第一篇：股權質押貸款額度及相關注意事項

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股權質押貸款額度及相關注意事項

企業在融資不足的時候，經常會采取股權質押貸款的方式進行融資，這種方式不僅便捷而且簡單。那么股權質押貸款條件是什么?股權質押貸款額度及相關事項都有什么?關于股權質押貸款額度的相關內容，贏了網小編將在下文中為您解答。

一、股權質押貸款條件

申請股權質押貸款的企業需具備下列條件：1.具有獨立的法人資格;2.符合國家產業政策、經營業績良好;3.作為質物的股權業經浙江省證券登記中心登記托管;4.《貸款通則》要求的其他條件。

申請股權質押貸款的自然人需具備下列條件：1.股權質押貸款，能按期還本付息;2.作為質物的股權業經浙江省證券登記中心登記托管;3.《貸款通則》要求的其他條件。

二、股權質押貸款額度

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股權質押擔保的范圍包括質押貸款本金、利息、罰息、違約金、損失賠償金以及質物保管和處分的費用。股權質押折貸比例根據股權發行公司經營情況、每股凈資產值及行業性質等因素，由貸款人與借款人、出質人協商確定，最高質押貸款額度不得超過股權票面額的75%。

三、股權質押貸款的相關注意事項

1、質權人應注意審查出質人的主體資格

①出質人如為自然人，應提供有關身份的證明;

②出質人如為法人，應提供營業執照及其它有關文件，并須有法人股東會同意股權出質的決議;

2、質權人應認真分析處置股權所在公司的經營狀況及財務狀況：

①考察企業生產經營情況： a、企業的生產經營活動是否正常;b、核實企業的供貨合同或訂單。

②分析企業財務狀況 ：a、財務報表分析：要求企業提供審計報告、財務報表，核實企業的資產規模、負債情況;核實企業所有者權益是

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③核實企業的銀行對賬單及個人銀行卡流水單，考察企業每個月是否有比較穩定的現金流;

④企業貸款卡信用記錄查詢;

⑤企業的納稅情況調查。

⑥加強對公司質押股權的價值監控。涉及上市公司股權的，要跟蹤證券市場行情，分析質押股票的風險和價值，設置警戒線，切實防范風險。涉及非上市公司股權的，應當每月對企業提供的會計報表及貸款卡信息進行檢測，監控的重點在于質押股權所在企業的經營情況、財務狀況或有負債情況，及時發現影響質押股權實現的潛在風險。

3、質權人應謹慎選擇出質股權

①股權的選擇應以業績優良，流通股本規模適度、流通性較好為原則。一般不接受下列上市公司非流通股股權作為質押標的：a、PT、ST類上市公司;b、前6個月流通股的股價波動幅度超過200%的上市公司;c、可流通股股份過度集中的上市公司;d、被證券交易所停牌或摘牌的上市公司;e、流通股股權被證券交易所特別處理的上市公司。

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②應注意出質的股權是否存在出資不實的瑕疵，即非貨幣財產的實際價額顯著低于認繳出資額。

③應注意出質的股權是否存在出資不到位(違約)的瑕疵，即股東出資不按時、足額繳納。

4、不得約定流質條款

訂立股權質押貸款合同時，出質人和貸款人在合同中不得約定在在債務人履行期限屆滿出質人未受清償時，股權轉移為貸款人所有。

5、建議質權人與出質股權所在公司簽訂協議約定以下內容

①在質押期間發生對外擔保等可能影響到質權人權益的行為時，應事先征得質權人的書面同意;

②對發生承包、租賃、股份制改造等可能影響質押權利實現的行為前應書面告知質權人，并確保質押權利不受損害;

③要求質押標的所在企業每月向質權人提供財務報表等資料及配合質權人對出質股權進行監控。

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6、必須進行質押登記

《中華人民共和國公司法》第二百二十六條規定：以基金份額、股權出質的，當事人應當訂立書面合同。以基金份額、證券登記結算機構登記的股權出質的，質權自證券登記結算機構辦理出質登記時設立;以其他股權出質的，質權自工商行政管理部門辦理出質登記時設立。

以上就是股權質押貸款額度的全部相關內容，股權質押貸款有一定的條件，進行質押是必須按照條件規定進行，最高質押貸款額度不得超過股權票面額的75%。如果您想知道更多的相關知識，可以咨詢贏了網。

