第一篇：客戶即期外匯買賣交易申請書

ABC(2013)7013-9

客戶即期外匯買賣交易申請書

編號：

中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

：

現(xiàn)向你行申請進行如下即期外匯買賣交易：

1.買賣幣種：

2.金額：（幣種）大寫： 3.交割日期： 4.匯價：（由銀行填寫）5.外匯資金清算賬戶： 6.公司聯(lián)系人姓名、電話：

我公司知悉并同意上述交易申請于你行執(zhí)行時即生效，交易確認書僅作為對已執(zhí)行交易的事后證明。因上述交易而產(chǎn)生的市場風險由我公司自行承擔。

申請單位（公章或其他授權印章）

法定代表人或授權簽字人（簽字）年 月 日 銀行意見：

經(jīng)辦人： 復核人： 審核蓋章：

年 月 日

第二篇：金融機構代客戶辦理即期和遠期外匯買賣管理規(guī)定

金融機構代客戶辦理即期和遠期外匯買賣管理規(guī)定

發(fā)布時間: 1988-02-13文號:來源:

(1987年12月13日國務院批準 1988年2月13日國家外匯管理局發(fā)布)

第一條 為了防范匯率風險，穩(wěn)定進出口貿(mào)易（包括其他對外經(jīng)濟活動）成本，開展即期和遠期外匯買賣業(yè)務，制定本規(guī)定。

第二條 中國銀行可以接受中國境內(nèi)的機關、團體、企業(yè)、事業(yè)及其他單位（以下簡稱客戶）的委托，代理買賣即期和遠期外匯。①

其他金融機構經(jīng)營前款規(guī)定的業(yè)務，須經(jīng)國家外匯管理局批準 ②

第三條 本規(guī)定所稱外匯買賣系指各種可兌換貨幣之間的買賣。

第四條 客戶委托中國銀行或者經(jīng)國家外匯管理局批準的其他金融機構（以下簡稱指定金融機構）代理買賣即期和遠期外匯，須經(jīng)國家外匯管理局或者其分局批準，但下列兩種情況除外：③

（一）獲準經(jīng)營外匯業(yè)務的專業(yè)銀行和金融機構以及外商投資企業(yè)，對其自有和自籌的外匯資金，可以自行在國際金融市場上買賣即期或者遠期外匯，也可以委托指定的金融機構代理買賣。

（二）前項規(guī)定以外的其他客戶向中國境內(nèi)外籌借的現(xiàn)匯和獲準接受的捐贈外匯，經(jīng)批準在中國境內(nèi)金融機構開戶存儲現(xiàn)匯的，可憑其對外簽訂的貿(mào)易合同或者其他經(jīng)濟協(xié)議徑行委托指定的金融機構代理買賣即期和遠期外匯。

第五條 買賣即期和遠期外匯必須堅持自愿原則。

第六條 指定的金融機構代理客戶買賣即期和遠期外匯，應當以客戶對外簽訂的貿(mào)易合同或者其他經(jīng)濟協(xié)議為依據(jù)，但代理經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構和外商投資企業(yè)買賣的除外。

第七條 指定的金融機構受客戶委托代辦即期和遠期外匯買賣時，客戶應當提供履約擔保。履約擔保

可以使用外匯額度抵押，也可以使用現(xiàn)匯預交履約保證金。

使用外匯額度進行抵押擔保的，必須同時提供由開戶銀行出具的等值人民幣保函。

使用外匯額度提前結成現(xiàn)匯預交履約保證金的，僅限于結成美元。④

第八條 客戶辦理遠期外匯買賣時，應當按照第六條規(guī)定向當?shù)赝鈪R管理部門提交申請書和貿(mào)易合同或者經(jīng)濟協(xié)議的副本，經(jīng)外匯管理部門審核同意后，憑外匯管理部門的批件委托指定的金融機構代購遠期外匯。

第九條 使用外匯額度提前結匯預交履約保證金的，由外匯管理部門在客戶開出的外匯額度支付通知書上簽注日期、蓋章并扣減用匯指標。同城客戶必須在簽注之日后的三個工作日（異地客戶在七個工作日）內(nèi)買成美元存入指定的金融機構的“專項保證金存款”帳戶。

