第一篇：新設綜評消保——兩管理兩綜合一保護知識競賽題庫

新設銀行機構綜合評價金融消保試題

單選題

1、新設銀行業金融機構應當于銀行業監管部門批準籌建之日起（B）個工作日內，向人民銀行進行籌建申報。A.3 B.5 C.10 D.20

2、《中國人民銀行濟南分行新設銀行業金融機構管理辦法》所稱的新設銀行業金融機構，不包括經銀行業監管部門批準擬新設立的以下機構（D）。A.法人銀行業金融機構

B.銀行業金融機構擬新設立的分支機構

C.通過合并、分立、重組或升格等方式擬新產生的銀行業金融機構

D.分理處、辦事處、營業所等不實行獨立核算的分支機構

3、下列哪種情況適用《中國人民銀行濟南分行新設金融機構管理辦法》（B）A.齊魯銀行在天津開設分行 B.天津銀行在棗莊開設分行 C.工商銀行在棗莊增設一家分理處 D.工商銀行在鄭州增設一家辦事處

4、根據《中國人民銀行濟南分行新設金融機構管理辦法》，擬新設立的具有省級管轄權的銀行業金融機構，應當向（A）進行籌建與開業申報。

A.人民銀行濟南分行 B.人民銀行青島中支 C.人民銀行總行 D.人民銀行棗莊中支

5、中國人民銀行棗莊市中心支行（D）部門，負責新設銀行業金融機構籌建與開業的申報受理和綜合協調等工作。A.貨幣信貸管理科 B.科技科 C.貨幣金銀科 D.辦公室

6、根據《中國人民銀行濟南分行新設金融機構管理辦法》，新設銀行業金融機構在（A）時，應當向人民銀行進行開業申報。

A.向銀行業監管部門提交開業申請的同時 B.在銀行業監管部門批準其開業后3個工作日內 C.在銀行業監管部門批準其開業后5個工作日內 D.在銀行業監管部門批準其開業后10個工作日內

7、根據《中國人民銀行濟南分行新設金融機構管理辦法》，下列不屬于新設銀行業金融機構在向人民銀行進行開業申報時所提交的分類申報項目的是（C）

A.支付結算類 B.貨幣發行類 C.后勤保障類 D.金融穩定類

多選題

1、某城市商業銀行欲在棗莊市設立一家支行，下列哪些人員應參加人民銀行組織的業務技能考核（BCD）A.該城市商業銀行的行長 B.擬設支行的行長 C.擬設支行的會計主管

D.擬設支行的支付結算崗位工作人員

2、某商業銀行在棗莊市新設分行，擬任張某為副行長，如果張某未通過人民銀行統一組織的新設機構業務技能考核，則（AC）。

A.可以補考，但只能補考一次 B.可以補考，補考次數不限

C.不能通過補考的，新設銀行業金融機構應予以調整 D.以上都不對

3、新設銀行業金融機構向人民銀行進行開業申報，其中綜合申報項目主要包括哪些內容？（ABCD）A申請文件

B擬任職高級管理人員基本情況 C主要管理制度及業務授權書 D經營方針和計劃

4、在審定金融機構綜合評價等級時，如發現有下列哪種情況應將該金融機構列為“C級”？（ABCD）

A甲銀行貫徹執行人民銀行政策嚴重失誤、執行不力，給轄區經濟社會發展帶來較大不利影響的；

B乙銀行在金融風險突發事件處置中措施不力、處置不當，發生擠兌或其他群體性事件，對轄區金融穩定造成重大負面影響的； C丙銀行違反《反洗錢法》規定，導致重大反洗錢案件的發生，嚴重損害金融管理秩序的；

D丁銀行因管理不善，處置不當，導致大小額支付系統不能正常運行，處于癱瘓狀態，造成了惡劣影響。

5、新設銀行業金融機構籌建與開業申報實行（ABCD）的原則。A統一受理 B分項驗收 C集中考核 D統一辦理

6、根據《中國人民銀行濟南分行新設金融機構管理辦法》，下列屬于新設銀行業金融機構在向人民銀行進行開業申報時所提交的分類申報項目的是（ABCD）

A.貨幣發行類； B.金融統計類； C.金融穩定類； D.反洗錢類；

7、下列哪些金融消費者申訴不予受理或者終止受理？（ABCD）A市民張某到人民銀行投訴，但說不清投訴哪家金融機構 B李某不能提供必要證據、無法證實自己權益受到侵害的； C不屬于人民銀行各級分支機構法定職責范圍的金融消費爭議事項

D公民個人之間私下交易金融產品或通過非法渠道購買金融產品的

8、金融消費者權益保護中心對于投訴，可以直接采取下列哪些措施？（ABD）

A對投訴市民甲進行業務咨詢和指導

B召集某銀行和投訴人到保護中心，組織調解

C根據《仲裁法》有關程序規定，對投訴案件直接進行仲裁 D支持投訴人乙向人民法院起訴

9、根據《中國人民銀行濟南分行新設金融機構管理辦法》，新設銀行業金融機構應當向人民銀行進行（BC）申報。A專業申報 B籌建申報 C開業申報 D系統申報

10、人民銀行的“兩綜合、兩管理”是指（ABCD）A綜合執法 B綜合評價 C開業管理

D金融穩定重大事項報告管理

判斷題

1、新設銀行業金融機構項目考核驗收時，績效考核與薪酬管理類制度不需通過金融穩定部門驗收。（錯）

2、人民銀行“兩綜合、兩管理”所針對的管理對象范圍相同。（錯）

3、新設銀行業金融機構管理與服務實行分級管轄和屬地管轄相

結合的原則（對）

4、根據人民銀行濟南分行現行的新設金融機構管理辦法，新設銀行業金融機構開業申報的時間為金融監管機構批準籌建后、正式開業1個月前。（錯）

5、根據《山東省金融機構綜合評價辦法》，銀行、證券、保險業金融機構綜合評價等級分A、B、C、D四級。（錯）

6、新設銀行業金融機構申請接入人民銀行支付清算、賬戶管理、征信、外匯、國庫等業務系統，或開辦有關業務的，人民銀行應組織對其進行綜合檢查驗收。（對）

簡答題：

1.簡述《中國人民銀行濟南分行新設金融機構管理辦法》所稱的新設銀行業金融機構的范圍？

包括經銀行業監管部門批準擬新設立的以下機構：

（一）法人銀行業金融機構；

（二）銀行業金融機構擬新設立的分支機構；

（三）通過合并、分立、重組或升格等方式擬新產生的銀行業金融機構；

（四）其他擬新設立的銀行業金融機構。前面規定的分支機構是指支行級（含支行、農村信用社等）以上的機構，不包括分理處、辦事處、營業所等不實行獨立核算的分支機構。

2.人民銀行在審定綜合評價等次時，如發現有哪些情況之一的，將該金融機構列為“C級？

（1）貫徹執行中央銀行政策嚴重失誤、執行不力，給轄區經濟社會發展帶來較大不利影響的；（2）在金融風險突發事件處置中措施不力、處置不當，發生擠兌或其他群體性事件，對轄區金融穩定造成重大負面影響的；（3）有重大違法違規行為，嚴重損害金融管理秩序的；（4）因管理不善，處置不當，導致與人民

銀行相關的重要業務系統不能正常運行或癱瘓，造成惡劣影響或重大資金損失的；（5）拒絕、阻礙人民銀行執法檢查，或對人民銀行執法檢查發現并責令整改的問題拒不整改的；（6）金融機構高級管理人員參與金融犯罪或轄內各級分支機構發生重大金融經濟案件的。