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件

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手

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如

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第二篇：股權質押貸款注意事項

股權質押貸款可行性和注意事項 摘要：隨著我國金融市場的發展和完善，股權質押貸款作為一種新興的融資方式，為企業拓寬融資渠道和銀行信貸業務的發展提供了巨大空間。股權質押貸款是指借款人以其持有的股份有限公司或有限責任公司的股份作為質押擔保，銀行據此提供貸款的融資業務。隨著我國社會主義市場經濟體制的逐步建立和完善，股份制企業愈來愈多，股權質押貸款逐漸成為這些企業的又一融資渠道。據上證中央登記結算公司的統計顯示，至2000年底，上證登記公司已累計辦理各類證券質押登記申請1600筆，質押登記的總市值高達1622億元；實際辦理證券質押登記810筆，質押證券56．3億股，分別比上年增長176％和151％。股權質押貸款作為一種新興而又潛力巨大的融資方式，將給我國商業銀行信貸業務的擴展帶來新的領域，為企業拓寬融資渠道和銀行的發展提供了巨大空間。

一、股權質押貸款的可行性股權即股東權，是依據《公司法》隨公司成立而產生的一種股東權利，表現為公司的凈資產加收益機總額，既是可由股東依法擁有、處置、質押或轉讓的公司股權，也是一種借款的擔保條件。股權質押作為權利質押中的一種形式，以可以依法轉讓的股份作為質物，使債務人或者第三人以其享有的所有權及可轉讓的股份作為質物為債權人提供擔保。股權作為公司股東對公司的實際投資者及對公司的資產所有者，體現著股東的權益價值，對銀行來說是一種可靠的信貸資源。銀行可選擇一些符合國家當前產業政策并具有良好市場前景的股份制企業，把股權質押作為向客戶提供信貸服務可考慮的保證條件之一，既可在一定程度上擺脫由于企業經濟狀況欠佳而借貸的窘境，又可部分享受中國資本市場成長的成果，獲取一定的利潤，促使資金在更加廣闊的空間進行優化配置，以提高控制銀行信貸風險的能力。目前對于股份質押貸款并沒有系統性的法律法規，而是散見于《擔保法》、《公司法》、《境內機構對外擔保管理辦法實施細則》、《外商投資企業投資者股權變更的若干規定》等法規之中?！稉７ā芬幎ǎ骸跋铝袡嗬梢再|押：……依法可以轉讓的股份、股票……”，“出質人和質權人應當以書面形式訂立質押合同”?！耙杂邢挢熑喂镜墓煞莩鲑|的，適用公司法股份轉讓的有關規定。質押合同自股份記載于股東名冊之日起生效?！弊罡呷嗣穹ㄔ宏P于適用《擔保法》若干問題的解釋中第103條規定：“以上市公司股份出質的，質押合同自股份出質向證券登記機構辦理出質登記之日起生效，以非上市公司股份出質的，質押合同自股份出質記載于股東名冊之日起生效?！薄豆痉ā芬幎ǎ骸肮蓶|持有的股份可以依法轉讓”?！肮蓶|依法轉讓其出資后，由公司將受讓人的姓名或者名稱、住所以及受讓的出資額記載于股東名冊?！庇梢陨戏ㄒ幙梢钥闯?，股權質押貸款在我國現有法制體系內是可行的，對處在社會主義市場經濟轉軌時期的企業來說，股權質押更具有特殊的涵義，它不僅符合國家鼓勵企業快速發展的政策導向，也必將給銀行帶來巨大的資金運作和效益空間，同時對盤活整個國民經濟的存量資產起到積極的作用。

二、股權質押貸款中的注意事項銀行在批準借款人提供的股權質押的貸款條件后，信貸經營部門具體安排法定的貸款手續，根據一些銀行辦理經驗并結合《證券公司股票質押貸款管理辦法》，在實際運作中應注意以下幾點：

（一）借款人應當向銀行提供貸款申請書、借款企業財務報表、貸款證（卡）。公司章程、質押申請書、聲明書、質押股權涉及注冊資本出資的驗資報告等公司證明文件。

（二）股份質押不僅涉及質權人（銀行）和出質人（借款人），而且還需股份所在公司同意，因股權質押貸款注意事項

此借款人必須提供其所持股份的股份公司董事會同意股權質押貸款的決議、股東名冊和股東大會授權書。

（三）為保證股權質押的合法有效，銀行應要求借款人將債款合同》、《股權質押合同》等文件由出質人所屬公司向原股份公司審批機關（經貿委）提交股權質押申請，經貿委批準申請后，將同意股權質押的批復文件及董事會同意股權質押的決議等文件向同級國家工商管理部門報送備案登記；登記內容包括質權人、出質人全名、公司地址、法人代表、注冊資本和質押合同號、期限、股權占比等，工商登記可有效防止質權人將股權再次質押或轉讓。

（四）股權涉及上市公司的，借款人應會同上市公司向所屬的深滬證券交易所申請辦理股權質押貸款登記手續，同時應通過中國證監會指定媒體予以披露；股權涉及外商投資企業的，根據《外商投資企業股權變更的若干規定》，外商投資企業的股權必須全部質押，不得部分質押。

