第一篇：關(guān)于四川雅堂集團(tuán)特大金融詐騙案聯(lián)名舉報(bào)材料

關(guān)于四川雅堂集團(tuán)特大集資詐騙案

報(bào)案材料

四川成都天府新區(qū)公安分局: 我們是四川成都雅堂集團(tuán)特大金融詐騙案的部分受害人(報(bào)案人信息附后)，現(xiàn)根據(jù)《中華人民共和國(guó)憲法》，《中華人民共和國(guó)刑法》，《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》的有關(guān)規(guī)定，聯(lián)名向你們報(bào)案。

成都雅堂集團(tuán)現(xiàn)位于成都市天府新區(qū)興隆湖科學(xué)城D區(qū)A3棟，法定代表人楊定平，2016年9月被四川省有關(guān)方面作為重點(diǎn)招商引資企業(yè)引入天府新區(qū)。雅堂集團(tuán)旗下核心板塊就是雅堂金融，其前身叫搜搜貸，2012年楊定平接手后幾經(jīng)易名，2016年1月改名為雅堂金融，2016年9月，在成都重新注冊(cè)為“成都雅堂金融服務(wù)股份有限公司”，其聲稱是一家深耕產(chǎn)業(yè)鏈為核心的專業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)。雅堂金融在深圳期間就應(yīng)其涉嫌自融，長(zhǎng)期被業(yè)內(nèi)質(zhì)疑，并被深圳有關(guān)方面列為重點(diǎn)監(jiān)控平臺(tái)。

雅堂集團(tuán)入駐天府新區(qū)后，大肆宣傳、渲染其政府背景，領(lǐng)導(dǎo)重視，與四川各地政府廣泛簽約，為其打著發(fā)展雅堂小超的幌子，以成都雅堂金融的名義肆意違法自融。其后愈演愈烈，進(jìn)而發(fā)展到從2017年6月開(kāi)始精心謀劃，惡意設(shè)局實(shí)施特大金融詐騙。從事發(fā)后情況看，雅堂設(shè)局詐騙主要采取了以下手段:一是大量注冊(cè)空殼公司融資圈錢(qián)。2017年6月后雅堂集團(tuán)注冊(cè)了大量空殼公司，這些公司開(kāi)展的唯一一項(xiàng)業(yè)務(wù)就是發(fā)股權(quán)標(biāo)圈錢(qián)，據(jù)初步統(tǒng)計(jì)從2017年8月初至2018年元月23日共圈錢(qián)12億以上，除極少數(shù)量的3月股權(quán)標(biāo)外，都被雅堂集團(tuán)非法占有。二是發(fā)虛假標(biāo)融資。從事發(fā)后情況看，雅堂集團(tuán)原來(lái)聲稱擁有的紅木資產(chǎn)早已轉(zhuǎn)移，家俱生產(chǎn)廠家早已成為空殼，但其在2017年7月后仍然發(fā)標(biāo)圈錢(qián)。三是授予其詐騙團(tuán)伙成員個(gè)人無(wú)限度的融資額度，融資圈錢(qián)轉(zhuǎn)移。四是以秒標(biāo)、名目繁多的虛假活動(dòng)誘惑投資人充值投標(biāo)。從初步統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)看，2017年12月17日至2018年元月22日，平臺(tái)共發(fā)秒標(biāo)12.2億，發(fā)搶現(xiàn)金券標(biāo)2.2億。為盡可能多的圈入資金，以與眉山市政府簽定雅堂智慧城項(xiàng)目為名，從2018年元月17日至元月21日連續(xù)5天發(fā)了6個(gè)大秒，圈進(jìn)資金約3億。清盤(pán)前的最后一段時(shí)間，雅堂集團(tuán)與楊定平圈錢(qián)詐騙可謂到了喪心病狂的地步，不斷以各種方式麻痹投資人，不惜采用由客服打電話、QQ、發(fā)郵件、私信等手段誘惑投資人充值投標(biāo)。雅堂誘騙的手段到了無(wú)恥之極，令人發(fā)指的地步，甚至在今年元月22日，其內(nèi)部己部署清退，提現(xiàn)已停止，但平臺(tái)仍通過(guò)種種手段誘騙投資人充值。從我們的統(tǒng)計(jì)情況看，雅堂金融從2017年12月17日至清盤(pán)資金凈流入在8億以上。

當(dāng)雅堂金融待收達(dá)歷史最高點(diǎn)，雅堂集團(tuán)元月23日收網(wǎng)。2018年元月23日上午11時(shí)許，雅堂方面召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，楊定平宣布:為積極響應(yīng)政府政策，雅堂金融主動(dòng)退出p2p。此前，從元月19日下午16時(shí)開(kāi)始到期的回款，雅堂集團(tuán)以謊稱系統(tǒng)數(shù)據(jù)錯(cuò)誤為由，予以凍結(jié)，不讓提現(xiàn)，非法占有。現(xiàn)有信息顯示，雅堂集團(tuán)此前可能已通過(guò)以下手段轉(zhuǎn)移了資金與資產(chǎn):一是轉(zhuǎn)移了紅木的所有權(quán)。位于廣東惠州的紅木是雅堂集團(tuán)與楊定平長(zhǎng)期聲稱擁有的大額資產(chǎn)，2016年8月30日，楊定平還在央視二套公開(kāi)接受采訪時(shí)聲稱，擁有緬甸黃花梨1.4萬(wàn)噸，市值約7億，并稱不會(huì)變賣(mài)。但清盤(pán)后此筆大宗資產(chǎn)已不知去向。二是紅木家具。在元月22日雅堂集團(tuán)公布的清算方案中，雅堂集團(tuán)稱擁有市值8億的紅木家具，這所謂的8億元紅木家具，到底價(jià)值幾何?此前是否以購(gòu)買(mǎi)紅木家具為名，轉(zhuǎn)移資金應(yīng)為其所圈資金所購(gòu)。三是雅堂集團(tuán)楊定平為首的詐騙團(tuán)伙核心成員及關(guān)聯(lián)人，包括楊定平、嚴(yán)榮康、張長(zhǎng)江、孫靜雯、楊盼、彭娟、陳適、龔主琪、陳輝麗、祝年濤、朱曉、葛旭、王華君、顏錦標(biāo)、余義華等核心成員及關(guān)聯(lián)人在清盤(pán)前已將其在平臺(tái)本金及包括平臺(tái)授予融資額度所賺收益提現(xiàn)轉(zhuǎn)移。四是清盤(pán)前，雅堂集團(tuán)已將其所圈部分資金，用于填補(bǔ)其公司經(jīng)營(yíng)虧損。

