第一篇：中科金控組建方案(中關村科技金融控股公司)

關于組建“中關村科技金融控股集團有限公司”方案

一、名稱和性質

（一）名稱集團公司的中文全稱為：中關村科技金融控股集團有限公司，中文簡稱：中科金控股集團；英文全稱：Zhongguancun Financial Holding Group Co., LTD of Science and Technology，英文簡稱：ZGC Financial Holding，英文縮寫為ZGCFH。

（二）性質集團公司是以“北京中關村科技創業金融服務集團有限公司”為主體，整合相關金融資源，組建而成的國有大型金融控股企業，按國家相關政策要求進行科技與金融結合的試點。集團公司組建后，對其全資企業、控股企業、參股企業逐步依照《中華人民共和國公司法》進行改組和規范。

二、注冊資本和法定住所

（一）注冊資本集團公司的注冊資本暫定為人民幣100-300 億元，具體由監管單位另行核定。資產規模逐步達到1000 億元以上。

（二）法定住所集團公司的法定住所：北京市海淀區海淀北二街10 號泰鵬大廈9 層。

三、目標模式和管理體制

（一）目標模式通過市場化、國際化運作，將科技金融資源資本化，打造國內一流、國際領先的現代科技金融綜合服務控股集團，圍繞科技企業的融資需求，開展體系化的投、保、貸、典、租、銀等業務，打造全能式的科技金融服務網絡，形成整體競爭優勢；通過“集團控股、分業經營、分業監管、集體上市”模式，發展成為 1 科技金融上市公司。以戰略目標為導向設臵集團內部業務單元，既包括能夠提供即期資金來源的業務模塊（銀行、信托等），也包括具有發展潛力的業務模塊（證券、基金、保險、創業投資等）作為未來發展的后盾，以保證集團公司擁有穩定的現金流和可持續發展能力。

（二）管理體制中關村科技金融控股集團有限公司由產權單位（或者中關村管委會、北京國資公司），北京市金融局進行雙重管理。產權單位進行股權管理，北京市金融局進行業務指導。

四、功能定位和業務板塊

（一）功能定位中關村科技金融控股集團有限公司旗下應設有資產經營、產權交易、信用擔保、創業投資等業務平臺以及信托、證券、銀行、基金、保險、金融租賃、村鎮銀行、小額貸款公司、期貨等業務單元。

（二）業務板塊作為中關村科技金融行業的主導型“金融航母”，要成為國內有較大影響力的地方金融控股集團，旗下需要擁有信托公司、證券公司、商業銀行、產業投資基金、地方法人保險公司、金融租賃公司、期貨公司、城鎮銀行、風險投資公司、信用擔保公司等門類齊全、風控嚴密、治理完善、效益顯著的金融機構，為中關村科技企業發展提供一攬子金融產品和服務。

五、指導思想和組建原則（一）指導思想堅持“整合資源、搭建平臺、金融創新、服務企業”的工作方針，聚集整合北京市和中關村科技金融服務資源與企業項目資源，打造資本與技術高效對接的平2 臺；建立科技金融組合服務機制，打造科技金融服務聯動式的平臺；促進科技金融工具和產品的創新，打造中關村科技金融創新平臺；堅持市場服務與公共服務相結合的“雙維”目標，打造企業發展與公共服務一體化融資服務平臺；面向中關村“一區多園”企業和機構提供多樣化服務，打造中關村科技金融服務基礎性平臺，大力推動中關村示范區戰略性新興產業發展。

(二)組建原則 1．依法組建。集團公司按照《公司法》的要求，與有關企業建立規范的母子公司體制，是自主經營、自負盈虧的法人實體和市場主體。2．優化資源配臵，服務國家戰略。集團公司根據國家產業政策，以市場為導向，以經濟效益為中心，按專業化金融業務和規模經濟的要求，加強資源整合，調整結構，規避重復建設，提高金融資源利用效率。3．突出金融服務的系統創新。集團公司以技術創新和技術進步為基礎，利用先進的多網互聯技術，加強業務創新，不斷增強企業的金融服務能力和核心競爭能力，提高科技金融業的運營效率。4．穩步實施。集團公司的組建和結構調整，應統籌規劃，精心組織，逐步推進，穩妥實施，保證安全、穩定和正常經營，促進企業的改革、發展和穩定。5．需求帶動，市場導向。強化市場配臵金融資源的基礎性作用。6．產融結合，先行先試。堅持促進科技創業與金融發展良性互動，實現科技產業與金融產業的共贏發展。深化改革開放，加快創新政策的試點步伐。

六、組建基礎和組建方式

（一）組建基礎為充分利用和依托現有科技金融資源，可在現有的北京中關村科技創業金融服務集團有限公司的基礎上，整合相關企業和金融平臺，組建“中關村科技金融控股集團有限公司”。

（二）組建方式集團爭取獲得北京市委、市政府、人大、政協在政策扶持、環境改善、加強監管等方面的必要支持，對相關金融企業的產權結構、業務架構、人事關系等進行必要調整。作為先進的金融經營組織模式，金融控股集團的組建應嚴格按照現代企業制度的要求，理順內部治理結構，在確保集團國有控制權的同時，發揮市場配臵資源的基礎性作用，積極引入國有、民營、外資等多種資金來源完善股權結構，實現同股同權、依法合規、市場化運作。中關村科技科技金融控股集團有限公司可以通過國有企業資產劃轉、并購重組、采取“1＋N”（包括證券、信托、銀行、基金、期貨、創投、信用擔保、金融租賃、城鎮銀行、汽車金融公司、消費金融公司等各種金融和類金融機構）模式組建。除現有的證券、信托、期貨、基金及風投等可以直接注入金融控股集團以外,需要重振和開拓新的重要戰略業務單元。

