第一篇：股權質押流程

一、股權出質流程 [2]

1、可以申請股權出質的企業類型(有限責任公司及未上市的股份有限公司)

2、填寫表格等材料(填寫《股權出質設立申請表》等表格：提交執照復印件，質權合同，質權人、出質人身份證明等文件、證件。)

3、現場材料提交(攜帶齊所有提交的材料，預約成功后于電話提示的受理時間到投資服務大廳取號辦理。)

4、領取股權出質通知書(受理后取得股權出質通知書。您的登記申請材料被受理后，請按工作人員的提示到投資服務大廳一層發照窗口領取股權出質通知書。)

二、股權出質登記注冊應提交文件、證件

(一)股權出質設立登記應提交的文件、證件：

1、申請人簽字或者蓋章的《股權出質設立登記申請書》;

2、記載有出質人姓名(名稱)及其出資額的有限責任公司股東名冊復印件(需加蓋公司印章);

3、質權合同;

4、出質人、質權人的主體資格證明或者自然人身份證明復印件(出質人、質權人屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章);

5、以外商投資的有限公司的股權出質的，應提交審批機關的批準文件;

6、加蓋公章的出質股權所在公司的營業執照復印件;

7、《指定代表或者共同委托代理人證明》。

(二)股權出質變更登記應提交的文件、證件：

1、申請人簽字或者蓋章的《股權出質變更登記申請書》;

2、有關登記事項變更的證明文件：

(1)出質股權數額變更的，提交質權合同修正案或者補充合同;

(2)出質人、質權人姓名(名稱)或者出質股權所在公司名稱更改的，提交姓名或者名稱更改的證明文件和更改后的主體資格證明或者自然人身份證明復印件(屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章);

3、加蓋公章的出質股權所在公司的營業執照復印件;

4、《指定代表或者共同委托代理人證明》。

(三)股權出質注銷登記應提交的文件、證件：

1、申請人簽字或者蓋章的《股權出質注銷登記申請書》;

2、加蓋公章的出質股權所在公司的營業執照復印件;

3、《指定代表或者共同委托代理人證明》。

(四)股權出質撤銷登記應提交的文件、證件：

1、申請人簽字或者蓋章的《股權出質撤銷登記申請書》;

2、質權合同被依法確認無效或者被撤銷的法律文書;

3、加蓋公章的出質股權所在公司的營業執照復印件;

4、《指定代表或者共同委托代理人證明》。

第二篇：股權質押登記流程

股權質押登記業務流程

一、質押登記 a.所須材料：

① 質押雙方出具質押登記申請書;② 質押雙方出具質押登記聲明書;③ 質押合同及公證書;

④ 雙方法人營業執照或注冊登記證書復印件;⑤ 雙方法定代表人身份證明書及身份證復印件;⑥ 雙方法定代表人授權委托書;⑦ 雙方經辦人身份證復印件;⑧ 出質方股權登記托管卡原件;

⑨ 出質方如是法人機構的，須出具董事會同意出質的決議;

⑩ 出質股份如是國家股的，須出具政府有關部門同意質押的批準文件。注：以上文件均須加蓋公章 b.操作流程：

質押雙方持上述文件到托管部。托管部收取手續費。辦理質押凍結。出具質押凍結證明書。

二、解除質押登記 a.所須材料:

① 質押雙方出具解除質押登記申請書;

② 雙方法定代表人授權委托書(加蓋公章、法定代表人私章和簽名);③ 雙方經辦人身份證原件及復印件;④ 雙方股權質押凍結證明單。注：以上文件均須加蓋公章

b.操作流程: 股權質押協議 甲方：_________ 乙方：_________

鑒于乙方依法擁有在_________公司中的_________%股權，為保證還款，乙方擬將上述股權質押予甲方，甲方同意乙方上述質押。因此，雙方茲達成如下股權質押協議：

第一條 有關各方

1.甲方_________是依法成立并有效存續的公司。

2.乙方_________是依法成立并有效存續的公司，持有標的公司_________股，占標的公司總股本的_________%。

3.標的公司_________是依法經批準在工商行政管理局登記，公司注冊資本_________元，總股本_________股。

第二條 質押內容

乙方依法擁有在標的公司中_________%的股權，乙方擬將上述股權質押予甲方，作為其對甲方形成_________元欠款的還款保證。

第三條 質押登記

甲乙雙方同意在本協議生效后至標的公司股權登記機關辦理質押登記或以雙方約定的方式進行質押。

第四條 乙方的陳述、保證與約定 乙方茲向甲方作如下陳述、保證與約定：

1.乙方系根據中國法律適當成立和有效存續的企業法人;

2.乙方是標的公司%股權的合法所有權人，并有權力、權利和能力將其擁有的上述股權依據本協議質押及(或)轉讓給甲方

股權質押程序

股權質押主要是指出質人以自已擁有或有權處分的股份有限公司(上市或非上市公司)的股權或有限責任公司的股權作為質押，為某個經濟行為作擔保的行為。股權質押的法律程序: 第一步：前期工作

