第一篇：個貸客戶經理見習報告

個貸客戶經理見習報告

這個月主要也是在做一些簡單的個人貸款業務，除此之外還接觸了一戶聯保貸款，當時做資料和簽字的時候都感覺比較暈，后來慢慢的整理了一下思路和程序，發現還是和做其他貸款業務是一樣的，只要一戶一戶挨個慢慢來，就不容易弄錯。現在在跑系統的時候也是會出一些小問題，比如對于那些房產抵押貸款，在登記合同的時候，對于選擇一般擔保和最高擔保會分不清楚，以及會計科目的會選擇錯誤，歸根結底還是要在做業務的過程中多看、多問、多想。

這個月的學習中存在的最大的問題就是每次客戶來簽字幾乎都會忘記拍面簽照片，對于用住房抵押貸款的有時候也會忘記去抵押物的處所拍照，以及對于一些基礎資料不完善的客戶，沒有及時通知他們將資料補齊，導致在貸款發放之后客戶不太配合，很難再補齊這些資料，但是所幸最后還是將這些資料完善了，但是不僅浪費了客戶的時間，也降低了自己的工作效率，在以后的工作中要時刻提醒自己養成完善了資料再放款的習慣，對于容易忘記的事情應該放一個備忘錄在顯眼的地方以提醒自己。

還有一個多月試用期就結束了，但我覺得自己學到的東西還是非常有限，很多東西都是需要長時間的學習和經驗積累才能獲得，希望下階段對于銀行承兌匯票的相關方面能夠更多地進行學習。

XX銀行XX支行

見習客戶經理：XX

2013年 11月 26日

第二篇：個貸客戶經理工作總結

工作總結

伴隨著2014年尾聲的悄悄臨近，我走上個貸客戶經理的工作崗位業已兩年了，從剛開始對業務技能的不自信，到現在可以獨自辦理各項信貸業務，其中發生的種種真的是受益匪淺。回顧這一年的工作，在各位領導的關心及全體同事的幫助下，我認真學習業務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業務素質，較好地完成了個人的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務方面都有了一定的提高。現將這一年的經歷與體會總結如下：

一、學習方面本人能夠認真學習有關金融法律、法規、學習有關我行的業務規章和業務知識，提高自身的業務素質，加強自身廉潔自律教育，忠于職守，依法辦事。同時積極參加行里組織的各項學習，加強對上級有關文件精神，新業務的理解。

二、工作方面：年底儲蓄存款日均年新增1689萬元，管戶小微存款新增2082萬元，各項貸款發放23597萬元，信用卡發卡138張，生意一卡通發卡169張，超級網銀開通202戶，手機銀行下載76戶等。各項指標完成率均居全行前列。

三、不足方面：本人業務水平、管理客戶能力的不足，造成了我發放的兩筆貸款形成了不良，給行里的利潤造成了損失。工作效率低下、時間管理能力不足，造成的后果是，嚴重打亂自己的工作計劃與行里的工作部署。

四、改進措施：加強自身的業務理論學習，進一步提高業務水平和管理客戶的能力，加大清收力度，盡快降低和化解風險。加強時間管理能力，增強工作效率，給自己列出明確的工作計劃表，按部就班逐一落實。

在工作過程中，我發現這份工作單單不是放款收款那么簡單而容易，而是要自己所要學習的東西還有很多很多。比如：做過一件事，總會有經驗和教訓。為便于今后的工作，須對以往工作的經驗和教訓進行分析、研究、概括、集中，并上升到理論的高度來認識。

第一、要學會看人，要學會看企業狀況。因為我們是做貸款，如果你第一步看錯了，以后收貸款的時候說再多的好話，恐怕都很難達到你預期的效果。收款最怕的就是這種有錢但不愿意還的人，而不是實在沒有錢沒有辦法還的人。

第二、要學會培養客戶、留住客戶、經營客戶，但更要記住打江山容易守江山難這句話，我們不僅要在原有的基礎上開發新客戶，但更要把老客戶維護好，老客戶往往會給你有意外的驚喜。打下的江山我們必須要想到以后如何地守住江山。客戶是人，人是有感情的，當他們成為我們的顧客時，我們要用真誠的心對待他們，在他們有困難的時候我們幫助他。我們要努力成為他們的知心朋友，要是做到這點那么這個客戶你是就放心。這也是我們努力施行管戶制原則的很重要的一個初衷。

