第一篇：《S70科技金融和投貸聯動統計監測表》填報說明 1209

《S70科技金融和投貸聯動統計監測表》填報說明

第一部分：引言

本表由表一科技金融基本情況表和表二投貸聯動業務情況表組成。

表一主要用于反映填報機構提供科技金融服務的機構情況，以及銀行發放的科技貸款情況。

表二主要用于反映填報機構內部投貸聯動和外部投貸聯動業務情況。第二部分：一般說明

1．報表名稱：

科技金融和投貸聯動統計監測表

2．報表編碼： 銀監統S70號 3．填報機構：

政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、郵儲銀行、外資銀行、城市商業銀行、民營銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行、信托公司等銀行業金融機構。

4．報送口徑、頻度及時間：

境內分支機構匯總數據（季報）為季后18日 5．報送方式：

以電子報表形式報送銀監會。6．數據單位：萬元。

7．四舍五入要求：金額保留兩位小數。

8．填報幣種：按本外幣合計人民幣填報。銀行業金融機構將外幣折算為人民幣時，應按照報告期末最后一天國家外匯管理局公布的人民幣兌美元、歐元、日元和港幣的基準匯價進行折算。美元、歐元、日元和港幣等四種主要貨幣以外的其他貨幣對人民幣的折算匯率，以報告期末最后一天美元對人民幣的基準匯率與同一天上午9時國際外匯市場其他貨幣兌美元匯率套算確定。

第三部分：具體說明 本部分對《科技金融和投貸聯動統計監測表》主要項目做出說明。表

一、科技金融基本情況

該表主要統計各銀行業金融機構服務科技型企業的情況，包括科技金融機構及相關機構情況、科技貸款情況等。

第I部分：科技金融機構情況表

[1.1 科技支行]: 是指主要服務于科技型企業尤其是科技型中小微企業的、經過銀行監管部門認定的專業或特色支行。

[1.2 科技特色支行]:指主要服務于科技型企業尤其是科技型中小微企業的、由銀行自身認定的專業或特色支行（未得到銀行監管部門認定）。

[1.3 科技金融專營機構]:指按照《中資商業銀行專營機構監管指引》（銀監發[2012]59號）的規定所設立的服務于科技型企業的專營機構。專營機構是指中資商業銀行針對本行某一特定領域業務所設立的、有別于傳統分支行的機構，并同時具備以下特征：1.針對某一業務單元或服務對象設立；2.獨立面向社會公眾或交易對手開展經營活動；3.經總行授權，在人力資源管理、業務考核、經營資源調配、風險管理與內部控制等方面獨立于本行經營部門或當地分支行。專營機構及其分支機構開展經營活動，應當申領金融許可證，并在工商、稅務等部門依法辦理登記手續。

[2.銀行業金融機構設立的投資功能子公司]:是指銀行業金融機構設立的能夠以自有資金開展未上市科創企業股權投資，與銀行業金融機構信貸投放相結合開展內部投貸聯動的子公司。

[3.外部投貸聯動主要合作投資公司（前10家）]:是指銀行業金融機構開展外部投貸聯動業務主要合作的天使投資、風險投資、私募股權投資等投資公司，按照開展外部投貸聯動合作的業務規模存量進行排序。

第II部分：科技貸款情況表

[科技型企業貸款]：是指銀行業金融機構向科技型企業發放的貸款。其中“科技型企業”的定義參照《關于進一步加大對科技型中小企業信貸支持的指導意見》（銀監發[2009]37號）確定，即是指同時滿足以下條件的企業：1.產品（或服務）屬于《國家重點支持的高新技術領域》的范圍；2.企業當年研究開發經費（技術開發費）占企業總收入的3%以上；3.企業有原始性創新、集成創新、引進消化再創新等可持續的技術創新活動，有專門從事研發的部門或機構。

[科技型中小企業貸款]：是指銀行業金融機構向科技型中小企業發放的貸款。其中“科 技型中小企業”參照《關于進一步加大對科技型中小企業信貸支持的指導意見》（銀監發[2009]37號）的定義，即同時滿足以下條件的企業：1.符合中小企業國家標準，企業劃分標準按《關于印發中小企業劃型標準規定的通知》（工信部聯企業〔2011〕300號）規定執行，中小企業分為中型、小型、微型三種類型，國家有關部門對中小企業劃型標準修改后即按新標準執行；2.產品（或服務）屬于《國家重點支持的高新技術領域》的范圍；3.企業當年研究開發經費（技術開發費）占企業總收入的3%以上；4.企業有原始性創新、集成創新、引進消化再創新等可持續的技術創新活動，有專門從事研發的部門或機構。

[科創企業貸款]：是指銀行業金融機構向科創企業發放的貸款。其中“科創企業”由《關于支持銀行業金融機構加大創新力度 開展科創企業投貸聯動試點的指導意見》（銀監發〔2016〕14號）定義，即是指符合下列條件之一的科技型中小微企業：1.滿足高新技術企業認定條件、獲得國家高新技術企業證書；2.經地方政府認定且納入地方政府風險補償范疇；3.經銀行業金融機構審慎篩查后認定。

