第一篇：銀行行長離任審計述職報告

調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行行長

離任審計述職報告

報告人：***，女，漢族，現(xiàn)年*歲，中共黨員，研究生學歷，高級會計師職稱，金融從業(yè)29年，現(xiàn)任***銀行行長，現(xiàn)將一年以來的工作情況報告如下：

一、加強制度建設(shè)，合法合規(guī)經(jīng)營

一年來，本人能夠認真學習國家的大政方針，在思想上、政治上、行動上與黨中央保持高度一致，能認真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)部門、總行等相關(guān)金融法律、法規(guī)、方針、政策和有關(guān)規(guī)章制度，用“合規(guī)經(jīng)營”理念打造現(xiàn)代金融企業(yè)，不斷完善支行相關(guān)制度建設(shè)，建立合規(guī)企業(yè)文化，用合規(guī)創(chuàng)造效益，合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)價值。

二、強化內(nèi)控管理，努力完成目標任務(wù)

在任期間，本人在不斷加強自身學習、自我完善的同時，對支行各項工作不斷加強管理，嚴格考核。堅持“以人為本”的管理理念，堅持經(jīng)營、管理兩手都要抓，兩手都要硬，從調(diào)動職工積極性入手，切實開展工作，以鼓勵為主，獎勤罰懶，鞭策后進，按實績進行考核，積極構(gòu)建和諧支行。

至本年年末，我行各項存款____萬元，完成必成數(shù)____萬元的____％,完成力爭數(shù)____萬元的____％，存貸比____%。各項貸款余額____萬元，全年實現(xiàn)貸款利息收入____萬元，年末實現(xiàn)賬面利潤____萬元。至本年末，我行不良資產(chǎn)余額____萬元，不良

貸款占比____％。一年來，我行始終保持良好的運行狀態(tài)。至目前止，本單位和個人均未因違規(guī)違紀受到相關(guān)部門的處罰和處分。不存在屢查屢犯問題。

三、業(yè)務(wù)開展情況

一年來，本人始終堅持“存款立行、效益興行”的宗旨，積極投入工作，不斷轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，強化服務(wù)意識，充分發(fā)揮主觀能動性，積極加強管理。兩年來，我行各項表內(nèi)、表外業(yè)務(wù)共同發(fā)展，通過全體員工的共同努力，業(yè)務(wù)進入上升的快速通道。

1、內(nèi)部控制管理

根據(jù)上級銀監(jiān)部門和總行的要求，我行不斷加強自身的制度建設(shè)，進行不斷的梳理和完善，對內(nèi)控管理的各個環(huán)節(jié)加強制約，不斷完善新業(yè)務(wù)的操作規(guī)程和流程，同時加強考核，以考核促提高，以提高促發(fā)展。從制度、會計、信貸、安全等多方面，形成相互融通相互制約機制。

2、財務(wù)會計管理

對財務(wù)會計方面：①加強學習和內(nèi)部管理。對上級管理部門下發(fā)的各類文件和規(guī)章制度及時組織內(nèi)部人員進行學習，并嚴格按照操作流程辦理各項業(yè)務(wù)，確保結(jié)算和核算質(zhì)量，特別是事后監(jiān)督系統(tǒng)上線后，更加強了對業(yè)務(wù)的事前和事中監(jiān)督，有效地防止了各類案件的發(fā)生，并定期組織內(nèi)部人員進行技能訓練，不斷提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)；②加強核算，提高經(jīng)營效益。隨時關(guān)注我行與清算中心往來賬款，確保業(yè)務(wù)正常開展資金，在現(xiàn)金管理上，做到勤調(diào)款、勤送款，在業(yè)務(wù)正常開展的前提下，力求將庫存現(xiàn)金控制在核定的范圍以內(nèi)，盡量減少不生息資產(chǎn)的占用。嚴格按“三個辦法，一個指引”制度，對貸款出賬按照提款申請表認真進行核對。每月企業(yè)貸款結(jié)息日之前都對貸款利息進行測算，對賬戶余額不足結(jié)息的，及時予以提示，確保結(jié)息日利息全部到賬。③切實加強財務(wù)管理制度，合理使用資金。嚴格按總行規(guī)定列支各項費用，堅持勤儉節(jié)約，不鋪張浪費。

3、信貸管理

一年來，我行始終把信貸風險防范放在首位，嚴格貸款“三查”，規(guī)范貸款運作，把握貸款投向，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加強對貸款操作過程中各個環(huán)節(jié)的規(guī)范管理和程式化操作，重點加強貸后管理，健全風險監(jiān)控機制，對出現(xiàn)風險的貸款早介入、早處臵，爭取主動，控制風險。同時按照“有保有壓、區(qū)別對待、擇優(yōu)扶持”的原則，加強客戶準入機制，準確把握貸款投向，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，嚴格審查客戶資信狀況和資金實力，及時了解、掌握客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、信貸資金使用等情況，充分運用風險分類工具防范和控制風險，對“兩高一剩”、“五小企業(yè)”、建筑業(yè)項目經(jīng)理等行業(yè)貸款逐步有序退出，進一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展。堅持文明辦貸、廉政辦貸，嚴格執(zhí)行信貸承諾，杜絕吃、拿、卡、要的歪風斜氣，從行長到信貸員，人人樹形象，個個是楷模，凡是經(jīng)調(diào)查能放的貸款以最快的速度在承諾期間內(nèi)辦理，不能放的貸款當面說明原因，不推諉、不拖泥帶水，在社會上形成了良

好的口碑。

4、安全保衛(wèi)管理

安全保衛(wèi)工作是各項工作的重中之重，在日常管理中，安全逢會必講，包括日常業(yè)務(wù)辦理過程中的安全，“生命之門”——通勤門的日常管理，夜間值班守庫的安全管理等，通過對各種預案的演練，不斷加強員工的安全防范意識，確保集體財產(chǎn)和人身的安全，防患于未然。

5、計算機管理

在計算機日常管理中，要求員工做到愛護機器，保持設(shè)備清潔，保證設(shè)備的良好運行，以便業(yè)務(wù)工作的順利開展。杜絕對機器的帶電操作，禁止私自在計算機上安裝非法軟件、游戲、電影等，對外來設(shè)備禁止與網(wǎng)點計算機連接，并定期、不定期對所轄網(wǎng)點進行檢查，確保機器設(shè)備的良好運行狀態(tài)對業(yè)務(wù)的重要支撐作用。

四、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)開展情況

服務(wù)是企業(yè)的生命線，一年來，我行在不斷加強柜面服務(wù)的同時，立足“服務(wù)三農(nóng)”、“服務(wù)中小企業(yè)”、服務(wù)人民，在員工中開展職業(yè)道德和服務(wù)意識教育，不斷增強競爭意識，以“用心取信，追求卓越”的企業(yè)精神作為核心價值理念，為成為調(diào)兵山地區(qū)最優(yōu)秀的銀行共同努力奮斗。

平時工作中，對照文明服務(wù)規(guī)范的要求，要求員工從“我”做起，按照文明禮儀服務(wù)規(guī)范的要求，做到從內(nèi)心為客戶著想，而不只是停留在口頭及表面，想客戶所想，急客戶所急，真正為客戶排憂解難，真正體現(xiàn)“人民自己的銀行”。從細節(jié)入手，真誠的一次微笑、簡單的一聲問候、溫暖的一杯白開水、禮貌的一次讓坐，無時無處不體現(xiàn)了惠民人的熱情、周到、貼心，從而更拉近了與客戶的距離，達到了心的交流、情感的升華。

五、經(jīng)濟責任履行情況

1、財務(wù)經(jīng)濟責任

在本人任職期內(nèi)，各項固定資產(chǎn)購臵等均符合規(guī)定，八項費用指標多年來均有結(jié)余，賬面利潤反映真實，無資產(chǎn)流失、截留利潤和私設(shè)小金庫現(xiàn)象，無未先出具申請報告而動用授權(quán)外的營業(yè)費用及其他資金支出的現(xiàn)象。

2、經(jīng)濟法律責任

在本人任職期內(nèi)，我支行未發(fā)生經(jīng)濟責任事故，目前不存在“九種人”現(xiàn)象。

六、廉潔自律，克己奉公

在任期間，本人在廉潔自律方面嚴格要求自己，堅持自身人生觀、價值觀的不斷改造，認真學習社會主義榮辱觀，貫徹科學發(fā)展觀，嚴格管理，從嚴治行，要求職工做到的，我首先做到，要求職工不做的，我首先不做，做到管好自已的人，看好自己的門，全行廉政建設(shè)無案件。

