第一篇：提單保函的法律效力

提單保函的法律效力

為解決外貿進口貨物的堵港、壓船問題，國務院口岸工作領導小組、交通部、外經貿部以通知的形式肯定了，憑正本提單交貨前提下，允許以副本提單加保函的形式提貨。憑正本提單提貨作為一項國際慣例，已在我國航運中得到普遍遵守，政府允許以副本提單加保函提貨，對減少港口貨物積壓，特別是解決口岸管理中的矛盾問題具有實際意義。關于保函的問題，筆者在此做一簡要的論述。

一、保函的性質和效力范圍

在民法意義上，保函是一種保證合同。副本提單下的提貨保函是出具人與承運人或其代理人之間保證賠償的協議。它規定了承運人與出具人之間的權利義務關系。在保函提貨下，對提貨人是一種責任，保證賠償因未憑正本提單提貨而給承運人造成的損失;對承運人則為一種風險轉移，當承運人未憑正本提單放貨而造成他人損失時，承運人可以借助保函將風險和責任轉移至出具人身上。

保函的效力范圍只限于保函的當事人，不能對抗善意的第三人，即正本提單持有人向承運人提貨時，承運人應交貨或負賠償責任，不得以保函為由予以對抗。保函不能對抗第三人，由保函的合同性質、提單的法律性質及當事人之間的權利和義務決定的。

1、保函是一種擔保合同。擔保合同具有從屬性，其存在必須以主合同的訂立為前提。提貨保函的作用是保證提單所證明的運輸合同的履行。提單的權利人為正本提單的持有人，承運人有履行義務的責任。從提單擔保的實際作用來看，擔保合同并不是在運輸合同訂立時訂立，而是在完成運輸航程時，對承運人將貨物交付副本提單持有人而有可能產生損害負賠償責任的一種承諾。從提單擔保的形式上看，擔保合同具有明顯的從屬性特點，提供保函的最終功能是對運輸合同當事人的利益的保護，是間接地對運輸合同的擔保，這是提貨保函與一般包含的不同之處。這種保函保證的不是運輸合同的權利人而是義務人，基于這種特殊性，提貨保函僅在承運人與保證人之間有效，不能以保函對抗第三人。

2、提單為物權憑證，提單的合法持有人可以憑提單提取提單項下的貨物。這是提單合同確定的提單持有人的基本權利。正本提單持有人可以依提單的物權原則行使對承運貨物的控制權、支配權。雖然，提單可以轉讓，但提單的最終證據原則有效地保護了善意接受提單的第三人的利益。正本提單持有人的權利應通過提單上的權利、義務條款行使。由于正本提單在流轉過程中產生了提單的有效轉讓和提單持有人對提單的有效占有的問題，在運輸中的貨物雖然沒有產生實際占有，但與貨物轉移發生同樣的效力。有時副本提單的所有人即為貨物的所有人，但是在未取得正本提單前，不能要求提貨。

3、保證憑正本提單放貨是承運人必須履行的法定義務。這種義務不能因保函合同而得以免除。

二、保函的效力。

保函的效力主要表現在：對提貨人，應該保證賠償因未憑正本提單提貨而給承運人造成的損失;對承運人，在未憑正本提單放貨而造成他人損失時，承運人可以借助保函將風險和責任轉移至出具人身上。

一般承運人憑保函放貨只是為了解決正本提單遲到的困難，在主觀認識上，承運人認為提貨人即為收貨人，如判斷準確則交貨準確。如發生提貨人與收貨人不一致的情況，一方面可能提貨人不是收貨人而冒充收貨人騙取貨物或提貨人本是該貨物的買主，但由于提貨人提貨后沒有及時到銀行付款贖單，造成賣方或銀行收不到貨款卻持有正本提單;另一方面，承運人對提貨人的資格審查不嚴或由于過于相信提貨人的原因而造成的。承運人不憑正本提單放貨，給收貨人提供了可乘之機，是提單持有人提不到貨物或賣方、銀行收不到貨款的原因，承運人應承擔過失的責任，賠償收貨人的損失。但是，我們并不能因為承運人的過失否定保函的效力。承運人賠償后可以依保函向提貨人索賠。保函的效力并不是承運人可以對收貨人免除責任，而是在承擔責任后，通過保函從提貨人處得到補償。

