第一篇：通過自貿區自由貿易賬戶實現跨境資金轉移方案說明

自貿區自由貿易賬戶實現跨境資金劃轉方案說明（草稿）

-申萬交投產融投資管理有限公司

1.背景

申萬交投在前一段時間拜訪了位于香港和新加波的眾多金融機構，并向這些機構介紹了申萬交投的運營和投資理念，這些機構都表示海外資金對于參與投資中國的基礎設施建設非常有興趣，并愿意向這些項目提供較低成本的資金。如何合規合法地把這部分資金引入到境內并投資于基礎設施建設即成為問題的關鍵。

2.當前方案：

申萬交投通過對于當前市場相關方案和政策的研究，設計了如下所述的投資結構：即利用申萬交投在上海自由貿區的注冊公司在自貿區設立一個用于直接投資于國內基礎設施建設的資產管理計劃向海外的資金提供方定向發行產品，（外資方認購）獲取相應資金后，通過自由貿易賬戶所在銀行（即招商銀行）以并購投資項目名義，進行人民幣資金的劃轉。

（具體條例參照中國人民銀行自由貿易賬戶管理條例的第20條：同一非金融機構自由貿易賬戶與其開立的境內其他銀行結算賬戶之間，可辦理以下業務項下的人民幣資金劃轉：

（一）經常項下業務。

（二）償還自身名下且存續期超過6個月（不含）的上海市銀行業金融機構發放的人民幣貸款，償還貸款資金必須直接劃入開立在貸款銀行的同名賬戶。

（三）新建投資、并購投資、增資等實業投資。

（四）中國人民銀行上海總部規定的其他跨境交易。）

基本機構所圖所示：

境內上海自由貿易區境外并購投資四川交投在境內的在建項目四川交投項目申萬交投投資管理有限合伙人（RQFLP）資金管理人認購（資金）申銀萬國XX投資管理計劃(投資國內基礎基礎設施建設)定向發行，支付利息海外資金（投資者）招商銀行方案： 申萬交投獲取資金后，向招商銀行自貿區分行提供存單質押，然后招商銀行在國內進行對申萬交投放款 3.方案優勢： 1)2)

依托于自貿區賬戶，上海自貿區內自由貿易賬戶更加靈活，無外匯管制和兌換限制 相比較于跨境互換，實現了本金的轉移。附件：

上海RQFLP是參考上海已推出的QFLP試點制度（外商投資股權投資企業合格境外有限合伙人試點）運作流程，符合RQFLP試點的股權投資基金可能直接在境外募集人民幣，通過RQFLP通道匯入設在上海的PE基金管理公司，投資境內企業未上市股權。

關于印發《關于本市開展外商投資股權投資企業試點工作的實施辦法》的通知 各區、縣人民政府，市政府有關委、辦、局：

為貫徹落實《上海市人民政府貫徹國務院關于推進上海加快發展現代服務業和先進制造業建設國際金融中心和國際航運中心意見的實施意見》（滬府發[2009]25號）精神，進一步做好符合條件的境外投資者參與設立境內股權投資企業，根據《關于本市開展外商投資股權投資企業試點工作的若干意見》（滬府辦〔2010〕17號）要求，市金融辦、市商務委、市工商局制定了《關于本市開展外商投資股權投資企業試點工作的實施辦法》。現印發給你們，請按照執行。

上海市金融服務辦公室

上海市商務委員會 上海市工商行政管理局 二○一○年十二月二十四日

第一章

總 則

第一條

為貫徹落實國務院《關于推進上海加快發展現代服務業和先進制造業建設國際金融中心和國際航運中心的意見》，促進本市股權投資行業發展，規范外商投資股權投資企業的設立和運作，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合伙企業法》及外商投資相關法律法規的有關規定，按照《關于本市開展外商投資股權投資企業試點工作的若干意見》要求，制定本實施辦法。

第二條

辦法所稱的外商投資股權投資企業，是指在本市依法由外國企業或個人參與投資設立的，以對非上市企業進行股權投資為主要經營業務，并符合本辦法第三章有關要求的企業。

本辦法所稱的外商投資股權投資管理企業，是指在本市依法由外國企業或個人參與投資設立的，以發起設立股權投資企業，和/或受托進行股權投資管理為主要經營業務，并符合本辦法第二章有關要求的企業。

第三條

外商投資股權投資企業可以采用合伙制等組織形式，外商投資股權投資管理企業可以采用公司制、合伙制等組織形式。

第四條

市人民政府成立外商投資股權投資企業試點工作聯席會議（以下簡稱聯席會議），由市人民政府分管領導召集，成員單位包括市金融辦、市商務委、市工商局、市發展改革委、市經濟信息化委、市科委、市財政局、市地稅局、市住房保障房屋管理局、市政府法制辦、外匯局上海市分局、上海銀監局、上海證監局和浦東新區人民政府等。

聯席會議在國家有關部門的指導下，負責組織有關部門制定和落實各項政策措施，推進本市外商投資股權投資企業相關試點工作，協調解決試點過程中的有關問題。聯席會議辦公室設在市金融辦。

市金融辦承擔聯席會議的日常工作；市商務委負責公司制外商投資股權投資管理企業設立審批及外商投資股權投資企業在滬投資審批工作；市工商局負責外商投資股權投資企業和外商投資股權投資管理企業注冊登記工作；外匯局上海市分局負責本辦法所涉外匯管理事宜；聯席會議其他成員單位根據各自職責負責推進本市外商投資股權投資企業相關試點工作。