（五）為穩妥起見，銀行可將股份公司董事會同意股權質押的決議書、《貸款合同》、《股權質押合同》等法律文書在放款之前由法律部門專業人員對上述法律文書的各項條款進行合規性審查，無法律障礙后，通過股權所屬地公證處予以公證、以便最大限度地保障銀行債權。

（六）在辦理股權質押貸款前，銀行應充分調查分析借款人和質押股份所在公司的管理水平、財務狀況、市場競爭力、發展前景和產權是否明晰等，對融資目的和投資項目進行科學論證，預測借款人未來償債能力和股權質押的實力。對質押股份的價值，可通過權威性的資產評估機構對其進行公正的評估，遵循防范風險的原則，在評估真實價值的60％以內確定貸款發放金額，以確保銀行信貸資產安全。

（七）根據《擔保法》第68條“質權人有權收取質物所生的孽息”的規定，銀行應對質押股份的利潤分配等應得權益予以關注，以避免銀行合法利益流失。對行使質押權而取得的股份，按照《商業銀行法》第42雜的規定，應當自取得之日起一年內予以處分，保全信貸資產。

（八）銀行應配備相應的人員，密切注意借款人和股份所在公司的動態，對增加或減少注冊資本、資產重組、分立變更等重大經營事項及時作出正確判斷；涉及上市公司股權的，要跟蹤證券市場行情，分析質押股票的風險和價值，設置警戒線，切實防范風險。

三、建議與思考由于我國市場經濟的發展和企業股份制改革還處于初級階段，相關法律法規還不夠完善，操作經驗較少，政府有關部門對于公司股權的質押和轉讓處于審批和登記監督相分離的狀態，缺乏在股權質押的同時建立審批與登記的統一監督機制，股權價值評估和抵押登記手續繁瑣復雜，加上國內二級轉讓市場的發展還不完善，因此商業銀行和股份制企業對此項業務的開展積極性不高，有著一定的實際困難和問題，影響和制約了這項創新業務的發展。為進一步推動和完善股權質押貸款方式，改善銀行資金運用效率和信貸資產質量，提高股份制企業融資渠道和經濟效益，建議從以下幾個方面加以改善：（－）加強政府主管部門的監督管理職能，完善相關法規制度。針對股權質押缺乏審批與登記統一監督管理的這一現象，建議國家相關職能部門做出規定，申請股權質押須經原公司審批部門審批，并由公司注冊所在地工商管理部門全權行使股權質押的登記和監督管理職能，修改《公司法》有關股份轉讓質押的條款，將《擔保法》權利質押中的股份質押和股票質押單獨列出，明確規定股份制企業辦理股權質押的審批登記程序和其他限制條件。

（二）協調好相關部門秉公辦事。股權質押涉及資產評估機構、公證處、工商行政管理局等部門，前者為獨立的企業法人，自負盈虧，容易受經濟利益的驅動，而股權評估的真實價值是做好股權質押工作的前提；后兩者是國家政府機關，便捷、穩妥地做好股權債押的公證和登記工作是開展此項業務的有力保障。因此，資產評估部門必須嚴格遵循誠信的商業準則，科學、公正地評估出質押股權的真實價值；公證部門嚴格按照工作程序，把好公證關，防止弄虛作假等違法行為；

工商管理部門要以評估報告和公證書為前提，提供高效、便捷的服務，切實做好股權質押的登記和管理，保障銀行合法債權。

（三）積極穩妥地推進股權轉讓二級市場的發展。隨著我國股份制經濟的快速發展，以民營企業和高科技企業為主的中小企業越來越多地開始采用股權融資。建議國家有關部門盡快出臺扶持企業股權轉讓二級市場的政策，構建和完善市場體系，增加企業股權的流動性和變現渠道。允許各地設立和完善產權（股權）市場和拍賣行，明確企業的股權轉讓流動程序，在公司審批和登記管理部門的統一監管下推動企業股權的正常轉讓與流動。若借款人不能如期償還銀行貸款，質權銀行可將質押股權通過上述交易機構進行正常的轉讓變現，為銀行順利拓展股權質押貸款這一信貸新業務創造良好的外部環境。

第三篇：股權質押流程及協議

股權質押的流程

1、了解被質押的股權情況 1）

股權質押協議

甲方：_________ 乙方：_________ 鑒于乙方依法擁有在_________公司中的_________％股權，為保證還款，乙方擬將上述股權質押予甲方，甲方同意乙方上述質押。因此，雙方茲達成如下股權質押協議：

