第一篇：統一思想增強四個意識依法依規強化換屆措施

統一思想、增強四個意識，依法依規、強化換屆措施

——紅河州圓滿完成縣鄉兩級人大換屆選舉工作

許 源

自2016年7月正式啟動縣鄉兩級人大換屆選舉工作以來，紅河州各級黨委、人大嚴格按照憲法、選舉法、地方組織法和代表法規定及縣鄉兩級人大換屆選舉工作一系列新精神、新規定、新要求，不斷增強四個意識、強化換屆措施，堅持黨委領導、人大主辦、各方配合，精心組織、認真實施，圓滿完成縣鄉兩級人大換屆選舉工作任務。

一、提升認識、統一思想，切實做好縣鄉兩級人大換屆選舉準備工作。

這次縣鄉兩級人大換屆選舉工作，是在以習近平同志為核心黨中央嚴肅查處湖南衡陽和遼寧破壞選舉案、四川南充拉票賄選案件發生后，中央、省、州黨委對換屆選舉工作高度重視，在省委決定全省縣鄉兩級人大換屆選舉工作提前一年，與全國同步進行的，由此帶來相應任期縮短、思想復雜等新情況、新問題。為此，紅河州一是及時組織人大系統相關人員學習好中央、省委、州委和全國人大、省人大相關決議、決定精神，做好思想引導工作。二是做好提前換屆解釋工作。全省縣鄉兩級人大換屆選舉工作與全國同步，符合地方組織法、選舉法等相關要求，符合中央、省委、州委相關要求，符合《全國人大常委會辦公廳關于縣、鄉兩級人民代表大會代表選舉時間的通知》精神，要求各級領導干部要增強四個意識，特別是核心意識和看齊意識，把思想統一到中央、省委、州委有關縣鄉兩級人大換屆選舉工作提前一年進行要求上來。三是認真做好縣市、鄉鎮國家機關領導人員思想工作，組織部門開展“四必談”，使“退”者心情愉快、“留”者意志不衰、“轉”者珍惜機會、“進”者奮發有為。四是積極籌措經費，確保換屆選舉工作順利推進。全州選舉經費按戶籍人口人均9元安排，州級財政共安排837萬元，采取縣市相同基數+貧困縣補助+人口平均補助+州級聯系點補助的辦法對各縣市給予補助。各縣市按選舉法及上級要求安排換屆選舉經費，建水縣安排304萬元，紅河縣安排182萬元，全州共安排選舉經費4086萬元。五是各縣市積極做好換屆選舉準備工作。綠春縣平河鎮對全鎮各村社開展摸底調查，建立選民電子數據庫。河口縣按照1:3的比例，建立430名縣級、860名鄉級人大代表預備人選資源庫。個舊市將207個市級代表名額一次應足額分配到各選區選舉。瀘西縣、紅河縣、綠春縣依法作出重新確定相關鄉鎮下一屆鄉級人民代表大會代表名額的決定，確保選舉工作依法有序進行。

二、強化領導、健全組織，為縣鄉兩級人大換屆選舉工作提供組織保障。

紅河州從講政治高度，切實加強領導，為換屆選舉提供堅強的政治保證、組織保證和法律保證。一是成立州縣鄉兩級人大換屆選舉工作領導小組和聯席會議及辦公室，切實加強換屆選舉工作領導。2016年7月12召開全州縣鄉兩級人大換屆選舉工作暨培訓會議，全面啟動換屆選舉工作。二是組成縣市、鄉鎮干部研判組，對領導干部班子進行分析研判，摸清班子情況，為科學制定換屆選舉方案打好基礎。三是印發《關于做好全州縣鄉兩級人民代表大會換屆選舉工作的意見》，對換屆選舉工作作出部署。四是各縣市、各鄉鎮成立縣鄉兩級人大換屆選舉工作領導小組，依法成立選舉委員會、選區領導小組，縣市以鄉鎮為單位，選派選舉工作指導組。彌勒市實行領導包片責任制，加強分工協作，采取“四包三定三集中”，即縣級領導包鄉鎮、鄉鎮領導包選區、鄉鎮干部包村、村干部包組，定人員、定時間、定任務，集中力量、集中時間、集中精力抓好換屆選舉工作。全州共成立13個縣級、129個鄉級選舉委員會，使換屆選舉做到機構健全、工作有人抓、有人管。

