第一篇：自由心證支持體系構建之實證思考

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蓮山 課件 w w w.5Y k J.C om 8

自由心證，是指證據的取舍即證明力的大小及其如何運用，法律不作預先規定，完全交由法官秉諸良心、理性自由判斷，形成內心確信，從而對案件事實作出結論。法官審判中自由心證的運用狀況，是司法實務中一個非常重要的問題。筆者最近查閱了２８２個民事和刑事案件（其中民事２１０件，刑事７２件），對司法實務中的自由心證運用問題進行了剖析和調查，試圖描述其基本運行狀態和發掘一些潛在的啟示。

一、自由心證的運用在司法實務中處于基礎地位

在筆者調查的２８２個案件中，涉及需要在分析判斷若干個證據證明力基礎上綜合對證據證明案件事實的程度作出評價和判斷的就有２３９件，占９１％。其中刑事案件占９９％，即７２個刑事案件中只有１件由于證據過于充分，法官對其是否達到認定案件真實的程度未加任何評價，民事案件占８１％，即２１０件中只有３９件或者由于雙方當事人對事實完全無爭議，或者當事人自認產生效力，不需要再對證據進行判斷評價。另有一組數據顯示：在這組案件中，對證據能力和證明力需要運用綜合認證（對全部證據綜合評判認定）的民事案件１７６件，刑事案件７２件；證據數方面民事案件平均證據數量９個，刑事案件平均證據數量１４個，其中最多的一起貸款詐騙案證據數量達到２１７個，僅卷宗就有４２冊。訴訟中證據數量形式多樣，證據之間的聯系形態復雜多變，無法作出預見和一言以蔽之的概括性論斷。

從以上分析我們可以形成的結論有：一是，在證據證明力的判斷上，審判中有太多的難題，立法既定的規則是無能為力的，恰因如此，證據證明力的判斷也成為了訴訟中最能體現人的智慧的階段。司法過程中，直接面對事實的證明力判斷活動給人的主觀能動性的發揮留出了空間。沒有自由心證，審判工作就幾乎完全失去了基礎；二是，自由心證的正確運用與否關乎審判的法律命運。

二、法官判斷證據的自由程度現狀

通過調查以上案件發現存在的主要問題是：一是心證條件不嚴格。有的案件反映出法官素質不具備自由心證所需的法律知識、邏輯思維和判斷能力上的自由；二是法官心證形成過程具有秘密性、專斷性。大量庭外化活動影響和干擾了庭審功能發揮，使審判帶有間接性、秘密性的色彩；三是作為心證結果的依據，判決理由語焉不詳，含糊不清或者過分簡略；四是刑事訴訟中庭前預斷大量存在，庭前證據展示只在少量復雜案件中試行，公訴方占據絕對優勢地位，辯護律師對控方證據不公開行為無法形成有效制約，辯論原則不充分；五是保障證人、鑒定人出庭作證機制尚付之闕如，法官在證據收集上有極大的自由裁量權，根據當事人辯論的全部內容和證據來形成內心確信流于形式；六是法官評判證據時存在誤認事實的危險。犯罪嫌疑人為規避嫌疑制作偽證毀滅證據，民事訴訟中為訴訟利益也有大量偽證出現，使有些案件進入法官評判視野的證據信息，可能十分有限或不真實，很多鑒定結論也存在技術或程序偏差。

結論：自由心證在司法實踐中的運用是非理性和理性并存、非正當性與正當性并存的狀態，對自由心證加以制約成為必要，以盡可能避免不正確的證據信息妨礙法官正確評判，抑制隨意性。

三、自由心證與證明標準之間有著密切的聯系

法官面對證據材料，要作出三個層面的判定，即證據能力判斷，證據力的審查判斷，訴訟證據是否達到證明標準的判斷。證明標準對法官自由心證具有極大的約束力和決定力，尤其是在證明標準不明顯時法官自由心證發揮了更大的主觀作用，自由心證的內心確信程度要求與證明標準有實質性的聯系。從調查情況看有如下幾個特點：

１．刑事與民事法官自由心證思維模式有互通之處也有所不同。民事案件可以適用舉證責任倒置、拒證責任推定、當事人自認等規則，與刑事案件迥異。民事舉證責任可以由法官分配，當事人承擔不利后果有可轉移性。刑事舉證責任一般為公訴方，只有涉及刑事責任能力，正當防衛才由被告人舉證。因此說，民事案件的舉證責任如何分配本身即屬于民事法官的自由心證領域。訴訟理念的差異，使法官思路也不一樣。刑事案件秉無罪推定的理念，而民事案件更常使用事實推定。

２．根據刑事案件要證明的罪行輕重，使用不同的證明標準，要求不同的內心確信程度。刑事案件中除經濟犯罪案件證據普遍多以外，犯罪的性質越嚴重，必要的證據最低要求就越高。如一起夫妻綁架共同犯罪案件，夫實施綁架殺人行為證據確鑿，被判處死刑，其妻雖事前知情，但無確鑿證據證明其實施了綁架或起輔助作用，但綜合事前事后其表現的證據，認為其起到了輔助作用，定為從犯，因內心確信程度不同，作了降格處理。

３．民事案件自由心證常常更為典型，自由程度更大。如一起侵犯注冊商標專用權案，針對雙方爭執焦點是否被告只銷售假冒該品牌海帶３３７箱，法官認為，雖從直接證據看原告只能提供工商局查扣賈某銷售的被告假冒原告品牌海帶３３７箱，但因為其中只有一種包裝箱為Ａ紙箱廠印制，另外兩種紙箱應為其余廠家印制，因此被告辯稱因急需從一家紙箱廠臨時購進３３７箱包裝箱與事實不符。僅在被查扣的３３７箱中就發現三種規格假冒商標紙箱，系不同廠家印制，說明被告顯然不止一次、不止一個紙箱廠為其提供商標紙箱，原告所提供證據形成完整閉合的證據鏈，足以印證被告侵權行為不僅限于３３７箱。法官又進一步分析：并且，被告提供了Ａ紙箱廠９月２１日３３７個紙箱出庫單和銷售戶賈某證明９月去拉貨時只使用了商標紙箱３００多個一直未銷售，與工商部門１２月份去查扣時賈某處仍有３３７箱邏輯上不能解釋，因為在賈某９月份進貨后，又于１１月份、１２月份分別從被告處進貨，相隔多月，多次進貨后仍為３３７箱是不合常理的，原告提供的證據構成了一個完整的證據體系，具有高度蓋然性的證據優勢，被告所提供只侵權３３７箱證據與事實不符。該案裁量判決被告賠償原告損失１０萬元。筆者查閱與之具有相近自由心證強度的案件有２９件。

４．有的案件法官自由心證出現證明標準混淆的情況。如一起人身傷害賠償案件，法官認為死者尸體經家屬同意已經火化，本案喪失了進一步查證的重要證據線索。兩證人雖證實發現死者死時手握電鉆，但不能證實是電擊致死。而現場搶救醫護人員后出具的證明證實系電擊傷死亡，是根據死者家屬陳述作出的該結論，該證明不能作為定案依據。因無死者倒地前行為的證據，不能認定死者之死是該電鉆漏電所致。在這一民事案件中，筆者感覺證明標準似乎更加接近于刑事案件“排除合理懷疑”的證明標準，而不是民事案件的“高度蓋然性標準”。

四、自由心證與證據規則是相輔相成的關系

——預先設定的證明力層次往往被紛繁復雜的現實情況突破。書證和鑒定結論往往具有更高證明力，是為證據規則所規定的。即便如此，現實情況往往與其表面不同，證據之間證明力往往交叉重疊，打破規則。如一債務案件，一方持有真實借據，對方稱系辦理代辦存款業務中形成的，已經又給其存折，是主張債務人未撕毀應撕毀的欠據。法官認為，主張債務人雖持有對方出具的３萬元欠據，但不能闡明欠據形成的具體時間和經過，不能提供證據佐證。且其對５月１３日對方確實出具了一份存款證據憑條無異議，又不能證明已經撕毀了當日的欠據，綜合認定此欠據即原來５月１３日的欠據，已經由存折代替，不能再據此主張債權。因此說，有些情況下證據規則并不能當然限制和約束自由心證。

——證據規則對自由心證發揮了強大的制約功能。１．運用關聯性規則的有多件。如一起潘某故意殺人案，司法鑒定結論認為犯罪嫌疑人因同日內連續３次飲酒，造成犯罪時意識不清，屬于部分刑事責任能力人。而法官通過證人證言等證據綜合分析認為，證人潘某之父（亦為被害人之夫）證明潘某只在早上飲酒，案發的傍晚前未再飲酒，該證言從證據來源上沒有證據負擔，應予采信，鑒定結論依據飲酒３次的事實基礎不真實，不能采信。２．運用拒證推定規則的民事案件有３件。如一起勞動合同糾紛案中當事人拒不提供持有的與用人單位簽訂的勞動合同，法官認定采信用人單位提供的，有對于該職工不利條款、但因種種原因該職工未簽字的勞動合同。３．適用舉證責任倒置直接影響了事實認定結果的有２件。這兩件都是醫療侵權賠償訴訟，因最高法院證據規則明確規定了有無醫療過失由醫療方舉證，因醫療方未能完成充分的舉證義務而敗訴。可見這些案件中，證據規則直接決定了法官自由心證的思維模式。

——有些情況下證據規則能協助法官運用自由心證，作出取舍和判斷。有一個較典型的委托合同糾紛：輪胎廠委托貨運公司發運的輪胎已悉數交付貨運公司，貨運公司持貨票主張已經墊付了運費要求輪胎廠支付，法官認為本案關鍵證據是貨票所載明運費是否為真實到站運費。一審存在很多疑點，經輪胎廠申請調查取證，法院依法取證證明目的站綏化站１２車皮輪胎貨運公司未發運到起始站大連站，其貨運公司提供的變更到站證言與事實不符，一審認定事實錯誤，輪胎廠不應支付該筆貨票所載金額。同時法官認為，對于目的站哈爾濱站１６車皮輪胎是否實際到站，發生了實際運費，縱觀本案證據，貨運公司為其主張提供了書證貨票１６張，載明運費１２萬元，并有證人證言沈陽鐵路局證明該１６車皮輪胎已裝車從大連站發運。輪胎廠主張１６車皮未實際到站，僅有哈爾濱站證明１６車皮中查出５車、１１車皮未查到證人證言。依據證據規則，該證人證言未能排除到站的可能，不足以對抗書證貨票效力，應確認該１６車皮輪胎貨票的效力。且因客觀情況經人民法院依職權調查未能收集到反駁證據，應由輪胎廠承擔反駁證據舉證不能的法律后果。

通過以上篩選歸納，可以得出結論：證據規則對自由心證有重要的制約和協助功能，如學者所言，現代自由心證包括兩方面的含義，“一方面法官具有自由判斷證據的職責和職權，其他人無權干涉；另一方面，法官自由裁量證據的行為受到法律規則，尤其是證據規則的制約，其行為符合基本的證據法則”但案件證據的復雜聯系有時使得證據規則無能為力，甚至成為一種誤導因素，必須使規則的一般理性與法官個體理性相結合，正確運用自由心證。

五、自由心證支持體系構建的思考

（一）保障法官獨立審判權。法官獨立審判權是司法獨立的核心，自由心證權是“法官的職業特權”，法官正當自由心證權必須受到職業保障。包括保障作為法官共同體的審判機關法院獨立于其他機關和權力，并在正當程序制約下，保障法官審判意志自由、審判行為自由，不受干擾地形成內心確信，并在此基礎上自由地發布司法裁判。

（二）提升法官群體的職業化素質。通過嚴格法官遴選制度，嚴格職業準入標準，強化職業培訓等途徑不斷優化。只有具備良好職業理性和職業良知的法官才能成為自由心證的“心證主體適格體”。

（三）完善正當訴訟程序體制。法官發現真實的過程公正，是自由心證正當性的基石。最重要的是嚴格遵循法官中立原則、辯論原則等訴訟基本原則。

（四）完善審判公開制度。“自由心證的公開化要比證據規則的強化在其普遍性和本質性方面更能凸顯自由心證的現代化特征。”審判公開從法官角度要求就是心證公開，包括心證過程公開、心證理由公開、心證結果公開。一是要實行自由旁聽制度，這是心證過程公開的條件。通過當庭舉證、質證，盡可能給當事人充分訴訟機會，達到證據信息對稱創造時空條件，以減少不正當證據信息的誤導和充分展示有利證據的價值；二是判決書要充分說理，這是心證結果公開的保障。法官在判決書上負有法定的證據證明義務，這也是從法律上保障自由心證不偏離客觀事實的基礎。

（五）建立嚴密科學的證據規則。從我國實踐看，現有的證據規則還不完善，應在立法層面上制定統一的證據法，確立訴訟證明標準、建立證據的關聯性規則、完善傳聞證據規則、完善非法證據排除規則、完善最佳證據規則、完善補強證據規則、完善意見證據規則等一系列證據規則體系。

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第二篇：構建支持體系打造融合平臺.

