第一篇：上海市國內外匯貸款管理規范

本市各外匯指定銀行：

現將《國家外匯管理局關于實施＜境內外資銀行外債管理辦法＞有關問題的通知》（匯發[2004]59號，下稱《通知》）轉發給你們，并結合上海實際情況對《通知》有關規定的操作問題明確如下，請一并遵照執行。

一、2004年6月26日至2004年7月25日期間，本市各境內外資銀行應通知本行債務人，就尚在執行債務的由我分局簽發的《外債登記證》補發“國內外匯貸款簽約情況表”。補發時，各銀行應在《外債登記證》上注明對應的“國內外匯貸款簽約情況表”債務編號。我分局簽發的《外債登記證》仍由債務人保存，至貸款到期后由我分局繳回注銷。

二、上述貸款的帳戶的開戶及銷戶管理、結匯、還本核準等手續，仍由我分局辦理。

三、“上海市外匯貸款管理系統”自2004年7月1日開始起用，各銀行可從人民銀行數據上報系統（10.64.90.238）下載應用軟件，并自行安裝。

四、外匯指定銀行應根據《上海市國內外匯貸款管理規范》（見附件）的要求，規范本行的外匯貸款管理，并做好貸款使用、還本付息等信息的統計與上報工作。上報路徑我分局將另行通知。

我分局已按《通知》要求，為本市各外資銀行核定了2004年度短期外債指標。2004年12月31日之前，各外資銀行應將其實際短期外債余額逐步調整到核給的指標限額之內。

各行在執行《通知》中如遇到問題，請及時與我分局聯系。

附件1：《國家外匯管理局關于實施＜境內外資銀行外債管理辦法＞有關問題的通知》（匯發[2004]59號）(略)

附件2：《上海市國內外匯貸款管理規范》

附件3：在滬外資銀行2004年度短期外債指標核定表（略）

附件2 ：

上海市國內外匯貸款管理規范

（經國家外匯管理局備案）

總則

第一條 為統一境內中、外資銀行待遇，創造銀行業公平競爭的環境，規范本市外匯指定銀行外匯貸款管理，根據《中華人民共和國外匯管理條例》、《外債統計監測實施細則》、《外匯（轉）貸款登記管理辦法》、《境內外資銀行外債管理辦法》和國家外匯管理局匯發[2002]125號文、匯發[2004]42號文的精神和“關于實施《境內外資銀行外債管理辦法》有關問題的通知”，國家外匯管理局上海市分局（下稱“上海外匯局”）制定本規范。

第二條 本規范所稱“國內外匯貸款”是指借款人向貸款銀行借用的以外國貨幣承擔的具有契約性償還義務的全部債務。

第三條 本規范所稱“貸款銀行”是指營業注冊地在上海市的中、外資外匯指定銀行。

第四條 本規范所稱“借款人”是指向貸款銀行借用國內外匯貸款的，在上海市注冊的非金融企業法人、事業法人和非法人機構。

第五條 貸款銀行與借款人發生外匯貸款業務時，應當遵照本規范辦理貸款登記、開立和使用貸款專用帳戶、使用貸款項下資金、辦理貸款本息及相關費用的償還業務，并按照本規范的要求，保存各種業務憑證和報送各種報表。

第六條 貸款銀行可以按相關業務規范辦理本行貸款項下的以下事項：

辦理本行外匯貸款項下的債務登記；

開立相關貸款的貸款專用帳戶；

辦理本行貸款資金的境內劃撥；

審核本行貸款資金的使用，并保存相關憑證;

核準本行貸款項下的本金、利息和費用的償還。

第七條 貸款銀行應該正確、恰當地填寫有關憑證，和使用資本項目核準件。

貸款登記

第八條 貸款銀行應該成為本行外匯貸款的登記人。

銀團貸款和俱樂部貸款的登記人為貸款代理行。

第九條 登記人應不遲于簽訂貸款協議的次日，按照上海外匯局擬定的格式（見附件一），填寫并打印“國內外匯貸款簽約情況表”兩聯。一聯交債務人，另一聯與貸款合同一同保存備查。

第十條 已登記的債務合同如在履行過程中發生變化，應按原登記程序辦理變更登記手續。

到期的債務協議需展期的，登記人應于貸款到期日的十日前（如該日為節假日應上溯至上一營業日），按原登記程序辦理變更登記手續。

貸款專用帳戶管理

第十一條 外匯貸款專用帳戶包括貸款戶、還本付息戶。

開戶行應及時將帳戶開立，帳戶內資金收、付和關閉等信息，通過網絡即時上報上海外匯局。

第十二條 貸款戶是債務人保留貸款外匯資金的專用帳戶。其收入為貸款資金，支出為貸款協議約定的用途。

貸款戶原則上只能開立在貸款銀行。

每一筆貸款協議項下，原則上只能開立一個貸款戶。

第十三條 辦理登記的貸款銀行，可以在為其債務人簽發“國內外匯貸款簽約情況表”后，自行為借款人分別開立貸款戶。貸款銀行應于貸款帳戶內資金使用完畢之日，關閉該帳戶。在關閉日該帳戶內余額小于2000美元的，開戶行可予結匯，或按債務人的指令劃入債務人的結算帳戶。

第十四條 貸款戶的限額為對應貸款協議的簽約額，提款資金余額不得超過該限額。

由已提貸款資金產生的利息額不計入限額。

第十五條 貸款戶內資金用于經常項下支出的，可按經常項下外匯管理規定直接從貸款帳戶劃付資金。

貸款資金需劃入結算銀行保證金帳戶用于上述款項的支付時，貸款銀行可按借款人提供的貿易支付憑證及劃付指令，將貸款資金直接劃付至結算銀行的付款保證金帳戶。

第十六條 貸款銀行可以自行為借款人開立還本付息戶。

第十七條 還本付息戶是債袢順セ勾釷保匭朧褂玫墓尚醞饣閼駛А?br>

債務人的經常項下外匯收入、資本項下外匯收入以及購匯所得外匯資金，可以劃入還本付息戶專項用于歸還債務。

第十八條 債務人不得早于還本付息日前的5個工作日，劃付資金入還本付息戶。

除經上海外匯局批準，購匯進入還本付息戶內的資金應在購匯入帳的同一營業日支付完畢。

第十九條 債務人不得超時、超額劃款入還本付息戶。由劃入資金產生的利息，不記入帳戶余額。

第二十條 開戶行應當在債務人最后一次歸還對應貸款項下款項時，關閉還本付息戶。

在關閉日該帳戶內余額小于5000美元的，開戶行可予結匯，或按債務人的指令劃回債務人的結算帳戶。

還款核準

第二十一條 貸款銀行應當對本行貸款項下資金的借、用情況進行審核，并核準借款本金、利息及費用的償還。

貸款銀行不得核準未辦理登記債務的償付。

第二十二條 貸款銀行在核準債務人借款本金、利息及相關費用償還時，應開立“外匯指定銀行還本付息核準件”（見附件二）。

第二十三條 貸款銀行在審核貸款還本付息時，應審核下列全部或部分正本憑證：

貸款銀行簽發的還本付息通知書；

貸款登記憑證；

貸款提款憑證；

貸款資金境內劃撥憑證；

貸款支付憑證；

貸款使用憑證，包括但不限于債務人的已辦理核銷的進口貿易付匯核銷單（貿易）、結匯核準件及水單（結匯）、非貿易支付申報單（非貿易）、還本付息核準件；

債務人在本行已有全部外匯帳戶的即時對帳單；

債務人購匯還貸的書面申請；

上海外匯局要求審核的其他憑證。

第二十四條 貸款銀行在審核相關債務提款、使用等憑證后，應按要求完整填寫“貸款用途審核表”（見附件三），同時在已審正本憑證上加蓋“憑證已審核”字樣業務章。之后，歸檔備查。