[A累計客戶數]：自2016年1月1日起累計計算。[B累計額]:自2016年1月1日起累計計算。

[E占比（%）]： [4.1 不良貸款]、[5.1 不良貸款]、[6.1 不良貸款]行填寫對應貸款類別的不良貸款率； [4.2 最大貸款客戶]、[5.2 最大貸款客戶]、[6.2 最大貸款客戶]行填寫最大單一客戶貸款余額占該類別貸款余額的比重。

[F 累計損益]：自2016年1月1日起累計計算。其中貸款損益的計算按銀行內部相關管理辦法和財務報表口徑計算，成本方面應綜合資金成本、運營成本、風險成本等因素，收益方面應綜合貸款利息收入、與貸款相關的財務顧問收入等。

表

二、投貸聯動業務情況表

該表主要統計各銀行業金融機構內部投貸聯動和外部投貸聯動業務情況。第I部分：內部投貸聯動業務情況表

該部分主要監測統計填報機構內部投貸聯動項下投資業務、貸款業務以及投貸合并的情況。內部投貸聯動是指銀監會 科技部 人民銀行《關于支持銀行業金融機構加大創新力度開展科創企業投貸聯動試點的指導意見》（銀監發〔2016〕14號，以下簡稱《指導意見》）所定義的投貸聯動，即銀行業金融機構以“信貸投放”與本集團設立的具有投資功能的子公司以自有資金進行的“股權投資”相結合的方式，通過相關制度安排，由投資收益抵補信貸風險，實現科創企業信貸風險和收益的匹配，為科創企業提供持續資金支持的融資模式。

[1.投資合計]:反映填報機構的投資功能子公司在本行內部投貸聯動項下開展的科創企業股權投資情況。[1.1 按投資方式]：按照投資功能子公司對科創企業的投資方式進行分類，包括子公司直接投資、子公司持有遠期權益和其他投資方式。其中，子公司直接投資是指投資功能子公司以自有資金直接進行股權投資，持有遠期權益是指投資功能子公司持有科創企業的認股權證、股票期權等遠期權益憑證。

[1.2 按企業成長階段]:按照投資功能子公司所投資的科創企業所處階段進行分類，分為種子期、初創期、成長期、成熟期。其中累計客戶數和累計額兩列按照投資功能子公司首次投資時科創企業所處的階段統計填寫；存量客戶數和余額兩列按照被投資企業在填表日所處階段統計填寫。

[1.2.1 種子期]:是指企業基本處于技術研究開發階段中后期，只有實驗室成果、創意或計劃書，尚沒有真正的產品，企業無收入來源，只有費用支出，企業處于虧損期。

[1.2.2 初創期]:是指企業基本處于由科技成果向產業轉變的階段，產品產銷量不大，“中試”、營銷等支出較大，企業財務處于虧損期。

[1.2.3 成長期]:是指企業銷售收入、現金流逐漸趨向穩定，企業財務開始盈利。[1.2.4 成熟期]：是指企業的發展潛力已經充分體現，企業經營業績穩定，經營風險降低。

[1.4 投資集中度]:是指最大單一客戶股權投資金額占投資子公司自有資金的比例。[2.貸款合計]：反映填報機構的在本行內部投貸聯動情況下開展的科創企業貸款情況。[2.1 按聯動方式]:按照內部投貸聯動過程中，銀行業金融機構信貸投放與本集團設立的具有投資功能的子公司以自有資金進行的“股權投資”相結合的具體形式，將聯動方式分為“貸款+直投”、“貸款+遠期權益”、“貸款+直投+遠期權益”和“其他聯動形式”。

[2.1.1 貸款+直投]:反映銀行業金融機構以信貸投放與本集團設立的具有投資功能的子公司以自有資金進行直接投資相結合的方式，開展的科創企業內部投貸聯動對應的貸款情況。

[2.1.2 貸款+遠期權益]:反映銀行業金融機構以信貸投放與本集團設立的具有投資功能的子公司持有科創企業的認股權證、股票期權等遠期權益憑證相結合的方式，開展的科創企業內部投貸聯動對應的貸款情況。

[2.1.3 貸款+直投+遠期權益]:反映銀行業金融機構以信貸投放與本集團設立的具有投資功能的子公司以自有資金進行的直接投資且持有認股權證、股票期權等遠期權益憑證相結合的方式，開展的科創企業內部投貸聯動對應的貸款情況。

[2.2 按企業成長階段]:按照銀行業金融機構內部投貸聯動中信貸投放的科創企業所處階段進行分類，分為種子期、初創期、成長期、成熟期。其中累計客戶數和累計額兩列按照銀行業金融機構首次進行信貸投放時科創企業所處的階段統計填寫；存量客戶數和余額兩列按照所服務科創企業在填表日所處階段統計填寫。

[2.2.1 種子期]、[2.2.2 初創期]、[2.2.3 成長期]、[2.2.4 成熟期]的定義與前述 [1.2.1 種子期]、[1.2.2 初創期]、[1.2.3 成長期]、[1.2.4 成熟期]相同。