三、深入基層、加強指導，保證縣鄉兩級人大換屆選舉工作有序開展。

換屆選舉工作開展前，州人大常委會組成調研組，深入到縣市、鄉鎮進行，指導縣市、鄉鎮做好換屆選舉準備工作。州委組織部抽調精干力量，組成換屆工作督導組分赴縣市、鄉鎮對換屆選舉工作進行督查、檢查和指導，要求各縣市每周上報工作情況。換屆選舉工作啟動后，一是州人大常委會選聯工委積極參加縣市召開換屆選舉工作會議，要求各縣市在換屆選舉工作中要堅持正確的工作原則、準確把握重點、自覺接受黨的領導，充分發揮好人大常委會的職能作用。二是編印換屆選舉工作簡報，通報換屆選舉工作新經驗、好做法。州換屆選舉工作聯席會議辦公室編發簡報10期信息23條，通過OA發至州、縣、鄉和相關部門。三是確定石屏縣、紅河縣和綠春縣平河鎮兩縣一鎮為州級聯系點，做到點面結合，增強工作指導性。四是組成指導組深入到縣市、鄉鎮開展調研，特別對如何提名縣鄉人大代表初步候選人、考察審查代表建議人選、確定正式候選人、投票選舉等工作進行指導。要求要把堅持黨的領導貫穿始終，積極向黨委請示匯報；要充分發揚民主，在正式候選人醞釀協商環節中，做到醞釀到位、引導到位，暢通選民訴求渠道；要嚴格依法辦事，確保每一環節工作依法開展，保證縣鄉兩級人大換屆選舉工作任務圓滿完成。

四、強化宣傳、發動選民，營造縣鄉兩級人大換屆選舉工作良好氛圍。

一是制定《紅河州縣鄉兩級人大換屆選舉工作宣傳方案》，制定換屆選舉宣傳意見和宣傳標語口號下發各縣市。二是在紅河電視臺、紅河日報、紅河電臺等州內新聞媒體設立《來自縣鄉人大換屆選舉工作的報道》專欄。三是各縣市通過廣播、電視、電臺等新聞媒體和采用墻報、標語、舉辦培訓班等形式，不斷加大換屆選舉工作宣傳力度。瀘西縣在《瀘西時訊》手機報開設“換屆選舉”專欄，發布嚴肅換屆紀律漫畫釋義、法律法規及紀律要求64條（次），編發動態新聞82條（篇）。開遠市專門召開宣傳工作培訓會，對市級媒體單位負責人和編輯記者就市鄉兩級人大換屆選舉宣傳工作進行動員和部署，利用開遠手機快訊刊發相關消息35條、宣傳標語40條次，利用LED顯示屏滾動播放標語400余條次。石屏縣印發2000份《致全縣選民的公開信》，廣播電視宣傳414條次，出墻報黑板報84期，為換屆選舉工作奠定良好輿論氛圍。據不完全統計，全州共召開黨員會干部會2257次、48841人次，群眾會7010次、1243050人次；走訪群眾370836人次，書寫標語口號38298條，懸掛橫幅1541條，粘貼宣傳畫4247張，墻報黑板報1583期，簡報341期2354份，營造良好換屆選舉工作輿論氛圍。