七、組建措施

（一）按照政府主導的原則，組建初期應通過北京市政府的直接領導和幫助，對現有存量資產進行調整和重新布局，夯實基礎，并逐步優化資源配臵、完善金融資源平臺。

（二）增加資本數量，擴大資本構成形式，吸引各類資本進入。吸引有資金實力的央企資本、外企資本、民企資本，協 4 調北京金融局、國資公司、北京國有企業的資本進入。

（三）整合各類金融機構，搭建企業融資平臺。中關村發展集團的股權投資業務、重大項目投資業務、金融業務劃進入金融平臺。中關村發展集團可主要聚焦于高科技產業園區規劃與開發業務，更有利于中關村發展集團成為主營業務突出的上市公司。

（四）規范北京中關村科技創業金融服務集團有限公司的治理結構，建立規范的現代化企業制度。

八、集團的發展目標、主要職責和權限

（一）發展目標近期目標：以市場為導向，深化企業改革，轉換經營機制，加快結構調整，建立現代企業制度，加強企業管理，實現資源、技術、人力、資金等生產要素的優化配臵，最大限度地提高投資收益和經濟效益。到2015 年底，初步建成科技金融信息服務保障系統，形成銀行、證券、保險、擔保、信用一體化的經營格局，成為中國市場上有競爭力的科技金融服務商。遠期目標：成為亞太地區卓越的科技金融控股集團，并成為全球科技金融服務系統的重要組成部分。通過持續的金融創新和管理創新，積極開展資本運營和國際合作，優化資源配臵，提高核心競爭力，為中國科技金融業提供全方位的平臺化信息服務，為國內科技企業參與國際競爭提供充分的金融支持，力爭到2020 年，實現科技創新和金融創新緊密結合，把中關村建設成為與具有全球影響力的科技創新中心地位相適應的國家科技金融創新中心。科技金融發展環境顯著改善。建設完善的社會信用體系，實 5 現一批重大政策創新，培育支持創新創業的科技金融文化，形成符合創新發展需要的科技金融發展環境。資源聚集規模效應顯著增強。科技金融資本大量匯聚，天使投資、創業投資得到充分發展，聚集一批專業服務于戰略性新興產業的新興金融機構，發展一批功能齊備、服務高效的科技金融中介組織，基本形成協同合作的科技金融組織體系。科技與金融對接機制顯著優化。信用激勵、風險補償、投保貸聯動、政銀企多方合作、市場選擇聚焦重點和分階段連續支持的創新服務機制進一步健全，形成政府資金與社會資金、直接融資與間接融資、金融資本與產業資本有機結合的科技金融服務體系。資本市場服務效能顯著提升。積極推進多層次資本市場建設，上市公司數量不斷擴大，形成科技信貸、創業投資、多層次資本市場與科技保險等相結合的高效融資服務體系，基本確立適應科技創新的多元化、多層次、多功能的科技金融市場體系。輻射帶動功能作用顯著發揮。科技金融活動高度活躍，國內外科技創新項目大量匯集，成為全球科技創新資源與創新資本高效對接的重要樞紐，建成國家科技金融功能區，形成一批具有全球影響力的科技金融服務品牌。

（二）主要職責 1．執行國家法律、法規和金融政策，在國家宏觀調控和行業監管下，以科技企業需求為導向，依法自主經營。2．對有關國有資產行使相應的出資人權利，對有關企業中由國家投資形成并由集團公司擁有的國有資產和國有股權依法經營、管理和監督，并相應承擔保值增值責任。3．根據市場需求、國民經濟和科技產業發展規劃及國家產業政 6 策，制定并實施集團公司的發展戰略、發展規劃、年度計劃和內部改革方案及重大管理決策。4．依據國家法律、法規和有關政策，優化配臵金融要素，組織實施重大投融資活動，對資源利用效果負責。加大科技金融創新力度，增強市場競爭力，促進科技企業融資難題的解決。5．深化企業改革，加快結構調整，轉換企業經營機制，建立現代企業制度，強化內部管理，最大限度地提高集團公司的經濟效益。6．指導和加強集團公司有關企業思想政治工作和精神文明建設，統一管理集團及集團公司的名稱、商標、商譽等無形資產，搞好集團公司內部企業文化建設。7．承擔北京市及有關部門委托的其他任務。

（三）主要權限 1．集團公司在保證有關企業合法權益和自身發展需要的前提下，可依照《公司法》等有關規定，集中部分國有金融資產收益，用于國有資本的再投入和結構調整。2．按照國家有關法律法規的規定，自主決定全資子公司國有資產的重組、轉讓、租賃及外部資產的收購兼并等事宜。對控股或參股企業的上述相關事宜，通過法定程序決定或參與決定。3．享有投資決策權。按照國家有關規定，管理集團公司及有關企業的投資項目，并負責組織實施。4．根據國家有關規定，經有關部門批準，集團公司享有對外投融資權、對外擔保權、對外合作權。5．根據國家有關規定，自主決定集團公司內部管理體制和機構設臵，依法決定或參與決定有關企業的經營方式、分配方式、重大生產經營決策以及合并、分立、解散等。6．按照干部管理權限，7 任免和管理集團公司總部各部門及全資企業的領導人員；按法定程序和出資比例，向控股企業和參股企業委派或更換股東代表，推薦董事會、監事會成員。7．北京市及有關部門授予的其他權限。

九、集團公司的機構設臵和黨的組織

（一）按照《國有企業監事會暫行條例》的有關規定，北京市、產權單位向集團公司派出監事會，對國有資產保值增值狀況實施監督。

（二）集團公司實行董事會領導下的總經理負責制，董事長是集團公司的法定代表人。

（三）集團公司按照精簡、統一、效能和權責一致的原則，設臵內部管理機構。

（四）集團公司黨的組織及紀檢、監察機構的設臵，按照《中國共產黨章程》和有關規定辦理。

十、集團公司的內部關系

（一）集團公司與有關內部企業是以資本為紐帶的母子公司關系，按照《公司法》的有關規定，建立母子公司體制。集團公司應進一步規范與有關企業之間的關系，充分調動有關企業積極性。