第二十五條 債務人須首先使用外匯資本金和經常項下外匯收入歸還貸款，不足部分方可申請購匯還貸。

第二十六條 貸款銀行在核準債務人購匯還貸時，應要求債務人填寫“自有外匯確認書”（見附件四）。

貸款信息及反饋

第二十七條 貸款銀行應于每月上旬、中旬和下旬的第一個營業日，將上一旬內發生的貸款登記情況報達上海外匯局。

第二十八條 貸款銀行應在每月上旬、中旬和下旬的第一個營業日，將上一旬內發生的貸款用途審核情況，按規定格式報達上海外匯局。

第二十九條 貸款銀行應按規定格式完整填寫“上海市外匯指定銀行外匯（轉）貸款情況表”（見附件五），并應在每月第5個工作日前將該表報送上海外匯局。

第三十條 貸款戶、還本付息戶的開戶行，應于為債務人開立帳戶當天，將有關開戶信息，包括：帳戶性質、開戶人名稱、開戶人國際代碼、帳戶限額、帳戶幣別、帳戶有效期等信息，通過網絡傳報上海外匯局。

第三十一條 開戶行應于上述帳戶內資金發生變動的當日，包括資金劃入、資金劃出等。將有關劃付信息加注交易編碼，通過網絡傳報上海外匯局。

第三十二條 債務人以現匯歸還債務的，現匯帳戶開戶行還應根據債務人的自述，在劃款憑證“附言”欄中注明，來源：資本金帳戶、結算帳戶、還本付息專戶或貸款帳戶；用途：歸還貸款本金、貸款利息或費用等字樣。

貸款銀行在收到劃付款當天，應根據劃款憑證上的記錄，將有關還款信息加注交易編碼通過網絡傳送至上海外匯局。

第三十三條 債務人購匯歸還債務的，購匯行應憑貸款銀行簽發的“外匯指定銀行還本付息核準件”為債務人辦理購匯手續后，應將購匯資金劃入債務人的還本付息戶中。還本付息專戶開戶行應于資金入帳當日，為債務人辦理還款劃付手續。劃付時，應在劃款憑證上注明，來源：購匯；用途：歸還貸款本金、貸款利息或費用等字樣。

貸款銀行在收到劃付款項當天，應根據劃款憑證上的記錄，將有關還款信息加注交易編碼通過網絡傳送至上海外匯局。

第三十四條 上述信息報送行發現已報送上海外匯局信息存在錯誤后，必須以書面形式向上海外匯局說明情況。經上海外匯局認可后，方可更改有關錯誤信息。

第三十五條 貸款銀行應按相關憑證的法定保存年限，妥善保留貸款項下相關憑證備查。

其他事項

第三十六條 貸款登記憑證在貸款合同執行完畢之日，將自動失效。

貸款銀行應當在貸款合同執行完畢后5日內，繳銷債務人的貸款登記憑證。

第三十七條 凡有下列違反本辦法行為之一的，相關責任人應接受上海外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》及其他有關規定進行的處罰。

未按照本規范辦理外匯貸款登記的；

偽照、變照或擅自修改貸款登記憑證的；

未按要求開立、使用和注銷貸款戶、還本付息專戶的；

未按要求進行境內貸款資金劃撥的；

未按要求向上海外匯局傳送貸款相關信息，報送報表和其他資料的；

未按要求保存相關貸款資料及憑證的；

其他違規行為。

第三十八條 以下國內外匯貸款的管理適用本規范：

銀團貸款。

營業注冊地在上海市的境內金融機構對營業注冊地不在上海市的境內機構的外匯貸款。

營業注冊地在上海市的境內金融機構對境外機構的外匯貸款。

第三十九條 2004年6月26日簽約的國內外匯貸款的管理，適用本規范。

第二篇：外債轉貸款外匯管理規定

外債轉貸款外匯管理規定

為完善外債轉貸款的登記和匯兌管理，簡化外匯管理程序，國家外匯管理局決定改革外債轉貸款外匯管理方式。現就相關事項規定如下。

一、外債轉貸款的范圍

本規定所稱外債轉貸款，是指境內機構（以下簡稱轉貸款債權人）從境外借用直接外債后，按照國家相關規定或者根據自身與境外債權人關于資金用途的約定，在對外承擔第一性還款責任的前提 下，向境內其他機構（以下簡稱轉貸款債務人）繼續發放的貸款資金。外債轉貸款包括政策性外債轉貸款和商業性外債轉貸款。境外機構委托境內機構向境內其他機構發放貸款，境內受托機構與境外債權人在法律上僅存在委托代理關系，不承擔第一性還款責任或不需要承擔境內其他機構信用風險的，不屬于外債轉貸款。

（一）政策性外債轉貸款

政策性外債轉貸款包括財政外債轉貸款和財政性外債轉貸款兩類：

1.財政外債轉貸款是指國家財政部門代表中央政府對外談判和簽約，并由國家財政部門作為轉貸款債權人（或直接外債的債務人）向下級財政部門或境內其他機構繼續發放的貸款。2.財政性外債轉貸款是指國家財政部門代表中央政府參與對外談判和簽約，并在其委托下根據政府協議等規定，由開展轉 貸款業務的政策性銀行、國有商業銀行和股份制商業銀行作為轉 貸款債權人（或直接外債的債務人）向境內其他機構繼續發放的 貸款。

（二）商業性外債轉貸款

商業性外債轉貸款是指境內金融機構按照規定直接借用商業性外債后，按照國家外債主管部門的政策要求，使用該筆資金向特定境內機構繼續發放的貸款。

二、轉貸款債權人和轉貸款債務人

（一）轉貸款債權人為直接外債的債務人，承擔直接外債合同下第一性還款責任。

（二）對轉貸款債權人直接承擔契約性還款責任的機構，為轉貸款一級債務人；如果轉貸款一級債務人繼續向境內其他機構進行多層轉貸的，境內其他機構分別為轉貸款二級、三級或最終債務人（以上各級轉貸款債務人統稱為轉貸款債務人）。

三、轉貸款債權人集中登記

（一）外債轉貸款實行債權人集中登記。轉貸款債權人應當到所在地外匯局辦理轉貸款集中登記手續，轉貸款各級債務人不再到外匯局辦理外債轉貸款逐筆登記手續。

（二）國家財政部門向省級（含副省級）財政部門或其他機構發放轉貸款，由省級（含副省級）財政部門或其他機構代國家財政部門辦理轉貸款債權人集中登記。

四、外債轉貸款賬戶

（一）轉貸款債務人根據轉貸款協議以自身名義開立外債轉貸款專用賬戶或還本付息專用賬戶（以下合稱為外債轉貸款賬戶）,可憑開戶申請和轉貸款協議直接向注冊地或境內異地銀行申請辦理開戶手續。轉貸款債務人需在境外開立外債轉貸款賬戶的，須經所在地外匯分局核準。

（二）外債轉貸款專用賬戶的收入范圍是：轉貸款提款，轉貸款下級債務人劃入的用于償還轉貸款的資金，用人民幣購買的用于償還轉貸款本金、利息、費用、罰息等的外匯，以及用于償還轉貸款的其他自有資金；支出范圍是：向境內上級債權人償還轉貸款本金、利息、費用、罰息、退款等，向境內下級債務人劃撥轉貸款資金，按照轉貸款合同約定的用途、用款進度及外匯管理規定辦理結匯，按照轉貸款合同約定用途辦理經常項目支出和經批準的其他資本項目支出等。外債轉貸款還本付息專用賬戶的收入范圍是：用于償還轉貸款的自有外匯資金或購匯資金；支出范圍是：償還轉貸款。

（三）同一幣種的同一筆外債轉貸款，最多可開立兩個外債轉貸款專用賬戶或還本付息專用賬戶。多筆外債轉貸款可以共用一個轉貸款賬戶。轉貸款債務人可根據轉貸款協議約定和開戶銀行的要求，適時關閉轉貸款賬戶。政策性轉貸款和商業性轉貸款應分戶存放。

五、與外債轉貸款有關的資金劃轉和結售匯

（一）轉貸款債權人與一級債務人之間，或一級債務人與以下多 級債務人之間辦理提款、還款（包括本金、利息和費用）等相關資金劃撥的，債權人、債務人或其授權機構可憑境內劃撥貸款、還款資金的書面通知、轉貸款協議或執行協議的原件或復印件，直接到開戶銀行辦理相關資金劃轉。

（二）根據外債轉貸款協議約定和轉貸款下級債務人申請，轉貸款債權人和多級債務人之間，可以跨級直接辦理與提款和還款相關的資金劃轉手續。

（三）政策性外債轉貸款債權人或境外債權人，可以按照轉貸款協議約定，跨過債務人直接將資金支付給與轉貸款資金用途相符的境內、外貨物或服務供應商。商業性外債轉貸款債權人或境外債權人，可以按照轉貸款合同的約定，跨過債務人直接將資金支付給與轉貸款資金用途相符的境外或海關特殊監管區域內的貨物或服務供應商。轉貸款資金為人民幣的，債權人可以直接支付給境內供應商；轉貸款資金為外幣的，除另有明確規定外，債權人不得支付給海關特殊監管區域以外的境內供應商。