五、嚴格依法、規范程序，確保縣鄉兩級人大換屆選舉工作正確政治方向。

各縣市、各鄉鎮從人大代表名額分配、選區劃分、候選人提名、候選人確定、介紹候選人到組織投票選舉等各個環節上，嚴把依法辦事關、程序關，確保換屆選舉工作順利進行。首先，堅持“三個平等”，做好選區劃分和代表名額分配工作。各縣市各鄉鎮嚴格按照選舉法 “三個平等”、結構優化等原則，從便于選民了解和推薦人大代表候選人、便于選民參加選舉活動、便于人大代表聯系選民和選民監督人大代表出發，切實做好選區劃分各項工作，全州共設立縣、鄉選區1503個、5151個。其次，保證公民政治權利，選民登記做到不錯、不重、不漏。各選舉委員會針對當前經濟發展，人口流動量大新形勢、新特點，在選民登記工作中，通過采取事前調查摸底、預登、正式登記、張榜公布等步驟，嚴把年齡、法律、政策、轉登、復核關，防止選民登記中的錯、漏、重情況發生，在選舉日20日前，按選區張榜公布了選民名單。開遠市按照“先培訓、后上崗，不培訓、不上崗”原則，分級進行集中培訓，提高選民登記人員業務能力和政策、法規水平。蒙自市在各選區設置登記站，動員選民在規定時間內到登記站辦理登記手續，對外出務工人員，采用電話、短信、親友轉告等方式通知其登記和參加選舉。全州共登記縣、鄉選民3193666人、2887786人。第三、嚴格政治標準，把好人大代表“入口關”。一是開展人大代表資源調查工作。各縣市、各鄉鎮深入到選區與選區所在黨支部或單位對選區內符合人大代表資源人選條件的人進行走訪調查，廣泛聽取群眾意見建議。按1:1.5至1:3的比例確定縣鄉人大代表資源人選。蒙自市提名推薦產生335名市級人大代表候選人中，95%是人大代表資源庫人選。二是廣泛發動選民提名推薦人大代表候選人。正確引導選民把政治可靠、群眾公認、能力較強、形象良好選民推薦為人大代表候選人。同時，做好連任人大代表選任工作。三是規范人大代表候選人提名考察工作。各選區選舉領導小組召開擴大會或民主協商會提出選區建議人選名單，報相關部門審核，保證人大代表候選人提名、推薦、考察、確定等工作有序進行。四是做好人大代表候選人的醞釀協商工作。各選區采取召開選民小組會或戶主會等形式，廣泛發動選民對所提名推薦人大代表候選人，按照人大代表條件和結構比例的要求，反復進行醞釀協商，對不符合規定程序和條件的提出調整意見。五是做好正式人大代表候選人考察工作。初步人大代表候選人經選舉委員會初審后，相關部門組成考察組，深入到各選區，對候選人進行考察審查。重點考察人大代表初步人選的政治素質、思想品行、廉潔自律、履職能力、群眾基礎、遵紀守法、社會形象、履職意愿等方面情況，形成新一屆人大代表正式候選人建議名單報換屆選舉工作領導小組研究。考察中，還征求和聽取紀委、法院、檢察院、公安局、防邪辦、國土局、審計局、衛計局、信訪局等部門對人大代表候選人意見，嚴把人大代表“入口關”。據統計，全州提名推薦縣、鄉人大代表候選人4591名、14622名。第四，依法依規，順利選舉產生新一屆縣鄉人大代表。各縣市、各鄉鎮通過召開選舉大會、設立投票站和流動票箱等方式，保障選民都能參加投票選舉。為使選舉程序合法規范，各選舉委員會制定投票選舉實施方案，統一制發選舉大會程序、票箱和選票，對選區負責人、選民小組組長和選舉大會的主持、監票、計票等人員集中進行培訓。開遠市堅持“兩個不”，即，在家的選民投票率沒有達到95%以上，不急于開箱計票，選區選民投票率沒有達到95%以上，不開箱計票。屏邊縣要求投票選舉以召開選舉大會、設立投票站為主，嚴格控制使用流動票箱，全縣設184個投票站。個舊市投票前再次召開選舉工作會議，專門研究投票選舉工作，對投票會場、投票程序、人員安排、計票方法等再安排、再培訓。選舉日，各縣市、各鄉鎮妥善安排好生產工作，為投票選舉讓路，讓廣大選民投上神圣一票。蒙自、綠春、元陽縣級選民參選率達97.3%、95.4%、94.4%。全州一次選舉成功縣級選區1490個、鄉級選區5065個，2941743名縣級、2670586名鄉級選民參加投票，參選率分別達92.1%、82.5%，選舉產生縣、鄉人大代表2459名、7849名。選舉產生縣鄉人大代表文化明顯提高、平均年齡有所下降、婦女所占比例得到提高、素質不斷提高、結構更趨合理，基本達到“兩升一嚴一保證”要求。