第二篇：支付結算“兩管理、兩綜合、一保護”知識競賽題庫

票據

單選題

1、我國的票據管理部門是（）

A.中國人民銀行B.中國人民銀行及各銀行類金融機構 C.各商業銀行D.所有金融機構

2、收款人委托銀行向付款人收取款向的結算方式是（）

A.匯兌 B.委托收款 C.銀行匯票 D.支票結算

3、按照《票據法》的規定，支票的相對記載事項是（）

A.付款地 B.付款人名稱 C.出票日期 D.出票人簽章

4、根據《支付結算辦法》規定，下列各項中，屬于收款人根據購銷合同發貨后委托銀行向異地付款人收取款項，付款人向銀行承兌付款的結算方式是()。

A.匯兌結算方式 B.信用證結算方式 C.托收承付結算方式 D.委托收款結算方式

5、我國《票據法》規定的票據行為不包括()。

A.出票

B.背書

C.付款

D.承兌

6、根據《銀行賬戶管理辦法》的規定，企業支取現金用于工資，獎金發放，只能通過規定的銀行賬戶辦理，該銀行賬戶是（）。

A.一般存款賬戶 B.基本存款賬戶 C.臨時存款賬戶 D.專用存款賬戶

7、存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號的，應于（）個工作日內向開戶銀行提出銀行結算賬戶的變更申請，并出具有關部門的證明文件

A.5 B.2 C.30 D.10

8、為了加強對住房基金和社會保障基金的管理，存款人應依法申請在銀行開立（）。

A.一般存款賬戶B.基本存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶

9、存款人因特定用途需要開立的賬戶是()。

A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.臨時存款賬戶 D.專用存款賬戶

10、單位卡賬戶的資金一律從()轉入。

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.臨時存款賬戶

D.專用存款戶

11、根據《賬戶管理辦法》的規定，臨時存款賬戶的有效期最長不得超過()年。

A.1 B.2 C.3 D.5

12、根據《賬戶管理辦法》的規定，下列各項中，不可以辦理現金支付的是()。

A.個人存款賬戶 B.基本存款賬戶

C.一般存款賬戶 D.臨時存款賬戶

13、存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起（）后，方可辦理付款業務。

A.3日 B.3個工作日 C.5日 D.5個工作日

14、銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后（）年。

A.2 B.3 C.5 D.10

15、（）是中國人民銀行依法準予申請人在銀行開立核準類銀行結算賬戶的行政許可證件，是核準類銀行結算賬戶合法性的有效證明。

A、開戶許可證B、開戶證明文件C、審批單D、以上都不是

16、存款人為（），只能在其駐在地開立一個臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結算賬戶。

A、臨時機構B、在異地從事臨時活動C、建筑施工及安裝單位企業在異地同時承建多個項目

17、《中國人民銀行濟南分行聯網核查公民身份信息系統突發事件應急處置實施辦法》中規定，出現以下情形之一的為較大事件（）：

A、省內所有銀行機構網點以接口方式和非接口方式均不能正常辦理聯網核查業務，恢復時間超過8小時但不超過48小時（含48小時）

B、省內部分地市轄內所有銀行機構網點以接口方式和非接口方式均不能正常辦理聯網核查業務，且恢復時間超過8小時。

C、省內所有銀行業金融機構（以下簡稱銀行機構）網點以接口方式和非接口方式均不能正常辦理聯網核查業務，且恢復時間超過48小時。

D、某地市的部分縣市轄內所有或部分銀行機構網點以接口方式和非接口方式均不能正常辦理聯網核查業務，且恢復時間超過8小時。

18、被強制退出支付系統的銀行業金融機構，自退出之日起（）內不得申請加入支付系統。

A、1年B、2年C、六個月D5年 19、44、大額支付業務的金額起點由中國人民銀行規定，并根據管理需要進行調整。目前，中國人民銀行規定的大額支付業務金額起點是（）。

A.2萬元B.50萬元C.5萬元D.以上都不對20、46、單位卡不得用于（）萬元以上的商品交易、勞務供應款項的結算。

A、20 B、50 C、30 D、10

21、電子商業承兌匯票由（）承兌。

A:由銀行業金融機構B:金融機構以外的法人或其他組織 C:財務公司D:銀行或財務公司

22、電子商業匯票獲得承兌前，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。

A:承兌人B:背書人C:出票人D:被背書人

23、電子商業匯票系統參與者必須開通的功能模塊是（）。

A:紙質商業匯票登記查詢功能B:商業匯票轉貼現公開報價功能 C:電子商業匯票業務處理功能D:電子商業匯票信息統計功能

24、電子商業匯票系統運營者、金融機構發生重大系統故障時，應在故障發生后（）小時內報告人民銀行。A:1 B:2 C:3 D:5

25、對加入支票影像系統的申請，中國人民銀行分支機構受理申報材料后，應在()個工作日內完成初審。同意加入的，形成書面意見報送中國人民銀行總行業務管理部門。A5 B10 C15 D20

26、對他行提入的票據無理退票的，按票面金額處以日（）的罰款。屢次無理退票的，暫停交換資格。

A、萬分之三B、萬分之五C、萬分之七D、萬分之十

27、發起行對發起的大額支付業務需要退回的，應通過大額支付系統發送退回請求。接收行收到發起行的退回請求，未貸記接收人賬戶的，應立即辦理退回。接收行已貸記接收人賬戶的，對發起行的退回申請，（）。

A.由發起人與接收人協商解決B.由發起行與接收人協商解決 C.由發起行與接收行協商解決D.以上都不對

28、發起行發起大額支付業務，應根據發起人的要求確定支付業務的優先支付級次。排在優先級次第一位的是（）。

A.發起人要求的救災、戰備款項B.發起人要求的緊急款項C.其他支付D.以上都不對

29、小額支付系統實行7×24小時不間斷運行，系統工作日為自然日，其資金清算時間為（）。

A.自然日B.大額支付系統的工作時間C.次工作日D.以上都不對

30、自加入支付系統之日起，因流動性不足導致支付系統清算窗口未在預定時間關閉，累計超過()次的，可強制其退出支付系統。

A.2 B.3 C.4 D.5

多選題

1、票據法中所稱票據是指（）A.匯票 B.本票 C.支票 D.銀行匯票

2、辦理支付結算的工具是：（）A、票據B、結算憑證C、支票D、匯票

3、承兌人承兌電子商業匯票，必須記載下列事項：(A)A表明“承兌”的字樣B承兌日期C承兌人簽章

4、出票人開戶銀行收到支票影像信息，可以拒絕付款的情形有（）。

A.約定使用支付密碼的，支付密碼未填寫或錯誤B.電子清算信息與支票影像不相符 C.數字簽名錯誤D.數字證書錯誤

5、出票人開戶銀行收到支票影像信息，有下列情形之一的，可拒絕付款：（）A、大、小寫金額不符；B、非本行票據；

C、重復提示付款；D、持票人未作委托收款背書；E、持票人開戶行申請止付；

6、出票人可在電子商業匯票上記載自身的評級信息，評級信息包括（）。A:評級機構B:信用等級C:評級到期日D:評級機構簽章

7、電子商業承兌匯票的承兌有哪幾種方式(ABCD)A真實交易關系或債權債務關系中的債務人簽發并承兌B真實交易關系或債權債務關系中的債務人簽發，交由第三人承兌C第三人簽發，交由真實交易關系或債權債務關系中的債務人承兌D收款人簽發，交由真實交易關系或債權債務關系中的債務人承兌

8、存款人開立、撤銷銀行結算賬戶，有（）行為給予警告并處以1000元的罰款；經營性的存款人有上述所列行為之一的，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。

A、違反本辦法規定開立銀行結算賬戶

B、偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結算賬戶。

C、利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務D、違反本辦法規定不及時撤銷銀行結算賬戶。

9、存款人可以在異地開立銀行結算賬戶的情形（）：

A、營業執照注冊地與經營地不在同一行政區域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的。

B、辦理異地借款和其他結算需要開立一般存款賬戶的。

C、存款人因附屬的非獨立核算單位或派出機構發生的收入匯繳或業務支出需要開立專用存款賬戶的。

D、自然人根據需要在異地開立個人銀行結算賬戶的。

10、存款人申請開立社會保障基金專用存款賬戶時，應向銀行出具（）A營業執照B、財政部門的證明C、基本存款賬戶開戶許可證D、主管部門批文

11、個人銀行結算賬戶用于辦理個人轉賬收付和現金存取。下列款項可以轉入個人銀行結算賬戶()：

A、工資、獎金收入 B、保險理賠、保費退還等款項 C、農、副、礦產品銷售收入 D、稿費、演出費等勞務收入

12、根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，下列說法正確的是（）Ａ.單位可以在銀行開立一個以上一般存款賬戶

