第一篇：大額現金支付登記備案規定

關于印發《大額現金支付登記備案規定》的通

知

【頒布單位】 中國人民銀行

【頒布日期】 19970404

【實施日期】 19970701

【章名】 通知

中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中信實業銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、華夏銀行、招商銀行、廣東發展銀行、深圳發展銀行、福建興業銀行、投資銀行、上海浦東發展 銀行、海南發展銀行，中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行、深圳經 濟特區分行：

為加強現金管理，嚴格控制大額提現，防止金融犯罪，根據《中華人 民共和國中國人民銀行法》中國人民銀行制定了《大額現金支付登記備案 規定》，現印發給你們，并就有關問題通知如下：

一、本規定自１９９７年７月１日起實行。

二、中國人民銀行省、自治區、直轄市分行要根據本地情況制定具體 實施辦法，并于１９９７年６月底前報總行備案。

三、開戶銀行要嚴格執行《大額現金支付登記備案規定》和本地區具 體實施辦法，中國人民銀行分支行要認真檢查執行情況，遇到問題及時報 告總行。

【章名】 附件：大額現金支付登記備案規定

為加強現金管理，維護結算紀律，保證開戶單位正常的現金需要，控 制不合理大額現金支付，根據《中國人民銀行法》以及《現金管理暫行條 例》，現就大額現金支付登記備案問題作如下規定：

一、凡辦理現金收付業務的商業銀行、城市合作銀行、城鄉信用社（以下簡稱開戶銀行）都必須建立大額現金支付登記備案制度。

二、實行登記備案的范圍限于機關、團體、企業、事業單位、其他經 濟組織和個體工商戶以及外國駐華機構（以下簡稱開戶單位）的大額現金 支付，工資性支出和農副產品采購現金支出除外。對居民個人提取儲蓄存 款暫不實行登記備案。

三、大額現金的數量標準由中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行 根據當地開戶單位正常、零星的現金支出的實際確定，并報中國人民銀行 總行備案。

四、開戶單位在提取大額現金時，要填寫有關大額現金支取登記表格，表格的主要內容應包括支取時間、單位、金額、用途等。開戶銀行要建 立臺帳，實行逐筆登記，并于季后十五日內報送中國人民銀行當地分支行 備案。

五、開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準、注明“現金”字樣的 銀行匯票、銀行本票，視同大額現金支付，實行登記備案制度。

六、開戶銀行要配備專門人員或指定兼職人員，做好這項工作，經常 分析大額現金支付情況，發現疑問，及時檢查。對重大涉嫌案件要報告中 國人民銀行當地分支行，對開戶單位違反規定提取大額現金，或故意化整 為零、逃避監管的，要給予相應的制裁。

七、中國人民銀行各級分支行要定期檢查開戶銀行執行大額現金支付 登記備案規定的情況，對于開戶銀行不按規定建立臺帳，不按期向人民銀 行報送備案的，視情節輕重，給予嚴肅處理，并責令其限期改正。

八、中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行要按季對轄區內大額現 金支付情況進行分析和匯總，并報送中國人民銀行總行。如遇有重大問題，要及時報告。

九、中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行應根據本規定制定具體 實施辦法。

第二篇：大額現金支付登記備案規定

中國人民銀行關于印發《大額現金支付登記備案規

定》的通知

中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中信實業銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、華夏銀行、招商銀行、廣東發展銀行、深圳發展銀行、福建興業銀行、投資銀行、上海浦東發展銀行、海南發展銀行，中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行，深圳經濟特區分行：

為加強現金管理，嚴格控制大額提現，防止金融犯罪，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》中國人民銀行制定了《大額現金支付登記備案規定》，現印發給你們，并就有關問題通知如下：

一、本規定自1997年7月1日起實行。

二、中國人民銀行省、自治區、直轄市分行要根據本地情況制定具體實施辦法，并于1997年6月底前報總行備案。

三、開戶銀行要嚴格執行《大額現金支付登記備案規定》和本地區具體實施辦法，中國人民銀行分支行要認真檢查執行情況，遇到問題及時報告總行。

大額現金支付登記備案規定

為加強現金管理，維護結算紀律，保證開戶單位正常的現金需要，控制不合理大額現金支付，根據《中國人民銀行法》以及《現金管理暫行條例》，現就大額現金支付登記備案問題作如下規定：