第五條

市金融辦為本市外商投資股權投資企業和外商投資股權投資管理企業的業務主管部門，主要職責如下：

（一）負責出具外商投資股權投資企業和外商投資股權投資管理企業設立的審查意見；

（二）負責受理外商投資股權投資企業試點申請并組織審定；

（三）負責組織獲準試點外商投資股權投資企業和外商投資股權投資管理企業的備案管理；

（四）負責組織制定與外商投資股權投資企業相關的扶持政策，督促各區（縣）政府落實配套措施。

第六條

外商投資股權投資企業應遵守中國有關法律法規，境內投資應符合外商投資產業政策。

本市鼓勵設立具有先進技術和管理經驗的外商投資股權投資企業和外商投資股權投資管理企業。

第二章

外商投資股權投資管理企業

第七條

外商投資股權投資管理企業可從事如下業務：

（一）發起設立股權投資企業

（二）受托管理股權投資企業的投資業務并提供相關服務；

（三）股權投資咨詢；

（四）經審批或登記機關許可的其他相關業務。

第八條

外商投資股權投資管理企業在發起設立股權投資企業過程中，要按照國家有關規定開展資金募集活動，不得違背現行的法律、法規和國家相關政策。

第九條

以股權投資管理為主要業務的外商投資企業，在名稱中要加注“股權投資基金管理”字樣的，應具備下列條件：

（一）外商投資股權投資管理企業應至少擁有一個投資者，該投資者或其關聯實體的經營范圍應當與股權投資或股權投資管理業務相關。

本辦法所指的關聯實體是指該投資者控制的某一實體，或控制該投資者的某一實體，或與該投資者共同受控于某一實體的另一實體。

（二）外商投資股權投資管理企業在申請設立時，應當具有至少兩名同時具備下列條件的高級管理人員：

1、有五年以上從事股權投資或股權投資管理業務的經歷；

2、有二年以上高級管理職務任職經歷

3、有從事與中國有關的股權投資經歷或在中國的金融類機構從業經驗；

4、在最近五年內沒有違規記錄或尚在處理的經濟糾紛訴訟案件，且個人信用記錄良好。本辦法所稱高級管理人員，系指擔任副總經理及以上職務或相當職務的管理人員。

（三）外商投資股權投資管理企業注冊資本（或認繳出資）應不低于200萬美元，出資方式限于貨幣形式。注冊資本（或認繳出資）應當在營業執照簽發之日起三個月內到位20%以上，余額在二年內全部到位。

外國投資者用于出資的貨幣須為可自由兌換的貨幣或其在中國境內獲得的人民幣利潤或因轉股、清算等活動獲得的人民幣合法收益，中國投資者以人民幣出資。

第十條

設立公司制外商投資股權投資管理企業應向市商務委提出申請，按以下程序辦理：

（一）市商務委自收到全部申請文件之日起5個工作日內決定是否受理；在受理后5個工作日內，書面征求市金融辦意見；

（二）市金融辦自收到市商務委征詢函和企業全部申請文件之日起10個工作日內書面回復意見；

（三）市商務委在接到市金融辦書面意見之日起8個工作日內，做出批準或不批準的書面決定。決定予以批準的，頒發《外商投資企業批準證書》；決定不予批準的，書面通知申請人；

（四）獲批的外商投資股權投資管理企業憑《外商投資企業批準證書》等材料在一個月內向市工商局申請辦理注冊登記手續，并及時至外匯局上海市分局辦理外匯登記手續。

第十一條

設立合伙制外商投資股權投資管理企業應向市工商局提出申請，按以下程序辦理：

（一）市工商局自收到全部申請文件之日起5個工作日內，書面征求市金融辦意見；

（二）市金融辦自收到市工商局征詢函和企業全部申請文件之日起10個工作日內書面回復意見；

（三）市工商局在接到市金融辦書面意見之日起5個工作日內，做出是否登記的決定。予以登記的，發給營業執照；不予登記的，應當給予書面答復，并說明理由；

（四）合伙制的外商投資股權投資管理企業須及時憑工商登記注冊等材料至外匯局上海市分局辦理外匯登記、開戶核準等相關外匯管理事宜。

第十二條

除外商投資股權投資管理企業外，其他外商投資企業不得在名稱中使用“股權投資基金管理”字樣。

第三章

外商投資股權投資企業

第十三條

外商投資股權投資企業可從事如下業務：

（一）在國家允許的范圍內，以全部自有資金進行股權投資，具體投資方式包括新設企業、向已設立企業投資、接受已設立企業投資者股權轉讓以及國家法律法規允許的其他方式；

（二）為所投資企業提供管理咨詢；

（三）經登記機關許可的其他相關業務。

第十四條

以股權投資為主要業務的外商投資企業，名稱中要加注“股權投資基金”字樣的應具備：認繳出資應不低于1500萬美元，出資方式限于貨幣形式；合伙人應當以自己名義出資，除普通合伙人外，其他每個有限合伙人的出資應不低于100萬美元。

外國投資者用于出資的貨幣須為可自由兌換的貨幣或其在中國境內獲得的人民幣利潤或因轉股、清算等活動獲得的人民幣合法收益，中國投資者以人民幣出資。

第十五條

設立合伙制外商投資股權投資企業按以下程序辦理：

（一）市工商局自收到全部申請文件之日起5個工作日內，書面征求市金融辦意見；

（二）市金融辦自收到市工商局征詢函和企業全部申請文件之日起10個工作日內書面回復意見；

（三）市工商局在接到市金融辦書面意見之日起5個工作日內，做出是否登記的決定。予以登記的，發給營業執照；不予登記的，應當給予書面答復，并說明理由。

（四）合伙制的外商投資股權投資企業須及時憑工商登記注冊等材料至外匯局上海市分局辦理外匯登記、核準開戶等相關外匯管理手續。

第十六條

外商投資股權投資企業應當委托境內符合條件的銀行作為資金托管人。外商投資股權投資企業的托管銀行應將相關托管制度報送有關部門備案。

第十七條

除外商投資股權投資企業外，其他外商投資企業不得在名稱中使用“股權投資基金”字樣

第十八條

外商投資股權投資企業在境內進行股權投資，應當依照國家有關外商投資的法律、行政法規、規章辦理。

第四章

外商投資股權投資試點企業 第十九條

本辦法所稱外商投資股權投資試點企業是經聯席會議審定的外商投資股權投資企業和外商投資股權投資管理企業。

外商投資股權投資試點企業中外商投資股權投資企業的境外投資者應主要由境外主權基金、養老基金、捐贈基金、慈善基金、投資基金的基金（FOF）、保險公司、銀行、證券公司以及聯席會議認可的其他境外機構投資者組成。

