第一篇：保險公司高管考試試題學習13頁

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一、單選

1、保險類機構性質變更、跨地區遷址或者依法終止的，該機構編碼___。自動作廢

2、保險許可證的機構編碼實行___制。永久

3、當公司章程記載的基本事項或規定的相關權利、義務、職責、議事程序等內容發生變更，公司應當與___召開股東大會對章程進行修改。3個月

4、保險許可證有效期滿，保險類機構需要延續保險許可證有效期的，___ 應當在規定的時間內，向中國保監會提出申請

5、向保監會上報的公文應當標注主題詞。主題詞一般為___個。一般為3至5個

6、保險公司章程的基本事項不包括： 法定代表人的住所

7、根據《保險法》的規定,資本保證金是指，保險公司成立后按照其注冊資本總額的___提取的，除保險公司清算時用于清償債務外不得動用的資金。20%

8、保險公司提存資本保證金應遵循的原則不包括： 定期

9、保險公司在___家存放銀行就單一幣種能開立___個資本保證金存款專用賬戶。1；1

10、保險公司應在資本保證金存妥后___個工作日內向中國保監會備案。10

11、那些類型的保險條款，費率可以為零？ 規范類附加險

12、財產保險公司分公司調整其總公司報經審批的保險費率超過___的，應當由其總公司報送中國保監會審批。30%

13、財產保險公司總公司應于每年___前，將上一年度內所有正在經營使用的和上一年度內停止使用的保險條款和保險費率的《財產保險公司保險條款費率經營匯總表》以及保險產品開發和經營情況的總結分析報告，向中國保監會報告。1月底

14、預定型產品的收益率不得超過同期銀行定期儲蓄存款利率的___％。80

15、在保險期限內，被保險機動車所有權轉移，應當辦理交強險合同變更手續，且交強險費率

。不浮動

16、在交強險案件中，保險公司應當自收到被保險人提供的證明和資料之日起___內，對是否屬于保險責任作出核定，并將結果通知被保險人;5日內

17、對于采取任何形式，誘導、慫恿投保人不繳或緩繳機動車車船稅的，各地地方稅務機關應依照《中華人民共和國稅收征收管理法》第六十九條規定，對保險機構處應收未收稅款的罰款。

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萬一網 中國最大的保險資料下載網www.tmdps.cn 50%以上3倍以下的罰款

18、已生效的交強險單證或交強險標志發生損毀或者遺失時，交強險單證或交強險標志所有人應向保險公司申請補辦。保險公司在收到補辦申請后的工作日內，完成對被保險人申請的審核，并通過業務系統重新打印保險單、保險標志。5個

19、保險公司應當在電銷專用產品獲準使用后___個工作日內向電銷專用產品銷售地區的保監局報告。10 20、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循___的原則,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。了解你的客戶

21、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向___報告。中國人民銀行和公安機關

22、反洗錢調查的主體是___；客體是___。

中國人民銀行或省一級以上派出機構；可疑交易活動

23、負責接受保險公司大額交易和可疑交易報告的機構是___ 中國反洗錢監測分析中心

24、按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料和交易記錄的保存期限至少保存多久？ 5年

25、單筆或者當日累計人民幣交易___元以上或者外幣交易等值___美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易。20萬；1萬

26、可疑交易識別標準的“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額”中的“頻繁”是指“頻繁”系指交易行為營業日每天發生___次以上，或者營業日每天發生持續___天以上。3，3

27、金融機構未按規定履行客戶身份識別義務，情節嚴重的，處___罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處___罰款。20萬元以上50萬元以下，1萬元以上5萬元以下

28、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定的可疑交易識別標準“短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋”中的“短期”是指___。10個工作日以內

29、保險公司不應當將下列___交易或者行為，作為可疑交易進行報告。短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

30、根據《保險兼業代理機構管理試點辦法》的規定，中國人壽保險股份有限公司可申請成為___類保險兼業代理機構。A

31、在北京和遼寧地區，保險兼業代理許可證的有效期為___年。2年

32、對于投保交強險的機動車，在道路交通事故中有責任的賠償限額為：財產損失賠償限額___元人民幣；被保險機動車在道路交通事故中無責任的賠償限額為：財產損失賠償限額___元人民幣。

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33、若理賠服務責任人、聯系人、聯系電話發生變更，以及理賠（給付）程序和所需材料發生調整，各保險機構應在___個工作日內向我會及相關保監局報備，并及時對外公布。7

34、《關于加強機動車交通事故責任強制保險管理的通知》規定，交強險每份保單代理手續費不得高于保費收入的___%。4

35、交強險的資金___單獨管理和運用，___不單獨管理和運用。可以,也可以

36、保險公司關聯交易應當符合_____的原則。合規、誠信、公允

37、保險公司關聯交易定價原則是_____。不得偏離市場獨立第三方的價格或者收費標準

38、根據《保險公司關聯交易管理暫行辦法》的規定,保險公司與一個關聯方之間單筆重大關聯交易指交易額占保險公司上一年度末凈資產的多少比例以上并超過多少金額？ 百分之一,五百萬元

39、根據《保險公司關聯交易管理暫行辦法》的規定,一個會計年度內保險公司與一個關聯方的重大關聯交易是指累計交易額占保險公司上一年度末凈資產多少比例以上并超過多少金額的交易？

百分之十,五千萬元

40、下面哪項不是《保險公司風險管理指引（試行）》規定的風險類型？ 處罰風險

41、保險公司根據自身財務狀況、經營需要和各類保險業務的特點，在平衡風險與收益的基礎上，確定愿意承擔哪些風險及所能承受的最高風險水平，并據此確定風險的預警線，這項工作稱之為____。確定風險限額

42、內部控制是保險公司的一種自律行為，是公司為完成既定工作目標，防范經營風險，對內部各種業務活動實行____管理和控制的機制、措施和程序的總稱。制度化

43、保險公司各職能部門和業務單位____接受風險管理部門的組織、協調和監督，建立健全本職能部門或者業務單位風險管理的子系統，執行風險管理的基本流程，定期對本職能部門或者業務單位的風險進行評估，對其風險管理的有效性負責。應當

44、根據《保險公司內部控制制度建設指導原則》規定，保險公司的____是綜合管理和評價內部控制制度的職能部門。內部控制

45、除核保險、航天保險外，再保險接受人的實收貨幣資本金不得低于___元人民幣或等值貨幣,除核保險、航天保險外，合約再保險業務的首席接受人或合約再保險業務的最大份額接受人為非專業再保險機構時，其實收貨幣資本金不得低于___元人民幣或等值貨幣。2億,10億

46、再保險分出公司所選擇的再保險接受人，在再保險合同起期前的___個會計年度應無重大違法違規行為。2

47、非投資型財產保險按照保費收入的___繳納保險保障基金。

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萬一網 中國最大的保險資料下載網www.tmdps.cn 0.8%

48、保險公司撤銷分支機構，應當經中國保監會批準。分支機構經營保險業務許可證自被批準撤銷之日起自動失效，并應當于被批準撤銷之日起——日內繳回。15

49、中國保監會準予保險類機構延續保險許可證有效期的，保險類機構應當自收到準予決定之日起___日內向中國保監會繳回原證，并領取新保險許可證。15 50、保險類機構有偽造、變造、出租、轉借、轉讓保險許可證的,除由中國保監會責令改正，處以3萬元以下罰款，還要對直接負責的高級管理人員處以___元罰款；構成犯罪的，依法追究其刑事責任.5000

51、籌建期間屆滿未完成籌建工作的，____ 應當根據本規定重新提出設立申請

52、某保險公司的資本金為RMB30億，公積金為10億，該公司在承保某一工程的建工險時，每一危險單位單次事故法定最大凈自留應為___ 4億

53、關于“地震險”說法錯誤的是？

保險公司承保地震項目，可不必在保單中單獨列示地震險費率

54、對于公路工程建工險，關于危險單位劃分的說明，正確的是___ 公路長度超過100km可劃分危險單位

55、辦理船舶保險的臨時分保，每一危險單位分給同一家再保險分入公司的業務，不得超過直接保險業務保險金額或者責任限額的___。80%

56、辦理貨運險臨時分保，每一臨時分保合同分給投保人關聯企業的保險金額或者責任限額，不得超過直接保險業務保險金額或者責任限額的___。20%

57、各保險公司，對所有險種不論賠款期限多長，一律不得支付“無賠款退費”，對違規機構暫停該項業務___個月經營權 1-6

58、各財產保險省級分公司及所屬分支機構參與的投標業務項目，由省級分公司在保險協議簽署前或投標前___日內向當地保監局書面報告投標業務項目名稱。凡是各財產保險公司分支機構作為投標主體中標的投標業務，由各財產保險省級分公司負責在投標結束的___日內將分公司及所屬分支機構參與的中標項目的招標書、投標書副本、再保險安排情況、總公司批復意見等相關資料，密封后報當地保監局。5,3

