第一篇：光大證券關于實施建行交行銀證通客戶交易結算資金第三方存管的公告

光大證券關于實施建行交行銀證通客戶交易結算資金第三方存管的公告尊敬的客戶：

根據《證券法》的有關規定，按照中國證監會對證券行業實施第三方存管工作的具體部署，我司各營業部已開始分步實施客戶交易結算資金第三方存管（以下簡稱“第三方存管”）。為充分保障投資者利益，保證客戶正常進行證券交易及資金進出，我司將與建設銀行、交通銀行進行建行、交行銀證通客戶第三方存管的批量轉換工作，現將相關事項公告如下：

一、批量轉換是指：建行、交行銀證通客戶且經光大證券與建設銀行、交通銀行數據核對無誤的客戶，光大證券與建設銀行、交通銀行系統對其實施系統批量轉換，轉換成功后客戶可進行正常的交易與銀證轉賬。

二、本公告中客戶交易結算資金第三方存管業務只涉及A股、基金、權證等人民幣業務，不涉及外幣業務。

三、實施批量轉換的客戶范圍：

凡已在光大證券開立證券交易資金賬戶且為建行、交行銀證通的規范賬戶客戶。

四、批量轉換實施日：

1、建行銀證通客戶批量轉換實施日為：2007年6月16日。

2、交行銀證通客戶批量轉換實施日為：2007年6月23日。

五、批量轉換實施后，提請客戶特別注意以下事項：

1.轉換日后第一個交易日，所有建設銀行、交通銀行銀證通客戶原有的銀證通交易方式將停止，客戶需通過電話、網上等自助轉賬方式進行資金劃轉。客戶須從我司提供的網上交易、電話委托等方式發起交易。

2.成功轉換的客戶，需在我司規定期限6個月內至當地證券營業部辦理第三方存管三方協議的簽約手續，當地沒有證券營業部的客戶可以前往就近地區的營業部辦理。逾期未簽訂協議的客戶，我司有權暫停其“證券轉銀行”功能，并禁止其辦理轉托管或撤銷指定易，直至三方協議簽署完畢。批量轉換實施日后即可開始辦理第三方存管三方協議的簽訂手續，針對未簽訂協議客戶暫停 “證券轉銀行”功能的時間我司將另行公告通知。

3.未成功轉換的客戶，我司將盡力以電話方式通知，客戶需及時至當地營業部辦理第三方存管簽約手續，以便轉入轉出資金，未辦理前客戶不能進行銀證轉賬。

六、客戶辦理第三方存管手續的方式：

1.客戶務必首先電話咨詢當地營業部，咨詢具體的辦理地點和辦理方式。

2.客戶前往我司營業部辦理第三方存管簽約。

3.客戶辦理第三方存管簽約手續時需攜帶本人有效身份證原件及復印件、滬深證券賬戶卡及復印件。

七、實施建設銀行、交通銀行第三方存管以后，個人客戶既可以通過建設銀行、交通銀行提供的柜臺渠道、電話銀行和網上銀行辦理銀證轉賬業務，也可以通過光大證券提供的網上交易、電話委托方式辦理銀證轉賬業務。

八、個人客戶通過光大證券渠道進行銀證轉賬的流程如下：

1.個人客戶通過光大證券集中電話（4008888788、10108998）進行第三方存管銀證轉賬，登陸后按如下指示進行操作：選擇：“5－銀證轉賬”→“

1、銀行轉證券”“

2、證券轉銀行”。

2.開通網上交易的客戶，登錄后請按如下指示進行操作：選擇“銀證轉賬”－“銀行轉券商－1”“券商轉銀行－2”。

3.客戶在操作資金證券轉銀行轉賬業務時需輸入開立在光大證券的證券資金賬戶的資金密碼，客戶初始資金密碼與交易密碼相同，客戶可以通過光大證券的集中電話自行修改資金密碼。

九、有關客戶交易結算資金第三方存管的相關情況，可通過附件所列電話進行咨詢，也可登錄光大證券網站獲取相關信息。

特此公告！

光大證券股份有限公司

2007年6月11日

光大證券營業部三方存管業務咨詢電話表

光大證券長沙營業部0731-44450***

光大證券武漢新華路營業部027-85784820,68550095

光大證券惠州營業部0752-2117211,2117687,2101287 光大證券重慶新華路營業部023-63711952,63792613,63711961 光大證券成都營業部028-84313293,84338453