一、了解出質人及擬質押股權的有關情況。?出質人的出資證明書、股份或股票。

?出質人如為自然人，應提供有關身份的證明;如為法人，應提供營業執照及其它有關文件。

?出質人如為法人，另須有法人董事會同意股權出質的決議。?出質人應提供有會計師事務所對其股權出資而出具的驗資報告。

二、出質的股權如為有限責任公司股份，須有該公司過半數以上股東同意出質的決議。

三、了解擬出質股份是否有瑕疵，即是否有禁止出質的情況。

出質人應出具對擬質押的股權未重復質押的證明(若重復質押，需有質權人出具的同意函)。

對于股份有限公司，應了解擬出質的股權是否有下列情況：

?記名股票于股東大會召開前三十日內或者公司決定分配紅利的基準日前五日內，不得進行股東名義的變更登記;?發起人持有的本公司的股份，自公司成立之日起三年內不得轉讓的;?公司董事、監事、經理所持有的本公司的股份，在其任職工期間內不得轉讓的;?股東的股份自公司開始清算之日起不得轉讓的;?公司員工持有的公司配售的股份，自持有該股份之日起一年內不得轉讓的;?國家擁有的股份的轉讓必須經國家有關部門批準的;?法律、法規規定不得轉讓的。第二步，簽訂質押合同或背書質押

(注意：股份出質準用禁止流質的規定。因此，當事人在質押合同中不得約定在債務履行期屆滿質權人未受清償時，質物所有權直接歸質權人所有的約定。)出質行為生效條件：

一、有限責任公司股權質押 ㈠一般規定

根據《擔保法》規定，以有限責任公司的股份出質的，適用公司法股份轉讓的有關規定。質押合同自股份出質記載于股東名冊之日起生效。經股東同意對外出質的股份，質權實現時，同等條件下其他股東對該股份有優先購買權。即，不能取得半數以上股東的同意，則股權不能質押給股東以外的人，股權所有者只能從不同意出質的股東中間挑選質權人。若半數以上股東同意，出質人得以將自己的股權質押給股東以外的質權人，只須在實現質權時保證其他股東的優先購買權即可。

㈡國有獨資公司股權質押

國有獨資公司是有限責任公司的一種特殊形式，《公司法》規定，國有獨資公司的資產轉讓，依照法律、行政法規的規定，由國家授權投資的機構或國家授權的部門辦理審批和財產轉移手續。

根據《國有資產監督管理暫行條例》的規定，核定企業國有資本、監管國有資本變動是各級國有資產管理部門的主要職責。因此，國有獨資公司的股權在對股東以外的人出質時，須報經國有資產管理部門的批準。

㈢外商投資企業股權質押

外商投資企業，包括中外合資企業、中外合作企業和外商獨資企業，這些企業在中國設立，是中國法人，除對外發行人民幣特種股票的股份有限公司外，外商投資一般采取有限責任公司形式。外商投資企業股權質押須經審批機關批準。如果中外合資、合作企業中方投資者的股權變更而使企業變成外資企業，且該企業限制設立外資企業的行業，則該企業中方投資者的股權變更必須經政府有關部門批準。

另外，以國有資產投資的中方投資者股權質押，實現質權時必須經有關國有資產評估機構進行價值評估，并經國有資產管理部門確認，經確認的評估結果應作為該股權的作價依據。

二、股份有限公司股權質押 ㈠一般規定

《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國擔保法〉若干問題的解釋》規定：以股份有限公司的股份出質的，適用《中華人民共和國公司法》有關股份轉讓的規定。

股份有限公司的特點是可以發行股票，其股權以股票形式來表現，分為記名股與無記名股。公司向發起人、國家授權投資的機構、法人發行的股票應當為記名股票，對社會公眾發行的股票則既有記名股也有無記名股。

以記名股票出質的，出持人與質權人應訂立質押合同或者背書記載質押字樣，并向證券登記機構辦理出質登記。質押合同自登記之日起生效。

以無記名股票出質的，出質人與質權人應訂立質押合同或者背書記載質押字樣。質押合同自股票交付之日起生效。未經背書質押的無記名股票，不得對抗第三人。

㈡上市公司國有股質押

根據《中華人民共和國財政部關于上市公司國有股質押有關問題的通知》，國有股東授權代表單位持有的國有股只限于為本單位及其全資或控股子公司提供質押。國有股東授權代表單位用于質押的國有股數量不得超過其所持該上市公司國有股總額的50%。國有股東授權代表單位以國有股進行質押，必須事先進行充分的可行性論證，明確資金用途(不得用于購買股票)，制訂還款計劃，并經董事會(不設董事會的由總經理辦公會)審議決定。