回顧任期內(nèi)的各項工作，本人基本能完成了年初計劃的各項經(jīng)營任務(wù)，做到各項存款穩(wěn)步增長，信貸投放審慎合規(guī)，不良貸

款努力壓降，貸款利息收入持續(xù)增加，職工收入逐步遞增。一年來，本人雖然取得了一些成績，但還存在許多不足之處。展望未來，我信心十足，有各位朋友的關(guān)心、支持，有我們調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行行全體員工的共同努力，我相信，我們惠民村鎮(zhèn)銀行的明天將更加燦爛輝煌。

以上述職述廉，不當之處，請指正。

述職人：銀行*** 年月日***

第二篇：銀行行長離任審計述職報告

中國農(nóng)業(yè)銀行縣支行：

受中國農(nóng)業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計辦事處于20xx年11月1至11日，對你行副行長＊＊＊同志任職期間(20xx年11月至20xx年9月)的責任履行情況進行了現(xiàn)場審計。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

審計范圍

一、抽查機構(gòu)本次審計嚴格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責任稽核操作規(guī)程》進行。審計小組抽查了支行資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)部門，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營機構(gòu)的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、＊＊＊分理處、＊＊＊、＊＊＊營業(yè)所4個營業(yè)機構(gòu)。

二、業(yè)務(wù)范圍

審計時限為20xx年11月至20xx年9月，本次重點審計了20xx年1月至20xx年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達的各項經(jīng)營指標方面的情況，并按照審計內(nèi)容和要求，采取召開支行機關(guān)中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調(diào)查、進行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式，對有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進行了抽樣檢查和審計認定。

基本情況

一、個人簡歷

＊＊＊，男,20xx年3月出生，大學文化，中共黨員,經(jīng)濟師,20xx年6月參加工作，20xx年6月至20xx年12月在＊＊＊＊＊營業(yè)所、＊＊＊支行工作；20xx年12月至20xx年5月在＊＊＊＊＊＊工作；20xx年5月至20xx年10月在＊＊＊＊工作；20xx年11月至20xx年10月任＊＊＊；20xx年11月至今任＊＊＊。

二、人員機構(gòu)情況

該行機關(guān)下設(shè)辦公室、資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門。

截止20xx年9月末，全行現(xiàn)有對外營業(yè)網(wǎng)點1xxxx；現(xiàn)有職工12xxxx，其中：長期合同工9xxxx、儲蓄合同工2xxxx；中層以上干部2xxxx。

三、主要經(jīng)營業(yè)績

(一)樹立存款是“第一要務(wù)”的理念，促進籌資工作跨越式發(fā)展。20xx年11月＊＊＊農(nóng)行各項存款余額為5343xxxx元，其中儲蓄余額4584xxxx元，截至20xx年9月末，全行各項存款余額已達8506xxxx元，其中儲蓄存款余額達7772xxxx元。分別增加了3163xxxx元,增長59.2；增加3188xxxx元，增長69.53。實現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進單位。

(二)求真務(wù)實，狠抓風險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。兩年來，全行共清收不良貸款131xxxx元，其中本金102xxxx元，利息29xxxx元；盤活不良貸款21xxxx元，保全不良貸款88xxxx元，處置抵貸資產(chǎn)5xxxx元，執(zhí)行未結(jié)案件1xxxx，金額52xxxx元。全面完成了市分行下達的各項風險資產(chǎn)經(jīng)營指標，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。20xx＊＊＊支行被市分行評為清收不良貸款先進集體。

(三)大力開展中間業(yè)務(wù)，有效拓展財務(wù)收入來源。提高認識，充分發(fā)揮中間業(yè)務(wù)的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來源。加大中間業(yè)務(wù)的宣傳力度，提高客戶對金穗系列卡的市場認知度，以銀行卡收費新規(guī)定為契機，逐步提高卡質(zhì)量，努力營造更良好的用卡環(huán)境。幾年來，全行累計發(fā)卡134914張，卡存款余額1503xxxx元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款626xxxx元。實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入34xxxx元，增加28xxxx元。

四、主要管理措施

(一)找準工作切入點，全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結(jié)合的辦法，結(jié)合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點等方式，大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的所需。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品，極大地滿足了客戶需求。三是由被動營銷變主動營銷，全縣1xxxx營業(yè)網(wǎng)點，紛紛走出柜臺，抓住時節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。

(二)努力清收盤活不良貸款，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是

落實責任，全員參與清收盤活不良貸款。推行3個清收責任制，即：領(lǐng)導“1n”清收責任制，科室、所部分清收責任制，清收任務(wù)到人責任制，做到了中層干部人人有任務(wù)，個個有實效。二是依法維權(quán)，打擊制止逃、廢銀行債務(wù)。加大了法人客戶的清收力度，在獲悉＊＊＊縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農(nóng)技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務(wù)時，通

過依法向法院提出強制申請，查封財產(chǎn)58xxxx萬元，收回貸款20xxxx元，保全資產(chǎn)17xxxx萬元，三是加大處置資產(chǎn)力度，千方百計盤活不良貸款，活化農(nóng)行信貸資產(chǎn)。通過加大宣傳力度，擴大社會影響，公開進行拍賣等形式有效的對抵債資產(chǎn)進行了處置，達到盤活和提升目的。

(三)緊緊依托銀行品牌效應(yīng)，加強代理保險業(yè)務(wù)管理和發(fā)展。一是提高認識，增強全行對發(fā)展代理保險業(yè)務(wù)的重要性認識。二是緊緊依托信貸資源，切實搞好信貸客戶保險代理工作。三是調(diào)整代理品種，提高壽險代理質(zhì)量。幾年來全行實現(xiàn)保費收入50xxxx元，手續(xù)費收入2xxxx元。

(四)強化信貸管理，防范業(yè)務(wù)風險。為了有效的促進業(yè)務(wù)發(fā)展，切實防范信貸風險。一是進1步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。二是組織實施“3個一”工程。三是進1步強化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點。四是確保在上級行業(yè)務(wù)檢查中不出問題。采取“二個集中”，“4個統(tǒng)一”和“5個一樣的辦法”，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評。五是加強對信貸業(yè)務(wù)的督促檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正問題。在幾年的自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書21份，并罰1xxxx次。有力地促進了信貸工作健康發(fā)展。先后收回各項貸款310xxxx萬元,潛在風險貸款160xxxx萬元，收回利息30xxxx萬元。

(五)加強后勤管理，切實搞好后勤保障工作。在分管辦室工作的過程中，認真履行職責，切實做好后勤保障工作。一是加強了文秘信息調(diào)研工作，公文的質(zhì)量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是財務(wù)費用管理方面出臺一系列管理，節(jié)約各項費用支出3xxxx萬元，達到了增收節(jié)支的目的；三是規(guī)范車輛使用管理，嚴格執(zhí)行“派車單”制度，使車輛使用有序；四是建立了大宗物品集中采購制度，減少了不必要浪費；五是改變文印方式，降低了成本，提高了質(zhì)量。

審計結(jié)果

一、主要問題

1.未嚴格落實支行審查、審批要求2筆，金額17xxxx元。分別是：20xx年12月28日,＊＊＊營業(yè)所向＊＊＊中學校發(fā)放流動資金一筆,期限3年,金額17xxxx元。未按支行審查、審批要求落實開立3個賬戶(基本賬戶、收費權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶)；20xx年4月4日＊＊＊營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，期限3年。支行審查、審批客戶應(yīng)按月還款，但營業(yè)所與客戶制定的還款計劃為按年還款。

2.抵押登記不規(guī)范9筆，金額56.6xxxx元。一是＊＊＊營業(yè)所20xx年12月14日，向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1xxxx元，期限3年，用途為轉(zhuǎn)債承接。抵押擔保物為張啟良房屋兩套，但土地他項權(quán)證僅1個，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。二是營業(yè)所20xx年6月10日，向袁國超發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額xxxx元；20xx年5月29日，向高小軍發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額6.6xxxx元；20xx年6月15日，向李庭祿發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額xxxx元。20xx年6月11日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額xxxx元；20xx年8月30日，向鄧六生發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額xxxx元；20xx年6月20日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額xxxx元；20xx年6月16日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，土地性質(zhì)為劃撥；20xx年6月16日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，土地性質(zhì)為劃撥。以上借款共計8筆，抵押物土地均未辦理抵押登記。

3.合同填寫不規(guī)范4筆，金額1xxxx元。分別是：20xx年6月16日,＊＊＊營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元。借款合同未編號，合同無貸款負責人印章；20xx年6月20日＊＊＊營業(yè)所向扈春華發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額xxxx元，期限1年，合同內(nèi)容填寫不完整；20xx年4月4日＊＊＊營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，期限3年，合同內(nèi)容填寫不完整。

