第一篇：海外專利風(fēng)險及防控措施分析

海外專利風(fēng)險及防控措施分析

摘 要：在海外市場逐步拓展的同時，海外專利侵權(quán)風(fēng)險逐步凸顯，一旦發(fā)送侵權(quán)訴訟案件，企業(yè)會花費高額的資金成本和時間成本，從而對企業(yè)帶來很大經(jīng)濟損失，并會影響企業(yè)在海外市場的形象，擠壓市場占有率，因此要采取措施避免海外專利風(fēng)險的發(fā)生，從而海外專利風(fēng)險防控體系的建立顯得尤為重要。本文對海外專利面臨的風(fēng)險進行分析，并提出風(fēng)險防控要點和應(yīng)對建議。

關(guān)鍵詞：海外專利；風(fēng)險防控；國際市場；規(guī)劃布局

DOI：10.16640/j.cnki.37-1222/t.2017.02.232

海外市場發(fā)展機遇分析

伴隨走出去戰(zhàn)略的逐步實施，中國企業(yè)基于自身產(chǎn)品服務(wù)國際市場的能力迅速提升，海外市場的影響力進一步擴大。以電力裝備為例，歐美發(fā)達國家電網(wǎng)設(shè)備日趨老化，亟需更新改造，此外，發(fā)展中國家大多進入工業(yè)化和城鎮(zhèn)化的快速發(fā)展階段，亟需發(fā)展電力基礎(chǔ)設(shè)施，裝備制造企業(yè)在國際市場面臨廣闊前景。海外市場專利風(fēng)險分析

在海外市場逐步拓展的同時，海外專利侵權(quán)風(fēng)險漸漸凸顯，一旦發(fā)送侵權(quán)訴訟案件，企業(yè)會花費高額的資金成本和時間成本。目前我國企業(yè)遇到的海外的專利風(fēng)險一般以下幾種，一種是展會上的臨時禁令，二是海關(guān)的扣押，三是直接的專利侵權(quán)訴訟，四是美國的“337”調(diào)查。

2.1 展會

國內(nèi)企業(yè)到海外參展是我國企業(yè)走向世界的重要步驟之一，其中同樣存在專利風(fēng)險，特別在歐美地區(qū)參展，風(fēng)險會更大。參加展會屬于許諾銷售，即侵權(quán)行為的一種，專利權(quán)人可以通過向當(dāng)?shù)胤ㄔ荷暾埢蛘咄ㄟ^大會組織者對涉嫌侵權(quán)的產(chǎn)品進行扣押、沒收等。因此，在企業(yè)涉嫌侵犯他人知識產(chǎn)權(quán)的情況下，管理機構(gòu)一般不會給參展方解釋的時間，而是直接撤展，此外后續(xù)要面臨當(dāng)?shù)胤彪s的訴訟程序，這不僅給參展方帶來直接經(jīng)濟損失，也會對參展方的聲譽帶來不利的影響。

2.2 海關(guān)扣押

知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人（包括專利、商標、版權(quán)的權(quán)利人等）發(fā)現(xiàn)侵權(quán)貨物即將進出口的，可以向貨物進出境地海關(guān)提出扣留侵權(quán)嫌疑貨物的申請。被扣留的侵權(quán)嫌疑貨物，經(jīng)海關(guān)調(diào)查后認定侵犯知識產(chǎn)權(quán)的，由海關(guān)予以沒收。2015年，僅深圳海關(guān)扣留的侵權(quán)貨物就達到1200多萬件，案值超過5400萬元。中國產(chǎn)品對外出口因涉嫌侵犯知識產(chǎn)權(quán)被當(dāng)?shù)睾ｊP(guān)扣押的事件也是屢有發(fā)生。

2.3 專利訴訟

展會產(chǎn)品被扣押后或產(chǎn)品被海關(guān)查扣，接踵而來就會面臨專利訴訟。另外，產(chǎn)品銷售到國外后也可能會直接啟動專利侵權(quán)訴訟。由于我們?nèi)狈Ξ?dāng)?shù)胤蓷l文熟知的律師，所以只能聘請訴訟地當(dāng)國的律師并參加當(dāng)?shù)氐脑V訟，其成本可想而知。

2.4 “337”調(diào)查

“337調(diào)查”是指美國國際貿(mào)易委員會根據(jù)美國《1930年關(guān)稅法》第337節(jié)（簡稱“337條款”）及相關(guān)修正案進行的調(diào)查，禁止的是一切不公平競爭行為或向美國出口產(chǎn)品中的任何不公平貿(mào)易行為。“337調(diào)查”涉案產(chǎn)品涉及的行業(yè)比較集中，主要有電子工業(yè)、化學(xué)工業(yè)、輕工業(yè)、機械工業(yè)、汽車工業(yè)、皮革工業(yè)。60%以上的案件針對機電產(chǎn)品。海外專利風(fēng)險防控要點

因此，為了防止出口技術(shù)落入國外企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)的保護范圍被競爭對手起訴，避免影響企業(yè)在海外市場的形象，擠壓市場占有率，公司應(yīng)當(dāng)加強海外專利風(fēng)險預(yù)警，做好知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險防控。

第一，企業(yè)在產(chǎn)品出口時提高專利保護意識，做好當(dāng)?shù)刂R產(chǎn)權(quán)保護情況分析，了解知識產(chǎn)權(quán)保護主題和訴訟發(fā)生情況等，避免侵犯他人的有效專利權(quán)，規(guī)避侵權(quán)訴訟的發(fā)生。

第二，在向某個國家出口或到某個國家參展時，聯(lián)合專利機構(gòu)有針對性地對該國家相關(guān)產(chǎn)品的專利情況進行檢索，了解國外同行的專利申報及保護情況，一方面可以避免侵權(quán)，另一方面可以了解國外先進企業(yè)的發(fā)展動向，為企業(yè)確定發(fā)展方向提供參考。

第三，做好海外專利申請，公司應(yīng)當(dāng)就相關(guān)技術(shù)在相關(guān)國家申請專利，做好核心技術(shù)的專利保護及防控。

此外，海外市場技術(shù)要求普遍具有差異化的特征，公司為滿足不同市場需求需要進行自主研究和設(shè)計，從保護自身技術(shù)層面考慮，也需要做好海外專利保護。海外專利風(fēng)險防控措施

第一、要加強國際化專利人才隊伍建設(shè)。針對國際業(yè)務(wù)發(fā)展需求，科學(xué)制訂海外專利人才建設(shè)規(guī)劃，培養(yǎng)高素質(zhì)、復(fù)合型、國際化海外專利業(yè)務(wù)骨干。

第二、通過對各種專利信息、情報的分析，對專利侵權(quán)、專利無效糾紛等專利風(fēng)險進行警示。企業(yè)內(nèi)部建立預(yù)警職能、相關(guān)危機評價指標和處理方案，開展數(shù)據(jù)檢索和篩選、數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析、侵權(quán)可能分析、風(fēng)險規(guī)避及應(yīng)對策略分析，使專利預(yù)警工作常態(tài)化。

第三、加強與海外市場部溝通交流，了解目前公司產(chǎn)品的市場分布情況。對于專利保護相對規(guī)范的國家，與專利代理機構(gòu)合作開展專利策劃，有針對性的開展專利布局，從而在產(chǎn)品出口時避免侵犯其他企業(yè)的專利權(quán)。

第四、加強公司海外專利戰(zhàn)略管理，做好規(guī)劃布局，提高海外專利申請的針對性和計劃性。在充分分析科研能力現(xiàn)狀、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)組成及海外市場分布的基礎(chǔ)上，圍繞海外市場開拓、海外項目工程、占領(lǐng)技術(shù)至高點等方面開展海外專利規(guī)劃編制，有針對性的確定目標國、申請時間和申報途徑，指導(dǎo)海外專利申報。

第五、積極參與中國政府或行業(yè)組織在目標市場國建立的海外專利風(fēng)險援助組織或機構(gòu)，在海外專利風(fēng)險度分析、當(dāng)?shù)刂R產(chǎn)權(quán)法律環(huán)境以及應(yīng)訴方面獲得支持與幫助。

海外市場不同于國內(nèi)市場，海外知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險隨時可能發(fā)生。海外專利關(guān)系著企業(yè)“走出去”戰(zhàn)略的實施，應(yīng)將海外專利保護置于海外市場拓展之前，需要投入更多的人力、財力做好海外專利申請及布局。此外，還可以將海外專利作為海外市場的敲門磚，利用海外專利保護強化工作軟實力和影響力，借此在其他相關(guān)領(lǐng)域打開海外市場。

參考文獻：

[1]黃清華.關(guān)于深圳建立海外專利風(fēng)險預(yù)警機制的設(shè)想[J].中國發(fā)明與專利，2013：26-271.[2]姚碩，陸婧楠.企業(yè)海外專利布局策略與管理運營研究[J].科教導(dǎo)刊，2016：143-144.[3]阮小英.企業(yè)海外專利風(fēng)險預(yù)警中的專利侵權(quán)分析[J].中國高新技術(shù)企業(yè)，2011：15-18.[4]王飛，盧海君.我國企業(yè)“走出去”戰(zhàn)略中海外知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險防范機制研究[A].2014年中華全國專利代理人協(xié)會年會第五屆知識產(chǎn)權(quán)論壇優(yōu)秀論文集[C].2014.

