第一篇：非現(xiàn)場開戶、債券分析、證券公司代銷業(yè)務(wù)SC答案

目錄

一、非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)介紹及主要風險分析....................1

二、債券投資分析.........................1

三、證券公司代銷業(yè)務(wù)適當性有關(guān)法規(guī)介紹和風險分析.................2一、非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)介紹及主要風險分析

1、見證開戶的見證地點由，證券公司與客戶約定D2、客戶委托代理人辦理開戶后，證券公司應(yīng)當對下列哪些人進行投資教育：客戶本人及代理人C3、在辦理見證開戶時，下列哪些人員可以面見客戶：

營業(yè)部營銷人員、營業(yè)部柜臺開戶崗位人員、營業(yè)部證券經(jīng)紀人

4、在辦理見證開戶時，下列哪些人員不能擔任見證人：

營業(yè)部營銷人員、營業(yè)部證券經(jīng)紀人、營業(yè)部委托的其他單位人員

5、證券公司依照法律法規(guī)為客戶開立賬戶適用《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》，但證券公司代理登記結(jié)算機構(gòu)開立賬戶，應(yīng)遵循登記結(jié)算機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定：正確。

6、《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》只對證券公司非現(xiàn)場辦理開戶業(yè)務(wù)進行了規(guī)范。：錯誤

7、機構(gòu)客戶也可以通過網(wǎng)上開戶的形式在證券公司開立客戶賬戶：證券。

8、在現(xiàn)場或見證開立資金賬戶時，客戶可以委托他人代理開戶。其中，自然人客戶的授權(quán)委托文件必須經(jīng)過公證。正確

9、現(xiàn)場開立的賬戶，也應(yīng)在回訪通過后方可使用。正確

10自然人客戶采取見證方式開立證券賬戶時，即便公證，也不允許委托他人代辦開戶。正確

11、非現(xiàn)場開立證券賬戶，經(jīng)客戶同意，可以不再為客戶制作紙質(zhì)證券賬戶卡。正確。

12、非現(xiàn)場開立證券賬戶時，證券公司可以采用自己認為有效的數(shù)字證書及識別客戶身份的方式辦理。錯誤

13、通過網(wǎng)上開立證券賬戶，為客戶發(fā)放中登公司數(shù)字證書前，需采集自然人客戶、機構(gòu)客戶經(jīng)辦人正面照。正確

二、債券投資分析

1、收益率曲線倒掛往往預(yù)示著：經(jīng)濟衰退

2、（）認為收益率曲線的形狀反映了投資者對未來短期利率的預(yù)期。無偏預(yù)期理論

3、將組合中債券的到期期限集中在收益率曲線上的一點運用的是：子彈策略。

4、（）是基于收益率曲線斜率變化的交易策略。陡峭/平坦化策略。

5、（）運用的假設(shè)前提是收益率曲線向上傾斜且未來保持形態(tài)不變。騎乘策略。

6、我國債券市場主要由銀行間債券市場和交易所債券市場構(gòu)成：正確。

7、政策性金融債屬于利率產(chǎn)品：正確。

8、銀行間債券市場的價格形成方式是競價撮合：錯誤。

9、根據(jù)投資時鐘理論，債券類資產(chǎn)在衰退期表現(xiàn)最好，在過熱和滯漲期表現(xiàn)不佳：正

確。

10、收益率曲線可以作為宏觀經(jīng)濟的領(lǐng)先指標：正確

三、證券公司代銷業(yè)務(wù)適當性有關(guān)法規(guī)介紹和風險分析

1、《證券公司投資者適當性制度指引》是由以下哪個部門發(fā)布：中國證券業(yè)協(xié)會。

2、產(chǎn)品風險等級中，客戶風險承受能力等級為低，證券公司以下哪種做法是對的：

客戶書面確認知曉并自愿承擔投資風險后，允許客戶購買

3、《證券公司投資者適當性制度指引》規(guī)范證券公司以下哪方面業(yè)務(wù)：

向客戶銷售金融產(chǎn)品、以客戶買入金融產(chǎn)品為目的提供投資顧問、融資融券、資產(chǎn)管理、柜臺交易等金融服務(wù)

4、證券公司在代銷基金時，下列哪些用語是不恰當?shù)模?/p>

“投資安全有保證”“無風險”“預(yù)購從速，先到先得”

5、證券公司的集合資產(chǎn)管理計劃不得采取下列哪種方式推廣：

通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體向不特定的對象宣傳推介通過講座、報告會、分享會等方式向不特定對象宣傳推介

6、投資者欲金融產(chǎn)品的“適當性匹配”包括以下哪幾個方面：

風險承受能力等級

投資品種

投資期限

投資金額

7、證券公司分支機構(gòu)可以結(jié)構(gòu)本地區(qū)、本單位客戶特點，自行印制基金宣傳資料。：錯誤。

8、證券公司營銷人員在大街上散發(fā)傳單，推銷具有一定風險的金融理財產(chǎn)品：錯誤。

9、證券公司為客戶介紹金融產(chǎn)品，客戶自行購買的，這種業(yè)務(wù)不屬于代銷業(yè)務(wù)：錯誤。

10、金融產(chǎn)品的投資者教育、適當性管理等責任全部由產(chǎn)品發(fā)行人承擔、代銷機構(gòu)不必了解產(chǎn)品并向客戶說明產(chǎn)品：錯誤。

11、證券公司銷售金融產(chǎn)品時提供給客戶的風險揭示書，應(yīng)該請客戶簽字確認：正確。

第二篇：非現(xiàn)場開戶考試題庫(答案)

單選題：

1.目前公司系統(tǒng)支持使用以下哪種證件進行非現(xiàn)場開戶（）：

A、有效期內(nèi)的境內(nèi)居民二代身份證B、港澳臺居民身份證C、外國人永久居留證D、以上全對 答案：A 2.對于網(wǎng)上自助方式可以開立的賬戶說法錯誤的是（）：

A、新開開放式基金賬戶B、加掛開放式基金賬戶C、新開滬、深證券賬戶D、加掛滬、深證券賬戶 答案：C

3.對于見證方式可以開立賬戶的說法正確的是（）：

A、可以新開、加掛滬深股票賬戶B、可以新開、加掛滬深基金賬戶C、可以新開、加掛開放式基金賬戶、D以上均對 答案：D 4.對于開戶見證人員說法正確的是（）：

A、營業(yè)部理財部人員經(jīng)培訓(xùn)合格后可以是見證人員B、營業(yè)部營銷部人員經(jīng)培訓(xùn)合格后可以是見證人員

C、營業(yè)部客戶經(jīng)理、經(jīng)紀人經(jīng)培訓(xùn)合格后可以是見證人員D、營業(yè)部除上述人員以外的正式員工經(jīng)培訓(xùn)合格后可以是見證人員 答案：D 5.以下對于“見證開戶”說法錯誤的是（）：

A、雙人見證開戶是指以兩名或者以上工作人員面見客戶，且其中至少一名應(yīng)為開戶見證人員。

B、單人見證開戶是指以一名工作人員面見客戶，由開戶見證人員以遠程實時視頻方式共同完成見證。

C、只有開戶見證人員需要在客戶的開戶文件上簽字留痕。D、所有面見客戶的工作人員均應(yīng)在客戶開戶文件上簽字留痕。答案：C 6.以下對于“網(wǎng)上自助開戶”說法錯誤的是（）：

A、投資者可以使用中國銀河證券頒發(fā)的數(shù)字證書開立滬深證券賬戶。B、投資者可以使用中國結(jié)算或中國結(jié)算認可的其他機構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書開立滬深證券賬戶。C、投資者可以使用中國銀河證券頒發(fā)的數(shù)字證書開立開放式基金賬戶。D、投資者可以使用中國銀河證券頒發(fā)的數(shù)字證書開立資金賬戶。答案：A 7.如果客戶的上海股東賬戶需轉(zhuǎn)戶到中國銀河證券，客戶需要()：

A、前往原券商營業(yè)部撤銷指定交易。B、在銀河證券辦理撤銷指定交易。C、前往原券商營業(yè)部指定交易。D、在銀河證券申請重新開戶。答案：A 8.以下說法正確的是（）：

A、非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)中，必須為客戶打印證券賬戶卡B、非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)中，經(jīng)客戶同意，可不打印紙質(zhì)證券賬戶卡

C、非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)中，必須為客戶打印自然人賬戶信息表D、非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)中，經(jīng)客戶同意，可不打印自然人賬戶信息表 答案：B 9.（）不是見證方式開戶的客戶必須簽署的紙質(zhì)合同協(xié)議：

A、《開戶合同書》B、《客戶賬戶補充協(xié)議書》C、《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》D、《電子簽名約定書》 答案：D 10.獲得中國永久居留資格的外國人申請開立A股證券賬戶時，需審核（）：

A、外國人往來大陸通行證B、外國人永久居留證C、境外其他國家或地區(qū)護照D、公安機關(guān)出具的臨時住宿登記證明表 答案：B 11.對于空白合同協(xié)議的說法錯誤的是（）：