外商投資股權投資試點企業的出資實行專項資金托管，資金賬戶及賬戶內資金使用應由托管銀行按規定實施管理。

第二十條

申請試點的外商投資股權投資企業中的境外投資者，應具備下列條件：

（一）在其申請前的上一會計年度，具備自有資產規模不低于五億美元或者管理資產規模不低于十億美元；

（二）有健全的治理結構和完善的內控制度，近二年未受到司法機關和相關監管機構的處罰；

（三）境外投資者或其關聯實體應當具有五年以上相關投資經歷；

（四）聯席會議要求的其它條件。

第二十一條

申請試點的外商投資股權投資企業和外商投資股權投資管理企業，應通過外商投資股權投資企業或擬設立股權投資企業的執行事務合伙人向市金融辦遞交試點申請。該合伙人或其關聯實體需具備三年以上直接或間接投資于中國境內企業的良好投資經歷。申請人需遞交如下申請材料：

（一）試點申請書。所附材料包括：第二十條要求的書面證明材料、機構投資者應提交營業執照復印件、最近一年經審計的財務報表等材料;

（二）股權投資企業資料。包括：募集說明書、合伙協議（主要包括境外投資者的出資比例、募集金額和募集進度等）、主要高管人員簡歷等；

（三）托管銀行的有關資料及與托管銀行簽署的相關文件；

（四）申請人出具的上述全部材料真實性的承諾函；

（五）聯席會議要求的其他材料。

第二十二條

市金融辦自收到全部申請文件之日起5個工作日內決定是否受理；在受理后10個工作日內，召集聯席會議相關單位進行評審，審定試點企業。經評審符合試點要求的，由市金融辦書面通知申請人，并抄送聯席會議有關單位和試點企業的托管銀行；評審不通過的，由市金融辦書面通知申請人。

第二十三條

獲準試點的外商投資股權投資企業須在通過審核之日起六個月內，根據本辦法第三章要求完成工商登記注冊手續，過期須重新申請試點資格。第二十四條

獲準試點的外商投資股權投資管理企業可使用外匯資金對其發起設立的股權投資企業出資，金額不超過所募集資金總額度的5%，該部分出資不影響所投資股權投資企業的原有屬性。

第二十五條

外商投資股權投資試點企業可至托管銀行辦理外匯資金境內股權投資事宜。

本辦法發布前已經開立資本金帳戶的外商投資股權投資管理企業，經聯席會議辦公室批準后至開戶行辦理外匯資金境內股權投資事宜。

第五章

監督管理

第二十六條

聯席會議負責組織本市外商投資股權投資企業相關試點工作，各聯席會議成員單位根據聯席會議安排做好相應的管理工作。

試點企業所在區（縣）政府應明確具體職能部門，配合市金融辦負責對本區（縣）范圍內注冊的外商投資股權投資試點企業實施備案管理，定期了解外商投資股權投資試點企業融資、投資、財務等信息，并向聯席會議報告情況。

