第一篇：廣東銀監局轄內地方政府融資平臺退出操作規程(試行)

附件

廣東銀監局轄內地方政府融資平臺

退出操作規程（試行）

根據《中國銀監會關于切實做好2011年地方政府融資平臺貸款風險監管工作的通知》（銀監發?2011?34號）、《中國銀監會辦公廳關于進一步加強地方政府融資平臺數據報送的通知》（銀監辦發?2011?190號）及《中國銀監會辦公廳關于印發地方政府融資平臺貸款監管有關問題說明的通知》（銀監辦發?2011?191號）等有關文件精神和要求，為進一步做好轄內地方政府融資平臺貸款整改為一般公司類貸款（以下簡稱“平臺退出”）工作，特制定本操作規程。

一、退出條件

平臺退出，必須同時滿足以下條件：

（一）主體合規。地方政府融資平臺是指由地方政府出資設立并承擔連帶還款責任的機關、事業、企業三類法人。其中可退出平臺的須為企業法人，并已按要求進行公司治理、抵押擔保、貸款期限、還款方式和貸款利率等方面整改。

（二）現金流“全覆蓋”。即各債權銀行對借款人的風險定性均為現金流“全覆蓋”。

現金流“全覆蓋”是指借款人自身現金流占其全部應還債務本息的比例達100%（含）以上。借款人自身現金流主要包括借款人自身經營性收入、已明確歸屬于借款人的專項規費收入、借款人擁有所有權和使用權的自有資產可變現價值。其中，已明確歸屬于借款人的合法專項規費收入，除車輛通行費外，還可以包括具有法律約束力的差額補足協議所形成的補差收入，具有質押權的取暖費、排污費、垃圾處理費等穩定有效的收入。地方政府提供的信用承諾、沒有合法土地使用權證的土地預期出讓收入（專業土地儲備機構除外）、一般預算資金、政府性資金預算收入、國有資本經營預算收入、預算外收入等財政性資金承諾，均不得計入借款人自有現金流。

（三）定性一致。即各債權銀行對同一平臺的風險定性均為全覆蓋，且均同意將該平臺貸款整改為一般公司類貸款。

（四）三方簽字。即各債權銀行均已就平臺風險定性和整改措施與融資平臺及地方政府相關部門達成一致意見，并通過三方法定代表人簽字（地方政府相關部門、融資平臺以及各債權銀行）確認。

二、退出程序和各方職責

平臺退出應遵循“由牽頭行發起、所有貸款人共同參與，銀行同業公會組織協調”的原則，按照以下工作程序進行。

（一）牽頭行負責發起。平臺貸款牽頭行協調各債權銀行提出符合條件擬退出的平臺名單，報廣東銀監局。

（二）廣東銀監局協調廣東銀行同業公會組織召開聯席會議進行審議。牽頭行根據前述退出條件要求準備相應資料，提交廣東銀行同業公會做會議準備。牽頭行報送的資料應包括但不限于以下內容：

1.地方政府融資平臺貸款整改為一般公司類貸款申請； 2.地方政府融資平臺的營業執照復印件； 3.地方政府融資平臺各債權行銀行貸款明細表； 4.地方政府融資平臺各債權行現金流覆蓋情況說明及現金流測算的依據；

5.地方政府融資平臺貸款各債權行風險處置分類結果表；

6.地方政府融資平臺各債權行對該平臺的風險定性為全覆蓋，且同意整改為一般公司類貸款的聲明，該聲明須由主要負責人簽字并加蓋機構公章。

以上報送的資料1-5，平臺貸款牽頭行應加蓋機構公章。

（三）廣東銀行同業公會組織聯席會議進行確認。廣東銀行同業公會在收到牽頭行報來的材料后，組織召開由地方政府相關部門、融資平臺、各債權行及銀監部門共同參與的聯席會議進行集體會商。對于達成一致意見同意退出平臺名單的，形成聯席會議紀要并由參會各方簽字確認。