4.借款人資料不全8筆，金額45.xxxx元。分別是：20xx年4月5日,＊＊＊營業(yè)所向徐光友發(fā)放住房裝修貸款4.xxxx元，20xx年4月4日,＊＊＊營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款xxxx元,無配偶個人情況證明、戶籍證明，無擔保人個人情況證明；20xx年6月16日,＊＊＊營業(yè)所向李碧海發(fā)放住房裝修貸款xxxx元,抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章；20xx年4月4日，＊＊＊營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款xxxx元，劃款扣款委托書未加蓋支行印章；20xx年6月16日，＊＊＊營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額xxxx元；20xx年6月16日，＊＊＊營業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款xxxx元。上6筆借款資料中住房裝修合同無裝修總造價；20xx年12月14日，＊＊＊營業(yè)所向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1xxxx元。抵押擔保人張啟良和房屋所有權(quán)人張啟良無有權(quán)證明機關(guān)證明為同一人;20xx年4月14日，＊＊＊營業(yè)所向何菊芳發(fā)放個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款8.xxxx元,期限1年。其劃款扣款賬戶為借款人配偶黃海泉，劃款扣款賬戶為黃海泉簽字，無借款人簽字。

5.貸后管理不規(guī)范xxxx，金額1373xxxx元。分別是：20xx年12月28日,＊＊＊營業(yè)所向＊＊＊白龍中學校發(fā)放流動資金一筆,期限3年,金額17xxxx元，現(xiàn)余額16xxxx元。3季度貸后管理報告無管戶經(jīng)理簽字；20xx年營業(yè)部向＊＊＊縣醫(yī)藥有限公司發(fā)放借新還舊貸款1筆，期限1年，金額2xxxx元無3季度貸后檢查報告；20xx年向＊＊＊土地開發(fā)有限責任公司發(fā)放貸款1.2億,現(xiàn)余額1064xxxx元。20xx年10月、11月、12月無貸后定期檢查表。＊＊＊縣交通局貸款37xxxx元無20xx年3季度定期檢查表；20xx年向＊＊＊縣人民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款11xxxx元，期限1年。＊＊＊縣電力有限責任公司貸款2筆，余額181xxxx元；20xx－20xx年，分3筆共向＊＊＊縣星王巾被有限責任公司發(fā)放貸款3筆，共計金額60xxxx元。以上xxxx貸后管理均未按期進行信用等級測評。

6.未按規(guī)定對不良貸款及時進行催收。支行資產(chǎn)經(jīng)營部未按規(guī)定對＊＊＊星王巾被有限責任公司、王大國、陶偉、何波海的不良貸款及時發(fā)出催收通知進行催收。

二、成因及責任認定

產(chǎn)生上述問題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因。現(xiàn)根據(jù)問題存在的不同情況，經(jīng)審計工作組的審計、調(diào)查和分析后認為：其客觀原因主要是：經(jīng)辦人員的在業(yè)務(wù)水平不高，對各項規(guī)章制度的學習不夠造成的。主觀原因是：各業(yè)務(wù)部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責任心不強形成的，＊＊＊同志應(yīng)負一定的領(lǐng)導責任。

三、總體評價

本次審計共發(fā)出審計調(diào)查問卷16份，收回16份。其中認為＊＊＊同志履行副行長職責為優(yōu)秀的1xxxx，稱職的xxxx。通過調(diào)查問卷和與部分員工座談，總體評價情況是：＊＊＊支行副行長＊＊＊同志在任職期間組織制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行＊＊＊支行費用管理實施細則》《、支行不良貸款控制辦法》、《cms系統(tǒng)維護管理辦法》、《貸后管理責任制》、《資產(chǎn)部績效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對業(yè)務(wù)經(jīng)營、防范風險發(fā)揮了一定的積極作用；員工關(guān)心的熱點是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等；職工對行長最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務(wù)能力較強，工作踏實，平易近人。

綜合職工評價和現(xiàn)場審計的情況，審計組總體評價是：＊＊＊同志任現(xiàn)職以來，在市分行黨委的領(lǐng)導下，團結(jié)黨委一班人，認真學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及jzm同志“3個代表”的重要論述和十六屆四中全會精神，掌握鄧小平理論的科學體系和“3個代表”重要思想內(nèi)涵，并將其作為行動指南。積極配合支持“一把手”工作，扎實工作，辛勤耕耘，以壓控不良為己任，以防范風險為前提，以提高效益為最終目標，竭力開展了一系列工作，促進了業(yè)務(wù)發(fā)展，為＊＊＊農(nóng)行形象的打造，為農(nóng)行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營效益的提升做出了一定的貢獻。但由于歷史原因，資產(chǎn)質(zhì)量尚待進1步提高，待消化的包袱還很沉重。但＊＊＊同志為＊＊＊農(nóng)行的發(fā)展還是作了大量艱苦細致的工作，履行副行長職責是稱職的。

第三篇：銀行行長離任審計

關(guān)于對原×行副行長×同志的離任審計報告

根據(jù)×第×號文件精神，×部于×年×月×日對原×行副行長×同志自×年×月至×年×月任職期間的履職情況進行了離任審計。在審計過程中，我們通過詢問、座談、現(xiàn)場檢查等方法聽取和了解被審計人員在任職期間履行職責情況的評價和反映。通過查閱有關(guān)登記薄、會議記錄，銀監(jiān)部門歷次對該行的有關(guān)檢查記錄等，對×同志在任職期間管理能力和貫徹執(zhí)行國家經(jīng)濟、金融方針政策，履行職責以及遵守法律、法規(guī)情況，進行了認真審計。現(xiàn)將審計結(jié)果報告如下：

一、基本情況

×同志于×年×月?lián)巍列懈毙虚L，負責內(nèi)控制度管理，協(xié)調(diào)內(nèi)、外部事務(wù)，協(xié)助行長辦理各項業(yè)務(wù)。截至×年×月×日，該支行資產(chǎn)總額萬元，其中貸款總額萬元，負債總額萬元，其中存款總額萬元，對公存款萬元，儲蓄存款萬元。利潤總額萬元。

二、內(nèi)控制度管理及執(zhí)行情況

×同志自任職以來，積極協(xié)助行長不斷擴大本行的業(yè)務(wù)，努力完成考核任務(wù)，加強內(nèi)控制度管理，不斷完善本行

內(nèi)控制度建設(shè)。幾年來一是能及時貫徹傳達有關(guān)文件精神，組織員工學習有關(guān)規(guī)章制度，不斷對員工進行風險防范教育，把風險防范意識深入人心，確保該行內(nèi)控制度得到進一步落實。任職以來,每月組織員工進行風險防范教育，增強員工風險防范意識，有效避免了案件的發(fā)生，做到“三防一保”安全無事故；二是根據(jù)×行的內(nèi)部管理制度和職責分工，組織員工學習《安全防范應(yīng)急預案》，定期進行防搶應(yīng)急演練和消防演練，使職工能夠在緊急情況下處置突發(fā)事件，提高員工應(yīng)付突發(fā)性事件的能力，為有效保護我行的資金提供了一定的保障；三是堅持落實好查庫制度，有效地防范了各類事故案件的發(fā)生；四是基本能按銀監(jiān)局、×部門內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查的整改要求，落實整改，進一步規(guī)范了該行的管理；五是根據(jù)支行員工的實際情況，制定員工培訓計劃，組織學習，努力提高員工的理論和業(yè)務(wù)素質(zhì)。×年×月，組織員工 “反洗錢、反假幣”考試，以促進支行員工掌握應(yīng)知應(yīng)會的業(yè)務(wù)知識，提高支行的整體業(yè)務(wù)水平，更好地滿足業(yè)務(wù)工作的需要。

三、協(xié)調(diào)關(guān)系，配合行長辦理各項業(yè)務(wù)

該同志任職以來，能立足本職，積極配合、協(xié)助行長做好各項工作。對安排的工作不推諉、不拖延，盡力完成好各項工作。×年×月，在《關(guān)于排查案件風險》工作中，該同志積極配合檢查組，及時安排相關(guān)人員對支行大額進出資