第二十七條

市金融辦對外商投資股權投資試點企業實行備案管理。外商投資股權投資試點企業在工商登記后10個工作日內向所在區（縣）職能部門提交下列材料：

（一）備案申請書。

（二）股東協議、公司章程或合伙協議等文件。

（三）工商登記決定文書與營業執照復印件。

（四）承諾出資額和已繳出資額的證明。

（五）至少兩名高級管理人員名單、簡歷及相關證明材料。

（六）投資決策機制以及參與投資決策的主要人員簡歷及身份證明。區（縣）職能部門在收到上述材料齊備后5個工作日內，報市金融辦。

第二十八條

外商投資股權投資試點企業，應當在每半年向所在區（縣）職能部門報告上半年投資運作過程中的重大事件。

前款所稱重大事件，系指：

（一）外商投資股權投資企業投資；

（二）外商投資股權投資管理企業投資；

（三）修改合同、章程或合伙協議等重要法律文件；

（四）高級管理人員的變更；

（五）所委托管理的外商投資股權投資管理企業的變更；

（六）增加或減少注冊資本（認繳出資）；

（七）分立與合并；

（八）解散、清算或破產；

（九）市金融辦要求的其他事項。

區（縣）職能部門在收到上述材料5個工作日內，報市金融辦。

第二十九條

外商投資股權投資試點企業報告境內投資項目，應提供下列材料：

（一）外商投資股權投資企業投資備案表；

（二）被投資企業營業執照（復印件加蓋被投資企業公章）；

（三）被投資企業所在地外資主管部門的文件。

第三十條

外商投資股權投資試點企業的托管銀行應履行的職責包括但不限于：

（一）定期向聯席會議辦公室及聯席會議有關單位上報外商投資股權投資試點企業托管資金運作情況、投資項目情況等信息；

（二）每個會計年度結束后，向聯席會議辦公室上報外商投資股權投資試點企業各方核對一致的上一年度境內股權投資情況的年度報告；

（三）監督外商投資股權投資試點企業的投資運作，發現其投向違反國家法律法規或托管協議的，不予執行并立即向聯席會議辦公室報告；

（四）聯席會議規定的其他監督事項。

第三十一條

外商投資股權投資企業不得從事下列業務

（一）在國家禁止外商投資的領域投資；

（二）在二級市場進行股票和企業債券交易，但所投資企業上市后，外商投資股權投資企業所持股份不在此列；

（三）從事期貨等金融衍生品交易；

（四）直接或間接投資于非自用不動產；

（五）挪用非自有資金進行投資；

（六）向他人提供貸款或擔保；

（七）法律、法規以及外商投資股權投資企業設立文件禁止從事的其他事項。第三十二條

市金融辦可以通過信函與電話詢問、走訪或向托管銀行征詢等方式，了解已備案的外商投資股權投資試點企業情況，并建立社會監督機制。

已備案的外商投資股權投資試點企業違反本辦法規定的，市金融辦應會同有關部門查實。情況屬實的，市金融辦應責令其在30個工作日內整改；逾期未改正的，市金融辦取消備案并向社會公告，并會同相關部門依法進行查處，按情節輕重依法予以懲處；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第三十三條

發揮上海股權投資協會、上海國際股權投資基金協會等行業自律組織的作用，加強行業自律，建立合格投資者和優秀管理團隊的聲譽市場。

第六章

附

則 第三十四條

合伙制外商投資股權投資企業及合伙制外商投資股權投資管理企業辦理下列登記事項發生變更時，市工商局應征求市金融辦意見：

（一）變更經營范圍；

（二）變更合伙人；

（三）增加或減少認繳或實際繳付的出資數額、繳付期限；

（四）變更合伙企業類型。第三十五條

合伙制外商投資股權投資企業及合伙制外商投資股權投資管理企業辦理注銷時，市工商局應通報市金融辦。

第三十六條

外商投資企業在本市再投資設立公司制股權投資管理企業或公司制股權投資企業的，應按照《關于外商投資企業境內投資的暫行規定》報市商務委審批。

第三十七條

香港特別行政區、澳門特別行政區、臺灣地區的投資者在本市投資設立股權投資企業和股權投資管理企業，參照本辦法執行。

第三十八條

外商投資股權投資企業試點工作在本市有條件的區縣逐步開展。第三十九條

本辦法由市金融辦、市商務委和市工商局按照各自職責負責解釋。第四十條

本辦法自頒布之日起30日后施行

第二篇：2015年中央關于自貿區金融賬戶解讀

自貿區企業FT賬戶的幾點好處

昨日，博鰲論壇傳出“今年，資本項下的貨幣自由兌換可能會放開” 第一點就是自貿區的帳戶，因為這是一個最基礎管理的內容，你要在發生貿易往來，銀行在介入過程中沒有帳戶搭建很重要，現在還沒有放開的情況下，盡管小川行長講了今年可能會放開。所以在自貿區里要實現資本項下的貨幣自由兌換這是關鍵。第二算原創也算新聞吧, 自己公司開立FT賬戶時考慮的幾點好處

一, 支持人民幣結算

在部分限定行業, 在對20多個國家進行付款時, 對方愿意接受的話, 可以以人民幣直接支付

二, 低成本融資

可以用香港公司的貸款打到國內公司進行使用。當然了,原則上來說只能在自貿區內使用,但是銀行是和我們說實務操作中這個一個是監管比較松,另一個是進來之后也就不好監管了.比如說在香港融到的港幣,匯到臨時賬戶,然后自動結算成人民幣進行使用.三,雙向資金池

我們暫時還沒用到, 說是可以和其他賬戶結成關聯關系, 達到資金池的效果.四,境內投資者可以對外跨境投資的通道

個人好像在自貿區內交社保的話也可以從這個進行操作

新聞部分

I、自貿區基本知識普及：

注冊地：

可以在外高橋保稅區、物流園區、機場綜合保稅區和洋山綜合保稅區，也即在所謂的三港四區的28.78平方公里的區域內申請注冊。

2、自貿區企業開立賬戶：

如果要享受自貿區金融政策，在開立基本戶后，只要開一個賬戶，就是FTE或FTN，但是也可以開立原有的境內四類賬戶——基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，但這四類賬戶項下的資金使用須按非自貿區的金融政策執行。

FTE、FTU、FTN賬戶簡介

3、開自由貿易賬戶是不是只能去自貿區的銀行？

FTN賬戶需到自貿區內的金融機構開立，如果是FTE賬戶，可以到上海地區內通

過央行系統驗收的所有銀行的分支機構開立。

4、同名戶資金可以隨便劃轉么？

“央行30條”里寫到經常貿易項下、償還貸款、實業投資可劃轉。第一點經常項下，貿易解決了；第二點償還貸款，融資解決了；第三點實業投資，投資解決了。同一企業主體的自貿試驗區賬戶與它的基本戶、一般戶等傳統賬戶之間的資金流動是要視同跨境業務管理的。便利是相對的，流動也是相對的。

5.FT賬戶的匯劃規則？

（1）FT賬戶與境外賬戶、NRA、其他FT賬戶之間資金劃轉，憑收付款指令辦理；

（2）FT賬戶與境內一般賬戶之間資金劃轉，應以人民幣進行，并視同跨境處理，銀行根據展業三原則落地進行真實性審核后辦理；

（3）FT賬戶與同戶名的一般賬戶之間的資金劃轉，限于：經常項下業務；償還自身名下且存續期超過6個月的上海市金融機構發放的人民幣貸款；新建投資、并購投資和增資等實業投資等，銀行應對上述資金劃轉進行真實性審核。