一、凡辦理現金收付業務的商業銀行、城市合作銀行、城鄉信用社(以下簡稱開戶銀行)都必須建立大額現金支付登記備案制度。

二、實行登記備案的范圍限于機關、團體、企業、事業單位、其他經濟組織和個體工商戶以及外國駐華機構(以下簡稱開戶單位)的大額現金支付，工資性支出和農副產品采購現金支出除外。對居民個人提取儲蓄存款暫不實行登記備案。

三、大額現金的數量標準由中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行根據當地開戶單位正常、零星的現金支出的實際確定，并報中國人民銀行總行備案。

四、開戶單位在提取大額現金時，要填寫有關大額現金支取登記表格，表格的主要內容應包括支取時間、單位、金額、用途等。開戶銀行要建立臺賬，實行逐筆登記，并于季后十五日內報送中國人民銀行當地分支行備案。

五、開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準、注明“現金”字樣的銀行匯票、銀行本票，視同大額現金支付，實行登記備案制度。

六、開戶銀行要配備專門人員或指定兼職人員，做好這項工作，經常分析大額現金支付情況，發現疑問，及時檢查。對重大涉嫌案件要報告中國人民銀行當地分支行，對開戶單位違反規定提取大額現金，或故意化整為零、逃避監管的，要給予相應的制裁。

七、中國人民銀行各級分支行要定期檢查開戶銀行執行大額現金支付登記備案規定的情況，對于開戶銀行不按規定建立臺賬，不按期向人民銀行報送備案的，視情節輕重，給予嚴肅處理，并責令其限期改正。

八、中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行要按季對轄區內大額現金支付情況進行分析和匯總，并報送中國人民銀行總行。如遇有重大問題，要及時報告。

九、中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行應根據本規定制定具體實施辦法。

第三篇：大額現金支付登記備案規定

大額現金支付登記備案規定

為加強現金管理，維護結算紀律，保證開戶單位正常的現金需要，控制不合理大額現金支付，根據《中國人民銀行法》以及《現金管理暫行條例》，現就大額現金支付登記備案問題作如下規定：

一、凡辦理現金收付業務的商業銀行、城市合作銀行、城鄉信用社（以下簡稱開戶銀行）都必須建立大額現金支付登記備案制度。

二、實行登記備案的范圍限于機關、團體、企業、事業單位、其他經濟組織和個體工商戶以及外國駐華機構（以下簡稱開戶單位）的大額現金支付，工資性支出和農副產品采購現金支出除外。對居民個人提取儲蓄存款暫不實行登記備案。

三、大額現金的數量標準由中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行根據當地開戶單位正常、零星的現金支出的實際確定，并報中國人民銀行總行備案。

四、開戶單位在提取大額現金時，要填寫有關大額現金支取登記表格，表格的主要內容應包括支取時間、單位、金額、用途等。開戶銀行要建立臺帳，實行逐筆登記，并于季后十五日內報送中國人民銀行當地分支行備案。

五、開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準、注明“現金”字樣的銀行匯票、銀行本票，視同大額現金支付，實行登記備案制度。

六、開戶銀行要配備專門人員或指定兼職人員，做好這項工作，經常分析大額現金支付情況，發現疑問，及時檢查。對重大涉嫌案件要報告中國人民銀行當地分支行，對開戶單位違反規定提取大額現金，或故意化整為零、逃避監管的，要給予相應的制裁。

七、中國人民銀行各級分支行要定期檢查開戶銀行執行大額現金支付登記備案規定的情況，對于開戶銀行不按規定建立臺帳，不按期向人民銀行報送備案的，視情節輕重，給予嚴肅處理，并責令其限期改正。

八、中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行要按季對轄區內大額現金支付情況進行分析和匯總，并報送中國人民銀行總行。如遇有重大問題，要及時報告。

