第一篇：2013年遠(yuǎn)程培訓(xùn)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則修訂解讀試題一90分

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則修訂解讀90分

一、單項(xiàng)選擇題

1.修訂后的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則放寬了對(duì)限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的有關(guān)監(jiān)管安排，限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃募集金額應(yīng)不低于（）。

A.4000萬元

B.3000萬元

C.5000萬元

D.2000萬元

2.修訂后的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則明確證券公司自有資金參與單個(gè)集合計(jì)劃的比例可至（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

二、多項(xiàng)選擇題

3.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則修訂的主要內(nèi)容包括（）。A.集合計(jì)劃存續(xù)期，允許證券公司在遵守合同約定、有效防范利益沖突等條件下參與或退出集合計(jì)劃

B.允許集合資產(chǎn)管理計(jì)劃分級(jí)和有條件轉(zhuǎn)讓

C.提高證券公司自有資金集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.取消集合資產(chǎn)管理計(jì)劃事前準(zhǔn)入審批，改為事后備案

4.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以分為（）等。

A.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.限定性集合計(jì)劃

D.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

5.2013年6月1日，《基金法》正式實(shí)施后私募方面的業(yè)務(wù)發(fā)展變化，下列說法正確的有（）。

A.鼓勵(lì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新，大力發(fā)展專項(xiàng)和定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，將專項(xiàng)打造成類信托的平臺(tái)

B.證券公司將不能再通過事后向證券業(yè)協(xié)會(huì)備案的方式，發(fā)起設(shè)立新的大集合產(chǎn)品

C.符合條件的證券公司可以按照《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，申請(qǐng)

基金管理業(yè)務(wù)資格。取得資格后，可以依法開展公募基金管理業(yè)務(wù)

D.根據(jù)《基金法》對(duì)非公開募集基金的相關(guān)規(guī)定，調(diào)整私募產(chǎn)品的監(jiān)管規(guī)則

6.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則的修訂原則包括（）。

A.放寬業(yè)務(wù)限制，推動(dòng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展

B.保持《辦法》總體框架不變

C.貫徹從簡(jiǎn)原則

D.體現(xiàn)“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”政策取向

7.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條的有關(guān)規(guī)定，下列說法正確的有（）。

A.證券公司不應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額

B.證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額

C.證券公司可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征劃分為不同種類

D.證券公司不可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征劃分為不同種類

三、判斷題

8.證券公司應(yīng)建立公平交易制度及異常交易日常監(jiān)控機(jī)制，公平對(duì)待所管理的不同資產(chǎn)。（）正確

錯(cuò)誤

9.修訂后的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》加強(qiáng)了對(duì)投資主辦人的監(jiān)管，要求同一投資主辦人不得同時(shí)辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)，集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資主辦人不得兼任其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的歐投資主辦人。（）

正確

錯(cuò)誤

10.根據(jù)修訂后的證券公司資產(chǎn)管理“一法兩則”的相關(guān)要求，集合計(jì)劃可以參與融資融券交易，也可以將其持有的證券作為融券標(biāo)的證券出借給證券金融公司。（）

正確

錯(cuò)誤

第二篇：《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則解讀

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則解讀

10月19日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式發(fā)布修訂后的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）、《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱《集合細(xì)則》）及《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱《定向細(xì)則》），自公布之日起施行。

修訂主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是，放松管制，放寬限制。二是，強(qiáng)化監(jiān)管，防控風(fēng)險(xiǎn)。

（一）放松管制，放寬限制。

1、取消集合計(jì)劃行政審批，改為事后由證券業(yè)協(xié)會(huì)備案管理。取消集合計(jì)劃行政審批，有利于證券公司根據(jù)客戶需求及市場(chǎng)情況，靈活設(shè)計(jì)產(chǎn)品，并及時(shí)推出，及時(shí)滿足客戶多樣化、個(gè)性化的需求。

2、適度擴(kuò)大資產(chǎn)管理的投資范圍和資產(chǎn)運(yùn)用方式。一是，適度擴(kuò)大投資范圍。根據(jù)客戶認(rèn)知能力、投資偏好及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)大集合、小集合和定向資產(chǎn)管理區(qū)別對(duì)待，投資范圍逐漸放寬。大集合投資范圍增加了中期票據(jù)、保證收益及保本浮動(dòng)收益商業(yè)銀行理財(cái)計(jì)劃；小集合允許投資證券期貨交易所交易的投資品種、銀行間市場(chǎng)交易的投資