以國有股質押的，國有股東授權代表單位在質押協議簽訂后，按照財務隸屬關系報省級以上主管財政機關備案，并根據省級以上主管財政機關出具的《上市公司國有股質押備案表》，按照規定到證券登記結算公司辦理國有股質押登記手續。

國有股東授權代表單位辦理國有股質押備案應當向省級以上主管財政機關提交如下文件：1.國有股東授權代表單位持有上市公司國有股證明文件;2.質押的可行性報告及公司董事 會(或總經理辦公會)決議;3.質押協議副本;4.資金使用及還款計劃;5.關于國有股質押的法律意見書。

第三步，權利的實現

質權的實現方式有兩種，即協議實現及訴訟實現。第一種：協議實現

由質權人與出質人協商，以折價、拍賣或變賣的方式依法轉讓實現質權，質權人就所得價款優先受償。

第二種：訴訟實現

如出質人拒絕或協商不能，則質權人有權向法院提起訴訟要求實現質權。上市公司股權質押登記的問題

我國《擔保法》及《最高人民法院關于適用擔保法若干問題的解釋》關于以公司股權進行質押區分上市公司和非上市公司做了不同規定，即：以上市公司的股份出質的，質押合同自股份出質向證券登記機構辦理出質登記之日起生效;以有限責任公司及非上市股份有限公司的股份出質的，質押合同自股份出質記載于股東名冊之日起生效。

根據上述規定，上市公司的股權質押經向中介機構(亦可稱之為“與出質人和質權人無利害關系的第三人”)——證券登記機構辦理出質登記后，該股權質押合同才始得生效，而且根據我國《公司法》、《證券法》及其他有關規定，該股權質押的事實一般還應該由出質人在公告中予以披露，社會公眾也可以通過向證券登記機構查詢的方式獲得該股權質押的情況，從而使該股權質押的事實為社會公眾所知悉，進而使該股權質押具有相當的公示力和公信力。這樣，就完全可以起到防止出質人在質押期限內將該股權非法轉讓或者將其重復質押給其他人的情況發生，從而為質權人能夠順利實現質權提供了非常有力的保障。

但以登記作為質押合同的生效條件仍存在以下問題：

登記是質押合同生效的條件所引發的第一個問題是，這一規定對債權人是很不利的。因為如果質押合同無效，債權人最多只能要求出質人承擔締約過失責任，其債權還是沒有保障。但是如果登記是質權生效的條件而不是質押合同的生效條件，則對債權人就有利多了。因為如果是由于出質人的原因而沒有辦理質押登記或者出質人拒不辦理或協助辦理登記手續，則債權人就可以起訴出質人違約，從而要求出質人承擔違約責任，甚至可以要求法院強制出質人協助辦理質押登記手續。

這里涉及到物權變動的一個根本性原則——原因(合同)與結果(物權變動)相分離的原則。我國現行法律對物權變動中的原因與結果的關系似乎應該采取更為科學的嚴加區分的態度。這樣，既有利于債權人保護，也避免滋生糾紛。民法典草案的第296條改正了《擔保法》的這一錯誤，該條明確指出：“以依法可以轉讓的股份出質的，出質人與質權人應當訂立書面合同。以上市公司的股份出質的，質權自證券登記機構辦理出質登記之時起設立。以非上市公司的股份出質的，質權自股份出質記載于股東名簿之時起設立。”因此，登記是質權生效的條件而不是質押合同的生效條件，加強了對債權人的保護。

目前在上市公司股權質押的實踐中存在的另一個問題是，股權質押登記的渠道不暢。在現階段，根據中國證監會的規定，并非所有的上市公司流通股都可以辦理質押登記。

根據《證券公司股票質押貸款管理辦法》的規定，綜合類證券公司可以以其自營的人民幣普通股票(a股)和證券投資基金券辦理質押貸款登記，自然人及綜合類證券公司以外的其他法人持有的上市流通的人民幣普通股票尚不能辦理質押登記。但是質押是質權人與出質人協商的結果，如果自然人及綜合類證券公司以外的其他法人以其持有的上市流通的人民幣普通股股票出質，債權人也接受了這種出質，根據民法意思自治的原則，這種質押合同應當是有效的。但是上市公司的股權質押應當經過證券登記機構登記后，質權才能成立。

目前我國證券市場上，中國證券登記結算有限責任公司是法定的也是唯一的辦理上市證券登記業務的機構，如果它不辦理這樣的質押登記，無異于堵塞了訂立質押合同的雙方辦理質押登記的唯一渠道。這樣就造成了一個兩難的局面，一方面法規要求質權必需登記才能設立，另一方面，法規又不允許唯一的法定機構辦理登記，這無疑是十分荒謬的。這樣的結果違背了同股同權的法律原則，也阻礙經濟的發展與市場的穩定。因此，無論是a股還是b股，無論其持有人的身份如何，無論辦理質押登記的目的是為了擔保銀行貸款債權還是擔保其他債權，上市公司股權質押登記業務都應當全面展開。

