的銀行轉(zhuǎn)賬印章(預(yù)留銀行的印鑒)、收款單位財(cái)政機(jī)關(guān)名稱及收款國庫名稱 C、付款(繳款)單位的戶名、開戶銀行和賬號(hào)

D、預(yù)算(收入)級(jí)次、預(yù)算科目“款”、“項(xiàng)”、“目”的名稱

2、國庫經(jīng)收處收到紙質(zhì)繳款書或電子繳款書信息后，應(yīng)首先審查憑證，對下列，應(yīng)當(dāng)將紙質(zhì)繳款書或電子繳款書信息按原渠道返回。

A、無大寫金額或大寫金額前無“人民幣”字樣的； B、小寫金額前無人民幣符號(hào)“￥”的； C、擅自涂改的； D、無繳款人印章（已與繳款人簽訂劃款協(xié)議）。

3、代理銀行應(yīng)當(dāng)將零余額賬戶的 等基本情況報(bào)同級(jí)人民銀行國庫部門備案。A、開立 B、使用 C、變更 D、撤銷

4、關(guān)于非稅收入收繳，下面描述正確的有。

A、代理銀行要制定統(tǒng)一規(guī)范的政府非稅收入代收操作規(guī)程，報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案； B、代理銀行要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，完成政府非稅收入代收數(shù)據(jù)清分工作； C、及時(shí)、足額、準(zhǔn)確將非稅收入資金劃轉(zhuǎn)至相應(yīng)級(jí)次的國庫或財(cái)政專戶； D、對延壓、挪用非稅收入的銀行，由人民銀行按有關(guān)規(guī)定予以處罰。

5、國庫經(jīng)收處不得無理拒收。A、納稅人繳納的稅款 B、小額現(xiàn)金稅款

C、征收機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)組織征收的預(yù)算收入 D、大小寫不符的繳款書

6、金融機(jī)構(gòu)代理國庫業(yè)務(wù)主要包括：。

A、國庫經(jīng)收業(yè)務(wù) B、國庫集中支付業(yè)務(wù) C、國債業(yè)務(wù) D、退庫業(yè)務(wù)

7、三方協(xié)議是指 之間的扣款協(xié)議。A、稅務(wù)機(jī)關(guān) B、國庫

C、納稅人 D、銀行

8、商業(yè)銀行向清算國庫劃繳資金的支付系統(tǒng)報(bào)文附言包括如下內(nèi)容。A、對賬日期 B、付款行行號(hào) C、對賬批次D、筆數(shù)

9、人民銀行經(jīng)理國庫的主要法律依據(jù)是。

A、預(yù)算法 B、人民銀行法 C、商業(yè)銀行法 D、稅收征管法

10、根據(jù)財(cái)稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)辦理的電子繳稅業(yè)務(wù)量需計(jì)算手續(xù)費(fèi)支付給。A、商業(yè)銀行B、信用社C、人民銀行D、稅務(wù)局

11、財(cái)稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)是人民銀行與 共同建設(shè)的電子繳稅系統(tǒng)，TIPS系統(tǒng)的運(yùn)行，為納稅人提供了方便、快捷的服務(wù)，充分體現(xiàn)了黨中央提出的以人為本、建設(shè)和諧社會(huì)的精神，是從廣大納稅人利益出發(fā)，為納稅人辦的一件實(shí)事和好事。

A、國家稅務(wù)總局B、財(cái)政部C、海關(guān)總署D、以上ABC均不正確

12、零余額賬戶包括: A、財(cái)政部門零余額賬戶。B、預(yù)算單位零余額賬戶。C、財(cái)政匯繳零余額賬戶。D、代理銀行墊款戶。

13、國庫集中支付的資金支付方式，包括兩種。

A、財(cái)政直接支付；B、財(cái)政授權(quán)支付；C、財(cái)政支付；D、財(cái)政限額支付。

14、銀行信用社國庫經(jīng)收處的主要職責(zé)。

A、認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國國家金庫條例》及其《實(shí)施細(xì)則》、《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》、《國庫會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》等有關(guān)法規(guī)、制度辦法，嚴(yán)格國庫會(huì)計(jì)核算規(guī)程，確保各級(jí)預(yù)算收入準(zhǔn)確、及時(shí)入庫；

B、準(zhǔn)確、及時(shí)地辦理各級(jí)預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定收款國庫，不得延解、占?jí)汉团灿茫?C、接受上級(jí)國庫及當(dāng)?shù)卮碇斓墓芾怼z查和指導(dǎo)，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)糾正存在的問題；

D、協(xié)助財(cái)政、征收機(jī)關(guān)組織預(yù)算收入及時(shí)入庫，根據(jù)財(cái)政、征收機(jī)關(guān)真制的繳款憑證核收滯納金，并對屢催不繳的稅款，按照有關(guān)法規(guī)協(xié)助財(cái)政、征收機(jī)關(guān)扣收應(yīng)繳的預(yù)算收入；