II、《中國人民銀行關于金融支持中國（上海）自由貿易實驗區建設的意見》（框架）

創新有利于風險管理的賬戶體系 探索投融資匯兌便利 擴大人民幣跨境使用

4、穩步推進利率市場化

III、《央行中國（上海）自由貿易試驗區分賬核算業務實施細則》及《中國（上海）自由貿易試驗區審慎管理細則（試行）》——“充分利用兩個市場的價格不對稱性，享受FT*的便利”

FT賬戶是個全新的東西。它相當于咱們新開了一家全新的銀行，然后這家銀行可以給相關企業和個人提供和現在完全不同的東西和服務。

對一家企業來說，有FT賬戶和沒有FT賬戶相比，有什么好處？

首先，這個賬戶是個基礎工程，它帶來的改變涉及方方面面，最明顯的是方便。以前企業做個跨境投資交易要根據交易的性質開設一般賬戶、xx賬戶等等，而今后，對有資格開設FT賬戶的企業來說，做這些事情都只通過且只需通過一個賬戶——FT賬戶。而且，政策上也有“優惠”，譬如，用FT賬戶從區內向境外投資，相關手續都將大大便利。

第二，企業有了FT賬戶后，存款利率沒什么變化，但可以通過它更方便地獲得更便宜的境外貸款。

第三，因為有了FT賬戶，使得原先很多享受不了相關服務的非居民企業現在都可以享受到相關服務了。因為原先只有少數幾家牌照有離岸業務，但按照之前央行出的規定，至少上海地區的銀行都可以開立FT賬戶，給相關企業提供服務。在自貿區分賬核算單元應用的匯率是區內的匯率，既不同于境內區外的匯率，也和境外匯率不盡相同。未來有可能在自貿區形成(在岸和離岸之外的)第三個匯率，因為市場有不對稱性，企業就可以有更多選擇。

IV、《中國（上海）自由貿易實驗區大宗商品現貨市場交易管理暫行規定》

集合了電商和進出口的雙重優勢，對大宗商品行業來說，有利于企業在線做交易的同時，享受到了自貿區在稅收、金融和資金方面的優惠政策，即在采購成本上減少了支出，也緩解了大宗商品企業的資金鏈緊張問題。而由于自貿區的現貨平臺需集合“交易、托管、清算、倉儲”等諸多因素，更是節省了大宗商品的倉儲、物流成本，進而提升行業整體利潤水平。

V、《中國人民銀行上海總部關于支持中國（上海）自由貿易實驗區擴大人民幣跨境使用的通知》

【人民幣跨境借款：取得低成本融資的捷徑】

區內企業可向境外金融機構、集團母公司、關聯公司等借用人民幣資金，但借用的人民幣資金須存放在上海地區的銀行開立的專用存款賬戶內，只能用于區內或境外，包括區內生產經營、區內項目建設、境外項目建設等。區內企業從境外借用人民幣資金(不包括貿易信貸和集團內部經營性融資)應用于國家宏觀調控方向相符的領域，暫不得用于投資有價證券(包括理財等資產管理類產品)、衍生產品，不得用于委托貸款。

【跨境人民幣雙向資金池：中國不再是跨國企業現金流管理中的孤島】

吸引跨國經營企業的全球或地區總部，允許同屬一個集團內的境內外母子公司、分、子公司之間依托試驗區的金融服務建立跨境人民幣資金池，開展人民幣資金的雙向歸集業務，企業的投資效率得到提高，資金成本大幅下降。同樣地，對于中國走出去的企業來說，開展集團內部跨境人民幣雙向資金池管理業務，可以使他們更為便利地運用境內母公司的資金實力，支持境外投資企業的經營，避免新設的境外企業在當地融資難的困境；同時，全球各地分、子機構在經營中出現臨時性富裕資金時，能夠歸集到集團總部進行管理，這也可以大大提高集團資金的規模效應，增強企業的財務運籌能力和資金使用效率。【經常項下的跨境收付采用：可并筆或軋差】

企業可以在集團內或者在供應鏈上，對經常項下的跨境收付采用并筆或軋差的方式進行，也就是說對同一收/付款對手方，企業可以通過與對方事先約定的方式，集中辦理資金的跨境收付，無需再逐筆逐單地辦理收付，這樣就可以幫助企業大大地節約財務費用，對資金管理進行更好地統籌。經常項下集中收付與跨境資金池雙向管理的差異在于，前者是依據真實經濟交易而需要發生的資金收付，后者則是集團內成員機構間資金余缺的臨時性調劑。

【跨境電商人民幣結算：推動海外電商推出更多人民幣計價商品】

跨境電子商務所產生的結算需求屬于經常項下結算。這項新政策有利于擴大人民幣跨境使用，推動境內中小企業借電商平臺以人民幣計價銷售境內產品和服務，避免匯率風險；推動境外電子商務機構更多地采用人民幣計價結算其面向中國的商品，可以為中國的消費者帶來真正的實惠。

VI、《關于上海市支付機構開展跨境人民幣支付業務的實施意見》

上海市注冊成立的支付機構，包括在試驗區內注冊成立和試驗區外、上海市內注冊成立的支付機構，以及上海市以外地區注冊成立的支付機構在試驗區內設立的分公司可以開展跨境人民幣支付業務。以上支付機構均需有互聯網支付業務許可。

VII、《國家外匯管理局上海市分局關于印發支持中國（上海）自由貿易實驗區建設外匯管理實施細則的通知》——“簡政放權，實現負面清單的管理”

