第一篇：風險控制人員(銀行業務)

風險控制人員（銀行業務）

職位名稱

險控制委員會

職系

官

薪金標準

職位概要：

風險控制人員是根據相關法律法規的要求，運用有效的制度手段對金融公司或機構的整體交易運做實施監督以規避風險。一般風險控制人員不直接參與交易活動，但具體職責會根據不同的機構和公司性質有所差異。例如部分證券咨詢機構的風險控制官可以提出中長線交易機會及構想，但無權下達操作指令，隨后風險控制人員會對所有的交易計劃和交易過程完整記錄并提交討論。

工作內容：

制定公司風險管理的目標，制度，流程，建立擔保，評估，資產管理等專業的風險管理體系，推進公司內外部風險的全面防范與控制，包括：

1、構建和完善風險分析和評估體系

2、構建和完善風險限額管理體系

3、按照風險限額管理的目標進行投資風險控制

4、對日常投資風險進行跟蹤和監控

5、按時進行風險評估，提交風險評估報告，并保證報告質量

6、分析宏觀經濟、微觀經濟和市場變化對投資風險的影響

7、對重大投資項目和新業務進行風險評估，并提交評估報告

任職資格：

教育背景：

◆金融、財務、法律、風險評估等專業本科及以上學歷

培訓經歷：

◆具有期貨等相關金融業從業人員資格

經驗：

◆5年以上銀行業務工作經歷，并有3年以上信貸工作或風險控制工作經歷

技能技巧：

◆熟悉金融市場與相關法律法規及信貸風險防范識別、監控、化解

◆熟悉相關法律、法規及商業銀行信貸業務的操作規程

◆掌握各類投資風險量的化計算方法，熟練掌握數理統計分析軟件

◆法務知識扎實，思辨能力強

勝任能力：

◆具備教深厚的文字功底，具有組織協調能力

◆較強的投資分析能力和語言表達能力

晉升方向：

◆風險控制官職等職級中、高級 直屬上級 首席風險控制風險控制人員（銀行業務）職位代碼所屬部門 風

第二篇：企業、銀行業務發展與風險控制演講稿

“健康”、“持續”企銀發展永恒的主題————————平衡業務發展與風險控制之我見各位領導、各位同事：大家好！我演講的題目是“健康”、“持續”，企銀業務發展永恒的主題。“健康才能長壽”，生命科學早已論證的道理在企銀業務發展上更是一種貼切的詮釋。用“健康才能長壽”的觀念去理解業務發展和風險控制，你就不會感覺到矛盾和無所適從。我所指的“健康”，就是能夠有效控制企銀業務風險，通過“早預防、早調整、早發現、早回收”，確保企銀業務“保收益、防風險、新基礎、零壞賬”這一經營方向。換言之，風險防控是我行企銀業務健康的保證，是可持續發展的前提、基礎，而可持續發展又是風險防控的使命和目的；“持續”意為長久發展。發展就要順勢而為、因勢利導、開拓創新。循規蹈矩、僵化教條必將被淘汰出局。至此，我認為，沒有風險防控的發展不會持續、也不會長久，對個人、對銀行百害而無一利。而教條的、僵化的、脫離市場合理訴求的、不能促進發展的風險防控是自廢武功、是在耗費有限的資源，不如關門歇業！所以說：“健康”、“持續”，是企銀業務發展永恒的主題。那么，在目前嚴峻的國內外經濟環境下，作為支行企業銀行部，如何平衡業務發展與風險控制呢？首先，我們必須要樹立信心，一心一意謀發展。“發展是硬道理！”。開一家新支行，其目的是為了盈利，不發展，就不會贏利，開店就失去了意義。要發展必須要多開戶、開好戶，不斷增加支行企銀優質客戶族群，夯實支行企銀業務發展基礎；要發展必須要靠授信拉動，提高綜合議價能力，提升息差收入和中收水平，早收益、多收益；要發展必須要全員發動、公私聯動、銀企互動，形成合力、實現雙贏、共同發展；要發展必須要眼光敏銳、善抓機遇、敢于創新，在符合監管、風險可控的原則框架下，貼近市場、貼近客戶，并配以靈活多樣、品質周到的產品和服務以滿足其合理需求，提高客戶的忠誠度和對我行的貢獻度；要發展也要用有限資源發揮最大效能，必須要抓大戶。國企、央企以前很難進入，而今由于宏觀經濟形勢的影響，國有大銀行戰線又過長，加之國企央企都面臨一些暫時的困難，我想，基于國家信譽的國企央企，恰是我行集中優勢資源介入的良好時機，需要我們不拘一格的勇氣和自信！要發展必須要及時掌握實時經濟資訊、產品知識、業務技能，提高服務水平和服務效率；要發展必須要克難而進、吃苦耐勞，做到眼勤、腿勤，有高度的責任心和使命感，信奉付出必有回報！同時，我們必須要審慎嚴謹，認真細致控風險。第一要早預防。病從口入，我們要把好企業準入的第一道防線。要不斷更新擴充業務知識、規章制度、法律法規，第一時間掌握宏觀經濟動向，提高自身風險識別、控制能力；要全面了解掌握企業法人及經營團隊的個人品質、業務能力、思想性格是授信業務準入預判的先決條件！要細致掌握企業真實財務狀況，現場了解企業生產經營情況、上下游客戶資信與實力等，對企業未來經營發展做到心中有數，全力做好貸前調查。同時，要把握企業經營的風險點，緊跟國家宏觀調控政策，摸準行業脈搏，企業準入有所為有所不為。第二，要早調整。通過實時宏觀形勢、政策、行業走向，及時調整企業授信額度，該減退的堅決減退，不留后患。該增額的，不拖泥帶水，馬上就辦！同時也要具體問題具體分析，仍然堅持有所為有所不為！第三，要早發現。通過定期不定期的企業約訪、同業背景調查、關聯方了解等形式，全程跟蹤企業經營狀況，做到第一時間發現問題，第一時間果斷處理。第四，要早回收。事前要預先做好所有有利于我行的法律條款和保證方式，預警后，第一時間采取措施，果斷收回，消滅風險隱患。各位同仁，**銀行是一個充滿活力、開拓進取的銀行，也是一個嚴謹務實、資產質量優良的銀行。