第一條 有關各方

1．甲方_________是依法成立并有效存續的公司。

2．乙方_________是依法成立并有效存續的公司，持有標的公司_________股，占標的公司總股本的_________％。

3．標的公司_________是依法經批準在工商行政管理局登記，公司注冊資本_________元，總股本_________股。第二條 質押內容

乙方依法擁有在標的公司中_________％的股權，乙方擬將上述股權質押予甲方，作為其對甲方形成_________元欠款的還款保證。第三條 質押登記

甲乙雙方同意在本協議生效后至標的公司股權登記機關辦理質押登記或以雙方約定的方式進行質押。第四條 乙方的陳述、保證與約定

乙方茲向甲方作如下陳述、保證與約定：

1．乙方系根據中國法律適當成立和有效存續的企業法人；

2．乙方是標的公司％股權的合法所有權人，并有權力、權利和能力將其擁有的上述股權依據本協議質押及（或）轉讓給甲方；

3．乙方未在本協議項下擬質押及（或）轉讓的股權上設立任何質押或其他擔保；

4．乙方已采取一切必要的法人內部行動，以批準本協議下的股權質押交易及批準和授權一代表簽署及交付本協議；

5．乙方保證于_________年_________月_________日前還清對甲方欠款，如到期無法償還，則依法將質押股權轉讓予甲方。股權轉讓協議另行簽訂。乙方有關部門負責促使標的公司采取一切必要的行動及履行一切必需的程序以確保甲方獲得本協議項下轉讓的股權，并成為標的公司的股東之一。第五條 甲方的陳述、保證與約定

甲方茲向乙方作如下陳述、保證與約定：

1．甲方系根據中國法律適當成立并有效存續的企業法人；

2．甲方已采取一切必要的公司內部行動，以批準和授權一代表簽署及交付本協議。第六條 違約及賠償

任何一方違反本協議的任一條款或不及時、充分地承擔本協議項下其應承擔的義務即構成違約行為，守約方有權以書面通知要求違約方糾正該等違約行為并采取充分、有效及及時的措施消除違約后果并賠償守約方因違約方之違約行為而遭致的損失。第七條 爭議解決

1．如因本協議下的或有關本協議的任何爭議，或對本協議的解釋而產生爭議，雙方同意應盡力通過友好協商解決該等爭議。

2．如在一方就該爭議書面通知另一方后的三十天內雙方仍不能滿意地解決爭議時，則任何一方有權將爭議提交有管轄權的法院裁判。第八條 本協議的修改

本協議的修改僅可以書面形式進行，并經本協議的雙方蓋章及授權代表簽字。

第九條 生效和文本

本協議由甲乙雙方蓋章并經授權代表簽署。本協議自雙方簽字蓋章并完成本協議第三條所述登記手續之日起生效。

本協議一式_________份。甲乙雙方各執一份，另一份辦理質押登記使用。

甲方（蓋章）：_________

乙方（蓋章）：_________

代表（簽字）：_________

代表（簽字）：_________

_________年____月____日

_________年____月____日

簽訂地點：_________

簽訂地點：_________

股權質押協議 鑒于： 公司（債權人）與 公司（債務人）于 年 月 日簽署了《貸款協議》（以下簡稱“主合同”）； 鑒于： 公司（質押人）持有 公司 ％的股權并且其同意以股權質押方式就 公司（債務人）履行主合同項下義務提供擔保，公司（債權人）同意接受前述擔保利益； 有鑒于此，公司（債權人）與 公司（質押人），經友好協商，達成如下協議： 第1條：當事人 1.1 質押人：

住所： 法定代表人：

1.2 質押權人：

住所：

法定代表人：

第2條：質押

質押人將其對 公司享有的 ％的股權(以下簡稱“質押股權”)全部質押給質押權人，作為債務人履行其在主合同項下全部義務的擔保。第3條：擔保范圍

本協議項下質押股權的擔保范圍包括主合同項下債務人應付但未付給質押權人的任何本金、利息、違約金、損害賠償金和實現主債權、質押權的費用。第4條 質押期限

自主合同項下債務人履行義務的期限屆滿之日起兩年內，質押權人有權行使本協議項下的質押權。第5條 質押權的實現

5.1 若出現本協議第8條所述違約事件時，質押權人有權采取中國法律允許的行動以實現其在本協議項下的質押權，前述行動包括但不限于：

(a)決定質押股權的價值，以該質押股權折價；或者

(b)通過公開或私下銷售處分質押股權，并從處分所得中優先受償；或者

(c)以雙方約定的價格，受讓質押人在本協議項下的全部質押股權；若有關主管機構同意，本條款同時構成質押人與質押權人之間的股權轉讓協議，若有關主管機構另有要求，則質押人應按本條款的約定與質押權人另行簽署股權轉讓協議。