構建支持體系

打造融合平臺

普陀區陸家宅小學

隨著社會的不斷進步，越來越多的特殊兒童進入普通學校接受義務教育，這給普通學校的教師和前所未有的挑戰。以前在普通學校我們的教師從未見到過這些不聽老師指揮，滿教室跑的學生，我們的學生、我們的家長也從來沒有看到過這樣的孩子，他們用異樣的眼光看待這樣的孩子。作為學校如何轉變教師的觀念？如何創設一個良好的教育環境促進這些特殊孩子地健康發展？如何做好家長的工作使他們愿意接納這樣的孩子和自己的兒子或女兒在同一個班級里學習？這都是每一所學校都要面臨的一個個難題，下面我們想從以下幾方面談談學校是如何做好這幾方面工作的：

我校共有隨班就讀生2名，其中一位是智障患兒，另一位是自閉癥患兒。為了使他們在學校有所進步、有所發展，不讓他們成為被遺忘的角落，一直以來，我校將隨班就讀工作作為日常的教育教學工作中的一部分，組織教師學習特殊教育理論，積極探索特殊教育的規律，教師們也從一開始對自閉癥兒童無從著手到現在能夠逐步掌握一些特殊教育的方法，并能客觀對待學生之間的個體差異，并感悟到普教與特教融合是現今世界教育發展的大趨勢。

一、加強學習、轉變教師觀念

我校在開展隨班就讀教育的過程中，教師們普遍覺得對特殊教育的理論和實踐相當缺乏，因此學校組織相關教師學習特殊教育理論，通過學習，教師們普遍轉變了原先的觀念，“教育均等”、“以人為本”的全納性教育的理念深入教師的思想，落實到教師的行為上。教導處也強調教師在平時的教育教學工作中應該按這些特殊兒童的特點施教，并要在課堂教學的過程中給予這些孩子一定的關注。在先進教育理念的指導下，我校認識到特殊兒童絕對不是沒有學習能力的。從多元智能角度來看，這些兒童完全有可能在某一智力方面有極大的發展空間。應該通過適當的課程、組織安排、教學策略、資源利用等方面創設一切條件，為這些特殊兒童提供最適宜的教育教學環境，從而促進他們的發展，構建起一個多樣化、豐富化、多元化的隨班就讀教育教學的新模式來。

為每一個孩子喝彩，讓每一個孩子體驗成功的喜悅，不正是我們每一個教育工作者的天職嗎？楊成偉同學就是這樣一個特殊的例子。2002年10月，一個自閉癥患兒來到了我們學校。孩子原本就讀于啟星學校，但他卻大大地不適應輔讀學校的教育與環境，他的父母希望他能和更多的普通孩子一起學習、一起生活。可是，他們走訪的每一所學校都給他們吃了“閉門羹”。經過多方求助，他們全家人抱著僅有的一絲希望，輾轉來到了我們學校。真是左右為難哪！看著孩子一些特殊的舉動，我們猶豫了——這樣的孩子萬一在學校里影響了其他孩子的學習和生活，那可怎么辦？可當看到他天真純凈的眼神時，我們決定了——再特殊的孩子也有享受平等教育的權利，我們得搬開擋在他面前的巨石。縱然知道這很難、很難，但我們義不容辭，只為看到孩子和他父母的燦爛笑顏。

二、規范管理、確保落實為了確保我校殘疾兒童隨班就讀工作健康、有序地發展，我校領導班子經過反復研究，制訂了《隨班就讀學生教育管理制度》，逐步健全完善了管理體系。對隨班就讀工作我們做到了三個統一，即統一管理、統一布置、統一檢查；強化了三個意識，即道德意識、規范意識和質量意識。《管理制度》中要求：凡有隨班就讀學生的班級要切實加強對此類學生的教育管理，建立《隨班就讀工作手冊》，由教導處統一建檔。我校還提出：樹立對隨班就讀學生“多看一眼”、“厚愛一層”的思想，動真情、辦實事，樹立為特殊學生服務的意識。教師要加強與隨班就讀學生的交流，在提問、板書、輔導、作業等教學環節都有他們的一份，協調他們與普通學生的關系。上課時，堅持面向全體，適當照顧隨讀學生的原則，采用“集體組織教學，分層練習指導，加強個別輔導”的方法。每學期末，力求特殊學生個體要在原有基礎上，包括學習與生活都有所進步，有所提高。

三、精選師資、促進發展

周密的隨班就讀工作管理體系的形成，意味著我校特殊學生不再是“隨班就座”、“放任自流”，而是為他們搭建起一個小小的平臺，讓他們有機會學習鍛煉，展示自己，逐步回歸主流。

為了把隨班就讀學生的教育教學工作更好地落到實處，我校領導班子每學期開始都要研究他們所在班級班主任和任課老師的安排問題。選擇那些格外有耐心、工作細致、業務素質較強的骨干教師擔任。在學期初，對這些骨干教師作思想方面和業務方面的學習、培訓，使他們明確：作為隨班就讀學生的教師既要照顧到班級整體的教育教學，又要培養隨班就讀學生樹立自尊、自信、自強、自立的精神，根據特殊學生的特點提出不同的教學內容與要求，通過有針對性的教育使他們得到發展。這就需要老師們要付出比別人更多的精力與愛心去親近他們、關愛他們、指導他們、幫助他們，時刻懷著一顆為隨讀生服務的愛心來感化他們。

經過培訓的老師們都愉快地接受了這項特殊的任務，她們都表示一定以百倍的愛心和信心培養教育好這些特殊的孩子。每一天，每一個隨班就讀學生的成長和進步都凝聚著這些教師高于普通學生數倍的心血和艱辛。

而我們的楊成偉小朋友正是在班主任的悉心照顧下，在區教研員李老師的真切關懷下，在學校領導和老師們的全力幫助下，在家長們的共同努力下，一天天地茁壯成長起來。

四、積累資料、建立成長檔案

統一布置、統一管理、統一檢查是貫穿我校隨讀工作始終的一條主線。統一布置的內容主要有：

1、建立隨班就讀學生成長資料袋。

個人檔案袋內資料包括：前期診斷書、入學初始學識情況評定、入學后成長情況階段性評定、入學后學習情況階段性評定。

2、任課教師的教案中用紅筆勾畫出為隨班就讀學生設立的教學目標及教學過程。

3、做好《隨班就讀工作手冊》的記錄。

4、集體活動隨班就讀學生的參與率達到60%，如：運動會、班隊會等。

5、相關領導隨時去聽隨班就讀學生的任課教師的課。

隨班就讀工作的檢查與管理主要由教導處德育教導分管，每學期聽隨班就讀學生上課節數不得少于4節（人均2節）。聽課時，任課教師必須是在顧全整體的基礎上適時、適度地照顧隨讀生，不許顧此失彼，避重就輕，既要讓隨班就讀學生不脫離主流，又不能使其完全成為主角。

每學期末收成長資料袋，進行系統的檢查。期末的德育論壇安排隨班就讀工作經驗交流的內容，會上每位任課教師都可以把自己好的想法、做法提煉出來與大家交流，目的是讓隨班就讀學生得到更多更好的教育。

五、春風化雨，滋潤心田；

如果說，制度是一種手段，內容是一種規范，那么無怨無悔的付出就是隨班就讀任課教師們的工作準則。接納了這樣一個班集體，便是接納了一份無言的挑戰，我校的骨干教師們在抓隨班就讀學生的過程中付出了太多太多的艱辛，經歷了無數次的思想斗爭。大到備課、上課，搞集體活動，小到隨讀生日常瑣事，如：上、下樓梯、看書、寫字、聽聲音、辨是非、知美丑等均比別人要多一份牽掛、多一份勞累，各種滋味只有老師們自己才能真正地體味到。

六、隨班就讀工作的一點思考：

1、要提高“隨班就讀”工作質量，不能滿足一般的工作實踐，而要從理論與實踐的結合上科學有序的開展。隨班就讀是一種專業性強，有一定難度的工作。還有許多理論問題與實踐問題需要研究，為此我們要不斷總結以前工作中的得失，在探索中繼續前進。

2、要改善“隨班就讀”的評價方式。可通過平時觀察、課堂提問、作業考查和課外活動等方式，對他們的思想品德，學習成績，適應行為等教育內容進行單獨考核，做出綜合評定，并分析研究，以便制訂下一步教育措施。

3、進一步從隨班生的心理、生理與學習實際情況研究教學策略。“隨班”僅僅是一種安置的形式，“就讀”才是實質。搞好隨班就讀，光有愛心是不夠的，還要有適合于隨班生發展需要的差異教學，拓展隨班生的活動范圍，增強隨班生的經歷與知識，以提高隨班生的生存發展能力。

4、像楊成偉這樣的自閉癥患兒，如今他的發展已經進入了一個“瓶頸”階段，如何尋求更大的突破，還有待更科學的指導力量。

總之，我們將本著以人為本的教育理念，一切為了每一個孩子健康發展，強化服務意識，改革創新思路，為進一步推動我校隨班就讀工作發展而努力。真正做到讓隨班生“隨班”成長，“隨班”提高，“隨班”快樂。

尊敬的各位領導、老師們，社會猶如一個完美的圓，生活在社會中的人所處的位置雖然是不一樣的，然而，無論是距離圓心近的人們，還是處在邊緣的人們，都同樣是圓中的一份子，都應感受到生活在社會中的幸福與美好。讓我們協手同心，共同描繪好這幸福美滿的同心圓！

2005年11月

第三篇：構建大學生自主創業支持體系研究

構建大學生自主創業支持體系研究

大學生創業是一個復雜、系統性的活動，需要良好的創業環境來營造，這與一個國家和地區文化背景、經濟發展程度密切相關。涼州是燦爛的良渚文化發源之地，有著深厚悠遠的文化淵源與底蘊，又是中外聞名的商埠和歷史悠久的對外貿易口岸，創造了中國古代“海上絲綢之路”的輝煌，孕育了源遠流長的“杭商”文化。尤其是近幾年來，我市從營造環境著手，大力扶持知識分子、文化人、大學生創業，通過實施大學生（留學人員）創業行動計劃，開展大學生創業實訓工程，加大創業扶持資助，創辦大學生創業園，建立大學生創業導師制等系列工程，為大學生創業創造良好條件。截至目前，涼州已建立9家大學生創業園和1784家大學生創業企業，帶動就業7200余人，其中7家企業年營業額達500萬元以上，4家企業年營業額達1000萬元以上，受大學生創業工作的推動，在面臨國際金融危機和高校畢業生大幅增加兩大嚴峻挑戰的背景下，2009年涼州接收大學生人數仍達到了60033名，努力走出一條以實訓促創業、以創業帶就業的大學生創新創業新路子。

一、后危機時期支持大學生自主創業的現實意義

大學生創業是發現機會、獲取資源創造某種有價值的新事物的過程，積極、活躍的大學生自主創業有利于促進社會創新和有效提高科學技術水平，在繁榮經濟發展的過程中不斷擴大就業，是國家經濟發展的直接驅動力之一。浙江省委書記趙洪祝就曾指出，大學生自主創業是后危機時期轉變全省經濟發展方式的重要途徑，是緩解高校畢業生就業壓力的重要出路，也是培養造就新一代“浙商”的重要條件，對全省全面實施“創業富民、創新強省”總戰略意義重大。