Ｂ.臨時存款賬戶根據單位的臨時需要開立，不需經過中國人民銀行核準 Ｃ.一般存款賬戶可以辦理現金繳存和支取 Ｄ.儲蓄賬戶只辦理現金存取業務

13、關于同城票據交換業務，以下說法正確的是：（）

A、票據交換崗位設置應當符合內控制度的要求，票據清算員不得兼任票據交換帳務處理工作。

B、票據交換所應當配備專職票據清算員，負責主持票據交換工作。票據清算員不得從事帳務處理業務。

C、票據清算員要作為重要崗位定期輪換，票據交換所從屬于營業機構的，要分清職責，單獨設立票據清算員崗。

D、同城清算程序的開發人員和管理人員不得直接操作計算饑，處理帳務；

E、操作人員和帳務處理人員不得參與程序的開發和修改計算機程序。

14、關于支票影像交換系統，下列說法正確的是（）A、支票影像信息一經影像交換系統發出，不得更改或撤銷。

B、對發出有誤的支票影像信息，提出行可以通過影像交換系統向提入行申請止付。C、影像交換系統實行7×24小時運行。中國人民銀行可以根據管理需要調整系統的運行時間。

D、中國人民銀行業務管理部門通過影像交換系統對出票人違規簽發支票情況實施統計監控。

15、聯網核查系統具有對個人身份信息進行（）等功能。A、單筆核對B、批量核對C、日志查詢D、統計分析

16、臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規定期限內使用而開立的銀行結算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（）：

A、設立臨時機構。B、異地臨時經營活動。C、注冊驗資。

17、需加入外幣支付系統的，應向中國人民銀行總行提出書面申請的金融機構包括（）A、政策性銀行B、國有商業銀行C、股份制商業銀行D、外資銀行

18、以下屬于小額支付系統普通借記支付業務的是（）

A、代收水、電、煤氣等公用事業費業務；B、國庫借記匯劃業務；C、國庫批量扣稅業務；D、中國人民銀行機構間的借記業務。

19、以下屬于小額支付系統實時借記支付業務的是（ABC）

A、個人儲蓄通兌業務；B、對公通兌業務；C、國庫實時扣稅業務；D、中國人民銀行機構間的借記業務；

20.銀行機構在辦理下述支付結算業務時，應按照規定核對相關個人出示的居民身份證。（）

A、票據結算業務B、銀行卡結算業務C、匯兌等業務D、開立個人銀行結算賬戶

21、銀行機構在進行聯網核查時，對于身份證件號碼不存在、身份證號碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符的，可要求客戶出示（）

A、戶口簿B、駕照C、護照D、身份證

22、支付結算業務的查詢查復必須做到（）A.有疑必查B.有查必復C.復必詳盡D.切實處理

23、我國支付結算方面的規定主要包括()。A.《票據法》B.《支付結算辦法》

C.《異地托收承付結算辦法》D.《企業基本戶管理辦法》

24、下列有關銀行賬戶的表述中,正確的有()。A.一個單位只有在一家銀行開立一個基本存款賬戶 B.一個單位可以在多家銀行開立多個基本存款賬戶 C.現金繳存可以通過一般存款賬戶辦理

D.現金支付不能通過一般存款賬戶辦理

25、根據《賬戶管理辦法》的規定，對()的管理與使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶。

A.獎金 B.住房基金 C.社會保障基金 D.單位銀行卡備用金

26、根據《銀行卡業務管理辦法》的規定，發卡銀行對下列銀行卡賬戶內的存款，不計付利息的是()。

A.準貸記卡 B.借記卡(不含儲值卡)C.貸記卡 D.儲值卡內的幣值

27、銀行辦理支付結算，下列說法正確的是（）

A.不準以任何理由壓票、任意退票、截留挪用客戶和他行資金 B.不準無理拒絕支付應由銀行支付的票據款項 C.不準簽發空頭銀行匯票、銀行本票和辦理空頭匯款 D.不準違反規定為單位和個人開立賬戶

28、銀行業金融機構申請以直連方式加入支付系統，在實施階段，應在收到加入支付系統的書面批準后2個月內完成以下準備工作（）：

A、按照規定配置安裝前置機、網絡和密押設備。B、完成支付系統相關業務、技術培訓。C、根據支付系統接口規范完成接口軟件開發及行內系統改造。D、制定防范和化解支付清算風險的預案。

29、銀行業金融機構申請以直連方式加入支付系統，在審查階段以下說法正確的是（）： 中國人民銀行分支機構受理申報材料后，應在5個工作日內完成初審。對符合加入條件的，形成書面意見（附申報材料）逐級上報總行；

中國人民銀行總行支付結算管理部門收到書面意見后，應在10個工作日內予以書面批復；

中國人民銀行分支機構將書面批復轉發申請機構，并向其提供支付系統接口規范和前置機配置指引文件。

30、清算窗口時間內，清算賬戶頭寸不足的直接參與者可以通過（）方式籌措資金。A.向其上級機構申請調撥資金B.從銀行間同業拆借市場拆借資金 C.通過債券回購獲得資金D.通過票據轉貼現或再貼現獲得資金 E.向中國人民銀行申請再貸款

判斷題

1、《票據法》規定，國家機關、以公益為目的的事業單位、社會團體、企業法人的分支機構和職能部門不得為保證人；但是，法律另有規定的除外。（）

2、《票據管理實施辦法》第三十一條規定，“簽發空頭支票或者簽發與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額3%但不低于1000元的罰款”。（）

3、持卡人不需要繼續使用信用卡的，應持信用卡主動到發卡銀行辦理銷戶。銷戶時，單位卡賬戶余額轉入其一般存款賬戶，不得提取現金；個人卡賬戶可以轉賬結清，也可以提取現金。（）

4、出票人開戶銀行有義務報告出票人簽發空頭支票的行為；持票人或其開戶銀行有權利舉報出票人簽發空頭支票的行為。（）

5、從單位銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項應納稅的，稅收代扣單位付款時應向其開戶銀行提供完稅證明。（）

6、存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預算單位開立專用存款賬戶無需經中國人民銀行核準。（）

7、存款人憑《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定的同一證明文件，可以開立多個專用存款賬戶。（）

8、存款人因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶后，需要在臨時存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應出具工商行政管理部門的證明；無法出具證明的，應于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續。（）

9、單位設立的獨立核算的附屬機構可以開立基本賬戶，其中“附屬機構”僅指單位附屬獨立核算的食堂、招待所、幼兒園。（）

10、符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結算賬戶條件的，銀行應辦理開戶手續，并于開戶之日起5個工作日內向中國人民銀行當地分支行備案。（）

11、單位開立銀行結算賬戶的名稱應與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致。無字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱，由“個體戶”字樣和營業執照記載的經營者姓名組成。（）