A、非現(xiàn)場開戶工作人員需根據(jù)客戶預(yù)約需求向營業(yè)部合同管理人員登記、領(lǐng)取開戶合同及相關(guān)協(xié)議。B、開戶合同及協(xié)議需加蓋“營業(yè)部柜臺業(yè)務(wù)專用章”。C、開戶合同及協(xié)議需加蓋“營業(yè)部公章”。D、非現(xiàn)場開戶工作人員需將填錯作廢的開戶合同及相關(guān)協(xié)議交回營業(yè)部合同管理人員做作廢處理。答案：C 12.關(guān)于非現(xiàn)場開戶資料錄入說法正確的是（）：

A、18歲以上客戶可申請非現(xiàn)場開戶B、16歲以上客戶可申請非現(xiàn)場開戶C、14歲以上客戶可申請非現(xiàn)場開戶D、客戶申請非現(xiàn)場開戶無年齡限制答案：A 13.對于雙人見證開戶，以下表述正確的是（）：

A、兩名或以上見證人員至約定地點面見客戶，其中至少一名應(yīng)為開戶見證人員； B、一名或以上見證人員至約定地點面見客戶；

C、兩名或以上工作人員至約定地點面見客戶，其中至少一名應(yīng)為開戶見證人員； D、兩名或以上工作人員至約定地點面見客戶，其中至少兩名應(yīng)為開戶見證人員； 答案：C 14.對于雙人見證開戶，以下表述錯誤的是（）：

A、面見客戶的工作人員在客戶開戶文件經(jīng)辦人處簽字；B、面見客戶的見證人員在客戶開戶文件經(jīng)辦人處簽字；

C、面見客戶的開戶見證人員驗證客戶身份，確認本人開戶真實意愿，使用身份證讀卡器讀取客戶基本信息，登陸雙人見證開戶系統(tǒng)錄入客戶資料；

D、面見客戶的工作人員驗證客戶身份，確認本人開戶真實意愿，使用身份證讀卡器讀取客戶基本信息，登陸雙人見證開戶系統(tǒng)錄入客戶資料； 答案：D 15.對于非現(xiàn)場開戶，關(guān)于密碼設(shè)置表述正確的是：（）

A、客戶資料審核完畢后，客戶需登陸網(wǎng)上開戶平臺自行設(shè)置交易密碼、資金密碼。B客戶開戶資料錄入時需設(shè)置交易密碼、資金密碼。C、客戶不用設(shè)置密碼，使用初始交易密碼可進行證券交易。D、客戶不用設(shè)置密碼，使用初始資金密碼可進行資金轉(zhuǎn)賬。答案：A 16.對于《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》的簽署，以下表述錯誤的是：（）

A、客戶持《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》可至指定銀行任意網(wǎng)點辦理三方存管簽約手續(xù)。B、客戶持《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》可辦理多家銀行三方存管簽約手續(xù)。C、網(wǎng)上自助開戶客戶如需紙質(zhì)《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》，可由聯(lián)系營業(yè)部補簽紙質(zhì)協(xié)議。D、如客戶選擇的銀行為一步式簽約銀行，客戶賬戶資料審核完畢后，客戶可登陸網(wǎng)上開戶平臺，根據(jù)提示錄入銀行賬號進行三方存管自助簽約。答案：B 17.對于非現(xiàn)場開戶客戶傭金設(shè)置，以下表述錯誤的是（）：

A、非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)正式上線前，證券營業(yè)部需按照《非現(xiàn)場開戶傭金收費模板設(shè)置要求》設(shè)置非現(xiàn)場開戶傭金模板。B、見證開戶客戶需通過填寫《交易傭金確認表》或《簽約服務(wù)確認表》約定傭金收費標準。

C、對于特別傭金需求客戶，需在客戶開戶后通過填寫書面《交易傭金確認表》或《簽約服務(wù)確認表》申請修改傭金標準。D、對于特別傭金需求客戶，客戶開戶時可直接設(shè)置特殊傭金。答案：D 18.雙人見證開戶時，開戶見證人員通過見證開戶系統(tǒng)，使用攝像頭現(xiàn)場采集：（）

A、客戶正面人頭像B、身份證正、反面照C、見證人員與客戶合影照D、以上均對 答案：D 19.通過非現(xiàn)場方式開立相應(yīng)賬戶后，可以購買（）。

A、天天利；B、水星1號；C、股票、基金；D、以上均可。答案：D 20.對于非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)操作員權(quán)限設(shè)置，以下說法錯誤的是（）：

A、操作渠道需選擇“0C”（柜臺、網(wǎng)站），并賦予相應(yīng)的權(quán)限角色；B、操作渠道需選擇“0”（柜臺），并賦予相應(yīng)的權(quán)限角色； C、集中交易系統(tǒng)通過“柜員訪問權(quán)限設(shè)置”添加各種訪問權(quán)限；D、柜員號碼自動同步到集中交易系統(tǒng)； 答案：B 21.自然人開立A股賬戶后，如入伍參軍, 營業(yè)部應(yīng)（）：

A、修改柜臺系統(tǒng)注冊信息B、修改中登公司注冊信息C、督促投資者清空賬戶后注銷，并限制賬戶買入D、不做任何變動 答案：C 22.加掛證券賬戶時，登記公司返回賬戶狀態(tài)為（）時，可以直接辦理：

A、正常B、休眠C、不合格D、以上均可 答案：A 23.關(guān)于開通債券質(zhì)押式報價回購（天天利）交易權(quán)限說法錯誤的是：（）

A、未成年人賬戶可以申請開通B、客戶可以通過網(wǎng)上交易軟件申請開通C、T日辦理指定交易的賬戶，T+1日可申請開通 D、T日辦理小額休眠證券賬戶激活的賬戶，T+2日可申請開通 答案：A 24.以下哪個賬戶可以不辦理指定交易（）：

A、C1賬戶B、C9賬戶C、A9賬戶D、B9賬戶 答案：B 25.以下賬戶可以購買“水星1號”的是（）：

A、A43499****B、C93499****C、99F43499****D、980019****** 答案：D 26.以下哪類投資者可以開立A股、封閉式基金賬戶、中登TA賬戶（）：

A、現(xiàn)役軍人B、境外機構(gòu)C、人民武裝警察D、持有效期內(nèi)居民身份證的境內(nèi)自然人 答案：D 27.以下不屬于客戶必須臨柜辦理的業(yè)務(wù)的是（）：

A、銷戶B、休眠賬戶激活C、重要資料變更D、開戶 答案：D 28.對于單客戶多銀行業(yè)務(wù)，表述正確的是（）：

A、非現(xiàn)場開戶可以開通單客戶多銀行服務(wù)B、非現(xiàn)場開戶不能開通單客戶多銀行服務(wù)

C、單客戶多銀行服務(wù)最多可開立2個主資金賬戶D、單客戶多銀行服務(wù)最多可開立2個輔資金賬戶 答案：B 29.T日休眠證券賬戶激活后，（）日可以正常使用。

A、TB、T+1C、T+2D、T+3 答案：B 30.上海證券賬戶在交易時間開立后，生效日期為（）

A、當日B、T+1C、T+2D、T+3。答案：B 31.深圳證券賬戶在交易日開立后，生效日期為（）：

A、當日B、T+1C、T+2D、T+3 答案：A 32.自然人開立上海證券賬戶和深圳證券賬戶，營業(yè)部應(yīng)各收?。ǎ┵M用。

A、40元和50元B、50元和40元C、40元和40元D、無需收費 答案：A 33.如個人投資者在上海證券賬戶開戶過程中發(fā)現(xiàn)本人身份資料已經(jīng)開立上海證券賬戶而使投資者本人無法正常新開戶的，且個人投資者確認已有上海證券賬戶非其本人開立并使用的，（）開戶代理機構(gòu)可接受投資者委托，向（）申請重新開戶。

A、已開證券賬戶指定券商，中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司B、任何一家，中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司 C、已開證券賬戶指定券商，中國證券登記結(jié)算有限責任公司D、任何一家，中國證券登記結(jié)算有限責任公司 答案：B 34.下列描述不正確的是（）：

A、一個投資者可以開立不同貨幣市場和性質(zhì)的資金賬戶B、一個投資者可以開立多個同一市場和性質(zhì)的證券賬戶 C、一個投資者可以開立不同類別、用途、性質(zhì)的證券賬戶

D、同一類別、用途和性質(zhì)的證券賬戶，一個投資者只能開立一個，國家法律、法規(guī)和行政規(guī)章等另有規(guī)定的除外 答案：B 35.開戶時名稱中涉及電腦無法錄入的漢字，例如“陳容喆”，應(yīng)錄入：（）