“五大政策創新”：

一是簡化經常項目收結匯、購付匯單證審核。

二是簡化直接投資外匯登記手續，直接投資項下外匯登記及變更登記下放至銀行辦理，實行外商投資企業外匯資本金意愿結匯。

三是放寬對外債權債務管理。取消對外擔保和向境外支付擔保費行政審批，放寬區內企業境外外匯放款金額上限，取消境外融資租賃債權審批，允許境內融資租賃業務收取外幣租金。

四是改進跨國公司總部外匯資金集中運營管理、外幣資金池及國際貿易結算中心外匯管理試點政策，放寬試點企業條件，簡化審批流程及賬戶管理。

五是完善結售匯管理，便利銀行開展面向區內客戶的大宗商品衍生品的柜臺交易。

“五大特點”：松綁外匯管制

第一，自貿區優先于區外，體現了資本項目可兌換在自貿區正式啟動的趨向。

第二，大幅度的簡化外匯管理的審批流程，還率先在全國實行外資企業外匯資本金意愿結匯，賦予企業結匯選擇權，規避匯率風險。第三，促進總部經濟和新型貿易業態的發展，外匯資金池及國際貿易結算中心外匯管理各項試點的政策，大幅度放寬試點企業的條件。

第四，取消區內的融資租賃公司辦理融資租賃對外債權業務的逐級審批，允許非金融類融資租賃公司境內收取外幣資金，簡化飛機、船舶等大型融資租賃項目預付貸款手續。

第五，在風險管理方面，一是，加強統計檢測的分析預警，二是，強化非現場監測和現場檢查核查。

《自貿試驗區融資租賃政策匯總》

取消金融類租賃公司境外租賃等境外債權業務的逐筆審批，實行登記管理。經批準，允許金融租賃公司及中資融資租賃公司境內融資租賃收取外幣租金，簡化飛

機、船舶等大型融資租賃項目預付貨款手續。中國銀行不僅能提供賬戶管理、貨幣兌換、境內外匯劃、預付款融資等綜合性金融服務，還能根據客戶需求，提供保理服務，為企業提供包括融資，賬款管理，賬款催收，信用風險擔保等在內的綜合性金融服務，買斷企業應收帳款，提供利率保值，使企業達到加速資金周轉和優化財務指標的目的，打造量身定做的個性化金融服務方案。

《關于支持外貿穩定增長的若干措施》

1、批次進出、集中申報就是把傳統的“一票一報”改成“多票一報”，大幅減少企業申報次數，加快企業物流速度，有效降低通關成本。簡化通關作業隨附單證就是對一線進出境備案清單以及二線不涉稅的進出口報關單取消隨附單證的要求，必要的時候，再要求企業提供相關隨附單證。

2、統一備案清單是把自貿區內4個海關特殊監管區域的備案清單申報要素由原來的最高40項統一簡化成了30項，實現規范簡捷申報，減輕企業負擔，推進自貿區一體化運作。

3、內銷選擇性征稅讓企業自主選擇內銷貨物按進口料件還是實際報驗狀態繳納進口關稅，這將吸引更多生產企業入區，有利于企業擴大內銷。

4、集中匯總納稅是在有效擔保的前提下，實行先放行后征稅，從而實現貨物的高效通關，緩解企業資金壓力，降低企業納稅成本。

5、“單一窗口”試點依托上海電子口岸平臺，實現貿易和運輸企業通過單一平臺一點接入、一次性遞交滿足監管部門要求的格式化單證和電子信息，監管部門處理狀態和結果通過單一平臺反饋給申報人，監管部門按照確定的規則，共享監管資源，實施聯合監管。

第三篇：《自貿區經濟與跨境電商》專題培訓班學習心得

《自貿區經濟與跨境電商》專題培訓班學習心得

非常榮幸參加了工委管委組織的《自貿區經濟與跨境電商》專題培訓班，培訓班時間緊、課程實、針對性強，培訓內容豐富，雖然學習時間不長，但是感覺收獲滿滿、受益匪淺，不僅讓我充實了更多的理論知識，更讓我開闊了眼界，拓展了思維。

一、此次專題學習充實了理論知識

雖然平時也比較重視對自貿區知識的學習，從網絡及其他渠道搜集并學習了上海、天津、福建、廣東四個自貿區相關知識，但是通過此次專題學習發現之前自學的內容比較膚淺不夠深入，本次專題培訓班課程安排的比較有針對性，而且授課老師的水平都比較高，通過老師深入淺出的講授，感覺豁然開朗，從聽課到交談，無論從《互聯網思維》、《電商物流與供應鏈的變革及發展趨勢》、《供應鏈金融業務模式與實務》、《中國宏觀經濟及金融市場趨勢分析》、《來自跨境電子商務的沖擊、機會和對策》、《大數據時代電子政務》、《從十三五規劃看自貿區與一帶一路》等課程，還是從所聽到所聞，每時每刻、每一堂課，都讓我有所感動和收獲，使我的理論知識得到了充實。

二、此次專題學習開闊了眼界

此次專題學習中，部分老師所講授的內容是我之前未深 入學習研究過的，通過本次學習使我的眼界得到了開闊。雖然之前也學習過相關知識，和此次專題學習比起來之前的自學有點“閉門造車”的感覺，雖然以“在封閉的區域思維不能封閉”作為座右銘，但是明顯感覺眼界還不夠開闊。之前在工作中了解部分企業存在融資難題并進行過研究，也從銀行授信、“三押一推”等方面幫助過區內部分企業解決融資難題，但也有部分企業由于受限未能解決。在本次專題學習中通過對供應鏈金融課程的學習，使我認識到可以通過供應鏈金融這一新思維來幫助企業解決融資難題。這樣的例子在專題學習過程中還碰到過幾個。感覺眼界開闊后，工作思路也會變的開闊。俗話說“眼界有多高，事業就有多寬”，作為向自貿區轉型升級的**保稅港區更需要有開闊的眼界和超前的思維，希望以后工委管委多請一些高水平的專家和學者來授課，以開闊大家的眼界。