12、單位卡賬戶的資金可以從其任一存款賬戶轉賬存入，不得交存現金，不得將銷貨收入的款項存入其賬戶。（）

13、大額支付系統中，同一直接參與者在同一營業日只能使用自動質押融資機制或核定的日間透支限額。（）

14、大額支付系統運行工作日為國家法定工作日，任何單位和個人不得調整。（）

15、基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和一般存款賬戶都屬于核準類賬戶。（）

16、電子商業匯票系統運營者為系統參與者提供商業匯票轉貼現公開報價服務，可以適當收取費用。（）

17、電子商業匯票的出票日是指出票人記載在電子商業匯票上的出票日期。（）

18、電子商業匯票貼現業務中轉讓票據權利的票據當事人為貼入人，受讓票據權利的票據當事人為貼出人。（）

19、電子商業匯票的出票人必須為銀行業金融機構以外的法人或其他組織。（）20、對于聯網核查結果為身份證號碼與姓名一致但未反饋照片的，銀行機構拒絕辦理業務。（）

21、當聯網核查結果不一致且無法判別其居民身份證真偽時，對于高校在讀學生，銀行

機構可要求其出示本人學生證，并核對學生證與居民身份證記載的姓名是否一致。（）

22、當聯網核查結果不一致且無法判別其居民身份證真偽時，對于高校在讀學生，銀行機構可要求其出示本人學生證，并核對學生證與居民身份證記載的姓名是否一致。（）

23、對于第二代居民身份證，銀行機構也可使用第二代身份鑒別儀進行鑒別。（）

24、房地產、汽車銷售、航空售票、加油、超市類商戶，發卡行的固定收益為交易金額的0.35%，銀聯網絡服務費標準為交易金額的0.05%。（）

25、發起行和特許參與者發起的大額支付業務需要撤銷的，應通過大額支付系統發送撤銷請求后直接撤銷。（）

26、特許參與者可以以間連方式接入外幣支付系統。（）

27、通過全國支票影像交換系統處理的支票影像信息具有與原實物支票同等的支付效力，出票人開戶銀行收到影像交換系統提交的支票影像信息，應視同實物支票提示付款。（）

28、小額支付系統對排隊等待軋差處理的支付業務自動按金額由小到大排列，金額相同的按時間先后順序排列。直接參與者可根據需要將指定的排隊業務調整到隊列首位。（）

29、小額支付系統軋差凈額提交清算的場次和時間可以在日間調整，即時生效。（）30、小額支付系統處理的同城貸記支付業務，不經過國家處理中心處理。（）

簡答題：

１、支付系統崗位設置應遵循什么原則？

答：

（一）系統管理員、系統維護員禁止兼任業務主管或操作員；

（二）業務主管禁止兼任操作員。

2、支付系統的參與者和運行者應遵守的紀律和責任是什么？

答：應遵守《大額支付系統業務處理辦法（試行）》以及其他相關規定，不得拖延支付，截留、挪用客戶和他行資金；不得因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用；不得疏于系統管理，影響系統安全、穩定運行；不得泄露密押和密鑰，影響資金安全；不得有疑不查，查而不復；不得偽造、篡改大額支付業務，盜用資金。

3、支付清算系統突發事件應急處置應遵循什么原則？

答：（1)系統不間斷原則。支付清算系統突發事件應急處置時，應按規定程序切換到災難備份系統，保障支付清算系統昀不間斷運行。

(2)業務連續性原則。支付清算系統突發事件應急處理時，應積極采取有效措施，保障支付清算業務的連續性處理。

(3)數據完整性原則。支付清算系統突發事件應急處理時，應盡快查找丟失的支付清算數據，保證賬務不錯不亂，確保數據的完整性和資金安全。

(4)可操作性原則。支付清算系統突發事件應急處置預案應體現以人為本，具有可操作性。(5)及時報告原則。支付清算系統突發事件的應急處置，應做到及時報告，及時處處置，及時恢復正常運行。

第三篇：兩管理,兩綜合,一保護競賽題庫——國庫題目[定稿]

“兩管理、兩綜合、一保護”國庫專業題庫

一、判斷（20題）

1、對繳款書、電子繳庫清單、集中支付申請劃（退）款憑證及附件上不清晰或錯誤的印章，必須用紅筆劃“×”以示注銷，再補蓋清晰、正確的印章。（）

2、繳款單位向國庫經收處繳納各項預算收入時，對超過繳款期限的，要按規定加收滯納金。（）

3、預算收入的退庫，原則上由各級國庫辦理，但特殊情況下，國庫經收處根據財政或征收機關的要求，也可辦理部分小額預算收入的退付。（）（）

5、人民銀行依法對商業銀行代理支庫和商業銀行、信用社國庫經收處所辦國庫業務實施垂直管理。（）（）

7、征收機關、繳款單位或個人均應按規定的內容認真填寫繳款書。各國庫、經收處也要加強對預算科目、預算級次等的審核復查。（）

8、財政授權支付申請劃款金額超出《財政授權支付匯總清算額度通知單》累計額度的，各級國庫不得拒絕撥付或清算。（）

9、各級國庫和有關銀行必須遵守國家有關預算收入繳庫的規定，不得延解、占壓應當繳入國庫的預算收入和國庫庫款。有特殊規定的除外。

10、根據《國家金庫條例》的規定，國庫負有督促檢查各經收處和收入機關所收之款是否按規定全部繳入國庫，但發現違規不繳的，沒有及時查究處理的權限。（）

11、《預算法》是1994年3月22日頒布，1995年1月1日施行的。（）

12、對要素不全、內容不規范等不符合要求的繳款書，國庫經收處有權拒絕受理。（）

13、國庫經收處收納繳款書款項后就算正式入庫。（）

14、代收行（社）一律使用“待結算財政款項”科目的“待報解預算收入（罰款收入）”專戶核算。所收罰款應于當日至遲次日劃轉國庫。（）

15、經收處不辦理預算收入的退庫。但在當日預算收入未上劃以前，如征收機關發現錯誤可以更正。（）

16、國庫分為中央國庫和地方國庫，中央國庫業務由中國人民銀行經理，地方國庫業務由中國人民銀行分支機構經理，未設中國人民銀行分支機構的地區，由上級中國人民銀行分支機構協商有關的地方政府財政部門后，委托有關銀行辦理。（）

17、國庫經收處占壓、挪用所收納稅款的，經人民銀行國庫部門核實后，按《金融違法行為處理辦法》予以處罰。

（）

18、國庫經收處收納預算收入時，除國家另有規定外，不得向繳款人收取任何費用。

4、繳款書應按國家預算收入科目，一稅一票，但滯納金可以與正稅填制在一張票上。

6、財政部門零余額賬戶的性質為基本存款賬戶或專用存款賬戶。（）

19、國庫經收處不按規定設置“待結算財政款項”科目核算其經收稅款的，視情節輕重，處5000元以上，20000元以下的罰款。（）

20、中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人“代理中國人民銀行經理國庫的行為”進行檢查監督。（）

二、單選（20題）

1、集中支付代理銀行未及時辦理財政資金支付，由（）承擔責任，按占用時間和金額支付應付利息，嚴重的將取消代理資格。

A、代理銀行 B、人民銀行 C、財政部門

D、預算單位

2、國家的一切預算收入，應按照規定 繳入國庫，任何單位不得截留、坐支或自行保管。

A、全部 B、比例 C、留足儲備金后 D、程序

3、國家各項預算收入，分別由 負責管理，并監督繳入國庫。A、各級國庫和財政機關B、各級財政機關、稅務機關和海關 C、各級稅務機關和海關D、各級國庫、財政機關、稅務機關和海關

4、商業銀行、信用社代理的國庫，其國庫會計核算納入 會計核算體系。

A、人民銀行 B、商業銀行或信用社 C、人民銀行國庫 D、金融企業

5、是國庫辦理收納預算收入唯一合法的原始憑證，也是各級財政部門、稅務機關、海關、國庫、銀行以及繳款單位分析檢查預算收入任務完成情況，進行記賬統計的重要基礎資料。

A、稅票 B、支票 C、繳款書 D、稅票和支票

6、各級國庫和國庫經收處，必須比照對 的審查要求，加強對國庫繳款書的審核工作。

A、會計憑證 B、記賬憑證 C、銀行收付款憑證D、原始憑證

7、對繳款書、電子繳庫清單、集中支付申請劃（退）款憑證及附件上不清晰或錯誤的印章，正確的處理方式為。

A、只需重新補蓋清晰、正確的印章。

B、在不清晰或錯誤的印章上用黑筆劃線以示注銷，再補蓋清晰、正確的印章。C、在不清晰或錯誤的印章上用紅筆劃“—”以示注銷，再補蓋清晰、正確的印章。D、在不清晰或錯誤的印章上用紅筆劃“×”以示注銷，再補蓋清晰、正確的印章。

8、各征收機關對自收匯繳的稅款和其他預算收入。A、應于當日入庫 B、可暫時轉入經費賬戶 C、可暫時轉入儲蓄賬戶 D、可暫時轉入其他賬戶

9、對國庫經收處受理繳款書后的款項劃轉期限，下列表述正確的是。A、必須當日上劃 B、當日、最遲下一個工作日內上劃 C、定期上劃 D、按與征收機關簽訂的協議期限

10、國庫經收處在同城清算系統日終后受理繳款書，正確處理方式的是。A、在退回繳款人的收據聯加蓋當日日期的收（轉）訖業務印章，其他各聯次上加蓋次日日期的業務印章，次日進行賬務處理并上劃。