（一）區域經濟活力源于蓬勃的創業活動

經濟全球化的發展，一方面加速了世界經濟發展的速度，另一方面也帶來了區域經濟格局和個性化的形成。區域創新創業，既是區域經濟發展的原動力，又是區域差異存在極為重要的因素。而創新創業人才的培養就是豐富區域創新資源、完善區域創業體系、實施跨越式發展戰略的最重要保障。涼州作為長三角特大城市，在地方經濟連續二十多年的持續高速增長之后，正進入經濟產業轉型升級的關鍵時期，更需要加強人才的聚集和支撐。在杭40萬大學生就是我市寶貴的人才資源和創新創業的生力軍，充分激發大學生人才的創業潛能，為大學生創業提供良好的環境支持，培養出更多馬云式的知識分子、文化人企業家，是涼州新一輪發展的潛力所在，也是涼州未來發展的希望。

（二）以創業帶動就業具有倍增效應

創業是就業的一種重要方式，也是最活躍、最根本、最有效的就業方式，既解決了創業者的就業問題，還創造了就業崗位。創業型就業的最大特點，就是突破了傳統的“一人一崗”的就業模式，形成“一人帶動一群崗位”的就業模式。國際上有研究表明，每增加1個機會型創業者，當年帶動的就業人數平均為2.77人，未來5年帶動的就業人數為5.99人。當前我市正處于以現代服務業為先導的后工業化時期，傳統大工業的就業能力呈下降趨勢，“高增長低就業”開始顯現，只靠輸血的就業扶持政策難以緩解就業壓力，只有依靠發展創業型經濟，打造自主創業的造血機制才是破除就業瓶頸的根本解決之道。因此創業型經濟不但能夠破解轉型期反周期的難題，也對促進產業升級，推進經濟增長方式轉變，提高區域競爭力，增加就業，具有重要的戰略意義。

（三）新經濟增長催生創業型大學建設

20世紀后期開始，由于計算機、互聯網、移動通信等技術進步引發了具有“破壞性創新”性質的技術革命，對傳統的經濟增長模式提出了挑戰，使得一批昔日的“恐龍企業”步履維艱。與此同時，技術突變和社會發展催生了一批具有創業精神的時代寵兒，它們從零開始拔地而起，依靠新的管理思想和商業模式獲得了巨大的成功。培養、鼓勵和支持大學生創業是大學教育的應有之義。美國斯坦福等大學，一直鼓勵學生畢業后自主創業，硅谷大約有百分之六、七十的創業者來自斯坦福大學。當代青年學生最迫切的愿望就是成才發展和建功立業。而我們反思，大學生就業難，與高校辦學方式與社會需要脫節有關。通過推動大學生創業帶動就業為抓手，進一步深化高校改革的推動，促進地方高校按社會需求辦學，科學調整學科專業，加強產學研結合，增加實習環節，培養實用型人才，建設創業型大學。

綜上所述，大學生創業對激活經濟、擴大就業、鍛造人才都具有不可忽視的重要作用，為大學生創業提供更好的環境，理當作為最具時代特征的戰略舉措，成為社會各界的共同行動。

二、構建大學生自主創業支持體系的理論基礎與典型案例

（一）相關理論基礎

從理論上看，構建大學生創業支持體系主要基于創業支持環境相關理論。所謂創業支持環境，是指創業者在進行創業活動和實現其創業理想過程中所能夠利用的各種因素的綜合。國外關于創業支持環境構成的研究成果中，最具影響的有兩個：一個是由Gnyawali和Fogel提出的5維度模型（見圖1），他們認為創業環境應該是創業過程中多種因素的組合，包含5個維度，即政府政策和工作程序、社會經濟條件、創業和管理技能、對創業的資金支持以及對創業的非資金支持。

另外一個是由GEM提出的模型（見圖2），它將創業支持環境分為金融支持、政府政策、政府項目、教育和培訓、研究開發轉移、商業環境和專業基礎設施、國內市場開放程度、實體基礎設施的可得性、文化及社會規范等9個方面。

事實上，創業活動的活躍程度很大程度上受組織環境的影響。在創業活動的研究中，必然要考慮外部資源環境因素，這些因素將直接影響到創業過程。正如國內學者李殿偉博士指出，良好的創業環境是一個包括創業文化、創業政策及法律體系、風險資本、企業家與企業家精神、市場服務體系、資源要素市場及社會資本與關系網絡等子系統構成的開放式生態系統。這個系統受到由宏觀經濟、創業資源與技術變革等要素構成的創業環境的影響和制約。

（二）發達地區典型案例。實踐證明，良好的區域大學生創業環境可以有效地整合區域經濟、政治資源，從而提高區域創新創業能力，促進區域經濟的發展。近年來，國外一些經濟活躍區域正在積極探尋構建以產學研一體化、政府部門工作職能轉換、創業文化形成、創業激勵機制建設、金融機構建設、中介服務體系建設、區域內政策法律法規體系建設為一體的區域大學生創新創業支持體系，積累了許多行之有效的經驗可資借鑒。

1．美國硅谷

硅谷是世界上最活躍的經濟區域之一，也是全球大學生創業的引領和典范。這里高校師生每天都在冒著技術創新的風險，創生著新的公司，其中不乏有的發展成為行業巨頭。持續不斷的創業活動分布于技術創新的整個鏈條，演化出獨具特色的區域大學生創業體系。充滿創業精神的大學生群體。硅谷的發展開始于大學高科技園—斯坦福研究院與斯坦福工業園，并建立在大量高科技人才創業的基礎上。高科技人才主要來源于該地區著名的斯坦福大學和加州大學伯克利分校。在風險資本的資助下，極具創業精神的高校師生走出校園創立了大量高科技公司，這些公司不斷地創生、發展，成就了今天的硅谷。孕育創業知識的高等院校。高校是大學生創業體系中最重要的知識生產部門，是科研成果的主要來源，也是培養創業人才的主要機構。高校的作用尤其突出地體現為產生創業的設想，培養有創業精神的人才，并促進這兩者的結合。硅谷的高校更多地關注應用性的研究，而應用性研究的高校易產生強的創新商業化動機，這是推進硅谷創業體系形成的關鍵因素之一。永不言敗的創業文化。區域創業體系的演化過程中，不僅要有一種善于創業、勇于創業的精神，更重要的是有一種不怕失敗，以及不歧視失敗的創業文化。這種文化的精髓在于，成功與失敗的創新同樣受到尊重。因此，硅谷涌動著的是一種加州風格的勇于創業、敢于承擔風險的企業家精神。龐大活躍的風險資本。硅谷是世界上風險投資規模最大、風險投資最為活躍的地區。風險資本促進了企業的創生與初期的發展，蘋果、英特爾、太陽、思科等一批著名電子企業都得益于私人風險投資。正是因為風險資本的大量聚集，幫助大學生初創企業渡過成長初期及創新商業化過程中最難以克服的資金障礙，才使得該小企業的創生比世界上其他地區容易。

2．英國利茲

利茲是涼州最早的一批國際友好城市之一，與我市有著經濟、文化領域廣泛的合作交往。而在大學生創業方面，這座秉承著“住在利茲、愛在利茲、創業在利茲”城市精神的英倫古城，也有著許多可供我們借鑒的寶貴經驗。政策引導。當地政府制定規劃，通過對大學生創業提供資金、創業項目、發起創業運動、支持課程開發等鼓勵高校培養大學生創業素質。同時，鼓勵企業為大學提供實習崗位，安置實習生，捐贈獎學金，參與校園孵化項目。基金支持。通過設立、推廣高等教育創新基金、科學創業挑戰基金、王子基金、新創業獎學金、教與學優異中心基金等為大學生創業提供資金上的保證。以項目促進創業文化普及。當地政府通過一系列大學生創業項目促使創業文化的形成。如高等教育創業計劃、創業遠見項目等。機構組織形成網絡。地方智庫和非政府組織也非常關注大學生創業素質培養，他們與高校通力合作培養未來企業家。如高等教育政策協會開展大學生創業情況調研，發布咨詢報告，探究大學生的創業素質培養等問題。

3．印度班加羅爾

被喻為印度硅谷的班加羅爾，是印度著名的高科技城。自1991年建立了印度第一個軟件技術園區以來，班加羅爾已成功創立和發展了400多家海內外著名信息技術業公司，被稱作印度的軟件之都、全球的十大硅谷之一和全球第五大信息科技中心。班加羅爾迅速崛起的原因主要有：成功的產學研合作交流模式。班加羅爾地區云集了包括印度科學研究所、班加羅爾大學、農業科學大學、印度理工學院、印度管理學院、國家高級研究學院、印度信息技術學院等各種工程學院125所，在數量上居印度首位。這些學院每年可產出萬名高級電腦工程師，成為班加羅爾最珍貴的資產。班加羅爾十分注重鼓勵和支持他們到該科技園中從事創新、創業活動。另一方面，印度的高校一般都設有董事會，董事會里有很多大公司的成員反映企業要求，教師隊伍中也有不少來自第一線的專家，教學內容與企業的需求和創業實踐聯系十分密切。這種雙向互動的模式，不僅催化了大批高科技人才的成功創業，也逐步形成了班加羅爾科技園良好的自我發展能力和良性循環機制。良好的區域創業環境建設。軟環境方面，印度政府十分支持和鼓勵創新創業，特別是把軟件產業創業置于優先發展的地位，對軟件企業創業提供種種優惠政策。在硬件建設上，當地政府投入大量資金用于數據通信等基礎設施建設，如中央計算機數據處理系統、衛星高速數據通信系統等，從而在軟件園區內為軟件研制人員創業發展提供可與任何發達國家相比的一流環境。

三、我市構建區域大學生自主創業支持體系的探索實踐 目前涼州有各類高等院校38所，近40萬在校大學生，每年有5萬多名高校畢業生在涼州創業就業。為鼓勵和引導大學生在杭創業，我市把大學生創業作為一項政府、社會、學校通力合作的系統工程來抓。2008年以來，我市以“實訓促創業，創業帶就業”為核心，以提升大學生創業能力為基礎，以健全投融資體系為引擎，以構建服務平臺和創業基地為依托，以弘揚創業文化為激勵，政府主導、學生主體、各方支持，營造出了區域環境與人才創業相輔相成、生生不息的網絡循環。

（一）創業融資：大學生自主創業的引擎資源

資本是新創企業不可或缺的資源和保證。實踐表明，創業投資是幫助大學生創業的有效方式，也是發展和培育高科技、高附加值、高成長性企業的重要路徑。近年來，我市積極構建適合創業企業成長規律的多層次創業資本市場體系，不斷進行資本創新，通過政府的資助以及引導設立種子基金、天使基金、債權基金、網絡聯保貸款、擔保基金、創投引導基金等，引導科技銀行和社會創投機構滿足大學生企業在種子階段、起步階段、成長階段、擴張階段對資本的不同需求，建立起有利于大學生創業的投融資體系。

1．實行政府資助。設立高校畢業生創業資助資金，對于優秀的創業項目，政府提供2-20萬元的無償資助和最高2萬元的貸款貼息政策。2008年以來，全市已經有348家大學生創業企業獲得1778萬元的政府資助。困難家庭、零就業家庭、殘疾的高校畢業生自謀職業、自主創業自籌資金不足的，可以申請最高額度10萬元的小額擔保貸款，其中從事科技成果轉化、研發項目或文化創意項目的，最高額度為20萬元；對按期還本付息的，政府給與全額貼息。給予一次性1000元的自謀職業自主創業社會保險費補貼；企業參加各類會展，提供50%的展位費補貼，可連續補3年。