品種以及金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)或備案發(fā)行的金融產(chǎn)品。對(duì)于定向資產(chǎn)管理，允許投資者和證券公司自愿協(xié)商，合同約定投資范圍。

二是，擴(kuò)大資產(chǎn)運(yùn)用方式。（1）允許證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和定向資產(chǎn)管理參與融資融券交易，擴(kuò)大融資融券的市場(chǎng)覆蓋面，健全融資融券市場(chǎng)機(jī)制；（2）允許集合計(jì)劃和定向資產(chǎn)管理將其持有的證券作為融券標(biāo)的證券出借給證券金融公司，有利于集合計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理獲取低風(fēng)險(xiǎn)利息收入，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值，同時(shí)也有利于增加融券標(biāo)的來源，緩解融券標(biāo)的短缺，促進(jìn)融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展；（3）允許集合計(jì)劃進(jìn)行正回購，在豐富集合計(jì)劃流動(dòng)性管理手段的同時(shí)，客觀上有利于提高集合計(jì)劃收益水平，有利于保護(hù)投資者利益；（4）提高自有資金參與一個(gè)集合計(jì)劃的比重，允許自有資金在集合計(jì)劃存續(xù)期間有條件參與或退出集合計(jì)劃，以應(yīng)對(duì)集合計(jì)劃巨額退出，解決流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保持集合計(jì)劃資產(chǎn)和投資的穩(wěn)定，同時(shí)充分發(fā)揮證券公司資本金充足的優(yōu)勢(shì)，通過向集合計(jì)劃投入自有資金，適當(dāng)承擔(dān)責(zé)任，增強(qiáng)客戶信心。

3、調(diào)整資產(chǎn)管理的相關(guān)投資限制。一是，取消小集合和定向資產(chǎn)管理雙10%的限制，以便于證券公司根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)和客戶需求自行約定投資比例，設(shè)計(jì)更為靈活的產(chǎn)品，例如投資單一中小企業(yè)私募債的資產(chǎn)管理產(chǎn)品、股票市值管理

產(chǎn)品等。二是，豁免指數(shù)化集合計(jì)劃的雙10%及相關(guān)關(guān)聯(lián)交易投資限制，以準(zhǔn)確跟蹤基準(zhǔn)指數(shù)，減少跟蹤誤差，提高集合計(jì)劃業(yè)績(jī)，保護(hù)客戶權(quán)益。

4、允許集合計(jì)劃份額分級(jí)和有條件轉(zhuǎn)讓。一是，允許對(duì)集合計(jì)劃份額根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行分級(jí)，有利于證券公司根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和預(yù)期收益目標(biāo)，設(shè)計(jì)相應(yīng)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，從而豐富產(chǎn)品類型，滿足不同層次的客戶需求。二是，適當(dāng)允許集合計(jì)劃份額在投資者之間有條件轉(zhuǎn)讓，以減少因大量退出導(dǎo)致集合計(jì)劃投資的大幅波動(dòng)，保持集合計(jì)劃份額的穩(wěn)定，從而更好的保護(hù)客戶利益，維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。（注：集合計(jì)劃份額在券商柜臺(tái)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓成為可能）

5、刪除《集合細(xì)則》“理財(cái)產(chǎn)品連續(xù)20個(gè)交易日資產(chǎn)凈值低于1億元人民幣應(yīng)終止”規(guī)定。理財(cái)產(chǎn)品是否因資產(chǎn)凈值低于一定下限而終止應(yīng)由當(dāng)事人自主判斷和協(xié)商決定，充分尊重客戶選擇權(quán)，保護(hù)客戶權(quán)益。

6、允許證券公司自身辦理登記結(jié)算業(yè)務(wù)，允許經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的證券公司為資產(chǎn)管理提供資產(chǎn)托管服務(wù)。有利于拓展證券公司登記、托管、結(jié)算等證券中介服務(wù)功能，推動(dòng)證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展。（注：券商柜臺(tái)市場(chǎng)自辦登記和結(jié)算、資產(chǎn)托管成為可能）