E、凡在國庫經(jīng)收處開立存款帳戶的納稅單位（人），應(yīng)直接通過國庫經(jīng)收處辦理轉(zhuǎn)帳繳稅;未開立存款帳戶用現(xiàn)金繳稅的，國庫經(jīng)收處不得以任何理由拒收；

F、不得違規(guī)為財(cái)政、征收機(jī)關(guān)等部門開立預(yù)算收入過渡帳戶；

G、積極宣傳電子繳稅業(yè)務(wù)，引導(dǎo)納稅人簽訂電子繳稅三方協(xié)議，通過網(wǎng)絡(luò)扣稅方式完成繳稅業(yè)務(wù)；

H、按照支付指令準(zhǔn)確、及時(shí)辦理集中收付業(yè)務(wù)，及時(shí)與人行清算墊付資金； I、準(zhǔn)確及時(shí)辦理國債發(fā)行、兌付、統(tǒng)計(jì)工作。

15、財(cái)政集中支付代理銀行資格的取得應(yīng)具備以下條件。A、依法持有《金融許可證》;依法持有營業(yè)執(zhí)照，并年檢合格；

B、資金實(shí)力雄厚，資產(chǎn)狀況良好，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力和較好的經(jīng)營業(yè)績;經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量與分布較廣，能夠滿足地方國庫集中收付業(yè)務(wù)需要；

C、資金匯劃系統(tǒng)能保證資金在本行系統(tǒng)內(nèi)實(shí)時(shí)到帳;信息系統(tǒng)能夠及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地反映所代理的國庫集中收付業(yè)務(wù)信息;資金匯劃系統(tǒng)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全、穩(wěn)定、可靠；

D、在各項(xiàng)代理國庫業(yè)務(wù)中無拒收、擠占、挪用、延壓稅款等行為，財(cái)政性資金按規(guī)定繳存。

16、《金融違法行為處罰辦法》對金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)辦理對納稅人存款凍結(jié)、扣劃是怎么規(guī)定的。

A、造成稅款流失的，給予警告，并處10萬元以上，50萬元以下的罰款;B、對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分；

C、構(gòu)成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰； D、構(gòu)成妨礙公務(wù)罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

17、我國現(xiàn)行國庫的權(quán)限主要有：

A、督促檢查各經(jīng)收處和收入機(jī)關(guān)所收之款是否按規(guī)定全部繳入國庫，發(fā)現(xiàn)違規(guī)不繳的，應(yīng)及時(shí)查究處理；

B、國庫對不符合國家規(guī)定要求辦理退庫的情況有權(quán)拒絕辦理； C、監(jiān)督財(cái)政存款的開戶和財(cái)政庫款的支撥； D、國庫對不符合規(guī)定的憑證，有權(quán)拒絕受理；

E、國庫對任何單位和個(gè)人強(qiáng)令辦理違反規(guī)定的事項(xiàng)，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告。F、對財(cái)政、征收機(jī)關(guān)等部門執(zhí)行預(yù)算收支任務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督

18、中央銀行經(jīng)理國庫的優(yōu)越性表現(xiàn)在：

A、庫款調(diào)撥靈活；B、資金安全，核算準(zhǔn)確；C、有利于中央銀行的宏觀調(diào)控； D、有利于發(fā)揮中央銀行的監(jiān)督作用。E、有利于準(zhǔn)確及時(shí)地收納國家預(yù)算收入

19、在對經(jīng)收業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)應(yīng)注重以下方面內(nèi)容：

A、銀行是否準(zhǔn)確、及時(shí)地將納稅人繳納的稅款劃入國庫；B、是否在規(guī)定的科目中核算； C、有無不足額報(bào)解、不及時(shí)報(bào)解、故意壓票等占?jí)簢鴰熨Y金的行為； D、有無為征收機(jī)關(guān)違規(guī)開立預(yù)算收入過渡賬戶行為； E、有無認(rèn)真核收納稅人超期限繳稅的滯納金等。20、財(cái)稅庫銀稅收收入電子繳庫橫向聯(lián)網(wǎng)建設(shè)的原則是: A、有利于提高服務(wù)水平；B、有利于稅款及時(shí)足額入庫； C、有利于信息共享；D、有利于規(guī)范操作；E有利于管理監(jiān)督。

五、簡答（2題）

1、在收納預(yù)算收入時(shí)，國庫經(jīng)收處應(yīng)對繳款書的哪些內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核？ 答：（1）預(yù)算級(jí)次、預(yù)算科目、征收機(jī)關(guān)和指定收款國庫等要素是否填寫清楚；

（2）大小寫金額是否相符，字跡有無涂改；

（3）納稅人（包括繳款單位或個(gè)人）名稱、賬號(hào)、開戶銀行填寫是否正確、齊全；

（4）印章是否齊全、清晰；與預(yù)留印鑒是否相符；

（5）納稅人存款賬戶是否有足夠的余額。納稅人以現(xiàn)金繳稅時(shí)，應(yīng)核對票款是否相符。對不符合要求的繳款書，應(yīng)拒絕受理。

2、《金融違法行為處罰辦法》對金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款或資金的處罰是怎么規(guī)定的？