2．撬動社會融資。政府積極引導社會資金和金融機構對大學生創業企業進行融資支持，為大學生創業項目爭取風險投資，幫助大學生創業者向風險投資商推薦項目。（1）政府提供一定額度的創業配套資金，撬動社會資本投資大學生創業企業。如我市市本級目標五年設立10億元的創業投資引導資金，按照項目選擇市場化、資金使用公共化、提供服務專業化的原則運作，采取階段參股和跟進投資的投資方式，引導和鼓勵海內外創投機構，投資涼州市域內高新技術產業發展規劃的領域。創投引導基金已與深圳創投公司、浙江賽伯樂公司、太平洋聯合資本集團簽署參股合作框架協議，約定市級引導基金出資7000萬元，吸引社會投資資金2.3億元。對涼州暢翔科技集團、浙江太子龍文化傳媒公司、浙江聯眾休閑度假公司進行跟進投資，分別吸引清科集團和鼎輝投資3000萬美元、軟銀賽福亞洲投資基金8000萬元和創業乾坤投資公司1500萬元投資。此外，采用集合信托債權股權基金的形式，創新性地以信托貸款的方式為大學生創業企業提供融資。以“寶石流霞”項目為例，政府的1000萬元扶持資金，撬動了5000萬元的社會資金，一次性扶持29家科技企業，充分實現用最少的資本讓技術成果快速變成第一生產力。“寶石流霞”入選企業在獲得信托貸款后，總體經營狀況良好，其中29家入選企業營業收入增長率平均值74.02%，凈利率增長率平均值96.27%，總資產增長率平均值87.95%。（2）政府牽頭成立科技銀行，通過政府、銀行、擔保公司三者的互動，有效降低了貸款門檻。借鑒硅谷銀行經驗，依據國家有關法規，成立涼州科技銀行（涼州銀行科技支行），針對中小企業融資進行創新探索。涼州科技銀行內部實行單獨核算，單獨審貸；允許通過擔保公司獲得貸款企業的期權并和銀行分享；政府給銀行貸款貼息，并為擔保公司提供擔保風險補償和擔保費率補貼，大學生創業企業不僅可以貸到款，而且獲得基準利率和1%擔保費優惠貸款。（3）政府提供創業資金融資擔保和保險，鼓勵金融機構向大學生創業企業融資放貸。如涼州高科技擔保有限公司是涼州市科技局下屬國有政策性擔保公司，注冊資本達1億元，針對中小科技企業的融資特點，涼州高科技擔保公司創新推出了“天使擔保”、“擔保期權”、“知識產權質押擔保”、“訂單/應收賬款質押擔保”、“政策性撥款預擔保”五大擔保特色產品，針對大學生創業企業的現實困難提供了一攬子的融資方案。（4）成立創投服務中心。為完善創業投資環境，促進資本和項目對接，掛牌成立創業投資服務中心，吸引國內外知名創投機構、擔保公司、銀行、律師事務所、會計師事務所等39家機構入駐辦公。迄今，市創投服務中心共舉辦49場（次）創業投資項目發布會，發布創業融資項目113個，融資總需求達7億元，為45家創業企業吸引了14501萬元的投融資金額。其中，已成功為涼州遠傳通信技術有限公司等6家創業企業引入總額為6341萬元的風險投資；有39家中小企業獲得銀行、擔保公司的支持，融資金額8160萬元。

3．鼓勵高校投入。鼓勵高校利用學校資源，設立創業基金，完善軟硬件設施，為大學生創業提供原始資金及基礎支持。如涼州師范大學將新增投入近600萬元專項資金，用于籌建創新創業教育學院、設立大學生學生創業風險投資基金、分階段建設學生創業園區，每年重點扶持50個創業創新項目和團隊等。涼州職業技術學院設立了100萬元的護犢資金，專項用于大學生創業項目的資助扶持等。

（二）創業服務——大學生自主創業的催化劑

多層次、全方位、網絡化的創業服務能夠極大地降低企業創立和成長的成本，使創業者能夠發現、識別直至開發創業機會，是促使大學生成功邁出創業“第一步”的重要催化劑。

1．政策服務。（1）稅費減免政策。大學生在創辦企業過程中涉及的注冊費用、驗資費用、銀行開戶費用等手續費用全免，而且允許工商注冊資本“零首付”，兩年內到位。大學生新辦軟件生產企業，經認定自獲利起免征第一年和第二年企業所得稅；大學生創辦小型微利企業，符合條件的，企業所得稅減按20%的稅率征收；大學生創辦的國家重點扶持的高新技術企業，企業所得稅減按15%的稅率征收；大學生自主創業企業從事技術轉讓、技術開發等業務所取得的收入，免征營業稅；月銷售額（營業額）在5000元以下的個體工商戶，免征增值稅和營業稅等。（2）場地補貼、住房優惠和落戶政策。凡是進入大學生創業園創辦企業的，創業園內提供2年期的50平方米免房租辦公用房，大學生創業者可以拎包入駐。對創業園外的大學生創業企業還提供兩年內100平方米的房租支持。擴大失業保險基金支出范圍，使用失業保險基金對大學生在市、區共建的創業園區內創辦企業的，給與一定的房租補貼。創業大學生還可申請入住創業人才（大學畢業生）公寓等經濟租賃住房；符合條件的網上創業者可定向租住經濟租賃房、大學生公寓和人才公寓；具有博士學位的創業大學生，可申請購買引進人才專項住房。對引進的高層次人才和作出突出貢獻的專業技術等人才，市里每年提供500套專項用房。高校畢業生在杭自主創辦企業且符合我市產業發展導向要求的，可以辦理落戶手續。

2．機制服務。（1）建立大學生創業工作例會制度。為全面掌握涼州市大學生創業基本情況，了解掌握并及時解決大學生創業過程中存在的矛盾和問題，從2009年9月份開始，我市啟動實施大學生創業工作月度協調例會制度。例會實行三級預協調機制，即大學生創業企業反映的問題，先按屬地原則，由所在區（開發區）政府（管委會）進行協調解決，對涉及市級職能范圍，區級協調未能解決的事項，由市普通高校畢業生就業創業工作協調小組召集相關區政府、管委會及市相關部門和單位進行協調，仍未能協調解決的，由協調小組辦公室進行匯總篩選，提交市政府工作例會進行協調。至今，市政府已召開大學生創業例會等各類專題會議20余次，為大學生創業企業協調解決具體問題近百個，通過具體問題的解決帶動了面上工作的整體推進。（2）建立大學生創業資助項目三級指導服務制度。各區對申請的創業資助項目進行輔導和檢查；市相關部門進行會審后進行實地抽查；并邀請專家對創業項目進行認真的審核和把關，確保各項資助基金真正落實到位。（3）建立大學生創業工作分析制度。各大學生創業園每月定期向市大學生就業創業協調辦公室上報大學生創業情況，分析存在的問題和困難，積極提出對策建議。（4）建立大學生創業企業聯系制度。市政府和相關部門領導與大學生創業企業建立直接聯系，通過面對面了解溝通，使創業大學生感受政府關懷，增強創業信心。

3．過程服務。（1）實施大學生創業實訓。實訓是人才創業的前奏和預演，是一項重要的人才引領工程。我市堅持“訂單實訓、持證上崗、政府資助、促進創業”的原則，實施“萬名大學生創業實訓工程”。截至2010年5月，我市已面向十萬大學生發放教育培訓券，定點培訓機構共108家，定點培訓項目達1118個；舉辦服務外包、文創產業、信息化等各類人才實訓班2447期，企業實訓基地已增加到402家，實訓學員達96672名。（2）組織大學生創業大賽。舉辦大學生創業大賽，使其成為發掘培育大學生創業項目的平臺，2009年，我市成功舉辦了第一屆“賽伯樂杯”大學生創業大賽。賽事吸引了來自清華大學、北京大學、復旦大學、浙江大學等57所國內知名高校的811個參賽團隊報名參賽。通過本次大賽，有24個參賽項目在杭落地轉化，創辦創業企業27家，帶動大學生就業200余名，另有8個項目有意向在杭落地轉化。通過大賽，展示了涼州的創業就業環境，引導和集聚了一批大學生在杭創業。（3）幫助大學生創業企業產品拓展市場。西博會及政府各個“口子”舉辦的展銷會，為大學生創業企業免費提供攤位。政府采購對大學生創業企業做到同等優先，并在保證質量安全的前提下允許適當放寬準入資質。

4．智力服務。（1）實行大學生“創業導師”制。通過建立創業導師制度，一大批熱心于大學生創業事業，具有豐富創業教育經驗和創業實踐經驗的學者、專家和企業家加入到創業導師隊伍。創業導師通過與創業大學生結對幫教，采取單個指導、會診指導、授課指導、陪伴指導等形式幫助大學生創業實踐，引導大學生樹立良好的創業意識，幫助大學生企業創新商業模式，走出創業成功之路。目前涼州市聘請的大學生創業導師已超過300余名。如浙江綠盛集團董事長林東，作為一名成功創業的海外高層次人才，自從擔任創業導師以來，已成功幫助大學生創業徒弟創辦了7家大學生創業企業，總投資達1300萬元。其中，僅獵戶歡樂餐廳一個項目就吸收就業123人。同時，在全市建立了28個科技孵化器創業導師點，建設“創業聯絡員＋創業輔導員＋創業導師”隊伍，已經累計聘請科技企業孵化器創業導師2批33人，創業導師以“一對一”或“一對二”形式結對輔導創業企業383家次，其中大學生創業者230人次。（2）成立大學生創業聯盟。涼州大學生創業聯盟，是全國第一家社團登記的大學生創業組織。聯盟成立后，通過開展邀請國內外成功創業、知名人士做專場報告和擔任大學生創業導師；發掘、表彰、推薦、宣傳優秀創業大學生典型；幫助大學生創業者加強與政府部門、科研院校、工商企業、孵化基地、金融投資等的溝通聯系和對接合作；開展創業大學生沙龍、聚會、青年交友聯誼、培訓等一系列活動，發揮著創業大學生與政府之間、創業組織之間、大學生創業企業間的橋梁紐帶作用，進一步整合各方創業資源，增強大學生創業的組織、集聚程度，已成為大學生初創企業的“孵化器”，培養涼州青年企業家的新“搖籃”。

（三）創業集群——大學生自主創業的“孵化器”

實踐表明，創業園與孵化器由于具備創業的良好物理空間和服務體系，是大學生自主創業的沃土。近年來，我市加強以大學生創業園和科技創業孵化器為主要形式的創業集群建設，強化集群對創業企業的輻射效應，發揮資源共享、優勢互補、互惠發展的整體效能，通過集群效應集聚社會資本，降低創業風險，提高創業成功率。

1．推進大學生創業園建設。目前，我市在經濟開發區、高新技術開發區、浙江大學科技園、浙江省大學科技園以及有條件的區、縣（市）已先后成立了9個大學生創業園和8個留學生創業園，對進園大學生創業企業享受科技孵化器政策，引導創投機構加大對優勢項目的風險投資和融資。如浙大科技園，通過與高校聯手合作開展創業教育，創辦大學生創業社團，舉辦研究生創業素質拓展班，為大學生創業企業提供公司注冊、人事代理、投融資、中介、項目申報等系列服務，出臺一系列針對大學生創業企業的房租優惠、物業服務等優惠措施，從大學生創業教育、自主創業兩個層面進行扶持、提供幫助和服務，目前已吸引76家大學生創業企業入駐，帶動大學畢業生就業952人，成為全國開展大學生創業，以創業帶動就業的大學科技園典型和大學生創業的集聚良港。如高新區創辦的大學生創業園，包括3.1萬平方米的標準廠房與1.17萬平方米的甲級標準寫字樓，可無償或低價提供給大學生創業企業使用。下沙高教園區已創建14個特色產業園，總面積達3萬多平方米，入園大學生創業企業達149家。此外，我市積極啟動浙江省海外高層次人才創業園，為海歸人才入園創辦企業提供場地、稅收、住房、醫療、子女就學等各項優惠政策，打造涼州市乃至浙江省的海歸人才創業政策“洼地”，搭建海外高層次人才回國創業的良好平臺。

2．加快孵化器建設。近年來，針對我市民間資金充裕、個私經濟活躍的特點，積極動員社會力量，參與大學生創業孵化器建設，促進孵化器提高運行質量和擴大規模，搭建有利于大學生創業的孵化服務平臺。如我市目前最大的大學生創業孵化器——賽博創業工場，就是一家民辦公助，以民為主的創業孵化器。賽博工場秉承“創業園+孵化器+產業園”的運行模式，為大學生提供“創業導師+天使投資+服務平臺”一條龍服務，實行兩年免房租，兌現大學生創業、瞪羚計劃、科技孵化器等各種政策，配備創業導師，引入種子、天使、擔保、風投等各種基金，為創業大學生解決場地、資金、人才、服務等一系列問題，目前已吸引了730家創業型小企業落戶，其中大學生創業企業近620家。