5.2 質押人承諾，質押人放棄因質押人向質押權人代償質押人之債務而形成之對債務人的追索權。第6條 陳述和保證

質押人在此為質押權人的利益向質押權人陳述和保證： 6.1 質押人系根據中國法律設立的公司，有權簽訂本協議并履行其在本協議項下之義務，并且已經適當地采取公司的或其他的行動授權簽署本協議。

6.2 質押人已經根據中國法律和質押人的章程、合同對質押人履行了出資義務，其對本協議項下任何及所有質押股權具有合法、完全和充分的所有權和權利，并免于任何其他人基于對質押股權的所有權、質押權、質押權、留置權或其他擔保利益而提出的權利主張；

6.3 在簽署本協議之前，在任何質押股權之上質押人沒有設立或允許設立任何擔保權利，并且在質押期間質押人已經并將在任何時候享有對所有質押股權的合法所有權，并免于任何擔保權利（但根據本協議設立的擔保權利或質押權允許的其他擔保權利除外）。

6.4 除非經質押權人同意，質押人不得轉讓或再質押或以其他方式處置質押股權的全部或任何部分。

6.5沒有針對質押股權和/或質押人的任何訴訟、仲裁或行政程序存在、懸而未決或有這樣的威脅。

6.6 質押人保證，已向質押權人真實披露了 公司的財務狀況，并擔保 公司在本協議第4條確定的期限內不出現虧損情況。6.7 質押人承諾，一旦 公司在本協議第4條規定的期限內出現虧損情況，質押人將立即以自己的財產予以彌補，并且不因此向 公司主張任何權利。第7條 批準和登記

7.1 質押人向質押權人承諾，質押人簽署本協議及履行本協議項下的義務已經獲得 公司股東會及 公司其他股東的同意，并在簽署本協議后立即將質押事項記載于 公司的股東名冊上，并根據法律法規的要求自擔費用向 公司原登記機關辦理登記和備案手續。

7.2 質押人應自擔費用立即向質押權人提交或促使向質押權人提交出資證明書及中國注冊的會計師及其所在事務所為質押人出具的驗資報告。第8條 違約

如果下述任何情形發生，視為質押人違約，質押權人有權行使本協議項下的質押權：

8.1 質押人未能根據主合同的規定償還任何本金或利息并且該違約情形在發生后三十日內未得到適當補救或棄權或主合同規定的質押人的其他違約事件發生。2 質押人在本協議項下對質押權人作出的任何陳述或保證或質押人提供的其他信息在任何實質方面是或被證實是錯誤或誤導。

8.3 未經質押權人書面同意，質押人將其對質押人的任何或全部股權進行再質押或轉讓或作出任何其他傷害質押權人在本協議項下質押權利的處置。第9條 質押人的贖回權

在質押權人執行其本協議項下的質押權前，或者在質押權利的拍賣過程完成前，質押人可以質押權人滿意的方式和價格買回其質押的股權。第10條 生效

本協議在如下條件滿足時生效： 10.1 經質押人和質押權人正式簽署；

10.2本協議所述股份出質事項已記載于 公司的股東名冊上。第11條 轉讓

本協議應約束當事人及其各自繼承人、經許可的受讓人和被轉讓人，并對其有效，但未經質押權人事先書面同意，質押人不得轉讓其在本合同項下的任何或所有權利或義務。第12條 適用法律和爭議解決

12.1 本協議適用中華人民共和國法律并據其解釋。

12.2 各方就本協議所生之爭議應當首先協商解決。若協商不成，任何一方均應將爭議提交質押權人所在地有管轄權的人民法院予以解決。本款所述之爭議議系指各方對協議是否成立、協議成立的時間、協議內容的解釋、協議的履行、違約責任、以及協議的變更、解除、終止等發生的爭議。第13條 其他

13.1 本協議及其附件構成當事人之間完整的協議，在任何情況下，任何在本協議簽署前各方的信函來往、聲明、協議或其他任何文件不得優于本協議及其附件。

13.2 本協議的任何條款因與適用于本協議的法律法規相抵觸而無效或不可強制執行時，這樣的條款應當從協議中取消。但是這樣的條款應當不影響協議其他條款的效力及本協議的整體效力。各方應當協商訂立新的條款，以取代這樣的無效條款或不可強制執行的條款。

13.3 本協議構成質押人與質押權人之間獨立的協議，其效力不受主合同的影響。即使主合同因違反法律、行政法規或其他任何原因而部分無效或全部無效，質押人也應當按本協議約定承擔保證責任。