59、下列關于保險代理人和保險經紀人的表述，哪條是正確的？

保險經紀人因過錯給投保人、被保險人造成損失的，依法承擔賠償責任 60、關于保險中介機構的表述，以下哪條是正確的？

保險專業代理機構、保險經紀人憑許可證向工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照 61、保險專業代理機構是指符合中國保監會規定的資格條件，并經中國保監會批準取得___,經營保險代理業務的單位。《經營保險代理業務許可證》

62、對于保險代理機構代收保險費、代領退保金和保險金的，以下哪條是不正確的？ 保險費、退保金和保險金帳目可以混用，但不得挪作他用

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萬一網 中國最大的保險資料下載網www.tmdps.cn 63、下列業務中，哪些可以采用統括保單的形式承保？ 工程保險業務

64、保險公司應當在電銷專用產品獲準使用后___個工作日內向電銷專用產品銷售地區的保監局報告。10 65、電銷專屬產品可承保哪項任務？ 分散性個人業務

66、保險公司業務數據、財務數據等重要數據應存放在 中國境內 67、《保險公司內部審計指引（試行）》規定，保險公司內部審計責任人應當至少每年一次向審計委員會和管理層提交___。內部控制評估報告和審計工作報告 68、《保險公司內部審計指引（試行）》規定，保險公司應當配備足夠數量的內部審計人員。專職內部審計人員原則上應當不低于公司員工人數的___。保險公司員工人數不足一百人的，至少應當有___專職內部審計人員。千分之五，一名

69、根據《保險機構投資者股票投資管理暫行辦法》規定，保險機構投資者為投資連結保險設立的投資賬戶，投資股票的比例可以為____ 100% 70、根據《保險公司投資證券投資基金管理暫行辦法》的規定，受托的證券經營機構應是注冊資本在____億元人民幣（含）以上 10

二、多選題

1、中華人民共和國境內的哪些保險類機構，應當依法取得保險許可證？

（一）經營保險業務的保險控股公司和保險集團公司；

（二）保險公司及其分支機構；

（三）保險資產管理公司及其分支機構；

（四）保險代理機構、保險經紀機構、保險公估機構及其分支機構；

（五）保險兼業代理機構；

（六）中國保監會規定的其他保險類機構

2、保險許可證包括哪些類型？

保險公司法人許可證;經營保險業務許可證;保險營銷服務許可證;經營保險代理業務許可證

3、保險機構向保監會行文應遵循下列規范：

公文標題應當準確簡要地概括公文的主要內容，并準確標明公文種類;上報的公文必須加蓋印章;上報的公文應當標注主題詞。主題詞一般為3至5個，包括公文內容和文種;應采用“請示”和“報告”兩種公文形式

4、各保險機構報送保監會的“請示”，凡涉及下列哪些方面的，一律報送3份。

機構設立、高級管理人員任資資格審查（包括各種申報材料）和任命、保險條款費率審批和備案、申請擴大業務范圍

5、保監會信息發布的主要途徑有___、___兩種形式。信息刊物;網上發布

6、根據《金融企業財務規則》，下列說法正確的是：

金融企業本年實現凈利潤應當按照提取法定盈余公積金、提取一般（風險）準備金、向投資

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萬一網 中國最大的保險資料下載網www.tmdps.cn 者分配利潤的順序進行分配；法定盈余公積金按照本年實現凈利潤的10%提取；法定盈余公積金累計達到注冊資本的50%時，可不再提取法定盈余公積金按照本年實現凈利潤的15%提取

7、根據《金融企業財務規則》，下列說法正確的是：

金融企業本年實現凈利潤應當按照提取法定盈余公積金、提取一般（風險）準備金、向投資者分配利潤的順序進行分配；法定盈余公積金按照本年實現凈利潤的10%提取；法定盈余公積金累計達到注冊資本的50%時，可不再提取法定盈余公積金按照本年實現凈利潤的15%提取

8、向中國保監會備案產品應當附何聲明書？

法律責任人聲明書;精算責任人聲明書;

9、短期意外傷害保險的經營必須采用___的方式？

10、保監發〔2008〕70號規定嚴禁____嚴禁虛掛應收保費、帳外賬等等違法違規行為。虛假批單退費;陰陽單證;凈保費入賬;系統外出單

11、保監發〔2008〕70號規定嚴禁____等違法違規行為。

故意編造未曾發生的保險事故進行虛假理賠;故意擴大保險事故損失范圍虛增賠款金額;將與賠案無關的費用納進賠案列支;與汽車修理廠或投保人合謀等單位合謀騙取賠款

12、以下哪些車輛可以免稅？

拖拉機;軍隊、武警專用的車輛;警用車輛;依照我國有關法律和我國締結或者參加的國際條約的規定應當予以免稅的外國駐華使館、領事館和國際組織駐華機構及其有關人員的車輛

13、保監發〔2008〕70號規定要___，建立快速理賠機制，切實提高理賠時效。提高理賠服務質量;建立健全系統理賠服務標準;規范理賠流程;

14、保險公司開發和銷售電銷專用產品應當具備以下哪些條件？

具有合法的電銷業務辦公場所;具有專門的電銷管理部門，并配備符合要求的工作人員;具有專用的電銷服務號碼，并在銷售電銷產品地區的主流媒體上公布后長期使用;建立專門的電銷運營基礎設施和電腦系統;建有完善的專項內控管理制度和管理流程

15、保險公司在管理電銷專用產品各個環節中，應建立以下哪些內控管理體系并嚴格執行? 建立電銷業務專用電腦系統和電話系統;建立電銷人員管理制度，對電銷人員實行統一管理;建立電銷專用產品獨立核算制度;建立客戶信息安全管理制度;建立健全質量監控機制和建立統一的售后服務制度

16、金融機構應按照客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮____等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。地域;業務;行業;客戶是否為外國政要;

17、按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的___

客戶的姓名、性別、國籍、職業;住所地(客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地)或者工作單位地址、聯系方式;身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限;

18、按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括___

客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼;可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限;控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人;授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限;

19、對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現金形式繳納的財產保

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萬一網 中國最大的保險資料下載網www.tmdps.cn 險合同；保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應怎樣履行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存義務？

應確認投保人與被保險人的關系;核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件;登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件;20、對于在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應當怎樣履行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存義務？

保險公司應要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件;核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份;

21、對于在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險公司應當怎樣履行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存義務？

保險公司應核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件;確認被保險人、受益人與投保人之間的關系;登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件;

22、金融機構有下列___行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

未按照規定建立反洗錢內部控制制度的;未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的;未按照規定對職工進行反洗錢培訓的;

23、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，下列屬于可疑交易的是___。

24、出現以下___情況時，金融機構應當重新識別客戶。

客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的;客戶行為或者交易情況出現異常的;客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的;客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的;金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的;先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的;

25、保險公司不得以下列方式向保險兼業代理人支付代理手續費： 直接沖減保費;現金；

26、以下哪些條款或者用語不得在個人保險代理合同的條款和用語中出現。員工;工資;工號

27、保險公司應當按照規定準確、合理評估交強險各項業務準備金并如實披露，不得存在___的行為。

惡意擠占交強險賠款;惡意擠占理賠費用;故意扭曲準備金評估結果;

28、保監會建立保險理賠（給付）程序公開制度中明確：各保險公司應在公司外部網站上公布保險理賠（給付）程序，___并在各營業網點（包括代理網點）明顯位置公示哪些重要環節。理賠（給付）服務的具體流程;所需材料的清單;聯系電話等;

28、保險代理機構、保險代理業務人員和保險營銷員不得接受___。

投保人委托代繳保險費;代領退保金;被保險人委托代領保險金;受益人委托代領保險金;

29、保險公司應當以規章制度保障合規負責人、合規管理部門和合規崗位享有以下權利？

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萬一網 中國最大的保險資料下載網www.tmdps.cn 對違規或者可能違規的人員和事件進行獨立調查，必要時可外聘專業人員或者機構協助工作;為了履行合規管理職責，通過參加會議、查閱文件、與有關人員交談、接受合規情況反映等方式獲取必要的信息;享有通暢的報告渠道，根據董事會確定的報告路線向總經理、董事會審計委員會或者董事會報告;董事會確定的其他權利

30、保險公司各分支機構總經理的合規管理職責包括_____

每年至少組織一次對公司合規風險的識別和評估，并審核下年度公司合規風險管理計劃;發現公司有不合規的經營管理行為的，及時采取適當的補救措施，追究違規責任人的相應責任，并按規定進行報告;

31、保監會要求的開展治理商業賄賂專項工作的治理范圍和重點包括保險公司及其工作人員的哪些不正當交易行為：

賬外暗中直接、間接給予投保人、保險中介機構或其工作人員回扣、財物或其他利益;向合法保險中介以外的機構或其工作人員支付手續費、賬外暗中給予財物或其他利益;因收受投保人、被保險人、受益人給予的財物或其他利益，違規進行承保或理賠;在定點、定損中，賬外暗中收受利益相關人給予的財物或其他利益;在資金運用業務中，賬外暗中收受利益相關人的財物或其他利益，或賬外暗中給予利益相關人財物或其他利益;在業務招標、廣告宣傳、服務采購、研究資源采購、物資采購、資產處置、基本建設等過程中，非法收受、給予財物或其他利益