（四）創業教育——大學生自主創業的智力源泉

現代高校肩負的一個特殊使命就是轉移知識，即通過科技成果產業化和社會服務實現知識向業界、向社會的轉移。高等教育不僅要培養學生的創新意識，還要培養學生的創業意識。大學生的創業精神與創業能力，已經成為評價高等教育質量的重要標準。近年來，我市高校在創業教育實踐中，堅持按社會需求辦學，引進KAB（即Know About Business 了解企業）大學生創業教育課程，開展大學生創業教育學分制試點，實行學歷證、技能證“雙證制”，培養大學生的創業意識、創業精神和創業技能，初步建立起了健全實用的地方性高校創業能力培養體系。

1．創業教育嵌入日常教學。將創業課程納入正常的學分體系。創業意識培養方面的課程以必修課形式開設為主，而后續的創業技能和相關知識等方面的課程則以選修課的形式開設，把專業知識、技能和創業項目有效的結合起來。目前各市屬高校均開設了各種形式的創業教育課程。涼州師范大學開設有《大學生職業發展與就業指導》，浙江大學城市學院開設有《大學生職業生涯規劃》、《創業管理學》等，上述課程均已納入學校教學計劃，并確定相應學分。此外，我市高校高度重視大學生創業教育師資隊伍建設，積極培養創業師資。如浙江大學城市學院于2008年3月開展了首期大學生KAB創業教育師資培訓，共培訓師資20余人。2009年，我市舉辦了首批市屬高校大學生KAB創業教育師資培訓班，來自五所市屬高校的25名教師參加了培訓。通過培訓，為市屬高校準備了一批可以進行大學生創業教育的合格師資。

2．理論與實踐雙重錘煉。創業是一項實踐性很強的活動，創業教育最終應落實在創業實踐上。學生在學習完理論課程后，就被分成若干小組，體驗企業的創辦、拓展、管理全過程。如浙江商業職業技術學院為學生開辟創業園進行“全真環境下的創業教育”，至今已有五批次88個學生創業項目使454位同學得到了創業實踐；浙江大學設立了“創業管理精英班”，從本科學生、MBA、碩士研究生三個不同層次中選拔具有創新精神的管理精英人才開展創業技能的培養和實訓。

3．科技創業素質拓展。濃郁的學術科研和科技創新活動是孵化科技成果的溫床。在杭高校通過廣泛開展“挑戰杯”科技競賽、科技節、科研立項、學術大講堂、科普周末、科技創新論壇等豐富多彩的科技創新活動，鼓勵大學生通過身邊的科技成果邁出創業第一步，既實現了學校科技創新成果的產業化轉化，又極大提升了大學生的科技創新思維和實際創業能力。如涼州師范大學推出的“嵌入式多投影圖像融合顯示平臺”、“本草粥品”、“浙江格林實業股份有限公司”、“三原色母嬰護理公司”和“創意吧——手工DIY制作”等在校大學生創業項目，充分反映了市屬高校大學生創業的強大實力。

（五）創業文化——大學生自主創業的精神動力

積極的創業文化鼓勵創新，寬容失敗，崇尚合作，是一個國家和地區發展的最深層的動力。近幾年來，我市高度重視創業文化建設，努力改善創新創業體制機制環境，堅持“非禁即入”，鼓勵民營經濟在更大范圍、更廣領域發展；構建創業實踐激勵保障機制，降低預創業者的失敗恐懼感；傳播創業信息，樹立創業典型，弘揚創業文化，在社會上營造尊重創新創業人才、崇尚創新創業精神、寬容創業失敗的良好風氣。今日的涼州既有“精致和諧、大氣開放”的新時代人文精神，又有“敢為人先、敢冒風險、敢爭一流、寬容失敗”的創業創新文化，以馬云、林東、金津為代表一批知識分子、文化人和大學生創業成功典范，彰顯著新時代“杭商”文化的動人魅力。

四、深化我市大學生創業支持體系建設的對策建議

涼州市構建大學生創業支持體系的探索實踐，使大學生創業迅速呈現蓬勃之勢，許多行之有效的政策措施，初步形成了具有自身特色的經驗和模式。在加快經濟發展方式轉變的新形勢下，必須進一步順應大學生創業不同階段、不同類型的發展需求，深化完善針對性強、結構健全、特色鮮明、高效運作的大學生自主創業支持體系，不斷健全長效機制，為大學生自主創業營造良好環境，助推大學生創業成功。

（一）政府應著力構筑創新創業平臺

一是統一的政務服務平臺。大學生創業政策體系作為一個完整的系統，需要各個部分合理組合、優化配置，以達到整合系統功能的目標。首先是統一創業政策體系，將原有各部門分散出臺的有關大學生創業組織、場地、資金、稅費、信息等政策進行梳理整合，制定出統一、權威的指導、扶持、優惠、激勵的政策和法規，做到整體設計、統籌安排。如目前全市多個部門，如科技、信息、外經貿等都有各自的針對創業項目的資金補助，這些補助各自分散，難以形成合力，能否進一步統籌整合，系統資助，發揮更大效力。其次是提供“一站式”服務，成立專門機構統籌辦理大學生自主創業大學生自主創業涉及工商、國稅、地稅、公安、銀行、財政、教育、勞動保障、街道辦事處等相關手續，為畢業生自主創業搭建綠色通道。二是便捷的中介服務平臺。可考慮由政府撥出專項扶持資金，用于支持中介服務機構為大學生創業提供中介服務。由初創企業直接提出設立補助基金申請，政府直接撥付給相應的中介服務機構。政府也可利用這一基金，委托中介服務機構為新創辦的中小企業提供免費財務顧問、管理顧問，舉辦公益性的創業技能培訓等，為人才與資本的緊密結合及互動提供媒介管道和資源。三是高效的信息服務平臺。逐步建立起創業項目庫、人才庫、導師庫、產品庫、政策法規庫、技術專利庫、產權交易庫，形成系統性的電子信息服務平臺和綜合性的“創業服務網”，為推進產學研結合提供一個高效、完善的信息通道，使不同創業者、創業企業之間能有效交流，形成智力集聚效應。

（二）高校應著力提升創新創業教育水平

一是建立創業教育區域共建共享體系。首先是創業教育課程共建共享。到目前為止，創業教育在國內開展的時間尚不足短短十年，從211大學到普通高職院校，普遍缺乏大量專業的創業教育資源。為此，可考慮發揮我市現有高教園集中的優勢，允許和鼓勵高校學生跨校、跨專業選修或旁聽創業教育課程。同時，允許和鼓勵創業教師跨校、跨專業開設創業教育課程，形成“本-本”、“本-職”或“職-職”之間創業教育資源自由流動和共享。其次是本土創業教材的共建共享。目前我市高校選用的大多是國際勞工組織的KAB、SYB和模擬公司創業實訓的項目教材。雖然這幾套教材的設計理念和編譯質量比較高，但其終究是建立在西方發達國家創業教育發展基礎之上，與我國本土政治、經濟、及社會文化存在諸多差異。可鼓勵各高校從自身創業教育的實際出發，集中創業教育優勢資源，以提供大學生學習借鑒的鮮活創業案例和經驗為主，聯手編撰符合國情、市情的創業案例教材，供全市高校創業教育選用，夯實大學生創業教育基石。二是組建創業中心，整合資源統一運作。創業教育的支持有賴于多方面資源的調動和整合，因此，美國高校一般都會有一個專門的機構運作大學生創業，以百森商學院、麻省理工大學、哈佛大學為代表的美國高校已經建立了50多個創業中心。創業中心的主要功能有制訂創業教育課程計劃、創業教育實踐計劃、創業教育研究計劃，開展多樣的創業教育輔助活動和籌集資金等，使支持創業的各項資源得到有效的整合與利用。我市高校可借鑒美國經驗，依托校團委或就業指導服務中心，設立專門的創業扶持機構負責大學生創業的各方事宜，一方面在校園內搭建創業教育平臺，營造創業文化氛圍，另一方面，通過創業中心與社會建立廣泛的外部聯系網絡，包括各種孵化器和科技園、風險投資機構、創業培訓機構、創業資質評定機構、小企業開發中心、創業者校友聯合會、創業者協會等，有效地開發和整合社會各類創業資源，為大學生創業提供全方位的支持與服務。三是依托大學科技園建立創業教育實踐基地。即大學科技園增加服務學生企業的功能，為大學生創業提供實踐平臺、扶助政策、創業服務和創業環境。鼓勵完成注冊的學生企業進入園區運行，園區為大學生企業提供功能完備的共享型創業服務空間，如公共辦公場所、會議室、辦公設備和硬件設施等，并根據大學生創業者的需求提供綜合行政、人事和財務代理等服務。積極幫助學生企業尋求社會資金支持，協助學生企業發現市場機會，推銷企業產品，為入住的創業企業免費提供專業的創業培訓、創業輔導、創業咨詢服務，采取一系列措施協助創業企業規避風險，提高創業成功率。

（三）社會應著力推進創新創業服務體系建設

一是推進創業基地、科技孵化器等創業集群建設。創業信息、知識和社會資本的獲得通常是創業者的弱項，但同時也是創業成敗的關鍵。集群系統在知識溢出、信息擴散和網絡關系等方面具有正的外部性，對于創業有著重要的作用。將創業企業納入集群系統可以幫助創業者及創業企業利用知識溢出獲取創新技術和產品的信息，通過網絡學習積累創業及管理經驗，通過網絡交流積累社會資本。因此，應發動全社會加強以創業園區、基地和科技創業孵化器為主要形式的創業集群建設，通過集群效應降低創業風險，提高創業成功率。而對于那些為大學生創業企業提供了完備服務、予以了費用減免的創業園區、基地或孵化器，政府應加大資助力度，以利于他們持續更好地為大學生創業工作發揮作用。二是建立多層次的創業援助體系。首先是融資模式創新。借鑒我市小額擔保貸款“銀政”合作的成功經驗，推出“銀校”、“銀企”合作，即由校方或具備一定資質的大企業向銀行推薦綜合條件優秀的創業大學生，并承擔一定的擔保責任，銀行則負責向創業者提供融資資助，并盡可能簡化辦理手續，為大學生創業企業融資開辟新的綠色通道。其次是破產制度創新，放寬對大學生創業企業破產條件限制，減少他們重新創業的制度障礙。再次是保險險種創新，鼓勵保險公司開發針對大學生創業的特殊險種，從財務、人身等方面降低化解創業風險。最后是社會保障制度創新。在創業大學生群體中試行失業保險金制度，采取財政撥款和大學生在校期間繳納失業保障金，建立失業保險基金的方式，將大學生創業者納入失業保障管理體系，保障創業失敗者的基本生活。三是努力轉變社會觀念，創造良好創業環境。堅持正確的社會輿論導向，加大宣傳力度，將大學生自主創業的典型成功案例向社會廣泛宣傳，為創業學生營造良好的外部輿論環境。把建設創新創業文化擺在重要位置，在社會上營造尊重創新創業人才、崇尚創業精神、支持創新產品、寬容創業創新失敗的風氣，最大限度地激發大學生的創新創業意識，使創新創業成為社會習慣和常態。

第四篇：金融支持體系思考論文

摘要：近年來，為順應經濟全球化的需要，我國不斷簡化手續、放寬限制，大力支持有條件的企業“走出去”，但對企業后續的金融支持還不夠重視，一些配套措施沒有及時跟上。本文提出構建“走出去”金融支持體系的總體思路和具體措施，認為我國應當把零散的金融措施納入一個基于國家戰略角度的金融支持框架，明確政策性金融與商業性金融的職能分工，依據海外投資的不同類型、不同發展階段實行有差別的支持政策，構建一個多層次、寬領域、分階段推進的金融支持體系。