A、陳容（吉B、陳容(吉C、陳容哲D、陳容*吉答案：A 36.監(jiān)管部門指出“開空戶”屬違規(guī)開戶行為，這里的開空戶主要是指下列哪種賬戶（）。

A、開戶后，長時間沒有資金存入或長時間沒有任何操作；B、開戶資料是虛假的，并無此客戶；

C、客戶未到營業(yè)部現(xiàn)場辦理開戶；D、客戶沒有投資意愿，不了解證券市場，營銷人員為完成開戶任務(wù)而開的賬戶。答案：D 37.見證開戶需（）持有效期內(nèi)的境內(nèi)居民第二代身份證原件辦理

A、自然人本人B、法定代表本人C、自然人委托代理人D、法人代理人 38.39.40.41.42.43.44.45.46.47.48.49.50.51.52.53.54.55.答案：A 非現(xiàn)場開戶（）步驟完畢后，客戶即可登陸網(wǎng)上開戶平臺自行設(shè)置密碼及三方存管簽約： A、資料錄入B、資料審核C、客戶回訪D、證券賬戶開戶 答案：B 通過非現(xiàn)場方式為客戶開立證券賬戶的，可通過（）方式向客戶發(fā)放紙質(zhì)證券賬戶卡： A、電話B、網(wǎng)上C、郵寄D、任何 答案：C 單人見證開戶是指（）：

A、一名工作人員面見客戶，另一名開戶見證人員以遠程實時視頻的方式共同完成見證的見證開戶業(yè)務(wù)。B、一名開戶見證人員面見客戶，另一名開戶見證人員以事后復(fù)核的方式共同完成見證的見證開戶業(yè)務(wù)。C、一名工作人員面見客戶，另一名工作人員以遠程實時視頻的方式共同完成見證的見證開戶業(yè)務(wù)。D、一名工作人員面見客戶，另一名開戶見證人員以事后復(fù)核的方式共同完成見證的見證開戶業(yè)務(wù)。答案：A 客戶回訪內(nèi)容包括（）：

A、確認客戶身份B、確認客戶開戶為其真實意愿C、提醒客戶自行設(shè)置和妥善保管密碼D、以上均是 答案：D

單人見證開戶進行實時視頻見證時，面見客戶的工作人員（）：

A、無需出現(xiàn)在視頻中B、向客戶提問見證問題C、在客戶回答問題完畢后，出現(xiàn)在視頻中說出：“視頻見證完畢”。D、代替客戶回答見證問題 答案：C 非現(xiàn)場開立的賬戶應(yīng)在（）通過后予以開通。

A、資料錄入B、資料審核C、客戶回訪D、證券賬戶開戶 答案：C 營業(yè)部（）在交易時間登陸見證開戶系統(tǒng)，為客戶進行資料審核： A、見證開戶審核人員B、理財部人員C、營銷部人員D、客戶經(jīng)理 答案：A 營業(yè)部滿足條件的理財部人員、營銷部人員、客戶經(jīng)理、經(jīng)紀人可申請權(quán)限進行（）： A、單人見證資料錄入B、雙人見證資料錄入C、視頻見證D、資料審核、賬戶開立 答案：A 營業(yè)部（）可以遠程實時視頻見證：

A、開戶見證人員B、理財部人員C、營銷部人員D、客戶經(jīng)理、經(jīng)紀人 答案：A 網(wǎng)上自助開戶時，客戶向（）提起遠程實時視頻請求： A、營業(yè)部B、分公司C、公司客戶服務(wù)中心D、以上均可 答案：C 證券公司應(yīng)當校驗（）客戶（）賬戶的名稱、證件類型、證件號碼等關(guān)鍵信息，確保賬戶實名對應(yīng)且信息（）。A、同

一、不同、一致B、同

一、不同、不同C、不同、不同、一致D、不同、同一、一致 答案：A 關(guān)于非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)權(quán)限分配，以下說法錯誤的是（）：

A、營業(yè)部理財部人員、營銷部人員可分配“單人見證資料錄入”角色B、營業(yè)部理財部人員、營銷部人員可分配“單人見證資料錄入、雙人見證資料錄入”角色C、營業(yè)部客戶經(jīng)理、經(jīng)紀人可分配“雙人見證資料錄入”角色

D、營業(yè)部技術(shù)人員、風險監(jiān)控、合規(guī)人員可分配“單人見證資料錄入、雙人見證資料錄入、見證開戶審核”角色 答案：B 對于非交易時間辦理的證券賬戶開戶業(yè)務(wù)，營業(yè)部柜臺經(jīng)辦人員須（）：

A、在當日發(fā)送上海賬戶指定交易委托B、在下一日交易時間內(nèi)，發(fā)送上海賬戶指定交易委托

C、在下兩日交易時間內(nèi)，發(fā)送上海賬戶指定交易委托D、在下三日交易時間內(nèi)，發(fā)送上海賬戶指定交易委托 答案：B 下列哪個人可在公司營業(yè)部非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)中從事面見客戶的工作（）

A、王某是一家商場的推銷人員，考過了證券從業(yè)資格，兼職做營業(yè)部的證券經(jīng)紀人

B、李某是勞務(wù)派遣人員，派遣到營業(yè)部做營業(yè)部保安C、張某是營業(yè)部出納，兼職營業(yè)部綜合行政工作 D、趙某處于試用期，還沒考取從業(yè)資格，幫助營業(yè)部整理客戶資料 答案：C 下列說法錯誤的是（）

A、工作人員面見客戶時，應(yīng)當向客戶出示工作證件，告知客戶可通過證券公司網(wǎng)站或證券公司客服熱線核實身份，并可以通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站核實執(zhí)業(yè)資格

B、見證地點由證券公司指定C、網(wǎng)上開戶僅適用于自然人客戶本人憑合法有效數(shù)字證書的開戶申請 D、面見客戶的工作人員應(yīng)在客戶開戶文件上簽字留痕。答案：B 營業(yè)部可以為以下哪個客戶開立證券賬戶？（）

A、社?；養(yǎng)、基金公司C、英國的風投公司D、當?shù)氐氖髽I(yè) 答案：D 以下哪種行為違反非現(xiàn)場開戶相關(guān)規(guī)定：（）

A、兩個營業(yè)部員工，到客戶家里辦理開戶，其中一人為見證人員

B、一名營業(yè)部客戶經(jīng)理到客戶家辦理單人見證開立資金賬戶，客戶持經(jīng)公證簽署的授權(quán)委托書辦理 C、客戶通過某銀行網(wǎng)銀上的我公司網(wǎng)上開戶系統(tǒng)鏈接，辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)

D、營業(yè)部銀行駐點客戶經(jīng)理委托銀行工作人員辦理單人見證開戶業(yè)務(wù)，并給其一定的報酬。答案：D 《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》規(guī)定證券公司發(fā)現(xiàn)已開立的客戶賬戶不符合相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當按照相關(guān)規(guī)定或（）約定對客戶賬戶采取限期規(guī)范等措施。56.57.58.59.60.61.62.63.64.65.66.67.68.69.70.A、證券交易委托代理協(xié)議B、風險揭示書C、指定交易協(xié)議書D、授權(quán)委托書 答案：A 《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》自（）起施行。

A、2013年3月25日B、2013年3月15日C、2013年4月1日D、2013年3月30日 答案：B 下列說法正確的是（）

A、見證開戶時，證券公司應(yīng)當采取連號控制、作廢控制以及領(lǐng)用登記控制等必要措施，加強對重要合同和憑證的管理 B、為便于非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)開展，從事賬戶見證的工作人員無需向營業(yè)部逐次登記、領(lǐng)取開戶合同

C、機構(gòu)客戶可以通過合法有效的數(shù)字證書通過網(wǎng)上開戶提交開戶申請D、證券公司可以利用第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開立證券賬戶業(yè)務(wù) 答案：A 以下面見客戶人員經(jīng)辦業(yè)務(wù)沒有違反規(guī)定的是（）

A、因開戶客戶較多，為節(jié)省時間，某A要求客戶提交身份證復(fù)印件后即可回家等候通知

B、某B為行動不便的客戶代開客戶賬戶C、某C獲得客戶授權(quán)后代為操作股票買賣D、某D為實現(xiàn)反洗錢要求向客戶詢問其收入情況 答案：D 營銷人員的執(zhí)業(yè)過程可以包括以下哪些行為？（）

A、向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息

B、與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾

C、為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利D、委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動 答案:A 證券公司應(yīng)嚴格系統(tǒng)進入控制以及信息系統(tǒng)的權(quán)限、密碼管理，權(quán)限的審批、設(shè)置、變動以及密碼的使用、修改應(yīng)有嚴格的控制措施并保留完備的記錄。（）應(yīng)當遵循權(quán)限最小化原則。

A、密碼設(shè)置 B、用戶權(quán)限設(shè)置 C、用戶權(quán)限管理 D、密碼管理 答案：B 根據(jù)《證券營業(yè)部柜臺業(yè)務(wù)操作流程》，債券回購“專業(yè)投資者資格審核”須（）在營業(yè)部臨柜辦理。A、客戶本人B、代理人C、客戶開發(fā)人員D、客戶服務(wù)人員 答案：A 以下哪種行為符合公司印章管理要求？（）