第二篇：銀行卡風(fēng)險分析及防控措施探討

銀行卡風(fēng)險分析及防控措施探討

【摘要】當(dāng)前我國的經(jīng)濟得到了蓬勃發(fā)展，隨之銀行卡的交易量也有了大幅度增長，銀行卡作為是便利快捷額電子支付工具，已經(jīng)受到愈來愈多的社會公眾青睞。銀行卡的高速發(fā)展已成為公眾消費使用最為頻繁的支付工具，但與此同時銀行卡的各類風(fēng)險也開始逐漸凸顯出來。基于此本文則主要就當(dāng)前銀行卡的風(fēng)險問題進行詳細的分析，并結(jié)合實際探索行之有效的防控措施，希望通過此次的理論研究對實際操作能夠起到一定指導(dǎo)作用。

【關(guān)鍵詞】銀行卡 風(fēng)險 防控措施

一、引言

隨著國民經(jīng)濟的持續(xù)增長及居民消費水平的提升，我國銀行卡業(yè)務(wù)也得到了迅速增長，銀行卡的聯(lián)網(wǎng)通用已不斷的得到深化，銀行卡網(wǎng)絡(luò)不只是在東部地區(qū)及大中城市得到了普及發(fā)展，同時也更進一步加速了向中西部地區(qū)及中小城市、廣大農(nóng)村地區(qū)進行延伸。所以在這一背景下保障銀行卡的使用安全就顯得格外重要，此次理論研究也就有著實質(zhì)性意義。

二、銀行卡風(fēng)險特征及主要表現(xiàn)形式分析

（一）銀行卡風(fēng)險特征分析

銀行卡風(fēng)險自身有著較為鮮明的特征，了解其特征對解決實際風(fēng)險能夠提供重要理論依據(jù)，主要體現(xiàn)在銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險的種類較多，業(yè)務(wù)風(fēng)險涉及面寬，銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險可識別性較差，銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險的危害性較大等特征。其中的風(fēng)險種類多的特征層面主要有信用風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等[1]。而業(yè)務(wù)風(fēng)險的涉及面寬主要是在我國的使用已經(jīng)達到了普及的程度，對促進房地產(chǎn)及社會消費等各種方面發(fā)揮著重要作用，但銀行卡的區(qū)域間流動性及其結(jié)算中的各種環(huán)節(jié)也存在著風(fēng)險。

（二）銀行卡風(fēng)險的主要表現(xiàn)形式分析

從當(dāng)前銀行卡的風(fēng)險表現(xiàn)形式來看，主要有持卡人信用風(fēng)險，這就體現(xiàn)在持卡人通過虛假資料進行申請辦卡，在騙取銀行卡之后通過欺詐消費及支取現(xiàn)金對銀行造成損失。還有就是持卡人由于經(jīng)濟因素?zé)o法償還造成的風(fēng)險，以及銀行卡丟失之后沒有申請掛失，銀行卡被冒用所造成的損失。

其次就是銀行卡的發(fā)卡機構(gòu)的操作風(fēng)險，在這一風(fēng)險層面主要體現(xiàn)在為對高額利潤的追求進行的協(xié)議透支。還有就是管理上沒有得到嚴密進行，致使操作人員在實際操作過程中出現(xiàn)了差錯風(fēng)險。同時在法律法規(guī)方面也有著風(fēng)險存在，當(dāng)前我國的銀行卡法律法規(guī)還沒有得到健全，以往的銀行卡法規(guī)和當(dāng)前的迅速發(fā)展額社會已經(jīng)在適用性方面不能有效契合，所以在責(zé)權(quán)利等關(guān)系的規(guī)定上還沒能明確化規(guī)定，這樣在實際業(yè)務(wù)當(dāng)中就有著很大的法律風(fēng)險，存在著諸多的環(huán)節(jié)還不能在法律的框架下進行執(zhí)行。

另外就是銀行卡的技術(shù)風(fēng)險，科學(xué)技術(shù)的進步使得計算機網(wǎng)絡(luò)得到了廣泛應(yīng)用，幾乎各行各業(yè)的發(fā)展都離不開網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，銀行卡的業(yè)務(wù)操作也是如此。計算機網(wǎng)絡(luò)所使用的硬件軟件等等都要在軟件設(shè)備核心技術(shù)上進行，在這些方面一旦出現(xiàn)了問題就會造成銀行系統(tǒng)受到嚴重風(fēng)險威脅[2]。

三、銀行卡風(fēng)險的成因及防范措施探究

（一）銀行卡風(fēng)險的成因分析

銀行卡風(fēng)險的主要成因是多方面的，其中的個人信息不安全所造成的銀行卡風(fēng)險是較為重要的，客戶在辦理銀行卡過程中，由于資料沒有得到妥善保管，或者是通過他人進行委托辦理，這樣就會發(fā)生復(fù)印獲取資料的可能，然后通過這些信息資料辦理信用卡，最終會出現(xiàn)惡意透支的情況，不僅能夠?qū)φ鎸嵭畔⑷嗽斐娠L(fēng)險并對銀行卡交易中也會存在著諸多風(fēng)險。還有就是銀行卡的相關(guān)法律體系沒有得到健全，打擊銀行卡等違法犯罪跨地區(qū)協(xié)作機制還沒有得到完善建立，由于銀行卡的違法犯罪有著跨地區(qū)特征，所以沒有跨地區(qū)協(xié)作機制的支撐就不能對實際問題得到有效解決。再有就是對信用卡套現(xiàn)的打擊力度還不夠，這些方面的因素都是造成銀行卡風(fēng)險的重要原因[3]。

（二）銀行卡風(fēng)險的防范措施探究

針對銀行卡風(fēng)險要結(jié)合實際對其采取有效的防范措施，首先要在銀行卡的立法層面進行加快進程，對相關(guān)的法律規(guī)定加以完善，從而營造一種良好的制度環(huán)境。要對銀行卡條例的出臺進行積極的推動，將發(fā)卡及使用等一系列的環(huán)節(jié)得到可持續(xù)的發(fā)展，要將其在法律的基準上實施。與此同時還要能夠?qū)⒚袷铝⒎ǖ冗M行完善，對法律的責(zé)任進行細化，將風(fēng)險和責(zé)任得到合理化的分配，并要修改刑事法律，對刑事責(zé)任進行明確化，嚴厲的對銀行卡犯罪行為加以制止打擊，將銀行卡的惡意透支現(xiàn)象問題得以解決。

另外要建立銀行卡風(fēng)險補償機制，主要就是建立銀行卡的風(fēng)險準備金制度，對惡意透支和冒用等方面問題進行有效的彌補，并建立專項風(fēng)險資金，借此來對可能發(fā)生銀行卡交易損失進行補償。不僅如此，還要能夠在業(yè)務(wù)范圍擴大的同時參加銀行卡業(yè)務(wù)保險補償其交易差錯造成的損失。風(fēng)險防范中要對銀聯(lián)組織的成員行為加以嚴格化的約束。

強化安全使用銀行卡的宣傳機制及ATM網(wǎng)點的巡查，對ATM犯罪進行有效防范，要能夠分地區(qū)及有步驟的在學(xué)校及商場等人員集中的公共場所宣傳安全使用銀行卡的主題宣傳活動。將相關(guān)安全常識影響到全體公民防范意識中，進而來提升公眾使用銀行卡的信心，最終為構(gòu)建社會主義和諧社會營造良好信用氛圍。不僅如此還要能夠加強對ATM網(wǎng)點的巡查，這就需要銀聯(lián)公司配合成員單位在ATM機顯著位置張貼銀聯(lián)卡受理標識及相關(guān)宣傳單頁，進而防范犯罪分子伺機作案。

還要能夠建立多部門有效的協(xié)作風(fēng)險管理組織架構(gòu)和良好溝通協(xié)調(diào)信息共享機制，對部門間的監(jiān)管合作要得到有效加強。在這一方面主要就是要建立涵蓋金融監(jiān)管當(dāng)局及各金融機構(gòu)等在內(nèi)的扁平化管理網(wǎng)絡(luò)，在風(fēng)險事件協(xié)查協(xié)防機制的作用下對銀行卡的欺詐快速反應(yīng)能力的打擊得到有效提高[4]。并要對完善案件偵辦協(xié)作機制進行建立，從而提升銀行卡犯罪偵破及處罰的比率，對信息的交流機制的健全也要得到有效加強，切實的提升懲治銀行卡犯罪效果。

最后還要對銀行的職員培訓(xùn)進行強化，將其自身的素質(zhì)得以有效提高，隨著銀行卡業(yè)務(wù)水平的迅速發(fā)展，自助設(shè)備也在不斷普及，一些新業(yè)務(wù)及功能的開發(fā)逐漸面世。這些新的變化促使銀行機構(gòu)服務(wù)人員的綜合素質(zhì)也要隨之而加強，及時的更新銀行卡的業(yè)務(wù)知識及技術(shù)操作能力。例如客戶經(jīng)理要能夠熟練的對銀行卡業(yè)務(wù)知識得以掌握，而作為一線柜員就需要對銀行卡業(yè)務(wù)有關(guān)的規(guī)章制度及文件精神等不間斷的學(xué)習(xí)，只有這樣才能夠?qū)y行卡的風(fēng)險得以最大化的避免。