（四）完成三方簽字四方備案。聯席會議達成一致意見后，牽頭行協調各債權行完成與地方政府相關部門、平臺的三方簽字手續，并報廣東銀監局備案。

（五）廣東銀監局在收到牽頭行報來的整改資料、確認退出平臺的聯席會議紀要、三方簽字備案材料后，向債權銀行牽頭行作出書面反饋，并同時將書面反饋意見抄送廣東銀行同業公會，確認平臺貸款整改為一般公司類貸款并在上報的統計報表中加注調出平臺時間。

各銀監分局按照屬地原則負責轄內平臺退出工作，可參照省局做法，由分局或當地銀行公會（協會）組織協調各債權行對符合整改條件的平臺召開聯席會議并作出聯席會議紀要，切實做好轄內地方政府融資平臺退出工作。

第二篇：廣東銀監局對政府融資平臺貸款自查工作有關問題答疑

關于地方政府融資平臺貸款清查工作安排

（征求意見稿）的反饋意見匯總

根據《中國銀監會辦公廳關于地方政府融資平臺貸款清查工作的通知》（銀監辦發?2010?244號）等有關部署和要求，為進一步組織做好我局轄內銀行業金融機構政府融資平臺貸款清查整改工作，特制定了轄內地方政府融資平臺貸款清查工作安排，并廣泛征求各相關監管處室、銀監分局、銀行業機構的意見和建議，現將有關情況匯總如下：

一、統計口徑及名單確認方面的問題（國開行、廣發行、興業銀行，中山銀監分局）

（一）各銀行業機構對政府融資平臺定義的理解不同，導致對平臺的統計口徑不一，希望銀監局能確定平臺客戶名單并下發各行。

答：目前，四部委的實施細則正在制定之中，將會在近期下發，其中對融資平臺的定義會有進一步的解釋說明。

（二）本次要求8月份報送的平臺公司貸款余額中對“地方政府未核實認定”的情況是否納入到統計口徑當中；

答：應納入。

（三）本次明確對已整改或保全為公司類貸款納入到統計口徑當中，與6月末各行上報的統計范圍及方式不同，數據前后無法匹配，無可比性；建議在匯總報表時，對已整改或保全公司類貸款的余額不納入本次8月末報送口徑范圍；

答：可以納入。8月份后作為整改工作成效的一部分，主要體現銀行所做的工作和努力。

（四）對平臺公司以存單、國債或保證金等低風險業務擔保的貸款是否要納入平臺公司統計余額當中；

答：應納入，不影響余額的統計。

二、關于異地貸款的統計（建行、廣發行）

（一）對異地貸款是否僅要求當地分支機構進行統計，而不需要當地分支機構向當地銀監局報送異地貸款統計數據；

答：需要告知當地銀監局（分局），否則數據不統一，向政府匯報時數據不一致，難以代位維權。

（二）對異地貸款的定義為“銀行業金融機構總行及其分支機構在其注冊行政區域以外地區發放的貸款余額”，按此定義，只要是在分支機構注冊地以外的貸款均屬于異地貸款，如杭州分行在除杭州市以外浙江其他地方的貸款均為異地貸款，但由于廣發行在廣東省外所設臵的分行均為一級分行，是否對于異地貸款的判斷，省外分行如杭州分行是以浙江省為判斷標準，而廣東省內分行如廣州分行則以地市為標準？

答：主要是為了維護銀行權益。關鍵在于能夠落實到當地銀監和同業協會代位維權的口徑中。如一筆廣州分行貸款至佛山三水市，于廣東局，不為異地貸款，于佛山分局就是異地貸款。如不填報，當地銀監和協會無從知道。