32、保險公司關聯交易是指保險公司與關聯方之間發生的哪些交易活動：

保險公司資金的投資運用和委托管理;固定資產的買賣、租賃和贈與;保險業務和保險代理業務;再保險的分出或者分入業務;為保險公司提供審計、精算、法律、資產評估、廣告、職場裝修等服務;擔保、債權債務轉移、簽訂許可協議以及其他導致公司利益轉移的交易活動

33、《保險公司風險管理指引（試行）》規定的風險管理工具包括： 風險規避;降低;轉移;自留;分保

34、保險公司的崗位設置應遵循什么原則： 相互監督;相互制約;協調運作

35、大型商業風險及招投標業務關于再保險安排的規定包括

根據各公司實際承保能力及時、足額辦理再保險；嚴禁在未落實再保險的情況下，擅自對外承諾、簽發保險單；自主安排再保險，嚴禁代出單（fronting）行為；嚴禁通過貼費（貼費率、貼條款、貼免賠額等）進行再保險

36、大型商業保險或招投標業務管理規定對以下行為加大處罰力度：

不嚴格執行經保監會審批或備案的保險條款和保險費率，擅自變更保險條款、任意擴展保險責任、任意調整保險費率，免費贈送附加險或其它險種，使用未經保監會備案的保險條款和保險費率;任意拆分危險單位，違規共保、貼費分保;經營數據不真實，坐扣保費、陰陽單證、賬外賬、虛掛應收、違規批單退費、違規支付手續費、虛假賠案等;在正式投標協議之外，以補充協議、約定、備忘錄等方式，承諾向投保人、被保險人及招標方變相支付費用或給予其他利益;未按要求在規定的時間內報送相關資料的，或報送資料不全的，或有故意隱瞞不報的;

37、保險公司開業驗收標準包括？

股權結構和公司章程;高管人員和業務發展;財務人員和財務制度;信息系統建設

38、下列哪些業務不屬于保險保障基金的救助范圍，不繳納保險保障基金。

保險公司承保的境外直接保險業務;保險公司的再保險分入業務;由國務院確定的國家財政承擔最終風險的政策性保險業務;保險公司從事的企業年金受托人、賬戶管理人等企業年金管理業務以及中國保監會會同有關部門認定的其他不屬于保險保障基金救助范圍的業務

39、以下哪些情形需在變更發生之日起15日內，向中國保監會報告：

變更出資額不超過有限責任公司資本總額5％的股東，或者變更持有股份有限公司股份不超過5％的股東，上市公司的股東變更除外;保險公司分支機構變更名稱;保險公司的股東變更名稱，萬一網 中國最大的保險資料下載網www.tmdps.cn

萬一網 中國最大的保險資料下載網www.tmdps.cn 上市公司的股東除外;中國保監會規定的其他情形;

40、分支機構管理制度至少應當包括哪些內容

各級分支機構職能;各級分支機構人員、場所、設備等方面的配備要求;分支機構設立、撤銷的內部決策制度;上級機構對下級分支機構的管控職責和措施;

41、以下業務，不得由保險標的所在地以外的保險公司異地承保的有___

機動車輛保險、信用保證保險、雇主責任保險、法定保險及中國保監會的規定除外的其他保險業務不得以異地共保或異地承保------核保險;

42、符合以下要求的共保業務為規范共保___

被保險人同意由多個保險人進行共保;共保人共同簽發保單或由主承保人簽發保單，同時附共保協議;主承保人向其他共保人收取的手續費應與分保手續費平均水平有顯著區別;

43、在辦理船舶保險臨時分保時，以下符合監管規定的是___。

每一危險單位分給同一家再保險分入公司的業務，不得超過直接保險業務保險金額或者責任限額的80%;每一臨時分保合同分給投保人關聯企業的保險金額或者責任限額，不得超過直接保險業務保險金額或者責任限額的20％;

44、規范的貨運險共保業務應符合___要求。

被保險人同意由多個保險人進行共保;共保人共同簽發保單，或有主承保人簽發保單，同時附共保協議;主承保人向其他共保人收取的手續費應予分保手續費平均水平有顯著區別。

45、保險公司要從保險單證入手，健全完善應收保費管理制度和控制機制，通過___，提高應收保費控制能力。

制度規范;系統控制;績效考核;稽核監督 46、70號文規定，規范財產保險市場秩序應著力抓好哪些重點

確保公司經營的業務財務基礎數據真實可信;嚴格執行向保險監管部門報批或備案的條款費率;解決理賠難題;確保公司主要內控制度的執行落實。

47、宣傳材料應當按照保險條款全面、準確描述保險產品，要在醒目位置對哪些方面進行提示？

經營主體、保險責任、退保費用、現金價值和費用扣除情況進行提示

48、中國保監會對保險兼業代理機構與保險公司建立代理關系的數量實行分類管理，下面哪些描述是正確的？

與同一家A類保險兼業代理機構建立代理關系的保險公司數量不限;與同一家B類保險兼業代理機構建立代理關系的保險公司數量不得超過5家;與同一家C類保險兼業代理機構建立代理關系的保險公司數量不得超過1家;

49、下列險種中，哪些是保監會規定禁止異地經營的險種？

機動車輛保險;雇主責任保險;

50、保險公司開發和銷售電銷專用產品應當具備以下哪些條件？

具有合法的電銷業務辦公場所;具有專門的電銷管理部門，并配備符合要求的工作人員;具有專用的電銷服務號碼，并在銷售電銷產品地區的主流媒體上公布后長期使用;建立專門的電銷運營基礎設施和電腦系統;建有完善的專項內控管理制度和管理流程

51、中國保監會在收到保險公司報送的關于電銷專用產品的完整申請材料后，對保險公司驗收的項目有？

電銷運營場所情況;電銷技術平臺系統運行情況;電銷業務的各項管理制度;相關內控合規制度

52、下面哪些性質的內容屬于信息系統安全性要求范圍

可用性;完整性;保密性;可靠性;

53、保險公司信息技術工作應包括以下哪些方面

設立信息技術的主管部門;配備專職的信息技術人員;明確信息安全的主管領導和責任人;設立信息安全管理崗位

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54、內部控制評估報告應當至少包括以下內容：

公司內部控制基本情況;本年度完善內部控制的措施及上年度內部控制缺陷的改善情況;目前內部控制存在的問題和缺陷;下一年度改進內部控制的計劃 55、2007年4月，強化保險公司風險管理，加強保險監管，提高風險防范能力，中國保監會制定并印發了___和___兩個重要文件。

《保險公司內部審計指引（試行）》;《保險公司風險管理指引（試行）》;

56、《保險公司內部審計指引（試行）》規定，保險公司應當按照___要求向中國保監會報告： 每年四月三十日前向中國保監會提交內部審計工作報告和經董事會審議的內部控制評估報告;及時向中國保監會報告審計中發現的重大風險問題;內部審計部門對下屬分支公司進行審計的，應當同時將審計報告抄報審計對象所在地的中國保監會派出機構;保險公司對內部審計中發現的問題未予有效整改處理的，審計責任人應當直接向中國保監會報告相關情況;中國保監會要求的其他事項;

57、國有保險機構應當按照《國有保險機構重大案件領導責任追究試行辦法》追究相關人員的領導責任，是指發生下列___重大案件。

違反《中華人民共和國刑法》，構成貪污、挪用、賄賂、侵占、騙取保險金等犯罪，涉案金額100萬元以上，人民法院已經作出生效判決的案件;因不遵守法律、法規和規章制度，造成國有保險機構實際損失10萬元以上的案件;

58、國有保險機構發生重大案件，造成10萬元至50萬元損失的，其部門負責人、分管領導、主要負責人有下列___情形之一的，根據情節輕重，給予警告、記過、記大過、降級處分；造成50萬元以上損失的，根據情節輕重，給予降級、撤職、開除處分；構成犯罪的，移交司法機關處理。對相關責任人可同時采取限制薪酬水平等必要措施。

不貫徹執行法律、法規和各項規章制度；嚴重失職，管理不力，致使內部控制制度和風險管理制度存在嚴重缺陷;因違反決策程序造成重大決策失誤，導致保險資金發生損失;因參與內幕交易或者非法關聯交易，導致保險資金發生損失;未按規定進行業務檢查，導致案件隱患未被及時發現，或者因對檢查發現的問題不及時進行有效整改，導致重大案件發生；對舉報的案件隱患不按規定進行調查處理;

59、國有保險機構發生重大案件，損失金額100萬元以上，情節嚴重的，除追究相關人員領導責任外，發案機構上二級機構部門負責人、分管領導、主要負責人有___所列情形之一的，根據情節輕重，給予警告、記過、記大過、降級、撤職處分；情節特別嚴重的，給予開除處分。對相關責任人可同時采取限制薪酬水平等必要措施。

對國家有關方針政策、法律、法規、規章以及各保險機構總公司制定的制度不及時傳達、認真貫徹，致使下一級機構未能及時了解和執行;未建立對下一級機構的有效監督管理制度，或者未嚴格執行各項監督管理制度;對已經暴露的案件隱患未及時采取有效措施進行處理，導致重大案件發生;對舉報的案件隱患不按規定進行調查處理;

