第一篇：新山東郵政代理金融從業(yè)人員違規(guī)積分管理辦法(試行)

山東郵政代理金融從業(yè)人員

違規(guī)積分管理辦法

（試行）

第一章 總則

第一條 為提高郵政代理金融從業(yè)人員全面執(zhí)行規(guī)章制度的主動(dòng)性和實(shí)效性，建立健全落實(shí)制度執(zhí)行力的長(zhǎng)效監(jiān)督管理機(jī)制，解決有章不循、違章不究、查糾分離、屢查屢犯等問(wèn)題，激勵(lì)郵政各級(jí)管理機(jī)構(gòu)和郵政代理金融從業(yè)人員自覺(jué)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患的積極性，確保郵政代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)、健康發(fā)展，參照郵儲(chǔ)銀行山東省分行《山東郵政金融從業(yè)人員 違規(guī)積分管理辦法（修訂）》等制度，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱違規(guī)行為是指郵政代理金融從人員在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，發(fā)生了《山東省郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)》(附件1)中的違規(guī)行為，以及違反相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法、制度等，可能對(duì)郵政金融業(yè)務(wù)健康發(fā)展帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)、損失或造成負(fù)面影響的行為。

第三條 本辦法適用于全省各級(jí)郵政代理金融營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員。

第四條 本辦法遵循實(shí)事求是、客觀公正、及時(shí)準(zhǔn)確的原則，實(shí)施以自查自糾為主、教育與處罰并行、積分與考核相結(jié)合的管理模式。

第五條 郵政企業(yè)與郵儲(chǔ)銀行實(shí)行統(tǒng)一積分，統(tǒng)一處罰標(biāo)準(zhǔn)，各自處罰的原則。

第二章 積分管理組織體系

第六條 積分管理機(jī)構(gòu)

（一）積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組。各市、縣局成立積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由各市、縣局一把手擔(dān)任，副組長(zhǎng)由各市、縣局分管局長(zhǎng)擔(dān)任，成員由人力資源部、安全保衛(wèi)部、金融業(yè)務(wù)局等部門負(fù)責(zé)人組成。積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)積分管理辦公室和積分執(zhí)行部門。(二)積分管理辦公室

積分管理辦公室設(shè)在各市、縣局金融業(yè)務(wù)局，具體負(fù)責(zé)積分管理日常事宜等工作。

（三）積分執(zhí)行部門

積分執(zhí)行部門包括各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)有檢查監(jiān)督職責(zé)的各個(gè)部門，具體包括人力資源部、安全保衛(wèi)部、金融業(yè)務(wù)局等部門。

第七條 積分管理機(jī)構(gòu)職責(zé)

（一）積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)：

1.負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、督促轄內(nèi)單位實(shí)施積分管理辦法。2.負(fù)責(zé)審議積分處罰決定，督促執(zhí)行積分管理處罰、處分等事項(xiàng)。

3.負(fù)責(zé)受理對(duì)積分管理處罰的復(fù)議申請(qǐng)，組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門進(jìn)行復(fù)查、復(fù)議，并做出裁定。

4.負(fù)責(zé)對(duì)所屬各級(jí)機(jī)構(gòu)和部門開展積分管理工作的有效性、客觀性、公正性等進(jìn)行監(jiān)督。

5.負(fù)責(zé)積分管理實(shí)施中的其他事項(xiàng)。(二)積分管理辦公室職責(zé)：

1.負(fù)責(zé)監(jiān)督、指導(dǎo)所轄機(jī)構(gòu)依據(jù)積分管理辦法開展積分管理工作。

2.負(fù)責(zé)積分檔案管理和其他日常管理工作。

3．負(fù)責(zé)通報(bào)所轄機(jī)構(gòu)和員工的積分處罰情況，年度末對(duì)所轄各個(gè)機(jī)構(gòu)的員工的積分排名進(jìn)行通報(bào)，并通告同級(jí)人力資源部門。

4.負(fù)責(zé)對(duì)應(yīng)同級(jí)郵儲(chǔ)銀行積分管理辦公室，做好本轄區(qū)郵政代理金融從業(yè)人員積分的匯總、統(tǒng)計(jì)，積分資料的保管、寄遞，并負(fù)責(zé)將積分處罰表呈送處罰執(zhí)行部門，向郵儲(chǔ)銀行積分管理辦公室反饋處罰結(jié)果和問(wèn)題整改結(jié)果。

5.負(fù)責(zé)積分處罰復(fù)議，會(huì)同有關(guān)部門進(jìn)行復(fù)查，并將復(fù)查結(jié)果提交積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組裁定。

6.執(zhí)行積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組的決議。

7.承擔(dān)積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組授權(quán)的其他事項(xiàng)。

（三）積分管理執(zhí)行部門的職責(zé)：

1.對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí)，對(duì)違規(guī)行為按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)和程序進(jìn)行積分處罰；

2.負(fù)責(zé)將積分處罰結(jié)果按規(guī)定時(shí)限送交同級(jí)積分管理辦公室；

4.負(fù)責(zé)配合積分管理辦公室開展有關(guān)工作； 5.負(fù)責(zé)執(zhí)行積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組的決議。

第三章 積分規(guī)則

第八條

積分周期為每年1月1日至12月31日。周期結(jié)束，積分清零。

第九條

一個(gè)積分周期個(gè)人累計(jì)最高積分36分。第十一條 除單獨(dú)說(shuō)明外，內(nèi)外部專項(xiàng)檢查積分計(jì)入年度累計(jì)積分，執(zhí)行相應(yīng)經(jīng)濟(jì)處罰。

第十二條 不計(jì)入年度累計(jì)積分的專項(xiàng)檢查活動(dòng)，應(yīng)在活動(dòng)方案中明確說(shuō)明。該檢查活動(dòng)執(zhí)行單獨(dú)積分，單獨(dú)處罰。