（四）轉貸款債務人可以通過外債轉貸款專用賬戶或還本付息專用賬戶辦理還款，也可以根據轉貸款協議約定，直接辦理還款。擬用于還款的購匯或自有外匯資金，轉貸款債務人可以提前劃入外債轉貸款賬戶。未經外匯局核準，已存入外債轉貸款賬戶用于還款的購匯或自有外匯資金，不得再次辦理結匯手續。

（五）轉貸款債務人獲得的來源于政策性外債轉貸款的外匯資金，可憑轉貸款協議和結匯申請直接到開戶銀行辦理結匯手續。境內供應商或承包商從境外債權人或轉貸款債權人直接收取的來源于上述轉貸款的外匯，在向銀行證明外匯資金來源為政策性轉貸款且相關交易背景合規、真實后，可在銀行辦理結匯。債務人獲得的來源于商業性外債轉貸款的外匯資金，不得辦理結匯。

（六）在自愿達成協議或授權的前提下，轉貸款債權人或上一級債務人可在符合結售匯管理規定的前提下，持相關證明材料代下級債務人直接到銀行統一辦理結匯和購匯手續。

（七）債務人不得以轉貸款還本付息的名義重復購匯并辦理對外支付。

六、其他事項

（一）承擔直接外債還款責任的轉貸款債權人，應當遵守國家有關外債管理和登記的各項規定。

（二）政策性外債轉貸款項下，經轉貸款債權人或債務人授權的機構，可持書面授權書代為辦理相關外匯管理手續。

（三）政策性外債轉貸款項下，轉貸款合同中含有貸款項目下出國培訓、考察、參加國際會議和聘請外國專家等相關費用條款的，債務人如需提取外匯現鈔，由財政部門根據相關規定審核明確，銀行按照經常項目用匯管理相關規定辦理。

（四）轉貸款債權人、債務人辦理外債轉貸款債務保值業務，參照外債套期保值業務外匯收支相關規定辦理。

（五）轉貸款債務人應當遵守審批部門、境外債權人、轉貸款協議關于賬戶開立、資金劃轉、結售匯、使用等方面的限制性規定。政策性外債轉貸款協議對轉貸款賬戶收支范圍、個數及資金劃轉路徑有明確要求且與本規定不一致的，開戶銀行可憑相關協議直接辦理。

（六）境內租賃公司對境內承租人辦理融資租賃，外匯管理規定允許租賃公司向承租人收取外幣租金的，承租人不需要到外匯局辦理債務人逐筆登記手續。境內承租人可持租賃合同等憑證直接到銀行辦理外幣租金的購匯和支付手續。

（七）轉貸款債權人（或財政外債轉貸款的一級債務人）應于每月初10個工作日內向所在地外匯分局填報《外債轉貸款簽約（協議變更）及變動情況月報表》（見附1）。外債轉貸款項下直接從境外辦理支付的，如用于向境外供貨商支付設備價款，或向國內供貨商和承包商支付設備價款和勞務費用等，轉貸款債權人向外匯局填報附1時應在“備注欄”注明“境外支付”字樣。由財政部門統一扣款償還財政或財政性轉貸款的，轉貸款債權人根據扣款償還情況向外匯局填報附1。

（八）辦理轉貸款業務的銀行應建立健全外債轉貸款業務內部管理制度。銀行應按照本規定及有關外匯管理法規審核轉貸款債權人及多級債務人的開銷戶、提款、結匯、購匯、還本付息及相關外匯劃轉的真實性與合規性，并留存相關業務資料5年備查。銀行為客戶辦理外債轉貸款業務時，需要按本規定審核相關材料的，在初次受理業務時應要求提供完整材料，再次受理同一筆業 務的，不應重復要求提供內容相同的證明材料。銀行應于每月初10個工作日內向所在地外匯分支局填報《外債轉貸款賬戶開（銷）戶、賬戶收支及匯兌情況月報表》（見附2）。

（九）外匯局應加強對銀行的事后監管，定期或不定期的檢查外債轉貸款業務內部控制制度的執行情況、統計報告制度及業務合規性情況等。外匯局對銀行和債務人辦理轉貸款項下結匯、購匯、開戶和還本付息等業務進行管理和監督，對違反本規定的有關行為，外匯局將根據《中華人民共和國外匯管理條例》等規定進行處罰。

（十）本規定施行之日前已辦理債務人登記但尚未了結的轉貸款項目，均改按本規定要求辦理相關手續。

第三篇：外匯管理文檔稿

第一章 企業主體管理

一企業主體管理的管理內容

（一）名錄登記管理

1.具有對外貿易經營權企業的名錄登記 2.無對外貿易經營權企業的名錄登記 3.保稅監管區域企業的名錄登記 4.個人對外貿易經營者的名錄登記

（二）名錄變更管理

企業名稱、注冊地址、法定代表人、注冊資本、公司類型、經營范圍、聯系方式 企業應在變更事項發生之日起30天內，到所在地外匯局辦理名錄變更手續

二 企業主體管理的操作流程 監測系統網址: http://asone.safesvc.gov.cn/asone 企業信息管理----企業管理狀態查詢-----企業管理信息查詢

第二章 貿易外匯收支業務審核

一 外匯收支業務管理范圍 從境外、境內保稅區收回的出口貨款，向境外、境內保稅監管區支付的進口貨款，保稅區內企業和境外貿易貨款收付。從離岸帳戶、境外機構境內帳戶收回的出口貨款，向離岸帳戶、境外機構境內帳戶支付的進口貨款 深加工結轉項下境內收付款。4 轉口貿易項下收付款 5 其他與貿易相關的收付款 6 境內機構通過境外賬戶收入的出口貨款與支付的進口貨款納入管理范圍。二 核查信息的申報和管理

（一）申報單證管理 申報單證類型

I 支出申報單證： 境外匯款申請書 對外付款/承兌通知書 境內匯款申請書 境內付款/承兌通知書

Ii 收入申報單證： 涉外收入申報單 境內收入申報單

（二）貿易外匯支出信息申報管理 向境外付款 ： 基礎信息 申報信息 進口付匯核查專用信息 2 向境內付款 ： 基礎信息 進口付匯核查專用信息

（三）貿易外匯收入信息申報管理 從境外收款：基礎信息 申報信息 出口收匯核查專用信息 2 從境內收款：基礎信息 出口收匯核查專用信息 三 出口收入待核查帳戶管理 1． 待核查帳戶收入管理

I 辦理外匯資金入帳前審核收匯資金性質，并劃入待核查帳戶

Ii一筆收匯既有貨物貿易也有服務貿易的，貨物貿易進待核查帳戶，服務貿易部分直接結匯或進入經常項目外匯帳戶。Iii 轉讓信用證項下貿易收匯。

Iiii 貨物貿易項下人民幣不進入待核查帳戶，直接劃入企業人民幣賬戶 2 待核查帳戶支出管理 待核查帳戶資金必須先劃入該企業經常項目外匯帳戶后方可支付貨款、還貸等支出，直接結匯的相應的人民幣按實際支付需要使用 代理出口業務由代理方收匯，代理方收匯后可憑委托代理協議將外匯劃給委托方，也可結匯后劃給委托方，委托方收取代理方的外匯款無需進入待核查帳戶

第三章企業報告

一 義務性報告： 1貿易信貸業務報告

I A類企業30天以上（不含）預收預付和B、C類監管期內發生的預收預付，收付款之日起30天內報告預計進、出口日期；

Ii A類企業90天以上（不含）延收延付和B、C類監管期內發生的30天以上的（不含）延收延付，進、出口之日起30天內報告預計收付款日期； 2遠期信用證業務報告

對90天以上（不含）信用證結算付匯，預計付匯日期在進口日期之后的，在貨物進口后30日內報告。3轉口貿易收支業務報告

I 單筆合同項下轉口貿易收支日期間隔超過90天（不含）且先收后支項下收匯金額超過等值50萬美元的業務，在收款之日起30天內 報告

Ii單筆合同項下轉口貿易收支日期間隔超過90天（不含）且先支后收項下付匯金額超過等值50萬美元的業務，在付匯之日起30天內 報告。4出口收入存放境外業務報告 5輔導期義務報告