答：金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款或資金的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款，對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予降級(jí)直至開除的紀(jì)律處分。

第四篇：金融統(tǒng)計(jì)專業(yè)科試題——兩管理兩綜合一保護(hù)知識(shí)競賽題庫

金融機(jī)構(gòu)調(diào)查統(tǒng)計(jì)專業(yè)試題

一、判斷題

1、自2008年起中國郵政儲(chǔ)蓄銀行納入主要金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)范圍（√）

2、貸款按行業(yè)分類統(tǒng)計(jì)的業(yè)務(wù)范圍中包括票據(jù)融資。（×）

3、本外幣利潤統(tǒng)計(jì)年報(bào)表報(bào)送審計(jì)后的本外幣數(shù)據(jù)（√）

4、大中小型企業(yè)貸款情況統(tǒng)計(jì)表中不包含票據(jù)融資。（√）

5、大中小型企業(yè)貸款情況統(tǒng)計(jì)表中限額以上是指主營收入1000萬元以上的批發(fā)業(yè)企業(yè)。（×）

6、棗莊市金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的數(shù)據(jù)中“市轄區(qū)”是指除滕州以外的全部數(shù)據(jù)放在市轄區(qū)中統(tǒng)計(jì)（√）

7、非居民：是指所有不具有常住性的機(jī)構(gòu)和個(gè)人。（√）

8、金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目月報(bào)表（月報(bào)數(shù)據(jù)）中機(jī)關(guān)團(tuán)體包括軍隊(duì)和武警。（×）9、2010年增設(shè)地方政府融資平臺(tái)貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度（×）

10、臨時(shí)性存款：指金融機(jī)構(gòu)因辦理支付或結(jié)算，形成的一種臨時(shí)性資金存款，包括應(yīng)解匯款、臨時(shí)存款、匯出匯款、匯入?yún)R款。（√）

11、擴(kuò)散指數(shù)只能表明景氣的變化方向而不能反映變化的幅度。（√）

12、固定資產(chǎn)是指企業(yè)使用期限在一年以上的、單位價(jià)值在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)以上，并在使用過程中保持原來物質(zhì)形態(tài)的資產(chǎn)。（√）

13、貨幣政策的最終目標(biāo)是貨幣政策的制訂者通過實(shí)施貨幣政策所希望達(dá)到的最終結(jié)果。各國貨幣政策的最終目標(biāo)均是相同的。（×）

14、固定資產(chǎn)是指企業(yè)使用期限在一年以上的、單位價(jià)值在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)以上，并在使用過程中保持原來物質(zhì)形態(tài)的資產(chǎn)。（√）15、5000戶企業(yè)季度問卷調(diào)查可以在每個(gè)季度的季初開展。（×）

16、抽樣調(diào)查與普查相比，抽樣調(diào)查的準(zhǔn)確性更高。（×）

17、合成指數(shù)不僅能反映景氣變動(dòng)的方向,而且能反映景氣循環(huán)的振幅,從而彌補(bǔ)了擴(kuò)散指數(shù)的不足。（√）

18、公開市場操作是貨幣當(dāng)局最常用的一種貨幣政策工具。（√）

19、傳統(tǒng)的貨幣政策操作工具主要包括公開市場操作、存款準(zhǔn)備金率、利率、窗口指導(dǎo)、再貼現(xiàn)和再貸款五類。（√）

20、貸款擔(dān)保方式情況統(tǒng)計(jì)中，若貸款存在多種擔(dān)保方式，則遵循貸款數(shù)額最大的擔(dān)保方式優(yōu)先的原則。（×）

二、單選題

1、銀行承兌匯票專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度是（B）年新增的。A．2008年 C.2010年 B.2009年 D.2011年

2、（C）年新增境內(nèi)大中小型企業(yè)貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度中增加“發(fā)生額”屬性。

A．2008 年 C．2010年 B．2009年 D．2011年

3、境內(nèi)企業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)只包括境內(nèi)企業(yè)持票據(jù)到金融機(jī)構(gòu)的直接貼現(xiàn)，不包括(B)A．再貼現(xiàn) B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn) C.票據(jù)兌付 D.票據(jù)轉(zhuǎn)讓

4、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)制度中最大的口徑是(A)A．涉農(nóng)貸款 C.涉農(nóng)企業(yè)和各類組織貸款 B.農(nóng)村貸款 D.農(nóng)戶貸款

5、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)頻度是（C）報(bào) A．年 B.月 C.季 D.周