第十三條

同一問(wèn)題涉及多個(gè)責(zé)任人的分別積分。

第十四條

從業(yè)人員在企業(yè)內(nèi)部交流、輪崗、調(diào)動(dòng)時(shí)，當(dāng)年積分繼續(xù)有效。

第十五條 在《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)問(wèn)題及積分處罰臺(tái)賬》（附件2）中已存在的問(wèn)題，屬于自身能夠整改的，再次發(fā)生，在上次積分分值基礎(chǔ)加分處罰：1-3分問(wèn)題加2分；4-6分問(wèn)題加4分；7分及7分以上問(wèn)題加6分。屬于本部門或機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍內(nèi)的問(wèn)題，需要一定時(shí)間解決的，無(wú)解決計(jì)劃，在上次積分分值基礎(chǔ)上加4分，對(duì)負(fù)責(zé)人處罰；有解決計(jì)劃，在計(jì)劃時(shí)間范圍內(nèi)不積分，超過(guò)計(jì)劃時(shí)間范圍未整改的，對(duì)整改責(zé)任人在上次積分分值基礎(chǔ)上加4分積分；對(duì)自身不能整改的問(wèn)題，沒(méi)有書面及時(shí)向相關(guān)部門匯報(bào)的，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在上次積分分值基礎(chǔ)上加4分積分。

第四章 積分流程

第十六條

郵儲(chǔ)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)和部門根據(jù)制定的檢查計(jì)劃，開展年度各項(xiàng)檢查，并根據(jù)問(wèn)題性質(zhì)及是否屬于屢查屢犯等情況，對(duì)檢查問(wèn)題進(jìn)行相應(yīng)積分，由郵儲(chǔ)銀行市行積分管理辦公室定期計(jì)算各崗位人員本月積分合計(jì)和處罰金額合計(jì)，分銀行和郵政分別提交郵儲(chǔ)銀行人力資源部門和郵政企業(yè)積分管理辦公室，各自執(zhí)行處罰。

第十七條 郵政企業(yè)自身開展內(nèi)部檢查，在檢查現(xiàn)場(chǎng)要填寫《事實(shí)確認(rèn)單》(附件4，以下簡(jiǎn)稱《復(fù)議申請(qǐng)書》)，并及時(shí)查閱《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)問(wèn)題及積分處罰臺(tái)賬》，確定發(fā)現(xiàn)問(wèn)題是否為屢查屢犯問(wèn)題，根據(jù)《事實(shí)確認(rèn)單》及時(shí)填寫《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)積分處罰表》（附件3）。經(jīng)與被查方簽字確認(rèn)，離場(chǎng)前將《事實(shí)確認(rèn)單》交被檢查單位。《事實(shí)確認(rèn)單》對(duì)違規(guī)事實(shí)描述要詳細(xì)明確，包括責(zé)任人、違規(guī)問(wèn)題發(fā)生時(shí)間，交易流水號(hào)等信息。郵政企業(yè)檢查部門將《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)積分處罰表》在檢查完畢后及時(shí)反饋同級(jí)郵政企業(yè)積分管理辦公室，逐級(jí)匯總到市局積分管理辦公室。

第十八條

市局積分管理辦公室匯總郵儲(chǔ)銀行提供的積分結(jié)果和郵政企業(yè)內(nèi)部檢查的積分結(jié)果后，于每月10日前將積分處罰通報(bào)（附各單位《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)積分處罰表》）下發(fā)各縣市局，并督導(dǎo)各縣市局落實(shí)處罰及問(wèn)題整改。

第十九條 各代理金融網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)立《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)問(wèn)題及積分處罰臺(tái)賬》（可與問(wèn)題整改臺(tái)賬合并），臺(tái)賬由網(wǎng)點(diǎn)指定專人負(fù)責(zé)。

第二十條 復(fù)議程序：積分年度每個(gè)季度末月的20日至月底為復(fù)議期。被積分人對(duì)本季度積分有異議的，可在復(fù)議期內(nèi)復(fù)議。首先填寫《山東郵政金融違規(guī)行為積分管理復(fù)議申請(qǐng)書》，經(jīng)其所屬網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字后交其所屬縣市局積分管理辦公室，由縣市局及時(shí)提交市局積分管理辦公室，由市局匯總轄內(nèi)《復(fù)議申請(qǐng)書》于5日內(nèi)反饋市行積分管理辦公室。如對(duì)市行積分管理辦公室反饋意見有異議的，無(wú)法達(dá)成一致意見的，將有關(guān)問(wèn)題書面報(bào)送省公司，由省公司協(xié)調(diào)省行確定問(wèn)題的裁定意見。

第五章

積分獎(jiǎng)罰

第二十一條

對(duì)違規(guī)積分人員按照每積1分罰款100元標(biāo)準(zhǔn)處罰。罰款逐級(jí)上交省公司，設(shè)專戶管理，用以獎(jiǎng)勵(lì)全省風(fēng)險(xiǎn)管控和合規(guī)經(jīng)營(yíng)先進(jìn)單位和個(gè)人，具體辦法將專文下發(fā)。

第二十二條

對(duì)積分達(dá)到或超過(guò)12分的郵政代理金融從業(yè)人員，由其所在網(wǎng)點(diǎn)的上級(jí)主管部門對(duì)其進(jìn)行約見談話、批評(píng)教育或口頭警告等。

第二十三條

對(duì)積分達(dá)到或超過(guò)18分的郵政代理金融從業(yè)人員，在全市范圍內(nèi)通報(bào)批評(píng)，同時(shí)取消基于該積分周期進(jìn)行的評(píng)優(yōu)評(píng)先活動(dòng)資格。第二十四條

對(duì)積分達(dá)到或超過(guò)24分的郵政代理金融從業(yè)人員，待崗培訓(xùn)3個(gè)月，培訓(xùn)期間停發(fā)固定和浮動(dòng)薪酬，按不低于當(dāng)?shù)刈畹驮鹿べY標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放基本工資或生活費(fèi)，可以計(jì)發(fā)業(yè)務(wù)發(fā)展獎(jiǎng)勵(lì)。待崗期滿后考核仍未達(dá)到上崗要求的人員，補(bǔ)考1次，合格后可回原崗位工作。仍不合格的合同工調(diào)離原工作崗位，不得從事與金融業(yè)務(wù)有關(guān)的工作，勞務(wù)工退回勞務(wù)派遣公司。

第二十五條

對(duì)積分達(dá)到或超過(guò)36分的郵政金融從業(yè)人員，合同用工根據(jù)《山東郵政企業(yè)員工獎(jiǎng)勵(lì)與違規(guī)違紀(jì)處理實(shí)施細(xì)則》等制度，視情節(jié)輕重給予警告以上處分，且調(diào)離原崗位不得從事與金融業(yè)務(wù)有關(guān)的工作，薪酬按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，可以計(jì)發(fā)業(yè)務(wù)發(fā)展獎(jiǎng)勵(lì)；勞務(wù)工退回勞務(wù)派遣公司。

