第一篇：中潤公路預付款保函融資方案

中潤公路預付款保函融資方案

一、企業基本情況

中潤公路林甸段的拆遷改造工作屬于中潤公路建設工程的一部分，由黑龍江省交通廳指派林甸縣人民政府負責實施，林甸縣政府委托縣交通局負責具體工作。其工程將會產生兩筆資金，一是占地補償款，一是工程建設資金。

而林甸縣人民政府負責中潤公路林甸段拆遷擴建工作，為銀行銀行的公司業務拓展提供了良好商機。

為了保證工程質量和資金安全，黑龍江省交通廳要求林甸縣政府進行出資擔保，但縣政府沒有資金進行擔保，只能爭取當地銀行機構為其提供擔保。

二、銀行授信方案

在得知這一信息后，銀行立即組織召開了專題會議，圍繞客戶需求，研究營銷策略，制定營銷方案。

銀行為林甸縣政府辦理的保函業務屬非融資類的履約保函。此業務為保函業務，銀行在全國沒有發生一筆，同業內沒有經驗可以借鑒。但是，銀行沒有放棄這個“燙手的山芋”，一方面積極與工程建設辦公室溝通，一方面向省分行請示，銀行與林甸縣政府簽訂了開立保函合同，并出具了履約保函協議，成功辦理了全國第一筆履約保函業務，實現了由單方面提供服務到雙方合作共贏的一個巨大轉變。

銀行依托遍布城鄉的網絡優勢，以代發業務以切入點，以客戶需求為核心，開展了工程建設類公司業務項目營銷活動，取得了良好成效。同時，成功辦理第一筆保函業務。截至，該工程建設類客戶在銀行開立公司賬戶3戶，存款額合計達到1800萬元，預計累計存款額將達到2.9億元。

交通局領導終于同意在銀行銀行開立工程建設指揮辦公室賬戶，用于發放占地補償款。

【點評】

銀行獲得及時、準確、全面的信息是拓展存款的關鍵。有效整合內外部資源，通過財政、工商局及其他商業銀行等途徑了解到全市的大型建設投資項目、招商引資項目、新增加的中小企業客戶、對公資金存量及結算量等多方面具體信息，并通過調查，掌握了這些目標客戶的基本情況。加強對信息的分析與應用，對市場環境、產品市場定位有了更加清晰和準確的認識：要想在公司業務發展上盡快取得進展，不能在城市市場上與工、農、中、建等大型商業銀行硬碰硬，要打擦邊球。

銀行保函業務是指銀行應申請人的要求，向受益人做出的書面付款保證承諾，銀行將憑受益人提交的與保函條款相符的書面索賠履行擔保支付和賠償責任。

第二篇：預付款保函格式

預付款保函

編號：

（受益人）： 法定地址：

根據（申請人）與你方于 年 月 日簽訂的關于 的合同（合同號：）第 條的要求，申請人應向你方提交預付款銀行保函，金額為_____（幣種）（金額、大寫），以保證其履行相關的合同義務。

我行接受申請人的申請，特此開立本預付款保函。我行保證：在保函有效期內，當申請人違反相關的合同規定，在收到你方依據本保函發出的要求支付的書面通知后，立即無條件支付不超過上述擔保金額的款項。

本保函的擔保金額將隨合同進度按比例自動作相應遞減。

本保函自開立之日（或申請人收到你方預付款之日）起生效，有效期截止日為 年 月 日。保函到期后，無論你方是否將保函正本退回我行，本保函均自動失效。

本保函未經本行同意不得轉讓。

要求支付的通知書須親自遞交或以掛號郵件寄至我行。任何索賠請務必于本保函有效期內送達我行。

本保函適用中華人民共和國法律并按中華人民共和國法律解釋。

上海浦東發展銀行（支行）

年 月 日

第三篇：預付款保函格式

預付款保函

：

本保函編號：

根據貴方與（以下簡稱“申請人”）

于年月日在簽訂的第合同（以下簡稱“合同”），貴方按合同約定向申請人支付幣種金額的預付款，我行茲開立以貴方為受益人的保函。

本保函擔保申請人按合同約定使用預付款。擔保范圍僅限于申請

人應退還的預付款及按照％的年利率計算的從申請人收到預付款之日至退款之日間的利息。本保函最大擔保金額不超過幣種大寫金額。我行將在收到符合下列條件的文件之日起7個銀行工作日內，向