四、結(jié)語

總而言之，銀行卡在當(dāng)前的社會發(fā)展過程中所起到的作用已經(jīng)愈來愈重要，所以要能夠?qū)ζ渲兴霈F(xiàn)的風(fēng)險及可能出現(xiàn)的風(fēng)險要進行針對性解決。結(jié)合實際加強銀行卡的安全使用宣傳，將風(fēng)險防范意識融入到各個層面，這樣才能夠有效的確保銀行卡的安全。

參考文獻

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第三篇：風(fēng)險點及防控措施

外部環(huán)境風(fēng)險點及防控措施：

1、風(fēng)險點：社會交往不注意把握分寸，容易造成不良影響。防控措施：提高交友標準，注意時間和場合。

2、風(fēng)險點：不能很好地抵御市場經(jīng)濟的沖擊，受“人情關(guān)”、“金錢關(guān)”的困擾，不能正確把握自己，違背原則辦事。防控措施：樹立正確的價值觀、地位觀、權(quán)力觀、財富觀，正確處理好工作與個人之間的關(guān)系，自覺抵御市場經(jīng)濟和人為因素沖擊。

3、風(fēng)險點：人情關(guān)系復(fù)雜，處理人情與權(quán)力關(guān)系不恰當(dāng)，可能違反政策規(guī)定，造成工作失誤。防控措施：嚴格執(zhí)行制度，堅持大事講原則，小事講風(fēng)格。正確對待工作和人情之間的關(guān)系，不循私枉法，不優(yōu)親厚友。

4、風(fēng)險點：在日常管理工作中接受親朋好友或關(guān)系戶的說情和吃請的風(fēng)險。防控措施：加強學(xué)習(xí)，提高理論水平，加大矛盾糾紛調(diào)處力度，加強自律，并自覺接受黨員干部、群眾監(jiān)督。

5、風(fēng)險點：親屬鼓動違法亂紀，干涉日常工作事務(wù)。防控措施：嚴格遵守《廉政準則》，自覺接受各級組織和人民群眾的監(jiān)督。

6、風(fēng)險點：八小時以外生活情趣隨波逐流。防控措施：提高自律意識，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺接受群眾監(jiān)督。

7、風(fēng)險點：在公務(wù)接待中可能存在鋪張浪費的風(fēng)險。防控措施：嚴格按照接待標準，不搞特殊化。思想道德風(fēng)險點及防控措施：

1、風(fēng)險點：不加強學(xué)習(xí)，不用政治理論武裝頭腦； 防控措施：加強政治理論學(xué)習(xí)，時刻保持清醒的頭腦。

2、、風(fēng)險點：不認真貫徹落實上級黨委的決策決議。防控措施：講政治、顧大局，思想上與上級保持高度一致，嚴格執(zhí)行上級政策，不陽奉陰違、不搞陰謀詭計。

3、、風(fēng)險點：以工作忙為借口，不愛加強學(xué)習(xí)，尤其是政治理論學(xué)習(xí)。防控措施：每天安排一個小時的政治理論學(xué)習(xí)時間，不因工作忙而忽略。

4、、風(fēng)險點：遇事退縮，不敢承擔(dān)責(zé)任，存在事不關(guān)己高高掛起思想，對身邊的事不關(guān)心，不過問。防控措施：增強責(zé)任心，始終保持向上的工作激情，敢于面對各種困難和風(fēng)險，遇事敢擔(dān)當(dāng)，不退縮。

5、風(fēng)險點：放松政治理論學(xué)習(xí)，理想信念動搖，世界觀、人生觀發(fā)生偏差。防控措施：加強政治理論學(xué)習(xí)和黨性修養(yǎng)，提高政策理論水平和政治素質(zhì)，增強責(zé)任感、自信心和意志力。

6、風(fēng)險點：忽視黨風(fēng)廉政建設(shè)，廉政自律意識不強，出現(xiàn)違規(guī)違紀行為風(fēng)險。防控措施：認真履行“一崗雙責(zé)”，牢固樹立廉潔勤政意識，堅守廉政防線。

7、風(fēng)險點：在工作中可能存在利用職權(quán)或職務(wù)上的影響為自己、親屬、朋友謀取不正當(dāng)利益的風(fēng)險。防控措施：加強學(xué)習(xí)教育，正確行使權(quán)力，嚴格遵守《廉政準則》，定期報告?zhèn)€人有關(guān)事項，自覺接受各級組織和人民群眾的監(jiān)督。

8、風(fēng)險點：工作作風(fēng)漂浮，不深入基層，容易造成形式主義。防控措施：堅持“一線工作法”，干部在一線工作，責(zé)任在一線落實，效果在一線實現(xiàn)。

9、風(fēng)險點：弄虛作假，以權(quán)謀私，利用手中的權(quán)利索要或收受他人好處，為他人謀取私利。防控措施：認真執(zhí)行廉潔自律規(guī)定，嚴于律已，以身作則，堅持民主集中制，嚴格監(jiān)督管理，嚴格執(zhí)行個人重大事項報告制度。

制度機制風(fēng)險點及防控措施：

1、風(fēng)險點：在制度的執(zhí)行過程中，發(fā)現(xiàn)有些制度訂立不夠科學(xué)嚴謹，缺乏時效性，沒有約束力，不能及時對其修改、補充和完善，可能造成工作中管理偏差。防控措施：根據(jù)工作需要，定期梳理、完善各項規(guī)章制度。逐步實現(xiàn)各形成按制度辦事的行為規(guī)范。

2、風(fēng)險點：落實黨風(fēng)廉政責(zé)任制不夠，廉潔自律要求不嚴。防控措施：提高思想認識，從嚴要求自己

3、風(fēng)險點：對規(guī)章管理制度執(zhí)行不力。防控措施：認真貫徹執(zhí)行有關(guān)規(guī)定。

4、風(fēng)險點：對已訂立的制度監(jiān)督檢查不夠，可能導(dǎo)致制度不能得有到效落實，不能充分發(fā)揮應(yīng)有的作用。防控措施：加強對規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查、監(jiān)督。對不能嚴格按規(guī)章制度辦事的責(zé)任人，依法依紀追究

相關(guān)責(zé)任。

崗位職責(zé)及業(yè)務(wù)流程風(fēng)險點及防控措施： 黨政辦：

風(fēng)險點：

1、對公章管理不按規(guī)定操作、提供虛假證明的風(fēng)險。

2、收文傳閱、發(fā)文不及時不合規(guī)的風(fēng)險。辦文上，存在工作馬虎，不注意細節(jié)，存在工作材料質(zhì)量不高的風(fēng)險。