第二十六條

1個(gè)積分周期結(jié)束后，對(duì)代理金融網(wǎng)點(diǎn)按照年度末在崗人員平均年度累計(jì)積分計(jì)算，人均積分達(dá)到或超過(guò)20分的，扣減網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人全年月績(jī)效工資合計(jì)（指12個(gè)月月績(jī)效工資合計(jì)數(shù)）的20%，該網(wǎng)點(diǎn)不得參與本年度任何評(píng)優(yōu)評(píng)先活動(dòng)，該網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人取消本年度一切評(píng)優(yōu)評(píng)先及晉升資格。縣市局達(dá)到或超過(guò)2個(gè)網(wǎng)點(diǎn)人均積分達(dá)到或超過(guò)20分的，同時(shí)對(duì)縣市局分管局長(zhǎng)、局長(zhǎng)處罰，分管局長(zhǎng)扣減全年月績(jī)效工資合計(jì)的20%，局長(zhǎng)扣減全年月績(jī)效工資合計(jì)的10%。

第二十七條

鼓勵(lì)員工提出合理化工作建議。各局可定

第二篇：《廣東郵政金融積分管理辦法》

廣東郵政金融積分管理辦法

（試行）

目 錄

第一章 總則

第二章 應(yīng)予積分的行為 第三章 積分管理臺(tái)帳 第四章 積分標(biāo)準(zhǔn) 第五章 機(jī)構(gòu)設(shè)置及職責(zé) 第六章 積分程序 第七章 積分運(yùn)用

第八章 檢查規(guī)定及積分管理 第九章 附則

第一章 總則

第一條 為強(qiáng)化內(nèi)控管理，建立案件防控長(zhǎng)效機(jī)制，引導(dǎo)和督促各級(jí)機(jī)構(gòu)和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，制定本辦法。

第二條 積分管理，是對(duì)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)和質(zhì)量管理的機(jī)構(gòu)、人員正向積分予以激勵(lì),對(duì)工作人員的違規(guī)行為進(jìn)行負(fù)向積分并據(jù)以問(wèn)責(zé)的管理方法。

第三條 積分管理應(yīng)遵循實(shí)事求是、客觀公正原則。對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行積分，應(yīng)當(dāng)對(duì)事實(shí)和情節(jié)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并通知當(dāng)事機(jī)構(gòu)和個(gè)人，當(dāng)事機(jī)構(gòu)和個(gè)人有權(quán)申辯或申訴；

第四條 積分管理應(yīng)遵循鼓勵(lì)自查自糾、激勵(lì)與約束并重的原則。機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的轄內(nèi)違規(guī)行為只對(duì)個(gè)人積分，不對(duì)本機(jī)構(gòu)積分。對(duì)機(jī)構(gòu)和個(gè)人成功堵截案件或改善內(nèi)控制度的行為給以正向積分的鼓勵(lì)。

第五條 本辦法所稱違規(guī)行為是指依照《廣東郵政金融違規(guī)行為問(wèn)責(zé)管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《問(wèn)責(zé)管理辦法》)和本辦法《違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)》（以下簡(jiǎn)稱《積分標(biāo)準(zhǔn)》，見附件1）及其他相關(guān)制度進(jìn)行問(wèn)責(zé)的違規(guī)行為。

第六條 本辦法以二級(jí)分行、一級(jí)支行為考核主體。一級(jí)支行對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)（包括本部各部門、二級(jí)支行）和員工進(jìn)行積分管理； 二級(jí)分行對(duì)轄屬一級(jí)支行機(jī)構(gòu)進(jìn)行積分管理；省公司、省分行依據(jù)本辦法對(duì)各轄屬機(jī)構(gòu)給予指導(dǎo)和監(jiān)督。

第七條 本辦法中的被積分人或機(jī)構(gòu)是指一級(jí)支行及其轄屬機(jī)構(gòu)、工作人員以及其他視同一級(jí)支行的機(jī)構(gòu)（二級(jí)分行直管營(yíng)業(yè)部、集中到分行管理的事后監(jiān)督等）、工作人員，具體為：

1、一級(jí)支行的積分對(duì)象：被積分人為一級(jí)支行本部工作人員（包括營(yíng)業(yè)部）、各二級(jí)支行工作人員；被積分機(jī)構(gòu)為二級(jí)支行、一級(jí)支行營(yíng)業(yè)部、一級(jí)支行各部門。

2、二級(jí)分行的積分對(duì)象：一級(jí)支行以及視同一級(jí)支行管理的機(jī)構(gòu)（不登記二級(jí)支行及工作人員積分）。

第八條 有權(quán)積分人員：

1.各級(jí)郵政金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、各級(jí)職能管理部門檢查人員； 2.事后監(jiān)督、實(shí)時(shí)監(jiān)控員等業(yè)務(wù)監(jiān)督人員；

3.各類外部檢查組的成員（積分管理部門根據(jù)檢查組整改通知書予以積分）。

第九條 本辦法適用于廣東省內(nèi)所有郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)。二級(jí)分行分行營(yíng)業(yè)部視同一級(jí)支行進(jìn)行積分；實(shí)行事后監(jiān)督集中的部分二級(jí)分行 2 可根據(jù)具體情況將其視同一級(jí)支行機(jī)構(gòu)管理；代理網(wǎng)點(diǎn)視同二級(jí)支行管理。

第二章 應(yīng)予積分的行為

第十條 內(nèi)部日常管理、業(yè)務(wù)檢查、稽核審計(jì)、案件調(diào)查、信訪核查發(fā)現(xiàn)或者外部監(jiān)管機(jī)關(guān)檢查發(fā)現(xiàn)、客戶投訴、媒體報(bào)道違規(guī)行為線索，經(jīng)核實(shí)的，均應(yīng)按照本辦法進(jìn)行積分。

第十一條 積分分為個(gè)人積分和機(jī)構(gòu)積分。對(duì)工作人員的積分為個(gè)人積分，對(duì)管轄行或部門的積分為機(jī)構(gòu)積分。

所稱個(gè)人是指：一級(jí)支行本部工作人員、各二級(jí)支行工作人員。所稱機(jī)構(gòu)是指各一、二級(jí)支行及一級(jí)支行本部各部門。第十二條 發(fā)現(xiàn)工作人員的違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)違規(guī)當(dāng)事人給以積分，同時(shí)對(duì)直接關(guān)系機(jī)構(gòu)連帶等值積分；對(duì)《積分標(biāo)準(zhǔn)》中未列明的違規(guī)行為，則根據(jù)《問(wèn)責(zé)管理辦法》中附件1 《廣東郵政金融違規(guī)行為罰則》（下稱《違規(guī)行為罰則》）或集團(tuán)公司有關(guān)規(guī)章制度，在對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行查究、問(wèn)責(zé)的同時(shí)，對(duì)違規(guī)當(dāng)事人給以積分，并對(duì)直接管轄機(jī)構(gòu)連帶等值積分。