金、及相關(guān)賬戶進行了排查，確保了×行資金安全。×年是×行深入學習實踐科學發(fā)展觀和積極應(yīng)對金融風險影響的關(guān)鍵之年，在“深入學習實踐科學發(fā)展觀”的活動中，該同志積極學習、深刻領(lǐng)會活動的重要性，認真寫出學習心得體會。學用結(jié)合，為打造品牌網(wǎng)點，提高服務(wù)質(zhì)量，推進民主評議政風行風工作，×年×月該同志配合支行行長與部分企業(yè)客戶進行座談交流，廣泛征求意見，主動接受監(jiān)督。座談會中，針對客戶提出的建議和意見做了現(xiàn)場回答，會后認真對政風行風工作中存在的問題進行了梳理分析，針對性地采取措施加以整改，受到了各位監(jiān)督員的高度評價。×同志還經(jīng)常與員工進行思想交流，及時了解員工的思想動態(tài)，關(guān)心員工的生活，并及時向領(lǐng)導反映員工的困難，幫助員工解決困難，使員工信任支行，在工作中全心全意，保證了每項工作的圓滿完成，同時又減輕了一把手的負擔，能放手拓展業(yè)務(wù)，提高本支行的競爭力。經(jīng)過大家不斷努力，×年行榮獲綜合考核第×名的好成績。

四、存在的問題

×同志任職期間，內(nèi)控制度得到較好的執(zhí)行，但仍有一些不足，五、綜合評價

通過以上審計，我們認為：×同志任職期間，能執(zhí)行黨和國家的金融方針、政策、法令、法規(guī)和各項規(guī)章制度。同

正職配合較為默契，能積極協(xié)助正職做好各項工作，對職責范圍內(nèi)的工作盡職盡責，不推諉、不拖延，較好地履行了副行長的職責。

×年×月

第四篇：銀行行長離任述職報告

銀行行長XXX同志離任述職報告

分行監(jiān)察部：

根據(jù)離任審計的相關(guān)要求，結(jié)合自身的實際情況，現(xiàn)述職如下：

一、基本情況

我自2009年9月被省分行聘為XX支行黨委書記、行長，于2012年4月離任。我在任職期間主持支行全面工作，從業(yè)務(wù)營銷管理到人力資源配臵的工作。我在職期間，能夠嚴格遵守國家金融法規(guī)和中國銀行的各項規(guī)章制度，認真履行工作職責。認真貫徹落實上級行的戰(zhàn)略部署和工作安排，按照以市場為導向，以客戶為中心，以追求經(jīng)營價值最大化為目標，積極適應(yīng)市場變化，認真分析區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展狀況和金融環(huán)境，加快推進業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型；強化管理和內(nèi)控，努力提升全行服務(wù)質(zhì)量和效率；加強領(lǐng)導班子建設(shè)、員工隊伍建設(shè)和黨風廉政建設(shè)，全面提升經(jīng)營管理水平，較好地完成了聘期內(nèi)各項責任目標。近兩年來，XX支行先后榮獲省行IT藍圖先進單位、分行2011內(nèi)控三好第三名、中間業(yè)務(wù)收入先進集體、國際結(jié)算市占提升先進單位、迎國慶拔河比賽第二名、精神文明建設(shè)先進單位等榮譽稱號。

二、任職期間內(nèi)工作職責履行情況

(一)聘期目標責任的完成程度及存在的問題和不足

本人任職以來，XX支行各項綜合經(jīng)營計劃和戰(zhàn)略指標呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢，較好地完成了各項計劃指標，各項業(yè)務(wù)得到了持續(xù)健康快速發(fā)展。

1、主要財務(wù)指標情況：

兩年來，通過建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心的激勵考評體系，對重點業(yè)務(wù)產(chǎn)品、戰(zhàn)略業(yè)務(wù)產(chǎn)品激勵實行誰營銷誰得益，加大對基層機構(gòu)和經(jīng)營部門主要負責人激勵力度，加快網(wǎng)點轉(zhuǎn)型步伐，市場綜合競爭能力得到穩(wěn)步提升，贏利能力不斷增強。2010年、2011年及2012年一季度均完成分行中間業(yè)務(wù)收入計劃的85%以上，完成率占全轄七大行之首。2010年,實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)總收入4016萬元，同比增長1587萬元，完成分行任務(wù)88.9%；2011年實現(xiàn)4346萬元，完成分行任務(wù)85%；2012年一季度，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入1939萬元，完成率85.8%。員工費用、業(yè)務(wù)管理費、經(jīng)濟資本回報率、成本收入比等指標也都控制在合理水平，為XX支行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展夯實了基礎(chǔ)。

2、業(yè)務(wù)發(fā)展情況：

（1）存款穩(wěn)健增長。2010年末，全行各項人民幣存款余額實現(xiàn)了扭負，最終完成分行計劃的6.77%，其中儲蓄存款貢獻了2.5億元的新增，完成任務(wù)的62.92%。2011年末，各項人民幣存款余額實現(xiàn)了飛躍式的增長，超額完成分行任務(wù)107.6%，主要借助于人民幣企業(yè)存款215%的完成率，各項外匯存款余額更是空前猛增，完成502%，外匯企業(yè)存款完成1444%；2012年一季度，人民幣各項存款完成88.73%，外匯各項存款完成率高達310%。兩年來，XX支行各項存款余額由2010年初的41.76億元增加到46.86億元，人民幣儲蓄存款實現(xiàn)增長4.6億元，人民幣企業(yè)存款增長1.8億元。

（2）貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。2010年末，XX支行各項貸款余額58億元，比年初新增1.4億元；2011年末，各項貸款余額為60億元，新增2億元，增幅3.4%；2012年第一季度各項貸款余額65億元，比年初新增近6億元，增幅10%。兩年來，XX支行各項貸款余額由2010年初的56.6億元增加到65億元，公司貸款增長8億元，零售貸款實現(xiàn)增長0.5億元。

（3）中間業(yè)務(wù)收入大幅提升。兩年來，我致力于強化資源配臵的內(nèi)在約束和政策導向作用，大力營銷重點業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品，中間業(yè)務(wù)收入逐年創(chuàng)新高，中間業(yè)務(wù)收入占全部收入的比重有了大幅度提高。兩年來，中間業(yè)務(wù)收入逐年攀升，由2009年末的新增2428萬元增加到2011年末新增4346萬元，增長了近1倍，成為XXX分行重要的效益增長點，獲得分行中間業(yè)務(wù)收入先進集體榮譽稱號。

3、采取的主要工作措施：

（1）嚴格成本管理，優(yōu)化財務(wù)資源配臵，助推全行業(yè)務(wù)發(fā)展。加強對主要經(jīng)營指標的指導與監(jiān)督，實行動態(tài)監(jiān)控、主動管理和及時通報。嚴格財務(wù)制度，堅決杜絕小金庫。建立案件防控工作激勵約束考評機制，促進提高案件風險管控能力。加強成本精細化管理，規(guī)范全行營銷費用的管理與核算。

（2）把存款、貸款和中間業(yè)務(wù)作為重中之重,深化結(jié)構(gòu)調(diào)整，加快業(yè)務(wù)發(fā)展，全面提升價值創(chuàng)造水平。在拼搶儲蓄存款市場方面，認真抓好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作，加強客戶關(guān)系維護和產(chǎn)品銷售，全面提升服務(wù)效率和水平。為各網(wǎng)點配備專職客戶經(jīng)理，加強柜面服務(wù)管理，進一步引導柜面業(yè)務(wù)向電子銀行和自助渠道轉(zhuǎn)移。注重借記卡發(fā)卡規(guī)模和效益。擴大黃金、外匯、基金、理財、保險等個人理財類產(chǎn)品銷售量，切實提高我行個人金融產(chǎn)品市場占有率。在拼搶對公存款市場方面，調(diào)動全行員工主觀能動性，深入挖掘存量客戶潛力，加大對重要客戶的維護，加強低成本資金營銷力度，確保存款總量和市場份額大幅度增長。加強對公結(jié)算賬戶數(shù)量營銷，夯實客戶基礎(chǔ)。特別是加強基本結(jié)算賬戶和存款額度高、貢獻度大的客戶營銷，將賬戶營銷與存、貸款營銷結(jié)合起來，利用我行優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品吸引更多有價值的客戶開戶，不斷擴大客戶群體。

（3）積極調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加大優(yōu)質(zhì)項目的營銷和投放力度。加強與政府職能部門溝通和銜接，積極與上級行和企業(yè)進行溝通，做好貸款項目儲備和重點項目營銷工作。對轄內(nèi)新開工項目進行認真梳理和篩選，符合上級行準入標準的企業(yè)開展全面授信評級，并根據(jù)企業(yè)的需求按時投放貸款。