（二）強(qiáng)化監(jiān)管，防控風(fēng)險(xiǎn)。

1、強(qiáng)化對(duì)集合計(jì)劃適當(dāng)銷售的監(jiān)管。要求證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)充分了解客戶，對(duì)客戶進(jìn)行分類，遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，向客戶推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)，禁止誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品或服務(wù)。進(jìn)一步明確不適當(dāng)銷售的法律后果，完善對(duì)集合計(jì)劃銷售活動(dòng)的監(jiān)管。（注：券商柜臺(tái)市場(chǎng)銷售集合計(jì)劃產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性管理制度）

2、充分揭示風(fēng)險(xiǎn)和強(qiáng)化市場(chǎng)主體責(zé)任。強(qiáng)調(diào)證券公司應(yīng)當(dāng)通過與客戶一對(duì)一簽合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書方式，向客戶充分揭示產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，且風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)具有針對(duì)性，表述應(yīng)當(dāng)清晰、明確、易懂。客戶應(yīng)當(dāng)獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。

3、完善公平交易、利益沖突管理的監(jiān)管要求。要求證券公司建立公平交易制度及異常交易日常監(jiān)控機(jī)制，公平對(duì)待所管理的不同資產(chǎn)。嚴(yán)禁利用所管理的客戶資產(chǎn)違法進(jìn)行利益輸送。要求證券公司完善風(fēng)險(xiǎn)控制制度和合規(guī)管理制度，將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)分開管理，控制敏感信息的不當(dāng)流動(dòng)和使用，防范內(nèi)幕交易和利益沖突。

4、提高資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)透明度，方便社會(huì)監(jiān)督。要求證券公司通過管理人、證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)電子化信息披露平臺(tái)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他信息披露平臺(tái)，客觀準(zhǔn)確

披露資產(chǎn)管理計(jì)劃備案或批準(zhǔn)信息、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投訴電話等內(nèi)容。

5、加強(qiáng)集合計(jì)劃取消審批的日常監(jiān)管。集合計(jì)劃取消審批后，機(jī)構(gòu)部、證券業(yè)協(xié)會(huì)、證監(jiān)局、證券交易所、中登公司等相關(guān)單位將加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)作，明確職責(zé)分工、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和程序，加強(qiáng)事中監(jiān)測(cè)和事后問責(zé)，監(jiān)控業(yè)務(wù)全過程，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)控，不留監(jiān)管空白，有效防范、控制風(fēng)險(xiǎn)，確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展。

第三篇：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法-2013年修訂》及配套實(shí)施100分

一、單項(xiàng)選擇題

1.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司發(fā)起設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃后5個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的發(fā)起設(shè)立情況報(bào)（）備案，同時(shí)抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

A.證券公司住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

2.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人不得少于（）人。

A.5B.4C.6

D.3二、多項(xiàng)選擇題

3.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四十五條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立（），公平對(duì)待所管理的不同資產(chǎn)，對(duì)不同投資組合之間發(fā)生的同向交易和反向交易進(jìn)行監(jiān)控，并定期向證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

A.獨(dú)立核算制

B.分賬管理制

C.公平交易制度

D.異常交易日常監(jiān)控機(jī)制

4.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十九條，證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵循客戶利益優(yōu)先原則

B.采取切實(shí)有效措施，防范利益沖突，保護(hù)客戶合法權(quán)益

C.向證券交易所報(bào)告

D.事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶

5.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分為（）。

A.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.特殊資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

6.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.針對(duì)客戶的特殊要求和基礎(chǔ)資產(chǎn)的具體情況設(shè)定特定投資目標(biāo)

B.充分了解并向客戶披露基礎(chǔ)資產(chǎn)所有人或融資主體的誠(chéng)信合規(guī)狀況

C.簽訂專項(xiàng)資產(chǎn)管理合同

D.通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)

7.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計(jì)不得超過200人。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件（）之一的單位和個(gè)人。

A.個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬元人民幣

B.個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于300萬元人民幣

C.公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣

D.公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣

三、判斷題

8.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條, 證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。募集推廣期投入且按照合同約定承擔(dān)責(zé)任的自有資金，在約定責(zé)任解除前可以退出；存續(xù)期間自有資金參與、退出的，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定。（）

正確錯(cuò)誤

9.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四十四條，證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)交由取得基金托管業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。（）