（三）考慮到還款主體因素，是否異地貸款統計由借款主體

所在銀行分支機構代為匯總統計上報所屬銀監局（分局），貸款發放所在地銀行分支機構無需統計報當地監管部門。

答：理解是對的。委托借款人所在地分支機構代為填報（在當地無分支機構的，通過監管部門轉達當地銀監分局代為填報），外地的貸款發放機構不再填報。

三、關于分析定性（國開行、中行、建行、廣發行、佛山銀監分局、江門銀監分局、珠海銀監分局、惠州銀監分局）

（一）“自身”現金流具體如何定義和區分？具體范圍包括哪些？對貸款項下對應項目產生的現金流算不算“自身”現金流？對某些借款主體依靠投資、融資行為產生的現金流算不算“自身”現金流？對某些已納入到預算內財政資金，財政定義撥付款項的資金算不算“自身”現金流？“自身”現金流是否包括按照收支兩條線原則，自身經營獲得的各項收入上繳財政、再由財政返還的情況？第二還款來源能否作為考慮因素？土地儲備中心的自身現金流如何定義，拍賣的土地款能否作為自身現金流？

答：貸款項下對應項目產生的現金流算自身現金流；某些借款主體依靠投資、融資行為產生的現金流算自身現金流；按照收支兩條線原則，自身經營獲得的各項收入上繳財政、再由財政返還的情況算自身現金流；土地儲備中心拍賣的土地款也作為自身現金流。

（二）對現金流覆蓋情況的判斷，是將借款人產生現金流與

單一銀行貸款還是與所有銀行的貸款進行比較？風險敞口是現金流覆蓋平臺貸款全額還是當年應歸還貸款數額？

答：是要與所有銀行的貸款進行比較；風險敞口是要覆蓋平臺貸款全額。

四、關于統一會談（中行、湛江銀監分局）

（一）“平臺貸款余額最大的債權行”中“貸款余額”是指某一戶余額，還是指同一地區平臺貸款合計數。

答：是指同一地區平臺貸款合計數。

（二）統一會談中，銀監部門的職責？

答：統一會談主要有當地銀行業協會（公會）統一組織安排，平臺貸款余額最大和次大的債權行作為組長具體實施，銀監部門只是負責督促并及時掌握情況。

五、關于數據分解（建行、江門銀監分局）

此次清查是否以從銀監會獲得的數據為準開展工作，清查了解差異和原因后，是否仍以銀監會數據為準統計上報？

答：銀監會的數據都是來自于各銀行業機構總行截至6月末的平臺貸款數據，此次清查需要了解該數據與之前各行報送銀監局（分局）數據之間的差異及原因，從而確保9月初報送總行和銀監部門的8月末的數據一致。（由于9月初報送的是8月末的數據，而此次分解的數據是6月末的，所以二者不一定一致）

六、關于建立臺賬（江門銀監分局、湛江銀監分局、珠海銀監分局）

（一）臺賬的起點時間、數額（6月末還是8月末的數）

（二）臺賬的延續管理要求，如臺賬記錄的更新、核對頻率

（三）臺賬的格式要求

答：目前先做數據分解、對賬、匯總上報工作，臺賬的建立可按照表1格式先做準備。有關詳細要求有待下一步再明確。

七、其他問題

（一）清查過程中遇到問題，各金融機構應與銀監局那個部門進行聯系溝通？（興業銀行）

答：廣州地區的銀行業機構與對應監管處室聯系，其他各地的金融機構與當地銀監分局聯系。

（二）因為農發行仍使用手工報表，現行統計口徑是到萬元，報表數據取值是否可以只取到小數點而不是小數點后兩位？貸款合同期限是否需要將全部貸款余額按剩余貸款期限分解到不同期限項下？（農發行）

答：填報說明是銀監會的統一要求。是要按剩余期限分解。

（三）《征求意見稿》第三點“工作步聚”的第四條“現場檢查”中“檢查要求：準確貸款分類……撥備”，請就風險分類與“分析定性”中的四類貸款的聯系關系下發指引意見。（佛山銀監分局）