（4）全力推進中間業(yè)務(wù)發(fā)展，進一步優(yōu)化收入結(jié)構(gòu)。將中間業(yè)務(wù)作為我行轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、改善收入結(jié)構(gòu)的重心，全力推動，4 努力實現(xiàn)超常規(guī)發(fā)展。突出重點，繼續(xù)鞏固和提升傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)品市場份額，提高公司和機構(gòu)客戶中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品覆蓋率。細分目標客戶，大力發(fā)展理財產(chǎn)品，積極拓展個人結(jié)算賬戶，提高年費收繳率。理順中間業(yè)務(wù)管理機制，促進各板塊和各條線通力協(xié)作、聯(lián)動營銷，提高客戶需求反饋速度和服務(wù)能力。充分發(fā)揮XX核電合營公司供應(yīng)鏈平臺拓展融資功能，推進以保理、訂單融資和融易達等替代流動資金貸款的力度，積極探索融資保函、國內(nèi)綜合保理、國內(nèi)信用證等新興業(yè)務(wù)，大力拓展投行業(yè)務(wù)。

4、存在的問題和不足：

（1）對我行的一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)學習不夠，對產(chǎn)品屬性、業(yè)務(wù)流程不十分了解，營銷指導不到位。

（2）個別產(chǎn)品發(fā)展不均衡，如受市場經(jīng)濟環(huán)境限制，儲蓄存款業(yè)務(wù)、基金業(yè)務(wù)開展得不理想。

（二）內(nèi)部控制水平及存在的缺陷和不足

1、內(nèi)部控制水平：

（1）內(nèi)部控制環(huán)境較好。按照省分行改革框架，組織結(jié)構(gòu)合理，部門間職責明確；嚴格建立和執(zhí)行職業(yè)準入條件，各崗位職責清晰，重要崗位堅持執(zhí)行定期輪崗及強制休假制度；加強監(jiān)督檢查力度，全員風險及控制意識較強，經(jīng)營作風穩(wěn)健；科學合理設(shè)定人力資源政策，為員工職業(yè)生涯打開晉升通道，以積極健康的企業(yè)文化的規(guī)范的規(guī)章制度約束員工職業(yè)道德行為；建立防范案件與風險的業(yè)務(wù)聯(lián)合大檢查機制，確保案件專項治理工作的連續(xù)性和有效性；組建橫向銜接、縱向配合的反洗錢管理架構(gòu)，明確關(guān)聯(lián)交易日常管理部門和工作職責；建立有效的問責制和責任追究機制，使員工明晰在違反既定政策和程序時應(yīng)該受到的處罰和程序；建立完整的再轉(zhuǎn)授權(quán)機制，使全行各層級能夠在職權(quán)范圍內(nèi)穩(wěn)健經(jīng)營。

（2）風險識別與評估機制不斷完善。實施積極主動的風險管理，實現(xiàn)風險管理和業(yè)務(wù)發(fā)展及效益提高三同步。加強信貸審批管理，對資產(chǎn)質(zhì)量進行全面分析，及時掌握借款人經(jīng)營和財務(wù)等狀況，判斷風險發(fā)生的可能性，及時采取相應(yīng)措施，將風險消滅在萌芽狀態(tài)；準確把握有關(guān)標準和政策底線，加強前后臺溝通，正確處理好營銷與風險防范的關(guān)系，在風險可控的前提下，大力提高審批效率。通過資產(chǎn)質(zhì)量情況提足各項準備金，進一步提高抗風險能力。對于柜臺業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、授權(quán)授信業(yè)務(wù)，各相關(guān)部門通過制作業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度，嚴防操作風險的發(fā)生。

（3）內(nèi)部控制措施日益健全。強化員工執(zhí)行力，狠抓制度落實。把治理雙十禁工作作為全行效能監(jiān)察的一項重要內(nèi)容，認真做好自查自糾及清理等項工作。加大對規(guī)章制度落實情況的監(jiān)督、檢查力度，強化以基礎(chǔ)管理和基層機構(gòu)網(wǎng)點及負責人管理的工作，嚴格執(zhí)行對業(yè)務(wù)風險點和重要崗位員工行為的雙排查制度。把積分管理工作與年初確定的無案件獎勵考評結(jié)合起來，納入到考核體系中。積極配合監(jiān)管部門工作，對發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，跟蹤復查，查找薄弱環(huán)節(jié)，不斷完善制度和操作流程。認真落實安全綜合管理責任制，層層簽訂責任書，定期對員工進行安全防范教育。完善防火災(zāi)、防搶劫、防盜竊、防詐騙等突發(fā)事件處臵預案。加強與押運公司的協(xié)調(diào)與合作，全行守押工作全部實現(xiàn)了社會化管理。建立健全消防、安防設(shè)備管理檔案，對全區(qū)ATM和營業(yè)場所的監(jiān)控系統(tǒng)、信用卡柜臺布局進行了改造，有效保證了各項業(yè)務(wù)安全運營。

（4）信息交流與反饋渠道比較順暢。我行信息系統(tǒng)基本能夠保證信息的適用、可靠、及時、完整及連續(xù)。經(jīng)營及管理信息能夠做到真實、完整、準確、安全，信息處理靈活有效，能夠及時傳遞到領(lǐng)導決策層，信息傳遞渠道快捷暢通，信息管理系統(tǒng)安全可靠，提高了全行對經(jīng)營風險的控制能力和對經(jīng)營管理工作的決策能力。我行與外部監(jiān)管機構(gòu)、同業(yè)、客戶、媒體和大眾的信息交流與反饋能夠及時準確、充分，嚴格遵照授權(quán)管理及新聞宣傳管理辦法等規(guī)定，對外信息披露符合規(guī)定。

（5）監(jiān)督糾正與評價機制較為完整。實行監(jiān)督檢查常態(tài)化機制

加強對各項業(yè)務(wù)開展情況進行監(jiān)督和評價，將糾正違規(guī)、違章操作行為切實納入日常工作中。通過檢查監(jiān)督和遠程監(jiān)控，及時獲取和知悉內(nèi)部控制缺陷，對內(nèi)部控制報告中提出的問題進行有效整改。獨立性檢查堅持日常檢查、定期檢查和不定期檢查相結(jié)合，做到檢查之前有方案，檢查之中有記錄，檢查之后有整改。做好內(nèi)、外部審計對內(nèi)控缺陷的檢查報告，明確職責，整改措施切實可行。理順服務(wù)流程，增強主動服務(wù)意識，全面提升行務(wù)運轉(zhuǎn)效率，真正建立起二線服務(wù)一線，一線服務(wù)客戶的大服務(wù)格局。深入推進平安中行創(chuàng)建活動，做好安全保衛(wèi)工作，有效防范各類案件和生產(chǎn)責任事故。

2、存在的缺陷和不足：

（1）精細化管理水平還有待于進一步提升。

（2）個別員工違規(guī)操作時有發(fā)生，操作風險防控工作需要進一步加強。

（三）持續(xù)經(jīng)營能力的強弱及存在的問題和不足

1、持續(xù)經(jīng)營能力不斷增強。

多年來，我非常注重自身素質(zhì)的提升，努力加強學習，適應(yīng)新形勢和新知識的變化，使自己能夠準確把握國家經(jīng)濟金融政策和上級行的戰(zhàn)略部署安排，不斷增強自己的執(zhí)政水平和能力。我始終牢固樹立以市場為導向，以客戶為中心的經(jīng)營理念，堅持為中國銀行創(chuàng)造更大利潤，為客戶提供更好服務(wù)，為員工搭建廣闊的發(fā)展平臺，為社會承擔全面的企業(yè)責任的使命，致力于打造當?shù)刈詈玫你y行。能夠客觀地分析同業(yè)市場經(jīng)營形勢的變化，基于對市場變化和客戶需求，以及競爭對手的了解，有的放矢地開展工作。同時，堅持民主集中制原則，廣泛聽取各方面意見，有力地保證了各項經(jīng)營決策的科學性和有效性，帶領(lǐng)XX支行干部員工在資產(chǎn)負債規(guī)模、經(jīng)營效益、贏利能力、當?shù)厥袌稣急确矫嫒〉昧溯^好的業(yè)績，持續(xù)經(jīng)營能力較強,進入了可持續(xù)良性發(fā)展階段。

（1）充分發(fā)揮資源配臵的戰(zhàn)略導向作用，不斷完善和健全績效考核機制，激勵長期價值創(chuàng)造，優(yōu)化財務(wù)資源配臵，促進經(jīng)營能力持續(xù)發(fā)展。制訂了《XX支行員工激勵方案》，在省分行激勵的基礎(chǔ)上，加大重點產(chǎn)品的激勵力度。實行費用定額管理，高了全行成本效益意識和財務(wù)管理水平。深入推行全面成本管理，加強集中采購管理工作，細化各項成本管理措施。