雅堂集團(tuán)在收網(wǎng)清盤(pán)后，為了使其非法占有所圈資金合法化，逃脫罪責(zé)，從元月23日開(kāi)始上演新一幕騙局。其在清盤(pán)公告中聲稱，將組織投資人委員會(huì)代表與平臺(tái)共商清退方案，三日內(nèi)拿出方案。但整個(gè)談判過(guò)程，雅堂方面只字未采納投資人的任何意見(jiàn)與要求，并在26日夜23時(shí)單方公布了其還款協(xié)議，這一方案不僅只字未采納投資人的任何訴求，還把其自己談判時(shí)公布的方案一拆為二，即將原方案一第一期可同時(shí)提現(xiàn)23日可提現(xiàn)的10%與相當(dāng)于本金總額0.83%的利息，拆解為限提一項(xiàng)各為一方案。由于只有選擇方案才能拿到本金的0.83%，不然1分錢(qián)拿不到，迫于無(wú)奈，受害人陸續(xù)選擇了方案。還款協(xié)議兌付一期后，2月27日，雅堂集團(tuán)單方發(fā)布了“雅堂金融分批兌付公告”，所謂的分批兌付即停止了還款協(xié)議的執(zhí)行。此后，雅堂與楊定平從3月初開(kāi)始，以降低債權(quán)，引入風(fēng)投救公司等名義，操縱開(kāi)始了無(wú)限期的債轉(zhuǎn)股，在其操縱下，受害人向空殼公司四川雅堂小超公司轉(zhuǎn)移了約12億債權(quán)作為股權(quán)。事實(shí)證明，雅堂集團(tuán)的所謂主動(dòng)退出，其實(shí)就是主動(dòng)收網(wǎng)，其后的還款協(xié)議、債轉(zhuǎn)股協(xié)議都是欺騙投資人，以達(dá)到非法占有其詐騙所得。截止本報(bào)案日，每位投資人僅拿回了約相當(dāng)于其本金的0.83%，投資人25億以上資金被雅堂集團(tuán)與楊定平非法占有。

從以上情況看，雅堂集團(tuán)利用注冊(cè)的空殼公司，融資圈錢(qián)，直至清盤(pán)前一天還在利用虛假活動(dòng)，誘騙投資人充值。清盤(pán)后，以種種借口拒不歸還，其非法占有投資人資產(chǎn)的目的十分明確，鐵證如山。且涉案總金額約300億，非法占有了受害人25億以上資金。其手段特別卑劣，一是從2016 年元月易名為雅堂金融開(kāi)始，就通過(guò)其官方網(wǎng)站公開(kāi)宣傳其是供應(yīng)鏈金融，非p2p，而在2018年元月23日退出時(shí)則宣布其退出p2p。是或非?只有一種可能！2018年元月23日說(shuō)是，目的就是為其非法占有！二是其官方網(wǎng)站長(zhǎng)期宣傳其擁有市值6億以上的紅木，擁有紅木家具廠，擁有二塊價(jià)值數(shù)億的地皮，至今年元月23日，所有這些都不翼而飛！三是其在元月26日的三個(gè)還款方案，有任何資金保證措施嗎？四是債轉(zhuǎn)股。以降債引入機(jī)構(gòu)為名，向一個(gè)空殼公司轉(zhuǎn)入11.6億債權(quán)，其真實(shí)目的何在?

天府新區(qū)公安分局的領(lǐng)導(dǎo)與同志們，打擊犯罪，懲治犯罪分子，匡扶正義是人民警察的天職！你們已進(jìn)行了近4個(gè)月的調(diào)查了解，想必你們已掌握大量雅堂集團(tuán)與楊定平重大集資詐騙犯罪的事實(shí)與證據(jù)。為嚴(yán)厲打擊犯罪，嚴(yán)懲犯罪分子，我們?cè)诖寺?lián)名向你們報(bào)案，希望你們以你們對(duì)黨和人民的擔(dān)當(dāng)，以自己的良心與良知，公正執(zhí)法，嚴(yán)查此案，嚴(yán)懲犯罪分子，追償轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)與資金。有鑒于雅堂控股集團(tuán)特大詐騙案是互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的新型犯罪，主犯楊定平在互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)混跡多年，且此設(shè)局詐騙經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期謀劃，精心準(zhǔn)備，案情特別復(fù)雜，偵破難度非常大，建議你們把案情及時(shí)向四川省公安廳、中華人民共和國(guó)公安部匯報(bào)，組織金融、互聯(lián)網(wǎng)專家參與此案?jìng)刹椋M快查清案情，嚴(yán)懲犯罪分子。

雅堂集團(tuán)特大金融詐騙案部分受害人:

年 月 日

此報(bào)案材料同時(shí)報(bào):四川省公安廳、中華人民共和國(guó)公安部、最高人民檢察院、中央政法委員會(huì)、中央紀(jì)律檢查委員會(huì)、國(guó)家監(jiān)察委員會(huì)

附 件 清 單

1，2016年9月在成都注冊(cè)雅堂金融，2017年11月核準(zhǔn);2，2017年6月謀劃，設(shè)局詐騙;3，供應(yīng)鏈，股權(quán)，資產(chǎn)標(biāo)，高管自融套資金;4，最后一個(gè)月瘋狂融資，資金流入8e;5，毀約，強(qiáng)行逼迫簽訂方案,非法占有投資人資產(chǎn);6，雅堂核心資產(chǎn)流失;7，核心成員提前套現(xiàn);8，僅執(zhí)行一期利息，開(kāi)始套路投資者.9，報(bào)案人署名

1，2016年9月在成都注冊(cè)雅堂金融，2017年11月28日核準(zhǔn)。

最后3個(gè)月，利用四川政府背書(shū)，瘋狂融資，僅在核準(zhǔn)不到2個(gè)月，就宣布清盤(pán)。

天眼查的成都雅堂金融信息服務(wù)股份有限公司信息如下：

2，2017年6月謀劃，設(shè)局詐騙

楊定平，楊盼，張長(zhǎng)江，嚴(yán)榮康等高管注冊(cè)大量空殼公司。

，供應(yīng)鏈，股權(quán)，資產(chǎn)標(biāo)，高管無(wú)限額度自融

供應(yīng)鏈為紅木家具廠融資，股權(quán)為各地雅堂小超子公司融資，資產(chǎn)標(biāo)是為雅堂金融用戶提供融資。雅堂金融，在2017年3月處理所有家具廠以后，依然在利用供應(yīng)鏈瘋狂融資。其后，給高管500甚至無(wú)限額度融資，清盤(pán)后，更是將所有資產(chǎn)標(biāo)資金非法挪用。

股權(quán)標(biāo)

供應(yīng)鏈標(biāo)

資產(chǎn)標(biāo)

管理層的股東賬戶，利用高額融資額度（甚至無(wú)限額度）非法自融，套取投資者資金，獲取高額利息。

4，雅堂金融為了騙投資者投資，無(wú)所不用其極。利用各種虛假促銷(xiāo)活動(dòng)，以積分，紅包，酒，年貨等，打電話，短信，發(fā)郵件，私信等誘導(dǎo)充值。最后一個(gè)月瘋狂融資，資金凈流入8e。

部署好清盤(pán)前一周，雅堂運(yùn)營(yíng)總監(jiān)彭娟（QQ名為小魚(yú)）唆使雅堂高級(jí)客服經(jīng)理徐茹萍（QQ名為大大蘋(píng)果）誘騙投資人通過(guò)電商退款方式充值的對(duì)話

最后一個(gè)月，利用各種利好活動(dòng)，發(fā)秒標(biāo)誘導(dǎo)充值，總共發(fā)12.2億。并在2018-01-19號(hào)16:00以后，就以技術(shù)問(wèn)題為借口不允許提現(xiàn)，其中20號(hào)和21號(hào)仍然發(fā)秒標(biāo)誘導(dǎo)投資者充值。

下圖為雅堂金融的投資者統(tǒng)計(jì)2017-12-17日到2018-01-21日發(fā)的秒活動(dòng)，誘騙投資人投秒1011111093元，新充值的錢(qián)款不知所蹤。

5，以分期還款為名，行強(qiáng)行鎖定，非法占有之實(shí)

以簽協(xié)議給第一期利息為由（本金的0.83%）強(qiáng)迫雅堂金融投資者簽訂

6，雅堂核心資產(chǎn)流失

附事發(fā)后，雅堂集團(tuán)對(duì)投資人做的承諾，明確表示有8億紅木家具和廣州惠州紅木基地（盛世鴻紅木基地）的大紅木（緬甸花梨）可供還債，根據(jù)當(dāng)時(shí)央視采訪，投資者實(shí)地考察以及楊定平個(gè)人投保的紅木保單，紅木價(jià)值6.5億以上。目前，由于公安機(jī)關(guān)不及時(shí)立案追贓，該批紅木已于事發(fā)后不久（平臺(tái)宣布退出后，農(nóng)歷年前幾天）被犯罪分子轉(zhuǎn)移（大卡車(chē)?yán)巳欤壳安恢櫋?/p>

7，核心成員提前套現(xiàn)

雅堂集團(tuán)楊定平為首的詐騙團(tuán)伙核心成員，關(guān)聯(lián)人和代理人，包括楊定平、嚴(yán)榮康、張長(zhǎng)江、孫靜雯、楊盼、彭娟、陳適、龔主琪、陳輝麗、祝年濤、朱曉、葛旭、王華君、顏錦標(biāo)、余義華等核心成員及關(guān)聯(lián)人在清盤(pán)前已將其在平臺(tái)本金及包括平臺(tái)授予融資額度所賺收益提現(xiàn)轉(zhuǎn)移。

8，欺騙債權(quán)人簽訂還款協(xié)議，僅僅執(zhí)行一期利息（本金的0.83%），便拒不執(zhí)行。在成都政府默認(rèn)下，各種套路債權(quán)人，債轉(zhuǎn)股，利息強(qiáng)制轉(zhuǎn)股，債權(quán)展期等等，拒不還錢(qián)。2萬(wàn)余名雅堂金融的投資者，妻離子散，有病無(wú)錢(qián)醫(yī)，甚至已有2名雅堂投資者含恨逝去！僅僅以 一個(gè)分批對(duì)付公告就停止執(zhí)行協(xié)議。