正確錯(cuò)誤

10.2012年10月修訂后的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則，調(diào)整“關(guān)聯(lián)證券”范圍，明確資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券，不屬于關(guān)聯(lián)證券。（）

正確錯(cuò)誤

11.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，制定健全、有效的估值政策和程序，并定期對(duì)其執(zhí)行效果進(jìn)行評(píng)估，保證集合資產(chǎn)管理計(jì)劃估值的公平、合理。（）

正確錯(cuò)誤

第四篇：《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》

證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法

（2012年8月1日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第21次主席辦公會(huì)議審議通過，根據(jù)2013年6月26日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于修改〈證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法〉的決定》修訂）

第一章

總

則

第一條

為規(guī)范證券公司客戶資產(chǎn)管理活動(dòng)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和其他相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條

證券公司在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，適用本辦法。

法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）對(duì)證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條

證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵循公平、公正的原則，維護(hù)客戶的合法權(quán)益，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，避免利益沖突。

證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶，對(duì)客戶進(jìn)行分類，遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，向客戶推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)，禁止誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品或服務(wù)。

客戶應(yīng)當(dāng)獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共 1 利益和他人合法權(quán)益。

第四條

證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。未取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，不得從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

第五條

證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。

第六條

證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行集中運(yùn)營(yíng)管理，對(duì)外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同。

第七條

證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度和合規(guī)管理制度，采取有效措施，將客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)分開管理，控制敏感信息的不當(dāng)流動(dòng)和使用，防范內(nèi)幕交易和利益沖突。

第八條

證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)行規(guī)范有序的自律管理和行業(yè)指導(dǎo)。

第九條

中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對(duì)證券公司客戶資產(chǎn)管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

第十條

鼓勵(lì)證券公司在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，依法開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照審慎監(jiān)管原則，采取有效措施，促進(jìn)證券公司資產(chǎn)管理的創(chuàng)新活動(dòng)規(guī)范、有序進(jìn)行。

第二章

業(yè)務(wù)范圍

第十一條

證券公司可以依法從事下列客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：

（一）為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；

（二）為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；

（三）為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第十二條

證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

第十三條

證券公司為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由取得基金托管業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

第十四條

證券公司為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)簽訂專項(xiàng)資產(chǎn)管理合同，針對(duì)客戶的特殊要求和基礎(chǔ)資產(chǎn)的具體情況，設(shè)定特定投資目標(biāo)，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

證券公司應(yīng)當(dāng)充分了解并向客戶披露基礎(chǔ)資產(chǎn)所有人或融資主體的誠(chéng)信合規(guī)狀況、基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)屬情況、有無擔(dān)保安排及具體情況、投資目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征等相關(guān)重大事項(xiàng)。

證券公司可以通過設(shè)立綜合性的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

第十五條

取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，可以辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，還須按照本辦 3 法的規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出逐項(xiàng)申請(qǐng)。

第十六條

證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人不得少于5人。投資主辦人須具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷，具備良好的誠(chéng)信紀(jì)錄和職業(yè)操守，通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的注冊(cè)登記。

第十七條

證券公司發(fā)起設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃后5個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的發(fā)起設(shè)立情況報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

第十八條

證券公司備案發(fā)起設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）備案報(bào)告；

（二）集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書、合同文本、風(fēng)險(xiǎn)揭示書；

（三）資產(chǎn)托管協(xié)議；

（四）合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審查意見；

（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。

第三章

基本業(yè)務(wù)規(guī)范

第十九條

證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，與客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同，就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第九十三條、第九十四條規(guī)定的必備內(nèi)容。

第二十條

證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，制定健全、有效的估值政策和程序，并定期對(duì)其執(zhí)行效果進(jìn)行評(píng)估，保證集合資產(chǎn)管理計(jì)劃估值的公平、合理。估值的具體規(guī)定，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)另行制定。

第二十一條

證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。

第二十二條

證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。

第二十三條

證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額，并可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征劃分為不同種類。同一種類的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額，享有同等權(quán)益，承擔(dān)同等風(fēng)險(xiǎn)，但本辦法第二十五條規(guī)定另有約定的除外。

第二十四條

證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，可以對(duì)計(jì)劃存續(xù)期間做出規(guī)定，也可以不做規(guī)定。