對(duì)工作人員的正向積分，不對(duì)直接管轄機(jī)構(gòu)連帶積分。第十三條 兩人或兩人以上共同違規(guī)的，按照所負(fù)責(zé)任，分別給以積分，不因其中一人積分而免除其他人的積分。

第十四條 機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)輕微違規(guī)行為的，只對(duì)個(gè)人積分，不對(duì)機(jī)構(gòu)積分。

第十五條 本機(jī)構(gòu)主動(dòng)檢查發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)問(wèn)題，已督促整改并對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行積分的，在整改期間，被上級(jí)機(jī)構(gòu)、外部監(jiān)管、審計(jì)機(jī)構(gòu)檢查再次發(fā)現(xiàn)該問(wèn)題的，不對(duì)工作人員重復(fù)積分。超過(guò)整改期未整改的，視為未進(jìn)行自查，需對(duì)工作人員和機(jī)構(gòu)同時(shí)積分。發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu) 3 和工作人員以前的違規(guī)行為，視同本積分周期內(nèi)違規(guī)，進(jìn)行積分。

第十六條 對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行積分，積分管理部門應(yīng)當(dāng)通知當(dāng)事機(jī)構(gòu)和個(gè)人，當(dāng)事機(jī)構(gòu)和個(gè)人有權(quán)申辯或申訴。

第十七條 應(yīng)予正向積分的行為。對(duì)以下六種行為給以正向積分： 1.員工舉報(bào)、制止重大案件、事故、違規(guī)行為的； 2.在各類檢查工作中發(fā)現(xiàn)重大案件、事故、違規(guī)行為的； 3.在查辦重大案件、事故中，追收資金、控制嫌疑人起重要作用，作出重大貢獻(xiàn)的；

4.發(fā)現(xiàn)、識(shí)破、堵截詐騙行為的；

5.在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中發(fā)現(xiàn)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)管理及系統(tǒng)控制中漏洞，提出整改建議及措施，并被二級(jí)分行以上機(jī)構(gòu)采納的；

6.其他有效制止違法違規(guī)行為，避免郵儲(chǔ)銀行損失或避免影響郵儲(chǔ)銀行聲譽(yù)的行為。

第三章 積分管理臺(tái)帳

第十八條 一級(jí)支行的積分管理臺(tái)帳包括三部分內(nèi)容：一級(jí)支行的機(jī)構(gòu)積分、一級(jí)支行所轄二級(jí)支行積分、一級(jí)支行所轄（包括二級(jí)支行）工作人員的個(gè)人積分。

1、一級(jí)支行的機(jī)構(gòu)積分為對(duì)上級(jí)或外部檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進(jìn)行的積分。

2、二級(jí)支行積分包括自一級(jí)支行機(jī)構(gòu)積分分解而來(lái)的積分和一級(jí)支行對(duì)二級(jí)支行檢查形成的積分。二級(jí)支行開展自查自糾發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題只對(duì)個(gè)人積分，不對(duì)本機(jī)構(gòu)積分。

3、工作人員的個(gè)人積分根據(jù)上級(jí)單位檢查、外部單位檢查、一級(jí)支行檢查、二級(jí)支行檢查開出的積分單和正向積分匯總而得，統(tǒng)一由一級(jí)支行統(tǒng)計(jì)。

4.一級(jí)支行依據(jù)以上三個(gè)積分步驟對(duì)一級(jí)支行轄屬二級(jí)支行和工作人員進(jìn)行登記考核。

第十九條 二級(jí)分行積分管理臺(tái)帳只登記一級(jí)支行的機(jī)構(gòu)積分，即二級(jí)分行及以上單位、外部檢查單位對(duì)一級(jí)支行本部及轄屬機(jī)構(gòu)檢查形成的積分；

第二十條 機(jī)構(gòu)進(jìn)行自查需形成書面報(bào)告，并有檢查機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及當(dāng)事人簽名，機(jī)構(gòu)據(jù)此上報(bào)《機(jī)構(gòu)自查違規(guī)行為積分表》。

第四章 積分標(biāo)準(zhǔn)

第二十一條 個(gè)人積分原則。

個(gè)人積分管理實(shí)行24分制。最小積分單位為1分。積分周期為每年的1月1日至12月31日。

第二十二條 一個(gè)積分周期內(nèi)，個(gè)人負(fù)向積分未達(dá)24分的，下一積分從零分起算。一個(gè)積分周期內(nèi)，個(gè)人負(fù)向積分達(dá)到24分的，在受到離崗培訓(xùn)、調(diào)離崗位、責(zé)令辭去職務(wù)、免除職務(wù)等處理后，積分從零分起算。個(gè)人負(fù)向積分再次達(dá)到24分的，建議解除勞動(dòng)合同，處理生效后立即離開本崗位，但仍要對(duì)積分進(jìn)行保留，為扣發(fā)效益工資以及調(diào)離本行提供依據(jù)。

第二十三條 機(jī)構(gòu)積分原則。

積分周期為每年的1月1日至12月31日。機(jī)構(gòu)積分下一從零分起算。

第二十四條 前述第十七條應(yīng)給予正向積分的行為，由當(dāng)事人向二級(jí)分行積分管理部門提出申請(qǐng)，二級(jí)分行積分管理部門核定基本事實(shí)后，報(bào)二級(jí)分行積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定。積分幅度2-24分，由二級(jí)分行積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)具體情形確定分值。

以上人員屬于二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的，由二級(jí)分行將處理建議交由同級(jí)郵政積分管理部門執(zhí)行。

第二十五條 按照集團(tuán)公司《郵儲(chǔ)資金安全管理查究規(guī)定》和《廣東郵政金融違規(guī)問(wèn)責(zé)管理辦法》等規(guī)章制度對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行扣罰的同時(shí)，按以下分值對(duì)應(yīng)積分：

一、經(jīng)濟(jì)問(wèn)責(zé)積分標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)經(jīng)濟(jì)問(wèn)責(zé)按照每50-100元（由各二級(jí)分行自行確定）折算成1分的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行積分。

二、其他處理積分標(biāo)準(zhǔn)