答：下階段銀監會會有更明確的現場檢查要求。

（四）關于農信社的數據清查問題（江門銀監分局）1.建議明確農信社的數據分解、核數、對賬路徑（因為農信

社沒有總行）。

答：農信社數據報送方式系一條線報送，因此不存在數據差異問題，故農信社不需要等待分解數據，應直接采用所轄農合機構上報省聯社的6月末數據進行四方對賬即可，如有其他疑問可向合作處征詢。

2.轄區農信社存在購買異地信貸資產情況，如何適用“借款人屬地原則”？如A地農信社出售信貸資產給B地農信社，這時A地農信社該平臺公司貸款余額已為0，無須上報。但按“借款人屬地原則”，B地農信社也無須上報。這種情況如何處理？

答：這是屬于異地貸款。B農信社可通過省聯社或銀監部門委托A聯社代為上報。

3.建議明確銀監內部對農信社異地貸款對賬、差異協調問題。

答：具體可征詢合作處。

4.《征求意見稿》第5頁中第3點，“9月10前，法人銀行業金融機構按要求將數據報送至銀監會對應監管部門……”，是否要求轄區各農信聯社將數據報送至銀監會對應監管部門。

答：只需廣東省聯社報銀監會。

（五）關于與政府的對賬（肇慶銀監分局）

1.對賬以何種形式確認？是否需政府在對賬單上簽章？ 2.具體要求政府哪些部門代表政府進行對賬？如政府辦公室、財政部門、人大？

3.如政府不肯蓋章的，如何處理？是否由銀監分局決定是否屬政府融資平臺？

答：對賬以銀行為主，由銀行以適當的方式來進行。

（六）對“8月末后擬分類處臵情況”（廣發行）1.首先應明確整改為公司類貸款、保全分離為公司類貸款是否仍屬于平臺公司貸款？從本質上看，既然已認同為公司類貸款，應不屬于平臺公司貸款，應不納入平臺公司貸款余額；

答：現在是，整改后就不是，主要體現銀行的工作成效。2.如對整改為公司類貸款、保全分離為公司類貸款仍視同于平臺公司貸款，是否表9四個類型的余額、及表7的合計余額與表1“貸款合計情況”項下的“貸款余額”是否存在核對校驗關系。

答：表1和表7的合計額=表9四個類型的余額合計。

（七）平臺公司的層級（廣發行）

1.對于“副省級”的省會城市設立的平臺公司納入省級還是市級平臺公司？

答：市級。廣州作為市級。

2.“計劃單列市”平臺公司本次規定為歸入省級平臺公司，計劃單列市的區是否納入市級平臺公司？

答：是的。

（八）表一明細表中的平臺業務種類土地儲備中心類要求填報貸款余額，其余如交通運輸類、開發區、園區類等填報內容是

余額還是識別是與否？

同樣，表一“自身現金流是否能還款”是要求填報余額還是識別是與否？如果按借款人為單位識別是與否的話，那在“8月末后擬分類處臵情況”中關于“保全分離為公司類貸款”這一類型（即部分具備現金還款能力）平臺公司如何反映？（廣發行）

答：“平臺業務種類”要求填報貸款余額。“自身現金流是否能還款”應填“是”與“否”。“保全分離為公司類貸款”要求為余額。

（九）工作安排中提及“對是否屬融資平臺有爭議的，可報由銀監局（分局）決定”，多家分局表示難以定奪。（佛山銀監發分局、茂名銀監分局、惠州銀監分局）

答：根據銀監會7月27日會議的要求，對于各銀行認定不一的，最后由所在地銀監部門認定，在此過程中銀監可征詢相關各方意見。

（十）關于表格的設臵（陽江銀監分局）

1.建議在表1增加一欄”在建項目情況”,二級菜單為“項目

1、項目

2、項目3……”，三級菜單為“注冊資本、已到位資本、貸款余額”。

2.表3,貸款擔保估值,合計項應不包含信用貸款余額,建議將信用貸款下臵到合計下,改為:附:信用貸款。表8同理。

3.要評估地方政府的償債壓力,掌握貸款剩余期限應比合同期限更有價值.建議在表3及表8增加剩余期限。

答：表格設臵是銀監會統一定的，我們會向銀監會反映。

（十一）關于對應的貸款損失準備金計提的問題（廣發行）要求報送的對應貸款損失準備金除按逐筆計提的準備金（如后三類貸款）外，對正常、關注類按組合計提的準備金算不算，還有為達到150%撥備覆蓋率專項計提的特別準備算不算，這一特別準備目前無法分解到每一具體項目。