6、概覽一般分為三個(gè)層次，下列哪項(xiàng)不屬于這三個(gè)層次（D）

A．中央銀行概覽 C.金融性公司概覽 B.存款性公司概覽 D.其他存款性公司概覽7、5000戶企業(yè)景氣調(diào)查中各時(shí)期制定的調(diào)查制度和有關(guān)文件資料，保存期限為（D）。

A．一年 B．三年 C．十年 D．長期

8、儲(chǔ)蓄存款屬于中國貨幣供應(yīng)量哪個(gè)層次（C）A.M0 B.M1 C.M2

9、CGPI采價(jià)環(huán)節(jié)是在（C）。

A、產(chǎn)品出廠階段 B、產(chǎn)品批發(fā)階段C、產(chǎn)品批發(fā)的第一階段 D、零售階段

10、對于停留在臨時(shí)庫中的數(shù)據(jù)，以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)具有提交其入主庫的權(quán)限(C)A．?dāng)?shù)據(jù)報(bào)送機(jī)構(gòu) B．?dāng)?shù)據(jù)代報(bào)機(jī)構(gòu) C．?dāng)?shù)據(jù)接收機(jī)構(gòu) D．?dāng)?shù)據(jù)審核機(jī)構(gòu)

11、人民銀行數(shù)據(jù)采集主要指（D）。

A．會(huì)計(jì)數(shù)據(jù) C．貨幣發(fā)行數(shù)據(jù) B．國庫數(shù)據(jù) D．以上三項(xiàng)皆是

12、通貨膨脹主要是因（D）引起的。

A 食品價(jià)格上漲 B、勞動(dòng)工資上漲C、國際石油價(jià)格上漲 D、貨幣過量發(fā)行

13、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》（2002修正）于2002年6月17日通過，自（B）起執(zhí)行。

A.2002年7月1日 B.2002年12月15日 C.2002年12月31日 D.2003年1月1日

14、中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格控制（B）的制定和印發(fā)，減少其數(shù)量。

A.常規(guī)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表 B.臨時(shí)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表

C.固定性統(tǒng)計(jì)報(bào)表 D.一般性統(tǒng)計(jì)報(bào)表

15、根據(jù)《中國人民銀行濟(jì)南分行金融統(tǒng)計(jì)變動(dòng)事項(xiàng)備案辦法》規(guī)定，以下不屬于備案內(nèi)容的是（D）。

A.人員情況備案 B.機(jī)構(gòu)情況備案 C.業(yè)務(wù)情況備案 D.統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤情況備案

16、各備案單位及管理和所屬機(jī)構(gòu)發(fā)生機(jī)構(gòu)新設(shè)、撤銷、合并、更名、遷址、隸屬關(guān)系變更及其他引起統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)發(fā)生（A）變動(dòng)的情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)向人民銀行報(bào)備。

A.非常規(guī) B.常規(guī) C.一般 D.微小

17、各備案單位在報(bào)送備案資料電子文檔的同時(shí)，須將紙質(zhì)資料經(jīng)（B）（經(jīng)理、主任）簽字并加蓋公章后及時(shí)向人民銀行報(bào)備。

A.行長 B.分管行長 C.科長 D.統(tǒng)計(jì)員

18、統(tǒng)計(jì)督查的內(nèi)容不包括（D）。A.統(tǒng)計(jì)法規(guī)、制度貫徹執(zhí)行情況 B.統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送、報(bào)表編制情況 C.統(tǒng)計(jì)資料的管理、數(shù)據(jù)發(fā)布情況 D.統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的創(chuàng)新情況

19、根據(jù)各地統(tǒng)計(jì)工作開展實(shí)際情況，按照(A)的原則，由上級(jí)行統(tǒng)計(jì)部門適時(shí)組織轄區(qū)內(nèi)統(tǒng)計(jì)人員組成督查小組進(jìn)行督查。

A.下查一級(jí) B.上查一級(jí) C.平級(jí)檢查 D.交叉檢查

20、統(tǒng)計(jì)督查中針對系統(tǒng)安全性管理情況的有（B）。A.數(shù)據(jù)庫及業(yè)務(wù)程序版本是否符合要求

B.統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否實(shí)現(xiàn)多渠道、多方式備份或存放 C.是否配備了統(tǒng)計(jì)專用計(jì)算機(jī)、光盤刻錄機(jī)、打印機(jī)等 D.統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)程序及程序補(bǔ)丁等保管是否完整

21、各機(jī)構(gòu)所形成的統(tǒng)計(jì)資料，由各單位的統(tǒng)計(jì)部門負(fù)責(zé)整理歸檔，（C），設(shè)專人負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)檔案的收集、整理、保管和提供利用工作。

A.分散管理 B.分批管理 C.集中管理 D.集中存放

22、統(tǒng)計(jì)檔案的分類要從本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)檔案的實(shí)際出發(fā)，按照統(tǒng)計(jì)檔案的（D）進(jìn)行分類。

A.形成規(guī)律 B.形成特點(diǎn) C.形成時(shí)間和特點(diǎn) D.形成規(guī)律和特點(diǎn)