B、在各聯次上加蓋當日日期的收（轉）訖業務印章，并進行賬務處理，次日上劃。C、在各聯次上加蓋次日日期的收（轉）訖業務印章，次日進行轉賬并同時上劃國庫。D、直接退回繳款人，要求其次日重新辦理。

11、《金融違法行為處罰辦法》規定，對金融機構占壓財政存款或者資金的處罰，下列表述正確的是。

A、金融機構占壓財政存款或者資金的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款。

B、沒有違法所得的，處2萬元以上20萬元以下的罰款。C、沒有違法所得的，處5萬元以上20萬元以下的罰款。D、沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款。

12、金融機構占壓財政存款或者資金，對該金融機構相關責任人的處理，下列表述不正確的是。

A、直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分。B、對其他直接負責的主管人員給予降級直至開除的紀律處分。C、直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分。D、以上都不正確。

13、對執法機關的罰沒款，下列表述正確的是。A、不是預算資金，執法機關可自行掌握并作為經費使用。

B、屬于預算資金，必須全部上繳國庫，任何單位和個人不得截留、延解、挪用。C、屬于預算資金，按與執法機關簽訂的協議期限定期匯總上繳國庫。D、屬于預算資金，其上繳國庫額度由執法機關掌握，國庫經收處辦理。

14、對商業銀行和信用社違規為征收機關開立預算收入過渡賬戶的行為，正確的處理方式為。

A、人民銀行責令其撤銷過渡賬戶，并將預算收入在過渡賬戶中滋生的利息及罰沒款項繳入當地中央國庫；預算收入資金按預算級次繳入相關國庫。

B、人民銀行責令其撤銷過渡賬戶，并將預算收入在過渡賬戶中滋生的利息及罰沒款項繳入當地地方國庫；預算收入資金按預算級次繳入相關國庫。

C、人民銀行責令其撤銷過渡賬戶，并將預算收入在過渡賬戶中滋生的利息退征收機關，罰沒款項繳入當地中央國庫；預算收入資金按預算級次繳入相關國庫。

D、人民銀行責令其撤銷過渡賬戶，并將預算收入在過渡賬戶中滋生的利息退征收機關，罰沒款項繳入當地地方國庫；預算收入資金按預算級次繳入相關國庫。

15、根據日照市同城網絡清算現狀，國庫經收處在向國庫報解稅款時，要嚴格遵守 的規定。

A、資金清算與傳遞稅票同步進行B、先傳遞稅票、后資金清算 C、先資金清算、后傳遞稅票D、當日資金清算、次日傳遞稅票

16、國庫經收處對收款人賬號、戶名不符的撥款、退庫等業務，應及時將資金退回國庫，同時填制一式兩聯，加蓋票據交換專用章及有關個人名章后通過票據交換傳遞國庫。

A、轉賬憑證 B、退票理由書

C、電匯憑證 D、不需要給國庫填制任何憑證

17、各國庫經收處在繳款書、電子繳庫清單、同城票據提出貸方匯總表上加蓋同城票據交換專用章的日期應為。

A、受理票據資金的日期 B、提出票據資金的日期

C、傳遞票據實物的日期 D、提出票據資金或傳遞票據的日期

18、國庫經收處將經收稅款轉入“待結算財政款項”以外其他科目或賬戶的，視同 處理。并視情節輕重，處5000元以上、20000元以下的罰款。

A、不按規定設置“待結算財政款項”科目核算其經收稅款

B、為征收機關設立過渡賬戶 C、壓票不按規定入賬 D、挪用預算收入

19、對國債管理，下列表述錯誤的是。

A、對包銷的國債發行、兌付業務納入本系統自營債券業務核算。

B、及時將分銷任務和調整任務數及累計發行數額、發行信息報送人民銀行。C、采取提前預約銷售、VIP客戶優先及與其他投資產品“捆綁”銷售的方式促銷。D、嚴格執行實物式國債兌付“先交券、后劃款”的規定，認真辨別真偽，不得拒兌。20、人民銀行對國庫業務代理機構工作完成情況、業務差錯情況、質詢制度落實情況、國債工作情況等,采取“ ”的方式進行全面考核。

A、日常登記與季度通報相結合 B、季度通報與年終總評相結合

C、日登記、月匯總、季通報、年總評 D、日登記、季匯總、季通報、年總評

三、多選（20題）

1、繳款書一般應具備十二項基本內容，其中包括。A、填制年月日、人民幣大、小寫金額

B、繳款單位的銀行轉賬印章(預留銀行的印鑒)、收款單位財政機關名稱及收款國庫名稱 C、付款(繳款)單位的戶名、開戶銀行和賬號

D、預算(收入)級次、預算科目“款”、“項”、“目”的名稱

2、國庫經收處收到紙質繳款書或電子繳款書信息后，應首先審查憑證，對下列，應當將紙質繳款書或電子繳款書信息按原渠道返回。

A、無大寫金額或大寫金額前無“人民幣”字樣的； B、小寫金額前無人民幣符號“￥”的； C、擅自涂改的； D、無繳款人印章（已與繳款人簽訂劃款協議）。

3、代理銀行應當將零余額賬戶的 等基本情況報同級人民銀行國庫部門備案。A、開立 B、使用 C、變更 D、撤銷

4、關于非稅收入收繳，下面描述正確的有。

A、代理銀行要制定統一規范的政府非稅收入代收操作規程，報當地人民銀行備案； B、代理銀行要在規定時間內，完成政府非稅收入代收數據清分工作； C、及時、足額、準確將非稅收入資金劃轉至相應級次的國庫或財政專戶； D、對延壓、挪用非稅收入的銀行，由人民銀行按有關規定予以處罰。

5、國庫經收處不得無理拒收。A、納稅人繳納的稅款 B、小額現金稅款

C、征收機關負責組織征收的預算收入 D、大小寫不符的繳款書

6、金融機構代理國庫業務主要包括：。

A、國庫經收業務 B、國庫集中支付業務 C、國債業務 D、退庫業務

7、三方協議是指 之間的扣款協議。A、稅務機關 B、國庫

C、納稅人 D、銀行

8、商業銀行向清算國庫劃繳資金的支付系統報文附言包括如下內容。A、對賬日期 B、付款行行號 C、對賬批次D、筆數

9、人民銀行經理國庫的主要法律依據是。

A、預算法 B、人民銀行法 C、商業銀行法 D、稅收征管法

10、根據財稅庫銀橫向聯網系統辦理的電子繳稅業務量需計算手續費支付給。A、商業銀行B、信用社C、人民銀行D、稅務局

11、財稅庫銀橫向聯網系統是人民銀行與 共同建設的電子繳稅系統，TIPS系統的運行，為納稅人提供了方便、快捷的服務，充分體現了黨中央提出的以人為本、建設和諧社會的精神，是從廣大納稅人利益出發，為納稅人辦的一件實事和好事。

A、國家稅務總局B、財政部C、海關總署D、以上ABC均不正確

12、零余額賬戶包括: A、財政部門零余額賬戶。B、預算單位零余額賬戶。C、財政匯繳零余額賬戶。D、代理銀行墊款戶。

13、國庫集中支付的資金支付方式，包括兩種。

A、財政直接支付；B、財政授權支付；C、財政支付；D、財政限額支付。

14、銀行信用社國庫經收處的主要職責。

A、認真貫徹執行《中華人民共和國國家金庫條例》及其《實施細則》、《商業銀行、信用社代理國庫業務管理辦法》、《國庫會計核算業務操作規程（試行）》等有關法規、制度辦法，嚴格國庫會計核算規程，確保各級預算收入準確、及時入庫；

B、準確、及時地辦理各級預算收入的收納，完整地將預算收入劃轉到指定收款國庫，不得延解、占壓和挪用； C、接受上級國庫及當地代理支庫的管理、檢查和指導，認真總結經驗，及時糾正存在的問題；