六、共繪藍圖、選賢任能，順利召開新一屆縣鄉兩級人大一次會議。

為保證新一屆人大一次會議順利召開，紅河州一是派出13個由州級領導任組長，組織、人大、政協、紀委等部門工作人員組成的督導組，深入到13縣市指導、督導縣級人大、政協“兩會”召開。同時，各縣市也派出督導組，深入到各鄉鎮督導新一屆人大一次會議召開。二是各縣市、各鄉鎮抓好人代會籌備工作，科學合理安排好會議議程，認真起草政府工作報告，規劃好今后五年藍圖，通過廣泛討論、修改、審議工作報告，將各級干部群眾的思想統一到黨的十八大及十八屆三中、四中、五中、六中全會精神和省第十次、州第八次黨代會精神及報告所提出的目標任務上來。三是組織召開好人代會，認真開好代表大會前人大代表、列席人員和工作人員中的黨員大會，充分發揮共產黨員在代表大會期間作用，保證會議正確方向，依法選舉產生新一屆縣、鄉政權領導班子和領導干部，做到選舉結果黨委滿意、人大代表滿意、人民群眾滿意。全州13縣市、129個鄉鎮新一屆人大一次會議上，選舉產生縣市人大常委會主任13名，副主任51名，委員337名；縣市長13名，副市縣長77名；法院院長13名；檢察院檢察長13名；鄉鎮人大主席129名、副主席33名，鄉鎮長129名，副鄉鎮長410名。同時，全州在鄉鎮人大干部隊伍建設上實現新突破，按照《中共紅河州委關于加強和改進人大工作的意見》的要求，在全州應配備人大副主席41個鄉鎮中，配備33名副主席，比上一屆增加30名。

七、嚴肅紀律、風清氣正，形成縣鄉兩級人大換屆選舉工作良好政治生態。

紅河州堅持嚴肅換屆紀律不動搖，把形成良好政治生態環境、依法換屆選舉作為頭等大事來抓。一是堅持教育在先、警示在先、預防在先，筑牢思想“防線”。把《鏡鑒》、《警鐘》和《嚴肅換屆紀律文件選編》作為換屆紀律教育必學教材，組織相關人員學習，杜絕各種不正之風和腐敗現象發生。二是認真貫徹落實 “九個嚴禁、九個一律” 及中央、各級黨委對嚴肅換屆紀律有關要求，進一步嚴密組織、嚴明紀律、嚴肅教育、嚴格監督、嚴厲查處，堅決維護換屆工作嚴肅性和權威性，教育引導領導干部自覺服從組織安排，嚴守換屆紀律。三是2016年12月中旬，從人大、政協、組織、紀委等相關部門抽調相關人員，組成七個換屆風氣專項督查組，深入到各縣市對換屆風氣情況進行督查。州縣兩級還建立信訪部門、舉報電子信箱和12380監督舉報電話“三位一體”舉報平臺，主動暢通群眾監督機制；建立健全換屆輿情應急處置和應對處理機制，密切關注社會輿情和網上輿情，加強正面宣傳引導，營造良好換屆政治生態環境。四是加強對選舉全過程的監督。各級紀委監察部門認真履行黨風廉政建設主體責任和監督責任，嚴格執行換屆紀律，切實加強對換屆選舉全過程的監督，切實預防選舉中的不正之風和腐敗問題。并通過視聽電視、廣播、微信等網絡平臺宣傳換屆紀律，做到換屆紀律警鐘長鳴。元陽縣成立換屆選舉工作監督查處、換屆選舉工作矛盾糾紛排查化解領導小組，由縣委與鄉鎮黨委、鄉鎮黨委與各村黨總支簽訂了換屆選舉工作目標責任書。瀘西縣將換屆相關法律法規、案例、釋義等編訂成《嚴肅換屆紀律宣傳手冊》6000余冊，并制作漫畫，下發到所有科級以上領導干部、鄉鎮、村（社）干部和涉及換屆工作人員手中。紅河縣印發《紅河縣開展嚴格遵守換屆紀律承諾和嚴肅換屆紀律談心談話活動實施方案》，組織集中學習“一片一書”、《警鐘》3批1402人次，開展換屆風氣監督專題培訓3批480人次，專題談心談話4批300人次，簽訂換屆紀律承諾書334份。開遠市在人代會前，與市人大代表簽訂《換屆紀律承諾書》，把紀律和規矩挺在前面，確保換屆工作健康、有序、平穩進行。

第二篇：增強合規意識依法合規經營

增強合規意識 依法合規經營

為增強農發行合規經營管理意識,培育良好的合規文化，進一步增強全行合規經營理念，提高合規風險管理能力，確保各項業務在規范的前提下按照操作流程實現又好又快發展，在這業務轉型和發展的關鍵時期,開展合規建設有著很強的現實性和必要性。農村政策性金融業務的發展離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。對基層營業人員加強合規經營教育，必將為基層行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，為農發行實現可持續發展奠定了堅定的基礎。

一、合規經營管理是立行之本

根據新巴塞爾協議的定義，“合規風險”指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則、已經適用于銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