23、根據(jù)《金融統(tǒng)計(jì)檔案管理辦法》檔案保密制度規(guī)定（C）要在辦公室閱辦，未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，不得帶出，不準(zhǔn)私自復(fù)制，抄錄。

A.文件 B.行文 C.密件 D.辦公室文

三、多選題 1、11、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)制度中最大的口徑是(A)A．涉農(nóng)貸款 B.農(nóng)村貸款 C.涉農(nóng)企業(yè)和各類組織貸款 D.農(nóng)戶貸款

2、按擔(dān)保方式分類，大中小企業(yè)貸款可以分為(ABCEF)： A．信用貸款B.保證貸款C．票據(jù)承兌D.信用證保兌 E．抵押貸款F.質(zhì)押貸款

3、房地產(chǎn)貸款按投向統(tǒng)計(jì)分為（ACD）三部分。A．房地產(chǎn)開發(fā)貸款 B．住房貸款 C．購房貸款

D．證券化的房地產(chǎn)貸款

4、大中小型企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)報(bào)表中對小型企業(yè)進(jìn)行細(xì)分“規(guī)模以上”、“規(guī)模以下”行業(yè)的是（ABC）。

A．采礦業(yè) B．制造業(yè) C．電力燃?xì)饧八纳a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) D．建筑業(yè)

5、金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目報(bào)表月報(bào)中機(jī)關(guān)團(tuán)體包括（ABCDEF）。

A．中央事業(yè)單位 B．中央機(jī)關(guān) C．中央社會(huì)團(tuán)體 D．地方事業(yè)單位

E.地方機(jī)關(guān)和地方社會(huì)團(tuán)體 F。社保基金

6、調(diào)查行在CGPI調(diào)查中的職責(zé)是（ABCE）。A、價(jià)格數(shù)據(jù)采集、檢查、匯總、上報(bào)

B、進(jìn)行代表商品和對調(diào)查基點(diǎn)企業(yè)的監(jiān)測，及時(shí)上報(bào)總行有關(guān)規(guī)格品和被調(diào)查企業(yè)的情況，以便調(diào)整和更換

C、CGPI制度的具體實(shí)施 D、對外發(fā)布本地區(qū)指數(shù) E、制本地區(qū)企業(yè)商品價(jià)格指數(shù)

7、以下哪些幣種為基礎(chǔ)幣種？(AB)A．美元 B．美元合計(jì) C．美元合計(jì)轉(zhuǎn)人民幣 D．美元合計(jì)轉(zhuǎn)人民幣合計(jì)

8、對外公布的全國性金融統(tǒng)計(jì)資料有（A、B、C）。A、金融機(jī)構(gòu)貨幣供應(yīng)量 B、信貸收支表 C、資產(chǎn)負(fù)債主要指標(biāo) D、不良貸款數(shù)據(jù)

9、中國人民銀行統(tǒng)計(jì)部門的設(shè)立，下列說法正確的有（A、B、D）。A、中國人民銀行總行設(shè)立專職統(tǒng)計(jì)部門。

B、中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行設(shè)專職統(tǒng)計(jì)部門。

C、中國人民銀行地（市）級(jí)中心支行設(shè)統(tǒng)計(jì)崗位，不單設(shè)統(tǒng)計(jì)部門。D、中國人民銀行縣支行設(shè)統(tǒng)計(jì)崗位，不單設(shè)統(tǒng)計(jì)部門。

10、金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門依法向中國人民銀行報(bào)送（A、B、C、D），向有關(guān)部門提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，對外公布本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)信息。A、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù) B、統(tǒng)計(jì)報(bào)表 C、統(tǒng)計(jì)制度 D、統(tǒng)計(jì)資料

11、統(tǒng)計(jì)人員的配備應(yīng)符合（A、B、C、D）要求。A、具備良好的職業(yè)道德 B、必要的統(tǒng)計(jì)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí) C、一定的計(jì)算機(jī)操作技能 D、經(jīng)崗位培訓(xùn)合格。

12、統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法律、規(guī)定、制度，按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地填報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)字，編制統(tǒng)計(jì)報(bào)表，不得（A、B、C、D）統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。A、虛報(bào) B、瞞報(bào) C、偽造 D、篡改

13、中國人民銀行統(tǒng)計(jì)部門依法對各金融機(jī)構(gòu)（A、B、C、D）進(jìn)行定期或不定期監(jiān)督檢查。A、統(tǒng)計(jì)工作；

B、統(tǒng)計(jì)法律、規(guī)定、制度的執(zhí)行情況； C、統(tǒng)計(jì)質(zhì)量； D、統(tǒng)計(jì)真實(shí)性情況。