D、協助財政、征收機關組織預算收入及時入庫，根據財政、征收機關真制的繳款憑證核收滯納金，并對屢催不繳的稅款，按照有關法規協助財政、征收機關扣收應繳的預算收入；

E、凡在國庫經收處開立存款帳戶的納稅單位（人），應直接通過國庫經收處辦理轉帳繳稅;未開立存款帳戶用現金繳稅的，國庫經收處不得以任何理由拒收；

F、不得違規為財政、征收機關等部門開立預算收入過渡帳戶；

G、積極宣傳電子繳稅業務，引導納稅人簽訂電子繳稅三方協議，通過網絡扣稅方式完成繳稅業務；

H、按照支付指令準確、及時辦理集中收付業務，及時與人行清算墊付資金； I、準確及時辦理國債發行、兌付、統計工作。

15、財政集中支付代理銀行資格的取得應具備以下條件。A、依法持有《金融許可證》;依法持有營業執照，并年檢合格；

B、資金實力雄厚，資產狀況良好，具有較強的風險控制能力和較好的經營業績;經營網點數量與分布較廣，能夠滿足地方國庫集中收付業務需要；

C、資金匯劃系統能保證資金在本行系統內實時到帳;信息系統能夠及時、全面、準確地反映所代理的國庫集中收付業務信息;資金匯劃系統和內部網絡安全、穩定、可靠；

D、在各項代理國庫業務中無拒收、擠占、挪用、延壓稅款等行為，財政性資金按規定繳存。

16、《金融違法行為處罰辦法》對金融機構依法協助稅務機關、海關辦理對納稅人存款凍結、扣劃是怎么規定的。

A、造成稅款流失的，給予警告，并處10萬元以上，50萬元以下的罰款;B、對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予撤職直至開除的紀律處分；

C、構成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰； D、構成妨礙公務罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。

17、我國現行國庫的權限主要有：

A、督促檢查各經收處和收入機關所收之款是否按規定全部繳入國庫，發現違規不繳的，應及時查究處理；

B、國庫對不符合國家規定要求辦理退庫的情況有權拒絕辦理； C、監督財政存款的開戶和財政庫款的支撥； D、國庫對不符合規定的憑證，有權拒絕受理；

E、國庫對任何單位和個人強令辦理違反規定的事項，有權拒絕執行，并及時向上級報告。F、對財政、征收機關等部門執行預算收支任務情況進行監督

18、中央銀行經理國庫的優越性表現在：

A、庫款調撥靈活；B、資金安全，核算準確；C、有利于中央銀行的宏觀調控； D、有利于發揮中央銀行的監督作用。E、有利于準確及時地收納國家預算收入

19、在對經收業務進行監管時應注重以下方面內容：

A、銀行是否準確、及時地將納稅人繳納的稅款劃入國庫；B、是否在規定的科目中核算； C、有無不足額報解、不及時報解、故意壓票等占壓國庫資金的行為； D、有無為征收機關違規開立預算收入過渡賬戶行為； E、有無認真核收納稅人超期限繳稅的滯納金等。20、財稅庫銀稅收收入電子繳庫橫向聯網建設的原則是: A、有利于提高服務水平；B、有利于稅款及時足額入庫； C、有利于信息共享；D、有利于規范操作；E有利于管理監督。

五、簡答（2題）

1、在收納預算收入時，國庫經收處應對繳款書的哪些內容進行認真審核？ 答：（1）預算級次、預算科目、征收機關和指定收款國庫等要素是否填寫清楚；

（2）大小寫金額是否相符，字跡有無涂改；

（3）納稅人（包括繳款單位或個人）名稱、賬號、開戶銀行填寫是否正確、齊全；

（4）印章是否齊全、清晰；與預留印鑒是否相符；

（5）納稅人存款賬戶是否有足夠的余額。納稅人以現金繳稅時，應核對票款是否相符。對不符合要求的繳款書，應拒絕受理。

2、《金融違法行為處罰辦法》對金融機構占壓財政存款或資金的處罰是怎么規定的？

答：金融機構占壓財政存款或資金的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款，對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分。

第四篇：金融統計專業科試題——兩管理兩綜合一保護知識競賽題庫

金融機構調查統計專業試題

一、判斷題

1、自2008年起中國郵政儲蓄銀行納入主要金融機構統計范圍（√）

2、貸款按行業分類統計的業務范圍中包括票據融資。（×）

3、本外幣利潤統計年報表報送審計后的本外幣數據（√）

4、大中小型企業貸款情況統計表中不包含票據融資。（√）

5、大中小型企業貸款情況統計表中限額以上是指主營收入1000萬元以上的批發業企業。（×）

6、棗莊市金融機構上報的數據中“市轄區”是指除滕州以外的全部數據放在市轄區中統計（√）

7、非居民：是指所有不具有常住性的機構和個人。（√）

8、金融機構資產負債項目月報表（月報數據）中機關團體包括軍隊和武警。（×）9、2010年增設地方政府融資平臺貸款專項統計制度（×）

10、臨時性存款：指金融機構因辦理支付或結算，形成的一種臨時性資金存款，包括應解匯款、臨時存款、匯出匯款、匯入匯款。（√）

11、擴散指數只能表明景氣的變化方向而不能反映變化的幅度。（√）

12、固定資產是指企業使用期限在一年以上的、單位價值在規定標準以上，并在使用過程中保持原來物質形態的資產。（√）

13、貨幣政策的最終目標是貨幣政策的制訂者通過實施貨幣政策所希望達到的最終結果。各國貨幣政策的最終目標均是相同的。（×）

14、固定資產是指企業使用期限在一年以上的、單位價值在規定標準以上，并在使用過程中保持原來物質形態的資產。（√）15、5000戶企業季度問卷調查可以在每個季度的季初開展。（×）

16、抽樣調查與普查相比，抽樣調查的準確性更高。（×）

17、合成指數不僅能反映景氣變動的方向,而且能反映景氣循環的振幅,從而彌補了擴散指數的不足。（√）

18、公開市場操作是貨幣當局最常用的一種貨幣政策工具。（√）

19、傳統的貨幣政策操作工具主要包括公開市場操作、存款準備金率、利率、窗口指導、再貼現和再貸款五類。（√）

20、貸款擔保方式情況統計中，若貸款存在多種擔保方式，則遵循貸款數額最大的擔保方式優先的原則。（×）

二、單選題

1、銀行承兌匯票專項統計制度是（B）年新增的。A．2008年 C.2010年 B.2009年 D.2011年

2、（C）年新增境內大中小型企業貸款專項統計制度中增加“發生額”屬性。

A．2008 年 C．2010年 B．2009年 D．2011年

3、境內企業票據貼現只包括境內企業持票據到金融機構的直接貼現，不包括(B)A．再貼現 B.轉貼現 C.票據兌付 D.票據轉讓

4、涉農貸款統計制度中最大的口徑是(A)A．涉農貸款 C.涉農企業和各類組織貸款 B.農村貸款 D.農戶貸款

5、涉農貸款統計頻度是（C）報 A．年 B.月 C.季 D.周

6、概覽一般分為三個層次，下列哪項不屬于這三個層次（D）

A．中央銀行概覽 C.金融性公司概覽 B.存款性公司概覽 D.其他存款性公司概覽7、5000戶企業景氣調查中各時期制定的調查制度和有關文件資料，保存期限為（D）。