農發行成立以來的實踐經驗證明，要實現穩健可持續發展，就必須講合規，必須以合規經營和合規性監督檢查為基礎。業務要拓展，就要遵守國家法律法規和監管規定、遵守金融系統規章制度，確保法律法規和各項規章制度的貫徹落實，才能保證農發行的資金安全和各項業務健康的發展，才能保證農發行在激烈的競爭中立于不敗之地。

銀行經營管理中的風險控制，離不開合規合法的業務決策和操作行為。政策性銀行不以合規經營和合規性監督檢查為抓 手，就無從落實風險管理。當前，銀行業競爭日益加劇，少數不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們利用某些營業人員有章不循的漏洞，騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能保證安全增加收益，這也是合規風險管理文化的核心理念，是銀行發展的一個重要標志。

作為以現代化政策銀行為目標的農發行，更應該深刻認識到：“合規人人有責、合規創造價值”，要讓合規文化的理念真正在全行深入人心，落實到每位員工的具體操作行動中，從點滴做起，從基本業務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質。長期不懈的堅持下去，處處合規，時時合規，事事合規，扎扎實實地做好各項基礎工作，確保農發行業務持續健康順利發展。

二、加強合規管理應采取的措施

（一）樹立科學的合規工作理念

現階段的農發行，其各項業務管理和運行必須臵于嚴密的制度控制之下，而不是人為的控制之下。要實現這一目標，合規管理工作必須樹立科學發展觀，克服被動合規管理的思想，按照銀行治理“分權、制衡、問責、透明”的原則，緊緊圍繞全行治理和經營轉型，立足完善內控機制、規范經營行為、防范操作風險，努力使各項制度規定覆蓋所有經營管理和操作環節，使決策層和 管理層的決策意圖、管理目標及時有效地傳導到全行每個崗位、每個環節，防止全行經營活動因發生內控疏漏而產生違規，確保決策層和管理層對全行整體治理的有效實施。

（二）構建農發行合規文化體系

合規是農發行內部一項核心的風險管理活動，即：確保農發行的活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。構建農發行特色的合規文化需要不斷培育錘煉。

加強從業人員教育。一是要建立員工教育培訓制度和短、中、長期的教育培訓計劃；二是要定期組織員工進行學習、輔導，請專家、教授講課，主要內容是：國家的方針政策、銀行業的有關法律法規、業務理論知識、業務操作知識、新業務知識、有關業務的流程等等；三是定期組織崗位培訓和崗位練兵活動，組織各種考試、測試，營造良好的學習氛圍和積極向上的合規文化環境。四是建立健全員工的教育培訓獎懲機制。

加強企業文化多元化建設。一要繼續保持傳統的做法，不因體制變化而變化。二要建立健全內控體系、授權授信體系、風險識別監測體系、業務風險管理體系，對各種風險進行動態、持續監控。三要加強稽查檢查，提高檢查的質量和效果。四要加強溝通聯系，切實抓好案件防控工作，提高各類資金案件的控制防范能力。

打造農發行特色的合規文化。合規作為一種文化，強調的 是人人合規。合規工作與農發行的各個流程、各個工作環節和每個銀行員工都息息相關。要讓合規的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，樹立“從高層做起，合規人人有責，主動合規，合規創造價值”四種理念，在全體員工中逐步形成時時事事處處 “行興我榮，行衰我恥”的榮辱觀，成為業務的尖兵，發展的高手，營銷的能手。

提高合規執行力度。首先，要使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作；其次，可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差；第三，從涉及農發行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，建立專業化的合規風險管理隊伍，梳理、整合和優化銀行的管理體系。

（三）建立合規風險管理長效機制

農發行成立十多年來，逐步形成了自己的管理模式和特點，河南省分行出臺的“三位一體會計監控體系”，對防范和控制柜面營業中出現的操作風險，起到了遏制作用。但距離現代化銀行的要求還有一定的差距，應建立合規風險管理長效機制。

首先，要落實合規風險“三性”。一是有效性。即合規檢查和管理要有效率；二是獨立性，合規部門能夠獨立地、不受干擾地自己發現問題，調查問題，以確保合規風險管理的獨立性；三是被審查性。合規部門履職情況要受到內審部門的定期檢查。其次，建立違規舉報機制。總、分行要為員工舉報違規、違法行為 提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護機制。再次，要變以往“部門銀行”為“流程銀行”。為有效防止對客戶服務內容單