接下來(lái)，各種套路雅堂金融的投資者，債轉(zhuǎn)股，利息轉(zhuǎn)股以及即將公布的債權(quán)展期，至今連個(gè)道歉都沒(méi)有，連起碼的賬本都不對(duì)投資者公布，無(wú)恥之極。債轉(zhuǎn)股系統(tǒng)

利息強(qiáng)制轉(zhuǎn)股預(yù)告（擇機(jī)實(shí)施）

9，報(bào)案人信息

我們自愿聯(lián)名舉報(bào)雅堂集團(tuán)集資詐騙

第二篇：2003年貴州12.03特大金融票據(jù)詐騙案

http://gzsb.gog.com.cn/system/2004/08/22/000667387.shtml

6．7億金融票據(jù)詐騙案

數(shù)次簽訂虛假購(gòu)銷(xiāo)合同從銀行騙取貼現(xiàn)金5263萬(wàn),在作案過(guò)程中又賄賂多人并將一銀行行長(zhǎng)“拉下水”。昨日,震驚全國(guó)的周洪元票據(jù)詐騙案在貴陽(yáng)市中級(jí)人民法院開(kāi)庭,涉案4名被告同時(shí)出庭受審。

原珠海經(jīng)濟(jì)特區(qū)紅大發(fā)展總公司老總周洪元及其妻子李幫儀、下屬業(yè)務(wù)員易云因涉嫌票據(jù)詐騙而被押上被告席,原貴州東龍貿(mào)易有限公司法定代表人林凡勇也因涉嫌同樣的罪名,被一同押上了法庭。這樁驚天詐騙案的始作俑者周洪元,現(xiàn)年47歲,湖南邵陽(yáng)市隆回縣人,中專文化,捕前系珠海經(jīng)濟(jì)特區(qū)紅大發(fā)展總公司、珠海中元科技投資有限公司總經(jīng)理。

狼狽為奸

公訴機(jī)關(guān)指控:2002年下半年,被告人周洪元準(zhǔn)備到中國(guó)工商銀行鄭州市經(jīng)緯支行(以下簡(jiǎn)稱經(jīng)緯支行)辦理商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。同年9月,周洪元到貴州認(rèn)識(shí)了被告人易云,將其招為珠海經(jīng)濟(jì)特區(qū)紅大發(fā)展總公司(以下簡(jiǎn)稱紅大公司)職員。被告人周洪元稱要在貴州做番“大事業(yè)”準(zhǔn)備購(gòu)買(mǎi)國(guó)有資產(chǎn)。周洪元的“豪言壯語(yǔ)”讓易云相信自己的老板是個(gè)做大事的人,便帶其到荔波縣介紹認(rèn)識(shí)了原荔波縣國(guó)稅局局長(zhǎng)董藩。同年11月,董藩引薦被告人周洪元、易云購(gòu)買(mǎi)荔波縣的國(guó)有資產(chǎn)。在此期間,周洪元向董藩提出要找荔波縣一公司簽訂購(gòu)銷(xiāo)合同,以此開(kāi)具商業(yè)承兌匯票從銀行騙取貼現(xiàn)資金,并許以好處費(fèi)。董藩介紹周認(rèn)識(shí)荔波縣朝陽(yáng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司(以下簡(jiǎn)稱朝陽(yáng)公司)的法定代表人伍英萬(wàn)。經(jīng)過(guò)商談,周洪元與伍英萬(wàn)簽訂了交易額為6160萬(wàn)元人民幣的虛假合同。合同約定:紅大公司向荔波縣朝陽(yáng)公司提供挖掘機(jī)、裝載機(jī)等,朝陽(yáng)公司向紅大公司支付貨款6160萬(wàn)元。同年12月12日朝陽(yáng)公司開(kāi)出8份總金額為6160萬(wàn)元的商業(yè)承兌匯票。隨后,荔波縣農(nóng)行行長(zhǎng)陸世勤(另案處理)在周洪元答應(yīng)貼現(xiàn)后將2000萬(wàn)元存入荔波縣農(nóng)行,并向經(jīng)緯支行出具了《商業(yè)承兌匯票(不可撤銷(xiāo)的)擔(dān)保函》,自愿為上述商業(yè)承兌匯票提供連帶保證責(zé)任。與此同時(shí),為了證明荔波縣農(nóng)行有出具擔(dān)保函的資格,易云偽造了一份荔波縣農(nóng)行的上級(jí)行——黔南州農(nóng)業(yè)銀行行長(zhǎng)簽字的授權(quán)函。以證實(shí)荔波縣農(nóng)行可以為朝陽(yáng)公司開(kāi)出的6160萬(wàn)元商業(yè)承兌匯票提供擔(dān)保。

2002年12月27日,經(jīng)緯支行將金額為6160萬(wàn)元的人民幣商業(yè)承兌匯票予以貼現(xiàn),扣息后的6000余萬(wàn)元?jiǎng)澣爰t大公司在經(jīng)緯支行開(kāi)立的賬戶上。同日,為增加該行存款量和多獲取貼現(xiàn)利息,經(jīng)緯支行指令周洪元將其中的6000萬(wàn)元轉(zhuǎn)為紅大公司單位半年定期存款存入該行,為河南盛和投資有限公司另辦商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)提供質(zhì)押保證。隨后,又辦理了一次貼現(xiàn),再次扣息的5900余萬(wàn)元,其中2600余萬(wàn)元轉(zhuǎn)入珠海工行夏美支行的紅大公司賬戶,1300萬(wàn)元轉(zhuǎn)入工行鄭州市二七路支行(以下簡(jiǎn)稱二七支行)的紅大公司賬戶,2000萬(wàn)元轉(zhuǎn)入農(nóng)行荔波支行的紅大公司賬戶。