三、此次專題學習拓展了思維

在本次專題學習中，不僅充實了理論知識和開闊了眼界，感覺收獲最大的是對工作思維的拓展。《互聯網思維》、《行政效率的提升》和《大數據時代電子政務》等課程讓我開始對政府提供公共服務方式進行思考，前些年我們保稅港區提供“無費區服務”是政務服務軟環境的典范，隨著國家“簡政放權、放管結合、優化服務”工作的推進，我們需要提供更精準的服務才能進一步優化區域軟環境，而“精準服 務”的提供是以企業需求、個性定制、政企有效銜接為前提，在工作中我們可以利用互聯網思維、運用大數據給企業提供“精準服務”來提升我們的政務服務軟環境的競爭力。《電商物流與供應鏈的變革及發展趨勢》、《供應鏈金融業務模式與實務》、《中國宏觀經濟及金融市場趨勢分析》和《來自跨境電子商務的沖擊、機會和對策》等課程讓我對保稅港區供應鏈產業以及和它所對應的倉儲物流行業、跨境電商行業進行思考，倉儲物流和國際貿易在我們保稅港區有政策優勢，也是我們保稅港區的集群行業，如何利用和發揮行業優勢促進保稅港區轉型升級發展是值得我們研究的一大課題，而供應鏈金融正是基于這兩大行業基礎上發展起來的，目前我們保稅港區在這一產業發展上有巨大潛力，供應鏈金融產業不僅有助于促進保稅港區轉型升級發展，而且是破解企業融資難題的又一有效途徑。《從十三五規劃看自貿區與一帶一路》課程讓我對自貿區發展進行深入思考，雖然我們暫時未獲批自貿區，但是我們可以用“自貿區思維”來發展保稅港區，我覺得自貿區思維最核心的內容就是“政府監管、企業主導”，在目前政府對自貿區工作處于探索階段的時候，作為發揮政策優勢主體的企業更是站在政策探索的前沿，在“大眾創業、萬眾創新”的今天，這就要求我們在工作中充分發揮企業的主體作用，鼓勵企業為主導的創新，按照“法無禁止即可為”的工作思路，在不突破法律法規紅線情況下鼓勵企業對新興 行業、新興領域進行大膽嘗試，同時也加強企業行為的監管，使其在法律的框架內正常運行。用企業的創新和企業對政策的需求來研究自貿區政策，使自貿區政策不僅利于企業發展，更適合自貿區發展實際。

本次專題培訓班學習結束也是開始，通過本次專題學習還有兩點深切體會：一是讓我進一步增強了對學習重要性和迫切性的認識，一個單位、一個個人，要適應和跟上現代社會的發展，就要與時俱進，不斷學習，不斷進步，要不斷創新思維，以創新的思維應對競爭挑戰；二是清楚地體會到要不斷加強素質、能力的培養和鍛煉，保持健康向上、奮發有為的精神狀態，不斷強化全局意識和責任意識，用正確的思路來思考解決當前存在的問題，始終保持開拓進取的銳氣，增強勇于攻克難關的進取意識，敢于負責，勇挑重擔。

總之，我會以此次專題培訓班學習為契機，對所學內容進行再學習再消化，在以后工作中更加注重理論學習，并結合區域實際進行深層次思考，用學習指導工作，努力鍛造自己、提高自己，為保稅港區向自貿區轉型升級發展貢獻一份力量。

第四篇：上海自貿區,送審稿和最終方案四個不同點

送審稿和最終方案四個不同點

送審稿和最終方案在全文上基本一致，均包含總體要求、指導思想、主要任務和措施等方面，不過，最終方案中，擴大開放領域為六大領域18個細則，而送審稿中是19個細則。

經對比，本報記者發現，送審稿中商貿服務領域下關于文物拍賣的細則被刪。該細則原來的表述為：允許符合條件的外商獨資或中外合資、中外合作企業在試驗區內從事文物拍賣業務，其文物拍賣資質申請及拍賣標的審核工作納入現行管理體制。

在實施促進貿易的稅收政策條款上，對自貿區內注冊的租賃公司境外購買空載重量25噸以上并租賃給國內使用的飛機，送審稿是將減按4%征收進口環節增值稅，而最終方案只模糊寫明享受相關進口環節增值稅優惠政策。同時，此條款下在送審稿中寫明的在自貿區內實行已在天津試點的國際船舶登記政策被全部抹去。

9月27日，一位上海交通行業分析師告訴本報：“之前還有消息說上海會推行這個制度，看來是如果實行對天津影響會很大，不然以后都跑上海登記了，自貿區還有更多稅收優惠。”

2013年5月底，《天津東疆保稅港區國際船舶登記制度創新試點方案》獲交通運輸部批復同意，天津將在全國率先實施國際船舶登記制度，將有選擇性地放寬船公司股權比例、船齡限制等準入條件，吸引中資船回歸。

第三點不同在于，最終方案中國務院不再積極參與自貿區建設。送審稿則強調，要建立由國務院領導牽頭，有關部門及上海市負責同志參加的中國(上海)自由貿易試驗區領導小組，定期召開聯席會議，加強對自由貿易試驗區推進工作的決策指導和統籌協調，在體制機制和政策創新等方面給予積極支持。而最終方案中，國務院僅是統籌領導和協調工作，主要任務落在上海本地政府身上，對于重大問題是及時向國務院請示報告。

第四點區別是，法制領域停止相關行政法規方面范圍有所縮小。最終方案中，明確表示經過人大批準暫時調整《外資企業法》、《中外合資經營企業法》和《中外合作經營企業法》規定的有關行政審批，其他需要停止實施有關行政法規和國務院文件的部分規定的，按規定程序辦理。