A、某客戶經(jīng)理幫朋友銷售信托產(chǎn)品，為讓客戶放心購買，向柜臺人員借用柜臺業(yè)務(wù)章使用

B、某分公司印章管理人員李某休假，印章交由臨時保管人劉某，李某將轄屬營業(yè)部公章及登記表交給劉某后離開 C、某分公司因開發(fā)新業(yè)務(wù)需要新刻制專用印章，特向公司提出申請，報請公司總裁審批同意

D、開戶合同、以營業(yè)部名義簽訂的合同、協(xié)議書、責任書、意向書以及各種承擔經(jīng)濟責任、具有法律效力的文本須使用營業(yè)部公章 答案：C 根據(jù)《分支機構(gòu)印章管理實施細則》規(guī)定，以下說法正確的是（）A、分支機構(gòu)業(yè)務(wù)專用章僅用于客戶柜臺相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理，具體使用范圍由公司經(jīng)紀管理總部、結(jié)算管理部、融資融券部等部門另行規(guī)定。B、分支機構(gòu)業(yè)務(wù)專用章僅用于客戶柜臺相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理，具體使用范圍由公司結(jié)算管理部另行規(guī)定。C、分支機構(gòu)業(yè)務(wù)專用章僅用于客戶柜臺相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理，具體使用范圍由公司經(jīng)紀管理總部另行規(guī)定。

D、分支機構(gòu)業(yè)務(wù)專用章僅用于客戶柜臺相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理，具體使用范圍由公司結(jié)算管理部、融資融券部等部門另行規(guī)定。答案：D 根據(jù)《分支機構(gòu)印章管理實施細則》規(guī)定，印章保管人員必須嚴格按用印規(guī)定認真審核并對印章使用情況進行登記，登記內(nèi)容包括但不限于（）

A、用印時間、編號、內(nèi)容、用印數(shù)量、經(jīng)辦人姓名、批準用印人姓名、蓋章人姓名等。

B、用印時間、編號、用印單位、內(nèi)容、用印數(shù)量、經(jīng)辦人姓名、批準用印人姓名、蓋章人姓名等。C、用印時間、編號、用印單位、內(nèi)容、用印數(shù)量、經(jīng)辦人姓名、批準用印人姓名等。D、用印時間、編號、用印單位、內(nèi)容、經(jīng)辦人姓名、批準用印人姓名、蓋章人姓名等。答案：B 以下說法正確的是（）

A、為方便客戶查詢開戶結(jié)果，營業(yè)部將當日非現(xiàn)場開戶成功的客戶姓名和電話公布在營業(yè)部網(wǎng)站上

B、營業(yè)部將所有非現(xiàn)場開戶客戶的電子檔案按照業(yè)務(wù)辦理時間和日期保存C、雙人見證過程中，客戶開戶文件由客戶和見證人員簽字 D、以上行為全部違反《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》 答案：D 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年計起至少保存15年。A、5年B、10年C、15年D、20年 答案：C 以下哪些業(yè)務(wù)辦理不需一人經(jīng)辦、一人復(fù)核？（）

A、變更三方存管銀行B、投資者教育C、證券轉(zhuǎn)托管D、開立資金賬戶 答案：B 證券公司應(yīng)建立健全客戶賬戶開戶內(nèi)部責任追究機制，對存在違規(guī)行為的工作人員，視情節(jié)輕重采取以下（）行政處罰措施。A、內(nèi)部警告B、通報批評C、解除勞動合同D、以上全對 答案：D 證券賬戶見證開戶中，（）行為需要強制留痕。

A、見證人員通過身份證閱讀器或公安部身份證核查系統(tǒng)核查自然人投資者或機構(gòu)投資者經(jīng)辦人有效身份證明文件真實性的過程 B、見證人員驗證投資者身份并見證投資者簽署開戶申請表的過程C、見證人員根據(jù)客戶提供資料錄入客戶信息 D、A和B的行為需要強制留痕 答案：D 證券賬戶非現(xiàn)場開戶的說法正確的是（）A、開戶代理機構(gòu)應(yīng)當區(qū)分非現(xiàn)場開戶、現(xiàn)場開戶方式對開立的證券賬戶進行標識B、數(shù)字證書應(yīng)在確認投資者身份的真實性基礎(chǔ)上發(fā)放C、《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》所指證券賬戶開戶包括非現(xiàn)場開戶、網(wǎng)上開戶方式D、營業(yè)部可直接開展證券賬戶非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù) 答案：B 71.證券從業(yè)人員涉嫌違法違規(guī)，需要給予行政處罰或采取行政監(jiān)管措施的，由中國證券業(yè)協(xié)會移交（）處理。

A、公安機關(guān)B、證券公司住所地證監(jiān)局C、中國證監(jiān)會D、人民銀行 答案：C 72.對于存量客戶，證券營業(yè)部應(yīng)至少每（）年為客戶重新進行一次風險承受能力評估，或提醒客戶在財產(chǎn)與收入、資信等狀況發(fā)生變化時重新接受風險承受能力評估。A、1B、2C、3D、5 答案：B 73.（）為所在證券營業(yè)部的投資者教育與適當性管理工作負責人和第一責任人。

A、營業(yè)部負責人B、營業(yè)部合規(guī)經(jīng)理C、營業(yè)部理財總監(jiān)D、營業(yè)部營銷總監(jiān) 答案：A 74.在客戶風險承受能力評估環(huán)節(jié)，應(yīng)遵循（）的原則，為客戶提供與其風險承受能力相匹配的咨詢產(chǎn)品和服務(wù)產(chǎn)品，規(guī)范客戶適當性管理工作。

A、客戶利益最大化B、依法合規(guī)C、了解自己客戶D、避免交易糾紛 答案：C 75.應(yīng)當在各項業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的宣傳冊、說明書、協(xié)議、研究報告等材料上標明風險揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明（）。

A、營業(yè)部聯(lián)系方式B、客戶服務(wù)人員姓名C、風險揭示語D、客戶注意事項 答案：C 76.證券營業(yè)部需在每年（）之前總結(jié)本證券營業(yè)部上一開展投資者教育和適當性管理的工作情況，并向公司總部報送。

A、一月底B、二月底C、三月底D、四月底 答案：A 77.公司客戶管理和服務(wù)體系的核心是（）：

A、客戶體系B、產(chǎn)品體系C、組織體系D、質(zhì)量體系 答案：A 78.公司產(chǎn)品分類按產(chǎn)品風險度可分為（）：

A、現(xiàn)金、股票、基金、債券、權(quán)證、期貨和投資組合類產(chǎn)品。B、低風險產(chǎn)品、中等風險產(chǎn)品、較高風險產(chǎn)品和高風險產(chǎn)品。C、基礎(chǔ)類、資訊類、投資顧問類、理財類、客戶關(guān)系類服務(wù)產(chǎn)品。D、VIP交易通道、常規(guī)交易通道。答案：B 79.證券公司應(yīng)當在（）和客戶服務(wù)熱線中設(shè)立非法證券活動投資者投訴和舉報單元，分類整理投訴線索。

A、本公司網(wǎng)站主頁B、網(wǎng)上交易客戶端C、電話委托系統(tǒng)D、手機移動終端 答案：A 80.公司（）負責為公司投資者教育與適當性管理工作提供法律合規(guī)支持并進行合規(guī)檢查。

A、經(jīng)紀管理總部B、法律合規(guī)部C、信息技術(shù)部D、稽核審計部 答案：B 81.以下（）為證券營業(yè)部投資者教育工作職責。

A、擬訂公司投資者教育工作的中長期規(guī)劃、計劃和相應(yīng)工作方案。B、通過公司網(wǎng)站、交易系統(tǒng)、短信等方式落實投資者教育相關(guān)工作。C、調(diào)查和研究公司投資者教育與適當性管理工作中存在的問題。

D、按照監(jiān)管部門的相關(guān)要求和公司總部關(guān)于投資者教育的工作制度、工作計劃，制定與本證券營業(yè)部相適應(yīng)的計劃和實施方案。答案：D 82.開戶見證人員為客戶辦理客戶賬戶相關(guān)手續(xù)，應(yīng)當遵循()原則。

A、合法B、自愿C、審慎D、以上都是 答案：D 83.開戶見證人員管理應(yīng)按照()原則，切實保護投資者和公司利益，確保風險可測、可控、可承受。

A、合法B、自愿C、審慎D、職責制衡 答案：D 84.證券營業(yè)部開展見證開戶業(yè)務(wù)時，以兩名或以上工作人員面見客戶的，其中至少()名應(yīng)為開戶見證人員

A、1B、2C、3D、4 答案：A 85.開戶見證人員發(fā)生變動或基本信息發(fā)生變化時，證券營業(yè)部及呼叫中心應(yīng)當在（）個工作日內(nèi)在公司企業(yè)門戶進行變更