第三篇：股權質押融資流程

股權質押融資流程

? 借款人提出股票質押貸款申請；（企業提交：營業執照、組織代碼證、銀行開戶許可證、稅務登記證、高管簡歷、質押股票名稱、代碼、質押數量、期限）

? 銀行對借款人的借款用途、資信狀況、償還能力、資料的真實性，以及用做質物的股票的基本情況進行調查核實；（1-2周）

? 銀行對借款人的借款申請審核同意后，根據有關法規與借款人簽定質押貸款合同；

? 銀行與借款人簽定質押貸款合同后，雙方同時在證券登記機構辦理出質登記。證券登記機構應向銀行出具股票質押登記書面證明；

? 銀行在證券交易所開設股票質押貸款業務特別席位，專門保管和處分作為質物的股票；

? 借款人按貸款合同的規定償還貸款本息。在借款人清償貸款后，貸款合同自行終止。銀行在貸款合同終止的同時辦理質押登記注銷手續，并將股票質押登記書面證明退還給借款人。

第四篇：股權質押流程及協議

股權質押的流程

1、了解被質押的股權情況 1）

股權質押協議

甲方：_________ 乙方：_________ 鑒于乙方依法擁有在_________公司中的_________％股權，為保證還款，乙方擬將上述股權質押予甲方，甲方同意乙方上述質押。因此，雙方茲達成如下股權質押協議：

第一條 有關各方

1．甲方_________是依法成立并有效存續的公司。

2．乙方_________是依法成立并有效存續的公司，持有標的公司_________股，占標的公司總股本的_________％。

3．標的公司_________是依法經批準在工商行政管理局登記，公司注冊資本_________元，總股本_________股。第二條 質押內容

乙方依法擁有在標的公司中_________％的股權，乙方擬將上述股權質押予甲方，作為其對甲方形成_________元欠款的還款保證。第三條 質押登記

甲乙雙方同意在本協議生效后至標的公司股權登記機關辦理質押登記或以雙方約定的方式進行質押。第四條 乙方的陳述、保證與約定

乙方茲向甲方作如下陳述、保證與約定：

1．乙方系根據中國法律適當成立和有效存續的企業法人；

2．乙方是標的公司％股權的合法所有權人，并有權力、權利和能力將其擁有的上述股權依據本協議質押及（或）轉讓給甲方；

3．乙方未在本協議項下擬質押及（或）轉讓的股權上設立任何質押或其他擔保；

4．乙方已采取一切必要的法人內部行動，以批準本協議下的股權質押交易及批準和授權一代表簽署及交付本協議；

5．乙方保證于_________年_________月_________日前還清對甲方欠款，如到期無法償還，則依法將質押股權轉讓予甲方。股權轉讓協議另行簽訂。乙方有關部門負責促使標的公司采取一切必要的行動及履行一切必需的程序以確保甲方獲得本協議項下轉讓的股權，并成為標的公司的股東之一。第五條 甲方的陳述、保證與約定

甲方茲向乙方作如下陳述、保證與約定：

1．甲方系根據中國法律適當成立并有效存續的企業法人；

2．甲方已采取一切必要的公司內部行動，以批準和授權一代表簽署及交付本協議。第六條 違約及賠償

任何一方違反本協議的任一條款或不及時、充分地承擔本協議項下其應承擔的義務即構成違約行為，守約方有權以書面通知要求違約方糾正該等違約行為并采取充分、有效及及時的措施消除違約后果并賠償守約方因違約方之違約行為而遭致的損失。第七條 爭議解決

1．如因本協議下的或有關本協議的任何爭議，或對本協議的解釋而產生爭議，雙方同意應盡力通過友好協商解決該等爭議。

2．如在一方就該爭議書面通知另一方后的三十天內雙方仍不能滿意地解決爭議時，則任何一方有權將爭議提交有管轄權的法院裁判。第八條 本協議的修改

本協議的修改僅可以書面形式進行，并經本協議的雙方蓋章及授權代表簽字。

第九條 生效和文本

本協議由甲乙雙方蓋章并經授權代表簽署。本協議自雙方簽字蓋章并完成本協議第三條所述登記手續之日起生效。

本協議一式_________份。甲乙雙方各執一份，另一份辦理質押登記使用。

甲方（蓋章）：_________

乙方（蓋章）：_________

代表（簽字）：_________

代表（簽字）：_________

_________年____月____日

_________年____月____日

簽訂地點：_________

簽訂地點：_________

股權質押協議 鑒于： 公司（債權人）與 公司（債務人）于 年 月 日簽署了《貸款協議》（以下簡稱“主合同”）； 鑒于： 公司（質押人）持有 公司 ％的股權并且其同意以股權質押方式就 公司（債務人）履行主合同項下義務提供擔保，公司（債權人）同意接受前述擔保利益； 有鑒于此，公司（債權人）與 公司（質押人），經友好協商，達成如下協議： 第1條：當事人 1.1 質押人：