3、檔案及會議記錄管理不嚴格，造成文件丟失和泄密的風(fēng)險。

4、辦公用品采購不按程序操作，管理過程中違規(guī)領(lǐng)用和發(fā)放的風(fēng)險。

5、公用資產(chǎn)安全管理不力，擠占挪用。

6、公務(wù)接待和公務(wù)車輛使用上，不堅持按章辦事，存在違規(guī)超標接待和公車私用的風(fēng)險。

防控措施：

1、建立公章管理、登記臺賬。

2、認真履職，增強工作責(zé)任心，提高工作效率。

3、嚴格按照檔案文件管理制度管理檔案。

4、堅持政府采購制度：嚴格按程序進行統(tǒng)一采購，杜絕發(fā)生權(quán)錢交易的行為。

5、完善各項工作流程、制度及管理辦法，嚴格按規(guī)章制度辦事。

6、嚴格按照制度辦事，強化監(jiān)督力度，形成用制度管權(quán)、管人、管事的局面。計生辦：

風(fēng)險點：

1、對公章管理不按規(guī)定操作、提供虛假證明的風(fēng)險。

2、檔案及會議記錄管理不嚴格，造成文件丟失和泄密的風(fēng)險。

3、借辦理各類證件之機索要或收受禮物饋贈和宴請的風(fēng)險。

4、顧及人情關(guān)系，不能秉公辦事，放寬獨生子女、二女戶、特困家庭、農(nóng)村部分計劃生育家庭獎勵對象扶助審核條件的風(fēng)險。

5、在已婚育齡婦女查環(huán)、查孕時，因核對不認真發(fā)生有人替檢現(xiàn)象

6、計生“三查”服務(wù)過程優(yōu)親厚友、虛報瞞報。

7、在處理計生管理工作中不達標的單位和個人時，自由裁量權(quán)較大。

8、再生育申請審核過程中，未與有關(guān)部門核實情況或違反再生育規(guī)定，弄虛作假幫助有關(guān)村或老百姓受人請批等風(fēng)險點。

9、對發(fā)現(xiàn)計外問題隱瞞情況或未及時上報、處理等風(fēng)險點。

防控措施：

1、建立公章管理、登記臺賬。

2、具體責(zé)任人熟知相關(guān)政策。

3、證明事項由有關(guān)單位出具依據(jù)后，再按相應(yīng)的政策予以證明。

4、嚴格按照檔案文件管理制度管理檔案。

5、加強思想道德修養(yǎng)，嚴格遵守政策，按章辦事，正確行使職權(quán)。

6、對計生工作中發(fā)現(xiàn)的重大問題，堅持“集體領(lǐng)導(dǎo)、民主集中、個別醞釀會議決定”的原則，并報工委、辦事處決策、決定。

7、在孕環(huán)檢時認真核對孕檢對象身份證，在無法確認時通知村計生專干進行核對。

8、嚴密流程，把好各個環(huán)節(jié)，公開辦事流程，公開舉報電話，接受群眾監(jiān)督。

9、嚴格按照文件、既定政策及年初相關(guān)目標考核方案行使處罰權(quán)。

10、建立統(tǒng)計工作制度，明確統(tǒng)計口徑及獎懲辦法，杜絕計外事項隱瞞不報，遲報現(xiàn)象。

11、建立再生育審核工作流程、制度、嚴格按程序和職權(quán)辦事，把好初審關(guān)。

財政所：

風(fēng)險點：

1、不認真執(zhí)行財經(jīng)紀律的有關(guān)規(guī)定；

2、存在對財務(wù)審批、民政資金，管理混亂，不公開、把關(guān)不嚴，違反財務(wù)制度，出現(xiàn)假公濟私等行為的可能；

3、存在違反公共財物管理和使用規(guī)定的可能；

4、存在利用職權(quán)違反規(guī)定，以權(quán)謀私，干預(yù)和插手不屬自己職權(quán)范圍的工作的可能。

5、撥付工程、“一事一議”項目款時，可能存在未按項目預(yù)算進度，撥人情款的風(fēng)險。

6、存在偽造、變造會計憑證、會計帳簿，編制虛假財務(wù)會計報告的風(fēng)險。

防范措施：

1、嚴格執(zhí)行《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》的有關(guān)規(guī)定，筑牢拒腐防變思想防線；

2、嚴格遵守財經(jīng)法律法規(guī)，做到不設(shè)“賬外賬”“小金庫”；做到專款專存、專款專用。

3、嚴格按照財政行政審批程序，及時辦理領(lǐng)導(dǎo)審批的各種款項；

4、嚴格遵守《國有資產(chǎn)管理條例》；加強理論和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身道德修養(yǎng)。

5、嚴格按照上級財政部門規(guī)定以及項目、工程的具體要求辦理。

6、加強管理，實行審批制度，大額支出須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究通過，并形成會議記錄，作為支出憑證審批的附件。

林業(yè)站：

風(fēng)險點：1林業(yè)執(zhí)法力度不夠，可能造成濫砍亂伐森林資源的風(fēng)險。

2、違反驗收規(guī)程檢查驗收伐區(qū)、造林地、封山育林等造成的風(fēng)險。

3、宣傳、貫徹綠化的法律法規(guī)不夠全面。

4、護林防火工作監(jiān)管不到位，可能造成森林火災(zāi)事故的風(fēng)險。

防控措施：

1、加強廉潔自律教育，筑牢拒腐防變思想防線；

2、加強項目質(zhì)量、資金監(jiān)管，責(zé)任落實到人。

3、加強貫徹執(zhí)行《森林法》和林業(yè)方針、政策的宣傳力度，加大依法行政力度。

4、建立健全護林防火工作機制，對違反護林防火工作制度的人員和行為及時制止并予以嚴肅查處。

安監(jiān)辦：

一、承擔(dān)街道安全生產(chǎn)監(jiān)察辦公室的日常工作；綜合監(jiān)管全街道安全生產(chǎn)工作；

二、負責(zé)全街道工商貿(mào)企業(yè)的安全生產(chǎn)監(jiān)督工作；負責(zé)全街道危險化學(xué)品、煙花爆竹從業(yè)單位的安全生產(chǎn)綜合監(jiān)督管理工作；

三、負責(zé)綜合管理全街道企業(yè)職工傷亡事故的調(diào)查處理工作；

四、依法監(jiān)督檢查生產(chǎn)經(jīng)營單位“三同時”情況；作業(yè)場所職業(yè)衛(wèi)生情況和重大危險源監(jiān)控；重（特）大事故隱患的整改工作。依法查處不具備安全生產(chǎn)條件的生產(chǎn)經(jīng)營單位；

五、組織開展全街道安全生產(chǎn)宣傳教育和培訓(xùn)工作；

六、組織開展安全生產(chǎn)監(jiān)督管理工作方面的交流活動；指導(dǎo)和推廣安全生產(chǎn)方面的新技術(shù)、新材料和新工藝；

七、承辦工委和辦事處交辦的其他事項。

風(fēng)險點：

1、監(jiān)督檢查不到位，力度不夠或?qū)Π踩[患未進行及時排查或查處安全隱患未及時通知整改或未及時向上級部門報告，可能導(dǎo)致重大安全事故的風(fēng)險。

2、在查處安全生產(chǎn)違法過程中，受人情關(guān)系影響收受錢財或接受當(dāng)事人的宴請，可能存在違反工作紀律、失去工作原則的風(fēng)險。

防控措施：

1、嚴格執(zhí)行安全生產(chǎn)責(zé)任制和責(zé)任追究制；

2、嚴格執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，建立健全安全生產(chǎn)定期督查機制和責(zé)任追究制，及時消除安全隱患。

水利站：

1、宣傳貫徹、執(zhí)行《中華人民共和國水法》、《中華人民共和國水土保持法》、《省實施<中華人民共和國水法>辦法》、《省實施<中華人民共和國水土保持法>辦法》等法律法規(guī)。

2、組織制定街道水利事業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃中長期和計劃,并負責(zé)經(jīng)批準后項目的組織實施和監(jiān)督。

3、負責(zé)街道水資源保護,實施監(jiān)督管理和組織實施取水許可制度,協(xié)調(diào)處理水事糾紛,協(xié)助上級業(yè)務(wù)部門水行政執(zhí)法工作。

4、負責(zé)街道防汛抗旱指揮機構(gòu)的日常工作。對重點水利工程實施防汛抗旱調(diào)度。

5、負責(zé)管理全街道水土保持工程治理工作。

6、負責(zé)街道農(nóng)田水利和農(nóng)村人畜飲水工程建設(shè)規(guī)劃及實施工作。

7、完成上級業(yè)務(wù)主管部門及工委、辦事處安排的工作，為領(lǐng)導(dǎo)決策當(dāng)好參謀。

風(fēng)險點：

1、在水利基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中，因監(jiān)管不到、資金管理不規(guī)范等因素，導(dǎo)致出現(xiàn)工程質(zhì)量不高

2、防汛安全隱患排查整改不到位，責(zé)任未落實，出現(xiàn)防汛安全事故

防控措施：

1、嚴格執(zhí)行水利建設(shè)相關(guān)規(guī)定，掌握建設(shè)流程，加強監(jiān)督管理，確保工程質(zhì)量。

2、進一步落實防汛安全責(zé)任制，做到責(zé)任到人。

建房站：

1、貫徹執(zhí)行國家和本省有關(guān)村鎮(zhèn)建設(shè)的方針、政策、法律、法規(guī)和規(guī)章。

2、組織編制、實施鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）域總體規(guī)劃、村鎮(zhèn)建設(shè)規(guī)劃和建設(shè)計劃。

3、負責(zé)村鎮(zhèn)建設(shè)項目的選址定點、放線、驗線等工作，審查建設(shè)施工條件，核發(fā)村鎮(zhèn)建設(shè)中的有關(guān)證件，進行村鎮(zhèn)建設(shè)的綜合管理。

4、參與村鎮(zhèn)建筑市場管理，建筑工程與公用設(shè)施等建設(shè)項目的質(zhì)量監(jiān)督，查處違章建筑。

5、組織村鎮(zhèn)的綜合開發(fā)，配套建設(shè)，開展村鎮(zhèn)建設(shè)競賽活動。

6、搞好村鎮(zhèn)容貌、環(huán)境衛(wèi)生、園林綠化的建筑和管理。

7、負責(zé)村鎮(zhèn)建設(shè)有關(guān)經(jīng)費的收取，并向村鎮(zhèn)建設(shè)主管部門提出經(jīng)費的使用計劃。

8、負責(zé)村鎮(zhèn)建設(shè)的統(tǒng)計年報工作和檔案管理工作。

風(fēng)險點：

1、農(nóng)村村民自建房選址規(guī)劃審批上報時，不按規(guī)定到現(xiàn)場丈量。

2、違法建筑物，構(gòu)筑物和其它設(shè)施的查處上報信息滯緩，違法案件不上報。

3、在農(nóng)村村民建房審批時，可能存在利用職務(wù)之便批人情手續(xù)，違反工作原則，導(dǎo)致違法違紀發(fā)生的風(fēng)險。

防控措施：

1、嚴格按照政策制度丈量計算；

2、嚴格依法行政，定期開展廉政知識學(xué)習(xí)，以加強自律及工作責(zé)任心

3、定期開展廉政風(fēng)險防控教育和法紀教育，樹立廉潔意識、風(fēng)險意識和責(zé)任意識，筑牢拒腐防變的思想道德防線

文化站：

1、舉辦各類展覽、講座，普及科學(xué)文化知識，傳遞經(jīng)濟信息，為群眾求知致富，促進當(dāng)?shù)亟?jīng)濟建設(shè)服務(wù)；