在承運人與收貨人處于正本提單未到而急需提貨時，如雙方均出于善意，這種保函不具有對第三方的欺詐，視為善意保函。善意保函的作用在于使無正本提單交貨的責任轉移到交貨人身上。可靠的保函應包括以下幾方面：可靠的擔保主體;有效的責任范圍;有效期限。

提貨保函對于承運人而言有一定的風險，如出具保函方的資信不好而無法承兌，損失要自己承擔。一般情況下，提貨人不能以自己的名義出具保函，除非大型企業或資信可靠的單位。一般銀行出具的保函可避免出現上述的麻煩。按照保函申請書的要求，如提貨人未在合理的期限內承兌，銀行可從提貨人的銀行帳戶中扣款，用以按期對外付款。擔保的責任范圍應高于貨物的離岸價，并且應涵蓋所有能預計的損失，一般為到岸價的150%-200%。依《海商法》規定，提單的索賠時效為1年，收貨人可在1年內以正本提單換回保函，保函的有效期延至提單索賠時效為止。

如果承運人與提貨人惡意串通，欺騙收貨人，如提貨人不是將來貨物的所有人，而是以騙貨為目的，而承運人明知提貨人不是買主，而放走貨物致使貨物真正所有人持正本提單而提不到貨物，那么，承運人不僅要賠償收貨人的損失，而且保函合同也因欺詐而無效，不能向提貨人索賠。

三、提單持有人的訴權。

提單保函是一種承諾，保證了有權最終取得貨物所有權人的利益，同時，也保證了正本提單持有人能夠根據運輸合同向承運人追償貨物。運輸合同和提單性質要求承運人有義務妥善裝載、運輸、保管、卸載，并將貨物完好的交給提貨人。發生保函提貨糾紛時，提單持有人依合同設定的法律關系可以起訴承運人。而依據提單索賠必須是有效的占有提單，享有提單上的權利。如果提單的最終持有人通過轉讓取得，只要轉讓符合條件，提單持有人就有效的占有了提單。

提單保函的糾紛處理，是以提單的物權效力，確認正本提單持有人主張的貨物所有權;以提單保函存在，要求保函出具人履行保證責任。無論是正本提單持有人主張貨物所有權，還是保函提貨人取得正本提單后，請求承運人賠償貨損，最重要的一點是要確認提單所有權的轉讓以及與此有關的訴訟權利。即使在承運人依保函交貨后，正本提單的取得也不存在提單轉讓的無效;只要承運人未將貨物交付正本提單的持有人，承運人的責任就尚未完結，運輸合同就不能視為終止。

在立法和司法上應明確，提單的轉讓就意味著提單所記載的貨物的所有權的轉讓，同時也轉讓了提單運輸合同的權利，請求方只要占有提單就可以起訴承運人，即誰占有提單誰享有起訴權的原則。

我國法院對解決副本提單加保函提貨對傳統提單物權效力的干擾和沖擊的基本觀點可以通過案件得出，即堅持正本提單的原則，同時確認，在善意的基礎上，由銀行等金融機構及相當財力的企業出具的保函，僅對承運人和持有保函的提貨人有效，承運人不能以保函對抗第三人，以保護提單持有人的利益。

第二篇：提單遺失保函格式

保 函

致：

船名/航次: 提單號: 開航日:

裝運港: 目的港:

貨物(件數/毛重):

發貨人:

我司委托貴司安排出運上述貨物，因不慎遺失整套正本提單，我司已登報申明該套提單作廢，現請貴司以___________號,通知目的港代理不憑正本提單放貨給收貨人:

由上述特殊操作所引起的一切風險、責任、后果由我司承擔，貴司不承擔任何連帶責任。若貴司被作為責任方受牽連，可憑此保函要求我司承擔全部損失。我司保證承擔由此引起的一切貨款糾紛。