[3.投貸合并]:反映在內部投貸聯動的情況下，對科創企業的投資和貸款的合并收益情況。

第II部分：外部投貸聯動業務情況表

外部投貸聯動是指銀行業金融機構以“信貸投放”與非本集團設立的、具有投資功能的公司（以下簡稱“外部投資公司”）或者銀行業金融機構設立的投資功能子公司利用非自有資金對科創企業進行的“股權投資”相結合的方式，為科創企業提供資金支持的融資模式。外部投貸聯動的確定要以銀行業金融機構與外部投資公司存在互動合作為前提，外部投資公司和銀行業金融機構分別自行進行投資和貸款、二者不存在信息互動和合作的不屬于外部投貸聯動。

[4.貸款合計]:反映填報機構在本行外部投貸聯動情況下，開展的科創企業貸款情況。[4.1 按聯動方式]:按照在外部投貸聯動過程中，銀行業金融機構信貸投放與外部投資公司或者銀行業金融機構設立的投資功能子公司利用非自有資金進行的“股權投資”相結合的具體形式，將聯動方式分為“貸款+外部直投”、“貸款+遠期權益”、“貸款+外部直投+遠期權益”和“其他聯動形式”。

[4.1.1 貸款+外部直投]:反映銀行業金融機構以信貸投放與外部投資公司進行直接投資相結合的方式，開展的科創企業外部投貸聯動對應的貸款情況。

[4.1.2 貸款+遠期權益]:反映銀行業金融機構以信貸投放與外部投資公司持有科創企業的認股權證、股票期權等遠期權益憑證相結合的方式，開展的科創企業外部投貸聯動對應的貸款情況。

[4.1.3 貸款+外部直投+遠期權益]:反映銀行業金融機構以信貸投放與外部投資公司進行直接投資且持有認股權證、股票期權等遠期權益憑證相結合的方式，開展的科創企業外部投貸聯動對應的貸款情況。

[A 累計客戶數]：自2016年1月1日起累計計算。[B 累計額]:自2016年1月1日起累計計算。

[E 不良率或集中度（%）]:其中[1.4 投資集中度]行填寫投資集中度，即最大單一客戶股權投資金額占投資子公司自有資金的比例。[2.1.1 貸款+直投]、[2.1.2 貸款+遠期權益]、[2.1.3 貸款+直投+遠期權益]、[2.1.4 其他聯動形式]和[2.4 不良貸款]行填寫對應貸款的不良率。

[F 累計損益]：自2016年1月1日起累計計算。其中貸款和投資損益的計算按銀行、投資公司內部相關管理辦法和財務報表口徑計算，成本方面應綜合資金成本、運營成本、風險成本等因素，收益方面應綜合投資收益、貸款利息收入、貸款相關的財務顧問費、認股權證行權收益等。

第四部分：核對關系

1、S70_I科技金融基本情況表的核對關系

表內校驗關系：

[1.1]≥[1.1.1],僅適用于C、D列 [1.1]≥[1.1.2],僅適用于C、D列 [1.2]≥[1.2.1],僅適用于C、D列 [1.2]≥[1.2.2],僅適用于C、D列 [4]≥[4.1]，僅適用于A、B、C、D列 [4]≥[4.2]，僅適用于D列

[5]≥[5.1]，僅適用于A、B、C、D列 [5]≥[5.2]，僅適用于D列

[6]≥[6.1]，僅適用于A、B、C、D列 [6]≥[6.2]，僅適用于D列 [4]≥[5]，僅適用于A、B、C、D列 [5]≥[6]，僅適用于A、B、C、D列 表間校驗關系：

S70_I_[6]≥S70_II_[2]，僅適用于A、B、C、D列 S70_I_[6]≥S70_II_[4]，僅適用于A、B、C、D列

2、S70_II投貸聯動業務情況表的核對關系

表內校驗關系：

[1]=[1.1.1]+[1.1.2]+[1.1.3],適用于A、B、C、D、F、G列 [1]≥[1.2.1]+[1.2.2]+[1.2.3]+[1.2.4],僅適用于A、B、C、D列 [1]≥[1.3],僅適用于A、B、C、D列

[2]=[2.1.1]+[2.1.2]+[2.1.3]+[2.1.4],僅適用于A、B、C、D列 [2]≥[2.2.1]+[2.2.2]+[2.2.3]+[2.2.4],僅適用于A、B、C、D列 [2]≥[2.3],僅適用于A、B、C、D列 [2]≥[2.4],僅適用于A、B、C、D列

[2.4]≥[2.4.1]+[2.4.2]+[2.4.3]+[2.4.4],僅適用于A、B列 [3]=[1]+[2],僅適用于F、G列

[4]=[4.1.1]+[4.1.2]+[4.1.3]+[4.1.4],僅適用于A、B、C、D列 [4]≥[4.2],僅適用于A、B、C、D列

[4.2]≥[4.2.1]+[4.2.2]+[4.2.3]+[4.2.4],僅適用于A、B列 表間校驗關系：

S70_I_[6]≥S70_II_[2]，僅適用于A、B、C、D列 S70_I_[6]≥S70_II_[4]，僅適用于A、B、C、D列