60、根據《保險公司投資證券投資基金管理暫行辦法》的規定，保險公司投資基金的比例應符合___要求

各保險公司投資基金的余額按成本價格計算不得超過本公司上月末總資產的15%;保險公司投資于單一基金的余額按成本價格計算，不得超過上月末總資產的3%;保險公司投資于單一封閉式基金的份額，不得超過該基金份額的10%;

61、根據《保險公司次級定期債務管理暫行辦法》的規定，保險公司申請定向募集次級債，應當符合____條件

經審計的上年度末凈資產不低于人民幣5億元;募集后，累計未償付的次級債本息額不超過保險公司上年度末經審計的凈資產值;具有良好的公司治理結構;內部控制制度健全且能得到嚴格遵循;

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三、判斷題

1、保險公司向保監會報送“報告”，原則上不得夾帶請示事項，如有特殊原因，應作說明。錯

2、在對外宣傳和行文時，各保險機構分支機構的名稱一律不得簡化，全稱為：××××公司××分公司或支公司，不得使用××省（市、縣）××公司字樣。對

3、保險機構不得遲報、漏報、瞞報、虛報、拒報或者偽造、篡改統計信息，報送的統計信息不得有誤導性陳述。對

4、金融企業應當按照風險程度對表外業務進行授權，并嚴格按照授權執行，禁止違規操作。對

5、短期健康保險和意外傷害保險產品應單獨列賬，單獨核算。對

6、保險公司各分支機構應當嚴格執行經中國保監會批準的商業機動車輛保險條款費率，不得擅自修改。對

7、停駛期滿后，需要提交申請,原交強險保險合同效力才可恢復，保險人恢復承擔保險責任。錯

8、有下列情形之一的，保險公司在機動車交通事故責任強制保險責任限額范圍內墊付，并有權向致害人追償：(一)駕駛人未取得駕駛資格或者醉酒的；(二)被保險機動車被盜搶期間肇事的；(三)被保險人故意制造道路交通事故的。對

9、保險公司可以不代收代繳車船稅。錯

10、根據保監會的規定，可以批改交強險保險期間。錯

11、保險公司應當嚴格執行經中國保監會批準的保險條款和費率。可在中國任意區域內開展電銷專用產品銷售活動 錯

12、各地區保險公司必須使用本地區經批準的電銷專用產品保險條款和費率，不得使用異地條款費率承保，也不得異地承保。對

13、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的5個工作日內補正。對

14、金融機構應當金融機構可以采取回訪客戶、實地查訪、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件等措施重新識別客戶。對

15、金融機構應當保存的客戶身份資料包括 記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。對

16、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，除對被代理人采取客戶身份識別措施外，還應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。對

17、金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產品時，應在委托協議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶身份識別措施。對

18、金融機構通過第三方識別客戶身份的,應當確保第三方已經采取符合相關法規要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合識別《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求的客戶身份識別措施的,由第三方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。錯

19、金融機構應當在大額交易發生后的5個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。對

20、保險公司委托未取得《資格證書》和《展業證》的人員從事保險營銷活動，支付其手續費或者傭金的，將受到監管部門的處罰。對

21、《展業證》的業務范圍和銷售區域不得超出所屬保險公司經營許可證上的業務范圍和經營區域。對

22、保險公司不得委托沒有取得兼業代理資格的商業銀行開展代理保險業務。對

23、汽車消費貸款保證保險業務中，各保險公司可根據投保人的風險狀況確定承保期限，原則

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萬一網 中國最大的保險資料下載網www.tmdps.cn 上不得超過3年。對

24、《保險業重大突發事件應急處理規定》2004年2月1日起施行,其中規定,保險公司及其分支機構應當實事求是地報告重大突發事件,不得瞞報、謊報，但可以緩報。錯

25、《保險公司營銷服務部管理辦法》自2002年3月31日起施行，未經批準，未經注冊，任何單位和個人不得擅自設立保險營銷服務機構，但分支機構可在營業區域范圍外設立營銷服務部。錯

26、公司與其關聯方之間就長期、持續關聯交易簽訂的統一的交易協議，按規定審查通過的，在執行過程中主要條款發生重大變化或者協議期滿需要續簽的，可以不必重新按照公司規定的管理制度進行審查。錯

27、保險公司關聯交易未按照公司規定的管理制度進行審查的，中國保監會可以責令其限期改正；逾期不改正的，由中國保監會依法對保險公司及相關負責人予以處罰

對

28、保險公司應當建立涵蓋風險管理基本流程和控制環節的信息系統，提高風險管理的信息化水平。對

29、保險公司各職能部門和業務單位應當定期對其風險管理工作進行自查，自查報告不必報送風險管理部門。錯

30、保險公司的業務宣傳材料可以由分公司自行審核和印制。對

31、承保與理賠、展業與核保可以不相分離。錯

32、保險公司應建立計算機安全管理制度，對計算機系統采取口令管理和權限管理，用戶使用的密碼和口令應定期更換。對

33、保險公司應建立規范的勞動人事管理制度，對公司工作人員進行考核、調配、任免、獎懲。對

34、再保險分出公司所選擇的再保險接受人，在再保險合同起期前的2個會計年度應無重大違法違規行為。對

35、在再保險合同的存續期內，如再保險接受人的財務實力評級連續4年低于保監會《關于再保險業務安全性有關問題的通知》（保監發[2007]112號）的要求時，分出公司應考慮采取適當措施降低風險。錯

36、保險公司的營銷服務部不得直接改建為支公司等其他分支機構。對

37、財政部負責保險保障基金公司的國有資產管理和財務監督。對

38、統括保單可以由總公司授權的省級分公司出具；對金融、鐵路、郵電等行業和企業的商業保險，可以由保險公司出具統括保單承保。錯

39、“存疑不分”是財產保險危險單位劃分的重要原則。對

40、在貨運險業務承保中，如使用未經報備的條款或費率，不需要向保險監管部門進行產品或費率的報備就可直接承保。錯

41、沿海內河船舶保險中可以免費附加附加險條款。錯

42、保險機構可以對已經審批或者備案的保險條款或保險費率進行組合式經營使用，無需報送保監會審批或備案。經營使用組合式保險條款和保險費率，應當分別列明各保險條款對應的保險費、保險金額或者責任限額。對

43、共保可以采用共保集團或簽訂共保協議的方式。對

44、保險專業代理機構應當妥善管理和使用被代理保險公司提供的各種單證、材料;代理關系終止后，應當在30日內將剩余的單證及材料交付被代理保險公司。對

45、保險兼業代理機構可以代替投保人簽訂保險合同，不得接受投保人、被保險人或者受益人的委托代領保險金或者保險賠款。錯

46、保險經紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構或者個人。錯

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47、保險傭金只限于向具有合法資格的保險專業代理機構、保險經紀人支付，不得向其他人支付。對

48、保險中介機構及其保險代理業務人員對在經營過程中知悉的被代理保險公司、投保人、被保險人或者受益人的商業秘密及個人隱私，負有保密義務。對

49、保險中介機構應當向投保人明確提示保險合同中免除責任或者除外責任、退保及其他費用扣除、現金價值、猶豫期等條款。對

50、對金融和郵電行業企業的保險項目，可以以統括保單的形式承保。對

51、各地區保險公司必須使用本地區經批準的電銷專用產品保險條款和費率，不得使用異地條款費率承保，也不得異地承保。對

52、保險公司電銷專用產品只能用于承保分散性的個人業務對

53、保險公司信息技術的設備和通信線路必須具有冗余備份錯

54、計算機系統用戶口令和密碼必須定期更換對

55、《保險公司內部審計指引（試行）》規定，保險公司內部審計部門應當每年對公司內部控制的健全性、合理性和有效性進行全面評估，出具風險評估報告。錯

56、《保險公司內部審計指引（試行）》規定，保險公司董事長、總經理和審計責任人在組織實施內部審計工作中有重大失職行為的，國家審計署將依照相關規定給予處罰。錯

57、根據《保險公司次級定期債務管理暫行辦法》的規定,募集人的單個股東和股東的控制方持有的次級債不得超過單次或者累計募集額的10％，并且單次或者累計募集額的持有比例不得為最高；募集人的全部股東和所有股東的控制方累計持有的次級債不得超過單次或者累計募集額的20％。對

58、根據《關于增加保險公司債券投資品種的通知》，保險公司投資無擔保債券的余額不得超過上季末總資產的15%對

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第二篇：保險公司高管述職報告

保險公司高管述職報告

我們述職在敘事說理過程中，也要有適度的感情色彩。以下關于保險公司高管述職報告范文是由聘才網的小編為各位編輯們整理收集的，希望能給大家一個參考，歡迎閱讀與借鑒。

保險公司高管述職報告范文一

大家好!