住所： 法定代表人：

1.2 質押權人：

住所：

法定代表人：

第2條：質押

質押人將其對 公司享有的 ％的股權(以下簡稱“質押股權”)全部質押給質押權人，作為債務人履行其在主合同項下全部義務的擔保。第3條：擔保范圍

本協議項下質押股權的擔保范圍包括主合同項下債務人應付但未付給質押權人的任何本金、利息、違約金、損害賠償金和實現主債權、質押權的費用。第4條 質押期限

自主合同項下債務人履行義務的期限屆滿之日起兩年內，質押權人有權行使本協議項下的質押權。第5條 質押權的實現

5.1 若出現本協議第8條所述違約事件時，質押權人有權采取中國法律允許的行動以實現其在本協議項下的質押權，前述行動包括但不限于：

(a)決定質押股權的價值，以該質押股權折價；或者

(b)通過公開或私下銷售處分質押股權，并從處分所得中優先受償；或者

(c)以雙方約定的價格，受讓質押人在本協議項下的全部質押股權；若有關主管機構同意，本條款同時構成質押人與質押權人之間的股權轉讓協議，若有關主管機構另有要求，則質押人應按本條款的約定與質押權人另行簽署股權轉讓協議。

5.2 質押人承諾，質押人放棄因質押人向質押權人代償質押人之債務而形成之對債務人的追索權。第6條 陳述和保證

質押人在此為質押權人的利益向質押權人陳述和保證： 6.1 質押人系根據中國法律設立的公司，有權簽訂本協議并履行其在本協議項下之義務，并且已經適當地采取公司的或其他的行動授權簽署本協議。

6.2 質押人已經根據中國法律和質押人的章程、合同對質押人履行了出資義務，其對本協議項下任何及所有質押股權具有合法、完全和充分的所有權和權利，并免于任何其他人基于對質押股權的所有權、質押權、質押權、留置權或其他擔保利益而提出的權利主張；

6.3 在簽署本協議之前，在任何質押股權之上質押人沒有設立或允許設立任何擔保權利，并且在質押期間質押人已經并將在任何時候享有對所有質押股權的合法所有權，并免于任何擔保權利（但根據本協議設立的擔保權利或質押權允許的其他擔保權利除外）。

6.4 除非經質押權人同意，質押人不得轉讓或再質押或以其他方式處置質押股權的全部或任何部分。

6.5沒有針對質押股權和/或質押人的任何訴訟、仲裁或行政程序存在、懸而未決或有這樣的威脅。

6.6 質押人保證，已向質押權人真實披露了 公司的財務狀況，并擔保 公司在本協議第4條確定的期限內不出現虧損情況。6.7 質押人承諾，一旦 公司在本協議第4條規定的期限內出現虧損情況，質押人將立即以自己的財產予以彌補，并且不因此向 公司主張任何權利。第7條 批準和登記

7.1 質押人向質押權人承諾，質押人簽署本協議及履行本協議項下的義務已經獲得 公司股東會及 公司其他股東的同意，并在簽署本協議后立即將質押事項記載于 公司的股東名冊上，并根據法律法規的要求自擔費用向 公司原登記機關辦理登記和備案手續。

7.2 質押人應自擔費用立即向質押權人提交或促使向質押權人提交出資證明書及中國注冊的會計師及其所在事務所為質押人出具的驗資報告。第8條 違約

如果下述任何情形發生，視為質押人違約，質押權人有權行使本協議項下的質押權：

8.1 質押人未能根據主合同的規定償還任何本金或利息并且該違約情形在發生后三十日內未得到適當補救或棄權或主合同規定的質押人的其他違約事件發生。2 質押人在本協議項下對質押權人作出的任何陳述或保證或質押人提供的其他信息在任何實質方面是或被證實是錯誤或誤導。

8.3 未經質押權人書面同意，質押人將其對質押人的任何或全部股權進行再質押或轉讓或作出任何其他傷害質押權人在本協議項下質押權利的處置。第9條 質押人的贖回權

在質押權人執行其本協議項下的質押權前，或者在質押權利的拍賣過程完成前，質押人可以質押權人滿意的方式和價格買回其質押的股權。第10條 生效

本協議在如下條件滿足時生效： 10.1 經質押人和質押權人正式簽署；

10.2本協議所述股份出質事項已記載于 公司的股東名冊上。第11條 轉讓

本協議應約束當事人及其各自繼承人、經許可的受讓人和被轉讓人，并對其有效，但未經質押權人事先書面同意，質押人不得轉讓其在本合同項下的任何或所有權利或義務。第12條 適用法律和爭議解決