A、3B、5C、10D、15 答案：A 86.開戶見證人員面見客戶時，應(yīng)當向客戶()。

A、充分揭示風險B、做好適當性管理工作C、告知客戶相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開戶協(xié)議等內(nèi)容D、以上都是 答案：D 87.開戶見證人員應(yīng)當按照公司業(yè)務(wù)流程的要求對客戶開戶資料的（）進行審核

A、真實性B、準確性C、完整性D、以上都是 答案：D 88.證券營業(yè)部從事（）的人員擔任開戶見證人員的，不得在柜臺系統(tǒng)中賦予審核、開戶的權(quán)限。

A、技術(shù)B、風險監(jiān)控C、合規(guī)管理D、以上都是 答案：D 89.開戶見證人員面見客戶時，應(yīng)當向客戶出示工作證件，告知客戶可通過公司客服熱線核實身份；并可以通過（）核實執(zhí)業(yè)資格。

A、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站B、公司客服熱線C、公司網(wǎng)站D、以上都是 答案：A 90.非現(xiàn)場開戶客戶的服務(wù)模式為：（）

A、同“兩同收費”的非簽約服務(wù)模式B、同“兩同收費”的簽約服務(wù)模式C、沒有客戶服務(wù)模式D、各營業(yè)部自定客戶服務(wù)模式 答案：A 91.見證或網(wǎng)上開戶的客戶回訪工作是在賬戶（）完成。

A、開通前B、開通后C、開通前或后D、不需要回訪答案：A 92.我公司非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)上線時間為（）

A、2013年4月1日B、2013年4月2日C、2013年4月5日D、2013年4月8日 答案：A 93.目前網(wǎng)上自助開戶可以受理以下哪種開戶業(yè)務(wù)？

A、開放式基金開戶業(yè)務(wù)、已有證券賬戶加掛業(yè)務(wù)、證券賬戶新開戶業(yè)務(wù)

B、開放式基金開戶業(yè)務(wù)、已有證券賬戶加掛業(yè)務(wù)C、信用賬戶開戶業(yè)務(wù)、開放式基金開戶業(yè)務(wù) D、已有證券賬戶加掛業(yè)務(wù)、證券賬戶新開戶業(yè)務(wù) 答案：B 94.關(guān)于非現(xiàn)場開戶身份校驗?zāi)膫€正確？

A、網(wǎng)上開戶需要使用身份證讀卡器進行客戶身份證件的真實性校驗。B、網(wǎng)上開戶和見證開戶都需要使用身份證讀卡器進行客戶身份證件的真實性校驗。C、網(wǎng)上開戶和見證開戶都可以通過驗證銀行卡來確認客戶身份。D、網(wǎng)上開戶必須使用公安聯(lián)網(wǎng)校驗來校驗客戶身份證件。答案：D 95.關(guān)于非現(xiàn)場開戶以下說法哪個正確？（）

A、營業(yè)部必須在辦公網(wǎng)做客戶資料審核、證券賬戶開立以及視頻見證。B、營業(yè)部必須在業(yè)務(wù)網(wǎng)做客戶資料審核、證券賬戶開立以及視頻見證。C、營業(yè)部在業(yè)務(wù)網(wǎng)和辦公網(wǎng)都可以做客戶資料審核、證券賬戶開立以及視頻見證。D、以上都不正確。答案：B 96.目前客戶網(wǎng)上自助開戶可以使用以下哪種證書？

A、不需要使用證書B、可以使用銀行發(fā)放的Ukey證書C、可以使用我公司發(fā)放的玖天U盾D、使用我公司自建的數(shù)字證書 答案：D 97.非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)中，哪些銀行可以做一步式簽約？

A、中行、興業(yè)、民生、中信、上海、工行、建行、北京、廣發(fā)、交行

B、民生、中信、上海、工行、建行、北京C、光大、浦發(fā)、招行、農(nóng)行、華夏、平安D、中行、興業(yè)、民生、中信、上海 答案：C 98.關(guān)于視頻見證由誰來做，正確的是：

A、網(wǎng)上開戶的視頻見證由總部客服中心統(tǒng)一來做，單人見證的視頻見證由營業(yè)部做。B、單人見證的視頻見證和網(wǎng)上開戶的視頻見證都由營業(yè)部來做。

C、單人見證的視頻見證由總部客服中心來做，網(wǎng)上開戶的視頻見證由營業(yè)部做。D、單人見證的視頻見證和網(wǎng)上開戶的視頻見證都由總部客服中心統(tǒng)一來做。答案：A 99.雙人見證與單人見證開戶錄入資料有什么不同？

A、雙人見證錄入資料時需使用數(shù)字證書。B、單人見證錄入資料時需要做視頻見證，雙人見證不需要。C、單人見證錄入資料時需要使用數(shù)字證書。D、兩種方式錄入資料時沒有區(qū)別。答案：B 100.見證開戶中使用（）采集照片？

A、數(shù)碼照相機B、手機拍照C、有對焦功能的攝像頭D、以上都可以 答案：C 多選題：

1.以下可以通過網(wǎng)上自助方式開立的賬戶是（）：

A、新開開放式基金賬戶B、加掛開放式基金賬戶C、新開滬、深證券賬戶D、加掛滬、深證券賬戶 答案：ABD 2.以下可以通過見證方式開立的賬戶是（）：

A、新開滬、深證券賬戶B、加掛滬、深證券賬戶C、新開開放式基金賬戶D、加掛開放式基金賬戶 答案：ABCD 3.以下對于開戶見證人員說法正確的是（）：

A、營業(yè)部技術(shù)、風控、合規(guī)人員經(jīng)培訓(xùn)合格后可以是見證人員B、公司呼叫中心正式員工經(jīng)培訓(xùn)合格后可以是見證人員 C、營業(yè)部營銷部人員經(jīng)培訓(xùn)合格后可以是見證人員D、營業(yè)部理財部人員經(jīng)培訓(xùn)合格后可以是見證人員 答案：AB 4.以下說法正確的是（）：

A、見證開戶時，客戶簽署紙質(zhì)開戶合同書及相關(guān)協(xié)議表單B、網(wǎng)上開戶時，客戶簽署紙質(zhì)開戶合同書及相關(guān)協(xié)議表單 C、見證開戶時，客戶簽署電子開戶合同書及相關(guān)協(xié)議表單D、網(wǎng)上開戶時，客戶簽署電子開戶合同書及相關(guān)協(xié)議表單 答案：AD 5.以下說法正確的是（）：

A、非現(xiàn)場開戶，需拍攝客戶正面人頭像B、現(xiàn)場開戶，需拍攝客戶正面人頭像C、非現(xiàn)場開戶，需拍攝客戶身份證正、反面照片 D、現(xiàn)場開戶，需拍攝客戶身份證正、反面照片 答案：ABC 6.見證方式開戶的客戶必須簽署的文件為（）：

A、《開戶合同書》B、《客戶賬戶補充協(xié)議書》C、《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》D、《簽約服務(wù)確認表》或者《交易傭金確認表》 答案：ABCD

7.以下業(yè)務(wù)必須現(xiàn)場辦理的是（）：

A、開戶B、銷戶C、重要資料變更D、撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管 答案：BCD 8.以下說法正確的是（）：

A、未滿18周歲的公民為未成年人，未成年人不得開立擬用于證券交易的資金賬戶及證券賬戶 B、未滿18周歲的公民為未成年人，未成年人可以開立擬用于證券交易的資金賬戶及證券賬戶

C、未成年人因遺產(chǎn)繼承、接受贈與等原因可以開立賬戶D、未成年人因遺產(chǎn)繼承、接受贈與等原因不可以開立賬戶 答案：AC 9.根據(jù)開戶方式不同，客戶賬戶開戶來源可以分為（）：

A、臨柜開戶B、雙人見證開戶C、單人見證開戶D、網(wǎng)上自助開戶答案：ABCD 10.在境內(nèi)工作生活的香港、澳門居民申請開立A股證券賬戶時，需審核（）：

A、《自然人證券賬戶注冊申請表》B、港澳居民來往內(nèi)地通行證C、香港、澳門居民身份證D、公安機關(guān)出具的臨時住宿登記證明表 答案：ABCD 11.獲得中國永久居留資格的外國人申請開立A股證券賬戶時，需審核（）：

A、《自然人證券賬戶注冊申請表》B、《外國人永久居留證》C、境外其他國家或地區(qū)護照D、公安機關(guān)出具的臨時住宿登記證明表 答案：AB 12.在境內(nèi)工作生活的臺灣居民申請開立A股證券賬戶時，需審核（）：

A、《自然人證券賬戶注冊申請表》B、臺灣居民來往大陸通行證C、臺灣居民身份證D、公安機關(guān)出具的臨時住宿登記證明表 答案：ABCD 13.對于港、澳、臺居民及獲得中國永久居留資格的外國人申請開立A股證券賬戶時，資料錄入說法正確的是（）：