貪得無(wú)厭

2002年12月31日,周洪元將二七支行紅大公司賬戶上的200萬(wàn)元?jiǎng)澲凉ば朽嵵菔姓ǚ陕蓭熓聞?wù)所的賬戶上,通過(guò)該律師事務(wù)所律師張俊超(另案處理)交付給李曉燕作為好處費(fèi);2003年1月,周洪元又通過(guò)張俊超向李曉燕支付賄賂款現(xiàn)金100萬(wàn)元,此后,李曉燕又從周洪元處索要現(xiàn)金18萬(wàn)元。2003年4月,周洪元向經(jīng)緯支行客戶經(jīng)理部副經(jīng)理陳松鶴(另案處理)行賄人民幣40萬(wàn)元,同年6月,陳松鶴將40萬(wàn)元通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式退還給周洪元。2003年1

http://gzsb.gog.com.cn/system/2004/08/22/000667387.shtml

月6日,周洪元按照荔波農(nóng)行原行長(zhǎng)陸世勤提供的賬戶,將人民幣92萬(wàn)元存入荔波縣立化鎮(zhèn)地鑫公司存款賬戶作為付給荔波縣農(nóng)行的好處費(fèi)。2003年4月8日,陸世勤向周洪元借款100萬(wàn)元。其間周洪元送給荔波國(guó)稅局原局長(zhǎng)董藩現(xiàn)金22萬(wàn)元,之后董藩分給朝陽(yáng)公司經(jīng)理伍英萬(wàn)現(xiàn)金4萬(wàn)元。

故伎重演

為繼續(xù)從國(guó)有銀行詐騙巨額資金和歸還6160萬(wàn)元的貼現(xiàn)款,2003年5月,周洪元在貴陽(yáng)經(jīng)易云介紹認(rèn)識(shí)被告人貴州東龍貿(mào)易有限公司法定代表人林凡勇。三人經(jīng)過(guò)商談,林凡勇與周洪元的紅大公司簽訂虛假的工礦產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同。同年6月6日,林凡勇以虛構(gòu)的貴州東龍實(shí)業(yè)集團(tuán)公司(以下簡(jiǎn)稱東龍集團(tuán))名義與周洪元的紅大公司簽訂了5份工礦產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同。6月9日,東龍集團(tuán)按照合同向紅大公司出具了總金額為3．9億元人民幣的43張商業(yè)承兌匯票。

為了取得銀行擔(dān)保,周洪元通過(guò)林凡勇介紹認(rèn)識(shí)了中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貴州分行營(yíng)業(yè)部瑞金支行芳非法向經(jīng)緯支行出具《商業(yè)承兌匯票(不可撤銷(xiāo))擔(dān)保函》。

之后,周洪元、易云帶著上述虛假資料到經(jīng)緯支行辦理貼現(xiàn)。同年6月13日,經(jīng)緯支行將金額為6646萬(wàn)元人民幣的7張商業(yè)承兌匯票予以貼現(xiàn)。扣息后為6500余萬(wàn)元。之后經(jīng)緯支行指令周洪元將其中的6500萬(wàn)元以半年定期存入該行,為中元公司另辦商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)提供質(zhì)押保證。隨即給紅大公司又辦理了一次貼現(xiàn),再次扣息后,周洪元實(shí)獲貼現(xiàn)6300余萬(wàn)元,其中萬(wàn)元轉(zhuǎn)入珠海工行夏美支行紅大公司賬戶。在此過(guò)程中,周洪元指示易云付給林凡勇好處費(fèi)50萬(wàn)元,易云從中占有10萬(wàn)元,林凡勇實(shí)得40萬(wàn)元。

東窗事發(fā)

2003年12月10日,周洪元的妻子被告人李幫儀得知紅大公司賬戶被查封,隨即了解到周洪元被貴陽(yáng)市公安機(jī)關(guān)抓獲。為逃避贓款被追繳,李在珠海5家銀行進(jìn)行突擊提現(xiàn)消戶,并將大量贓款以羅立果、賀冬青的名義存入廣東省珠海市、中山市的多家銀行,之后藏匿于其表弟賀冬青家中。與此同時(shí),李幫儀將周洪元用贓款為其購(gòu)買(mǎi)的一輛奧迪車(chē)藏于其女婿黃秋錦家中。并于12月30日晚,將兩箱紅大公司、中元公司賬冊(cè)及公章等物藏到黃秋錦家。2004年1月16日,公安機(jī)關(guān)查獲李幫儀藏在賀冬青家中的保險(xiǎn)柜,搜查出現(xiàn)金85萬(wàn)元、港幣14．4萬(wàn)元、存折16個(gè),現(xiàn)金和存折合計(jì)568萬(wàn)余元。

金黔在線訊 經(jīng)過(guò)6個(gè)月的艱苦偵查,我省首例央批、部督的“12．03”特大經(jīng)濟(jì)犯罪案件成功告破,11名犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)。該案涉案金額高達(dá)6．7億元。

今年7月,貴陽(yáng)市中級(jí)法院一審以受賄罪判處原農(nóng)行貴陽(yáng)市瑞金支行行長(zhǎng)石世芳有期徒刑13年,并沒(méi)收財(cái)產(chǎn)人民幣10萬(wàn)元。

第三篇：“飛單”2.25億元北京驚現(xiàn)特大金融詐騙案

“飛單”２．２５億元北京驚現(xiàn)特大金融詐騙案

司向某銀行海南支行貸款5000萬(wàn)元，逾期不能歸還。1991年8月他悄悄跑回了北京躲了起來(lái)。

體外循環(huán)“開(kāi)口子”刻假章“做錢(qián)”