12.1 本協議適用中華人民共和國法律并據其解釋。

12.2 各方就本協議所生之爭議應當首先協商解決。若協商不成，任何一方均應將爭議提交質押權人所在地有管轄權的人民法院予以解決。本款所述之爭議議系指各方對協議是否成立、協議成立的時間、協議內容的解釋、協議的履行、違約責任、以及協議的變更、解除、終止等發生的爭議。第13條 其他

13.1 本協議及其附件構成當事人之間完整的協議，在任何情況下，任何在本協議簽署前各方的信函來往、聲明、協議或其他任何文件不得優于本協議及其附件。

13.2 本協議的任何條款因與適用于本協議的法律法規相抵觸而無效或不可強制執行時，這樣的條款應當從協議中取消。但是這樣的條款應當不影響協議其他條款的效力及本協議的整體效力。各方應當協商訂立新的條款，以取代這樣的無效條款或不可強制執行的條款。

13.3 本協議構成質押人與質押權人之間獨立的協議，其效力不受主合同的影響。即使主合同因違反法律、行政法規或其他任何原因而部分無效或全部無效，質押人也應當按本協議約定承擔保證責任。

13.4 本協議正本一式 份，雙方各持 份，并具有相同之效力。副本一式 份，作為向有關部門辦理登記備案之用。質押人： 法定(授權)代表： 日期：

質押權人： 法定(授權)代表： 日期：

第五篇：上市公司股權質押相關流程

上市公司股權質押融資項目相關流程

1.股權質押合規性審查

1.1 出質人如為機構，須具備以下條件：

1）有固定的經營場所；有持續經營能力，經營規范、資本結構合理，財務制度健全，有較強的償債能力；

2）有良好的信譽，企業及實際控制人、主要管理人員近2年無違法或其它不良信用記錄。

1.2 出質人如為自然人，須滿足以下條件： 1）擁有中國國籍，且具備完全民事行為能力； 2）有穩定收入來源且擁有一定個人財產；

3）有良好的個人信譽，近三年無違法或其他不良信用記錄。1.3 質押標的股票的條件：

1）標的股票為限售流通股的，信托期限至少要覆蓋標的股票的限售期及標的股票解禁后根據有關限售股解禁流通的具體管理規定可實現完全變現的時間；標的股票為有減持限制的流通股的，信托期限的設置要覆蓋根據減持有關規定可實現完全變現的時間。

2）下列股票不得作為質押標的：

i.上一虧損的上市公司股票以及業績披露預虧的股票； ii.被交易所ST處理或ST摘帽6個月以下的上市公司股票；

iii.最近一年內因公司治理、信息披露等被交易所譴責、證監會處罰或有任何不利于正常持續經營的重大訴訟事項發生的上市公司股票； iv.未完成股改的上市公司股票；

v.其他潛在風險較大的上市公司股票，如行業風險或政策風險較大的個股等。3）公司董事、監事、高級管理人員在任職期間每年質押的股份不得超過其所持有本公司股份總數的百分之二十五。所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內不得質押。上述人員離職后半年內，不得質押其所持有的本公司股份。4）公司董事、監事、高級管理人員質押其所持有的股份符合公司章程所作出的其他限制性規定。2.風險控制措施具體要求：

2.1 目標股權質押擔保保障性不足的，要求交易對手追加抵押變現能力強的資產。

2.2 標的股票質押率要求如下：

1）以滬深300指數成份股作質押的，質押率原則上不超過50%； 2）以非滬深300指數成份股作質押的，質押率原則上不超過40%；

3）集合資金信托項目原則上不接受創業板上市公司股票作為標的股票，單一信托項目以創業板上市公司股票作質押的，質押率原則上不超過30%。2.3 信托方案設計須明確標的股票的質押率上限和每股受讓價格上限（業務部門和交易對手商定價格），并按照“質押合同簽署日前一日質押股票的20日均線價格*公司覺得的抵押率”與“公司決策的每股受讓價格上限”孰低的原則確定最終受讓價格。

2.4 對標的股票設定預警線和追加線

預警線與追加線的設定以受讓價格為參照基準，預警線原則上不低于受讓價格×160%；追加線原則上不低于受讓價格×150%。

當標的股票收盤價（或考慮分紅、追加等原因調整后的折算價）觸及或跌破預警線時，信托經理應于當日通知交易對手做好追加股權質押的相關文件、辦理公證，并在之后兩個工作日內辦理完畢質押登記手續。所追加的保證金或質押股票要滿足如下要求：（標的股票市值+追加質押的股票市值+追加保證金）≥標的股票數量×受讓價格×160%。

受讓價格=股票收益權轉讓金額（融資金額）÷標的股票收益權對應的股數。原則上僅當標的股票收盤價（或折算價）連續十個交易日高于預警線時，交易對手方可申請取回追加的保證金或解除追加股票的質押，且取回或解質后，標的股票的價格不低于預警線。