責(zé)令限期改正2分，責(zé)令書面檢查3分，責(zé)令誡勉談話3分；二級(jí)行部通報(bào)批評(píng)4分，一級(jí)分行通報(bào)批評(píng)5分，總行通報(bào)批評(píng)10分；調(diào)離崗位4分；責(zé)令辭去職務(wù)14分，免除職務(wù)15分。

第二十六條 一次發(fā)現(xiàn)工作人員數(shù)個(gè)違規(guī)行為，且數(shù)個(gè)行為觸犯相關(guān)規(guī)章制度同一規(guī)定，分別進(jìn)行積分后累計(jì)計(jì)算；一次發(fā)現(xiàn)工作人員數(shù)個(gè)違規(guī)行為，且數(shù)個(gè)行為觸犯多項(xiàng)規(guī)定，分別進(jìn)行積分后累計(jì)計(jì)算。

第二十七條 在一個(gè)積分周期內(nèi)，同一工作人員再次出現(xiàn)同一違規(guī)行為的，再次積分分值按原分值的2倍進(jìn)行積分。

第二十八條 對(duì)機(jī)構(gòu)和個(gè)人根據(jù)積分結(jié)果，按照本辦法運(yùn)用有關(guān)規(guī)定作出處理后（見第四十九條），不再對(duì)該處理進(jìn)行積分。

第二十九條 工作人員受到授意、指使、強(qiáng)令、脅迫，抵制無(wú)效而被迫實(shí)施違規(guī)行為，且已向上級(jí)機(jī)構(gòu)或主管人員報(bào)告的，可從輕、減輕或免除積分。

第三十條 因人員配備、規(guī)章制度、設(shè)施等客觀因素造成違規(guī)的，由本人提出書面申訴材料，經(jīng)積分領(lǐng)導(dǎo)小組審議后認(rèn)為理由充分且可以免責(zé)的，可以免于積分。

第五章 機(jī)構(gòu)設(shè)置及職責(zé)

第三十一條 積分管理按照分級(jí)考核的原則進(jìn)行。

第三十二條 各級(jí)積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)在同級(jí)的儲(chǔ)匯資金風(fēng)險(xiǎn)控制管理委員會(huì)。

第三十三條 積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)是：

一、審議決定重大、復(fù)雜的積分事項(xiàng)；

二、組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、督促下級(jí)機(jī)構(gòu)開展積分管理工作；

三、處理對(duì)積分處理不服的申訴。

四、其他積分管理事項(xiàng)。

第三十四條 市、縣郵政局、二級(jí)分行、一級(jí)支行應(yīng)指定專門部門為積分管理部門。

第三十五條 二級(jí)分行積分管理部門的職責(zé)是：

一、執(zhí)行積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組的決議；

二、對(duì)履行職責(zé)中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，作為有權(quán)積分人按規(guī)定進(jìn)行積分。

三、建立和登記積分管理臺(tái)帳（附件2）。對(duì)二級(jí)分行、省分行、總行各業(yè)務(wù)條線檢查、外部檢查開出的違規(guī)事實(shí)確認(rèn)單以一級(jí)支行為單位進(jìn)行歸集，統(tǒng)計(jì)各一級(jí)支行的機(jī)構(gòu)積分；

四、根據(jù)積分情況對(duì)各分支機(jī)構(gòu)考核，并將考核結(jié)果和處理意見提交至分行積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組；

五、對(duì)同級(jí)業(yè)務(wù)管理部門和下級(jí)機(jī)構(gòu)履行積分管理職責(zé)的真實(shí)性、及時(shí)性以及積分運(yùn)用、積分處理情況進(jìn)行監(jiān)督；根據(jù)一級(jí)支行上報(bào)的《機(jī)構(gòu)自查違規(guī)行為積分表》（附件3）對(duì)一級(jí)支行進(jìn)行抽查。

六，每季度通報(bào)一次一級(jí)支行積分情況；每年年末通報(bào)本年各一級(jí)支行機(jī)構(gòu)積分排名和違規(guī)積分情況，按照有關(guān)辦法對(duì)單位和個(gè)人進(jìn) 7 行獎(jiǎng)懲。

第三十六條 市、縣郵政局積分管理部門的職責(zé)是：

一、執(zhí)行積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組的決議；

二、接受同級(jí)銀行積分管理部門的積分結(jié)果，負(fù)責(zé)組織落實(shí)對(duì)轄 屬相關(guān)人員與機(jī)構(gòu)進(jìn)行獎(jiǎng)懲；

三、將相關(guān)處理情況按照規(guī)定反饋同級(jí)銀行積分管理部門；

四、負(fù)責(zé)銀郵雙方聯(lián)合通報(bào)發(fā)文以及與銀行溝通協(xié)調(diào)等相關(guān)事宜。

第三十七條 各級(jí)職能管理部門的職責(zé)：

開展業(yè)務(wù)檢查，依照規(guī)定對(duì)被檢查人員、機(jī)構(gòu)違規(guī)行為開具積分事實(shí)確認(rèn)單。

第三十八條 一級(jí)支行的主要職責(zé)：

一、組織開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查并督促整改。

二、建立一級(jí)支行積分管理臺(tái)帳，明確專人負(fù)責(zé)本支行各部門、下轄二級(jí)支行（包括營(yíng)業(yè)部）及人員積分?jǐn)?shù)據(jù)的登記、修改和維護(hù)等事項(xiàng)。

三、將考核結(jié)果和處理意見提交至積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組和同級(jí)郵政積分管理部門；

四、向二級(jí)分行上報(bào)一二級(jí)支行開展檢查對(duì)個(gè)人形成的積分；

五、每月通報(bào)一次下轄各二級(jí)支行及工作人員的積分情況；

六、按照本辦法對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)及工作人員進(jìn)行獎(jiǎng)懲。第三十九條 一級(jí)支行積分管理員的職責(zé)是：

（一）根據(jù)積分事實(shí)確認(rèn)單登記一級(jí)支行、二級(jí)支行的機(jī)構(gòu)積分、。

（二）根據(jù)積分事實(shí)確認(rèn)單登記員工個(gè)人的積分管理臺(tái)賬。

（三）負(fù)責(zé)完成積分管理部門交辦的其他事項(xiàng)。

第四十條 二級(jí)支行的主要職責(zé)是：

一、組織開展業(yè)務(wù)檢查并督促整改。

二、向一級(jí)支行上報(bào)自查自糾情況。

第六章 積分程序

第四十一條 省分行、二級(jí)分行各職能管理部門通過(guò)業(yè)務(wù)檢查、案件調(diào)查等發(fā)現(xiàn)工作人員的違規(guī)行為，按照以下程序進(jìn)行積分:

一、有權(quán)積分人與當(dāng)事人核對(duì)違規(guī)事實(shí)。

二、有權(quán)積分人填寫一式四份《積分事實(shí)確認(rèn)單》（附件4），被積分人簽字確認(rèn)后，一份留存，交被檢查人和被檢查人所屬一級(jí)支行各一份，二級(jí)分行積分管理部門一份。

三、分行積分管理部門根據(jù)《積分事實(shí)確認(rèn)單》登記一級(jí)支行積分。四、一級(jí)支行積分管理員根據(jù)《積分事實(shí)確認(rèn)單》將積分派罰至當(dāng)事二級(jí)支行和個(gè)人。

具體流程參見《積分管理流程圖》（附件5）。

第四十二條 對(duì)總行、外部監(jiān)管單位檢查發(fā)現(xiàn)的工作人員的違規(guī)行為，由分行積分管理部門統(tǒng)一歸集相關(guān)事實(shí)確認(rèn)單等資料，并據(jù)此開具一式三份《積分事實(shí)確認(rèn)單》，一份留存用于登記機(jī)構(gòu)積分，一份交一級(jí)支行登記機(jī)構(gòu)和個(gè)人積分，一份交被積分人員。

第四十三條 一級(jí)支行業(yè)務(wù)管理人員、事后監(jiān)督、實(shí)時(shí)監(jiān)控人員、發(fā)現(xiàn)二級(jí)支行工作人員違規(guī)行為，開具一式三份《積分事實(shí)確認(rèn)單》，一份一級(jí)支行留存，一份交二級(jí)支行，一份交被積分人。

二級(jí)支行負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)工作人員違規(guī)行為，開具一式三份《積分事實(shí)確認(rèn)單》，一份二級(jí)支行留存，一份交被積分人，一份交一級(jí)支行。

第四十四條 客戶投訴、媒體報(bào)道的違規(guī)行為線索，經(jīng)核實(shí)屬于應(yīng)當(dāng)積分的違規(guī)行為，視最終受理客戶投訴的我分行機(jī)構(gòu)層次、媒體報(bào)道的級(jí)別和影響度，由分行積分管理部門比照前第四十二條規(guī)定的程序，對(duì)當(dāng)事人及所屬機(jī)構(gòu)積分。

第四十五條 積分決定一經(jīng)作出，立即生效。

當(dāng)事人對(duì)積分不服的，可在一級(jí)支行收到《積分事實(shí)確認(rèn)單》積分之日起3個(gè)工作日內(nèi)，向本級(jí)積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組申請(qǐng)復(fù)議，積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)議決定，遇特殊情況的，經(jīng)本級(jí)積分管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長(zhǎng)作出復(fù)議決定的時(shí)間，但最長(zhǎng)不得超過(guò)25個(gè)工作日。詳見《積分復(fù)議申請(qǐng)、裁定單》（附件6）。

第四十六條 工作人員在廣東省分行系統(tǒng)內(nèi)交流、輪崗、調(diào)動(dòng)時(shí)，積分檔案應(yīng)移交新的管理行積分管理部門，當(dāng)年積分繼續(xù)有效。

第七章 積分運(yùn)用

第四十七條 員工正向、負(fù)向積分當(dāng)年達(dá)到一定分值時(shí)，由其管理行給予相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)或問(wèn)責(zé)。在員工提拔使用、競(jìng)聘上崗等事項(xiàng)進(jìn)行考察時(shí)，可以將該工作人員近三年的積分結(jié)果列入考察內(nèi)容。

第四十八條 個(gè)人積分考核分值=個(gè)人負(fù)向積分-個(gè)人正向積分 第四十九條

（一）個(gè)人積分考核分值為正數(shù)，即仍為正向積分時(shí)，由一級(jí)支行每年末按每分50元以上100元以下的標(biāo)準(zhǔn)給予獎(jiǎng)勵(lì)。

每年年終各一級(jí)支行對(duì)轄內(nèi)正向積分情況進(jìn)行通報(bào)，對(duì)正向積分排名前三名的員工給予嘉獎(jiǎng)。

（二）個(gè)人積分考核分值為負(fù)數(shù)，即仍為負(fù)向積分時(shí)

負(fù)向積分按季度考核通報(bào)，并按照每分50——100的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行扣罰，但已按照《郵儲(chǔ)資金安全管理查究規(guī)定》和《廣東郵政金融違規(guī) 10 問(wèn)責(zé)管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行經(jīng)濟(jì)問(wèn)責(zé)的部分積分不再扣罰。

當(dāng)年積分達(dá)到10分的，給予書面警告； 當(dāng)年積分達(dá)到15分的，進(jìn)行約見談話； 當(dāng)年積分達(dá)到20分的，扣除當(dāng)年年終績(jī)效獎(jiǎng)金；

當(dāng)年負(fù)向積分達(dá)到24分的，應(yīng)對(duì)其采取待崗培訓(xùn)、解聘崗位職務(wù)等處理；在受到以上處理后，原負(fù)向積分消除，積分從零分起算。

對(duì)負(fù)向積分達(dá)到20分的工作人員，由一級(jí)支行提出處理建議，報(bào)本級(jí)行積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組作出決定并經(jīng)相應(yīng)程序后，由人力資源等相關(guān)部門執(zhí)行。

以上人員屬于二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的，由一級(jí)支行將處理建議交由同級(jí)郵政積分管理部門執(zhí)行。

員工的積分情況作為年終評(píng)比的參考依據(jù)。

第五十條 各級(jí)機(jī)構(gòu)在年終對(duì)所轄下級(jí)機(jī)構(gòu)和部門的積分情況進(jìn)行評(píng)比，評(píng)比結(jié)果作為機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人年終評(píng)先的參考依據(jù)。

第五十一條 一級(jí)支行對(duì)支行本部各部門、二級(jí)支行機(jī)構(gòu)積分采取設(shè)立警戒線分值的辦法考核，并按以下公式計(jì)算：

各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)向積分警戒線分值= 4 * 人數(shù) * 系數(shù)

系數(shù)：系數(shù)與機(jī)構(gòu)被檢查頻次成正比。二級(jí)支行系數(shù)為2；一級(jí)支行本部會(huì)計(jì)部門系數(shù)為2.4，其他部門系數(shù)為1.2；