（二）集團公司在制訂集團發展戰略、調整結構、協調利益等方面發揮主導作用，是投融資、資本運營、市場開拓和金融合作與交流等重大投融資、經營活動的決策與管理中心。

（三）集團公司有關企業是自主經營、獨立核算、自負盈虧的法人實體，對集團公司承擔國有資產保值增值責任；遵守集團公司章程，執行集團公司有關發展戰略、結構調整、專業分工等重大決策。集團公司依照法定 8 程序檢查、考核有關企業業務經營和國有資產保值增值狀況。

（四）集團公司建立健全內部財務及審計監督制度，加強資金和成本管理，實行合并財務報表制度，統籌管理核心業務，發揮集團整體優勢，提高在國內外金融市場的競爭力。

十一、集團公司與外部的關系

（一）集團公司接受北京市金融局等有關部門的業務指導和行業管理。

（二）集團公司的資產與財務關系由產權單位負責。

（三）集團公司組建過程中，涉及上市公司股權重組時，有關各方應根據國家法律、法規和有關規定辦理。集團公司在決策和管理過程中，要依法保證有關上市公司自主經營、自負盈虧，防止控股股東損害小股東合法權益。

（四）集團公司及有關企業涉及有關社會、城市行政管理等方面事宜，以及與地方有關的經濟聯系，繼續接受當地政府的指導和協調。企業職工參加社會保險事宜按國家有關規定辦理。

（五）集團公司及所屬企業與國內同行業的其他科技開發區金融服務公司之間是平等、競爭、協作的關系。集團公司與其他科技金融企業要加強協作，促進我國科技金融行業業健康發展。

十二、集團公司的重點工作

（一）充分發揮科技金融服務一體化平臺作用以北京中關村科技創業金融服務集團有限公司現有金融業務為基礎，強化集團內部不同金融業務間的協同效應，搭建統一的營銷平臺，建立客戶、產品聯動的新機制，從而進一步提高為客戶服務的能力。

（二）整合聚集中關村科技金融服務資源借助外部的力量，整合一批金融機構、服務中介，為科技企業提供“一站式”科技金融服務。9

（三）建立科技融資項目收集、評價機制 1.打造高效的線上服務系統依托現代科技化網絡化技術，建立政策性、實用性相結合的科技金融服務網站，不同類型的投資、服務機構得到集中展示。設立中關村示范區科技金融政策信息專區，設立創業投資、科技擔保、小額貸款、天使投資、銀行貸款等各類融資產品的展示專區，設立中小微企業、戰略性新興產業企業融資需求、項目融資專區，設立信用評級機構、會計師事務所、律師事務所等各類融資服務中介機構專區。建立科技金融投資機構、創新創業企業、融資服務中介組織等多方的信息共享機制，通過科技金融服務網站將各類信息、資金、資源實現高效對接。批量處理科技企業融資需求，具有在線咨詢，在線提交需求，在線匹配與推薦，服務流程進度查詢、投融資資訊、SNS 社區等功能，形成和管理項目數據庫和投融資交易數據庫，幫助科技企業降低融資成本，豐富科技企業的信用檔案。2.堅持線上、線下服務相結合一是開展大型投資項目對接活動，通過投融資論壇、項目對接會、投融資沙龍、政策解析會、創業秀，上市企業投融資俱樂部、集中企業項目調研等多種形式，加強投融資機構與企業的直接交流。二是搭建科技金融綜合化實體平臺，集展示、交易、活動、培訓、創業交流于一體，使金融機構、服務中介、科技企業之間，有效銜接；三是組建高素質隊伍，秉承“服務至上”的理念，針對客戶的需求，提供個性化服務。3.設立科技金融專項服務窗口通過科技金融專項服務窗口，在條件成熟的情況下，配備專業人員，與各園區管委會 10 進行項目對接，將收集的有融資需求的高成長性創新創業企業信息匯集中科金集團，由中科金集團根據企業融資需求情況，設計提供有針對性的股權、債權融資服務，以滿足不同產業、行業、企業的不同需求。根據“一區多園”的產業特點，首先以兩個或三個園區作為科技金融超市服務試點，推進其他園區科技金融超市服務工作。將海淀園、豐臺園、石景山園作為科技金融超市服務推廣首站，與園區金融主管部門進行對接，在園區形成服務示范窗口，逐步向其他園區拓展推進科技金融超市服務工作。4.定期開展項目評估與發布對收集到的投融資項目，組織專業人士和有關專家，進行全面分析與評估，挖掘儲備有投資價值的項目資源，建立投融資項目資源庫。同時聯合集團所屬子公司、銀行、投融資機構以及中介服務機構，定期舉辦“投保貸”戰略合作項目集群發布活動，為戰略性新興產業企業發展和科技金融服務機構提供雙向優質服務。