首先感謝大家來參與我們這一次會議。之前幾位經理的報告都說的非常好，我感受到了他們作為管理人員的艱辛和工作的認真程度，現在到我開始報告了。我的報告就是我們部門的工作，即公司業務部進來的工作情況。

我與XX年年6月任個人業務部經理，兩年來，再省公司黨委、總經理室得正確領導下，再機關各處室、市分公司得大力支持下，較好地完成了各項工作任務.再業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績.下面就兩年來作得主要工作作簡要總結，不妥之處請批評指正：

幾年來，教育訓練始終處與業務發展得前沿，支持這業務發展和隊伍管理，組訓隊伍得培訓.至今不能忘記得是XX年年8月，我省第1期以自己得力量教學，為期14天有116人參加得組訓班.由與準備充分、訓練嚴格、內容

兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業務理論學習.一方面積極參加省公司組織得各種政治學習活動，同時主動學習江總書記得幾個重要講話和紀檢部門下發得有關廉政建設得學習材料，培養自己得政治敏感力和廉政意識.對專業理論學習，更是常抓不懈，由與保險市場競爭得日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量得業余時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣理論及金融專業知識，兩年來用業余時間撰寫具有業務指導性得文章六篇，分別再總省公司不同刊物上使用，起到了一定得導向作用.我想作為業務部門得主要負責人，抓業務發展是我得中心工作，任何時候都不能有絲毫得放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：

1、搞好總結.業務計劃、業務推動、搞好總結，政策兌現是生產力增加得關鍵.兩年來堅持不失信與人得誠信原則，每一項活動結束后，即時總結并如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中得承諾，沒有讓一位業務員失望.當去基層公司看望業務員時，他門講到“我門不是為了別得，我門連續開單零幾日就是看看省公司得人講話算不算話.”再一次巡回報告會上曾經承諾凡是再本月能夠

連續開單零天者，我都要親自去看望他.由此使我備感誠信得重要性和因此產生得強大能量，基與這一點，兩年來再這一方面堅持作到了講到作到，決不失信得人，也正因為如此，再四萬名業務員當中建立了很不錯得信譽，形成比較強勁得凝聚力和向心力.2、科學計劃.兩年來業務發展計劃都是再大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委得指導思想，結合機關相關部門意見制定而成.3、作好推動.業務計劃能否落實，關鍵再推動.兩年來先后組織實施了八個重大得業務推動活動，都達到了很不錯得業務推動效果.XX年5至5月，由與分紅險剛剛上市，加之市場又受高息集資得影響余波未盡，分紅險上市三個月情況不太好，為了盡快扭轉局面，帶領工作組經過精心策劃和準備，以具有本省特點得產品講明會為突破口，掀起了分紅險銷售得高潮。

隊伍管理工作是個人業務工作得又一項中心工作之一.張總曾經指出：抓隊伍就是抓業務.兩年來再隊伍管理問題上煞費了心思.XX年得隊伍是再前幾年業務規模急速擴張時建立起來得，由與人民銀行七次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌，業務員和客戶心理準備不足，業務員得業績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現了非常不穩定得狀況.當時感到有千斤壓力，面對現狀作了以下幾個方面得工作：

1、親情管理.兩年來，利用各種機會和條件同全系統一半以上得業務員直接見面和交流.任何時候都以一個兄弟般得身份和親情對待業務員，最廣泛地向他門傳承公司得文化、觀念和發展前景，結下了深厚得友誼，樹立了很不錯得公司形象.這一切也再隊伍管理中也起到了零分重要得作用.2、全面明白情況.到任得第三天便帶領工作組下基層，深入一線和業務安員面對面交談.數零天得調查研究基本摸清了影響隊伍穩定得六大因素即政策棚架、行政干預、條款單

一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等.3、對癥下藥.根據上述問題，經總經理室同意，迅速召開代理人管理工作會議，通報情況、研究對策.各級公司根據各自存再得不同問題，有針對性地進行解決，并指出了嚴格按照“基本法”辦事，使營銷團隊得管理走上制度化.XX年6月，根據市地得工作情況和全系統一年多得思想和制度得準備和成熟情況，省公司下發文件，果斷廢止了各市地自行得“基本法”，到XX年底全拾基本法“達到了相對得統一，為實施新得”基本法“打下了堅實得基矗同時就業務員得相關待遇和獎勵問題，省公司連發了相關文件，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查，督促落實，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實，再業務員當中引起了強烈反響.這期間還借助推行”兩個規范"，增加了活動量，加之后來新險種得上市，業績攀升，收入增加，隊伍穩定，工作得到了有效解決。述職人：聘才網 20xx年xx月xx日

保險公司高管述職報告范文二

今年以來，按照中支公司黨委、總經理室的工作分工，我主要負責xx營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的正確領導和xx中心支公司總經理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得一定成績。截止到XX年11月18日，完成保費x萬元，完成全年計劃的x%，超額完成x萬元，并計劃截止到XX年12月31日完成保費x萬元，計劃超額x萬元。

今天，按照xx中支班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。

分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關心他人，并在學習結束后獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結束后獲得優秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較為系統的了解和把握。

按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續保業務。由于受大市場環境影響，XX年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成為一大亮點。我部門依據上保險續保情況進行統計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達到每個業務人員手中，使其達到每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動后使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業務建設。針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我于上半年與xx鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此xx營銷部有了第一家車商渠道隊伍。現如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出杰出貢獻。現階段，我正積極與北京現代xx店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。

一方面加強內部建設，積極研究出臺相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每天溝通，遇到業務發展阻礙積極幫助他們協調溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯系，主動協調各業務人員與他們的業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在xx縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。

在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表現在：一是細想業務素質的提高跟不上公司快速發展的形式，思想觀念有待進一步提高;二是忽視業務與學習的兩者關系，平日大部分時間忙于業務及事業性工作，用于業務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。述職人：聘才網 20xx年xx月xx日

第三篇：安徽省保險高管考試試題

安徽省保險高管考試試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）

1.青島市的城市職能有：外貿、海港、紡織機械工業、國防、療養、海洋科學研究中心，可見青島的城市性質是__城市。A．港 B．輕工業 C．療養

D．海洋科學研究

2.下列各保險公司未在海外上市的是__。A．中國人壽公司 B．太平洋保險公司 C．中意保險公司 D．平安保險公司

3.在意外傷害保險合同中，如果各部位殘疾程度百分率之和超過______，則按保險金額給付殘疾保險金。A．70% B．80% C．100% D．90%

4.短期出口信用保險是指承保信用期不超過__天、出口貨物一般是大批的初級產品和消費性工業產品出口收匯風險的一種保險。A．30 B．90 C．180 D．360

5.是指以被保險人的身體為標的，使被保險人在疾病或意外事故所致傷害時發生的費用或損失獲得補償的人身保險。A：健康保險 B：人壽保險 C：損失保險 D：責任保險

6.營業稅的稅目按照行業、類別的不同分別設置，現行營業稅共設置了9個稅目。按照行業、類別的不同分別采用不同的比例稅率。其中稅率最高的是__。A．服務業 B．娛樂業 C．交通運輸業 D．建筑業

7.風險管理的過程依順序為（）

A．風險識別、風險處理、風險衡量、風險管理效果評價 B．風險識別、風險衡量、風險處理、風險管理效果評價 C．風險衡量、風險識別、風險處理、風險管理效果評價 D．風險管理效果評價、風險識別、風險衡量、風險處理

8.下列屬于我國保險法所界定的保險的是__。A．財產保險 B．社會保險 C．原保險 D．再保險

9.保險中介體系的“三大支柱”是指______。A．保險公估人和保險代理人、保險經濟師 B．保險公證人和保險理算人、保險經紀人 C．保險公估人和保險代理人、保險經紀人 D．保險監督官和保險代理人、保險公正行

10.養老保險作為一種社會制度，除了具有一般保險的共同特征之外，還具有其自身的特殊性，這種特殊性體現在__。①權利與義務對等②風險的分擔和互濟③參與主體普遍④政府參與

A．②③④ B．①②④ C．③④

D．①②③④

11.為了解決企業負擔，許多企業采取職工一次性買斷工齡等方式，鼓勵老職工提前退休，這種做法對養老保險制度改革的不利影響體現在__。①在養老保險財務機制上，減少了養老保險繳費，增加了養老金的給付，使養老保險財務進一步失衡②提前退休有可能導致退休行為的逆選擇③提前退休實質上是把經濟體制改革的成本轉移給養老保險制度來承擔④提前退休有利于擴大社會就業 A．①②③④ B．①②③ C．①②④ D．②③④

12.對保險人進行評估時，保險人的財務穩定性是保險經紀人最關心的問題。因為保險公司在其經營的過程中，可能由于各種原因造成償付能力的惡化。下列選項中不是造成保險人財務穩定性問題的主要原因的是（）。

A．收取的保費與提取的責任準備金不匹配 B．未能有效控制賠付

C．投資損失以及其他資產在特殊情況下的損失 D．巨災保險業務的威脅

13.人壽保險是以被保險人的壽命作為保險標的，以被保險人的生存或死亡為給付保險金條件的一種人身保險。下列不屬于其主要業務種類的是__。A．終身壽險 B．定期壽險 C．疾病保險