13.4 本協議正本一式 份，雙方各持 份，并具有相同之效力。副本一式 份，作為向有關部門辦理登記備案之用。質押人： 法定(授權)代表： 日期：

質押權人： 法定(授權)代表： 日期：

第四篇：股權質押詳解及流程

一、股權質押融資的含義

股權質押屬于一種權利質押，是指出質人與質權人協議約定，出質人以其所持有的股份作為質押物，當債務人到期不能履行債務時，債權人可以依照約定就股份折價受償，或將該股份出售而就其所得價金優先受償的一種擔保方式。其中債務人或者第三人為出質人，債權人為質權人，股權為質物。所謂股權質押貸款是指借款人以其自身或第三人持有依法可以轉讓和出質的某上市公司、非上市股份有限公司、有限責任公司的股權作為質押物向銀行申請貸款。股權質押貸款是在融資擔保方式上的一種創新，將大大增加企業的融資機會，有助于這些企業創新能力的提高，加速其產品更新換代及產業化進程，成為企業尤其是高科技中小企業融資的救命法寶。

公司的股權是股東以其出資獲得的相應權利，在有限責任公司中，股東擁有股權是以其對公司的出資來體現，出資比例的多少決定股東對公司控制權的大小。在股份有限公司中，股東擁有股權是以其擁有公司的股份數額而體現，股份數額的多少決定股東對公司的控制權的大小。同時，公司的股權也是對公司的凈資產及盈利收益可由股東依法擁有、處置、質押或轉讓的權利，是一種借款的擔保條件。

另外，股權是股東對公司的實際投資及對公司資產擁有的體現，是股東的權益價值。以依法可轉讓的股權作為質物，使債務人或者第三人以其享有的所有權及可轉讓的股權向債權人提供擔保，這對融資者來說，體現了公司的資產價值和權益價值，使不容易流通股權成為“有效資產”。而對銀行來說這是一種可靠的信貸資源，銀行可選擇一些符合國家當前產業政策并具有良好市場前景的企業，把股權質押作為向企業提供信貸服務的保證條件之一，既可在一定程度上解決企業因為經營狀況不好而難以獲得貸款的困境，又可分享高增長企業的經營效益，獲取一定的利潤，促使資金在更加廣闊的空間進行優化配置，提高銀行控制信貸風險的能力。

股權質押作為權利質押中的一種典型形式，與其他權利質押相類似，其生效的關鍵在于履行法律規定的登記或記載義務。通過登記設定具有公示作用，其意義在于通過股權質押的公示作用達到安全、公平、效率交易的目的。最新頒布的《工商行政管理機關股權出質登記辦法》中明確規定：“負責出質股權所在公司登記的工商行政管理機關是股權出質登記機關；各級工商行政管理機關的企業登記機構是股權出質登記機構。”由于工商行政管理部門是國家機關，股權出質在工商行政管理部門登記的公示效應和公信力都遠高于在企業股東名冊上登記；同時由于工商行政管理部門也是股權變更的登記機關，出質和變更在同一登記機關辦理，使銀行在實現質權時更為便利，減少了可能遇到的阻力。

《工商行政管理機關股權出質登記辦法》主要是針對非上市的股份公司和有限公司的股權出質登記的。對上市公司而言，目前我國對上市公司中公眾流通的股份質押，在政策上沒有明確的規定；但對上市公司的法人股，銀行一般會在調整每股凈資產的基礎上，再綜合考慮公司的負債、應收賬款、現金流等情況，核定一個質押值，這個質押值一般為每股凈資產的六至九成。隨著我國資本市場進一步的完善和發展，上市公司的股權質押擔保方式會得到廣泛的使用，股權質押的登記手續依照規定在證券登記結算機構，即在中國證券登記結算有限責任公司及其上海和深圳分公司進行股份質押登記，以使質押合同生效，質權依法受保護。該類公司的股權質押登記規定明確，操作性強，市場運作規范，對于發揮股權的融資功能起到了重要作用。

二、股權質押融資的條件

以持有的有限責任公司和股份有限公司股權出質，辦理出質登記的，可以在當地工商管理機關辦理。申請出質登記的公司股權應當是依法可以轉讓和出質的股權。對于已經被人民法院凍結的股權，在解除凍結之前，不得申請辦理股權出質登記。以外商投資的公司的股權出質，應當經原公司設立審批機關批準后方可辦理出質登記。