輔導期內發生的業務逐筆對應貨物進出口與外匯收支或轉口貿易收入與支出數據，填寫《進出口收付匯信息報告表》，輔導期結束后10個工作日內報送外匯局。二主動性報告：

1貿易主體不一致業務報告 因企業分立、合并等原因導致進出口與收付匯主體不一致；捐贈進口項下進口與付匯主體不一致；須在收匯或進口業務實際發生之日起30天內提交資料現場報告。2差額業務報告

I 單筆進口報關金額與付匯額、出口報關金額與收匯額存在差額的根據匹配影響程度自主決定報告否。

Ii 對于存在多收匯或多付匯差額的可在收付款之日起30天內、多出口差額或多進口差額在進出口之日起30天內報告。

3非義務性報告范圍的貿易信貸義務報告或轉口貿易業務報告

I A類B、C類企業30天以內（含）預收預付和A類企業90天以內（含）延收延付 Ii單筆合同項下轉口貿易收支日期間隔超過90天（不含）且先收后支項下收匯或先支后收項下付匯金額在等值50萬美元以內的業務；單筆合同項下轉口貿易收支日期間隔未超過90天（不含）的業務 二 企業報告的操作流程

（一）貿易信貸業務報告

預收帳款： 企業網上報告管理----貿易信貸管理----預收貨款管理---預收貨款報告新增查詢出需要報告的收匯數據，錄入預計出口日期、預計出口對應的預收金額---提交 修改： 企業網上報告管理----貿易信貸管理----預收貨款管理---預收貨款報告修改/刪除 調整: 企業網上報告管理----貿易信貸管理----預收貨款管理---預收貨款報告調整對截止上月月末未到期的報告數據調整

預付帳款： 企業網上報告管理----貿易信貸管理----預付貨款管理---預付貨款報告新增查詢出需要報告的收匯數據，錄入預計進口日期、預計進口對應的預付金額---提交 修改： 企業網上報告管理----貿易信貸管理----預付貨款管理---預付貨款報告修改/刪除 調整：企業網上報告管理----貿易信貸管理----預付貨款管理---預付貨款報告調整對截止上月月末未到期的報告數據調整

延期收款：企業網上報告管理----貿易信貸管理----延期收款報告---延期收款報告新增查詢出需要報告的出口數據，錄入預計收款日期、延期收款對應的報關單金額---提交 修改：企業網上報告管理----貿易信貸管理----延期收款報告---延期收款報告修改/刪除 調整：企業網上報告管理----貿易信貸管理----延期收款報告---延期收款報告調整對截止上月月末未到期的報告數據調整

延期付款：企業網上報告管理----貿易信貸管理----延期付款報告---延期付款報告新增查詢出需要報告的進口數據，錄入預計付款日期、延期付款對應的報關單金額---提交 修改：企業網上報告管理----貿易信貸管理----延期付款報告---延期付款報告修改/刪除 調整：企業網上報告管理----貿易信貸管理----延期付款報告---延期付款報告調整對截止上月月末未到期的報告數據調整

（二）遠期信用證業務報告：同延期付款報告

（一）轉口貿易收支業務報告

企業網上報告管理—轉口貿易收支時間差報告--轉口貿易先收后支時間差報告---------轉口貿易先收后支時間差報告新增

（二）差額業務報告

企業網上報告管理---其他報告---多付匯差額報告---多付匯差額報告新增

（五）貿易主體不一致業務報告： 現場報告

（六）輔導期業務報告： 報送紙質資料

（七）出口收入存放境外業務報告

企業網上報告管理-----出口收入存放境外報告----境外賬戶收支報告

（八）其他特殊交易報告

企業網上報告管理---其他報告---其他特殊交易報告---其他特殊交易報告新增查詢出需要報告的進出口或收付匯業務，錄入影響時間、金額、影響情況----提交

第四章登記管理 C類企業貿易外匯支出、收入登記 5 持書面申請和相關資料到外匯局辦理登記手續 2 B類企業超可收、付匯額度的貿易外匯收支登記 持書面申請和相關資料到外匯局辦理登記手續 3 轉口貿易超比例收入登記

同一合同項下轉口貿易收入從待核查帳戶結匯或劃出金額超過相應支出金額20%（不含）的，持書面申請和下列資料辦理登記手續：進口、出口合同；收入申報單證和支出申報單證；相關貨權憑證（進出保稅倉庫的還需提交進倉單和出倉單）。二 流程 持書面申請和資料辦理登記手續

第五章 非現場監測與分析

一 非現場監測與分析的管理內容 專項檢測主體：對企業貿易信貸、出口收入存放境外、來料加工、轉口貿易、境外承包工程、進出口退匯等業務，以及區內企業、輔導期企業等主體 2 監測指標：

（1）總量差額指標： 其中∑計算范圍為核查月倒推12個月

總量差額=（∑調整后進口額+∑調整后收匯額）-（∑調整后付匯額+∑調整后出口額）

（2）總量差額率指標：

總量差額率=總量差額÷（∑調整后進口額+∑調整后收入額+∑調整后出口額+∑調整后支出額）×100%（3）資金貨物比指標：

資金貨物比=（∑調整后收入額+∑調整后支出額）÷（∑調整后出口額+∑調整后進口額）×100%

（4）貿易信貸報告余額比率指標

貿易信貸報告余額比率=（預收貨款余額+預付貨款余額+延期收款余額+延期付款余額）÷（∑進口額+∑收匯額+∑出口額+∑付匯額）×100% 6 二 操作流程 1 企業信息管理---企業管理狀態查詢----業務指標情況，查詢非現場核查指標信息 企業信息管理---企業管理狀態查詢-----基礎業務數據，查詢在系統計算總量差額、總量差額率時調整后的出口額、進口額、收匯額、付匯額。

第六章 現場核查

一 企業現場核查主要內容

1對核查期內存在下列情況之一的企業，外匯局可實施現場核查：

（1）任意總量核查指標與本地區指標閾值偏離程度50%以上；（2）任意總量核查指標連續四個核查期超過本地區指標閾值；

（3）預收貨款余額比率、預付貨款余額比率、延期收款余額比率或延期付款余額比率大于25%；

（4）來料加工工繳費率大于30%；

（5）轉口貿易收支差額占支出比率大于20%；

（6）單筆退匯金額超過等值50萬美元且退匯筆數大于12次；（7）外匯局認定的需要現場核查的其他情況 現場核查方式

外匯局對需現場核查的企業，可采取下列一種或多種方式實施現場核查（1）要求被核查企業提交相關書面材料；（2）約見被核查其余法定代表人或其授權人；（3）現場查閱、復制被核查企業的相關資料；（4）外匯局認為必要的其他現場核查方式。現場核查實施

（1）現場核查通知：

對需現場核查的企業，外匯局將制發《現場核查通知書》，告知核查原因、方式、時間及業務范圍等情況。.企業接到通知書后，應在通知書下發之日起3個工作日內通過監測系統企業端簽收反饋外匯局；外匯局通過監測系統手工將通知書企業反饋狀態標識為“已反饋”。

(2)現場核查材料 7 要求被核查企業提交相關書面材料的,在收到通知書之日起10個工作日內準備書面報告及相關證明資料。

外匯局約見法定代表人或其授權人的，應在收到通知書之日起10個工作日內持加蓋公章的介紹信或授權書等身份證明到外匯局說明情況，外匯局根據非現場核查及以往現場核查紀錄等情況對該企業進行風險警示談話