14、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0的主要資產(chǎn)有：（A、B、C）

A、現(xiàn)金 B、金銀庫存量 C、持有的中央銀行股票 D、住宅抵押貸款。

15、國民經(jīng)濟(jì)核算最早出現(xiàn)在20世紀(jì)40年代初期的（A、C）。A、荷蘭 B、法國 C、英國 D、德國

16、按貸款企業(yè)所在行業(yè)，貸款分為：（A、B、C）

A、工業(yè)貸款 B、商業(yè)貸款 C、農(nóng)業(yè)貸款 D、三資企業(yè)貸款 E、個(gè)人消費(fèi)貸款。

17.根據(jù)《涉農(nóng)貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度》，以下說法正確的是（ACD）。

A.農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營貸款指農(nóng)戶以資本增值為目的而進(jìn)行的資金運(yùn)用活動(dòng)的貸款

B.農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營貸款包括農(nóng)戶住房貸款

C.農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營貸款包括農(nóng)戶農(nóng)林牧漁業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營貸款

D.農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營貸款包括發(fā)給農(nóng)戶從事不屬于農(nóng)林牧漁業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)的所有貸款

18.按統(tǒng)計(jì)調(diào)查對象的范圍可分為（BD）.A.綜合調(diào)查 B.非全面調(diào)查 C.典型調(diào)查 D.全面調(diào)查 E.經(jīng)常調(diào)查

19.下列指標(biāo)屬于時(shí)期指標(biāo)的是（ADE）。A.現(xiàn)金投放、回籠額 B.各項(xiàng)貸款 C.存貸比率

D.各項(xiàng)存款比年初增加額 E.貸款累放額

20.2010年金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表中，中資銀行包括（）金融機(jī)構(gòu)。A.農(nóng)村信用社CE B.外資銀行 C.農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.小額貸款公司 E.村鎮(zhèn)銀行

21.《山東省全口徑信用總量統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度》中有以下（ABC）指標(biāo)。

A.處置類信用量 B.貸款類信用量 C.融資類信用量 D.存款類信用量

22.統(tǒng)計(jì)檔案的分類要從本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)檔案的實(shí)際出發(fā)，按照統(tǒng)計(jì)檔案的（BC）進(jìn)行分類。A.形成時(shí)間 B.形成規(guī)律 C.形成特點(diǎn) D.形成方式

四、簡答題

一、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》所稱金融統(tǒng)計(jì)是什么？

指中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門對各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的情況和資料進(jìn)行調(diào)查收集整理和分析,提供統(tǒng)計(jì)信息和統(tǒng)計(jì)咨詢意見,實(shí)行信息交流與共享,進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)管理和監(jiān)督等活動(dòng)的總稱.二、根據(jù)涉農(nóng)貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，簡述農(nóng)村企業(yè)及各類組織貸款中農(nóng)村企業(yè)及各類組織的統(tǒng)計(jì)范圍。

在統(tǒng)計(jì)農(nóng)村企業(yè)及各類組織貸款時(shí)，注冊地位于縣及縣級(jí)市城區(qū)的企業(yè)，和住所位于縣及縣級(jí)市城區(qū)的學(xué)校、醫(yī)院等事業(yè)單位、機(jī)關(guān)團(tuán)體以及居民委員會(huì)、村民委員會(huì)和基金會(huì)等組織單位均應(yīng)納入統(tǒng)計(jì)范圍之內(nèi)。

第五篇：兩管理、兩綜合、一保護(hù)題庫-外匯-國際收支題庫

國際收支

判斷題：

1、《山東省金融機(jī)構(gòu)國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)自查工作指引》規(guī)定，核查員應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定，對本行單筆貨物貿(mào)易項(xiàng)下收入（支出）金額500萬美元（含）以上，其他項(xiàng)下收入（支出）金額1000萬美元（含）以上的大額交易進(jìn)行重點(diǎn)核實(shí)。（）

2、《山東省金融機(jī)構(gòu)國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)自查工作指引》規(guī)定，核查員應(yīng)定期對轄內(nèi)國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)工作情況進(jìn)行梳理，按半撰寫國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)自查報(bào)告，并于每年6月、12月后30日內(nèi)將紙質(zhì)報(bào)告（須簽章）和電子版報(bào)送至所在地外匯局（省級(jí)行需向省分局報(bào)送）。（）

3、中國境內(nèi)的外商投資企業(yè)、在境外有直接投資的企業(yè)及其他有對外資產(chǎn)或者負(fù)債的非金融機(jī)構(gòu)，不必直接向國家外匯管理局或其分支局申報(bào)其對外資產(chǎn)負(fù)債及其變動(dòng)情況和相應(yīng)的利潤、股息、利息收支情況。（）

4、經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定辦理國際收支申報(bào)的，按照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條的規(guī)定給予警告，并處5萬元以上20萬元以下的罰款（）

5、各級(jí)外匯管理部門和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，對首次申請辦理有關(guān)外匯業(yè)務(wù)（包括開立外匯帳戶、辦理買匯、境內(nèi)外匯款等）的單位，需查驗(yàn)其《中華人民共和國組織機(jī)構(gòu)代碼證》，并核驗(yàn)其有效性，建立機(jī)構(gòu)檔案。該機(jī)構(gòu)檔案應(yīng)含“組織機(jī)構(gòu)代碼”要素。（）

