第一篇：違章稽查責任追究管理辦法(修訂第三稿)

XX供電公司

安全生產違章稽查責任追究管理細則

（修訂第三稿）第一章 總 則

第一條 為落實省、市公司關于加強違章稽查、強化責任追究的要求，進一步貫徹“安全第一、預防為主、綜合治理”的方針，深入推進安全生產“反違章”活動，建立反違章常態機制，大力推行標準化管理，提升公司全體員工安全素質和安全意識，強化農電安全生產各項規章制度的執行，全面預防和治理違章，根據國家電網公司《安全生產工作規定》、《安全生產典型違章100條》、《電力建設安全健康與環境管理工作規定》、《河北省電力公司安全生產違章行為考核規定》（冀電安【2009】18號文）、《保定供電公司農電安全生產違章稽查責任追究管理辦法（修訂第二稿）》等規定制定本細則。

第二條 公司成立安全生產違章稽查隊（以下簡稱公司違章稽查隊），負責公司內各類作業現場的違章稽查和考核工作。

第二章 違章稽查

第三條 公司違章稽查隊有權對現場違章行為予以糾正，并有權對存在嚴重違章的現場責令停工整改。

第四條 公司違章稽查隊應認真填寫《安國市供電公司現場安全督導檢查通知書》，根據檢查出的違章情況，當場進行違章類別認定。

第五條 公司每周將違章稽查情況進行總結并上報市公 司，每月對違章稽查情況進行總結分析，并為各單位建立違章檔案。

第六條 各單位要積極配合公司違章稽查隊的工作，對檢查出的問題，要制定整改措施，落實整改責任，限期整改，并將整改落實情況按時報公司安全監察部。

第七條 公司違章稽查隊由安全監察部牽頭組成，負責公司內各類作業現場的違章稽查工作，重點要對供電所、輸變電工區和三產施工單位的各類作業現場進行違章稽查。

公司違章稽查隊要盡可能提高違章稽查覆蓋面，每月對所有作業現場違章稽查比例不應少于60%（一天內少于5個現場則應全部檢查），對10人以上作業現場違章稽查比例應為100%，要特別注重農村低壓新建、改造和小型檢修作業現場的違章稽查。

第八條 公司違章稽查隊稽查出的違章行為，要按照違章性質進行經濟處罰，并對相關責任人進行責任追究。

第九條 公司違章稽查隊對作業現場的違章稽查要進行攝像、照相，特別是對違章行為必須要有影像記錄，按月進行整理存檔。

第十條 公司安全監察部每周、每月要對違章稽查情況進行匯總，按時上報市公司農電工作部，同時每月應對違章稽查情況進行全面的總結分析，并在公司安全生產委員會和安全網會議上進行通報。

第三章 違章分類

第十一條 為更有效發揮安全生產違章稽查的作用，對作業現場違章情況進行匯總分類，作業現場違章情況按情節 輕重分為三類：一類違章，指嚴重違章；二類違章，指比較嚴重的違章；三類違章，指一般性的違章。