光大證券內江營業部0832-2041975,2034888

威遠服務部0832-8239407

光大證券昆明營業部0871-3183840,3183887,3183848,3183882 曲靖服務部0874-3129466,3137888

光大證券烏魯木齊營業部0991-2335395,2335271,2335262,2335810 光大證券西安營業部029-83280088,83217588

光大證券遵義營業部0852-8258138,8258328,8229396 光大證券鄭州運營部***

光大證券青島運營部0532-85068365,88768690

光大證券杭州運營部0571-87925720

光大證券全國統一客服熱線4008888788,10108998

第二篇：證券公司客戶交易結算資金第三方存管

證券公司客戶交易結算資金第三方存管（以下簡稱第三方存管），是指按照《證券法》的有關規定，由商業銀行作為獨立第三方，為證券公司客戶建立客戶交易結算資金明細賬，通過銀證轉賬實行客戶交易結算資金的定向劃轉，對客戶交易結算資金進行監管，并對客戶交易結算資金總額與明細賬進行賬務核對，以監控客戶交易結算資金安全

開通第三方存管業務分兩步：第一步，到證券公司指定存管銀行。

客戶本人攜帶身份證件、證券賬戶卡等，到證券公司營業部柜臺，開立證券保證金賬戶，指定某家銀行為資金存管銀行，并簽署相應的《××銀行、××證券公司客戶交易結算資金銀行存管協議書》（以下簡稱《存管協議書》）。

第二步，到相關銀行建立存管關系。

客戶本人攜帶身份證件、銀行卡及由證券公司營業部簽署的《存管協議書》，到銀行網點柜臺辦理存管銀行確認手續，建立存管關系，開通銀證轉賬功能。

特別提示

1、在預指定之前需確認未開通或已到銀行取消原人民幣的銀證轉賬功能，原港幣、美元銀證轉賬功能則不需要取消。

2、客戶存管確認時，提供的身份證件及保證金賬戶應與預指定時一致，且未與其他銀行建立第三方存管業務。

3、第三方存管業務的辦理時間取決于證券公司的服務時間，一般為營業日上午9：00至下午15：00，具體時間以證券公司規定為準。

時下，根據監管部門的要求，“銀證通”業務將全面停辦，因此，在沒有出來新的銀證產品之前，銀證轉賬業務會成為廣大股民轉賬的主要途徑之一。銀證轉賬是早在上世紀90年代就推出的一項傳統業務，是指投資者通過銀行的網上銀行、電話銀行或者證券公司的網上委托、電話委托系統以及雙方的自助終端等方式，實現證券保證金賬戶與銀行儲蓄賬戶之間的資金實時劃撥。開通銀證轉帳的手續非常簡單，只要確認自己開戶的證券公司與哪家銀行開通了銀證轉賬業務，然后攜帶本人有效身份證、股東賬戶卡、滬深資金賬戶卡直接到相關銀行儲蓄網點，填寫《銀證轉賬互轉協議書》，即可開通銀證轉賬業務。

第三篇：長財證券經紀有限責任公司關于實施客戶交易結算資金第三方存管

恒泰長財證券有限責任公司關于沈陽小西路營業部純資金未上線賬戶實施客戶交易結算

資金第三方存管（農業銀行）上線的公告

尊敬的投資者：

感謝您選擇恒泰長財證券有限責任公司（以下簡稱“我公司”）進行證券投資交易。根據《中華人民共和國證券法》的相關規定，按照中國證監會的安排和部署，2010年8月16日起我公司對沈陽小西路營業部純資金未上線賬戶開始實施客戶交易結算資金第三方存管（以下簡稱“第三方存管”），本次上線合作銀行為農業銀行，現將有關事項公告如下：

一、自2010年8月16日起，我公司沈陽小西路營業部純資金未上線賬戶，均可以選擇農業銀行為第三方存管銀行，具體辦理流程如下：

1、個人客戶持本人身份證、擬對應的農業銀行儲蓄卡、《客戶交易結算資金銀行存管協議》的銀行聯和客戶聯，到農業銀行辦理確認手續（也可直接在沈陽小西路營業部辦理確認手續）；機構客戶經辦人持經辦人身份證、《客戶交易結算資金銀行存管協議》的銀行聯和客戶聯、授權委托書、開戶銀行預留印鑒至農行開戶行辦理確認手續。

2、指定存管銀行成功后，即實現了客戶證券資金臺賬內交易結算資金在農業銀行的第三方存管。

二、我公司第三方存管屬于多銀行模式，即：我公司提供多家銀行供客戶進行選擇，但客戶只能選擇一家商業銀行為自己的存管銀行，如客戶擬更換存管銀行，需辦理相應的變更手續；