第五十二條 機(jī)構(gòu)負(fù)向積分達(dá)到警戒線分值的，對(duì)機(jī)構(gòu)書面警示，進(jìn)行通報(bào)；積分達(dá)到警戒線分值150%的，取消其機(jī)構(gòu)評(píng)優(yōu)評(píng)先資格；負(fù)向積分達(dá)到警戒線分值200%的，機(jī)構(gòu)班子成員每人扣除3000元以上5000元以下。

如機(jī)構(gòu)內(nèi)當(dāng)年有兩名積分考核分值達(dá)到24分的員工，則取消機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人評(píng)先評(píng)優(yōu)資格。

被考核網(wǎng)點(diǎn)屬于二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)的，一級(jí)支行將其積分結(jié)果 11 提交同級(jí)郵政積分管理部門處理。

第五十三條 二級(jí)分行對(duì)參與考核的機(jī)構(gòu)按人均積分值每半年進(jìn)行匯總排名通報(bào)，人均違規(guī)積分最少的前三位（含并列排名），對(duì)每個(gè)部門或分支機(jī)構(gòu)給予獎(jiǎng)勵(lì)；全年無(wú)違規(guī)積分的單位給予特別獎(jiǎng)勵(lì)。

人均違規(guī)積分值=機(jī)構(gòu)累計(jì)違規(guī)積分÷該機(jī)構(gòu)人數(shù)（所有從業(yè)人員）

被考核一級(jí)支行屬于代理網(wǎng)點(diǎn)的，二級(jí)分行將考核結(jié)果提交給同級(jí)郵政部門郵政積分管理部門處理。

第八章 檢查規(guī)定及積分管理

第五十四條 各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)所轄機(jī)構(gòu)和人員開展的檢查、各級(jí)部門對(duì)本部門人員和本業(yè)務(wù)條線開展的檢查，每年不少于一次，檢查的機(jī)構(gòu)面應(yīng)達(dá)到100%。

第五十五條 對(duì)積極開展主動(dòng)積分、自查自糾的機(jī)構(gòu)，可以適當(dāng)減少檢查頻次；對(duì)從不或很少進(jìn)行主動(dòng)積分的機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，將加大檢查頻次。

第五十六條 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立機(jī)構(gòu)和個(gè)人積分管理檔案，由其機(jī)構(gòu)積分管理人員負(fù)責(zé)保管。

積分管理檔案包括《積分事實(shí)確認(rèn)單》、積分管理臺(tái)帳、積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議決議及其他需要列入檔案管理的文件、資料。

第五十七條 省分行和二級(jí)分行每應(yīng)對(duì)所轄機(jī)構(gòu)的積分管理工作情況進(jìn)行一次考核，對(duì)機(jī)構(gòu)、部門及相關(guān)人員考核評(píng)價(jià)的具體方案另行制定。

第五十八條 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵照本辦法要求進(jìn)行積分管理。凡在積分管理中弄虛作假、徇私舞弊的，要嚴(yán)肅追究有關(guān)人員責(zé)任，并 12 對(duì)機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行負(fù)向積分問(wèn)責(zé)。

有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)對(duì)機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人加重負(fù)向積分問(wèn)責(zé)：

（一）虛構(gòu)正向積分事實(shí)獲得正向積分的；

（二）檢查人員在檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為未進(jìn)行負(fù)向積分的；

（三）幫助被檢查單位弄虛作假的；

（四）其他需要追究責(zé)任的行為。

第九章 附則

第五十九條 省分行各部門每年可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展變化對(duì)涉及到本條線業(yè)務(wù)的違規(guī)行為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行修訂，報(bào)省分行積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組討論審定。

第六十條 各二級(jí)分行可根據(jù)本辦法制定相關(guān)實(shí)施細(xì)則，經(jīng)所在單位職代會(huì)討論通過(guò)，并向省分行積分管理部門報(bào)備。

第六十一條 本辦法由郵儲(chǔ)銀行廣東省分行負(fù)責(zé)解釋。第六十二條 本辦法自二〇〇九年一月一日起施行。

附件：

1、違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)

2、積分管理臺(tái)賬

3、自查違規(guī)行為積分情況表

4、積分事實(shí)確認(rèn)單

5、積分管理流程圖

6、積分復(fù)議申請(qǐng)、裁定單

第三篇：3、郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)辦法(試行)

附件

郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)辦法

（試行）

為全面掌握全國(guó)郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)管理現(xiàn)狀，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，建立郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)的長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)代理金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控能力不斷提升，確保郵政金融資金安全，特制定本評(píng)價(jià)辦法。

一、評(píng)價(jià)目的

建立全國(guó)郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，在全國(guó)郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)定期開展風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)工作，進(jìn)一步查找薄弱環(huán)節(jié)、發(fā)現(xiàn)隱患問(wèn)題、強(qiáng)化整改工作，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控能力不斷提高，確保代理金融合規(guī)經(jīng)營(yíng)，健康發(fā)展。

二、評(píng)價(jià)原則

郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)工作應(yīng)遵循全網(wǎng)統(tǒng)一、全面覆蓋、實(shí)事求是、重在防范的工作原則，重點(diǎn)關(guān)注代理金融網(wǎng)點(diǎn)管理的重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位及重點(diǎn)部位操作，切實(shí)把控管理風(fēng)險(xiǎn)。

三、評(píng)價(jià)內(nèi)容

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)指標(biāo)分為綜合管理、個(gè)金業(yè)務(wù)和安全防范三個(gè)部分，每個(gè)部分包含若干評(píng)價(jià)事項(xiàng)。

（一）綜合管理：31個(gè)指標(biāo)，包括環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正、信息交流與反饋。

（二）個(gè)金業(yè)務(wù)：69個(gè)指標(biāo)，包括權(quán)限管理風(fēng)險(xiǎn)控制、開銷戶風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制、重要空白憑證風(fēng)險(xiǎn)控制、賬務(wù)和現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和人員資質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)控制、特殊業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制等各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

（三）安全防范：依照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》網(wǎng)點(diǎn)部分安防評(píng)價(jià)指標(biāo)。指標(biāo)具體內(nèi)容詳見《關(guān)于組織開展郵政金融安全評(píng)估工作的通知》（中國(guó)郵政?2011?76號(hào)）。