（2）深入推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，扎實推動我行特色業(yè)務(wù)和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。以全面推廣金融社保卡金融服務(wù)方案為契機，加強與相關(guān)行業(yè)主管部門的聯(lián)系和溝通，以行政事業(yè)單位合作作為基礎(chǔ)，加深與行政事業(yè)單位的合作深度，重點拓展金融社保卡帶來的商機。2012年初，通過開展對公賬戶攻堅戰(zhàn)活動，在賬戶數(shù)量上取得了初步成果，2012年一季度，中小企客戶新增4戶，完成分行計劃110%，網(wǎng)銀開戶新增107戶，完成計劃51%，結(jié)算賬戶新增56戶，完成計劃47%。以負債業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，以產(chǎn)品和賬戶為抓手，強化源頭客戶作用，加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。鞏固代理業(yè)務(wù)優(yōu)勢，加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，努力增加中間業(yè)務(wù)收入。從2010年初至2012年一季度，XX支行中間業(yè)務(wù)收入水平一直居全全轄七大行前列，直融貸款、保理、代理保險、基金、外匯黃金交易等產(chǎn)品成為中間業(yè)務(wù)收入的重要來源。電子銀行業(yè)務(wù)充分發(fā)揮全行優(yōu)勢，開展聯(lián)動營銷，提升電子銀行產(chǎn)品覆蓋率。

（3）建立了覆蓋全員的人力資源培訓機制。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和員工成長需求，組織不同層級、不同形式的培訓學習，側(cè)重于對網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、一線網(wǎng)點人員進行經(jīng)常化和多樣式的業(yè)務(wù)適應(yīng)培訓。

（4）加快網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作步伐。加強自助設(shè)備維護與管理，對網(wǎng)點功能實行統(tǒng)一管理，實施一站式服務(wù)，推行首問負責制、服務(wù)承諾制、責任追究制，深入開展不定期突擊檢查，加大監(jiān)督檢查力度，促進網(wǎng)點由核算交易型向營銷服務(wù)型的根本轉(zhuǎn)變。

（5）深化人力資源管理，加強黨的建設(shè)、員工隊伍建設(shè)和企業(yè)文化建設(shè)。進一步加強基層黨組織建設(shè)和各級領(lǐng)導班子建設(shè)，努力提高班子成員的領(lǐng)導能力和駕馭能力。充分發(fā)揮企業(yè)文化引領(lǐng)作用，宣傳、培育追求卓越的核心價值觀。開展心理知識輔導，提高員工心理素質(zhì)和抗壓能力。鼓勵員工立足平凡崗位，創(chuàng)造非凡業(yè)績，為百年中行事業(yè)培養(yǎng)人才。

2、存在的不足：

（1）電子銀行賬務(wù)性交易還有很大的提升空間。

（2）對私、公客戶基礎(chǔ)還比較薄弱，基本結(jié)算客戶數(shù)量和質(zhì)量都亟需進一步改善。

三、重大經(jīng)營管理事項和案件事故及應(yīng)承擔的經(jīng)濟責任

(一)重大經(jīng)營管理決策和審批事項及其結(jié)果

1、嚴格按照授權(quán)管理權(quán)限，在省分行轉(zhuǎn)授權(quán)范圍內(nèi)按照業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定進行縱向和橫向再轉(zhuǎn)授權(quán)。我本人嚴格按照省分行轉(zhuǎn)授權(quán)范圍依法合規(guī)開展工作，沒有越權(quán)審批現(xiàn)象。

2、嚴格執(zhí)行重大事項報告制度。對于工作中的重大事件，我按照權(quán)限分別組織召開行長辦公會、黨委會解決；對于超出職權(quán)范圍需請示的事項，及時以文件形式上報省分行和地方相關(guān)部門。

3、對于大宗物品采購等事項，我嚴格按照集中采購管理辦法進行管理，固定資產(chǎn)購建均控制在省分行下達的購建指標之內(nèi)，沒有違規(guī)或越權(quán)經(jīng)營事項。

4、任職期間,我能夠及時向省分行匯報和請示工作中的重要經(jīng)營管理事項,沒有發(fā)生投資、擔保、重大財務(wù)會計事項調(diào)整等隱瞞實際情況的現(xiàn)象。

(二)重大經(jīng)濟案件和責任事故

無。

(三)直接責任

無。

(四)間接責任

無。

四、其他需要說明的問題

(一)述職日所在單位未決訴訟

無。

(二)述職日未了事項

無。

五、述職人聲明

(一)本人鄭重聲明，我對任職期間內(nèi)本人分管工作及與本人相關(guān)的工作存在的風險或損失承擔相應(yīng)的責任。

(二)本人鄭重承諾，我對以上述職報告內(nèi)容的真實性和完整性負責，在審計過程中向?qū)徲嫿M提供真實和完整的資料。

第五篇：離任審計述職報告

我于2005年8月-2008年12月?lián)慰h商務(wù)局局長，2009年1月因工作需要調(diào)任縣教育局局長。根據(jù)領(lǐng)導干部任期經(jīng)濟責任審計實施辦法的要求及衡陽縣審計局《關(guān)于衡陽縣商務(wù)局原局長廖瑞云任期經(jīng)濟責任的審計通知》（蒸審經(jīng)責通[2009]61號）精神，現(xiàn)將本人任期內(nèi)的工作情況匯報如下：

縣商務(wù)局于2005年3月在撤銷原商業(yè)貿(mào)易發(fā)展局，把原招旅游局的外經(jīng)、招商職能整合和調(diào)整后組建而成。主要負責全縣招商引資、商貿(mào)流通以及市場建設(shè)和管理。在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導下，在縣委組織部的關(guān)心、支持和監(jiān)督下，我堅持立足商務(wù)職能，團結(jié)干群一心，緊緊圍繞“招商強縣、流通富縣”戰(zhàn)略，認真貫徹黨的路線、方針、政策，切實解放思想，堅持科學發(fā)展觀，以項目建設(shè)為第一抓手，以招商引資為第一工作，以維護穩(wěn)定為第一責任，真抓實干，勇于創(chuàng)新，爭創(chuàng)一流，開創(chuàng)了經(jīng)濟發(fā)展和社會效益共贏局面。2005年獲全省內(nèi)內(nèi)聯(lián)引資工作先進單位；2006年縣商務(wù)局榮獲全省商務(wù)（外資）工作先進單位，全市商貿(mào)流通工作先進單位；2007年榮獲全省商務(wù)（內(nèi)資）工作先進單位，全市綜合信息工作先進單位，全省“萬村千鄉(xiāng)市場工程”建設(shè)現(xiàn)場會在我縣召開；2008年榮獲全省商務(wù)（外經(jīng)）工作先進單位，全市商貿(mào)流通工作先進單位。2005、2006年、2007年均被縣委、縣政府評為縣直目標管理先進單位。我本人也連續(xù)三年被縣政府嘉獎。任期內(nèi)，我始終做到思路清晰，主次分明，整體聯(lián)動，協(xié)調(diào)推進，加大工作力度，從點到線，從線到面，全面構(gòu)建商務(wù)工作新格局。

一、創(chuàng)新思路，招商引資成效明顯

一是營造招商氛圍。牢固樹立“項目為我，我為項目”的招商理念，營造親商、助商、安商、招商的良好氛圍，加大了招商引資宣傳力度，定期編印《招商動態(tài)》，及時通報各單位招商引資任務(wù)完成情況，推廣好的典型，好的經(jīng)驗，宣傳典型事例，促進各單位招商工作快速發(fā)展。同時配合縣委、縣政府加強督促檢查，對項目及時跟蹤督查督辦，形成人人是主體，人人是環(huán)境，人人有責任的工作格局。招商引資是我縣從農(nóng)業(yè)大縣向經(jīng)濟強縣跨越的重要舉措，我們創(chuàng)新思路，開創(chuàng)性地開展工作。二是夯實招商基礎(chǔ)。我們充分依托鄰近衡陽市區(qū)的區(qū)位優(yōu)勢和自身資源比較優(yōu)勢，出臺招商引資優(yōu)惠政策。實行項目臺帳管理制度，一月一登記，一季一調(diào)度，及時核查掌握項目的進展落實情況；建立招商項目庫和客戶庫，編印《投資指南》，精心包裝招商項目86個。三是創(chuàng)新招商方式。緊緊抓住大項目、好項目，對重點地區(qū)、重點客商、重點項目，組織小分隊上門招商。建立全縣招商引資網(wǎng)站，在網(wǎng)上發(fā)布招商信息，積極參加省市組織的“湘洽會”、“珠洽會”、“深洽周”、“中博會”、“農(nóng)博會”、“東洽周”、“港洽周”等經(jīng)貿(mào)活動，廣泛宣傳推介我縣優(yōu)勢，發(fā)動老板引老板、朋友引朋友、老鄉(xiāng)引老鄉(xiāng)，形成連鎖式招商，收到了良好的效果。四是創(chuàng)優(yōu)服務(wù)質(zhì)量。實行重大項目手續(xù)全程代辦制，如澳門新中源集團投資8億元的衡利豐陶瓷，單位派專人用5天時間把項目工商注冊、稅務(wù)登記、外匯準入、質(zhì)監(jiān)代碼等手續(xù)辦妥。為營造優(yōu)良的投資環(huán)境，建立重點跟蹤服務(wù)制度，對落戶項目實行“保姆式”的跟蹤服務(wù)，設(shè)立客商投訴熱線。實施“五個一”的招商機制，積極為在談在建項目落實優(yōu)惠政策，協(xié)調(diào)解決征地、拆遷、供水、供電等矛盾和問題，及時建議縣委、縣政府開展項目周邊環(huán)境專項整治活動，嚴厲打擊阻工、鬧事、強買強賣等各種違法活動，客商普遍反映我縣投資環(huán)境有較大改善。由于我們積極為已簽約的、已開工建設(shè)的項目搞好服務(wù)，近幾年來，項目履約率、開工率、投產(chǎn)率、登記率明顯提高。