一、業務創新單

一、監督檢查內容單

一、風險控制不全面，出了問題部門之間相互推諉扯皮，相互推卸責任等弊端，要按照業務流程和管理制度，開展制度檢查，要將每一個業務崗位涉及的方方面面都納入檢查范圍，從整體上提高服務水平和對合規性風險的掌控與駕馭能力。

（四）健全合規工作管理機制

是要建立相應的合規操作程序和盡職標準，完善主動合規激勵機制，有效控制合規管理成本，確保合規管理人員認真履行工作職責。是要樹立合規風險防范意識，密切跟蹤銀行適用的法律、規則和準則的最新發展，密切跟蹤全行經營活動面臨的各類風險，建立完善合規風險識別、評估、監測機制，提升對合規風險識別防范能力。是要樹立合規管理服務意識，積極為業務部門和操作人員提供合規咨詢與幫助。是要建立內控培訓定期評審機制，定期對全行合規文化建設進行研究和評估，及時糾正內控培訓工作中遇到的問題。是加強合規隊伍建設。要將政治素質高、業務知識全面、具備一定從業經驗、勝任合規工作要求的人才選配到合規部門，努力培養一支作風嚴謹、客觀公正、實事求是、執法嚴格、清正廉潔的合規隊伍。

三、在經營管理過程中提高合規意識

當前金融業面臨的形勢很嚴峻，時刻樹立風險防范意識，要 從違規事件中吸取教訓，把樹立風險防范意識放在首位。牢固樹立全行一本帳，增強全局觀念，規范操作，確保工作的時效性和統一性。

（一）增強職業道德和職業素養意識

在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。每一位員工所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農發行工作的必需。我們要發展，要在這個競爭激烈的社會環境中不斷強大，立于不敗之地，沒有每一位員工的無私奉獻精神是不行的。為了農發行的前途和榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。作為農發行的職工更應從自己所從事的職業上講求道與德，如果違規操作就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的進步，也就沒有農發行的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。

（二）增強業務知識學習、完善制度建設意識

“沒有規矩何成方圓”，身為農發行員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加〃2強業務營銷和柜臺服務，是農發行最為切合實際的工作。作為臨柜和客戶營銷人員，在實際工作中，要虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，每位員工都應清楚地意 識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。農發行每天面對形形色色不同層次的客戶，更加要求每位員工要有高度的思想覺悟。

建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。嚴格執行各項制度匯編和操作流程，提高制度執行力。

（三）增強制度的執行與防范案件意識

農業政策性銀行在百姓心中是國家信譽的象征、是無條件可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁、有禁不行、有令不止是行業之大忌。車行千里始有道，對于規章制度的執行，高級管理人員要起模范帶頭作用，要摒棄職場陋習，不要讓職場潛規則困擾。基層員工要從我做起，熱情接待每位客戶，正確辦理每一筆業務，認真審查每筆貸款，監督授權每項業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統，安全防范，抵制各種違規作業等。做好相互制約，相互監督，不能圖省事或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，農發行的制度才得于實施，安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的有效的執行，那也只是一張白紙。

2011年4月12日

第三篇：增強合規意識強化過程控制

增強合規意識 強化過程控制

全面提升合規風險管理水平——工商銀行廣西分行合規建設經驗材料

今年以來，工商銀行廣西分行合規建設工作緊密結合當前風險管理形勢，從理念上、機制上、管理手段方法上下功夫，不斷強化合規風險過程控制，使“合規先行”成為銀行經營管理和業務處理過程自覺的、必然的行為準則，形成了誠信和諧，“知”規、“守”規、“行”規的合規文化氛圍。

一、工商銀行合規體系建設總體概況

（一）組織架構。2004年，總行對稽核管理體制進行了改革，總行成立了對董事會直接負責的內部審計局和10大內部審計分局，同時總行、各一級分行組建內控合規部。2005年初，按照總行的組織框架，我行組建了區分行本級及轄屬二級機構內控合規部，行政上向本級行長負責，業務上接受上級行內控合規部的指導。

（二）職能定位。目前，內控合規部有五大職能，即，合規風險管理、內部控制牽頭、操作風險管理、常規審計和反洗錢管理。以合規風險管理統領全局。

（三）工作目標。2007年總行實施了《內控體系建設三年規劃》，提出了內控合規體系建設的總體目標：基本構建起以完善的公司治理結構和先進的內控合規文化為基礎，以準確的風險識別和完備的監測評估體系為前提，以健全的制度和嚴密的控制為核心，以嚴格的審計監督和客觀的評價體系為保障，覆蓋全行機構、全部業務和貫穿業務全過程的合規風險管理體系，促進全員增強依法合規意識，有效遏制大要案和重大違規問題的發生，保障全行發展戰略和經營目標全面實現。