答：附表填報要求只需要填報貸款準備總額，不需要分解到每一項目填報。

第三篇：《港澳銀行在粵分行在廣東銀監局轄內設立異地支行市場準入事項實施辦法(試行)》

附件

港澳銀行在粵分行在廣東銀監局轄內設立異地支行市場準入事項實施辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為落實CEPA補充協議六，規范港澳銀行在粵分行在廣東銀監局轄內設立異地支行的市場準入事宜，根據《中華人民共和國外資銀行管理條例》、《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》、《商業銀行設立同城營業網點管理辦法》等法律、法規及銀監會辦公廳《關于落實國務院批準的<內地與香港關于建立更緊密經貿關系的安排>補充協議六和<內地與澳門關于建立更緊密經貿關系的安排>補充協議六有關事項的通知》（銀監辦發?2009?327號）、《關于進一步落實CEPA補充協議六有關事項的通知》（銀監辦便函?2010?85號）精神，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱“港澳銀行在粵分行”是指根據CEPA協議中所界定的香港銀行、澳門銀行在廣東省內設立的分行，或香港銀行、澳門銀行在中國境內設立的法人銀行在廣東省內設立的分行。

第三條 本辦法所稱“異地支行”是指港澳銀行在粵分行在廣東銀監局轄內，且與該分行非同一地級市行政區劃內設立的支 行。

第二章 設立條件

第四條 廣東銀監局按照下列原則審批港澳銀行在粵分行設立異地支行：

（一）合理布局，適度競爭；

（二）與當地經濟發展水平相適應；

（三）完善擬設地銀行業的服務；

（四）風險可控，審慎經營。

第五條 港澳銀行在粵分行在廣東銀監局轄內設立異地支行應當具備下列條件：

（一）在廣東省內設有分行且開業1年（含）以上；

（二）具有良好的行業聲譽和社會形象；

（三）具有良好的持續經營業績，資產質量良好；

（四）具有健全的風險管理體系和有效的管理信息系統；

（五）在廣東省內已設立的營業性機構具有較強的內部控制能力，最近1年無重大違法、違規行為，或未因內部管理混亂導致的重大案件；

（六）具有合格和充足的高級管理人員和從業人員；

（七）具有合格的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施；

（八）廣東銀監局規定的其他條件。

第六條 港澳銀行在粵分行設立異地支行的營運資金不得低于人民幣1000萬元或等值的自由兌換貨幣。

設立異地支行的營運資金由提出申請的港澳銀行在粵分行（下稱“申請人”）撥付。申請人是法人銀行分行的，撥付給異地支行及同城支行的營運資金累計不得超過分行營運資金的 60％；申請人是外國銀行分行的，撥付給異地支行及同城支行的營運資金累計不得超過分行可運用營運資金的60％。可運用營運資金是指扣除30％的生息資產之后剩余的資金。

第七條 根據銀監會對異地支行實行發展規劃管理的規定，擬在廣東銀監局轄區內設立異地支行的港澳銀行，由其境內總行（或港澳銀行在粵分行）在年底前向廣東銀監局統一報送其境內總行或分行下一設立異地支行的發展規劃。