三、客戶指定農業銀行為存管銀行成功后，客戶所有的資金存取都通過我公司第三方存管系統與農業銀行合作對應的銀證轉賬的方式完成；

四、我公司第三方存管與農業銀行合作的銀證轉賬可通過以下途徑進行：

1、我公司提供的渠道

（1）自助刷卡委托與駐留委托

（2）營業部電話委托系統

（3）網上交易

（4）柜臺委托

2、農業銀行提供的渠道

（1）95599電話銀行

（2）網上銀行

（3）銀行柜面系統

客戶如想通過農業銀行電話銀行和網上銀行進行銀證轉賬，必須先通過農業銀行開通電話銀行和網上銀行功能。

五、我公司營業部所在地農業銀行各家網點均可辦理第三方存管相應手續。

六、有關我公司實施第三方存管的相關情況，請咨詢開戶證券營業部或者登陸我公司網站（）查詢。

特此公告

恒泰長財證券有限責任公司

2010年8月12日

第四篇：客戶證券交易資金第三方存管制度圖解

“第三方存管”是指券商將投資者的證券交易保證金委托商業銀行單獨立戶進行存管，存管銀行按照法律法規要求，負責完成投資者的資金存取、保證金賬戶與銀行存款賬戶之間的封閉式資金劃轉。

《證券法》第139條規定：“證券公司客戶交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理?！睂崉罩械牟僮鞣绞椒Q為“客戶證券交易資金第三方存管制度?！?/p>

與投資者有關的賬戶包括：資金臺帳（資金賬戶）、銀行結算賬戶（銀行卡或存折）及管理賬戶。

管理賬戶是指存管銀行為每個投資者開立的，管理投資者用于證券買賣用途的交易結算資金存管賬戶，記載客戶交易結算資金的變動明細（轉賬存取明細、交收數據和結息數據），并與客戶的銀行結算賬戶和客戶的證券資金臺帳之間建立轉賬對應關系。多銀行存管模式：是指證券公司為滿足客戶不同的銀行偏好，為了引入存管銀行之間的競爭機制，提升客戶服務水平，選擇多家商業銀行作為客戶交易結算資金第三方存管銀行供客戶選擇，但每個客戶在一家證券公司智能選擇一家存管銀行，建立銀行結算賬戶、管理賬戶、資金臺帳一一對應關系。

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第三方存管：銀行作為獨立第三方，為客戶建立證券資金臺帳一一對應的管理賬戶，客戶通過銀證轉賬實現資金定向劃轉，銀行通過對客戶交易結算資金總分平衡核對來監控客戶交易結算資金的安全。產品特點：

1、“總對總”業務模式，銀行總行與證券公司總部簽署協議，銀行總行與證券公司總部間進行系統連接；

2、銀行作為獨立第三方進行資金存管，通過總分核對監控客戶交易結算資金，提高了資金的安全性；

3、全網點多渠道的服務，客戶可通過銀行或券商的柜臺、網上、電話進行轉賬等；

4、轉賬資金實時到帳?？蛻艉灱s銀行賬戶和券商客戶交易結算資金匯總賬戶間的資金劃轉實時到帳。

5、銀行是客戶證券交易結算資金的唯一存取渠道，銀證轉賬過程全程封閉。

廣義三方：①投資者②證券公司③存管銀行

狹義三方：①交易資金結算賬戶②證券資金交易臺帳③銀行結算賬戶 證券公司職責：證券交易、清算交收和股份管理、交易結算資金明細賬 存管銀行職責：出納、保管

第五篇：關于印發《證券公司客戶交易結算資金商業銀行第三方存管技術指引》的通知

關于印發《證券公司客戶交易結算資金商業銀行第三方存管技術指引》的通知

證監信息字[2007]10號

中國證券業協會，中國銀行業協會，各證券公司，各商業銀行，各相關技術服務機構：

為落實《證券法》、做好證券公司客戶交易結算資金商業銀行第三方存管工作，中國證監會和中國銀監會制定了《證券公司客戶交易結算資金商業銀行第三方存管技術指引》，現印發給你們，請遵照執行。

中國證券監督管理委員會中國銀行業監督管理委員會

二○○七年十一月十五日

證券公司客戶交易結算資金商業銀行

第三方存管技術指引

第一章總則

第一條為推動證券公司客戶交易結算資金商業銀行第三方存管（以下簡稱為“第三方存管”）技術系統建設、管理、運行的規范化和標準化，依據《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律和有關行政法規，制定本指引。