現場查閱、復制被核查企業的相關資料的，應在收到通知書之日起10個工作日內及時準備好完整的文件、資料原件或加蓋公章的復印件。

（3）現場核查記錄：

形成現場核查情況記錄，簽字蓋印，錄入監測系統。(4)確定企業預分類結果 4涉嫌違規業務移交

存在下列情況之一的企業將被移交外匯檢查部門

a.未按照《貨物貿易外匯管理試點指引》及其實施細則等相關規定辦

理貿易外匯收支業務；

b.未按規定進行國際收支統計申報和貿易外匯收支核查專用信息申報 c.辦理貿易外匯收支違反外債管理規定，或代理進口業務，代理方未

付匯且違反外債管理規定；

d.代理進口業務委托方違反規定付匯，代理出口業務代理方未按規定

收匯或由委托方收匯；

e.未正確提供信息，導致貿易收匯未能進入待核查帳戶，且辦理結

匯；未按規定將貿易收匯納入待核查帳戶，待核查帳戶收支超范圍、待核查帳戶之間資金相互劃轉等違反外匯帳戶管理規定； f.未按規定辦理貿易外匯業務登記手續 g.未按規定向外匯局報告

h.未按規定提交有效的單證、資料或提交的單證、資料不真實；未按

規定留存相關資料或留存不全； i.拒絕、阻礙外匯局管理機關依法進行核查 j.其他違反外匯局管理規定的行為。

二 流程 現場核查信息接收與反饋 8

第七章 分類管理

一 分類管理主要內容

外匯局根據現場核查結果，結合企業遵守外匯管理規定等情況，將企業分為A、B、C三類。

（一）分類管理主體范圍

貿易外匯收支企業名錄內的企業

（二）分類標準

1． A類企業標準：核查期內企業遵守外匯管理相關規定，且貿易外匯收支經外匯局非現場或現場核查情況正常的企業

2． B類企業標準：存在下列情況之一的企業，可列為B類企業

I 核查期內任一總量核查指標與本地區指標閾值偏離程度50%以上，經現場核查企業無合理解釋；

Ii 核查期內任一總量核查指標連續四個核查期超過本地區指標閾值，經現場核查企業無合理解釋；

Iii 核查期內預收貨款余額比率、預付貨款余額比率、延期收款余額比率或延期付款余額比率大于25%，經現場核查企業無合理解釋；

Iiii核查期內來料加工工繳費率大于30%，經現場核查企業無合理解釋； Iiiii核查期內轉口貿易收支差額占支出比率大于20%，經現場核查企業無合理解釋；

Iiiiii核查期內單筆退匯金額超過等值50萬美元且退匯筆數大于12次，經現場核查企業無合理解釋； Iiiiiii未按規定履行報告義務

Iiiiiiii未按規定辦理貨物貿易外匯業務登記

Iiiiiiiii外匯局實施現場核查時，未按規定得時間和方式向外匯局報告或提供資料

Iiiiiiiiii應海關、稅務等國家相關主管部門要求實施聯合監管的 iiiiiiiiiii外匯局認定的需要現場核查的其他情況 3． C類企業標準 9 存在下列情況之一的，可列為C類企業

I 最近12個月內因嚴重違反外匯管理規定，主要包括企業因逃套匯、違反貿易外匯管理相關規定受到外匯局處罰或被司法機關理案調查，Ii 阻擾或拒不接受外匯局現場核查，或向外匯局提供虛假資料

Iii B類企業在分類監管有效期屆滿經外匯局綜合評估，相關情況仍符合列入B類企業標準

Iiii 因存在于外匯管理相關的嚴重違規行為被海關、稅務等國家相關主管部門處罰 Iiiii外匯局認定其他情況

（三）分類結果確定 1 確定預分類結果

外匯局根據現場核查獲取的材料和信息，參考地區、行業、經濟類型以及企業以往的非現場核查和現場核查等情況，核實企業核查期內貿易外匯收支的真實性及其與進出口的一致性并確定預分類結果。預分類結果包括：A類企業、B類企業、C類企業、注銷名錄 2 預分類結果告知企業與企業簽收反饋

外匯局確定企業預分類結果后，對現場核查企業發放《分類結論告知書》，告知其預分類結果和申述期等情況。采取電子或紙質方式。

企業應在告知書發放之日起3個工作日內通過監測系統簽收反饋外匯局.確有需要也可到外匯局現場簽收，到柜臺辦理簽收的外匯局可通過監測系統打印告知書交給企業。企業在回執聯簽字加蓋公章后反饋外匯局，外匯局通過監測系統手工將告知書企業反饋狀態標識為“已反饋”。

企業未在規定期限內簽收反饋的，外匯局通過電話督促其盡快簽收反饋；電話無法聯系的，可根據實際情況采取其他聯系方式，或通過監測系統打印告知書并加蓋業務章后，將紙質通知書郵寄企業。3 申述及異議處理

企業對預分類結果異議的，可自收到告知書之日起7個工作日內向外匯局提交加蓋公章的書面說明及相關證明資料進行申述，超過規定期限的外匯局不予受理；受理的外匯局對其被核查業務進行復核，并于企業申述之日起20個工作日內確定是否對預分類結果進行調整。復核方式可采取按原預分類結果確定權限報上一級領導審核或通過集體審議方式進行； 4 預分類結果調整、（四）分類結果公布

外匯局在分類結果確定后及時通過監測系統發布分類結果為B、C類的企業名單

（五）分類監管有效期

分類結果自發布次日起生效，B、C類企業的分類監管有效期為一年，外匯局可對監管期進行調整

B類企業管理措施：

（1）對于以匯款方式結算的（預付款、預收款除外），金融機構應審核相應的進、出口貨物報關單和進、出口合同；對于以信用證、托收方式結算的，除按國際結算慣例審核有關商業單據外，還應審核相應的進、出口合同；對于以預付款、預收款結算的，應審核進、出口合同和發票

（2）金融機構應對其貿易外匯收支進行電子數據核查；超過可收、付匯額度的貿易外匯收支業務，金融機構應憑《登記表》辦理

（3）對于預收貨款、預付貨款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企業需按企業報告的有關規定向所在地外匯局報送信息

（4）企業不得辦理90天以上（不含）的延期付款業務：監管期內企業進口報關后須在90天（含）內付匯。

（5）企業不得簽訂包含90天以上（不含）收匯條款的出口合同：監管期內企業出口報關后須在90天（含）內收匯（6）其他

C類企業管理措施：

（1）逐筆外匯收支業務須到所在地外匯局辦理登記手續，憑外匯局出具的《登記表》到金融機構辦理。對于以匯款方式結算的（預付款、預收款除外），外匯局應審核相應的進、出口貨物報關單和進、出口合同；對于以信用證、托收方式結算的，應審核相應的進、出口合同和發票；對于單筆預付款金額超過等值5萬美元的還將審核經金融機構核對密押的外方金融機構出具的預付款保函。（2）對于預收貨款、預付貨款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企業須按企業報告規定報送信息

（3）企業不得辦理90天以上（不含）遠期信用證（含展期）業務：

（4）企業不得辦理90天以上（不含）延期付款業務：監管期內企業進口報關后須在90天（含）內付匯

（5）企業不得簽訂包含90天以上（不含）收匯條款的合同：監管期內企業出口報關后須在90天（含）內收匯

（6）企業不得辦理轉口貿易外匯收支

（7）企業為跨國集團集中收付匯成員公司的，該企業不得繼續辦理集中收付匯業務；企業為跨國集團集中收付匯主辦企業的，停止整個集團的集中收付匯業務（8）其他 已開辦出口收入存放境外業務的企業被列為B類的，在分類監管有效期內，企業出口收入不得存放境外賬戶，不得使用境外賬戶對外支付。外匯局可要求其調回境外賬戶余額

被列為C類企業的，企業應當于列入之日起30天內關閉境外賬戶并調回境外賬戶余額

二． 分類管理操作流程 企業簽收反饋： 現場核查信息接收與反饋 分類結果查詢： 企業信息管理-----企業管理狀態查詢-------企業管理信息查詢

第四篇：外匯固定資產貸款合同

合同編號：_______________

貸款方：中國銀行信托咨詢公司（以下簡稱甲方）

地址：_____________________________________

電話：_____________________________________

借款方：_____________________（以下簡稱乙方）

地址：_____________________________________

電話：_____________________________________

根據國務院頒發的《借款合同條例》以及________文批準立項，借貸雙方就下列外匯固定資產貸款事宜協商一致，特訂立本合同，供雙方信守。

第一條　貸款金額

經乙方申請，甲方同意按下列條款向乙方發放固定資產貸款________萬美元（大寫______萬美元）。

第二條　貸款用途

本合同項下的固定資產貸款僅限用于________________，專款專用，不得挪用。

第三條　貸款期限

本合同項下貸款期限為____個月，從甲方第一次撥款之日起計算。

第四條　貸款利率

本貸款利率按中國銀行____年期外匯固定資產貸款每____月浮動利率加____％。并每____月調整一次，同時通知乙方。

第五條　貸款的撥付和使用

甲方在本合同規定的用途和金額內，按照乙方提供的經借貸雙方協商同意的用匯計劃逐筆核貸，供給資金。乙方須于每次用匯前十天以加押電報或信函（信托放款支付憑條）方式通知甲方用匯的具體日期、金額。甲方在接到上述通知后，即按要求的用匯日期、金額將款項以電匯方式劃撥至乙方在________行開立的外匯第________號帳戶內。乙方須在發出上述用匯通知的同時將簽字、蓋章的貸款借據寄甲方。