第十二條 一類違章主要包括： 一、一類行為違章

1、無檢修工作計劃，基層單位自行安排現場作業。

2、供電所人員（含農電工）現場作業沒有按規定使用派工單。

3、現場作業沒有按規定使用工作票。

4、事故搶修沒有按規定使用事故應急搶修單。

5、無操作票(安規規定允許不用操作票除外)或不按調度命令進行操作。

6、工作票簽發人簽發空白工作票或執行未經簽發的工作票。

7、調度值班員誤下令。

8、倒閘操作不核對設備名稱、編號、位臵。操作時發生漏項、跳項。

9、倒閘操作中發生疑問，不向調度或值班負責人報告，擅自變更操作順序或項目。

10、倒閘操作中不按規定檢查設備實際位臵，不確認操作到位情況，未逐項打勾。

11、擅自解鎖進行倒閘操作。

12、作業未完工提前拆除接地線。

13、專責監護人不認真履行監護職責，從事與監護無關的工作。

14、現場工作負責人脫離崗位。

15、非特種作業人員進行特種作業。

16、現場作業或倒閘操作（規程允許的單人操作除外）無人監護。

17、停電作業未經許可即開始工作。

18、約時停、送電。

19、停電作業裝設接地線前不驗電，裝設的接地線不符合規定，不按規定和順序裝拆接地線和個人保安線。

20、驗電時使用不合格或使用非相應電壓等級的驗電器。

21、在電容器上檢修時，未將電容器放電接地即開始工作。

22未在作業地點兩端裝設接地線或裝設接地線數量不能滿足要求。

23、線路檢修，其鄰近或交叉的其它電力線路安全距離不能滿足規定時未采取停電等安全措施。

24、巡視或檢修作業，工作人員或機具與帶電體不能保持規定的安全距離。

25、高低壓線路同桿架設，高壓線路帶電的情況下進行低壓放撤線工作。

26、組立桿塔、撤桿、撤線或緊線前未采取防倒桿塔措施。

27、采取突然剪斷導線、地線、拉線等方法撤桿撤線。

28、桿上有人作業時調整或松動拉線。

29、高空作業不使用安全帶。

30、在高處平臺、孔洞邊緣倚坐或跨越欄桿。

31、高空作業未使用后備保護繩或轉位時失去安全保護。

32、登桿（高）作業前不核對線路、設備雙重名稱。

33、高壓試驗結束后，試驗人員未拆除自裝的接地短路線。

34、進行高壓試驗不裝設遮攔或圍欄、未懸掛警示牌，高壓試驗未設專人監護。

35、高壓試驗加壓過程中操作人未站在絕緣墊上，未進行監護和呼唱，變更接線或試驗結束時未將升壓設備的高壓部分放電、短路接地。

36、在易燃物品及重要設備上方進行焊接，下方無監護人，未采取防火等安全措施。

37、在帶電設備附近進行吊裝作業，安全距離不夠且未采取有效措施。

38、在起吊或牽引過程中，受力鋼絲繩周圍、上下方、內角側和起吊物下面，有人逗留和通過。吊運重物時從人頭頂通過或吊臂下站人。

39、在帶電設備周圍使用鋼卷尺、皮卷尺和帶金屬絲的線尺進行測量工作。

40、在帶電設備附近使用金屬梯子進行作業；在戶外變電站和高壓室內不按規定使用和搬運梯子、管子等長物。

41、不按規定使用合格的安全工器具，使用未經檢驗合格或超過檢測周期的安全工器具進行作業（操作）。

42、無證駕駛、酒后駕駛。二、一類裝臵違章

1、深溝、深坑四周無安全警戒線，夜間無警告紅燈。

2、高低壓線路對地、對建筑物等安全距離不夠。

3、高壓配電裝臵帶電部分對地距離不能滿足規程規定且未采取措施。

4、電氣設備無安全警示標志或未根據有關規程設臵固定遮（圍）欄。

5、防誤閉鎖裝臵不全或不具備“五防”功能。

6、起重機械，如絞磨、汽車吊、卷揚機等無制動和止逆裝臵，或制動裝臵失靈、不靈敏。三、一類管理違章

1、供電所人員違反規定，參與事故搶修、計劃檢修維護、缺陷處理及裝表接電等以外的電力基建生產安裝工程。

2、違章指揮或干預值班調度、運行人員操作。

3、安排或默許無票作業、無票操作。

4、未按規定設臵安全監督機構和配臵安全員。

5、未明確和落實各級人員安全生產崗位職責。第十三條 二類違章主要包括： 一、二類行為違章

1、線路工作未按規定提前進行現場勘察。

2、未取得相應資格的人員擔當工作票簽發人、工作負 責人、工作許可人。

3、工作票簽發人兼任該項工作的負責人，或同一時間 段內發給同一工作負責人一張以上的工作票。

4、現場作業未執行標準化作業指導卡（書）。

5、分組作業無工作任務單。

6、標準化作業指導卡（書）未對現場存在的嚴重危險 點進行分析，并制定相應的預控措施。

7、開工前，工作負責人未召開班前會向全體工作班成 員宣讀工作票，明確工作范圍和帶電部位，交待安全措或交待不清，盲目開工。

8、工作負責人在工作票所列安全措施未全部實施前允許工作人員作業。

9、工作許可人未按工作票所列安全措施及現場條件，布臵完善工作現場安全措施。

10、不具備帶電作業資格人員進行帶電作業。

11、值班期間脫崗。

12、進入工作現場的人員未正確佩戴安全帽。

13、高處作業人員隨手上下拋擲器具、材料。

14、外來配合工作人員進入作業現場，未對其進行安全技術教育和安全技術交底。

15、開工前未對工程承包單位進行全面的安全技術交底且沒有完整記錄。

16、倒閘操作時不唱票、不復誦。

17、變電倒閘操作前不進行模擬預演。

18、倒閘操作時監護人不審票、或監護人直接操作設備。

19、雷電時進行倒閘操作或更換熔絲（保險絲）工作。20、雨天進行倒閘操作時，不使用帶防雨罩的絕緣棒。

21、變電站倒閘操作、驗電、裝拆接地線時不戴絕緣手套、不穿絕緣靴。

22、在控制保護屏上作業時，運行設備與檢修設備無明 顯標識隔開。

23、線路驗電、裝拆接地線時不戴絕緣手套。

24、對同桿（塔）架設的多層電力線路驗電時，未按先驗低壓、后驗高壓，先驗下層、后驗上層，先驗近側、后驗遠側的順序進行。

25、線路檢修，其鄰近或交叉的其它電力線路需配合停電時未在臨近工作地點附近裝設接地線。

26、工作地段如有鄰近、平行、交叉跨越及同桿塔架設 的帶電線路時，在需要接觸或接近導線工作時，未使用個人保安線。

27、現場裝設的接地線與工作票、操作票、模擬圖板不一致。

28、使用短路線、個人保安線代替接地線。

29、作業現場運行的電氣設備無安全警示標志或未按工作票要求裝設遮欄（圍欄）。

30、作業人員擅自穿、跨越安全圍欄或超越安全警戒線。

31、擅自擴大工作范圍、工作內容或擅自改變已設臵的 安全措施。

32、作業現場未懸掛或錯掛“在此工作”、“從此上下”、“從此進出”標示牌。

33、漏掛（拆）、錯掛（拆）標示牌。

34、裝設接地線時人體碰觸還未接地的導線。

35、在進行有平行、交叉或多電源線路等危險復雜，容易發生事故的工作時，未設專人監護。

36、遇有沖刷、起土、上拔的電桿，沒有培土加固或采 取其它穩固措施即登桿作業。

37、登桿前不檢查基礎、桿根、爬梯、拉線和登高工具是否正常。

38、高處作業時，安全帶及后備保護繩低掛高用、系掛在移動或不牢固的物件上。

39、在梯子上作業，無人扶梯子或登高時超過限高標志；梯子架設在不穩定的支持物上，或梯子無防滑措施。

40、新組立的電桿在桿基回土沒有完全夯實前攀登電桿 或拆除叉桿及拉繩。

41、立、撤桿塔以及放線、撤線和緊線工作未設專人統 一指揮。

42、在帶電線路下面交叉檔內架設導、地線工作，未采取防止導、地線、牽引繩和掛繩等與帶電導線接近至危險距離的安全措施。

43、在開關機構上進行檢修、解體等工作，未拉開相關動力電源。

44、繼電保護進行開關傳動試驗未通知運行人員、現場檢修人員。

45、在保護盤或附近進行震動較大的工作時，未采取防掉閘的措施。

46、將2根或以上梯子綁接使用。

47、高壓試驗被試設備兩端不在同一地點時，另一端未派人看守或采取安全措施。

48、吊車起吊前未鳴笛示警或起重工作無專人指揮。

49、憑借欄桿、腳手架、瓷件等起吊物件。50、未履行有關手續即對有壓力、帶電、充油的容器及管道施焊。

51、居民區、公路邊或交通路口砍剪樹木時，未設專人 監護。

52、在行人道口或人口密集區從事高處作業，工作地點的下面不設圍欄、未設專人看守或采取其他安全措施。圍欄設臵不符合要求。

53、工作延期不辦理工作票延期手續，工作結束后不及時履行終結手續。

54、調度命令拖延執行或執行不力。

55、靠近帶電線路處砍剪樹木時，沒有采取保證人員、繩索與導線保持足夠安全距離或防止樹木（樹枝）倒落在導線上的安全措施。

56、事故巡視或正常巡視時，擅自攀登電桿、鐵塔或配電變壓器臺架。

57、作業人員飲酒后進入現場作業。

58、工作班成員還在工作或還未完全撤離工作現場，工作負責人就辦理工作終結手續。二、二類裝臵違章

1、檢修電源或臨時電源未裝漏電保護器和過載自動掉閘裝臵。

2、用電設備電源線絕緣嚴重破損、設備外殼未做接地。

3、易燃易爆區、重點防火區內的防火設施不全或不符合要求。

4、電力設備拆除后，仍留有帶電部分未處理。

5、線路桿塔無線路名稱和桿號，或名稱和桿號不唯

一、不正確、不清晰。

6、開關設備無雙重名稱。

7、變電站無安防措施。

8、線路接地電阻不合格或架空地線未對地導通。

9、平行或同桿架設多回路線路無色標。三、二類管理違章

1、設備變更后相應的資料未及時更新。

2、不按規定開展安全活動。

3、未按規定配臵現場安全防護裝臵、安全工器具和個人防護用品。

4、新上崗的生產人員，未組織三級安全教育或員工未按規定組織《安規》考試。

5、特種作業人員上崗前未經過規定的專業培訓。

6、對事故未按照“四不放過”原則進行調查處理。

7、對違章不制止、不考核。