A、港澳居民來往內(nèi)地通行證錄入證件號碼英文+數(shù)字共9位B、臺灣居民來往大陸通行證錄入證件號碼前8位 C、外國人永久居留證錄入全部證件號碼D、根據(jù)三方存管銀行賬戶證件號碼錄入 答案：ABC 14.非現(xiàn)場開戶賬戶必須經(jīng)歷（）步驟，方可開戶成功：

A、資料錄入B、資料審核C、客戶回訪D、證券賬戶開戶 答案：ABCD 15.非現(xiàn)場開戶環(huán)節(jié)中（）必須在交易時間提交辦理：

A、資料錄入B、資料審核C、客戶回訪D、證券賬戶開戶 答案：BD 16.單人見證開戶時，開戶見證人員通過遠程實時視頻的方式需確認（）：

A、客戶本人B、客戶本人真實開戶意愿C、客戶地址D、客戶聯(lián)系電話 答案：AB 17.營業(yè)部滿足條件的技術(shù)人員、風險監(jiān)控人員、合規(guī)人員可以進行（）：

A、資料錄入B、視頻見證C、資料審核D、賬戶開立 答案：AB 18.證券公司應(yīng)當校驗同一客戶不同賬戶的（）等關(guān)鍵信息，確保賬戶實名對應(yīng)且信息一致。

A、名稱；B、證件類型；C、證件號碼；D、聯(lián)系電話。答案：ABC 19.為適應(yīng)非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)上線，統(tǒng)一賬戶新增（）角色，營業(yè)部權(quán)限設(shè)置人員需按照《見證人管理辦法》進行相應(yīng)系統(tǒng)角色分配：

A、單人見證資料錄入B、雙人見證資料錄入C、見證開戶審核D、視頻見證坐席 答案：ABCD 20.對于非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)權(quán)限分配，以下說法正確的是（）：

A、營業(yè)部理財部人員、營銷部人員可分配“單人見證資料錄入”角色B、營業(yè)部客戶經(jīng)理、經(jīng)紀人可分配“雙人見證資料錄入”角色 C、營業(yè)部技術(shù)人員、風險監(jiān)控、合規(guī)人員可分配“單人見證資料錄入、雙人見證資料錄入、見證開戶審核”角色

D、營業(yè)部除上述人員以外的其他人員可分配“單人見證資料錄入、雙人見證資料錄入、見證開戶審核、視頻見證坐席”角色 答案：ABCD 21.營銷人員從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動，應(yīng)當（），履行職責，向客戶充分揭示證券投資的風險。

A、遵守法律、行政法規(guī)B、監(jiān)管機構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定C、自律規(guī)則及職業(yè)道德D、自覺接受公司管理 答案：ABCD 22.證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者全部活動（）

A、向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況B、向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程 C、向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定

D、向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息及其他公司工作人員提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息

答案：ABC 23.面見客戶的工作人員，不得有下列行為（）

A、替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜B、泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私 C、為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施D、為客戶之間的融資提供中介、擔?；蛘咂渌憷?答案：ABCD 24.營業(yè)部業(yè)務(wù)專用章包括（）

A、營業(yè)部公章B、柜臺業(yè)務(wù)專用章C、財務(wù)專用章D、上海證券賬戶開戶專用章 答案：BD 25.下列說法正確的是（）

A、印章的保管和審批分開，用印須履行審批程序B、印章使用單位負責人對用印申請事項的合法合規(guī)性進行審批 C、分支機構(gòu)合規(guī)管理人員對用印內(nèi)容和形式的合法合規(guī)性進行審核 D、印章管理單位負責人對用印事項審核流程的合規(guī)和完備性進行審核 答案：ABCD 26.證券從業(yè)人員違反《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》規(guī)定，造成嚴重后果的，視情況對其采?。ǎ?/p>

A、行業(yè)內(nèi)通報批評B、責令所在機構(gòu)給予處理C、公開譴責D、注銷執(zhí)業(yè)證書等紀律處分并記入其誠信檔案 答案：ACD 27.以下哪些業(yè)務(wù)辦理需一人操作、一人復(fù)核？（）

A、變更三方存管銀行B、調(diào)整客戶傭金標準C、證券轉(zhuǎn)托管D、開立資金賬戶 答案：ABCD 28.某營業(yè)部見證開戶人員，在朋友自己虛構(gòu)的資產(chǎn)證明上加蓋“柜臺業(yè)務(wù)專用章”，下列說法正確的是：（）

A、因為業(yè)務(wù)專用章不是公章，所以沒有法律效力，不會形成風險B、業(yè)務(wù)專用章也有法律效力，應(yīng)指定專人妥善保管

C、出具虛假金融憑證，可能涉及違法行為D、該資產(chǎn)證明明顯屬客戶自己虛構(gòu)，應(yīng)由客戶承擔法律責任，該開戶人員沒有責任 答案：BC 29.合規(guī)是指公司及其員工的行為應(yīng)符合（）

A、法律法規(guī) B、行業(yè)自律規(guī)則 C、行業(yè)道德準則 D、公司內(nèi)部管理制度答案：ABCD 30.證券公司應(yīng)建立健全（）體系，確保風險可測、可控、可承受。

A、客戶賬戶開戶管理制度和操作流程B、風險識別C、風險評估D、風險控制 31.32.33.34.35.36.37.38.39.40.41.42.43.44.45.46.47.48.答案：ABCD 證券公司為客戶辦理開戶，應(yīng)當遵循（）原則，審核客戶身份的真實性，確保客戶資料真實、準確和完整。A、合法B、自愿C、審慎D、安全 答案：ABC 我公司以下哪些柜臺業(yè)務(wù)可以通過非現(xiàn)場方式辦理（）

A、賬戶銷戶B、客戶姓名、身份證件等關(guān)鍵信息修改及變更C、資金賬戶開戶D、證券賬戶開戶 答案：CD 開立證券賬戶的數(shù)字證書可由哪些機構(gòu)頒發(fā)（）

A、中登公司B、上海、深圳交易所C、投資者所屬證券營業(yè)部D、中登公司認可的其他機構(gòu) 答案：AD 下列哪幾類人員不得從事營銷（）

A.從事技術(shù)的人員B.從事風險監(jiān)控的人員C.從事合規(guī)管理的人員D.開戶見證人員 答案：ABCD 某營業(yè)部經(jīng)紀人在居民小區(qū)掛牌設(shè)點辦理非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)，為獲取高傭金，誘導(dǎo)客戶頻繁買賣股票，順便幫私人公司發(fā)售“企業(yè)債”募集資金，給朋友超低傭金折扣收受了朋友的貴重禮物，該營銷人員有哪些違規(guī)行為？（）

A、違反規(guī)定、設(shè)立非法網(wǎng)點為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)B、擅自開展未經(jīng)公司許可的業(yè)務(wù)，擅自銷售未經(jīng)公司批準的金融產(chǎn)品 C、誘使客戶進行不必要的證券買賣D、在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物 答案：ABCD 公司客戶分類辦法基于以下（）基本原則制定。

A、以客戶風險承受能力為基準。B、以客戶價值為準繩。C、以客戶需求為導(dǎo)向。D、以客戶貢獻為目標。答案：ABC 開展投資者教育與適當性管理工作的目的包括（）：

A、充分了解客戶情況，向客戶提供適當?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。

B、讓投資者了解證券市場和各類證券投資產(chǎn)品的特點和風險，熟悉證券市場的法律法規(guī)。C、樹立正確的投資理念，增強風險防范意識，依法維護自身合法權(quán)益。D、了解證券行業(yè)，自覺維護市場秩序，促進資本市場規(guī)范發(fā)展。答案：ABCD 投資者教育與適當性管理工作的內(nèi)容，主要包括（）：

A、客戶風險承受能力評估。B、根據(jù)客戶的風險承受能力評估結(jié)果推送相匹配的公司資訊和服務(wù)產(chǎn)品。C、普及證券基礎(chǔ)知識、宣傳金融證券方面的政策法規(guī)及市場規(guī)則、揭示證券投資風險。D、介紹各種證券投資產(chǎn)品和各項證券業(yè)務(wù)、公示相關(guān)信息、接受咨詢與處理投訴等。答案：ABCD 客戶服務(wù)應(yīng)當在科學合理的客戶分類的前提下，充分評估相關(guān)風險，為客戶設(shè)計（）的產(chǎn)品或者服務(wù)，將合適的產(chǎn)品或者服務(wù)推薦給合適的客戶，引導(dǎo)客戶選擇適合于自身特點的投資策略和投資品種。A、不同投資規(guī)模。B、不同風險等級。C、不同收益水平。D、不同期限。答案：BCD 非法證券活動的主要形式包括（）：

A、假冒合法機構(gòu)名義，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預(yù)測或建議，或代理客戶從事證券投資理財活動。B、以內(nèi)幕消息、“漲停股”等為誘餌招攬會員或客戶，收取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。