集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶參與和退出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的時(shí)間、方式、價(jià)格、程序等事項(xiàng)做出明確約定。

參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額；但是法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第二十五條

證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。募集推廣期投入且按照合同約定承擔(dān)責(zé)任的自有資金，在約定責(zé)任解除前不得退出；存續(xù)期間自有資金參與、退出的，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定。

證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確約定自有資金參與、退出的條件、程序、風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露等 5 事項(xiàng)，合同約定承擔(dān)責(zé)任的自有資金，還應(yīng)當(dāng)對(duì)金額做出約定。證券公司應(yīng)當(dāng)采取措施，有效防范利益沖突，保護(hù)客戶利益。

證券公司投入的資金，根據(jù)其所承擔(dān)的責(zé)任，在計(jì)算公司的凈資本額時(shí)予以相應(yīng)的扣減。

第二十六條

證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可以委托其他證券公司、商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)代為推廣。

集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計(jì)不得超過200人。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人：

（一）個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬元人民幣；

（二）公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。

第二十七條

集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立完成前，客戶的參與資金只能存入集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額登記機(jī)構(gòu)指定的專門賬戶，不得動(dòng)用。

第二十八條

證券公司進(jìn)行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運(yùn)作，在證券期貨等交易所進(jìn)行交易的，應(yīng)當(dāng)遵守交易所的相關(guān)規(guī)定。在證券交易所進(jìn)行證券交易的，還應(yīng)當(dāng)通過專用交易單元進(jìn)行。

在交易所以外進(jìn)行交易的，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)管理規(guī)定。第二十九條

證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的 6 證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶，同時(shí)向證券交易所報(bào)告，并采取切實(shí)有效措施，防范利益沖突，保護(hù)客戶合法權(quán)益。

第三十條

因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模變動(dòng)等證券公司之外的因素致使資產(chǎn)管理計(jì)劃投資不符合資產(chǎn)管理合同約定的投資比例的，證券公司應(yīng)當(dāng)在合同中明確約定相應(yīng)處理原則，依法及時(shí)調(diào)整，并向證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

第三十一條

證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，由客戶自行行使其所持有證券的權(quán)利，履行相應(yīng)的義務(wù)。

證券公司將定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)投資于上市公司的股票，發(fā)生客戶應(yīng)當(dāng)履行公告、報(bào)告、要約收購等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定義務(wù)的情形時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)立即通知有關(guān)客戶，并督促其履行相應(yīng)義務(wù)；客戶拒不履行的，證券公司應(yīng)當(dāng)向證券交易所報(bào)告。

第三十二條

證券公司代表客戶行使集合資產(chǎn)管理計(jì)劃所擁有證券的權(quán)利，履行相應(yīng)的義務(wù)。

第三十三條

證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

（一）挪用客戶資產(chǎn)；

（二）向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾；

（三）以欺詐手段或者其他不當(dāng)方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶；

（四）將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作；

（五）以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營(yíng)賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的資產(chǎn)管理賬戶之間進(jìn)行買賣，損害客戶的利益；

（六）利用所管理的客戶資產(chǎn)為第三方謀取不正當(dāng)利益，進(jìn)行利益輸送；

（七）自營(yíng)業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易，損害客戶的利益；

（八）以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易；

（九）內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)；

（十）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。第三十四條

證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除應(yīng)遵守前條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：

（一）不得違規(guī)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對(duì)外擔(dān)保等用途；

（二）不得將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資。

第四章

風(fēng)險(xiǎn)控制和客戶資產(chǎn)托管

第三十五條

證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

第三十六條

證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶如實(shí)披露其客戶資產(chǎn)管 8 理業(yè)務(wù)資質(zhì)、管理能力和業(yè)績(jī)等情況，并應(yīng)當(dāng)充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司因喪失客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格給客戶帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)，以及其他投資風(fēng)險(xiǎn)。

證券公司向客戶介紹投資收益預(yù)期，必須恪守誠(chéng)信原則，提供充分合理的依據(jù)，并以書面方式特別聲明，所述預(yù)期僅供客戶參考，不構(gòu)成證券公司對(duì)客戶的承諾。

第三十七條

在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司、推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解客戶的資產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及投資偏好等基本情況，客戶應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息。證券公司、推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)所了解的客戶情況推薦適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)管理計(jì)劃。