第三篇：風險控制人員(信貸業務方向)

風險控制人員（信貸業務方向）

職位名稱

險控制部

職系

官

職位概要：

風險控制人員是根據相關法律法規的要求，運用有效的制度手段對金融公司或機構的整體交易運做實施監督以規避風險。一般風險控制人員不直接參與交易活動，但具體職責會根據不同的機構和公司性質有所差異。例如部分證券咨詢機構的風險控制官可以提出中長線交易機會及構想，但無權下達操作指令，隨后風險控制人員會對所有的交易計劃和交易過程完整記錄并提交討論。

工作內容：

1、負責信貸額度控制工作

2、負責制作風險相關的報表

3、負責辦理抵押登記等外勤工作

4、其他相關工作

任職資格：

教育背景：

◆金融、財務、法律、風險評估等專業本科及以上學歷

培訓經歷：

◆具有期貨等相關金融業從業人員資格

經驗：

◆3年以上相關投資擔保、小額貸款公司、銀行等風險管理工作經驗

技能技巧：

◆熟悉擔保、貸款業務流程，具備較強的風險控制意識

◆具備較強的貸款風險分析能力及風險防范控制能力

勝任能力：

◆熟悉擔保、貸款業務流程，具備較強的風險控制意識

◆具備較強的貸款風險分析能力及風險防范控制能力

晉升方向：

◆風險控制官職等職級中、高級 直屬上級 首席風險控制風險控制人員（信貸業務方向）職位代碼所屬部門 風

第四篇：風險控制人員(證券、基金業務)

風險控制人員（證券、基金業務）

職位名稱

險控制部

職系

官

薪金標準

職位概要：

風險控制人員是根據相關法律法規的要求，運用有效的制度手段對金融公司或機構的整體交易運做實施監督以規避風險。一般風險控制人員不直接參與交易活動，但具體職責會根據不同的機構和公司性質有所差異。例如部分證券咨詢機構的風險控制官可以提出中長線交易機會及構想，但無權下達操作指令，隨后風險控制人員會對所有的交易計劃和交易過程完整記錄并提交討論。

工作內容：

1、負責日常監控平臺的運作，建立風險信息數據庫

2、負責業務和管理部門風險限額、風險控制情況的定期評估工作

3、對異常情況及潛在的風險提出質疑和核查，向風險控制委員會和管理層履行風險報告職能 任職資格：

教育背景：

◆經濟、金融工程、計算機、統計及相關專業本科以上學歷，限理科專業

培訓經歷：

◆具有期貨等相關金融業從業人員資格

經驗：

◆律師、CPA或基金行業同類崗位從業經驗

◆國內證券期貨從業經歷

技能技巧：

◆熟悉國內證券期貨市場運行狀況，對上市公司有較深入的研究

◆熟悉基金、證券的相關法律法規

◆職業英語六級以上

勝任能力：

◆為人正直，原則性強

◆較強的投資分析能力和語言表達能力

晉升方向：

◆首席風險控制官職等職級中、高級 直屬上級 首席風險控制風險控制人員（證券、基金業務）職位代碼所屬部門 風

第五篇：電子銀行業務風險與防范

課 程 提 綱

賴立峰

課程名稱：電子銀行業務風險與防范

課程時長：120分鐘

課程簡介：我國的電子銀行業務始于20世紀90年代后期，目前已初步建成一套較為完整的包括網上銀行、電話銀行、手機銀行、自助銀行等渠道在內的電子銀行服務體系。雖然目前我國電子銀行業務得到了迅速發展，但電子銀行在產品特色、經營理念及管理水平上都還存在參差不齊的現狀。尤其隨著我國加入WTO，外資銀行全面進軍國內市場，在經營地域、業務范圍和客戶市場上將與中資銀行開展全面競爭，國內各銀行風險的把握是極其必要的。因此，對電子銀行業務進行風險評估與管理就成為國內商業銀行把握機遇，降低風險的必要步驟。課程內容：

一、電子銀行業務風險分類標準

1、《電子銀行風險管理原則》（Risk Management Principle for Electronic Banking）;

2、按中國銀監會標準劃分。

二、電子銀行業務風險分析

1、傳統風險：★信用（基礎）、流動性、市場、利率等；

2、特殊風險：技術、★操作（差別較大）、★法律（差別較大）、戰略、聲譽、外包、跨境等。

三、風險的管理和控制

1、操作風險管理

2、信用風險管理

3、流動性、利率、市場風險管理

4、聲譽風險管理

5、法律風險管理

四、其他措施和輔助手段：包括稽核和系統檢測。