6、外匯指定銀行與客戶之間的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)是指外匯指定銀行為客戶辦理人民幣與外國貨幣之間兌換的業(yè)務(wù)。（）

7、外匯指定銀行大額結(jié)匯、售匯交易實(shí)行登記制度。（）

8、外匯指定銀行辦理與客戶之間的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)和自身結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》及其它有關(guān)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定，分別進(jìn)行管理和統(tǒng)計(jì)。（）

9、銀行對客戶美元最高現(xiàn)鈔賣出價(jià)與最低現(xiàn)鈔買入價(jià)之差不得超過當(dāng)日匯率中間價(jià)的4%。（）

10、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步完善銀行間即期外匯市場的公告》（中國人民銀行公告〔2006〕1號(hào)）規(guī)定，自2006年1月4日起，在銀行間外即期外匯市場引入撮合交易方式，同時(shí)保留詢價(jià)交易方式（簡稱OTC方式）。（）

單選題：

1、“不申報(bào)、不解付”特殊處理措施（以下簡稱“特殊處理措施”）是指申報(bào)主體在外匯局規(guī)定期間內(nèi)的新收涉外收入款項(xiàng)，需向經(jīng)辦銀行提供外匯局出具的證明文書，并以________ 方式完成國際收支間接申報(bào)后，經(jīng)辦銀行方可為其辦理新收款項(xiàng)解付手續(xù)的特殊處理措施。

A.紙質(zhì)申報(bào) B.網(wǎng)上申報(bào) C.企業(yè)申報(bào) D.銀行代申報(bào)

2、申報(bào)主體有下列情形之一的，對其執(zhí)行特殊處理措施：

A.單筆逾期未申報(bào)金額等值100萬美元（含）以上且逾期未申報(bào)2個(gè)工作日（含）以上 的；

B.市轄范圍內(nèi)當(dāng)月累計(jì)逾期未申報(bào)3筆（含）以上或當(dāng)月累計(jì)逾期未申報(bào)金額等值150萬美元（含）以上；

C.省轄范圍內(nèi)當(dāng)月累計(jì)逾期未申報(bào)3筆（含）以上或當(dāng)月累計(jì)逾期未申報(bào)金額等值200萬美元（含）以上；

D.中心支局認(rèn)定的其他情形。

3、對該申報(bào)主體的《單位基本情況表》信息在國際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)（銀行版）中不存在的，銀行操作員應(yīng)于________ 內(nèi)將該申報(bào)主體填寫的《單位基本情況表》信息錄入/導(dǎo)入國際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)（銀行版）。

A.2個(gè)工作日內(nèi) B.本工作日 C.1日內(nèi) D.2日內(nèi)

4、山東省金融機(jī)構(gòu)國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)自查工作指引將銀行從事國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)自查工作的人員分為()和銀行申報(bào)核查員兩類。

A.銀行申報(bào)經(jīng)辦員 B.銀行申報(bào)操作員 C.銀行申報(bào)管理員 D.銀行申報(bào)系統(tǒng)管理員

5、若存在逾期未申報(bào)信息，核查員需導(dǎo)出逾期未申報(bào)信息清單，查找問題原因，并于________錄入申報(bào)信息。

A.次日 B.當(dāng)日 C.三日內(nèi) D.立即

6、根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知》規(guī)定，各銀行應(yīng)在《結(jié)售匯綜合頭寸日報(bào)表》的備注欄中，填報(bào)本行當(dāng)日單筆超過等值（）萬美元的對客戶結(jié)售匯交易、自身結(jié)售匯交易、對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯簽約交易。

A、1000 B、5000 C、2000 D、3000

7、根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知》規(guī)定，“遠(yuǎn)期”交易指（）(含)以上的交易?

A、T+3 B、T+5 C、T+2 D、T+1

8、根據(jù)《國家外匯管理局綜合司關(guān)于將人民幣購售業(yè)務(wù)納入結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)》規(guī)定，境內(nèi)銀行為境外銀行辦理鋪底人民幣資金的買賣，應(yīng)統(tǒng)計(jì)在（）項(xiàng)下。

A、210/410資本賬戶 B、270/470其他

C、260/460金融機(jī)構(gòu)資金本外幣轉(zhuǎn)換 D、240/440其他投資

9、根據(jù)《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度》規(guī)定，銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表的報(bào)送時(shí)間要求為，旬報(bào)為旬后3日內(nèi)，遇國務(wù)院規(guī)定的周休息日(周六、周日)不順延；月報(bào)的報(bào)送時(shí)間為月后3日內(nèi)，若當(dāng)月3號(hào)恰逢周日，月報(bào)上報(bào)時(shí)間順延（），否則不順延。