證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的推廣范圍進(jìn)行明確界定，參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的金融投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

第三十八條

客戶應(yīng)當(dāng)對(duì)其資產(chǎn)來源及用途的合法性做出承諾。客戶未做承諾或者證券公司明知客戶資產(chǎn)來源或者用途不合法的，不得簽訂資產(chǎn)管理合同。

任何人不得非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。第三十九條

證券公司及其他推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，并通過證券公司、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)電子化信息披露平臺(tái)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他信息披露平臺(tái)，客觀準(zhǔn)確披露資產(chǎn)管理計(jì)劃批準(zhǔn)或者備案信息、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投訴電話等，使客戶詳盡了解資產(chǎn)管理計(jì)劃的特性、風(fēng)險(xiǎn)等情況及客戶的權(quán)利、義務(wù)，但不得通過廣播、電視、報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)及其他公共媒體推廣資產(chǎn)管理計(jì)劃。

第四十條

證券公司應(yīng)當(dāng)至少每季度向客戶提供一次準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)等情況做出詳細(xì)說明。

證券公司應(yīng)當(dāng)保證客戶能夠按照資產(chǎn)管理合同約定的時(shí)間和方式查詢客戶資產(chǎn)配置狀況等信息。發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的、可能影響客戶利益的重大事項(xiàng)時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶。

第四十一條

證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、不同客戶的資產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)不同客戶的資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶、獨(dú)立核算、分賬管理。

第四十二條

證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)與其他客戶的資產(chǎn)、不同集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)相互獨(dú)立，單獨(dú)設(shè)置賬戶、獨(dú)立核算、分賬管理。

第四十三條

證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將客戶的委托資產(chǎn)交由負(fù)責(zé)客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的證券公司等其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。

第四十四條

證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)交由取得基金托管業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。

證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單獨(dú)開立證券賬戶、資金賬戶等相關(guān)賬戶。證券賬戶名稱應(yīng)當(dāng)注明證券公司、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱等內(nèi)容。

第四十五條

證券公司應(yīng)當(dāng)建立公平交易制度及異常交易日常監(jiān)控機(jī)制，公平對(duì)待所管理的不同資產(chǎn)，對(duì)不同投資組合之間發(fā)生的同向交易和反向交易進(jìn)行監(jiān)控，并定期向證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

第四十六條

資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由專門部門負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)托管，并將托管的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)及其管理的其他資產(chǎn)嚴(yán)格分開。

第四十七條

資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)辦理資產(chǎn)管理的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

（一）安全保管資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)；

（二）執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負(fù)責(zé)辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)中的資金往來；

（三）監(jiān)督證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定或者資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當(dāng)要求改正；未能改正的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并向證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告；

（四）出具資產(chǎn)托管報(bào)告；

（五）資產(chǎn)管理合同約定的其他事項(xiàng)。

第四十八條

資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時(shí)查詢資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況，并應(yīng)當(dāng)定期核對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)的情況，防止出現(xiàn)挪用或者遺失。

第四十九條

定向資產(chǎn)管理合同約定的投資管理期限屆滿 11 或者發(fā)生合同約定的其他事由，應(yīng)當(dāng)終止資產(chǎn)管理合同的，證券公司在扣除合同約定的各項(xiàng)費(fèi)用后，必須將客戶賬戶內(nèi)的全部資產(chǎn)交還客戶自行管理。

集合資產(chǎn)管理合同約定的投資管理期限屆滿或者發(fā)生合同約定的其他事由，應(yīng)當(dāng)終止集合資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)營(yíng)的，證券公司和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)在扣除合同規(guī)定的各項(xiàng)費(fèi)用后，必須將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)，按照客戶擁有份額的比例或者集合資產(chǎn)管理合同的約定，以貨幣資金的形式全部分派給客戶，并注銷證券賬戶和資金賬戶等相關(guān)賬戶。

第五章

監(jiān)管措施和法律責(zé)任

第五十條

證券公司存在下列情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)暫不受理專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立申請(qǐng)；已經(jīng)受理的，暫緩進(jìn)行審核。責(zé)令證券公司暫停簽訂新的集合及定向資產(chǎn)管理合同：

（一）因涉嫌違法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)調(diào)查，但證券公司能夠證明立案調(diào)查與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的除外；