①乙方須按用匯計劃用款。②如延遲用匯，除須于該次計劃用匯日前一個月書面通知甲方外，甲方將對延遲用匯金額部分自延遲之日起，按實際延遲天數，收取本貸款利率之50％的承擔費。如延遲天數超過____天，甲方有權終止貸款，并保留立即對已貸款部分本息的追索權。③如提前用匯，乙方須于該次提前用匯日前二個月書面通知甲方，經甲方同意后生效，否則甲方因資金不便、不能適時供應資金之責任，由乙方自負。④如因國家計劃或政策變化等因素使甲方不能按原用匯計劃供應資金，甲方不承擔違約責任。

乙方如需在用匯前對外開出信用證，須事先經甲方審核同意后，方可辦理。

第六條　計、付利息

本貸款起息日為甲方第一筆撥款日，利息按實際用匯天數，以360天為一年計算，乙方須每季度／半年向甲方付息一次。

第七條　貸款管理

乙方須按時向甲方提供每月、季、半年及財務報表，并每半年向甲方提供本貸款使用和效益情況報告。甲方有權在其認為必要的時候檢查本貸款的使用情況以及乙方的生產經營活動和財務狀況，乙方有義務向甲方提供一切必要的資料，并給予協助和提供方便。乙方如發生任何影響本貸款按期還本付息的固定資產或其他債務之增加，須事先經甲方同意。

第八條　貸款償還

乙方必須在本合同規定的貸款期限內，按還匯計劃償還貸款，不得逾期。如提前還款，須于該次提前還款期前____天書面通知甲方，經甲方同意方可提前還款。每次提前還款不得少于________萬美元。本貸款非經甲方特別許可，不得展期。本貸款項下的應還本金、利息（包括罰息）、承擔費均應以與貸款幣別相同的外匯償付，并由乙方以電匯方式匯至甲方在中國銀行總行營業部開立的外匯第________號帳號內。

第九條　還匯擔保

本貸款本息的償還由甲方認可的，有實際擔保能力的________作為乙方的擔保人。并由上述擔保人按甲方的條件和格式向甲方出具不可撤銷的擔保書。一旦乙方不能按本合同（包括還匯計劃書）的規定按期償還貸款本息（包括罰息承擔費），上述擔保人保證按擔保書在接到甲方書面通知后十天內，無條件代乙方償還所欠的應還本息（包括罰息承擔費）。

第十條　違約責任

一、如乙方不按本合同規定的用途用匯，甲方有權停止貸款，部分或全部收回已發放的貸款，并對其挪用金額部分自挪用之日起，在本合同利率基礎上加收100％的罰息；

二、如乙方不按本合同（包括用匯計劃書）的規定按期償還貸款本息，甲方有權對逾期償還金額部分，自逾期之日起，在本合同利率基礎上加收30％的罰息。

三、在發生下列情況之一時，甲方有權停止發放貸款，并立即或限期提前收回已發放的貸款：

（一）乙方向甲方提供的情況、報表、資料不真實或拒絕甲方對本貸款的上述合理管理或檢查；

（二）乙方與第三者發生訴訟，經法院判決敗訴，從而影響了其還匯能力；

（三）乙方的資產總額不足以抵償負債總額；

（四）乙方的擔保人違反或失去擔保書中的條件；

（五）乙方或其擔保人在本合同履行期內瀕臨破產。

四、交叉違約條款：凡乙方對除本貸款之外的其他債務有違約行為，或其它債務已經（或可以）加速到期，或乙方經司法程序宣告破產或乙方承認無力清償已到期債務，或將其財產讓與給其他債權人，則均被視為對本合同同時違約，本貸款亦須同時（以同等比例）加速到期受償或同時（以同等比例）分配乙方的讓與及清償財產。

第十一條　乙方須對本貸款項下購置的固定資產在貸款期內辦理以甲方為受益人的財產保險。直至乙方全部還清本息。保險單送交甲方保管。

第十二條　甲方將委托________代其管理本合同項下貸款的使用和歸還以及辦理與本合同有關的貸方所授權或委托的其它事項。

第十三條　合同變更

甲、乙任何一方如要求變更本合同或其中條款，須事先以書面形式通知對方。在雙方修改合同或達成新協議前，本合同仍然有效。

第十四條　本合同不因乙方或其擔保人的關停并轉、清盤、轉產、人事變動及其它債務而影響其對本貸款本息的上述償還和本合同項下其他義務的履行。

第十五條　本合同未盡事宜，甲、乙雙方將通過友好協商予以解決。甲乙雙方如就本合同項下有關事宜發生爭執，友好協商不能解決時，按照我國有關法律訴之法院。

第十六條　本合同所附貸款借據、用匯計劃書和擔保書等文件均作為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

第十七條　本合同正本一式二份，經甲乙雙方共同簽字蓋章后生效，甲乙雙方各執一份，具有同等效力。

乙方：________________

______年_____月_____日

第五篇：外匯固定資產貸款合同

貸款方：中國銀行信托咨詢公司（以下簡稱甲方）

地址：北京西交民巷１７號電話：６０１．５０１０６０１．４４２２－３３９

借款方：＿＿＿＿（以下簡稱乙方）

地址：＿＿＿＿

電話：＿＿＿＿

根據國務院頒發的《借款合同條例》以及文批準立

項，借貸雙方就下列外匯固定資產貸款事宜協商一致，特訂立本合同，供雙方信守。

第一條貸款金額：經乙方申請，甲方同意按下列條款向乙方發放固定資產貸款＿＿＿＿萬美元（大寫＿＿＿萬美元）。

第二條貸款用途：本合同項下的固定資產貸款僅限用于＿＿＿＿，專款專用，不得挪用。

第三條貸款期限：本合同項下貸款期限為＿＿個月，從甲方第一次撥款之日起計算。

第四條貸款利率：本貸款利率按中國銀行＿＿年期外匯固定資產貸款每＿＿月浮動利率加＿＿％。并每＿＿月調整一次，同時通知乙方。

第五條貸款的撥付和使用：甲方在本合同規定的用途和金額內，按照乙方提供的經借貸雙方協商同意的用匯計劃逐筆核貸，供給資金。乙方須于每次用匯前十天以加押電報或信函（信托放款支付憑條）方式通知甲方用匯的具體日期、金額。甲方在接到上述通知后，即按要求的用匯日期、金額將款項以電匯方式劃撥至乙方在＿＿＿＿行開立的外匯第＿＿＿＿號帳戶內。乙方須在發出上述用匯通知的同時將簽字、蓋章的貸款借據寄甲方。

①乙方須按用匯計劃用款。②如延遲用匯，除須于該次計劃用匯日前一個月書面通知甲方外，甲方將對延遲用匯金額部分自延遲之日起，按實際延遲天數，收取本貸款利率之５０％的承擔費。如延遲天數超過＿＿天，甲方有權終止貸款，并保留立即對已貸款部分本息的追索權。③如提前用匯，乙方須于該次提前用匯日前二個月書面通知甲方，經甲方同意后生效，否則甲方因資金不便、不能適時供應資金之責任，由乙方自負。④如因國家計劃或政策變化等因素使甲方不能按原用匯計劃供應資金，甲方不承擔違約責任。

乙方如需在用匯前對外開出信用證，須事先經甲方審核同意后，方可辦理。

第六條計、付利息：本貸款起息日為甲方第一筆撥款日，利息按實際用匯天數，以３６０天為一年計算，乙方須每季度／半年向甲方付息一次。

第七條貸款管理：乙方須按時向甲方提供每月、季、半年及財務報表，并每半年向甲方提供本貸款使用和效益情況報告。甲方有權在其認為必要的時候檢查本貸款的使用情況以及乙方的生產經營活動和財務狀況，乙方有義務向甲方提供一切必要的資料，并給予協助和提供方便。乙方如發生任何影響本貸款按期還本付息的固定資產或其他債務之增加，須事先經甲方同意。