陷入資金困境的商海驕子陸鋒首先想到的是重操舊業(yè)，即在銀行搞“體外循環(huán)”。

1996年初，陸鋒結(jié)識(shí)了中國(guó)工商銀行北京市東城支行和平里分理處主任劉柱民，以及該分理處工作人員孫玉良。在劉柱民的辦公室，陸鋒與劉柱民商量，由陸鋒以高息拉來(lái)存款，由和平里分理處給存款單位出具存單，將款打到陸鋒公司的賬上，供陸鋒使用。這就是所謂的“體外循環(huán)”，而對(duì)于銀行來(lái)講是“賬外經(jīng)營(yíng)”。雙方最后商量妥當(dāng)：和平里分理處收取存款的13％的手續(xù)費(fèi)，由陸鋒支付存款單位高息，并且存款到期后，由陸鋒的公司付給存款單位本金和利息。孫玉良幫助陸鋒在和平里分理處開(kāi)了中恒公司的賬戶。

不久，陸鋒以高息為誘餌拉來(lái)了4筆共8000萬(wàn)元存款，和平里分理處出具了5張存單，交給了存款單位，將錢(qián)直接人到了中恒公司在分理處的賬戶上，陸鋒共付了657萬(wàn)元高息。

其后，陸鋒還要求劉柱民也給他拉些存款，并許諾存款額15－20％的高息。不久，中恒公司的賬戶上又多出了6000萬(wàn)元，這筆錢(qián)是劉柱民動(dòng)用了銀行房地產(chǎn)信貸部專管賬戶中為某單位代管的房款。由于這部分資金是銀行監(jiān)管資金，劉柱民、孫玉良還要求陸鋒加付被監(jiān)管單位15％的高息，陸鋒想都沒(méi)想就同意了。在這之中，銀行實(shí)際按定期存款利息10.98％付給被監(jiān)管單位，而其中有4.02％的息差，即人民幣300余萬(wàn)元，陸鋒分幾次轉(zhuǎn)成現(xiàn)金交給了劉柱民。

為保險(xiǎn)起見(jiàn)，劉柱民、孫玉良要求陸鋒提供抵押。陸鋒隨即偽造了3張存單，交給劉柱民和孫玉良作為抵押物收存。當(dāng)時(shí)，劉柱民和孫玉良發(fā)現(xiàn)存單是建設(shè)銀行的，但存單上蓋的公章卻是合作銀行的，劉、孫二人卻沒(méi)有再提出異議。案發(fā)后，公安人員就這3張存單的真?zhèn)斡崋?wèn)劉柱民時(shí)，劉柱民說(shuō)：“我不知道是假的，當(dāng)日我們還想到臺(tái)行核對(duì)的。”

1997年，陸鋒拉來(lái)的4筆存期一年的存款先后到期，陸鋒連本帶息償還了其中兩筆。另外兩筆各還了一部分之后，就說(shuō)沒(méi)有錢(qián)還了。在劉柱民多次催要之下，陸鋒依然沒(méi)有還上任何一點(diǎn)錢(qián)。劉柱民見(jiàn)中恒公司無(wú)力償還拆借的資金，便向本單位自首，2001年5月1日，劉柱民因涉嫌犯非法發(fā)放貸款罪、挪用公款罪被逮捕。

關(guān)于這筆1.4億元的資金，法院經(jīng)審理查明“造成和平里分理處最終損失人民幣8500余萬(wàn)元。”而在此案中的涉案的孫玉良由于精神壓力太大，最終導(dǎo)致精神失常。

時(shí)光步入1997年，銀行“銀根”收緊，四處找資金的陸鋒接連找了幾家銀行想做“體外循環(huán)”都沒(méi)有成功。中恒公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理張重德成為陸鋒的“破堅(jiān)尖兵”，這個(gè)張重德曾于1977年9月因盜竊被勞動(dòng)教養(yǎng)三年。1997年年10月，張重德拉來(lái)一筆1000萬(wàn)元的存款，存款單位是哈爾濱保利公司。有了存款，銀行里沒(méi)有人也不能把這筆錢(qián)弄到自己賬上使用，這就得“開(kāi)口子”。專業(yè)術(shù)語(yǔ)中所謂的“口子”，就是銀行里面有人配合，把客戶預(yù)留銀行的印鑒拿出來(lái)，用于造假。

張重德想到了中國(guó)工商銀行北京市豐臺(tái)支行南苑分理處的工作人員朱剛毅和該分理處主任李建忠，中恒公司曾與該分理處有過(guò)存款往來(lái)。

為了能夠使用哈爾濱保利公司這筆錢(qián)，陸鋒和張重德多次帶李建忠、朱剛毅到貴賓樓飯店吃喝玩樂(lè)，還經(jīng)常送劉、朱一些“小禮物”，向他們表示要在他們的銀行“做”這筆資金。在李建忠拒絕做“體外循環(huán)”后，陸鋒提出要存款單位存款時(shí)留在銀行的預(yù)留印鑒卡，并要張重德做李建忠的工作。

沒(méi)幾天，張重德就帶著哈爾濱保利公司的人出現(xiàn)在李建忠的辦公室。他們拿著在北京注冊(cè)的全套手續(xù)來(lái)到銀行，李建忠終于同意存款，并讓朱剛毅為他們辦手續(xù)。就這樣，張重德得到了一張預(yù)留印鑒卡。