2、根據(jù)當(dāng)?shù)厝罕姷男枨蠛驮O(shè)施、場地條件，組織開展豐富多彩的群眾喜聞樂見的文體活動和廣播、電影放映活動；指導(dǎo)村文化室（文化大院、俱樂部等）和農(nóng)民自辦文化組織建設(shè)，輔導(dǎo)和培訓(xùn)群眾文藝骨干；

3、協(xié)助上級文化單位配送公共文化資源，開展流動文化服務(wù)，保證公共文化資源進村入戶；

4、在上級圖書館的指導(dǎo)下，抓好農(nóng)家書屋建設(shè)，督促農(nóng)家書屋按時開放，開展群眾讀書讀報活動，為當(dāng)?shù)厝罕娞峁﹫D書報刊借閱服務(wù)；

5、在上級文化行政部門的指導(dǎo)下，搜集、整理非物質(zhì)文化遺產(chǎn)，開展非物質(zhì)文化遺產(chǎn)的普查、展示、宣傳活動，指導(dǎo)傳承人開展傳習(xí)活動； 協(xié)助上級文化行政部門開展文物的宣傳保護工作；

6、受上級文化行政部門的委托，協(xié)助做好農(nóng)村文化市場管理及監(jiān)督工作。發(fā)現(xiàn)重大問題或事故，依法采取應(yīng)急措施并及時上報；

7、完成上級主管部門和工委、辦事處交辦的其他工作。

風(fēng)險點：

1、文化市場執(zhí)法時，執(zhí)法檢查力度不大，可能存在執(zhí)法不嚴現(xiàn)象。

2、對文化市場監(jiān)管和文物保護不力，對上級部門發(fā)放的文體器材的維護和使用不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險。

防控措施：

1、加大執(zhí)法力度，嚴格依法辦事；

2、加強文化市場的監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時上報，強文化市場的管理，規(guī)范文化市場的運行。

人力資源和社會保障服務(wù)中心：

風(fēng)險點：

1、規(guī)范企業(yè)用工時，勞資糾紛、安全事故、保險糾紛時，可能存在不秉公辦事；

2、新農(nóng)合報銷審核把關(guān)不嚴，未公示，出現(xiàn)虛報新農(nóng)合就醫(yī)補償?shù)娘L(fēng)險；

3、新農(nóng)合、新農(nóng)保資金管理不規(guī)范。

防控措施：

1、嚴格依據(jù)《勞動合同法》規(guī)范企業(yè)用工行為；

2、完善新農(nóng)合報銷制度，按流程實行就醫(yī)報銷公示，接受群眾監(jiān)督。

3、嚴格執(zhí)行財經(jīng)紀律，進一步完善新農(nóng)合、新農(nóng)保資金管理制度。

農(nóng)業(yè)農(nóng)村辦公室：

風(fēng)險點：

1、農(nóng)業(yè)救災(zāi)款上報審核時，可能存在村部上報名單不符合實際；

2、在強農(nóng)惠農(nóng)資金發(fā)放審核時把關(guān)不嚴，可能存在村部上報名單不符合實際，造成惠農(nóng)資金流失的風(fēng)險。

3、在動物防疫工作中，可能存在監(jiān)管不到位，導(dǎo)致發(fā)生重大疫情的風(fēng)險。

4、在執(zhí)行綜合統(tǒng)計過程中虛報瞞報，虛改統(tǒng)計數(shù)據(jù)。

5、項目申報、項目管理違規(guī)操作，利用職務(wù)之便違規(guī)違紀的風(fēng)險。

6、農(nóng)技推廣—病蟲預(yù)測、預(yù)報不及時。

7、農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)工程招投標、資金管理、工程監(jiān)管中把關(guān)不嚴，違規(guī)招投標。

8、農(nóng)作物種子、農(nóng)藥執(zhí)法檢查過程把關(guān)不嚴、違規(guī)檢查。

防控措施：

1、嚴格執(zhí)行公開制度。加強公開，自然村公示，充分利用群眾監(jiān)督力量。

2、加強對防疫培訓(xùn)力度，強化監(jiān)管，提高防疫員技術(shù)水平；

3、堅持原則按照正常申報程序申報，強化監(jiān)管。

4、認真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，加強政策公開與宣傳，嚴格資格審查，嚴格依法辦事。

7、聘請專業(yè)監(jiān)理公司和農(nóng)民監(jiān)督員相結(jié)合，在施工過程中嚴把質(zhì)量關(guān)。

8、履職盡責(zé)，認真審核，張榜公示，加強執(zhí)法監(jiān)管。

園區(qū)發(fā)展辦公室：

1、研究擬定工業(yè)園區(qū)發(fā)展規(guī)劃、措施，并組織實施。

2、負責(zé)工業(yè)園區(qū)規(guī)劃管理、信息檔案管理、基礎(chǔ)設(shè)施、公用設(shè)施的建設(shè)與管理。

3、會同有關(guān)部門對工業(yè)園區(qū)建設(shè)項目的質(zhì)量、安全、環(huán)保等工作進行檢查和指導(dǎo)。

4、負責(zé)工業(yè)園區(qū)基本建設(shè)項目、技、改、擴建項目的審批、竣工驗收。組織好區(qū)內(nèi)企業(yè)生產(chǎn)及各項經(jīng)濟技術(shù)指標的考核、統(tǒng)計和上報工作。

5、會同有關(guān)部門對工業(yè)園區(qū)企業(yè)的廠長、經(jīng)理和技術(shù)人員進行各種形式的培訓(xùn)工作。協(xié)調(diào)落實賦予工業(yè)園區(qū)的各項優(yōu)惠政策。

6、負責(zé)與有關(guān)部門協(xié)調(diào)好解決好工業(yè)園區(qū)項目建設(shè)中出現(xiàn)的矛盾問題，搞好其服務(wù)工作。

7、積極為工業(yè)園區(qū)內(nèi)的企業(yè)牽線、搭橋，從引進項目、引進資金、引進人才、引進技術(shù)上下功夫，逐步擴大與省內(nèi)外的合作范圍。

8、完成工委、辦事處及上級業(yè)務(wù)部門交給的其他管理任務(wù)。風(fēng)險點：

1、對企業(yè)安全生產(chǎn)排查和環(huán)境保護檢查不力的風(fēng)險。

2、在企業(yè)申報工作中，企業(yè)信息與實事不符的風(fēng)險。

3、服務(wù)企業(yè)的覆蓋面不夠廣、業(yè)務(wù)能力有待進一步提高、對政策理解不夠深，導(dǎo)致部分管理和服務(wù)工作不到位。

4、項目引進建設(shè)和服務(wù)過程中，接受吃請，影響招商引資形象。

防控措施：

1、嚴格遵守機關(guān)的各項規(guī)章制度，依法依紀辦事，廉潔奉公，不利用職務(wù)之便謀取私利。

2、認真學(xué)習(xí)各項政策法規(guī)，進一步提高業(yè)務(wù)能力，盡可能多的聯(lián)系企業(yè)，為企業(yè)的發(fā)展保駕護航。

3、嚴格按工作規(guī)范程序操作辦理，加強自律意識，樹立良好對外形象。

4、加強監(jiān)督機制，以制度管人，運行質(zhì)量監(jiān)督管理考核機制，做到文明禮貌，熱情辦事，優(yōu)質(zhì)服務(wù)等行為。

司法所：

1、應(yīng)聘擔(dān)任法律顧問；

2、代理參加民事、經(jīng)濟、行政訴訟活動；

3、代理非訴訟法律事務(wù)；

4、主持調(diào)解糾紛；

5、解答法律詢問；

6、代寫法律事務(wù)文書；

7、協(xié)助辦理公證事項；

8、開展法制宣傳教育和其他有關(guān)業(yè)務(wù)工作；即：部分律師業(yè)務(wù)、協(xié)辦公證、調(diào)解糾紛和法律宣傳等四方面的法律事務(wù)。

風(fēng)險點：

1、在人民調(diào)解工作中，違反公平原則，偏向一方當(dāng)事人，導(dǎo)致另一方當(dāng)事人權(quán)益受侵。

2、在調(diào)解糾紛過程中，運用法律條文不當(dāng)。

3、發(fā)現(xiàn)問題不及時調(diào)解，導(dǎo)致矛盾惡化。

防控措施：

1、加強職業(yè)道德修養(yǎng)，樹立廉潔意識，建立嚴格的人民調(diào)解制度，以制度完善工作，2、加強政策法規(guī)學(xué)習(xí)，不斷提高工作事業(yè)心和責(zé)任感

民政所：

風(fēng)險點：

1、對救災(zāi)救濟款物發(fā)放、城居民低保享受、殘疾人合法權(quán)益維護審核審查時，了解情況不及時、檢查監(jiān)督不到位，導(dǎo)致對象戶權(quán)利得不到保障。