第八條貸款償還：乙方必須在本合同規定的貸款期限內，按還匯計劃償還貸款，不得逾期。如提前還款，須于該次提前還款期前＿＿天書面通知甲方，經甲方同意方可提前還款。每次提前還款不得少于＿＿＿＿萬美元。本貸款非經甲方特別許可，不得展期。本貸款項下的應還本金、利息（包括罰息）、承擔費均應以與貸款幣別相同的外匯償付，并由乙方以電匯方式匯至甲方在中國銀行總行營業部開立的外匯第＿＿＿＿號帳號內。

第九條還匯擔保：本貸款本息的償還由甲方認可的，有實際擔保能力的＿＿＿＿作為乙方的擔保人。并由上述擔保人按甲方的條件和格式向甲方出具不可撤銷的擔保書。一旦乙方不能按本合同（包括還匯計劃書）的規定按期償還貸款本息（包括罰息承擔費），上述擔保人保證按擔保書在接到甲方書面通知后十天內，無條件代乙方償還所欠的應還本息（包括罰息承擔費）。

第十條違約責任：



一、如乙方不按本合同規定的用途用匯，甲方有權停止貸款，部分或全部收回已發放的貸款，并對其挪用金額部分自挪用之日起，在本合同利率基礎上加收１００％的罰息；



二、如乙方不按本合同（包括用匯計劃書）的規定按期償還貸款本息，甲方有權對逾期償還金額部分，自逾期之日起，在本合同利率基礎上加收３０％的罰息。



三、在發生下列情況之一時，甲方有權停止發放貸款，并立即或限期提前收回已發放的貸款：



（一）乙方向甲方提供的情況、報表、資料不真實或拒絕甲方對本貸款的上述合理管理或檢查；



（二）乙方與第三者發生訴訟，經法院判決敗訴，從而影響了其還匯能力；



（三）乙方的資產總額不足以抵償負債總額；



（四）乙方的擔保人違反或失去擔保書中的條件；



（五）乙方或其擔保人在本合同履行期內瀕臨破產。



四、交叉違約條款：凡乙方對除本貸款之外的其他債務有違約行為，或其它債務已經（或可以）加速到期，或乙方經司法程序宣告破產或乙方承認無力清償已到期債務，或將其財產讓與給其他債權人，則均被視為對本合同同時違約，本

貸款亦須同時（以同等比例）加速到期受償或同時（以同等比例）分配乙方的讓與及清償財產。

第十一條乙方須對本貸款項下購置的固定資產在貸款期內辦理以甲方為受益人的財產保險。直至乙方全部還清本息。保險單送交甲方保管。

第十二條甲方將委托代其管理本合同項下貸款的使用和歸還以及辦理與本合同有關的貸方所授權或委托的其

它事項。

第十三條合同變更：甲、乙任何一方如要求變更本合同或其中條款，須事先以書面形式通知對方。在雙方修改合同或達成新協議前，本合同仍然有效。

第十四條本合同不因乙方或其擔保人的關停并轉、清盤、轉產、人事變動及其它債務而影響其對本貸款本息的上述償還和本合同項下其他義務的履行。

第十五條本合同未盡事宜，甲、乙雙方將通過友好協商予以解決。甲乙雙方如就本合同項下有關事宜發生爭執，友好協商不能解決時，按照我國有關法律訴之法院。

第十六條本合同所附貸款借據、用匯計劃書和擔保書等文件均作為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

第十七條本合同正本一式二份，經甲乙雙方共同簽字蓋章后生效，甲乙雙方各執一份，具有同等效力。

甲方乙方

１９年月日

中國銀行信托投資公司外匯固定資產貸款合同

合同號：

存檔號：



借款方：

貸款方：

日期：

地點：

貸款合同

合同號：

借方：

貸方：中銀信托投資公司

經借、貸雙方友好協商，同意簽定本貸款合同，并共同遵守合同中每一條款，不得單方毀約。

第一條貸款種類

本合同項下的貸款為外匯固定資產貸款，貸款的具體用途必須是借、貸雙方確認的并經國家有關主管部門正式批準的項目。此貸款項下的資金不得挪作它用。

第二條貸款幣種及金額

幣種：

金額：（小寫）

（大寫）

第三條貸款用途

此筆貸款用于借款方經＿＿＿＿（批準單位）＿＿＿＿號文批準的＿＿＿＿項目。上述的有關批準文件應作為此貸款合同的附屬文件交貸方存檔備查。此筆貸款的用途是唯一的，借方不得在此貸款合同規定之外的任何項目上使用。

第四條貸款期限

第一筆用款：自年月日至年月日，共計天。

第二筆用款：自年月日至年月日，共計天。

第三筆用款：自年月日至年月日，共計天。

第四筆用款：自年月日至年月日，共計天。

第五條起息日與到期日

本貸款合同第四條中限定的起息日與到期日的規定如下：

起息日－－本貸款合同項下全部或部分資金自貸方帳戶劃出之日為該筆資金的起息日，自該日起對劃出的資金開始計息。

到期日－－本貸款合同項下的到期日為借方將償付資金匯至貸方帳戶之日。如借方在規定的到期日未能將規定償付的金額劃至貸方帳戶，則按逾期處理，借方應按規定支付逾期利息。

第六條利率與計息結算

１．利率

（ａ）固定利率：按年利率％計算。

（ｂ）浮動利率：按貸方劃款日倫敦銀行同業拆放的同期利率加（ＬＩＢＯＲ＋）計算。

（ａ）、（ｂ）兩項，只能選擇一種。對于（ｂ）項，利率浮動在每期固定利息結算日進行。

２．計息結算

利息按貸款實際發生額每＿＿個月結算一次。上半年三月二十日、六月二十日，下半年九月二十日、十二月二十日為固定結算日。借方在結算日應償付的本息如未能如期劃至貸方帳戶，則貸方自將未償部分金額轉入本金復利計算。

第七條貸款手續費

本合同規定貸方將向借方收取貸款手續費。手續費率為本合同貸款總額的＿＿％；貸款手續費借方應于第＿＿個計息結算日一次性支付，支付形式與該期支付的本息支付方式相同。

第八條計息寬限期

本合同規定該筆貸款每筆發生額自起息日起有＿＿個月的計息寬限期，即自起息日起有＿＿個月不支付利息。寬限期內利率不變，但遇結息日時不復利計算。寬限期結束后自第＿＿個月開始正常計息，如該月有固定結算日，則自起息日起至該固定結算日止的全部利息在該日支付；如該月無固定結算日，則該月的２０日定為寬限期后的第一個結算日，結算方法與固定結算日相同。

第九條固定資產保險

該固定資產貸款項下形成的固定資產由借方負責向保險公司辦理財產保險。無論是人為或自然等任何原因引起的固定資產滅失或損壞，均不影響本合同的法律效力，借方不得以任何理由拒絕向貸方支付貸款本息和有關費用。

第十條還款

１．借方應嚴格按還款計劃或本合同的規定償還貸款本息及有關費用；

２．按外匯貸款慣例，此合同項下的貸款不能提前償還，如借方因故需提前還款時，應在預計償還日前十五天書面通知貸方并獲得貸方的許可。對不經貸方許可而提前歸還的貸款部分，貸方將向借方一次性收取實際提前償付金額總額＿＿％的承擔費。

３．借方確因正當理由而無法按期還款時，應于規定還款日前一個月向貸方提出延期付款的申請，并準備必要的材料以便辦理有關展期的手續，經貸方批準同意展期的貸款部分，貸方將不予罰息。貸款展期只限一次，展期到期后貸款將按逾期處理。

第十一條保證

１．借方保證向貸方提交的所有材料或文件都是合法、真實、有效的。

２．借方保證本合同項下的貸款專款專用，不挪作它用。

３．借方保證按時向貸方提交使用貸款的有關材料（包括技改項目或工程建設進度的材料、設備進口或購置方面的材料、設備投入運行或工程完工后企業的財務狀況和經營情況資料等等），接受貸方的監督和檢查。