二、近年來工商銀行廣西分行合規建設經驗和做法

（一）推進合規文化建設，提高全行員工合規經營理念

為引導員工知“規”、守“規”、行“規”，深入推進內控合規文化建設，培育先進內控合規理念。我行從5月起在全轄組織開展“倡內控文化，促知守行規”專題教育活動，活動分動員學習、深化推動和總結完善三個階段，計劃于11月完成，主要采取以下措施：一是以二級分行為單位組織召開動員會，宣傳造勢，營造全員參與的局面；二是組織培訓和考試，區分行組織舉辦反洗錢專業知識、操作風險監測分析、內控評價三期培訓班，各二級分行以機關部室、支行、網點為單位，組織員工學習《業務操作指南》等制度規定，幫助員工掌握業務操作要求和各項規定制度，學習培訓后組織考試，全區共有8737名員工參加考試，占應考人數的92.8%，考試成績平均在90分以上；三是舉辦內控合規管理論壇，區分行組織全轄開展內控合規管理征文活動，評選優秀論文，開展現場交流活動，并在網訊平臺開辟專欄，加強管理理論、工作經驗的長期交流；至7月底全行共征集合規論文94篇，形成了濃厚的調研氛圍；四是召開員工違規違章積分管理現場交流會，選取積分管理工作先進的二級分行進行經驗介紹，組織人員現場觀摩學習，提高積分管理對內控管理的推動作用；五是開展制度與流程合理性大討論，提高廣大員工對制度與流程的遵循性，同時收集意見和建議，為滯后規章制度的修訂提供參考；六是加強檢查指導，要求各級行提高專題活動重要性和必要性認識，正確處理好專題教育與業務正常開展的關系，由內控合規管理部門牽頭，加強對主題教育的檢查指導，促進教育活動取得良好成效。在“倡內控文化，促知守行規”主題教育取得階段性成效基礎上，區分行還按照總行要求，組織開展“學規定、促合規”活動，進一步將合規文化建設推向深入。

（二）加強機制建設，構建合規管理體系

我行根據銀監會《商業銀行合規風險管理指引》，制定《中國工商銀行廣西分行關于進一步推進合規建設的工作意見》，確立了合規建設的指導思想、框架體系、工作目標和實施任務，明確各級行、各部門各階段工作目標和任務，建立上下級、本級行相關部門的聯系與報告制度。各級行成立合規建設領導小組，加強組織領導，制定合規建設工作責任制，完善合規風險管理績效考核制度、舉報制度和風險管理報告制度，為提升合規管理水平提供組織保障。同時，繼續深入強化制度梳理工作，制定《廣西分行規章制度梳理管理辦法》、《廣西分行落實<中國工商銀行業務操作指南管理辦法>實施細則》等，促進制度梳理和管理的規范化、制度化。

（三）強化過程控制，前移合規風險防范

1、以合規建設領導小組會議為平臺，解決重大合規管理事項。合規建設領導小組每季度召開會議，由區分行行長主持，各部門負責人參加，研究解決重大合規管理事項，落實相關責任部門執行，由內控合規部門負責督辦。今年以來共召開3次會議，審議通過并落實了本行資金流動性管理、數據倉庫系統風險及防范措施、代發工資業務傳輸系統風險隱患、內控評價指標分解落實工作意見等重大合規管理事項，并落實。

2、加強經營管理和業務活動的過程控制。一是研究進一步完善指南管理機制，做好指南管理工作；二是研究制定過程控制實施辦法，建立過程控制工作機制，發揮內控合規部門的牽頭作用；三是以操作指南為基礎，抓住關鍵風險點，實施重點防控；四是牽頭組織研究系統設置、制度剛性等硬控制手段，增強業務關鍵環節、風險點的控制能力；五是將內控評價83項指標分解落實到相關專業管理部門，明確業務管理、操作流程過程控制的內容和要求，確定合規管理第一責任人、合規管理聯絡員及其相應崗位責任，形成合規風險管理聯動機制。

3、貫徹落實總行《違規積分管理規定》，促進積分管理工作向縱深發展。一是在我行2005年率先實施違規積分管理的基礎上，根據總行積分辦法和積分標準，結合本行實際，增加信貸管理、住房信貸、個人貸款等業務積分內容，提高違規監督覆蓋率；二是選擇一個二級分行試點，探索經驗，使我行原有辦法與總行銜接，為在全轄推行總行積分管理規定打好基礎。