C、冒充專業(yè)人員或以專家免費診股或免費提供金股為誘餌，招攬會員或客戶，詐取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。D、虛假承諾高收益，以保證收益、高額回報為誘餌，向投資者收取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。答案：ABCD 開戶見證人員管理應(yīng)按照職責制衡原則，切實保護投資者和公司利益，確保風險()A、可測B、可控C、可承受D、可防范 答案：ABC 開戶見證人員不得從事營銷工作。證券營業(yè)部（）不得擔任開戶見證人員。證券營業(yè)部除以上人員外，均可擔任開戶見證人員 A、技術(shù)人員B、理財部人員C、營銷部人員D、經(jīng)紀人 答案：BCD 開戶見證人員為客戶辦理客戶賬戶相關(guān)手續(xù)，應(yīng)當遵循()原則 A、合法B、自愿C、審慎D、公正 答案：ABC 以下關(guān)于非現(xiàn)場開戶客戶傭金收取描述正確的是：（）

A、網(wǎng)上在線與非現(xiàn)場開戶客戶約定傭金收費標準。B、見證開戶需請客戶填寫《交易傭金確認表》或《簽約服務(wù)確認表》約定傭金收費標準。C、各分公司（代表處）或各證券營業(yè)部在確定非現(xiàn)場開戶客戶傭金標準前應(yīng)與當?shù)乇O(jiān)管部門做好溝通，相關(guān)傭金標準須符合當?shù)乇O(jiān)管規(guī)定。D、各營業(yè)部需根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)置統(tǒng)一的非現(xiàn)場開戶約定傭金模板，為保證各地區(qū)營銷宣傳的統(tǒng)一和公平，建議各地區(qū)分公司（代表處）牽頭統(tǒng)一本地區(qū)的網(wǎng)上開戶約定傭金標準。答案：ABCD 見證或網(wǎng)上開戶的客戶回訪內(nèi)容包括以下（）問題.A、確認客戶身份B、確認客戶開戶意愿C、確認客戶開戶方式D、客戶是否簽署、閱讀風險揭示書E、提醒客戶自行設(shè)置和妥善保管密碼

答案：ABCDE 使用見證開戶系統(tǒng)前應(yīng)該做哪些準備工作？

A、訪問svrfile01公用文件非現(xiàn)場開戶 查看、熟悉相關(guān)技術(shù)文檔B、安裝讀卡器驅(qū)動程序，以便使用讀卡器讀取身份證信息

C、安裝影像組件，用于使用攝像頭進行影像采集和上傳D、做單人見證需確認瀏覽器安裝最新版Adobe Flash Player，以便進行視頻見證。答案：ABCD 以下哪種說法正確？

A、雙人見證可以新開股東賬戶。B、單人見證可以新開股東賬戶。

C、網(wǎng)上自助可以新開股東賬戶。D、網(wǎng)上自助僅可以做已有賬戶加掛和新開基金賬戶。答案：ABD 非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)采取哪些措施保證信息傳輸?shù)陌踩裕?/p>

A、密碼輸入框采用控件加密方式，防止信息被木馬所截獲B、PC版見證開戶資料錄入系統(tǒng)采用增強型128位HTTPS加密傳輸； C、集成了防頁面被篡改設(shè)備,建立了統(tǒng)一的發(fā)布服務(wù)器；D、沒有采取任何措施 答案：ABC 49.見證開戶需要掃描（）

A、居民身份證復(fù)印件 B開戶合同書簽署頁 C三方存管協(xié)議D客戶賬戶補充協(xié)議書 答案：ABCD 50.見證開戶影像掃描一審標準包括（）

A、清晰B完整C無縮放D彩色或灰度 答案：ABC 判斷題：

1.自然人可以委托他人代為辦理非現(xiàn)場開戶手續(xù)。答案：錯

2.根據(jù)非現(xiàn)場賬戶開立規(guī)范，在大陸工作生活的港澳臺居民及獲得中國永久居留資格的外國人可以通過非現(xiàn)場方式開立證券賬戶，目前公司非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)暫未開放上述證件開戶。答案：對

3.根據(jù)非現(xiàn)場賬戶開立規(guī)范，證券公司通過非現(xiàn)場方式代理開立的賬戶種類與通過臨柜方式代理開立的賬戶種類相同，包括A股、B股及基金賬戶等，目前公司非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)暫未開放B股賬戶開立。答案：對 4.開戶見證人員應(yīng)當為證券公司正式員工，經(jīng)培訓(xùn)合格后方可上崗。答案：錯 5.從事單人見證開戶的工作人員應(yīng)具有證券從業(yè)資格。答案：對 6.開戶見證人員可以是營銷人員。答案：錯

7.單人見證開戶時，面見客戶的工作人員應(yīng)在客戶開戶文件上簽字留痕。答案：對

8.雙人見證開戶時，面見客戶的兩名或者以上工作人員其中至少一名必須為開戶見證人員，所有面見客戶的工作人員均需在客戶開戶文件上簽字留痕。答案：對

9.非現(xiàn)場開戶的客戶不用簽署紙質(zhì)開戶合同及相關(guān)協(xié)議表單。答案：錯 10.在非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)中，必須為客戶打印證券賬戶卡。答案：錯

11.開戶見證人員可以對本人錄入的客戶開戶資料進行資料審核。答案：錯

12.為保證雙人見證的真實性，雙人見證時，錄入資料的人員必須為見證人員。答案：對

13.證券公司可以在經(jīng)營場所內(nèi)為客戶現(xiàn)場開立賬戶，也可以通過見證、網(wǎng)上及中國證監(jiān)會認可的其他方式為客戶開立賬戶。答案：對 14.證券公司應(yīng)當校驗同一客戶不同賬戶的名稱、證件類型、證件號碼等關(guān)鍵信息，確保賬戶實名對應(yīng)且信息一致。答案：對 15.證券公司應(yīng)當在開戶時與客戶明確約定辦理賬戶注銷的方式，并按照事先約定方式辦理。答案：對

16.新開或加掛開放式基金賬戶后，T+2日柜臺系統(tǒng)可提供開放式基金注冊不成功及異常任務(wù)查詢。答案：對 17.非現(xiàn)場開戶時客戶可從公司第三方存管合作銀行中選擇多家辦理三方存管業(yè)務(wù)。答案：錯 18.《外國人永久居留證》可以開立A股賬戶。答案：對

19.通過非現(xiàn)場方式申請新開證券賬戶，客戶必須填寫紙質(zhì)《自然人證券賬戶注冊申請表》。答案：對

20.客戶通過見證方式申請開戶后，營業(yè)部經(jīng)辦人員須打印《自然人賬戶信息表》請客戶本人核對賬戶信息并簽字確認。答案：錯 21.見證開戶不需要留存客戶身份證復(fù)印件。答案：錯

22.見證開戶客戶紙質(zhì)資料需按相關(guān)規(guī)定留存歸檔。答案：對

23.證券公司依照法律法規(guī)為客戶開立賬戶適用《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》，證券公司代理登記結(jié)算機構(gòu)開立證券賬戶，應(yīng)遵循中國登記結(jié)算公司頒布的《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》。法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會對證券公司開立客戶賬戶另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

答案：對

24.證券公司應(yīng)建立健全客戶賬戶開戶管理制度、操作流程，確保無風險。答案：錯 25.自然人客戶委托他人代理開立證券賬戶的，應(yīng)提供授權(quán)委托文件。答案：錯

26.營業(yè)部及其工作人員不得以辦理見證開戶或網(wǎng)上開戶的名義設(shè)立非法經(jīng)營網(wǎng)點。答案：對 27.某營業(yè)部經(jīng)紀人可以在當?shù)匾痪W(wǎng)吧設(shè)點為客戶辦理單人見證和網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。答案：錯

28.某營業(yè)部派出兩名工作人員可以為A小區(qū)客戶辦理雙人見證開戶業(yè)務(wù)，兩名工作人員均為客戶經(jīng)理。答案：錯 29.自然人客戶可以委托他人代理開立證券賬戶。答案：錯

30.開戶代理機構(gòu)不得直接通過第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，也不允許開戶代理機構(gòu)通過第三方網(wǎng)站設(shè)置鏈接，進入其網(wǎng)上開戶系統(tǒng)。

答案：錯

31.為方便見證開戶業(yè)務(wù)，營業(yè)部為每個工作人員或見證人員配備一枚柜臺業(yè)務(wù)章，面見客戶時使用。答案：錯 32.見證地點由證券公司與客戶約定。答案：對

33.證券營業(yè)部應(yīng)當建立由客戶服務(wù)、客戶營銷、合規(guī)管理、信息技術(shù)、財務(wù)管理等業(yè)務(wù)負責人組成的證券營業(yè)部投資者教育與適當性管理工作小組。答案：對

34.各證券營業(yè)部組織投資者教育活動時，應(yīng)通過文字記錄、照片、錄音、視頻等方式記錄留痕，并向公司總部報備。答案：對 35.各證券營業(yè)部不能與新聞媒體合作，舉辦各類投資者教育活動。答案：錯