A．一年 B．三年 C．十年 D．長期

8、儲蓄存款屬于中國貨幣供應量哪個層次（C）A.M0 B.M1 C.M2

9、CGPI采價環節是在（C）。

A、產品出廠階段 B、產品批發階段C、產品批發的第一階段 D、零售階段

10、對于停留在臨時庫中的數據，以下哪個機構具有提交其入主庫的權限(C)A．數據報送機構 B．數據代報機構 C．數據接收機構 D．數據審核機構

11、人民銀行數據采集主要指（D）。

A．會計數據 C．貨幣發行數據 B．國庫數據 D．以上三項皆是

12、通貨膨脹主要是因（D）引起的。

A 食品價格上漲 B、勞動工資上漲C、國際石油價格上漲 D、貨幣過量發行

13、《金融統計管理規定》（2002修正）于2002年6月17日通過，自（B）起執行。

A.2002年7月1日 B.2002年12月15日 C.2002年12月31日 D.2003年1月1日

14、中國人民銀行和各金融機構及其分支機構應嚴格控制（B）的制定和印發，減少其數量。

A.常規性統計報表 B.臨時性統計報表

C.固定性統計報表 D.一般性統計報表

15、根據《中國人民銀行濟南分行金融統計變動事項備案辦法》規定，以下不屬于備案內容的是（D）。

A.人員情況備案 B.機構情況備案 C.業務情況備案 D.統計錯誤情況備案

16、各備案單位及管理和所屬機構發生機構新設、撤銷、合并、更名、遷址、隸屬關系變更及其他引起統計數據發生（A）變動的情況時，應及時向人民銀行報備。

A.非常規 B.常規 C.一般 D.微小

17、各備案單位在報送備案資料電子文檔的同時，須將紙質資料經（B）（經理、主任）簽字并加蓋公章后及時向人民銀行報備。

A.行長 B.分管行長 C.科長 D.統計員

18、統計督查的內容不包括（D）。A.統計法規、制度貫徹執行情況 B.統計數據報送、報表編制情況 C.統計資料的管理、數據發布情況 D.統計指標的創新情況

19、根據各地統計工作開展實際情況，按照(A)的原則，由上級行統計部門適時組織轄區內統計人員組成督查小組進行督查。

A.下查一級 B.上查一級 C.平級檢查 D.交叉檢查

20、統計督查中針對系統安全性管理情況的有（B）。A.數據庫及業務程序版本是否符合要求

B.統計數據是否實現多渠道、多方式備份或存放 C.是否配備了統計專用計算機、光盤刻錄機、打印機等 D.統計業務程序及程序補丁等保管是否完整

21、各機構所形成的統計資料，由各單位的統計部門負責整理歸檔，（C），設專人負責統計檔案的收集、整理、保管和提供利用工作。

A.分散管理 B.分批管理 C.集中管理 D.集中存放

22、統計檔案的分類要從本機構統計檔案的實際出發，按照統計檔案的（D）進行分類。

A.形成規律 B.形成特點 C.形成時間和特點 D.形成規律和特點

23、根據《金融統計檔案管理辦法》檔案保密制度規定（C）要在辦公室閱辦，未經領導批準，不得帶出，不準私自復制，抄錄。

A.文件 B.行文 C.密件 D.辦公室文

三、多選題 1、11、涉農貸款統計制度中最大的口徑是(A)A．涉農貸款 B.農村貸款 C.涉農企業和各類組織貸款 D.農戶貸款

2、按擔保方式分類，大中小企業貸款可以分為(ABCEF)： A．信用貸款B.保證貸款C．票據承兌D.信用證保兌 E．抵押貸款F.質押貸款

3、房地產貸款按投向統計分為（ACD）三部分。A．房地產開發貸款 B．住房貸款 C．購房貸款

D．證券化的房地產貸款

4、大中小型企業貸款統計報表中對小型企業進行細分“規模以上”、“規模以下”行業的是（ABC）。

A．采礦業 B．制造業 C．電力燃氣及水的生產和供應業 D．建筑業

5、金融機構上報的資產負債項目報表月報中機關團體包括（ABCDEF）。

A．中央事業單位 B．中央機關 C．中央社會團體 D．地方事業單位

E.地方機關和地方社會團體 F。社保基金

6、調查行在CGPI調查中的職責是（ABCE）。A、價格數據采集、檢查、匯總、上報

B、進行代表商品和對調查基點企業的監測，及時上報總行有關規格品和被調查企業的情況，以便調整和更換

C、CGPI制度的具體實施 D、對外發布本地區指數 E、制本地區企業商品價格指數

7、以下哪些幣種為基礎幣種？(AB)A．美元 B．美元合計 C．美元合計轉人民幣 D．美元合計轉人民幣合計

8、對外公布的全國性金融統計資料有（A、B、C）。A、金融機構貨幣供應量 B、信貸收支表 C、資產負債主要指標 D、不良貸款數據

9、中國人民銀行統計部門的設立，下列說法正確的有（A、B、D）。A、中國人民銀行總行設立專職統計部門。

B、中國人民銀行各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行設專職統計部門。

C、中國人民銀行地（市）級中心支行設統計崗位，不單設統計部門。D、中國人民銀行縣支行設統計崗位，不單設統計部門。

10、金融機構統計部門依法向中國人民銀行報送（A、B、C、D），向有關部門提供統計數據，對外公布本系統金融統計信息。A、統計數據 B、統計報表 C、統計制度 D、統計資料

11、統計人員的配備應符合（A、B、C、D）要求。A、具備良好的職業道德 B、必要的統計專業基礎知識 C、一定的計算機操作技能 D、經崗位培訓合格。

12、統計人員應執行統計法律、規定、制度，按規定及時、準確、完整地填報統計數字，編制統計報表，不得（A、B、C、D）統計數據。A、虛報 B、瞞報 C、偽造 D、篡改

13、中國人民銀行統計部門依法對各金融機構（A、B、C、D）進行定期或不定期監督檢查。A、統計工作；

B、統計法律、規定、制度的執行情況； C、統計質量； D、統計真實性情況。

14、風險權重為0的主要資產有：（A、B、C）

A、現金 B、金銀庫存量 C、持有的中央銀行股票 D、住宅抵押貸款。

15、國民經濟核算最早出現在20世紀40年代初期的（A、C）。A、荷蘭 B、法國 C、英國 D、德國

16、按貸款企業所在行業，貸款分為：（A、B、C）

A、工業貸款 B、商業貸款 C、農業貸款 D、三資企業貸款 E、個人消費貸款。

17.根據《涉農貸款專項統計制度》，以下說法正確的是（ACD）。

A.農戶生產經營貸款指農戶以資本增值為目的而進行的資金運用活動的貸款

B.農戶生產經營貸款包括農戶住房貸款

C.農戶生產經營貸款包括農戶農林牧漁業生產經營貸款

D.農戶生產經營貸款包括發給農戶從事不屬于農林牧漁業生產活動的所有貸款

18.按統計調查對象的范圍可分為（BD）.A.綜合調查 B.非全面調查 C.典型調查 D.全面調查 E.經常調查

19.下列指標屬于時期指標的是（ADE）。A.現金投放、回籠額 B.各項貸款 C.存貸比率

D.各項存款比年初增加額 E.貸款累放額

20.2010年金融統計報表中，中資銀行包括（）金融機構。A.農村信用社CE B.外資銀行 C.農業發展銀行

D.小額貸款公司 E.村鎮銀行

21.《山東省全口徑信用總量統計報表制度》中有以下（ABC）指標。

A.處置類信用量 B.貸款類信用量 C.融資類信用量 D.存款類信用量

22.統計檔案的分類要從本機構統計檔案的實際出發，按照統計檔案的（BC）進行分類。A.形成時間 B.形成規律 C.形成特點 D.形成方式

四、簡答題

一、《金融統計管理規定》所稱金融統計是什么？

指中國人民銀行和各金融機構統計部門對各項金融業務活動的情況和資料進行調查收集整理和分析,提供統計信息和統計咨詢意見,實行信息交流與共享,進行金融統計管理和監督等活動的總稱.二、根據涉農貸款專項統計制度，簡述農村企業及各類組織貸款中農村企業及各類組織的統計范圍。

在統計農村企業及各類組織貸款時，注冊地位于縣及縣級市城區的企業，和住所位于縣及縣級市城區的學校、醫院等事業單位、機關團體以及居民委員會、村民委員會和基金會等組織單位均應納入統計范圍之內。

第五篇：兩管理、兩綜合、一保護題庫-外匯-國際收支題庫

國際收支

判斷題：

1、《山東省金融機構國際收支統計間接申報自查工作指引》規定，核查員應按照有關規定，對本行單筆貨物貿易項下收入（支出）金額500萬美元（含）以上，其他項下收入（支出）金額1000萬美元（含）以上的大額交易進行重點核實。（）

2、《山東省金融機構國際收支統計間接申報自查工作指引》規定，核查員應定期對轄內國際收支統計申報工作情況進行梳理，按半撰寫國際收支統計申報自查報告，并于每年6月、12月后30日內將紙質報告（須簽章）和電子版報送至所在地外匯局（省級行需向省分局報送）。（）

3、中國境內的外商投資企業、在境外有直接投資的企業及其他有對外資產或者負債的非金融機構，不必直接向國家外匯管理局或其分支局申報其對外資產負債及其變動情況和相應的利潤、股息、利息收支情況。（）