第三、要學會管理。我們的客戶多了，如果你沒有很好的管理能力，那么你的問題就來了。這個時候，我們的RCS系統就派上用場啦。首先你得學會使用RCS系統合理分配你與客戶接觸的時間，這樣你才能更好地工作。雖然你的時間是為客戶而定，而客戶是很多，你不可能滿足所有客戶，那么我們就得學會如何有RCS系統有針對性去管理好自己的客戶。

第四、要熟知專業知識。

1、在領導指導下，明確了工作的程序、方向，提高了工作能力，在具體的工作中形成了一個清晰的工作思路。在成為一名信貸員后，我本著把工作做的更好這樣一個目標，開拓創新意識，積極圓滿的完成領導分配的各項工作，在余限的時間里，加強學習業務工作，為下一步工作打好基礎。明確努力方向，提出改進措施。

作為一名信貸員，深地感到肩負重任，自己的一言一行也同時代表了我行的形象，所以更要提高自身的素質，高標準的要求自己，加強自己的專業知識和技能。

2、認真、按時、高效率地做好行里所交辦的具體工作。為了工作的順利進行及與各支行之間的工作協調，除了做好本職工作，積極配合本行其他同事做好工作。

3、工作態度和勤奮敬業方面。要熱愛自己的本職工作，能夠正確認真地對待工作的每個細節，熱心為農民服務，認真遵守勞動紀律，保證按時出勤，堅守崗位。

總結了這一年來的工作，盡管有了一定的進步，但在很多方面還存在著不足。比如有創造性的工作思路還不是很多，個別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進。在以后的日子里，我將認真學習各項政策規章制度，努力使工作效率全面進入一個新水平，為招行的發展做出更大更多的貢獻。

回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處：

1、只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽。

2、業務素質提高不快，對新的業務知識學的還不夠、不透;

3、本職工作與其他同行相比還有差距，創新意識不強;一年來，本人在個貸部的領導下，按照一名優秀員工的標準嚴格要求自己，堅定政治信念，加強政治理論、法律法規、金融知識學習，轉變工作理念，改進工作作風，堅持廉潔自律，自覺遵紀守法，認真履行職責，嚴格執行我行的規章制度，較好地履行了崗位職責高質量的完成了全年的計劃指標及工作任務。

在新的一年里，我將努力克服自身的不足，在部門的領導下，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。認真履行職責，與全體同事一起，團結一致，為招行營效益的提高，完成將來一年的各項目標任務作出自己應有的貢獻。

第三篇：個貸客戶經理先進個人事跡材料

個貸客戶經理先進個人事跡材料

他叫**，2008年4月進入招行工作。剛進去的第一年，他被分配到城關支行的會計部，僅僅一年的時間，初出茅廬的**就以他的努力贏得了別人的認可。于是，第二年開始，他便當上了個貸客戶經理。在個貸客戶經理這一崗位上，他總共待了兩年，而每一年他都能以較為優異的成績證明自己的

。，但能獲得這樣的機會，足見他的能力之強。其次，截止至2012年12月31日，他名下對公存款日均5.7億元，ftp收入3000萬元左右。業績是顯著的，當然，他也從未停止過努力。因而，自2013年以來，在他的堅持不懈的努力之下，甘肅省交通運輸廳截止9月末在招行的對公存款為9億元左右，ftp收入也已經有1400萬元左右，同年6月份，他還成功營銷了交通廳融資性理財委托貸款3億元。

很多人可能要問：“入行短短幾年，他怎么能做出如此出色的業績呢？”當然，努力是不可否認的要素之一，但在**看來，還有一個非常重要的原因，那就是“信任”，來自于客戶的信任，而這就不得不說到他和他的客戶們之間相處的一些故事了。