廣東銀監局對轄內異地支行設立的發展規劃進行初審后，報銀監會審核。擬設立的機構納入銀監會異地支行總體規劃之后，由港澳銀行在粵分行按有關規定提出申請。

第八條 廣東銀監局鼓勵港澳銀行在粵分行到經濟欠發達或金融服務不充分的粵東、粵北、粵西等非珠三角地區設立異地支行。

第三章 申請籌建

第九條 設立異地支行，分為籌建和開業兩個階段。第十條 港澳銀行在粵分行在廣東銀監局轄內籌建異地支行的申請，由廣東銀監局受理、審查并決定。廣東銀監局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。特殊情況下，廣東銀監局不能在前述規定期限內完成審查并作出批準或者不批準籌建決定的，可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

申請人所在地屬廣東銀監局管轄的，由申請人向廣東銀監局提出申請，同時將申請材料抄送擬設地銀監分局。

申請人所在地屬深圳銀監局管轄的，申請人應在與深圳銀監局充分溝通的基礎上，向廣東銀監局提出申請，同時將申請材料抄送深圳銀監局及擬設支行所在地銀監分局。廣東銀監局在作出決定之前征求深圳銀監局的意見。

第十一條 申請人申請籌建異地支行，應當按要求向廣東銀監局及擬設支行所在地銀監分局提交下列申請資料：

（一）申請人總行的批準文件，內容應至少明確對異地支行的管理架構及有關管理權限；

（二）申請人主要負責人簽署的申請書（函），內容至少包括擬設異地支行的名稱、所在地、營運資金數額和業務范圍；

（三）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設機構市場前景的分析、未來業務的發展規劃和組織管理架構；

（四）申請人最近2年的財務報告（開業未滿2年的，提供最近1年的財務報告）；

（五）籌建人員名單及主要負責人簡歷；

（六）申請人最近1年新設機構的經營管理情況；

（七）廣東銀監局要求提交的其他資料。

第十二條 申請人自收到籌建批準文件之日起15日內到廣東銀監局領取開業申請表。異地支行的籌建期為自領取開業申請表之日起6個月。

申請人未在6個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向擬設支行所在地銀監會派出機構提交由擬設機構籌備組主要負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。

擬設支行所在地銀監會派出機構應自收到完整申請資料之日起15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報廣東銀監局和銀監會。籌建延期的最長期限為3個月。

第十三條 申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業驗收申請；未提交的，籌建批準文件失效，廣東銀監局將注銷其籌建許可。

第十四條 設立異地支行，申請人在籌建期內應當完成下列工作：

（一）建立內部控制制度，包括內部組織結構、授權授信、信貸資金管理、資金交易、會計核算、計算機信息管理系統的控制制度和操作規程，并將內控制度和操作規程報送所在地銀監會派出機構；

（二）配備符合業務發展需要、適當數量且已接受政策法規及業務知識等相關培訓的業務人員，以滿足對主要業務風險有效監控、業務分級審批和復查、關鍵崗位分工和相互牽制等要求；