D．投資連結保險

14.保險是一種法律行為、合同行為。若接受損失賠償的一方是被保險人，則提供損失賠償的另一方是。A：經紀人 B：投保人 C：受益人 D：保險人

15.根據__分類，保險公估人的種類包括“保險型”保險公估人、“技術型”保險公估人和“綜合型”保險公估人。

A．保險公估人在保險公估執業過程中的順序 B．保險公估人執業內容 C．保險公估人執業性質 D．公估業務委托方的不同

16.《資格證書》持有人應當取得__發放的《保險營銷員展業證》，方可從事保險營銷活動。A．所屬保險公司 B．中國保監會 C．保險行業協會 D．保險代理機構

17.被保險人從事劇烈體育活動，一般應經過特別約定才能承保，原因是____ A：作為附加險種投保 B：作為獨立險種投保 C：作為輔助險種投保 D：作為組合險種投保

18.保險合同有效應具備的條件不包括__。A．合同主體必須具有保險合同的主體資格

B．投保人對于投保的標的所具有的保險利益符合法律規定 C．保險事故的發生必須與保險標的的損失之間有因果關系 D．保險合同的當事人雙方合意

19.下列關于團體人壽保險特點的陳述，正確的有__：①受益人更多的是被保險人的眷屬；②比其他險種具有更強的撫恤性質；③保險負擔相對其它險種變化更多；④參保資格審查較個人壽險要松一些；⑤團體人壽保險具有儲蓄性和返還性的特點。A．①②③④⑤ B．①②④ C．③④⑤ D．①②③⑤

20.自保公司出于避稅的考慮，通常將百慕大、開曼島等自由港作為公司注冊地。__ A．對 B．錯

21.下列關于衛生人力的表述正確的是__。①衛生人力是指服務于衛生系統，為提高人民的健康水平、延長壽命和提高生活質量工作的人員全體②在我國衛生人力分為衛生技術人員、其它技術人員、管理人員和工勤人員四大類③國際上通常用每千人口擁有的醫生（師）數來比較不同國家衛生人力資源水平④在我國，衛生人力的主體是衛生技術人員 A．①②③④ B．①③④ C．①②④ D．②③

22.乙壽險公司2010 年3 月銀行保險業務的保費收入為2000 萬元，支付給銀行的手續費為100 萬元，支付給銷售人員的薪資為150 萬元。則2010 年3 月，乙壽險公司銀保業務的銷售費用為__萬元。A．100 B．150 C．250 D．50

23.具有保險商品的購買興趣、有足夠的繳費能力、能夠接近保險商品，同時還有資格成為投保人或被保險人的消費者的需求總和構成__。A．潛在的保險市場需求 B．有效的保險市場需求

C．合格有效的保險市場需求 D．已滲透的保險市場需求

24.經營者在市場交易中，應當遵循自愿、平等、公平、誠實信用的原則，遵守。A：公認的職業道德 B：公認的商業道德 C：公認的社會道德 D：國家的法律法規

25.根據__分類，保險公估人的種類包括“保險型”保險公估人、“技術型”保險公估人和“綜合型”保險公估人。

A．保險公估人在保險公估執業過程中的順序 B．保險公估人執業內容 C．保險公估人執業性質 D．公估業務委托方的不同

26.在團體健康保險中，需要可保性證明的情況是__。A．投保金額低于團體健康保險計劃的保險金額 B．兼職員工參保

C．在雇主和雇員分擔保費時，雇員中途停止保障后又想再次獲得保障 D．退休職工參保

27.下列哪項不屬于職業道德的特征__ A．時代性 B．專屬性 C．多樣性 D．具體性

28.為了給養老保險制度改革積累資金，智利政府在改革前曾實行了一個非常嚴厲的財政計劃，積累了一大筆財政盈余，到1980年財政盈余總計占國民生產總值的5.5%，補償了大部分養老金債務。該事實表明__。

A．養老保險制度改革必須以財政改革為先導 B．養老保險制度改革應該充分關注稅收政策

C．財政環境是養老保險制度改革與發展的重要環境之一

D．財政盈余是智利養老保險制度從現收現付走向完全基金制的根本動因

29.下列不屬于審核投保申請的是____ A：信用原則 B：實事求是原則 C：公平合理原則 D：收益性原則

30.人壽保險按保險事故劃分，可分為。A：生存保險、健康保險、意外傷害保險 B：簡易人壽保險、終身壽險、健康保險 C：死亡保險、生存保險、生死兩全保險 D：普通人壽保險、殘疾保險、年金保險

31.果樹死亡保險的保險期限多以______為限。A．1年期 B．2年期 C．3年期 D．5年期

32.保險經紀機構進行業務協作時一方支付給另一方的費用需記在“協作業務費用”這個明細科目中，該明細科目的母科目是__。A．應付賬款 B．其他應付款 C．應收賬款 D．其他應收款

33.會計恒等式中，當資產增加、負債減少時，所有者權益的變動是__。A．增加 B．減少 C．不變 D．不確定

34.保險公司的現金流量表中，下列選項中屬于籌資活動產生的現金流出的是__。A．融資租賃所支付的現金 B．返還的保戶儲金 C．分保業務支付的現金 D．存出保證金的現金凈額

35.______是指以死亡為給付保險金條件，且保險期限為終身的人壽保險。A．定期壽險 B．終身壽險 C．生存保險 D．兩全保險

36.我國保監會從償付能力的角度對投資資產進行了分類，在其分類中，權益資產包括__等。①長期股權投資②上市股票③證券投資基金④可轉換債券 A．①②③ B．②③ C．①③ D．②③④

37.我國《保險法》規定，財產保險業務包括______等。A．財產損失保險 B．責任保險

C．信用保險和保證保險 D．以上都是

38.下列各項中，__不屬于保險人行使代位求償權的前提條件。

A．保險標的損失的原因是保險事故，同時又是由于第三者的行為所致 B．被保險人未放棄向第三者的賠償請求權 C．保險人按照保險合同履行了賠償責任 D．必須在保險人履行賠償責任之前

39.建立員工福利制度能夠帶來的經濟效應包括__：①儲蓄效應；②馬太效應；③投資效應；④激勵與約束效應；⑤經濟補償與保障效應。A．①②④⑤ B．①③④⑤ C．②③④⑤ D．①②③④⑤

40.壽險公司在非因破產而解散的情況下對公司的債權債務進行清算的行為為__。A．破產清算 B．解散清算 C．和解清算 D．整頓清算

41.對于流動資產或存貨的賠償金額，通常也要按照其不同的損失程度來計算。對于全部損失和部分損失的賠償金額下列說法不正確的是（）。

A．全部損失時，受損財產的保險金額等于或高于出險時賬面余額時，其賠償金額以不超過出險時賬面余額為限

B．部分損失時，受損財產的保險金額等于或高于賬面余額，按實際損失計算賠償金額 C．全部損失時，受損財產的保險金額低于出險時賬面余額時，其賠款不得超過該項財產的保險金額

D．部分損失時，受損財產的保險金額等于或高于賬面余額，其賠償金額以不超過出險時賬面余額為限

42.個人財務規劃中要考慮急用資金。假設某家庭年收入50 萬元，則該家庭合理的急用資金水平為__。A． 10 萬元 B．12 萬元 C．25 萬元 D．15 萬元

43.在我國大多數生產企業里，目前的實踐較符合哪種工資理論__ A．分享工資理論

B．邊際生產率工資理論 C．工資基金理論 D．生存工資理論

44.代位追償權利產生的條件之一為導致保險事故發生的責任方是（）。A．被保險人 B．第三者 C．保險人 D．投保人

45.根據我國《保險經紀機構管理規定》的要求，保險經紀機構應當自辦理工商登記之日起__日內，繳存保證金。A．10 B．20 C．30 D．40

46.下列四組投資工具組合中，三項投資品種均屬于同一類資產的是__。A．股指期貨、國債遠期合約、商業票據 B．大額可轉讓存單、協議存款、利率互換 C．商業票據、可轉換企業債、股票期權 D．大額可轉讓存單、同業拆借、回購協議

47.結果公平分為兩類：絕對結果公平和相對結果公平。下列關于絕對結果公平的理解，正確的有__：①社會成員的收入不按貢獻而是按人頭來分配；②追求平均，社會成員之間收入結果差距很小；③就同一個體而言，其產出、貢獻與所得是完全匹配和相稱的；④是一種平均主義。A．①②③ B．①②④ C．②③④ D．①②③④

48.當事人訂立、履行合同，應當遵守法律、行政法規，尊重社會公德，不得擾亂社會經濟秩序，損害社會公共利益。當事人應當遵循__原則確定各方的權利和義務。A．公平B．公正 C．公開

D．誠實信用

49.劉先生患有先天陛心臟病，一次外出中發生交通事故，在醫院治療當中，心臟病突發死亡，則交通事故是劉先生死亡的__。A．直接原因 B．間接原因 C．近因 D．誘因