４．借方由于變更、改制、承包或經主管部門批準實行關、停、并、轉時，借方保證最遲于上述事件發生之前一個月以前通知貸方，并立即清償與貸方之間的所有債務。經貸方同意，借方可將債務轉移給接收單位或新設單位（在債務轉移的過程中，借方應向貸方出示并送交其主管部門或發包方的發文或有關文件），但接收債務的單位必須與貸方重新簽定貸款合同，合同簽字以前，貸方隨時有向借方或借方接收人追償債務的權利。

５．貸方保證按照合同的有關條款或用款計劃及時向借方提供貸款。

第十二條違約責任

無論何方、亦無論何種原因、以何種方式拒絕執行或拖延本合同規定的所有條款之任何一項，均視為違約行為，應按下述條款執行：

１．如借方不按合同規定，擠占挪用本合同項下的貸款時，貸方將按規定加收罰息。罰息利率規定為在原貸款利率基礎上加收＿＿％；

２．如借方未按本合同規定或未經貸方展期認可而發生不能按期還款情況時，貸方最多給予借方＿＿天的還款寬限期。如在寬限期終止時借方仍不能清償全部應付款項，則自寬限期終止日的第二天開始，貸方將對借方未償還款項部分的金額按每日＿＿％的利率在原貸款利率基礎上加收罰息；

３．如貸方未按本合同或用款計劃規定按時撥付款項，則借方給予貸方＿＿天的寬限期。超過寬限期，借方有權要求貸方按實際違約金額及延誤天數按貸方罰取借方逾期貸款的同等利率向借方支付違約金；

４．如借方在貸方加收罰息及多次通知、警告后仍未能償還貸方貸款時，貸方將通過法律手段向借方追償所有未還資金。在訴訟期間，借方欠款仍按逾期利率計息，直至裁決內容提出新的利率為止。

第十三條擔保

本貸款由以下單位提供以下形式的擔保：

１．

２．

３．

４．

上述的擔保文件作為本合同的附件，是本合同不可分割的組成部分。

第十四條仲裁

本合同執行期間，如發生條款內容的爭議，借、貸雙方首先應協商解決。如協商不成，交由貸方所在地的仲裁機關仲裁。此仲裁是終局的，由此發生的一切費用由敗訴方負擔。

第十五條合同生效

本合同自雙方有權簽字人簽字、并加蓋公章之日起生效。

第十六條合同文本及附件

１．本合同正式文本使用語言為中文，如需要，亦可使用英文或其他語言文本。如兩種或兩種以上文本的合同內容發生矛盾時，一切內容解釋以中文文本為準。

２．本合同正本一式二分，借、貸雙方各執一份；副本若干，份數不限。

借方：貸方：中銀信托投資公司

有權簽字人：有權簽字人：

簽章：簽章：

開戶銀行：開戶銀行：中國銀行總行營業部

銀行帳號：銀行帳號：１４９４６００１０８

經辦人：經辦人：

日期：日期：

貸款合同

合同號：



一、合同雙方

借方：

貸方：中銀信托投資公司



二、貸款種類

本合同項下貸款為流動資金貸款，不得挪作它用。



三、貸款幣種及金額

幣種：

金額：

（小寫）

（大寫）



四、貸款用途：



五、貸款期限：自年月日至年月日，共計天。



六、利率與計息

１．利率：（ａ）按年利率％計算；

（ｂ）按貸方劃款日倫敦銀行同業拆放同期利率加（ＬＩＢＯＲ＋）計算。

２．計息：按貸款實際發生額半年結算一次，上半年六月二十日，下半年十二月二十日，如借方未于計息日付應付利息，上述貸款利率按實際用款天數（３６０日／年）計息。

３．起息：按實際匯出日起計息。

４．如中國銀行總行制定的計息辦法發生變化時，本合同將按新的辦法執行。



七、還款

１．借方應嚴格按還款計劃或本合同規定還款；

２．借款方提前還款時，應在預計償還日前十五天書面通知貸方并獲得貸方的認可。對不經貸方認可而提前歸還的貸款部分，貸方將向借方收取一次性％的承擔費；

３．借方因故無法按期還款時，應于規定還款日前一個月向貸方提出延期付款的申請。并準備辦理有關展期的手續。經貸方批準同意展期的部分，不予罰息。



八、保證

１．借方保證向貸方提交的所有資料必須是合法、真實、有效的文件。

２．借方保證本合同項下的貸款專款專用，不挪作它用。

３．借方保證按時向貸方提交使用貸款的有關資料，接受貸方的監督和檢查。

４．借方由于變更、改制、承包或經主管部門批準關、停、并、轉時，保證最遲于一個月以前通知貸方，并立即清償所有債務。經貸方同意，借方可將債務轉移給接收單位或新設單位，但接收債務單位必須與貸方重新簽訂貸款合同，合同簽訂以前，貸方隨時有向借方追償債務的權利。

５．貸方保證按照合同的條款及用款計劃及時向借方提供貸款。



九、違約責任

１．無論何方，亦無論因何種原因、何種方式拒絕執行或拖延執行本合同規定的所有條款之任何一項，均視為違約行為，應按下述條款或通過法律程序予以解決。

２．如貸方不按合同規定，擠占挪用本合同項下的貸款時，貸方將按人民銀行有關規定在原有貸款利率基礎上加收％的罰息；

３．如貸方未按本合同或用款計劃規定按時撥付款項，借方有權要求貸方按實際違約金額及延誤天數，按罰收逾期貸款的同等利率向借方支付違約金。

４．如借方未按本合同或還款計劃規定按期還款時，貸方將給予借方天的寬限期，如在寬限期內借方仍不能清償全部款項，則貸方將對借方加收未償還部分每日％的罰息。

５．如借方在貸方加收罰息及多次通知、警告后仍不能償還貸方貸款時，貸方有權通過法律手段向借方追償所有未還資金。



十、擔保



十一、合同生效

本合同自雙方有權簽字人簽字并加蓋公章之日起生效。



十二、仲裁

本合同執行期間，如發生爭議，借、貸雙方首先應協商解決。如協商不成，交由中國有關部門仲裁。此仲裁是終局的。由此發生的一切費用由敗訴方負擔。



十三、本合同正本一式二份，借、貸雙方各執一份；副本若干，份數不限。

借方：貸方：中銀信托投資公司

有權簽字人：有權簽字人：

蓋章：蓋章：

開戶銀行：開戶銀行：中國銀行總行營業部

銀行帳號：銀行帳號：１４９４６００１０８

日期：日期：

中國信息信托投資公司貸款合同

中投人貸字第號年月日

申請借款單位（以下簡稱甲方）由單位擔保，并經批準，向中國信息信托投資公司（以下簡稱乙方）申請借款，雙方議定以下條款，共同遵守：

第一條甲方申請借款總額為人民幣萬元（大寫）。借款用于保證專款專用。

第二條乙方根據甲方報送的工程用款計劃和用款借據及時審查發放貸款，以保證甲方工程需要。甲方違反政策、擅自改變計劃，挪用貸款或物資，乙方有權停止發放貸款。被挪用的貸款要加收百分之五十的利息或如數扣回。

第三條借款期限定為年月（指從第一筆貸款之日起到最后還清全部本息）。借款利率，月息為‰；年息為％（如國家利率調整：１．利率不變；２．相應調整）按計收利息。貸款逾期不還，按國家規定的相應貸款利率加收百分之二十利息。

第四條甲方保證按期歸還貸款。甲方如不能按期還清貸款，擔保單位必須承擔還款責任。乙方有權從甲方或擔保單位存款戶中扣回。

第五條甲方同意按時向乙方報送工程進度，貸款使用情況的統計報表和資料，為乙方工作提供方便。

第六條簽定本合同后，貸款方如未能按期向借款方提供或借款方未能按規定的時間提用借款，都應視違約，并視違約天數，額度，每天按付違約金。

第七條本合同一式叁份，由甲乙雙方和擔保單位各執一份，具有同等法律效力。

借款單位（蓋章）擔保單位（蓋章）貸款單位（蓋章）負責人：負責人：負責人：

財務部門（蓋章）財務部門（蓋章）業務負責人：

財務負責人：財務負責人：財務負責人：

開戶銀行：開戶銀行：開戶銀行：

帳號：帳號：帳號：

電話：電話：電話：

地址：地址：地址：

年月日年月日年月日

簽約地點：

借款申請書（代借款借據）

１９年月日

