第一篇：11銀行業內控“十個聯動”措施

銀行業內控“十個聯動”措施

一、針對票據業務案件高發，要實行按規定收取保證金和推

行他行托管保證金的聯動，禁止自開自貼和自管保證金的做法。

二、一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動。

三、基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯動。

四、重要崗位的強制性休假與崗位審計緊密銜接聯動。

五、激勵基層員工署名揭發壞人壞事與對員工保護制度的配套建設聯動。

六、貸款三查的盡職調查與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套建設聯動。

七、完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質效與加強對審計問責制度建設的配套和聯動。

八、查案、破案與處分適時與到位的雙重考核制度建設聯動。

九、案件查處和相應的信息披露的制度建設聯動。

十、對基層操作風險管控獎（表揚、獎勵）懲（懲戒和處分）并舉的激勵約束機制建設、聯動。

第二篇：銀行業內控“十個聯動”措施

銀行業內控“十個聯動”措施

1、針對票據業務案件高發，要實行按規定收取保證金和推行他行托管保證金的聯動，禁自開自貼和自管保證金的做法。

2、一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動。

3、基層行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯動。

4、重要崗位的強制性休假與崗位審計緊密銜接聯動。

5、激勵基層員工署名揭發壞人壞事與對員工保護制度的配套建設聯動。

6、貸款三查的盡職調查與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套建設聯動。

7、完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質效與加強對審計問責制度建設的配套和聯動。

8、查案、破案同處分適時與到位的雙重考核制度建設聯動。

9、案件查處和相應信息披露的制度配套建設聯動。

10、對基層操作風險管控的獎（表揚、獎勵）懲（懲戒和處分）并舉的激勵約束機制建設、聯動。

第三篇：銀行業內控心得

學習《內控優化學習手冊》有感

郵儲銀行成立以來，各級行一直非常重視內控合規的學習。近日，應縣行要求，鶴立支行組織全員學習了《內控優化學習手冊》這本書。通過學習，我收獲頗多。

合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為郵儲銀行的一名員工，我深刻體會到合規意義重大。

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證郵儲銀行業務的經久不衰。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一定要管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法。

通過認真學習《內控優化學習手冊》，增強了我遵紀守法的自覺性，激發了我遵紀守法的熱情，提高了我在工作中的自律意識。我們要做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的郵儲銀行人，為實現郵儲銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量??！

第四篇：銀行業十不準內控制度

銀行業十不準內控制度

資金信貸業務“十不準

1、不準以貸謀私；

2、不準以貸收息（貸）

3、不準發放假冒貸款

4、不準對有不良信用的客戶發放貸款；

5、不準化整為零發放貸款；

6、不準帳外吸收存款，發放貸款

7、不準越權辦理信貸業務

8、不準違反程序辦理貸款、票據、抵貸資產等信貸業務；

9、不準編報虛假資料，套取信用；

10、不準違規拆借、存放資金。

財務管理“十不準”

1、不準帳外經營；

2、不準截留收入，私設小金庫；

3、不準挪用公款、客戶資金，空庫、白條抵庫；

4、不準違規費用掛帳；

5、不準虛增或虛減收入支出；

6、不準亂調會計科目，編制虛假會計報表；

7、不準違規增加、處置固定資產；

8、不準違規干涉大額費用開支事項；

9、不準違規收取、支出手續費；

10、不準違規核銷不良資產。

柜臺業務 “十不準”

1、不準無故拒絕受理、代理正常結算業務

2、不準違章簽發、承兌、貼現票據，套取資金

3、不準簽發空白銀行匯票、銀行本票和辦理空頭匯款

4、不準越權辦理資金匯劃

5、不準違規為單位和個人開立帳戶

6、不準泄漏系統登錄密碼或冒名登錄綜合業務系統

7、不準違規使用印章

8、不準違規開具資金證明

9、不準辦理虛假交易

10、不準泄漏本單位商業機密和客戶信息。

計算機工作人員 “十不準”

1、不準違反規定更換計算機業務系統硬件設備

2、不準違反規定開發、引進軟件產品

3、不準違反規定泄露計算機系統內機密資料和客戶資料

4、不準違反規定查閱、修改計算機系統數據信息

5、不準違反規定虛設、刪除計算機系統內機構和操作柜員

6、不準違反規定啟停災備系統

7、不準將生產網絡與互聯網連接

8、不準擅自接入、共享生產系統網絡

9、不準在業務用機上安裝與業務無關的軟件系統

10、不準違反規定，使無關人員登錄計算機生產系統。

河南省黨風廉政建設 “十項嚴禁”

1、嚴禁私設“小金庫”。一切收入均應列入本單位財務會計部門帳內并納入預算管理。

2、嚴禁收受可能影響公正執行公務的禮金、禮券和支付憑證及貴重物品。

3、嚴禁跑官要官，買官賣官。

4、嚴禁接受客戶宴請和在法定工作日中午非公務接待飲酒。

5、嚴禁借婚喪嫁娶之機收錢斂財。

6、嚴禁農信社干部員工利用職權為近親屬經辦的企業在本人所管理的農信社謀取金融私利。

7、嚴禁違反規定插手和干預基建項目招投標、大宗物品集中采購。

8、嚴禁個人經商、辦企業或同他人經商、辦企業。

9、嚴禁從事違規違法經營活動，或者授意、指使、縱容、包庇其他人員從事違規違法經營活動。

10、嚴禁利用職權點貸、指貸或以其他方式干預貸款正常

第五篇：印發(銀行業客戶經理十個嚴禁》

銀監會客戶經理十個嚴禁

一、嚴禁為高利貸公司、小額貸款公公司、出資人以及客戶之間等充當任何形式的資金掮客,或其中牽線搭橋幫助借款人籌措資金歸還銀行貸款并從中牟利。

二、嚴禁借用他人或企業的名義申請銀行貸款供借款人以外的公司或個人使用(包括客戶經理自己使用)。

三、嚴禁參與經商辦企業，向借款人參股或通過親屬參股，利用職務上的便利索要、收受賄賂，或違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費等。

四、嚴禁違反崗位制約原則兼職不相容崗位工作，以及進入銀行核心業務系統進行賬務處理。

五、嚴禁保管業務專用章、貸款合同專用章、現金、重要空白憑證及有價單證。

六、嚴禁違規代客戶辦理金融業務，通過本人的個人賬戶與借款人發生資金往來，以及參與本人管理客戶的對賬工作。

七、嚴禁代客戶保管身份證，領取和保管存單(折)、銀行卡、有價單證、票據和印鑒、u—KEY等，以及代客戶在銀行憑 — — 證及合同(協議）上簽字。

八、嚴禁違反貸款盡職調查和面談、面談制度，以及向本行提供不實的貸款調查、檢查和評估報告等。

九、嚴禁泄露客戶信息，違規查詢、下載、保存、變更和刪除客戶信息，以及違規將客戶信息資料帶離工作區域。

十、嚴禁不按規定辦理工作交接即換崗或離職，以及人為造成貸款損失后跳槽到其他銀行業機構工作?！?—