2005年8月-2008年12月，全縣審批外資項目41個，實際到位資金10270萬美元；引進內(nèi)資項目387個，實際到位資金112億元。三年多時間內(nèi)，招商引資項目和到位資金比前20年的總和還要多，招商引資項目的數(shù)量逐年增加，質(zhì)量進一步提升，結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。上億元的項目有16個，如澳門新中源集團投資8億元的衡利豐陶瓷，項目投產(chǎn)后產(chǎn)值可達10億元以上；福建三安集團投資12個億元的關(guān)市三安鐵礦，投產(chǎn)后年產(chǎn)值可達10億元；江西新凱工貿(mào)投資2.5億元的新雁礦業(yè)，年產(chǎn)值可達5億元；浙江客商投資5億元的怡農(nóng)生態(tài)農(nóng)牧發(fā)展有限公司，投產(chǎn)后產(chǎn)值要達8億元以上；另有投資3億元的恒生制藥，投資3億元的萬源湖旅游開發(fā)，投資2億元的岣嶁峰旅游開發(fā)，投資2000萬美元的得陽鞋業(yè)，投資5億元的凱迪綠色能源開發(fā)等。5000萬元至1億元的項目有55個，已經(jīng)建成投產(chǎn)的項目有韶峰水泥、同皓電子、飛翔電子、飛利達鞋業(yè)、天和錳業(yè)、文杰礦業(yè)、隆裕鋅業(yè)、云天鍋爐、蒸陽建材大市場、江山中英文學校等。其中衡利豐陶瓷、恒生制藥兩企業(yè)被列入全省新型工業(yè)化重點企業(yè)，一大批大項目，好項目已成為我縣縣域經(jīng)濟新的增長點，已打造了我縣陶瓷、冶煉加工、醫(yī)藥、建材、食品、化工、電子等主導產(chǎn)業(yè)，十里工業(yè)長廊已初具規(guī)模。

二、突出重點，商貿(mào)流通成績斐然

商貿(mào)流通是縣域經(jīng)濟的血液和命脈，隨著商貿(mào)流通工作職能的進一步轉(zhuǎn)換，我們堅持高起點、高標準、有重點地做好商貿(mào)流通工作。2008年底全縣社會消費品零售總額達36.2億元，年平均增長幅度為14%，全縣集貿(mào)市場成交額達8.68億元，年平均增長幅度為16%，商貿(mào)流通業(yè)日趨活躍。一是深化商貿(mào)流通企業(yè)改革。對歸口管理的65個商貿(mào)企業(yè)進行全方位改制，已有42家企業(yè)改制完畢，3000余名職工得到妥善安臵，提高了商貿(mào)企業(yè)的市場競爭力。在處理糧食、棉麻、五交化、生資公司等企業(yè)改制矛盾和糾紛中，我親自帶隊協(xié)調(diào)，親臨工作一線，及時化解矛盾，維護了大局穩(wěn)定，保證了改制的穩(wěn)步推進。二是實施“萬村千鄉(xiāng)”市場工程。在全縣發(fā)展連鎖配送企業(yè)3家，鄉(xiāng)級農(nóng)家店27家，村級農(nóng)家店686家，形成以縣城為中心、鄉(xiāng)鎮(zhèn)店為骨干、村級店為依托的縣、鄉(xiāng)、村三級農(nóng)資、日用消費品連鎖配送網(wǎng)絡(luò)，2007年，迎來了全省“萬村千鄉(xiāng)”市場工程建設(shè)現(xiàn)場會在我縣召開。同時引進資金，在縣城和幾個主要建制鎮(zhèn)興建大中型現(xiàn)代物流超市，滿足消費者的不同需求。三是推行“放心肉”、“平價肉”工程。全面貫徹國務(wù)院《生豬屠宰管理條例》和《湖南省生豬屠宰管理條例》，2005年12月啟動了縣城生豬定點屠宰，按照“定點屠宰、集中檢疫、行業(yè)管理、業(yè)主經(jīng)營、自負盈虧”的管理模式，建有城東、城西屠宰場。2007年底全面推行鄉(xiāng)鎮(zhèn)生豬定點屠宰，26個鄉(xiāng)鎮(zhèn)已有17個鄉(xiāng)鎮(zhèn)啟動運行。加大了依法打擊力度，成立了聯(lián)合執(zhí)法稽查隊，取締私屠濫宰場點23起，查處生豬違法案例130余起，查獲病死毒豬肉共計6328公斤。針對我縣2006、2007年發(fā)生的生豬混合感染疫情和2008年發(fā)生的高致病性豬藍耳病疫情，制訂了防控工作方案，加大了集中打擊力度，對餐飲行業(yè)、集體伙食單位、超市、賓館、學校等加工用肉單位進行暗訪排查，控制了疫情的蔓延和擴散，保障了人民群眾吃上“放心肉”。為規(guī)范定點屠宰管理，積極向縣委、縣政府匯報，將定點屠宰工作提請政府常務(wù)會議研究，成立了縣畜禽屠宰管理辦公室，同時起草并以縣政府名義下發(fā)了《衡陽縣生豬屠宰管理辦法》。為平抑市場肉價，在城東、城西市場和富昌超市設(shè)立放心肉平價銷售示范店。將生豬屠宰管理政策法律編印成小冊子發(fā)放到領(lǐng)導、群眾、屠商手中，開展法規(guī)宣傳和咨詢，提高了老百姓對定點屠宰工作的認識。四是啟動家電下鄉(xiāng)工作。為擴大需求，拉動消費，2008年10月份開始積極做好家電下鄉(xiāng)的宣傳、布點、調(diào)查、摸底等前期準備工作，至2008年底，全縣26個鄉(xiāng)鎮(zhèn)已設(shè)立家電下鄉(xiāng)指定店68個，銷售家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品3265件，拉動消費10萬余元。五是加強市場建設(shè)和監(jiān)管。全面規(guī)劃全縣綜合農(nóng)貿(mào)市場和專業(yè)批發(fā)市場，建立市場準入制度，興建、擴建專業(yè)市場5個。消滅了馬路市場。通過招商引資引進了浙江客商投資6000萬元興建高標準建材專業(yè)市場。啟動了成品油、酒類、報廢汽車等市場管理，開展了專項整治活動，全面規(guī)范成品油市場和酒類市場,打擊非法經(jīng)營，維護消費者利益。成立了衡利報廢車回收拆解有限公司和易群再生有限公司，較好地規(guī)范了報廢汽車市場管理，防止潲水油流入餐桌。及時處理應(yīng)急事項，2008年6-7月，受國際原油價格上漲等多種因素影響，我縣出現(xiàn)柴油供應(yīng)緊張狀況，商務(wù)局牽頭組織工商、公安、交警等職能部門迅速啟動石油供應(yīng)應(yīng)急預案，對柴油實行據(jù)實限量憑卡供應(yīng)，杜絕了安全事故發(fā)生，確保全縣成品油市場的有序運行。2008年1月冰凍災(zāi)害期間，縣商務(wù)局迅速啟動豬肉、日常生活必需品等應(yīng)急方案，我親自帶隊冒嚴寒迎風雪組織豬源，確保豬肉不漲價，既滿足了市場需求，又保證了肉品質(zhì)量。六是狠抓勞務(wù)輸出。我縣是農(nóng)業(yè)大縣，勞動力資源豐富,為拓寬農(nóng)民增收渠道，建設(shè)新農(nóng)村，2007年縣商務(wù)局成立了縣外派勞務(wù)服務(wù)中心，與各地的外派勞務(wù)公司建立良好的伙伴關(guān)系,大力開展勞務(wù)輸出業(yè)務(wù)，積極爭取省市支持，被省商務(wù)廳定為全省“外派勞務(wù)基地縣”，縣職業(yè)中專被定為全省外派勞務(wù)培訓基地。三年多時間內(nèi)培訓各種農(nóng)民工1500余人,外派勞務(wù)人員426人,為拓展就業(yè)渠道,密切對外聯(lián)系,增加農(nóng)民收入開辟了一條新的途徑。2008年縣商務(wù)局被省商務(wù)廳推薦為全國外派勞務(wù)基地縣,正待國家商務(wù)部批準。七是大力發(fā)展社會商業(yè)。三年多時間內(nèi),縣城新增投資100萬以上社會商業(yè)51家,投資500萬元以上社會商業(yè)6家,投資2000萬的蒸陽神龍賓館已成為政府接待和社會消費的亮點,安邦農(nóng)資、安邦農(nóng)業(yè)，煙花炮竹等民營企業(yè)進一步做大做強。富森、泰陽、紅雙喜、老娘貴賓樓、金帝、美多利足浴等為代表的商貿(mào)流通服務(wù)業(yè)生意紅火。