張重德將印鑒卡交給陸鋒，陸鋒又很快搞了保利公司的財(cái)務(wù)章和法人名章。陸鋒又讓人到南苑分理處假冒保利公司的人買(mǎi)來(lái)支票，偽造了轉(zhuǎn)賬支票，從工行南苑分理處劃出人民幣9995萬(wàn)元，一部分入到中恒公司賬戶，另一部分入到北京市海淀區(qū)昆氏科技發(fā)展公司。這個(gè)昆氏公司是陸鋒朋友開(kāi)的。陸鋒用這個(gè)賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)款，支付存款單位的高息和中間人的好處費(fèi)。

這是法院認(rèn)定的陸鋒“做錢(qián)”的第一筆。所謂“做錢(qián)”，就是利用高息拉存款戶，讓存款單位到指定的銀行開(kāi)戶存款，等錢(qián)入賬后，再偽造存款戶的財(cái)務(wù)印章將錢(qián)從銀行劃出。法院認(rèn)定這筆“做錢(qián)”造成損失人民幣838A萬(wàn)元。

“做錢(qián)”的關(guān)鍵是“做口子”。陸鋒、張重德想盡一切辦法開(kāi)“口子”、找“口子”。本案中的另一犯罪人員陳杰，在1998年3月間，為能夠使用這伙人拉來(lái)的一家出版社一筆500萬(wàn)元的存款，找到很早就認(rèn)識(shí)的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京市西城區(qū)支行西直門(mén)分理處的工作人員寧學(xué)茹，將其拖下水。寧學(xué)茹接受了陳杰給予的1.6萬(wàn)港幣的好處費(fèi)，利用職務(wù)的便利，向陳杰提供了印鑒卡的原件，致使他們“騙劃出人民幣499.6萬(wàn)元，造成損失202.6萬(wàn)元”。

通過(guò)這樣把銀行工作人員拉下水的方式，陸鋒和他的手下先后故了十幾起。

甩開(kāi)“口子”高科技“飛單”搞錢(qián)

但是，非法拆借的巨額資金仍不能滿足陸鋒企望中恒公司的事業(yè)向全國(guó)輻射的雄心，而且這些錢(qián)是有使用期限并且要支付高額利息的，對(duì)于急需資金的公司經(jīng)營(yíng)情況來(lái)說(shuō)，按期還貸和付息是一付沉重的負(fù)擔(dān)。陸鋒又開(kāi)始謀求新的籌資方式，這時(shí)，一個(gè)老朋友成為陸鋒的新搭檔，直到一起走進(jìn)監(jiān)獄的高墻，他就是成敬。

50歲的成敬1982年因犯詐騙罪、投機(jī)倒把罪被判處有期徒刑5年。刑滿釋放后無(wú)所事事又沒(méi)正當(dāng)職業(yè)，過(guò)著漂泊的日子，后來(lái)注冊(cè)了北京金世野建筑裝飾材料有限公司，也是賠多賺少，人不敷出。當(dāng)九十年代上半葉悄悄出現(xiàn)以高息攬存為幌子，用偽造的票據(jù)從銀行騙取存款單位資金的犯罪并漸盛行后，只有初中文化的成敬加入進(jìn)來(lái)。

陸鋒和成敬早在1986年的海南就認(rèn)識(shí)，后兩人先后回到北京。成敬與陸鋒共謀并共同實(shí)施了20起詐騙案。1997年10月至1999年10月的3年期間，涉及被詐騙的有北京市的工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、北京市商業(yè)銀行以及天津、大連等地的工商銀行和建設(shè)銀行的10家分理處，有的分理處甚至連續(xù)被騙。不斷卷入犯罪的人員中，有銀行工作人員、國(guó)有企業(yè)工作人員、公司人員和無(wú)業(yè)人員。

1997年12月，成敬通過(guò)趙某拉來(lái)炎黃藝術(shù)館的500萬(wàn)元存款，成敬陸鋒商量要“做”這筆錢(qián)。他們就讓炎黃藝術(shù)館的人把款存到與陸鋒認(rèn)識(shí)的李建忠所在的工行北京市分行東城支行和平里分理處。而此時(shí)，成敬已經(jīng)通過(guò)趙某得到了炎黃藝術(shù)館的預(yù)留印

鑒卡。他們將預(yù)留印鑒卡交給張重德，要張找人刻假章。為了能自己掌握造假章這個(gè)環(huán)節(jié)，成敬和陸鋒甚至當(dāng)晚就飛到香港，想買(mǎi)一臺(tái)電腦刻章機(jī)回來(lái)。但到香港后，聽(tīng)說(shuō)那個(gè)機(jī)器不好用，結(jié)果兩人空手而歸。

回來(lái)后，張重德就拿來(lái)了一個(gè)章。陸鋒讓自己公司具有多年財(cái)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)總監(jiān)曹尊鋼檢驗(yàn)一下，曹尊鋼折角比對(duì)了一下說(shuō)：“不行，沒(méi)法用”。

陸鋒沒(méi)有辦法，只好另外找人，他們很快就找到據(jù)說(shuō)可以刻假章的吳京湘。吳京湘吹牛說(shuō)說(shuō)：“只要你有存款單位的財(cái)務(wù)印章和法人樣章，我能保證做出一模一樣的。”

怎樣得到存款單位的財(cái)務(wù)印章和法人名章呢?再要預(yù)留印鑒卡是行不通了。陸鋒想了個(gè)辦法，要存款單位寫(xiě)個(gè)承諾書(shū)，要求在承諾書(shū)上加蓋單位財(cái)務(wù)印章和法人的名章，為不讓存款單位懷疑，還要求加蓋存款單位的公章。