50.大多數財產保險公司的國內水路、陸路貨物運輸保險的保險金額是按照__確定的。A．起運地市價 B．離岸價 C．到岸價

D．目的地市價

第四篇：廣東保險高管考試試題

廣東保險高管考試試題

1.第一個發射人造衛星上太空的國家是：蘇聯

2.第一條國人自行設計和施工的鐵路是：京張鐵路

3.“對酒當歌，人生幾何。”是哪位詩人的詩句：曹操

4.宋朝名人：陸游、歐陽修、蘇軾

5.中國軍隊第一次大勝：平型關戰役

6.第二次國共合作時間：1937.9

7.唐三彩：黃、白、綠為基本釉色

8.商業銀行代理銷售保險產品的工作人員應定期接受相關業務培訓。培訓費用由保險公司承擔。

9.加快保險業改革發展的指導思想是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，堅持以人為本、全面協調可持續的科學發展觀，立足改革發展穩定大局，著力解決保險業與經濟社會發展和人民生活需求不相適應的矛盾，深化改革，加快發展，做大做強，發展中國特色的保險業，充分發揮保險的經濟“助推器”和社會“穩定器”作用，為全面建設小康社會和構建社會主義和諧社會服務。總體目標是：建設一個市場體系完善、服務領域廣泛、經營誠信規范、償付能力充足、綜合競爭力強，發展速度、質量和效益相統一的現代保險業。

圍繞這一目標，主要任務是：拓寬保險服務領域，積極發展財產保險、人身保險、再保險和保險中介市場，健全保險市場體系；繼續深化體制機制改革，完善公司治理結構，提升對外開放的質

量和水平，增強國際競爭力和可持續發展能力；推進自主創新，調整優化結構，轉變增長方式，不斷提高服務水平；加強保險資金運用管理，提高資金運用水平，為國民經濟建設提供資金支持；加強和改善監管，防范化解風險，切實保護被保險人合法利益；完善法規政策，宣傳普及保險知識，加快建立保險信用體制，推動誠信建設，營造良好發展環境。

10.團體保險，是指投保人為其5人以上特定團體成員（可包括成員配偶、子女和父母）投保，由保險人用一份保險合同提供保險保障的一種人身保險。

11.投資連結保險風險金額受 保險公司的投資收益的波動而波動。

12.擔任合規負責人，應當具備下列條件：

（一）大學本科以上學歷

（二）了解保險法律、行政法規和基本的民事法律，熟悉保險監管規

定和行業自律規范；

（三）了解合規工作，具有一定年限的合規從業經歷，從事5年以上

法律、合規、稽核、財會或者審計等相關工作，或者在金融機構的業務部門、內控部門或者風險管理部門等相關部門工作5年以上。

（四）具備一定的合規管理能力，在金融機構擔任過2年以上管理職

務；

（五）能夠熟練使用中文；

（六）具備在中國境內正常履行職務必需的時間；

（七）中國保監會規定的其他條件。

擬任合規負責人具有5年以上金融監管部門工作經歷的，不受前款第（三）、（四）項規定的限制。

13.信息披露方式包括但不限于下列形式：

（一）媒體、公司網站上的說明和介紹；

（二）產品說明會上的說明和介紹；

（三）銷售人員的說明和介紹；

（四）客戶服務人員的回訪；

（五）定期寄送報告資料。

14.保險公司應當妥善保管回訪的錄音及其他證明材料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在1年以下的不得少于5年，保險期間超過1年的不得少于10年。

15.現代奧林匹克運動會是由古希臘人創辦的。

16.伊拉克有悠久的歷史，兩河流域是世界古代文明的發祥地之一，存在了古巴比倫王國，波斯帝國、馬其頓帝國、阿拉伯帝國。

17.《展業證》是保險營銷員接受保險公司委托代表其從事保險營銷活動的證明。

《展業證》應當包括下列內容：

（一）姓名、性別、身份證明及號碼；

（二）《資格證書》編號；

（三）《展業證》編號；

（四）業務范圍和銷售區域；

（五）保險公司名稱；

（六）保險營銷員編號；

（七）保險公司、保險行業協會投訴電話；

（八）發證日期和有效期。

《展業證》的業務范圍和銷售區域不得超出所屬保險公司經營許可證上的業務范圍和經營區域。

18.“和而不同”就是在堅持原則的基礎上,不強求一致,承認、包容乃至尊重差異,以達共存共榮.19.保險活動當事人行駛權力、履行義務應當遵循誠實信用原則。

第五篇：農村信用社高管考試試題一

一、單選題

1、如果影響借款人財務狀況或貸款償還因素發生重大變化,應（C）調整對貸款的分類。

A 適時 B 按季 C 及時 D按月

2、對于發生涉案金額100萬元以上重大經濟案件的銀行業金融機構,必須對內部作案或直接責任人員做出（A）處理,并且不得再次被錄用

A、開除、B、警告 C、記大過 D、降級

3、對于發生涉案金額(B)以上重大經濟案件,必須對內部作案或直接責任人員做出開除處理,并且不得再次被錄用。

A 50萬元 B 100萬元 C 1000萬元 D、500萬元

4、對于發生重大案件的農村合作金融機構，案件責任人必須立即停職。對負有直接責任、間接責任人和領導責任人的農村合作金融機構高級管理人員和部門管理人員必須先行免職,并在(B)內實施責任追究。

A 6個月 B 3個月 C 1個月 D、12個月

5、盡量縮短貸款辦理時間，原則上農戶老客戶小額貸款應在一天內辦結，新客戶小額貸款應在(B)內辦結，農村小企業貸款應在一周內辦結，個別新企業也應在二周內告具結果。

A 3天 B 一周 C 5天 D、10天

6、商業銀行對全部關聯方的授信余額不得超過商業銀行資本凈額的（D）。

A、10% B、15% C、30% D、50%

7、商業銀行的（B）負責執行董事會批準的操作風險管理戰略、總體政策及體系。

A、董事會 B、高級管理層 C、監事會 D、董事會和高級管理層

8、商業銀行應建立有效的合規（A），嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。

A、問責制度 B、風險機制 C、崗位責任制

9、農戶貸款主要包括農戶小額信用貸款、農戶聯保貸款、（C）等。

A、住房按揭 B、自然人其他戶 C、助學貸款

10、銀行業金融機構應當嚴格遵守（B）經營規則。A：安全； B：審慎； C：盈利； D：依法；

11、因保管合同、運輸合同、加工承攬合同發生的債權，債務人不履行債務的，債權人有。（A）。

A、留臵權 B、拍賣權 C、變賣權

12、《中華人民共和國票據法》規定，票據上可以更改的事項為（C）。

A、金額； B、日期； C、出票人簽章； D、收款人；

13、農村商業銀行以發起方式設立，實行股份有限公司形式，由發起人認購農村商業銀行發行的（A）。 A: 全部股份 B: 50%股份 C: 20%以上股份

14、農村商業銀行撥付各分支機構營運資金額的總和不得超過農村商業銀行資本總額的（B）。A: 50% B: 60% C: 70% D:80%

15、股東大會應當在每一會計結束后（C）內召開股東大會年會，由董事會負責召集。A.3個月,B.5個月,C.6個月,D.12個月

16、董事每屆任期(B)，可連選連任。A.2年，B.3年，C.4年，D.5年

17、董事會應當通知監事會派員列席（B）。A．股東大會，B.董事會會議，C.董事會，D監事會

18、監事會中的職工監事由（C）選舉產生，非職工監事由股東大會選舉產生。

A.股東大會.B.職工代表,C.職工代表大會,D.股東代表

19、農村商業銀行未經中國銀行業監督管理委員會批準，擅自更換高級管理人員的，對直接負責的高級管理人員，給予(D)的紀律處分。

A.記過，B.撤職，C.開除，D.撤職直至開除

20、貸款人從事項目融資業務，評估項目風險時應當以（A）為核心： 答：

A：償債能力分析 B：政策變化分析 C：市場波動分析 D：經營期風險分析

21、以下（D）情況，不適用《個人貸款管理暫行辦法》: A：以存單、國債作質押發放的個人貸款 B：消費金融公司、汽車金融公司發放的個人貸款 C：中國銀行業監督管理委員會認可的其他金融產品作質押發放的個人貸款

D：信用卡透支

22、（C）以內（含）的個人貸款，展期期限累計不得超過原貸款期限

A：三個月 B：六個月 C：一年 D：兩年

23、對借款人確因暫時經營困難不能按期歸還固定資產貸款本息的，貸款人可與借款人協商進行（C）。

A：貸款展期 B：市場化處臵 C：貸款重組 D：核銷

24、《固定資產貸款管理暫行辦法》要求，貸款人應按照（D）的原則，規范固定資產貸款審批流程，明確貸款審批權限。

A：分級經營管理 B：統一授信、流程管理 C：崗位制衡、分級管理 D：審貸分離、分級審批

25、銀監會2009年頒布的《項目融資業務指引》規定，多家銀行業金融機構參與同一項目融資的，原則上應當采用（D）方式。

A：組合貸款 B：委托貸款 C：抵押貸款 D：銀團貸款

二、多選題

1、商業銀行對貸款進行分類,應主要考慮(ABCDE)貸款償還的法律責任、銀行的信貸管理狀況等因素。A、借款人的還款能力

B、借款人的還款記錄。C、借款人的還款意愿。D、貸款項目的盈利能力。E、貸款的擔保。

2、對貸款以外的各類資產,包括表外項目中的直接信用替代項目,也應根據（ABCD）劃分為正常、關注、次級、可疑、損失類。

A、資產的凈值 B、債務人的償還能力 C、債務人的信用評級情況 D、擔保情況 E、社會交往

3、對構成下列行為之一的人員,給予警告至記大過處分;情節嚴重的,給予降級至開除處分:(ABCD)A、工作不負責任,玩物職守,導致管理混亂,發生案件的.B、未按規定行使監督、檢查職責,或查出問題不反映、不處理、不督促整改，使合作金融機構受到損失或產生、擴大風險的.C、一年內所屬單位連續發生重大案件,造成重大損失,未采取有力防范措施的。