8、對排查出的安全隱患未制定整改計劃或未落實整改治理措施。

9、施工作業沒有安全施工措施或安全施工措施未按規定審批。

10、施工過程中，需要變更措施和方案，未經措施審批人同意，也沒有書面簽證。

11、承發包工程未依法簽訂安全協議，未明確雙方應承 擔的安全責任。

12、對外包單位負責的作業現場，未安排專人負責安全 監理工作。

13、同一工作現場，查出三項及以上三類違章。第十四條 三類違章主要包括： 一、三類行為違章

1、檢修、施工作業前現場勘察不細，勘察記錄不全。

2、工作票中所列工作任務、工作地點不具體、不準確。

3、“三票一單”和 標準化作業指導卡填寫不規范。

4、工作票中所列人員與現場不符。

5、工作票字跡不清楚、票面不整潔或涂改。

6、使用的接地線未在工作票中注明。

7、工作票超期使用或所填各項時間不符。

8、工作票未按省公司9位編號要求進行統一編號或機打編號。

9、操作票中的操作任務未填寫設備的雙重名稱。

10、操作票中操作任務、操作票編號、設備編號、動詞等有涂改現象。

11、一張操作票填寫多個操作任務。

12、操作票中未寫清應裝(拆）的接地線編號。

13、專責監護人及被監護人員和監護范圍未在工作票、標準化作業指導卡上注明。

14、調度員下達調度命令未使用雙重名稱或發令時不按規定錄音。

15、裝、拆接地線時人體碰觸接地線。

16、裝、拆接地線未做好記錄。

17、接地線的臨時接地體進入地面以下深度不足0.6米。

18、工作班成員未全部在工作票、操作票、標準化作業指導卡（書）上履行簽字確認手續或他人代簽。

19、現場作業人員對現場安全措施及危險點不清楚。20、低壓停電工作，低壓工作許可人未到現場布臵安全 措施并當面履行工作許可手續。

21、工作現場作業人員未穿絕緣鞋或未正確著裝。

22、作業現場工作負責人、安全員未佩戴明顯標識。

23、登桿作業未全過程使用安全帶。

24、作業人員攜帶設備材料及大型工器具登桿。

25、桿上作業人員從事與工作無關的事情（如接打手機、嬉戲打鬧等）。

26、立、撤桿時，除指揮人和指定人員外，其他人員未 遠離1.2倍桿高的距離。

27、工作班成員未經工作負責人同意擅離工作崗位。

28、變更工作負責人時，未在工作票上履行變更手續。工作班成員變動未在工作票上注明。

29、現場作業人員沒有攜帶相應電壓等級的進網作業證或特種作業證。

30、工作人員進電纜井以前沒有預先排除井內濁氣，沒 有做好防火、防水、防落物傷害措施，電纜井口無專人看守。

31、工作結束未及時封堵孔洞、蓋好溝蓋板。二、三類裝臵違章

1、在絕緣配電線路上未按規定設臵驗電接地環。

2、安全工器具有輕微破損、未貼試驗標簽或其它試驗標記。

3、公用變臺低壓側配電箱箱門丟失或常開。

4、待用間隔未納入調度管轄范圍。三、三類管理違章

1、班組安全活動流于形式，走過場。

2、學習事故通報不認真，對通報的事故經過和應吸取的教訓不清楚。

3、安全施工措施針對性差或與現場實際不符。

4、實際工作與計劃工作不相符。

5、作業現場未做影像記錄。

第四章 違章責任追究

一、公司所屬施工單位違章責任追究：

第十五條 一類違章責任追究：

1、直接責任人給予行政記過處分，執行六個月，經濟處罰2000元。

2、現場工作負責人、現場安全員給予行政警告處分，執行三個月，經濟處罰1500元。

3、所屬生產部門安全員處罰1500元。

4、所屬生產部門主要負責人處罰1500元。

5、相關的安監部、生技部、農電部等職能部門主要負責人、安全總監各處罰800元。

6、在公司范圍內下發違章稽查責任追究處罰決定。第十六條 二類違章責任追究：

1、直接責任人處罰800元。

2、現場工作負責人、現場安全員、所屬生產部門安全員各處罰500元。

3、所屬生產部門主要負責人處罰300元。

4、安監部、生技部、農電部等職能部門主要負責人、安全總監、主管安全生產副經理、相關安全生產責任聯系單位領導各處罰200元。

5、在公司范圍內對違章情況進行點名通報批評。

6、相同的二類違章連續兩次被稽查到(含被省公司稽查出的違章情況），按一類違章進行責任追究。

第十七條 三類違章責任追究：

1、直接責任人、現場工作負責人、現場安全員各處罰200元。

2、所屬生產部門主要負責人及安全員各處罰100元。

3、在公司范圍內對違章情況進行點名通報。

4、相同的三類違章連續兩次被稽查到(含被省公司稽查出的違章情況），按二類違章進行責任追究。

第十八條 “干私活”和“私自干活”的責任追究

1、供電所進行的各類臨時性緊急事故處理工作，必須報告有關管理部門。要充分發揮95598主渠道作用，所有業擴工程和報修都要通過95598進行，堅決杜絕供電所人員無“派工單”私自作業和無票作業。

2、未經批準、供電所私自組織人員進行的作業認定為“私自干活”。嚴禁任何人任何單位“干私活”或“私自干活”。

職工“干私活”給予以下處罰：正式職工留用察看一年，期間只發最低生活費，并處罰款1000元；農電工解除勞動合同，終身不再聘用；所在部門主要負責人、安全員各處罰 2000元。

對違反規定“干私活”人員，造成人員傷亡的，給予當事人開除或解除勞動合同，同時給予8000元經濟處罰；對所在部門主要負責人、安全員撤職并處罰5000元。

二、外協施工隊（含多經單位和承發包工程）違章責任追究：

第十九條 一類違章責任追究： 1）違章第一責任人處罰3000元。

2）現場工作負責人處罰1500元、安全員處罰1500元。3）外協隊負責人處罰1000元。4）設備管理單位監理人處罰500元。

5）公司按照與外協隊的協議規定對外協隊進行處罰，并計入不良行為檔案。

6）連續兩次發現一類違章，公司解除與該外協隊的工程承包關系。

第二十條 二類違章責任追究： 1）違章第一責任人處罰2000元。

2）現場工作負責人處罰1000元、安全員處罰1000元。3）外協隊負責人處罰500元。4）設備管理單位監理人處罰200元。

5）公司按照與外協隊的協議規定對外協隊進行處罰，并計入不良行為檔案。

6）相同的二類違章連續兩次被稽查到按一類違章進行責任追究。

第二十一條、三類違章責任追究： 1）違章第一責任人處罰1000元。

2）現場工作負責人處罰500元、安全員處罰500元。3）外協隊負責人處罰200元。4）設備管理單位監理人處罰100元。

5）相同的三類違章連續兩次被稽查到按二類違章進行責任追究。

第二十二條 處罰金額自工程費中扣除，不足部分自風險抵押金中扣除。

第五章

獎 勵

第二十三條 省、市公司檢查作業現場，未發現違章情況，公司將對該作業現場人員實施獎勵。

1、人數10人及以下現場未被市公司檢查出違章情況，同時也未被本公司檢查出違章情況，由公司對該現場作業人員獎勵300元。

2、人數11-20人現場未被市公司檢查出違章情況，同時也未被本公司檢查出違章情況，由公司對該現場作業人員獎勵500元。

3、人數21人以上現場未被市公司檢查出違章情況，同時也未被本公司檢查出違章情況，由公司對該現場作業人員獎勵1000元。

4、若該作業現場申報且被評為無違章現場，則按《安國市供電公司創建無違章現場活動管理辦法》進行獎勵。

第六章 附

則

第二十四條 本細則依據《國家電網公司電力安全工作規程》、《保定供電公司農電安全生產違章稽查責任追究管理 辦法（修訂第一稿）》制定。

第二十五條 本細則由公司安全監察部負責解釋。第二十六條 本細則為修訂第三稿，自2009年12月1日起執行，本細則修訂第二稿同時廢止。

二00年九年十一月二十三日

第二篇：保定供電公司農電安全管理違章稽查責任追究管理辦法(修訂第四版)

保定供電公司

農電安全管理違章稽查責任追究管理辦法

（修訂第四稿）

第一章 總 則

第一條 為進一步貫徹“安全第一、預防為主、綜合治理”的方針，深入推進農電安全生產“反違章”活動，建立反違章常態機制，大力推行標準化管理，提升農電系統全體員工安全素質和安全意識，強化農電安全生產各項規章制度的執行，全面預防和治理違章，夯實農電安全生產基礎。切實提高公司整體安全水平，根據國家電網公司《安全生產工作規定》、《安全生產典型違章100條》、《電力建設安全健康與環境管理工作規定》、《河北省電力公司安全生產反違章工作管理辦法》（冀電安[2011]35號）等規定，制定本辦法。

第二條 市公司農電安全生產違章稽查組（以下簡稱市公司違章稽查組），對各縣（市）供電公司輸、變、配電及各類作業現場和供電所、相關部室安全管理工作進行違章稽查，并按違章性質進行責任追究。各縣（市）供電公司安全生產違章稽查隊（以下簡稱縣公司違章稽查隊），負責本公司各類作業現場和供電所、部室安全管理的違章稽查和考核工作。

第二章 違章稽查

第三條 市公司違章稽查組對各縣（市）供電公司各類作業現場和供電所、相關部室安全管理工作進行全面檢查。重點檢查：作業現場行為、裝置、管理等方面的違章；縣（市）

公司領導干部、生產部門負責人及有關職能部門人員到崗到位情況情況；供電所、輸變電工區、生技部、安監部、調度所、營銷部、抄表中心等部門的安全管理工作；縣（市）公司稽查隊工作開展情況；各基層單位分包領導履職盡責情況；各縣（市）公司對市公司稽查組查出的違章整改和責任追究落實情況。

第四條 市公司違章稽查組采取明察暗訪的方式，對農電各類作業現場及供電所、部室安全管理進行不定期抽查，對重要或安全風險較大的現場進行重點檢查。并對整改落實及責任追究情況進行跟蹤檢查。