貴方支付索賠通知書記載的金額，但索賠通知書中單次索賠的金額或各次索賠的累計總額均不能超過本保函的最大擔保金額，我行在本保函項下的責任以最大擔保金額為限。

索賠文件：（1）經貴方法定代表人或其授權代表簽署的索賠通知

書；（2）經貴方法定代表人或其授權代表簽署并經申請人證實或認可的違約說明書，聲明申請人既未按合同約定使用預付款，也未退回約定金額。

本保函項下的最大擔保金額隨合同的完成進度而自動按比例遞

減，合同的完成進度以我行收到的由出具的證明書為準。

本保函自我行收到申請人提供的其已收到貴方支付的預付款的證明書之日起生效，失效日為年月日。任何索賠必須在失效日前或當天到達我行。失效日后，本保函自動失效，無論貴方是否將本保函正本退回我行，我行的保證責任解除。

未經我行書面同意，貴方與申請人修改合同或其附件時，我行的保證義務解除。

本保函未經我行書面同意不能轉讓。

本保函適用中國法律，保函項下的任何爭議由我行所在地法院管轄。

XXXX銀行分行

負責人（簽字）：年月日

第四篇：預付款保函

ADVANCE PAYMENT GUARANTEE預付款保函

TO:受益人

ISSUING DATE:

TYPE OF GUARANTEE: ADVANCE PAYMENT GUARANTEE

GUARANTEE NO.:

THE GUARANTOR: BANK OF CHINA擔保行：

THE APPLICANT: XXXXXX['?plik?nt]

THE BENEFICIARY: XXXXXXXXXXXX[,beni'fi??ri] 受益人

PROFORMA INVOICE NO.(THE UNDERLYING RELATIONSHIP): XXXXXXXXXXX GUARANTEE AMOUNT AND CURRENCY: EURXXXXXXXXX保函金額及幣種

ANY DOCUMENT REQUIRED IN SUPPORT OF THE DEMAND FOR PAYMENT, APART FROM THE SUPPORTING STATEMENT THAT IS EXPLICITLY REQUIRED IN THE TEXT BELOW:

任何文檔中需要支持的支付需求,除了支持聲明,明確要求在下面的文本

1.THE CERTIFICATE ISSUED BY THE APPLICANT CERTIFYING THAT THE ADVANCE

PAYMENT OF EURXXXXXX ALREADY REMITTED TO THE APPLICANT’S ACCOUNT NO.XXXXXXXXXXXXXXXX WITH BANK OF CHANGSHA, DATED BEFORE NOVEMBER 30TH, 2012.1。由申請人簽發的證書,證明已經匯出預付款的EURXXXXXX申請人年代帳戶號碼。XXXXXXXXXXXXXXXX銀行長沙,日期為2012年11月30日之前

2.THE CERTIFICATE ISSUED BY THE APPLICANT CERTIFYING THAT THE ADVANCE

PAYMENT OF EURXXXXXXXXXXX ALREADY REMITTED TO THE APPLICANT’S ACCOUNT NO.XXXXXXXXXXXX WITH BANK OF CHANGSHA, DATED BEFORE MARCH 20TH, 2012.2。由申請人簽發的證書,證明已經匯出預付款的EURXXXXXXXXXXX申請人年代帳戶號碼。與銀行長沙XXXXXXXXXXXX日期為2012年3月20日之前

3.ONE COPY OF B/L INDICATING INVOICE NO.一份提單顯示發票號碼

LANGUAGE OF ANY REQUIRED DOCUMENTS: ENGLISH

FORM OF PRESENTATION: PAPER FORM呈現方式

EXPIRY（終止日期）: MARCH 30TH, 2012 OR THE ON BOARD DATE OF THE A/M B/L.提單裝船日期

.WHEREAS [we?r'?z]鑒于申請人(HEREINAFTER CALLED ‘THE SUPPLIER’)HAS ENTERED INTO A CONTRACT WITH YOU ON NOV 7TH, 2011.已于2011年10月7日簽訂合同WE ALSO UNDERSTAND FROM（從……了解到）THE SUPPLIER THAT 0N 2011/11/07 YOU HAVE CONCLUDED WITH THEM A PROFORMA INVOICE NO.XXXXXXXXXXXXX, FOR THE SUPPLY OF 貨物描述, TOTALS VALUE EURXXXXXXXXX..ACCORDING TO THE TERMS OF THE PROFORMA INVOICE THE SUPPLIER WILL RECEIVE FROM YOU AN ADVANCE PAYMENT OF EURXXXXXXXXX(EURO