（四）建設科技金融服務體系圍繞中關村園區科技企業，建立涵蓋科技投資、科技信貸、科技擔保、科技典當、科技信用、科技租賃、科技保險等專業服務體系，同時搭建科技金融媒體平臺和綜合化的實體平臺，有利于進一步宣傳和展示中關村科技創新形象，促進科技與金融的結合。1.發展科技投資科技投資以股權的方式，直接或者間接投資于不同發展階段的科技企業。科技投資服務以中科金集團和中關村創投為基礎，發揮“母基金”的引導作用，充分整合園區孵化器、天使投資機構、PE 基金等投資機構資源，利用風險資本的價值發現和價值評估專業優 11 勢，引導風險資金投資具有高成長性、高科技含量、市場前景廣闊的戰略新興產業，成就一批具有國際影響力的高科技企業。2.發展科技信貸科技信貸是通過聯合銀行機構、小額貸款公司等信貸機構，為科技中小企業提供便捷、高效、透明的“一站式”貸款融資服務，解決科技企業的長、短期的運營資金缺口。建立科技企業和信貸機構的溝通機制，提高企業的申貸成功率，降低融資成本。建立科技金融服務統貸平臺。在中關村管委會和國家開發銀行北京支行等商業銀行的大力支持下，設立科技金融統貸平臺，擬定合作貸款規模200-300 億元（3 年）。中科金集團負責平臺建設、運作及日常管理，聯合旗下子公司及社會專業投資融資機構開展多層次信貸服務，以滿足“一區十六園”科技型中小微企業“短、小、急、頻”的貸款需求和園區開發建設企業的中長期資金需求。通過多渠道信貸服務平臺，實現財政資金的放大示范效應，為中關村科技金融服務平臺“百千萬工程”做出貢獻。3.發展科技擔保針對科技企業在融資過程中存在的信用缺失、缺乏有效的抵押物或抵押物不足的情況，服務平臺推出科技擔保服務。科技擔保允諾當科技企業不能履約時，由擔保公司承擔其對應的全部義務。為科技企業的融資、業務拓展、資本運作等方面提供支持和幫助。4.發展科技租賃租賃融資是科技企業設備融資的一種重要途徑。科技租賃中，出租人在整個租期始終擁有租賃物的所有權，可以確保出租人的財產安全并有效規避經營風險，因而出租人對承租人的審查更注重其使用租賃設備產生的現金流量，而不過 12 多強調出租人的信用歷史或過去的財務記錄。因此，科技租賃可以為中小企業，特別是那些信用低。不易舉債方式融資以及未在銀行建立起信用的中小企業，提供更多的融資機會，從而更好地滿足科技中小企業發展中對長期資金的需求。5.發展科技典當科技典當業務，適用于科技企業短期的應急融資，與銀行貸款相比，典當融資成本高、規模小，但典當也有一定的優勢。首先，與銀行對借款人的資信條件近乎苛刻的要求相比，典當行對客戶的信用要求幾乎為零，典當行只注重典當物品是否貨真價實。第二，與銀行貸款手續繁雜、審批周期長相比，典當貸款手續十分簡便，大多立等可取，即使是不動產抵押，也比銀行要便捷許多。第三，客戶向銀行借款時，貸款的用途不能超越銀行指定的范圍，而典當行則不問貸款的用途。6.建設科技信用體系北京中關村科技創業金融服務集團有限公司在多年經營中，累積了數以千計的客戶。這些客戶資料包括企業的基本信息、經營信息和財務信息，還包括融資交易信息，同時結合工商、海關和媒體的信息，以及和中關村企業信用促進會的合作，將有助于構建科技企業的信用體系的構建。科技企業信用檔案在企業融資過程中，將起到重要的參考輔助作用：第一，擁有信用檔案的企業，將優先獲得平臺的專業化服務，并享受一定的優惠；第二，信用評級較高的企業，優先被推薦到金融機構。信用促融資，融資促發展。7.發展科技保險科技保險是指為了規避科研開發過程中由于存在諸多不確定的外部影響而導致科研開發項目失敗、中止、達不到預期的風 13 險而設臵的保險。科技保險的險種是由保監會和科技部共同分批組織開發并確定的，第一批險種包括高新技術企業產品研發責任保險、關鍵研發設備保險、營業中斷保險、出口信用保險、高管人員和關鍵研發人員團體健康保險和意外保險等6 個險種。北京中關村科技創業金融服務集團有限公司將與保險公司深入合作，引入科技保險服務，降低科技企業的運營和研發風險。8.建設科技金融媒體平臺打造有影響力的中關村科技與金融溝通交流的媒介，宣傳展示中關村科技金融創新與服務的重大政策、戰略舉措和突出成果，研究探討科技金融創新與發展的問題與趨勢，助推服務平臺科技金融服務機構與創新創業企業的投融資對接，營造中關村技術與資本共生、創新創業的良好環境。9.建設科技金融綜合化實體平臺科技金融綜合化實體平臺是將各類信息、資金、資源整合統一的物理空間，集辦公區、展示區、交流活動區、培訓區、綜合服務區于一體，同時利用現場的各種傳媒載體，向科技型中小企業宣傳金融產品，并推薦金融機構，是線下服務的重要載體和構成部分，其主要功能有四個：成果展示：設立科技成果展示專區，營造中關村園區的科技氛圍，體現中關村在科技方面的引領作用。促進交易：設立中關村示范區科技金融政策信息專區；設立創業投資、科技擔保、小額貸款、天使投資、銀行貸款等各類融資產品的展示專區；設立政府資金及補貼申請專區；設立信用評級機構、會計師事務所、律師事務所、資產評估機構等各類融資服務中介機構專區；科技企業可以獲得“一站式”金融服務，與金融、服 14 務機構各方高效對接。承接活動：承接各類金融和創業活動，如金融機構創新產品發布會、科技企業募資路演、創業培訓系列課程、資本沙龍、創業評選發布會等。創業交流：設立企業家聯盟和投資聯盟，企業家之間和企業家與投資人之間可以在這里進行常規化交流。

第二篇：科技金融服務方案

科技金融服務方案

一、科技金融合作背景介紹

在山東省科學技術廳與中國東方資產管理公司戰略合作協議原則指導下，由省科技廳所屬山東省技術開發服務中心和東方資產管理公司旗下東方金誠國際信用評估有限公司共同成立科技金融服務辦公室，為山東省科技型企業提供中小企業貸款、金融租賃、企業信用評級、IPO策劃與輔導、財務性（戰略性）投資、企業財務顧問等業務，同時提供高新技術企業認定、科技型中小企業技術創新基金等科技業務項目的培訓、咨詢和代理服務，為企業提供有針對性的、全方位的專業化、一體化、高端化的科技金融中介、咨詢服務，助力山東科技騰飛。山東省技術開發服務中心是省科技廳指定的高新技術企業認定受理初審機構，作為省科技廳與東方資產管理公司戰略合作的執行單位，已建立起企業和金融機構的信息交流平臺，整合組建了包括國內數十家國有及商業銀行、證券公司、投資公司、專業金融服務機構在內的科技金融服務團隊，打造科技金融服務品牌，全力服務于我省高新技術產業發展。

東方金誠國際信用評估有限公司（簡稱“東方金誠”）始建于 2001年9月，屬中國東方資產管理公司旗下控股公司，是目前中國境內經營資本實力最雄厚的全國性專業化信用評級機構。