2、對陽光村務(wù)工程建設(shè)監(jiān)督不及時，監(jiān)管力度不夠，導(dǎo)致村務(wù)公開不及時。

3、撫恤金、社會救濟福利金、自然災(zāi)害救濟金和救濟物質(zhì)的發(fā)放把關(guān)不嚴，容易造成國家財產(chǎn)流失，造成發(fā)放有誤引起群眾不滿，引起廉政風(fēng)險。

4、開展民政救災(zāi)救濟及低保核定中優(yōu)親厚友。

5、擠占挪用民政、殘聯(lián)資金。

防控措施：

1、嚴格執(zhí)行兩委會會議制度和公開制度。加強公開、公示，充分利用群眾監(jiān)督力量。

2、定期或不定期進行監(jiān)督檢查，檢查結(jié)果通報并與考核結(jié)合，嚴格獎懲，堅決兌現(xiàn)。

3、健全審批、發(fā)放程序，實行內(nèi)部權(quán)責(zé)分工，嚴格把關(guān)。

4、實行保廉承諾，開展警示教育，進行集體研究，加強群眾監(jiān)督，落實責(zé)任追究。

5、加強政策法規(guī)學(xué)習(xí)，不斷提高工作事業(yè)心和責(zé)任感

經(jīng)管站：

風(fēng)險點：

1、檔案及會議記錄管理不嚴格，造成文件丟失和泄密的風(fēng)險。

2、在村級大額財務(wù)支出審核過程中，把關(guān)不嚴，不公開，出現(xiàn)假公濟私等行為的可能；

3、在專項資金使用監(jiān)管中，監(jiān)督不及時，監(jiān)管力度不夠，可能造成擠占挪用的風(fēng)險。

4、在協(xié)調(diào)指導(dǎo)包村工作過程中，不能深入基層，了解情況，造成決策失誤。

5、在執(zhí)行綜合統(tǒng)計過程中虛報瞞報，虛改統(tǒng)計數(shù)據(jù)。

6、經(jīng)濟責(zé)任審計工作不仔細，造成資產(chǎn)流失。防控措施：

1、具體責(zé)任人熟知相關(guān)政策。

2、嚴格執(zhí)行村集體重大財務(wù)開支審批程序及“四議兩公開”程序，違反程序的不予審批入賬；

3、對專項資金使用情況實行月度和季度檢查，采取定期和不定期形式進行，切實保證專項資金落實到位；

4、認真執(zhí)行“一線工作法”規(guī)定，深入基層，了解情況，具體指導(dǎo)；

5、加強理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高工作人員自身素養(yǎng)，增強廉潔自律意識，不斷提高服務(wù)水平；

6、加強站內(nèi)人員的培訓(xùn)，加強工作人員的管理，提高服務(wù)質(zhì)量和效率。

婦聯(lián)：

1、宣傳、貫徹、執(zhí)行黨的路線、方針和政策，擬定各項婦女工作計劃，指導(dǎo)基層婦女組織開展工作；

2、代表婦女參政議政，參與民主管理、民主監(jiān)督；

3、組織宣傳并推動《婦女權(quán)益保障法》和各種保障婦女權(quán)益的法律、法規(guī)的全面實施，參與社會綜合治理工作；

4、組織基層婦女開展各類評優(yōu)推薦活動；

5、為婦女兒童提供法律咨詢；

6、深入調(diào)查研究、了解婦女群眾的愿望和要求，組織開展形式多樣、寓教于樂的宣傳教育活動；

7、培養(yǎng)和教育婦女，全面提高婦女素質(zhì)；

8、協(xié)調(diào)有關(guān)部門開展工作，為兒童健康成長創(chuàng)造良好的社會環(huán)境；

9、承辦鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委、政府和上級交辦其他事項。

風(fēng)險點：

1、上報材料審核中，存在把關(guān)不嚴，執(zhí)行不到位等風(fēng)險。

2、工作中深入基層少，發(fā)現(xiàn)問題不及時處理、整改等風(fēng)險點

防控措施：

1、加強學(xué)習(xí)相關(guān)法律、法規(guī)和業(yè)務(wù)知識，以不斷提高自身的履職能力；

2、嚴格把握崗位管理制度和要求，認真履行工作職責(zé)，做好工作。

農(nóng)業(yè)技術(shù)服務(wù)中心：負責(zé)糧油、植保、蔬菜、土肥、能源生產(chǎn)技術(shù)培訓(xùn)、技術(shù)指導(dǎo)；負責(zé)農(nóng)作物新品種、新農(nóng)藥試驗示范與推廣；負責(zé)植物檢疫、農(nóng)業(yè)統(tǒng)計、農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)監(jiān)管服務(wù)等工作。

風(fēng)險點：

1、農(nóng)技推廣—病蟲預(yù)測、預(yù)報不及時。

2、在農(nóng)業(yè)政策性保險的執(zhí)行和理賠過程中弄虛作假。

3、對農(nóng)作物病蟲和動物疫病診斷、普查、監(jiān)測、預(yù)報、防治和處置不力，造成災(zāi)害蔓延的風(fēng)險。

防控措施：

1、認真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，加強政策公開與宣傳。

2、嚴格資格審查，嚴格依法辦事。

3、加強對動植物病蟲害的監(jiān)測、預(yù)報、防治。

果樹站：

1、負責(zé)街道林果生產(chǎn)技術(shù)工作，積極推廣應(yīng)用新成果、新技術(shù)。

2、搞好技術(shù)培訓(xùn)、技術(shù)咨詢、走出去請進來，為果農(nóng)提供信息及系列化技術(shù)服務(wù)。

3、搞好新品種引進、試驗、示范、推廣、指導(dǎo)果農(nóng)發(fā)展名、優(yōu)、特果品。

4、搞好基地建設(shè)，做到以點帶面。

5、完成領(lǐng)導(dǎo)交給的其它中心工作和任務(wù)。

風(fēng)險點：

1、果樹技術(shù)推廣—病蟲預(yù)測、預(yù)報不及時。

2、對果樹病蟲害診斷、普查、監(jiān)測、預(yù)報、防治和處置不力，造成災(zāi)害蔓延的風(fēng)險。

3、新品種引進推廣不及時、造成名優(yōu)果品發(fā)展滯后。

防控措施：

1、認真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，加強政策公開與宣傳。

2、加強對果樹病蟲害的監(jiān)測、預(yù)報、防治。

3、搞好技術(shù)培訓(xùn)、技術(shù)咨詢、加大新品種引進推廣。

武裝部：

1、宣傳、貫徹、執(zhí)行黨中央、中央軍委和省、市黨委、軍鎮(zhèn)有關(guān)武裝工作的方針、政策。

2、負責(zé)街道征兵和國防教育工作。

3、負責(zé)街道預(yù)備役部隊和基層民兵組織建設(shè)。

4、參與本街道復(fù)退軍人的接待安置工作。

5、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。風(fēng)險點：

1、征兵準備工作不細，政策宣傳及兵役登記不到位。

2、征兵體檢、政審把關(guān)不嚴，存在索拿卡要等現(xiàn)象。

3、民兵政治理論學(xué)習(xí)和國防教育不夠深入，干部隊伍建設(shè)不合理。

4、對分管工作中的重大問題，未經(jīng)集體決策或及時請示匯報，亂表態(tài)，造成工作失誤。

5、在征兵工作、容易受外界影響，顧及人情，導(dǎo)致失去原則的風(fēng)險。

防控措施：

1、加強征兵工作有關(guān)知識學(xué)習(xí)；加大政策宣傳力度。

2、嚴格征兵工作制度，強化過程監(jiān)督；

3、加強教育；增強法紀意識；

5、啟動問責(zé)程序，嚴格責(zé)任追究。

6、重視民兵教育工作和加強有關(guān)知識學(xué)習(xí)；

7、嚴格執(zhí)行 “三重一大”集體決策制度，進行集體研究，加強群眾監(jiān)督，落實責(zé)任追究。

8、在征兵工作中嚴格按規(guī)定辦事，嚴把人情關(guān)

殘聯(lián)：

一、聽取殘疾人意見，反映殘疾人需求，維護殘疾人權(quán)益，為殘疾人服務(wù)。

二、團結(jié)、教育殘疾人遵守法律、履行應(yīng)盡的義務(wù)，發(fā)揚樂觀進取精神，自尊、自信、自強、自立，為社

會主義建設(shè)貢獻力量。

三、弘揚人道主義，宣傳殘疾人事業(yè)，溝通政府、社會與殘疾人之間的聯(lián)系，動員社會理解、尊重、關(guān)心、幫助殘疾人。

四、開展殘疾人康復(fù)、教育、勞動就業(yè)、扶貧、文化、體育、科研、用品供應(yīng)、福利、社會服務(wù)、無障礙設(shè)施和殘疾預(yù)防等工作，創(chuàng)造良好的環(huán)境和條件，扶助殘疾人平等參與社會生活。