（二）因發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件、適當(dāng)性管理失效和重大信息安全事件等表明公司內(nèi)部控制存在重大缺陷的事項(xiàng)，處在整改期間；

（三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第五十一條

證券公司應(yīng)當(dāng)就客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)制定內(nèi)部檢查制度，定期進(jìn)行自查。

證券公司應(yīng)當(dāng)按季編制資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的報(bào)告，報(bào)中國(guó)證券業(yè) 12 協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

第五十二條

證券公司推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理合同、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書等正式推廣文件，置備于證券公司及其他推廣機(jī)構(gòu)推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

第五十三條

證券公司進(jìn)行審計(jì)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行審計(jì)，并要求會(huì)計(jì)師事務(wù)所就各集合資產(chǎn)管理計(jì)劃出具單項(xiàng)審計(jì)意見。

證券公司應(yīng)當(dāng)將審計(jì)結(jié)果報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送證券公司住所地、資產(chǎn)管理分公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，并將各集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的單項(xiàng)審計(jì)意見提供給客戶和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)。

第五十四條

證券公司和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定保存資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄等文件、資料。

第五十五條

中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的情況，進(jìn)行定期或者不定期的檢查，證券公司和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。

第五十六條

證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、推廣機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)不同情況，對(duì)其采取監(jiān)管談話、責(zé)令停止職權(quán)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、推廣機(jī)構(gòu)及其高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，13 損害客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任。

第五十七條

證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、推廣機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，根據(jù)不同情況，依法采取責(zé)令改正、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查的次數(shù)、責(zé)令處分有關(guān)人員、暫停業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施。

第五十八條

證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、推廣機(jī)構(gòu)及其高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反法律、法規(guī)規(guī)定的，按照《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定，進(jìn)行行政處罰。

第五十九條

證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、推廣機(jī)構(gòu)及其高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究刑事責(zé)任。

第六十條

證券公司因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)或者有關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)暫停客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，暫停期間不得簽訂新的資產(chǎn)管理合同；被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法取消客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的，應(yīng)當(dāng)停止資產(chǎn)管理活動(dòng)，按照本辦法第四十九條的規(guī)定處理合同終止事宜。

第六章

附

則

第六十一條

本辦法所指關(guān)聯(lián)方關(guān)系的含義與財(cái)政部《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)—關(guān)聯(lián)方披露》中的關(guān)聯(lián)方關(guān)系的含義相同。

第六十二條

經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)，遵照?qǐng)?zhí)行本辦法。

第六十三條

本辦法自公布之日起施行。2012年10月18日中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第87號(hào)）同時(shí)廢止。

第五篇：C13007_多套答案_《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則修訂解讀

第一套

一、單項(xiàng)選擇題

1.修訂后的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則明確證券公司自有資金參與單個(gè)集合計(jì)劃的比例可至（）。

A.30% B.20% C.10% D.40% 2.修訂后的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則放寬了對(duì)限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的有關(guān)監(jiān)管安排，限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃募集金額應(yīng)不低于（）。

A.4000萬元

B.3000萬元

C.5000萬元

D.2000萬元

二、多項(xiàng)選擇題

3.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條的有關(guān)規(guī)定，下列說法正確的有（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額

B.證券公司不應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額

C.證券公司可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征劃分為不同種類

D.證券公司不可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征劃分為不同種類

4.2013年6月1日，《基金法》正式實(shí)施后私募方面的業(yè)務(wù)發(fā)展變化，下列說法正確的有（）。

A.證券公司將不能再通過事后向證券業(yè)協(xié)會(huì)備案的方式，發(fā)起設(shè)立新的大集合產(chǎn)品

B.根據(jù)《基金法》對(duì)非公開募集基金的相關(guān)規(guī)定，調(diào)整私募產(chǎn)品的監(jiān)管規(guī)則

C.符合條件的證券公司可以按照《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，申請(qǐng)基金管理業(yè)務(wù)資格。取得資格后，可以依法開展公募基金管理業(yè)務(wù)

D.鼓勵(lì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新，大力發(fā)展專項(xiàng)和定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，將專項(xiàng)打造成類信托的平臺(tái)