第五條 市公司違章稽查組有權對現場違章行為予以糾正，并有權對存在嚴重違章的現場責令停工整改。

第六條 市公司違章稽查組根據檢查出的違章情況，當場填寫《保定供電公司農電安全生產違章稽查通知書》，按違章性質及本管理辦法要求，當場進行違章類別認定。

第七條 市公司每周將違章稽查情況在每周安全生產調度例會上進行通報，每月對違章稽查情況進行匯總分析，并為各縣（市）公司建立違章檔案。

第八條 各縣（市）公司要積極配合市公司違章稽查組的工作，對市公司違章稽查組檢查出的問題，要制定改措施，落實整改責任，限期整改，并將整改落實情況按時報市公司農電工作部

第九條 縣（市）公司違章稽查隊由縣公司安全監察部牽頭組成，人數按照縣公司實際確定，固定人員，明確職責，專職負責縣公司各類作業現場、供電所和部室安全管理的違章稽查工作。

縣（市）公司違章稽查隊要努力提高違章稽查覆蓋面，每月對所有作業現場違章稽查比例不應少于80%（一天內少于5個現場則應全部檢查），對10人以上作業現場違章稽查比例應為100%，要特別注重小現場、農網搶修現場、生產運行外包作業現場的督導檢查,并加強供電所、部室安全管理的稽查工作。

第十條 縣（市）公司違章稽查隊稽查出的違章行為，必須要有責任人和責任部門承擔責任，按照違章性質進行經濟處罰或行政處罰。

第十一條 縣（市）公司違章稽查隊對檢查中發現的問題應提出整改意見，下達《xx縣（市）供電公司安全生產違章稽查通知書》，并在稽查過的作業現場做好違章稽查記錄。

第十二條 縣（市）公司對作業現場的違章稽查要進行攝像、照相，特別是對違章行為必須要留有影像記錄。

第十三條 縣（市）公司每周要發布“安全管理違章稽查責任追究通報”，對上周稽查和責任追究情況在本公司范圍進行通報，并將違章稽查情況上報市公司農電部。同時每月應對違章稽查情況進行全面的總結分析，并在縣公司安全生產委員會和安全網會議上進行通報。

第三章 違章分類

第十四條 根據違章性質的不同，違章分為管理違章、行為違章和裝置違章。

（一）管理違章是指各級領導、管理人員不履行崗位安

全職責，不落實安全管理要求，不健全安全規章制度，不執 行安全規章制度等的各種不安全作為。

（二）行為違章是指現場作業人員在電力建設、運行、檢修等生產活動過程中，違反保證安全的規程、規定、制度、反事故措施等的不安全行為。

（三）裝置違章是指生產設備、設施、環境和作業使用 的工器具及安全防護用品不滿足規程、規定、標準、反事故 措施等的要求，不能可靠保證人身、電網和設備安全的不安 全狀態和環境的不安全因素。

第十五條 違章按照可能造成的后果，分為嚴重違章和一般違章。

嚴重違章是指可能直接造成人身、電網和設備事故，或 雖不直接對人身、電網和設備造成危害，但性質惡劣的違章 現象。

一般違章是指對人身、電網和設備不直接造成危害，且 達不到嚴重違章標準的違章現象。

第四章 違章責任追究

第十六條 一般違章責任追究：市公司違章稽查組發現1個一般違章扣減領導班子業績考核2分；

第十七條 嚴重違章責任追究：市公司違章稽查組發現1個嚴重違章扣減領導班子業績考核5分；

第十八條 市公司違章稽查組同時發現3個一般違章按照1個嚴重違章處理，累計3個嚴重違章，縣公司主管安全

生產副經理到市公司“說清楚”, 累計5個嚴重違章，縣公司經理到市公司“說清楚”并在市公司周生產調度例會上作檢查。

第十九條 省公司暗訪組發現的違章按照提高一個級別定級，對發現嚴重違章的單位，發現1個嚴重違章扣減領導班子業績考核10分；縣公司經理到市公司“說清楚”并在市公司周安全生產調度例會上作檢查。

第二十條 縣公司所屬多經企業施工單位、外協施工單位、供電所檢修的施工現場違章考核統一執行上述標準。

第五章附則

第二十一條各縣（市）公司依照本辦法（修訂第四稿）修訂本單位《安全生產違章稽查責任追究管理辦法細則》，并報市公司農電部備案。

第二十二條 本辦法適用于保定供電公司所屬各縣（市）供電公司，本辦法由保定供電公司農電工作部負責解釋。

第二十三條 本辦法自2011年11月1日起執行，原辦法（修訂第三稿）停止執行。

二〇一一年十月三十一日

第三篇：工作責任追究管理辦法

工作責任追究管理辦法

第一章總則

第一條為了促進公司員工忠于職守，確保各項工作落實到位，強化工作責任，減少工作失誤和差錯，并對各崗位出現的相關責任問題給予相應處理，特制定本制度。

第二條本制度適用于XX公司所屬所有員工。

第三條公司所有員工應遵照本制度檢查自己的工作，做到事事有落實，人人有責任，各司其職，各負其責，責任明確，違反必究。

第四條本制度由總則、工作責任、責任追究與處罰、附則四章組成。

第二章工作責任

第五條副總、總助級以上領導工作責任：公司副總、總助級以上人員作為領導者、規劃者、決策者、執行人、監督人，對公司的經營管理承擔總體責任。

①對董事會及公司的決議承擔執行責任；

②對公司的決策質量承擔決策責任；

③對分管的下屬企業或部門肩負領導與監督責任，并對分管企業或部門工作出現紕漏或造成不良影響負連帶責任；

④對因統攬全局不夠、總體措施不力造成的后果負主要責任。

第六條部門負責人工作責任：各部門經理是執行公司經營管理決策、計劃、方案的第一責任人。

對部門員工在落實公司的經營決策、計劃、方案、管理制度過程中出現的措施不夠、工作不細、管理不利、工作推諉拖延、玩忽職守帶來的損失、出現的漏洞，承擔領導、督察、連帶、執行責任。

第七條員工工作責任：除公司領導、部門負責人之外的各級管理人員及一般員工是執行各項工作的直接責任人。

1、對公司與本部門下達的工作任務未保質保量完成承擔執行責任；

2、對未配合工作關聯部門或同事的工作、推諉拖延承擔執行責任；

3、對未按時完成工作環節導致其他部門工作環節拖延承擔執行責任；

4、對不嚴格執行公司的各項規章制度和違反操作流程承擔執行責任。

第八條各部門經理是負責監查責任的第一人，對公司各項規章制度、操作流程的規定負有主要責任。

第三章責任追究與處罰

第九條責任追究依據：公司章程、規章制度、操作流程、通知、會議決議、工作計劃、工作聯系單等書面文件及其他可證明工作責任的事實。

第十條因公司領導責任、部門負責人責任、員工工作責任給公司造成經濟或榮譽損失的，無法彌補的，公司有權給予當事責任人開除處理，而不做任何經濟補償，并要求當事人賠償公司損失。

第十一條因公司領導責任、部門負責人責任、員工工作責任給公司造成經濟或榮譽損失，可以彌補的，公司有權要求當事人在一定期限內予以彌補，并賠償公司損失。

第十二條公司除有權要求公司領導、部門負責人、各級員工賠償公司損失外，對下述問題負有的工作責任，公司應給予相應經濟罰款。

罰款原因及金額填入“責任追究處罰通知單書”。“責任追究處罰通知單書”一式兩聯，一聯由行政人力部轉交財務部作為工資扣發依據，另一聯留存員工檔案中，作為公司評定員工績效，發放績效獎或提成獎的扣減參考依據。

1、公司員工因工作不細、責任心不強導致工作出錯給公司帶來經濟、形象損失（如對外報送的文件重要數據出錯、款項付錯、采購價格偏高等類似情況）按50元/次對責任員工進行處罰。部門經理按當事員工處罰總額的50%承擔監督不利處罰。