五、貫徹執(zhí)行《中華人民共和國殘疾人保障法》，實施殘疾人事業(yè)的政策、規(guī)劃和計劃，調(diào)查掌握殘疾人狀況，向政府提出決策建議，對有關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域進行指導(dǎo)管理。

六、承擔(dān)街道殘聯(lián)日常工作，做好綜合、組織、協(xié)調(diào)和服務(wù)工作。

七、協(xié)助有關(guān)部門組織實施殘疾人分散按比例就業(yè)工作。

八、協(xié)助有關(guān)部門組織實施殘疾人專項扶貧工作。

九、組織開展為殘疾人事業(yè)募捐活動。

十、承擔(dān)街道和上級殘聯(lián)交辦的其他工作。

風(fēng)險點： 防控措施：

農(nóng)業(yè)農(nóng)村辦公室：

風(fēng)險點：

1、檔案及會議記錄管理不嚴格，造成文件丟失和泄密的風(fēng)險。

2、對農(nóng)資發(fā)放對象確定不準，發(fā)放程序不嚴格，造成不良影響的風(fēng)險。

防控措施：

1、嚴格按照檔案文件保密制度。

2、嚴格遵守發(fā)放及享受對象確定方面的規(guī)章制度，決不徇私舞弊。

第四篇：單位風(fēng)險點及防控措施

單位風(fēng)險點及防控措施

一、風(fēng)險點：在黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐工作上出現(xiàn)不嚴或不落實的行為。（崗位職責(zé)風(fēng)險）

措施：制訂黨廉崗位職責(zé)。

二、風(fēng)險點：對本單位干部職工出現(xiàn)不履行規(guī)章職責(zé)的行為。（崗

位職責(zé)風(fēng)險）

措施：制訂工作崗位職責(zé)。

第五篇：銀行卡風(fēng)險點及防控措施

銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險點及防控措施

一、風(fēng)險點

（一）卡片管理環(huán)節(jié)

1、空白銀行卡是否按重要空白憑證管理，管理和領(lǐng)用是否符合手續(xù)，有無造成空白卡丟失或被盜。

2、制成卡是否按有價單證管理，有無在保管和領(lǐng)用環(huán)節(jié)丟失、被盜，或被他人制作偽卡而盜用資金;空白或制成的測試卡是否進行登記管理，是否造成測試卡丟失或被盜。

3、廢卡是否按規(guī)定登記入帳，是否及時上繳銷毀；對上繳作廢的銀行卡是否及時處理，或被內(nèi)部人員截留重新寫磁使用而盜用資金。

4、制卡文件、信息是否妥善保管，是否對外泄露，或被他人利用制作偽卡。

5、對吞卡是否及時處理，或被內(nèi)部人員截留修改密碼后盜用資金。

（二）發(fā)卡管理環(huán)節(jié)

1、是否對申請人資料真實性、手續(xù)完善性嚴格審核，調(diào)查是否失實，致使他人用虛假資料騙取銀行卡。

2、銀行卡工作人員是否冒用他人身份，以虛假資料辦卡。

3、銀行卡管理員是否盜用或私自修改客戶資料，以客戶身份辦理銀行卡或附屬卡。

4、是否人為提高申請人信用等級，擅自擴大授信額度。

5、在交付銀行卡環(huán)節(jié)中，是否將應(yīng)交給客戶的銀行卡截留，或以調(diào)包的手段欺騙客戶，把借記卡當(dāng)作信用卡交給客戶。

6、惠農(nóng)卡的交接手續(xù)是否嚴謹。是否確認為本人領(lǐng)取。

（三）銀行卡密碼管理環(huán)節(jié)

1、向客戶交付銀行卡時，是否及時提醒其更換初始密碼，以及告知密碼安全的重要性。

2、是否按規(guī)定辦理銀行卡密碼重置。

3、嚴防不法分子在ATM或網(wǎng)絡(luò)上連續(xù)探測客戶銀行卡密碼。

4、嚴防不法分子制作假銀行網(wǎng)站，通過互聯(lián)網(wǎng)騙取客戶的銀行卡帳號及密碼。

5、批量開卡是否按程序辦理，批量發(fā)卡過程中各行是否嚴格按照制度要求，在缺省密碼設(shè)置上設(shè)置為6個1，嚴禁采用批量激活。

（四）信用卡透支管理環(huán)節(jié)

對透支行為未進行有效監(jiān)控，導(dǎo)致持卡人惡意透支。

（五）商戶收單業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

1、是否嚴格執(zhí)行商戶準入標準，嚴禁發(fā)展不合規(guī)商戶。

2、特約商戶簽約與開立是否符合規(guī)定。

3、商戶檔案是否健全。

4、商戶的培訓(xùn)和回訪是否及時。

5、是否做到對可疑交易的風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警。

6、是否建立有效的商戶退出機制。

（六）國際卡收單業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

1、持卡人欺詐風(fēng)險

（1）持卡人使用偽卡和假冒卡進行欺詐交易產(chǎn)生的風(fēng)險。

（2）持卡人利用某些收單行經(jīng)驗缺乏、對收單規(guī)則的不熟悉，以及在商戶管理上的漏洞，在實際交易發(fā)生后，又對這些按規(guī)定視為偽卡的交易進行拒付，從而產(chǎn)生的風(fēng)險。

2、特約商戶欺詐風(fēng)險

（1）特約商戶的收銀員乘持卡人不注意時重復(fù)壓卡，并對不存在的交易進行請款，造成持卡人和發(fā)卡行拒付，形成欺詐風(fēng)險；商戶和犯罪集團勾結(jié)，利用偽卡或假冒卡進行虛假交易請款，從而產(chǎn)生的風(fēng)險。

（2）娛樂行業(yè)、經(jīng)營場所不固定的一些高風(fēng)險商戶在營業(yè)中強迫持卡人進行在超消費金額的單據(jù)上進行簽字，從而產(chǎn)生的風(fēng)險。

3、發(fā)卡行拒付風(fēng)險

發(fā)卡行利用新收單行對規(guī)則的不熟悉，故意試探對新收單行上送的交易提出拒付，產(chǎn)生潛在風(fēng)險。

二、防控措施

（一）卡片管理環(huán)節(jié)防控措施

1、空白卡（含空白測試卡）應(yīng)視同重要空白憑證進行管理，指定專人保管。卡片的領(lǐng)取、保管、發(fā)放等必須辦理出入庫手續(xù)。領(lǐng)運銀行卡視同現(xiàn)金押運，須專車雙人負責(zé)。

2、制成卡、已制成的測試卡應(yīng)視同有價單證管理，指定專人負責(zé)。已制成的測試卡測試完畢后立即收回。

3、過期、掛失作廢、毀損以及制作過程中作廢的卡片，須認真登記重要空白憑證登記簿，注明日期，將作廢的卡片打洞或剪角，破壞磁條，入庫保管，集中統(tǒng)一銷毀。

4、及時刪除制卡信息、文件，嚴禁備份、泄露。

5、對自助設(shè)備吞入的卡片，必須認真登記吞卡登記簿，并按吞卡的有關(guān)規(guī)定及時處理。

6、惠農(nóng)卡的交接應(yīng)建立完善的交接登記簿，確保惠農(nóng)卡發(fā)放到申請人本人手中。

（二）發(fā)卡管理環(huán)節(jié)防控措施

1、對準貸記卡、貸記卡申請人的申請資料內(nèi)容的完整性及客戶簽名的真實性進行認真審核，利用公安部門身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、人民銀行個人征信系統(tǒng)、農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)平臺等查詢核對申請人身份、信用狀況、聯(lián)系方式的真實性，并根據(jù)申請人的資信狀況確定有效擔(dān)保及擔(dān)保方式。對申請人提供保證擔(dān)保的，必須對申請人和保證人身份進行實地核實，認真審核其資信狀況，申請人、保證人簽字應(yīng)有銀行工作人員在場。

2、對準貸記卡、貸記卡，發(fā)卡行應(yīng)根據(jù)客戶提供的資料如實、準確地進行信用等級評價，嚴格按照審批權(quán)限管理的要求，合理確定信用額度，對持卡人及其擔(dān)保人進行定期復(fù)查，并根據(jù)持卡人及擔(dān)保人資信變化的情況，經(jīng)有權(quán)審批人審批后及時調(diào)整信用額度。

3、申領(lǐng)單位準貸記卡和貸記卡商務(wù)卡的，必須提供當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核發(fā)的基本賬戶開立證明材料，且在發(fā)卡行開立基本存款賬戶。持卡人資格由申領(lǐng)單位法定代表人或其委托代理人書面指定、更換和注銷。持卡人用卡產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系由申領(lǐng)單位負責(zé)。

需提供的證明材料如下：

（1）基本存款賬戶開戶許可證原件及復(fù)印件；

（2）營業(yè)執(zhí)照正本或副本等證明文件及復(fù)印件；

（3）組織機構(gòu)代碼證正本或副本及復(fù)印件；

（4）法定代表人或其委托代理人的有效身份證件原件及復(fù)印件；

（5）持卡人有效身份證件原件及復(fù)印件；

（6）法定代表人或其委托代理人對持卡人的書面指定材料（必須加蓋單位公章）。

4、對個人金穗借記卡，按照儲蓄存款實名制的要求，利用公安部門身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)認真審核客戶的身份證件，申請人必須如實填寫申請表并親筆簽名。