第二條本指引所指的第三方存管，是指證券公司將客戶交易結算資金存放在指定的商業銀行，并以每個客戶名義單獨立戶管理，商業銀行負責資金存取，發揮第三方監督作用，以保障客戶資金安全為目的的資金存管模式。

本指引所指第三方存管系統，是指支撐第三方存管業務運行的網絡與信息系統。

第三條本指引適用于第三方存管業務的各參與方，具體包括：參與第三方存管業務的證券公司、商業銀行、以及提供數據交換服務的機構（以下簡稱為“中介服務機構”）。

第四條本指引中所提出的各項要求，是第三方存管系統應達到的基本要求。

第五條證券公司和商業銀行第三方存管系統因不符合本指引規定要求，導致出現重大技術事故的，監管部門可以根據監管職責劃分而采取相應的監管措施。

第二章技術管理體系

第六條各參與方應指定其總部主要負責人作為第三方存管系統安全穩定運行的第一責任人，負責本單位第三方存管系統的管理，對與第三方存管相關的業務需求分析、系統開發、運營管理、技術審計、安全保障等工作進行組織、協調。

第七條各參與方應指定專門的技術聯絡員，具體負責與監管機構、技術協調小組、相關參與方之間的對口聯絡。

第八條各參與方應積極參與探索建立證券業和銀行業之間的第三方存管技術溝通協調機制。時機成熟時，成立由證券業和銀行業共同組成的技術協調小組，負責對第三方存管系統的重大問題及安全情況進行溝通、協調和通報，建立健全聯動機制及制度。

第三章系統建設

第九條證券公司與相關商業銀行之間的第三方存管系統對接應遵循總對總的原則，聯接線路既可以采用銀證直聯，也可以通過相關中介服務機構進行聯接。

第十條各參與方第三方存管系統的建設總體上應符合以下要求：

1、系統功能應滿足第三方存管的業務規則和各參與方的內控要求；

2、系統日處理能力應達到最近一年內銀證轉賬最大日處理量的5倍以上；

3、相關的應用系統應實現系統的熱備份，支持自動切換；

4、應建立災難備份系統，主用系統和災難備份系統的設計恢復時間目標應少于60分鐘，恢復點目標應少于10分鐘，系統運行性能降低預期應少于50％，主用系統和災難備份系統的通信線路應保持暢通。有條件時建議采用主用系統和災難備份系統處理能力相同、輪換交替使用的雙系統模式；

5、應配備與主用系統技術架構相同的獨立測試系統。

第十一條第三方存管系統的運行機房應符合《電子計算機機房設計規范》（GB50174）B類以上（含B類）的要求。

第十二條各參與方之間應至少建立兩條不同運營商或不同類型的通信線路（如DDN、SDH、幀中繼、衛星等）。各條通信線路之間互為備份，當主通信線路發生故障時，應能夠及時切換到備用線路。

第十三條主通信線路的帶寬應考慮充分的冗余，本地局域網的網絡時延應小于50ms。中介服務機構與其它參與方之間的通信線路，應根據承載的通信量保證足夠的帶寬。

第十四條各參與方應建立完整、規范的第三方存管系統測試操作流程，包括系統備份、環境搭建、測試實施、系統恢復等內容。

第十五條各參與方第三方存管系統應具備完善的自動和人工重發、超時沖正等機制，以減少轉賬差錯率。

第十六條證券公司第三方存管系統的單項壓力測試處理性能應滿足如下要求：轉賬類交易的處理能力應大于每百萬客戶50筆/秒，查詢類交易的處理能力應大于每百萬客戶150筆/秒。單筆業務最長處理時間應小于30秒。

第十七條商業銀行第三方存管系統的單項壓力測試處理性能應滿足如下要求：轉賬類交易的處理能力應大于每百萬客戶50筆/秒，查詢類交易的處理能力應大于每百萬客戶100筆/秒。單筆業務最長處理時間應小于30秒。

第十八條各參與方應在其第三方存管系統內部實現有效隔離，以確保與不同業務對象之間的業務和數據不會發生相互影響。

第十九條各參與方第三方存管系統應具備較強的穩定性，確保不會因對方第三方存管系統的阻塞或掛起而導致自身第三方存管系統失效，確保不會因對方第三方存管系統故障而導致與其它方之間的業務不能正常開展。