關鍵詞：金融海外戰略 支持體系 政策措施 基本思路

實施“走出去”戰略，是我國經濟發展的現實需要，目的在于利用國內國外兩種資源、兩個市場，以增強中國經濟發展的動力和后勁，對于促進我國國民經濟持續、快速、健康發展有著極其重要的戰略意義。但海外投資是一項高風險經濟行為，一些國際經驗較為欠缺、競爭優勢并不明顯的企業在這一過程中會遇到一系列問題和困難，其中最為突出的是資金實力和抗風險能力較弱，難以解決海外投資過程中遇到的資金和風險保障這兩大“瓶頸”問題。為幫助“走出去”的企業在國際市場上站穩腳跟、做大做強，我國應借鑒國際經驗對海外投資金融支持體系進行戰略性安排，從制度和政策層面入手加大 “走出去”的金融支持力度。這既是世貿規則下所允許的政府干預與扶持行為，也是“走出去”戰略取得成功的關鍵所在。

一、構建“走出去”金融支持體系的總體思路

正常市場條件下，商業性金融是一切經濟活動的融資主渠道，但海外投資活動中的高風險性及國家風險因素等特點，使商業性金融在很多具體領域與項目上不敢、不愿或無力涉足。從發達國家的經驗看，在海外投資發展初期，由政府提供后盾支持的政策性金融一般都是金融支持的主導力量。政策性金融以國家信用為支持，通過向海外投資企業及參與的金融機構提供條件相對優惠的融資支持與風險保障，使海外投資的起始風險點相對降低，從而使社會中商業性資金介入意愿增強，吸引更多資金參與海外投資。當海外投資企業逐步發展壯大，商業性金融進入的深度和廣度足以支撐企業發展時，政策性金融再逐步淡出，從而形成政策性金融與商業性金融相互補充、相互促進的良性互動。

目前，我國海外投資還處于起步階段，海外企業規模小，資金實力不足，商業性金融出于自身利益考慮，大多不愿意承擔企業發展初期的風險，貸款條件苛刻且金額有限，遠遠不能滿足企業的融資需求。政策性金融雖然承擔了較多的金融支持職責，但在國家財力有限的情況下，“僧多粥少”的局面不可避免，資金供需矛盾十分突出。為有效解決這一問題，我國應當確立政策性金融和商業性金融分工合作、協調發展的金融支持體系，國家通過政策引導和扶持，鼓勵商業性金融采取多種形式，為企業“走出去”提供配套資金支持，同時充分發揮政策性金融的引導、輔助與補充作用，通過政策性金融的拓展，帶動更多商業性資本和民間資本介入。

二、圍繞國家戰略和產業發展要求確定金融支持重點

走出去”既是企業戰略，也是國家戰略。在金融支持方面，政策性金融與商業性金融應當根據不同行業、不同企業的特點合理進行分工，突出支持重點，充分體現海外投資的國家利益和產業政策導向。

（一）根據企業類型確定支持重點

從投資目的上看，“走出去”企業大致可以分為資源開發、市場開拓、技術和品牌獲得以及勞務輸出四種類型。其中，資源開發型投資對于緩解我國資源緊張局面、保證工業對能源和原材料的需求具有重要的戰略意義，國家應當對這類投資提供專門的政策性金融支持，鼓勵企業擴大對資源開發業的投資。由于這類投資資金需求量大，投資周期長，投資風險也大，為保證企業獲得充足的資金供應，國家可以設立專項基金，由政策性金融機構提供長期低息貸款，包括前期費用、勘查資金、專利使用費、其他取得資源開發權所需資金等。投資金額特別巨大的，政策性金融機構還可以采取股權融資的方式，先占有海外投資企業的部分股權，一旦企業經營步入正軌之后，再將所持股權轉讓給其他的投資伙伴，從而分擔企業的投資風險，減輕企業的資金負擔。對于勘探開發境外石油、天然氣、木材、礦產等國內短缺資源的企業，其自產產品運回國內，國家應當給予進口配額、稅收和外匯等方面的優惠政策。在其他類型的投資中，政策性金融的支持重點應當放在帶有國際合作性質或涉及國家戰略利益的投資項目上，優先考慮擁有自主品牌和自主知識產權的高新技術產業、能夠帶動大宗物資出口的境外承包工程項目以及家電和輕紡等具有比較優勢的領域。對于企業自主的投資行為，特別是一些規模小、競爭力不強的投資項目，則以商業性金融支持為主，要求其自籌資金、自擔風險，充分發揮現有商業銀行境內外分支機構的作用。與此同時，政府部門通過放松管制、簡化手續創造一個寬松的政策環境，支持企業采取多種融資方式在境內外融資，推動有條件的企業在國內外資本市場發行股票、債券，拓寬資金來源渠道。

（二）根據企業發展階段確定支持重點

按照企業生命周期理論，企業發展一般會經歷四個階段：創業期、成長期、成熟期和持續發展期（或衰落期）。一般而言，“走出去”的企業在前兩個階段各種投入比較多，流動資金短缺，由于在當地缺少信用記錄，再加上經營情況不理想、不熟悉東道國的金融和法律環境等原因，“融資難”的問題比較突出。此時，國家要加大政策性金融的支持力度，一方面通過提供優惠貸款、財政貼息、內保外貸、稅收減免等手段解決制約企業發展的資金瓶頸，提高企業的自生能力；另一方面，通過與東道國簽訂投資保護協定、提供出口信用保險和風險管理咨詢等方式為企業提供有力的風險保障，避免企業因非正常原因遭受財產損失。一旦企業在國外市場站穩腳跟并實現盈利，能夠憑借自身信用籌集資金，政策性金融就可以逐步退出，轉而由商業性金融充當企業資金供應的主渠道。

（三）根據企業投資方式確定支持重點

近年來，我國企業對外直接投資的方式日趨多樣化，除傳統的設備、技術、現金投資外，逐步出現了并購、參股、換股或BOT等更為靈活的投資方式。2005年，我國通過收購、兼并實現的直接投資占到當年流量的一半。國內企業通過并購可將其優勢與國外企業的強項相結合, 形成協同優勢；或通過并購獲得帶有壟斷性、稀缺性資源, 包括具有特殊價值的人力資源和專有技術等。隨著我國參與經濟全球化程度的加深，特別是隨著我國企業國際化經營水平的提高，跨國并購將成為我國企業“走出去”的主要方式。大型跨國并購往往會涉及巨額資金籌集，不僅項目前期投資數額巨大，并購后的整合階段也需要持續的資金投入，因此，能否獲得強有力的資金支持是并購成功的關鍵因素。為了積極有效地運用跨國并購方式，培養更多的世界級跨國公司，我國應當將跨國并購列為政策性金融支持的重點，在政策和資金上予以扶植和鼓勵。對于采取現金并購方式的企業，政策性金融機構可以通過銀團貸款、股權融資、對外擔保等方式為其提供多層次的資金來源，外匯管理部門則適當放寬外匯匯出限制，滿足其合理的用匯需求。對于采取股票置換、資產折股等其他并購方式的，有關部門要完善管理規定，研究制定配套政策。同時，我國還要大力推動投資銀行業的發展，充分發揮投資銀行在跨國并購中的專業顧問和媒介作用，積極開展銀企聯合或戰略合作，鼓勵企業采取股票上市、發行債券、杠桿收購、海外存托憑證等手段拓寬融資渠道，逐步減少對政策性金融支持的依賴。

（四）根據企業投資地域確定支持重點

境外企業出現“融資難”既有自身的原因，也與東道國投資環境欠佳有一定的關系。截至2005年底，我國對外直接投資企業遍布全球163個國家和地區，其中一些發展中國家國家和地區的投資環境還不夠成熟，金融市場欠發達，對外國投資者采取一些限制性政策，致使我國企業在當地很難獲得穩定的、低成本的資金來源，這在一定程度上也影響了我國企業在這些區域的投資規模。從發展趨勢看，廣大發展中國家（包括經濟轉軌國家）擁有眾多的人口和龐大的消費群體，自然資源豐富，經濟增長較快，并且我國的許多產業相對于其國內產業具有較強的競爭優勢，是許多國內企業進行對外直接投資理想的目標國。為進一步拓展對外直接投資市場的多元化，鼓勵企業擴大對發展中國家的投資，我國應當對這些有資源、有市場、有效益和雙邊關系友好的國家和地區提供更多的政策性金融支持，以彌補商業性金融的不足，免除企業的后顧之憂。

三、“走出去”金融支持的具體措施

（一）盡快研究制訂《海外投資法》等專項立法，建立完善我國海外投資的法律體系

目前，國內還沒有一部完整、全面規范海外投資行為的法律，立法滯后造成多頭管理、責任不清、監管不力等體制性問題，不利于我國對海外投資進行統籌規劃，影響“走出去”戰略的有序推進。為保證海外投資政策的系統性、長期性和穩定性，我國應借鑒世界各國的成功經驗，盡快制訂《海外投資法》等相關法律，將現有的海外投資政策和條例納入法制化的軌道，建立和完善海外投資的制度保障體系、監管和調控體系、金融支持體系以及市場服務體系。為有計劃、有重點、有步驟地推動企業“走出去”，防止盲目投資和重復建設，《海外投資法》應當對中國海外投資方向、投資主體、投資方式、組織結構、地域分布、產業布局、金融支持等進行法律上的規范和指導，同時加強對海外投資市場經營秩序的監管，避免惡性競爭。

此外，《海外投資法》還應明確海外投資監督制度，對企業“走出去”以后的發展狀況給予積極關注，注重提高“走出去”的質量和效益，提高境外項目的成功率、境外企業的存續率和對國民經濟的貢獻率。根據我國的具體情況，應針對不同的投資主體，采取相應的監管措施，對于國有企業，監管重點是建立境外國有資產管理制度、經營責任制度和健全考評、評價體系，確保國有資產的保值增值；對于民營企業，要著重防止投資移民、資本外逃和境外非法經營等問題。

（二）進一步改變“寬進嚴出”的外匯管理政策，為企業“走出去”提供外匯便利

“走出去”必然涉及跨境資金流動，企業在外匯管理方面的需求主要有：取消在外匯資金來源審核、購匯審核、利潤匯回等方面存在的不必要的限制；適當延長境內公司對境外投資企業出口收匯核銷期限；簡化對外擔保的審批和履約核準手續；放寬境外放款在資格條件和資金來源方面的要求；境內外資金集中管理和調撥；非貿易項下資金有效運作和高效管理；規避匯率風險、提供更多金融創新產品等。隨著我國經濟融入全球化的程度不斷加深，在外匯短缺時期形成的管理思路和政策亟需改變，外匯局應當在審慎監管、風險可控的前提下，不斷提高用匯和匯出的便利化程度，滿足企業合理的業務需求。

（三）支持中資銀行的國際化經營戰略，為“走出去”企業提供本地化、多元化的全方位金融服務

實證研究表明，銀行海外分支機構的增長和分布與一個國家的對外投資具有一致性，相關度幾乎達100%。外資銀行進入中國的一個重要原因就是奉行“跟隨客戶”的戰略，大多以本國企業為主要的目標客戶群體。近年來，我國對外直接投資的規模不斷擴大，企業實力逐步增強，為金融機構開展國際化經營創造了有利時機。2006年，國內幾家大銀行都加快了海外發展的步伐，中國建設銀行收購美銀亞洲，中國銀行收購新加坡飛機租賃有限責任公司，中國工商銀行收購印尼Halim銀行。今年，國家開發銀行成功入股巴克萊銀行，更是我國最大的一筆海外投資。中資銀行通過在境外新設網點和開展跨國并購不僅能夠增強海外競爭力和影響力，也可以為境外中資企業提供更全面的金融服務，實現銀企戰略合作。

（四）支持國內銀行開展業務創新，滿足企業“走出去”多樣化的融資需求

目前，國內中資銀行還缺乏清晰的市場定位和明確的發展戰略，同質化競爭嚴重，業務品種高度相似，客戶群體相對集中，金融創新意識和自主創新能力明顯落后于外資銀行。由于對中資銀行的服務不滿意，一些有意“走出去”的企業都會考慮和外資銀行成為全球合作伙伴。為防止優質客戶流失，中資銀行必須改變傳統的盈利模式，加快金融創新步伐，針對不同類型的海外投資企業設計金融產品，提供差異化的金融服務，如離岸金融服務、提供股權融資、出口應收賬款質押貸款、海外資產抵押貸款等形式多樣的業務品種。