九、中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行應根據本規定制定具體實施辦法。

第四篇：人民幣大額現金支付登記備案管理實施細則

人民幣大額現金支付登記備案管理實施細則

根據《人民幣大額現金支付業務管理規定的通知》有關規定，結合我行實際，特制訂本實施細則。

一、適用范圍

轄屬各營業網點人民幣大額現金支付業務均適用本辦法。

二、職責分工

（一）分行運營科技部為分行人民幣大額現金的管理部門。

（二）分行運營科技部配備人員負責現金管理的具體實施，對開戶單位支取、使用現金進行監督管理，對重大涉嫌事項要報告總行運營管理部及當地人民銀行，對開戶單位違反規定提取大額現金、逃避監管的要依據《金融違法行為處罰辦法》、《現金管理暫行條例》等有關法規給予相應的制裁。

（三）各營業網點負責按照辦法具體執行大額現金的登記備案工作。

三、審批程序

（一）登記備案范圍：機關、團體、企業、事業單位、其他經濟組織和個體工商戶以及外國駐華機構（以下簡稱開戶單位）、居民個人儲蓄的大額現金支取；開戶單位的工資性現金支出除外。

（二）支取現金范圍：

1、職工工資、各種工資性津貼；

2、個人勞務報酬，包括稿費和講課費及其他專門工作報酬；

3、支付給個人的各種資金，包括根據國家規定頒發給個人的各種科學技術、文化藝術、體育等各種獎金；

4、各種勞保、福利費用以及國家規定的對個人的其他現金支出；

5、收購單位向個人農副產品和其他物資支付的價款；

6、出差人員必須隨身攜帶的差旅費；

7、結算起點以下的零星支出；

8、因采購地點不確定、交通不便、搶險救災以及其他特殊情況，辦理轉賬結算不夠方便，必須使用現金的開戶單位，應提出申請，根據其實際需要按審批權限審查批準后，予以支付現金。

（三）各營業網點必須嚴格執行大額現金支付三級審批制度，開戶單位提取大額現金，需填寫大額現金支取登記備案審批表，并登記單位大額現金支取登記備案臺賬。

（四）各營業網點對本機構簽發的現金銀行匯票、現金銀行本票、小額及同城跨行通兌現金支取業務、憑證式國債現金支取業務、現金銀行匯票及現金銀行本票的現金兌付業務、柜面通現金支取業務，均視同大額現金支付。

四、管理規定

（一）根據中國人民銀行有關賬戶管理的規定，存款賬戶共分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶四種。基本存款賬戶是開戶單位辦理日常轉賬結算和現金收付的賬戶，大額現金支取只能通過基本存款賬戶辦理，一般存款賬戶不得辦理現金支取，臨時存款賬戶、專用存款賬戶確需支取現金的，需經中國人民銀行當地分（支）行批準后，按照現金管理有關規定辦理現金支付。

（二）嚴格按照《銀行卡業務管理辦法》對銀行卡進行管理，認真執行有關銀行卡管理制度，單位卡資金必須從其基本存款賬戶轉賬轉入，不得存取現金，銷戶時單位卡資金應轉入基本存款賬戶，不得提取現金。