第四章數據交換

第二十條第三方存管系統所采用的數據交換協議應保證業務數據的可靠性和完整性，并具有良好的健壯性和可擴展性。

第二十一條除銀證轉賬業務外，數據交換協議還需支持如下業務：客戶指定（及預指定）存管銀行、存管銀行確認、撤銷存管銀行、客戶資料變更、業務信息查詢、結息通知、總部級對賬、總分平衡校驗反饋等。

第二十二條數據交換機制應支持報文校驗、動態密鑰交換、數字簽名等安全措施。

第二十三條在交換的數據中，客戶資金密碼、銀行結算賬戶密碼等重要信息應加密，不得以明文方式交換。

第二十四條各參與方在進行日終清算文件交換時，應對日終清算文件的合法性和完整性進行校驗。

第二十五條為確?？蛻糍Y金的安全，對轉賬交易類業務，第三方存管系統應具備“不可否認性”。第二十六條各證券公司與商業銀行的第三方存管系統應具備轉賬類交易和賬戶類交易（賬戶類交易指存管銀行的指定、確認、撤銷，資料變更等）的對賬與調賬機制，以確保數據的一致性。

第二十七條數據交換協議建議采用《證券期貨業與銀行間業務數據交換消息體結構和設計規則》。

第五章運營保障

第二十八條第三方存管系統全年實際可用性應達到99.9%，單次故障停機時間不超過60分鐘。第二十九條各相關參與方之間應建立直接的溝通協調機制，協作完成第三方存管系統的聯調、上線等工作，共同確保第三方存管系統的安全運行。

第三十條各參與方應對第三方存管系統的軟件升級、變更等操作建立規范的流程，確保變更的請求發起、開發測試、發布實施等工作規范開展。

第三十一條各參與方需要進行第三方存管系統聯調或升級時，應提前至少5個工作日通知相關參與方。

第三十二條各參與方對第三方存管系統提出重大的新業務或管理需求時，應當為相關參與方留有充足的技術準備時間，原則上不少于30個工作日。

第三十三條各參與方應對其網絡設備及線路狀態在生產時段作不間斷的監控，發現問題時及時處理，并通知相關參與方。

第三十四條各參與方在對相關網絡及設備做重大變更時應提前告知相關參與方，以免對方運行監控人員采取不必要的操作。

第三十五條各參與方出現日終處理異常和文件交換異常等事故時，應采取必要措施，不能影響投資者下一交易日的非轉賬類業務。

第三十六條商業銀行日終對賬數據送達證券公司的截止時間為當日21:00。如需延遲，商業銀行應提前至少一小時通知證券公司。

第三十七條證券公司日終清算數據送達商業銀行的時間要求為：非結息日的截止時間為次日凌晨2:00，結息日的截止時間為次日凌晨3:00。如需延遲，證券公司應提前至少一小時通知商業銀行。

第三十八條各參與方如果因網絡故障等原因，無法通過第三方存管系統自動傳送日終清算數據到相關參與方，應及時通知對方，并以其它方式將數據及時送達對方。

第三十九條各參與方第三方存管系統的前置機、加密設備、網絡設備等硬件設備應有冗余備份，當出現故障時，應能在30分鐘內完成備用設備的切換。

第四十條各相關參與方之間應相互提供與第三方存管系統相關的信息，包括但不限于：廣域網接入設備及端口類型、相關網絡拓撲結構及必要參數、主機類型與配置、相關系統參數、技術接口協議、系統運行性能測試報告、主要應急預案及相關聯系人等。

第六章應急恢復與事故處理

第四十一條各參與方應制定完整的應急預案及應急協調預案，并定期組織演練及聯合演練。第四十二條各參與方應建立并完善內部責任機制和協調機制，堅持信息安全事故問責制度，做好自動留痕和書面留痕工作，以便于責任事故的認定。

第四十三條各參與方應妥善處置第三方存管發生的重大技術事故，任何一方出現預警信息或者發生重大技術事故時，應在30分鐘內向相關參與方緊急通報，以便共同配合解決問題，并在2個工作日內向相關參與方提供有效的事故說明及處理文檔，各參與方應共同做好技術事故發生后的投資者解釋與安撫工作。

第四十四條各參與方在第三方存管系統發生技術事故時應相應按照證券業、銀行業的信息安全信息通報制度規定的程序及要求，及時上報。對重大技術事故，還應同時報送對業務造成的影響、投訴糾紛情況等內容。

第七章附則

第四十五條本指引自發布之日起施行。