送審稿則專門列出兩張附表對相關停止實施的行政審批和國務院文件、有關法律進行說明，包括外商投資項目核準、外資企業設立審批等31項審批和《文物保護法》等相關法規。

第五篇：自創區與自貿區怎樣實現聯動發展

自創區與自貿區怎樣實現聯動發展

隨著鄭洛新國家自主創新示范區（簡稱自創區）和中國（河南）自由貿易試驗區（簡稱自貿區）兩大富含“創新”要素的國家級戰略平臺先后獲批，這是河南繼獲批國家糧食生產核心區、中原經濟區和鄭州航空港經濟綜合實驗區三大國家戰略規劃之后，再次站在了發展機遇的“風口”上。

自創區以體制機制創新為主要任務，通過體制機制創新破解制約科技創新的各種瓶頸，以發揮創新驅動對轉型升級的引領作用。自貿區同樣以制度創新為核心任務，更多地趨向于跨境貿易、離岸創新創業基地等。主要面向的都是以創新為核心的新經濟，自創區與自貿區密不可分，互相依存，前者主要依賴于科技創新，后者主要依賴于貿易創新。“雙自”聯動就是把自創區和自貿區對接起來，充分利用國際國內“兩個市場、兩種資源”，促進科技、金融、貿易、產業的多維度融合，推動人才、資本、技術、知識的多要素聯動，加強產學研、內外資、政社企的多主體協同。如何推動“雙自”聯動，促進自創區的科技創新、產業創新和自貿區的制度創新、開放創新的深度疊加，是河南當前實施創新驅動戰略必須深入思考和解決的重要問題。筆者認為，主要應從以下六個方面加快推動。

1.加快推動“雙自”政策聯動支持。自創區獲批后，省委、省政府高度重視，要求盡快構建有效支撐自創區發展的政策體系。在深入調研、反復論證的基礎上，出臺了《鄭洛新國家自主創新示范區建設實施方案》，明確在科技金融結合、科技成果轉化、高端人才引進等方面先行先試。確定到2020年，科技進步貢獻率達到65%，把自創區打造成為國家重要的裝備制造、新能源和新能源汽車、生物醫藥、現代物流創新中心和產業基地，成為中西部地區大眾創業萬眾創新的熱土。自貿區應借鑒自創區建設經驗，加快出臺《中國（河南）自由貿易試驗區建設實施方案》，在政策層面為自貿區建設做好頂層設計。同時，在省級層面加快推動“雙自”聯動發展，加快制訂“雙自”聯動實施方案。

2.加快推動“雙自”機構聯動協作。本著“精簡高效、交叉任職、統分結合、協調推進”的原則，抓緊從有關部門抽調精兵強將，成立“雙自”聯動建設機構，在人員配置、政策制定、設計規劃、推進實施、科技創新、制度創新、人才引進、成果轉化等方面統籌推進，加快“雙自”建設。建立“雙自”聯動機構，可以增強政策疊加效應，統籌“雙自”建設錯位發展，優勢互補，避免各自為戰，消減政策效應，實現產業發展差異化、資源利用最優化和整體功能最大化。

3.加快推動“雙自”區域聯動發展。自創區以鄭州、洛陽、新鄉三個國家高新區作為核心區。自貿區以鄭州、開封、洛陽三市為三個片區。“雙自”在區域上有重疊，有獨立，但從全省區域發展版圖來看，自創區的創新成果和自貿區的制度政策可以實現無縫對接，實現“雙自”對其他區域的輻射聯動，從而形成城市創新布局。依據各自區域特點和資源稟賦，復制推廣“雙自”體制機制創新和科技成果創新先行先試經驗，形成爭創新、勇創新、能創新的良好創新環境。

4.快推動“雙自”平臺聯動共享。我省的“雙創”平臺和孵化平臺，主要集中在鄭州、開封、洛陽、新鄉四個城市。加快創新創業孵化平臺建設是經濟新常態下推進自創區和自貿區發展、實施創新驅動發展戰略的必然選擇；推動“雙自”平臺聯動共享，是在我省財力有限情況下促進創新創業活力迸發的有效途徑。實現“雙自”區域內高校、科研院所和企業的國家重點實驗室、國家技術創新中心、國家工程實驗室、國家工程（技術）研究中心、國家國際聯合研究中心、國家企業技術中心、國家工業設計中心、國家質檢中心等平臺聯動共享，既節約成本，又可以實現優勢互補、避免重復建設。

5.加快推動“雙自”資本聯動增效。自創區設立了省財政建設專項資金和地方配套專項資金，并鼓勵金融機構為人才提供創業扶持、貸款貼息、融資擔保等金融創新服務，推動金融創新更好地服務于科技創新企業，拓寬融資渠道，降低資金成本，為中小企業融資打開了新的大門。國家在推動自貿區建設時，允許創新資本跨境流動和境外投資管理體制改革及我省在建設自貿區方面的專項資金和金融支持等先行先試政策，縮短了產業“走出去”和資本“出海”的時間。加快“雙自”資本聯動，可以放大財政金融的杠桿效應。

6.加快推動“雙自”人才聯動創新。人才是創新的第一資源。自創區先行建立了人才改革試驗區，在人才引進、培養、使用、流動、評價、激勵等方面先行先試。自貿區“先進區、后報關”等海關監管制度和負面清單管理制度，提升了人才和研發設備的通關效率。隨著全球化步伐加快和我省開放度提升，自貿區必將以更加開放、更加有效的政策吸引高層次人才來豫就業創業、創新創造。“雙自”人才可以實行共同開發、共同享用，實現人才不以戶籍、地域、身份、人事關系等制約的順暢流動。“雙自”人才聯動必將充分利用國際國內“兩個市場、兩種資源”，促進人才鏈、創新鏈、資本鏈、產業鏈加速形成，真正實現促進改革與創新深度融合，形成“1+1>2”的放大效應。