（三）對異常大額現金支取進行監督管理。所謂異常大額現金指柜臺發生的下列現金支取活動：

1、開戶單位提取的大額現**顯超過其實際需求；

2、開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化；

3、開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化；

4、開戶銀行認為的其他異常大額現金支取情況（如突發性的集中提現等）；

對柜臺發生的異常大額現金支取應及時向分行現金管理部門報告。開戶銀行應密切配合國家有關職能部門對發生的異常大額現金支付行為進行調查。

（四）對非銀行金融機構大額現金支取按中國人民銀行當地分（支）行相關要求執行。

五、審批權限

各營業網點必須嚴格執行大額現金支付三級審批制度。具體執行情況如下：

（一）分行審批權限

1、開戶單位當天單筆或累計5萬元以下的現金支付業務，由營業網點經辦柜員負責審批并支付；

2、開戶單位當天單筆或累計5萬元（含）－30萬元的現金支付業務，由營業網點營業室主任負責審批。

3、開戶單位當天單筆或累計30萬元（含）－50萬元的現金支付業務由營業網點營業室主任、營業網點負責人、分行運營科技部現金管理員負責逐級審批。

4、開戶單位當天單筆或累計50萬元（含）－100萬元的現金支付業務由營業網點負責人、運營科技部現金管理員、運營科技部責人逐級審批。

5、開戶單位當天單筆或累計100萬元（含）以上的現金支付業務由運營科技部現金管理員、運營科技部負責人、分管行長逐級審批。

（二）支行審批權限

1、開戶單位當天單筆或累計5萬元以下的現金支付業務，由營業網點經辦柜員負責審批并支付；

2、開戶單位當天單筆或累計5萬元（含）－20萬元的現金支付業務，由營業網點營業室主任負責審批。

3、開戶單位當天單筆或累計20萬元（含）－50萬元的現金支付業務由營業網點營業室主任、分管行長負責逐級審批。

4、開戶單位當天單筆或累計50萬元（含）以上的現金支付業務由營業網點營業室主任、分管行長、支行行長負責逐級審批。

（三）大額現金支付登記、審批、備案程序

1、營業網點開戶單位需要提取大額現金時，應提前預約申請，單筆或累計20萬元以上（含）的大額現金支取應同時填寫大額現金支取登記備案審批表。

2、各營業網點接到開戶單位大額現金支取登記備案審批表后，應根據《現金管理暫行條例》的有關規定嚴格審查現金支取用途的合規性，對于符合規定，屬于正常支付的，在相應權限內審批支出，對于不符合規定的，應及時向開戶單位說明原因，不予現金支付。

3、各級審批人員審核后在現金支票背面簽字確認，不得以蓋章代替。

4、各級有權審批人外出的，確實無法及時審批的可由其B角或上一級審批人員履行審批職責。

（四）檢查制度

1、分行現金管理部門負責對所轄網點的大額現金支付執行情況進行檢查,對不按規定執行有以下情形之一的，要給予責令改正、通報批評、警告、罰款等處罰，情節嚴重的要根據有關規定嚴肅處理，構成犯罪行為的移交司法機關追究其刑事責任。

1、不按規定建立大額現金支付電子登記臺賬的；

2、不按期向中國人民銀行當地分（支）行備案的；

3、大額現金審查不嚴的；

4、因不執行大額現金登記備案制度而出現突破現金或重大涉嫌案件的。

2、營業網點負責人應加強大額現金支付登記備案的日常檢查管理工作，并留存記錄以備檢查。

（五）資料管理

大額現金支付備案登記資料的保管、裝訂要按月（業務較少的可按季、半年、年）進行整理，分類妥善保管。

六、附則

1、本實施細則由分行(運營科技部)負責解釋和修定。

2、本實施細則自印發之日起執行。

第五篇：現金支付管理規定

現金支付管理規定

1.職工工資、各種工資性津貼。

___個人勞務報酬，包括稿費和講課費及其他專門工作的報酬。

___支付給個人的獎金，包括根據國家規定頒發給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金。

4.各種勞保、福利費以及國家規定的對個人的其他支出，如轉業、復員、退伍、退職、退休費和其他按規定發給個人的費用。

5.出差人員必須隨身攜帶的差旅費。

6.向個人購買農副產品和其他物資支付的價款。

___支付各單位間在轉賬結算起點以下的零星支出。

企業與其他單位的經濟業務，除上述規定的范圍可進行現金結算外，都要通過銀行進行轉賬結算。

企業與其他單位在使用現金時還要注意以下幾點：

(l)現金支出必須有合法的憑證

現金支出要有憑有據，手續完備，借款必須持有效的借據，不能以“白條”代借據。

(2)在規定限額內支付個人現金

各單位必須嚴格按照國家規定的開支范圍使用現金，開戶單位除向個人收購農副產品和其他物資以及出差人員隨身攜帶的差旅費支付現金外，其他對個人支付現金的限額為___元，超過限額部分可以轉辦儲蓄或以支票、銀行本票支付，確需全額支付現金的，經開戶銀行審核后，予以支付現金。

(3)購買國家規定的專控商品不得使用現金

單位在購買專控商品時，一律采用轉賬方式支付，不得以現金支付。國家專控商品銷售單位不得收取現金。

(4)單位之間不得互相借用現金。