四、評(píng)價(jià)辦法

（一）分值設(shè)置

1.評(píng)價(jià)指標(biāo)總分為300分，每個(gè)評(píng)價(jià)部分各100分；

2.在評(píng)價(jià)過(guò)程中，如出現(xiàn)評(píng)價(jià)要點(diǎn)“不適用”情形，經(jīng)確認(rèn)，應(yīng)將該項(xiàng)指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)分值在總分中扣減，后按規(guī)定公式進(jìn)行百分制折算，得出評(píng)價(jià)結(jié)果。

計(jì)算公式：Σ=[實(shí)際得分/（總分-不適用項(xiàng)分?jǐn)?shù)）]*100

（二）計(jì)分方法

1.按照評(píng)價(jià)指標(biāo)的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算實(shí)際得分，加總得出綜合管理、個(gè)金業(yè)務(wù)和安全防范三部分分?jǐn)?shù)，并按照2：5：3的權(quán)重加權(quán)得出網(wǎng)點(diǎn)評(píng)價(jià)總分。

最終得分計(jì)算公式：Σ=每部分實(shí)際得分*權(quán)重 2.計(jì)算評(píng)價(jià)分?jǐn)?shù)時(shí)，如出現(xiàn)小數(shù)，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。

（三）評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn) 郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)結(jié)果分為五個(gè)檔次： 一級(jí)：綜合評(píng)分90分（含90分）以上； 二級(jí)：綜合評(píng)分80～90分（不含90分）； 三級(jí)：綜合評(píng)分70～80分（不含80分）； 四級(jí)：綜合評(píng)分60～70分（不含70分）； 五級(jí)：綜合評(píng)分60分（不含60分）以下。

被評(píng)價(jià)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)年發(fā)生資金案件的，不予評(píng)價(jià)，落實(shí)整改后，向上一級(jí)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，由聯(lián)合工作組對(duì)其進(jìn)行審定評(píng)級(jí)。

五、結(jié)果運(yùn)用

各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將網(wǎng)點(diǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果作為加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的重要依據(jù)。評(píng)價(jià)等級(jí)為四、五級(jí)的為風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高網(wǎng)點(diǎn)，存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，郵銀機(jī)構(gòu)對(duì)此類已評(píng)價(jià)的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)予重點(diǎn)關(guān)注，加大管理監(jiān)督力度，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，密切關(guān)注其經(jīng)營(yíng)管理態(tài)勢(shì)，督促其積極降低風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，在新業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)開辦方面進(jìn)行必要限制，特別是要限制高風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)行為，促其改變經(jīng)營(yíng)管理狀況。對(duì)于存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，明顯不符合營(yíng)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)點(diǎn)，要停業(yè)整頓，仍達(dá)不到要求的要實(shí)施撤并。郵儲(chǔ)銀行二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)提出撤并建議報(bào)告，經(jīng)資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組研究后，上報(bào)總部審批，按相關(guān)法定程序處理（具體要求另行下發(fā)）。

此類網(wǎng)點(diǎn)暴露的問(wèn)題屬于上級(jí)機(jī)構(gòu)管理責(zé)任的，要認(rèn)真查找原因，加大投入和管理力度，限期達(dá)標(biāo)；屬于網(wǎng)點(diǎn)管理責(zé)任的，要對(duì)網(wǎng) 點(diǎn)責(zé)任人進(jìn)行約見談話，責(zé)令整改，必要時(shí)采取人員調(diào)整措施。通過(guò)開展有效的整改提升活動(dòng)，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)整體風(fēng)控水平逐年提升，以保證郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展。

六、評(píng)價(jià)要求

（一）各級(jí)郵政企業(yè)、郵儲(chǔ)銀行對(duì)郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)工作要高度重視、密切配合，逐步建立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)長(zhǎng)效機(jī)制，全面掌握轄區(qū)內(nèi)金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)狀況。

（二）郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)的綜合及業(yè)務(wù)部分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的自查自評(píng)工作由各級(jí)郵政代理金融管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織，同級(jí)郵儲(chǔ)銀行分行審計(jì)部門協(xié)助，共同完成。復(fù)查工作由郵儲(chǔ)銀行組織完成，郵政企業(yè)積極配合。安全防范部分由各級(jí)郵政安全保衛(wèi)部門組織進(jìn)行，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)安全防范部分的評(píng)價(jià)以安全保衛(wèi)部門的打分為準(zhǔn)。承擔(dān)檢查任務(wù)的部門及人員要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面掌握指標(biāo)內(nèi)涵，統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn)，確保檢查工作不走過(guò)場(chǎng)。

（三）郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)工作的頻次要求 1．郵政企業(yè)自查：各級(jí)郵政企業(yè)應(yīng)結(jié)合日常檢查工作，按照要求部署對(duì)轄內(nèi)代理金融網(wǎng)點(diǎn)每年檢查評(píng)價(jià)一次。

2．郵儲(chǔ)銀行分行復(fù)查：結(jié)合日常審計(jì)工作，對(duì)已完成自評(píng)的代理金融網(wǎng)點(diǎn)每三年開展一次，每年復(fù)查比例不低于1/3，三年內(nèi)覆蓋全部代理網(wǎng)點(diǎn)；對(duì)于存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)做到一年復(fù)查一次。

（四）檔案資料要求 1.存檔備查資料：各級(jí)郵政企業(yè)和同級(jí)郵儲(chǔ)銀行分行要妥善保管網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)工作的各種檢查底稿（附件5）、事實(shí)確認(rèn)單（附件6）及自查、復(fù)查資料報(bào)告、問(wèn)題匯總表（附件2、3、4）等，作為重要檔案資料存檔備查。

2.上報(bào)資料：自查、復(fù)查報(bào)告、各類匯總表格（附件2、3、4）。

（五）本評(píng)價(jià)辦法由集團(tuán)公司代理業(yè)務(wù)部、辦公室安全保衛(wèi)處、郵儲(chǔ)總行審計(jì)部負(fù)責(zé)解釋，將定期完善相關(guān)評(píng)價(jià)指標(biāo)內(nèi)容。當(dāng)金融法律法規(guī)、郵政金融規(guī)章制度及其它經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)，進(jìn)行重新修訂。

附件：1．郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)指標(biāo)一覽表 2．郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)自(復(fù))評(píng)結(jié)果報(bào)告表 3．郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)自(復(fù))評(píng)結(jié)果詳情表

4．郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)自(復(fù))評(píng)問(wèn)題匯總表 5．郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)自(復(fù))評(píng)工作底稿 6．郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)自(復(fù))評(píng)事實(shí)確認(rèn)單