二、服務產品

·信用評級

---提供科技金融服務的基礎性工作及必要環節。建立中小企業信用信息平

臺，搭建金融機構、投資者與企業間有效溝通的橋梁。

---了解企業的窗口，針對客戶需求，為企業量身定做最適合的融資方式。----在評級過程中，充分運用專業優勢、人才優勢、信息優勢，發現企業經營環境、基本經營和市場競爭地位、管理與戰略、財務狀況等各方面存在的風險。主動幫助企業提供一對一的咨詢和解決方案。

·企業貸款

東方金誠作為非銀行類專業金融機構，與中國銀行、工商銀行、農業銀行、建設銀行、交通銀行、興業銀行、浦東發展銀行、深圳發展銀行、民生銀行等21家商業銀行簽署有業務合作協議，作為銀行的專業金融外包執行單位，承擔著上述銀行的中小企業貸款信用評級、貸前審查、貸后監管等業務，可為企業提供多元化的借貸融資服務，快速、便捷地幫助企業解決融資困境、降低融資成本。·財務性投資以及引進戰略投資

---可對有潛力上市或正在培育上市的成長型公司進行投資，提升企業價值，促使企業持續發展壯大。

---對具備巨大競爭潛力的剛剛起步或尚未起步的高技術企業或高技術產品，提供長期股權資本和增值服務，培育企業快速成長，提升競爭地位。

---針對不同發展階段的優質非上市企業提供如風險投資等種子資金、以及創業投資等成長基金的權益性投資。

·融資租賃

---針對自有資金不足但需進行產品結構調整、設備升級改造的優質企業提供直接融資租賃，可根據承租人對設備的特定要求及供貨人的選擇，由融資租賃公司購買并租給承租人使用。

---直接融資租賃可使企業用少量資金取得所需的先進技術設備，達到加速投資、擴大再生產目的。

---針對已購買設備但流動資金不足的企業、或擬投資新項目而資金不足的企業提供售后回租，企業可將其所有的設備出售予融資租賃公司，再以租賃方式租入該設備。

---售后回租可提供較抵押貸款更高比例的流動資金，便于企業融通資金。·投資銀行業務

---為具備上市潛力的企業提供IPO服務（包括境內主板、中小板、創業板以及香港主板、創業板）。

---為符合發行條件的企業提供企業債券（公司債券）、短期融資券、中小企業集合債券等融資服務。

---針對企業需求，提供改制、收購兼并、重組、股權轉讓等金融服務。·信托

---信托資金可以多種方式為符合條件的房地產開發企業提供信托貸款、股權投資等多種融資服務。

---信托資金可以貸款、股權投資等多種方式為城市基礎設施等提供融資支持。

---信托資金可針對企業自身條件及特點提供有針對性的融資服務。

·財務顧問

----為企業提供重大項目投資風險評估、重大交易顧問、盡職調查服務、估值服務、行業投資風險評估等。

·內部控制管理服務

---為企業提供內控風險識別、重點業務循環再造等服務，制定風險管理策略及風險解決方案，提升企業內部控制管理水平。

·高新技術企業認定

不受地域限制，依照國家有關高新技術企業認定管理辦法，為符合高新技術企業認定條件的科技型企業提供一對一的專業申報代理服務，制定最合適的申報方案模板，建立企業知識產權體系、科技立項項目體系、高新技術產品收入及研發投入歸集體系，協助企業完成高新技術企業認定工作。為條件尚未成熟的科技型企業提供輔導期專業指導，規范企業技術創新和財務統籌，為企業量身定制申報方案。

·其他科技項目申報代理服務

為企業提供科技型中小企業技術創新基金、科技成果鑒定、科技查新、高新技術產品認定等科技業務項目的培訓、咨詢和代理服務，并根據企業自主創新能力及行業領域發展，結合國家及省級科技項目申報政策，為企業籌劃三年以上的項目持續申報方案。

三、優勢

----良好的金融及政府背景

山東省科學技術廳是科技主管職能部門，發揮政府優勢，與東方資產管理公司聯合，共同推動山東省高新技術產業創新發展，為科技金融服務提供了政策保障。東方資產管理公司為國有金融控股集團，注冊資本100億元人民幣，由財政部全額撥入。旗下擁有中國外貿金融租賃有限公司、東興證券股份有限公司、東銀發展（控股）有限公司、東方金誠國際信用評估有限公司、大業信托有限責任公司、邦信資產管理有限公司等各金融平臺公司，致力于為客戶打造東方資產特

色金融服務產業鏈。

----優秀的服務團隊

我們擁有經驗豐富的專業技術團隊，主要從業人員來自銀行業，與金融機構有良好的合作基礎，熟悉銀行信貸流程。多名核心技術人員具有八年以上資信評級從業經驗，具備中國注冊會計師、注冊金融分析師、律師資格多人。科技項目咨詢團隊均由山東省技術開發服務中心科技評估專家組建，熟悉國家及省級科技政策及項目申報流程，具備多年項目實戰經驗，人脈資源豐富，有力保障企業申報的成功機率。

----一體化、高端化的金融及中介、咨詢服務

東方金誠與省內各銀行金融機構，以及清華控股基金公司、國信證券、中誠信托等國內知名機構投資者、投行及券商建立了緊密合作關系，能為企業發展的各個階段、各個層面提供全方位的金融產品和金融服務。

四、工作流程

·初步接觸企業

初步了解企業行業現狀、發展前景及服務需求等；

·現場訪談及信息整理

對企業開展盡職調查服務，對企業基本經營狀況、管理戰略、發展規劃作進一步了解，根據企業提供的相關資料及現場交談獲知信息，完成信用評級報告，初步判斷企業是否符合高新技術企業認定條件，需要哪種金融服務產品；

·有效信息反饋

對客戶資源進行信息整理及反饋，符合高新技術認定條件的企業及時反饋到山東省技術開發服務中心，并協助做好高新技術企業認定的資料準備和申請工

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第三篇：金融控股公司監管辦法有望年內落地,互金巨頭納入監管[范文模版]