發貨人蓋章: 年

月

日

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第三篇：電放提單保函樣本

電放保函

致： ***********公司

船名/航次：

提單號：

目的港：

我司（SHIPPER）：（英文抬頭）

所載之上述貨物，因客戶需要電報放貨，我司放棄正本提單煩請將上述貨物/提單電放給下列客戶。

CONSIGNEE（公司名稱）：

我司擔保因我司以上要求而產生的一切責任，風險和損失由我司無條件承擔。

出保人簽字蓋章

****年**月**日

第四篇：保函格式

銀行履約保函格式

銀行履約保函格式

建設單位名稱：

鑒于（下稱“承包單位”）已保證按（下稱“建設單位”）工程合同施工、竣工和保修該工程（下稱“合同”）。

鑒于你方在上述合同中要求承包單位向你方提交下述金額的銀行開具的保函，作為承包單位履行本合同責任的保證金；

本銀行同意為承包單位出具本保函；

本銀行在此代表承包單位向你方承擔支付人民幣 元的責任，承包單位在履行合同中，由于資金、技術、質量或非不可抗力等原因給你方造成經濟損失時，在你方書面提出要求得到上述金額內的任何付款時，本銀行即予支付，不挑剔、不爭辯、也不要求你方出具證明或說明背景、理由。

對于現在或將來產生的稅收、稅費、收費、扣減費用或預提款項，不論這些款項是何種性質和由誰征收，都不應從本保函項下的支付中扣除。

本銀行放棄你方應先向承包單位要求賠償上述金額然后再向本銀行提出要求的權力。本銀行進一步同意在你方和承包單位之間的合同條件、合同項下的工程或合同發生變化、補充或修改后，本銀行承擔本保函的責任也不改變，有關上述變化、補充和修改也無須通知本銀行。

本保函直至本工程竣工驗收合格后28天內一直有效。

銀行名稱：（蓋章）

銀行法定代表人：（簽字、蓋章）地址： 郵政編碼：

日期：

****年**月**日

第五篇：保函格式

無條件、不可撤銷履約保函

致 招商局地產（日照）有限公司（下稱受益人）：

鑒于受益人（地址：山東省日照市煙臺路與濟南路交匯處國際金融中心2#24 樓 聯系電話：0532-80968875）已于 2014 年 7 月

日向 ooooo（地址：000 聯系電話：000）（下稱被保證人）發出中標通知書，并簽訂招商.萊頓小鎮一期Ⅰ標段總包工程施工合同（以下簡稱合同），工期自 2014 年 6 月 1 日至 2015 年 12 月 30 日。

我行接受被保證人委托，在此向受益人提供無條件、不可撤銷履約保證，最高擔保金額為（幣種）人民幣（大寫）叁仟伍佰捌拾叁萬柒仟伍佰捌拾柒元貳角捌分（小寫）￥35837587.28元。

我行保證：我行在收到加蓋受益人公章的索賠通知（索賠通知僅需寫明被保證人沒有履行合同中約定的任何義務和索賠款數額）之日起 15 個銀行工作日內，向受益人支付索賠款，直至上述最高擔保金額。對于索賠通知中寫明的被保證人沒有履行合同中約定的義務以及索賠款數額，我行沒有任何審查權利及義務。保函條件：

一、如被保證人正確履行及遵守上述合同及保函內所有條款及規定，且全部履行完畢，則本保函自動終止。

二、即使合同內有關條款要求的設計、建造、維修等范圍及性質有任何變更，或合同工期更改、延緩，或因被保證人原因導致合同無法履行，均不能使保證人免除其保證責任。

三、即使受益人與被保證人簽署的上述合同中，出現部分條款不合法或失效，亦不能免除或廢除保證人對受益人的保證責任。

四、本保函項下的權利不得轉讓。

五、本保函適用中華人民共和國法律。

六、本保函以中文文本為準，涂改無效。

七、本保函為有固定期限的、無條件的不可撤銷履約保函，保證期限至 2016 年 6 月 30 日止。

保證人： 銀行 分行（蓋章）

負責人或委托代理人（簽字）：

銀行地址：

郵編：

聯系電話：

日期：

****年**月**日

（本保函失效后，請將原件退回我行注銷）