1.有限責任公司股權質押

以有限責任公司的股權出質的，出質人與質權人應當訂立書面合同，并向工商行政管理機關辦理出質登記，質押合同自登記之日起生效（登記生效主義）。同時，公司的股權出質也應符合《公司法》中有關公司股份轉讓的規定，經股東同意對外出質的股份，在質權實現時，同等條件下其他股東對該股份有優先購買權。若不能取得半數以上股東的同意，則股權不能質押給股東以外的人，股權所有者只能從不同意出質的股東中間挑選質權人。若半數以上股東同意，出質人可以將自己的股權質押給股東以外的質權人，只需在實現質權時保證其他股東的優先購買權即可。根據《物權法》規定，有限責任公司在工商行政管理部門辦理出質登記，股權質押貸款當事人須憑股權質押合同到工商行政管理部門辦理股權出質登記，并在合同約定的期限內將股權交由工商行政管理部門托管，即股權出質記載于保存在工商行政管理部門的公司股東名冊后，股權質押合同生效。

2.股份有限公司股權質押

以股份有限公司的股權出質的，出質人與質權人應當訂立書面合同，并向工商行政管理機關辦理出質登記。質押合同自登記之日起生效。同時，公司的股權出質也應符合《公司法》中有關股份轉讓的規定，借款人必須提供其所持股份所屬股份公司董事會同意股權質押貸款的決議、股東名冊和股東大會授權書。實踐中有的非上市股份公司的股權被托管在托管中心或者產權交易中心，對于這些股份公司，股權托管機構本身就是公司股份交易的指定場所，而股份出質實際上也是一種交易行為，將來實現質權時，必然涉及股份轉讓的問題，因此，需由股權托管機構向工商登記部門提交出質股份的查詢（核對）要求?！段餀喾ā芬幎ǚ巧鲜泄煞莨驹诠ど绦姓芾聿块T辦理出質登記并在合同約定的期限內將股權交由工商行政管理部門托管，即股份出質記載于保存在工商行政管理部門的公司股東名冊后，股份質押合同生效。

對于上市公司的股權質押，《物權法》規定：以基金份額、證券登記結算機構登記的股權出質的，質權自證券登記結算機構辦理出質登記時設立。另外《證券法》規定：股份公司上市之前必須將股東名冊統一托管到證券登記結算機構。這樣上市交易和托管是聯動的，由深、滬兩市的證券登記公司改組而來的中國證券登記結算有限責任公司對《公司法》規定的股東名冊制度起到了完全的替代作用。由于上市公司的股份（股票）質押登記的操作性強，運作成熟，所以因質押登記引起的相關爭議很少。

3.外商投資企業股權質押

以外商投資的公司的股權出質的，應當經原公司設立審批機關批準后方可辦理出質登記。外商投資企業，包括中外合資企業、中外合作企業和外商獨資企業，.這些企業在中國設立。外商投資企業一般采取有限責任公司形式，也有采取股份有限公司的形式。另外，以國有資產投資的中方投資者股權質押，實現質權時必須經有關國有資產評估機構進行價值評估，并經國有資產管理部門確認，經確認的評估結果應作為該股權的作價依據。

三、股權質押融資的程序

（1）股權出質的企業召開董事會或者股東會并作出股權質押決議。

（2）股權質押貸款的借款人向貸款人申請質押貸款需提供下列資料：

1）股權質押貸款申請書。

2）質押貸款的借款人上一季度末的財務報表（資產負債表、損益表等）。

3）股權出質公司上一個會計的資產評估報告。

4）股權出質公司同意質押貸款證明。股份公司股權出質的，需提交董事會或者股東會同意質押的決議。有限責任公司股權出質的，需出具股權出質記載于股東名冊的復印件。

5）貸款人要求提供的其他材料。

（3）股權質押貸款的借款人和貸款人雙方應以書面形式簽訂貸款合同。

（4）出質人和貸款人雙方應以書面形式訂立股權質押合同；股權質押合同可以單獨訂立，也可以是貸款合同中的擔保條款。

（5）股權質押合同簽訂之日起15日內，股權質押貸款當事人須憑股權質押合同到工商管理機關登記辦理股權出質登記，并在合同約定的期限內將股權交由工商管理機關登記保管。股權出質登記事項包括：出質人和質權人的姓名或名稱；出質股權所在公司的名稱；出質股權的數額。

（6）企業應向工商管理機關申請股權出質設立登記，應當提交下列材料：

1）申請人簽字或者蓋章的《股權出質設立登記申請書》。

2）記載有出質人姓名（名稱）及其出資額的有限責任公司股東名冊復印件或者出質人持有的股份公司股票復印件（均需加蓋公司印章）。

3）質權合同。

4）出質人、質權人的主體資格證明或者自然人身份證明復印件（出質人、質權人屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章，下同）。

5）國家工商行政管理總局要求提交的其他材料。

指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應當提交申請人指定代表或者共同委托代理人的證明。申請人應當對申請材料的真實性、質權合同的合法性和有效性、出質股權權能的完整性承擔法律責任。