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www.tmdps.cn 金融控股公司監管辦法有望年內落地，互金巨頭納入

監管

長久貸最新網貸行業資訊：金融控股公司（下稱“金控公司”）的監管問題，因官員的表述和政策的醞釀，再次成為市場關注的焦點。

第一財經記者從接近央行人士處獲悉，央行金融穩定局正在牽頭制定金控公司管理辦法。辦法將首次要求金控公司必須獲得央行頒發的牌照，持牌經營。如進展順利，相關政策有望今年落地實施。

值得注意的是，民營金控集團將是此次金控公司管理辦法的重點規范和整治對象。這意味著，BAT等互金巨頭也將納入監管范圍，以填補此前的監管空白。

近期，監管層多次點名金控集團，嚴厲指出了一些金控公司存在的問題。而今年的兩會政府工作報告強調“強化金融監管統籌協調，健全對影子銀行、互聯網金融、金控公司等監管，進一步完善金融監管”，引起市場高度關注。

“金控公司的持牌經營要求是監管的加法，多了一個監管的視角。”某大型互金集團內部人士對第一財經表示。

防止牌照資源濫用

加強金控公司的監管，早有信號。專業P2P投資平臺

www.tmdps.cn 3月25日舉辦的中國發展高層論壇上，央行行長易綱明確指出目前金控集團的市場亂象：“少數野蠻生長的金融控股集團存在著較大風險，抽逃資本、循環注資、虛假注資，以及通過不正當的關聯交易進行利益輸送等問題比較突出，帶來跨機構、跨市場、跨業態的傳染風險。”

3月28日，中央全面深化改革委員會第一次會議審議通過了《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》（下稱《意見》）。會議強調，加強非金融企業投資金融機構監管，強化股東資質、股權結構、投資資金、公司治理和關聯交易監管，加強實業與金融業的風險隔離，防范風險跨機構跨業態傳遞。4月27日，央行、銀保監會、證監會聯合印發《意見》，要求加強對非金融企業和金融機構的穿透監管，強化部門之間的監管協調和信息共享。

野蠻生長的金控公司不僅僅是“草根”。賴小民被查事件引發對國有金控集團的風險隱憂。

4月17日，中央紀委國家監委網站顯示，中國華融資產管理股份有限公司（下稱“中國華融”）黨委書記、董事長賴小民個人涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受紀律審查和監察調查。

據媒體報道，賴小民主管中國華融9年，中國華融從一家資產管理公司一躍成為全牌照的金控集團。中國華融投資了十幾家上市公司，并且與“話題”公司華信、保千里、神霧環保等存在諸多交集。專業P2P投資平臺

www.tmdps.cn 公開資料顯示，中國華融已經設有31家分公司，服務網絡遍及全國，對外提供不良資產經營、資產經營管理、銀行、證券、信托、金融租賃、投資、期貨、消費金融等多牌照、多功能、一攬子綜合金融服務。

業內人士指出，金融在我國屬于政府嚴監管行業，金融牌照往往價值連城，但金融牌照的本質是行政權力，寄托的是政府的權威，如果牌照資源被濫用，類似政府監管權力的商業化，不僅會帶來金融市場的混亂、引發風險，還可能造成政府權威受損。

“有些公司利用多牌照玩資本游戲，這不是金控。”光大集團董事長李曉鵬在中國發展高層論壇上說。李曉鵬認為，在現行體制下，不宜快速放開對金控的準入，建議在全國范圍內選擇五家左右資本雄厚、管理規范、金融穩健、內部管理健全的金控集團進行試點，通過探索逐步推進金控公司的綜合化。

李曉鵬認為，金控集團需要把握三點：第一個是高，要通過金控運用多牌照的這種優勢，提高經營效率，減少經營成本及為客戶提供優質成本。第二就是真，要用金融多牌照的優勢，真真正正為客戶服務，為銀行、證券、保險客戶服務，而不是為自己服務。第三個是實，金控的本源是服務實體經濟，扎扎實實服務實體經濟，金控要回歸組建的本源，對實體經濟的發展做出特殊貢獻。

民營金控是監管重點 專業P2P投資平臺

www.tmdps.cn 除了國有金控集團需要規范監管外，有消息人士指出，民營金控將是本輪金控公司管理辦法的重點規范和監管對象。民營金控集團是個更寬泛的概念。做資本運作的金融控股集團，例如常見的“某某系”公司等，主要以民營企業為主。

“去年很多民營金控集團問題頻發，因此民營金控持牌監管問題比較迫切，再加上強監管的大背景，將民營金控納入監管勢在必行。”一位業內人士對第一財經記者表示。

隨著金融創新和混業經營的逐步發展，目前我國已形成多種形式的金控公司。第一財經記者梳理發現，目前的金控公司按控股主體大致可以分為五大類，包括金融機構控股的金控公司，銀行、保險與四大資產管理公司是其中的主力；央企、大型國企控股的金控公司；其他三類則是民企、地方政府以及一些互聯網金融機構涉足的金控公司。

“一些大型私人企業通過并購獲得各種金融服務牌照，但并非真正意義上的金控公司，其間可能存在關聯交易等違法行為。”去年10月，時任央行行長周小川在華盛頓出席國際貨幣基金組織暨世界銀行年會時表示，目前中國對這種跨部門交易尚無相應監管政策，金融穩定發展委員會將重點關注此類問題。

“告訴大家什么是金控集團、規范金控集團，可以把監管勾勒得更加清晰。專業化經營是中國金融未來監管的大趨勢，持牌經營后，主體獲得資格，下面的板塊也要獲得不同資格。但目前情況是主體沒有持牌，下面板塊雖然持牌經營，但會涉及關聯企業之間的利益輸送問題。”上述業內人士表示。專業P2P投資平臺

www.tmdps.cn 從“一行兩會”的監管動作來看，除了央行的金控公司監管箭在弦上外，銀保監會與證監會也在分別收緊民企“金控集團”之路。

例如，銀保監會方面，今年年初，原銀監會下發1號主席令《商業銀行股權管理暫行辦法》；此后，又有兩個配套文件如期而至，分別是《關于做好〈商業銀行股權管理暫行辦法〉實施相關工作的通知》和《關于規范商業銀行股東報告事項的通知》，對整改期限做出要求。