（四）突出重點，加強重點領域合規性檢查

今年以來，組織開展了全行大額不良貸款合規性檢查、財務管理合規專項檢查、個人結售匯合規性檢查等檢查項目，進一步促進全行依法合規經營。同時，組織對142位高級管理人員進行責任審計，進一步加強對各級高級管理人員經營目標、經營效益和合規管理的有效監督。此外，根據《廣西銀監局關于開展轄區大型銀行分支機構高級管理人員履職情況評價的通知》要求，組織轄內各級高級管理人員對2007履職情況進行了自評，促進高管經營管理行為符合監管要求。

加強非現場合規性檢查工作，努力實現非現場與現場檢查相結合的管理模式轉變，減少合規性檢查成本，提高監督覆蓋面。成立非現場檢查工作小組，利用NOVA系統中各專業的相關業務報表數據，CM2002、PCM2003系統相關數據，操作風險管理監測系統相關數據等，加強業務數據分析，發現可疑信號，為現場檢查提供導向和參考。

（五）建立合規管理獎勵機制，強化考核導向作用

年初區分行制定《中國工商銀行廣西分行2008重點產品（業務）銷售激勵考核辦法》，專門拿出1000萬元工資費用與案件防范和內控合規管理掛鉤，改變了合規管理只罰不獎的局面，極大調動了員工“合規管理人人有責”的積極性。內控合規部門根據《廣西分行內控合規工作考核辦法》，每個季度對各二級分行內控管理、合規管理、操作風險管理、各項檢查與評價、內控合規部門基礎建設等五類指標進行考核，以90分的比重納入二級分行行長績效考核，引導和促進各級行強化內控合規管理工作。

（六）完善合規信息管理平臺，增強合規管理效率

1、構建合規檢查監督信息系統管理平臺。根據總行《檢查監督信息系統業務需求規范》的有關要求以及我行信息平臺建設的實際，建立本行的“合規問題庫”、“違規違章積分系統”、“非現場審計系統”及“操作風險管理系統”等合規檢查監督信息系統，改變目前我行檢查監督信息資源分散管理狀況，提高合規風險管理水平。

2、組織合規風險管理系統開發。我行將合規風險管理系統的開發作為今年一項重要工作，一是加強業務需求論證工作，提高系統設計的科學性；二是組織部分二級分行進行試運行，以發現系統的優點和弊端；三是撰寫操作手冊。上半年已經基本完成了案件管理、抵（質）押物管理、網點安全監測等子系統的初級開發和測試工作。

三、下一步工作計劃

總體來看，今年前段時期合規風險管理工作雖然取得了一定成效，但也存在不足之處：一是非現場監控與排查作用還沒有很好發揮；二是個別行合規執行力還沒有達到要求，屢查屢犯現象還時有發生。下一步工作思路：

（一）深入貫徹落實總行“學規定、促合規”教育活動。根據總行工作要求，整體部署，分步實施，按照“動員培訓、對照整改、評估總結”三個階段工作內容，落實學習內容、人員和時間，確保教育活動取得實效。

（二）繼續開展重點業務領域合規性檢查工作。擬開展個人按揭貸款、2007年新增貸款、2008年大額不良貸款、小企業貸款等合規性檢查項目。

（三）進一步研究提升內控評價工作效果。完善內控評價辦法，將各類內審外查、風險監測等檢查結果納入內控評價范圍，注重評價結果動態管理和使用，實現由現場評價向現場評價與非現場評價相結合，一次性評價向全年綜合評價的重大轉變，進一步提高內控評價的科學性。

（四）繼續深化員工違規違章積分管理。在強化我行現行員工違規違章積分管理同時，認真總結柳州分行試行總行積分管理辦法的成功與不足，組織各行內控合規部門管理人員進行現場交流，爭取今年第四季度逐步在各二級分行推廣使用。

（五）進一步做好非現場基礎工作，有效開展非現場檢查項目。充分利用現有信息管理系統，及時采集業務系統數據，編制應用軟件對業務數據加工處理，提高非現場檢查覆蓋面。擬組織開展個人貸款分析；法人客戶不良貸款變化分析；新增貸款情況分析等非現場檢查項目。

工商銀行廣西分行

二00八年八月七日