使用外匯額度抵押方式的，外匯管理部門應將客戶用于抵押的外匯額度過戶到指定的金融機構的外匯額度帳戶。

委托代辦期權業(yè)務的，只能使用外匯額度抵押擔保，但成交時需付的期權保險費可以提前結成現(xiàn)匯。⑤

第十條 指定的金融機構代辦即期和遠期外匯買賣時，凡客戶使用外匯額度提前結匯和預交遠期外匯買賣履約保證金的，必須通過“專項保證金存款”帳戶進行核算。但客戶使用原持有的現(xiàn)匯預交遠期外匯買賣履約保證金的，仍通過“存入保證金”帳戶進行核算。⑥

第十一條 進口付匯晚于交割期時，使用外匯額度提前結成現(xiàn)匯的，指定的金融機構應將交割所得的貨幣頭寸復入“專項保證金存款”帳戶暫存；使用原持有的現(xiàn)匯的，指定的金融機構應將交割所得的貨幣頭寸復存入“存入保證金”帳戶。⑦

第十二條 本規(guī)定由國家外匯管理局負責解釋。

第十三條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。

①注：經(jīng)批準可以經(jīng)營代客外匯買賣業(yè)務的銀行，均可以按照本規(guī)定代理客戶辦理相應的外匯買賣業(yè)

務。

②注：根據(jù)<<關于國家外匯管理局分支局金融機構外匯業(yè)務監(jiān)管職能劃入人民銀行分支行的通知>>的規(guī)定，從1999年6月1日起國家外匯管理局各分支局原承擔的對金融機構外匯業(yè)務市場準入審批，按金融機構類別分別移交到中國人民銀行分支行相應監(jiān)管部門，外匯局負責保險公司、證券公司外匯業(yè)務市場準入的審批。

③注：同②

④注：根據(jù)1993年12月28日中國人民銀行發(fā)布的<<中國人民銀行關于進一步改革外匯管理體制的公告>>，從1994年1月1日起取消外匯留成，上繳和額度管理制度。

⑤注：同④

⑥注：同④

⑦注：同④

第三篇：招商銀行外匯買賣交易流程

外匯買賣業(yè)務交易規(guī)程

第一條 招商銀行個人實盤外匯買賣業(yè)務，是指招商銀行接受客戶通過招商銀行電話銀行、自助終端、網(wǎng)上銀行等方式提交的委托交易指令，按照招商銀行根據(jù)國際市場匯率制定的交易匯率

進行即期外匯買賣并通過相關賬戶完成資金交割的業(yè)務。

第二條 招商銀行根據(jù)國際外匯市場即時行情進行報價。因受國際上各種政治、經(jīng)濟因素，以及

各種突發(fā)事件的影響，匯價經(jīng)常處于上下波動之中，客戶應充分認識外匯投資的風險，并愿意承擔由此帶來的一切責任。

第三條 個人外匯存款分為現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯，客戶的現(xiàn)鈔存款可按照招商銀行公布的現(xiàn)匯價格進行交易，但仍按現(xiàn)鈔存款進行管理。

第四條 一卡通專業(yè)版的個人實盤外匯買賣資金的管理

1、招商銀行個人實盤外匯買賣業(yè)務通過“一卡通”內(nèi)的理財賬戶進行交易資金的管理和清算。

2、客戶開通外匯買賣功能后，須將資金由一卡通活期賬戶轉入理財賬戶后即可進行交易委托。

3、理財賬戶分為現(xiàn)鈔賬戶和現(xiàn)匯賬戶，理財賬戶的現(xiàn)鈔存款按照招商銀行公布的現(xiàn)匯價格進行

交易，但仍按現(xiàn)鈔存款進行管理。

4、財富賬戶的個人實盤外匯買賣資金通過財富賬戶活期賬戶進行管理和清算。

第五條 密碼管理客戶在進行外匯實盤交易時須輸入理財賬戶密碼。理財賬戶密碼初始值等同于外匯實盤買賣、紙

黃金白銀、外匯期權交易時輸入的專戶密碼，客戶可以隨時對其修改；如果遺忘了理財賬戶密碼，可憑取款密碼通過密碼重置功能來設置。凡因客戶自己泄露密碼而造成損失，由客戶自行負責。

第六條 招商銀行個人外匯買賣的交易幣種為美元、港幣、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、加拿