2、非因政府部門或其他公司等外界因素的原因（如部門推諉、工作拖延或遺忘等原因），公司員工未能在公司或部門會議決議、公司或部門通知、部門或個人月工作計劃中規定的時間內按要求完成工作事項，公司按50元/項對當事員工進行執行不利處罰，部門經理按當事員工處罰總額的40%承擔監督不利處罰，分管副總按部門經理處罰額的20%承擔領導不利處罰。

3、公司員工未嚴格執行公司規章制度或操作流程中關鍵環節，每違反一次，或非關鍵環節，每違反三次，公司按50元對當事員工進行執行不利處罰，直接領導按當事員工處罰總額的50%承擔監督不利處罰。

4、公司員工未按時完成本職工作導致其他部門工作環節拖延，公司按50元/次對當事員工進行處罰，直接領導按當事員工處罰總額的40%承擔監督不利處罰。

5、公司員工因工作忙為由拒絕或拖延工作關聯部門或同事提出的配合性（幫助性）工作，每發生一次，公司按50元對當事員工進行處罰。部門經理按當事員工處罰總額的40%承擔領導不利處罰。

各部門要求其他部門配合工作時，應在“工作聯系單”中注明需其他部門完成工作的時間和預期應達到的結果。對于明顯不能在規定的時間內完成的事項，配合部門經理應于接收“工作聯系單”當日與工作請求部門經理協商解決。次日協商解決不成的，可由分管領導、總經理解決。

6、其他類似上述情形。

第十三條處罰程序：

1、副總、總助級以上公司領導在抽查分管范圍內的各項工作時可代表公司給予處罰，行政人力部負責填寫“責任追究處罰通知書”給予處罰。

2、部門負責人對于其他部門的工作責任可以“工作聯系單”向行政人力部提出申請，行政人力部負責填寫“責任追究處罰通知書”并經公司領導審批后給予處罰。

3、部門負責人對于部門內員工的工作責任可以“工作聯系單”向行政人力部提出申請，行政人力部負責填寫“責任追究處罰通知書”并經分管副總審批后給予處罰。

第四章附 則

第十四條本制度由行政人力部負責解釋、修訂、監督執行。

第十五條本制度由總經理審批后，自頒布之日起執行。

第四篇：違章指揮行為界定及責任追究暫行辦法

《違章指揮行為界定及責任追究暫行辦法》

為深入推進反“三違”工作，加大對違章指揮行為的查處力度，確保集團公司安全形勢的持續好轉，特制定本辦法。

一、違章指揮行為的界定

違章指揮，是指單位領導管理人員和現場生產指揮人員，安排指揮職工違反煤礦安全規程、作業規程、操作規程及集團公司安全生產管理制度和安全技術措施進行施工，或在隱患未排除的條件下命令職工冒險進行作業。

二、違章指揮行為的責任追究

（一）違章指揮造成以下后果之一的，依照集團公司勞動合同管理暫行辦法，給予解除勞動合同。

1.違章指揮造成死亡事故；

2.違章指揮他人觸犯安全管理二十條紅線；

3.違章指揮發生安全生產事故造成直接經濟損失500萬元以上。

（二）違章指揮造成重傷事故、重大非死亡事故的，以及有下列違章指揮行為之一的，給予撤職處理。

1.無規程、措施或規程、措施未貫徹安排施工；

2.作業地點掛停止作業牌后，隱患未整改安排生產； 3.不采取措施指揮他人進入盲巷； 4.安排人員涂改、移動防突標志；

5.轉載機運行時，在未封閉段不采取措施安排進行挑、改棚作業； 6.規程、措施未經分管副總及以上領導組織會審安排傳簽； 7.安排未取得特種作業操作證的人員從事特種作業；

8.瓦斯出現異常或瓦斯傳感器報警時，安排挪移探頭、斷線、上傳中斷、修改傳感器定義，或故意刪除、修改瓦斯監測監控系統數據；

9.突出危險區域未進行消突效果評價或消突效果評價不合格而安排進行采掘作業；

10.施工現場風流中出現CO濃度大于24PPm且有自燃發火預兆，未采取措施安排生產；

11.實施探放水后未經放水效果評價或效果評價不合格安排生產；

12.采掘工作面遇到未預報的特殊異常帶沒有時匯報或過特殊異常帶期間未按照專項措施規定，安排生產；

13.立井提升系統或斜巷運人系統出現故障報警，安排帶故障運行；

14.斜巷提升（無極繩絞車除外）阻車器、擋車欄、信號不全或失效，安排運行；

15.無計劃安排井下電氣拆、接火；安排超載起吊作業；

16.不顧施工現場客觀條件，安排職工冒險蠻干而觸犯集團公司界定的較嚴重“三違”。

三、違章指揮行為的處理程序及相關要求

（一）副總以上人員違章指揮及違章指揮造成死亡事故、重大非死亡事故、嚴重重傷事故的，由集團公司負責查處。其他違章指揮行為由各單位負責查處，處理結果報集團公司安監局、紀委備案。

（二）勞務派遣工、工程承包單位人員違章指揮造成死亡事故或觸犯安全管理二十條紅線的，予以清退，并不得在集團公司其他單位使用。

（三）集團公司機關和基層單位要加大違章指揮的查處力度。安全生產事故調查，必須追查是否存在違章指揮行為，凡違章指揮造成事故的嚴格按照本規定處理到位。

（四）鼓勵職工舉報違章指揮行為，各單位必須采取有效措施保護職工合法權益，嚴禁對舉報人員進行打擊報復。

附件：違章指揮行為界定及責任追究暫行辦法相關解釋

違章指揮行為界定及責任追究暫行辦法相關解釋

一、現場生產指揮人員，指現場具有施工作業安排和指揮權的正副班組長、正副隊長以上管理人員，以及具有開、停工權利的安檢員、測氣員、防突員、放炮員、調度員、電管員。

二、特種作業，指國家安全監管總局令第30號特種作業目錄中煤礦井下電氣作業、煤礦井下爆破作業、煤礦安全監測監控作業、煤礦瓦斯檢查作業、煤礦安全檢查作業、煤礦提升機操作作業、煤礦采煤機（掘進機）操作作業、煤礦瓦斯抽采作業、煤礦防突作業、煤礦探放水作業。

三、特殊異常帶，指采煤工作面初采、收作、過地質異常帶、過老巷（峒室）、老頂直覆工作面；掘進工作面遇地質異常帶、破碎帶、應力集中區、頂板結構及巖性相變較大處，巷道撥門、大跨度交叉點擴刷；Y型通風沿空留巷順槽、使用年限在兩年以上的煤巷錨桿（索）支護巷道；處在地質異常帶、淋水區的煤巷錨網(索)巷道和采用錨網支護高低抽巷條件下頂板管理。

四、依照集團公司勞動合同管理暫行辦法，指根據《淮南礦業集團有限責任公司勞動合同管理暫行辦法》（集政〔2009〕38號）第十六條勞動合同的解除中有關違反企業安全管理規定的情形。

第五篇：不良貸款責任追究管理辦法[范文模版]

海商行發?2011?187號

關于印發《江蘇XX農村商業銀行股份有限公司 不良貸款責任追究管理辦法（試行）》的通知

各支行、營業部：

《江蘇XX農村商業銀行股份有限公司不良貸款責任追究管理辦法(試行)》已經二屆十次職工(會員)代表大會討論通過，現印發給你們，請認真貫徹執行。

二Ｏ一一年十二月八日

-1-附件

江蘇XX農村商業銀行股份有限公司 不良貸款責任追究管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 為了規范江蘇XX農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“XX農商行”）貸款行為，強化貸款責任管理，明確崗位職責，增強責任制約，防范和化解信貸風險，全面提高信貸資產質量和效益，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《貸款通則》、《商業銀行授信盡職指引》、《關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》等規定以及XX農商行信貸管理規章、制度等有關規定，結合XX農商行實際，特制訂本辦法。