5.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以分為（）等。

A.限定性集合計(jì)劃

B.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

6.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則的修訂原則包括（）。

A.保持《辦法》總體框架不變

B.貫徹從簡(jiǎn)原則

C.體現(xiàn)“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”政策取向

D.放寬業(yè)務(wù)限制，推動(dòng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展

7.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則修訂的主要內(nèi)容包括（）。

A.允許集合資產(chǎn)管理計(jì)劃分級(jí)和有條件轉(zhuǎn)讓

B.集合計(jì)劃存續(xù)期，允許證券公司在遵守合同約定、有效防范利益沖突等條件下參與或退出集合計(jì)劃

C.提高證券公司自有資金集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.取消集合資產(chǎn)管理計(jì)劃事前準(zhǔn)入審批，改為事后備案

三、判斷題

8.根據(jù)修訂后的證券公司資產(chǎn)管理“一法兩則”的相關(guān)要求，集合計(jì)劃可以參與融資融券交易，也可以將其持有的證券作為融券標(biāo)的證券出借給證券金融公司。（）

正確

錯(cuò)誤

9.修訂后的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》加強(qiáng)了對(duì)投資主辦人的監(jiān)管，要求同一投資主辦人不得同時(shí)辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)，集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資主辦人不得兼任其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的歐投資主辦人。（）

正確

錯(cuò)誤

10.證券公司應(yīng)建立公平交易制度及異常交易日常監(jiān)控機(jī)制，公平對(duì)待所管理的不同資產(chǎn)。（）

正確

錯(cuò)誤

第二套

第三套

一、單項(xiàng)選擇題

1.修訂后的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則放寬了對(duì)限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的有關(guān)監(jiān)管安排，限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃募集金額應(yīng)不低于（）。A.3000萬元

B.5000萬元

C.4000萬元

D.2000萬元

2.修訂后的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則明確證券公司自有資金參與單個(gè)集合計(jì)劃的比例可至（）。

A.20% B.30% C.40% D.10%

二、多項(xiàng)選擇題

3.證券公司資產(chǎn)管理“一法兩則”修訂過程中體現(xiàn)“強(qiáng)化監(jiān)管，確保業(yè)務(wù)規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)可控”的主要內(nèi)容有（）。

A.提高資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)透明度，方便社會(huì)監(jiān)督

B.加強(qiáng)對(duì)集合計(jì)劃適當(dāng)銷售的監(jiān)管

C.加強(qiáng)集合計(jì)劃取消審批的后續(xù)監(jiān)管

D.充實(shí)公平交易、利益沖突管理的監(jiān)管要求

4.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以分為（）等。A.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.限定性集合計(jì)劃

D.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

5.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條的有關(guān)規(guī)定，下列說法正確的有（）。

A.證券公司不應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額

B.證券公司可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征劃分為不同種類

C.證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額

D.證券公司不可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征劃分為不同種類

6.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則的修訂原則包括（）。

A.貫徹從簡(jiǎn)原則

B.保持《辦法》總體框架不變

C.體現(xiàn)“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”政策取向

D.放寬業(yè)務(wù)限制，推動(dòng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展

7.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則修訂的主要內(nèi)容包括（）。A.允許集合資產(chǎn)管理計(jì)劃分級(jí)和有條件轉(zhuǎn)讓

B.集合計(jì)劃存續(xù)期，允許證券公司在遵守合同約定、有效防范利益沖突等條件下參與或退出集合計(jì)劃

C.取消集合資產(chǎn)管理計(jì)劃事前準(zhǔn)入審批，改為事后備案

D.提高證券公司自有資金集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

三、判斷題

8.根據(jù)修訂后的證券公司資產(chǎn)管理“一法兩則”的相關(guān)要求，集合計(jì)劃可以參與融資融券交易，也可以將其持有的證券作為融券標(biāo)的證券出借給證券金融公司。（）

正確

錯(cuò)誤

9.按照修訂后的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則的相關(guān)要求，同一客戶可以委托多家證券公司進(jìn)行定向資產(chǎn)管理。（）

正確

錯(cuò)誤

10.按照修訂后的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》及配套實(shí)施細(xì)則，證券公司可以自身或者委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)單人集合計(jì)劃的份額登記機(jī)構(gòu)，并約定份額登記相關(guān)事項(xiàng)。（）

正確 錯(cuò)誤

講義