證監會方面，《證券公司股權管理規定》對券商大股東的資格提出了“史上最嚴”要求，例如，在控股股東要求上，“證券公司的控股股東凈資產不低于1000億元、最近5年連續盈利、最近3年主營業務收入累計不低于人民幣1000億元”。

互金巨頭也要持牌經營

根據第一財經記者梳理，一些金控公司的業務板塊涉及小貸、保險、融資租賃、保理、網貸、證券、銀行等。

以BAT為例，阿里巴巴布局銀行、保險、基金、證券、小貸等多個金融板塊，已經有第三方支付、保險、小貸等多張金融牌照；騰訊的金融版圖則橫跨了第三方支付、保險、證券、銀行、基金、小貸等多個領域；百度方面則與中信銀行聯合成立百信銀行，并正在申請百安保險牌照等。專業P2P投資平臺

www.tmdps.cn 業內認為，當前金融監管格局存在一定監管漏洞，部分互聯網金融機構以及大型貨幣基金、金控集團并沒有納入央行系統性風險的金融監管框架，例如螞蟻金服、天弘基金等。

根據市場消息，此次正在起草的金控公司管理辦法擬將部分旗下擁有跨兩個金融行業的機構納入監管，按照這個標準，BAT等互金巨頭均須適應新的要求。

此前在強監管的背景下，螞蟻金服、京東金融等互金巨頭紛紛宣布未來淡出金融業務，不參與金融業務競爭。

山東某基金管理有限公司首席運營官畢研廣表示，金融監管應實行“牌照制”，互聯網金融公司如果涉足金融行業，必須要取得相應的資質、牌照。但監管部門對申請牌照的公司設置了較高的門檻。

“不做金融是回歸本源的體現，但對于部分‘不做金融業務’依舊去申請金融牌照的互金公司而言，監管層對‘科技+金融’的監管不會太松。”他表示。

牌照化穿透監管

“早幾年中國金控公司較少，近年來不同類型的金控公司越來越多，受到的監管各不相同，一些處于監管灰色地帶，甚至存在逃避金融監管的隱患。”國家金融與發展實驗室副主任曾剛對第一財經記者稱。

“民營企業金融機構種類較多，之前也存在關聯業務比較復雜、不太透明的情況。例如，之前數據報表都是以下面單一主體申報，但從監管的角度來看很專業P2P投資平臺

www.tmdps.cn 難還原成一張表。從整個金融控股集團去看，里面的嵌套關系并不是特別清晰，這在業務上是看不出來的。”上述互金集團內部人士稱。

他表示，要求金控公司持牌經營后，是把整個金控集團按一張牌照去監管，以穿透性的方式監管，可以看清資產、資金投向，使監管更加清晰。

上海國際金融學院院長陸紅軍表示，目前金控集團有三個特征：一是集團總部不做經營只是控股，這造成有些產業集團迷失了方向；二是，子公司是分業經營、分業監管，這給監管造成漏洞；三是，金融資產在整個公司中占絕對主體。這三個特征是把雙刃劍，如果不懂得運作、超越運作規則，就會醞釀風險。

針對目前部分金控集團存在的杠桿率較高、公司治理不健全、經營異化、關聯交易、助長資金脫實向虛等亂象，周小川在今年全國兩會期間表示，對于金控公司的監管將有三方面側重點：一是強調資本的真實性、充足性和資本質量；二是要強調股權結構的透明度；三是加強對關聯交易的管理。

根據市場消息，金控公司管理辦法將從多個方面著手，比如設置市場準入門檻、嚴格規范金控公司內部子公司之間的關聯交易、資本充足率、規范公司股權結構、大股東與高管任職要求等。

其中，資本充足率強化資本真實性和充足性要求。“資本充足率反映的是杠桿水平。體現為資本占公司的風險資產比例，以此來反映公司杠桿的高低。此前，互聯網金融不受這個限制，導致了競爭上的不公平。通過資本充足率去控制民營專業P2P投資平臺

www.tmdps.cn 資本的杠桿也是控制風險的一個手段。這已經在商業銀行做了證明，現在是把這個成熟的辦法運用于金融控股公司。” 上述互金集團內部人士表示。

上海長久貸怎么樣呢？長久貸可靠嗎？自上線以來，長久貸一直積極響應監管政策，全面調整產品結構，嚴格遵守企業100萬、個人20萬的貸款上限；2017年下半年和銀行簽訂資金存管協議，目前正在技術對接中。而等保測評、法律意見書等也在和相關部門對接中，并不斷加快步伐，力求早日完成。

不僅如此，長久貸堅持以普惠、民生消費、小額分散為產品研發方向，服務消費分期領域資產對接，將風控放在首要位置，為平臺的發展壯大打下了堅實的基礎，在互聯網金融信息服務公司排名中不斷穩健的上升！

來源：長久貸

第四篇：寧夏科技風險投資有限公司組建方案

寧夏科技風險投資有限公司組建方案

科技特派員行動是國家科技部為了推動西部科技與農村經濟緊密結合的一項重要舉措，是我區科技工作的重要任務。組建寧夏科技風險投資有限公司是我區科技特派員創業行動的重要組成部分，是科技特派員行動取得實效的有力支撐。為了科學系統的做好本公司組建工作，現制定方案如下：

一、指導思想 以科技特派員行動為中心，圍繞科技成果轉化、優勢特色產業開發、農業科技園區和產業化基地建設，通過市場化運作，整合政府和市場兩種力量、兩種資源，利用市場機制使資源有效組合，使科技融入經濟之中，有效地加速農村經濟的發展。