第二條 本辦法所稱信貸人員，是指從事信貸業務經營和管理的負責人及工作人員。包括各支行、營業部（包括小額信貸服務中心等區域性經營單位，以下簡稱“支行”）、及XX農商行從事信貸業務拓展、授信、審批、風險防控等部門從事信貸業務操作和管理的所有相關崗位人員。

第三條 本辦法所指信貸業務是XX農商行對客戶提供的表內、外信用的總稱，表內信貸業務包括貸款、項目融資、貿易融資、貼現、透支、保理、拆借和回購等；表外信貸業務包括貸款承諾、保函、信用證、票據承兌等。

第四條 本辦法所稱貸款責任包括工作責任、過失責任、違規責任、違法責任。是指信貸人員因違反國家法律法規、違反XX農商行規章制度或未盡職履職而應承擔的貸款責任。

第五條 貸款責任追究的范圍主要包括風險貸款、不良貸款、違章違規貸款以及XX農商行認為需要追究責任的其他信貸業務。

第六條 貸款責任追究的方式包括違規積分、經濟處罰、經濟賠償、紀律處分及其他處罰；情節嚴重、構成犯罪的，移送司法機

-2-關追究刑事責任。

第七條 XX農商行成立貸款責任追究領導小組，具體負責貸款責任事項的評定追究工作。XX農商行行長擔任領導小組組長，XX農商行分管前、后臺信貸業務副行長擔任領導小組副組長，成員由零售業務部、公司業務部、授信管理部、風險管理部、審計稽核部、合規管理部、監察保衛部、人力資源部等部門負責人組成。

第二章 貸款責任追究原則

第八條 盡職免責原則。凡責任人在貸款調查、授信、審批、用信、貸后管理過程中盡職履職，嚴格執行貸款“三查”制度，貸款手續合法、合規、完整、有效，確因借款人遭遇不可抗拒的自然災害或難以預見的因素以及市場行情的突變而形成的不良貸款，可從輕或免除本辦法規定的貸款責任，但應承擔后續管理、催收和清收責任。

第九條 追本溯源原則。按照實事求是的原則對貸款進行歷史成因追溯，真實反映貸款發放的過程及不良貸款的成因，客觀準確認定各貸款責任人應承擔的相應責任，實行貸款責任終身追究。

第十條 違法違規嚴懲原則。對違法違規貸款，無論是否造成直接資金損失，一律嚴格追究責任人的相應責任；情節嚴重、構成犯罪的，移送司法機關追究刑事責任。

第十一條 既往從寬、現在從嚴原則。從貸款行為或事實發生的時間上區分，以2010年12月31日為限從嚴從重追究責任人新發生的違法違規貸款責任。第十二條 積極處臵從輕、消極對待從重原則。對采取積極有效措施化解貸款風險、努力減少資產損失的責任人從輕處罰；對隱瞞不報、態度不積極、不及時采取有效措施降低貸款風險、導致損失擴大的責任人從重處罰。

第十三條 違規積分、經濟處罰、經濟賠償、紀律處分相結合原則。對認真清收、積極賠償的責任人，可從輕或免于紀律處分；

-3-對態度惡劣、不認真清收，不吸取教訓、賠償不能按期、足額到賬或拒不賠償的責任人，從嚴追究行政責任，直至解除勞動合同。

第三章 貸款責任追究范圍

第十四條 本辦法所稱貸款責任包括工作責任、過失責任、違規違法責任。

（一）工作責任，是指按照信貸崗位分工和XX農商行管理要求，信貸人員必須執行法律法規和信貸管理規章制度，實現工作目標和任務。因時間及歷史原因而形成的兼管類信貸業務，接手管理責任人具有清收的工作責任。

（二）過失責任，是指貸款責任人因主觀上工作不履職、不負責、業務能力存在重大缺陷等原因嚴重失職或瀆職而導致的貸款不良或資金損失。

1、貸前調查不實：未按規定盡職調查，對借款人或擔保人的調查情況與實際情況不符，出具不實的調查報告，誤導信貸決策，導致貸款形成不良或造成損失；

2、貸時審查不嚴：未按規定盡職審查，對調查資料明顯缺失、明顯風險點未能發現，對存在明顯違規問題未能指出，審查意見不準確、不充分，誤導信貸決策，導致貸款形成不良或造成損失；

3、貸款決策失誤：對貸款明顯風險點或不合規情況未能發現，或不采納調查人或審查人意見，主觀臆斷，決策失誤，導致貸款形成不良或造成損失；

4、貸后檢查不力：未按規定監督資金使用、未按規定進行貸后檢查，對借款人或擔保人狀況發生明顯異常變化未能及時發現，未及時采取有效措施，導致貸款形成不良或造成損失；

5、貸款清收不力：未按規定進行盡職催收、清收，導致喪失最佳有利清收時機，或導致貸款失去訴訟時效，造成損失；

6、檔案資料不全：未按規定收集信貸檔案資料，喪失有利證據，導致訴訟或處臵困難，造成損失；

7、其他因未嚴格執行相關規定或未盡職履職而導致貸款形成不良或造成資金損失的行為。

（三）違規違法責任，是指違反有關法律、法規、信貸業務管理規定以及XX農商行信貸規章制度規定發放的貸款。主要包括:

1、冒名貸款。即實際借款人冒他人之名借款。憑證署名借款人存在，但并不知情（或予以否認），本人也未在申請書及借款合同上簽字確認，貸款責任人自身或內外勾結，利用所掌握的他人身份證明材料，騙取貸款的行為；

2、借名貸款。借款人存在，合同借款人與資金實際使用人非同一人，但合同借款人知情并認可實際用款人以其名義貸款，清理時，借款人、實際用款人之一無條件、全額承接貸款債務（或兩人無條件、分比例、全額承接貸款債務）。具體可分兩種情況：

（1）貸款由借款人本人辦理，資金為他人（實際用款人）使用；（2）貸款非借款人本人辦理，貸款手續由實際用款人以借款人名義辦理，合同借款人本人未在申請書及借款合同上簽字，資金為合同借款人認可的他人（實際用款人）使用。

3、假名貸款。即憑證署名的借款人不存在，貸款責任人自身或內外勾結，以偽造、編造的虛假借款人身份信息材料，以虛假借款人名義騙取貸款的行為；

4、超權限貸款。貸款責任人違反XX農商行授權授信管理制度，發放超過信貸審批權限或客戶授信額度及條件的貸款，包括貸款責任人為逃避信貸檢查監督而向借款人發放多筆累計超過貸款審批權限的貸款（含由借款人家庭成員或他人承借的貸款）；逆程序或缺程序貸款、未經授權的貸款處臵行為，如擅自放棄訴訟、執行借款人或擔保人，均視同超權限貸款；

5、一戶多名貸款。貸款責任人在借款人未歸還所借貸款的前提下無特殊原因故意向借款人配偶、直系親屬、其他家庭成員等多人發放的貸款(同一家庭成員經營不同的項目，資產、負債、經營活動相對獨立、單獨核算的除外)；

6、以貸收本息、以貸收息、未還息而以貸還貸的貸款。貸款責任人對不能按期歸還的貸款，采取發放超過原貸款金額的貸款于當日或隔日收回貸款本息的貸款；借款人因歸還原貸款利息而發放的貸款；借款人無力歸還原貸款利息而為其以貸還貸的貸款（因歷史原因盤活的貸款除外）；

7、化整為零貸款。貸款責任人為逃避信貸檢查監督而向借款人發放多筆累計超過貸款審批權限的貸款（包括由借款人家庭成員或他人承借的貸款）；

8、企業有貸款，個人借款企業用的貸款。貸款責任人明知或應當知道企業已經在支行有貸款，而繼續發放以個人名義用于企業經營的貸款；

9、夫妻保、父子保貸款。貸款責任人發放的貸款直接由借款人配偶、直系親屬擔保但實際沒有償還能力的貸款（不共同居住、有獨立收入的直系親屬擔保貸款，以及貸款額度與家庭收入相匹配、為完善手續而擔保的貸款除外）；