對待客戶，**是極其有耐心的，從不熟悉到熟悉，從互不相識到相識再到互相信任，期間的每一步**都走得認認真真，腳踏實地，與客戶的每一次接觸和交流，他都是付出了自己全部的真誠，以至于甚至有客戶連把自家的小孩都很放心地交給他來照顧。比如說有一次，一個客戶要陪老婆去外地就醫，就把自己還在上小學的孩子交給了**，讓他幫忙照顧小孩的衣食起居，每天接送小孩上下學。

第四篇：銀行個貸客戶經理事跡材料2

銀行個貸客戶經理事跡材料2

2008年4月，**正式進入到招商銀行，并且被分配到城關支行。作為一個有抱負、有理想的男人，**無疑是希望自己可以在這里發光發熱，闖出一片天的。雖然剛開始，他只是處在最基層的會計崗位，但是，這些并不代表他就會永遠呆在這個職位上。他日復一日的辛勤工作著，即便乏味無趣，也不曾有任何抱怨。多少個夜晚，他工作時點亮的燈光散落多少人的美夢。他也會感到疲憊，但是一想到那些客戶最終給予他的信任，他便覺得自己的付出都是值得的。那時的他有一種無與倫比的幸福感。

有很多時候，由于他的誠實可靠，客戶就委托他去參加自己孩子的家長會，偶爾還會拜托他幫忙照看孩子。有一次，他的一個客戶要陪老婆去外地就醫，可是上小學的孩子在家就無人照管了，最后，還是由他去照顧這個孩子的。他每天都要接送小孩子上下學，并且照顧他的衣食起居，對待這個孩子就像對待自己的孩子一樣。其實在他調到對公業務崗的時候，他就已經因為要經常忙于維護客戶關系，而冷落了自己的女朋友，甚至不得不將陪她的時間一縮再縮，又因為照顧客戶孩子的事，他的女朋友終于無法忍受的生氣地問他，“那是你兒子嗎？”可他沒有回答，雖然對于女朋友心存愧疚，但是他知道他無悔于為工作所做的一切。長期面對如此工作狂的他，他的女友再也不愿繼續這段戀愛，長跑了那么久的愛情還是走到了盡頭。

失戀的失落并沒有讓他喝酒買醉，反而讓他更加投入于這份自己堅持了很久的工作。努力總會有收獲，更何況是如此拼命的他。他在2012年三月營銷甘肅省交通運輸廳對公存款9億元，五月營銷甘肅省交通運輸廳信托產品3-5億元，不過由于所在銀行的原因未能做成。

第五篇：銀行個貸客戶經理事跡報告3

跨越風雨彩虹 鑄就營銷傳奇

――**營銷的感人故事

銀行個貸客戶經理事跡報告3

**，男，2008年4月進入招行，6年來他從一個走進銀行業的懵懂書生，成長為今天存款業務的營銷尖兵，從一個初入行業的普通會計，發展到擁有龐大存在客戶群的業績先鋒。從城關支行會計、個貸客戶經理、對公客戶業務崗到營銷業務的一匹“黑馬”，他用自己的足跡，書寫了怎樣的輝煌與傳奇，在這輝煌的背后疊放著多少誤解、淚水和感動？記錄和書寫著他不平凡的人生軌跡，凝結著他無數的心血和汗水。這輝煌的背后，到底蘊藏著怎樣的故事，這成長的奇跡來源于怎樣的動力？

2008年4月**以優異的成績進入招行，直接被分到城關支行先在會計崗工作。

為了切實從客戶層面出發做好對公客戶營銷，**身上真正體現出“微笑服務”的真諦，成為熱心、稱心、愛心、真心、耐心的“五心服務”到位的楷模，在與客戶合作中換位客戶，提升服務。他常說，與銀行共成長，共患難，同悲喜是一種情感和責任。面臨眾多的棘手問題和艱難的超越，他平淡的說，很難很累是一種幸福，因為那是人生成長的寶貴財富。困難多、壓力大是一種考驗，因為那是人生跨越的挑戰。把工作崗位看成了事業的平臺和機會，輝煌業績的取得就必然水到渠成。他把營銷3年輝煌的經歷，歸結為自己只是一個“雜家”，其實在對公客戶營銷的路上他已經歷練為營銷戰場的行家里手。