二、公司性質、宗旨 公司性質是有限責任公司，定名為：寧夏科技風險投資有限公司，公司按規范的有限責任公司運作。公司宗旨是：通過多種形式的科技風險投資、融資擔保，借助科技特派員行動的有力支撐，為公司和股東創造最大利益，為我區科技成果商品化和高新技術產業化貢獻力量，為農村經濟建設增添活力。

主營業務是：

1、對高新技術企業投資和管理

2、為高新技術企業融資和擔保

3、科技中介及投資中介服務

4、投資咨詢

5、經營企業資產的管理、購并等。

三、資本構成 公司股東單位是國家級銀川經濟開發區、銀川高新技術開發區、寧夏生產力促進中心、自治區科技擔保中心，以及其它愿意參加本公司并進行實質投資的各單位。資本構成如下： 總資本5000萬元，其中：

1、國家級銀川經濟開發區500萬元，在公司創辦時以現金形式投入。

2、銀川高新技術開發區1000萬元，以現金形式投入。

3、寧夏生產力促進中心1050萬元，分三年完成。在公司創辦時，以建筑物折價150萬元投入，以后逐年投入300萬元現金，三年共完成現金投入900萬元。

4、自治區科技擔保中心500萬元，以現金形式投入。

5、其它股東單位投入1950萬元。

四、部門設置及功能 公司根據自身業務需求及業務發展情況設置各部門，在創辦時設置部門如下：

1、辦公室：主要負責公司內部管理、公司形象的宣傳策劃、人力資源開發、后勤服務等。

2、投資部：主要負責投資項目的收集、篩選與確定；投資簽約、科技中介、投資中介、投資咨詢等。

3、管理部：主要負責投資項目的中后期管理，投資形成資產、產權的管理、購并與轉讓等。

4、計劃財務部：主要負責投資發放、對外融資、投資形成資產的評估、公司財務計劃制定與調整、公司財務報表的發布等。

五、公司的領導體制 公司設股東大會、董事會、監事會、經營管理機構、投資決策委員會等。公司股東大會是公司的最高權力機構，董事會為公司股東大會的執行機構，向股東大會負責并報告工作。董事長為公司法定代表人。監事會為公司股東大會的監督機構，直接向股東大會負責并報告工作，公司董事、總經理不兼任監事。經營管理機構的最高領導是總經理，總經理由董事長提名后董事會聘任，其它高層管理人員由總經理提請董事會聘任。公司實行董事會領導下的總經理負責制。公司的投資決策委員會由董事會負責，主要任務是幫助董事會進行重大風險投資的決策。

六、公司的運行機制 公司按照規范的有限責任公司獨立運行，實行自主營業，獨立核算，自負盈虧，不接受任何單位的直接領導。公司在用人制度上，實行全員任期聘任制，鼓勵競爭，鼓勵流動，實行開放、公正、高效、精干、按貢獻取酬的用人機制，高層管理人員實行年薪制，業務人員由總經理在全國范圍內招聘，招聘人員須有相應從業經歷和資格。公司注重職工的業務培訓，保證員工業務素質處國內同行先進水平。

七、公司與各股東單位的關系 公司與各股東不存在上下級的領導關系，公司獨立運行，公司保證各股東單位按出資額大小行使權力、享受利益，但不接受任何股東單位的任何非股東以外的影響，股東只能通過股東大會對公司施加影響。公司與各股東之間是利益的共同體，除股東關系以外，在業務上還是松散的聯合體。公司將來的委托業務，只要與股東主營業務相同，在同等條件下，應首先考慮股東單位，如項目的評估、投融資培訓、員工業務素質培訓等應首先考慮委托寧夏生產力促進中心來做，委托業務的結算完全按市場經濟的方法進行。

第五篇：中關村科技金融創新舉措破解企業融資難題解讀

中關村科技金融創新舉措破解企業融資難題

新華網北京頻道6月26日電(記者王先濤記者從中關村管委會獲悉,2010年以來,中關村推出了“企業信用培育雙百工程”(以下簡稱“雙百工程”,培育了一批又一批信用等級高、帶動效應明顯、具有行業影響力的信用品牌企業,有效破解了中小企業融資難問題。

26日,“2012中關村信用雙百企業表彰大會”在北京舉行。大會集中展示了中關村示范區企業信用品牌,發布并表彰了103家“最具影響力信用企業”和107家“最具發展潛力信用企業”。

“最具發展潛力信用企業”代表文思創新軟件科技有限公司董事長陳淑寧認為,中關村已經逐步建立起企業信用資源與科技金融資源之間高效對接機制,有效緩解了科技創新型企業融資難問題。

會上,北京市多家金融機構與信用雙百企業代表簽署了“科技金融服務中關村信用雙百企業融資(貸款、擔保集信授信協議”,授信總額高達50億元人民幣。

據麟龍股份公司介紹,截至目前,以中關村科技擔保公司為平臺,中關村已累計為園區內企業提供了570億元的擔保融資;有“信貸快車”的中關村信用貸款試點效果顯著,各家銀行共為280家企業提供567筆信用貸款,實際發放124億元。

北京市委常委趙鳳桐在大會上致辭稱,中關村“雙百工程”探索促進企業信用融資的有效模式和措施,逐步形成了以企業為主體,信用為基礎、市場為導向、企業信用資本與科技金融資源有效結合、具有示范效應的科技金融服務創新機制。

北京市經信委主要負責人透露,除“雙百工程”之外,目前中關村信用保險及貿易融資試點工作進展也很順利,累計為60家企業提供近200億元的信用保險和10億元的貿易融資貸款;各家銀行累計發放知識產權質押貸款1301筆,貸款額80億元。

中關村管委會宣傳處張雯對記者說,未來,中關村將按照“以信用促融資、以融資促發展”的思路,以破解企業融資難為突破口,通過制度創新和機制創新,整合企業信

用、中介服務和金融服務三大資源,搭建信用與政策宣傳、信用與金融服務對接、信用信息共享三大平臺,全面提升中關村企業信用意識和信用管理水平。