（三）印制擬對外使用的重要業務憑證和單據，并將樣本報送所在地銀監會派出機構；

（四）配備經有關部門認可的安全防范設施，并將有關證明復印件報送所在地銀監會派出機構；

（五）應當聘請在中國境內依法設立的合格的會計師事務所對其內部控制系統、會計系統、計算機系統等進行開業前審計，并將審計報告報送所在地銀監會派出機構。

第四章 申請驗收及開業

第十五條 擬設異地支行在籌建事項完成后，籌備組主要負責人應當向擬設支行所在地銀監會派出機構申請開業前驗收，并提交下列申請資料一式兩份：

（一）擬設異地支行籌備組主要負責人簽署的驗收申請書；

（二）開業申請表；

（三）內控制度和操作規程；

（四）異地支行的組織結構及部門、崗位設臵情況；

（五）法定驗資機構出具的驗資證明；

（六）擬任高級管理人員的相關背景資料及從業人員情況一覽表，內容至少包括聘請人員的名單、學歷、主要工作經歷、所屬崗位及職務等情況；

（七）員工內部或外部的培訓記錄；

（八）營業場所的所有權證或使用權證的復印件；

（九）營業場所的安全合格證明及消防驗收備案憑證（或消防抽查驗收合格證明）復印件；

（十）開業前審計報告，內容至少包括對擬設機構內部控制系統、會計系統、計算機系統等進行開業前的審計情況，審計報告應對機構是否滿足銀行開業條件出具明確意見。

（十一）廣東銀監局要求提交的其他資料。

擬設支行所在地銀監會派出機構應在收到完整的申請資料后10日內進行驗收。驗收合格的，應當發給驗收合格意見書。驗收不合格的，應當書面通知申請人，申請人可以自接到通知書之日起10日后向擬設支行所在地銀監會派出機構提出復驗。

第十六條 擬設異地支行籌備組在收到擬設地銀監會派出機構的驗收合格意見書后，應當向廣東銀監局提出開業申請。

第十七條 港澳銀行在粵分行在廣東銀監局轄內設立異地支行的開業申請，由廣東銀監局受理、審查并決定。廣東銀監局應自受理之日起30日內作出批準或不批準的決定，同時抄報銀監 會。

第十八條 申請異地支行開業，申請人應向廣東銀監局提交下列申請資料一式兩份：

（一）由港澳銀行在粵分行負責人簽署的申請書（函），內容至少包括擬開業的異地支行的名稱、地址、營運資金數額和業務范圍；

（二）開業申請表；

（三）法定驗資機構出具的驗資證明；

（四）營業場所的所有權證或使用權證的復印件；

（五）營業場所的安全合格證明及消防驗收備案憑證（或消防抽查驗收合格證明）復印件；

（六）擬任高級管理人員的審核資料，至少包括申請人授權簽字人簽署的致廣東銀監局負責人的申請書、經公證的對擬任人的授權書、擬任人的身份證明和學歷證明復印件、擬任人簡歷及其未來履職計劃的詳細說明、由擬任人簽署的無不良記錄陳述書以及任職后將守法盡責的承諾書；

（七）擬設異地支行的組織結構圖和從業人員情況一覽表；

（八）開業前審計報告；

（九）開業驗收合格意見書；

（十）廣東銀監局要求提交的其他資料。

第五章 開業相關事宜 第十九條 異地支行獲準開業后，應當按照有關規定到廣東銀監局領取金融許可證，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照。

第二十條 異地支行應當自領取營業執照之日起6個月內開業。特殊情況下，經支行所在地銀監會派出機構批準可以延期開業。

異地支行申請延期開業的，應當在開業期限屆滿1個月前向支行所在地銀監會派出機構提出延期開業申請。申請書由異地支行行長簽署。

支行所在地銀監會派出機構應當自接到延期開業的完整申請資料之日起15日內作出批準或者不批準延期開業的決定，并書面通知申請人，同時抄報廣東銀監局及銀監會。

開業延期的最長期限為3個月。異地支行未能在規定期限內開業的，開業批準文件失效，廣東銀監局將注銷其開業許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第二十一條 異地支行在開業前應當將開業日期書面報送所在地銀監會派出機構及廣東銀監局，并在銀監會指定的全國性報紙和所在地銀監會派出機構指定的地方性報紙上公告。

第二十二條 港澳銀行在粵分行在廣東銀監局轄內設立異地支行的其他在本辦法未具體列明的市場準入事項，參照銀監會辦公廳《關于落實國務院批準的<內地與香港關于建立更緊密經貿關系的安排>補充協議六和<內地與澳門關于建立更緊密經貿關 系的安排>補充協議六有關事項的通知》（銀監辦發?2009?327號）、《關于進一步落實CEPA補充協議六有關事項的通知》（銀監辦便函?2010?85號）以及《商業銀行設立同城營業網點管理辦法》和相關行政許可辦法的有關規定辦理。

第六章 附則

第二十三條 本辦法中的“日”均為工作日。

第二十四條 本辦法所稱“所在地銀監會派出機構”是指所在地銀監局或銀監分局。

第二十五條 本辦法自頒布之日起施行。