大元、新加坡元、澳大利亞元。

第七條 招商銀行個人外匯買賣交易委托的起點金額為日元1000元，港幣78元，美元等其他幣

種均為10元。單筆賣出委托金額上限為日元4000萬元，港幣400萬元，美元等其它幣種均為

50萬元（如有變動，以招商銀行公布為準）。

第八條 招商銀行個人外匯買賣的交易時間從北京時間星期一早晨8：00至星期六凌晨5點。

第九條 委托指令的有效時間

客戶預留的委托指令系統(tǒng)默認自成功投放指令時間起最長5天有效，不可選擇時長。如遇招商

銀行交易系統(tǒng)閉市，即使成功投放的委托指令有效期未滿，委托指令也將被撤單。如有變動，以當?shù)卣猩蹄y行公布為準。

第十條 招商銀行的交易系統(tǒng)提供網(wǎng)上銀行、自助終端、電話銀行3種交易方式。

第十一條 招商銀行的外匯報價均為現(xiàn)匯交易價，共包括36種匯率，其中基準匯率8種，交叉匯率28種。報價中除日元/港元報價的基礎貨幣以100為單位外，其余報價的基礎貨幣以1為單位。第十二條 招商銀行對大額交易可提供價格優(yōu)惠，具體優(yōu)惠規(guī)定以當?shù)卣猩蹄y行公布為準。

第十三條 因國際市場匯價波動頻繁，當國際市場匯率出現(xiàn)異常波動，招商銀行保留暫停部分或全部貨幣的報價以及暫停交易的權利。

第十四條 委托指令

招商銀行個人實盤外匯買賣交易系統(tǒng)提供即時委托、掛盤委托、止損委托、二選一委托、追加委托、撤單委托共6種委托指令。

第十五條 所有客戶的委托是否成交，成交的時間、幣種、匯率、金額等均以招商銀行系統(tǒng)中記載的記錄為準。招商銀行交易系統(tǒng)以外的任何報價僅供參考,不能作為對招商銀行交易系統(tǒng)報價抗辯的理由。

第十六條 客戶的委托在成交折算時，除日元保留整數(shù)位外，其余幣種均保留兩位小數(shù)。第十七條 凡遇上我國法定節(jié)假日和國際上主要金融市場假日，招商銀行有權停止個人外匯買賣業(yè)務；因遭受通訊線路故障或其他不可抗力因素，招商銀行有權暫停交易，且無需承擔任何責任。

第十八條 招商銀行所有網(wǎng)點柜臺提供美元、港幣的現(xiàn)鈔服務，其它幣種的現(xiàn)鈔服務按照當?shù)胤中械墓紴闇省？蛻籼崛》钦行刑峁┓盏钠渌麕欧N的現(xiàn)鈔時，則必須先兌換成招商銀行提供現(xiàn)鈔服務的幣種后方可提現(xiàn)。

第十九條 客戶在進行個人外匯買賣委托時，須熟知本交易規(guī)程，并嚴格按其操作，若因輸入或操作失誤而造成損失應由客戶自行承擔。

第二十條 招商銀行有權依法對本規(guī)程進行解釋。當招商銀行對本規(guī)程之條款進行必要修改或補充時，一經(jīng)公布立即生效。

第四篇：進行即期外匯的原因

進行即期外匯的原因

即期外匯交易是外匯市場上最常用的一種交易方式，即期外匯交易占外匯交易總額的大部分。主要是因為即期外匯買賣不但可以滿足買方臨時性的付款需要，也可以幫助買賣雙方調(diào)整外匯頭寸的貨幣比例，以避免外匯匯率風險。企業(yè)通過進行與現(xiàn)有敞口頭寸（外匯資產(chǎn)與負債的差額而暴露于外匯風險之中的那一部分資產(chǎn)或負債）數(shù)量相等，方向相反的即期外匯交易，可以消除兩日內(nèi)匯率波動給企業(yè)帶來的損失。由于即期外匯交易只是將第三天交割的匯率提前固定下來，它的避險作用十分有限。

是以雙方約定的匯率交換兩種不同的貨幣，并在一到兩個營業(yè)日后進行清算的外匯交易

進行遠期外匯的原因

1．進出口商預先買進或賣出期匯，以避免匯率變動風險。

匯率變動是經(jīng)常性的，在商品貿(mào)易往來中，時間越長，由匯率變動所帶來的風險也就越大，而進出口商從簽訂買賣合同到交貨、付款又往往需要相當長時間(通常達30天～90天，有的更長)，因此，有可能因匯率變動而遭受損失。進出口商為避免匯率波動所帶來的風險，就想盡辦法在收取或支付款項時，按成交時的匯率辦理交割。