（五）明確政策性金融機構的職能定位，改革政策性業務的運作機制

我國行使官方出口信用機構的職能、為“走出去”提供信貸支持和投資保險的主要是國家開發銀行、中國進出口銀行和中國出口信用保險公司等三家政策性金融機構。由于我國尚未對政策性金融機構立法，在管理中存在一些模糊地帶，例如，如何定義政策性業務與商業性業務，如何確保有需要的企業能夠獲得低成本的政策性資金支持，如何處理銀行因經營政策性業務造成的損失等。另外，對于一些高風險的海外投資項目，商業銀行往往不愿涉足，尤其是一些動蕩地區的海外企業，更是難以獲得商業銀行的信貸支持。為打消商業性金融機構的顧慮，國家可以通過海外投資保險等政策性保險來分擔企業和銀行的風險。目前，我國政策性保險的滲透率遠遠低于發達國家平均水平，這里既有市場宣傳力度不夠、企業風險意識較差等原因，也和中國出口信用保險公司的業務品種少、承保能力弱有一定的關系。要推動政策性保險的發展，必須多管齊下，中央財政撥付專項基金用于特定項目的保險，各級政府可以視情況對投保企業進行保費補貼，鼓勵更多企業參保，同時企業也要強化風險意識，學會自我保護。

（六）政府部門通過稅收減免、財政資助等方式加強對海外投資的扶持，為“走出去”的企業提供必要的信息、咨詢、培訓、業務指導等方面的服務

在財稅政策上，為了減輕境外企業的稅收負擔，可以借鑒一些發達國家的做法，實行海外投資等損失準備金制度和國外納稅額免抵制度。對于企業的海外投資、資源開發投資、海外工程承包，允許將投資的部分金額計入“投資損失準備金”內，以免繳企業所得稅；如投資受損，則可從“投資損失準備金”中得到補償。為了鼓勵更多優勢企業“走出去”，做好項目的前期準備工作，國家還可以對海外企業提供財政資助，例如企業組團赴海外調查、對境外資源項目進行初步勘探、對其海外員工進行培訓時，國家可提供一定比例的補助金。在對外關系上，我國可通過經濟外交，打開東道國的投資市場，不斷拓展我國海外投資的多種渠道。為了保證海外企業的權益，確保最惠國待遇以及促進與締約國的資金、技術交流，我國可與一些國家和地區簽訂雙邊投資保護協定，對海外投資者在國外可能遇到的政治風險提供充分保護。在信息服務上，為了解決海外投資信息不足的問題，我國應當構筑由政府和民間、專業團體與綜合團體組成的信息收集、研究、咨詢網絡，使企業在“走出去”之前能夠充分了解投資對象國的政治、經濟動向、金融、稅收、外匯等經濟制度以及擬合作企業的基本材料和有關行業在對方國家的發展現狀及前景等背景材料，避免投資的盲目性和隨意性，提高我國企業海外經營的成功率。

第五篇：我國技術創新金融支持體系的構建研究

我國技術創新金融支持體系的構建研究

摘要：技術創新是一國經濟持續增長的內在動力源泉與主導要素，它需要一個良好的支持性制度體系，在這一體系中，金融支持制度安排尤為重要。金融體系的籌融資功能、資源配置功能、項目篩選功能和風險管理功能對技術創新具有巨大的推動作用。盡管我國科技創新事業已取得較大成就，但目前在金融支持方面還存在諸多問題，主管部門應在借鑒發達國家技術創新金融支持經驗的基礎上，構建完善的技術創新金融支持體系，才能推動技術創新的可持續發展。

關鍵詞：技術創新：金融支持體系：制度安排

技術創新對經濟增長的內在作用機理與巨大貢獻，在理論上已經得到精辟的論證與闡述。但是，技術創新需要一個良好的支持性制度安排體系，否則就難以有效地推動現代經濟的發展。隨著社會經濟發展的深化，金融制度安排對技術創新的滲透與影響越來越大，金融體系已經成為影響技術創新發展的重要制度安排之一，技術金融一體化已成為明顯的發展趨勢。因此，構建完善的金融支持體系，實現高新技術這一“第一生產力”與資本這一經濟發展的“第一推動力”的有效對接，是促進高新技術產業可持續發展的重要條件。

一、金融支持體系促進技術創新的機理分析

新古典經濟增長理論始終把制度作為外生變量和既定前提。新制度經濟學則在經濟增長分析中引入制度變量，并得出結論：制度安排好壞決定技術進步高低，進而表現為經濟增長快慢。而關于金融 的功能觀點認為，金融體系具有籌融資功能、資源配置功能、項目篩選功能和風險管理功能等，在推動技術創新、降低交易成本等方面具有重要作用。

(一)金融體系的籌融資功能與技術創新

在高新技術產業發展實踐中，資金瓶頸問題是制約技術創新順利進行的重要障礙。而金融體系的基本功能，就是為具有良好經濟前景的項目籌融資，即金融體系能夠為技術創新的各個階段的順利進行提供資金支持。籌融資牽涉大量籌資主體與擁有剩余資源的大量經濟主體。如果在這兩者之間簽訂并切實履行雙邊合約，需付出巨額交易成本和信息成本，這直接阻礙籌融資。因此，為有效實現籌融資，就必須做出能降低交易成本和信息成本的適當金融安排，而以商業銀行等金融中介為代表的金融安排的出現便適應了這種要求。金融中介具備有效籌資的功能。并能利用這一功能為技術創新提供大量資金。技術創新需要大量的資金支持，個別資本的積累無力對技術創新提供足夠的資金支持。因此，利用金融安排動員儲蓄、融通外部資金是必要的。否則，內源性融資的局限性將會使投資策略明顯地偏向不超越傳統技術范圍的邊際技術變化。阻礙技術創新。這便是歐洲的重大科學發明開始于十五、十六世紀，而技術創新的廣泛推進發生在現代銀行組織出現的17世紀之后的重要原因所在。金融市場由于能增強金融工具的流動性，滿足持有多樣化證券組合的需要，有效地分散風險，所以能夠籌集到大量資金，優化資源配置，促進技術創新。

(二)金融體系的資源配置功能與技術創新

金融具有分配社會資源的功能，資源的配置首先表現為資金的配置，資金的配置是通過金融市場完成的。金融資源動員和配置效率，決定著一國技術創新的發展路徑、質量和效果。金融安排通過選擇更富生產性的投資項目，有助于改進儲蓄在投資間分配的效率。金融系統的存在，使得有許多潛在投資者對技術創新所有權或債權進行分析與競爭。如果假定每個潛在的投資者，不僅具有不同的對于該技術創新效用或效益的知識，而且也具有關于該技術創新進入生產過程、銷售過程不同合約安排的交易費用方面的信息，那么，競爭的作用將會促使技術創新尋找到那些能夠使其產生最高價值或效益的買者，從而使技術創新相關資源的配置達到最優化。(三)金融體系的風險管理功能與技術創新

技術創新是一項既能帶來高收益而又具有高風險的活動。在技術創新過程中，創新主體往往難以獨自承擔全部風險。為了降低技術創新風險，保證技術創新成功，必須采取措施分散和轉移技術創新風險，實現技術創新風險在不同主體之間的合理配置。而金融系統的一個重要作用就是減少、分散和轉移風險。金融系統的存在，使得技術創新從研發、中試到商品化、產業化等整個過程中擁有不同優勢的經濟主體，通過某種形式的合約聯合起來，為了獲得各自及共同的利益。根據各自的優勢對技術創新做出有益的貢獻，這一方面降低了原有風險，另一方面共同分散了技術創新風險。當然，除了分散風險，金融系統更為重要的風險管理功能是降低風險。這主

要是通過其專業的風險管理技能、優化的資產組合安排來實現。此外，金融安排不僅可以降低技術創新風險，而且可以為技術創新的風險買賣、風險分享等提供各種金融工具，促進技術創新的順利發展。

(四)金融體系的項目選擇功能與技術創新

技術創新過程實質是一個包括技術創新方向的篩選確定、創業合作伙伴的選擇、戰略聯盟對象的確定、融資方式選擇、技術創新調整等不斷篩選擇優的過程。而由于不同的金融制度安排導致軟預算約束和硬預算約束的結果。金融體系的重要功能之一，就是項目篩選與監控。所以，技術創新金融支持的內在機理之一，就在于金融體系能夠對技術創新項目進行優選，選優汰劣，并監督資金的正確使用。

二、我國技術創新金融支持存在的問題

發展高新技術產業是長期以來我國政府反復強調的一項基本方針。經過十幾年的實踐、探索，我國技術創新事業取得了巨大成就，但目前我國技術創新事業的進展還不盡如人意，存在一系列制約技術創新事業發展和技術金融一體化的制度性障礙。金融抑制就是制約技術創新發展的重要制度性障礙之一，其主要表現在以下幾個方面：

(一)虛擬經濟與實體經濟發展脫節

改革開放以來，盡管我國金融產業有了長足的發展，金融創新也在不斷深化，但以市場為取向的金融改革主要著力于計劃金融向市

場金融轉化，并沒有注意虛擬經濟與實體經濟的良性互動，尤其是沒有注意培育創新資源金融化與創新知識資本化的金融機制。技術創新是高新技術產業化的源頭，缺乏技術創新的動力機制與運行機制是導致我國科技創新能力不足、科技國際競爭力低的主要原因。(二)法律障礙與局限

以風險投資為例，技術創新金融支持中風險投資是一種重要的形式，但風險投資者適用的法律、法規制度在我國嚴重缺位，現有許多法律和法規制度與風險投資存在著沖突和矛盾。如《合伙企業法》只允許自然人合伙辦企業，使國際上通行的有限合伙制在我國缺乏合法地位。又如，我國嚴禁民間融資行為的存在，所以中小企業經營者與民間投資者之間沒有連接通道，雖然改革以來政府一再鼓勵中小企業吸納民間投資，但由于沒有獲得法律依據而舉步維艱。(三)投融資體制的市場化程度低

長期以來，政府和商業銀行為主體的投融資機制主導著我國的技術創新，雖然在我國技術創新起步階段發揮了積極作用，但阻礙了風險資本的形成與產業化，將社會資本拒之于技術創新領域之外。造成了我國技術創新對政府資本和銀行信貸資本的過度依賴。于是，一方面政府資本數量有限，又無法產生廣泛的示范效應和 發揮其導向作用；另一方面銀行信貸資本從本質上與技術創新的本性相悖，銀行功能沒能得到充分發揮，結果是技術創新能力不足和缺乏足夠的資金支持，多數高新技術企業不能實現跳躍式發展，規模較小。后勁不足。近幾年，隨著以實現投資主體多元化為核心 的投融資體制改革的推進，我國投融資體制市場化程度得到提高，但無論是在間接融資領域，還是直接融資領域，仍存在較多行政干預和政策限制。金融抑制現象明顯。(四)技術創新金融支持系統結構單一

目前，我國技術創新資金主要來源是政府資金、財政科技撥款和銀行科技開發貸款。在美國則來源于個人、大企業、傳統金融機構、養老金、國外投資者、保險公司、各種基金和政府投資等多種渠道。相比之下，目前我國技術創新金融支持系統存在以下結構性缺陷：首先。缺乏一個活躍的私人資本市場，主板市場支持企業技術創新的功能弱化；其次，缺乏金融中介機構，這種機構大致上分為中小商業銀行、合作性機構和非銀行金融機構三類；第三，缺乏為中小企業服務的產權市場；第四，缺乏適當的融資工具。(五)傳統金融機構與金融產品對技術創新的不適應

在資金需求量較大的技術開發與試點階段，高科技企業僅擁有技術發明而缺乏資金，沒有多少資產可以用作貸款抵押。故此階段高科技產業技術創新的資金需求與商業銀行穩健經營原則不一致。從而使其資金需求的滿足受到較大制約。尤其是現實中高回報的機會很少，各金融機構出于資產保全的需要，也不愿主動向高科技產業提供貸款，更不用說向處于開發與試點階段的高科技產業提供技術創新貸款。