（7）貸款人根據貸款合同和《股權質押登記證明書》辦理貸款。

（8）股權質押貸款的利率、期限根據中國人民銀行的有關規定確定。

四、股權質押融資案例

某省產權交易所除為托管企業進行股權托管服務外，還多層面地開展股權質押融資業務，為托管企業開辟新的融資渠道，促進托管企業更好、更快地發展。自2007年以來，為托管企業開展的股權質押業務，共有以下幾種類型的質押方式。

（一）將公司股權質押給創業投資公司

案例1：A公司90%股權質押

該公司是一家注冊資金1 000萬元，以生產制藥添加劑為主的高科技公司。公司為了擴大生產規模，欲對外進行融資，但由于沒有任何高附加值的實物資產可用來向金融機構作實物抵押，故融資一直沒有成功。2007年2月，某省產權交易所與某創業投資有限公司合作，以該公司第一大股東的90%股權（900萬元）作為質押，成功為企業融資500萬元人民幣。

2007年9月該制藥公司主要股東發生變故，需轉換股東及法人代表，產權交易所配合該制藥公司完成前述股權的解除凍結，等該公司股權調整后，又重新辦理股權質押。因此，產權交易所開展的股權質押業務，既可促進股權流動，又可合理防范風險。

（二）將公司股權質押給商業銀行

案例2：B集團公司的股權質押

B集團公司是一家資產規模大、頗具實力的集團公司，旗下有一家國內A股的上市公司及多家有實力的公司。公司為了盤活集團資產，補充流動資金，將持有的某商業銀行3 000萬股股權在某省產權交易所辦理了質押融資業務，將3 000萬股的股權質押給另一家銀行，成功融資2 000萬元人民幣。

（三）將公司股權質押給自然人或股東

案例3：C實業集團有限公司

該集團是一個大型集團有限公司，旗下擁有一家A股的上市公司和多家公司。為了解決集團新項目融資問題，于2007年7月在某省產權交易所辦理了股權質押業務，成功地將旗下一家公司的47.5%的股權（計6 440萬元）質押給了內部職工，完成了內部融資2 692.5萬元人民幣，盤活了集團資產。

第五篇：股權質押及相關法律問題

股權質押及相關法律問題

1、《股權質押協議》的草擬稿請參考附件

2、要求：

（1）股權質押經所出質股權所屬公司董事會議表決同意，（2）并將出質股份于股東名冊上辦理登記手續，（3）將股權證書移交給質權人（我們公司）保管。

（4）必須到工商局辦理出質登記，股權質押權才設立

3、到深圳工商局注冊分局竹子林大廳辦理出質登記需要準備的資料： 設立股權質押權：

（一）申請人簽字或者蓋章的《股權出質設立登記申請書》（原件1份，到工商局取）

（二）經辦人身份證明（復印件1份）（核對原件）；由企業登記機構代理的，同時提交企業登記代理機構營業執照（復印件1份）（須加蓋本企業印章，并注明“與原件一致”）

（三）指定代表或者共同委托代理人證明（原件1份）（在本表填寫）

（四）記載有出質人姓名（名稱）及其出資額的有限責任公司股東名冊復印件（需加蓋公司印章）或者股權托管機構出具的非上市股份公司股東名冊（股權質押專用）

（五）股權質權協議（原件1份）

（六）出質人、質權人的主體資格證明或者自然人身份證明復印件（出質人、質權人屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章）

（七）以外商投資的公司的股權出質的，提交審批機關審批文件（原件1份）

（八）指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應當提交申請人指定代表或者共同委托代理人的證明。

（九）國家工商行政管理總局要求提交的其他材料。

附：

1、《物權法》第二百二十六條 以基金份額、股權出質的，當事人應當訂立書面合同。以基金份額、證券登記結算機構登記的股權出質的，質權自證券登記結算機構辦理出質登記時設立；以其他股權出質的，質權自工商行政管理部門辦理出質登記時設立。

基金份額、股權出質后，不得轉讓，但經出質人與質權人協商同意的除外。出質人轉讓基金份額、股權所得的價款，應當向質權人提前清償債務或者提存。

2、《工商行政管理機關股權出質登記辦法》第七條 申請股權出質設立登記，應當提交下列材料：

（一）申請人簽字或者蓋章的《股權出質設立登記申請書》；

（二）記載有出質人姓名（名稱）及其出資額的有限責任公司股東名冊復印件或者出質人持有的股份公司股票復印件（均需加蓋公司印章）；

（三）質權合同；

（四）出質人、質權人的主體資格證明或者自然人身份證明復印件（出質人、質權人屬于自然人的由本人簽名，屬于法人的加蓋法人印章，下同）；

（五）國家工商行政管理總局要求提交的其他材料。

指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應當提交申請人指定代表或者共同委托代理人的證明。