10、違反面談面簽貸款。貸款責任人在借款人或擔保人未親自到場的情況下辦理虛假借款擔保簽字手續而發放給借款人使用的貸款；

11、故意編造虛假信息貸款。貸款責任人故意編造虛假調查報告、故意更改或遺漏重要信息發放的貸款；

12、貸款責任人因重大失職行為導致貸款形成較大損失視同違規貸款處理。

13、其他違反相關法律、法規、規章、制度的貸款； 第十五條 認定為責任貸款且由責任人賠償后的不良貸款，明確貸款管理責任人，管理責任人承擔清收和管理責任。因清收不及時、管理不到位造成損失擴大的，追究管理責任人過失責任。

第十六條 認定為非責任貸款的，明確貸款清收責任人或管理責任人，責任人承擔貸款的清收或管理責任，清收寬限期滿后仍未有效處臵或清收處臵后損失率超過30%的視同過失貸款，追究過失

-6-責任。

第十七條 對在貸款發放與支付過程中，貸款發放與支付審核崗未根據合同及出賬要求對貸款發放、貸款資金支付進行審核，造成貸款支付對象、用途不符或貸款資金回轉的，視同過失貸款，追究過失責任。

第十八條

柜員未按照受托支付的要求對貸款資金支付進行嚴格有效的監督，將貸款資金劃轉向非約定用途或賬戶，直接導致貸款形成損失的，視同違規貸款，追究違規責任，一并追究貸款發放與支付審核崗的過失責任。

第四章 責任承擔比例及經濟賠償規定

第十九條 貸款操作流程中，各崗位人員因違法違規或未盡職履職，直接責任人承擔全部或主要責任；上一環節人員提供的信息材料和分析意見有明顯失真或隱瞞的，下一環節人員未盡職核實和分析，作出錯誤判斷或決策，上、下環節經辦人員按7:3比例共同承擔責任。

第二十條 由于過失責任而造成貸款形成不良的責任人，且當月未能收回的貸款責任人，實行在崗清收、預賠償制度，在崗期間每筆、每崗、每月扣發工資200元，直至清理收回。貸款本息全額收回的，可以返還，并記貸款逾期記錄一次。

對一個月度內累計出現三次（含以上，當月未收回的）貸款逾期記錄，實行下崗清收，下崗期間只發生活保障工資，其他所有工資性收入均扣劃至XX農商行預賠償保證金賬戶，直至清理收回。貸款本息全額收回的，可以返還。

對一個月度內累計出現五次（含以上，當月未收回的）貸款逾期記錄，或全年五次（含以上）出現貸款跨形成不良貸款的，經有關部門界定責任預計形成損失的，采取下調客戶經理等級直至調離信貸崗位。

第二十一條 由于違規責任而造成貸款形成不良的貸款責任

-7-人，要責令其下崗清收，下崗期間只發生活保障工資，其他所有工資性收入均扣劃至XX農商行預賠償保證金賬戶，直至清理收回。貸款本息全額收回的，可以返還。

第二十二條 對貸款損失的經濟賠償

（一）貸款（含利息）損失，指在規定的時間內對借款人、擔保人追索還款責任及擔保責任后，實際形成損失的貸款。對貸款損失部分，分為三種情況處理：

一是對通過實施陽光信貸工程，采取公開評議、授信且單戶借款余額5萬元（含）以下貸款，確因不可抗力因素如自然災害、火災、爆炸、其他災害所造成的損失，不追究客戶經理責任，不納入貸款損失考核。但因未參加保險或因保險第一受益人非我行而未獲賠償造成的損失仍然要追究相關責任人工作責任，視其情節和損失程度相關責任人承擔10%--20%的賠償責任。

二是對由于過失責任，單戶借款余額5萬元（不含）以上、20萬元（含）以下的貸款形成損失的，納入貸款損失考評要追究相關責任人過失責任，視其情節和損失程度相關責任人承擔30%--50%的賠償責任。

三是對所有違章、違規、違法貸款（不論金額大小），如在檢查發現后一個月內未能收回的，視同已產生貸款風險、可能形成貸款損失。由相關責任人全額賠償貸款本息，個人最高賠償金額為50萬元（五年內免予新的經濟賠償，五年后又發現有違規貸款需要承擔經濟賠償責任的，繼續實施經濟賠償），并責令調離信貸崗位。

（二）貸款損失包括預期損失和實際損失。預期損失是指信貸資產出現風險后按照五級分類測算的估計損失（具體測算標準：次級按25%、可疑按50%、損失按90%測算）。實際損失指在貸款形成不良后，在逾期后一年時間內，經過責任人自主清收、XX農商行協助清收、依法訴訟執行等一系列有效措施，對借款人、擔保人全部財產依法處分后未能收回的貸款本息額，認定為實際損失的貸款。由XX農商行貸款責任追究領導小組確定具體賠償責任，個人最高賠

-8-償金額為50萬元。

（三）實行預賠償制度。經認定信貸人員負有賠償責任的，各責任信貸人員按照責任比例先一次性從其風險補償基金中扣罰預賠，不足部分責令相關責任人對照下列標準按月進行預賠，至不良資產處理完畢或預賠款總額達到應賠金額為止。

1、單戶新增不良資產金額5萬元以下（含5萬元）的，根據形成損失的原因，具體確定各崗位、人員經濟賠償金額。賠償金先從責任人個人風險補償基金賬戶中扣繳，不足部分從責任人月度工資中扣繳，責任人每崗、每人、每月預賠500元；

2、單戶新增不良資產金額5萬元以上（不含），根據形成損失的原因，具體確定各崗位、人員經濟賠償金額。賠償金先從責任人個人風險補償基金賬戶中扣繳，不足部分從責任人月度工資中扣繳。責任人每月只發放最低生活保障工資，其他所有工資性收入均扣劃至XX農商行預賠償保證金賬戶；

3、對經認定的各類違規、違章、違法貸款，不論金額大小，一經發現，責令相關責任人在10個工作日內按貸款本息足額賠償，個人最高賠償金額為50萬元。賠償款項先從責任人個人風險補償基金賬戶中扣繳；不足部分再責令責任人現金賠償；對現金賠償尚不能全額到賬的，則從責任人月度工資中扣繳（最高限額10萬元，其余必須現金繳納）。責任人每月只發放最低生活保障工資，其他所有工資性收入均扣劃至XX農商行預賠償保證金賬戶。在規定的時間內根據清收結果，再作行政處理決定。

第二十三條

預賠款管理。財務會計部根據責任認定部門提供的《風險補償基金扣減表》在五個工作日內從相關責任人員風險責任金賬戶中扣減。風險金不足時由人力資源部根據上述標準從責任人工資中扣繳。

第二十四條 違法違規貸款責任比例。根據誰違規誰負責的原則，結合各崗位違規程度合理確定責任比例，原則上主違規責任人至少承擔60%的責任，其他責任人員承擔40%的責任，具體賠償比例、-9-金額由貸款責任追究領導小組確定。

第二十五條 過失貸款責任比例。各崗位責任比例原則上按下列標準執行，特殊情況可視各崗位過失程度進行調整：

（一）支行權限范圍內發放的貸款：調查崗A、調查崗B、審查崗、決策崗、會辦小組其他成員的分別承擔40%、20%、5%、30%、5%的責任；不需會辦小組會辦的貸款由決策崗承擔35%的責任，其他崗位責任不變。客戶經理及其他受權人在權限范圍內決策發放的有價證券質押貸款等，承擔100%的責任。

（二）經XX農商行總行審批發放的貸款，支行承擔90%的責任，支行調查崗A、調查崗B、審查崗、決策崗、會辦小組其他成員的分別承擔30%、10%、5%、40%、5%的責任；XX農商行總行審批各崗共承擔10%的責任。其中：

1、零售業務部、公司業務部受權審批的貸款：零售業務部、公司業務部承擔10%的責任，由零售業務部、公司業務部負責人及審查人員分攤；

2、授信管理部受權審批的貸款：零售業務部、公司業務部承擔6%的責任，由零售業務部、公司業務部負責人及審查人員分攤；授信管理部為決策崗，承擔4%的責任，由授信管理部負責人及審查人員分攤；