4、經營外匯業務的金融機構未按照規定辦理國際收支申報的，按照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條的規定給予警告，并處5萬元以上20萬元以下的罰款（）

5、各級外匯管理部門和相關金融機構，對首次申請辦理有關外匯業務（包括開立外匯帳戶、辦理買匯、境內外匯款等）的單位，需查驗其《中華人民共和國組織機構代碼證》，并核驗其有效性，建立機構檔案。該機構檔案應含“組織機構代碼”要素。（）

6、外匯指定銀行與客戶之間的結匯、售匯業務是指外匯指定銀行為客戶辦理人民幣與外國貨幣之間兌換的業務。（）

7、外匯指定銀行大額結匯、售匯交易實行登記制度。（）

8、外匯指定銀行辦理與客戶之間的結匯、售匯業務和自身結匯、售匯業務應當遵守《外匯指定銀行辦理結匯、售匯業務管理暫行辦法》及其它有關結匯、售匯業務管理規定，分別進行管理和統計。（）

9、銀行對客戶美元最高現鈔賣出價與最低現鈔買入價之差不得超過當日匯率中間價的4%。（）

10、《中國人民銀行關于進一步完善銀行間即期外匯市場的公告》（中國人民銀行公告〔2006〕1號）規定，自2006年1月4日起，在銀行間外即期外匯市場引入撮合交易方式，同時保留詢價交易方式（簡稱OTC方式）。（）

單選題：

1、“不申報、不解付”特殊處理措施（以下簡稱“特殊處理措施”）是指申報主體在外匯局規定期間內的新收涉外收入款項，需向經辦銀行提供外匯局出具的證明文書，并以________ 方式完成國際收支間接申報后，經辦銀行方可為其辦理新收款項解付手續的特殊處理措施。

A.紙質申報 B.網上申報 C.企業申報 D.銀行代申報

2、申報主體有下列情形之一的，對其執行特殊處理措施：

A.單筆逾期未申報金額等值100萬美元（含）以上且逾期未申報2個工作日（含）以上 的；

B.市轄范圍內當月累計逾期未申報3筆（含）以上或當月累計逾期未申報金額等值150萬美元（含）以上；

C.省轄范圍內當月累計逾期未申報3筆（含）以上或當月累計逾期未申報金額等值200萬美元（含）以上；

D.中心支局認定的其他情形。

3、對該申報主體的《單位基本情況表》信息在國際收支網上申報系統（銀行版）中不存在的，銀行操作員應于________ 內將該申報主體填寫的《單位基本情況表》信息錄入/導入國際收支網上申報系統（銀行版）。

A.2個工作日內 B.本工作日 C.1日內 D.2日內

4、山東省金融機構國際收支統計間接申報自查工作指引將銀行從事國際收支統計間接申報自查工作的人員分為()和銀行申報核查員兩類。

A.銀行申報經辦員 B.銀行申報操作員 C.銀行申報管理員 D.銀行申報系統管理員

5、若存在逾期未申報信息，核查員需導出逾期未申報信息清單，查找問題原因，并于________錄入申報信息。

A.次日 B.當日 C.三日內 D.立即

6、根據《國家外匯管理局關于銀行結售匯綜合頭寸管理有關問題的通知》規定，各銀行應在《結售匯綜合頭寸日報表》的備注欄中，填報本行當日單筆超過等值（）萬美元的對客戶結售匯交易、自身結售匯交易、對客戶遠期結售匯簽約交易。

A、1000 B、5000 C、2000 D、3000

7、根據《國家外匯管理局關于銀行結售匯綜合頭寸管理有關問題的通知》規定，“遠期”交易指（）(含)以上的交易?

A、T+3 B、T+5 C、T+2 D、T+1

8、根據《國家外匯管理局綜合司關于將人民幣購售業務納入結售匯統計》規定，境內銀行為境外銀行辦理鋪底人民幣資金的買賣，應統計在（）項下。

A、210/410資本賬戶 B、270/470其他

C、260/460金融機構資金本外幣轉換 D、240/440其他投資

9、根據《銀行結售匯統計制度》規定，銀行結售匯統計報表的報送時間要求為，旬報為旬后3日內，遇國務院規定的周休息日(周六、周日)不順延；月報的報送時間為月后3日內，若當月3號恰逢周日，月報上報時間順延（），否則不順延。

A．半天 B．1天 C．2天 D．3天

10、根據《銀行結售匯統計制度》規定，對于客戶購匯支付金融機構貨物貿易從屬費用

中的保險費計入（）。

A、310貨物貿易 B、323金融和保險服務 C、326其他服務 D、333其他經常轉移

三、多選題

1、下列選項中，________為涉外收入申報單的主要審核內容。A.是否用對了申報單

B.是否按填報要求如實申報了所有的內容 C.交易附言與交易編碼是否相符 D.是否“單單相符”

2、下列情況屬于國際收支統計間接申報范圍的為________ A.境內居民通過境內銀行與境內非居民發生的所有外匯及人民幣收付款 B.境內居民與境外居民之間發生的跨境收付款

C.境內居民個人通過境內銀行與境內非居民機構之間發生的人民幣收付款 D.境內居民個人通過境內銀行與境內非居民個人之間發生的人民幣收付款

3、關于人民幣匯率制度，下列說法正確的有________ A.以市場供求為基礎 B.浮動匯率制度

C.有管理的浮動匯率制度 D.單一的浮動匯率制度 依據：《中國外匯管理條例》

4、關于經常項目外匯收支，下列描述正確的有________ A.應當具有真實、合法的交易基礎 B.應當具備真實、合理的生產經營需求

C.外匯指定銀行應當按照有關規定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查

D.外匯管理機關有權對境內機構經常項目外匯收支交易的真實與合法情況進行監督檢查

5、下列哪幾項屬于《外匯管理條例》所稱外匯________ A.外幣現鈔 B.外幣有價證券 C.境外銀行開來的信用證 D.銀行外幣存款憑證

6、外匯局開展銀行結售匯統計核查工作，應依據《銀行結售匯統計制度》等相關規定，并按照《關于進一步強化國際收支核查工作的通知本通知》要求，重點核查結售匯統計數據的（）。

A、準確性 B、及時性 C、完整性 D、全面性

7、根據《銀行執行外匯管理規定情況考核辦法》規定，合規性考核指標，考核銀行對于現行外匯管理規定的執行情況，共分為（）。

A、業務合規 B、數據質量

C、風險控制 D、內控制度及其他

8、根據《國家外匯管理局關于銀行結售匯綜合頭寸管理有關問題的通知》規定，“即期”交易包括（）的交易。

A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3

9、根據《國家外匯管理局關于進一步規范銀行結售匯統計管理有關問題的通知》規定，銀行為客戶辦理遠期結售匯和人民幣與外幣掉期業務，當發生遠期結匯違約時，統計正確的有（）。

A、遠期結匯違約，應以負值計入遠期結匯簽約 B、遠期結匯違約，應以正值計入遠期結匯簽約

C、在單獨統計遠期違約的欄目，應以正值計入遠期結匯違約 D、在單獨統計遠期違約的欄目，應以負值計入遠期結匯違約

10、根據《銀行結售匯統計制度》規定，（）實行總行報送制度，銀行總行或外資銀行主報告行匯總境內各分行統計數據后，經所在地外匯分局報國家外匯管理局。

A、銀行遠期結售匯統計表（按交易期限）B、銀行結售匯統計月報表一售匯（遠期履約）C、銀行掉期統計表（按交易性質）D、銀行遠期結售匯和掉期匯率表

四、簡答題

1、雙交易編碼的申報原則是什么？

答案：雙交易編碼應符合最大金額交易申報原則。如果一筆涉外收支款項為多種交易性質，則在“交易編碼1”中填寫最大金額交易的國際收支交易編碼，在“交易編碼2”中填寫次大金額交易的國際收支交易編碼；如果涉及貨物貿易核查項下交易，則貨物貿易核查項下交易視同最大金額交易處理。

依據：《山東省金融機構國際收支統計間接申報自查工作指引》(魯匯發〔2012〕22號)第二章 第六條第十款