吳京湘拿來(lái)蓋好章的支票后，成敬和陸鋒拿出吳京湘做的支票仔細(xì)研究，發(fā)現(xiàn)像是用彩色噴墨打印機(jī)打印上去的。隨即，成敬叫來(lái)公司的高級(jí)工程師沈愷平。問(wèn)他：“你能把支票上的章弄到一張紙上嗎?”沈愷平說(shuō)：“試試吧。”沈愷平不愧是電腦高級(jí)工程師，他先用掃描儀將印章和人名單掃進(jìn)電腦，進(jìn)行修補(bǔ)，很快打印出來(lái)交給成敬。成敬這才恍然大悟。

用掃描打印的方式制造圖章，實(shí)在是最簡(jiǎn)單直接的方式了。陸鋒不無(wú)慶幸地說(shuō)：“這下沒(méi)問(wèn)題了，只要有承諾書(shū)，哪個(gè)行都能做。”

此后，他們就大膽地甩開(kāi)“口子”，讓存款單位出具存期一年的承諾書(shū)，并要求在書(shū)上加蓋單位財(cái)務(wù)印章和法人的個(gè)人名章，名為保證，實(shí)為得到這兩個(gè)章，便于他們偽造。然后，通過(guò)電腦技術(shù)偽造支票購(gòu)買(mǎi)憑證購(gòu)買(mǎi)支票，再用偽造的支票劃走存款單位的錢(qián)。這就是所謂的“飛單”。上世紀(jì)90年代末，京城出現(xiàn)了“飛單”名人，成敬和陸鋒就是其中的“梟雄”之一。

為了能做出更精確的偽造支票，陸鋒和成敬花5萬(wàn)元買(mǎi)來(lái)精雕機(jī)，要沈愷平學(xué)著使用。他們?cè)阶鲈绞炀殻袝r(shí)頭一天做了支票購(gòu)買(mǎi)憑證，第二天，錢(qián)一到賬就買(mǎi)支票，造好假支票，第三天就劃走存款。盡管輕車(chē)熟路，細(xì)致的陸鋒每次都要公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)曹尊鋼或自己將章仔細(xì)比對(duì)，并在買(mǎi)支票之前先打個(gè)電話。當(dāng)然，有的單位也是很精明的，在承諾書(shū)上只蓋半個(gè)章。他們就再找“口子”，拿銀行的預(yù)留印鑒卡。

在整個(gè)“飛單”搞錢(qián)過(guò)程中，陸鋒、成敬負(fù)責(zé)組織決策，指揮分工，決定被騙資金轉(zhuǎn)入的賬戶，分配同案人員的分贓數(shù)額和支配贓款的使用，并支付存款高息和中間人的好處費(fèi)；張重德則在存款單位和中間人之間穿針引線，與對(duì)方談判存款數(shù)額、存款期限，指定開(kāi)戶銀行，取得預(yù)留印鑒卡或承諾書(shū)，并經(jīng)手支付高息；沈愷平受成敬指使負(fù)責(zé)在各種銀行手續(xù)上復(fù)制印鑒章；其它人與存款單位談判，假冒存款單位財(cái)務(wù)人員購(gòu)買(mǎi)憑證或支票，辦理轉(zhuǎn)賬手續(xù)，從銀行獲取印鑒卡等。

北京市高級(jí)人民法院在判決書(shū)中確認(rèn)：1997年10月至1999年9月，被告人陸鋒、成敬、張重德等人分別結(jié)伙，大肆進(jìn)行票據(jù)詐騙犯罪活動(dòng)。其中，被告人成敬參與票據(jù)詐騙17起，未遂1起，詐騙人民幣1.25億余元；被告人陸鋒參與票據(jù)詐騙12起，詐騙人民幣7000余萬(wàn)元。這個(gè)團(tuán)伙總計(jì)詐騙人民幣2.25億元。

在這幾起高達(dá)數(shù)億元的大案中，卻從沒(méi)有被騙單位報(bào)案。究其原因，一是存款沒(méi)有到期沒(méi)有發(fā)現(xiàn)；二是有的被騙單位多次討要，陸鋒予以歸還；三是陸鋒許諾的高息已經(jīng)至4手。還有一個(gè)重要原因是，他們利用手中的存款獲取高息本身也是見(jiàn)不得人的違法行為。

1999年5月，華夏銀行以借款合同糾紛向法院起訴并申請(qǐng)?jiān)V訟保全，與此同時(shí)，北京某公司以陸鋒偽造文件為由向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。1999年7月14日，陸鋒因中國(guó)工商銀行北京市東城支行和平里分理處主任劉柱民非法拆借資金1.4億元案被監(jiān)視居住。9月16日，陸鋒因涉嫌偽造市政某公司公章、文件被逮捕。本案其它人員相繼自首，或被抓獲歸案。

本案以陸鋒、成敬為主，涉及12人，涉及10家銀行分理處，法院認(rèn)定：“被騙金額高達(dá)人民幣二億二千五百余萬(wàn)元，其中有七千二百五十萬(wàn)元詐詐騙未遂，案發(fā)前后被追回和追繳發(fā)還部分贓款臟物，除陸鋒分得的贓款主要用于中恒公司的經(jīng)營(yíng)外，其它贓款主要被其特被告人揮霍，造成國(guó)家經(jīng)濟(jì)損失一億二千余萬(wàn)元。”

本案從1999年案發(fā)至今，歷時(shí)6年，經(jīng)過(guò)北京市兩級(jí)法院的多次慎重審理，北京市高級(jí)法院于2006年12月20日作出終審判決：以犯票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪判處成敬死刑，緩期二年執(zhí)行。以犯票據(jù)詐騙罪、偽造金融票證罪，判處陸鋒無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身。陸鋒、成敬團(tuán)伙的其他被告人也相繼被判處不同刑期的徒刑。

責(zé)編 高 山