三、樹立形象，文明創(chuàng)建有聲有色 “文明創(chuàng)建沒有最好，只有更好。”我們根據(jù)形勢變化，不斷調(diào)整文明創(chuàng)建內(nèi)容，把抓素質(zhì)、樹形象作為文明創(chuàng)建的重點，努力開創(chuàng)物質(zhì)文明、政治文明、精神文明的新局面。

(一)抓好班子，帶好隊伍，樹立商務(wù)良好形象 一是加強組織建設(shè)。我從上任開始，就注重班子建設(shè)，在局班子自身建設(shè)上通過落實各項管理制度，對局班子成員的思想、作風、紀律進行了全方位約束。同時改進領(lǐng)導方法，引導大家不斷加強學習，努力提高領(lǐng)導藝術(shù)和領(lǐng)導水平，進一步增強班子的凝聚力和戰(zhàn)斗力。在中層干部建設(shè)上我以機構(gòu)改革為契機，調(diào)整科室人員使其知識結(jié)構(gòu)、專業(yè)結(jié)構(gòu)得到最大的優(yōu)化，大大提高了中層干部的整體水平和素質(zhì)。在一般干部調(diào)整上，我盡力做到促進人員合理流動，實現(xiàn)人力資源的優(yōu)化配臵，通過堅持不懈的加強班子和隊伍建設(shè)，為全縣商務(wù)事業(yè)的發(fā)展提供了強有力的組織保障。二是加強作風建設(shè)。在全局開展“給一張笑臉、遞一杯熱茶、做一件實事、保一份滿意”的“四個一”活動，嚴格遵守社會公德和公務(wù)員行為規(guī)范，提速工作過程，提高工作質(zhì)量，做到隨到隨辦、急事急辦、特事特辦，認真履行《商務(wù)為民公約》，局班子以身作則和優(yōu)良的工作作風，為全局工作人員樹立了榜樣，工作上一呼百應(yīng)，力爭上游，形成了勇于創(chuàng)新、爭創(chuàng)一流的團隊精神。三是加強行業(yè)管理。充分發(fā)揮商務(wù)口牽頭、指導、管理、監(jiān)督、協(xié)調(diào)、服務(wù)作用，促進了歸口單位的和諧發(fā)展。四是強化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。任期內(nèi)，改善了辦公環(huán)境，裝修了辦公室，購臵了辦公桌椅，每間辦公室均添臵了空調(diào)、電腦，購買了小車，固定資產(chǎn)得以增值，樹立了較好的商務(wù)形象。

（二）規(guī)范執(zhí)法，理順管理，促進商務(wù)健康發(fā)展 商務(wù)局涉及執(zhí)法領(lǐng)域多，為規(guī)范執(zhí)法，我堅持從基礎(chǔ)抓起，逐步推進規(guī)范管理和行政執(zhí)法工作。一是加強法律法規(guī)清理，明確執(zhí)法依據(jù)。將行政許可、行政處罰的事項、標準、依據(jù)等以及各股室的主要職責、辦事內(nèi)容和程序、服務(wù)承諾等內(nèi)容在衡陽商務(wù)網(wǎng)、縣政府信息公開網(wǎng)上公布，簡化辦事程序，提高行政效率，接受群眾監(jiān)督。二是強化培訓，提高素質(zhì)。按照要求，安排組織專業(yè)人員參加了執(zhí)法學習培訓，全局人員均辦理了《行政執(zhí)法證》；三是加強學習，規(guī)范執(zhí)法行為。利用每周五學習時間，認真組織機關(guān)干部學習《行政許可法》、《行政處罰法》、《湖南省行政程序規(guī)定》等相關(guān)的商務(wù)法律法規(guī)。通過自學和輔導相結(jié)合的方式，提高了執(zhí)法者的素質(zhì)，規(guī)范執(zhí)法行為，在執(zhí)法過程中堅持文明執(zhí)法，亮證執(zhí)法。我任期內(nèi)未發(fā)生一起因商務(wù)執(zhí)法引起的社會矛盾和糾紛。

（三）廉潔自律，規(guī)范守紀，互融共進勤政廉政 在加強勤政廉潔建設(shè)中，我始終堅持了三個觀點：一是堅持黨風廉政建設(shè)與商務(wù)工作的統(tǒng)一性。從本質(zhì)上認識黨風廉政建設(shè)與對商務(wù)中心工作的促進，從而增強黨風廉政建設(shè)的自覺性；二是增強黨風廉政建設(shè)與履行職責的互融共進性。把黨風廉政建設(shè)作為履行職責的基本保證和重要基礎(chǔ)，要求班子成員和干部職工在履行職務(wù)和職責過程中自覺嚴于律已，維護黨風、政風、行風的純潔；三是堅持黨風廉政建設(shè)與工作實際的關(guān)聯(lián)性。加強黨風廉政建設(shè)的根本目的是為了規(guī)范“兩權(quán)”運行。

在整體工作部署上，我始終把黨風廉政建設(shè)當作商務(wù)局的工作上的一個重要環(huán)節(jié)、一同部署、一樣督辦檢查，在具體操作上，我力求做到帶頭守紀，以身作則：以“三律”約束自己，一是按守則自律。上級規(guī)定不準做的我堅決不做，上級要求達到的我盡力達到，不違章、不違紀、更不違法，力爭做一個稱職的帶頭人；二是用制度自律。我嚴格按縣委、縣政府及本局制定的廉政措施辦事，在各種重大問題上都經(jīng)局黨組或局長辦公會研究決定，不搞“一言談”，力求秉公辦事。特別是在經(jīng)濟問題上大的支出，都是經(jīng)局長辦公會議決定；三是以“局長”自律。一局之長應(yīng)該是本局干部職工的表率，三個文明建設(shè)的領(lǐng)頭雁，因此，我在考慮問題、處理事情當中，凡要求群眾做到的，自己先做到，不以“局長”自居，但以“局長”自律，講奉獻，珍惜黨和人民給予的榮譽和權(quán)力，較好的發(fā)揮了示范作用，促進了全系統(tǒng)黨風廉政建設(shè)工作的不斷加強。

回顧任職以來的履職經(jīng)歷，我感到既充實，又欣慰，我和全體同志們一起并肩戰(zhàn)斗，不僅增進了了解，溝通了思想，建立了友誼，獲得了許多良師益友，也獲得了許多的啟示，工作能力也得到一定提高。概括起來有兩點啟示：一是靠信念成就事業(yè)。剛上任就感到擔子重，壓力大，矛盾多，困難大，但我堅信有組織的正確領(lǐng)導，班子的精誠團結(jié)，可以說，信念讓我成就了一些事情，而在事業(yè)推進的過程中又進一步堅定了信念，磨練了意志；二是靠工作統(tǒng)一思想。我深切感到，我在工作上做出的一些決策，從機構(gòu)改革到機關(guān)管理和日常工作，存在一些正常的工作分歧，方方面面也有一些不同意見，但我及班子成員并沒有把精力耗在無謂的爭議上，而是在工作實踐中逐步加深認識，增強了解，最終達到共識，把各方面的積極性、創(chuàng)造性凝聚到一起。