信托業務決策后，信托經理應關注標的股票價格的波動，若在信托成立之前，標的股票價格觸及或跌破預警線，原則上該筆信托業務應終止實施。

2.5持有、控制公司5%以上的股份被質押的，出質人應當及時向上市公司董事會或監事會報告，上市公司應當進行信息披露。3.簽署相關合同 3.1信托貸款合同，并辦理完畢強制執行公證手續。

3.2股權質押合同，并辦理完畢相關的強制執行公證及質押登記手續。（注意約定質押期間因出質人行使配股權所獲得的股份是否質押）4.股權質押相關手續 4.1股權質押所需材料

1）證券質押登記申請，申請中應列明出質人姓名（全稱）、出質人證券賬戶號碼、質權人姓名（全稱）、質押合同編號、擬質押證券簡稱、證券代碼、證券數量等內容；

2）經公證的質押合同原件（應對質押合同的真實性和合法性進行公證）； 3）質押雙方有效身份證明文件及復印件（境內法人需提供營業執照及復印件、法定代表人證明書、法定代表人身份證復印件、法定代表人授權委托書、經辦人有效身份證明文件及復印件；境外法人需提供經認證或公證的有效商業登記證明文件、董事會或者執行董事授權委托書、授權人有權授權的證明文件、授權人有效身份證明文件復印件、經辦人有效身份證明文件及復印件；境內自然人需提供中華人民共和國居民身份證及復印件，委托他人代辦的還需提供經公證的委托代辦書、代辦人身份證及復印件；境外自然人需提供經認證或公證的境外所在國家或者地區護照或者身份證明,有境外其他國家、地區永久居留簽證的中國護照,香港和澳門特區居民身份證,臺灣同胞臺胞證等，委托他人代辦的還需提供經認證或公證的委托代辦書、代辦人身份證及復印件）； 4）出質人證券賬戶卡原件及復印件；

5）質押股份為國有股東持有的，出質人應當取得省級以上國有資產管理部門出具的質押備案表。

4.2 中國證券登記結算有限公司股份質押的受理

中國證券登記結算有限公司對質押雙方提交的質押登記申請材料審核通過后，根據受理日日終對證券持有數據的核查結果進行質押登記，并于下一交易日向質權人出具證券質押登記證明。質押登記的生效日以證券質押登記證明上載明的質押登記日為準。

5.到期融資方不能還款時質權實現方式

如果到期融資方未能如期還款，則質權人將通過法院強制執行的方式將質押股票以大宗交易、委托拍賣和協議轉讓等方式實現質權。5.1 大宗交易

參照《深圳證券交易所交易規則》（2011年修訂）及《深圳證券交易所綜合協議交易平臺業務實施細則》 5.2 委托拍賣

參照《最高人民法院關于人民法院民事執行中拍賣、變賣財產的規定》 5.3 協議轉讓

參照《上市公司流通股協議轉讓業務辦理暫行規則》 6.相關法律法規 6.1 《物權法》

第二百二十六條 以基金份額、股權出質的，當事人應當訂立書面合同。以基金份額、證券登記結算機構登記的股權出質的，質權自證券登記結算機構辦理出質登記時設立；以其他股權出質的，質權自工商行政管理部門辦理出質登記時設立。

基金份額、股權出質后，不得轉讓，但經出質人與質權人協商同意的除外。出質人轉讓基金份額、股權所得的價款，應當向質權人提前清償債務或者提存。6.2 《擔保法》

第七十八條 以依法可以轉讓的股票出質的，出質人與質權人應當訂立書面合同，并向證券登記機構辦理出質登記。質押合同自登記之日起生效。

股票出質后，不得轉讓，但經出質人與質權人協商同意的可以轉讓。出質人轉讓股票所得的價款應當向質權人提前清償所擔保的債權或者向與質權人約定的第三人提存。

6.3 最高人民法院關于適用《中華人民共和國擔保法》若干問題的解釋

第一百零三條 以股份有限公司的股份出質的，適用《中華人民共和國公司法》有關股份轉讓的規定。

以上市公司的股份出質的，質押合同自股份出質向證券登記機構辦理出質登記之日起生效。

以非上市公司的股份出質的，質押合同自股份出質記載于股東名冊之日起生效。

第一百零四條 以依法可以轉讓的股份、股票出質的，質權的效力及于股份、股票的法定孳息。

6.4 《證券公司股票質押貸款管理辦法》

第十八條 借款人和貸款人簽訂借款合同后，雙方應共同在證券登記結算機構辦理出質登記。證券登記結算機構應向貸款人出具股票質押登記的證明文件。

第十九條 貸款人在發放股票質押貸款前，應在證券交易所開設股票質押貸款業務特別席位，專門保管和處分作為質物的股票。貸款人應在貸款發放后，將股票質押貸款的有關信息及時錄入信貸登記咨詢系統。