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX ONLY.)AGAINST PRESENTATION OF AN ADVANCE PAYMENT GUARANTEE IN YOUR FAVOR..ON THE INSTRUCTIONS OF THE SUPPLIER ,WE, BANK OF CHANGSHA, NO.433, BLOCK 1 OF FURONG MID ROAD, CHANGSHA, HUNAN, CHINA, HEREBY IRREVOCABLY UNDERTAKE TO PAY TO YOU AN AMOUNT NOT EXCEEDING EURXXXXXXXXX(EURO XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX ONLY.)UPON RECEIPT OF THE THE CERTIFICATE ISSUED BY THE APPLICANT CERTIFYING THAT THE ADVANCE PAYMENT OF EURXXXXXXXXX ALREADY REMITTED TO THE APPLICANT’S ACCOUNT NO.XXXXXXXXXXXXXX WITH BANK OF CHANGSHA, DATED BEFORE MARCH 20TH, 2012 AND YOUR WRITTEN DEMAND STATING THAT THE SUPPLIER HAS FAILED TO COMPLY WITH THEIR DELIVERY OBLIGATION AS AGREED UPON FOR IDENTIFICATION, PLEASE SEND US YOUR WRITTEN PAYMENT DEMAND CONTAINING THE ABOVE DECLARATIONS VIA YOUR BANK REQUESTING THEM TO CONFIRM TO US THE AUTHENTICITY OF SIGNATURES ON YOUR DEMAND.HOWEVER, IF YOU DON’T PAY THE BALANCE 40% AFTER SGS INSPECTION BEFORE SHIPMENT AND CAUSE THE SUPPLIER HAS FAILED TO DELIVERY THE CARGOS ON TIME, OR YOU CANCEL THE ORDER OR WAR BREAK OUT, WE WILL NOT REFUND YOU ANY..THIS GUARANTEE WILL BE VALIDATED ONLY IF THE SUPPLIER HAS RECEIVED THE ADVANCE PAYMENT AMOUNT ON THEIR ACCOUNT NO.XXXXXXXXXX WITH BANK OF CHANGSHA, PLEASE ASK YOUR BANKERS TO REMIT THE GUARANTEE AMOUNT DIRECTLY THROUGH SWIFT TO BANK OF CHANGSHA(SWIFT CODE: CHCCCNSS).OUR GUARANTEE WILL BE VALID UNTIL MARCH 30TH, 2012.IT EXPIRES IN FULL AND AUTOMATICALLY AFTER THIS DATE AND WILL BE CONSIDERED AS NULL AND VOID, IRRESPECTIVE OF WHETHER THE PRESENT GUARANTEE IS RETURNED TO US OR NOT.YOUR WRITTEN DEMAND WITH OTHER A/M REQUIRED CLAIM DOCUMENTS, IF ANY,SHOULD BE IN OUR POSSESSION ON OR BEFORE THAT DATE..THIS ADVANCE PAYMENT GUARANTEE IS SUBJECT TO THE UNIFORM RULES FOR DEMAND GUARANTEES, ICC PUBLICATION NO.758.

第五篇：預付款保函格式（范文模版）

預付款保函

：

本保函編號： 根據貴方與（以下簡稱“申請人”）于

年

月

日在 簽訂的第 合同（以下簡稱“合同”），貴方按合同約定向申請人支付幣種 金額 的預付款，我行茲開立以貴方為受益人的保函。

本保函擔保申請人按合同約定使用預付款。擔保范圍僅限于申請人應退還的預付款及按照 ％的年利率計算的從申請人收到預付款之日至退款之日間的利息。本保函最大擔保金額不超過幣種 大寫金額。

我行將在收到符合下列條件的文件之日起7個銀行工作日內，向貴方支付索賠通知書記載的金額，但索賠通知書中單次索賠的金額或各次索賠的累計總額均不能超過本保函的最大擔保金額，我行在本保函項下的責任以最大擔保金額為限。

索賠文件：（1）經貴方法定代表人或其授權代表簽署的索賠通知書；（2）經貴方法定代表人或其授權代表簽署并經申請人證實或認可的違約說明書，聲明申請人既未按合同約定使用預付款，也未退回約定金額。

本保函項下的最大擔保金額隨合同的完成進度而自動按比例遞減，合同的完成進度以我行收到的由 出具的證明書為準。

本保函自我行收到申請人提供的其已收到貴方支付的預付款的證明書之日起生效，失效日為 年 月 日。任何索賠必須在失效日前或當天到達我行。失效日后，本保函自動失效，無論貴方是否將本保函正本退回我行，我行的保證責任解除。

未經我行書面同意，貴方與申請人修改合同或其附件時，我行的保證義務解除。

本保函未經我行書面同意不能轉讓。

本保函適用中國法律，保函項下的任何爭議由我行所在地法院管轄。

XXXX銀行 分行 負責人（簽字）： 年 月 日