D、用人失察或對已發現有問題的人員沒有采取措施調整致使發生案件的;E、對已發生的案件隱瞞不報、處臵不力的。

4、案件防控的重點環節包括（ABCDEF）： A、授權卡（柜員卡）B、印鑒密押C、空白憑證D、金庫尾箱E、查詢對賬F、輪崗休假G、高管人員交流

5、下列財產中，不能用于抵押的財產包括（BCD）A、土地使用權 B、所有權不明的財產 C、被扣押的財產 D、學校的教學樓

6、社團貸款合同主要包括借貸當事人、(ABCDE)違約責任及承擔方式等內容

A、貸款安排B、提款C、擔保D、還款E、利息

7、信用社小額信用貸款借款人條件包括（ABCD）A社區內的農戶或個體經營戶，具有完全民事行為能力； B信用觀念強、資信狀況良好；

C從事土地耕作或其他符合國家產業政策的生產經營活動，并有可靠收入；

D家庭成員中必須有具有勞動生產或經營管理能力的勞動力。

8、清查活動中唐山銀監分局要求農村信用社強化全員責任意識，按規定落實“五問責”的自查保障機制，“五問責”包括：（ABCDE）

A對自查工作認識不到位的機構和人員要問責 B對應查出問題而未查出問題的機構和人員要問責 C對查出問題隱瞞不報的機構和人員要問責 D對查出問題并已形成損失的機構和人員要問責 E對查出的問題應整改而未整改的機構和人員要問責。

9、農村合作金融機構辦理社團貸款業務應遵循（ABCDE）的原則。

A自愿協商B權責明晰C講求效益D利益共享E風險共擔” 10.對固定資產貸款、流動資金貸款的貸款人完善內部控制機制的要求包括：（ABCD）

A：實行貸款全流程管理，全面了解客戶信息；

B：建立流動資金貸款風險管理制度和有效的崗位制衡機制； C：將貸款管理各環節的責任落實到具體部門和崗位； D：建立各崗位的考核和問責機制。

11、農村銀行應建立適合“三農”金融服務的信貸業務流程，支持授信(A B C D E)等全流程管理 A.調查,B.審查,C.審批,D.放款,E.貸后管理

12、股東大會對農村商業銀行修改（A B C D）做出決議，必須經出席會議的股東代表所持表決權的2/3以上通過。A.章程，B.合并，C.分立，D解散

13、(A B C D)及信貸負責人不得擔任監事。 A,董事會成員,B.行長,C.副行長,D.財務

14、農村商業銀行要將一定比例的貸款用于支持(A B D)，具體比例由股東大會根據當地農村產業結構狀況確定，并報當地省級銀行監管機構備案。

A.農民,B.農業,C.小微企業,D.農村經濟發展

15、農村商業銀行應按規定披露(A B C D)等信息。A.財務會計報告,B.各類風險管理狀況,C.公司治理,D.重大事項,E.法人治理結構

16、貸款人開展固定資產貸款業務應當遵循（ABCE）的原則。

A：依法合規 B：審慎經營

C：平等自愿 D：公開公正 E：公平誠信

17、操作風險管理體系至少應包括以下基本要素(ABCDE)。A：董事會的監督控制 B：高級管理層的職責

C：適當的組織架構 D：操作風險管理政策、方法和程序 E：計提操作風險所需資本的規定

18、流動資金貸款支付過程中，(ABC)，貸款人應與借款人協商補充貸款發放和支付條件，或根據合同約定變更貸款支付方式、停止貸款資金的發放和支付

A：借款人信用狀況下降 B：主營業務盈利能力不強 C：貸款資金使用出現異常 D：抵質押物價值變化

19、貸款人提供項目融資的項目，應當符合國家（ABCD）等相關政策

A：產業 B：土地 C：環保 D：投資管理 20、農村商業銀行以(ACD)為經營原則，實行自主經營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。

A: 效益性 B:穩定性 C:安全性 D:流動性

21.以下關于個人貸款展期表述正確的有：（ABD）A：經貸款人同意，個人貸款可以展期；

B：一年以內（含）的個人貸款，展期期限累計不得超過原貸款期限；

C：一年以上的個人貸款，展期期限累計不得超過原貸款期限；

D：一年以上的個人貸款，展期期限累計與原貸款期限相加，不得超過該貸款品種規定的最長貸款期限。

22、農村商業銀行（ABCD）持有的股份，在任職期間內不得轉讓或質押。

A、董事B、監事C、行長D、副行長

23、貸款人應在借款合同中與借款人明確約定流動資金貸款的金額、期限、利率、用途、支付、還款方式等條款。這里所指支付條款，包括但不限于以下內容：（ABCD）

A：貸款資金的支付方式和貸款人受托支付的金額標準 B：支付方式變更及觸發變更條件 C：貸款資金支付的限制、禁止行為

D：借款人應及時提供的貸款資金使用記錄和資料

24、《個貸辦法》所稱個人貸款，是指貸款人向符合條件的自然人發放的用于（AC）等用途的本外幣貸款。

A：個人消費 B：投資理財 C：生產經營 D：資金周轉、貸款人受理的固定資產貸款申請應具備的條件包括：（ABDE）

A：國家對擬投資項目有投資主體資格和經營資質要求的，符合其要求； B：借款用途及還款來源明確、合法； C：借款人在貸款機構開戶一年以上；

D：項目符合國家的產業、土地、環保等相關政策，并按規定履行了固定資產投資項目的合法管理程序；

E：符合國家有關投資項目資本金制度的規定。

三、判斷題

1、重組后的貸款(簡稱重組貸款)如果仍然逾期,或借款人仍然無力歸還貸款,應至少歸為損失類。（X）

2、商業銀行應在貸款分類的基礎上，根據有關規定及時計提貸款損失準備,核銷貸款損失。(X)

3、主要領導責任。指在法定職責范圍內，對其直接主管的工作不負責任,不履行或不正確履行職責,對造成的損失負主要領導責任的負責人。（√）

4、加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。(V)

5、農村信用社不屬于銀行業金融機構

（X）

6、質押期間，存款行可以受理存款人提出的掛失申請。（×）

7、小企業信用貸款期限（含展期）不超過1 年，小企業聯保貸款期限（含展期）不超過3 年。（√）

8、商業銀行應向房地產管理部門查詢擬抵押房屋的權屬狀況，決定發放抵押貸款的，應在貸款合同簽署后及時到房地產管理部門辦理房地產抵押登記。（√）

9、資本充足程度直接決定金融業銀行機構最終清償能力和抵御各類風險能力。（√）

10、以出讓方式取得的國有土地使用權抵押的，應當將抵押時該國有土地上的房屋同時抵押。（√）

11、債務人將合同的義務全部或部分轉移給第三人的，不必經債權人同意。（X）

12.流動資金貸款盡職調查不包括貸款具體用途及與貸款用途相關的交易對手資金占用等情況。（X）

13、出質人合并、分立或債權債務發生變更時，貸款人仍然擁有單位定期存單所代表的質權。（V）

14、匯票的背書不得附有條件。背書時附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。（√）

15、農村商業銀行由股東組成股東大會，股東大會是農村商業銀行的權力機構。(√)

16、農村商業銀行可根據業務發展需要，在轄內、轄外設立支行、分理處、儲蓄所等分支機構。（X）

17、貸款人應建立健全內部審批授權與轉授權機制；審批人員應在授權范圍內按規定流程審批流動資金貸款，不得越權審批。（√）

18、全額保證金類質押項下的固定資產貸款，可不執行《固定資產貸款管理暫行辦法》。（X）

19、對未獲批準的個人貸款申請，貸款人應告知借款人。（√）

20、流動資金貸款不得挪用，不得用于國家禁止生產、經營的領域和用途。（√）

21、貸款人應根據貸審分離、分級審批的原則，建立規范的流動資金貸款評審制度和流程，確保風險評價和信貸審批的獨立性。（√）

22、貸款人應將固定資產貸款納入對借款人及借款人所在集團客戶的統一授信額度管理。（√）

23、對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃。（X）

24、外國人、無國籍人以及港、澳、臺居民為借款人的，應在中華人民共和國境內居住滿二年并有固定居所和職業。（X）

25、票據貼現，系指貸款人以購買借款人已到期商業票據的方式發放的貸款。（X）