第二十條 借款人應按借款合同的約定償還貸款本息。在借款人清償貸款后，借款合同自行終止。貸款人應在借款合同終止的同時辦理質押登記注銷手續，并將股票質押登記的證明文件退還給借款人。

第二十八條 貸款人應在證券交易所開設股票質押特別席位（以下簡稱特別席位），用于質物的存放和處分；在證券登記結算機構開設特別資金結算賬戶（以下簡稱資金賬戶），用于相關的資金結算。借款合同存續期間，存放在特別席位下的股票，借款人不得轉讓，但本辦法第三十三條規定以及借款人和貸款人協商同意的情形除外。

第二十九條 證券登記結算機構應根據出質人及貸款人的申請將出質股票足額、及時轉移至貸款人特別席位下存放。

第十四條 借款人申請質押貸款時，必須向貸款人提供以下材料：

（一）企業法人營業執照、法人代碼證、法定代表人證明文件；

（二）中國人民銀行頒發的貸款卡（證）;

（三）上月的資產負債表、損益表和凈資本計算表及經會計（審計）師事務所審計的上一的財務報表（含附注）;

（四）由證券登記結算機構出具的質物的權利證明文件；

（五）用作質物的股票上市公司的基本情況；

（六）貸款人要求的其他材料。6.5 《公司法》

第一百三十八條 股東持有的股份可以依法轉讓。

第一百三十九條 股東轉讓其股份，應當在依法設立的證券交易場所進行或者按照國務院規定的其他方式進行。

第一百四十條 記名股票，由股東以背書方式或者法律、行政法規規定的其他方式轉讓；轉讓后由公司將受讓人的姓名或者名稱及住所記載于股東名冊。

股東大會召開前二十日內或者公司決定分配股利的基準日前五日內，不得進行前款規定的股東名冊的變更登記。但是，法律對上市公司股東名冊變更登記另有規定的，從其規定。

第一百四十一條 無記名股票的轉讓，由股東將該股票交付給受讓人后即發生轉讓的效力。

第一百四十二條 發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內不得轉讓。公司公開發行股份前已發行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起一年內不得轉讓。

公司董事、監事、高級管理人員應當向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內不得轉讓。上述人員離職后半年內，不得轉讓其所持有的本公司股份。公司章程可以對公司董事、監事、高級管理人員轉讓其所持有的本公司股份作出其他限制性規定。

第一百四十三條 公司不得收購本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：

（一）減少公司注冊資本；

（二）與持有本公司股份的其他公司合并；

（三）將股份獎勵給本公司職工；

（四）股東因對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。

公司因前款第（一）項至第（三）項的原因收購本公司股份的，應當經股東大會決議。公司依照前款規定收購本公司股份后，屬于第（一）項情形的，應當自收購之日起十日內注銷；屬于第（二）項、第（四）項情形的，應當在六個月內轉讓或者注銷。

公司依照第一款第（三）項規定收購的本公司股份，不得超過本公司已發行股份總額的百分之五；用于收購的資金應當從公司的稅后利潤中支出；所收購的股份應當在一年內轉讓給職工。

公司不得接受本公司的股票作為質押權的標的。

第一百四十四條 記名股票被盜、遺失或者滅失，股東可以依照《中華人民共和國民事訴訟法》規定的公示催告程序，請求人民法院宣告該股票失效。人民法院宣告該股票失效后，股東可以向公司申請補發股票。

第一百四十五條 上市公司的股票，依照有關法律、行政法規及證券交易所交易規則上市交易。

第一百四十六條 上市公司必須依照法律、行政法規的規定，公開其財務狀況、經營情況及重大訴訟，在每會計內半年公布一次財務會計報告。6.6 《上市公司董事、監事和高級管理人員所持本公司股份及其變動管理規則》

第五條 上市公司董事、監事和高級管理人員在任職期間,每年通過集中競價、大宗交易、協議轉讓等方式轉讓的股份不得超過其所持本公司股份總數的25%，因司法強制執行、繼承、遺贈、依法分割財產等導致股份變動的除外。6.7 《民事訴訴法》

第二百一十四條 對公證機關依法賦予強制執行效力的債權文書，一方當事人不履行的，對方當事人可以向有管轄權的人民法院申請執行，受申請的人民法院應當執行。

公證債權文書確有錯誤的，人民法院裁定不予執行，并將裁定書送達雙方當事人和公證機關。

6.8 《深圳證券交易所交易規則》（2011年修訂）大宗交易相關規定 6.9 《深圳證券交易所綜合協議交易平臺業務實施細則》

6.10 《最高人民法院關于凍結、拍賣上市公司國有股和社會法人股若干問題的規定》

6.11 《最高人民法院關于人民法院民事執行中拍賣、變賣財產的規定》 6.12 《上市公司流通股協議轉讓業務辦理暫行規則》