3、分管信貸副行長受權審批的貸款：零售業務部、公司業務部承擔5%的責任，由零售業務部、公司業務部負責人及調查人員分攤；授信管理部承擔4%的責任，由授信管理部負責人及審查人員分攤；分管行長承擔1%的責任；

4、貸款審查委員會受權審批的貸款：零售業務部、公司業務部承擔5%的責任，由零售業務部、公司業務部負責人及調查人員分攤；授信管理部承擔3%的責任，由授信管理部負責人及審查人員分攤；貸款審查委員會承擔2%的責任，由與會投同意票的成員分攤；

（三）實行雙人調查制度的貸款，A、B崗責任按相應比例承擔。在客戶經理充足的情況下，支行不得安排B崗同時擔任審查崗，真

-10-正做到各崗位相互制約。單筆貸款同一客戶經理從事2個（含）以上崗位的，應累加計算賠償比例、金額，確保資產不受損失。

第二十六條 過失責任貸款清收寬限期滿應處臵而未處臵的，各崗位人員按下列比例承擔責任：

（一）支行客戶經理負責清收的貸款。管理責任人至少承擔70%的責任，支行行長承擔30%的責任。

（二）支行行長負責清收的貸款。支行行長至少承擔70%的責任，管理責任人承擔30%的責任。

（三）由風險管理部牽頭清收的貸款。風險管理部總經理及相關人員承擔10%的責任，支行行長承擔30%的責任，管理責任人承擔60%的責任。

第二十七條

非責任貸款逾期一年內清收處臵后，損失率超過30%部分的損失金額視同過失責任。管理責任人承擔20%的責任，其他責任人按責任大小承擔30%的責任。

第五章 貸款責任追究標準

第二十八條 對于承擔過失責任和違規違法責任的貸款責任人，依照本辦法給予以下相應處罰：

1、批評教育、通報批評；

2、經濟處罰：包括扣發績效工資、罰款、賠償經濟損失，沒收非法所得；

3、紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、降職、撤職、開除留用察看、開除；

4、其他：限期清收、下崗清收、下崗待聘、解聘、限期調出、解除勞動合同、辭退。

第二十九條 經濟責任追究

1、違法違規責任貸款。責任人限期全額賠償貸款本息，個人最高賠償50萬元，賠償前只發放最低生活保障工資。

2、過失責任貸款。自貸款逾期之日起，視放款時間的遠近、金

-11-額大小，給予責任人一定的清收寬限期（一般不超過3個月），清收期滿后，未能收回的部分，按下列標準計算賠償金額（采用超額累進法），相關責任人按責任比例進行賠償：

（1）貸款凈損失5萬元（含）以下的部分，賠償本金的20%；（2）貸款凈損失5萬元至30萬元（含）的部分，賠償本金的30%；

（3）貸款凈損失30萬元至50萬元（含）的部分，賠償本金的40%；

（4）貸款凈損失50萬元至100萬元（含）的部分，賠償本金的50%；

（5）貸款凈損失100萬元以上的，最高賠償50萬元。

3、非責任貸款，在規定清收期限內未能收回的部分，視盡職履職情況按上述標準的一定比例賠償，經XX農商行認定免責的除外。

4、喪失時效貸款。對2008年12月31日以前喪失訴訟時效的貸款，由XX農商行風險管理部逐筆界定責任，確定具體賠償標準；賠償本金的10%；對2009年1月1日以后喪失訴訟時效的貸款，責任人一律按貸款本金全額賠償；以虛假材料冒充催收手續或與借款人、擔保人串通故意喪失訴訟時效的，視同違法違規貸款處理，并由責任人全額賠償。

5、職工貸款、職工家屬貸款及職工擔保貸款。貸款形成不良后，視情況給予寬限期，最長不超過一個月，寬限期滿后，該職工下崗，下崗期限至貸款償還結束。

6、對盤活轉據、資產重組類貸款所形成的損失，根據信貸檔案資料及調查的具體情況進行責任追究，處罰標準由貸款責任追究工作領導小組決定。

7、對同一筆貸款違反多個違規類型的，擇其重進行賠償。

8、同一責任人筆數較多或金額較大的，視情節輕重給予紀律處分；貸款損失超過最高賠償限額的，從重追究行政責任。

9、責任人對責任貸款進行賠償后，由XX農商行對責任人賠償

-12-部分出具債權轉讓證明。

第三十條 行政責任及其他責任追究

紀律處分及其他處罰按照《江蘇XX農村商業銀行股份有限公司員工違規行為處理暫行辦法》及《江蘇XX農村商業銀行股份有限公司違規行為積分管理實施細則（試行）》等相關規定進行處理。

（一）客戶經理發放違法違規貸款，給予客戶經理下崗清收以上處理或記大過以下處分，情節嚴重的給予解除勞動合同處分；給予其他責任人員待崗至記大過處分。

（二）支行行長或副行長（高級客戶經理）在任職期間發生違法違規貸款的，給予警告至撤職處分，情節嚴重的給予解除勞動合同處分。

（三）貸款責任人未嚴格執行信貸管理有關規定或未盡職履職，造成一定損失的，給予相關責任人下崗清收以上處理或記大過以下處分；造成嚴重后果或重大損失的，給予解除勞動合同處分。

（四）責任人未按要求及時上繳賠償保證金的，根據實際情況對有關責任人員給予下崗清收處理，同時給予積分處罰。下崗清收的最長期限為6個月。下崗清收期間，只發本地最低生活保障工資。下崗清收期滿，根據具體表現給予行政責任及其他責任追究。

（五）對因違法違規發放貸款解除勞動合同的人員及其他原因與XX農商行解除勞動合同的人員，XX農商行保留經濟追索權，并可繼續追究其刑事責任。

第三十一條 刑事責任追究

貸款責任人違反法律法規規定發放貸款，構成犯罪的，移送司法機關追究刑事責任。

第六章 貸款責任追究程序

第三十二條 不良貸款責任追究程序

（一）責任界定。風險管理部作為貸款責任追究的牽頭部門，負責整理需進行問責的不良貸款清單，會同審計稽核部組織實施不

-13-良貸款的事實調查及確認工作，初步界定責任及責任比例，以貸款責任認定意見書形式提交監察保衛部。

（二）申辯復議。監察保衛部將貸款責任認定意見書送交相關責任人，責任人在收到認定意見書7日內，有權就相關內容進行書面申辯，責任人逾期不提交書面申辯的，視同認可。

（三）事實確認。貸款責任追究領導小組對貸款責任認定意見和責任人書面申辯意見進行評定，并形成結論意見。

（四）責任追究。監察保衛部按照貸款責任追究領導小組評定結論意見，測算貸款責任比例和賠償保證金金額，下發《不良貸款賠償通知書》，并負責賠償保證金的催繳和管理工作；人力資源部組織對責任人待崗、下崗、扣發工資等的處理，需黨紀、政紀處分的，移交紀檢部門處理。

（五）檔案管理。風險管理部建立已追責不良貸款臺賬，加強組織清收處臵工作，定期通報貸款清收處臵情況。

第三十三條 兩年內如貸款全額收回，賠償保證金退還相關人員，如未能收回，賠償保證金抵償貸款本金。責任貸款賠償后全額收回的，由責任人向支行提出申請，經支行確認，合規管理部同意后，將已賠償保證金款項退還至相關責任人。

第三十四條 不良貸款進行責任追究后，其認定結論及責任人處罰決定列入信貸檔案保管。

第七章 附 則

第三十五條 本辦法由江蘇XX農村商業銀行股份有限公司負責制訂、修改和解釋。

第三十六條 本辦法自印發之日起執行。

主題詞：信貸管理

不良貸款追究

辦法

通知

內部發送：各高管，各部室、中心。

聯 系 人：徐云 聯系電話：88925812（共印80份）XX農村商業銀行辦公室 2011年12月8日印發