5、辦理金穗借記卡單位卡申領(lǐng)業(yè)務(wù)時，應(yīng)要求申領(lǐng)單位填寫金穗借記卡申請表，并提供當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核發(fā)的基本賬戶開立證明材料、單位相關(guān)文件材料及持卡人有效身份證件。單位相關(guān)材料包括：營業(yè)執(zhí)照、代碼證、法定代表人有效身份證件、法定代表人或其委托代理人對持卡人的書面指定材料等。單位卡持卡人由申領(lǐng)單位法定代表人或其委托代理人書面指定或變更，持卡人用卡產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系由申領(lǐng)單位負責(zé)。

6、對客戶提交的申請資料要專人保管，嚴格保密，防止泄漏客戶資料、信息。

7、交付信用卡時，對準貸記卡，必須由申請人本人持密碼封到發(fā)卡行柜臺領(lǐng)取信用卡，并記載其身份證件號碼，由持卡簽字；對貸記卡，由總行直接寄送申請人。

8、交付信用卡時，銀行工作人員要提醒客戶在銀行卡背面簽名，引導(dǎo)商戶收銀員認真核對簽名。

9、按規(guī)定定期向持卡人提供賬戶信用卡對賬單。

（三）銀行卡密碼管理環(huán)節(jié)防控措施

1、客戶申請銀行卡時，銀行工作人員必須提醒持卡人，密碼是銀行卡交易的唯一安全保障，及時修改初始密碼，切勿向他人泄漏。

2、發(fā)卡行在辦理銀行卡密碼掛失、重置業(yè)務(wù)時，應(yīng)要求持卡人填寫掛失申請書并提供本人有效身份證件。銀行不受理委托代理密碼掛失和委托代理密碼重置業(yè)務(wù)。

3、借記卡持卡人憑密碼進行交易時，如一日內(nèi)在各種交易渠道連續(xù)三次輸入密碼不正確，發(fā)卡行應(yīng)立即鎖定借記卡賬戶。持卡人須持有效身份證件到發(fā)卡行申請解除鎖定，重新開通賬戶。

4、向客戶宣傳和提供農(nóng)業(yè)銀行正確的網(wǎng)站名稱及網(wǎng)址，發(fā)現(xiàn)假銀行網(wǎng)站，應(yīng)立即向上級行和公安部門報案。

5、批量發(fā)卡過程中各行要嚴格按照制度要求，在缺省密碼設(shè)置上設(shè)置為6個1，批量發(fā)的卡必須由持卡人本人激活。

（四）信用卡透支環(huán)節(jié)防控措施

1、發(fā)卡行要對持卡人使用準貸記卡、貸記卡情況進行動態(tài)監(jiān)測，根據(jù)持卡人賬戶變動情況分析持卡人用卡習(xí)慣，了解資信情況的變化，判斷是否有惡意透支傾向。

2、建立透支分析制度，每日打印新發(fā)生的透支清單，每月打印全部透支清單，建立透支臺賬，對透支戶逐戶分析及監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和處理不正常的交易或不正當(dāng)?shù)牟僮鳌?/p>

3、掌握持卡人賬戶變化情況及履行信用情況，及時調(diào)整信用額度，較少風(fēng)險隱患。

（五）商戶收單業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)防控措施

1、收單行應(yīng)調(diào)查了解目標商戶的經(jīng)營范圍和經(jīng)營狀況，對商戶的交易量、發(fā)展前景等做詳細的市場調(diào)研，選擇經(jīng)營狀況良好、財務(wù)狀況穩(wěn)定的商戶作為發(fā)展對象，盡可能多地發(fā)展商業(yè)信譽良好、能提供多層次服務(wù)的高質(zhì)量有效特約商戶。

應(yīng)禁止發(fā)展的商戶：

（1）非法設(shè)立的商戶；

（2）從事賭博、色情、毒品、軍火等非法經(jīng)營的商戶；

（3）涉嫌違規(guī)套現(xiàn)、非法洗錢或隱瞞實際經(jīng)營業(yè)態(tài)，故意套用其他行業(yè)分類代碼的商戶；

（4）被中國銀聯(lián)、國際信用卡組織列入禁止發(fā)展名單的商戶。

2、特約商戶在我行開立結(jié)算賬戶后，收單行與其分別簽訂《特約商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)協(xié)議書》和《POS機具租賃/使用協(xié)議》，要求特約商戶提供營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法人代碼證復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件及法人身份證復(fù)印件等。外卡收單商戶應(yīng)與其簽定完全追索協(xié)議書。

3、二級分行集中保管特約商戶營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法人代碼證復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件及法人身份證復(fù)印件、《特約商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)協(xié)議書》、《POS機具租賃/使用協(xié)議》等商戶開辦資料，并建立商戶資料庫，做好全行特約商戶的檔案管理工作。

4、商戶培訓(xùn)和回訪：

對新發(fā)展的特約商戶以及原有收銀員發(fā)生變動的商戶，必須對相關(guān)人員進行培訓(xùn)并確認其能夠正確操作后方可允許其開辦業(yè)務(wù)。商戶培訓(xùn)主要包括以下內(nèi)容：

（1）機具的基本使用方法和簡單的故障排除方法；（2）可接受的銀行卡交易類型及操作流程；

（3）銀行卡的基本知識、銀行卡的識別及相關(guān)的銀行卡風(fēng)險防范；

（4）驗卡、驗證的基本知識及相關(guān)業(yè)務(wù)流程；

（5）各種憑證的正確使用方法。

特約商戶維護人員應(yīng)定期（每月不少于兩次）對所轄商戶進行巡檢。巡檢內(nèi)容包括：

（1）了解商戶刷卡交易情況，幫助商戶解決業(yè)務(wù)受理中存在的問題；

（2）對POS機具、通訊線路及周邊環(huán)境進行檢查，確保交易正常運行。對現(xiàn)場不能解決的問題，應(yīng)先為商戶安裝備用POS機具，故障機具帶回修理；

（3）對特約商戶的刷卡交易進行風(fēng)險檢查。

5、應(yīng)用POS監(jiān)控分析系統(tǒng)（要求每日查看），對可疑交易進行風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警，同時收單行要按時走訪自身所拓展的特約商戶，發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)交易、分單交易及可疑大額交易及時上報處理。

6、特約商戶有下列情形之一的，收單行可以書面通知特約商戶解除協(xié)議，收回POS機具, 并保留對風(fēng)險或損失的追索權(quán)：

（1）特約商戶工作人員在本商戶的POS上頻繁交易的；

（2）多次出現(xiàn)異常交易，經(jīng)收單行指正卻拒不整改的；

（3）有套現(xiàn)行為、欺詐行為的；

（4）多次無故拒絕受理銀行卡的；

（5）多次無理拒絕或故意拖延收單行查詢的；

（6）經(jīng)營困難或即將破產(chǎn)的；

（7）三個月內(nèi)未發(fā)生銀行卡交易的。

（六）國際卡收單業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)防控措施

1、收單行要做好特約商戶的日常維護工作，保證特約商戶能夠正確操作EDC，不斷提高辨別假卡、偽卡的識別能力。

2、總行對國際卡交易進行實時監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險交易采取必要的限制措施并及時通知到分行及收單行。收單行應(yīng)配合分行對有關(guān)風(fēng)險交易進行調(diào)查，并在規(guī)定時間內(nèi)將調(diào)查情況反饋分行。分行有權(quán)對有風(fēng)險的特約商戶或交易采取限制交易或禁止交易直至關(guān)閉特約商戶等措施。

3、分行對特約商戶出現(xiàn)的可疑、異常交易等應(yīng)暫停劃撥資金，及時進行調(diào)查處理并上報總行；對于涉嫌參與欺詐的特約商戶，分行將停止劃撥資金，收單行要協(xié)助追討已經(jīng)劃撥的資金。

4、對于風(fēng)險較高、容易發(fā)生欺詐交易的特約商戶，收單行應(yīng)與商戶簽訂補充協(xié)議，采取延遲資金劃撥時間、定期上門收取交易單據(jù)等必要的風(fēng)險防范措施。

5、對于發(fā)生虛假申請、側(cè)錄、套現(xiàn)、洗單、惡意倒閉等嚴重風(fēng)險行為或出現(xiàn)嚴重欺詐交易的特約商戶，分行將終止其交易，收單行可采取撤除機具等必要的限制措施以減少風(fēng)險，同時根據(jù)情節(jié)嚴重程度及造成損失的情況，追究特約商戶的相關(guān)責(zé)任。

6、收單行應(yīng)及時向總、分行上報國際卡收單業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的各類風(fēng)險信息；收單行對各發(fā)卡機構(gòu)、中國銀聯(lián)等單位提交的商戶風(fēng)險協(xié)查報告應(yīng)積極配合分行，共同防范風(fēng)險。

7、因收單行風(fēng)險管理不善導(dǎo)致國際卡組織對我行實施懲罰的，處罰費用由收單行承擔(dān)。