2．外匯銀行為了平衡其遠期外匯持有額而交易。

遠期外匯持有額就是外匯頭寸(foreign exchange position)。進出口商為避免外匯風險而進行期匯交易，實質(zhì)上就是把匯率變動的風險轉嫁給外匯銀行。外匯銀行之所以有風險，是因為它在與客戶進行了多種交易以后，會產(chǎn)生一天的外匯“綜合持有額”或總頭寸(overall position)，在這當中難免會出現(xiàn)期匯和現(xiàn)匯的超買或超賣現(xiàn)象。這樣，外匯銀行就處于匯率變動的風險之中。為此，外匯銀行就設法把它的外匯頭寸予以平衡，即要對不同期限不同貨幣頭寸的余缺進行拋售或補進，由此求得期匯頭寸的平衡。

3.短期投資者或定期債務投資者預約買賣期匯以規(guī)避風險。

在沒有外匯管制的情況下，如果一國的利率低于他國，該國的資金就會流往他國以謀求高息。假設在匯率不變的情況下紐約投資市場利率比倫敦高，兩者分別為 9．8％和7．2％，則英國的投資者為追求高息，就會用英鎊現(xiàn)款購買美元現(xiàn)匯，然后將其投資于3個月期的美國國庫券，待該國庫券到期后將美元本利兌換成英鎊匯回國內(nèi)。這樣，投資者可多獲得2．6％的利息，但如果3個月后，美元匯率下跌，投資者就得花更多的美元去兌換英鎊，因此就有可能換不回投資的英鎊數(shù)量而遭致?lián)p失。為此，英國投資者可以在買進美元現(xiàn)匯的同時，賣出3個月的美元期匯，這樣，只要美元遠期匯率貼水不超過兩地的利差(2．6％)，投資者的匯率風險就可以消除。當然如果超過這個利差，投資者就無利可圖而且還會遭到損失。這是就在國外投資而言的，如果在國外有定期外匯債務的人，則就要購進期匯以防債務到期時多付出本國貨幣。

第五篇：外匯非法買賣交易的案例

外匯非法買賣交易的案例

一、案例經(jīng)過

營業(yè)網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)有一伙人專門代理他人來柜臺存取外幣（一人持多張他人銀行卡）的現(xiàn)象，其中代理人幾乎每天都出現(xiàn)在柜臺，要求存入大量美元。由于銀行規(guī)定存入等值5000美元以上外幣要提供資金來源證明，因此他們每天持2-5個他人帳戶（為逃避提供證件及來源證明）到柜臺將2、3萬美元分散存入幾個帳戶(每個帳戶存入5000美元以下)，然后當天通過電話銀行進行外匯買賣（將美元兌換成港幣），再到其他網(wǎng)點柜臺提取港幣現(xiàn)金。有時又會在柜臺取出大量港幣，再到其他網(wǎng)點存入美元，同時這伙人不斷變換個人帳戶，可以說每次存入的帳戶及存款網(wǎng)點皆與上次不同，人員有不斷壯大的趨勢。

二、案例分析

這些客戶利用他人在網(wǎng)點開立的個人帳戶和個人電話銀行進行非正常外匯買賣和提取現(xiàn)金，且每次存取金額每次都控制在5000美元以下，有意逃避提供證件及來源證明的規(guī)定，達到規(guī)避銀行和外匯管理局監(jiān)控，交易行為十分可疑。

三、案例啟示

（一）由于這些客戶每次交易金額均不能滿足人民銀行大額報告標準，導致反洗錢風險監(jiān)控系統(tǒng)無法自動采集這些帳戶信息，對網(wǎng)點開展甄別工作造成一定的難度。

（二）案件中所涉及人員較多，而且多數(shù)是代理人，客戶在存款或取款金額未達到大額標準，銀行是無需要求客戶出示證件，所以無法核實存款人和代理人身份信息，也無法知道代理人與存款人之間關系。網(wǎng)點要求柜員認真登記各客戶信息，加強防范，對客戶進行外匯管理規(guī)定宣傳，杜絕客戶繼續(xù)進行可疑交易。