三、發達國家技術創新金融支持的經驗借鑒

戰后以來西方發達國家普遍加強了技術創新的金融支持，除了技

術政策、財政政策等方面的支持外，還加強金融體系建設，推動金融創新，技術創新的金融服務功能得到不斷強化。(一)美英兩國技術創新金融支持的經驗

美、英兩國金融體系皆以市場主導為特色，以資本市場為中心，企業融資方式主要是多元化的直接融資，并有一個良好的法律體系作保證。二戰以來，美國以專門的融資機構、金融中介服務機構和相應的擔保機制為保障，直接融資與間接觸資并舉，政府、民間團體和企業自身有機結合，為技術創新提供了全方位的支持。以美國為例，二戰后美國放寬風險資本的來源、鼓勵投資的稅收優惠政策、寬松的法律法規環境、建立發達的資本市場體系等，體現了美國政府在技術創新發展各個階段的推動作用。尤其是針對高科技產業的發展。有限合伙制、風險投資和納斯達克市場等創新極大促進了美國高科技產業的發展。1946年世界第一家風險投資公司“美國研究與發展公司”(ard)在美國成立，1958年美國通過了《中小企業投資法》，從法律上確定了美國風險投資基金制度。20世紀70年代末到80年代中期，美國進行了一系列的立法和稅收政策方面的改革，極大促進了風險投資的發展。美國風險投資業的發展還得益于有限合伙制風險投資企業的迅速發展，有限合伙制借助良好的治理結構安排，有效地解決風險投資中信息不對稱和風險不對稱問題。目前，美國的風險投資已經形成了一個由風險資本家、風險投資家、各種中介機構組成的高效運作的市場。資本市場和風險投資的發現與篩選機制為以企業為主體的技術創新提供了可靠的動

力保障，造就出像微軟、蘋果、甲骨文、思科、雅虎等一批世界級的高新技術公司。而建立于1971年的美國納斯達克市場(nasdao)，已經成為全球支持中小企業融資和發展的一個典范。納斯達克發展帶動了風險資本的發展，與美國風險資本具有明顯的一榮俱榮、一損俱損的特征，它推動了美國中小企業的成長，為那些處于創業初期、無法到紐約交易所上市的企業提供了一個公平競爭機會。健全的金融機構是美國金融市場的一大特點。戰后以來，美國放松金融管制，通過優惠政策積極發展現代金融機構，除了傳統的商業銀行外，包括養老金、保險基金、風險投資公司、產業投資基金、天使投資者等大量出現。為美國資本市場的發展奠定了基礎。針對中小型企業特點，美國1953年成立了中小企業管理局，為2000多萬中小企業在企業初建、經營和發展過程中提供金融、財政、技術和管理支持。同時建立全國性、區域性和社區性的中小企業擔保體系，為中小企業從銀行獲得融資提供擔保。民間多種形式的金融機構、州政府出資建立的專門金融機構以及大量的社區性融資與發展機構，都能為當地的中小企業提供金融支持。(二)德日兩國技術創新金融支持的經驗

德國、日本形成了銀行主導的金融體系，通過以間接融資為主的融資方式把銀行資本和產業資本結合在一起。商業銀行在技術創新的支持中發揮了主導作用。為了彌補間接融資方式與技術創新的不適應性，一方面加強政策性金融機構的建設，為技術創新提供必要支持；另一方面通過政策引導鼓勵商業銀行向中小企業貸款，大力

發展民間金融機構。

政策性金融機構在為德日兩國的中小型企業融資中發揮了重要作用。以日本為例，針對技術創新型中小企業，政府專門設立了得到財政資金支持的金融機構——中小企業金融公庫、國民金融公庫、工商組合中央金庫、中小企業信用保險公庫，以優惠條件向中小企業直接貸款。此外，政府還設立信用保證協會、中小企業信用公庫、中小企業貸款保險公司以向中小企業從民間銀行融資提供擔保。上述政策性金融機構具有不同的分工，但目的都是為了保證企業技術創新獲得充足的金融支持。

總體而言，在以銀行間接融資為主的金融體系中，由于銀行集中管理資金的運作模式難以對中小企業技術創新的資金需求做出靈活的市場化選擇，且銀行謹慎經營的原則無法承受技術創新的高風險，從而使得處于發展初期的高新技術企業難以獲得持續發展的動力，結果導致了德日兩國在信息技術革命中遠落后于美國。值得注意的是，日本、德國已經意識到金融體系落后對科技創新與發展的嚴重制約，正在積極改變現有金融體系，大力發展直接融資，建立類似美國納斯達克市場的產權交易體系。

總之，發達國家金融模式不同，但都能夠根據技術創新的要求強化技術創新的支持功能，在發揮自身金融體系優勢的同時，又通過相關政策措施彌補自身的劣勢。從而為技術創新提供全方位的支持。

四、我國技術創新金融支持體系的構建對策

適當的金融制度安排是促進技術創新的重要因素，要推動我國高新技術產業的快速發展，并逐步形成國際競爭力，就應該加大金融支持的力度。努力構建多形式、多渠道、全方位的技術創新金融支持體系。

(一)優化外部環境

1.法律環境。為了推動技術創新的順利發展，許多發達國家和一些新興市場經濟國家和地區都特別注意營造良好的法律環境。因而為了促進我國技術創新的順利發展，有必要對現有的科技進步法進行發展完善，如在高新技術領域的兩個基本大法《科技進步法》和《轉換法》中，增加關于高新技術產業化投資的內容，對政府和商業銀行在高新技術領域的金融支持方面的法律定位進行重新界定等。同時，要對相關金融法律法規、知識產權法律、風險投資相關法律法規進行修改和完善。

2.社會服務基礎環境。技術創新發展過程中，需要為其提供信息、咨詢與人才等服務。技術創新社會服務

基礎環境就是指為保證技術創新活動各環節順利進行，促成技術創新各相關主體之間合作，促進技術開發和產業化的社會服務環境，其內容包括信息集散子系統、咨詢服務子系統、技術中介子系統、人才服務子系統、資金服務子系統、法律仲裁服務子系統、技術評估服務子系統等。

3.金融政策。技術創新金融支持體系的建立和完善，離不開金融政策的配合與支持。根據技術創新金融支持的發展現狀和國際經

驗，我國可實施如下金融政策：(1)應逐步放開地方合作制中小金融機構，為技術創新提供多層次的金融支持。(2)加強證券市場監管和銀行監管，提高政府監管效率，對技術創新項目形成約束機制，提高投資效率。(3)中央銀行應該按照有利于技術創新的原則，在確保信貸資金安全的前提下，調整科技貸款的標準、利率浮動范圍和管理模式，切實增強金融機構發放科技貸款的積極性。(4)國家政策性銀行應當設立企業技術創新專項貸款，實行最優惠的利率。也可以通過進口信貸和出口信貸等方式，支持高新技術的引進和高新技術企業開拓與占領國際市場。(二)健全金融市場

1.二板市場。也稱創業板市場，通常被稱為“高新技術產業的孵化器”、“新興產業的搖籃”。二板市場對于技術創新發展而言具有特殊的意義與價值，不僅可為達不到主板市場上市標準的科技型企業提供融資的機會，而且還可為不同偏好的投資者提供不同的風險收益組合，化解證券市場的潛在風險，加快資本社會化的進程。但是，二板市場的建立是一個復雜的系統工程，其中最為重要的是二板市場的定位、內在結構以及交易機制問題。目前我國創業板市場正處在建設之中，尚有諸多不完善的方面。在方向定位上，建議將二板市場的服務對象設定為技術創新型企業，既包括高新技術企業，也包括高成長性的中小企業。在市場結構方面，分體結構較適合我國國情，不但有利于我國形成資本市場的層次結構和完整體系，而且也有利于不同風險偏好的投資者進行投資選擇，是一個較

好的發展方向。

2.企業債券市場。債券融資對于技術創新企業而言，不僅可以改善企業財務狀況和資本結構，獲得財務杠桿利益，還可以督促企業形成符合國際慣例的治理結構，加速與國際接軌。同時，發達的債券市場還可以為不能上市的中小企業和高新企業提供一條資本市場融資渠道，通過保證資金的到期償還提高企業的再融資能力。我國企業債券市場規模小、籌資少、品種單一，近年來在各種融資手段中呈下降趨勢。針對技術創新企業的發展需要，應逐步放寬債券發行主體，打破地區界限，擴大發行范圍，增加債券種類，實行利率市場化。債券發行應減少政府干預，更多地發揮市場配置資源的作用。改革現有的企業債券監管模式，推行中小企業債券發行核準制，放寬中小企業債券募集資金的使用限制和上市交易限制，在有條件的地區開設柜臺交易市場。總之，需要通過改革與創新，發展壯大我國企業債券市場。為技術創新型企業提供強大的支持。3.技術產權交易市場。技術產權交易市場是為科技項目、科技企業和成長性企業提供技術轉讓、產權交易和股權融資等服務的專業化非公開權益資本市場，并且以技術創新成果轉化為先導，優化資源配置，其交易客體又具有智力資本的特征。技術產權交易市場的主要功能包括：(1)創業者的資本市場。即為科技型企業、成長型企業以及高科技成果轉化項目提供融資市場，并為創業投資基金提供私募場所，促進技術與資本的高效融合。(2)風險資本的退出市場。雖然二板市場在我國已成功推出，但由于市場規模的限制，每

年能夠上市的企業也極為有限，更多的中小科技企業需要通過高新技術產權交易所來實現風險資本的退出與流動。因此，技術產權交易市場是我國風險資本退出機制的重要組成部分。(3)對二板市場的服務功能。技術產權交易市場作為創業資本市場的基礎部分，可以為國內二板市場以及境外創業板市場輸送經過市場凈化和檢驗的優質上市公司資源，促進二板市場的良性發展。(三)完善金融組織

1.風險投資公司。風險投資公司是技術創新金融支持的重要載體。從總體上看，我國風險投資資金來源有限，資本結構單一，資金缺口很大，遠遠不能滿足我國技術創新發展的需要。目前，保險、養老等各種基金尚未開展風險投資，也缺少民間資本進入風險投資領域的渠道和運作保障機制。所以，應盡快解決風險投資的運作、退出與法律保障等機制。逐步形成以民間投資為主體的風險投資運行體系，以動員更多資金尤其是民間資金進入風險投資領域，實現風險資本來源多元化。風險投資公司可以通過公開上市、定向募集、發行債券、吸收外資等多種形式籌集資金，應允許、鼓勵工商企業、銀行、信托公司、保險公司等金融機構參股風險投資公司，以壯大風險資本規模。

2.科技發展銀行。由于技術創新具有巨大的溢出效應與外部性，國家應該對有關技術創新型企業的金融支持提供一定的政策性支持安排。其中，組建以財政投資為主的股份制國家科技發展銀行是一個比較好的途徑。國家科技發展銀行的主要業務品種為貼息貸

款，貼息部分來自于政府財政支持，或者由國家擔保機構提供擔保。科技發展銀行除了主要對技術創新型企業提供科技貸款外，還可以利用自己的獨特優勢，開展技術創新成果的吸納與轉化、技術轉移中介、技術信托投資、技術貿易等相關業務。特別是目前很多企業資金缺乏。無力購買技術創新成果，科技發展銀行則可以通過貸款方式。或者與企業組建技術與資金合股形式的公司，聯合開發產品，以達到技術創新轉化為生產力的目的。

3.技術創新產業投資基金。技術創新產業投資基金是通過借鑒西方發達市場經濟國家規范的投資基金運作形式發行基金券，將投資者的不等額出資匯集成一定規模的信托資產，交由專門投資管理機構直接投資于特定產業的未來上市企業，并通過資本經營和提供增值服務對融資企業加以培育和輔導，使之相對成熟和強壯，以實現資產增值、利益共享、風險共擔的一種金融投資形式。產業投資基金能夠較好地滿足技術創新型企業在資本支持和經營管理服務上的雙重需求。是支持我國技術創新和創新成果產業化，提高我國產業領域的科技含量，實現經濟集約化發展的一條有效途徑。