A．半天 B．1天 C．2天 D．3天

10、根據(jù)《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度》規(guī)定，對于客戶購匯支付金融機(jī)構(gòu)貨物貿(mào)易從屬費(fèi)用

中的保險(xiǎn)費(fèi)計(jì)入（）。

A、310貨物貿(mào)易 B、323金融和保險(xiǎn)服務(wù) C、326其他服務(wù) D、333其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

三、多選題

1、下列選項(xiàng)中，________為涉外收入申報(bào)單的主要審核內(nèi)容。A.是否用對了申報(bào)單

B.是否按填報(bào)要求如實(shí)申報(bào)了所有的內(nèi)容 C.交易附言與交易編碼是否相符 D.是否“單單相符”

2、下列情況屬于國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)范圍的為________ A.境內(nèi)居民通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民發(fā)生的所有外匯及人民幣收付款 B.境內(nèi)居民與境外居民之間發(fā)生的跨境收付款

C.境內(nèi)居民個(gè)人通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民機(jī)構(gòu)之間發(fā)生的人民幣收付款 D.境內(nèi)居民個(gè)人通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民個(gè)人之間發(fā)生的人民幣收付款

3、關(guān)于人民幣匯率制度，下列說法正確的有________ A.以市場供求為基礎(chǔ) B.浮動(dòng)匯率制度

C.有管理的浮動(dòng)匯率制度 D.單一的浮動(dòng)匯率制度 依據(jù)：《中國外匯管理?xiàng)l例》

4、關(guān)于經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支，下列描述正確的有________ A.應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ) B.應(yīng)當(dāng)具備真實(shí)、合理的生產(chǎn)經(jīng)營需求

C.外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定，對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查

D.外匯管理機(jī)關(guān)有權(quán)對境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支交易的真實(shí)與合法情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

5、下列哪幾項(xiàng)屬于《外匯管理?xiàng)l例》所稱外匯________ A.外幣現(xiàn)鈔 B.外幣有價(jià)證券 C.境外銀行開來的信用證 D.銀行外幣存款憑證

6、外匯局開展銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)核查工作，應(yīng)依據(jù)《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度》等相關(guān)規(guī)定，并按照《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化國際收支核查工作的通知本通知》要求，重點(diǎn)核查結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的（）。

A、準(zhǔn)確性 B、及時(shí)性 C、完整性 D、全面性

7、根據(jù)《銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核辦法》規(guī)定，合規(guī)性考核指標(biāo)，考核銀行對于現(xiàn)行外匯管理規(guī)定的執(zhí)行情況，共分為（）。

A、業(yè)務(wù)合規(guī) B、數(shù)據(jù)質(zhì)量

C、風(fēng)險(xiǎn)控制 D、內(nèi)控制度及其他

8、根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問題的通知》規(guī)定，“即期”交易包括（）的交易。

A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3

9、根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)管理有關(guān)問題的通知》規(guī)定，銀行為客戶辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯和人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)，當(dāng)發(fā)生遠(yuǎn)期結(jié)匯違約時(shí)，統(tǒng)計(jì)正確的有（）。

A、遠(yuǎn)期結(jié)匯違約，應(yīng)以負(fù)值計(jì)入遠(yuǎn)期結(jié)匯簽約 B、遠(yuǎn)期結(jié)匯違約，應(yīng)以正值計(jì)入遠(yuǎn)期結(jié)匯簽約

C、在單獨(dú)統(tǒng)計(jì)遠(yuǎn)期違約的欄目，應(yīng)以正值計(jì)入遠(yuǎn)期結(jié)匯違約 D、在單獨(dú)統(tǒng)計(jì)遠(yuǎn)期違約的欄目，應(yīng)以負(fù)值計(jì)入遠(yuǎn)期結(jié)匯違約

10、根據(jù)《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度》規(guī)定，（）實(shí)行總行報(bào)送制度，銀行總行或外資銀行主報(bào)告行匯總境內(nèi)各分行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)后，經(jīng)所在地外匯分局報(bào)國家外匯管理局。

A、銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)表（按交易期限）B、銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)月報(bào)表一售匯（遠(yuǎn)期履約）C、銀行掉期統(tǒng)計(jì)表（按交易性質(zhì)）D、銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯和掉期匯率表

四、簡答題

1、雙交易編碼的申報(bào)原則是什么？

答案：雙交易編碼應(yīng)符合最大金額交易申報(bào)原則。如果一筆涉外收支款項(xiàng)為多種交易性質(zhì)，則在“交易編碼1”中填寫最大金額交易的國際收支交易編碼，在“交易編碼2”中填寫次大金額交易的國際收支交易編碼；如果涉及貨物貿(mào)易核查項(xiàng)下交易，則貨物貿(mào)易核查項(xiàng)下交易視同最大金額交易處理。

依據(jù)：《山東省金融機(jī)構(gòu)國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)自查工作指引》(魯匯發(fā)〔2012〕22號(hào))第二章 第六條第十款