36.證券營業(yè)部可以安裝視頻播放系統(tǒng)、廣播、多媒體設(shè)備等載體，配合投資者園地發(fā)布信息。答案：對 37.在為客戶進行風險承受能力評估時不必向客戶公開和說明評估的方法和依據(jù)。答案：錯

38.認為某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合客戶或者無法判斷適當性的，應(yīng)當將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項服務(wù)或產(chǎn)品，提示和客戶的選擇可以以口頭約定為準。答案：錯

39.公司通過對客戶的細分，實現(xiàn)為客戶提供適當性的、差別化的服務(wù)，達到公司有限資源的合理、有效配置，結(jié)合公司客戶服務(wù)標準化細則來提高客戶的滿意度和忠誠度，并促進營銷工作的開展。答案：對

40.以銷售證券咨詢類軟件工具、終端設(shè)備，或售后服務(wù)、技術(shù)培訓(xùn)等名義變相從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)不屬于非法證券活動。答案：錯 41.對于低風險或固定收益類產(chǎn)品，可以對客戶的收益做出承諾。答案：錯

42.向客戶提供的產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當與客戶的產(chǎn)品認知能力、風險承受能力相適應(yīng)，提示客戶在證券產(chǎn)品購買過程中注意核對自己的風險承受能力和證券產(chǎn)品風險的匹配情況。答案：對

43.開戶見證人員面見客戶時，應(yīng)按規(guī)定履行投資者教育職責答案：對 44.開戶見證人員應(yīng)具有證券從業(yè)資格答案：對

45.開戶見證人員應(yīng)為公司的正式員工，可以是營銷人員，經(jīng)培訓(xùn)合格后方可上崗。答案：錯 46.開戶見證人員不需要采集并妥善保存能真實反映其見證過程的影像資料。答案：錯 47.見證或網(wǎng)上開戶的客戶回訪工作不需要留痕。答案：錯

48.客戶進行網(wǎng)上自助開戶必須先申請并安裝數(shù)字證書。答案：對

49.見證開戶錄入資料時可以使用事先準備的身份證及客戶正面照片上傳。答案：錯

50.客戶可以選擇列表中的任何營業(yè)部進行自助開戶，沒有地域限制。答案：對

第三篇：非現(xiàn)場開戶放開后的業(yè)務(wù)拓展思路

非現(xiàn)場開戶放開后的業(yè)務(wù)拓展思路

2012年9月，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券公司客戶資金賬戶開立指引》草案，證券公司客戶資金賬戶可臨柜或離柜開立。離柜開戶是指客戶未親臨證券公司營業(yè)部柜臺，開立資金賬戶的開戶方式。離柜開戶可以采取見證開戶或是網(wǎng)上開戶兩種方式。

從這一指引來看證券市場面臨整個行業(yè)大轉(zhuǎn)型，傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)的機會已經(jīng)很有限，券商的盈利模式也將發(fā)生改變，營業(yè)部將小型化輕型化。而對于券商來說既是一次考驗也同樣是一次機會。一 非現(xiàn)場開戶后的業(yè)務(wù)分析：

1.非現(xiàn)場開戶放開后，將會淡化券商的區(qū)域概念，客戶將通過比較券商的服務(wù)能力和優(yōu)惠措施來進行選擇，而不用考慮券商營業(yè)部的位置，這種情況下券商的品牌和差異服務(wù)將比網(wǎng)點布局更重要； 2.傭金戰(zhàn)或?qū)⒅厝?滬深當?shù)氐膮f(xié)會規(guī)定新開戶最低傭金萬分之八而蘭州的新開戶最低傭金千分之1.3 如果非現(xiàn)場開戶放開后區(qū)域性的傭金保護或?qū)⒋蚱疲?/p>

3．物理網(wǎng)點減少 券商營業(yè)部會逐漸走向輕質(zhì)化，以往過多的營業(yè)網(wǎng)點會成為券商的負擔，券商新設(shè)營業(yè)網(wǎng)點的熱情會降低，券商擬引入智能金融終端機（VTM）將會取代現(xiàn)有券商開戶；

4.經(jīng)紀人展業(yè)競爭加劇 經(jīng)紀人展業(yè)的范圍將會擴大，很大一批的經(jīng)紀人會通過電話和網(wǎng)絡(luò)等開展跨地區(qū)的展業(yè)活動。二 非現(xiàn)場開戶營銷思路：

1.成立非現(xiàn)場開戶組，對于營銷人員工作進行量化管理，通過網(wǎng)絡(luò)服務(wù)和電話營銷進行客戶的開發(fā)及維護，同時活躍在網(wǎng)絡(luò)上的投資顧問也會成為營銷的參與主體之一，具有號召力的投資顧問更會取得投資者的信任和追捧；

2.深入地縣等周邊地區(qū)，展開對重點人物的營銷，地縣人員關(guān)系相對簡單，將利益捆綁到人，以點帶面展開營銷，蘭州新區(qū)在建設(shè)過程中會逐漸的產(chǎn)生一些機會，需要長時間的接觸形成關(guān)系網(wǎng)絡(luò)； 3.招商銀行行長馬蔚華日前指出，未來銀行業(yè)的最大威脅是擁有的8.4億實名制客戶的Facebook，在他看來，如果信息充分共享，F(xiàn)acebook可以通過搜索引擎把需要資金的和供給資金的人有序排列，經(jīng)過云計算得到風險偏好和定價平衡，每個人便可通過移動通訊終端解決需要資金和供給資金的問題。從《指引》來看，非現(xiàn)場開戶只涉及新開客戶，但是轉(zhuǎn)銷戶依然要來現(xiàn)場辦理，所以維護現(xiàn)有存量客戶，做好客戶的細分，對于存量客戶進行二次開發(fā)將很有必要； 4.渠道依然堅守 渠道的距離不再成為展業(yè)的屏障，同時渠道的范圍將擴大，這時候比拼的就是維護渠道的能力和銀行客戶經(jīng)理的關(guān)系處理；

5.加大戶外宣傳力度 要將宣傳做到人群流動性大的地方去，持續(xù)的做好營銷工作，以往戶外宣傳的缺點是收集到客戶資料后客戶后續(xù)會有種種原因未開成賬戶，放開非現(xiàn)場后會解決這一問題； 6.與銀行信用卡中心合作 可以辦理銀行信用卡的客戶一般來說都有穩(wěn)定的收入來源和固定的職業(yè)，信用卡中心營銷隊伍較為龐大，利用他們可以在開發(fā)信用卡的同時開立證券賬戶，達到雙方共同營銷的目的。

史冠軍

2012年10月17日

第四篇：證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風險防范操作實務(wù)-2015年答案(100分)

證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風險防范操作實務(wù)

一、單項選擇題

1.以下關(guān)于證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的所涉及的金融產(chǎn)品，說法正確的是（）。

A.大部分金融產(chǎn)品屬于私募范疇，可通過特定渠道進行公開宣傳

B.一般無認購起點的限制

C.產(chǎn)品種類多，包括銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基金公司資管計劃、基金子公司資管計劃、保險產(chǎn)品等

D.風險等級不高，風險相對可控

您的答案：C 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

二、多項選擇題

2.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應(yīng)當審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）等信息。

A.發(fā)行依據(jù)

B.基本性質(zhì)

C.投資安排及風險收益特征

D.管理費用

您的答案：C,B,A,D 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 3.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司對金融產(chǎn)品以下（）幾方面的要素確認后方可代銷。

A.依法發(fā)行

B.有明確的投資安排

C.有明確的風險管控措施

D.風險收益特征明顯

您的答案：B,A,D,C 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 4.對金融產(chǎn)品風險管控措施的評估，主要關(guān)注（）。

A.流動性

B.收益率

C.安全性

D.虧損率

您的答案：A,C 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 5.證券公司作為金融產(chǎn)品代銷機構(gòu)或面臨以下（）幾類風險。

A.代銷的金融產(chǎn)品的質(zhì)量風險

B.銷售不當?shù)娘L險

C.金融產(chǎn)品到期兌付的風險

D.代銷的金融產(chǎn)品設(shè)計缺陷可能引發(fā)的未來風險

您的答案：C,A,B,D 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

三、判斷題

6.通常情況下，通過兩種以上金融工具進行嵌套設(shè)計的金融產(chǎn)品一般被認定為復(fù)雜金融產(chǎn)品。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 7.法律法規(guī)和國家政策明確禁止、暫停發(fā)行或者正處在清理整頓中的金融產(chǎn)品以及產(chǎn)品設(shè)計存在明顯缺陷和風險隱患的金融產(chǎn)品，證券公司不得代銷。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 8.合伙企業(yè)有限合伙份額形式的私募股權(quán)投資基金已納入證券公司代銷金融產(chǎn)品的范圍。（）

您的答案：錯誤 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 9.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應(yīng)當對委托人進行資格審查。經(jīng)審查，確認委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 10.證券公司應(yīng)當對所代銷金融產(chǎn)品的風險狀況進行評估，并劃分風險等級，確定適合購買的客戶類別和范圍。（）

您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0

試卷總得分：100.0